132000 Subdirección de Operaciones

Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES
MNO10000001
Página 1 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
CONTENIDO
Número
132000
132100
132110
132120
132200
132210
132220
132230
MNO10000001
Página 2 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Tema
Página
3
4
5
7
Hoja de aprobación
Organigrama de la Subdirección de Operaciones
Subdirección de Operaciones
Gerencia de Operación Crediticia
Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y
Municipios
Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y
Privado
Gerencia de Operación Financiera
Subgerencia de Registro e Información de Mercados
Financieros
Subgerencia de Sistemas de Pago
Subgerencia de Operación de Mercados Financieros
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
10
13
16
18
20
21
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Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
HOJA DE APROBACIÓN
Elaboró
Francisco Javier Reynoso
Gómez
Subdirector de Operaciones
Revisó
José Luis Ochoa Bautista
Director de Crédito
Rúbrica
Rúbrica
Revisó
Revisó
Verónica Baranda Sepúlveda
Subdirectora de Planeación
Tomás Ibarra Guerra
Subdirector de Contraloría y
Procesos
Rúbrica
MNO10000001
Página 3 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
Rúbrica
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Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
ORGANIGRAMA DE LA SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES
Subdirección de
Operaciones
Gerencia de
Operación Crediticia
Gerencia de Operación
Financiera
Subgerencia de
Operación Crediticia
de Estados y
Municipios
Subgerencia de
Registro e Información
de Mercados
Financieros
Subgerencia de
Operación Crediticia
Sector Público y
Privado
Subgerencia de
Sistemas de Pago
Subgerencia de
Operación de
Mercados Financieros
MNO10000001
Página 4 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Año
28
05
2010
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Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
132000 Subdirección de Operaciones
Misión

Administrar la operación de la cartera de créditos otorgados, coordinar
las acciones tendientes a proporcionar el soporte operativo y contable
de las operaciones que realizan las áreas de negocio en los mercados
financieros y vigilar el funcionamiento de los sistemas de pago
institucionales.
Objetivo 1

Asegurar la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y
registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la
Institución, con base en la normativa crediticia vigente, así como la
aplicación contable y conciliación de cifras contables-operativas
derivadas de las operaciones.
Funciones 1.
Planear y establecer los lineamientos para el adecuado desempeño
de la operación de la cartera crediticia en todas sus etapas y
proponer las acciones preventivas y correctivas que procedan.
2.
Coordinar los esfuerzos para que la integración y envío de la
información relativa a la cartera crediticia a entidades reguladoras
externas se realice en tiempo y forma.
3.
Establecer los mecanismos que permitan un control sobre el registro
y administración de la cartera de crédito.
4.
Establecer los controles operativos necesarios para la adecuada
administración del riesgo operativo asociado a la gestión de la cartera
de crédito.
5.
Coordinar las acciones para que de manera mensual se realice la
conciliación de cifras contables-operativas derivadas de las
operaciones crediticias.
6.
Apoyar a la Subdirección de Contabilidad en el proceso de
incorporación de las guías contables en los sistemas automatizados
en los que se administra la cartera de créditos y las operaciones de
Tesorería, y las mesas de operación proporcionando la información
relacionada con la operación que corresponda.
7.
Administrar los Sistemas Institucionales que se encuentran a cargo
de la Subdirección y gestionar los cambios, modificaciones,
adecuaciones o mejoras de los mismos.

Asegurar que las áreas de negocio del Banco cuente con el soporte
operativo y contable necesario para la administración, registro y
conciliación de las operaciones que realiza en los mercados
financieros y el adecuado funcionamiento de los sistemas de pago
institucionales.
Objetivo 2
MNO10000001
Página 5 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
Funciones 1.
Coordinar el soporte operativo a la Tesorería institucional, y las
mesas de operación para la administración de sus operaciones en los
mercados financieros.
2.
Asegurar que la operación de los sistemas de pago institucionales, se
lleve a cabo con base en los lineamientos establecidos por las
entidades reguladoras internas y externas, con la finalidad de
asegurar la consecución de las operaciones en forma correcta y
oportuna.
3.
Coordinar los esfuerzos para que la integración y envío de la
información relativa a las operaciones de captación de la Institución,
se entregue en tiempo y forma a las entidades reguladoras externas.
4.
Establecer los mecanismos que permitan un control sobre el registro
operativo y contable de las operaciones que la Tesorería, y las
mesas de operación realizan en los mercados financieros.
5.
Establecer los controles operativos necesarios para la adecuada
administración del riesgo operativo asociado a la gestión de las
operaciones de los mercados financieros y de los sistemas de pago
del Banco.
6.
Promover la automatización de los procesos y la unificación de bases
de datos para el aprovechamiento de la información en apoyo a la
toma de decisiones.
7.
Coordinar las acciones para la realización de las conciliaciones
contables-operativas derivadas de las operaciones que realiza la
Tesorería, y las mesas de operación en los mercados financieros.
8.
Establecer las directrices para la adecuada integración de los
expedientes operativos y el envío de la documentación que soporta
los registros contables a la Subdirección de Contabilidad para su
resguardo.
MNO10000001
Página 6 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
132100 Gerencia de Operación Crediticia
Misión

Apoyar la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y
registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la
Institución, con base en la normativa crediticia vigente.
Objetivo 1

Supervisar que los desembolso de los créditos que otorga el Banco, se
realicen oportunamente con apego a las condiciones contractuales
pactadas, a la normativa institucional, así como, a los términos
establecidos por los organismos financieros internacionales de los
recursos provenientes de fondeo externo, en su caso; y su registro en
el sistema de cartera.
Funciones 1.
Autorizar el trámite del desembolso de los recursos crediticios, previa
conformidad del área de Mesa de Control respecto al cumplimiento
de la normativa aplicable.
2.
Supervisar el registro oportuno de las operaciones de desembolso de
la cartera de créditos que se administra en la gerencia, en el sistema
de cartera, así como la conciliación mensual de los registros
operativos-contables correspondiente.
3.
Supervisar que el trámite y registro del desembolso se realice
conforme a lo establecido contractualmente, y a la normativa y
procedimientos establecidos.
4.
Supervisar que se archive, administre y custodie la documentación
soporte de las operaciones y su registro contable en un expediente
denominado “Operativo de Crédito”.

Supervisar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se
realice oportunamente con apego a las condiciones contractuales
pactadas, a la normativa institucional, y a los términos establecidos por
los organismos financieros internacionales de los recursos
provenientes de fondeo externo, en su caso; y su registro en el sistema
de cartera.
Funciones 1.
Supervisar que se realice oportunamente la gestión de la
recuperación de los créditos conforme a los términos y condiciones
contractuales pactadas, así como a la normativa aplicable.
Objetivo 2
MNO10000001
Página 7 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
2.
Supervisar el registro de las operaciones de recuperación de la
cartera de créditos que se administra en la gerencia, en el sistema
de cartera, así como la conciliación mensual de los registros
operativos-contables correspondiente.
3.
Supervisar la emisión de los estados de cuenta de los créditos que
se administran.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
4.
Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se encuentren
incorporados de manera automática en el sistema de flujo de fondos
IKOS- Cash, los importes de los vencimientos de los créditos que se
tienen programados recuperar; para el conocimiento del área de
operación financiera o de tesorería.
5.
Supervisar que se realice la solicitud respectiva ante el área de
sistemas informáticos, a fin de que se proceda a la ejecución del
proceso respectivo para que el Sistema de Cartera genere los
archivos correspondientes para la elaboración automática del
presupuesto financiero de recuperación de la cartera de crédito.
6.
Supervisar que cuando un acreditado no cubra el importe de sus
obligaciones en la fecha de vencimiento, se vea reflejado el registro
de traspaso de cartera vigente a cartera vencida conforme a la
derrama contable definida e incorporada por el área de contabilidad
en el Sistema de Cartera.
7.
Supervisar la atención de los estados de cuenta de los créditos con
problemas de recuperación que requiera el área jurídica.
8.
Supervisar que se informe al área de negocios, la impuntualidad de
pago que se presente.
9.
Supervisar el trámite de confirmación de no adeudo de los créditos
liquidados.
10. Supervisar el trámite para informar los créditos que tienen revisión y
ajuste de tasa de interés para incorporar al sistema de cartera el
registro de las modificaciones que se reporten por el área
correspondiente, de acuerdo a los cambios en la calificación del
acreditado.
11.
Supervisar el trámite de envío de la confirmación de no adeudo del
crédito liquidado al área de negocios, para que procedan a solicitar la
cancelación del registro correspondiente de los créditos con
afectación de participaciones en ingresos federales del acreditado y/o
deudor solidario.
12. Supervisar que se archive, administre y custodie la documentación
soporte de las operaciones en un expediente denominado “Operativo
de Crédito”.
Objetivo 3
MNO10000001
Página 8 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG

Supervisar que el envió de la información requerida por las áreas
internas y externas del Banco relacionada con la cartera de los
créditos, se realice en tiempo y forma.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Funciones 1.
MNO10000001
Página 9 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Día
Mes
Año
20
12
2010
Supervisar la atención de los diversos reportes que sean solicitados,
relacionados con la cartera de los créditos a su cargo, por las áreas
internas y externas del Banco.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
132110 Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y Municipios
Misión

Gestionar oportunamente los desembolsos, recuperación y registro en
el sistema de cartera, de los créditos otorgados por el Banco a este
sector.
Objetivo 1

Verificar que los desembolsos de los créditos que otorga el Banco se
realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales
pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el
sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros
operativos - contables derivados de las operaciones realizadas.
Funciones 1.
Autorizar los desembolsos de los créditos previa verificación de su
apego a los términos contractuales, y a la normativa vigente, una vez
que se cuente con la aprobación de la Mesa de Control.
2.
Verificar que los desembolsos efectuados se registren el mismo día
de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la
conciliación mensual entre los registros operativos y contables.
3.
Verificar que el registro del desembolso se realice en el Sistema de
Cartera conforme a lo establecido contractualmente, a la normativa y
procedimientos establecidos.
4.
Verificar en el Sistema de Cartera la actualización de los controles
relacionados con los
desembolsos de los créditos que se
administran.
5.
Verificar el archivo, administración y custodia de la documentación
soporte del registro operativo y aplicación contable de las
operaciones en un expediente denominado “Operativo de Crédito”.

Verificar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se
realice oportunamente, con apego a las condiciones contractuales
pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el
sistema de cartera, así como conciliar los registros operativos contables derivados de las operaciones realizadas.
Funciones 1.
Verificar que la recuperación de los créditos se efectúe conforme a
los términos y condiciones contractuales, y la normativa aplicable. Así
como su registro correspondiente, el mismo día de su ocurrencia en
los sistemas automatizados, y la conciliación mensual entre los
registros operativos y contables.
2.
Verificar que la cobranza recibida a través del banco corresponsal se
incorpore al Sistema de Cartera y al Sistema Contable para que su
aplicación la realicen dichos sistemas, conforme a la prelación
establecida en la normativa del Banco.
Objetivo 2
MNO10000001
Página 10 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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aprobada/autorizada el:
Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
3.
Verificar que el Sistema de Cartera emita el registro contable
correspondiente a la recuperación de cartera.
4.
Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se incorporen al IKOSCash del Sistema de Cartera de manera automática, los montos
estimados que serán recuperados para el conocimiento del área
financiera que corresponda.
5.
Verificar la emisión y envío correspondiente de los Estados de
Cuenta de los créditos que administra.
6.
Realizar la solicitud respectiva ante el área de sistemas, a fin de que
se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema
de Cartera genere los archivos correspondientes para la elaboración
automática del presupuesto financiero de la recuperación de créditos.
7.
Verificar la elaboración de la conciliación de las cuentas de cartera,
cifras operativas y contables de los créditos que administra.
8.
Notificar al área de negocios la impuntualidad de pago que se
presente de los créditos que administra, así como, mensualmente la
cartera vencida. En caso de persistir la cartera vencida, requerir
formalmente a la SHCP la retención y entrega de las participaciones
en ingresos federales o su ejecución al fideicomiso o mandato a
través del cual se hubiese constituido la garantía de los créditos, una
vez que se cuente con la indicación del área de promoción y
negocios.
9.
Verificar la elaboración de los estados de cuenta de los créditos que
se encuentran en proceso de recuperación por la vía legal, que
requiera el área jurídica y en su caso realizar la aplicación contable
de las reservas preventivas ante la irrecuperabilidad de los créditos, o
el registro contable de quitas, condonaciones, castigos y quebrantos
autorizados por las instancias facultadas.
10. Verificar que el Sistema de Cartera realice de manera automática el
registro contable de los traspasos a cartera vencida conforme a las
normas y políticas establecidas, con motivo de la impuntualidad del
pago que se presente.
11. Verificar el trámite para informar los créditos que tienen revisión y
ajuste de tasa de interés para incorporar al Sistema de Cartera el
registro de las modificaciones que se reporten por el área
correspondiente, de acuerdo a los cambios en la calificación del
acreditado.
12. Tramitar la confirmación de no adeudo de los créditos liquidados.
MNO10000001
Página 11 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
Esta página sustituye a la
aprobada/autorizada el:
Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
13. Tramitar el envío de la confirmación de no adeudo del crédito
liquidado al área de negocios, para que procedan a solicitar la
cancelación del registro correspondiente de los créditos con
afectación de participaciones en ingresos federales del acreditado y/o
deudor solidario.
14. Verificar el importe de las comisiones a cobrar de la cartera
reestructurada en UDIS-Fideicomiso y dar seguimiento a esta
recuperación y elaborar los recibos correspondientes.
15. Verificar el Archivo, administración y custodia de la documentación
soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un
expediente denominado “Operativo de Crédito”.
MNO10000001
Página 12 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
Esta página sustituye a la
aprobada/autorizada el:
Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
132120 Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y Privado
Misión

Gestionar oportunamente los desembolsos, recuperación y registro en
el sistema de cartera, de los créditos otorgados por el Banco a este
sector.
Objetivo 1

Verificar que los desembolsos de los créditos que otorga el Banco se
realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales
pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el
sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros
operativos - contables derivados de las operaciones realizadas.
Funciones 1.
Autorizar los desembolsos de los créditos previa verificación de su
apego a los términos contractuales, y a la normativa vigente, una vez
que se cuenta con la aprobación de la Mesa de Control.
2.
Verificar que los desembolsos efectuados se registren el mismo día
de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la
conciliación mensual entre los registros operativos y contables.
3.
Verificar la incorporación al Sistema de Cartera, los créditos que sean
traspasados por el área de administración de personal para su
administración y control.
4.
Verificar que el registro del desembolso se realice en el Sistema de
Cartera conforme a lo establecido contractualmente, a la normativa y
procedimientos establecidos.
5.
Verificar en el Sistema de Cartera la actualización de los controles
relacionados con los
desembolsos de los créditos que se
administran.
6.
Verificar el archivo, administración y custodia de la documentación
soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un
expediente denominado “Operativo de Crédito”.

Verificar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se
realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales
pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el
sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros
operativos - contables derivados de las operaciones realizadas.
Funciones 1.
Verificar que la recuperación de los créditos se efectúe conforme a
los términos y condiciones contractuales, y la normativa aplicable. Así
como su registro correspondiente el mismo día de su ocurrencia en
los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre
los registros operativos y contables.
Objetivo 2
MNO10000001
Página 13 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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aprobada/autorizada el:
Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
2.
Verificar que la cobranza recibida a través del banco corresponsal se
incorpore al Sistema de Cartera y al Sistema Contable para que su
aplicación la realicen dichos sistemas, conforme a la prelación
establecida en la normativa del Banco.
3.
Verificar que el Sistema de Cartera emita el registro contable
correspondiente a la recuperación de cartera.
4.
Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se incorporen al IKOS
Cash del Sistema de Cartera de manera automática, los montos
estimados que serán recuperados para el conocimiento del área
financiera que corresponda.
5.
Verificar la emisión y envío de los estados de cuenta de los créditos
que administra.
6.
Informar al área de negocios dentro de los tres días hábiles
siguientes, la impuntualidad de pago que se presente de los créditos,
que administra, así como, mensualmente la cartera vencida.
7.
Verificar la elaboración de la conciliación de los saldos operativos con
los contables de los créditos que administra.
8.
Verificar que el Sistema de Cartera realice de manera automática el
registro contable de los traspasos a cartera vencida conforme a las
normas y políticas establecidas, con motivo de la impuntualidad del
pago que se presente.
9.
Verificar la elaboración de los estados de cuenta de los créditos que
se encuentran en proceso de recuperación por la vía legal, que
requiera el área jurídica, y en su caso, realizar la aplicación contable
de las reservas preventivas ante la irrecuperabilidad de los créditos, o
el registro contable de quitas, condonaciones, castigos y quebrantos
autorizados por las instancias facultadas.
10.
Tramitar la confirmación de no adeudo de los créditos liquidados.
11. Realizar la solicitud respectiva ante el área de sistemas, a fin de que
se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema
de Cartera emita los archivos correspondientes para la elaboración
automática del presupuesto financiero de la recuperación de créditos.
12. Verificar el Archivo, administración y custodia de la documentación
soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un
expediente denominado “Operativo de Crédito”.
MNO10000001
Página 14 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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aprobada/autorizada el:
Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Objetivo 3

Funciones 1.
MNO10000001
Página 15 de 22
Elaboró:
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Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Día
Mes
Año
20
12
2010
Verificar que se realice en tiempo y forma la entrega de la información
requerida por las instancias internas y externas de la Institución,
relacionada con la cartera de crédito.
Verificar la elaboración y entrega de la información relacionada con
la cartera de crédito, requerida por las instancias internas y externas
de la Institución.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
Acuerdo(s)/FAC
Consejo Directivo
116/2010
Día
Mes
Año
20
12
2010
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Día
Mes
Año
28
05
2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
132200 Gerencia de Operación Financiera
Misión

Proporcionar el soporte operativo a las áreas de negocio de la
Institución para la administración y en su caso liquidación de sus
operaciones y compromisos en las operaciones de crédito, mercados
financieros, de deuda nacional e internacional, e instrumentos
financieros derivados, mediante el control del flujo diario de recursos
financieros a través de los sistemas de pago.
Objetivo 1

Proporcionar el soporte operativo a la Tesorería, mesas de operación
y Custodia de Valores, para la administración de sus operaciones en
los mercados financieros y que se cumpla oportunamente con el
servicio de la deuda al vigilar lo establecido en las condiciones
contractuales y la normativa vigente, así como supervisar que se
efectúe el registro contable de las operaciones.
Funciones 1.
Asegurar la consecución de las operaciones de las áreas de negocio
en los mercados financieros a través del soporte para la
administración de sus operaciones de la Tesorería, mesas de
operación y Custodia de Valores.
2.
Supervisar que se efectúe el registro contable de las operaciones
que realizan las áreas de negocio en los mercados financieros.
3.
Coordinar el control interno de la operación de la Institución en los
mercados financieros con la finalidad de garantizar el cumplimiento
de la normativa interna y externa y en su caso reportar al Oficial de
Cumplimiento las operaciones relevantes detectadas.
4.
Supervisar la operación que efectúa el back office en los mercados
financieros de dinero, tesorería, cambios, custodia de valores, e
instrumentos financieros derivados.
5.
Establecer puntos de control para el soporte en la operación de los
mercados financieros y sistemas de pago.
6.
Negociar las tarifas del servicio de custodia de valores con los
clientes a los que se les proporciona este servicio en apego a lo
autorizado por el Consejo Directivo
7.
Determinar y negociar las necesidades de automatización de
procesos de la Gerencia.
8.
Evaluar la gestión de los procesos de la Gerencia.
9.
Representar a la Institución en los Comités Operativos de la
Asociación de Banqueros de México.
MNO10000001
Página 16 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
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116/2010
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Año
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2010
Vigente a partir de:
Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010

Verificar la adecuada operación de los sistemas de pago
institucionales, con base en los lineamientos establecidos por las
entidades normativas, reguladoras y supervisoras, con la finalidad de
asegurar la consecución oportuna de las operaciones y para el control
del flujo de efectivo.
Funciones 1.
Coordinar el control de los flujos de efectivo de la operación en los
mercados financieros y de los sistemas de pago tanto en moneda
nacional como extranjera con la finalidad de procurar que las
liquidaciones se realicen en forma segura y oportuna.
Objetivo 2
2.
Coordinar el control interno de la operación en los sistemas de pago
con la finalidad de garantizar el cumplimiento de la normativa interna
y externa.
3.
Controlar el correcto flujo de recursos financieros del Banco, así
como la eficiencia de los distintos sistemas de pago Institucionales.
4.
Establecer puntos de control para el soporte a la operación de los
mercados financieros en los sistemas de pago.
5.
Evaluar que los servicios de corresponsalía contratados, se
otorguen con base en las condiciones establecidas.

Supervisar el correcto desembolso y servicio de la deuda de los
contratos con organismos financieros del exterior, así como la
aplicación contable y conciliación de cifras contables- operativas con la
Subgerencia de Información Contable.
Funciones 1.
Coordinar el correcto desembolso y servicio de la deuda de los
contratos con organismos financieros internacionales y agencias
bilaterales, supervisando que los mismos se realicen en tiempo y
forma, verificando que la operación se efectúe conforme lo
establecido en las condiciones contractuales y normativa vigente.
2.
Coordinar la operación internacional con la finalidad de garantizar el
cumplimiento de la normativa interna y externa.
3.
Establecer puntos de control para el soporte a la operación
internacional.
4.
Coordinar con la Subgerencia de Información Contable el flujo de la
información para la aplicación contable de las operaciones y la
conciliación de cifras contables-operativas.
Objetivo 3
MNO10000001
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Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Aprobado/Autorizado
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12
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132210 Subgerencia de Registro e Información de Mercados Financieros
Misión

Verificar que las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de
operación del Banco y el servicio de Custodia de Valores, se registren
de acuerdo con los criterios y prácticas contables aplicables para a la
Institución, de tal manera que permita obtener una seguridad
razonable a los usuarios de la información financiera para la toma de
decisiones.
Objetivo 1

Supervisar que las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de
operación del Banco y el servicio de Custodia de valores
proporcionado a los clientes, se registren conforme a la normatividad
aplicable vigente.
Funciones 1.
Planear y establecer los mecanismos necesarios para el adecuado
desempeño del personal en la coordinación de la actualización de los
cambios a la normatividad contable.
2.
Establecer mecanismos que permitan tener un control sobre el
registro de las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de
operación y Custodia de Valores.
3.
Supervisar el registro oportuno de las operaciones realizadas por la
Tesorería, mesas de operación del Banco y Custodia de Valores.
4.
Verificar que se realice mensualmente la conciliación de cifras
contables-operativas derivadas de las operaciones realizadas por la
Tesorería, mesas de operación y custodia de Valores.
5.
Propiciar el correcto funcionamiento de los sistemas de
procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad,
así como la elaboración de información contable completa, confiable
y oportuna.

Supervisar la entrega oportuna de reportes operativos y contables a
las entidades regulatorias.
Funciones 1.
Promover y fortalecer la automatización de los procesos informáticos
relacionados con los registros contables de las operaciones.
Objetivo 2
2.
MNO10000001
Página 18 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Coordinar el envío de los reportes regulatorios relacionados a las
operaciones de la Tesorería, mesas de operación y Custodia de
Valores , asegurando el cumplimiento de los plazos establecidos
conforme a la normatividad vigente (Comisión Nacional Bancaria y
de Valores, Banco de México y Secretaria de Hacienda y Crédito
Público.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
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Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010

Proveer clara y oportunamente el soporte operativo y contable a las
áreas usuarias de la información financiera, así como los
requerimientos realizados por los auditores internos, externos y
organismos de vigilancia.
Funciones 1.
Supervisar que la información operativa proporcionada a los usuarios
de la información se corresponda contra los registros contables.
Objetivo 3
MNO10000001
Página 19 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
2.
Coordinar los esfuerzos para que la integración y entrega de
información financiera relativa a las operaciones realizadas por la
Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores del Banco sea
en tiempo y forma.
3.
Apoyar a la Subdirección de Contabilidad en el proceso de
integración de cifras de los rubros de estados financieros.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
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Consejo Directivo
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Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
Día
Mes
Año
20
12
2010
132220 Subgerencia de Sistemas de Pago
Misión

Coordinar la adecuada operación de los sistemas de pago
institucionales, con base en los lineamientos establecidos por las
entidades normativas, reguladoras y supervisoras, con la finalidad de
asegurar la consecución oportuna de las operaciones y el control del
flujo de efectivo.
Objetivo 1

Coordinar la operación y control del flujo diario de recursos financieros
de la Institución a través de los sistemas de pago, y asegurar una
eficiente liquidación y compensación de los recursos de la Institución.
Funciones 1.
Supervisar la operación del flujo de efectivo de los sistemas de pago
institucionales.
MNO10000001
Página 20 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
2.
Supervisar la liquidación de las operaciones de la tesorería, mesas
de operación y custodia de valores.
3.
Administrar las cuentas de cheques de la Institución, en moneda
nacional y en moneda extranjera.
4.
Supervisar la situación de fondos producto del otorgamiento de
crédito.
5.
Supervisar la dispersión de fondos para el ejercicio del gasto
corriente en Delegaciones Estatales y áreas administrativas.
6.
Propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pago de la
Institución.
7.
Supervisar la conciliación operativa de los flujos de efectivo de la
Institución.
8.
Verificar que los servicios de apoyo contratados con los bancos
corresponsales, se otorguen de acuerdo a lo convenido.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
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Día
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20
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2010
132230 Subgerencia de Operación de Mercados Financieros
Misión

Proporcionar el soporte operativo a la Tesorería, mesas de operación
y el servicio de Custodia de Valores, para la administración de sus
operaciones en los mercados financieros y que se cumpla
oportunamente con el servicio de la deuda y desembolsos efectuados
a los organismos financieros bilaterales y multilaterales del exterior.
Objetivo 1

Proporcionar el soporte y control necesario a las áreas de Tesorería,
mesas de operación y Custodia de valores, para garantizar un eficiente
servicio a las mismas y a las áreas de apoyo a la gestión de la
Institución.
Funciones 1.
Supervisar que la operación, valuación y registro de la mesa de
dinero, de la tesorería, cambios, custodia de valores y/o efectivo e
instrumentos financieros derivados se apegue a la normativa vigente.
MNO10000001
Página 21 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
2.
Coordinar los procesos de compensación y liquidación de las
operaciones relacionados con la Tesorería, mesas de operación y
custodia de Valores
3.
Coordinar la ejecución de las asignaciones de papel a clientes e
intermediarios de mercado de dinero, así como la aplicación de los
cortes de cupón.
4.
Proporcionar la información soporte para el monitoreo y control del
riesgo operativo, control de la posición institucional.
5.
Validar los modelos de valuación de las operaciones con
instrumentos financieros derivados, para monitorear y, en su caso,
aplicar las garantías del subyacente.
6.
Garantizar diariamente que se cumplan los procesos de asignación
de títulos de deuda en las operaciones de mesa de dinero e
inversiones en tesorería y verificar que se cumplan los procesos de
control de emisión de papel y de la entrega oportuna de informes
oficiales, completos y verificados contra registros contables.
7.
Revisar los diferentes procesos en los que interviene la Gerencia de
Operación Financiera, y a partir de ello proponer la actualización,
diseño e implementación de las medidas y controles que permitan
dar una seguridad razonable en los aspectos básicos.
8.
Verificar que la concertación, documentación, registro y liquidación
diaria de operaciones, se realicen conforme a las políticas y
procedimientos establecidos en los manuales de la Institución y en
apego a las disposiciones legales aplicables.
Aprobado/Autorizado
Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s)
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Manual de Organización
Dirección de Crédito
Subdirección de Operaciones
9.
Día
Mes
Año
20
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2010
Propiciar el correcto funcionamiento de los sistemas de
procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad,
así como la elaboración de información completa, confiable y
oportuna para apoyar a la toma de decisiones.
10. Verificar que los procesos de conciliación entre los sistemas de
operación y contables sean adecuados.
11. Propiciar el cumplimiento de la normativa interna y externa aplicable
al Banco en la realización de sus operaciones.
Objetivo 2

Funciones 1.
MNO10000001
Página 22 de 22
Elaboró:
FJRG
Revisó:
JLOB/VBS/TIG
Supervisar el trámite de las solicitudes de desembolso de los créditos
con agencias bilaterales y organismos multilaterales (BID y BIRF), así
como administrar el servicio de la deuda externa contratada con dichos
organismos con la finalidad de garantizar la correcta y oportuna
aplicación de los pagos, tanto para operaciones en las que el Banco
actúa en su calidad de Agente Financiero del Gobierno Federal, como
en las de cuenta propia.
Verificar el cumplimiento del servicio de la deuda externa.
2.
Revisar las condiciones contractuales y la normativa aplicable para
el servicio de la deuda.
3.
Verificar las condiciones contractuales y la normativa aplicable para
desembolsos.
4.
Controlar y aprobar los desembolsos bilaterales y multilaterales
(BID_BIRF) solicitados por las áreas de promoción y/o acreditados
del Banco.
5.
Supervisar la elaboración de informes respecto a los desembolsos.
Aprobado/Autorizado
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U
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