Al: Magistrado Juez Coordinador de los Juzgados de la Instrucción del Distrito Nacional Juzgado Control: Segundo Juzgado de la Instrucción del Distrito Nacional De la: Fiscalía del Distrito Nacional Asunto: Presentación de acusación y solicitud auto de apertura a juicio en contra de los co acusados: 1. José Luis Santoro Castellano 2. Gabriel Arturo Jiménez Aray 3. Daniel Morales Santoro 4. Nelson Serret Sugrañez 5. Jorge Serret Sugrañez 6. Carlos Alberto Serret Sugrañez 7. Mirian Altagracia Serret Sugrañez 8. Yesenia Serret Aponte 9. Mirian Serret Aponte 10. Evelyn Serret Aponte 11. Luis Manuel Peña Melo 12. José Carlos Bergantiño Díaz 13. Luis Herrera Valerio 14. Florentino de Jesús Acosta 15. Paucides Donato Morales Rodríguez 16. Nelson Cabral Veras 17. Rolando Cabral Veras 18. Lorenzo Alejandro Laviosa López 19. Omar José Farías Luces; y, 20. Omar Gustavo Farías Pacheco Honorable magistrado: La Fiscalía del Distrito Nacional, debidamente representada por los licenciados Yeni Berenice Reynoso Gómez, Karina Concepción, Milciades Guzmán, Pedro Frías Morillo, Rosa María Pichardo Olivo y Newton López, Procuradora Fiscal Titular y Procuradores Fiscales del Distrito Nacional, respectivamente, quienes para los fines y 1 consecuencias legales de la presente instancia eligen domicilio en las oficinas de esta Fiscalía del Distrito Nacional, sito en la primera planta del Palacio de Justicia de Ciudad Nueva, localizado en la calle Fabio Fiallo, Esquina Beller, Santo Domingo, República Dominicana. Teléfono:(809) 221-6400; Fax:(809) 686-2652; Página Web: www.fiscaliadn.gob.do; Correo Electrónico: fiscaliadnpgr.gov.do; Twitter: @Fiscalia_DN, tienen a bien exponerle y solicitar lo siguiente: INDIVIDUALIZACIÓN DE LOS ACUSADOS 1. 1. José Luis Santoro Castellano: venezolano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 4022531379-7, con último domicilio conocido en la calle Raúl Cabrera No. 1, piso 9 (Pent-houses), Ensanche Naco, Distrito Nacional. En la actualidad está prófugo de la justicia. Quien tiene como defensor técnico al Dr. Ángel Lockward, con domicilio procesal en la calle Dres. Mallen, No. 240, Arroyo Hondo, Distrito Nacional. 2. Gabriel Arturo Jiménez Aray: venezolano, mayor de edad, titular del pasaporte venezolano No. 078754667, con domicilio elegido en la oficina de abogados Guzmán Ariza, Abogados y Consultores, cuarta planta del edificio Guzmán & Ariza, sito en la calle Pablo Casals, No. 12, Ensanche Serrallés, Distrito Nacional. En la actualidad está prófugo de la justicia. Quien tiene como defensor técnico al Dr. Ulises Bonelly Vega, con domicilio procesal en la referida oficina de abogados. 3. Daniel Alejandro Morales Santoro: venezolano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 4022426890-0, con último domicilio en la calle Dres. Mallen, No. 240, Arroyo Hondo, Distrito Nacional. En la actualidad está prófugo de la justicia. Quien tiene como defensor técnico al Dr. Ángel Lockward, con domicilio procesal en la calle Dres. Mallen, No. 240, sector Arroyo Hondo, Distrito Nacional. 4. Nelson Serret Sugrañez: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No.003-00150042, domiciliado en la Av. Enriquillo, No. 43, Torre María Antonia I, apartamento 5 (pent-house), Los Cacicazgos, Distrito Nacional. En la actualidad en prisión preventiva, en el Centro de Corrección y Rehabilitación de San Pedro de Macorís, en virtud de la Resolución No. 668-2015-1321, del 24 de junio de 2015, emitida por el 8vo Juzgado de la Instrucción en Funciones de Oficina Judicial de Servicios de 2 Atención Permanente del Distrito Nacional. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 5. Jorge Serret Sugrañez: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 003-00146396, domiciliado en la avenida Fabio Herrera, No. 86, Baní, provincia Peravia. En la actualidad en prisión preventiva, en el Centro de Corrección y Rehabilitación de San Pedro de Macorís, en virtud de la Resolución No. 668-2015-1321, del 24 de junio de 2015, emitida por el 8vo Juzgado de la Instrucción en Funciones de Oficina Judicial de Servicios de Atención Permanente del Distrito Nacional. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 6. Carlos Alberto Serret Sugrañez: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 0030015005-9, residente en Santo Domingo, domiciliado en la avenida Fabio Herrera, No. 46, Baní, provincia Peravia. En la actualidad en prisión preventiva, en el Centro de Corrección y Rehabilitación de San Pedro de Macorís, en virtud de la Resolución No. 668-2015-1321, del 24 de junio de 2015, emitida por el 8vo Juzgado de la Instrucción en Funciones de Oficina Judicial de Servicios de Atención Permanente del Distrito Nacional. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Ingrid Hidalgo Martínez y Manuel Antonio García Ingrid hidalgo Martínez y Manuel Antonio García, con domicilio procesal en la calle José Contreras, No. 52, Ciudad Nueva, Distrito Nacional. Teléfonos: 809-258-2448 y 809-508-6282. 7. Mirian Altagracia Serret Sugrañez: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 0030052354-5, domiciliada y residente en la calle Mella, No. 9, del sector Sombrero, Baní, provincia Peravia. En la actualidad prófuga de la justicia. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos.Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 3 8. Mirian Serret Aponte: dominicana, mayor de edad, soltera, titular de la cédula de identidad y electoral No. 0030075278-9, domiciliada y residente en la Avenida Enriquillo, No. 43, Torre María Antonia I, apartamento 5 (pent-house), sector los Cacicazgos, Distrito Nacional. En la actualidad prófuga de la justicia. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 9. Yesenia Serret Aponte: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 003-00797370, domiciliada y residente en la calle B, esquina Esperanza, Torre Hazel Scarlett VI, Apto. 6-A Urbanización Real, Distrito Nacional. En la actualidad en prisión preventiva, en el Centro de Corrección y Rehabilitación Najayo Mujeres, en virtud de la Resolución No. 668-2015-1321, del 24 de junio de 2015, emitida por el 8vo Juzgado de la Instrucción en Funciones de Oficina Judicial de Servicios de Atención Permanente del Distrito Nacional. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 10. Evelyn Serret Aponte: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-13157838, domiciliada y residente en Avenida Enriquillo, No. 43, Torre María Antonia I, apartamento 5, pent-house, sector los Cacicazgos, Distrito Nacional. En la actualidad prófuga de la justicia. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 11. Luis Manuel Peña Melo: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 003-00153939, domiciliado y residente en la calle Mella, No. 9, del sector Sombrero, Baní, provincia Peravia. En la actualidad prófugo de la justicia. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Félix Damián Olivares y Edison Joel Peña, con domicilio procesal en la calle Palacios Escolares, No. 12, El Millón, Distrito Nacional. 4 12. José Carlos Bergantiño Díaz: español, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-18422658, domiciliado en la calle Dres. Mallen, No. 240, sector Arroyo Hondo, Distrito Nacional. En la actualidad prófugo de la justicia. Quien tiene como defensor técnico al Lic. Guillermo Valera Sánchez, con domicilio procesal en la firma de abogados Valera Sánchez & Asociados, sito en la calle EL Vergel No. 83, del ensanche EL Vergel, Distrito Nacional. Teléfono: 809-541-0025. 13. Luis Herrera Valerio: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-1300180-4, domiciliado en el “Dealer Inversiones Hermanos Herrera”, ubicado calle Padre Castellanos Esq. Josefa Brea, No. 274, del sector . En la actualidad prófugo de la justicia. 14. Florentino De Jesús Acosta: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 0011202267-8, domiciliado y residente en Santo Domingo. En la actualidad en libertad en virtud de la Resolución No. 77PS-2016, del 30 de marzo del 2016, emitida por la Primera Sala de la Cámara Penal del Distrito Nacional, por medio de la que se le varió la prisión preventiva por una garantía económica de un millón de pesos a través de compañía aseguradora, presentación periódica los días 30 de cada mes por ante el Procurador Fiscal investigador, impedimento de salida del país sin previa autorización judicial. Quien tiene como defensores técnicos a los Licdos. Freddy Castillo y Leomar Castillo, con domicilio procesal en la calle B, No. 06, suite No. 02, sector El Vergel, Distrito Nacional. Teléfono: 809- 683-4277. 15. Paucides Donato Morales Rodríguez: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0001481-1, domiciliado y residente en Santo Domingo. En la actualidad en prisión preventiva, en el Centro de Corrección y Rehabilitación de San Pedro de Macorís, en virtud de la Resolución No. 668-2015-1321, del 24 de junio de 2015, emitida por el 8vo Juzgado de la Instrucción en Funciones de Oficina Judicial de Servicios de Atención Permanente del Distrito Nacional. Quien tiene como defensor técnico al licenciado Carlos Balbuena, con domicilio procesal en la avenida Hermanas Mirabal, edificio Long Beach No. 12, suite No. 1, Puerto Plata. Teléfono 809781-4656, República Dominicana, teléfono: 809-261-3060. 5 16. Nelson Cabral Veras: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-974835-8, domiciliado y residente en la calle Elvira de Mendoza, No. 9, Zona Universitaria, Distrito Nacional. En la actualidad en prisión preventiva, en el Centro de Corrección y Rehabilitación de San Pedro de Macorís, en virtud de la Resolución No. 668-2015-1321, del 24 de junio de 2015, emitida por el 8vo Juzgado de la Instrucción en Funciones de Oficina Judicial de Servicios de Atención Permanente del Distrito Nacional. Quien tiene como defensor técnico al que tiene como defensor técnicoal Dr. Ivan A. Caminero, con domicilio procesal para todo lo relativo al presente proceso en la calle Paseo del Arroyo No. 3-B, Altos de Arroyo Hondo III, Distrito Nacional,. Pueda que se haya repetido, pues en el acusado anterior, se refiere que el Lic. Balbuena es el abogado de Paucides. Revisar) 17. Rolando Cabral Veras: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-18312180, domiciliado y residente en el Malecón Center, Torre 3, Apto. 27-A (piso 27), Distrito Nacional. En la actualidad está prófugo de la justicia; y, 18. Lorenzo Alejandro Laviosa López: venezolano, titular y portador del pasaporte No. 046521783, domiciliado en la avenida Abraham Lincoln No. 605, Ensanche Naco, Distrito Nacional. En la actualidad prófugo de la justicia. Quien tiene defensor técnico al Lic. Ángel Alberto Encarnación Amador, con domicilio procesal en la avenida Abraham Lincoln No. 65, del Ensanche Naco, Distrito Nacional. 1. 19. Omar José Farías Luces: venezolano, mayor de edad, portador del pasaporte No.042147835, domiciliado y residente en el Edificio Piantini IV, piso PH, calle, Porfirio Herrera, Piantini, Distrito Nacional, teléfono (829) 761-3449. En la actualidad en libertad, sin medida de coerción. Quien tiene como abogado apoderado a Erick José Hernández Machado y Lic. Luis Antonio Piña Vialett, abogados de los tribunales de la República Dominicana, carnet del Colegio de Abogados No. 9661-609190 y 20505-209-98, respectivamente, teléfonos, (809) 533-2951, con domicilio en la Avenida Rómulo Betancourt 1,504, suite 4-B, en Bella Vista, lugar en el que los acusados eligen domicilio procesal para todos los fines; y 20. Omar Gustavo Farías Pacheco: venezolano, mayor de edad, portador del pasaporte No. 120867839, domiciliado y 6 residente en el Edificio Piantini IV, piso PH, calle, Porfirio Herrera, Piantini, Distrito Nacional, teléfono (829) 761-3449, quien tiene como abogado a mis abogados son Erick José Hernández Machado y Lic. Luis Antonio Piña Vialett, abogados de los tribunales de la República Dominicana, carnet del Colegio de Abogados No. 9661-609190 y 20505209-98, respectivamente, teléfonos, (809) 533-2951, con domicilio en la Avenida Rómulo Betancourt 1,504, suite 4-B, en Bella Vista, lugar en que hago elección de domicilio para todos los fines procesales de este proceso. IDENTIFICACION DE LAS VÍCTIMAS Querellantes: 1. Superintendencia de Bancos de la República Dominicana: órgano de carácter autónomo, con personalidad jurídica e independencia funcional, administrativa, presupuestaria y financiera, con domicilio y asiento principal sito en la avenida México No. 52, esquina Leopoldo Navarro, de la ciudad de Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, entidad que a su vez está representada por su Gerente Técnico, Lic Jesús Geraldo Martínez Alcántara, dominicano, mayor de edad, titular de la Cédula de Identidad y Electoral Núm. 001-0489741-8, con domicilio y residencia en esta ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional, Capital de la República Dominicana, debidamente autorizado para tales fines en virtud de poder otorgado al efecto, por el Superintendente de Bancos, LIC. LUIS ARMANDO ASUNCION ALVAREZ, dominicano, mayor de edad, titular de la Cédula de Identidad y Electoral Núm. 0010771595-5, con domicilio y residencia en esta ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional; 2. Banco Peravia de Ahorro y Crédito S.A: entidad de intermediación financiera en proceso de disolución, debidamente representada por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, entidad que a su vez está representada por su Gerente Técnico, Lic Jesús Geraldo Martínez Alcántara, de generales antes descritas. 3. Banco Central de la República Dominicana: órgano de carácter autónomo, con personalidad jurídica e independencia funcional, administrativa, presupuestaria y financiera, con domicilio y asiento principal sito en la avenida Pedro Henríquez Ureña, esquina Leopoldo Navarro, de la ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional, Capital de la República Dominicana, debidamente representada por su Gobernador, Lic. Héctor Manuel Valdez Albizu, dominicano, mayor de edad, casado, economista, titular de la Cédula de Identidad y Electoral No. 001-0094521-1, con domicilio y residencia en esta ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional. 7 Las tres entidades referidas en los números 1, 2 y 3 tienen como abogados apoderados a los licenciados Luis Miguel Pereyra, Carlos Salcedo Camacho, José Lorenzo Fermín M., Francisco Álvarez Valdez, Tomás Hernández Metz, Manuel Ramón Peña Conce y Gregorio García Villamizar, respectivamente, quienes hacen elección de domicilio común, para todos los requerimientos y notificaciones relacionados al presente proceso, en el 7mo. Piso de la Torre Sonora, ubicada en una de las intersecciones de la Avenida Abraham Lincoln, No. 1069, y la calle Jacinto Mañón del Ensanche Serrallés, Distrito Nacional, Teléfono: 809-472-1111, donde tiene sus oficinas el Lic. Luis Miguel Pereyra, director de la firma Pereyra y Asociados. 4. Sra. Sol María Sthormes Bolívar: venezolana, titular del pasaporte No.05873863-0, representada por el Lic. César Amadeo Peralta, con domicilio procesal en la Avenida Privada No. 25 Plaza Solly, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. 5. Sr. Rafael Amado Fernández Rodríguez: venezolano, titular de la cédula de identidad venezolana No.5307451 y el pasaporte No.035796336, representado por el Lic. César Amadeo Peralta, con domicilio procesal en la Avenida Privada No. 25 Plaza Solly II, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. 6. Bertha del Carmen Fernández: venezolana, mayor de edad, titular del pasaporte venezolano No. 080312408, actuando en nombre y representación de la sociedad comercial “Corporación Den 11”. Quien tiene como abogado apoderado al licenciado César Amadeo Peralta, con domicilio procesal en la Avenida Privada, No. 25, Plaza Solly II local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. 7. Consorcio Kaya Armoring Blindados: entidad radicada y constituida conforme las leyes comerciales de la República Dominicana, con el RNC No. 131128246, representada por José Lagardera, venezolano, mayor de edad, titular del pasaporte venezolano No. F0025291. Tiene como representante técnico al licenciado César Amadeo Peralta, con domicilio procesal en la Avenida Privada, No. 25, Plaza Solly II, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. 8. Technology Services Group Corporation: empresa constituida bajo las leyes de la República de Panamá, con el RUC NUM. 727959-1-4-474635, representada por el Sr. Rogelio Ramón Oruña Aguilar, estadounidense, mayor de edad, casado, titular del pasaporte No. 0488805517, domiciliado y residente en esta ciudad de Santo Domingo de Guzmán. Representada técnicamente por los licenciados Harrison Feliz Espinosa y Evaristy Jiménez, con domicilio procesal en el valle Mustafa Kelma Atartur, No. 34, edificio MPII, suite 2-A, Naco, Distrito Nacional. 9. Juan Carlos Gómez Urdaneta: venezolano, mayor de edad, titular del pasaporte venezolano No. 083188925, domiciliado y residente en la República Bolivariana de Venezuela. Representado técnicamente por el licenciado César Amadeo Peralta, quien tiene domicilio procesal en la Avenida Privada, No. 25, Plaza Solly II, local 207, segundo piso, sector El Millón al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. 8 10. Carmen Magaly Gamargo de León: venezolana, mayor de edad, titular del pasaporte venezolano No. 04242765070. Quien tiene como abogado apoderado al licenciado César Amadeo Peralta, con domicilio procesal en Avenida Privada, No. 25, Plaza Solly II, local 207, segundo piso, sector El Millón al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. 11. Sociedad New Asia Novelty co., Limited: sociedad comercial constituida y domiciliada en la Región Administrativa Especial de Hong Kong de la República Popular China, inscrita ante el Registro de Compañías de la Región Administrativa Especial de Hong Kong, bajo el No. 59 263978-000-12-12-0, con domicilio en la Suite 1004, 10F, Bank of América, Tower 12, Hancourt Road, Central HK, y accidentalmente en su domicilio procesal, debidamente representada por Moisés Vallenilla Tolosa, venezolano, titulardel pasaporte No. 049611311, quien tiene como abogados apoderados a los licenciados. Fabiola Medina y Yurosky E. Mazara de la oficina Medina Garrigó, con domicilio procesal, en lo que respecta al presente proceso, en la Avenida Gustavo Mejía Ricart, No. 100, sector Piantini, Torre MM, suite 301, Distrito Nacional. 12. Delio Antonio Santos Rosario: dominicano, mayor de edad, comerciante, casado, titular de la cédula de identidad y electoral No. 003-0015531-4, domiciliado, y residente en la calle 16 de Agosto No. 37 altos, Los Melones, Baní, provincia Peravia, representado por los licenciados Danilo Antonio Lapaix De Los Santos y Eliseo Urbáez Hernández y el Dr. José Andrés Alcántara Aquino, con domicilio procesal en la calle Pedro A. Bobea No. 2 suite 106, Centro Comercial Bella Vista, Distrito Nacional. 13. Lmor International Services Corp: entidad debidamente constituida conforme las leyes de Las Islas Vírgenes Británicas, bajo el registro No. 1621220, debidamente representada por Liberato Martucci, venezolano, mayor de edad, titular del pasaporte No. 031689571 y Oswaldo Rangel, quien es venezolano, mayor de edad, titular del pasaporte venezolano No. 045416130, Quien tiene como abogados apoderados a los licenciados Jovanny Manuel Núñez Arias y Carlos Cabrera Jorge y la Dra. Marisol Albuquerque, con domicilio procesal en Avenida José Contreras, No. 81, Ensanche La Julia, 2do. nivel, Distrito Nacional. 14. Luis Enrique Beltré Moreno: dominicano, mayor de edad, estado civil soltero, de profesión abogado, titular de la cédula de identidad y electoral. 001-0158736-8, con domicilio y residencia en la calle Freddy Prestol Castillo, edificio Torre de la Fuente, piso 2, apartamento 201, Ensanche Naco, Distrito Nacional. Representado por el Dr. Luis I. W. Valenzuela y Lic.Johanny Mendoza De La Cruz, con domicilio profesional abierto en Avenida Independencia No. 2253 Centro Comercial “El Portal”, suite B-206d, Distrito Nacional. 15. Rafael Amado Fernández Rodríguez: venezolano, titular de la cédula de identidad venezolana No. 5307451, y del pasaporte venezolano No. 035796336, domiciliado y residente en la ciudad de Caracas, República Bolivariana de Venezuela. Quien tiene como abogados apoderados a los licenciados Nelson De Los Santos Ferrand, José María Tejada Germán, Nicolás Santiago Gil y Víctor León Morel, con domicilio 9 procesal en la calle Roberto Pastoriza esquina Manuel De Jesús Troncoso, Torre Empresarial Da Vinci, 7mo. Piso, local 7B, Despacho Profesional Legalis, del Distrito Nacional. 16. Robert Luther Lee: estadounidense, mayor de edad, soltero, empresario, titular portador del pasaporte estadounidense No. 215634240. Quien tiene como abogados apoderados a los licenciados Harrison Feliz Espinosay Evaristo Jiménez con domicilio procesal en la Avenida 27 de febrero casi esquina Máximo Gómez, Plaza Comercial 2000, suite 312, Ensanche Miraflores, Distrito Nacional. 17. Alberto Rafael Cava Almonte y José Manuel López Torres: dominicanos, mayores de edad, casados, titulares de las cédulas de identidad y electoral Nos. 003-00134665 y 003-0095876-6 respectivamente. Quienes tienen como abogados a los licenciados Danilo Antonio Lapaix De Los Santos y al Dr. José Andrés Alcántara Aquino quienes tienen como domicilio procesal en la Calle Pedro A. Bobea No. 2 centro comercial Bella Vista, suite 106 del sector Bella Vista, Distrito Nacional. 18. Ysabel María López Torres y Sawilky Jelinette Cava López: dominicanas, mayores de edad, casada la primera y soltera la segunda, titulares de las cédulas de identidad y electoral Nos. 003-0013466-5 y 003-0064910-0, respectivamente, domiciliadas y residentes en la calle Orquídea No. 5, Los Jardines del Sur del Municipio de Bani, Provincia Previa y accidentalmente en esta ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional, capital de la República Dominicana. Quienes tienen como abogados apoderados a los licenciados Lic. Eliseo Urbáez Hernández, Danilo Antonio Lapaix De Los Santos y el Dr. José Andrés Alcántara Aquino, con domicilio procesal en la calle Pedro A. Bobea, No. 2, Centro Comercial Bella Vista, suite 106, del sector Bella Vista, Distrito Nacional. 19. Magali Antonia Jiménez Ureña, Mayra Antonia Jiménez Ureña, Marinéala Jiménez Ureña, María Altagracia Jiménez Ureña, María Alberto Jiménez Ureña, Edldwyn de Jesús Pérez y Víctor Hugo Mercado, dominicanos los primeros y americano el último, mayores de edad, titulares de las cédulas de identidad y electoral Nos. 001-0081426-8,001-0082189-1, 001-0082187-5, 001-0081427-6,001-0082188-3, 001-0142629-4 y del pasaporte americano No. 485331265, respectivamente, con domicilio en común en la Avenida Hermanas Mirabal No. 32, Villa Mella, República Dominicana. Quienes tienen como abogados al Dr. Higinio Echavarria De Castro con domicilio procesal en la oficina de su abogado constituido y apoderado especial Dr. Higinio Echavarria De Castro, sito la avenida 27 de Febrero, No. 583, suite No. 203, Los Restauradores, Distrito Nacional. 20. Air Europa Líneas Aéreas, S.A.U: debidamente organizada de acuerdo con las leyes de España, inscrita en el Registro Nacional de Contribuyente (RNC) No. 1-0174674-2, con asiento social en la avenida Roberto Pastoriza No. 158, 5to piso, del Ensanche Naco, Distrito Nacional, debidamente representada por el señor Francisco José Pérez Menéndez, dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad No. 001-1781061-4. Quien tiene como abogados constituidos y apoderados especiales a los Licdos. José Cristóbal Cepeda Mercado y Antonio Subervi Ramírez, con domicilio procesal en el apartamento No. 309 del edificio V & M, 10 situado en la avenida Jacinto Ignacio Mañón No. 48 casi esquina Winston Churchill del Ensanche Paraíso, Distrito Nacional. 21. Licdos. Leónidas Radhamés Morillo Tavárez y Elsa María González Beltré: dominicanos, mayores de edad, casados, titulares de las cédulas de identidad y electoral Nos. 001-1171017-4 y 010-0004721-5, domiciliados y residentes en la calle Euclides Morillo, Torre G-23, Apartamento F-1 35, Arroyo Hondo 1, de la ciudad de Santo Domingo. Quienes tienen como abogado especial y apoderado al Dr. Huáscar Cecilio Manzanillo Castro, dominicano, mayor de edad, casado, titular de la cédula de identidad y electoral No. 025-0025348-5, quien hace elección de domicilio en la avenida Manuel Diez Jiménez No. 52 de Santa Cruz de El Seybo. El domicilio elegido para todo lo relativo al presente proceso es el de los querellantes. 22. Amparo Flor De Francia González Celado: dominicana, de profesión médico, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-1019855-3. Quien tiene como abogado apoderado especial al Lic. César Amadeo Peralta, de generales y domicilio elegido para todos los fines de este proceso que constan. 23. Belarminio Cortina Hernández, dominicano, mayor de edad, casado, portador de la cédula de identidad y lectoral No. 0310095721, domiciliado y residente en la ciudad de Santiago de los Caballeros, República Dominicana y accidentalmente en esta ciudad de Santo Domingo de Guzmán, por órgano de sus abogados constituidos y apoderados a los licenciados Norman De Casto Campbell, Luis Miguel Rivas, Enmanuel Rosario Esteves y Kamily Castro Mendoza, quienes son dominicanos, mayores de edad, abogados de los tribunales de la República debidamente matriculados en el Colegio de Abogados de la República Dominicana, domiciliados y residentes en la ciudad de Santo Domingo D.N., con estudio profesional común abierto en la firma DR&R, abogados y consultores Fiscales, sito en la calle avenida Corra y Cidròn No. 57, ciudad Universitaria, Santo Domingo de Guzmán. 24. Héctor Bienvenido Morales Encarnación, dominicano, mayor de edad, soltero, cédula de identidad y electoral No. 001-0479670-1, domiciliado y residente en la Calle Francisco Alberto Caamaño No. 14, Sector Los Trinitarios de la Provincia Santo Domingo, municipio Este, quien tiene como abogados a los Dres. Johnny Miguel Tejeda Soto y Alejandro Santana Rosario, dominicanos, mayores de edad, casados, abogados de los Tribunales de la República Dominicana, con estudio profesional abierto en común en la avenida 27 de febrero No. 249 esquina Rocco Cochia segundo piso Apartamento No. 1 de la Plaza Mosquea . Denuciantes: 1. Sra. Rosa Lucrecia Gastón Hernández: dominicana, mayor de edad, casada, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-0825781-7, domiciliada y residente en la calle Proyecto, No. 68, Km. 11 de la Carretera Sánchez, sector Luz Consuelo, Distrito Nacional. 11 2. Sr. Fausto Tiburcio Batista: dominicano, mayor de edad, casado, titular de la cédula de identidad electoral No. 001-0857379-1, domiciliado y residente en la calle Elvira de Mendoza, No.7, Edificio Don Antonio, Apto. 4B, Zona Universitaria, Distrito Nacional. 3. Lewis Rafael Cabreja Cruz: dominicano, mayor de edad, soltero, titular de la cédula de identidad electoral No. 001-1750439-9, domiciliado y residente en la calle Proyecto, No. 06, Km. 11 de la Carretera Sánchez, sector Luz Consuelo, Distrito Nacional. 4. Milke Samil Michel Feliz: dominicano, mayor de edad, soltero, titular de la cédula de identidad electoral No.018-0051038-8, domiciliado y residente en la calle Cayetano Germosén, Km. 8 de la Carretera Sánchez, Barrio Enriquillo, Distrito Nacional. 5. Gisela Aniana Cabreja Cruz: dominicana, soltera, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-1338893-8, con domicilio en la calle Proyecto, No. 06, Km. 11 de la Carretera Sánchez, sector Luz Consuelo, Distrito Nacional; y, 6. Marilanda Feliz Pérez de Pineda: dominicana, casada, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-135127-8, con domicilio en calle Primera, No. 68, sector Libertador De Herrera, Distrito Nacional. RELACION PRECISA Y CIRCUNSTANCIADA DE PUNIBLES CON IMPUTACIÓN PRECISA DE CARGO LOS HECHOS 1. La entidad financiera Banco Peravia de Ahorro y Crédito S. A., que en lo adelante se denominará “EL BANCO” o “Banco Peravia”, indistintamente, es una institución financiera autorizada a operar de acuerdo a lo establecido en el marco regulatorio e institucional que prescribe la Ley No.183-02, sobre Ley Monetaria y Financiera de fecha 21/11/2002,1; haciendo constar que la referida entidad financiera se adhirió al Sistema Financiero Dominicano como Banco de Desarrollo Peravia, S.A., “BDP”, el cual fue autorizado a abrir operaciones en el 1982; pasando a convertirse posteriormente en el 2008 en el Banco de Ahorro y Crédito S. A. 2. Desde el año 2011 hasta abril del 2014, el Consejo de Administración del Banco Peravia estaba integrado por: 1Comprendida entre las páginas. 3 y 86. Objeto de la Regulación del Sistema Financiero. La regulación del sistema financiero tendrá por objeto velar por el cumplimiento de las condiciones de liquidez, solvencia y gestión que deben cumplir en todo momento las entidades de intermediación financiera de conformidad con lo establecido en este Ley (…). 12 3. 4. De conformidad con la Asamblea Ordinaria de fecha 25 de abril del 2014, el Consejo Directivo del Banco Peravia, quedó conformado de la siguiente manera: Nelson Serret Surgañez Carlos Alberto Serret Surgañez Jorge Serret Sugrañez José Luis Santoro Castellano Gabriel Arturo Jiménez Aray Luis Manuel Peña Melo Presidente Vice-presidente Secretario Miembro Miembro Miembro Amín Raful Miembro Externo Para el veintiuno (21) de noviembre de dos mil catorce (2014) 2, la Alta Gerencia del Banco Peravia se encontraba integrada por los ejecutivos: Gabriel Arturo Jiménez Aray Daniel Morales Santoro Jocely Leal Morató Yesenia Serret Aponte Kenia Lora – Pablo Rodríguez Rafael Núñez Erick Durán Warnet Bello Zabala Arnaldo Tomás Fernández Everlina Ortega Muñoz Domingo Mata Rosmery Yanira Figueroa Alcántara Presidente Ejecutivo del Banco Vicepresidente Ejecutivo Gerente General Gerente de Negocios Gerente de Operaciones Gerente de Riesgos Gerente de cumplimiento Gerente de de Proyectos Gerente de Auditoría Interna Gerente Internacional Gerente Internacional Gerente de Seguridad de Información Encargada Departamento Legal 5. De acuerdo al Informe de Disolución elaborado por la Superintendencia de Bancos, mientras el Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S. A. estuvo operando fue sometido a varios planes de fortalecimiento por parte de la Superintendencia de Bancos, con el objetivo de corregir lo que en principio se entendía como múltiples “debilidades” 2Día en que materializa la disolución del Banco Peravia 13 detectadas durante las inspecciones in situ3 y extra situ4, las cuales luego se descubrió que tenían su origen y causa en actuaciones que realizaron los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño Díaz, en su condición de directivos de la referida entidad financiera y el acusado Florentino De Jesús Acosta, como brazo armado de la organización criminal, haciendo funciones de “jefe de seguridad”; la investigación ha podido determinar que las acciones cometidas por los acusados no se trataba de debilidades administrativos como en principio se describieron, sino de acciones tipificadas como delitos como se fundamenta más adelante en la presente acusación. 6. Bajo el argumento de superar las “debilidades” antes referidas y mejorar la capitalización de la entidad”, el “EL BANCO” sometió a la Superintendencia de Bancos la solicitudde la venta de 816,041 acciones, equivalentes al 65.4% del total de las acciones de los propietarios originales del Banco, a favor de la Compañía Murviel Trading, Inc., representada por sus principales accionistas y directivos los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Sin embargo, la solicitudde “EL BANCO”, fue desestimada por la Circular (SB): ADM/0179/11 de la Superintendencia de Bancosde fecha ocho (8) del mes de abril del año dos mil once (2011), al establecer que Murviel Trading, Inc, era una compañía extranjera y no constituía una entidad financiera, y que además los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray son las personas físicas propietarias de Murviel Trading, INC, a través de Kegan Investments, Corp. y Aguilar Corp; empresas constituidas en el paraíso fiscal de la Rep. de Seychelles. 7. Mientras analizaba la señalada propuesta de venta realizada por “EL BANCO”, en fecha dieciocho (18) de abril del año dos mil once (2011), la Superintendencia de Bancos requirió a la referida entidad financiera la elaboración de un Plan de Recuperación, consistente en la aplicación de un cronograma de las acciones a ejecutar, contentivo de las metas de capitalización y las medidas necesarias para el fortalecimiento de la gestión con el objetivo de obtener un crecimiento sostenible y viable y así lograr una solución oportuna a la difícil situación económica que venía enfrentando “EL BANCO”. 8. No obstante, haber requerido dicho plan, el órgano regulador además le exigió a sus principales ejecutivos, entre los que se encontraban los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Evelyn Serret Aponte, que adoptaran medidas urgentes para evitar el deterioro progresivo del Banco Peravia. 9. Por consiguiente, siguiendo su labor de fiscalizador, y de seguimiento por la situación económica del “EL BANCO”, la Superintendencia de Bancos inspeccionó en fecha treinta (30) del mes de junio del año dos mil once (2011) al “EL BANCO”, contactando que la mayoría de las recomendaciones contenidas en los informes anteriores de 3Expresión latina que significa «en el sitio» o «en el lugar» 4 “Aspectos endógenos que permitan generar informes de análisis y calificación de riesgos bancarios y diagnósticos de viabilidad económica y financiera y análisis sensibilidad de entidades bancarias”. 14 supervisión no habían sido resueltas satisfactoriamente, a pesar de haber sido hechas en reiteradas ocasiones. La citada inspección evidenció que: Faltaba seguimiento y control eficaz del Consejo de Administración. Desempeño deficiente de la Alta Gerencia, evidenciado en inadecuados indicadores de gestión, altos costos operativos, resultados negativos constantes, deterioro progresivo de la cartera de créditos, reducción significativa del índice de solvencia por varios periodos de tiempo sin que el Consejo de Administración tomara medidas e implementará programas de capacitación del personal, a fin de adecuarse a las mejores prácticas. La función de auditoría interna no proporcionaba una supervisión independiente de la estructura organizacional, de los procesos de control, ni prácticas de gestión de riesgos que le sirvieran de soporte al Consejo. Se verificaron desembolsos con la finalidad de cancelar préstamos anteriores en condiciones de atraso, lo cual constituye una mala práctica, debido a que estas operaciones no representan movimientos de entradas de flujos de efectivo, además de desvirtuar la condición de dichos préstamos al presentarse en cartera vigente y alterar los niveles de provisiones de riesgos requeridas. No existía evidencia de que previo al otorgamiento de los préstamos, el oficial realizara un análisis de la capacidad del deudor para cumplir oportunamente con sus obligaciones, detectándose deudores que no contaban con la capacidad de pago adecuada para el repago de sus obligaciones. El índice de solvencia, que al 30 de junio del 2011 se situaba en 13.4%, mantenía una tendencia decreciente. Las pérdidas acumuladas y del ejercicio, las cuales ascendieron RD$1.4 y RD$5.6 millones, respectivamente, representaron el 7.0% del capital pagado. La meta de capitalización proyectada no era suficiente para expandir el negocio y las capitalizaciones realizadas sólo habían mitigado el impacto de las pérdidas incurridas. Pérdidas crecientes desde marzo de 2010, que evidenciaban debilidades de gestión y no le permitían fondearse con capital interno, recurriendo a capitalizaciones sucesivas a los fines de mantener el crecimiento de sus operaciones y adecuarse a los requerimientos de capital” 5. 10. Luego de la inspección en referencia, alegando la necesidad de inyectar nuevo capital al “EL BANCO”, gestionó realizar la venta de las acciones del “EL BANCO”, por lo que el acusado Nelson Cabral Veras puso en contacto a los compradores, los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, a los vendedores accionistas del “EL BANCO”, dentro de los cuales estaba el acusado Nelson Serret Sugrañez. Por consiguiente, en dicha negociación de la venta de las acciones se estableció que la misma sería por 816,041 acciones del capital accionario y que la misma sería, aproximadamente por el monto de diez millones de dólares de los Estados Unidos de AméricaUS$10,000,000.00. 5Informe Proceso de Disolución del Banco Peravia de Ahorro y Crédito S.A 15 11. Además, se acordó que el acusado Nelson Serret Sugrañez sería el encargado en función de colaborador de gestionar todo lo referente a la venta en representación de los accionistas con los compradores los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray y de conseguir más acciones para la misma; por lo que por dicha gestión como comisión, el acusado Nelson Serret Sugrañez iba recibir la cantidad deUS$3,100,955.80, es decir la cantidad de US$3.88 por cada acción del banco adquirida. Y así como también, el acusado Nelson Cabral Veras por fungir como intermediario que contactó a las partes en la venta, iba a recibir por comisión la cantidad de cantidad de US$1,632,082.00, es decir la cantidad de US$2.00 por cada acción del banco adquirida por la compra de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. 12. Luego, el día de la venta, el nueve (9) de mayo del año dos mil once (2011), entre el acusado Nelson Serret Sugrañez, en representación de los propietarios del “EL BANCO”, la misma se realizó por el precio de US$3,427,372.20, con un monto de US$4.20 el precio por cada acción, lo que se evidencia la maniobra fraudulenta de establecer en dicho contrato de venta un precio irreal, con el propósito del acusado Nelson Serret Sugrañez, cobrar la referida comisión o de realmente estafar a los demás propietarios de la referida entidad financiera. 13. Por igual, se pone en evidencia el manejo irregular en el compromiso asumido de pagarle a los nuevos accionistas, del valor de las acciones, la suma de US$1,400,000.00 equivalente a la cantidad que hacían los préstamos otorgados de manera fraudulenta por los directivos de “EL BANCO” a relacionados. La maniobra del acusado Nelson Serret Sugrañez de cobrar la referida comisión, siendo partícipe de esta operación el testigo Milvio Alexis Coiscou Castro, donde a través de él y de los contratos de ventas de acciones y de colaboración con sus respectivos recibos de descargos, se evidenció que el valor real de la venta fue por diez millones de dólares estadounidenses (US$10,000,000.00), si se incluyen las comisiones recibidas por los acusados Nelson Serret Sugrañez y Nelson Cabral Veras. 14. Mientras, para la fecha treinta (30) del mes de junio del año dos mil once (2011), el índice de solvencia del “EL BANCO”, se situaba en 13.4%, manteniendo una tendencia decreciente con pérdidas acumuladas, por las actuaciones realizadas por los acusados en el “EL BANCO”; por consiguiente en fecha veintiuno (21) del mes de julio del año dos mil once (2011), el acusado Nelson Serret Sugrañez, en representación de los propietarios del “EL BANCO”, sometió a favor de los hoy acusados, José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray sometió una nueva solicitud de aprobación de venta del 65.4% de las acciones la cual fue aprobada mediante la Décima Resolución de la Junta Monetaria en fecha ocho (08) de diciembre del año dos mil once (2011), luego que la Autoridad Monetaria realizó las depuraciones de lugar. 15. Al momento de la aprobación de la venta de acciones, es decir en diciembre de 2011, “EL BANCO” tenía activos netos ascendentes a RD$943.61 millones; RD$832.85 millones de pasivos y una base patrimonial de RD$110.76 millones, ocupaba el quinto lugar del total del ranking de los Bancos de Ahorro y Crédito, activos que representaban el 3.70% del sector de los bancos de ahorro y crédito y el 0.11% del Sistema Financiero, pero sus principales ejecutivos, los acusados, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret 16 Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Evelyn Serret Aponte, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño Díaz, en su condición de directivos de la referida entidad financiera y Florentino De Jesús Acosta, cometieron acciones delictuales que inevitablemente llevaron a la necesidad de disolución al Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S. A. 16. Mientras el “EL BANCO” supuestamente buscaba establecer medidas para salir de la crisis, el órgano regulador seguía haciendo su labor, es en ese contexto que en fecha treinta (30) del mes de noviembre del año dos mil doce (2012), la Superintendencia de Bancos realizó en la entidad financiera una evaluación “insitu de los Factores de Riesgos Inherentes y Programa de Cumplimiento relacionado a la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT)”. 17. La referida evaluación encontró: un alto número de operaciones realizadas con clientes extranjeros, empresas de carpeta, situaciones inusuales, monto significativo de transacciones en efectivo y desde países calificados como paraísos fiscales, por igual incumplimientos a la Ley No.72-02 Contra el Lavado de Activos provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves; operaciones en las que se vincularon directamente los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro Lorenzo Alejandro Laviosa López y José Carlos Bergantiño Díaz, haciendo transferencias ilícitas con dinero de los ahorrantes de la entidad financiera, adquiriendo bienes a través de las empresas de carpetas que constituyeron, robando identidad de personas a extranjeras, sobre todo venezolanas, captando recursos en dólares, fuera del sistema bancario, entre otras acciones que más adelante se fundamentan de manera precisa. 18. Por consiguiente, la Junta Monetaria, mediante la Sexta Resolución 6 de fecha veintitrés (23) del mes de mayo del año dos mil trece (2013) exigió al “EL BANCO” el deber en un plazo no mayor de 60 (sesenta) días, contado a partir de la notificación de la presente Resolución, incrementar su capital pagado en por lo menos RD$50,000,000.00 (cincuenta millones de pesos dominicanos)”, situación donde los acusados, ejecutivos del Banco Peravia, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte, Luis Manuel Peña Melo para dar “cumplimiento” a las exigencias hechas por la Junta Monetaria, intentaron hacer un aporte equivalente a RD$43.85 millones de pesos, para la capitalización de la entidad financiera, pero esos recursos procedían de la cancelación de los certificados financieros Nos. 3325 y 3002, emitidos a favor del acusado José Carlos Bergantiño Díaz, quien era miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia y está vinculado a un caso de estafa a través de la falsificación de obras de arte en Nueva York, Estados Unidos, no pudiéndose por demás probar la procedencia lícita de esos fondos. 19. La investigación ha determinado, como veremos más adelante, que el referido acusado José Carlos Bergantiño Díaz realizó operaciones de lavados de activos, con trasferencias de altas sumas de dinero sin ninguna justificación; transacciones que de 6 Banco Central de la República Dominicana. Sexta Resolución de la Junta Monetaria de fecha 23 de mayo del 2013. 17 haber sido realizadas dentro del sistema bancario que opera apegado a la normativa hubiesen sido reportadas como transacciones sospechosas. 20. Producto de las realidad en la que se encontraba “EL BANCO” para entonces, también fue sometido a un Plan de Fortalecimiento en el Área de Cumplimiento. Al respecto, resulta que para junio del 2013 el nivel de cumplimiento del Plan, en papeles, porque luego se comprobó la gran diferencia entre lo reportado y la situacion real, era de un 50%, según lo reportado por los técnicos de la Superintendencia de Bancos, luego de una visita de seguimiento. A partir de esta inspeción, el Banco Peravia continuó presentando incumplimiento en lo referente a la prevención de lavado de activos, situación que permaneció hasta su disolución. 21. El día veinte (20) de febrero del año dos mil catorce (2014), mediante Circular (SB): ADM/0081/14, la Superintendencia de Bancos le exigió a “EL BANCO” que se sometiera a un Plan de Regularización, en virtud de los resultados de la supervisión especial realizada a la entidad en corte al 31 de agosto de 2013 donde se detectó que la misma había realizado actos que ponían en peligro su liquidez y solvencia, operaciones prohibidas y presentaba indicadores financieros por debajo de su sector tales como un índice de solvencia de 10.37%, cuando la solvencia del sector ascendía a 11.15%; cartera vencida de 18.70% superior al promedio del sector que ascendía a 5.60%, así como indicadores de rentabilidad negativos al presentar pérdidas operacionales. 22. Así también, los hallazgos de la supervisión de la Gestión del Riesgo de Liquidez, efectuados en enero de 2014, dieron como resultados un riesgo de liquidez elevado y un alto riesgo reputacional debido a importantes solicitudes de retiros de depósitos que el “EL BANCO”no estaba en capacidad de resarcir. Además, el informe remitido por el Banco Central estableció que durante los primeros once (11) días de febrero del año dos mil catorce (2014) la entidad financiera en referencia presentó deficiencias de encaje legal. Compra del Banco Micro 23. Con el supuesto objetivo de corregir los inconvenientes financieros encontrados por la Superintendencia de Bancos, los señores Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano propusieron comprar los activos y pasivos del Banco de Ahorro y Crédito Micro, S.A., que estaban siendo subastados en el marco del proceso de disolución en el que a la sazón se encontraba dicha entidad. Dicha propuesta se fundamentaba en las buenas relaciones existentes con el Banco de Ahorro y Crédito Micro, S.A., en virtud de un contrato para el co-patrocinio y procesamiento de las tarjetas de crédito de la marca Máster Card que emitía Banco Peravia a sus clientes. 24. Así las cosas, en fecha veintitrés(23) de mayo del dos mil trece (2013) la Junta Monetaria emitió su Sexta Resolución a través de la cual decidió la transferencia de los activos y pasivos del Banco de Ahorro y Crédito Micro, S.A. al Banco Peravia ascendentes a RD$370,470,593.42, con un descuento formal del 40.99% equivalente a RD$218,582,629.57 que representa el monto exacto de las obligaciones que Banco Peravia se comprometió a honrar; y adicionalmente la Administración Monetaria y Financiera otorgó una garantía por valor de RD$36,754,844.80 respaldada con el Fondo 18 de Contingencia que maneja el Banco Central, con el propósito de resguardar cualquier contingencia que surgiere en la recuperación de la cartera cedida. Persitencia de las deficiencias 25. No obstante la promesa de mejoría de sustentada en la adquisición de la cartera de Banco Micro las cosas empeoraron, razón por la cual el veinte (20) de febrero de dos mil catorce (2014), la Superintendencia de Bancos el emitió su “Circular (SB): ADM/0081/14”a través de la cual requirió a los administradores del Banco Peravia el someterse a un nuevo Plan de Regularización tendente a corregir las graves y delicadas inconsistencias y debilidades detectadas que aun persistían en esta entidad. En efecto, entre dichas serias debilidades, se destacaban: decrecimiento de los índices de solvencia a un 10.37%, por debajo del promedio del sector que era del 11.15%; vencimiento del 18.70% de la cartera, por encima del promedio del sector que era de un 5.60%; realización de operaciones prohibidas, y un progresivo deterioro reputacional. 26. Por tales razones, a requerimiento de la Superintendencia de Bancos, el Banco Peravia se vio precisado a presentar un nuevo plan de regularización, el cual fue aprobado por dicho organismo regulador el quince (15) de abril de dos mil catorce (2014). Ese plan implicó el compromiso del Banco Peravia de ejecutar las siguientes medidas en un plazo de 6 meses: cumplir el pago de reclamaciones realizadas por depositantes por valor de RD$98,790,000.00; realizar capitalizaciones por un monto de RD$160,000,000.00; reestructurar sus activos y pasivos con la finalidad de mejorar sus indicadores de liquidez; y monitorear la exposición de los riesgos del banco, para lo cual se comprometió a capacitar al personal involucrado y a elaborar e implementar un programa de cumplimiento basado en controles internos, auditorías, entre otro. 27. Asimismo, la Superintendencia de Bancos dispuso la ejecución de una “supervisión intensiva”, la cual arrojó datos que llamaron poderosamente la atención, como por ejemplo, la inusual y extraña circunstancia de que a fin de mes supuestamente coincidían en un mismo día y casi a una misma hora decenas de clientes que abonaban y/o saldaban préstamos; la detección de un gran número de préstamos cuya calificación de riesgos no coincidía con su historial de pagos, y la identificación de debilidades jurídicas en la instrumentación de los préstamos e inscripción de las garantías. 28. No obstante, las medidas tomadas, ninguna de las metas trazadas mediante el indicado Plan de Regularización fueron cumplidas, pues no se satisfizo el cronograma de pagos de los ahorrantes reclamantes; no se hizo una real restructuración de activos y pasivos; los planes estratégicos de negocios trazados fueron totalmente incumplidos; y, peor aún, el índice de solvencia decreció a 8.82%, por debajo del promedio del sector y sobre todo por debajo del 10% mínimo establecido por la Ley Monetaria y Financiera. 29. Un aspecto importante a destacar con respecto a la obligación de capitalización por valor de RD$160,000,000.00 millones, es que aunque el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en su condición de presidente del Banco Peravia, indicaba su disposición de realizar los aportes correspondientes, en todo momento éste se negaba a identificar la procedencia de dichos recursos, lo cual imposibilitó concretizar dicha capitalización, pues las normas existentes sobre Lavado de Activos impiden de forma categórica la 19 movilización de importantes cantidades de recursos sin que previamente haya una identificación precisa de su procedencia. 30. Otro elemento importante que pudo determinarse a través de la investigación es que a partir de la indicada supervisión intensiva ejecutada por la Superintendencia de Bancos, se determinó que hubo una caída dramática de los niveles de cobranza que el Banco Peravia reportaba mensualmente, notándose una baja y casi inexistente afluencia de clientes a realizar pagos, en contraste con la atípica concurrencia en masa de estos que anteriormente reportaba dicha entidad bancaria. Para que el tribunal tenga cierta idea lo que queremos decir con la expresión “caída dramática”, basta con señalar que la morosidad del 19.20% reportada en abril de dos mil catorce (2014) se incrementó a más de un 70% en agosto de dos mil catorce (2014), para un incremento de más del 300% en apenas 4 meses, todo lo cual ha quedado fehacientemente demostrado a través de la auditoría forense aportada como prueba en esta acusación, la cual será analizada más adelante. 31. En esos mismos momentos, comenzaron a presentarse denuncias de que las empresas Peravia Group, LLC. y Murviel Trading, S.R.L., vinculadas a Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, estaban siendo utilizadas para realizar captaciones de fondos en pesos y dólares y con el supuesto respaldo de Banco Peravia, lo cual resultó altamente preocupante, primero porque esas dos empresas no son entidades de intermediación financiera autorizadas a captar fondos del público, y segundo porque en virtud de lo que establece el artículo 42 de la Ley Monetaria y Financiera, el Banco Peravia, como entidad de Ahorro y Crédito, no estaba autorizado para realizar operaciones en moneda distinta de la nacional. 32. Por tales razones, el “EL BANCO” fue sometido a un nuevo Plan de Regularización, a Solicitud de la autoridad monetaria y financiera, para ser cumplido en un plazo máximo de seis (6) meses; plazo dentro del cual la entidad financiera debía asumir “El compromiso de cumplir con las reclamaciones de pagos de depósitos pendientes por alrededor de RD$98.79 millones, (RD$33.87 millones de Banco de Ahorro y Crédito Micro, S. A. y RD$64.91 millones de Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S. A.); realizar capitalizaciones por un monto de RD$160.0 millones y hacer una reestructuración de sus activos y pasivos con la finalidad de mejorar sus indicadores de liquidez y los niveles de recuperación de cartera. Adicionalmente, en el mismo se estableció que la Alta Gerencia debía monitorear la exposición a los riesgos de la entidad y garantizar una adecuada gestión de los mismos, mejorar la idoneidad y capacitación del personal involucrado y elaborar e implementar un programa de cumplimiento aprobado por el Consejo de Administración, basado en controles internos, capacitación al personal, auditorías externas e internas7”. 33. La Superintendencia de Bancos, durante el ciclo abril – noviembre 2014, realizó un proceso permanente de supervisión intensiva al “EL BANCO”a fin de verificar el cumplimiento al Plan de Regularización. En este contexto se elaboraron informes semanales sobre las operaciones diarias de la entidad, evidenciándose que al final de cada mes el Banco Peravia presentaba incrementos de recuperación de cartera de créditos. 7Informe de proceso de Disolución Banco Peravia de Ahorro y Crédito S.A, P.15. 20 34. La investigación pudo determinar que los acusados Daniel Morales Santoro, y Yesenia Serret Aponte, por instrucciones de los coacusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Evelyn Serret, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiños, a final de cada mes pasaban a la señora Glenis Dumé Peña, oficial de crédito y al señor Erick Durán, encargado del manejo operativo de las tarjetas de crédito el listado de los préstamos fraudulentos, a los que se le debían pagar una cuota, con la creación de otro crédito fraudulento, el retiro de efectivo de cuentas de clientes, como el caso de Air Europa, Bertha del Carmen Fernández y su empresa Corporación Den 11, el señor Rogelio Ramón Oruña Aguilar en representación de Technology Services Group Corporation no simplemente un pago ficticio que se acreditaba sin que se hubiese hecho pago alguno al crédito vencido o por vencer. 35. Se comprobó además que bajo el mismo esquema delictual se hacían: cierre de caja fuera de horario normal; recibo de efectivo sin el debido respaldo de la procedencia de los fondos; manejo inadecuado de los valores recibidos por el Banco sin la debida seguridad y soportes correspondientes; pagos fraudulentos a préstamos y tarjetas de créditos y creaciones de préstamos fraudulentos a final de mes para pagar cuotas a préstamos fraudulentos. 36. La supervisión constante que hacía la Superintendencia de Bancos al Banco Peravia obligó a los acusados Daniel Morales Santoro, Yesenia Serret Aponte, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte y Luis Manuel Peña Melo a disminuir las acciones que realizaban, en lo relativo a pago de préstamos ficticios y retiros de efectivos de caja, por lo que, en los arqueos de caja y bóveda, se puso de relieve: “La disminución dramática de las supuestas entradas de efectivo del banco y se inició un proceso de deterioro de la cartera de créditos, en adición a la disminución de los ingresos correspondientes a la recuperación de los mismos. Asimismo, producto de la revisión de cartera, se detectó un número significativo de créditos cuya calificación de riesgo no se correspondía a su historial de pago, debido a que el banco tenía la mala práctica de reestructurar los créditos y registrarlos como vigentes dentro del sistema informático sin que en realidad se hubiera realizado una reestructuración de los mismos. Esto representó un incremento en la morosidad de 62.41 puntos porcentuales, pasando la misma de un 19.20% en abril del 2014 a un 81.61% en octubre del mismo año”8. 37. Por igual, fueron comprobadas irregularidades en las formalizaciones de las garantías y retrasos en la entrega a la Superintendencia de Bancos de las informaciones sobre los expedientes de crédito, del origen de los fondos de las capitalizaciones y de los informes de auditoría interna. Estas informaciones tardaban en ser suministradas porque los expedientes estaban casi en su totalidad con irregularidades graves y lo que hacían los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte y Luis Manuel Peña Melo era elaborar los informes financieros, contratos de 8Informe de proceso de Disolución Banco Peravia de Ahorro y Crédito S.A, P.15, 21 préstamos, al momento del órgano supervisor pedirlos, pero éstos préstamos por lo general tenían meses y hasta años de desembolsados. Igualmente, los informes elaborados por la contadora pública Genova Isabel Torres y las legalizaciones que hizo el notario público Moisés Barina eran en más de un 70% estados financieros falsos y legalizaciones con adulteraciones de las firmas de los supuestos deudores. 38. Por la anterior situación, se suponía que se estaba ejecutando el Plan de Recuperación, por parte “EL BANCO”, sin embargo en dicho momento fueron interpuestas varias reclamaciones, denuncias y querellas en contra de ´´EL BANCO´´ y los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray por operaciones de captación en moneda extranjera, los acusados objetos de las referidas acciones judiciales decían que esos reclamos eran de extranjeros que querían estafarlos, que tomarían acciones legales en su contra, pero nunca proporcionaron pruebas de esas acciones judiciales. 39. No obstante, a la situación económica existente, “EL BANCO”, no cumplió con el Plan de Regularización, en especial con el requerimiento de aporte financiero exigido por el organismo supervisor. Del aporte requerido por la Autoridad Monetaria, sólo fueron registrados en marzo RD$50.00 millones, y RD$100.00 millones el 30 de mayo de 2014. La Superintendencia de Bancos solicitó a la entidad financiera, en varias ocasiones que documentara la procedencia y origen de los fondos para la capitalización, pero “EL BANCO”, léase, sus principales directivos y accionistas, hoy acusados, nunca sustentó los referidos aportes, lo único es que se pudo comprobar fue que esos recursos se habían movidos a través de la subsidiaria Peravia Group, LLC., Empresa de carpeta creada por los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, para lavar activos de los ahorrantes del Banco Peravia. 40. En fecha veintiséis (26) del mes de agosto del año dos mil catorce (2014) la Superintendencia de Bancos realizó una visita simultánea en el “EL BANCO” y la empresa Unión de Seguros, S. A., aseguradora propiedad de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, para obtener información que sirviera como evidencia para sustentar las denuncias recibidas con relación a las actividades de intermediación que estaban realizando las empresas Peravia Group, LLC y Murviel Trading, Inc., ambas propiedad de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray; las oficinas de estas empresas se encontraban situadas en las sedes tanto del Banco Peravia como de la citada compañía de seguros. Con el argumento de capitalizar la Unión de Seguros, los acusados José Luis Santoro y Gabriel Arturo Jiménez Aray, aprobaron préstamos fraudulentos, supuestamente emitidos a favor de empleados de la Unión de Seguros, pero en la referida empresa se repitió en esquema fraudulento que los acusados materializaron en “EL BANCO”. 41. En la visita en referencia, la Superintendencia de Bancos pudo confirmar que las empresas Peravia Group, LLC y Murviel Trading, Inc., relacionadas al Banco realizaban captación de recursos en dólares a través de Certificados de Inversión. En lo que respecta Peravia Group se observaron certificados con nota convertible en acción y para la empresa Murviel Trading, Inc. se detectaron “Certificados Financieros Mutual. Como evidencia de la captación de fondos en dólares, el órgano regulador obtuvo copia de una comunicación del veinticinco(25) de junio del año dos mil catorce (2014), enviada por el Consorcio KayaArmoring Blindados SRL, querellante en el presente proceso, el que le reclamaba a los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro 22 Castellano y al Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S. A., la devolución de US$3,590,904.08, monto que alegan haber depositado en la referida entidad financiera. 42. En la investigación se pudo probar que los US$3,590,904.08 fueron utilizados para el aporte de RD$100.00 millones acordado en el Plan de Regularización para los meses de abril y mayo, por lo que el dinero no procedía de los accionistas sino de captaciones irregulares, en una operación típica del lavado de activos realizada por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, lo que constituye una evidente operación de blanqueamiento de capitales. 43. La Superintendencia de Bancos pudo comprobar que los certificados fueron validados contra el sistema SAFE del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S. A. (Captaciones del público), comprobándose que éstos no estaban registrados, en vista de que los instrumentos de captaciones en dólares no son operaciones permitidas para entidades financieras que operan bajo esquema que operaba el Banco Peravia. Además, de que quedó probado que los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro realizaron captaciones en moneda extranjera, las cuales no se revelaban en sus registros ni reportes, porque no tenían autorización para hacerla lo que constituye una violación a la ley monetaria y financiera, además de que con esos recursos adquirieron bienes como inmuebles, obras de artes, entre otros, lo que constituye una operación clara de lavado de activos. 44. Esta conducta que ejecutaban directamente los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, en casos como los de los querellantes Sol María Storme y Consorcio Kaya Armoring Blindados; acciones materializadas con la coautoría de los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte y Luis Manuel Peña Melo; se subsume en el tipo penal que tipifica la adulteración de los estados financiero e informe que deben hacer los bancos al órgano regulador, al disponer que los bancos de ahorro y crédito solo podrán recibir depósitos de ahorro y a plazo, en moneda nacional, la asociación de malhechores, estafa y falsificación y de otros ilícitos. 45. En vista de que las denuncias en contra del Banco Peravia, por oficio No. 0438 de fecha veintiséis (26) de agosto del año dos mil catorce(2014), la Superintendencia de Banco dispuso una inspección en “EL BANCO”, para contactar los méritos de las denuncias que habían interpuestos contra los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro Castellano y Daniel Morales Santoro, con relación a la imputación de haber captado fondos en monedas extranjeras, que no habían sido registradas en el Sistema Bancario Dominicano. 46. En repuesta a la medida tomada por el órgano supervisor el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en su condición de presidente Ejecutivo del “EL BANCO”para evitar que se descubriera el fraude que había cometido en el Banco Peravia, en coautoría con los acusados José Luis Santoro Castellano, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Evelyn Serret y Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiños, Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, Paucides Donato Morales Rodríguez, Luis Herrera Valerio y José Carlos 23 Bergantiño Díaz interpuso una acción de amparo, en fecha veintisiete (27) de agosto del año dos mil catorce (2014), por ante el Tribunal Superior Administrativo en contra del entonces Superintendente de Bancos, Lic. Rafael Camilo, con el objetivo de que el tribunal ordenara detener la supervisión que hacían técnicos de la Superintendencia de Bancos en las oficinas del Banco Peravia. 47. Antes los hallazgos de la supervisión que demostraban que la situación del Banco Peravia había entrado a un punto irreversible, el veintiocho (28) de agosto del año dos mil catorce (2014) a través de la comunicación SB No. 0440, la Superintendencia de Bancos envió a la Junta Monetaria un informe de la situación económica financiera del “Banco Peravia”; informe que evidenciaba la inviabilidad de la entidad y se solicitó su disolución. En vista de que el Plan de Regularización no dio resultados porque no fue aplicado en los términos solicitados por la Superintendencia de Bancos, además de que cada día se incrementaban las quejas denuncias y reclamos en contra de los acusados que eran ejecutivos del “Banco Peravia”. 48. Acogiendo el informe de la Superintendencia de Bancos, La Junta Monetaria, mediante Resolución de fecha cuatro (4) del mes de septiembre del año dos mil catorce (2014) dio por conocido el informe enviado por la Superintendencia de Bancos, al corte del 31 de julio de 2014, que evidenciaba el deterioro de la situación financiera de la entidad, pero como su papel de regulación implica evitar que las entidades de intermediación financiera quiebren, decidió acoger la propuesta presentada por el Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S.A. de realizar un aporte de capital ascendente a US$2.0 millones de dólares del desembolso del Fondo de Contingencia, aprobada mediante la Sexta Resolución de la Junta Monetaria de fecha 23 de mayo de 2013 ascendente a RD$36,754,844.80 cuando se produjera el primer aporte por un monto de US$500,000.00 quinientos mil dólares de los Estados Unidos, para que el “Banco Peravia”. 49. En vista de la situación en la que se encontraba el “Banco Peravia”, para garantizar que los directivos del Banco cumplieran la propuesta hecha a la Autoridad Monetaria, la Superintendencia de Bancos estableció la necesidad de que en la entidad financiera se llevara una gestión conjunta con un Coadministrador seleccionado. A tales fines fue seleccionado el señor Luis Andrés Montes de Oca, por la Superintendencia de Bancos hasta alcanzar el índice de solvencia requerido por la Ley Monetaria y Financiera, conforme lo dispuesto en la Primera Resolución de la Junta Monetaria de fecha cuatro (4) de septiembre del año dos mil catorce (2014). 50. En este contexto, el Coadministrador designado, cumpliendo sus funciones, remitió a la Superintendencia de Bancos en fecha veintidós (22) de octubre del año dos mil catorce (2014), un informe en el que establece que: a. “Al 15 de septiembre de 2014 existen certificados vencidos y reclamados con Solicitudes de cancelación de los mismos hasta con seis (6) meses de recibidas por el Banco ascendentes a RD$220,964,231.87. b. El Banco Peravia no tiene liquidez para hacer frente a estos compromisos vencidos de manera inmediata, aun cuando recibiría el pago del Fondo de Contingencia por 24 RD$36,754,844.80 y RD$54,750,000.00 correspondientes a US$1,250,000.00 (al RD$43.80) por concepto de aporte de capital que debían entrar en el mes de septiembre. c. Realizamos reuniones con clientes del Banco Peravia que reclamaban la cancelación de sus certificados, logrando negociar un monto aproximado de RD$140,000,000.00, haciéndoles un pago parcial y posponiendo por 90 días el monto restante. d. No obstante estos esfuerzos, informó que a la fecha de corte de la elaboración del informe (22 de octubre de 2014) “La situación de liquidez del banco es cada vez peor, lo que indica que el aporte de los US$2.0 millones no fue suficiente, es necesario y urgente la inyección de nuevos recursos”9 . 51. La realidad que presentaba el “Banco Peravia”, el deterioro reputacional que había sufrido, la insolvencia que presentaba, las conductas que eran consideradas malas prácticas bancarias, pero la realidad es que eran conductas delictivas, llevó a la Superintendencia de Bancos mediante comunicación No.0941 de fecha diecinueve (19) de noviembre del año dos mil catorce (2014), a solicitar de la Junta Monetaria la autorización para proceder a su disolución. 52. Es de este modo que habiéndose agotado todos los esfuerzos institucionales procedentes para evitar tener que disponer la disolución del “BANCO”, acogiéndose el informe de la Superintendencia de Bancos por Resolución de la Junta Monetaria, de fecha diecinueve (19) de noviembre del año dos mil catorce (2014), se autorizó a la Superintendencia de Bancos iniciar el proceso de disolución del Banco Peravia sustentado en causales establecidas en las disposiciones del Artículo 62 de la Ley Monetaria y Financiera No.18302. 53. Las causales de disolución del “Banco Peravia” fueron diversas: había entrado en un gravísimo estado de cesación de pagos, por incumplimiento de obligaciones líquidas, vencidas y exigibles, incluyendo las ejecutables a través de la Cámara de Compensación. 54. Las disponibilidades representaban el 4.25% de las captaciones a la fecha treinta y uno (31) de octubre del año dos mil catorce (2014) y el “Banco Peravia” registraba incumplimientos recurrentes de las Razones de Liquidez Ajustada (RLA) en Moneda Nacional, las cuales se mantenían por debajo del mínimo requerido de 80% para las bandas de tiempo de 0-15 y 0-30 días, y de 70% para las bandas de 0-60 y 0-90 días, incumpliendo con lo establecido en el Artículo 37 del Reglamento de Riesgo de Liquidez, aprobado mediante la Cuarta Resolución de la Junta Monetaria de fecha 29 de marzo de 2005. 55. El Banco Peravia presentó una tendencia negativa del encaje legal, con un desencaje de RD$120.20 millones al diecisiete (17) de noviembre del año dos mil catorce (2014). Del balance de las disponibilidades ascendentes a RD$69.96 millones al cierre de octubre de 9Informe de fecha 22 de octubre de 2014, del coadministrador del Banco Peravia. 25 2014, el 86.59% correspondía a depósitos en el Banco Central para fines de encaje legal, contando con sólo RD$8.49 millones de efectivo en caja, lo cual evidencia que la entidad no tenía fondos suficientes para resarcir oportunamente a sus depositantes, estando pendientes de pago al mes de septiembre de 2014, un total de ciento dieciocho (118) solicitudes de cancelaciones de certificados de depositantes, por el monto de RD$210.75 millones. De dichas reclamaciones, RD$38.77 millones provenían de los pasivos adquiridos del disuelto Banco de Ahorro y Crédito Micro, S. A. y el monto restante, es decir RD$171.97 millones, correspondía a depositantes del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S.A”. La entidad financiera presentaba insuficiencia mayor al cincuenta por ciento (50%) del coeficiente de solvencia vigente. 56. Asimismo, para apreciar la gravedad de la situación financiera que afectaba para la época al “Banco Peravia”, conviene recordar que el treinta y uno (31) de octubre del año dos mil catorce (2014), esa entidad financiera registraba un índice de solvencia negativo de 36.00%, con faltante de capital de RD$620.47 millones, sin considerar las dispensas otorgadas para constitución de provisiones. Por igual, la entidad presentaba desde abril del 2014 un índice de solvencia inferior al mínimo de 10% requerido, resultado del incremento acelerado en la constitución de provisiones ante el nivel de deterioro de su cartera de créditos, lo que constituye un incumplimiento al Artículo 46, literal e) de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02, y al Artículo 26 del Reglamento de Normas Prudenciales de Adecuación Patrimonial, aprobado mediante la Tercera Resolución de la Junta Monetaria de fecha 30 de marzo 2004, que establece que “La relación de solvencia entre el patrimonio técnico y los activos y contingentes ponderados por riesgos de los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito no será inferior a un coeficiente del diez por ciento’’. 57. Asimismo, el “Banco Peravia” presentó importantes irregularidades consistentes con esquemas fraudulentos de operaciones, tales como: ausencias de estructura organizativa funcional, lo que va en contra a lo estipulado en el Reglamento sobre Riesgo Operacional; siendo consistente con falta de actualización de comité de gestión de la entidad, no conformación de los mismos de forma adecuada lo que incumplió márgenes de eficiencias requeridos por el órgano superior; también las llamadas “omisiones” son consistentes con esquemas delictivos internos, es decir que administrativamente podrían ser consideradas omisiones, pero penalmente son delitos ya que las mismas dan cuenta de operaciones realizadas por fuera o en total oposición a las reglamentaciones vigentes a la fecha, por operaciones fuera de los controles internos, que posibilitan el fraude patrocinado y ejecutado por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Evelyn Serret y Luis Manuel Peña Melo el cual utilizaba al Comité de Crédito para otorgar aparente legalidad los fraudes cometidos a diario por dicha entidad, siendo testigos de estos hechos, las señoras Jocelyn Altagracia Leal Morato y Génova Isabel Torres, entre muchos otros es evidente que el Consejo de Administración aprobaba los préstamos a sabiendas de que estos eran fraudulentos. Descubrimiento de la quiebra fraudulenta 26 58. Luego de que la Superintendencia de Bancos tomó el control del Banco Peravia, en el marco de los escrutinios realizados para acometer la liquidación de esta última, se puso de manifiesto que si graves fueron las razones que motivaron la disolución de dicho banco, mucho más lo fueron las causas que lo llevaron a ese colapso, y sobre todo la naturaleza criminal de las maniobras utilizadas por los principales accionistas, administradores, funcionarios y empleados del Banco Peravia para distraer el patrimonio de dicha entidad de intermediación financiera para su provecho personal y el de terceros. 59. En efecto, la naturaleza fraudulenta y criminal de la quiebra del Banco Peravia ha sido comprobada directamente por esta Fiscalía a través de la investigación preparatoria realizada, la cual implicó, entre otras actuaciones que serán analizadas más adelante, el secuestro, con autorización judicial previa, de documentos y equipos electrónicos que se encontraban en la sede principal de dicha entidad al momento de su disolución, la obtención de otras piezas importantes a través de allanamientos también judicialmente autorizados, el interrogatorio de empleados del Banco Peravia y de personas vinculadas o afectadas por el fraude, y la realización de una auditoría forense que puso al desnudo las maniobras utilizadas por los hoy acusados para sustraer el patrimonio de esa entidad en perjuicio de sus ahorristas y de las autoridades monetarias y financieras del país. 60. En ese tenor, las evidencias recabadas arrojaron, entre otras cosas, que al menos el 80% de las operaciones que el Banco Peravia reportaba en sus estados e informes eran ficticios, fruto de simulaciones perpetradas a través de los siguientes mecanismos y tipologías fraudulentas: a) El otorgamiento de préstamos simulados en connivencia con personas que prestaban sus nombres para ello a cambio de una remuneración mínima 10, cuando en realidad los fondos iban a parar a manos de los principales ejecutivos, directores, administradores, accionistas y relacionados del banco; b) La estructuración de préstamos fraudulentos a nombre de personas que en un momento determinado facilitaron sus identificaciones para solicitar empleo, o bajo promesas de recibir ayuda del gobierno y para otros fines, a quienes le falsificaban sus firmas para hacerles figurar como prestatarias de grandes sumas de dinero que en realidad recibían los ejecutivos, directores, administradores, accionistas y relacionados del banco; c) La estructuración de préstamos fraudulentos a nombre de clientes existentes que habían concertado otros negocios con el banco, a quienes les falsificaban sus firmas para hacerlos figurar como prestatarios de fondos que en realidad recibían los ejecutivos, directores, administradores, accionistas, ejecutivos y relacionados del banco; d) El pago de honorarios a proveedores diversos que prestaban servicios en provecho de ejecutivos del banco mediante la aprobación de préstamos y la emisión de tarjetas de crédito que eran pagadas por el banco; 10Y en algunos casos sin nada a cambio aprovechando la relación de subordinación laboral y social existente entre esas personas y ejecutivos del Banco Peravia. 27 e) La emisión y entrega de tarjetas de crédito a favor de personas cuya capacidad crediticia era incompatible con los límites de crédito aprobados y quienes consumían los fondos para beneficio propio y el de accionistas y ejecutivos del banco hoy acusados, sabiendo de antemano que no serían pagados; f) La cancelación de certificados de clientes y la extracción de fondos en cuentas para utilizar el efectivo para pagar deudas y compromisos de administradores, accionistas, ejecutivos y relacionados del banco; g) La emisión de cheques a nombre de terceros por supuestos desembolsos de préstamos, a quienes les falsificaban las firmas en los endosos y eran cambiados en realidad por empleados del banco con la encomienda de entregar los fondos a administradores, accionistas y ejecutivos; h) El depósito de cheques de otros bancos en cuentas del Banco Peravia, en base a los cuales se aprobaban desembolsos inmediatos (aprobando los tránsitos), sabiendo de antemano que los cheques en cuestión carecían de fondos y por ende producirían sobregiros que finalmente no eran pagados; i) La instrumentación de préstamos a nombres de personas interpósitas, los cuales eran posteriormente “delegados” a ejecutivos del Banco Peravia quienes descaradamente asumían su pago, reconociendo así que se trataba de préstamos simulados creados para extraer fondos sin llamar la atención de la regulación bancaria; j) La instrumentación de préstamos simulando que los mismos estaban garantizados con hipotecas y prendas que nunca eran registradas, ya que el único propósito era simular ante la Administración Monetaria y Financiera niveles de riesgos y de clasificación crediticia irreales; y, k) Del mismo modo, las verificaciones y comprobaciones realizadas determinaron que en vista de que los préstamos estructurados bajo las maniobras fraudulentas antes descritas eran una farsa y, por ende, nunca iban a ser pagados por persona alguna, los citados administradores, ejecutivos y empleados del Banco Peravia idearon y ejecutaron la maniobra dolosa de generar “préstamos contables” y “pagos administrativos” cuyo único propósito era cancelar los préstamos en atraso, con el objetivo de burlar los controles regulatorios que le obligan a realizar provisiones y a tomar ciertas medidas para las carteras de crédito morosas. Este mecanismo, obviamente de tipo delictivo, era sumamente recurrente y, como veremos más adelante, durante varios meses se abría una verdadera centrífuga de cientos de préstamos y pagos simulados cuyo único propósito doloso era burlar la fiscalización de la Superintendencias de Bancos mediante la ocultación de los niveles de atrasos y morosidad real de los préstamos. 28 l) Bajo este marco financiero y operativamente pernicioso o delictivo se crearon dos bancos totalmente diferentes, uno que era el reportado a las autoridades con graves dificultades financieras pero con una cartera de crédito y una disponibilidad financiera que en apariencia permitiría responder al menos parcialmente a ahorristas y acreedores en sentido general; y otro en la que los activos formaban una parte dramáticamente exigua en el patrimonio del banco en comparación con los pasivos, dado el carácter fraudulento de casi la totalidad de la cartera de crédito. m) Cuando señalamos un desfase abismal entre activos y pasivos, lo que queremos significar es que del total de créditos supuestamente otorgados por Banco Peravia con fondos de los depositantes, se determinó que un total de aproximadamente 1,292 (75.3% de la cartera) de ellos son falsos y fraudulentos, lo cual expresado en cifras implica que de una supuesta cartera ascendente a RD$1,881.03 millones, el equivalente a RD$1,416.77 millones es fraudulenta y, por ende, irrecuperable. n) De un total aproximado de préstamos fraudulentos, 1,034 por valor de RD$962.84 millones equivalentes a un 51.1% de la cartera, fueron otorgados bajo la modalidad de suplantación de identidad uso de identificación de terceros que no eran en realidad los beneficiarios); 12 préstamos por valor de RD$19.43 millones se otorgaron para el pago a suplidores; 6 créditos por valor de RD$48.8 millones fueron otorgados a clientes existentes sin el consentimiento de estos; y 100 préstamos por valor de RD$239.86 millones fueron otorgados a vinculados vía terceros; quedando pendientes de tipificación y validación 140 créditos por valor de RD$149.09 millones, equivalentes al 7.9%, los cuales de acuerdo a los patrones de fraude evaluados existen altas probabilidades de que hayan sido otorgados bajo los mecanismos de suplantación de identidad antes examinados; todo esto con el agravante de que los préstamos que pudiesen ser reales, son de difícil recuperación por existir deficiencias documentales o por no haber garantías, sea porque nunca formaron parte de la operación o porque se omitió adrede su inscripción en los registros correspondientes. Por igual la investigación pudo determinar que el monto aproximado del fraude cometido contra los particulares asciende a más de setecientos millones de pesos dominicanos. o) Los hallazgos alarmantes con respecto a la cartera de crédito, conjuntamente con las demás verificaciones realizadas, implican queal 21 de noviembre de 2014, el balance de la cuenta otros activos ascendía a RD$51.4 millones, integrado por pagos anticipados, impuestos sobre la renta diferidos, otros cargos diferidos, bienes recibidos en recuperación, bienes diversos y partidas por imputa. 61. Las investigaciones realizadas por el Ministerio Público, así como el informe preliminar que tuvo a bien remitir a la Fiscalía del Distrito Nacional la Superintendencia de Bancos demuestran que el Banco Peravia no operaba de conformidad a las normas monetarias y financieras de la República Dominicana, sino como una verdadera estructura criminal de cuello blanco, además evidencia que los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, 29 Jorge Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Aponte, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño Díaz, Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, Florentino De Jesús Acosta, Paucides Donato Morales, Luis Herrera Valerio,, Omar José Farías Luces y Omar Gustavo Farías Pacheo se asociaron para cometer varios delitos, entre los que cabe destacar, violación a la Ley Monetaria y Financiera, estafa, abuso de confianza, falsedad, y lavado de activos. 62. Una vez aprobada la disolución del Banco Peravia, (Notificada a los ejecutivos del indicado banco, el 21 de noviembre del 2014), quedaron inmediatamente interrumpidos los derechos de los accionistas, entre los que se encontraban los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y cesadas las funciones de los miembros del consejo de administración y representantes legales de la referida entidad. 63. En el transcurso de la investigación se pudo comprobar que las razones que llevaron a la Junta Monetaria y Financiera a autorizar a la Superintendencia de Bancos a la disolución del Banco Peravia no fueron negligencias, faltas o malas prácticas, sino que es evidente que se está ante un fraude financiero de gran magnitud, planificado y ejecutado por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño Díaz, Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, Florentino De Jesús Acosta, Paucides Donato Morales Rodríguez, Luis Herrera Valerio, Omar José Farías Luces y Omar Gustavo Farías Pacheco que figuran como acusados en la presente instancia, teniendo cada uno una tarea específica en el entramado criminal. 64. Habiendo hecho la anterior explicación general de los hechos más relevantes ocurridos en ocasión de este fraude financiero sin precedente, por ser tan burdo, en lo que sigue, nos detendremos a precisar las diferentes modalidades delictivas utilizadas por los acusados en la planificación y ejecución del mismo. Tipologias de las Operaciones Fraudulentas Presentación de Estados Financieros falsos y manipulados: 65. Con el objetivo de poner a este Honorable Tribunal en condiciones de palpar de manera inmediata y directa el grado de manipulación y de simulación perniciosa que envuelve la quiebra del Banco Peravia, hemos querido comenzar el relato de las actuaciones fraudulentas incurridas con una maniobra que proviene directamente de sus órganos de dirección, como lo es el Consejo de Administración y la asamblea de accionistas de dicha entidad bancaria; lo cual pondrá en evidencia que la orquestación del fraude y el plan 30 para evitar que la Superintendencia de Bancos pudiera detectarlo fue un designio de la dirigencia de dicho banco. 66. Nos estamos refiriendo a la presentación que hacían los administradores del Banco Peravia a la Superintendencia de Bancos de los Estados Financieros Auditados correspondientes a los años dos mil doce (2012) y dos mil trece (2013 11), en los cuales, como veremos a renglón seguido, se mostraba un Banco Peravia financieramente sano y en pleno crecimiento, en contraste con la verdadera realidad de un banco quebrado como consecuencia del saqueo financiero al que fue sometido por los co-acusados. 67. En efecto, conforme puede comprobarse del examen del “Acta de la Asamblea General Ordinaria Anual del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S.A., efectuada el día 25 de abril del 2014” aportada como prueba, los accionistas del Banco Peravia, incluidos los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte y Mirian Serret Aponte aprobaron los “Estados Financieros Auditados al 31 de diciembre del 2013”, instrumentados por la firma Tejeda Martínez & Asociados, S.R.L., 68. En las páginas 3 y siguientes de la referida Acta de Asamblea Nelson Serret Sugrañez, actuando como Presidente de dicha asamblea describió la situación financiera del Banco Peravia descrita en los referidos Estados Auditados, destacándose como datos relevantes los siguientes: Que los activos netos del Banco Peravia “aumentaron por la suma de RD$1,392.3, equivalentes a un 101%, los pasivos por RD$1,845.8 millones, los cuales corresponden a captaciones en ahorros el importe de RD$227.3 millones y a títulos valores en circulación el monto de RD$1,577 millones…”; Que en base a ese crecimiento los activos netos del Banco Peravia a diciembre de 2013 totalizan (sic) “RD$2,069.1 millones, integrados por efectivo y equivalente de efectivo RD$183.2 millones, inversiones negociables y a vencimiento por RD$4.7 millones, cartera de crédito neta por RD$1,730.8 millones, cuentas por cobrar RD$12.5 millones, bienes recibidos en recuperación de crédito por RD$59.3 millones, propiedad, muebles y equipos neto RD$28.2 millones, otros activos por RD$50.1 millones, pasivos por RD$1,845.8 millones, de los cuales corresponden a captaciones en ahorros el importe de RD$227.3 millones”; Que el pasivo total aumentó por un monto de (sic) “RD$603.0 millones en el orden de 48.52%, al pasar de RD$1,242.8 millones a RD$1,845.8 millones, siendo las partidas que más incidieron títulos valores en circulación que aumentaron en un 41.84%, al pasar de RD$1,577.1 millones a RD$1,111.0 millones”; 69. Otro dato muy importante es el relativo a la cartera de crédito, sobre lo cual se indica textualmente en la referida acta de asamblea que “La cartera de crédito neta 11Presentados en el mes de abril de los años 2013 y 2014, respectivamente. 31 aumentó significativamente por un monto de RD$709.5 millones, equivalente a un 69.48%, al pasar de RD$1,021.2 millones a RD$1,730.8 millones, los componentes de mayor impacto lo constituye la cartera vigente que aumentó RD$503.7 millones equivalentes a un 52.14%......”; Que el aumento neto de las captaciones en títulos valores por RD$465.2 millones equivalentes a un 41.84% indica la confianza del público; 70. Que las ganancias de los Bancos de Ahorro y Crédito en general crecieron en un 10.4%, mientras que en el Banco Peravia creció 134.75%, es decir 123.85% por encima de las ganancias que obtuvo el sistema; y, Que los indicadores más relevantes lo constituyen el total de los activos que aumentó en el orden del 45.94%, mientras que el sistema financiero nacional sólo creció en un 9.1%, según informe de la Superintendencia de Bancos, por lo que “crecimos por encima del sistema en el orden de un 36.83%”; 71. Asimismo, en la asamblea aludida el acusado Nelson Serret Sugrañez hace proyecciones halagüeñas basadas en la “excelente gestión” que estaba teniendo el Banco Peravia y en la “función de desarrollo social” de dicho banco, teniendo el arrojo de afirmar sin rubor alguno que (sic) “Las perspectivas del sector bancario y de la economía nacional, revelan un escenario en el que podremos continuar creciendo y cumpliendo la función de desarrollo socioeconómico y de bancarización a la que estamos comprometidos, para hacer posibles los objetivos de nuestra existencia”. Todo esto a pesar de que el acusado conocía perfectamente la realidad del Banco. 72. Lo mismo ocurre con los “Estados Auditados del 2012” y la “Asamblea General Ordinaria Anual del Banco Peravia. efectuada el día 18 de Abril del 2013”, en los que los accionistas de Banco Peravia simulan descaradamente una solvencia, unas proyecciones y una salud financiera total y absolutamente falsas, con el objetivo de evitar el descubrimiento de la quiebra en ciernes que existía en ese momento. 73. Como se precisó antes, en el objetivo de determinar la realidad financiera real del Banco Peravia esta Fiscalía, haciendo uso de las facultades que le confieren los artículos 204 y siguientes del Código Procesal Penal, dispuso la realización de una Auditoría Forense, procediendo a designar para tales fines a la firma Guzmán Tapia PKF, la cual, luego de notificar un borrador del trabajo a su cargo a las distintas partes (incluidos los coacusados) en el proceso para fines de observaciones y/o reparos, sin que hicieran observación o reserva alguna, emitió la versión definitiva el denominado “Informe de Auditoría Forense al Banco Peravia de Ahorro y Créditos, S.A. al 21 de Noviembre de 2014. 74. En contraste con el panorama ficticio que se presentaba desde las Asambleas Ordinarias Anuales antes señaladas, el informe en cuestión pone al desnudo el descalabro financiero que padecía el Banco Peravia como consecuencia del saqueo financiero orquestado, dirigido y ejecutado por los co-acusados en el presente proceso, y sobre todo la simulación burda y perniciosa que constituyen las afirmaciones contenidas en los indicados Estados Financieros 2013 y 2012. 32 75. Según los escrutinios realizados por los auditores actuantes, aproximadamente el 75.3% de la cartera de crédito de Banco Peravia equivalente a RD$1,416.77 millones (de un total de RD$1,881.03 Millones) era fraudulenta, destacándose el hecho de que 1,034 créditos por el monto de RD$962.84 millones que equivale al 51.1% de la cartera fueron otorgados bajo la modalidad de suplantación de identidad; 12 préstamos con balance de RD$19.43 millones se otorgaron como pago a suplidores y acreedores; 6 créditos por valor de RD$48.48 millones fueron créditos nuevos otorgados a clientes existentes sin el consentimiento de estos; y 100 préstamos por el monto de RD$239.86 Millones fueron otorgados a vinculados vía terceros. 76. Como es sabido, en una entidad bancaria la cartera de préstamos es uno de los renglones financieros vitales, pues la función de una entidad de intermediación financiera es esencialmente utilizar los fondos captados del público para generar créditos y/o préstamos bajo las exigencias legales y regulatorias existentes. 77. Por tal motivo, la sola constatación de que más de las ¾ partes de la cartera de Banco Peravia es fraudulenta impacta directamente la correlación entre activos y pasivos, pues el hecho de tratarse de créditos de imposible recuperación se traduce en una pérdida que a su vez impide al Banco Peravia poder hacer frente a sus ahorristas y acreedores en sentido general. 78. De hecho, dentro de las pruebas ofertadas conjuntamente en esta acusación se encuentra el Contrato Compraventa de Activos y Pasivos suscrito entre el Banco Peravia y el Banco de Reservas de la República Dominicana en fecha siete (7) de abril del dos mil quince (2015), en el cual se evidencia que la única porción de la cartera de créditos salvable12 asciende a penas a RD$56,987,016.27, la cual por su clasificación regulatoria y características intrínsecas fue vendida a dicho banco estatal en apenas RD$37,624,794.02, utilizados íntegramente para pagar a ahorristas del Banco Peravia titulares de depósitos de hasta RD$500,000.00. 79. A continuación procedemos a detallar las manifestaciones más relevantes de las acciones delictivas cometidas por los acusados, con el objetivo de distraer los ahorros de los clientes del Banco Peravia. Préstamos fraudulentos 80. Desde el año dos mil seis (2006), en el Banco Peravia se inició la práctica delictiva de aprobar préstamos fraudulentos. Los préstamos se otorgaban a nombre de relacionados de los accionistas y ejecutivos del Baco Peravia, entre los que destacan los acusados Nelson Serret Sugrañez, Evelyn Serret, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez Mirian Serret y Luis Manuel Peña Melo, pero en realidad más del 80% de esos préstamos eran para beneficios de los ejecutivos del Banco Peravia. 12Hay otra parte de la cartera de crédito que aunque se refiere a créditos reales, su recuperación es ilusoria por tratarse de préstamos otorgados sin garantías y a personas insolventes. 33 81. Las evidencias demuestran que desde el año dos mil seis (2006) en el Banco Peravia se aprobaban préstamos que en realidad tenían meses de desembolsados; préstamos aprobados a nombre de personas que no tenían perfil financiero para acceder a créditos millonarios, práctica ésta llevó a miembros del Consejo de Administración a salir del Banco Peravia, como pasó en el caso del testigo Milcio Santana. 82. Además prueba de que estas acciones fraudulentas venían ocurriendo desde el año dos mil seis (2006) por lo que al momento de producirse la venta del Banco Peravia, los propietarios, entre los que estaban los acusados Carlos Alberto Serret, Jorge Serret Sugrañez, Miriam Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte y Nelson Serret Sugrañez, tuvieron que reconocer que habían otorgados préstamos irregulares a relacionados. 83. El esquema establecido en el Banco Peravia para sustraer los fondos de los ahorrantes involucraba a todos los acusados, quienes desempeñaron un papel estelar en la idealización y materialización del fraude, a pesar de que las acciones delictivas dentro de la gestión del Banco Peravia los acusados las estaban cometiendo al menos desde el 2006, a partir de que le inyectara nuevo capital a la referida entidad financiera y de la entrada al banco de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Florentino De Jesús Acosta, Paucides Donato Morales Rodríguez y Lorenzo Alejandro Laviosa López, se incrementaron las acciones criminales y se ampliaron la tipología de los delitos, lo que era razonable ya que a mayor entradas de ahorrante mayor era el fraude. 84. Los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray designaron a Daniel Morales Santoro, sobrino de José Luis Santoro Castellano, como el brazo ejecutor operativo, encargado de ejecutar sus órdenes. Por su lado los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Evelyn Serret Aponte, Mirian Serret Sugrañez y Luis Manuel Peña Melo designaron a la acusada Yesenia Serret Aponte, como su brazo operativo. Yesenia Serret Aponte y Daniel Morales Santoro pasaron entonces, desde el principio del año dos mil doce (2012) a realizar u ordenar realizar todas las acciones operativas tendentes a cometer el fraude, que ha originado la presente acusación. 85. El esquema utilizado para la aprobación de créditos fraudulentos en el Banco Peravia se desarrollaba de la manera siguiente: el acusado Daniel Morales Santoro, pasaba una lista de nombres con copias de documento de identidad, a la acusada Yesenia Serret Aponte o a la gerente general Jocelyn Leal, con el monto que debía aprobársele a ese supuesto cliente, luego de que Yesenia Serret Aponte autorizaba el listado o el nombre dado por el acusado Daniel Morales Santoro, la señora Jocelyn Leal lo asignaba a Miosotys Ortiz para preparar el supuesto expediente, pero en la mayoría de los casos, el cliente no acudía al banco y la única información que se tenía del mismo era la copia de un documento de identidad. 86. Luego el expediente era llevado al Consejo de Administración, del que eran parte los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro Castellano, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, quienes, a sabiendas de que se trataba de préstamos fraudulentos, ya que habían sido acordado previamente por ellos, además los préstamos estaban prácticamente vacíos, por carencia de las informaciones que 34 permitieran determinar la capacidad o no del supuesto cliente para cubrir el préstamo, tampoco tenían garantían, en la mayoría de los casos lo que hace evidente que todos los miembros del Consejo de Administración sabían que la aprobación de esos préstamos no era una acción legal. 87. De los créditos fraudulentos, 1,034 para un monto de RD$962.84 millones que equivale al 51.1% del total de la cartera, se utilizó como mecanismo fraudulento suplantación de identidad; 12 préstamos con balance de RD$19.43 millones; por concepto de pago a suplidores se otorgaron; 6 créditos por valor de RD$48.48 millones créditos nuevos otorgados a clientes existentes sin que esos clientes tuvieran conocimiento; y 100 créditos por el monto de RD$239.86 millones otorgados a vinculados de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Luis Herrera Valerio, José Carlos Bergantiño Díaz, Mirian Serret Aponte, Florentino De Jesús Acosta, Paucides Morales, Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras y Lorenzo Alejandro Laviosa López, por vía terceros. 88. La investigación evidenció que los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y José Carlos Bergantiño Díaz, aprobaron 833 préstamos, por el monto total de RD$1,156.86 millones, en beneficio de la organización criminal que integraban todos los acusados; aprobaciones que se hicieron a través del mecanismo en el que se documentaban como préstamos a personas vinculadas, a empleados de sus empresas y a otras personas que cobraban una comisión y que en su mayoría no presentaban capacidad de pago para cubrir el crédito obtenido o robaban la identidad de personas a quienes le pedían su documentos de identidad o simplemente usaban las generales de las personas extraída de un curriculum depositado en el Banco Peravia para fines de empleo. 89. Los pagos a los préstamos fraudulentos, se hacían con un listado que al final de cada mes tanto el acusado Daniel Morales Santoro como la acusada Yesenia Serret Aponte pasaban a Glenis Dumé para que acreditara el pago de una cuota a cada préstamo; pagos que se hacían creando otros préstamos fraudulentos, retirando dinero de cuentas de los ahorrantes, sin su consentimiento o simplemente acreditando el pago de la cuota sin el dinero haber entrado al Banco Peravia. De conformidad al listado entregado por la testigo Gleni Dumé a la Fiscalía del Distrito, ella hacia este tipo de pago, a por lo menos 803 préstamos 90. En los casos de los préstamos otorgados a los ciudadanos residentes en Puerto Plata, muchos de los pagos los registraban como recibido supuestamente por la sucursal del Banco Peravia en Santiago, pero en realidad el listado con los montos y lo que debían hacen se lo pasaba a la sucursal de Santiago Glenis Dumé, luego que el acusado Daniel Morales Santoro y Yesenia Serret Aponte, los autorizaban, lo mismo ocurría con los préstamos supuestamente otorgados a ciudadanos residente en Baní, Peravia, los pagos se realizaban bajo la misma modalidad antes descripta, pero por la sucursal del Banco Peravia en la referida provincia. 35 91. Con el objetivo de hacer equitativa la distribución de los recursos en la organización criminal se distribuía los recursos, producto de los créditos fraudulentos, sobre la base de un acuerdo en el que cada sector, dentro de la organización, obtenía beneficios directos. En el caso de los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Mirian Serret Aponte, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Luis Manuel Peña Melo y Luis Herrera Valerio, recibían el dinero que se desembolsaba por los préstamos otorgados de manera fraudulenta a los residentes de Villa Agrícolas, los militares, y los banilejos 92. Los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Paucides Donato Morales, Lorenzo Alejandro Laviosa López, José Carlos Bergantiño Díaz, y el coronel Florentino De Jesús Acosta recibían los montos que supuestamente eran para los extranjeros y los puertoplateños. 93. Los préstamos otorgados a ciudadanos residentes en Puerto Plata, fueron gestionados por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, en cuanto a la búsqueda de las personas y el robo de identidad, quien se encargaba de buscar personalmente o a través de “promotores” documentos de identidad de personas a quienes les decían que les otorgarían un préstamo por 10 mil pesos, pero en realidad esas personas fueron engañadas, traídas al Distrito Nacional, a un local que no se identificaba como sede o extensión del Banco Peravia. 94. Por orden del acusado Daniel Morales Santoro. Empleados de la entidad financiera, entre ellos Miosotys Ortiz, les tomaban la firman del contrato de préstamos, a cambio les entregaban los 10 mil pesos, suma de la que cada prestanombres debía pagar mil pesos de comisión que eran para el promotor y su pasaje de regreso a Puerto Plata, el pago del pasaje para viajar al Distrito Nacional lo cubría el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez. El monto de estos préstamos se distribuía ente los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez. Los préstamos fraudulentos aprobados usando a ciudadanos puertoplateños ascienden a más de 40 millones de pesos, entre ellos hay 5 de identidades robadas, 28 que recibieron pago fraudulentos, es decir, se pagaban con otros préstamos fraudulentos y 11 que se otorgaron en connivencia con los imputados. 95. Para los préstamos otorgados a los extranjeros, en su mayoría venezolanos, los documentos de identidad los gestionaba el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, quien traía la documentación, se creaban los créditos, en 21 de esos casos las personas extranjeras que aparecen con préstamo fraudulento, nunca han viajado a República Dominicana, por lo que en su contra se cometieron los delitos de robo de identidad y falsificación de firma. El dinero obtenido bajo el esquema en referencia era distribuido entre los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Lorenzo Alejandro Laviosa López. Los préstamos fraudulentos otorgados a extranjeros son más de RD$307,901,343.37 millones de pesos. 96. Con relación a los préstamos otorgados a extranjeros se pudo comprobar durante la investigación que sesenta y nueve (69) préstamos, recibieron pagos fraudulentos, por un moto de doscientos quince millones cuatrocientos cincuenta y dos mil seiscientos setenta pesos con noventa y nueve centavos (RD$ 215,452.670.99), esto al corte realizado al veintiuno de noviembre del año dos mil catorce (2014); la información que reposaban en 36 los expedientes de los extranjeros, no corresponden con sus datos reales lo que evidencia además del robo de identidad la alteración de la información relativa a la individualización de los supuestos deudores; veintisiete (27) préstamos , con un saldo al 21 de noviembre del 2014 equivalente a sesenta y nueve millones novecientos noventa y un mil cuatrocientos sesenta y cuatro pesos con 77 centavos (RD$69,991,464.77); sesenta y siete préstamos de los 69, desembolsado utilizando a extranjeros como beneficiaros, por un monto de doscientos catorce millones seiscientos veintinueve punto cuarenta (RD$ 214,669.279.48) están en el listado de los préstamo fraudulentos entregados a la Fiscalía del Distrito por la testigo Glenis Dumé. 97. Los préstamos supuestamente aprobados a favor de los ciudadanos residentes en Baní, mejor conocido como los banilejos, los documentos de identidad y la firma del préstamo era gestionada por la acusada Miriam Serret Aponte, en algunos casos quienes se encargaron de tomar la firma de la persona o de robarle su identidad fueron los acusados Nelson Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, los recursos obtenidos productos de los préstamos gestionado en la forma antes referida se distribuían entre los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Mirian Serreta Aponte, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret y Luis Manuel Peña Melo. De conformidad al análisis financiero realizado en la investigación se ha podido determinar que los 150 préstamos otorgados a banilejos ascienden a 179, 684,841.95 millones de pesos. 98. Los préstamos otorgados a miembros de las Fuerzas Armadas y a ciudadanos residentes en Villa Agrícola se gestionaban prácticamente de la misma forma que los demás, en éstos casos el acusado Luis Herrera Valerio, pareja sentimental de la acusada Yesenia Serret Aponte, se encargaba de buscar la persona y a cambio de 5 o 10 mil pesos ponerla a firmar el préstamo, o de robarle su identidad. Algunas de esas personas eran llevadas a firmar al Banco Peravia, en el caso de los militares en cualquier lugar como un play, una estación de combustible o en las oficinas de la agencia Hermanos Herreras, propiedad de Luis Herrera Valerio, la misma fue utilizada para lavar activos producto de la aprobación y desembolso de los préstamos en referencia, de estos recursos también recibían un porcentaje los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Mirian Serret Aponte, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret y Luis Manuel Peña Melo. Los cuarenta (40) préstamos fraudulentos ascienden aproximadamente a RD$35,571,131.58, entre ellos hay 5 de identidades robadas, 28 que recibieron pago fraudulentos, es decir, se pagaban con otros préstamos fraudulentos y 11 que se otorgaron en connivencia con los imputados. 99. La investigación, en lo que respecta a los préstamos fraudulentos otorgados a los acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras evidencia que los hermanos obtuvieron préstamos fraudulentos, al21denoviembre 2014, por un monto de RD$209,817,151.571; obtenidos de acuerdo al detalle siguiente: 1 2 MontoRD$ Concepto 124,399,211.78 40Préstamosno pagados 5,037,086.87 5tarjetasdecrédito. 37 3 31,762,852.92 6préstamos cancelados por medio de dación en pago cuyos documentos de formalización de la dación en pago no existen. 4 48,618,000 15 préstamos cancelados mediante artificios contables, el Total 209,817,151.57 1. Préstamos 100. Se comprobó durante la investigación que algunos de los créditos en referencia fueron instrumentados con garantía de bienes inmuebles a nombre de los acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras quienes usaban a relacionados como deudores quenotenían elperfil financiero para obtener un préstamo por los montos concedidos; por igual, presentan estados financieros ficticios elaborados por la Lic. GénovaTorres,CPA, falsificación de documentos legalizado por el notario público Moisés Barina. 101. Los préstamos en referencia, eran instrumentados y aprobados por los acusados Daniel Morales Santoro, Yesenia Serret Aponte, Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret Sugrañez, Mirian Serret Aponte, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte y Luis Manuel Peña Melo, en beneficio de los acusados Nelson Cabral Veras yRolando Cabral Veras. Las maniobras fraudulentas en las operaciones realizadas por los acusados en referencia y los acusados hermanos Cabralincluyedos contratos de Delegación Perfecta de Deuda del 15 de mayo y 23 de mayo del 2012, mediante el cual los acusados Nelson y Rolando Cabral transferían la responsabilidad de pago de los préstamos otorgados a favor de terceros, pero realmente para sus beneficios, a los acusados José Luis Santoro y Gabriel Jiménez Aray, el Banco de Ahorro y Crédito Peravia, representado por el Sr. Nelson Serret Sugrañez aceptaba como nuevos responsables de la deuda a los acusados Gabriel JiménezAray y José Luis Santoro Castellano. La deuda negociada en este acuerdo ascendía a RD$165,910,444.01 a la fecha de los contratos, pero todo esto se trató de una operación de lavado de activos para los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray quedarse con garantías que correspondían al Banco Peravia y los imputados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras, saldar la deuda que tenían con el banco por un monto inferior al real. 102. Los préstamos otorgados congarantía de los títulos de propiedad a nombre de los acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras y los préstamos reconocidos mediante el Contrato de Delegación Perfecta de Deuda, se comprobó que al 21 de noviembre de 2014 existía en la cartera de créditos cuarenta (40) créditos a nombre de treinta y siete (37) deudores diferentes por un monto total de RD$124,399,211.78. De estos préstamos, veintiséis (26) créditos por un monto de RD$61,293,690.89 se encuentran contenidos en el Contrato de Delegación Perfecta de Deuda y catorce (14) créditos por un monto de RD$63,105,520.21 no se encuentran dentro de dicho contrato pero se encuentran garantizados con inmuebles propiedad de los acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras o surgieron para cancelar facilidades que sí fueron reconocidas en dicho contrato. 38 103. También se comprobó que los acusados Daniel Morales Santoro, Yesenia Serret Aponte, Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Mirian Serret Aponte, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte y Luis Manuel Peña Melo. les cancelaron a los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras, préstamos por un monto RD$96,948,940.19, cancelaciones realizadas de manera fraudulenta mediante la creación de nuevos créditos, dación y simulación de pagos por caja. 104. La auditoría realizada por una firma de auditores independiente, seleccionada por el Ministerio Público conforme las disposiciones de neustro derecho positivo y a cuyo peritaje ninguno de los imputados le hizo reparos, no obstante serle notificado por la Fiscalía para esos fines, pudo comprobar que del 80% de las operaciones realizadas en el Banco Peravia eran simuladas, entre esas operaciones delictivas destacan la falsificación de firmas para el cobro de cheques emitidos a favor de suplidores, sustracción de dinero, facturas sin contratos y alquileres sin contrato, hasta el otorgamiento de créditos de manera irregular, mediante robo de identidad y connivencia con los supuestos beneficiarios, además la sustracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia, utilizando los datos de clientes existentes. 105. Además la sustracción de fondos mediante créditos otorgados por vías de terceros, por igual, los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray autorizaban la creación de créditos fraudulentos para pagos a suplidores y acreedores; créditos que era creados por los acusadosYesenia Serret Aponte yDaniel Morales Santoro aprobados por el Consejo de Administración del que forman parte los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Mirian Altagracia Serret Sugrañez y Luis Manuel Peña Melo, Las operaciones simuladas también incluían entradas de efectivo realizadas utilizando los certificados de los clientes para el pago de las deudas de los directivos como ocurrió en el caso de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro. 106. Aunque normalmente se asume que debido al perfil y la formación profesional de los administradores y del personal en sentido general de la banca, las quiebras bancarias se realizan a través de mecanismos sofisticados y artificios creativos, la quiebra de Banco Peraviatiene la particularidad de haber sido perpetrada a través de un modus operandi burdo y rudimentario, consistente en una fragmentación excesiva de operaciones que a juicio de sus artífices complicaría la supervisión de la autoridad y haría más complejo su descubrimiento. 107. La Fiscalía hace esa afirmación porque, como veremos en detalle más adelante, el fraude de marras fue ejecutado por los co-acusados a través de varios tipos de artificios rudimentarios y fraudulentos aplicados a miles de operaciones pseudobancarias muy pequeñas, pequeñas, medianas y grandes en términos de su cuantía económica que aglutinados constituyen el hoyo financiero que hoy padece el Banco Peravia. Se trata pues de un fraude intrincado por una dispersión a gran escala, cuyo 39 descubrimiento ameritó, como veremos más adelante, armar un “rompecabezas financiero” con piezas que se encontraban totalmente dispersos. 108. Así las cosas, los co-acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Altagracia Serret Sugrañez, como miembros del Consejo de Administración que tenían a su cargo la dirección y gestión ordinaria de la entidad, conformaron una especie de gobierno corporativo de tipo delictivo, que operaba al margen de los reguladores y supervisores, y obviamente de la ley. 109. Los mandatos fraudulentos de dicho Consejo de Administración eran ejecutados por los co-acusados Daniel Morales Santoro (Vice-Presidente Ejecutivo), Yesenia Serret Aponte(Gerente de Negocios) y Evelyn Serret Aponte (Ejecutiva), quienes se encargaban de materializar las operaciones a través de las cuales se extraían los fondos del banco, para luego desviarlos en beneficio de los administradores del banco, de terceros y parte en provecho propio. 110. Los acusados Lorenzo Alejandro Laviosa López, Paucides Donato Morales Rodríguez, hacian labores de recabar información de terceros para robarle su identidad o simplemente: alquilársela” como se decía en el Banco Peravia. 111. En resumen, la investigación pudo determinar que la quiebra fraudulenta del Banco Peravia fue el producto de la distracción del patrimonio de dicha entidad, realizado a través de miles de préstamos y operaciones fraudulentas creadas ficticiamente a nombre de personas de múltiples estratos socioeconómicos, en algunos casos en connivencia con éstas y en otros a sus espaldas. Veamos: a) Casos en los que los co-acusados utilizaban las identidades de personas humildes que le prestaban servicios como electricistas, domésticas, costureras, choferes, amigos y conocidos en círculos sociales y deportivos, etc., para crear préstamos ficticios cuyos desembolsos eran utilizados para provecho personal y el de terceros, o para pagar otros préstamos, sin que los supuestos prestatarios recibieran beneficio alguno. Existen también algunos casos esencialmente de la misma tipología, pero con la variante de que los “prestatarios” utilizados actuaban en connivencia con los ejecutivos del banco, recibiendo algún tipo de beneficio por su concurso culposo en el fraude. b) También veremos casos de clientes reales del Banco Peravia con productos bancarios reales, cuya identidad era utilizada para crear nuevas operaciones sin su consentimiento, aprovechando el buen perfil de éstos y su buen comportamiento en transacciones previas. Estas personas eran seleccionadas en operaciones monetariamente significativas, bajo las seguridades de que en base a su perfil la autoridad no cuestionaría la operación. 40 c) Del mismo modo veremos maniobras burdas y pintorescas, como por ejemplo pagar servicios a suplidores a través de un préstamo con la promesa de que el mismo lo pagarían los ejecutivos del banco; o mediante una tarjeta de crédito con la instrucción de agotar su límite como pago de los servicios prestados. d) Hay también casos más osados y temerarios, como por ejemplo retirar RD$20 millones de pesos de la cuenta de un cliente y utilizarlos para pagar deudas y compromisos de los ejecutivos del banco, como el caso de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray a pesar de que obviamente por el alto monto involucrado el cliente reclamaría inmediatamente, pues para nadie pasa desapercibido un faltante de ese monto en su cuenta. Este mecanismo fue utilizado cuando se acercaba la disolución del Banco Peravia, lo cual evidencia una actitud desesperada de sus ejecutivos de extraer beneficios indebidos a cualquier precio. e) Otra modalidad que es más o menos común en los fraudes bancarios domésticos pero igualmente criminal, es la de erogar fondos en base al depósito de cheques millonarios girados contra otros bancos, autorizando el pago de los “tránsitos”, a sabiendas de que dichos cheques carecían de fondos, lo cual generaba un sobregiro en la cuenta que finalmente no era pagado por el cliente. f) Había también casos de empleados que eran convencidos por los altos ejecutivos del banco para que figuraran en préstamos cuyos fondos eran utilizados para comprar vehículos de esposas y familiares, así como para otros negocios y caprichos de dichos ejecutivos y relacionados., como el caso de Felipe Batista González, chofer de José Luis Santoro Castellano, Jenny García, que era su asistente, Natacha González que era asistente del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray. 112. La cuantificación precisa de las modalidades fraudulentas se describe en el siguiente cuadro: 41 Cuantificación de Fraudes por Tipologías Identificadas Al 31 de diciembre del 2014 Tipología de Fraude Suplantación de Identidad y connivencia con los supuestos beneficiarios Sustracción de fondos mediante la instrumentación de créditos fraudulentos para pagos a suplidores y acreedores Sustracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes Sustracción de fondos mediante créditos otorgados por vía de terceros para beneficio de los ejecutivos y directivos del Banco o vinculados a estos Cantidad de Casos Monto Fraudulento Participación % 1,034 962.84 Millones 64.74 12 19.43 Millones 1.31 6 48.48Millones 3.26 100 239.86 Millones 16.13 Sustracción de efectivo 2 24.23 Millones 1.63 Creación de certificados inorgánicos 3 43.24 Millones 2.91 Créditos fraudulentos pendientes de tipificar Total general 140 1,297 149.09 Millones 1,487 Millones 10.03 100.00 113. Como se trataba de préstamos fraudulentos, obviamente que nadie los iba a pagar y se corría por tanto el riesgo de que la morosidad fuera detectada por la Superitendencia de Bancos y que esto a su vez pusiera en evidencia el origen fraudulento de los mismos. Para evitar ese riesgo, los ejecutivos del banco que son acusados, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Altagracia Serret Sugrañez, idearon e hicieron ejecutar dos maniobras que “resolverían ese problema”, esto es en primer lugar la generación de “pagos contables y administrativos”, mecanismo este en el que se elegían ciertos días del mes para aplicar electrónicamente y de manera masiva pagos de cuotas de préstamos, sin que en realidad el supuesto prestatario pagara absolutamente nada; y en segundo lugar la aprobación de nuevos préstamos fraudulentos bajo las modalidades antes descritas (uso inconsulto de identidades, connivencia, etc.) con el propósito de cancelar viejos préstamos también fraudulentos, es decir pagar préstamos con préstamos. 114. La idea tanto de los pagos contables, como los realizados a través de nuevos préstamos era evitar que los créditos fraudulentos cayeran en una morosidad extrema que alertara a la supervisión regulatoria de que algo andaba mal. Como veremos más adelante, este mecanismo fraudulento será demostrado a través de la Auditoría Forense instrumentada por la firma Guzmán Tapia PKF, ordenada por esta Fiscalía en base a las facultades que le confiere el artículo 207 del Código Procesal Penal, así como mediante el testimonio de algunas de las personas que recibían las órdenes de realizar los referidos pagos administrativos. 115. Es precisamente aquí que interviene la segunda fase del esquema fraudulento consistente en crear una centrífuga periódica fraudulenta de pagos y abonos de 42 préstamos, para lo cual se estructuraban nuevos préstamos, se extraían fondos de cuentas de clientes, se emitían certificados o se implementaban otros mecanismos de generación de fondos que eran destinados a realizar depósitos fragmentados a cuenta de varios préstamos, y en algunos casos para su cancelación total. 116. Dicho de otra manera, los préstamos fraudulentos generaban “movimientos” de pago periódicos que evitaban llamar la atención de la supervisión, al tiempo que se evadían las regulaciones de evaluación de activos, en especial las normas prudenciales, dado que el patrimonio técnico y el índice de solvencia se calculaban en base a ponderaciones de riesgos falsas. 117. Para cerrar con broche de oro la estrategia de “tapar” la realidad financiera y jurídica del Banco Peravia, sus administradores suministraban anualmente a la Superitendencia de Bancosestados “auditados” que daban cuenta de la maravilla financiera por la que atravesaba el Banco Peravia, resaltando los logros obtenidos durante el año fiscal y los halagüeños vaticinios que se proyectaban para el año subsiguiente. Sin ánimo de exagerar, veremos más adelante que la “realidad” reflejada por la referida entidad bancariaen sus estados financieros (ofertados como prueba) es la de un banco modelo que se encuentra en su apogeo financiero y que estaba ajeno a toda dificultad, todo lo cual dista diametralmente de la catastrófica realidad develada por la Superintendencia de Bancosy por esta Fiscalía en su investigación. 118. A partir de este contexto general, a continuación presentaremos un muestreo de las distintas tipologías de casos fraudulentos y delictivos, los cuales permitirán palpar de forma suficiente el modus operandi utilizado y la responsabilidad penal comprometida de cada acusado: Aprobación de préstamos fraudulentos suplantando identidades 119. Como lo hemos explicado precedentemente, la mayoría de las operaciones delictivas y fraudulentas cometidas en este caso, consistieron en la utilización de personas interpósitas para hacerlas figurar como prestatarias en operaciones ficticias que eran utilizadas como vehículo para extraer fondos del banco en beneficio de funcionarios y relacionados del banco, sin llamar la atención de la supervisión oficial, pues “en papeles” se trataba de préstamos. 120. Esta maniobra estaba a su vez dividida en modalidades tan insólitas como las siguientes: (i) captación de identidades de personas humildes y sin capacidad crediticia alguna vinculadas a funcionarios del banco o a personas relacionadas con estos, quienes bajo la promesa de alguna dádiva menor o de que le conseguirían préstamos de menor cuantía (entre RD$10,000.00 y RD$100,000.00), les hacían firmar préstamos de sumas importantes, sin entregarles finalmente suma alguna; (ii) captación de personas humildes a las que le ofrecían ayuda, cuando en realidad el objetivo era utilizar su identidad para extraer fondos bajo la irreal apariencia de un préstamo; (iii) utilización de datos de clientes reales del banco en otros productos financieros, pero que nunca dieron su consentimiento para los préstamos fraudulentos; y (iv) utilización de informaciones de 43 personas que en un momento determinado depositaron en el banco currículos y/o solicitudes de empleo. 121. Una vez obtenidos los datos bajo cualquiera de estas modalidades, se creaba una cuenta a favor de estos “prestatarios”, con el propósito de desembolsar el producto del préstamo que se aprobaría, y concomitantemente se generaba la documentación propia de la estructuración de un préstamo bancario, esto es una solicitud de préstamo, un contrato de préstamo, un pagaré, así como supuestos documentos financieramente justificativos de la aprobación del crédito, tales como historial de crédito, estados financieros, etc. Incluso, en la mayoría de los préstamos se creaba una resolución del consejo del banco que aprobaba la operación, lo cual, como veremos, permite determinar con precisión cuáles funcionarios aprobaron y autorizaron las operaciones fraudulentas. 122. De esta manera se lograba el doble propósito, primero de crear un vehículo de extracción de fondos del banco, y segundo burlar la supervisión de laSuperintendencia de Bancos, pues al menos en términos documentales Banco Peraviapodía en principio “demostrar” desembolsos justificados en una operación en principio válida y totalmente normal para un intermediario financiero, como en efecto lo es la figura del préstamo. 123. La aprobaciones de los préstamos fraudulentos en el Consejo de Administración evidencia la activa participación de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Altagracia Serret Sugrañez, en la materialización de la principal acción que utilizó el entramado criminal para sacar el dinero de los ahorrantes del Banco Peravia las mismas se hicieron conforme al desglose siguiente: Aprobaciones realizadas por miembros del Consejo de Directores o miembro del Comité del Banco Peravia Miembros del Consejo de Cantidad Directores o del Comité Préstamo de Crédito del Consejo s Nelson Serret Sugrañez 614 Jorge Serret Sugrañez 609 Carlos Alberto Serret Sugrañez 531 José Luis Santoro Castellano 163 Gabriel Arturo Jiménez Aray 177 Daniel Morales Santoro 22 Miriam A. Serret Sugrañez 246 Luis Manuel Peña Melo 245 Total Deuda al 21-11-2014 907,056,573.96 937,108,990.89 TotalDeuda al 15-01-2016 908,870,163.60 938,911,634.30 819,502,470.58 821,215,351.40 432,738,209.92 434,264,662.40 487,884,239.08 10,440,284.91 489,372,561.90 10,440,284.90 608,093,407.89 625,172,651.88 609,829,074.00 625,894,424.00 124. A pesar de no ser parte del Consejo de Administración del banco algunas aprobaciones eran realizadas en el marco del Comité de Crédito por Daniel Morales Santoro (vice44 presidente ejecutivo), Yesenia Serret Aponte (Gerente de Negocios) y Evelyn Serret Aponte (Ejecutiva), quienes en muchos casos se encargaban además de la materialización y ejecución de las operaciones fraudulentas dando las órdenes de proceder a otros empleados de menor jerarquía, para finalmente desviar los fondos extraídos en beneficio de los administradores del banco, de terceros y parte en provecho propio. 125. En estos casos tuvieron un rol preponderante los acusados Luis Herrera Valerio, Paucides Donato Morales Rodríguez, Miriam Serret Aponte y el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, quienes, como veremos más adelante, facilitaban herramientas (cédulas, ejecución de ciertas tareas, etc.) para posibilitar la materialización de los préstamos utilizados para extraer fondos pertenecientes a los ahorristas del Banco Peravia. 126. A partir del estudio de los documentos obtenidos y de los múltiples interrogatorios practicados por esta Fiscalía durante la investigación preparatoria, los casos de préstamos fraudulentos suplantando identidades pueden clasificarse de la siguiente manera: a) Personas residentes en la ciudad de Baní, Provincia Peravia contactadas por Miriam Serret Aponte, alias “Chiquitica Serret” y por Carlos Alberto Serret Sugrañez, quienes les convencían de firmar documentos (que resultaban ser expedientes de préstamos) bajo la promesa de ayudarles, generándose así préstamos cuyos desembolsos eran recibidos por la propia acusada Mirian Serret Aponte y los ejecutivos del Banco Peravia. b) Personas residentes en la ciudad de Puerto Plata, contactadas por Paucides Donato Morales Rodríguez y por personas manejadas por éste, quienes les convencían de firmar documentos (que resultaban ser expedientes de préstamos) bajo la promesa de ayudarles, generándose así prestamos cuyos desembolsos iban a parar a manos del propio Paucides Donato Morales Rodríguez y los ejecutivos del Banco Peravia. c) A un grupo de militares pertenecientes a la Armada Dominicana (antigua Marina de Guerra), los cuales participan en la Liga Aborigen de Softball como árbitros o como jugadores, se les ofreció una facilidad crediticia que nunca recibieron. Estos Militares señalan que conocieron a Luis Herrera Valerioen la misma liga, quien también era Capitán de la Marina y allí se hicieron amigos, ganándose éste su respeto. Por la confianza y el respeto que le tenían, cuando éste les ofreció ayudarlos creándoles préstamos en el banco de su esposa, la acusada Yesenia Serret Aponte, éstos firmaron sin leer el contrato y se quedaron esperando el desembolso. Indicaron que nunca recibieron el desembolso de dicho préstamo, que era él quien se los iba a llevar. 45 d) A personas residentes en el sector de Villas Agrícolas contactadas por el acusado Luis Herrera Valerioa través de Margarita Heredia, empleada del Repuesto/Dealer Hermanos Valerio (establecimiento propiedad del acusado Herrera Valerio), a quienes les tomaron sus datos personales con la promesa de conseguirles una ayuda del gobierno para luego utilizarlas en la instrumentación de contratos de préstamos, cuyos fondos fueron a parar en manos de los aludidos accionistas, directivos, altos ejecutivos, empleados, vinculados y terceros relacionados a Banco Peravia. e) Personas diversas a quienes le tomaban sus identidades para la instrumentación de préstamos fraudulentos. 127. Todo lo anterior corrobora que tanto la instrumentación de estados financieros, como la legalización notarial de los documentos que sustentaban los préstamos eran una simulación vulgar realizada para generar la falsa impresión de que se trataba de préstamos normales y así burlar la supervisión, eludiendo las clasificaciones reales de esos préstamos, y sobre todo su origen fraudulento y criminal. 128. Finalmente, depondrán como testigos varios funcionarios de la Superintendencia de Bancos, quienes informarán acerca del descalabro paulatino que experimentó el Banco Peravia, el incumplimiento de los múltiples planes de regularización aprobados por la para tratar de corregir la situación, y sobre todo los hallazgos fraudulentos advertidos luego de asumir el control del Banco Peravia, los cuales pusieron en evidencia de que más que un banco en dificultades operativas y financieras, de lo que se trataba era de una quiebra criminal y fraudulenta fraguada por una verdadera asociación de malhechores donde cada quien tenía un rol definido que en conjunto posibilitaba la extracción ilícita de fondos al tiempo de eludir la fiscalización regulatoria. 129. En otro orden de ideas, dentro de la investigación preparatoria ejecutada en el caso que nos ocupa, la Fiscalía del Distrito Nacional, haciendo uso de las facultades que le confieren los artículos 204 y siguientes del Código Procesal Penal, dispuso la realización de una Auditoría Forense, designando para tales fines a la firmaGuzmán Tapia PKF, S.R.L, la cual instrumentó el denominado “Informe de Auditoría al Banco Peravia de Ahorro y Créditos, S.A. Al 21 de Noviembre de 2014”, cuya versión definitiva estuvo precedida de una notificación para fines de observaciones y/o reparos tanto a todos los co-acusados, como a los querellantes. 130. La ejecución de dicha auditoría implicó un análisis in-situ (dentro de las instalaciones del Banco Peravia) de todos los archivos y documentos ocupados y secuestrados por esta Fiscalía con autorización judicial previa, y la misma contiene un análisis exhaustivo y una explicación de cada tipología de fraude perpetrada, y un muestreo amplio de “casos tipo”, todo lo cual conllevó a los auditores actuantes a la siguiente conclusión descrita en la Pág. 229 del trabajo a su cargo: “CONCLUSIÓN Basado en nuestros exámenes realizados aplicando procedimientos de auditoría y los resultados obtenidos en el desarrollo de ésta auditoría forense, podemos concluir que se evidenciaron violaciones 46 significativas a las prácticas de contabilidad requeridas para las entidades financieras por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, la Ley Monetaria y Financiera y los Reglamentos, Resoluciones y Circulares emitidas por la misma Superintendencia de Bancos de la República Dominicana y la Junta Monetaria; las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), la Ley de Lavado de Activos y el Código Penal Dominicano. Verificamos que los Directivos y Ejecutivos del banco establecieron un esquema de operaciones fraudulentas que les permitió extraer de la entidad los recursos captados del público y los aportes de capital requeridos para cubrir las debilidades que presentaba producto de su inadecuada gestión; y se evidenció que realizaban una serie de maniobras fraudulentas para ostentar niveles de activos y pasivos superiores a los reales, para desviar fondos y sustraer efectivo de la entidad. Se identificó, que más del 80% de las operaciones eran simuladas, abarcando tipologías de fraudes que van desde una falsificación de firmas para el cobro de cheques emitidos a favor de suplidores, sustracción de dinero, facturas sin contratos y alquileres sin contrato, hasta el otorgamiento de créditos de manera irregular mediante suplantación de identidad y connivencia con los supuestos beneficiarios, sustracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes, sustracción de fondos mediante créditos otorgados por vías de terceros, así como mediante la instrumentación de créditos fraudulentos para pagos a suplidores y acreedores. Las operaciones simuladas también incluían entradas de efectivo realizadas utilizando los certificados de los clientes para el pago de las deudas de los directivos”. (Negritas nuestras) 131. En definitiva, los elementos de prueba recabados en la investigación a nuestro cargo y ofertados como prueba en apoyo al presente acto conclusivo, demuestran de manera fehaciente y más allá de toda duda razonable, que la gran parte de la cartera de préstamos del Banco Peravia es fraudulenta, pues se trata de préstamos ficticios realizados a favor de personas interpósitas, para beneficiar a los administradores y funcionarios del banco; y para simular esta situación se creó un mecanismo de pagos irreales que aunque pudo eludir la fiscalización y el control de la autoridad por algún tiempo, pudo ser finalmente descubierto. 132. Explicado este contexto general de los casos de préstamos fraudulentos suplantando identidades, procederemos a continuación a realizar solo un pequeño muestreo de los casos emblemáticos de esta tipología. Veamos: Préstamos fraudulentos a banilejos: 47 133. Préstamo No. 6163 a nombre de Yovanny Yosselín Zuazo, dominicana, mayor de edad, modista, portadora de la cédula de identidad y electoral número 003-00493269, domiciliada y residente en la calle Respaldo Gastón Fernando Deligne No. 3, del sector Guazuma, Baní, provincia Peravia. Este préstamo tiene fecha veintinueve (29) de junio de dos mil doce (2012). a. Aprovechando la relación de amistad que les ligaba, Mirian Serret Aponte (chiquitica) le ofreció a Yovanny Yosselín Zuazo (modista de Serret Aponte), ayudarla a obtener un préstamo en el Banco Peravia por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00) para utilizarlo como capital de trabajo y bajo las seguridades de que lo pagaría en condiciones muy flexibles. Yovanny Yosselín Suazo le manifestó en cambio que no tenía capacidad económica para pagar esa cantidad, y que en realidad le interesaba la propuesta pero para obtener un préstamo de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00). b. Luego de la conversación antes descrita, Yovanny Yosselín Suazo procedió a firmar varios documentos que le fueron entregados por la acusada Mirian Serret Aponte, bajo la creencia que se trataba de un préstamo por valor de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00). Días después de la firma de los referidos documentos la señora Suazo llamó a Mirian Serret Aponte y le manifestó que cancelara todo los trámites del préstamo, pues por razones personales había decidido no tomar el préstamo en cuestión. . c. Los documentos firmados por Yovanny Yosselín Zuazo, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6263 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 347/2012, ambos de fecha 29 del mes de junio del año 2012 (ambos ofertados como prueba), por valor de un millón doscientos mil pesos dominicanos (RD$ 1,200,000.00); documentos estos que se encuentran firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia , y legalizados por el Licdo. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Yovanny Yosselín Suazo plasmar su firma en los referidos documentos. d. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Yovanny Yosselín Suazo no calificaba para asumir un préstamo por valor de un millón doscientos mil pesos dominicanos (RD$1,200,000.00), a la Licda. Génova Torres, contadora pública autorizada, con exequátur no. 223-97, se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a la señora Yovanny Yosselín Suazo tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de crear la apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con la crítica situación económica y los ingresos mensuales reales de Yovanny Yosselín Suazo. 48 e. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020046328, a nombre de Yovanny Yosselín Suazo, a la cual en fecha 29 del mes de junio del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón ciento setenta y seis mil pesos dominicanos (RD$1,176,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta (ofertado como prueba); luego de descontar la suma de veinticuatro mil pesos dominicanos (RD$24,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. f. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. g. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 29 del mes de junio del año 2012, por valor de un millón ciento setenta y seis mil pesos dominicanos (RD$1, 176,000.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 134. Préstamo No. 6259 a nombre de Alison Manuel Pérez, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 003-0065087-6, domiciliado y residente en la calle Duarte, sector Santa Rosa, Baní, Provincia Peravia. Este préstamo está fechado primero (1º) de agosto de dos mil doce (2012). a. Alison Manuel Pérez, trabajaba como jardinero en la casa de Carlos Alberto Serret Sugrañez, devengando un sueldo quincenal de cinco mil pesos (RD$5,000.00). este vínculo laboral fue aprovechado tanto por Serret Sugrañez, como por la acusada Miriam Serret Aponte, quienes en fecha 1 del mes de agosto del año 2012, le pidieron Alison Manuel Pérez firmar varios documentos con la supuesta finalidad de favorecerlo con un préstamo en el Banco Peravia por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), para que éste lo invirtiera en la construcción de su casa; accediendo éste último de manera ingenua y confiada a firmar los referidos documentos sin siquiera detenerse a leerlos. b. Sin embargo, a pesar de haber firmado los documentos antes descritos, Alison Manuel Pérez nunca recibió suma alguna ni del Banco Peravia ni de Carlos Alberto Serret Sugrañez y Miriam Serret Aponte. c. Uno de los documentos firmados por Alison Manuel Pérez, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultó ser el contrato del préstamo no. 6259, de fecha 1 del mes de agosto del año 2012, por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$ 850,000.00), el cual 49 está firmado además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia; y legalizado por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, en su calidad de notario público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Alison Manuel Pérez plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por Yesenia Serret Aponte Aponte y los demás miembros del comité de crédito del banco peravia - según consta en el “documento de aprobación de préstamo personal” instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por Carlos Alberto Serret Gugrañez, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez y Milcio Santana, mediante “Resolución aprobatoria” del consejo de administración del Banco Peravia. estas aprobaciones fueron concedidas no obstante Alison Manuel Pérez carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo por esta cantidad. tanto el indicado contrato de préstamo como el acta de resolución aprobatoria han sido ofertados como prueba de la presente acusación. e. En vista de que el perfil económico de Alison Manuel Pérez no calificaba para asumir un préstamo por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó aAlison Manuel Pérez tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación esta que contrastaba con los ingresos realesAlison Manuel Pérez cuales ascendían apenas a cinco mil pesos dominicanos (RD$5,000.00), quincenales. f. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la cuenta de ahorros No. 0020047475, a nombre de, a la cual en fecha 8 del mes de agosto del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de ochocientos treinta y tres mil pesos dominicanos (RD$833,000.00), según consta en el “Estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta aportado como prueba; suma esta que se genera a consecuencia del descuento de diecisiete mil pesos dominicanos (RD$17,000.00), por concepto de supuestos “Gastos legales”. g. Con el objetivo dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de desembolso e información contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, entre otros. h. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada cuenta de ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 8 del mes de agosto del año 2012, por valor de ochocientos treinta y tres mil pesos dominicanos 50 (RD$833,000.00). con posterioridad a la fecha del referido retiro, la cuenta de ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el referido “estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta. 135. Préstamo No. 6233 a nombre de Brenda María Pérez Tejeda, dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral número 003-01188347-8, domiciliada y residente en Ana de Peravia, callejón Pericles No. 74, Baní, Peravia. Este préstamo tiene como fecha el veinte (20) de julio de dos mil doce (2012). a. En este caso la acusada Mirian Serret Aponte solicitó a Brenda María Pérez Tejeda, con quien tenía una relación de amistad, “el favor de servirle como una de sus garantes” para solicitar un préstamo que necesitaba para “montar un negocio”. dado el prestigio y la gran solvencia económica y moral de la familia Serret en Baní, Brenda María Pérez Tejeda procedió a entregarle a Mirian Serret Aponte una fotocopia de su cédula de identidad y electoral y posteriormente accedió de manera ingenua a firmarle–supuestamente en calidad de garante- varios documentos sin siquiera detenerse a leerlos. b. Los documentos firmados por Brenda María Pérez Tejeda, con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser (ambos ofertados como prueba) el contrato del préstamo no. 6233 y un pagaré notarial, ambos de fecha 20 del mes de julio del año 2012, por valor de quinientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$ 550,000.00), los cuales están firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés e. Barinas Villalona, en su calidad de notario público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Brenda María Pérez Tejeda plasmar su firma en los referidos documentos. c. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado, en fecha 4 de julio de 2012, de manera preliminar por los miembros del comité de crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de aprobación de préstamo personal” (ofertado como prueba), instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, mediante “resolución aprobatoria” del consejo de administración del Banco Previa (ofertada como prueba). estas aprobaciones fueron concedidas no obstante Brenda María Pérez Tejeda carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo por esta cantidad de dinero, y sobre todo a sabiendas de que no era dicha señora la beneficiaria del referido préstamo. d. Por otro lado, para poder desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020047063, a nombre de Brenda María Pérez Tejeda, a la cual en fecha 20 del mes de julio del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00); el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por 51 la suma de quinientos treinta y nueve mil pesos dominicanos (RD$539,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 16578, de fecha 20 del mes de julio del año 2012 asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de once mil pesos dominicanos (RD$11,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. e. Para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual” (ofertado como prueba), el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. f. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 20 del mes de julio del año 2012, por valor de quinientos treinta y ocho mil quinientos pesos dominicanos (RD$538,500.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 136. Préstamo No. 6396 a nombre de Juan Ernesto Lara Medrano, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 0030069786-9, domiciliado y residente en la calle Respaldo Gastón Fernando Deligne No. 73, sector de Guazuma Baní, Peravia. Este préstamo tiene como fecha el veintiocho (28) de septiembre de dos mil doce (2012). a. La señora Mirian Serret Aponte solicitó a su empleado nombrado “esteban” que le consiguiera personas para que la ayudaran con la Solicitudes y firma de un préstamo que necesitaba, y es así como esteban pone en contacto a su vecino, Juan Ernesto Lara Medrano, con la acusadaMirian Serret Aponte a, quien le solicitó su cédula de identidad y electoral y le pide firmar “unos papeles” que resultaron ser documentos de un préstamo por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00), los cuales dicho señor accedió a firmar sin siquiera leerlos dado el prestigio de la familia Serret en Baní. b. Los documentos firmados porJuan Ernesto Lara Medrano , mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser (ambos ofertados como prueba) el Contrato del Préstamo No. 6396 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$ 500,000.00), los cuales están firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Juan Ernesto Lara Medranoplasmar su firma en los referidos documentos. 52 c. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado por miembros del Comité de crédito del Banco Peravia según consta en el “documento de aprobación de préstamo personal” instrumentado al efecto. esta aprobación fue concedida no obstante Juan Ernesto Lara Medrano carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo por esta cantidad de dinero, y sobre todo a sabiendas de que no era dicho señor el beneficiario del referido préstamo. d. Por otro lado, para poder desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020049227, a nombre de Juan Ernesto Lara Medrano, a la cual en fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de cuatrocientos noventa mil pesos dominicanos (RD$490,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta(ofertado como prueba); asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. e. Para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual” el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, entre otros. f. Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, por valor de cuatrocientos noventa mil pesos dominicanos (RD$490,000.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la cuenta de ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 137. Préstamo No. 6159 a nombre de Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez, dominicana, mayor de edad, de quehaceres domésticos, portadora de la cédula de identidad y electoral número 003-0049335-0, domiciliada y residente en la calle Mella No.6, Villa Majega, Baní, Peravia. Este préstamo está fechado veintinueve (29) de junio de dos mil doce (2012). a. En este caso la acusadaMirian Serret Aponte le pidió a Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez, (persona que le limpiaba la casa y le arreglaba las uñas a la señora Serret) el favor de suministrarle una fotocopia de su cédula de identidad y electoral y de firmarle unos documentos, con la finalidad de facilitar que el Banco Peravia le aprobara un préstamo que necesitaba. b. Esto se produjo dado los años de relación laboral y la confianza existente, asíMercedes del Carmen Tejeda Mariñezprocedió a entregarle aTejeda 53 Mariñez una fotocopia de su cédula de identidad y electoral y accedió de manera ingenua y confiada a firmarle varios documentos sin siquiera detenerse a leerlos, en este sentido, cabe destacar que esta señora tiene un grado de escolaridad muy bajo y prácticamente no sabe leer ni escribir. c. Posteriormente, Mirian Serret Aponte le entregó aMercedes del Carmen Tejeda Mariñez la suma de cinco mil pesos dominicanos (RD$5,000.00) como gratificación por “el favor” de entregarle la citada cédula y firmarle los papeles. d. Los documentos firmados porMercedes del Carmen Tejeda Mariñez, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser (ambos ofertados como prueba) el Contrato del Préstamo No. 6159 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 29 del mes de junio del año 2012por valor de un millón quinientos trescientos mil pesos dominicanos (RD$ 1,300,000.00); los cuales se encuentran firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. e. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. f. Para “avalar” el perfil económico de Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez y “evidenciar” que calificaba para el préstamo por valor de un millón trescientos mil pesos dominicanos (RD$1,300,000.00), la Licda. Génova Torres instrumentó estados financieros ficticios (ofertados como prueba), mediante los cuales se le atribuyó a Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez tener ingresos y activos suficientes para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera ésta que contrastaba con la situación económica y los exiguos ingresos mensuales reales deMercedes del Carmen Tejeda Mariñez. g. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020046318, a nombre deMercedes del Carmen Tejeda Mariñez, a la cual en fecha 29 del mes de junio del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón doscientos setenta y cuatro mil pesos dominicanos (RD$1,274,000.00), según consta en el“Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta (ofertado como prueba); asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de veintiséis mil pesos dominicanos (RD$26,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. 54 h. Para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual” (ofertado como prueba), el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. i. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 29 del mes de junio del año 2012, por valor de un millón doscientos setenta y cuatro mil pesos dominicanos (RD$1, 274,000.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesta titular; todo lo cual se puede constatar en el referido “Estado de Cuenta de Ahorros”. 138. Préstamo No. 6263 a nombre de Yessenia Vittini Mateo, dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral número 003-0106868-0, domiciliada y residente en Ana de Peravia, casa No. 61, al lado del Comedor Aida, Baní, Peravia. Préstamo fechado primero (1º) de agosto de dos mil doce (2012). a.En este otro caso, Mirian Serret Aponte le pidió a su entonces secretaria embarazada, Yessenia Vittini Mateo, que le facilitara su firma en el Banco Peravia para obtener un préstamo que destinaría supuestamente a la compra de unos vehículos. a cambio de este “favor” Serret Aponte ofreció a Vittini costearle su parto. b. Dada la relación laboral existente y la promesa de ayuda realizada, Yessenia Vittini Mateo, de manera ingenua y confiada procedió a firmar varios documentos que le fueron llevados por Mirian Serret Aponte, sin siquiera detenerse a leerlos. a pesar de las promesas realizadas por Mirian Serret Aponte, la señora Vittini Mateo no recibió suma alguna. c.Los documentos firmados porYessenia Vittini Mateo resultaron ser el contrato del préstamo no. 6263 y un pagaré notarial, ambos de fecha 1 del mes de agosto del año 2012 y por valor de ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$825,000.00) (ambos ofertados como prueba); documentos estos que se encuentran firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia, y legalizados por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, en su calidad de notario público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Yessenia Vittini Mateo plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por Yesenia Serret Apontey los demás miembros del comité de crédito del Banco Peravia - según consta en el “Documento de aprobación de préstamo personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez, Jorge 55 Serret Sugrañez, mediante “resolución administración del Banco Peravia aprobatoria” del consejo de e.En vista de que el perfil económico de Yessenia Vittini Mateo no calificaba para asumir un préstamo por valor de ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$825,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó de crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Yessenia Vittini Mateo tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con la situación económica y los ingresos mensuales reales deYessenia Vittini Mateo. f. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la cuenta de ahorros no. 0020047552, a nombre deYessenia Vittini Mateo, a la cual en fecha 1 del mes de agosto del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de ochocientos ocho mil quinientos pesos dominicanos (RD$808,500.00), según consta en el “estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta (ofertado como prueba); luego de hacerse el descuento de la suma de dieciséis mil quinientos pesos dominicanos (RD$16,500.00), por concepto de supuestos gastos legales. g. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada cuenta de ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 1 del mes de agosto del año 2012, por valor de ochocientos ocho mil quinientos pesos dominicanos (rd$808,500.00). con posterioridad a la fecha del referido retiro, la cuenta de ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta. 139. Préstamo No. 6261 Caso de Yaniris Romero Mateo, dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral número 003-0080393-9, domiciliada y residente en la carretera Sánchez (vieja) No. 5, Baní, Peravia. Este préstamo está fechado primero (1º) de agosto de dos mil doce (2012). a. La acusada Mirian Serret Aponte le solicitó también a Yaniris Romero Mateo que le facilitara su firma en el Banco Peravia para solicitar un préstamo destinado a resolver algunas cosas que tenía pendiente. el contacto inicial fue realizado a través de Yessenia Vittini Mateo (ex secretaria de Mirian Serret Aponte), dada la relación de amistad existente con Romero Mateo. b. Yaniris Romero Mateo, de manera ingenua y confiada procedió a firmar varios documentos que le fueron llevados por Mirian Serret Aponte, sin siquiera detenerse a leerlos. c. Los documentos firmados porYaniris Romero Mateo, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultó ser el Contrato del Préstamo No. 6261, de fecha 1 del mes de agosto del año 2012 (ofertado 56 como prueba), por valor de novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$950,000.00); los cuales están firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Yaniris Romero Mateo plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por Yesenia Serret Aponte y los demás miembros del comité de crédito del Banco Peravia - según consta en el “Documento de aprobación de préstamo personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, mediante “Resolución aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. e. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Yaniris Romero Mateo no calificaba para asumir un préstamo por valor de novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$950,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Yaniris Romero Mateo tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar visos de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con la situación económica y los ingresos mensuales reales de Yaniris Romero Mateo. f. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020047415, a nombre de Yaniris Romero Mateo. , a la cual en fecha 1 del mes de agosto del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de novecientos treinta y un mil pesos dominicanos (RD$931,000.00), según consta en el “Estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta luego de hacerse un descuento de diecinueve pesos dominicanos (RD$19,000.00) por concepto de supuestos gastos legales. g. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada cuenta de ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 1 del mes de agosto del año 2012, por valor de novecientos treinta y un mil pesos dominicanos (RD$931,000.00). con posterioridad a la fecha del referido retiro, la cuenta de ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta. 140. Préstamo No. 6778 a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 003-0011070-7, domiciliado y residente en la calle las Carreras No. 12, del sector de Santa Cruz, Baní, provincia Peravia. Este préstamo está fechado seis (6) de mayo de dos mil trece (2013). 57 a. La acusada Mirian Serret Aponte le pidió a Mario Eladio Pérez Díaz, (quien era vigilante en la casa a la señora Serret), el favor de firmarle unos documentos relativos a unos préstamos que ella necesitaba tomar en el Banco Peravia bajo la promesa de que eso no le iba a afectar, ya que ella se encargaría de su pago oportuno. Dado el vínculo de subordinación existente y en base a la promesa de que eso no le afectaría Mario Eladio Pérez Díaz accedió a firmar. b. Los documentos firmados por Mario Eladio Pérez Díaz bajo engaño y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6778 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 215/2013, el primero de fecha 6 del mes de junio y el segundo de fecha 6 de mayo, del año 2013 (ambos ofertados como prueba), por valor de un millón novecientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1,940,000.00); documentos estos que se encuentran firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. BarinasVillalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Mario Eladio Pérez Díaz plasmar su firma en los referidos documentos. c. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera definitiva por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Milvio Coiscou, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Altagracia Serret Sugrañez, mediante “resolución aprobatoria” del consejo de administración del Banco Peravia; esta aprobación fue concedida no obstante Mario Eladio Pérez Díaz carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. d. Para el desembolso del préstamo antes descrito se creó la cuenta de ahorros No. 0010039719, a nombre deMario Eladio Pérez Díaz, a la cual en fecha 08 del mes de marzo del año 2011, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo supra descrito se hizo efectivo en esta misma cuenta en fecha 6 del mes de junio del año 2013 por la suma de un millón novecientos veinte mil pesos dominicanos (RD$1,920,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; luego de hacerse un descuento de veinte mil pesos dominicanos (RD$20,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. e. Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante tres retiros; los primeros dos retiros fueron realizados en fecha 6 del mes de junio del año 2013, por los siguientes montos: i) cuatrocientos diecisiete mil trescientos veintiún pesos dominicanos (RD$417,321.00); y ii) ochocientos seis mil seiscientos catorce pesos dominicanos (RD$806,614.00), respectivamente; y el tercer retiro fue ejecutado en fecha del mes de junio del año 2013, por valor de seiscientos noventa y siete mil pesos dominicanos (RD$697,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 58 f. Por otro lado, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 28 del mes de noviembre del 2014, el Préstamo No. 6778 presentaba un balance en atraso ascendiente a los cuatrocientos cuarenta y nueve mil diecinueve pesos dominicanos con 34/100 centavos (RD$449,019.34). 141. Préstamo No. 6639 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 0030075878-6, domiciliado y residente en la calle 27 de Febrero No. 40, sector villa Majega, Baní, provincia Peravia. Este préstamo está fechado veintiocho (28) de febrero de dos mil trece (2013). a. El ciudadano Francis Aníbal Patrone Aybar fue contactado por Mirian Serret Aponte para confeccionar unas canastas, y luego de realizar el trabajo acordado esta última le comunicó que el pago debía requerírselo a Yesenia Serret Aponte Aponte, en la sede del Banco Peravia ubicada en la ciudad de Santo Domingo. b. Una vez Francis Aníbal Patrone Aybar se puso en contacto con Yesenia Serret Aponte Aponte a los fines antes indicados, ésta le requirió su cédula de identidad y electoral y le solicitó además la firma de unos documentos para procesar el pago. inmediatamente Francis Aníbal Patrone Aybar firmó los referidos documentos Yesenia Serret Aponte Aponte procedió a entregarle la suma de cinco mil pesos dominicanos (RD$5,000.00), por concepto de los servicios supra indicados. c. los documentos firmados porFrancis Aníbal Patrone Aybar, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el contrato del préstamo No. 6639 y un pagaré notarial, ambos de fecha 28 del mes de febrero del año 2013, por valor de tres millones quinientos setenta mil pesos dominicanos (RD$3, 570,000.00); documentos estos que están firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del ; y legalizados por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en su calidad de notario público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto aFrancis Aníbal Patrone Aybar plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por Jocelyn Leal y los demás miembros del comité de crédito del Banco Peravia- según consta en el “Documento de aprobación de préstamo personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Jorge Serret Sugrañez, Gabriel Jiménez Aray, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Serret Sugrañez, mediante “resolución aprobatoria” del consejo de administración del Banco Peravia e. En vista de que el perfil económico de Francis Aníbal Patrone Aybar no calificaba para asumir un préstamo por valor de tres millones quinientos 59 setenta mil pesos dominicanos (RD$3,570,000.00), a la Licda.. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Francis Aníbal Patrone Aybar tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con la situación económica y los ingresos mensuales reales de Francis Aníbal Patrone Aybar. f. Para el desembolso del préstamo antes descrito se creó la cuenta de ahorros No. 0020051907, a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar, a la cual en fecha 28 del mes de febrero del año 2013, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha, por la suma de tres millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$3,500,000.00), según consta en el “estado de cuenta de ahorros” del titular de la citada cuenta y en la nota de crédito de fecha 28 del mes de febrero del año 2013 (ambos aportados como prueba); luego de descontar la suma de setenta mil pesos dominicanos (RD$70,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. g. Por otro lado, para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un i) “formulario de desembolso e información contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario, firmado por Francis Aníbal Patrone Aybar, con fecha 28 del mes de febrero del año 2013, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia, a debitar de su cuenta de ahorros no. 0020051907, la cuota mensual del préstamo supra descrito. h. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada cuenta de ahorros mediante seis retiros; los primeros cuatro retiros fueron realizados en fecha 28 del mes de febrero del año 2013, por los siguientes montos: i)un millón treinta y siete mil quinientos noventa y dos pesos dominicanos (RD$1,037,592.00); ii) cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00); iii) quinientos pesos dominicanos (RD$500.00) y iv) dos millones doscientos ochenta y dos mil pesos dominicanos (RD$2,282, 000.00); el quinto retiro fue ejecutado en fecha 12 del mes de marzo del año 2013, por valor de setenta mil pesos dominicanos (RD$70,000.00); el sexto retiro fue realizado en fecha 3 del mes de abril del año 2013, por valor de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta. 142. Préstamo 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón, dominicano, mayor de edad, soltero, auxiliar de farmacia, portador de la cédula de identidad y electoral número 003-0089708-9, domiciliado y residente en la calle 27 de Febrero No. 40, sector villa Majega, Baní, Peravia. Este préstamo está fechado tres (3) de enero de dos mil trece (2013.) 60 a. El ciudadano Carlos Pérez Colóndecoró los arbolitos de navidad del Banco Peravia y confeccionaba canastas navideñas para los empleados de la referida entidad bancaria. aprovechando esta situación la acusada Miriam Serret Aponte y Yesenia Serret Aponte Aponte le pidieron a Carlos Pérez Colón firmar unos documentos bajo el pretexto de dejar constancia del pago efectuados por los servicios antes indicados. b. Los documentos firmados por Carlos Pérez Colón , mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6567 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 90/2013, ambos de fecha 3 del mes de enero del año 2013 (ambos aportados como prueba), por valor de dos millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2,460,000.00); documentos estos firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Carlos Pérez Colón plasmar su firma en los referidos documentos. c. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por Yesenia Serret Aponte Aponte, Jocelyn Leal y otros miembros del comité de crédito del Banco Peravia - según consta en el “Documento de aprobación de préstamo personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por Carlos Alberto Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Jorge Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Altagracia Serret Sugrañez y mediante “Resolución aprobatoria” del consejo de administración del Banco Peravia. d. En vista de que el perfil económico de Carlos Pérez Colón no calificaba para asumir un préstamo por valor de dos millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2,460,000.00), a la Licda. Genovas Torres, se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Carlos Pérez Colón tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de simular solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con la situación económica y los ingresos mensuales reales de Carlos Pérez Colón. e. El desembolso del préstamo precedentemente descrito se hizo efectivo en fecha 3 del mes de febrero del año 2013, en la Cuenta de Ahorros No. 0020042294, a nombre de Carlos Pérez Colón por valor de dos millones cuatrocientos diez mil pesos dominicanos (RD$2,410,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” (aportado como prueba) del titular de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 20366, de fecha 3 del mes de enero del año 2013; luego de descontar la suma de cincuenta mil pesos dominicanos (RD$50,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. f. Por otro lado, para dar mayor apariencia de regularidad, y con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el 61 monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. g. Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante dos retiros; el primer retiro fue realizado en fecha 4 del mes de enero del año 2013, por valor de un millón doscientos noventa y seis mil cien pesos dominicanos (RD$1,296,100.00); y el segundo retiro fue ejecutado en fecha 8 del mes de enero del año 2013, por valor de un millón ciento catorce mil setecientos pesos dominicanos (RD$1,114,700.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. h. Por otro lado, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 27 del mes de noviembre del 2014 el Préstamo No. 6567 presentaba un balance en atraso ascendiente a los seiscientos sesenta y tres mil ochocientos veintidós pesos dominicanos con 89/100 centavos (RD$663,822.89). 143. Préstamo No. 6241 a nombre de Ermín Felix Romero Báez, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 0030064687-4, domiciliado y residente en la calle Restauración No. 28, villa Majega, Baní, provincia Peravia. Este préstamo está fechado 24 de julio de 2012. a. En fecha 24 del mes de julio del año 2012, fue creado el préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Ermín Félix Romero Báez, por valor de dos millones trescientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2,350,000.00); sin embargo, las investigaciones realizadas determinaron que dicho señor no solicitó ni recibió dicho préstamo, por lo que se trata de una operación fraudulenta. b. A los fines de instrumentar de manera fraudulenta el préstamo en cuestión, fue suscrito el Contrato del Préstamo No. 6241 de fecha 24 del mes de julio del año 2012, a nombre de Ermín Félix Romero Báez, por valor de dos millones trescientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2,350,000.00), el cual está firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizado por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. c. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Altagracia Serret Sugrañez, mediante la “Resolución aprobatoria” del consejo de administración del Banco Peravia, la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. d. La supuesta garantía del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 4 del Contrato de Préstamo No. 6241, es un inmueble, propiedad de la 62 “Compañía Hermanos Serret13”, amparado en el Certificado de Título No. 0500007448; por otro lado a los fines de justificar lo precedentemente expuesto fue suscrito un Contrato de Venta Bajo Firma Privada, de fecha 5 del mes de mayo de 2012, mediante el cual la “Compañía Hermanos Serret” supuestamente le vendía a Ermín Félix Romero Báez, el referido inmueble; sin embargo no hay constancia de que el mismo haya sido traspasado a este último. e. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Ermín Félix Romero Báez no calificaba para asumir un préstamo por valor de dos millones trescientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2, 350,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Ermín Félix Romero Báez tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de crear la falsa impresión de solvencia económica suficiente. f. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario, alegadamente firmado por Ermín Félix Romero Báez , con fecha 24 del mes de julio del año 2012, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia, a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0010044800, la mensualidad del préstamo supra descrito. g. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010044800, a nombre de Ermín Félix Romero Báez , en fecha 24 del mes de junio del año 2012, por valor de dos millones ciento cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2,150,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. Asimismo, antes del desembolso fueron descontados ciento noventa y cinco mil pesos dominicanos (RD$195,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. h. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante 4 “Retiros de Ahorros”: los dos primeros fueron ejecutados en fecha 24 de julio de 2012, cada uno por valor de un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00); y los dos últimos fueron realizados en fecha 25 de julio de 2012, por valor ciento cuarenta y siete mil pesos dominicanos (RD$147,000.00) y siete mil cuatrocientos sesenta pesos dominicanos (RD$7,460.00);todo lo cual se puede constatar en la página 5 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en los recibos titulados “Retiros de Valores” del Banco Peravia A Nos. 2078, 2082, 9427 y 9428, con las fechas y montos supra descritos, a nombre de Ermín Félix Romero Báez. 144. Préstamo No. 6404 a nombre de María Cecilia Pérez, dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral número 003-0050586-4, domiciliada y residente en la calle Respaldo Genoveva Mariño No. 12, Santa 13Representada nada más y nada menos que por Carlos Alberto Serret Sugrañez. 63 Rosa de Baní, provincia Peravia. Este préstamo tiene fecha veintiocho (28) de septiembre de dos mil doce (2012). a. La acusada Mirian Serret Aponte invitó a María Cecilia Pérez (madre de su peluquera) a las oficinas del Banco Peravia en Baní, bajo la excusa de que quería ayudarla, por ser una persona de escasos recursos. una vez allí Mirian Serret Aponte le regaló a María Cecilia Pérez la suma de dos mil pesos dominicanos (RD$2,000.00), al tiempo que le pidió firmar unos papeles para tramitarle la ayuda y se quedó con una fotocopia de su cédula de identidad. b. Los documentos firmados por María Cecilia Pérez , mediante engaño y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el contrato del préstamo no. 6404 y un pagaré notarial marcado con el no. 352/2012, ambos de fecha 28 del mes de septiembre del año 2012 (ambos ofertados como prueba), por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00); documentos estos que se encuentran firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia, y legalizados por el Licdo. Moises e. Barinas Villalona, en su calidad de notario público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a María Cecilia Pérez plasmar su firma en los referidos documentos. c.Por otro lado, en vista de que el perfil económico de María Cecilia Pérez no calificaba para asumir un préstamo por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a la Licda. Génova Torres, contadora pública autorizada se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a María Cecilia Pérez tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con la situación económica y los ingresos mensuales reales de María Cecilia Pérez. d. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020049287, a nombre de María Cecilia Pérez, a la cual en fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta por la suma de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), según consta en el “Estado de cuenta de ahorros”. e. Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada cuenta de ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00). con posterioridad a la fecha del referido retiro, la cuenta de ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de cuenta de ahorros” de la citada cuenta. 145. El préstamo No. 6807 nombre de Miguel Angel Ortíz Sánchez, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 00364 0064447-3, domiciliado y residente en la calle Marcial Soto No. 45, Baní, provincia Peravia. Este préstamo está fechado 20 de junio de 2013. a. Daniel Morales Santoro, en la señalada importante calidad que ostentaba para la fecha en el Banco Peravia, propuso a Miguel Angel Ortíz Sánchez ayudarle con firmar unos documentos para tramitar un préstamo que necesitaba para resolver asuntos personales, a cambio de una remuneración de veinte mil pesos dominicanos (RD$20,000.00), y sobre todo bajo la promesa de que esto no le traería ningún inconveniente, ya que dicho préstamo sería pagado por Daniel Morales Santoro. b. A los fines de instrumentar el préstamo en cuestión, fue suscrito el Contrato del Préstamo No. 6807 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 150/2013, ambos de fecha 20 del mes de junio del año 2013, a nombre de Miguel Ángel Ortiz Sánchez por valor de tres millones trescientos mil pesos dominicanos (RD$3,300,000.00); los cuales están firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. c. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo fue creado además un formulario firmado por, con fecha 2 del mes de julio del año 2013, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia, a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020055228, la cuota mensual del préstamo supra descrito. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 14 de junio de 2013, por Jocelyn Leal y otros miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Miriam Altagracia Serret Sugrañez y, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. Esta aprobación fue concedida no obstante Miguel Ángel Ortíz Sánchez carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. e. Dicho préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020055228, a nombre de Miguel Angel Ortíz Sánchez, en fecha 02 del mes de julio del año 2013, por valor de tres millones trescientos mil pesos dominicanos (RD$3, 300,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. f. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante 6 “Retiros de Ahorros” de fecha 2 de julio de 2013; el primero por valor de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00); el segundo por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00); 65 el tercero por valor de seiscientos noventa y ocho mil trescientos treinta y cinco pesos dominicanos (RD$698,335.00); el cuarto por valor de seiscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$650,000.00); el quinto por valor de novecientos mil pesos dominicanos (RD$900,000.00); y el sexto por valor de doscientos un mil pesos dominicanos (RD$201,000.00); todo lo cual se puede constatar en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en los 6 recibos titulados “Retiros de Valores” del Banco Peravia, con las fechas y montos supra descritos, a nombre de Miguel Ángel Ortiz Sánchez , correspondientes a cada uno de los retiros supra descrita. 146. El préstamo 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 003-0095900-4, domiciliado y residente en la calle Duarte No. 42, Paya, Baní, provincia Peravia. Este préstamo está fechado 5 de mayo de 2013. a. El acusado Daniel Morales Santoro le ofreció A Víctor Marino Mojica (mensajero del Banco Peravia), “limpiar su crédito” a cambio de que éste firmara varios documentos en los que figuraría como titular del préstamo fraudulento No. 6776, de fecha 5 de mayo de 2013, por valor de cuatro millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$4,275,000.00), cuyo desembolso sería cobrado por Daniel Morales Santoro y supuestamente pagado por este último. b. A los fines de instrumentar el préstamo en cuestión, fue suscrito el Contrato del Préstamo No. 6776 y un Pagaré Notarial, el primero de fecha 5 del mes mayo y el segundo de fecha 5 de junio, ambos del año 2013 a nombre de Víctor Marino Mojica, por valor de cuatro millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$4, 275,000.00); los cuales están firmados por el Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, Notario Público. c. La supuesta garantía real del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 4 del Contrato de Préstamo No. 6776, es un inmueble de 5,000 metros cuadrados, dentro de la parcela 67-B, del Distrito Catastral No. 11.3, del Municipio de Higüey, provincia La Altagracia, amparada en un Certificado de Título del cual omiten su numeración y su propietario. Sin embargo, según el “Contrato de Venta Bajo Firma Privada”, de fecha 5 de junio del 2013, legalizado por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, dicho inmueble fue supuestamente vendido por Manuel Eusebio Castillo Calderón, representado por Pedro Julio Castillo a Víctor Marino Mojica, por cinco millones de pesos dominicanos (RD$5,000.000.00). d. En el referido contrato sólo aparece la firma de Víctor Marino Mojica y el supra indicado notario, no así la del vendedor; y no aparece el número del Certificado de Título ni el nombre del propietario del mismo. e. Para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el 66 cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. f. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 6 de junio del 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia- según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Gabriel Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia esta aprobación fue concedida no obstante Víctor Marino Mujica carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. g. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010040746, a nombre de Víctor Marino Mujica, en fecha 06 del mes de junio del año 2013, por valor de cuatro millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$4, 275,000.00), según consta en la página 3 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 23852, de fecha 6 de junio del 2013 h. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante dos “Retiros de Ahorros” de fecha 6 de junio del 2013; el primero por valor de veinticinco mil pesos dominicanos (RD$25,000.00); el segundo por valor de cuatro millones doscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$4, 250,000.00) todo lo cual se puede constatar en la página 3 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en los dos recibos titulados “Retiros de Valores” del Banco Peravia Nos. 18681 y 18684, con las fechas y montos supra descritos, a nombre de Víctor Marino Mujica, correspondientes a cada uno de los retiros supra descritos. Préstamos fraudulentos a militares y otros, en el Distrito Nacional 147. La investigación pudo comprobar que el acusado Luis Herrera Valerio, valiéndose de su condición de ex militar y pareja sentimental de la acusada Yesenia Serret Aponte Aponte, en coautoría con los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Evelyn Serret Aponte y Yesenia Serret Aponte Aponte, se dedicó a gestionar préstamos para estos militares a quienes daban 5 o 10 mil pesos a cambio de que firmaran contratos de préstamos millonario, pero en realidad el importe de esos préstamos iba a los bolsillos de los acusados antes referidos quienes obtenían participación de los acusados Daniel Morales Santoro, en la parte de trámite de los mismos y de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Al respecto, entre estos casos, resaltamoslos siguientes: 67 148. Préstamo 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez, dominicano, mayor de edad, cabo de la Marina de Guerra, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-0549907-3, domiciliado y residente en la calle 4ta, No. 67, Los Mameyes, Santo Domingo Este. Este préstamo está fechado veinticinco (25) de marzo de dos mil trece (2013). a. Luis Manuel Martínez Ramírez es militar perteneciente a la Armada Dominicana (antigua Marina de Guerra), y como deportista dedica parte de su tiempo a practicar soft-ball en el campo de baseball de la Armada Dominicana. Precisamente en ese lugar conoció a el acusado Luis Herrera Valerio, quien al igual que él es oficial de la Armada y practicante de softball en las instalaciones de la institución, pero además, para la ocasión era esposo o pareja de Yesenia Serret Aponte. b. A mediados del mes de julio de dos mil trece (2013), ostentando la referida especial calidad y vinculación con los principales directivos del Banco Peravia, el acusado Luis Herrera Valerio le ofreció a Luis Manuel Martínez Ramírez conseguirle un préstamo por valor de cincuenta mil pesos dominicanos (RD$50,000.00) en el Banco Peravia como forma de ayudarle a “construir su crédito”. Con posterioridad a la conversación antes indicada, Luis Herrera Valerio y Luis Manuel Martínez Ramírez se volvieron a reunir a los fines de concretar la misma; en esta segunda ocasión Luis Manuel Martínez Ramírez de manera ingenua y confiada procedió a firmar sin leer diversos documentos llevados por y a entregarle a este último una fotocopia de su cédula de identidad, con la supuesta finalidad de que diligenciara los trámites del préstamo supra descrito. Huelga señalar que nunca recibió los fondos del préstamo. c. Los documentos firmados por Luis Herrera Valerio, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6682 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 25 del mes de marzo del año 2013 por valor de dos millones ciento cuarenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,145,000.00) (ambos ofertados como prueba); documentos estos que fueron firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Luis Manuel Martínez Ramírez plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 25 de marzo de 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia -según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez y mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia aportadas como prueba. Estas aprobaciones fueron concedidas no obstante Luis Manuel Martínez Ramírez carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. 68 e. Para poder desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020052379, a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez, a la cual en fecha 25 del mes de marzo del año 2013, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de dos millones ciento dos mil cien pesos dominicanos (RD$2,102,100.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta aportado como prueba; luego de descontarse la suma de cuarenta dos novecientos mil pesos dominicanos (RD$42,900.00), por concepto de supuestos gastos legales. f. Para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. g. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 25 del mes de marzo del año 2013, por valor de dos millones ciento dos mil cien pesos dominicanos (RD$2,102,100.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. h. Por otro lado, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 26 del mes de noviembre del año 2014, el seudo Préstamo No. 6703, presentaba un balance en atraso ascendiente a los setecientos veintiún mil veintidóspesos dominicanos con 26/100 centavos (RD$721,022.26). 149. Préstamo No. 6703 a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez, dominicano, mayor de edad, sargento mayor del Ejército Nacional, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-1158756-4, domiciliado y residente en el Barrio 27 de Febrero, calle María Nazaret, edificio 10, apartamento 6, del Distrito Nacional. Este préstamo está fechado seis (6) de abril de dos mil trece (2013). a.A principios del año 2013, en el play de softball de la Marina de Guerra, el acusado Luis Herrera Valerio también le ofreció a Marino Vizcaíno Gutiérrez gestionarle en el Banco Peravia, un préstamo por valor de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), para que este último supuestamente cambiara su carro, marca Toyota Cressida, del año 1982. b.Días después de la conversación antes indicada, Luis Herrera Valerio y Marino Vizcaíno Gutiérrez se reunieron en el dealer Inversiones Hermanos Herrera – propiedad de Luis Herrera Valerio, lugar donde Luis Herrera Valerio, de manera ingenua y confiada procedió a firmar –sin leer- diversos documentos llevados por 69 Herrera Valerio y a entregarle a este último una fotocopia de su cédula de identidad, con la supuesta finalidad de que hiciera los trámites del préstamo. c.Aproximadamente una semana después de la firma de los documentos, Luis Herrera Valerio le prestó a Marino Vizcaíno Gutiérrez la suma de cuatro mil pesos dominicanos (RD$4,000.00), manifestándole que podía pagárselos cuando saliera el préstamo, el cual tardaría de un mes a cuarenta y cinco días. Sin embargo, luego de los hechos antes expuestosel acusado Luis Herrera Valerio, no volvió a contactar a Marino Vizcaíno Gutiérrez para informarle sobre el estatus del préstamo y/o cobrarle la suma adeudada. Tampoco recibió el importe del préstamo. d.Los documentos firmados por Marino Vizcaíno Gutiérrez mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6703 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 6 del mes de abril del año 2013, por valor de dos millones setecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2,750,000.00) (ambos ofertados como prueba), firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Marino Vizcaíno Gutiérrez plasmar su firma en los referidos documentos. e.El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 5 de abril de 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peraviasegún consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva por Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. f. Para poder desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020052574, a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez, a la cual en fecha 5 del mes de abril del año 2013, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de dos millones seiscientos noventa y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,695,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 22391, de fecha 5 del mes de abril del año 2013; asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de cincuenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$55,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. g.Para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario sin fecha, firmado por Marino Vizcaíno Gutiérrez, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia a 70 debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020052574, la cuota mensual del préstamo supra descrito. h.El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 5 del mes de abril del año 2013, por valor de dos millones seiscientos noventa y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,695,000.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. i. Finalmente, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 27 del mes de noviembre del año 2014, el Préstamo No. 6703, presentaba un balance en atraso ascendentea los seiscientos treinta y ocho mil novecientos seis pesos dominicanos con 78/100 centavos (RD$638,906.78). 150. Préstamo No. 6820 a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 018-0047006-2, domiciliado y residente en la calle 2da, sector Los Alcarrizos, Santo Domingo Oeste. Este préstamo está fechado cuatro (4) de julio de dos mil trece (2013). a.El ciudadano Pedro Suasiliz Sanilis es asimismo militar perteneciente a la Armada Dominicana (antigua Marina de Guerra) con el rango de Sargento Mayor, y como deportista dedica parte de su tiempo a practicar soft-ball en el campo de baseball de la Armada Dominicana. Precisamente en ese lugar conoció al acusado Luis Herrera Valerio, quien al igual que él es oficial de la armada y practicante de softball en las instalaciones de la institución. b. A mediados del mes de julio de dos mil trece (2013) Luis Herrera Valerio le ofreció a Pedro Suasiliz Sanilisconseguirle un préstamo por valor de setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$75,000.00) en el Banco Peravia, bajo el pretexto de ayudarlo. En virtud de la conversación antes indicada, días después, Luis Herrera Valerio llevó al lugar supra descrito diversos documentos y le pidió a Pedro Suasiliz Sanilis firmar los mismos para supuestamente iniciar los trámites del préstamo, accediendo este último de manera ingenua a firmar los referidos documentos; y a entregarle a Luis Herrera Valerio una fotocopia de su cédula de identidad. c.Asimismo, al momento de la firma de los documentos, Luis Herrera Valerio le prestó a Pedro Suasiliz Sanilis la suma de tres mil pesos dominicanos (RD$3,000.00), indicándole que podía pagárselos cuando saliera el préstamo. d. Sin embargo, luego de los hechos antes expuestos, Luis Herrera Valerio nunca volvió a contactar a Pedro Suasiliz Sanilis ni recibió el importe del préstamo; razón por la cual este último pensó que el préstamo en cuestión no había sido aprobado por Banco Peravia. 71 e.Los documentos firmados por Pedro Suasiliz Sanilis, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6820 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 4 del mes de julio del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00) (ambos ofertados como prueba); documentos estos que también fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia. f. De igual manera, en ambos documentos se plasmaron los datos del Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público que da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos, aunque en los mismos no aparece ni la firma ni el sello del mencionado notario. g. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera preliminar, en fecha 4 de julio del 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Previa. h. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Pedro Suasiliz Sanilis no calificaba para asumir un préstamo por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), a la Licda. Génova Torres, se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con los ingresos mensuales reales de Pedro Suasiliz Sanilis, los cuales ascendían a penas a nueve mil pesos dominicanos (RD$9,000.00). i. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020055386, a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis, a la cual en fecha 4 del mes de julio del año 2013 se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón cuatrocientos ochenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$1,485,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 24641, de fecha 4 del mes de julio del año 2013; luego de hacer un descuento de la suma de quince mil pesos dominicanos (RD$15,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. j. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario, firmado por Pedro Suasiliz Sanilis, con fecha 15 del mes de agosto del año 2013, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia, a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020055386, la mensualidad del préstamo supra descrito. 72 k.Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante tres retiros; el primero fue realizado en fecha 4 del mes de julio del año 2013, por un monto ascendiente a los trescientos cuarenta y nueve mil quinientos veinte pesos dominicanos (RD$349,520.00); el segundo fue ejecutado en fecha 5 del mes de julio del año 2013, por la suma de ochocientos treinta y cuatro mil novecientos sesenta y cinco pesos dominicanos (RD$834,965.00); y el tercero fue realizado en fecha 2 del mes de agosto del año 2013, por valor de trescientos un mil pesos dominicanos (RD$301,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta aportado como prueba. l. Con posterioridad a la fecha del último retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular. Sin embargo, se pudo constatar que al préstamo No. 6820, le fueron realizados 3 pagos administrativos fraudulentos, en fechas 28 y 30 del mes de marzo y 27 del mes junio del año 2014; el primer pago por valor de cuarenta y ocho mil quinientos treinta y un pesos dominicanos (RD$48,531.00); el segundo pago por valor de cuarenta y ocho mil seiscientos diez pesos dominicanos (RD$48,610.00); y el tercer pago por valor de noventa y ocho mil veintitrés pesos dominicanos (RD$98,023.00), según recibos de pago Nos. 04786, 01645 y 05517. m.Por otro lado, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 1 del mes de diciembre del 2014, el Préstamo No. 6820, presentaba un balance en atraso ascendiente a los trescientos cuarenta y siete mil cuatrocientos noventa y cinco pesos dominicanos con 89/100 centavos (RD$347,495.89). 151. Préstamo No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez, dominicano, mayor de edad, sargento mayor CEO de la Armada Dominicana, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-1196613-1, domiciliado y residente en Los Guaricanos, calle Anacaona No. 34, provincia Santo Domingo. Este préstamo está fechado veintiséis (26) de marzo de dos mil trece (2013). a. A principios del año 2013, en el play de softball de la Marina de Guerra el acusado Luis Herrera Valerio le ofreció a Juan José Lizardo Álvarez gestionarle en el Banco Peravia un préstamo por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), para que este último “pudiera hacerle un pequeño anexo a su humilde casa”, ya que según éste sus hijos estaban durmiendo en la misma habitación que él y su esposa. b. Días después de la conversación supra descrita, Luis Herrera Valerio y Juan José Lizardo Álvarez reunieron nuevamente en el mismo lugar. En esta ocasión Lizardo Álvarez, de manera confiada procedió a i) firmar diversos documentos llevados por Herrera Valerio; y ii) a entregarle a este último una fotocopia de su cédula de identidad, con la supuesta finalidad de que diligenciara los trámites del préstamo que habían acordado. Asimismo, al momento de la firma de los documentos, Luis Herrera Valerio le prestó a Juan José Lizardo Álvarez la suma de cuatro mil pesos dominicanos (RD$4,000.00), indicándole que podía pagárselos cuando saliera el préstamo, en aproximadamente un mes. 73 c. Sin embargo, luego de los hechos antes expuestos, Luis Herrera Valerio no volvió a tratar de contactar a Juan José Lizardo Álvarez para informarle sobre el estatus del préstamo y/o cobrarle la suma adeudada, no obstante este último haberlo llamado en varias ocasiones para tales fines; ni tampoco recibió el importe del crédito. d. Los documentos firmados por Juan José Lizardo Alvarez, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6681 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 26 del mes de marzo del año 2013 por valor de un millón novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$1,950,000.00) (ambos ofertados como prueba) firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declara y da fe de haber visto a Juan José Lizardo Álvarez plasmar su firma en los referidos documentos. e. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia- según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peraviano obstante tratarse de un préstamo ficticio y Juan José Lizardo Alvarez carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese aprobado un préstamo millonario. f. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020052389, a nombre de Juan José Lizardo Álvarez, a la cual en fecha 25 del mes de marzo del año 2013, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón novecientos once mil pesos dominicanos (RD$1,911, 000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; luego de descontar la suma de treinta y nueve mil pesos dominicanos (RD$39,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. g. Para dar mayor apariencia de normalidad a la operación y con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. h. Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 25 del mes de marzo del año 2013, por valor de un millón novecientos diez mil quinientos pesos dominicanos (RD$1,910,500.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar 74 en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta aportado como prueba. 152. Préstamo No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé, dominicano, mayor de edad, militar, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-00654977, domiciliado y residente en la calle Gastón F. Deligne No. 43, Provincia de Baní. Este Préstamo está fechado treinta y uno (31) de mayo de dos mil trece (2013). a. A principios del año dos mil trece (2013), el acusado Luis Herrera Valerio le ofreció a José Manuel Colomé un préstamo por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), bajo el pretexto de ayudarlo, mientras éstos se encontraban en el play de softball de la Marina de Guerra. b. Días después de la conversación supra descrita entre el acusado Luis Herrera Valerio, y José Manuel Colomé se reunieron nuevamente en el mismo lugar. En esta ocasión Colomé procedió a i) firmar –sin leer- diversos documentos llevados por Herrera Valerio; y ii) a entregarle a este último una fotocopia de su cédula de identidad, con la supuesta finalidad de que diligenciara los trámites del préstamo que habían acordado. Asimismo, al momento de la firma de los documentos, Luis Herrera Valerio “le prestó” a José Manuel Colomé la suma de cuatro mil pesos dominicanos (RD$4,000.00), indicándole que podía pagárselos cuando saliera el préstamo, el cual tardaría aproximadamente un mes. c. Sin embargo, luego de los hechos antes expuestos el acusado Luis Herrera Valerio nunca volvió a contactar a José Manuel Colomé; razón por la cual este último pensó que el préstamo por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), que le fue ofrecido por Luis Herrera Valerio, no había sido aprobado por Banco Peravia. d. Los documentos firmados por José Manuel Colomé, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6758 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 209/2013, ambos de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00) firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia ; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona,en su calidad de Notario Público, quien falsamente declara y da fe de haber visto a José Manuel Colomé plasmar su firma en los referidos documentos. Es importante resaltar que la garantía de este préstamo es el mismo pagaré notarial descrito en el presente párrafo e. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 31 de mayo de 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Gabriel Jimenez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. 75 f. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de José Manuel Colomé no calificaba para asumir un préstamo por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), a la Licda. Génova Torres, los acusados directivos del banco le encargaroncrear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a José Manuel Colomé tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir un préstamo millonario; situación financiera esta que contrastaba con los ingresos mensuales reales de José Manuel Colomé, los cuales ascendían apenas a diez mil trescientos pesos dominicanos (RD$10,300.00). g. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020054377, a nombre de José Manuel Colomé, a la cual en fecha 31 del mes de mayo del año 2013, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón cuatrocientos ochenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$1,485,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 23518, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013; luego de descontar la suma de quince mil pesos dominicanos (RD$15,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. h. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad, fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc; y ii) un formulario, firmado por José Manuel Colomé, con fecha 31 del mes de mayo del año 2013, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020054377, la cuota mensual del préstamo supra descrito. i. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante tres retiros efectuados en fecha 31 del mes de mayo del año 2015; los dos primeros por valor de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00); y el tercero por valor de un millón cuatrocientos ochenta y cuatro mil doscientos ochenta y cuatro pesos con 08/100 centavos (RD$1, 484,284.08). Con posterioridad a la fecha de los indicados retiros la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 153. Préstamo No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito, dominicano, mayor de edad, soltero, militar, portador de la cédula de identidad y electoral número 0011172084-3, domiciliado y residente en la calle Diego Velásquez No. 156, Ensanche Capotillo, Santo Domingo, Distrito Nacional. Préstamo fechado treinta y uno (31) de mayo de dos mil trece (2013). a. A principios del año dos mil trece (2013) Antonio Rojas Brito le pidió prestado al acusado Luis Herrera Valerio la suma de ocho mil pesos dominicanos 76 (RD$8,000.00) para pagar una deuda; sin embargo, éste último accedió a regalarle –no a prestarle- las sumas solicitudes por el primero bajo la condición de que Antonio Rojas Brito firmara unos documentos en los que figuraría como titular de un préstamo en el Banco Peravia que sería cobrado y supuestamente pagado por Luis Herrera Valerio. b. Luego de la conversación antes indicada,el acusado Luis Herrera Valerio y Antonio Rojas Brito se reunieron en las oficinas del Banco Peravia donde éste último procedió a firmar los documentos acordados y además le suministró a Herrera Valerio una fotocopia de su cédula de identidad. Ese mismo día, en horas de la noche, Luis Herrera Valerio le entregó a Antonio Rojas Brito los ocho mil pesos dominicanos (RD$8,000.00) que había prometido regalarle a cambio del “favor” antes indicado. c. Los documentos firmados por Antonio Rojas Brito , mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser elContrato del Préstamo No. 6759 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 31 del mes de mayo del año 2013 por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00) (ambos ofertados como prueba), firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Antonio Rojas Brito plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 31 de mayo del 2013, por los miembros Comité de Crédito del Banco Peravia -según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. e. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Antonio Rojas Brito no calificaba para asumir un préstamo por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Antonio Rojas Brito tener ingresos y activos irreales, con la finalidad simular solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con los ingresos mensuales reales de Antonio Rojas Brito, los cuales ascendían a los veintisiete mil quinientos pesos dominicanos (RD$27,500.00). f. Para poder desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 00200405, a nombre de Antonio Rojas Brito, a la cual en fecha 31 del mes de mayo del año 2013, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón cuatrocientos ochenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$1,485,000.00), según consta en 77 el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 23519, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013; asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de quince mil pesos dominicanos (RD$15,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. g. Para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. h. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un sólo retiro efectuado en fecha 31 del mes de mayo del año 2013, por valor de un millón cuatrocientos ochenta y cuatro mil quinientos pesos dominicanos (RD$1,484, 500.00). Con posterioridad a la fecha del referido retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. i. Por otro lado, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 27 del mes de noviembre del año 2014, el Préstamo No. 6759, presentaba un balance en atraso ascendiente a los doscientos noventa y cinco mil ochocientos noventa y seis pesos dominicanos con 21/100 centavos (RD$295,896.21). Préstamos fraudulentos a puertoplateños 154. Durante la investigación la Fiscalía del Distrito Nacional pudo comprobar, con base en evidencias irrefutables que, el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, a través de Mirian González y Adolfo José Méndez Bravo robo la identidad y llevó a firmar préstamos fraudulentos, a decenas de personas, bajo el engañó de que se trataba de un préstamo de diez mil pesos (RD$ 10,000.00) en una cooperativa en la que ellos pagarían 100 pesos cada mes. Esta conducta criminal la describen parte de los afectados que son testigos, en la presente acusación, al establecer a la Fiscalía del Distrito Nacional como operaba el imputado Paucides Donato Morales Rodríguez y sus cómplices para lograr que ellos firmaran los préstamos fraudulentos. 155. Asimismo la investigación pudo determinar que el procedimiento utilizado, por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, en coautoría con los acusados José Luis Santoro Castellano, Daniel Morales Santoro y Gabriel Arturo Jiménez Aray, quienes recibían el dinero y con los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Carlos Alberto Serret Sugrañez quienes a cambio de que a ellos también se le aprobaran préstamos fraudulentos siguiendo un procedimiento similar, también aprobaban estos préstamos a sabiendas de que llegaban al Consejo de Administración con sin la documentación necesaria y en más de un 40% de los casos sin la firma del supuesto acreedor y sin garantía. 78 156. El acusado Paucides Donato Morales Rodríguez participó directamente en la expedición de los préstamos fraudulentos de Yohanni Clase Feliz, Jocabel Díaz, por igual el acusadoa través de su cómplices obtenía documento de identidad de personas con el argumento de que le conseguirían un préstamos, pero luego le informaba que no calificaron para el préstamo a pesar de que el préstamos si era desembolsado. Dentro de los préstamos gestionado bajo esta modalidad se encuentran, entre otros, los que están a nombre de Carlos Manuel Luna Cruz, Karen Vázquez Almonte, Ariel Enríquez Pérez Pérez, Ada Reyes Clase, Junior César Bonilla Silverio José Alejandro Jorge Bruno, Edward Mayobanex Osoria Terrero, Pedro Santiago Lantigua Medrano, Blanca Iris de la Rosa Cruz, Joan Martínez Morales, Franklin Steven Marte Mora, Ruth Ciriaco Mercedes, Angela Patricia Tejada Crisóstomo, Denis Evangelista Medina Rosario, Yohanni Clase Feliz, Nelson Roberto Díaz Ciriaco, Pilar Parra, Gissel Yvelisse Ureña Luna. A continuación presentamos una muestra de éstos seudos préstamos: 157. Préstamo No. 8681 nombre de José Luis de Paula Polanco, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 037-0111727-1, domiciliado y residente en la calle Sánchez No. 27, Centro de la Ciudad, Puerto Plata. Préstamo fechado treinta (30) de junio de dos milcatorce (2014). a. A principios de dos mil catorce (2014), en la casa de José Luis de Paula Polanco se presentaron unas personas promocionando una supuesta “Cooperativa de Familias” que estaba promoviendo el Banco Peravia para el otorgamiento de préstamos blandos, quienes supuestamente para verificar si dicho señor y sus familiares calificaban le solicitó copia de su cédula, a lo cual José Luis de Paula Polanco, su madre, su hermana y hermano accedieron. b. Con posterioridad a los hechos precedentemente narrados José Luis de Paula recibió una llamada mediante la cual le informaron que había clasificado para ser favorecido con un préstamo en el Banco Peravia; indicándole además que debía trasladarse a la capital para poder obtener el mismo. Conjuntamente con José Luis de Paula -en dos autobuses llenosfueron trasladadas decenas de personas a la ciudad de Santo Domingo con la finalidad de obtener supuestos préstamos en el, todas las cuales fueron alojadas en la residencia de José Luis de Paula desde las 9:00 a.m hasta las 6:00 p.m., co-acusado este que les comentó que él mismo se encargaría de la canalización del préstamo en cuestión. c. Aproximadamente a las 6 de la tarde, a la residencia de Paucides Donato Morales Rodríguez llegó un equipo de personas del Banco Peravia quienes comenzaron a proveerles a todas estas víctimas la documentación que debían firmar para obtener los préstamos prometidos. d. Bajo este escenario José Luis de Paula Polanco procedió a firmar sin leer, varios documentos, los cuales supuestamente correspondían al préstamo que le habían prometido por valor de sesenta mil pesos dominicanos (RD$60,000.00). Una vez Paula Polanco terminó de firmar los referidos 79 documentos, le fue entregada la suma de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00), como supuesto adelanto del citado préstamo; asimismo, le fue comunicado que los cincuenta mil pesos dominicanos (RD$50,000.00) restantes le serían depositados posteriormente. Luego de esto José Luis de Paula Polanco no volvió a ser contactado, ni recibió fondo alguno. e. Los documentos firmados por José Luis de Paula Polanco, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 8681 y un Pagaré Notarial s/n, ambos de fecha 30 del mes de junio del año 2014 (ambos ofertados como prueba), por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00); documentos estos que figuran firmados además por Gabriel Arturo Jiménez Aray, en su calidad de representante del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a José Luis de Paula Polanco plasmar su firma en los referidos documentos. f. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por el Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; asimismo, fue redactada la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco de Ahorro y Crédito, sin embargo, la misma no fue firmada por ninguno de los miembros del referido Consejo, no obstante el préstamo haber sido desembolsado. Cabe destacar que José Luis de Paula Polanco no poseía el perfil crediticio y/o económico requerido para que le fuese “otorgado” este préstamo millonario. g. Es importante señalar que según el Contrato y el Pagaré Notarial supra descritos, el Préstamo No. 8681 fue suscrito por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$ 1,500,000.00); sin embargo, según la Resolución Aprobatoria, los Estados de Cuenta de Ahorros, la Nota de Crédito, el Formulario de Desembolso e Información Contractual, el Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer, y los demás documentos elaborados para simular la regularidad del referido préstamo evidencian que el monto real del mismo es de un millón cien mil pesos dominicanos (RD$ 1, 100,000.00); h. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020115607, a nombre de José Luis de Paula Polanco, a la cual en fecha 30 del mes de junio del año 2014, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón ochenta y nueve mil pesos dominicanos (RD$1,089,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. Asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de once mil pesos dominicanos (RD$11,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. i. Para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el 80 monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; ii) la Nota de Crédito No. 50874, de fecha 30 del mes de junio del 2014; iii) y el formulario de fecha 30 de junio del año 2014, mediante el cual José Luis de Paula Polanco supuestamente autorizó al Banco Peravia a que se cobrara de la cuenta supra descrita la cuota mensual del Préstamo No. 8681. j. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante dos retiros; el primer retiro fue realizado en fecha 30 del mes de junio del año 2014, por valor de novecientos ochenta y ocho mil pesos dominicanos (RD$988,000.00); y el segundo retiro fue ejecutado en fecha 2 del mes de julio del año 2014, por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 158. Préstamo No. 6833 a nombre de Francisco Javier Marte Celda, dominicano, mayor de edad, motoconcho, portador de la cédula de identidad y electoral número 037-0111124-1, domiciliado y residente en la calle 12, No. 5, ensanche Duboq (los Callejones) de Puerto Plata. Este préstamo está fechado cinco (5) de julio de dos mil trece (2013). a. A mediados del año dos mil trece (2013), en la casa de Francisco Javier Marte Celda se presentaron también unas personas promocionando una supuesta “Cooperativa de Familias” que estaba promoviendo el Banco Peraviapara el otorgamiento de préstamos blandos, quienes días después le informaron que “calificaba” para un préstamo por valor de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00) en el Banco Peravia , el cual decidió tomar para pagar un motor que había tomado a crédito; sin embargo, en vista de que el Banco Peravia tenía una sucursal en Puerto Plata, éste se trasladó a la ciudad de Santo Domingo conjuntamente con un amigo suyo llamado Adolfo, quien lo llevó directamente a la residencia del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, quien le manifestó se encargaría de gestionar y tramitar el préstamo en cuestión. b. Bajo este escenario Francisco Javier Marte Celda procedió a firmar varios documentos relacionados con el supuesto préstamo por valor de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00), los cuales de manera ingenua no se detuvo a leer. Asimismo, de manera casi inmediata el acusado entregó la suma antes descrita (RD$10,000.00) y le informó que el “préstamo” que acaba de firmar y recibir no lo iba a pagar él sino el Banco. c. Los documentos firmados por Francisco Javier Marte Celda, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6833 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 5 del mes de julio del año 2013, por valor de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00); documentos estos que figuran firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia;y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas, en su calidad de Notario Público, quien 81 falsamente declaró y dio fe de haber visto a Francisco Javier Marte Celda plasmar su firma en los referidos documentos. d. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera preliminar, en fecha 8 de julio de 2013, por Jocelyn Leal y otros miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia - según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”; no obstante Francisco Javier Marte Celda carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese aprobado un préstamo de este monto, pues no tenía un sueldo fijo ni aportó documentación que avalaran sus ingresos mensuales. e. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020055424, a nombre de Francisco Javier Marte Celda , a la cual en fecha 5 del mes de julio del año 2013 se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta en fecha 8 de julio del 2013, por la suma de ciento noventa y seis mil pesos dominicanos (RD$196,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de cuatro mil pesos dominicanos (RD$4,000.00), por concepto de supuestos gastos legales. f. Finalmente, el importe del préstamo fue retirado de la indicada Cuenta de Ahorros de la siguiente manera: a) mediante un “Retiro de Ahorros”, de fecha 8 del mes de julio del año 2013, por valor de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00); y b) mediante un “Retiro por Cheques” a través del Cheque No. 009108, del Banco Peravia, por valor de ciento setenta y cinco mil quinientos pesos dominicanos (RD$175,500.00), en fecha 16 del mes de julio del año 2013. Cabe destacar que i) el referido cheque está firmado en la parte frontal por la señora Yesenia Serret Aponte; ii) la firma y el tipo de letras del endosante “Francisco Marte” no coincide con la plasmada por la víctima en el Contrato de Préstamo y el Pagaré Notarial, donde se evidencia que la persona que firma apenas sabe escribir; iii) la persona que cambia el referido cheque es Carlos Rodríguez. Con posterioridad a la fecha del último retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual se puede constatar además en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta aportado como prueba. 159. Préstamo No. 6890 a nombre de Allison Eduardo Núñez Domínguez, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 03701102837-6, domiciliado y residente en la avenida Penetración, El Muelle No. 11, Puerto Plata. Préstamo fechado veintiséis (26) de julio de dos mil trece (2013). a. En el año 2013, Allison Eduardo Núñez Domínguez fue contactado por la nombrada Sheila Quiroz, quien por instrucciones de Paucides Donato Morales Rodríguez le pidió su cédula de identidad a los fines de verificar si el mismo calificaba para un préstamo en el Banco Peravia, a lo cual éste accedió. Luego de los hechos antes narrados, Allison Eduardo Núñez Domínguez recibió una llamada de la señora Sheila Quiroz, quien le informó que en efecto había calificado para el referido préstamo y que ambos debían trasladarse a 82 la ciudad de Santo Domingo, a los fines de realizar los trámites correspondientes. b. Con posterioridad a la conversación supra descrita, Allison Eduardo Núñez Domínguez y Sheila Quiroz se trasladaron a la sucursal del Banco Peravia en la capital. Una vez allí Allison Eduardo Núñez Domínguez y Sheila Quiroz procedió firmar –sin leer- los documentos correspondiente a un préstamo por valor de diez mil pesos dominicanos (RD$10,000.00), siéndole entregada esta misma suma de dinero de manera inmediata. c. Es importante resaltar que dentro del autobús en el cual Allison Eduardo Núñez Domínguez y Sheila Quiroz se trasladó a la ciudad de Santo Domingo, habían varias personas que también se dirigían al Banco Peravia a obtener préstamos personales. d. Los documentos firmados por Allison Eduardo Núñez Domínguez y Sheila Quiroz, mediante engaños y con desconocimiento de su contenido real, resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6890 y un Pagaré Notarial No. 162/2013, ambos de fecha 26 del mes de julio del año 2013 por valor de trescientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$ 375,000.00), documentos estos que figuran firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declaró y dio fe de haber visto a Allison Eduardo Núñez Domínguez y Sheila Quiroz plasmar su firma en los referidos documentos. e. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar de fecha 30 de julio 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia- según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por Nelson Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia; este préstamo fue aprobado no obstante Allison Eduardo Núñez Domínguez carecer del perfil financiero y crediticio para que le fuese otorgado el mismo. f. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020058832, a nombre de Allison Eduardo Núñez Domínguez, a la cual en fecha 30 del mes de julio del año 2013, se le hizo un primer depósito de trescientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de trescientos sesenta y siete mil quinientos pesos dominicanos (RD$367,500.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de siete mil quinientos pesos dominicanos (RD$7,500.00), por concepto de supuestos gastos legales. g. Para dar mayor apariencia de normalidad y con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del 83 préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y la Nota de Crédito No. 25187, de fecha 30 del mes de julio del 2013. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante dos “Retiros de Ahorros”: el primero fue ejecutado en fecha 30 del mes de julio del año 2013, por valor de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00); y el segundo fue realizado en fecha 31 del mes de julio del año 2013, por valor de trescientos sesenta y siete mil pesos dominicanos (RD$367,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta aportado como prueba. Préstamos fraudulentos a empleados del Banco Peravia 160. Los acusados acostumbraban a utilizar a empleados del Banco Peravia, para supuestamente beneficiarlos con la obtención de unos préstamos que ellos pagarían, pero en realidad estos préstamos no los pagaban o se pagaban con otros préstamos fraudulentos, bajo esta modalidad se encuentran casos de préstamos de choferes, secretaria, personal de seguridad, entre otros empleados del Banco Peravia.Entre estos casos están los siguientes: 161. Préstamo No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo, dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cédula de identidad y electoral número 225-0053536-8, domiciliada y residente en la calle Primera, No. 40, Alto de Sabana Perdida, Santo Domingo Norte. Este préstamo está fechado dieciséis (16) de marzo de dos mil doce (2012). a. En octubre del año 2011, Natacha Gabriela González Castillo ingresó a trabajar como asistente administrativa en la Empresa “Grupo de Servicios Cóndor”, cuyos directores y propietarios eran los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. La referida empresa estaba ubicada en la Avenida Winston Churchill No. 77, en el Distrito Nacional, en el mismo edificio y piso en que funcionaban las oficinas del Banco Peravia y tenía como una de sus funciones principales la captación de clientes en favor del citado Banco. En diciembre de dos mil once (2011) Natacha Gabriela González Castillo pasó a trabajar directamente en el Banco Peravia, ocupando la posición de asistente administrativa de dicho banco. b. En el mes de marzo de dos mil doce (2012) los acusados Daniel Morales Santoro y José Luis Santoro Castellano solicitaron a Natacha Gabriela González Castillo que le permitiera usar su nombre y firma para tomar un préstamo en el Banco Peravia, por valor de un millón seiscientos seis mil ochocientos noventa y dos pesos dominicanos con 70/100 centavos (RD$1,606,892.70), el cual sería utilizado para comprarleuna jeepeta Mercedes Benz a la esposa de José Luis Santoro Castellano, asegurándole que él se haría cargo de pagar el citado préstamo. 84 c. En ese sentido, siendo los acusados José Luis Santoro Castellano y Daniel Morales Santoro jefes inmediatos de Natacha Gabriela González Castillo, esta última se vió compelida a aceptar las propuestas fraudulentas de figurar como titular de préstamos ajenos, aunque siempre bajo la creencia de que José Luis Santoro Castellano y Daniel Morales Santoro se encargarían de su pago y que esto no le traería ningún problema. d. Los documentos firmados por Natacha Gabriela González Castillo a solicitudes del acusado José Luis Santoro Castellano resultaron ser el Contrato de Préstamo No. 5919 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 80/2012 , ambos de fecha 16 del mes de marzo del año 2012, el primero por valor de un millón seiscientos seis mil ochocientos noventa y dos pesos dominicanos con 70/100 centavos (RD$1, 606,892.70), y el segundo por valor de un millón quinientos sesenta mil noventa pesos dominicanos (RD$1,560,090.00), ambos aportados como prueba 14; documentos estos que también se encuentran firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. e. La supuesta garantía del Contrato de Préstamo No. 5919, según se puede constatar en la página 3 del referido préstamo, resulta ser la misma jeepeta obsequiada por José Luis Santoro Castellano a su esposa y para cuya compra fueron tomadas del Banco Peravia las sumas supra indicadas. Es decir que, al menos “en papeles” se trata de un préstamo con garantía prendaria. f. En adición de lo antes expuesto, en la comunicación de fecha 2 del mes de febrero del año 2012, impresa en una hoja timbrada del Banco Peravia y firmada por Yesenia Serret Aponte, en su calidad de Gerente de Negocios del referido banco, se le comunicó al concesionario AUTOZAMA que a Natacha Gabriela González Castillo se le había aprobado un préstamo por valor de un millón quinientos setenta y dos mil sesenta pesos dominicanos (RD$1,552,060.00), para adquirir el vehículo Mercedes Benz, color blanco, año 2012, chasis No. WDDGJ4HB7-CF-803727; indicándoles que se le emitiría un cheque por esa misma cantidad a tales fines. g. La materialización de esta venta puede corroborarse además con i) la Factura con Comprobante Fiscal de fecha 2 de febrero del año 2012, No. 39640, emitida por AUTOZAMA a nombre de Natacha Gabriela González Castillo; ii) la comunicación de fecha 3 de febrero del año 2012, suscrita por Manuel E. Valdez de Autozama, dirigida a Banco Peravia, mediante la cual se le informan al referido Banco que se compromete a enviarle a sus oficinas la Matrícula Original del vehículo supra descrito; y iii) en el Certificado de Propiedad de Vehículo de Motor No. 4684919, donde consta que la supuesta 14Cabe resaltar que el Contrato y el Pagaré Notarial supra citados, no obstante corresponder al mismo préstamo, presentan incongruencias en cuanto al monto. 85 propietaria de la referida jeepeta es Natacha Gabriela González Castillo, no obstante la misma ser en realidad propiedad de la esposa del acusado José Luis Santoro Castellano. h. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva, por Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia aportada como prueba. i. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Natacha Gabriela González Castillo no calificaba para asumir un préstamo por valor de un millón seiscientos seis mil ochocientos noventa y dos pesos dominicanos con 70/100 centavos (RD$1, 606,892.70), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios (aportados como prueba), mediante los cuales se le atribuyó a Natacha Gabriela González Castillo tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar la apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito; situación financiera esta que contrastaba con los ingresos mensuales reales de Natacha Gabriela González Castillo, los cuales ascendían a los dieciocho mil pesos dominicanos (RD$18,000.00). j. Asimismo, para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020042753, a nombre de Natacha Gabriela González Castillo , a la cual en fecha 6 del mes de febrero del año 2012 se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta, en fecha 16 del mes de marzo del año 2012, por la suma de un millón quinientos cincuenta y ocho mil seiscientos ochenta y cinco pesos dominicanos con 92/100 centavos (RD$1,558, 685.92), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 14313, de fecha 16 del mes de marzo del año 2012. k. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad fue creado además un formulario firmado por Natacha Gabriela González Castillo, con fecha 16 del mes de marzo del año 2012, mediante el cual ésta supuestamente autorizaba al Banco Peravia, a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020042753, la mensualidad del préstamo supra descrito. l. Finalmente, el importe del préstamo fue entregado mediante el Cheque No. 008637, de fecha 20 del mes de marzo del año 2012, por valor de un millón quinientos sesenta y dos mil ochenta y cinco pesos con 00/100 centavos (RD$1, 562,085.00) aportado como prueba. m.Otro “préstamo” otorgado a Natacha Gabriela González Castillo fue el No. 6592 por solicitudes de Daniel Morales Santoro (en provecho directo de este último), para lo cual esta última suscribió el Contrato del Préstamo No. 6592 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 25 del mes de enero del año 2013 por 86 valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00) aportados como prueba, firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente Banco Peravia, y legalizados por Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. n. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera preliminar, en fecha 25 de enero del 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva por Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Aarturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Altagracia Muñoz, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia aportada como prueba. o. De igual manera, en vista de que el perfil económico de Natacha Gabriela González Castillo no calificaba para asumir dicho préstamo por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Natacha Gabriela González Castillo tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir los préstamos antes descritos; situación financiera esta que contrastaba con los ingresos reales de Natacha Gabriela González Castillo. p. El préstamo No. 6592 antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020042753, a nombre de Natacha Gabriela González Castillo, en fecha 25 del mes de enero del año 2013, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00); según consta en el“Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 20693, de fecha 25 del mes de enero del año 2013 aportado como prueba. q. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y, ii) un formulario, firmado por Natacha Gabriela González Castillo , mediante el cual ésta autorizaba al Banco Peravia a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020042753, la mensualidad del préstamo supra descrito. r. El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un “Retiro de Ahorros”, fecha 25 del mes de enero del año 2013, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. s. Finalmente, según el “Reporte de Préstamo con Vencimiento”, al día 2 del mes de enero del 2015 el Préstamo No. 6592, presentaba un balance en atraso ascendente a los ciento diez mil ciento noventa y siete pesos dominicanos con 26/100 centavos (RD$110,197.26). 87 162. Préstamo No. 6446 a nombre de Nicaurys María Castillo Galván, dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral número 1250002581-7, domiciliada y residente en la calle Restauración No. 8, sector El Libertador, Herrera, provincia de Santo Domingo. Este préstamo está fechado veintinueve (29) de octubre de dos mil doce (2012). a. En el año 2012, la acusada Yesenia Serret Aponte le pidió “como favor” a Nicaurys María Castillo Galván que le permitiera usar su nombre y firma para tomar un préstamo en el Banco Peravia por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,175,000.00) para “aportarlo en la construcción de un proyecto habitacional”, bajo las seguridades de que aunque estaría a su nombre, sería pagado directamente por Yesenia Serret Aponte En ese sentido, siendo Yesenia Serret Aponte la jefa inmediata de Nicaurys María Castillo Galván, ésta no tuvo otra opción más que aceptar su requerimiento. Los documentos firmados por Nicaurys María Castillo Galván, a Solicitudesde Yesenia Serret Aponte resultaron ser el Contrato del Préstamo No. 6646 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 375/2012, ambos de fecha 26 del mes de octubre del año 2012 por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,175,000.00); documentos estos que están firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y por Porfirio Adolfo Miranda en calidad de supuesto Fiador Real-Vendedor; y finalmente legalizados por Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, quien falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. b. Respecto a la garantía del Préstamo No. 6646, en la página 5 del Contrato supra citado, se pudo verificar que la misma es un inmueble propiedad de Porfirio Adolfo Miranda, cuya titularidad está contenida en el Certificado de Título No. 0100087551. Esto puede ser corroborado además en el documento titulado “Análisis de Tramitación de Solicitudes de Crédito Hipotecario”, de fecha 23 de octubre del año 2012, el cual está firmado por la acusada Yesenia Serret Aponte, en su calidad de Gerente de Negocios del Banco Peravia , documento también aportado como prueba. c. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. d. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Nicaurys María Castillo Galván no calificaba para asumir un préstamo por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,175,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó la señora Nicaurys María Castillo Galván tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar ápices de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo ante descrito; situación financiera esta que 88 contrastaba con los ingresos mensuales reales de Nicaurys María Castillo Galván. e. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020034815, a nombre de Nicaurys María Castillo Galván , en fecha 29 del mes de octubre del año 2012, por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,175,000.00); según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; en la Nota de Crédito No. 18455, de fecha 29 del mes de octubre del año 2012; y el Estado de Cuenta de Préstamos de Nicaurys María Castillo Galván, en el cual figura Yesenia Serret Aponte, como Gerente, todos aportados como prueba. f. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. g. Finalmente, el importe de préstamo que de manera fraudulenta se suscribió a nombre de Nicaurys María Castillo Galván fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante dos “Retiro de Ahorros”, de fecha 29 del mes de octubre del año 2012; el primero por valor de un millón ciento noventa y dos mil pesos dominicanos (RD$1,192,000.00); y el segundo por valor de ciento noventa y tres mil pesos dominicanos (RD$193,000.00); todo se puede constatar en el Estado de Cuenta de Ahorros de la citada cuenta y en dos recibos marcados con los No. 12966 y 17115, titulados “Retiros de Valores”, del Banco Peravia, de fecha 29 del mes de octubre del año 2012, en los cuales se simula que Nicaurys María Castillo Galván, recibió las dos sumas de dinero antes descritas. Préstamos fraudulentos para pagar suplidores 163. Otras de las modalidadades fraudulentas usadas en el Banco Peraviaeran estas. Se simulaban préstamos a suplidores, cuando en verdad, por lo regular, eran pagos reales o no a suplidores. A seguidas, recogemos una muestra de estas otras operaciones delictivdas cometidas por varios de los acusados. 164. Préstamo No. 8586 a nombre de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, dominicano, mayor de edad, abogado, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-1534893-0, domiciliado y residente en calle No. 11, Altos de Arroyo Hondo, Santo Domingo, República Dominicana. Este préstamo está fechado tres (3) de junio de dos mil catorce (2014). a. El ciudadano Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago brindaba servicios de asesoría jurídica e “inteligencia financiera” en el Banco Peravia; lo cual puede ser constatado en el “Contrato de Asesoría Legal”, de fecha 1 del mes de marzo del año 2014 , suscrito entre éste –en calidad de asesor- y el acusado Daniel Morales Santoro, en representación del Banco Peravia, en calidad de 89 contratante. La contratación de estos servicios también puede ser confirmada en la comunicación de fecha 26 del mes de febrero del año 2014, firmada por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en su calidad de representante del Banco Peravia. b. En ese orden de ideas, es importante resaltar que en la página No. 2 del contrato supra descrito, las partes pactaron que una fracción de los servicios legales ofrecidos por Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago serían pagados por el contratante asumiendo por un período de dos años, el pago de la cuota mensual, del financiamiento vehículo de, cuyo valor es un millón seiscientos cuarenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$1,645,000.00); lo cual como veremos en lo adelante es una verdad a medias y amañada. c. Sin embargo, gracias a la exhaustiva investigación desplegada en este caso, se pudo comprobar que lo que ocurrió en realidad en el caso de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago arriba descrito, fue que a Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, le fueron pagados parte de sus servicios legales, mediante el otorgamiento y desembolso total del Préstamo No. 8586, de fecha 3 del mes de junio del año 2014, por valor de un millón seiscientos noventa y ocho mil pesos dominicanos (RD$1, 698,000.00). d. Para el otorgamiento de este préstamo fraudulento fue suscrito el Contrato del Préstamo No. 8586 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 3 del mes de junio del año 2014, por valor de un millón seiscientos noventa y ocho mil cuatrocientos pesos dominicanos (RD$1, 698,400.00), ambos aportados como prueba. Conviene destacar que en ambos documentos se plasmaron los datos de Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia y de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, en su calidad de prestatario, sin embargo, ninguno de los dos documentos fueron firmados por los mismos. No obstante esta irregularidad, en los referidos documentos aparecen los datos y firmas del Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, el cual declara y da fe de haber visto a las partes firmar estos documentos sin firma. El Contrato de Préstamo y la Resolución Aprobatoria, presenta una diferencia de cuatrocientos pesos dominicanos (RD$400.000.00), en la descripción en números. e. La supuesta garantía del “préstamo“precedentemente descrito, según la página 3 del Contrato de préstamo No. 8586, es el vehículo de la marca Chevrolet Camaro, color rojo, modelo 2001, chasis No. 2G1F91EJOB9180508, propiedad de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, conforme consta en el Certificado de Propiedad de Vehículo de Motor (Matrícula) No. 5586499. Sin embargo, según Certificación de la Dirección General de Impuestos internos, de fecha 26 del mes de febrero del año 2015, para esta fecha el referido vehículo estaba a nombre de René Columna Guzmán. Lo precedentemente expuesto indica que nunca fue transferido el vehículo a nombre de Martínez de Ubago, ni tampoco le fue inscrita una oposición a transferencia en la Dirección General de Impuestos internos, todo lo cual implica que no existía una real garantía del préstamo. 90 f. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por el Comité de Crédito del Banco Peravia- según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; asimismo, fue redactada la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia, sin embargo, la misma no fue firmada por ninguno de los miembros del referido Consejo, no obstante el préstamo haber sido desembolsado. g. Para desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020114608, a nombre de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, a la cual en fecha 3 del mes de junio del año 2014 se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.000.00); el desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de un millón seiscientos cuarenta y ocho mil seiscientos dieciocho pesos dominicanos (RD$1,648,618.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. h. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo en cuestión, fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario, firmado por Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, con fecha 3 del mes de junio del año 2014, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020114608, la mensualidad del préstamo supra descrito. i. El importe del préstamo fue desembolsado a través del Cheque No. 002583, de fecha 4 del mes de junio del año 2014, del Banco Peravia, por valor de un millón seiscientos cuarenta y cinco mil cuatrocientos pesos dominicanos (RD$1,645,400.00) aportado como prueba. Con posterioridad a la fecha del último retiro, la Cuenta de Ahorros precedentemente descrita no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular; todo lo cual puede ser constatado no sólo con el cheque supra descrito sino también con i) el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; ii) Comunicación de fecha 3 del mes de junio del año 2014, mediante la cual Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago autoriza al Banco Peravia emitir un Cheque de Administración de su Cuenta de Ahorro 0020114608, por valor de un millón seiscientos cuarenta y cinco mil cuatrocientos pesos dominicanos (RD$1,645, 400.00), a nombre de Automax P&T; y iii) con la comunicación de fecha 04 del mes de junio del 2014, enviada por Automax P&T al Banco Peravia, mediante la cual le informan que le hacen remisión de la matrícula antes descrita a los fines de que le sea entregado el cheque de financiamiento supra indicado. j. Finalmente, según el “Reporte de Préstamo con Vencimiento”, al día 8 del mes de diciembre del 2014, el Préstamo No. 8586, presentaba un balance en atraso ascendente a los doscientos cincuenta y cuatro mil cuatrocientos veinticinco pesos con 45/100 centavos (RD$254,425.45). 91 165. Préstamo No. 6512, de fecha 5 del mes de diciembre del año 2012 a nombre de la empresa Caribbean Traveling Network Dominicana. a. La compañía Caribbean Traveling Network Dominicana., es una entidad comercial constituida y organizada de acuerdo con las Leyes de la República Dominicana, con RNC No. 1-01-81047-5, con domicilio social ubicado en la calle Capitán Eugenio de Marchena No. 22, La Esperilla, de la ciudad de Santo Domingo, República Dominicana; la cual está debidamente representada por Miguel Ángel Calzada León, dominicano, mayor de edad, casado, comerciante, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-0899027-6, domiciliado y residente en la calle Capitán Eugenio de Marchena No. 22, La Esperilla, de la ciudad de Santo Domingo, República Dominicana. Esta empresa tiene como objeto principal el manejo y operación de un canal por cable, a través del cual se difunden documentales y material publicitario de empresas diversas. b. Todo lo precedentemente expuesto puede ser constatado en (i) los Estatutos Sociales de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A., de fecha de fecha veintiséis (26) de agosto del año 2011; (ii) en la Nómina de Accionistas y el Acta de Asamblea de la Primera Junta General Extraordinaria; y (iii) el Certificado de Registro Mercantil No. 17505SD de ésta. c. Acontece queCaribbean Traveling Network Dominicana S.A.,. le brindaba servicios de publicidad al Banco Peravia razón por la cual en fecha 29 del mes de mayo del año 2012, la referida compañía le envió una comunicación a José Luis Santoro Castellano, en su calidad de presidente del Banco Peravia la cual contenía una “Propuesta de Paquete de Publicidad”, cuyo primer avance tendría un costo de seis millones de pesos dominicanos (RD$6,000,000.00). d. Esta propuesta fue aprobada por el citado Banco, en fecha 1 del mes de agosto del año 2012, según consta en el lado superior derecho de la primera página de la comunicación antes descrita. e. El avance de publicidad precedentemente descrito fue “pagado” por el acusadoJosé Luis Santoro Castellano aCaribbean Traveling Network Dominicana S.A.,. mediante el Préstamo Fraudulento No. 6512, de fecha 5 del mes de diciembre del año 2012, por valor de seis millones de pesos dominicanos (RD$6,000,000.00); lo cual evidencia queJosé Luis Santoro Castellano Catellanos, actuando en representación del Banco Peravia, en vez de pagar directamente por el servicio recibido, simuló el otorgamiento de un préstamo a la compañíaCaribbean Traveling Network Dominicana S.A.,., el cual obviamente no iba a ser pagado por esta última. f. Para la “instrumentación” del “préstamo” en cuestión fue suscrito el Contrato del Préstamo No. 6512, de fecha 5 del mes de diciembre del año 2012, por valor de seis millones de pesos dominicanos (RD$6,000,000.00), el cual está firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de 92 Presidente del Banco Peravia y por Miguel Angel Calzada León, en su calidad de prestatario; y “legalizado” por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. g. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peraviaaportada como prueba. h. Los fondos “prestados” fueron desembolsados en la Cuenta de Ahorros No. 0020050155, a nombre de la compañía, Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.,. en fecha 6 del mes de diciembre del año 2012, por un monto total de (luego de descontar los “gastos legales”) cinco millones ochocientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$5,840,000.00), todo lo cual consta en la “Nota de Crédito” No. 19492 delBanco Peravia . i. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la cuenta supra descrita en varias partidas. El primero de estos retiros fue realizado mediante el Cheque de Administración No. 000372, del Banco Peravia de fecha 6 del mes de diciembre del año 2012, por valor de tres millones treinta mil pesos dominicanos (RD$3,030,000.00). Asimismo, en fechas 6 y 21 del mes de diciembre del año 2012, Miguel Ángel Calzada León, presidente de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.,.., envió dos comunicaciones al Banco Peravia indicándoles que deseaba retirar de la citada Cuenta de Ahorros No. 0020050155, autorizando a que fueran retiradas de la misma la suma de seiscientos veintitrés mil pesos dominicanos (RD$623,000.00) y ciento quince mil pesos dominicanos (RD$115,000.00). Lo precedentemente expuesto consta en los documentos del Banco Peravia titulados “Retiros de Valores” Nos. 10870 y 10872, a nombre de Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.,. , de fecha 6 y 21 del mes de diciembre del 2012, respectivamente. j. Todos los hechos precedentemente expuestos serán confirmados y explicados en detalle durante el juicio por Miguel Ángel Calzada León y Mari Carmen Dorca Lithgow de Calzada, Gerente General de la empresa, quienes son testigos del presente proceso. Préstamos fraudulentos diversos 166. Al mismo tiempo, el entramado fradulento llevado a cabo en este caso, era tan diverso, y novedoso, que hay operaciones de préstamos fraudulentos realizados, que no pueden ser encuadradas en las modalidades antes apuntadas, por esto, nos hemos vistos obligados a presentarlos y describirlos bajo este título, veamos. 93 167. Préstamo Fraudulento No. 6168 otorgado a Ricardo José Jiménez Aray, venezolano, mayor de edad, soltero, empresario, pasaporte de identidad No. 035036106, hermano de Gabriel Arturo Jiménez Aray. a. En fecha 29 del mes de junio del año 2012, se suscribió -de forma fraudulenta- a nombre de Ricardo José Jiménez Aray (hermano de Gabriel Arturo Jiménez Aray) el Contrato de Préstamo No. 6168 y el Pagaré Notarial marcado con el No. 224/2013, por valor de quinientos ochenta y seis mil pesos dominicanos (RD$586,000.00); documentos estos firmados además por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario falsamente declaró y dio fe de haber visto a Ricardo José Jiménez Aray plasmar su firma en los referidos documentos, no obstante este último jamás haber estado en República Dominicana. b. A pesar de ello, el indicado préstamo fue aprobado de manera preliminar por los señores Miosotis Ortíz, Yesenia Serret Aponte Aponte, Jocelyn Leal y Daniel Morales Santoro-quienes conforman el Comité de Crédito del Banco Peraviasegún consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia aportada como prueba. c. Para poder desembolsar el préstamo antes descrito se creó la Cuenta de Ahorros No. 0020046094, a nombre de Ricardo José Jiménez Aray, a la cual en fecha 28 del mes de agosto del año 2012, se le hizo un primer depósito de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00). El desembolso del préstamo se hizo efectivo en esta misma cuenta y fecha por la suma de quinientos setenta y cuatro mil doscientos ochenta pesos dominicanos (RD$584, 280.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta, 94 aportado como prueba. Asimismo, al monto total del préstamo le fue descontada la suma de once mil setecientos mil pesos dominicanos (RD$11,720.00), por concepto de supuestos gastos legales. El desembolso fue realizado por el usuario yserret, correspondiente a Yesenia Serret Aponte, Gerente de Negocios. d. Para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo a la Licda. Génova Torresse le encargó crear estados financieros ficticios, correspondientes a Ricardo Jiménez Aray. e. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante cinco retiros de ahorros; los tres primeros retiros fueron realizados en fecha20 del mes de marzo del año 2013, por los siguientes montos: un millón cuatrocientos noventa y cuatro mil novecientos noventa y cinco pesos dominicanos con 67/100 centavos (RD$1, 494,995.67); quinientos quince mil ochocientos sesenta pesos dominicanos con 33/100 centavos (RD$515,860.33); un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00); el cuarto retiro fue efectuado en fecha 21 del mes de marzo de 2013, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00); y el quinto en fecha 25 del mes de marzo de 2013, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00): todo lo cual se puede constatar en las páginas 1 y 2 el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta, aportado como prueba. 168. Préstamo Fraudulento No. 5590, en favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. a. En fecha 5 del mes de mayo del año 2011, fue creado el Préstamo Fraudulento No. 5590 a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, por valor de tres millones sesenta y dos mil pesos dominicanos (RD$3,062,000.00.). b. Sin embargo las pruebas recabadas durante la investigación (incluyendo el testimonio de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez 95 determinaron que se trata de otro préstamo fraudulento. c. A los fines de instrumentar de manera fraudulenta el préstamo en cuestión, fueron suscritos el Contrato de Préstamo No. 5590 y un Pagaré Notarial marcado con el No. d. 64/2011, ambos de fecha 5 del mes de mayo del año 2011, a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, por valor de tres millones sesenta y dos mil pesos dominicanos (RD$3,062,000.00),los cuales está firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. b. Por otro lado, para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. c. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Pedro M. Santana, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia, la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. d. El importe del préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020039904, a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, en fecha 5 del mes de mayo del año 2011, por valor de tres millones sesenta y dos mil pesos dominicanos (RD$3,062,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 10026, de fecha 6 de mayo del 2011. e. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros, en fecha 6 del mes de mayo de 2011, mediante 2 “Retiros de Ahorros”; el primero por valor de tres mil seiscientos pesos dominicanos (RD$3,600.00); y el segundo por valor de tres millones cincuenta y ocho mil trescientos treinta y 96 cuatro pesos dominicanos (RD$3, 058, 334.00); todo lo cual se puede constatar en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. f. En los levantamientos efectuados en las oficinas del Banco Peraviafue encontrado además un documento titulado “Declaración Jurada de Responsabilidad”, de fecha 5 de mayo de 2011, donde los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, declaran que asumen la supuesta responsabilidad ante el Banco Peravia, por el Préstamo No. 5590, antes descrito, documento que es aportado como prueba. 169. Préstamo Fraudulento No. 8489, en favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. a. En fecha 3 del mes de enero del año 2014, fue creado el Préstamo Fraudulento No. 8489 a nombre también de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, por valor de cuatro millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$4,500,000.00).Las pruebas recabadas durante la investigación determinaron que se trata de otro préstamo fraudulento. b. A los fines de instrumentar de manera fraudulenta el préstamo en cuestión, fue suscrito el Contrato de Préstamo No.8489, de fecha 3 del mes de enero del año 2014, a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, por valor de cuatro millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$4, 500,000.00), el cual está firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar el referido documento. c. Para dar mayor apariencia de regularidad y legalidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. 97 d. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de forma preliminar, en fecha 3 de enero del 2014, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia- según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto. e. El importe del préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020039904, a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, en fecha 3 del mes de enero del año 2014, por valor de cuatro millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$4,460,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 36718, de fecha 3 de enero del 2014. f. El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante 1 “Retiro por Cheques”, en fecha 3 del mes de enero de 2014, a través del Cheque de Administración No. 001898, del Banco Peraviade fecha 3 de enero de 2014, a nombre del Banco León, por valor de cuatro millones trescientos mil pesos dominicanos (RD$4,300,000.00); el referido Cheque tiene plasmadas las firmas autorizadas de Jocelyn Leal y Yesenia Serret Aponte. g. Finalmente, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 15 del mes de diciembre de 2014, el Préstamo No. 8489, presentaba un balance en atraso ascendiente a los quinientos treinta y seis mil cuatrocientos noventa y seis pesos dominicanos con 35/100 centavos (RD$536,496.35). 170. Préstamo No. 6914 a nombre de Osiris Cid Bierd: a. Préstamo No. 6914 a nombre de Osiris Cid Bierd, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 037-0056303-8, domiciliado y residente en la calle Paseo de Cayenas B118, Complejo Metro Country Club, Municipio Juan Dolio, provincia San Pedro de Macorís. Este préstamo está fechado primero (1º) de agosto de dos mil trece (2013). 98 b. En fecha 1 del mes de agosto del año 2013, fue creado el préstamo fraudulento No. 6914 a nombre de Osiris Cid Bierd, por valor de tres millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$3,500,000.00), sin embargo, las investigaciones realizadas arrojaron como resultado que se trata de un préstamo fraudulento no otorgado a Osiris Cid Bierd ni cobrado por éste. c. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Previa la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. d. A los fines de instrumentar el préstamo en cuestión, fue suscrito el Contrato de Préstamo No. 6914 y el Pagaré Notarial marcado con el No. 380/2013, ambos de fecha 1 del mes de agosto del año 2013, a nombre de Osiris Cid Bierd, por valor de tres millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$3,500,000.00); los cuales están firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. e. En vista de que el perfil económico de Osiris Cid Bierd no calificaba para asumir un préstamo por valor de tres millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$3,500,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios mediante los cuales se le atribuyó a Osiris Cid Bierd tener ingresos y 99 activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica. g. Por otro lado, para dar mayor apariencia de regularidad, con la finalidad de engañar al órgano supervisor, fueron creados además: i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, g. la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario, firmado por Osiris Cid Bierd, con fecha 15 del mes de agosto del año 2013, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020061250, la mensualidad del préstamo supra descrito. h. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020061250, a nombre de Osiris Cid Bierd, en fecha 1 del mes de agosto del año 2013, por valor de tres millones cuatrocientos sesenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$3,465,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 25530, de fecha 01 de agosto del 2013. j. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante i) un “Retiro por Cheques”, en fecha 1 de agosto del 2013, a través del Cheque No. 009123, del Banco Peravia por valor de tres millones de pesos dominicanos (RD$3,000,000.00); y, ii) mediante cuatro “Retiros de Ahorros”, el primero en fecha 2 de agosto de 2013, por valor de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00); el segundo, de fecha 27 de agosto de 2013, por valor de trescientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$360,000.00); y los dos últimos de fecha 27 y 28 de agosto de 2013, cada uno por valor de veinte mil pesos dominicanos (RD$20,000.00); todo lo cual se puede constatar en el cheque supra descrito y en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta, aportado como prueba. 171. Préstamo No. 5617 a nombre de Emilio Made Cuevas. a. Préstamo No. 5617 a nombre de Emilio Made Cuevas, dominicano, mayor de edad, soltero, comerciante, portador de la cédula de identidad y electoral número 0930037499-9, domiciliado y residente en la calle No. 80, Ingenio Nuevo, San Cristóbal. Este préstamo está fechado 14 de junio de 2011. b. En fecha 14 del mes de junio del año 2011 fue creado el préstamo fraudulento No. 5617 a nombre de Emilio Made Cuevas, por valor 100 de ochocientos cincuenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$855,000.0); sin embargo, las investigaciones realizadas reflejan que se trata de un préstamo fraudulento, que Made Cuevas no recibió. c. A los fines de instrumentar el préstamo en cuestión, fue suscrito el Contrato de Préstamo No. 5617 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 14 del mes de junio del año 2011, a nombre de Emilio Made Cuevas; por valor de ochocientos cincuenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$855,000.0); los cuales están firmados por el acusado acusados Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Manuel Augusto Mariñez González, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. d. Para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo fueron creados además: i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y, ii) un formulario, firmado por Emilio Made Cuevas, con fecha 14 del mes de junio del año 2011, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0010040413, la mensualidad del préstamo supra descrito. e. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Pedro M. Santana, Luis Manuel Peña Melo y Altagracia Muñoz, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. Esta aprobación fue concedida no obstante Emilio Made Cuevas 101 carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. f. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010040413, a nombre de Emilio Made Cuevas, en fecha 14 del mes de junio del año 2011, por valor de ochocientos cincuenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$855,000.0), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. g. El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante 3 “Retiros de Ahorros”, los dos primeros fueron realizados en fecha 15 de junio de 2011, por valor de cuatrocientos cincuenta y un mil seiscientos trece pesos dominicanos(RD$451,616.00) y cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00); y el tercero fue ejecutado en fecha 17 de junio del 2011, por valor de tres mil cuatrocientos pesos dominicanos (RD$3,400.00); todo lo cual se puede constatar en el cheque supra descrito y en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros”. i. Finalmente, según el “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer”, al día 11 del mes de diciembre del 2014, el Préstamo No. 5617, presentaba un balance en atraso ascendiente a los ciento cincuenta y cuatro mil seiscientos setenta y un pesos dominicanos con 16/100 centavos (RD$154,671.16). 172. Préstamo No. 6317 a nombre de Wilson Dario Valdez Dietsch. a. Préstamo No. 6317 a nombre de Wilson Dario Valdez Dietsch, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 223-0003558-5, domiciliado y residente en la calle Milán No. 3, Santo Domingo, Distrito Nacional, República Dominicana. Este préstamo está fechado 23 del mes de agosto del año 2012. b. En fecha 23 del mes de agosto del año 2012, fue creado el préstamo fraudulento No. 6317 a nombre de Wilson Dario Valdez Dietsch, por 102 valor de seiscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$650,000.00); sin embargo las investigaciones realizadas determinaron que se trata de un préstamo fraudulento, cuyo importe este último nunca recibió. c. A los fines de instrumentar este préstamo fraudulento fue suscrito un Contrato de Préstamo No. 6317 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 308/2012, ambos de fecha 23 del mes de agosto del año 2012, a nombre de Wilson Dario Valdez Dietsch, por valor de seiscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$650,000.00), los cuales están firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. d. Por otro lado, en vista de que el perfil económico de Wilson Dario Valdez Dietsch no calificaba para asumir un préstamo por valor de seiscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$650,000.00), a la Licda. Génova Torres se le encargó crear estados financieros ficticios, mediante los cuales se le atribuyó a Wilson Dario Valdez Dietsch tener ingresos y activos irreales, con la finalidad de dar apariencia de solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito. e. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad del préstamo fue creado además un formulario firmado por Wilson Dario Valdez Dietsch, sin fecha, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020048258, la cuota mensual del préstamo supra descrito. f. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera preliminar, en fecha 4 de julio de 2012, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera 103 definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. Esta aprobación fue concedida no obstante Wilson Dario Valdez Dietsch carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. g. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020048258, a nombre de Wilson Dario Valdez Dietsch, en fecha 23 del mes de agosto del año 2012, por valor de seiscientos treinta y siete mil pesos dominicanos (RD$637,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. h. El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un “Retiro de Ahorros”, en fecha 23 de agosto de 2012, por valor de seiscientos treinta y siete mil pesos dominicanos (RD$637,000.00); todo lo cual se puede constatar en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en el recibo del Banco Peravia No. 10275, titulado “Retiro de Valores”, de fecha 23 de agosto del 2012, a nombre de Wilson Dario Valdez Dietsch. 173. Préstamo No. 6236, a nombre de Marino Pérez. a. Préstamo No. 6236 a nombre de Marino Pérez, dominicano, mayor de edad, soltero, comerciante, portador de la cédula de identidad y electoral número 093-0037499-9, domiciliado y residente en la calle No. 80, Ingenio Nuevo, San Cristóbal. Este préstamo está fechado 20 de julio de 2012. b. En fecha 20 del mes de julio del año 2012, fue creado el préstamo fraudulento No. 6236 a nombre de Marino Pérez, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.0); sin embargo, las investigaciones realizadas arrojaron como 104 resultado que fraudulento. se trata de un préstamo c. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera preliminar, en fecha 20 de julio de 2012, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peraviasegún consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente fue aprobado de manera definitiva por Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, mediante la“Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia, la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. Esta aprobación fue concedida no obstante Marino Pérez carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. d. A los fines de instrumentar el préstamo fraudulento en cuestión, fue suscrito un Contrato de Préstamo No. 6236 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 330/2012, ambos de fecha 20 del mes de julio del año 2012, a nombre de Marino Pérez, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00) los cuales están firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. e. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad al préstamo fue creado además un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc. f. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020047053, a nombre de Marino Pérez, en fecha 20 del mes de julio del año 2012, por valor de trescientos 105 noventa y dos mil pesos dominicanos (RD$392,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. g. El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante un “Retiro de Ahorros”, en fecha 20 de julio del 2012, por valor de trescientos noventa y un mil quinientos pesos dominicanos (RD$391,500.00); todo lo cual se puede constatar en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 16581, de fecha 20 de julio del 2012. 174. Préstamo No. 8332 a nombre de Víctor Andrés Brito. a. El préstamo No. 8332 a nombre de Víctor Andrés Brito, dominicano, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral número 224-0071236-4, domiciliado y residente en la calle en la calle Caracas No. 48, Buenos Aires de Herrera, Santo Domingo Oeste. Este préstamo tiene fecha once (11) de octubre de dos mil trece (2013). b. Con el objetivo de aplicar para cualquier empleo vacante, Víctor Andrés Brito le entregó su currículo y una copia de su cédula de identidad a su amigo “Dani”, esposo de Nikaurys Maria Castillo Galván, quien era empleada del Banco Peravia. c. Tomando de manera inconsulta la información entregada para aplicar para un empleo el once de octubre del año 2013, fue creado el préstamo fraudulento No. 8332 a nombre de Víctor Andrés Brito, por valor de trescientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$350,000.00). En base al contexto fáctico que se expone a continuación unido a las pruebas ofertadas, incluido el testimonio de Víctor Andrés Brito, quedará demostrado que se trata de un préstamo fraudulento, pues este último nunca recibió el importe del mismo. d. El préstamo trescientos No. 8332, cincuenta por valor de mil pesos 106 dominicanos (RD$350,000.00), fue aprobado de manera preliminar, en fecha 11 de octubre del 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peraviasegún consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusadosNelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Sugrañez Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. Esta aprobación fue concedida no obstante Víctor Andrés Brito carecer del perfil económico y crediticio requerido para que le fuese otorgado un préstamo millonario. e. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad y regularidad del préstamo fueron creados además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc.; y ii) un formulario, firmado por Víctor Andrés Brito, con fecha 11 del mes de octubre del año 2013, mediante el cual éste supuestamente autorizaba al Banco Peravia a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020094241, la mensualidad del préstamo supra descrito. f. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020094241, a nombre de Víctor Andrés Brito, en fecha 11 del mes de octubre del año 2013, por valor de trescientos cuarenta y nueve mil pesos dominicanos (RD$349,000.00), según consta en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 28760, de fecha 11 de octubre del 2013. 107 g. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante tres “Retiros de Ahorros”, en fecha 11, 14 y 15 del mes de octubre de 2013, el primero, por valor de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00); el segundo, por valor de trescientos cuarenta y seis mil quinientos pesos dominicanos (RD$346,500.00); y el tercero, por valor de mil pesos dominicanos (RD$1,000.00; todo lo cual se puede constatar en el cheque supra descrito y en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. Sustracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros: y aplicación de una posterior “Delegación de Deuda” 175. Dentro de las burdas modalidades de fraudes descubiertas en el Banco Peraviahay un caso a destacar primero por su volumen financiero importante, pero sobre todo por su gravedad criminosa. Es el caso relacionado con los co-acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras, quienes en convivencia con los acusados Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano desarrollaron un mecanismo doloso y fraudulento para agenciarse importantes recursos de Banco Peravia. 176. Dicho mecanismo consistía en instrumentar préstamos a nombre de terceras personas, en muchos casos presentando certificados de títulos correspondientes a propiedades ubicadas en el vacacional Mountain Ranch de la ciudad de Bonao, propiedad de los acusadosNelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras, los cuales se utilizaban para simular que estos préstamos de montos importantes estaban garantizados inmobiliariamente. 177. De manera insólita y en un hecho sin precedentes en el quehacer bancario, dichas deudas (unos RD$165.9 millones) supuestamente generadas por préstamos a clientes fueron transferidas mediante un pintoresco “Contrato de Delegación Perfecta de Deuda” (suscrito en fecha 15 de mayo de 2012 y legalizado por el Lic. Huáscar Alexis Ventura Sánchez) a los acusados Gabriel ArturoJiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, quienes se comprometieron a saldarla en dos años, lo cual por cierto a la fecha no han cumplido. Es importante destacar que dicha “delegación de deuda” fue aceptada por el acusado Nelson Serret Sugrañez Sugráñez, en su condición de Presidente de Banco Peravia, esto a pesar de saber el carácter simulador y fraudulento de semejante operación. A continuación le presentamos algunos casos de los señalados préstamos“delegados": 178. Préstamo No. 5888, a nombre de Altagracia E. Urraca. 108 a. Uno de esos préstamos es el marcado con el No. 5888, aprobado el diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012), a nombre de Altagracia E. Urraca, portadora de la cédula de identidad no. 010-0049337-7 por valor de RD$2,850,000.00, y aprobado mediante resolución por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Pedro Santana, Jorge Serret Sugrañez y Carlos Alberto Serret Sugrañez. la operación fue ejecutada mediante contrato de préstamo hipotecario y pagaré notarial (ambos ofertados como prueba) ambos de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012), suscritos entre la supuesta prestataria Altagracia E. Urraca y por el acusado Nelson Serret Sugrañez en representación del Banco Peravia. el doctor Moisés Barinas Villalona se prestó a la simulación de notarizar el contrato de préstamo declarando falsamente haber visto firmar a Altagracia E. Urraca. b. El soporte financiero y jurídico de este préstamo fue creado con la cooperación de la contadora pública autorizada, Lic. Génova Torres, quien elaboró y suscribió unos estados financieros ficticios dando cuenta de la capacidad de crédito de Altagracia E. Urraca para asumir un préstamo de ese monto, en contraste con su situación económica real. c. El préstamo fue desembolsado en la cuenta de Altagracia E. Urraca por la suma de RD$2,790,000.00 suma esta resultante de la supuesta deducción de los gastos legales por valor de RD$60,000.00, lo cual se evidencia en el estado de cuenta aportado como prueba. d. Según consta en el referido “contrato de préstamo hipotecario” de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012), el préstamo en cuestión fue supuestamente garantizado con una hipoteca en primer rango sobre la “parcela no. 1-b-refundida-3, del D.C. 5 de Monseñor Nouel con una extensión superficial de 7,092.66 metros cuadrados”, propiedad del acusado Nelson Cabral Veras. e. Una maniobra incompresible y ostensiblemente fraudulenta es que, a pesar de que supuestamente el inmueble descrito en el párrafo anterior era la garantía del préstamo, insólitamente mediante contrato de compra venta suscrito el quince (15) de mayo de dos mil doce (2012), Nelson Cabral Veras vendió el mismo a José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Dicho de otra manera, el inmueble referido fue hipotecado para garantizar el préstamo otorgado a Altagracia Urraca Aybar el diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012), y menos de tres (3) meses después y sin haberse saldado el préstamo, el acusado Nelson Cabral Veras vendió dicho inmueble a José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, dejando el préstamo en cuestión sin garantía. f. Pero lo más grave y lo que pone de manifiesto de forma más ostensible la naturaleza fraudulenta y criminal de la maniobra es el hallazgo del presunto contrato de delegación perfecta de deuda de fecha quince (15) de mayo de 109 dos mil doce (2012) aportado como prueba, mediante el cual Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras delegan y/o ceden a los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray varias deudas para que sean estos últimos los que asuman su pago, incluyéndose expresamente en la pág. 3 de dicho contrato el préstamo No. 5888 supuestamente otorgado a Altagracia E. Urraca, con el agravante de que dicha delegación es expresamente aceptada en el mismo contrato por Banco Peravia representada por el acusado Nelson Serret Sugrañez. g. El análisis de dicho contrato evidencia una burda simulación delictiva y un evidente fraude en perjuicio de Banco Peravia, pues además de no haberse inscrito nunca hipoteca alguna y de haberse vendido el inmueble, resaltan los siguientes aspectos: El hecho de que el acusado Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras (quienes no son los prestatarios) estén “delegando” una deuda” perteneciente a Altagracia E. Urracaconstituye un reconocimiento pleno de que esta última fue una interpósita persona y que son ellos como “delegantes” los verdaderos “deudores” beneficiarios del crédito. De igual manera, el hecho de que José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray hayan asumido el pago de una deuda ajena supuestamente asumida por Altagracia E. Urraca, evidencia no solo la simulación delictiva orquestada, sino además su condición de co-beneficiarios de la misma en contubernio doloso con Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras; y, La aceptación por parte de Nelson Serret Sugrañez, actuando en nombre de Banco Peravia de esa operación anómala, fraudulenta y sobre todo financiera y jurídicamente lesiva para el banco, demuestra que dio su concurso culpable y fraudulento para la operación. 179. Préstamo No. 5880, a nombre de Ramón Paniagua Paulino. a. Otro caso similar es el del préstamo No. 5880, de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012), a nombre de Ramón Paniagua Paulino, portador de la cédula de identidad No. 123-001922-6 por valor del RD$4,000,000.00, aprobado mediante resolución por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez y Carlos Alberto Serret Sugrañez. b. El contrato de préstamo de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012), está firmado tanto por Ramón Paniagua Paulino, como por Nelson Serret Sugrañez, en representación de Banco Peravia. un dato importante a destacar es que aunque la aprobación del préstamo fue por valor de RD$4,0000,000.00, el contrato fue finalmente suscrito por un monto de RD$4,320,000.00. 110 c. El soporte financiero y jurídico de este préstamo fue creado con la cooperación de la contadora pública autorizada, Licda. Génova Torres, quien elaboró y suscribió unos estados financieros ficticios dando cuenta de la capacidad de crédito de Ramón Paniagua Paulino para asumir un préstamo de ese monto, en contraste con su situación económica real. d. De igual manera, el Dr. Moisés Barinas Villalona, se prestó a la simulación dolosa de notarizar el contrato de préstamo declarando falsamente haber visto firmar a Ramón Paniagua Paulino, contribuyendo a dar visos de regularidad a una operación ostensiblemente fraudulenta. e. El préstamo fue desembolsado en la cuenta preexistente a nombre de Ramón Paniagua Paulinopor un monto de RD$4,233,600.00, resultante del descuento de los gastos legales. f. Este préstamo fue supuestamente garantizado con una hipoteca en primer rango sobre “una porción de terreno dentro de la parcela No. 1-brefundida-3, del DC No. 5 de Monseñor Nouel, con una extensión superficial de 114,454.13 metros cuadrados”, propiedad de Nelson Cabral Veras. g. Al igual que en el caso anterior, el préstamo de Ramón Paniagua Paulino fue incluido en el indicado contrato de delegación perfecta de deuda, a través del cual insólitamente los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras delegan y/o ceden dicha deuda al acusado José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, con el agravante de que dicha delegación es expresamente aceptada en el mismo contrato por Banco Peravia representada por el hoy acusado Nelson Serret Sugrañez. h. En este caso también se incurrió en la barbaridad de tomar el inmueble que se supone era la garantía del préstamo y transferirlo a favor de José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, lo cual fue concretizado mediante contrato de compra y venta suscritos entre estos últimos y Nelson Cabral Veras el quince (15) de mayo de dos mil doce (2012), es decir a penas unos 3 meses después de haberse firmado el contrato de préstamo con Ramón Paniagua Paulino otorgando ese mismo inmueble en garantía. 180. Préstamo No. 5887 a nombre de Kenia García Tejada: a. Asimismo está el préstamo No. 5887, de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012), a nombre de Kenia García Tejada, portadora de la cédula de identidad No. 001-1535888-9 por valor de RD$2,700,000.00, aprobado mediante Resolución por los acusados José Luis Santoro Castellano, Jorge Serret Sugrañez y Carlos Alberto Serret Sugrañez. b. El contrato de préstamo de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012), está firmado tanto por Kenia García Tejada, como por 111 Nelson Serret Sugrañez. El soporte financiero y jurídico de este préstamo fue creado con la cooperación de la Contadora Pública Autorizada, Licda. Génova Torres, quien elaboró y suscribió unos estados financieros ficticios dando cuenta de la capacidad de crédito de Kenia García Tejadapara asumir un préstamo de ese monto, en contraste con su situación económica real. c. De igual manera el Dr. Moisés Barinas Villalona, se prestó a la simulación dolosa de notarizar el contrato de préstamo declarando falsamente haber visto firmar a c. Kenia García Tejada, contribuyendo a dar visos de regularidad a una operación ostensiblemente fraudulenta. d. El préstamo fue desembolsado en la cuenta preexistente a nombre de Kenia García Tejadapor un monto de RD$4,600,000.00, resultante del descuento de los gastos legales Kenia García Tejada s. e. Este préstamo fue supuestamente garantizado con una hipoteca en primer rango sobre “una porción de terreno dentro de la Parcela No. 1-B-Refundida-3, del DC No. 5 de Monseñor Nouel, con una extensión superficial de 6,486.86 metros cuadrados”, propiedad de Nelson Cabral Veras. f. Al igual que en el caso anterior, el préstamo de Kenia García Tejadafue incluido en el supraindicado Contrato de Delegación Perfecta de Deuda, a través del cual insólitamente Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras delegan y ceden dicha deuda a José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, con el agravante de que dicha delegación es expresamente aceptada en el mismo contrato por Banco Peravia representada por Nelson Serret Sugrañez. g. En este caso también se transfirió el inmueble dado en garantía a favor de José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, lo cual fue concretizado mediante contrato de compra y venta suscritos entre estos últimos y Nelson Cabral Veras el quince (15) de mayo del dos mil doce (2012), es decir a penas unos 3 meses después de haberse firmado el contrato de préstamo con Kenia García Tejadaotorgando ese mismo inmueble en garantía. 181. Préstamo No. 5797 a nombre de Héctor Bienvenido Báez: a. Otro caso similar es el del préstamo no. 5797, de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011), a nombre de Héctor Bienvenido Báez, portador de la cédula de identidad no. 0010522119-6 por valor de RD$13,000,000.00, aprobado mediante resolución por los acusadosNelson Serret Sugrañez, José Luis 112 Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Socorro Santoro, Jorge Serret Sugrañez y Carlos Alberto Serret Sugrañez. b. En este caso el contrato de préstamo y el pagaré notarial, ambos de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011), están firmados tanto por Héctor Bienvenido Báez, como por Nelson Serret Sugrañez, en representación de Banco Peravia. c. El préstamo fue desembolsado en la cuenta preexistente a nombre de Héctor Bienvenido Báezy el mismo fue retirado de la siguiente manera: (a) el cheque No. 8357 por valor de RD$6,250,000.00, (b) el cheque No. 8358 por valor de RD$780,000.00, ambos cheques a nombre de Héctor Bienvenido Báez, y (c) un retiro en efectivo por valor de RD$6,072,205.00. e. Este préstamo fue supuestamente garantizado con una hipoteca en primer rango sobre “La parcela no. 1-b-Refundida-1-Refundida, del Distrito Catastral No. 5, del municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel, con una extensión superficial de 36,765.30 metros cuadrados, amparado por el certificado de título matrícula No. 070001578”, propiedad del acusado Nelson Cabral Veras. f. Al igual que en el caso anterior, el préstamo de Héctor Bienvenido Báezfue incluido en el indicado contrato de delegación perfecta de deuda, a través del cual insólitamente los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras delegan y/o ceden dicha deuda a José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, con el agravante de que dicha delegación es expresamente aceptada en el mismo contrato por Banco Peraviarepresentada por el acusado Nelson Serret Sugrañez. 182. Préstamo No. 5886 a nombre de Domingo Antonio González: a. Otro caso similar es el del préstamo no. 5886, de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012), a nombre de Domingo Antonio González, portador de la cédula de identidad no. 001-0017501-6 por valor de RD$1,825,000.00, aprobado mediante resolución por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Jorge Serret Sugrañez, y Carlos Alberto Serret Sugrañez aportada como prueba. 113 b. El contrato de préstamo y el pagaré notarial, ambos de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012), están firmados tanto por Domingo Antonio González, como por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en representación del Banco Peravia. c. El soporte financiero y jurídico de este préstamo fue creado con la cooperación de la contadora pública autorizada, Licda. Génova Torres, quien elaboró y suscribió unos estados financieros ficticios dando cuenta de la capacidad de crédito de Héctor Bienvenido Báezpara asumir un préstamo de ese monto, en contraste con su situación económica real. d. de igual manera el Dr. Moisés Barinas Villalona, se prestó a la simulación dolosa de notarizar el contrato de préstamo declarando falsamente haber visto firmar a Héctor Bienvenido Báez, contribuyendo a dar visos de regularidad a una operación ostensiblemente fraudulenta. e. El préstamo fue desembolsado en la cuenta preexistente a nombre de Héctor Bienvenido Báezpor un monto de RD$1,775,000.00, resultante del descuento de RD$50,000.00 por los gastos legales. g.Este préstamo fue supuestamente garantizado con una hipoteca en primer rango sobre “Una porción de terreno dentro de la parcela no. 1-b-Refund.1-ref, con una extensión superficial de 3,000.56 metros cuadrados”, propiedad del acusado Rolando Cabral Veras. h.Al igual que en el caso anterior, el préstamo de Héctor Bienvenido Báezfue incluido en el indicado contrato de delegación perfecta de deuda, a través del cual insólitamente Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras delegan y/o ceden dicha deuda a José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, con el agravante de que dicha delegación es expresamente aceptada en el mismo contrato por Banco Peravia representada por el acusado Nelson Serret Sugrañez. 183. Préstamo No. 5329 a nombre de Compañía City Travel Center, S.A. 114 a. Por otra parte, está el préstamo No. 5329 “otorgado” a la empresa Compañía City Travel Center, S.A., por valor de RD$8,740,000.00, el cual fue instrumentado mediante contrato de préstamo hipotecario y pagaré notarial de fecha veintitrés (23) de julio del dos mil diez (2010), ambos suscritos por Daina García Medrano en representación de la Compañía City Travel Center, S.A., y por Nelson Serret Sugrañez por Banco Peravia. b. Este préstamo fue garantizado con una hipoteca en primer rango sobre “Una porción de terreno de 47,251.23 metros cuadrados dentro de la parcela 1-b-Refundida-3-, del DC No. 5 de Monseñor Nouel”. el importe del préstamo por el mismo valor de RD$8,740,000.00 fue depositado directamente en la cuenta de Daina Garcia Medrano. c. El préstamo de Compañía City Travel Center, S.A. fue incluido en el indicado contrato de delegación perfecta de deuda, a través del cual insólitamente los acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Verasdelegan y/o ceden dicha deuda a los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, con el agravante de que dicha delegación es expresamente aceptada en el mismo contrato por Banco Peravia representada por el acusado Nelson Serret Sugrañez. Asimismo en una “declaración jurada” suscrita separadamente el quince (15) de mayo del dos mil doce (2012)los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray reiteran su compromiso de pagar dicho préstamo. 184. Préstamo No. 5350 a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez. a. Otro caso muy revelador del fraude es el préstamo no. 5350 aprobado el siete (7) de septiembre de dos mil diez (2010), a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez, portador de la cédula de identidad No. 028-0074004-1 por valor de RD$14,500,000.00, aprobado mediante resolución aprobatoria por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y fue instrumentado por las testigos Glennis Dume y Miosotis Ortíz. 115 b. El contrato de préstamo y el pagaré notarial, ambos de fecha siete (7) de septiembre de dos mil diez (2010), están firmados tanto por Jesús María Rodríguez Jiménez, como por Nelson Serret Sugrañez, en representación de Banco Peravia. c. El Dr.Moisés Barinas Villalona se prestó a la simulación culpable de notarizar el contrato de préstamo declarando falsamente haber visto firmar a Jesús María Rodríguez Jiménez. d. Para el desembolso del préstamo no. 5350 fue aperturada el mismo siete (7) de septiembre de dos mil diez (2010) la cuenta no. 0020038260 por un monto de RD$2,000.00. e. Este préstamo fue supuestamente garantizado con una hipoteca en primer rango sobre el siguiente inmueble propiedad de Nelson Cabral Veras “La parcela con designación catastral No. 306842403049 con una extensión superficial de 39,998.67 metros cuadrados, amparado en el certificado de título matrícula No. 0700015797”, sin embargo nunca se procedió a inscribir la hipoteca, lo cual evidencia que la constitución de las garantías fue una delictiva simulación para dar apariencia ante la administración monetaria y financiera de regularidad financiera y jurídica de esta operación que envuelve sumas cuantiosas. f. Más grave aún, a pesar de que el referido inmueble fue supuestamente hipotecado en primer rango a favor de Banco Peravia, posteriormente ese mismo inmueble fue objeto de otra constitución de hipoteca en primer rango a favor de la entidad Banco Múltiple Bellbank, S.A. consentida por el mismo Nelson Rafael Cabral Veras para garantizar un préstamo por valor de RD$20,000,000.00 otorgado a favor de nada más y nada menos que a José Luis Santoro Castellano, con el agravante de que el Banco Múltiple Bellbank, S.A. sí registró su hipoteca y existen noticias de que se está aprestando a proceder con su ejecución por falta de pago. Distracción de fondos mediante créditos instrumentados utilizando los datos de clientes 185. El proceso de investigación a nuestro cargo permitió identificar también varios préstamos fraudulentos que fueron instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes que tenían algunos productos bancarios reales y cuyas generales y datos personales figuraban en el banco; lo que fue aprovechado para realizar nuevos desembolsos dando la apariencia de que iban en beneficio de esos clientes y sin embargo eran sustraídos por los accionistas, directivos, altos ejecutivos, empleados, vinculados y terceros. Veamos solo una pequeña muestra de esta otra modalidad fraudulenta empleada por los acusados en elBanco Peravia: 186. Caso del Dr. José Arnaldo Padilla Ortíz: 116 a. Uno de los casos más emblemáticos fue el caso del Dr. José Arnaldo Padilla Ortiz, norteamericano, portador del Pasaporte No. PR-422064226, quien era cliente del Banco Peraviay titular de varios productos financieros. b. El Dr. José Arnaldo Padilla Ortiz tenía vínculos de amistad con José Luis Santoro Castellano, con quien sostuvo negocios relacionados a las empresas Reaseguradora Santo Domingo y Unión de Seguros. Los registros de Banco Peraviareflejan que este señor supuestamente adeuda la suma de RD$30,580,990.53, por concepto de préstamos tomados; fondos que en realidad dicho señor no solicitó ni mucho menos recibió. Los préstamos fraudulentos “obtenidos” a nombre de Padilla Ortiz son los siguientes: c. El préstamo No. 8540 de fecha 19 de febrero de 2014, por la suma de RD$3,000,000.00. Este préstamo figura aprobado mediante resolución por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Altagracia Muñoz Martínez, Jorge Serret Sugrañez y Luis Manuel Peña Melo. No obstante, el contrato de préstamo y el pagaré notarial aunque se encuentran firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez y legalizado por el Notario Público, Dr. Moisés Barinas Villalona, insólitamente no están firmados por el supuesto prestatarioPadilla Ortíz. Los fondos fueron retirados el mismo día, mediante la emisión de cheques de administración: 1) Ck. No. 002072, por la suma de RD$2,155,000.00, a favor de Iva María Irizarry (Cédula No.001-0957652-0); 2) Ck. No. 002078, por la suma de RD$26,040.00, a favor de Capla S.A.; y 3) Ck. 002077, por la suma de RD$800,000.00, a favor de Capla, S.A. d. El préstamo No. 8542 de fecha 28 de febrero de 2014, por valor de RD$5,480,000.00, con las mismas características del préstamo descrito anteriormente, no obstante, los fondos fueron utilizados en fecha 28 de febrero de 2014, en su mayoría para el pago administrativo de cuotas de otros préstamos otorgados anteriormente a dicho cliente: 1) RD$905,400.00 destinado al pago del préstamo No. 8539, otorgado en fecha 19 de febrero de 2014, por el monto de RD$900,000.00; 2) RD$2,888,599.96 destinado al pago del préstamo No. 8534, otorgado en fecha 13 de febrero de 2014 por RD$2,860,000.00; y 3) RD$1,043,652.44 destinado al pago del préstamo No. 8517, otorgado en fecha 24 de enero de 2014, por RD$1,020,000.00. En lo que respecta, a los fondos restantes RD$650,250.00, fueron retirados el mismo día, mediante retiro de ahorros. Al igual que en el caso anterior, ni el contrato de préstamo ni el pagaré están firmados por Padilla Ortiz. e. El préstamo No. 8693 de fecha 25 de julio de 2014, por valor de RD$20,271,000.00 en este caso, contrario a los préstamos descritos precedentemente, los documentos que soportan el mismo, se encuentran firmados supuestamente porPadilla Ortíz, falsificándole su firma. Con este préstamo se canceló el préstamo No. 8530 por RD$19,000,000.00 y se abonó RD$693,138.71 al préstamo No. 5559. f. El préstamo No. 5559 de fecha 6 de abril de 2011, por valor de RD$8,200,000.00. Este préstamo figura aprobado mediante resolución por los 117 acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Jorge Granados. El contrato de préstamo y el pagaré notarial se encuentran firmados por Nelson Serret Sugrañez y legalizado por el Notario Público, y supuestamente por el supuesto prestatarioPadilla Ortíz. g. El préstamo No. 8530 de fecha 13 de diciembre de 2012, por valor de RD$19,000,000.00. La resolución de aprobación de este préstamo no tiene ninguna firma, ni tampoco el contrato de préstamo y el pagaré. Este préstamo fue retirado en efectivo conforme consta en el volante de retiro de ahorros ofertado como prueba. h. El préstamo No. 8517 de fecha 24 de enero del 2014 por valor de RD$1,020,000.00. Este préstamo figura aprobado mediante resolución por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Altagracia Muñoz. El contrato de préstamo y el pagaré notarial se encuentran firmados por Nelson Serret Sugrañez y legalizado por el Notario Público, Dr. Moisés Barinas Villalona, sin embargo no está firmado por el supuesto prestatario Padilla Ortíz. i. El préstamo No. 8534 de fecha 13 de febrero de 2014, por valor de RD$2,860,000.00. No existe en el expediente resolución de aprobación de este préstamo, y el contrato de préstamo y el pagaré no está firmados por ninguna de las partes, sólo legalizado por Notario Público. Este préstamo fue retirado en efectivo conforme consta en el volante de retiro de ahorros ofertado como prueba. j. Es importante destacar que el 31 de octubre del 2014 Padilla Ortízremitió una comunicación (ofertada como prueba) al Lic. Luis Montes de Oca, quien en ese momento realizaba una inspectoría intensiva en el Banco Peravia, a través de la cual, entre otras cosas, manifestó que los préstamos que figuran tanto en su nombre propio como en el de la empresa Reaseguradora Santo Domingo, S.A. nunca fueron tomados por ellos, y que por tanto no han firmado ningún documento relacionado con dichos préstamos. Padilla Ortízestá ofertado como testigo y está presto a informar acerca del carácter fraudulento de los préstamos antes descritos que figuran a su nombre. 187. Caso de Juan René Beauchamps Galván: a. A nombre de este señor fue creada la facilidad No. 8250 por un monto de RD$14,960,000.00, instrumentado en fecha 27 de septiembre de 2013, suma que fue acreditada a la cuenta de ahorros No. 0020050351, a su nombre y retirada en la misma fecha. b. La resolución aprobatoria está firmada por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez. En el expediente 118 no existe contrato de préstamo, ni pagaré notarial, ni certificado de título de la garantía y la Solicitudesde préstamo no está firmada por el cliente. Apertura múrtiple de cuentas de ahorros para desembolsos delictivos de préstamos ficticios. 188. Una de las maniobras características de los citados directivos del Banco Peravia para distraer los fondos, para beneficio propio o de sus vinculados, y para cubrir otras operaciones fraudulentas realizadas en dicha entidad con anterioridad, se fundamentaba en el hecho de aperturar, en un mismo día, múltiples cuentas de ahorros a nombre de distintas personas sin tener estos el perfil crediticio mínimo requerido, para el desembolso de igual número de préstamos, con la finalidad de su inmediata distracción y utilización. 189. Para una mejor compresión de esta otra maniobra fraudulenta empleada por los coacusados, se seleccionaron como muestra los días 27 y 30 de junio de 2014, donde se registraron un alto número de este tipo de operaciones. A seguidas, recogemos algunos de estos usuales casos que se hicieron en este caso. 190. Así, l día 30 de junio de 2014, los ejecutivos y directivos acusados del Banco Peravia aperturaron un total de 17 cuentas de ahorros a nombre de distintas personas, de las cuales 15 se aperturaron con el monto inicial de RD$500 pesos y 2 con RD$300 pesos. 191. Irónicamente, de esas 17 cuentas de ahorros, a 15 cuentas le desembolsaron fondos por concepto de préstamos, el mismo día de aperturadas, con montos que oscilan entre RD$890,000.00 pesos y RD$1,400,000.00 pesos, sin deducir gastos de cierre, desembolsándose así, la suma de RD$17,175,000.00 pesos, bajo esta modalidad. 192. Según las observaciones hechas por los técnicos de la Superintendencia de Bancos, con respecto al análisis de una muestra de 4 expedientes, se confirmó que los indicados préstamos presentan las siguientes características de fraude: 1) Las personas a quienes fueron otorgados presentan poca capacidad de pago o ninguna; 3) Se aperturan las cuentas el mismo día en que se desembolsan los préstamos y se retiran los fondos en su totalidad; 4) Estados financieros respecto a la información financiera de los supuestos deudores, elaborados por citada Lic. Génova Isabel Torres, sin ninguna documentación que sustente la información; 5) Contratos de préstamos y pagarés notariales elaborados por el mencionado notario Dr. Moisés Barinas; 6) Transacciones realizadas después del cierre de la oficina, específicamente, después de las 6:00 P. M., entre los cuales se observa: A) Retiros de fondos de cuentas ahorro; B) Pagos de préstamos, etc. 193. Como colofón a lo anteriormente descrito, se procederá a ilustrar con una muestra, otros aspectos importantes que se pueden observan en los indicados expedientes de préstamos. (a) Caso de Greibby Luz Garabito Galván: 119 (b) En este primer caso, al supuesto cliente se le apertura la cuenta No. 0020115627, con un depósito inicial de RD$500 pesos, para otorgar el mismo día el préstamo No. 8684 (RD$1,400,000.00), desembolsándole la suma de RD$1,336,500.00, siendo estos fondos retirados inmediatamente bajo la modalidad de retiro de ahorros. Al verificar dichos retiros se determinó que: 1) El primer retiro se hace a las 6:53 P. M., por el monto de RD$500 pesos, según recibo No. 04488; y 2) El segundo retiro se hace siendo a las 7:52 P. M., por RD$1,135,000 pesos, según recibo No. 04489. Caso de Elfry Esteban Peralta Tejada: En este segundo caso, al cliente se le apertura la cuenta No. 0020115539, también con RD$500 pesos, para otorgar el préstamo No. 8670 (RD$980,000.00), desembolsándose un total de RD$970,200.00, siendo retirados el mismo día también bajo la modalidad de retiro de ahorros. Al verificar dichos retiros se determinó que: 1) El primer retiro se hace a las 7:37 P. M., por el monto de RD$500.00, según recibo de retiro No. 011042; 2) El segundo retiro se hace siendo a las 7:51 P. M., por RD$879,000 pesos, según recibo de retiro No. 011051. Otras particularidades de los préstamos fraudulentos analizados 194. Al continuar con el análisis de los préstamos otorgados esos días del mes de junio de 2014, se ha observado que el día 27 de junio de 2014, al igual como ocurrió el día 30 de junio de 2014, se aperturaron 32 cuentas de ahorros a nombre de distintos clientes, a las cuales, el mismo día, se le desembolsaron fondos correspondientes a préstamos fraudulentos que oscilan entre los RD$300,000.00 y los RD$980,000.00, sin deducir gastos de cierre, para un desembolso aproximado de RD$26,000,000.00 de pesos. Al analizar una muestra de 10 expedientes, se ha determinado que estos expedientes tienen las mismas características fraudulentas anteriormente descritas según el caso. A diferencia de que los recibos de retiro de fondos dan cuenta del retiro de la extracción de los valores referidos entre las 11:00 A. M. y las 3:00 P. M., es decir, en horario laborable del banco. 195. Otro aspecto importante de estos casos, es que luego de aperturadas las cuentas de ahorros, desembolsados los préstamos y retirados los fondos, las mismas no registran ningún otro movimiento. A fines de referencia, respecto a los desembolsos de los referidos fraudulentos préstamos otorgados el día 27 de junio de 2014 se pueden consultar los siguientes expedientes: PRÉSTAMOS OTORGADOS EL DÍA 27 DE JUNIO DE 2014 Edward Mayobanex Osaría Terrero Cédula No. 037-0103762-8 Préstamo No. 8663 – Cuenta 0020115432 Monto préstamo: RD$750,000.00 Junior César Bonilla Silverio Cédula No. 037-0121749-3 No. Jesús Alberto Jiménez Cédula No. 001-1902678-9 Préstamo No. 8649 – Cuenta No. 0020115314 Monto Préstamo: RD$550,000.00 Joaquina Marte Nicasio Cédula No. 001-0823647-2 120 Préstamo No. 8645 – Cuenta 0020115216 Monto préstamo: RD$980,000.00 No. Préstamo No. 8656 – Cuenta No. 0020115354 Monto Préstamo: RD$300,000.00 196. En conclusión, tan solo los días 30 y 27 de junio de 2014, se aperturaron 37 cuentas de ahorros a nombre de distintos clientes con características fraudulentas similares, a las cuales les fueron otorgados préstamos el mismo día de aperturadas, para un total aproximado de RD$43,175,000.00 pesos, fondos que fueron retirados de manera inmediata, mediante recibos de retiro. Esta maniobra es un claro indicativo de la evasión de la fiscalización de las autoridades de la administración monetaria y financiera y de la distracción sistemática de fondos de las arcas del Banco Peravia de parte de los citados directivos, ejecutivos y vinculados. 197. Pero, al mismo tiempo, esta otra modalidad fraudulenta es una prueba adicional, de cómo los principales directivos del banco y coacusados tenían a los fines de lograr el funcionamiento de la estructura delictiva montada y ejecutada en su provecho y de vinculados suyos en el banco, un efectivo dominio funcional de toda las operaciones que se realizaban a tales propósitos en el banco. Distracción de fondos de la cuenta de Air Europa Líneas Aéreas 198. Uno de los fraudes más patéticos por la forma burda como fue perpetrado es el de la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A., pues en este caso no se trató de la instrumentación de un préstamo a nombre de un tercero, ni de la constitución simulada de garantías, sino una burda apropiación fraudulenta pura y simple de la importante suma de RD$20,000,000.00 sustraídos desde la cuenta de ahorros No. 0020054708 de dicha empresa existente en el Banco Peravia, aprovechando para ello una autorización escrita previa dada por un alto ejecutivo de Air Europa Líneas Aéreas, S.A. para retirar esa suma para otros fines. 199. En efecto, mediante comunicación de fecha 1º de mayo de 2014 Guillermo Pañeda Reinlein, Director Económico Financiero de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., solicitó al Banco Peravia, vía la funcionaria Laura Yamila Sued, debitar de la referida cuenta No. 0020054708 la suma de RD$20,0000,000.00 con el propósito de realizar una transferencia internacional; sin embargo, en vez de realizar la operaciónsolicitada , por instrucciones distintas dispuestas por el acusado Daniel Morales Santoro se realizaron los siguientes retitos: (a) el retiro por valor de RD$10,000,000.00 realizado el primero (1º) de mayo de dos mil catorce (2014), según consta en el recibo de retiro de ahorros No. 09785 de esa misma fecha, aportado como prueba; (b) el retiro por valor de RD$5,000,000.00 realizado el primero (1º) de mayo de dos mil catorce (2014), según consta en el recibo de retiro de ahorros No. 03580 de esa misma fecha, aportado como prueba; (c) el retiro por valor de RD$4,500,000.00 realizado el primero (1º) de mayo de dos mil catorce (2014), según consta en el recibo de retiro de ahorros No. 03582 de esa misma fecha aportado como prueba; y (d) el retiro por valor de RD$500,000.00 realizado el dos (2) de mayo de dos mil catorce (2014), según consta en el recibo de retiro de ahorros No. 09836 de esa misma fecha, aportado como prueba. 121 200. Dichos retiros sumados en conjunto ascienden precisamente a RD$20,000,000.00, y los mismos fueron utilizados para cubrir en caja operaciones de préstamos fraudulentos. 201. Luego de varios acercamientos infructuosos para tratar de solucionar la situación, y específicamente el 26 de junio de dos mil catorce (2014), Air Europa Líneas Aéreas, S.A. hizo notificar a Banco Peraviael Acto de Alguacil No. 714/2014 intimándole formalmente a que en el improrrogable plazo de 1 día franco procediera a reponer los fondos. Banco Peravia en cambio sólo repuso menos de RD$5,000,000.00, negándose a devolver el remanente de RD$15,191,750.00. 202. Ante la negativa de Banco Peravia de entregar los fondos distraídos fraudulentamente, el ocho (8) de agosto de dos mil catorce (2014) Air Europa Líneas Aéreas, S.A. sometió una reclamación por ante la Oficina de Protección al Usuario de Servicios Financieros (PROUSUARIO 15), requiriendo formalmente la devolución de los RD$15,191,750.00; lo cual fue respondido por dicho organismo a través del Oficio No. 1765 de fecha cuatro (4) de noviembre de dos mil catorce (2014) que acoge las solicitudes y en consecuencia ordena a Banco Peraviaentregar aAir Europa Líneas Aéreas, S.A., las sumas distraídas de su cuenta. 203. En vista de que ni siquiera una orden del organismo supervisor sirvió para disuadir al Banco Peravia a devolver el dinero distraído a Air Europa Líneas Aéreas, S.A., mediante escrito depositado ante esta Fiscalía el diez (10) de noviembre de dos mil quince (2015) esta última interpuso formal Querella con constitución en actor civil, tanto en contra del acusado Daniel Morales Santoro que ordenó la distracción de los fondos, como en contra de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, y Carlos Alberto Serret Sugrañez, quienes como administradores del banco hicieron caso omiso al requerimiento de reposición de fondos realizado tanto por Air Europa Líneas Aéreas, S.A., como por la Oficina de PROUSUARIO. 204. En resumidas cuentas, en este caso hubo una distracción grosera y fraudulenta de fondos depositados por Air Europa Líneas Aéreas, S.A. en su cuenta en el Banco Peravia, todo lo cual, como veremos más adelante, ha comprometido seriamente la responsabilidad de los acusados Daniel Morales Santoro, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez y Carlos Alberto Serret Sugrañez. Caso de alquiler fraudulento de certificados de títulos a Víctor Manuel Pérez para uso ilegitimo y evadir la fiscalización y supervisión de las autoridades 205. Otra de las maniobras particularmente atípicas realizadas en el marco de la quiebra del Banco Peravia, fue la pintoresca operación de “alquiler de certificados de título” realizada con Víctor Manuel Pérez, la cual consistía en síntesis en la entrega bajo la figura de “alquiler”de varios certificados de título de terrenos propiedad de 15 Organismo adscrito a la Superintendencia de Bancos 122 dicho señor ubicados en la Provincia de Samaná, con el propósito de simular que los mismos eran la garantía de préstamos otorgados a terceros. 206. Como se trataba de préstamos de importantes cantidades millonarias, se buscaba generar la apariencia de que los mismos estaban debidamente garantizados a través de garantías inmobiliarias, esto con el propósito de eludir la fiscalización de la Superintendencia de Bancos, y evitar que esta última diera una clasificación negativa sobre los préstamos y ordenara las provisiones financieras que las normas bancarias establecen para préstamos riesgosos. Lo grave del caso es que el acuerdo implicaba no gravar los títulos, sino simplemente crear la ficción “en papeles” de que los inmuebles garantizaban el pago de algunos préstamos. 207. Esta operación en sí misma resulta una verdadera aberración jurídica, pues los certificados de títulos no se alquilan, los que se alquilarían en todo caso son los inmuebles (terrenos, casas, apartamentos, etc.) amparados en los mismos, y no para simular gravámenes ficticios, sino para usufructuarlos, ya que desde el punto de vista jurídico el arrendamiento es precisamente el derecho de uso de una cosa a cambio de una contrapartida determinada. 208. Las gestiones iniciales de la operación de “alquiler de títulos” las realizó el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez por instrucciones de los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, quien acordó con Víctor Manuel Pérezuna contrapartida consistente en el pago de la suma de seiscientos mil dólares americanos (US$600,000.00). 209. Los Certificados de Título alquilados a Víctor Manuel Pérez fueron utilizados por José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santorocomo garantías ficticias de seis préstamos fraudulentos por un valor total de cuarenta y siete millones veintisiete mil pesos dominicanos (RD$47,027,000.00), los cuales describimos a continuación: No. Préstamo 6482 6631 6668 6709 6726 6804 Titular del Préstamo Freddy A. Arias T. Yira J. Fernández R. Paucides D. Morales R. María A. Laviosa María M. Hernández Vivian Arlet Ruiz B. Fecha de Desembolso 19/11/2012 22/02/2013 20/03/2013 Monto del Desembolso RD$12,525,000.00 RD$5,250,000.00 RD$4,120,000.00 22/07/2014 26/04/2013 28/06/2013 RD$11,032,000.00 RD$8,100,000.00 RD$6,000.000.00 210. A pesar de que Víctor Manuel Pérez entregó los certificados de título a Paucides Donato Morales Rodríguez, los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro,no cumplieron con el pago de los US$600,000.00 acordados, razón por la cual Víctor Manuel Pérezamenazó con demandarlos. 123 211. En vista de los reclamos de Pérez, los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santorohicieron un “abono”, pero lo hicieron de manera muy atípica mediante el otorgamiento de la tarjeta de crédito fraudulenta No. 5488-6400-0000-3775, emitida a nombre de este último, la cual según los “Estados de Cuenta” de la misma (aportados como prueba) tiene un límite de crédito quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00) y mil doscientos dólares americanos (US$1,200.00). Para emitir la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 54886400-0000-3775 se elaboró un “formulario de Solicitudesde tarjeta de crédito”, el cual se encuentra firmado por el “cliente” Víctor Manuel Pérez. Asimismo el referido formulario está firmado por los acusados Daniel Morales Santoro y Jocelyn Leal, aprobando el otorgamiento de la misma. Dentro de las personas que en el referido formulario figuran como referencias personales está Paucides Donato Morales Rodríguez. De igual manera, a tales fines fue suscrito un “Contrato para la emisión y uso de la tarjeta”, en el cual se encuentra plasmada la firma del cliente pero no la firmas de las personas que representan al Banco Peravia. 212. La idea era que Víctor Manuel Pérezusara la tarjeta hasta agotar su límite sin el compromiso de pagarla, lo cual obviamente representaba una clara pérdida o perjuicio fraudulento para el Banco Peravia que tenía que asumir los consumos. 213. En adición al pago realizado mediante la tarjeta de crédito fraudulenta antes descrita, los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguezprometieron pagarle al señor Víctor Manuel Pérez un millón de pesos dominicanos (RD$1,000.000.00) en efectivo y el monto restante en pagos escalonados, lo cual tampoco cumplieron. 214. Ante este nuevo incumplimiento, posteriormente los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoroprometieron pagarle la deuda restante con el importe de cuatro cheques emitidos a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez 16 por valores de siete millones seiscientos treinta y dos mil de pesos dominicanos (RD$7,632,000.00), siete millones trescientos catorce mil de pesos dominicanos (RD$7,314,000.00) y seis millones novecientos noventa y seis mil de pesos dominicanos (RD$6,996,000.00) y seis millones seiscientos setenta y ocho mil pesos dominicanos (RD$6, 678, 000.00), sin embargo esto también fue incumplido. 215. En vista de todo lo precedentemente expuesto, en fecha 30 del mes de junio del año 2014, Víctor Manuel Pérez,procedió a interponer una querella (aportada como prueba) en contra de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Jorge Serret Sugrañez, Paucides Donato Morales Rodríguez, la Sociedad Comercial Unión de Seguros S.A., el Banco Peravia y otros funcionarios yejecutivos de estas entidades, por supuesta violación a los artículos 265, 266, 405, 406, 407 y 408 del C digo Penal dominicano y el artículo 1 de la Ley 72-02 sobre Lavado de Activos. 16 El acuerdo fue que Paucides Donato Morales Rodríguez cambiara los cheques y entregara el efectivo a Víctor Manuel Pérez. 124 216. De igual forma, Víctor Manuel Pérez, mediante el Acto No. 525/2014, de fecha 6 del mes de octubre del año 2014, intimó a los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro,para que le hicieran entrega de i) de los Certificados de Títulos arrendados supra descritos; y ii) de la suma de un millón doscientos dólares (U$1,200,000.00), como pago por el arrendamiento de los referidos certificados por espacio de dos años. 217. Préstamos fraudulentos instrumentados poniendo como garantía certificados de título “alquilados” porVíctor Manuel Pérez, estos son los casos de: i) el Préstamo Fraudulento No. 6482, a nombre de Freddy Arias Troncoso, quien es cuñado del acusado Jorge Serret Sugrañez; ii) el préstamo fraudulento No. 6668 a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez; y iii) el Préstamo Fraudulento No. 6709, a nombre de María Alejandra Laviosa. 218. Préstamo No. 6482, a nombre de Freddy Arias Troncoso. a. El primero de los préstamos marcado con el No. 6482 de fecha 16 de noviembre de 2012, a nombre deFreddy Arias Troncoso, fue suscrito de manera fraudulenta y utilizado en beneficio personal de José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez b. El primero de los préstamos marcado con el No. 6482 de fecha 16 de noviembre de 2012, a nombre de Freddy Arias Troncoso, fue suscrito de manera fraudulenta y utilizado en beneficio personal de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez. c. En ese sentido, para los fines antes indicados fue suscrito el Contrato de Préstamo No. 6482 y un Pagaré Notarial, ambos de fecha 16 del mes de noviembre del año 2012 a nombre deFreddy Arias Troncoso, por valor de doce millones quinientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$12,520,000.00) (ambos aportados como prueba), los cuales están firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizados por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, Notario Público. d. La supuesta garantía del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 4 del Contrato de Préstamo No. 6482, es un inmueble, propiedad de Víctor Manuel Pérez, amparado en el Certificado de Título No. 1700005708, el cual resulta ser uno de los Certificados de Título arrendandos o alquilados por este último a los ejecutivos del Banco Peravia, hecho que puede ser corroborado además con el poder especial suscrito por Víctor Manuel Pérez, en fecha 23 de octubre de 2012, mediante el cual supuestamente da autorización a Freddy Arias Troncoso, para que suscriba un préstamo utilizando como garantía el inmueble amparado en el Certificado de Título No. No. 1700005708. 125 e. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera preliminar, en fecha 19 de noviembre de 2012, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peraviasegún consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. f. El préstamo antes descrito fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010006801, a nombre de Freddy Arias Troncoso, en fecha 19 del mes de noviembre del año 2012, por valor de doce millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$12, 275,000.00), según consta en el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. g. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante siete “Retiros de Ahorros”: el primero de fecha 19 de noviembre del año 2012, por valor de dos millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$2,500,000.00); el segundo de fecha 22 de noviembre de 2012, por valor de cinco millones de pesos dominicanos (RD$5,000,000.00); el tercero de fecha 23 de noviembre de año 2012, por valor de dos millones trescientos treinta y nueve mil ciento cuarenta pesos dominicanos (RD$2,239,140.00); y los cuatro restantes de fecha 26 de noviembre de 2012, por valor de un millón trescientos mil pesos dominicanos (RD$1,300,000.00); treinta y tres mil trescientos sesenta pesos dominicanos (RD$33,360.00); un millón cien pesos dominicanos (RD$1,100,000.00); y mil pesos dominicanos (RD$1,000.00); todo lo cual se puede constatar en la página 5 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. h. Los últimos tres retiros también constan en los recibos del Banco Peravia titulados “Retiro de Valores”, marcados con los No. 13438, 13436 y 13437, todos de fecha 26 de noviembre del 2012; No. 13435 de fecha 23 de noviembre del 2012; y No. 13434 de fecha 22 de noviembre del 2012, a nombre de Freddy Arias Troncoso. 219. Préstamo No. 6668, nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez. a. El segundo caso de este mismo esquema fraudulento es el préstamo No. 6668 de fecha 20 del mes de marzo del año 2013, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, por valor de cuatro millones ciento veinte mil pesos dominicanos (RD$4, 120,000.00). En este caso existe un Contrato de Préstamo Hipotecario y un Pagaré Notarial firmados, tanto por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez como por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 126 b. El soporte financiero y jurídico de este préstamo fue creado con la cooperación culpable y cómplice de la Contadora Pública Autorizada, Licda. Génova Torres, quien elaboró y suscribió unos estados financieros ficticios dando cuenta de la capacidad de crédito de Paucides Donato Morales Rodríguezpara asumir un préstamo de ese monto, en contraste con su situación económica real. c. La supuesta garantía del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 5 del Contrato de Préstamo No. 6668, es un inmueble, “ubicado en el municipio de Samaná, provincia de Samaná, con una extensión territorial de 58,624.5 metros cuadrados, dentro de la parcela No. 424”, propiedad de Víctor Manuel Pérez, amparado en el Certificado de Título No. 85-08, el cual resulta ser uno de los Certificados de Título arrendando o alquilados por este último a los ejecutivos del Banco Peravia , lo cual puede ser corroborado además con el poder especial suscrito por Víctor Manuel Pérez, en fecha 20 de marzo del 2013, mediante el cual supuestamente da autorización a Paucides Donato Morales Rodríguez, para que suscriba un préstamo utilizando como garantía el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 85-08, aportado como d. El seudo préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar, en fecha 20 de marzo de 2013, por miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y posteriormente, fue aprobado de manera definitiva, por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Milvio Coiscou, Mirian Altagracia Serret Sugrañez y Altagracia Muñoz, mediante “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia, aportado. e. El desembolso del préstamo precedentemente descrito fue realizado en la Cuenta de Ahorros No. 0020048356, a nombre del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, en fecha 20 del mes marzo del año 2013, por la suma de cuatro millones dieciocho mil trescientos ochenta y cuatro pesos dominicanos con 64/100 centavos (RD$4, 018,384.64), según consta en i) el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta; y ii) en la Nota de Crédito No. 21920, de fecha 20 del mes de marzo del año 2013, aportado como prueba. f. Finalmente, el préstamo que de manera fraudulenta se suscribió a nombre del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez fue distraído de la indicada Cuenta de Ahorros mediante cinco (5) Retiros de Ahorros; los tres primeros retiros fueron realizados en fecha 20 del mes de marzo del año 2013, por los siguientes montos: un millón cuatrocientos noventa y cuatro mil novecientos noventa y cinco pesos dominicanos con 67/100 centavos (RD$1,494,995.67); quinientos 127 quince mil ochocientos sesenta pesos dominicanos con 33/100 centavos (RD$515,860.33); un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00); el cuarto retiro fue efectuado en fecha 21 del mes de marzo de 2013, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00); y el quinto en fecha 25 del mes de marzo de 2013, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00): todo lo cual se puede constatar en las páginas 1 y 2 el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 220. Préstamo No. 6709, a nombre de María Alejandra Laviosa a. El tercero de los préstamos es el No. 6709, a nombre de María Alejandra Laviosade fecha dieciséis (16) de noviembre del dos mil doce (2012), para el cual fue utilizado también como garantía uno de los Certificados de Títulos alquilados a Víctor Manuel Pérez. b. Para los fines antes indicados fue suscrito el Contrato de Préstamo No. 6709 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 223/2012, ambos de fecha 12 del mes de abril del año 2013 a nombre de María Alejandra Laviosa; por valor de once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$11, 032,000.00); los cuales están firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declaró y dio fe de haber visto a María Alejandra Laviosa plasmar su firma en los referidos documentos. c. La supuesta garantía del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 4 del Contrato de Préstamo No. 6709, es un inmueble, propiedad de Víctor Manuel Pérez, amparada en el Certificado de Título No. 2006-189, el cual resulta ser otro de los Certificados de Título alquilados por este último a los ejecutivos del Banco Peravia, lo cual puede ser corroborado además con el citado poder especial suscrito por Víctor Manuel Pérez, mediante el cual supuestamente da autorización a María Alejandra Laviosa , para que suscriba un préstamo utilizando como garantía el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 2006-189. d. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Altagracia Muñoz, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia e. El desembolso del referido préstamo consta en el “Estado de Cuenta de Préstamos”de María Alejandra Laviosa, donde se establece que el monto desembolso de mismo asciende a once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$11, 032,000.00). 128 f. Finalmente, el importe del préstamo fue debitado mediante varios retiros; uno de estos retiros fue hecho en fecha 12 del mes de abril del año 2013, por valor de seis millones setecientos treinta y nueve mil quinientos veintiocho pesos (RD$6,739,528.00); según consta en el “Recibo de Retiro de Valores”, del Banco Peravia; el segundo retiro fue realizado en fecha 15 de abril del 2013, por valor de un millón quinientos ochenta y ocho mil pesos dominicanos (RD$1,588,000.00), mediante el Cheque No. 009031 del Banco Peraviafirmado por la acusadaYesenia Serret Aponte Aponte, conjuntamente con la copia del referido cheque hay un constancia de que el mismo fue canjeado en la fecha supra indicada. Pagos fraudulentos de intereses de certificados financieros emitidos a terceros por Murviel Trading a través de préstamos del Banco Peravia: 221. En fecha doce (12) de abril de dos mil doce (2012) la entidad Murviel Trading, inc., propiedad de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, emitió a favor de Ángel Belarmino Cortiña Hernández el Certificado Financiero No. 0000550por valor de RD$33,488,500.00 y el Certificado Financiero No. 0000549, por valor de RD$25,000,000.00, como pago de la venta de las acciones de este último en la empresa Unión de Seguros. 222. Es preciso señalar, que dentro de las pruebas ofertadas se encuentra el Certificado de Registro Mercantil de Murviel Trading, inc. No. 85153SD, el cual evidencia de manera fehaciente que los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Arayson los principales accionistas y administradores de dicha empresa. 223. Asimismo, debemos destacar que la sola emisión de estos dos certificados por parte de Murviel Trading, inc., constituye un ilícito penal contenido en el artículo 80 de la Ley Monetaria y Financiera, ya que dicha entidad no es una entidad de intermediación financiera habilitada para realizar actuaciones de ese tipo. 224. Por otro lado, con posterioridad a las operaciones ilícitas antes descritas, en varias ocasiones los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Jimenz Arayrealizaron pagos de intereses del Certificado Financiero 0000550, a favor de Ángel Belarmino Cortiña Hernández, los cuales se hacen constar en los siguientes documentos: a) en el Cheque No. 0196, del Banco Popular, con fecha 18 de marzo de 2014, -de la chequera de José Luis Santoro Castellano-, a favor de Ángel Cortiña, por valor de novecientos cuarenta y seis mil quinientos cuarenta pesos dominicanos (RD$946,540.00); b) en el Cheque No. 016694, de fecha 03 del mes de junio del año 2014, emitido por la Unión de Seguros en favor de Ángel Cortiña, por valor de cuatrocientos cuarenta y seis mil quinientos trece pesos dominicanos (RD$446,513.00); c) el “Recibo”, firmado por Ángel Belarmino Cortiña Hernández en fecha 10 de junio de 2014, dando por cierta la recepción de las suma de dinero antes descritas, como pago por los intereses del Certificado supra descrito; d) el “Recibo” de fecha 18 del mes de marzo de 2014, mediante el cual Ángel Belarmino Cortiña Hernández, afirma haber recibido de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, la suma de novecientos cuarenta y seis mil quinientos 129 treinta y nueve pesos dominicanos con 60/100 centavos (RD$946,539.60), pagados con el Cheque 196, del Banco Popular descrito ut supra, por el mismo concepto antes indicado; y e) el recibo firmado por Ángel Cortiña Hernández, en el cual establece haber recibido de José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray,la suma de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), como pago de los intereses del Certificado Financiero 550 precedentemente descrito. 225. Sin embargo, lo más grave en el caso que nos ocupa es que por órdenes de José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, Ángel Belarmino Cortiña Hernándezrecibió el pago de: (i) varias cuotas de intereses del indicado Certificado No. 0000550, mediante el Préstamo No. 6429 a su nombre en el Banco Peravia, de fecha 17 del mes de octubre del año 2012, por valor de dos millones cien mil pesos dominicanos (RD$2,100,000.00); y (ii) una cuota de los intereses generados por el Certificado 0000549 supra descrito, mediante el Préstamo No. 6505a su nombre en el Banco Peravia, de fecha 3 de diciembre de 2012, por valor de trescientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$325,000.00). Estos eran pues préstamos simulados, con la finalidad de distraer las sumas antes descritas del Banco Peraviay que José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Araypudieran cumplir con el pago de intereses debidos en virtud de los certificados en cuestión. 226. Para instrumentar el referido préstamo 6249 fue suscrito el Contrato de Préstamo No. 6429 y un Pagaré Notarial marcado con el No 321/2012, ambos de fecha 17 del mes de octubre del año 2012 por valor de dos millones cien mil pesos dominicanos (RD$2,100,000.00)firmados por los acusados Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. 227. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por el Comité de Crédito del Banco Peravia - según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; asimismo, fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Mirian Altagracia Serret Sugrañez , según consta en la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia,firmada por todas las personas supra mencionadas. 228. El desembolso del préstamo precedentemente descrito fue realizado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039955,a nombre de Ángel Belarmino Cortiña Hernández, en fecha 17 del mes octubre del año 2012, por la suma de dos millones quinientos treinta y seis pesos dominicanos con 80/100 centavos (RD$2, 000,536.80), según consta en la páginas 2 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en la Nota de Crédito No. 18299, de fecha 17 del mes de octubre del año 2012. 229. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo, fue creado además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc; y ii) 130 se le encargó a la Licda. Génova Torres, Contadora Pública Autorizada crear estados financieros ficticios de Ángel Belarmino Cortiña Hernández. 230. El importe del préstamo fue debitado de la indicada Cuenta de Ahorros mediante dos “Retiro de Ahorros”: el primero fue realizado en fecha 17 del mes de octubre del año 2012, por valor de un millón quinientos ochenta y un mil pesos dominicanos (RD$1,581,000.00); y el segundo, fue ejecutado en fecha 30 del mes de octubre del año 2012, por valor de cuatrocientos quince mil pesos dominicanos (RD$415,000.00); todo lo cual consta en la página 2 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta y en el Recibo titulado “Recibo de Valores de fecha 17 de octubre del 2012, a nombre de Ángel Belarmino Cortiña, por valor de un millón quinientos ochenta y un mil pesos dominicanos (RD$1,581,000.00). 231. Finalmente, según el “Reporte de Préstamo con Vencimiento”, al día 17 del mes de febrero del 2015, el Préstamo No. 6429, presentaba un balance en atraso ascendiente a los (RD$888,838.12). Es importante resaltar que a pesar de los atrasos antes indicados no se verifica ninguna gestión para cobrar las cuotas vencidas al supuesto deudor. 232. Por otro lado, para instrumentar el referido préstamo 6505 fue suscrito el Contrato de Préstamo No. 6505, de fecha 3 del mes de diciembre del año 2012 por valor de trescientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$325,000.00), firmados por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, quien falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. 233. El préstamo precedentemente indicado fue aprobado de manera preliminar por el Comité de Crédito del Banco Peravia, según consta en el “Documento de Aprobación de Préstamo Personal”, instrumentado al efecto; y fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, según consta en la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia. 234. El desembolso del préstamo precedentemente descrito fue realizado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039975, a nombre de Ángel Belarmino Cortiña Hernández, en fecha 3 del mes diciembre del año 2012, por la suma de trescientos catorce mil cuatrocientos veintiocho pesos dominicanos con 40/100 centavos (RD$314,428.40), según consta en la página 2 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta. 235. Por otro lado, para dar mayor apariencia de normalidad al préstamo, fueron creado además i) un “Formulario de Desembolso e Información Contractual”, el cual contenía información sobre el monto total del préstamo, la supuesta tasa de interés anual, el valor de las cuotas mensuales, la fecha de inicio y término del mismo, su beneficiario, etc; y, ii) un formulario, de fecha 3 de diciembre de 2012, donde se establece que Berlamino Cortiña, supuestamente autoriza al Banco Peravia a debitar de la cuenta de ahorros supra descrita la cuota mensual del Préstamo 6505. 131 Tarjetas de créditos fraudulentas 236. En la investigación se ha podido comprobar que el Banco Peravia no tenía autorización del órgano regulador para expedir tarjeta de crédito, pero producto de la transacción comercial que realizaron con el Banco Micro, comenzaron a expedir tarjetas de créditos. En la investigación se ha podido comprobar que 326 eran fraudulentas, presentando el fraude, por esta vía un monto de 137,770,654.89, esto al 21 de noviembre del 2014, fecha en la que se realizó la intervención del Banco Peravia 237. Por disposición de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, a sabiendas del Consejo de Administración o Directores, el encargado de expedir las tarjetas de créditos Erick Durán tenía las funciones con una laptop que tenía asignada y con internet pagado por el Banco Peravia para que no pudiera negarse a cumplir las funciones asignadas,. Durán hacía consulta de balance a tarjetas, bloqueos que mandaban hacer por lo general los acusados Daniel Morales Santoro y José Luis Santoro Castellano, y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Estas operaciones se hacían con clientes venezolanos, los bloqueos y desbloqueos eran de manera discrecional. Los acusados en cuestión hacían negociaciones con personas, sobre todo extranjeros, usando las tarjetas del banco y en determinado momento mandaban a bloquear y desbloquear, a aumentar o disminuir el monto de limite, esto se hacía dependiendo de cómo iba la negociación con la persona a la que se le expidió una tarjeta como pago de servicios prestado, pago de bienes adquiridos o para pagar comisiones e intereses de certificados abierto en el Banco Peravia pero que los acusados nunca depositaron ni trasparentaron en el sistema bancario dominicano. 238. Se expedían tarjetas denominadas de “Cortesía” que eran las que los ejecutivos del Banco Peravia otorgaban a policías, militares y personas relacionadas, sin que el beneficiario tuviera que cumplir ningún requisito, como lo atestiguanErick Duran y Natacha González.Estas tarjetas se expedían por instrucciones de Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. El procedimiento era que se enviaba unemail, de parte de los acusados Jiménez Aray, Santoro y Morales Santoro y luego se procedía a la emisión de la tarjeta de crédito, se seguían instrucciones de la presidencia del Banco, es decir del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray. De acuerdo a los testigos el Banco Peravia era utilizado para asuntos personales de los ejecutivos, no se administraba en realidad como un banco comercial. También se ha podido demostrar que esta acción delictiva, en lo relativo a la expedición de tarjetas de créditos, se hacía a través de una laptop que admistraba el testigo Erick Durán. 239. El acusado Paucides Donato Morales Rodríguez acostumbraba a gestionar préstamos y tarjetas, muchas veces llevaba los documentos sin llevar las personas, pero igual se le expedía la tarjeta, todo por instrucciones del acusado José Luis Santoro Castellano. 240. El pago de la tarjetas de créditos también era fraudulento, se pedía un listado de los clientes en mora y aquellos que estaba próximo a estar en mora, nunca iba el supuesto cliente a pagar, no lo hacía porque las tarjetas se pagaban con préstamos 132 fraudulentos, el listado para el pago de las tarjetas de créditos se lo entregaban los acusados Yesenia Serret Aponte o Daniel Morales Santoro. La tipología de fraudes que se utilizaron en la emisión de tarjetas de créditos son las que detallamos en el cuadro que se observa a continuación: Connivencia Créditosfraudulentosotorgadosa vinculados orelacionadosa estos Créditosfraudulentosporvíadeterceros Cantidad Préstamos 2 39 TotalDeuda al21-11-2014 2,954,729.09 TotalDeuda al15-01-2016 2,999,640.32 22,003,778.62 22,836,351.70 parabeneficiodelosejecutivosdelBancoo 7 4,202,715.84 4,266,493.58 vinculadosa estos Créditosfraudulentosutilizandoelnombre 1 178,934.88 180,872.06 Declientesexistentes Pagoa suplidoresyacreedoresutilizando 15 15,308,406.90 15,713,977.56 Préstamosfraudulentos Otros 25 6,951,976.92 7,157,223.49 Uso deidentidadesdemanerafraudulenta (nolocalizados-noidentificadocon 237 86,170,112.64 88,241,349.28 declaracióndeldeudor) Totalgeneral 326 137,770,654.89141,395,907.99 241. Con la revisión de los expedientes y transacciones realizadas con las tarjetas de crédito fraudulentas emitidas, por los acusados Daniel Morales Santoro, José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, en coautoría con los acusados Yesenia Serret Aponte, Paucides Donato Morales Rodríguez, Lorenzo Alejandro Laviosa y los acusados miembros del Consejo de Administración Nelson, Jorge, Carlos, Mirian Altagracia Serret Sugrañez y Luis Manuel Peña Melo se pudo comprobar que: Más del 70% de las tarjetas eran emitidas sin cumplir el procedimiento regular de aprobaciones del Comité de Créditos, que en la práctica no funcionaba, en más de un 95% de los casos las tarjetas eran emitidas por instrucciones directas de los acusados José Luis Santoro, Daniel Morales Santoro y GabrielJiménezAray, quien era los acusados que más autorizaba. 242. Se expidieron tarjetas de crédito conlímites altos, en favor de personas que no tenían el perfil para ser beneficiarios de montos tan elevados, y sin cumplir con las formalidades procesales correspondientes, como el caso de las tarjetas expedidas a Yomalis Fernández. Los expedientes no incluían la depuración de la capacidad de pago de los deudores para el otorgamiento de tarjetas de alto perfil y la justificación de los ingresos de los mismos. Se comprobó que la gran mayoría de los expedientes no contienen contrato ni los formularios que evidencien las entregas de los plásticos emitidos. 243. Decenas de solicitudes muestran direcciones repetidas entre un deudor y otro, tal es el caso de las calles David Ben Gurión No. 22 y la RafaelAugustoSánchez No. 53., 133 dirección que corresponde en uno de los casos al domicilio personal del acusado GabrielJiménez Aray. 244. De las tarjetas fraudulentas, 49 fueron emitidas a favor de extranjeros que no registran movimientos migratorios en el país, según informe remitido al Ministerio Público por la Dirección General de Migración. 245. En los casos de los extranjeros, la mayoría de los tarjetas habientes no pudieron ser localizados ya que no presentan teléfonos de contacto, correos electrónicos o dirección donde poder ser localizado además se ha podido verificarque las solicitudes presentan teléfonos fuera de servicio o números que no les corresponden al deudor. 246. Se daba la misma modalidad, es decir tarjetas cuyos balances eran cubiertos con el mecanismo fraudulento de otra tarjeta fraudulenta o préstamos fraudulentos. 247. Se comprobó que en varios deudores los límites aprobados y los balances pendientes fueron consumidos dentro de los primeros treinta (30) y sesenta (60) días posteriores a la emisión, lo que deja evidenciado que el objetivo era sacar dinero de manera ilícita, no un problema de mora en el pago de las tarjetas. 248. Los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray autorizaban a través de Daniel Morales Santoro y Natasha González o por orden directa dada a Erik Durán, la expedición de tarjetas para cubrir los compromisos particulares de los acusados JoséLuis Santoro y Gabriel Jiménez Aray. Como los casos de las tarjetas emitidas a favor de Víctor Manuel Pérez, José Tomás Batista Vargas, Nelson Pérez y Felipe Batista González. 249. Los acusados José Luis Santoro y Gabriel Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro y Daniel Morales Santoro autorizaban la expedición de tarjetas a particulares, sin llenar ningún requisitos, como las emitidas a nombre de Carlos Enrique Rubio (contratado), Reynaldo George Nicolás Nader y Mervis Patricia Alvarado. 250. Tarjetas de créditos emitidas a favor de relacionados, con deudas significativas al 21 de noviembre de 2014. Entre otros casos se pueden destacarlas tarjetas otorgadas a Yomalys Albany Fernández, Paucides Donato Morales, Compañía Comercial Cuscu, propiedad de Yomalys Albany Fernández. 251. Tarjetas de crédito para cubrir gastos de las empresas privadas, de los ejecutivos del Banco Peravia, específicamente de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jose Luis Santoro, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Lorenzo Alejandro Laviosa López y Yesenia Serret Aponte y otros relacionados. Para Doral RentCar, la cual fue adquirida por el acusado José Alejandro Laviosa, quien se encargaba de traer copia de documentos de identidad de extranjeros para que se le expidieran tarjetas de créditos fraudulentas, es evidente la coparticipación con Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. 252. El acusado Paucides Donato Morales Rodríguez buscaba cédula de personas, por lo general oriundas o residentes en Puerto Planta para emitir tarjetas de crédito, en la 134 mayoría de los casos las personas no sabían que tenían una tarjeta de crédito ni asistían al Banco Peravia a retirar la tarjeta; esas tarjetas se las entregaban a Paucides, luego él iba con las personas a la tarjeta a retirar dinero, sí los acusados José Luis Santoro Castellano, Daniel morales Santoro o Gabriel Arturo Jiménez Aray necesitaban cuatrocientos mil pesos expedían dos tarjetas por doscientos mil, sí necesitaban una firma ellos ponían a Paucides Donato Morales Rodríguez a firmar. 253. El acusado Lorenzo Alejando Laviosa llevaba clientes y siempre le daban una o varias tarjetas que nunca se pagaban, en ocasiones solo se pagaba algunas, por orden del acusado José Luis Santoro Castellano, además las tarjetas se pagaban retirando dinero de clientes del Banco o con préstamos falsos o aumentando límite, se pagaban cuando estaban en mora. 254. Laviosa acostumbraba a venir con frecuencia a la República Dominicana, por lo general venía a buscar las tarjetas fraudulentas que luego eran usadas en exterior, por lo general en la ciudad de Miami, Estados Unidos. 255. La testigo Natasha González entregó al Ministerio Público un listado de las tarjetas de créditos a las que ella por instrucciones de su superior inmediato, el acusado, Gabriel Arturo Jiménez Aray le realizó pagos fraudulentos. En el referido listado hay 66 tarjetas a las que del mes de julio del 2012 a febrero del 2014, se le pagaron RD$26,814,451.25, millones de pesos US$635,330.41 mil dólares estadounidenses, quedándole una deuda de RD$7,830.444.65 y de US$452.622.81 mil dólares. Entre los casos de tarjetas de créditos fraudulentas se pueden destacar como muestra de cada tipología de fraude, los casos que detallamos a continuación: El caso del señor Carlos Enrique Rubio Martínez, titular de la cédula de identidad y electoral número 001-1534893-0 domiciliado y residente en la Calle José Berges No. 72, Ensanche Naco, Santo Domingo, a quien se le aprobó sin los requisitos para dicho procedimiento la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-6059 con un crédito en pesos de RD$360,000.00 y en dólares de US$1,000.00 en fecha 13 de marzo de dos mil catorce (2014), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo como pago de los servicios que prestaba el señor Rubio al Banco como asistente financiero. Y con el objetivo de disimular la morosidad de la tarjeta de crédito ante la autoridad, le fueron aplicados varios pagos fraudulentos a final de cada mes por los acusados, Daniel Morales Santoro, YeseniaSerret y Gabriel Arturo Jiménez Aray. El caso del señor Juan Manuel Díaz Vargas, portador de la cédula de identidad y electoral número 031-0456106-7, domiciliado y residente en el Apartamento 1-A, Residencial Rudy XIX, Cerros de Gurabo, Los Jardines Metropolitanos, Santiago de los Caballeros, a quien se le aprobó sin los requisitos para dicho procedimiento la tarjeta de crédito No. 5488-6400-00000524 con un crédito en pesos de RD$80,000.00 y en dólares de US$3,000.00, en fecha 15 de junio de dos mil doce (2012), en la oficina del Banco Peravia 135 en Santo Domingo, con el objetivo de cubrir los viáticos generados por el servicio que brindaba como piloto el Sr. Díaz Vargas, a los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Con el objetivo de disimular la morosidad de la tarjeta de crédito ante la autoridad, le fueron aplicados varios pagos fraudulentos a final de cada mes por los acusados, Daniel Morales Santoro, YeseniaSerret y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Para el veintiuno (21) de noviembre de dos mil catorce (2014) la tarjeta No. 5488-6400-0000-0524 presentaba un balance de US$ 3,468.93, con un vencimiento de 360 días. El caso del señor Breznev Rafael Jiménez Jiménez, portador de la cédula de identidad y electoral número 001-1107776-4, domiciliado y residente en la Av. Rómulo Betancourt, Edif. Plaza Amer No. 506, Bella Vista, Distrito Nacional, a quien se le aprobó sin los requisitos para dicho procedimiento la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-7606 con un crédito en pesos de RD$200,000.00 y US$5,000.00, en fecha 17 de septiembre de dos mil catorce (2014), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo. Esto en razón, el trámite llevado para dicha expedición de la tarjeta de crédito no contiene los documentos regulares para este tipo de operaciones, ya que el expediente de dicho cliente solo contenía el formulario de solicitud de tarjeta de crédito firmada por el cliente y la copia de cédula de este y la aprobación de dicha tarjeta fue realizada únicamente por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, sin agotar los procedimientos regulares de aprobación del Comité de Crédito y sin incluir la depuración de la capacidad de pago del deudor para el otorgamiento de una tarjeta de dicho perfil. Nueva vez, se constató que con el objetivo de disimular la morosidad de la tarjeta de crédito ante la autoridad, le fueron aplicados varios pagos fraudulentos a final de cada mes por los acusados, Daniel Morales Santoro, Yesenia Serret Aponte y Gabriel Arturo Jiménez Aray, para noviembre de dos mil catorce (2014) la tarjeta No. 5488-6400-0000-7321 presentaba un pago de RD$4,535.00 El caso de la señora Alba Nellys Rosario Feliz, titular de la cédula de identidad y electoral número 018-0063222-4, domiciliado y residente en la calle 1ra No. 84, sector Batey, Santo Domingo. a quien se le aprobó sin los requisitos para dicho procedimiento la tarjeta de crédito No. 5488-2300-00002825 con un crédito en peso de RD$400,000.00, en fecha 13 de noviembre de dos mil catorce (2014), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo. Esta tarjeta de crédito fue aprobada, sinreunir el perfil para ser beneficiarios de montos tan elevados, modalidad utilizada por los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Araycomo parte del fraude. El caso de la compañía Comercial Cuscu, localizada en la Av. Paseo de los Locutores No. 50, Evaristo Morales, Distrito Nacional, a quien se le aprobó la 136 tarjeta de crédito No. 5529-6700-0000-0118 con un crédito en pesos de RD$150,000.00 y en dólares de US$3,000.00. En este caso, el nombre comercial de la empresa es PetitsAchats, cuyo propietario es Yomalys Fernández Ventura, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 0011133022-1. De la tarjeta emitida fueron emitidos dos plásticos, correspondiente al No. 5529-6700-0000-0118, a nombre Yomalys Fernández, y el segundo No. 5529-6700-0000-0126 a nombre de Yira Josefina Fernández, hermana de la Sra. Yomalys Fernández. Estas tarjetas de crédito fueron aprobadas, sin agotarse el procedimiento para las aprobaciones de las tarjetas de créditos, ya que en el expediente de estos clientes solo reposada el formulario de solicitud de tarjeta de crédito sin firma por el cliente y aprobado por la señora Jocelyn Leal y el acusadoDaniel Morales, en su condición de miembros del Comité de Crédito, además de dos contratos para la emisión y uso de tarjeta de crédito con firmas de las señoras Yomalys Fernández y Yira Fernández, pero sin firma por parte del Banco. Se constató que latarjeta de crédito No. 5529-6700-0000-0118, para el primero (1) de diciembre de dos mil catorce (2014) la tarjeta No. 5529-6700-0000-0118 presentaba un balance de US$ 18,092.96 y RD$1,073,374.98. El caso del señor Juan Ignacio Gutiérrez, de nacionalidad Colombiana, portador del Pasaporte No. CC 70559172, socio de Consorcio KayaArmoring Blindadosa, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-00006380 con un crédito en pesos de RD$400,000.00 y en dólares de US$50,000.00, en fecha 30 de mayo de dos mil quince (2015), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo. La referida la tarjeta fue aprobada por el acusado Daniel Morales Santoro y la señora Jocelyn Leal, donde le ordenaron a Erick Durán, encargado de las tarjetas de créditos, expedir la referida tarjeta, sin el supuesto tarjetahabiente haber dado su consentimiento ni tener el crédito necesario para una tarjeta de ese monto, puesto a que se estableció que el Sr. Gutiérrez, nunca ha visitado el país, y junto a esto las firmas en los documentos de la tarjeta son visiblemente diferentes a la del pasaporte. Es importante resaltar que se constató que el límite en dólares de la tarjeta fue consumido en los treinta días siguientes a su emisión, sin que se verificara ningún pago a favor del Banco. El caso de la sociedad comercial Kemasik Inversiones, E.I.R.L. con domicilio en la Av. Enriquillo No. 43 Torre Ant. I Apto. 4-A en los Cacicazgos, Distrito Nacional,a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5529-67000000-0209 con un crédito en pesos de RD$300,000.00 y en dólares de US$10,000.00. Al igual que Kemasik, las sociedades MonteazulInvestments y la Esquina de Tejas, todas propiedades del acusadoNelson Cabral Veras, también le fueron entregadas tarjetas de crédito. La aprobación de la tarjeta fue realizada únicamente por acusadoDaniel Morales Santoro, sin agotar el procedimiento regular de aprobación del 137 Comité de crédito. Los balances en pesos fueron consumidos en su totalidad desde el primer corte y los montos en dólares entre el primer y segundo corte. El caso de la sociedad comercial La Esquina de Tejas, SRL, con domicilio en la Av. 27 de Febrero No. 343, Sector Evaristo Morales, Distrito Nacional,a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5529-6700-0000-0217 con un crédito en peso de RD$300,000.00 y en dólares de US$10,000.00 a empresas propiedad acusadoNelson Cabral Veras. La aprobación de la tarjeta fue realizada únicamente por el acusado Daniel Morales Santoro, sin agotar el procedimiento regular de aprobación del Comité de crédito. Los balances en pesos fueron consumidos en su totalidad desde el primer corte y los montos en dólares entre el primer y segundo corte. El caso del señor Marcelo Boldrini Gutiérrez de nacionalidad venezolana, portador del Pasaporte No. 043392254, a quien se le aprobó sin los requisitos debidos la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3601 con un crédito en pesos de RD$400,000.00 y en dólares de US$5,000.00, en fecha 05 de abril de dos mil trece (2013), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo. La referida tarjeta fue aprobada por instrucciones de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, por Yesenia Serret Aponte y Daniel Morales Santoro,donde le ordenaron a Erick Durán, encargado de las tarjetas de créditos, expedir la referida tarjeta, sin el supuesto tarjetahabiente haber dado su consentimiento ni tener el crédito necesario para una tarjeta de ese monto, puesto a que se estableció que el Sr. Gutiérrez, nunca ha visitado el país y que no tiene ninguna vinculación con Bancos Dominicanos, y junto a esto las firmas en los documentos de la tarjeta son visiblemente diferentes a la del Pasaporte. Es importante resaltar que ninguno de los documentos para habilitar la tarjeta están firmados por representantes del Banco. El caso de la sociedad comercial Monteazul Investmenst, SRL, con domicilio en la Av. Enriquillo No. 43 Torre Ant. I Apto. 4-A en los Cacicazgos, Distrito Nacional, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5529-67000000-0225 con un crédito en pesos de RD$300,000.00 y en dólares de US$10,000.00. Al igual que Kemasik Inversiones y la Esquina de Tejas, MoteazulInvestments es una sociedad propiedad del acusadoNelson Cabral Veras. La aprobación de la referida tarjeta fue realizada únicamente por acusado Daniel Morales Santoro, sin agotar el procedimiento regular de aprobación del Comité de crédito. Los balances en pesos fueron consumidos en su totalidad desde el primer corte y los montos en dólares entre el primer y segundo corte. El caso del señor Víctor Manuel Pérez, portador de la cédula de identidad y electoral número 071-0025617-6, domiciliado y residente en la Calle Mercedes Bello No. 23m Nagua, a quien se le aprobó sin el debido 138 proceso, la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3775 con un crédito en pesos de RD$500,000.00 y en dólares de US$2,100.00, en fecha 19 de abril de dos mil trece (2013), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo, como pago de los servicios de arrendamiento de varios títulos de su propiedad por espacio de un año a los acusados José Luis Santoro Castellano, Jorge Serret Sugrañez y Gabriel Arturo Jiménez Aray, para utilizarlos como garantía en los prestamos fraudulentos. Se constató que las tarjetas de créditos No. 5488-6400-0000-3775 le fueron aplicados varios pagos fraudulentos ordenados a final de cada mes por los acusados, Daniel Morales Santoro, Yesenia Serret Aponte y Gabriel Arturo Jiménez Aray con el objetivo de disimular la morosidad de la tarjeta de crédito ante la autoridad. Los pagos aplicados ascienden a RD$2,076,595.18 aproximadamente, y estos montos eran consumidos inmediatamente eran aplicados los pagos. El caso de la señora Patricia Cristina Santoro Martiradona, portadora del pasaporte No. AA-5385021, domiciliada y residente en la calle David Ben Gurion No. 28, Torre CPV, Piantini, Distrito Nacional, quien es hija del acusado José Luis Santoro Castellano y a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-5671 con un crédito en peso de RD$100,000.00 y en dólares de US$12,000.00, aprobado el 4 de junio de dos mil doce (2012), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo, siendo beneficiara de dicha emision de manera irregular, donde el total adeudado al 21 de noviembre de 2014 es de RD$706,762.72 El caso de la señora María Cristina Martiradonna de Santoro, titular del pasaporte No. 025450923, domiciliada y residente en la Calle David Ben Gurión No. 28, Torre VPV, Piantini, Distrito Nacional, quien es la esposa del acusado José Luis Santoro Castellano y a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No.5488-6400-0000-6430 con un crédito en pesos de RD$550,000.00 y en dólares de US$10,000.00, en fecha 11 de mayo de dos mil doce (2012), en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo. Sobre dicho procedimiento para su emisión no se realizó un análisis de crédito del deudor, y tampoco reposa en el expediente un contrato de emisión de la tarjeta firmado por el cliente y el representante del Banco, así como acuse de recibo de la tarjeta firmado, y no se observa evidencia de ingresos del deudor, lo que se evidencia el operandis fradulento de los ejecutivos del Banco con esta modalidad de emisión de tarjeta de crédito, como lo es el caso en cuestión. El caso del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, titular del pasaporte No. 052417775, domiciliado y residente en la Calle David Ben Gurión No. 29, Nueva Terraza, Piantini, Distrito Nacional, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5489-2700-0000-8027 con un crédito en peso de RD$50,000.00 y en dólares de US$2,000.00, en fecha de septiembre de dos mil trece (2013), también la tarjeta no. 5488-6400-0000-7826 (tarjeta 2) con un crédito en peso 139 de RD$400,000.00 y US$25,000.00en la oficina del Banco Peravia en Santo Domingo, sin agotar el procedimiento debido para este tipo de procedimiento, ya que la solicitud de tarjeta de crédito está incompleta y el formulario no está debidamente completo y firmado por el cliente. El caso del acusado Daniel Alejandro Morales Santoro, portador del pasaporte No. 028700317 de la República Bolivariana de Venezuela, domiciliado y residente en la IbertSimo, No. 3 Edif. Monaco, Piantini, Distrito Nacional, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-8013 con un crédito en pesos de RD$180,000.00 y en dólares de US$5,000.00, en fecha 22 de junio de dos mil doce (2012). Este procedimiento de la emisión de la referida tarjeta fue llevada a cabo sin el debido procedimiento, ya que la solicitud de tarjeta de crédito está incompleta y el formulario no está debidamente completo, y se encuentra aprobado por las acusadas YeseniaSerret y Evelyn Serret. Para le fecha de 21 de noviembre de 2014 tenía un total adeudado de RD$101,494.63. El caso del acusado Luis Herrera Valerio, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-1300180-4, domiciliado y residente en la calle Palacio de los Deportes No. 11, Edif. Cohisa, Sector Las Praderas, Santo Domingo, a quien se le aprobó sin el debido procedimiento la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-7750 con un crédito en pesos de RD$500,000.00 y en dólares de US$10,000.00, en fecha 14 de junio de dos mil doce (2012), tarjetahabiente quien es es esposo de la acusada YeseniaSerret y cuya tarjeta fue autorizada por los acusados por los acusados Evelyn Serret y Daniel Morales Santoro, y se constató quea la fecha 21 de noviembre de 2014 adeudaba la suma de RD$192,398.63. El caso de la acusada Miriam Altagracia Serret Sugrañez, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 003-0052354-5, domiciliada y residente en la Calle Máximo Avilés Blonda, No. 36, Edif. Alejandro Primero, Ensanche Julieta, quien es hermana del acusadoNelson Serret Sugrañez yse le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-0755 con un crédito en pesos de RD$200,000.00 y en dólares de US$5,000.00, aprobado el 22 de junio de dos mil doce (2012). Esta tarjeta fue aprobada sin el procedimiento debido, por losacusadosDaniel Morales Santoro y Yesenia Serret Aponte, en calidad de miembros del Comité de Crédito, donde en los movimientos de dicha tarjeta se constató que fueron realizados diversos pagos hasta julio 2014, y consumos hasta agosto no pagados por la cliente y que el total adeudado al 21 de noviembre de 2014 era de RD$526,221.68. El caso de la acusada Yesenia Serret Aponte,titular de la cédula de identidad y electoral No. 003-0079737-0, domiciliada y residente en la calle Palacio de los Deportes No. 11, Edif. Cohisa, Sector Las Praderas, Santo Domingo, quienes hija del acusado Nelson Serret Sugrañez, y se le aprobó sin el debido procedimiento la tarjeta de crédito No. 5529-7700-0000-7149 140 con un crédito en pesos de RD$650,000.00 y en dólares de US$10,000.00, en fecha 25 de mayo de dos mil doce (2012). En dicha tarjeta se constató el total adeudado al 21 de noviembre de 2014 era de RD$706,827.87. El caso de la sociedad comercial Grupo de Servicios Condor, RNC No. 130-0702812, local ubicada en la Av. Winston Churchill, No. 77, Torre Banco Peravia Piso 8, Piantini, Santo Domingo,a quien se le aprobó sin el debido procedimiento la tarjeta de crédito No. 5529-6700-0000-0233 con un crédito en pesos de RD$586,000.00 y en dólares de US$3,000.00, en fecha 20 de diciembre dos mil doce (2012). La sociedad está vinculada a los principales ejecutivos del Banco Peravia, los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray y quien firma en nombre de la empresa Grupo de Servicios Condor es la señoraJenny Piantini, quien era la asistente del acusado Jose Luis Santorodonde en dicho procedimiento de la emisión de la tarjeta de crédito se realizó sin firmar por el cliente, ni tampoco por parte del Banco.Se constató el total adeudado al 21 de noviembre de 2014 era de RD$950,503.20 El caso de Ricardo José Jiménez Aray, titular del pasaporte No. VE035036106, domiciliado y residente en la Calle CCCT, No. 633, Torre Piramide Invertida, Urbanización Chuao, Caracas, Venezuela, quien es hermano del acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray y se le aprobóla tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-0102 con un crédito en peso de RD$40,000.00 y en dólares de US$10,000.00, en fecha 25 de mayo de dos mil doce (2012). El caso de Belarmino Cortina Hernández, titular de la cédula de identidad y electoral No. 031-0095721-0, domiciliado y residente en la Calle 16 de Julio, Torre 1 Apartamento B-2, Santiago, República Dominicana, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-0326 con un crédito en peso de RD$150,000.00 y en dólares de US$5,000.00, en fecha 25 de junio de dos mil doce (2012), donde la relación con dicho tarjetahabiente con los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Arayes en razón, de que el le vendió a los referidos acusadosparte de las acciones de Unión de Seguros a, quienes le pagarían mediante un certificado financiero mutual.Se constató en esta referida tarjeta de crédito un total adeudado al 21 de noviembre de 2014 era de RD$390,306.64 El caso de Francesco Martiradonna, portador del pasaporte italiano No. AA1406059, domiciliado y residente en la Calle David Ben Gurion No. 28, Torre CPV, Piantini, Distrito Nacional, República Dominicana, a quien se le aprobó sin el debido procedimiento, la tarjeta de crédito No. 5488-6400-00000292 con un crédito en pesos de RD$40,000.00 y en dólares de US$10,000.00, en fecha 25 de mayo de dos mil doce (2012). Esto es en razón, de que esta tarjeta fue entregada sin realizar un análisis de crédito del deudor, sin evidenciar los ingresos del deudor, puesto a que no 141 existe en el buró de crédito y de igual forma el formulario de solicitud no se encuentra firmado por el cliente así como no existe contrato de tarjeta de crédito. El caso de Lorenzo José Laviosa López, portador del pasaporte venezolano No. VEN 995668 domiciliado y residente en la Calle David Ben Gurion No. 29, Piantini, Distrito Nacional, República Dominicana, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3825 con un crédito en pesos de RD$200,000.00 y en dólares de US$5,000.00, aprobado el 25 de abril de dos mil trece (2013). Vale decir, que el Sr. Lorenzo José Laviosa López, está relacionado con el acusado José Luis Santoro Castellano En la carpeta de las tarjetas de créditos, los documentos que tiene de sustento son: Formulario de solicitud de tarjeta de crédito sin firmar por el cliente, y de parte del Banco por Jocelyn Leal, YeseniaSerrety y Carolyn Valdez, en calidad de miembro del Comité de CréditoCopia de Pasaporte venezolano de Lorenzo José Laviosa López. Caso Lorenzo Víctor Laviosa López., portador del pasaporte venezolano No. VEN 064491163 domiciliado y residente en la Calle José Amado Soler No. 50, Paraíso, Distrito Nacional, República Dominicana. El fraude consistió en la aprobación de la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3494 con un crédito en pesos de RD$400,000.00 y en dólares de US$5,000.00, aprobado el 2 de abril de dos mil trece (2013). El Sr. Lorenzo Víctor Laviosa López,está relacionado con el acusado José Luis Santoro Castellano, según consta en el formulario de solicitud de tarjeta. Se observa que ninguna de las firmas plasmadas en los documentos coincide con la del pasaporte. De igual forma, que a solo dos (2) días de emitida la tarjeta y en no menos de quince (15) días, se realizaron consumos por un total de RD$474,566.40 en tiendas reconocidas como Luis Vuitton, Salvatore Ferragamo, Hotel Embajador, entre otros; y en dólares US$5,814.56 En la carpeta de las tarjetas de créditos, los documentos que tiene de sustento son- Formulario de solicitud de tarjeta de crédito presuntamente firmado por el cliente, y de parte del Banco por Yocelyn Leal y Daniel Morales Santoro, en calidad de miembro del Comité de Crédito. Se constató el total adeudado al 21 de noviembre de 2014 era de RD$698,378.54. El caso del acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, portador del pasaporte venezolano No. VEN 031324946, domiciliado y residente en la calle David Ben Gurion, Piantini, Distrito Nacional, a quien se le aprobó sin agotar el procedimiento regulado, la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-4013 con un crédito en pesos de RD$400,000.00 y en dólares de US$35,000.00, en fecha 29 de agosto de dos mil doce (2012), ya que en el expediente la firma plasmada en el contrato de emisión de tarjeta no coincide con la del pasaporte y de igual forma, no se realizó un análisis de crédito del deudor y no se observa evidencia de ingresos de parte del deudor. Se constató el total adeudado al 21 de noviembre de 2014 era de 142 RD$2, 830,698.93. El último pago realizado por el cliente fue en fecha 26 de abril de 2013, por lo que la tarjeta presenta atrasos de más de 360 días. El caso de José Luis Santoro Castellano, portador del pasaporte venezolano No. VEN 031324946 domiciliado y residente en la calle David Ben Gurion, Piantini, Distrito Nacional, a quien se le aprobó la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3866 con un crédito en pesos de RD$1,000,000.00 y en dólares de US$25,000.00, en fecha 29 de agosto de dos mil doce (2012) y quien tampoco para la emisión de esta tarjeta de crédito se realizó el procedimiento de lugar, ya que no se realizó un análisis de crédito del deudor y no se observa evidencia de ingresos de parte del acusado. Se constató el total adeudado para la fecha del 21 de noviembre de 2014 era de RD$2, 086,950.16. Tarjeta de Crédito otorgada a José Tomás Batista Liz, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número 035-0013132-5, domiciliado y residente en la ciudad de Santo Domingo, República Dominicana. a. Desde el mes de enero del año 2011, José Tomás Batista Liz se desempeñaba como piloto de José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, tal y como lo demuestra la “Comunicación de la Compañía Murviel”, de fecha 13 de junio del 2012, de la compañía Murviel aportada como prueba, devengando un salario ascendente a doscientos quince mil pesos dominicanos (RD$215,000.00) más viáticos. b. La forma de pago de los referidos “viáticos” a José Tomás Batista Liz, fue a través del otorgamiento de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-0516 del Banco Peravia. A los fines de emitir de la referida tarjeta se elaboró un “formulario de Solicitudesde tarjeta de crédito”, el cual está firmado por José Tomás Batista Liz en calidad de “cliente” y por los acusados a Daniel Morales Santoro y Evelyn Serret, aprobando el otorgamiento de la misma. Dentro de las personas que figuran como referencias personales de José Tomás Batista Liz están los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. De hecho, en la parte superior izquierda del citado documento existe una coletilla manuscrita que dice “Ref. Sr. Santoro”. c. De igual manera, fue suscrito un “contrato para la emisión y uso de la tarjeta”, en el cual se encuentra plasmada la firma del cliente y la firma de Carolyn Valdez, en representación del Banco Peravia. d. Sin embargo, cabe resaltar que aunque la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-0516, estaba a nombre de José Tomás Batista Liz, la misma estaba supuesta a ser pagada por sus 143 empleadores, los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, pues como vimos precedentemente fue emitida de manera irregular y fraudulenta para pagar los viáticos del primero, quien fungía como piloto personal de estos últimos, cuestión ésta totalmente ajena al Banco Peravia. e. Por otro lado, según el documento titulado “Consulta de Estados de Cuenta”, la indicada Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-64000000-0516, i) tiene un límite de crédito de ochenta mil pesos dominicanos (RD$80,000.00) y nueve mil dólares americanos (US$9,000.00); ii) al día 21 de noviembre del año 2014, presenta un balance de ochenta y cinco mil ciento catorce pesos dominicanos con 62/100 centavos (RD$85,114.62) y seis mil doscientos sesenta y un dólares americanos con 15/100 centavos (US$6,261.15), con un vencimiento de 150 días. f. Los atrasos precedentemente indicados evidencian que aunque la referida tarjeta fue emitida para cubrir compromisos personales del acusado José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, como es el pago de los viáticos de su piloto, estos últimos no cubrieron los consumos y retiros de efectivo realizados mediante la misma; teniendo que asumir el Banco Peravia y sus ahorrantes los montos adeudados. g. Los hechos antes expuestos serán confirmados y explicados en detalle durante el juicio por José Tomás Batista Liz y por otros testigos propuestos dentro de la oferta probatoria. Tarjeta de Crédito otorgada al acusado Paucides Donato Morales Rodríguez y a su compañera sentimental Sofía Raquel Castillo Soriano: a. En fecha once (11) de abril de dos mil once (2011), al acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, le fue entregada la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-3734 del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, como forma de pago por las múltiples gestiones fraudulentas que este realizaba para los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, incluidas las gestiones en el alquiler o arrendamiento de los Certificados de Títulos a Víctor Manuel Pérez, acciones analizadas en otro capítulo de esta acusación. b. Para emitir la referida tarjeta se elaboró un “formulario de Solicitudes de tarjeta de crédito”, el cual está firmado por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en calidad de “cliente” y por Daniel Morales Santoro y Jocelyn Leal aprobando el otorgamiento de la misma. De igual manera, a los mismos fines supra indicados fue suscrito un “contrato para la emisión y uso de la tarjeta”, en el cual se encuentra plasmada la firma del “cliente”, sin embargo, no aparece nadie firmando en representación del Banco Peravia de 144 c. Por otro lado, según el documento titulado “Consulta de Estados de Cuenta” la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-3734, i) tenía un límite de crédito inicial de doscientos mil pesos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00); el cual fue incrementado a cuatrocientos mil pesos (RD$400,000.00), en julio del año 2013; de igual manera se pudo verificar en éste y el Estado de Cuenta de la referida tarjeta, que a la misma se le cargaron un decenas de consumos en diferentes establecimientos del país; sin embargo, éstos no fueron pagados por Paucides Donato Morales Rodríguez. d. Por otra parte, Paucides Donato Morales Rodríguez le gestionó a su compañera sentimental, Sofía Raquel Castillo Soriano, la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-7321 del Banco Peravia. A los fines de emitir la referida tarjeta se elaboró un “formulario de Solicitudesde tarjeta de crédito”, el cual aunque tiene los datos personales de Sofía Raquel Castillo Soriano no está firmada por ésta. e. Una vez la tarjeta supra descrita es entregada a Sofía Raquel Castillo Soriano, Paucides Donato Morales Rodríguez le pidió a ésta que i) realizara dos retiros de efectivo, uno por valor noventa y cinco mil pesos dominicanos (RD$95,000.00) y el otro por valor de cincuenta mil pesos dominicanos (RD$50,000.00) y se los entregara; y ii) que realizara unas compras en el “Multicentro de la Sirena”, por un valor total de trece mil pesos dominicanos (RD$13,000.00); estas peticiones fueron cumplidas por Sofía Raquel Castillo Soriano, ya que Paucides Donato Morales Rodríguez le había prometido que él se haría cargo se realizar esos pagos en la tarjeta antes descrita. f. Los retiros de efectivos y consumos precedentemente mencionados pueden ser constatados en la última página del documento titulado “Consulta de Estado de Cuenta” de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-00007321. Tarjetas de Crédito fraudulentas otorgadas a Yomalis Albany Fernández Ventura, y a la Ccompañía Comercial Cuscu S.R.L.: a. Por instrucciones del acusado Gabriel Arturo Jiménez Arayse dispuso la entrega a su compañera sentimental, Yomalis Albany Fernández Ventura, de la Tarjeta Fraudulenta No. 5488-6400-0000-0300 del Banco Peravia. Esta tarjeta fue emitida bajo la promesa de que Jiménez Arayla pagaría, sin embargo nunca se realizó pago alguno, con el agravante de que, como veremos más adelante, cuando la tarjeta llegaba a su límite de crédito en vez de realizarle pago para habilitar la disponibilidad, Jiménez Aray ordenaba aumentarle el límite, obviamente en perjuicio del Banco Peravia. b. Para emitir la referida tarjeta se elaboró un “formulario de Solicitudesde tarjeta de crédito”, el cual está firmado por Yomalis Albany Fernández Ventura en calidad de “cliente”y por los acusados Daniel Morales 145 Santoro y Yesenia Serret Aponte,aprobando el otorgamiento de la misma. De igual manera, a los mismos fines supra indicados fue suscrito un “contrato para la emisión y uso de la tarjeta”, en el cual se encuentra plasmada la firma de la referida “cliente” y de Carolyn Valdez, en representación del Banco Peravia. c. Por otro lado, según el documento titulado “Consulta de Estados de Cuenta” la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-0300, tiene un límite de crédito inicial de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00) y de diez mil dólares americanos (US$10,000.00); sin embargo, por órdenes –vía mail- de Gabriel Arturo Jiménez Aray, en noviembre del año 2012 el límite de la misma fue aumentado a seiscientos mil pesos dominicanos (RD$600,000.00) y a quince mil dólares americanos (US$15,000.00); todo lo antes expuesto puede ser constatado en los correos electrónicos de fecha 12 y 27 del mes de noviembre del año 2012, mediante los cuales la señora Jenny García de Piantini le informó a Carolyn Valdez y al acusados Daniel Morales Santoro, que Gabriel Arturo Jiménez Aray está solicitando los aumentos precedentemente descritos. d. Similar maniobra fue realizada en el otorgamiento de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5529-6700-0000-0118, otorgada en favor de la Compañía Comercial Cuscu S.R.l., propiedad de Yomalis Albany Fernández Ventura; todo lo cual se puede constatar en i) los Estatutos Sociales de la compañía Comercial Cuscu S.R.l, de fecha 1 de marzo del año 2010; y ii) en la nómina de accionistas y el acta de asamblea de la Primera Junta General Extraordinaria de la Compañía Comercial Cuscu S.R.L, de fecha 1 de marzo del 2010. e. En vista de lo precedentemente expuesto, por instrucciones del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en fecha 13 del mes de septiembre de 2013, fue emitida la Tarjeta Fraudulenta No. 5529-6700-0000-0118, del Banco Peravia a nombre de la Compañía Comercial Cuscu S.RL. f. Por otro lado, según el documento titulado “Consulta de Estados de Cuenta” la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5529-6700-0000-0118, tenía un límite de crédito inicial de ciento cincuenta mil pesos dominicanos (RD$150,000.00) y de tres mil dólares americanos (US$3,000.00); sin embargo, por órdenes de Gabriel Arturo Jiménez Aray, en noviembre del año 2014, el límite de la misma fue aumentado a trescientos mil pesos dominicanos (RD$300,000.00). g. Finalmente, por órdenes del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray el límite de esta tarjeta fue aumentado nuevamente a seiscientos mil pesos dominicanos (RD$600,000.00) y a quince mil dólares americanos (US$15,000.00); todo lo antes expuesto puede ser constatado en los correos electrónicos de fecha 12 y 27 del mes de noviembre del año 2012, mediante los cuales Jenny García de Piantini le informa a Carolyn Valdez y 146 a Daniel Morales Santoro, que Gabriel Arturo Jiménez Aray está solicitando los aumentos precedentemente descritos. Tarjetas de créditos fraudulentas otorgadas al acusado José Carlos Bergantiño Díaz y a su hermano Jesús Carlos Bergantiño Díaz a. En fecha 15 de octubre de 2012, por orden del acusado José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, el Banco Peravia emitió la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-5655, por la suma de RD$400,000.00 y US$1,000.00, a favor del acusado José Carlos Bergantiño Díaz, cuyo expediente ni siquiera tiene los documentos que lo sustentan debidamente completados, ni firmados, tarjeta que era pagada con fondos provenientes de los fraudes en cuestión, y que no obstante, a la fecha del 21 de noviembre de 2014, aún presentaba un saldo no recibido por el Banco Peravia de RD$152,806.46. b. De igual forma, en 2012, fueron expedidas de manera fraudulenta dos tarjetas de crédito a favor de su hermano Jesús Ángel Bergantiño Díaz, específicamente las Tarjetas Nos. 5488-2700-00002392 y 5488-6400-000-3056, cuyos expedientes ni siquiera tienen las solicitudes, instructivos y/o formularios debidamente completados, a través de las cuales fueron diluidas cuantiosas sumas de dinero, cuyos consumos también eran cubiertos con fondos propios del Banco Peravia, y no obstante, dejaron un saldo por pagar al Banco al 21 de noviembre de 2014, de RD$43,749.13 y RD$591,780.76, respectivamente. Modalidades de fraude como retiro de efectivos de caja para pago a suplidores y acreedores 256. Otra de las modalidades de fraude de los acusados, quienes son los principales directivos, ejecutivos y vinculados del Banco Peravia, eran los fraudes con operaciones en efectivo, a través, retiros de efectivo de bóveda y caja sin explicación alguna y canje de cheques sin fondo de empresas y personas físicas vinculadas, que avalaran la legalidad de dicha operación entre los cuales detallaremos a continuación: 257. Un primer caso que explicaremos, se realizó en fecha quince (15) del mes de octubre del año dos mil catorce (2014), donde el acusado José Luis Santoro Castellano, autorizó en el área de caja del banco, específicamente al cajero Joel Estévez que se depositara en la cuenta de ahorro la cuenta de ahorro No.0020116616 a nombre del señor Leonel Antonio Bello Tejeda el monto de RD$810,000.00, sin entrega de fondos, donde el dueño de la cuenta de ahorro retiró los recursos cinco días después de la operación. El recibo de ingreso especifica que el monto acreditado se recibió en efectivo, mediante 810 billetes en denominaciones de RD$1,000.00 para un total de RD$810,000.00 (efectivo que nunca se recibió por parte del acusado José Luis Santoro Castellano) y sólo presenta la firma y sello del cajero Joel Estévez y en la parte superior se mantiene escrito “Sr. Santoro”. Se verificó que los recursos acreditados fueron utilizados para pagar 147 impuestos de bienes inmobiliarios a nombre del señor Leonel Antonio Bello Tejeda, según se puede verificar con el cheque de administración No. 003262, de fecha 21 octubre 2014, evidenciándose así el fraude cometido por el acusado José Luis Santoro Castellano para ser retiros fraudulentos para pagos acreedores. 258. Otras de las modalidades de fraude de efectivo de caja, se encuentra con la acusada Yesenia Serret Aponte, quien en fecha once (11) del mes de septiembre del año dos mil catorce (2014) autorizó por vía telefónica a las señora Esperanza Lissette Castillo Bonilla, Subgerente de las sucursal Baní, a depositar el monto de RD500,000.00 en la cuenta de ahorro No. 002-003830-8 a nombre del acusado Gabriel Arturo Jiménez, con la condición de que enviarían el efectivo el mismo día y para cubrir la maniobra fraudulenta, al final del día, la operación se reportó al área de bóveda como si hubiese sido en efectivo, presentándose en los libros contablemente como efectivo líquido, sin existir la contraparte recibida en efectivo, cuyo destino se comprobó que fue debitado mediante nota de débito por transferencia de la misma fecha y por el mismo monto a la cuenta No. 0020048356 a nombre del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez. 259. Por otro lado, en fecha once (11) del me de noviembre del año dos mil catroce (2014), el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, miembro del Consejo de Administración del Banco, ordenó a su secretaria la señora Natacha González mediante correo eletrócnico de fecha pagar la factura N0.2013-0012, por el monto de RD$5,192,000 de fecha 3 de marzo de 2013, emitida por la empresa Ambos A. Group, SRL, por concepto de “avance inicial de US$100,000 al 44x1, por concepto de Contrato de Estrategia de Comunicación y Relaciones Públicas, entre el Banco Peravia y la Empresa Ambos Group, SRL, de fecha 15 de Febrero de 2013.” No se observó ningún contrato firmado, tampoco evidencias de gestiones de cobros ni registro en los libros contables del Banco, como un pasivo, lo que se evidencia el fraude del acusado al utilizar los fondos del Banco sin una constancia legal para los mismos para ser pagos acreedores. 260. Y finalmente, en fechas 8 y 11 de noviembre del 2014, el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, ordenó a la Gerente del Banco, señora Jocelyn Leal, a pagar el monto de RD$15,759,561.50, a través de pagos de arrendamientos del primer piso del local donde opera la oficina principal, los cuales fueron depositados en su cuenta de ahorros en la entidad, realizándose seis partidas a la cuenta de ahorro No. 0020038308 a nombre del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, lo que se evidencia la maniobra fraudulenta del acusado al realizar dicha operación sin estar avalada sin estar amparados con ningún contrato, y sin que existiese constancia de que la propiedad estuviese registrada a su nombre y además, porque se comprobó que dichos fondos fueron destinados no al alquiler como estableció el acusado, sino que se emitieron varios cheques a favor de terceros por un monto de RD$1,643,000, los cuales fueron depositados en cuentas a nombre de otra persona diferente al beneficiario de los cheques. Apertura de certificados de depósitos inorgánicos o fraudulentos 261. Esta fue otra de las tantas maniobras fraudulentas cometidas en el Banco Peravia. En especial, consistía en expedirles a terceros certificados de depósitos o financieros del banco, sin haber nunca antes este beneficiario ingresado los valores allí consignados. 148 Esta modalidad fraudulenta por igual entrañaba un significativo perjuicio para la entidad financiera, la Superintendencia de Bancos y el Banco Central, respecto del primero, pues le reconocía a terceros beneficiarios valores del banco que nunca depositaron, mientras que al segundo y tercero, puesto que estas ilícitas operaciones distorsionaban por completo la veracidad de las informaciones que se le suministraban a ambas entidades de la Administración Monetaria y Financiera. En lo que sigue, solo nos referiremos a certificados fraudulentos. Veamos: una muestra de algunos de dichos 262. Esta fue otra de las tantas maniobras fraudulentas cometidas en el Banco Peravia. En especial, consistía en expedirles a terceros certificados de depósitos o financieros del banco, sin haber nunca antes este beneficiario ingresado los valores allí consignados. Esta modalidad fraudulenta por igual entrañaba un significativo perjuicio para la entidad financiera, la Superintendencia de Bancos y el Banco Central, respecto del primero, pues le reconocía a terceros beneficiarios valores del banco que nunca depositaron, mientras que al segundo y tercero, puesto que estas ilícitas operaciones distorsionaban por completo la veracidad de las informaciones que se le suministraban a ambas entidades de la Administración Monetaria y Financiera. 263. Apertura delCertificado Inorgánico No. 3856, a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, para pagar una deuda de José Luis Santoro Castellano. a. Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benítez, venezolano, mayor de edad, ingeniero de telecomunicaciones, portador del pasaporte No. 023134546, domiciliado y residente en el Mirador Sur, calle Ramón del Orbe, edificio JGII, No. 21A, apartamento 1, de esta ciudad de Santo Domingo, República Dominicana, prestaba servicios profesionales en la Unión de Seguros 17, desde el día 14 de abril del año 2011, por los cuales percibía un ingreso anual ascendente a un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), tal y como lo demuestra la comunicación de fecha 4 del mes de mayo del 2011, firmada por Fernando Hernández, Gerente General de la Unión de Seguros aportada como prueba. b. En fecha 20 del mes de enero del año 2014, Josefa Sánchez Rosario, encargada de Servicio al Cliente en el Banco Peravia aperturó el Certificado Financiero No. 3856, por valor de un millón trescientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1,340,000.00) a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benítez, el cual tiene las firmas de autorización de Daniel Morales Santoro y Jocelyn Leal. c. Las pruebas recabadas durante la investigación (incluyendo el testimonio del propio Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benítez) demuestran que dicho señor nunca depositó fondos en el Banco Peravia para la apertura del Certificado supra descrito, sino que el mismo es producto del pago de una deuda que José Luis Santoro Castellano mantenía con él, por concepto de 17Empresa está vinculada a Banco Peravia, y en especial a José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. 149 comisiones pendientes por su trabajo como Director de ventas de la Unión de Seguros. d. Los fondos utilizados para aperturar el Certificado Financiero No. 3856 supra descrito provienen de la “Cuenta de Ahorros” del Banco Peravia de Ahorro y Crédito No. 0020061476 a nombre de Giuseppe Pagano; lo cual puede ser constatado en (i) en el correo electrónico de fecha 20 del mes de enero de 2014, dirigido a Josefa Sánchez Rosario, mediante el cual Mervis Alvarado autoriza al Banco Peravia a debitar de la cuenta supra descrita un millón trescientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1, 340,000.00) para emitir un Certificado Financiero a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez; y (ii) en la primera página (parte in fine) del Estado de Cuenta de la misma, donde figura un retiro de fecha 20 del mes de enero del 2014, por el monto y para los fines antes indicados. 264. Apertura del Certificado Financiero Inorgánico No. 3853: a. Los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Jesús Farías Luces, en su condición de Presidente y Vicepresidente, respectivamente, de Seguros Constitución y ARS Constitución, quienes mantenían relaciones personales y comerciales-fraudulentas con los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, lo que aprovecharon para hacer maniobras fraudulentas típicas del lavado de activo, en perjuicio del Banco Previa. b. En fecha 15 del mes de enero del año 2014, Josefa Sánchez Rosario, encargada de Servicio al Cliente en el Banco Peravia, abrió el Certificado Financiero Inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A., empresa propiedad de los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Farías Luces, el cual tiene las firmas de autorización de la acusada Yesenia Serret Aponte y Jocelyn Leal. La apertura de este certificado fue realizada bajo la simulación de que los fondos fueron provistos directamente por Seguros Constitución S.A. c. Sin embargo, la realidad de los hechos es que los fondos utilizados para la apertura del Certificado supra descrito no fueron provistos por Seguros Constitución S.A., sino tomados del Préstamo Fraudulento No. 8512, el cual fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020098942 en el Banco Peravia a nombre de Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), en la misma fecha en que fue aperturado el Certificado Financiero Inorgánico No. 3853. d. Representaciones de Los Andes C.A (REANDES), es una compañía comercial con RIF No. 07513648-9, cuyo domicilio principal está ubicado en la calle José Armando Soler No. 55, Edificio BSG, ensanche Piantini, de esta ciudad de Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, domicilio de la empresa debidamente representada por su Presidente,Reinaldo Enrique Carvallo Machado, venezolano, mayor de edad, portador del pasaporte No. 022951612, domiciliado y residente en la calle José Armando Soler No. 55, Edificio BSG, ensanche Piantini, de esta ciudad de Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional. 150 e. Para instrumentar de manera fraudulenta el préstamo en cuestión, fueron suscritos un Contrato de Préstamo No.8512 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 02/2014, ambos de fecha 15 del mes de enero del año 2014, a nombre de la entidad e. e. Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), por valor de treinta y cinco millones pesos dominicanos (RD$35,000,000.00)los cuales están firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y Reinaldo Enrique Carvallo Machado, en su calidad de Presidente de la citada compañía; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. f. La supuesta garantía del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 4 del Contrato de Préstamo No. 8512, es un inmueble propiedad de la “Eagle Land S.R.L.”, amparado en el Certificado de Título No. 3000056132. A los fines de intentar “justificar” el otorgamiento de dicho inmueble en garantía fue suscrito un Contrato de Venta Bajo Firma Privada, de fecha 15 del mes de enero de 2014, mediante el cual la “Eagle Land S.R.L.” supuestamente le vendía a la entidad Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), el referido inmueble; sin embargo, no hay constancia de que el mismo haya sido traspasado a éste último. Cabe resaltar que le fecha en que fue “vendido” el referido inmueble es la misma fecha en que fue suscrito el préstamo en cuestión. g. La garantía del préstamo No.8512 para los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Farías Luces fue el inmueble: ubicado en la parcela 5064, 34915033, que tiene una superficie de cuatro mil seiscientos ochenta y seis punto cuarenta y no metros cuadrados, ubicado en Higuey, la Altagracia, amparado en el certificado de título Título No. 3000056132, es decir que para realizar esta operación fraudulenta ni siquiera la forma se cuidó ya que se utilizó en garantía el mismo inmueble para el que supuestamente se estaba tomando el préstamo para poder adquirirlo, pero nunca a este inmueble se le inscribió garantía, pero si los acusados utilizaron parte del importe de la venta para abril varios certificados financiero y otra la retiraron del Banco Peravia, lo que hace evidente que el objetivo de esta operación era defraudar al Banco Peravia. h. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez y Altagracia Muñoz, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia, la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. i. Como se habrá comprobado, el anterior tinglado fraudulento utilizado en esta operación es un típico caso de lavado de activos pues se reúnen todos los requisitos objetivos y subjetivos para su tipificación legal. Pagos administrativos fraudulentos 151 265. Esta era otra de las usuales operaciones fraudulentas que se llevaron a cabo en el Banco Peraviay que consistía en distraer recursos económicos del banco para disponer de manera administrativa o automática en el sistema, amortizaciones al rosario de “préstamos” también fraudulentos otorgados en esta entidad de intermediación financiera. Esto se hacía, obviamente, para asimismo engañar al órgano de supervisión, la Superintendencia de Bancos y el de regulación, el Banco Central de la República Dominicana, pues se les suministraban informaciones de este tipo, totalmente ficticias o falsas. 266.En lo adelante, consignaremos solo una pequeña muestra también de esta otra expresión fraudulenta empleada por los principales directivos y accionistas del Banco Peravia aquí acusados.Veamos: 267.En fecha 30 del mes de mayo del año 2014, en la sucursal del Banco Peravia de la ciudad de Santiago, por órdenes de Daniel Morales Santoro, Elba Marielli Valerio Filion y Laura Yamile Sued Cabral, realizaron setenta y siete (77) pagos administrativos por valor de cuatro millones ciento noventa y nueve mil ciento sesenta y siete pesos dominicanos con 01/100 centavos (RD$4, 199,167.01) en favor de setenta y siete (77) préstamos fraudulentos en el Banco Peraviacreados por los altos ejecutivos de éste, mediante diversas modalidades y tipologías de fraude. 268. El monto a pagar administrativamente a cada uno de estos préstamos se hizo constar de manera manuscrita en su correspondiente “Reporte de Cuotas Vencidas No Saldadas”, al día 30 de mayo de 2014, emitido por el Banco Peravia, donde además estaba descrito el número del préstamo, el prestatario y demás datos relacionados con el mismo; lo antes expuesto se puede constatar en diversos “Reporte de Cuotas Vencidas No Saldadas”, que hemos aportado como prueba en la presente acusación. 269. Asimismo, por cada uno de estos supuestos pagos se emitió un recibo de ingreso, donde se hizo constar la supuesta recepción de efectivo en el Banco Peravia.De igual manera, los pagos de estas cuotas de préstamos fueron transferidas contablemente como efectivo líquido en el cuadre de caja del día y en el área de bóveda, alterándose de esta manera la contabilidad del Banco. 270. Posteriormente, Elba Marielli Valerio Filion y Laura Yamile Sued Cabral, recibieron por parte de los ejecutivos del Banco Peravia abonos en efectivo para disminuir las partidas mantenidas como efectivo en la bóveda de la citada sucursal; quedando por recibir al momento de la intervención del citado Banco un balance pendiente ascendente a un millón doscientos catorce mil ciento sesenta y siete pesos dominicanos con 01/100 centavos (RD$1, 214, 167.01). 271. Las maniobras precedentemente descritas tenían como finalidad principal presentar al órgano supervisor una cartera de préstamos sana, con altos niveles de recuperación y niveles de rentabilidad aceptables. 272. Los hechos precedentemente expuestos pueden ser constatados en los Recibos de Pago No. 029, 030, 031, 032, 033, 034, 035, 036, 037, 038, 039, 040, 041, 042, 043, 152 044, 045, 046, 047, 049, 050, 051, 052, 053, 054, 055, 056 y 057, de fecha 30 de mayo de 2014, del Banco Peravia aportados como prueba; cuyo contenido describimos a continuación: No. Recibo 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 049 050 051 052 053 054 055 056 No. Préstamo 6846 6872 8476 6884 6889 6810 8262 8473 8477 8123 8522 6883 6833 8490 6799 6818 8492 6888 8524 8523 8195 8375 8190 6790 6873 8193 6809 057 6831 Nombre del “Prestatario” Cuota “Pagada” Melissa Díaz Brenda A. Castillo Jiménez Marlenis L. Álvarez Pichardo Franklyn S. Marte Mora Nelson R. Díaz Ciriaco Johanny de Jesús Hernández V. _ Merari Ortega Caraballo Ariel Enrique Pérez Pérez José Alejandro Jorge Bruno Huáscar Almicar López M. Jean Carlos Severino Almonte Leidy Jennifer Díaz Francisco Javier Marte C. Katherine Yomayra Cuello Dayro Rodríguez Almonte Yakaury Román Díaz Henry Andrés Castillo Yohanni Clase Feliz Felipe Antonio Trinidad Nicaury Mercedes Martínez Robert Manuel Ferreira J. Juan de Jesús Almonte Jennifer I. Morales Báez Adolfo José Méndez Bravo Adolfo Méndez Bravo María Magdalena Morales B. Manuel de Jesús Núñez Cordero Joelia Altagracia Perdomo RD$30,417.00 RD$19,662.00 RD$25,861.00 RD$16,446.00 RD$24,184.00 RD$16,105.00 RD$54,251.00 RD$13,707.00 RD$15,519.00 RD$19,259.00 RD$22,583.00 RD$38,729.00 RD$13,041.00 RD$51,939.00 RD$19,841.00 RD$48,695.00 RD$33,592.00 RD$30,639.00 RD$51,121,00 RD$45,763.00 RD$46,653.00 RD$118,617.00 RD$58,513.00 RD$31,056.00 RD$31,665.00 RD$56,889.00 RD$19,012.00 RD$16,304.00 273. Asimismo, todos los hechos y circunstancias antes descritas pueden ser constatados en (i) en el correo electrónico de fecha 30 de mayo de 2014, enviado por Glenis Dumé a Elba Marielli Valerio Filion y Laura Yamile Sued Cabral, donde anexa el listado de los setenta y siete (77) préstamos a los que debían realizarle los pagos administrativos correspondientes; (ii)en el Formulario de Cuadre de Caja de fecha 21 de noviembre del 2011; y, (iii) en el “Informe Faltante de Bóveda”, de fecha 24 de noviembre de 2014, realizado y firmado por Elba Marielli Valerio Filion y Laura Yamile Sued Cabral. 153 274. En adición a los pagos supra descritos, en la investigación se pudieron identificar otros pagos administrativos en favor de préstamos fraudulentos, realizados en las oficinas del Banco Peravia, ubicadas en la ciudad de Santo Domingo, a saber: No. Recibo No. Préstamo 02409 6496 02455 6959 02343 5584 02341 6398 Nombre del “Prestatario” Cuota “Pagada” RD$19,500.0 Karen Roxana Cruz C. 0 RD$65,606.9 Maleno Mejía Hidalgo 3 Carlos Augusto RD$120,300. Guerrero 00 Santo Ramírez RD$452,197. Guerrero 06 Fecha de Pago 30/09/2013 30/09/2013 30/09/ 2013 30/09/2013 275. Los hechos precedentemente expuestos pueden ser constatados en los Recibos de PagoNo.02409, 02455, 02343, 02341, de fecha 30 de septiembre de 2013, del Banco Peravia, aportados como prueba. Distracción de efectivo del Banco Previa pagando cheques de otros bancos sin agotar proceso de cámara de compensación y a sabiendas de su falta de fondos 276. Como hemos planteado con antelación, en este grosero fraude, los acusados no escatimaron esfuerzos para agotar las más variadas operaciones fraudulentas para apropiarse de los recursos económicos del Banco Peravia. En efecto, esta era otra de estas insólitas expresiones de esta creatividad fraudulenta empleada por los principales directivos y accionistas del Banco Peravia, en concierto doloso con vinculados suyos, acusados, que se precisaran en lo que sigue. En lo adelante, solo se hará una muestra de esta otra modalidad fraudulenta. Veamos. 277. En los meses de julio, agosto y octubre del año dos mil catorce (2014) fueron girados varios cheques de las cuentas del acusado Paucides Donato Morales Rodríguezen el Scotiabank, y de la Unión de Segurosen el Banco del Progreso, los cuales fueron depositados en cuentas del Banco Peraviay pagados por éste último a sabiendas de su falta de fondos. 278. Es importante señalar que en vista de que se trataban de “Cambios de Cheques Interbancarios”, era obligatorio agotar el procedimiento de verificación en la Cámara de Compensación del Banco Central; esto a los fines de constatar si esos Cheques del Scotiabank y Banco del Progreso tenían fondos suficientes, pues el Banco Peraviaevidentemente no tenía acceso a determinar a priori si las cuentas contra las cuales los mismos fueron girados tenían o no fondos disponibles. 279. No obstante lo antes expuesto, Yesenia Serret Aponte y Jocelyn Leal Morato autorizaron el pago de los fondos “generados” por el depósito de los cheques antes indicados de manera inmediata y el mismo día. 154 280. Con posterioridad a lo precedentemente expuesto los referidos cheques fueron devueltos por insuficiencia e inexistencia de fondos, lo cual trajo como consecuencia que el Banco Peravia y sus ahorrantes tuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. 281. Los hechos antes expuestos serán confirmados y explicados en detalle durante el juicio por Jocelyn Leal Morato, quien es testigo del presente proceso. 282. En lo adelante desarrollaremos además la forma en que fue consumada en algunos casos en particular esta tipología de fraude. Veamos: 283. Caso del Cheque No. 0051 de la cuenta de Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank emitido a favor Halifax Corporation S.R.L. a. Halifax Corporation S.R.L. es una sociedad comercial organizada de acuerdo a las leyes de la República Dominicana, inscrita en el Registro Nacional de Contribuyentes con el No. 1-30-95881-5, domiciliada en esta ciudad de Santo Domingo, República Dominicana; la cual tiene como uno de sus socios principales, al señor Milvio Coiscou, quien además fungió como Gerente de la referida empresa hasta el día doce (12) del mes de agosto del año 2014.Esto se puede constatar en los siguientes documentos de la empresa: (i) El Registro Mercantil No. 919725D; (ii) Los Estatutos Sociales, de fecha veinticinco (25) del mes de septiembre del año 2012; (iii) La Nómina de presencia de los Socios y el Acta de Asamblea General, de fecha doce (12) del mes de agosto del año 2014; y, (iv) La Carta de fecha doce (12) de agosto del año 2014, mediante la cual Milvio Coiscou renuncia a su cargo de Gerente de la referida empresa, b. En ese tenor, es importante destacar que Milvio Coiscou era miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia al momento en que se emitió el indicado Cheque No. 0051, en fecha siete (7) de octubre de 2014. c. En fecha siete (7) del mes de octubre del año 2014 fue emitido el Cheque No. 0051 de la cuenta No. DO86NOSC000000000636000660561 del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank, por valor de cuatro millones de pesos dominicanos (RD$4,000,000.00), en favor de la empresa Halifax Corporation S.R.L d. Asimismo, en la fecha antes indicada la empresa Halifax Corporation S.R.L procedió a depositar el cheque antes descrito en su Cuenta de Ahorros No. 0020116518 en el Banco Peravia, procediéndose inmediatamente a hacer efectivo el mismo por la suma de cuatro millones de pesos dominicanos (RD$4,000,000.00); según se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros”, de 155 la citada cuenta. En fecha ocho (8) del mes de octubre del año 2014, por instrucciones de Yesenia Serret Aponte ejecutadas por Jocelyn Leal Morato, el total de las sumas precedentemente descritas fueron transferidas desde la Cuenta de Ahorros de Halifax Corporation S.R.L hacia la Cuenta de Ahorros No. 0020038308 de Gabriel Arturo Jiménez Aray; todo lo cual se puede constatar en la página 2 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la cuenta de Halifax Corporation y en la Nota de Débito No. 973693, de fecha ocho (8) del mes de octubre del año 2014, del Banco Peravia, documentos aportados como prueba. b. Lo antes expuesto evidencia que no obstante el citado Cheque No. 0051 provenir de una cuenta en el Scotiabank se autorizó su canje en el Banco Peravia, de manera inmediata y sin que fuese agotado el proceso de verificación correspondiente en Cámara de Compensación en el Banco Central de la República Dominicana; pues el importe total del referido cheque fue transferido de la Cuenta de Ahorros de Gabriel Arturo Jiménez Aray, el día siguiente al que este instrumento bancario fue emitido y presentado en el Banco Peravia a los fines de ser cambiado. a. Finalmente, no obstante las sumas precedentemente descritas haber sido debitadas de la Cuenta de Ahorros de Halifax Corporation y transferidas a Gabriel Arturo Jiménez Aray, el citado Cheque No. 0051 fue devuelto por insuficiencia de fondos, según se puede constatar en (i) el documento titulado “Comprobante de Movimientos Bancarios”, de fecha nueve (9) del mes de octubre del año 2014; (ii) el “Memo de Auditoria Interna”, del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, de fecha 28 del mes de octubre del 2014. b. Lo antes expuesto implicó que el Banco Peravia y sus ahorrantes tuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. 284. Caso del cheque No. 17052 del Banco del Progreso emitido a favor de la Unión de Seguros. a. En fecha dieciséis (16) del mes de julio del año 2014, fue emitido el Cheque No. 01705218de la cuenta No. DO56BDPR00000000000415000182 de la Unión de Seguros en el Banco del Progreso, por valor de dos millones de pesos dominicanos (RD$2,000,000.00), a favor de la misma Unión de Seguros. b. Asimismo, en la fecha antes indicada José Luis Santoro Castellano procedió a depositar dicho cheque en la Cuenta de Ahorros No. 0010039759 de la la Unión de Seguros en el Banco 18 El reverso del Cheque No. 17052 indica que el monto del mismo debe ser depositado en la cuentaNo. 0010039759. 156 Peravia. El monto precedentemente descrito, es decir de dos millones de pesos dominicanos (RD$2,000,000.00), fue retirado inmediatamente por el acusado José Luis Santoro Castellano, mediante tres “Retiros de Ahorros” ejecutados en fecha dieciséis (16) del mes de julio del año 2014; el primero, por valor de ciento sesenta y tres mil pesos dominicanos (RD$163,000.00); el segundo, por valor de un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00); y el tercero, por valor de ochocientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$875,000.00); todo lo cual se puede constatar en el “Estado de Cuenta de Ahorros ” de la citada cuenta de la la Unión de Seguros en el Banco Peravia y en los Recibos Nos. 04773, 04774 y 04775 , donde se establece que los retiros precedentemente descritos fueron realizados por el acusado José Luis Santoro Castellano. b. Lo antes expuesto confirma que no obstante el Cheque No. 017052 provenir del Banco del Progreso fue autorizado su canje en el Banco Peravia, de manera inmediata y sin que fuese agotado el proceso de verificación correspondiente en Cámara de Compensación en el Banco Central, pues el importe total del referido cheque fue retirado de la cuenta de ahorros supra citada, el mismo día en que este instrumento bancario fue emitido y presentado en el Banco Peravia con la finalidad de ser cambiado. c. Finalmente, a pesar de que las sumas precedentemente descritas fueron debitadas de la citada Cuenta de Ahorros de la la Unión de Seguros y entregadas al acusado José Luis Santoro Castellano, el Cheque No. 017052 fue devuelto por insuficiencia de fondos, según se puede constatar en (i) el documento titulado “Comprobante de Movimientos Bancarios”, de fecha dieciocho (18) del mes de julio del año 2014; (ii) el “Memo de Auditoria Interna”, del Banco Peravia, de fecha 28 del mes de octubre del 2014. d. Lo antes expuesto implicó que el Banco Peravia y sus ahorrantes tuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. 285. Casode los Cheques No. 0039 y 0041, girados de la Cuenta de Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank. a. En fecha veintidós (22) del mes de agosto del año 2014, fue fueron emitidos los Cheque Nos. 0039 y 0041 de la cuenta No. DO86NOSC000000000636000660561 de Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank, por valor de dos millones de pesos dominicanos (RD$2,000,000.00) y ochocientos mil pesos dominicanos (RD$800,000.00), respectivamente, en favor de cualquiera que fuere el portador de los mismos. b. Asimismo, en la fecha antes indicada, se procedió a depositar los referidos Cheques Nos. 0039 y 0041 en la Cuenta de Ahorros No. 0020048356 del 157 acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en el Banco Peravia por la suma de dos millones ochocientos mil de pesos dominicanos (RD$2, 800,000.00); según se puede constatar en la página 4 del “Estado de Cuenta de Ahorros”, de la citada cuenta. c. El monto precedentemente descrito fue retirado inmediatamente a través dos “Retiros por Cheques” ejecutados el veintidós (22) de agosto del 2014; el primero por valor de dos millones de pesos dominicanos (RD$2,000,000.00), mediante el Cheque de Administración No. 002900, a nombre de Corporación de Crédito Toinsa A.A.; y el segundo por valor de ochocientos mil pesos dominicanos (RD$800,000.00), a través de Cheque de Administración No. 002899, a nombre de Erick Miguel Santana Pérez; todo lo cual se puede constatar en (i) el “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez y (ii) en los Cheques de Administración precedentemente descritos. d. Lo antes expuesto evidencia que no obstante los Cheque Nos. 0039 y 0041 provenir de una cuenta en el Scotiabank fue autorizado su canje en el Banco Peravia,de manera inmediata y sin que fuese agotado el proceso de verificación correspondiente en Cámara de Compensación en el Banco Central de la República Dominicana; pues el importe total de los referidos cheques fue debitado de la Cuenta de Ahorros de del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, el mismo día en que estos instrumentos bancarios fueron emitidos y posteriormente presentados en el Banco Peravia con la finalidad de ser cambiados. e. Finalmente, no obstante las sumas precedentemente descritas haber sido debitadas de la Cuenta de Ahorros de Paucides Donato Morales Rodríguez mediante dos Cheques de Administración, los referidos Cheques No. 0039 y 0041 fueron devueltos f. por insuficiencia de fondos, según se puede constatar en (i) el “Memo de Auditoria Interna”, del Banco Peraviade fecha 28 del mes de octubre de 2014; (ii) el documento titulado “Comprobante de Movimientos Bancarios> f. Lo antes expuesto implicó que el Banco Peravia y sus ahorrantes tuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. 286. Caso del Cheque No. 0059, girado de la Cuenta de Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank. a. En fecha veintiuno (21) del mes de octubre del año 2014, fue emitido el Cheque No. 0059 de la cuenta No. DO86NOSC00000000063600660561 del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en el scotiabank, por valor de tres millones de pesos dominicanos (RD$3,000,000.00), en favor de Fausto Puello. b. Asimismo, en la misma fecha antes indicada, se procedió a depositar el referido Cheque No. 0059 en la Cuenta de Ahorros No. 0020116686 de 158 Fausto Puelloen el Banco Peravia, la suma de tres millones de pesos dominicanos (RD$3, 000,000.00); según se puede constatar en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros”. c. Por instrucciones de la acusada Yesenia Serret Aponte y ejecutado por Jocelyn Leal Morato, el monto precedentemente descrito fue retirado inmediatamente mediante un “Retiro por Cheques”, en fecha veintiuno (21) del mes de octubre del año 2014, mediante el Cheque de Administración No. 003264, emitido a nombre de Fausto Puello, por valor de tres millones de pesos dominicanos (RD$3, 000,000.00). d. Todo lo expuesto en el párrafo anterior, se puede constatar en (i) la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta de Fausto Puello en el Banco Peravia; (ii) en el Cheque de Administración precedentemente descrito; y (iii) en los documentos titulados “Solicitudesde Cheque” y“ Retiro de Ahorro con Cheque” No. 13656, ambos de fecha 21 de octubre del 2014, por valor de dos millones seiscientos setenta mil pesos dominicanos (RD$2,670,000.00). e. Lo antes expuesto evidencia que no obstante el Cheque No. 0059 provenir de una cuenta en el Scotiabank, se autorizó su canje en el Banco Peravia, de manera inmediata y sin que fuese agotado el proceso de verificación correspondiente en Cámara de Compensación en el Banco Central pues el importe total del referido cheque fue debitado de la Cuenta de Ahorros de Fausto Puello, el mismo día en que estos instrumentos bancarios fueron emitidos y posteriormente presentados en el Banco Peravia con la finalidad de ser cambiados. f. Finalmente, no obstante las sumas precedentemente descritas haber sido debitadas de la Cuenta de Ahorros de Fausto Puello mediante el citado Cheque de Administración, el Cheque No. 0059 fue devuelto por insuficiencia de fondos, según se puede constatar en (i) el documento titulado “Comprobante de Movimientos Bancarios”, de fecha veintitrés (23) del mes de octubre del año 2014; (ii) el “Memo de Auditoria Interna”, del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, de fecha 28 del mes de octubre de 2014. g. Lo antes expuesto implicó que el Banco Peravia y sus ahorrantestuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. 287. Caso del Cheque No. 0054, girado de la Cuenta de Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank. a. En fecha diecisiete (17) del mes de octubre del año 2014, fue emitido el Cheque No. 0054 de la cuenta No. DO86NOSC00000000063600660561 del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank, por valor de cinco millones de pesos dominicanos (RD$5,000,000.00), en favor de Fausto Puello. 159 b. En la misma fecha antes indicada, se procedió a depositar el referido Cheque No. 0054 en la Cuenta de Ahorros No. 0020116686 de Fausto Puello en el Banco Peravia, la suma de cinco millones de pesos dominicanos (RD$5, 000,000.00); según se puede constatar en la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros”, de la citada cuenta. c. Por instrucciones de Yesenia Serret Aponte y ejecutado por Jocelyn Leal Morato, el monto precedentemente descrito fue retirado inmediatamente mediante tres “Retiros por Cheques”; los dos primeros fueron realizados en fecha diecisiete (17) del mes de octubre del año 2014, mediante los Cheques de Administración Nos. 003247 y 003248, por valor de dos millones de pesos dominicanos (RD$2,000,000.00) y dos millones seiscientos setenta mil pesos dominicanos (RD$2,670,000.00), respectivamente, emitidos a nombre de Fausto Puello; y el tercero, en fecha veinte (20) del mes de octubre de 2014, a través del Cheque de Administración No. 003254, por valor de trescientos veinte mil pesos dominicanos (RD$320,000.00), emitido a nombre de Fausto Puello. d. Todo expuesto en el párrafo anterior se puede constatar en (i) la página 1 del “Estado de Cuenta de Ahorros” de la citada cuenta de Fausto Puello en el Banco Peravia; (ii) en los Cheques de Administración supra descritos; y (iii) en los documentos titulados “Solicitudesde Cheque”, “Retiro de Ahorro con Cheque No. 13632” y “Retiro de Valores”, todos de fecha 17 de octubre de 2014, por valor de dos millones seiscientos setenta mil pesos dominicanos (RD$2, 670,000.00). e. Lo antes expuesto evidencia que no obstante el Cheque No. 0054 provenir de una cuenta en el Scotiabank, fue autorizado su canje en el Banco Peravia, de manera inmediata y sin que fuese agotado el proceso de verificación correspondiente en Cámara de Compensación en el Banco Central, pues más del ochenta y cinco por ciento -85%- del importe total del referido cheque fue debitado de la Cuenta de Ahorros de Fausto Puello, el mismo día en que estos instrumentos bancarios fueron emitidos y posteriormente presentados en el Banco Peravia con la finalidad de ser cambiados. f. Finalmente, no obstante las sumas precedentemente descritas haber sido debitadas de la Cuenta de Ahorros de Fausto Puello mediante los citados Cheque de Administración, el Cheque No. 0054 supra descrito fue devuelto por insuficiencia de fondos, según se puede constatar en (i) el “Memo de Auditoria Interna”, del Banco Peravia de fecha 28 del mes de octubre de 2014; (ii) el documento titulado “Comprobante de Movimientos Bancarios”, de fecha veintitrés (23) del mes de octubre de año 2014; (iii) y en la Certificación emitida por el Banco Central de la República Dominicana. g. Lo antes expuesto implicó que el Banco Peravia y sus ahorrantes tuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. 160 288. Caso del Cheque No. 0055, girado de la Cuenta de Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank en favor de Gabriel Arturo Jiménez Aray. a. En fecha veinte (20) del mes de octubre del año 2014, fue emitido el Cheque No. 0055 de la cuenta No. DO86NOSC00000000063600660561 del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en el Scotiabank, por valor de trescientos cincuenta mil de pesos dominicanos (RD$350,000.00), en favor de Gabriel Arturo Jiménez Aray. b. En ese misma línea, según la información contenida en el reverso del indicado Cheque No. 0055, el mismo fue (i) endosado por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray; (ii) canjeado en el Banco Peravia; y (iii) pagado al endosante mediante Cámara de Compensación, en fecha veinte (20) del mes de octubre de 2014. c. Lo antes expuesto evidencia que no obstante el referido Cheque No. 0055 provenir de una cuenta en el Scotiabank, se autorizó su canje en el Banco Peravia, de manera casi inmediata y sin que fuese agotado el proceso de verificación correspondiente en Cámara de Compensación en el Banco Central. 289. Finalmente, no obstante las sumas precedentemente descritas haber sido cobradas por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, el Cheque No. 0055 supra descrito fue devuelto por insuficiencia de fondos, según se puede constatar en (i) el “Memo de Auditoria Interna”, del Banco Peravia de fecha 28 del mes de octubre del 2014; (ii) el documento titulado “Comprobante de Movimientos Bancarios”, de fecha veintidós (22) del mes de octubre del año 2014. e. Lo antes expuesto implicó que el Banco Peravia y sus ahorrantes tuvieran que asumir las pérdidas financieras originadas por las operaciones irregulares y fraudulentas supra descritas. Del blanqueo de capitales mediante la compra de acciones y otras operaciones perpetradas a través del Banco Peravia a favor del acusado José Carlos Bergatiño Díaz. 290. El acusado José Carlos Bergantiño Díazera dentro de la estructura criminal que operó en el Banco Peravia quien seencargó de realizar transferencias internacionales y actividades propias del lavado de activos, utilizando como pantalla al Banco Peravia,en contubernio con sus principales ejecutivos, hoy coacusados. En efecto, con fondos obtenidos de actividades ilícitas, como estafa, fraudes electrónicos, lavado de activos y falsificación de obras de arte en los Estados Unidos y Europa, se llevaron a cabo esta otra modalidad de fraude. Incluso el descaro de los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, llegó tan lejos que parte de estosfondos ellos intentaron utilizarlos para realizar la capitalización fraudulenta del Banco Peravia, previo al proceso de disolución. 161 291. En particular, desde el año 2012, el acusado José Carlos Bergantiños Díaz, era investigado por el Buró Federal de Investigación de los Estados Unidos (FBI), en ocasión del millonario fraude cometido por una estructura criminal que encabezaba, junto a su hermano, Jesús Ángel Bergantiño(prófugo) y su pareja GLAFIRA ROSALES (condenada en U.S.A.), dedicada a estafas con obras artes falsificadas, blanqueo de capitales y evasión fiscal, respectivamente, por un equivalente de más de US$35,000,000.00 de dólares; descubriéndose que ya tenía más de una década operando, y que desde 1999, ya había sido acusado en España, por traficar obras de artes falsificadas. 292. En ese contexto, y en el apogeo de los fraudes ocurridos en los Estados Unidos, se producen las operaciones que a continuación se precisan. 293. Para mejor concretizar las conductas punibles cometidas en este caso, este acusado aperturó dos cuentas de ahorros en el Banco Peravia, las Nos. 0020042645 y 0020044947, teniendo como co-titular a su hermano Jesús Ángel Bergantiños Díaz 294. De forma concreta, la usual maniobra fraudulenta realizada por este acusado consistía en que el dinero transferido era depositado en cuentas aperturadas a su nombre y de su hermano Jesús Ángel Bergantiños Díaz en el Banco Peravia, fondos con los que posteriormente se aperturaron certificados financieros que, dentro de la estrategia empleada, eran cancelados y sustituidos por otros. 295. Fondos que además, fueron utilizados para concretar negocios con dos altos ejecutivos del Banco Peravia, los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, y para la compra de acciones del Banco Peravia. 296. En igual contexto, en fecha 1 de febrero de 2012, aperturó la Cuenta de Ahorros No. 0020042645, a su nombre y como cotitular, su hermano, Jesús Ángel Bergantiños Díaz, con la cual el 28 de marzo de 2012 realizó una transacción a través de la Cuenta No. 153923, en el Banco Popular de New York (BPD BANK), por la suma de USD$2,241,000.00, fondos que fueron canjeados a la tasa de RD$39.00 por US$1, y acreditados a su cuenta en el Banco Peravia, para un total de RD$87,444,616.12. 297. En esa fecha,de manera inmediata, se aperturaron dos certificados financieros: I) El Certificado Financiero No. 2999, por valor de RD$43,722,308.66; y II) El Certificado Financiero No. 3000, por RD$43,722,308.66, por un período de 2 años; sin embargo, fueron cancelados el mismo día, para aperturar otros dos certificados financieros, Nos. 3001 y 3002, por las sumas de RD$43,722,308.06 y RD$42,160,000.00, respectivamente. 298. Posteriormente, se apertura la segunda Cuenta de Ahorros No. 0020044947, en fecha 15 de mayo de 2012, con RD$1,529,888.21, procedentes de la primera cuenta y se le acreditan intereses provenientes de los certificados financieros, fondos que posteriormente son retirados de esta cuenta, en varias partidas y en un mismo día, para posteriormente realizarse transferencias internacionales a España a la cuenta No. 21005850037200300616, a nombre de Jesús Ángel Bergantiño Díaz y a la cuenta No. ES9821005850097200300955, a nombre de José Carlos Bergantiño en el CAIXABANK. 162 299. Luego, en fecha 18 de enero de 2013, recibe en su cuenta del Banco Peravia, No. 0020044947, una transferencia internacional desde el BANK OF AMÉRICA por un monto de US$632,925.00, depositados en su equivalente en pesos. Luego de depositados, el grueso de los fondos (RD$25,500,000.00) fueron retirados ese mismo día, para aperturar el Certificado Financiero No. 3324, el cual, también fue cancelado ese mismo día, para aperturar el Certificado Financiero No. 3325, por el mismo monto, hasta que fue cancelado en fecha 16 de julio de 2013, para ser transferidos finalmente a la cuenta de Gabriel Arturo Jiménez Aray. 300. Para esta operación, es bueno precisar que, un día antes, es decir, el 15 de julio de 2013, se recibe instrucciones por escrito mediante carta firmada de José Carlos Bergantiños Díaz, después de una negociación firmada en Madrid con los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, donde instruye a cancelar varios certificados financieros, específicamente, los Nos. 3325 y 3002, contentivos de los referidos RD$25,500,000.00 y de RD$42,160,000.00, con sus respectivos intereses. 301. Luego de efectuado lo anterior, y con los fondos resultantes, fueron transferidos a la cuenta No. 0020038308 a nombre de Gabriel Arturo Jiménez Aray, la suma de RD$29,667,225.00 y la misma cantidad a la Cuenta de Ahorros No. 0010038231, a nombre de José Luis Santoro Castellano. 302. Con esta delictiva operación, el acusado José Carlos Bergantiño, adquirió de dichos ejecutivos, por concepto de compra, un total de 114,108 acciones (5%) del capital accionario del Banco Peravia. 303. Como parte de la operación de lavado en curso, el 16 de julio de 2013, los acusadosGabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, autorizaron dos (2) entradas de diario por RD$21,925,000.00, a sus respectivos nombres, para un total de RD$51,850,000.00, registrándose por concepto de “Compra de acciones”, fondos provenientes de la cuenta del acusado José Carlos Bergantiño, y que fueron utilizados para el aumento de capital del BANCO. 304. Por si fuera poco, también se le imputa, con los fondos restantes del certificado financiero No. 3002, haber aperturado un nuevo certificado No. 3521, por RD$8,325,550.00. Así como de cancelar, el certificado No. 3001, para aperturar dos nuevos certificados Nos. 3576 y 3577, por RD$18,222,308.66 y RD$25,500,000.00, para posteriormente aperturar un nuevo certificado bajo el No. 3579. 305. Además, en fecha 30 de septiembre de 2013 utiliza los fondos de los certificados Nos. 3521 y 3577, con sus respectivos intereses, para posteriormente transferirlos a la cuenta de La Unión de Seguros, No. 0010039759, para un total de RD$26,500,00.00; y de cancelar su certificado No. 3579, para transferirlos posteriormente a las cuentas Nos.0020038308 y 0010038231, propiedad de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, en partidas de RD$13,000,000.00 a cada uno. 306. Finalmente, les imputamos realizar maniobras de lavado a través de los negocios realizados con la empresa Murviel Trading, inc. y a la adquisición del complejo residencial turístico Aja Beach Club. 163 De los fraudes y el lavado de activos y cometidos en el Banco Peravia con la colaboración de Lorenzo Alejandro Laviosa López 307. En el curso de los fraudes cometidos en el Banco Peravia, el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, se asoció con el acusado José Luis Santoro Castellano para la distracción masiva de fondos a través de la expedición de tarjetas fraudulentas y la concertación de negocios para el lavado de los capitales sustraídos. 308. Para ello, Lorenzo Alejandro Laviosa López sirvió de co-gestor para captar datos personales de extranjeros para la expedición fraudulenta de tarjetas de crédito, así como, de intermediario para extraer fondos erogados mediante las tarjetas de crédito emitidas, llevándolas a Estados Unidos, y retirando allí sus fondos, tanto a su favor, como del acusado José Luis Santoro Castellano, como lo evidencias las tarjetas de créditos expedidas a su nombre y de relacionados. 309. Con ese mecanismo de distracción de fondos, el acusadoJosé Luis Santoro Castellano, le compró a Lorenzo Alejandro Laviosa López su negocio en la ciudad de Miami,“DORAL RENT A CAR”, es decir, mediante pagos en efectivo y tarjetas de créditos expedidas a su favor o a través de terceros vinculados. 310. De igual forma, en fecha 29 de agosto de 2012, le fue emitida la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-4013, a nombre de Lorenzo Alejandro Laviosa López, cuyo expediente tiene sus documentaciones incompletas, a través de la cual, se distrajeron sumas millonarias, mediante ampliaciones ilegítimas de los límites y el pago de los consumos con fondos propios del Banco Peravia. No obstante, dejó una deuda al 21 de noviembre de 2014, de RD$2,830,698.93. 311. Así mismo, el 02 y 25 de abril de 2013, respectivamente, se hizo expedir, conforme a su acuerdo con José Luis Santoro Castellano, tarjetas de crédito fraudulentas a nombre de sus familiares, por ejemplo: I) La tarjeta de créditos No. 5488-6400-00003494, a nombre de Lorenzo Víctor Vaviosa López, través de la cual sustrajo RD$698,378.54; y II) La tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3825, a nombre de Lorenzo Víctor Vaviosa López,, mediante la cual, se distrajo la suma de RD$726,430.57. 312. Para esta maniobra el acusado incluso hacía expedir las tarjetas a nombre de los terceros extranjeros para que estos consumieran sus fondos como forma de pago a deudas pendientes, bajo el argumento de que él posteriormente pagaría lo consumido. Como muestra de ello, podemos citar: 313. El caso del estadounidense Rafael Alejandro Jaramillo, a quien el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, llevó al Banco Peravia, a fin de que suministrara sus datos para expedirle la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-3502, por US$5,000.00, para que éste se cobrará una deuda pendiente. 314. También se le atribuye haber servido de canal para el fraude cometido en perjuicio de la señora Sol María Sthormes Bolívar, por el equivalente aproximado, de 164 US$1,000,000.00, defraudados bajo la falsa promesa hecha por José Luis Santoro Castellano de aperturar a su favor un certificado financiero en dólares en el Banco Peravia. Así mismo, en esta operación, el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, sirvió de intermediario para amenazar e intimidar a esta víctima. 315. En lo concerniente a los fraudes con préstamos emitidos a nombre de extranjeros, el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López, en coautoría con los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro Castellano y Daniel Morales Santoro, se encargaba de gestionar, captar, buscar y utilizar mediante argucias las identificaciones y datos personales de extranjeros, especialmente, venezolanos, de los cuales pocos muestran que hayan hecho alguna entrada a la República Dominicana, ni registran en el expediente ficticio alguna dirección en el país o forma de contactarle. Informaciones que posteriormente utilizaban para tramitar y autorizar las facilidades crediticias con las identidades captadas, conforme a los procedimientos ya descritos respecto a ésta tipología, para posteriormente, diluir los fondos defraudados, en muchos casos mediante transferencias internacionales, fraudes en efectivo, pago de otros préstamos anteriores, etc. 316. Finalmente, vale decir, que en fecha 05 de enero de 2013, se valió de sus vínculos con el acusado José Luis Santoro Castellano, para hacerse expedir de forma irregular el préstamo No. 6568, por la suma de RD$1,696,000.00 para beneficio personal, con las características fraudulentas perseguidas. De la venta fraudulenta de información privilegiada, intimidación de clientes y beneficios obtenidos por los servicios ofrecidos por el Coronel Florentino de Jesús Acosta 317. En fecha 05 de enero de 2013, el Coronel Florentivo de Jesús Acosta se valió de sus vínculos con el acusado José Luis Santoro Castellano, para hacerse expedir de forma irregular el préstamo No. 6568, por la suma de RD$1,696,000.00 para beneficio personal, con las características fraudulentas perseguidas. 318. Por su parte, según las investigaciones desplegadas por esta Fiscalía, el Coronel Florentino de Jesús Acosta también se prevaleció de sus funciones como oficial del Departamento Nacional de Investigaciones de la Policía Nacional (DNI), en donde fungía como jefe de la división de inteligencia financiera, para la venta fraudulenta de informaciones privilegiadas a favor de los ejecutivos del Banco Peravia, involucrados en el fraude que nos ocupa, especialmente, a los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Esto se pudo concretizar con relativa facilidad por que dicho coronel era para entonces un hombre de absoluta confianza de los citados acusados, lo que le permitió jugar un papel importante dentro de las operaciones fraudulentas que se ejecutaron por años en el Banco. 319. Como parte de los servicios prestados, este acusado encabezó y coordinó, en virtud de sus conocimientos militares, una especie de cuerpo de seguridad de los principales ejecutivos y del esquema criminal que funcionaba a lo interno del Banco Peravia, cuyo rol consistía en intimidar y amenazar a los clientes inconformes o defraudados que 165 pretendiesen denunciar a las autoridades los fraudes cometidos en su perjuicio; ya sea en procura de evitar que ellos accionaran en justicia en contra de dichos altos ejecutivos del Banco Peravia, o en su defecto, ya habiendo estos iniciado alguna acción judicial o de otro tipo en contra de ellos, lograr que ellos desistieran de estas. 320. En particular, a título de ejemplo, podemos citar el caso de la señora Sol María Sthormes Bolívar, quien se presentó en el Banco Peravia en aras de reclamar por los fraudes realizados su perjuicio por los principales ejecutivos, y a quien, como consecuencia, el Coronel Florentino de Jesús Acosta, conjuntamente con otros sujetos de seguridad delbanco, presionó y amenazó, al igual que a su abogado, para que salieran de las instalaciones de la entidad y desistieran de sus reclamos. 321. De forma más concreta, se le atribuye dentro sus tareas garantizar a través de amenazas del uso de la fuerza y del constreñimiento moral, la vigencia de la estructura delictiva que funcionaba en elbanco, por ende, disuadir por cualquier vía, no legítima, toda iniciativa que entrañare un peligro para la misma. 322. Como recompensa por sus amplios servicios, el Coronel Florentino de Jesús Acosta,al igual que los demás colaboradores externos, fue ampliamente beneficiado de los fondos defraudados a la entidad, a través de los siguientes mecanismos: El préstamo No. 6105, emitido en fecha 13 de junio de 2012, por la suma de RD$2,000,000.00, justificado en una presunta garantía hipotecaria que no fue encontrada en la bóveda del Banco, sin embargo, los fondos que fueron retirados por el acusado a través de varios movimientos, mediante cheque No. 8883, emitido a su nombre (CK-9329), en fecha 13 de junio de 2012, por la suma de RD$1,700,000.00 y varios retiros de ahorro entre el 15 y el 28 de junio de 2012, cuyos recibos se encuentran firmados por el acusado. Vale decir, que a la fecha de disolución, 21 de noviembre de 2014, el indicado préstamo presenta una deuda de RD$1,985,008.97; El préstamo No. 6871, emitido en fecha 26 de julio de 2013, por la suma de RD$4,000,000.00, fondos que fueron desembolsados mediante cheque de administración No. 1125, a favor de la corporación de crédito finatal. Facilidad crediticia que a la fecha de la disolución, 21 de noviembre de 2014, presenta una deuda de RD$3,551,762.69. Por igual, el acusado utilizó el nombre de su hermano Blas de Jesús Acosta, para la aprobación del prestamos 6733, por el monto de tres millones sesenta mil pesos (RD3,060,000.00), los estados financieros son falsos, los contratos de préstamos son fraudulentos y el supuesto titular del préstamos no reconoce el mismo; y, El préstamo No. 6871, emitido en fecha 26 de julio de 2013, por la suma de RD$4,000,000.00, fondos que fueron desembolsados mediante cheque de administración No. 1125, a favor de la corporación de crédito finatal. Facilidad crediticia que a la fecha de la disolución, 21 de noviembre de 2014, presenta una deuda de RD$3,551,762.69. 166 MODALIDAD DE FRAUDE CON CERTIFICADOS FINANCIEROS: 323. En la investigación se ha podido comprobar como otras de las modalidades de fraude realizadas por los ejecutivos del Banco Peravia, consistente enla sustracción de valores de los clientes provenientes de certificados financieros que fueron aperturados en dicha institución bancaria y al momento de ser cancelados o procurar los intereses generados en los mismos, los ejecutivos del bancono les entregaba dicho valores a los clientes, bajo excusas, que no eran mas que parte de su plan en el fraude bancario que ejecutaban; dentro de esta modalidad detallaremos a continuación los casos donde figuran las siguientes víctimas/querellantes: (1) Caso Sol María Sthormes a. La víctima Sol María Sthormes Bolívar,en fecha cuatro (04) del mes de abril del año dos mil trece (2013), depósito en el Banco Peravia, la suma de RD$37,080,000.00, para lo cual le fue expedido el Certificado Financiero No. 001024 a una tasa de un 6.75% anual, por un período de 90 días. b. Desde el primer mes, la entidad financiera en su actividad fraudulenta no pagó los intereses generados del referido certificado; lo que motivó a la víctima Sol María Sthormes Bolívar a dirigirse a la entidad bancaria a reclamar por qué no se le habían depositado los intereses generados. La respuesta del acusado José Luis Santoro Castellano fueron de cuestionamientos acerca de la existencia del Certificado Financiero No. 001024 e indicándole que tendría que esperar al vencimiento de su certificado para dichos intereses generados. c. Ante la cesación de pago, por parte del Banco Peraviaintimó en varias ocasiones a la entidad financiera, mediante el acto de alguacil No. 310/2013 de fecha 14 de mayo de 2013, del ministerial Bienvenido Enrique Urbino, para que se le entregara la suma de RD$37,080,000.00, más sus respectivos intereses a la fecha, y mediante acto 320/2013 del 20 de mayo 2013 del mismo ministerial se procedió a realizar un proceso verbal a los fines de determinar si el Banco Peravia estaba en disposición de dar cumplimiento y honrar su compromiso. d. La víctima Sol María Sthormes Bolivar, al no recibir respuesta del Banco Peravia, ni su ejecutivo se dirigióa la Superintendencia de Bancos, para buscar el auxilio por parte del órganosupervisor de las entidades bancarias. Para afianzar su reclamo la señora Sthormes Bolivar mediante comunicación del 23 de agosto 2013, depositó en la Oficina de Protección al Usuario de los Servicios Financieros, la documentación que respalda su requerimiento ante esa misma oficina en fecha 5 de septiembre 2013. No obstante, los reclamos el Banco Peraviano retornó el dinero que pertenecía a la víctima Sol María SthormesBolívar, por lo que en fecha 167 once (11) de enero del año dos mil trece (2013) la víctima procedió a interponer una querella en contra del Banco Peravia de Ahorro y Crédito y el señor José Luis Santoro Castellano e. La Fiscalía del Distrito hizo la investigación de lugar, pero lamentablemente como el depósito de la víctima Sol María Sthormes Bolívar no fue registrado en el Sistema Bancario Dominicano, la Superintendencia de Bancos tuvo que certificar en fecha tres (3) de abril del año dos mil catorce (2014), que la víctima no tenía el certificado en cuestión, registrado en el Sistema Bancario Dominicano que ella no se encontraba registrada como ahorrante de la referida entidad financiera. Por ello la Fiscalía procedió a archivar la querella que la hoy víctima había interpuesto en contra del Banco Peravia y del acusado José Luis Santoro Castellano. f. Como parte de sus acciones criminales, en fecha catorce (14) de noviembre del año dos mil catorce (2014), el acusado Daniel Morales Santoro procedió a interponer una querella con constitución en actor civil, ante la Fiscalía del Distrito Nacional, en contra de la señora Sol María Stormes Bolívar, acusándola de querer estafar al Banco Peravia utilizando documentos falsos, en ese caso el certificado financiero No. 001024. g. Los hechos falsos utilizados por los acusados Daniel Morales Santoro, Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, en coautoría con los acusados Yesenia Serret Aponte Aponte, Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Serret, Luis Manuel Peña Melo, Lorenzo Alejandro Laviosa López y Florentino de Jesús Acosta, para imputar a la señora Stormes fueron: “En fecha quince del mes de mayo del dos mil trece (2013), la señora Evaida Santana, oficial de cumplimiento del Banco Peravia de ahorro y Crédito, S.A., dirigió una comunicación, al Departamento de Investigaciones (DNI), a la atención del Teniente Coronel Florentino Jesús Acosta, mediante, la cual Solly IIcitó a que ese departamento Nacional de Investigaciones, realizara un exhaustivo y profundo escudriñamiento, sobre la intención definitiva e irrevocable de cancelar el certificado financiero marcado con el No. 001024, de fecha 4 de abril del dos mil trece 2013, por un monto de treinta y siete millones ochenta mil pesos dominicanos (RD$37,080,000.00), supuestamente, emitida a favor de la imputada Sol María Sthormes Bolívar. En la comunicación citada, y que fue dirigida a dicha unidad de investigación, se indicó, que la institución víctima Banco Peravia de ahorro y Crédito, S.A., no reconoce, ni registra el certificado financiero, marcado con el No.001024, sobre todo, no se ha patentado en la cuenta correspondiente a la imputada Sthormes, el monto figurado en el documento financiero. 168 Posteriormente, y en fecha dieciséis (16) de mayo del dos mil trece (2013), la señora Evaida Santana, en calidad de oficial de cumplimiento del Banco Peravia de ahorro y Crédito, S.A., requirió a la señora Sol María Sthormes Bolívar, de conformidad con las normas de la República Dominicana, para la prevención y lavado de activos y financiamiento al terrorismo, la proveniencia y origen de fondos, con sus respectivos soportes, del dinero o monto que Solly IIcitaba, le sea transferido por la institución financiera; y así mismo, se le requirió, informara por la cual vía o medio fueron ingresados a la República Dominicana, y más adelante, al Banco Peravia de ahorro y Crédito, S.A. Que, en relación a la comunicación y Solly IIcitud, que le fuere hecha a la Dirección nacional de Investigaciones, en fecha veintidós del mes de mayo del dos mil trece (2013), el Teniente Coronel Florentino de Jesús Acosta, encargado de la división de inteligencia económica, refirió a la señora Evaida Santana, que sean suministrados los estados de cuentas bancarias y sus respectivos movimientos, cuentas, destinatarias, desglose de movimientos financieros, y de cualquier otra información que les sea de utilizada, para el seguimiento del asunto. Sin embargo, la imputada Sol María Sthormes Bolívar, hizo reclamación, por ante la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, en la cual reclama la devolución del capital y los intereses de un supuesto certificado financiero marcado con el No.1024, por un monto de treinta y siete millones ochenta mil pesos dominicanos (RD$37,080,000.00), además informa, desaciertamente, que el Banco Peravia de ahorro y Crédito, S.A., no ha pagado los intereses generados, desde el día de su apertura a la fecha. El hecho acontecido, muestra que la imputada Sol María Sthormes Bolívar, procedió a realizar la tarea de falsear, alterar y/o simular, instrumentos financieros de esta entidad bancaria, como es el caso del Certificado Financiero No.1024, por el monto de treinta y siete millones ochenta mil pesos dominicanos (RD$37,080,000.00), del Banco Peravia de ahorro y Crédito, S.A., por lo que consecuentemente, se interpuso, ante el magistrado Procurador Fiscal adjunto, adscrito al Departamento de Unidad de Investigaciones y Falsificaciones del Distrito Nacional, en fecha tres (3) de septiembre, del dos mil trece (2013), formal denuncia por uso y falsificación de instrumentos financieros, y de la investigación de documentos privad”19. h. Estos hechos evidencian, como el acusado Florentino De Jesús Acosta utilizó sus funciones frente a la Dirección de Bancos de la Dirección Nacional de Investigación (DNI) para amenazar e intimidar a la víctima. El 19Tomado de la querella que interpuesta por el acusado Daniel Morales Santoro, en representación del Banco Peravia, contra de la víctima Sol María Sthormes Bolívar. 169 acusado De Jesús Acosta por igual fue parte esencial para montar la querella sobre hechos falsos en contra de la señora Stormes, acciones que el acusado cometía porque mientras se suponía debía hacer una labor objetiva, para el Estado Dominicano, a través de un departamento tan delicado como lo es el DNI, realmente hacia uso de sus funciones para servirle al entramado criminal que operaba en el Banco Peravia y del que él era parte esencial. i. El acusado Lorenzo Alejandro Laviosa hizo contacto con la víctima Sol María Sthormes haciéndose pasar como una persona que la ayudaría a recibir el pago del depósito de sus ahorros, pero en realidad este acercamiento respondía a una estrategia del entramado criminal para obtener información de los pasos que la víctima estaba realizando, además uno de los depósitos de los intereses entregados a la víctima se hizo a través de una de las cuentas de Laviosa, pero cuando se dieron cuenta que esta estrategia no dio resultados usaron el mecanismo de violencia y abuso de poder que acostumbraban a usar, es decir alacusado Florentino de Jesús Acosta, quien fue hasta el hotel donde se encontraba hospedada la señora Sthormes y la amenazaron con arrestarla y allanarle la habitación si no salía del país. j. El acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro Castellano, le dijo a la víctima que tenían problemas con la plataforma de las tarjetas del banco, que por eso no le salía el pago de sus intereses, aunque la víctima no entendió la relación que podían tener el supuesto problema de la plataforma de las tarjetas de créditos con el pago sus ahorros, se tranquilizó porque el acusado Jiménez Aray le informó que en el Banco Peravia había tenido problema con una remesa que debían llegar, que se había retrasado por un problema con un banco intermediario, que se fuera tranquila, que regresara a Miami, hasta fotos de su familia le presentó, todo esto como el acusado Jiménez Aray lo hacía para evitar que la víctima continuara reclamando sus derechos y porque el mismo era parte esencial de la red criminal que operaba en el Banco Peravia. k. En la investigación la Fiscalía comprobó que ciertamente el Certificado Financiero No. 001024 fue expedido por el Banco Peravia, pero los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro entregaron a la víctima un certificado falso, el cual en lugar de la firma del ejecutivo responsable del Banco, tenía la firma de la testigo Jenny García de Pianntini, quien se desempeñaba como asistente del acusado José Luis Santoro Castellano, quien fue que le pidió a García que firmara el documento. (2) Caso Rafael Amado Fernández a. En fecha once (11) del mes de diciembre del año dos mil doce (2012) fue emitido por el Banco Peravia, el Certificado Financiero No. 000985, por un monto de RD$39, 400,000.00 a nombre del Sr. Rafael Enrique Celis y/o RecyInvestment. Luego el señor Rafael Enrique Celis cedió a la víctima 170 Rafael Amado Fernández, el referido certificado financiero, notificando dicha cesión de crédito al Banco Peravia, en fecha 31 de enero del 2013. b. En fecha siete (07) del mes de febrero del año dos mil trece (2013), la víctima Rafael Amado Fernández, notificó al Banco Peravia, su intención de no renovar el certificado financiero No. 000985, una vez llegada la fecha de vencimiento del certificado de inversión 11 de febrero de 2013, dando instrucciones de manera detallada del destino de los fondos, pero llegada la fecha del término, el Banco Peravia, no obtemperó la su Solicitudes de cancelación del certificado financiero; por lo que la víctima Rafael Amado Fernández, para no perder sus ahorros aceptó las nuevas condiciones que de manera unilateral les impusieron los ejecutivos del Banco Peravia. c. Como parte de las nuevas condiciones, Banco Peravia emitió un estado de cuenta de ahorro en fecha 19 de febrero de 2013 verificando la existencia de un certificado a nombre la víctima Rafael Amado Fernández por la suma de RD$39,400,000.00; más abono de intereses por la suma de RD$219,983.00, y, ii) La emisión en fecha 12 de febrero de 2013 del certificado No. 001008 por un monto de RD$12,150,000.00 con vencimiento al 12 de abril de 2013. d. 5. Luego, en fecha dieciocho (18) del mes de abril del año dos mil trece (2013) los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano actuando por cuenta del Banco Peravia, hicieron un pago de US$200,000.00 al Sr. Rafael Amado Fernández Rodríguez; adeudando en total RD$29,936,563.00, correspondiente a: i) RD$17, 786,563.35, que fueron depositados en la cuenta No. 20051505 y ii) RD$12,150,000.00, contenidos en el Certificado de Depósito No. 001008 de fecha 12 de febrero 2013, suma que la víctima no ha podido recuperar. e. En fecha quince (15) del mes de mayo del año dos mil trece (2013), los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, se constituyeron en fiadores Solly IIdarios, conjuntamente con el Banco Peravia, por la suma de US$300,000.00, a ser pagada, antes del 3 de junio de 2013; sin embargo no realizaron dicho pago, cometiendo nueva vez con otro cliente fraude a través de la maniobra fraudulenta antes mencionada. (3) Juan Carlos Gómez Urdaneta a. En fecha quince (15) del mes de mayo del año dos mil trece (2013), los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, se constituyeron en fiadores Solly IIdarios, conjuntamente con el Banco Peravia, por la suma de US$300,000.00, a ser pagada, antes del 3 de junio de 2013; sin embargo no realizaron dicho pago, cometiendo nueva 171 vez con otro cliente fraude a través de la maniobra fraudulenta antes mencionada. b. La víctma Juan Carlos Gómez Urdaneta hizo varios depósitos de cuantiosas sumas en dólares en el Banco Peravia en los siguientes certificados financieros: certificado de inversión No. 934, por un monto de ciento veintiún mil ochocientos dólares con 00/100 centavos (US$121,801.00); certificado de inversión No. 936, por un monto de doscientos cuarenta y cinco mil setecientos setenta y siete dólares con 00/100 centavos (US$245,777.00); certificado de inversión No. 937, por un monto de setecientos veinte mil cuatrocientos dólares con 00/100 centavos (US$720,422.00); certificado de inversión No. 941, por un monto de trescientos doce mil doscientos veinte dólares con 58/100 centavos (US$312,220.58), certificado de inversión No. 952, por un monto de cuatrocientos mil dólares (US$400,000.00). c. La víctima procedió a realizar los reclamos de lugar, solicitado a los ejecutivos del Banco Peravia, que son acusados en la presente instancia, la devolución de sus ahorros, pero siempre recibía la misma respuesta de que no había fondo suficiente para devolverle sus ahorros. Producto de las acciones dolosas cometidas por los acusados la víctima fue defraudado por un monto de un millón ochocientos mil doscientos veintes dólares con cincuenta y ocho centavos (US$ 1,800, 220.58). d. Es evidente que el ciudadano Juan Carlos Gómez Urdaneta es una víctima más de las acciones criminales cometidas por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Luis Manuel Peña Melo, Yessenia, Evelyn y Mirian Serret Aponte, Paucidess Morales, José Carlos Beragantiño, Lorenzo Alejandro Laviosa y Florentino Acosta de Jesús quienes se asociaron para cometer acciones dolosas, engañar al órgano regulador ocultado o adulterando informe sobre la situación real del Banco Peravia para evitar que se descubriera el fraude colosal que cometieron en contra del Banco Peravia en el que cada acusado tenía su papel conforme lo ha descrito en la presente instancia el Minsiterio Público. 172 (4) Carmen Magaly Gamargo de López a. La víctimaCarmen Magaly Gamargo de López, realizó depósitos de sus ahorros, en el Banco Peravia como resultados de esos depósitos obtuvo el certificado de inversión No. 1007, de fecha cuatro (4) del mes de febrero del año dos mil trece (2013), expedido por el Banco Peravia por la suma de RD$400,000.0 a una tasa de un 8% anual, con vencimiento al 4 de abril 2013; y el certificado de inversión No. 956, expedido en fecha 23 de agosto 2012, por un monto de US$23,000.00, a una tasa de un 8%, con vencimiento al 23 de noviembre de 2012. b. Luego del vencimiento de los certificados en referencia, la señora Gamargo de López procedió a reclamar en varias ocasiones al Banco Peraviael reembolso de las sumas depositadas, negándose los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Luis Manuel Peña Melo y Yessenia, a la devolución, alegando no poseer fondos suficientes, nueva vez como parte del modus operandi de su actividad fraudulenta en lograr sustraer dichos fondos a través de maniobras fraudulentas como el otorgamientos de préstamos e expedición de tarjetas de manera ilegal. c. Con el objetivo de mantener a la víctima engañada los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, convencieron a la víctima de abril una cuenta de ahorro en el Banco, el que supuestamente le depositarían los intereses de sus certificados a plazo y una tarjeta de crédito, pero nunca la víctima recibió los intereses. (5) Delio Antonio Santos Rosario a. La víctima Delio Antonio Santos Rosario, tenía los ahorros de toda su vida depositados en el Banco Central, pero los acusados Nelson Jorge, Carlos, Miran, Serret y Luis Manuel Peña Melo lo convencieron de depositarlo enel Banco Peravia, específicamente poseía los siguientes Certificados Financieros en el Banco Peravia: Certificado Financiero No. 3236, por un valor de RD$ 25, 000,000.00 con vencimiento el 01-11-2014. 2. Certificado Financiero No. 2869, por un valor de RD$ 1, 000,000.00 con vencimiento el 04-11-2012. 3. Certificado Financiero No. 2870, por un valor de RD$ 1, 000,000.00 con vencimiento el 04-11-2012. 4. Certificado Financiero No. 3043, por un valor de RD$ 3, 250,000.00 con vencimiento el 4-5-201. 5. Certificado Financiero No. 3842, por un valor de RD$ 4, 000,000.00 con vencimiento el 08-01-2016. 6. Certificado Financiero No.3017, por un valor de RD$ 2, 000,000.00 con vencimiento el 12-042013. 7. Certificado Financiero No.2891, por un valor de RD$ 2, 225,000.00 con vencimiento el 16-12-2012. 8. Certificado Financiero No. 2892, por un valor de RD$2, 225,000.00, con vencimiento el 16-12-2016. 9. Certificado Financiero No. 2700, por un valor de RD$2, 000,000.00 con vencimiento el 16-12-2011. 10. Certificado Financiero No.2946, por un 173 valor de RD$ 1, 000,000.00 con vencimiento el 18-01-2013. 11. Certificado Financiero No.2948, por un valor de RD$ 1, 185,000.00 con vencimiento el 20-01-2013. 12. Certificado Financiero No.3287, por un valor de RD$ 3, 000,000.00 con vencimiento el 20-01-2013. b. Los depósitos la víctima los realizó en la sucursal del Banco Peravia, en el municipio Baní, provincia Peravia, y se especificó que los intereses serían capitalizados. c. La víctima Delio Antonio Santos Rosario, además poseía las cuentas de ahorros: 1. Cuenta de Ahorros No. 0010011941, con un balance de RD$3,526.95. 2. Cuenta de Ahorro No. 0010038055, con un balance de RD$9,872.66. 3. Cuenta de Ahorros No. 0010042313, con un balance de RD$ 37,627.61, los cuales en total ascienden a la suma de cuarenta y siete millones novecientos treinta y seis mil veintisiete con veintidós (RD$ 47, 936,027.22) y un rendimiento capitalizado de seiscientos veintitrés mil seiscientos ochenta y cuatro con treinta y tres (RD$ 623,684.33), para un monto total de cuarenta y ocho millones quinientos cincuenta y nueve mil setecientos once con cincuenta y cinco (RD$48, 559,711.55), validados por la Superintendencia de Bancos en su auditoría de fecha 25-11-2014, validación No. 341, es decir que fueron depósitos realizados en dentro de las normas bancarias dominicanas, pero los ahorros fueron sustraídos por los querellantes bajo la modalidad de préstamos y tarjetas de créditos fraudulentos, operaciones de la que participaron todos los acusados, en la forma en cómo ha detallado la presente acusación. d. La víctima Delio Antonio Santos Rosario, contaba con un monto de cuarenta y ocho millones quinientos cincuenta y nueve mil setecientos once con cincuenta y cinco (RD$48, 559,711.55), en su cuenta de ahorro, y cuando se presentó al Banco para cancelar los certificados, recibió como respuesta que al momento no le podían pagar la suma solicitada, por lo que se evidencia nueva vez como los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Yessenia, Evelyn Serret Aponte Mirian Serret Aponte, Paucides Donato Morales Rodríguez, José Carlos Beragantiño Díaz, Lorenzo Alejandro Laviosa López y Florentino De Jesús Acostalograron obtener fondos de manera fraudulenta, esta vez en perjuicio de la víctima Delio Antonio Santos Rosario. (6) Caso Lmor Internacional Services Corp. a. En fecha cuatro (4) del mes de marzo del año dos mil trece (2013), cuando la víctimaLmor Internacional Services Corp, depositó en el Banco Peravia, el monto de RD$ 14,350,000.00, obteniendo el certificado financiero No. 001016, con un interés de un 8% mensual, con fecha de vencimiento el 4 de junio de 2015, sin renovación automática. 174 b. A la llegada del término del certificado, la señora Jenny García de Piantini y los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, informaron que no contaban con fondos suficientes para poder honrar el compromiso contenido en el certificado financieros, y que necesitaban recurrir a métodos alternos para cumplir con su obligación.Es en ese contexto que en fecha 6 de junio de 2013, los acusados le entregaron el certificado de inversión No. 001000, por la suma de US$207,000.00, con fecha de vencimiento del 8 de julio de 2013, para cubrir parcialmente las obligaciones del certificado financiero No. 001016. c. En fecha 11 de junio de 2013, los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray entregaron a la víctima Lmor Internacional Services Corp, el cheque No. 1067 girado contra de Bank of América por la suma de US$150,000.00, con el que se pretendía saldar el total de la deuda. Al momento de presentar el cheque 1067 para el cobro, recibieron la notificación de que el Peravia Group, LLC había notificado un “Stop Payment”, o prohibición de pago, sobre sus cuentas, ordenando al Bank of América no desembolsar los valores adeudados. d. Al momento de hacerse exigible la obligación del certificado No. 001000, por parte de Lmor Internacional Services Corp volvieron a incumplir su obligación de pago; por lo que en fecha 28 de noviembre de 2013, se les intimó a los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray mediante el acto de alguacil No. 713-2013, instrumentado por el ministerial Joel Enmanuel Ruz a pagar la suma de US$400,000.00. e. En virtud de dicha intimación se iniciaron varias conversaciones entre los acusados ejecutivos del Banco Peravia y la víctima, acercamiento que tenía por objetivo hacer efectivo el pago mediante una serie de garantía inmobiliarias, que fueron ofertadas, pero esas conversaciones resultaron infructuosas; razón por la que la víctima notificó el acto No. 379/2014 contentivo de una reiteración de intimación de pago, pero los ejecutivos del Banco Peravia se negaron a entregar los depósitos (7) Caso Robert Luther Le Donne a. La víctima Robert Luther Le Donne , producto de los depósitos realizados en el Banco Peravia obtuvo en fecha 2 de noviembre de 2012 el certificado financiero No. 3238 en el por un monto de RD$19,774,000.00, a una tasa de un 12% anual, con vencimiento a un plazo de 24 meses, es decir que tenía vencimiento al 2 de noviembre del 2014 y otro certificado financiero No. 3340 por un monto de RD$8,156,000.00, a una tasa de un 12% anual, por un plazo de 24 meses, con vencimiento al 4 de febrero de 2015. b. Los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Yesenia Serret Aponte, vieron en la víctima una presa de sus acciones delictivas, razón por la que lo invitan a realizar otros depósitos en 175 el Banco Peravia, es en ese contexto que Luther Le Donne procedió a realizar los siguientes depósitos: Un depósito de quinientos mil dólares estadounidense (US$ 500,000.00), a dos años, realizado el dos (2) de noviembre del año dos mil doce (2012). Depósito de doscientos cincuenta mil dólares estadounidense (US$250,000.00), a dos años, realizado el dos (2) de noviembre del año dos mil doce (2012)20. c. En fecha 3 de noviembre 2014, al vencimiento del certificado financiero No. 3238, el Banco Peravia procedió a depositarle a la víctima en la cuenta de ahorro No. 0020049590, la suma de RD$19,785,864.40. Los días 3 y 18 de noviembre, la víctima Robert Luther Le Donne procedió a retirar la suma de RD$9,878,164.00, dejando la suma de RD$10,164,188.76, quedando pendiente además el certificado de los cincuenta mil dólares estadounidense (US$250,000.00). d. Posteirormente, la víctima se dirigió al Banco Peravia a retirar los ahorros restantes, pero la repuesta que recibió fue que la entidad financiera no tenía fondos suficientes en ese momento, por lo que la víctima en varias ocasiones les reclamó a los ejecutivos del banco el pago de sus ahorros, pero fue imposible tampoco pudo la víctima obtener la cantidad de RD$8,156,000.00 en virtud del certificado financiero No. 3340, por lo que efectivamente la Superintendencia de Bancos validó la cantidad de RD$18,371,843.46, correspondientes a los valores adeudados de los certificados financieros Nos. 3238 y 3340, evidenciando nueva vez como parte del modus operandi de los acusados, dentro del Banco Peravia. (8) Caso Alberto Rafael Caba Almonte y José Manuel López Torres a. En fecha cuatro (04) del mes de septiembre del año dos mil trece (2013 las víctimas Alberto Rafael Caba Almonte y José Manuel López Torres obtuvieron el certificado financiero No. 3722, emitido por el Banco Peravia, de Ahorro y Crédito, por un monto de RD$ 7, 268,256.79, Con vencimiento al 4 de septiembre del año dos mil quince (2015). En adición las víctimas poseían la cuenta de ahorros No. 0010105249, por un monto de RD$6,329.80.que a la fecha de la validación ascendía un monto de RD$ 6, 361,853.61. b. Mediante comunicación dirigida al Banco Peravia de fecha 18 de noviembre 2014, las víctimas Alberto Rafael Caba Almonte y José Manuel López Torres solicitaron la liquidación del certificado financiero. 3722, pero siempre recibían como respuesta por parte de los ejecutivos del 20 En los depositos a y b se acordó que los mismos se cambiarian a pesos, a la tasa del mercado. Los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, se comprometieron además a compensar cualquier devaluación que se produjera, mientras durara el depósito, es decir que a la víctima, al momento del retiro de sus ahorros debía devolvérsele al menos el equivalente al depósito realizado, es decir setecientos mil dólares. 176 Banco Peravia, que la persona autorizada a firmar no se encontraba presente, modus operandi que utilizaban los ejecutivos para poder sustraerle sus valores a las víctimas, por lo que lamentablemente la víctima vieron como llegó la intervención del Banco Peravia, sin poder recuperar sus ahorros. c. Las victimas vieron sus sueños truncados al ver que la Superintendencia de Bancos intervenía el Banco Peravia y ellos no habían podido cobrar los ahorros que con tantos sacrificios habían logrado tener. d. En fecha veintiséis (26) de noviembre del año dos mil catorce (2014), la Superintendencia de Bancos validó los productos financieros que las víctimas tenían en el Banco Peravia. El número de validación otorgado fue el 324. e. Los productos financieros de las víctimas con los intereses generados ascendían a ahorros por un monto de siete millones seiscientos treinta y seis mil setecientos diez pesos con veinte centavos (RD$ 7, 636,710.20). Ahorros que tenían en otras instituciones financieras, pero engañados por los acusados decidieron llevarlo al Banco Peravia. (9) Caso Ysabel María López Torres y Sawilk y JelinetteCaba López a. Las víctimasYsabel María López Torres y SawilkyJelinette Caba López fueron motivadas por los acusados Carlos, Jorge, Nelson Serret Sugrañez y Yesenia Serret Aponte a depositar sus ahorros en el Banco Peravia; recursos que originaron el certificado financiero marcado con el No. 3948, por un valor de RD$2,688,000.00, emitido en fecha 10 de abril de 2014, con vencimiento al 10 de abril 2015, con un rendimiento capitalizado ascendente a RD$184,404.41, para un total de RD$2, 872,404.41. b. Al momento del vencimiento del certificado, las querellantes se acercaron al Banco Peravia a solicitar la redención del mismo, recibiendo como respuesta que en ese momento no les podían pagar la suma solicitada por insuficiencia de fondos. Es evidente que estos ahorros corrieron la misma suerte que los de los cientos de miles de las demás víctimas, es decir fueron sustraídos por los acusados mediante el fraude bancario que se describe en la primera parte de la presente de casación. (10) Caso Magalys Antonia Jiménez Ureña, Mayra Antonia Jiménez Ureña, Marianela Jiménez Ureña, María Altagracia Jiménez Ureña, María Alberto Jiménez Ureña, Edldwyn de Jesús Pérez y Víctor Hugo Mercado a. Las querellantes Magalys Antonia Jiménez Ureña, Mayra Antonia Jiménez Ureña, Marianela Jiménez Ureña, María Altagracia Jiménez Ureña, María Alberto Jiménez Ureña, Edldwyn de Jesús Pérez y Víctor Hugo Mercado confiadas en la falsa 177 solicitud del Banco Peravia y que los ahorros de toda su vida estaban seguros abrieron en la referida entidad financiera los siguientes certificados de depósitos: (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) (vii) (viii) (ix) (x) (xi) (xii) (xiii) (xiv) (xv) (xvi) (xvii) (xviii) (xix) (xx) (xxi) (xxii) No. 01194 de fecha 15/6/2012, por un valor de RD$2,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña y/o Marianela Jiménez Ureña. No. 01195 de fecha 15/06/2012, por un valor de RD$3,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01198 de fecha 15/6/2012, por valor de RD$8,500,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01199 de fecha 15/6/2012 por un valor de RD$3,000,00.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01512, de fecha 21/3/2012, por un valor de RD$1,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 02040 del 23/10/2014 por un valor de RD$3,000,000.00 a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01554 de fecha 24/4/2013 por un valor de RD$1,350,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 02042 de fecha 27/10/2014, por un valor de RD$3,500,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01478, de fecha 29/1/2013, por valor de RD$15,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Mayra Antonia Jiménez Ureña. No. 01250, de fecha 15/6/2012, por un valor de RD$3,100,000.00, a nombre de Marianela Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. No. 02017, de fecha 19/9/2014, por un valor de RD$2,500,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña y/o Marianela Jiménez Ureña. No. 01197, de fecha 15/6/2012, por un valor de RD$7,000,000.00, a nombre de María Altagracia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 02016, de fecha 19/9/2014, por un valor de RD$2,200,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña y/o Víctor Hugo Mercado. No. 01908, de fecha 21/3/2014, por valor de RD$2,000,000.00, a nombre de Mario Alberto Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. No. 01251 de fecha 18/6/2012, por valor de RD$2,200,000.00, a nombre de Mayra Antonia Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. No. 01196, de fecha 15/6/2012, por valor de RD$2,150,000.00, a nombre de Mayra Antonia Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. No. 01124 de fecha 13/02/2012, por valor de 1. Que los querellantes son depositarios de valores en el Banco Peravia en los siguientes certificados financieros: No. 01194 de fecha 15/6/2012, por un valor de RD$2,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña y/o Marianela Jiménez Ureña. No. 01195 de fecha 15/06/2012, por un valor de RD$3,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01198 de fecha 15/6/2012, por valor de RD$8,500,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01199 de fecha 15/6/2012 por un valor de RD$3,000,00.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. No. 01512, de fecha 21/3/2012, por un valor de RD$1,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. 178 (xxiii) No. 02040 del 23/10/2014 por un valor de RD$3,000,000.00 a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. (xxiv) No. 01554 de fecha 24/4/2013 por un valor de RD$1,350,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. (xxv) No. 02042 de fecha 27/10/2014, por un valor de RD$3,500,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña. (xxvi) No. 01478, de fecha 29/1/2013, por valor de RD$15,000,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña o Mayra Antonia Jiménez Ureña. (xxvii) No. 01250, de fecha 15/6/2012, por un valor de RD$3,100,000.00, a nombre de Marianela Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. (xxviii) No. 02017, de fecha 19/9/2014, por un valor de RD$2,500,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña y/o Marianela Jiménez Ureña. (xxix) No. 01197, de fecha 15/6/2012, por un valor de RD$7,000,000.00, a nombre de María Altagracia Jiménez Ureña o Marianela Jiménez Ureña (xxx) No. -02016, de fecha 19/9/2014, por un valor de RD$2,200,000.00, a nombre de Magalys Antonia Jiménez Ureña y/o Víctor Hugo Mercado. (xxxi) No. 01908, de fecha 21/3/2014, por valor de RD$2,000,000.00, a nombre de Mario Alberto Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. (xxxii) No. 01251 de fecha 18/6/2012, por valor de RD$2,200,000.00, a nombre de Mayra Antonia Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. (xxxiii) No. 01196, de fecha 15/6/2012, por valor de RD$2,150,000.00, a nombre de Mayra Antonia Jiménez Ureña o Magalys Antonia Jiménez Ureña. (xxxiv) No. 01124 de fecha 13/02/2012, por valor de RD$1,000,000.00, a nombre de Eldwyn de Jesús Pérez o Mayra Antonia Jiménez Ureña. (xxxv) No. 01556 de fecha 25/04/2013, por valor de RD$1,030,045.20, a nombre de Eldwyn de Jesús Pérez o Mayra Antonia Jiménez Ureña. (xxxvi) No. 01139 de fecha 16/3/2012, por valor de RD$1,000,000.00, a nombre de Mayra Antonia Jiménez Ureña o Eldwin de Jesús Pérez. (xxxvii)No. 01555 de fecha 25/4/2013, por valor de RD$200,000.00, a nombre de Marya Antonia Jiménez Ureña o Eldwin de Jesús Pérez. b. Los ahorros de las víctimas fueron distraídos por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Mirian Serret Aponte, Paucides Donato Morales Rodríguez, José Carlos Beragantiño Díaz, Lorenzo Alejandro Laviosa López y Florentino De Jesús Acosta, a través de la creación de préstamos y el otorgamiento de tarjetas de créditos a tercerosa quienes le robaron la identidad o le compraron su colaboración como prestanombres, con el único objetivo de enriquecerse de manera ilícita. (11) Improal Importadora de Productos Alimenticios a. A principios del año 2012, la víctima Improal Importadora de Productos Alimenticios abrió en el Banco Peravia, la cuenta de ahorros marcada con el No. 0020043596, con depósito de US$700,000.00. 179 b. Luego como parte de su plan en el fraude del Banco Peravia, el acusado José Luis Santoro Castellano le recomendó obtener el certificado financiero No. 950, ya que la víctima acordó comprarle un Rent Car en Miami, al acusado José Luis Santoro Castellano, por la suma de doscientos mil dólares, por lo que el certificadoNo. 950 se abrió por quinientos mil dólares (RD$500,000.00), aun interés de un 8% anual. Posteriormente dicho certificado fue cancelado, para dar origen al certificado financiero No. 000980, emitido en fecha 29 de noviembre de 2012 por un monto de RD$20,000,000.00, con una fecha de vencimiento de 29 de noviembre de 2013, a una tasa de un 8% mensual. c. En fecha 1 de noviembre de 2013,Improal Importadora de Productos Alimenticios otorgó poder especial al señor Rafael Atún, por ante el Consulado Dominicano en Miami, para que procediera a la cancelación del certificado; Atún,a su vez, remitió el poder alBanco Peravia,solicitando los requisitos para poder cancelar el certificado en cuestión. d. Como respuesta a las inquietudes del señorRafael Atún,la señora Candy Pimentel Ortiz, oficial de cumplimiento del Banco Peravia, le respondió en fecha 8 de noviembre 2013, que “…,de conformidad con las normas de la Rep. Dom. para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, el origen de los fondos y sus respectivos soportes correspondientes al Presunto Certificado que usted tiene con esta institución. De igual forma solicitamos nos suministre las vías a través de las cuales fueron ingresados al país los supuestos fondos, depositados posteriormente en el Banco Peravia de Ahorro y Crédito”. Sin embargo esa misma oficial de cuenta había enviado ala víctima Improal Importadora de Productos Alimenticios vía correo electrónico el Estado de Cuentas de fecha 19 de octubre 2012, en que se reflejaban fueron acreditados los intereses de dicho certificado de los meses agosto y septiembre. e. El propósito perseguido por los acusados ejecutivos del Banco Peraviaera ganar tiempo, porque ya habían sustraído prácticamente la totalidad de los depósitos de los ahorrantes y sabían que no había forma de pagarle a los ahorrantes. f. El señor Rafael Antún ha comunicado al Banco Peraviala intención de cancelar el certificado de inversión, notificando el acto No. 014/2014 de fecha 22/01/2014 del ministerial José Gerardo Rivas, Alguacil Ordinario de la Cámara Civil y Comercial de la Corte de Apelación del Distrito Judicial de Santo Domingo, contentivo de Reclamación o Intimación en el plazo de 1 día franco, a entrega de los valores contenidos en el certificado de inversión No. 000980. Pero los ejecutivos del Banco Peravia, que son acusados en la presente acusación se negaron a entregar los ahorros a la víctima. g. La víctima Improal Importadora de Productos Alimenticiosnotificó la situación a la División de Servicios de Protección al Usuario de la 180 Superintendencia de Bancos, mediante acto No. 036 del ministerial José Gerardo Rivas. h. Luego de que el 5 de agosto de 2014, la víctima Improal Importadora de Productos Alimenticios notificara el acto No. 998/2014, instrumentado por el ministerial José Gerardo Rivas, Alguacil Ordinario de la Cámara Civil y Comercial de la Corte de Apelación del Distrito Judicial de Santo Domingo, la División de Servicios de Protección al Usuario de la SB, en esa misma fecha, entregó la comunicación fechada con 2 de abril 2014, en la que manifiestan “Que se ven en la obligación de sobreseer el conocimiento de su reclamación en cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 22 del Reglamento de Protección al Usuario vigentes y reglas de derecho común.” Interponiendo un recurso de reconsideración por ante la oficina de protección al usuario de la Superintendencia de Bancos. i. En fecha 6 de agosto de 2014, recibieron una comunicación del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Crímenes Financieros de la SB, en la que anexan una carta del 26 de mayo 2014 enviada por el Banco Peravia a la SB, en la que informan que “Esa entidad financiera no registra ni ha registrado Certificado financiero a nombre de los señores Improal Importadora de Productos Alimenticios 20078, CA”, lo que evidencia el modus operandi nueva vez por parte de los acusados para obtener fondos de manera ilegal, esta vez en perjuicio de la víctima Improal Importadora de Productos Alimenticios. De conformidad a lo establecido por la testigo Jenny García de Piantini, este otro de los certificados que fue firmado de manera fraudulenta por orden del acusado José Luis Santoro Castellano. j. Existen las pruebas testimoniales, los estados financieros y la comunicaciones entre la víctima representantes del Banco Peravia que demuestran que a pesar de que en un momento los ejecutivos del Banco encabezado por el acusado José Luis Santoro Castellano no quiso reconocer el referido depósito a la víctima le llegaron a pagar hasta intereses. (12) Caso Bertha del Carmen Fernández Veliz y la empresa Corporación Den 1 a. No solamente, los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez , Luis Manuel Peña Melo, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Mirian Serret Aponte Aponte, Paucides Donato Morales Rodríguez, José Carlos Beragantiño Díaz, Lorenzo Alejandro Laviosa López y Florentino De Jesús Acosta Banco Peraviarealizaron fraude con respecto a préstamos, tarjetas de créditos, certificados financieros, retiros de caja en efectivo, sino que también afectaron a clientes a través de las cuentas de ahorros que tenían aperturadas en dicha institución bancaria como el caso de Bertha del Carmen Fernández Veliz y la empresa Corporación Den 11. 181 b. La víctima poseía cuentas de ahorros en peso en el Banco Peravia, con los Nos. 2009-4055 y No. 002004-2224, de las cuales les fueron sustraídos sin su autorización la suma de RD$59,940,962.32 (cincuenta y nueve millones novecientos cuarenta mil novecientos sesenta y dos con 35/100). c. Inmediatamente la víctima Bertha del Carmen Fernández Veliz, se percató de los retiros no autorizados, razón por la que contactó, en fecha dieciséis (16) del mes de enero del año dos mil trece (2013), al acusado Daniel Morales Santoro, (vicepresidente ejecutivo del BP), quien le dijo que la autorización para el retiro de los fondos fue dada por los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, señalando esos retiros se realizaron entre las fechas: a) 7 de mayo 2013 al1 abril retiros que ascienden a ocho millones diecinueve mil pesos con 43/100 (RD$8,019,000.43) sustraídos de manera fraudulenta por instrucciones de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. d. Por igual, la víctima Bertha del Carmen Fernández Veliz, y la Corporación Den 11, desconocen las 70 transacciones, mediante las cuales se retiraron RD$51,921,961.92, sin autorización de ella, sustraídos de manera fraudulenta, operación que fue ejecutada por el acusado Daniel Morales Santoro por instrucciones de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, para resolver problemas financieros ocasionados por las acciones delictivas de los acusados, por lo que los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Mirian Serret Aponte Aponte, Paucides Donato Morales Rodríguez, José Carlos Beragantiño Díaz, Lorenzo Alejandro Laviosa López y Florentino De Jesús Acosta estafaron a la víctima por un monto decincuenta y nueve millones novecientos cuarenta mil novecientos sesenta y dos pesos con treinta y cinco centavos (RD$59,940,962.35). (13) Caso Consorcio Kaya Armoring Blindados a. La víctima Consorcio Kaya Armoring Blindados debidamente representada por el Sr. José Lagardera, poseían la cuenta de ahorro No. 0020102544, en el Banco Peravia desde el 10 de enero del 2014, para recibir valores desde el Banco Central de la República Bolivariana de Venezuela (“BCV”) a su favor, producto de una licitación que había ganado el querellante para construir unos camiones blindados que el Banco Central de Venezuela utilizaría para el transporte sensitivos. b. Un simple análisis de la libreta de ahorros de la víctima muestra actividades bancarias normales rutinarias, como depósitos, retiros, transferencia, pero uno de los objetivos fundamentales de la cuenta de ahorro No. 0020102544 era que el Banco Central de Venezuela depositara 182 la suma de tres millones quinientos noventa y un mil dólares (USD$ 3,591,000.00) americanos. c. Luego, en fecha veintiséis (26) del mes de mayo del año dos mil catorce (2014), el Banco Central de la República Bolivariana de Venezuela (“BCV”) transfirió a la referida cuenta la suma de US$3,591,000.00 siendo esos fondos desplazados en varias instituciones bancarias, terminando en depósito del Banco Peravia institución que lo captó de manera fraudulenta porque dicha entidad no tenía autorización del órgano regulador para hacer captaciones de depósito de ahorros en dólares. d. La suma en referencia fue transferida a la cuenta del Consorcio Kaya Armoring Blindados. El Banco Peravia expidió el 02 de junio de 2014, un documento denominado “Bank ComfortLetter”, indicando que el “Consorcio Kaya Armoring Blindados” era cliente de esa entidad por la suma de US$3,950,904.08. En efecto, el Banco Peravia, para lograr su objetivo de cometer fraude sustrajo los US$3,951, 000.00, a través del mecanismo fraudulento de una supuesta cesión de crédito, despojando de dichos valores a la víctima Consorcio Kaya Armoring Blindados. e. Los acusados José Luis Santoro Castellano,Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro tuvieron una participación estelar en la sustracción de estos valores con los que los acusados trataron de capitalizar el Banco Peravia, falseando informes que fueron suministrados al órgano regulador, lo que implica además la participación de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Yesenia Serret Aponte. (14) Caso Technology Services Group Corporation a. En fecha veintiocho (28) del mes de julio del año dos mil catorce (2014), la víctima Rogelio Ramón Oruña Aguilar, presidente-representante de la compañía Technology Services Group Corporation, abrió la cuenta de ahorros No. 002-011596-1, en el Banco Peravia, para realizar depósitos y retiros; motivado por el acusado José Luis Santoro Castellano, quien le garantizó la confianza y solidez de dicha institución financiera al igual que el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray le daba garantía de lo mismo, al punto que en su condición de Presidente del banco le suscribe una carta de bienvenida como ahorrante distinguido, a la víctima. b. Teniendo depositados la suma de RD$16,149,000.00, e la víctima Rogelio Ramón Oruña Aguilar fue a retirar los valores contenidos en su cuenta, recibiendo como respuesta que al momento no le podía ser pagada la suma solicitada ; trasladándose en varias ocasiones a la institución a reclamar las sumas adeudadas y requiriendo los mismos vía comunicaciones, reuniones y actos de alguacil la entrega de los valores entregados bajo depósito sin que hayan entregado los mismos; sin embargo, la víctima no pudo obtener a pesar de los esfuerzos su dinero, ya 183 que los acusados actuando en nombre del Banco Peraviaen la forma que describe la presente acusación. Otras modalidades de fraude cometidas contra del Banco Peravia y de particulares: (15) Caso New Asia Novelty Co., Limited a. En fecha veinticinco (25) del mes de febrero del año dos mil trece (2013) la víctima New Asia Novelty Co., Limited, representada por Moises Valenilla Tolosa suscribieron un “Contrato Financiero de Escrow” con la sociedad Peravia Group, representada por los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano; contrato en el que el Banco Peravia, figuraba como custodio de fondos; el acuerdo establecía el depósito de US$2,000,000.00, con la intención de iniciar las gestiones para la adquisición del 100% del Banco de Ahorro y Crédito Micro, dinero que sería desembolsado bajo estrictas instrucciones de New Asia. b. El Contacto para esos fines que se inició a principios del año 2013, a través del señor Simón Jiménez Salas, padre del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray. Como parte de dicho acuerdo, se realizó en fecha 7 de marzo de 2013 a la cuenta de Peravia Group en Bank of América, un depósito de US$2,000,000.00, por parte de New Asia, para la adquisición del 100% de las acciones del Banco de Ahorro y Crédito Micro. c. El acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, se auto propuso para encabezar las operaciones de compra del Banco Micro, contando con la participación activa del acusado José Luis Santoro Castellano; teniendo ambos una participación protagónica en dicha operación, previo a la entrega de los fondos. d. El veinticinco (25) del mes de febrero del año dos mil trece (2013), New Asia remitió una comunicación al Sr. César Jiménez, presentando una oferta formal para la compra del 100% de las acciones de Banco Micro. Por consiguiente, en fecha siete (07) del mes de marzo del año dos mil trece (2013), el Sr. César Jiménez, presidente de Banco Micro, emitió una certificación haciendo constar la intención de vender esa institución a New Asia Novelty, quedando el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray autorizado para realizar las negociaciones en ese sentido. e. En fecha ocho (8) del mes de abril del año dos mil trece (2013), New Asia dirigió una comunicación a Peravia Group con atención a los acusados Gabriel Jiménez y José Luis Santoro Castellano, ratificando la terminación del Contrato Financiero Escrow del 25 de febrero de 2013, y dando instrucciones de la forma de devolución de los dos millones de dólares que le habían depositado en el Banco Peravia,, más los intereses que ese capital hubiese generado; suma que, conforme a lo pactado debió 184 ser devuelta a más tardar el día 24 de abril 2013, pero los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray dispusieron dolosamente del capital depositado, conforme es reconocido por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray en comunicación remitida, en la que da cuenta de haber dado un uso distinto a los fondos depositados. f. La investigación evidenció que New Asia, en fecha 19 de marzo, 2013 (aun estando vigente el Contrato Escrow), los ejecutivos del Banco Peravia dirigieron una carta al Lic. Rafael Camilo, en su calidad de Superintendente de Bancos, expresando su disposición de adquirir directamente el Banco Micro. Dicha información figura publicada en la página web de la Superintendencia de Bancos. g. Mediante la 6ta, resolución de la Junta Monetaria de fecha 23 de marzo 2013, se da constancia del proceso de transferencia de activos y pasivos de Banco Micro a favor de Banco Peravia.Ante esa realidad la víctima, en fecha 3 de octubre de 2013, intimó al Peravia Group, LLC, al Banco Peravia, y a los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, a la devolución de los US$2,000,000.00, que habían sido depositado con el objetivo de la víctima ser copropietario de la adquisición del Banco Micro, pero esos fondos fueron sustraídos ilegalmente por los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray. h. Es evidente que los acusados se beneficiaron de la adquisición de la cartera del Banco Micro, para cuya adquisición emplearon, a sabiendas, fondos ajenos y dispuestos para el mismo fin, es decir comprar la cartera del activos y pasivos Banco Micro, pero no para los acusados sino para la víctima lo que prueba la sociedad que hicieron los acusados para enriquecerse de manera ilícita. (16) Amparo Flor de Francia González a. Otro caso en cuestión se trata de la víctima Amparo Flor de Francia González Celado cuando obtuvo los certificados financieros Nos. 01496 por un monto de RD$ 4, 000, 000.00, el certificado financiero No. 01481 por un monto de RD$ 3, 000, 000. 00, el certificado financiero No. 01125 por un monto de RD$5, 000, 000.00 y el certificado financiero No. 01131 por un monto de RD$ 2, 800, 000.00 en el “Banco Peravia”. b. Por lo que, al vencimiento de los referidos certificados financieros y reclamar ante el “Banco Peravia”los fondos no le fueron devueltos alegando no poseer fondos suficientes en ese momento, quedando pendiente como parte de los fondos en virtud de los referidos certificados la cantidad de RD$14, 304, 961.81, evidenciando nueva vez el modus operandi de los ejecutivos del “Banco Peravia” en su actividad del fraude bancario en lograr sustraer dichos fondos en perjuicio de la víctima. 185 (17) Héctor Benjamín Morales Encarnación a. Otro caso en cuestión se trata de la víctima Héctor Benjamín Morales Encarnación, donde obtuvo el certificado financiero No. 01676 en fecha dos (02) de agosto del año 2013, en el “Banco Peravia” y al momento de reclamar los fondos proveniente del mismo, el Banco no le realizó la devolución de sus fondos, equivalente a la suma de RD$ 2, 050, 683. 86, como parte del modus operandi de los ejecutivos del “Banco Peravia” en su actividad del fraude bancario en lograr sustraer dichos fondos en perjuicio de la víctima. b. Posteriormente, la suma fue validada por la Superintendencia de Bancos por la suma RD$ 2, 064, 428.75, valor al cual en fecha 12 de mayo del 2015, la Superintendencia de Bancos a través del Banco de Reservas le hizo pago de la suma de RD$ 500, 000.00 por concepto de pago del monto cubierto por la garantía de depósitos de sobre los recursos del Fondo de Contingencia, quedando restante la suma de RD$ 1, 564, 428.75. (18) Leonidas Radhames Morilo Tavarez y Elsa María Gonzalez Beltre a. Otro caso se trata de la víctima Leonidas Radhames Morilo Tavarez y Elsa María Gonzalez Beltrecuando aperturaron los certificados financieros No. 3162 bajo el registro del No. 1302 por un monto de RD$ 100,000.00, el certificado financiero No. 3092 bajo el registro del No. 01261 por un monto de RD$ 17, 600, 000. 00, el Certificado Financiero No. 3135 bajo el registro del No. 01286 por un monto de RD$300, 000.00 en el “Banco Peravia” y al momento de reclamar los fondos provenientes de los mismos, el Banco no le realizó la devolución de sus fondos, equivalente a la suma de RD$ 18, 500, 262. 08, como parte del modus operandi de los ejecutivos del “Banco Peravia”en su actividad del fraude bancario en lograr sustraer dichos fondos en perjuicio de la víctima. b. Posteriormente, la suma fue validada por la Superintendencia de Bancos por la suma RD$ 18, 636, 956.48, valor al cual en fecha 6 de mayo del 2015, la Superintendencia de Bancos a través del Banco de Reservas le hizo pago de la suma de RD$ 500, 000.00 por concepto de pago del monto cubierto por la garantía de depósitos de sobre los recursos del Fondo de Contingencia, quedando restante la suma de RD$ 18, 136, 956.48. (19) Asia María de Lemos Martínez, Juan Eddy Núñez y María Magdalena de Lemos Lara. a. Otro caso se trata de la víctima Asia María de Lemos Martínez, Juan Eddy Núñez y María Magdalena de Lemos Lara aperturaron el certificado financiero 3094 por un monto de RD$ 3, 000, 000. 00, y el certificado financiero No. 2937 por un monto de RD$4, 000, 000.00 en el “Banco 186 Peravia” y la cuenta de ahorro No. 0010036762 por un monto de RD$ 3, 183.89 y al momento de reclamar los fondos provenientes de los referidos certificados y la cuenta de ahorro, el Banco no le realizó la devolución de sus fondos, equivalente a la suma de RD$ 7, 048, 572.80, y validada dicha suma por la Superintendencia de Bancos, como parte del modus operandi de los ejecutivos del “Banco Peravia”en su actividad del fraude bancario en lograr sustraer dichos fondos en perjuicio de la víctima. (20) Belarminio Cortina Hernández a. Otro caso es sobre la victima Belarminio Cortina Hernández, mediante el cual inicio una relación con los acusadosJosé Luis Santoro Castellanos y Gabriel Jimenez Araycuando estos últimos compraron las acciones de la sociedad comercial Unión de Seguros S. A, representada por la victima Berlarminio Cortina Hernandez. b. Por consiguiente, los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Jimenez Arayle realizaron una oferta de pago a la víctima, mediante un certificado financiero mutual marcado con el No. 2497 en una compañía extranjera denominada Murviel Traiding INC, por la suma de RD$25, 000, 000.00, con un interés generado en un 16%, bajo el argumento de que dicho certificado estaba respaldado por el Banco Peravia. c. Por lo que ante los retrasos de los pagos de las cuotas por parte de los acusados, la victima empezó una investigación percatándose de que dicha compañía extranjera no estaba registrada en la Superintendencia de Bancos , por lo que le reclamó a los acusados la devolución de sus fondos, que eran respaldado por el Banco Peravia, no recibiendo respuesta alguna por parte de los acusados como parte del modus operandi de los ejecutivos del “Banco Peravia” en su actividad del fraude bancario en lograr sustraer dichos fondos en perjuicio de la víctima. (21) Luis Enrique Beltré a. Otro caso se trata de la víctima Luis Enrique Beltrecuando aperturaron los certificados financieros No. 904 por un monto de RD$ 2, 150, 000.00, el certificado financiero No. 01928 por un monto de RD$ 2, 000,000.00, en el “Banco Peravia” y al momento de reclamar los fondos provenientes de los mismos, el Banco no le realizó la devolución de sus fondos, como parte del modus operandi de los ejecutivos del “Banco Peravia”en su actividad del fraude bancario en lograr sustraer dichos fondos en perjuicio de la víctima. Otras conductas punibles cometidas por los acusados que sirvieron de base para cometer lavado de activos 187 José Luis Santoro Castellano: de los principales accionistas ejecutivos, y el miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia 1. Del muestreo de casos precedentemente expuesto, se ha puesto de manifiesto que este acusado fue un artífice y co-ejecutor de la estructura fraudulenta creada para extraer fondos del Banco Peravia a través de artificios y maniobras que generaban la apariencia de que se trataba de operaciones bancarias ordinarias y regulares, pero que en realidad se trataba de simulaciones burdas que perseguían además burlar el sistema de supervisión y regulación. 2. En particular, este acusado de manera personal y con total conocimiento y voluntad de su carácter fraudulento, realizaba las siguientes conductas delictuosas: aprobaba estados financieros ficticios del Banco Peraviacon informaciones irreales; aprobaba y hacía expedir tarjetas de crédito fraudulentas del Banco Peravia a favor de terceros; aprobaba prestamos falsos del Banco y firmaba algunos contratos y otros documentos relacionados con dichos préstamos; consentía desembolsos de dichos préstamos fraudulentos; ordenaba y hacía aprobar préstamos a nombre de empleados del Banco Peraviay de otras personas interpósitas cuyos fondos eran para el provecho personal y de familiares y relacionados; aceptaba delegaciones de deudas fraudulentas derivadas de préstamos del Banco; autorizaba la emisión de certificados de depósito en pesos y dólares a través de entidades no autorizadas para la intermediación financiera, con el agravante de que parte de los intereses se pagaban con fondos del Banco Peravia. 3. Por igual, el acusado aprobó y autorizó préstamos ficticios del Banco Peravia a nombre de suplidores y deudores ajenos a dicho banco, que en realidad eran el pago de los servicios prestados o el pago de sumas adeudadas a estos últimos; autorizó la emisión de certificados financieros inorgánicos del Banco Peravia sin ningún respaldo financiero; adquirió inmuebles que estaban dados en garantía de préstamos del Banco Peravia; ordenaba la sustracción de sumas de dinero de cuentas de clientes del Banco Peravia sin autorización de estos últimos para provecho personal y el de terceros; autorizó el pago de cheques de otros bancos en tránsito, a sabiendas de que las cuentas contra las cuales los mismos fueron girados carecía de fondos. 4. Asimismo, el acusado ordenó y diligenció el alquiler de certificados de título para simular que los mismos eran garantía de préstamos fraudulentos del Banco Peravia; consentía la cancelación de certificados de depósitos del Banco Peravia o la generación de pagos administrativos para simular el pago de los créditos fraudulentos, llegando a crear incluso otros créditos falsos para simular una restructuración de los activos fraudulentos creados previamente; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. 5. Aprobación de los Estados Financieros Auditados 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la Superintendencia de Bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los 188 mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria era y es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. 6. Co-participación en el fraude consistente en “Distracción de Fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros; y aplicación de una posterior “Delegación de Deuda”. Este acusado fue co-protagonista de la modalidad de fraude perpetrada en base al mecanismo de utilizar personas interpósitas para obtener la aprobación de préstamos fraudulentos en el Banco Peravia utilizando como garantía inmuebles a nombre de Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras. Luego de obtener el desembolso, los préstamos en cuestión eran delegados y/o cedidos por y Rolando Cabral Veras (quienes no eran deudores) a los señores Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, operación esta que era validada por Nelson Serret Sugrañez, comprometiendo al Banco Peravia a una operación totalmente lesiva a sus intereses y al de sus ahorristas. 7. Se trataba de un fraude tan burdo que las supuestas garantías inmobiliarias nunca eran inscritas, y peor aún sin haberse pagado los préstamos los inmuebles eran vendidos por Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras a Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, dejando así al Banco Peravia sin garantía de las altas sumas desembolsadas. En el muestreo de préstamos “suplantados” que figuran en esta acusación se encuentran: (i) Préstamo No. 5888, a nombre de Altagracia E. Urraca de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por los acusados Nelson Serret Sugrañez y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. 8. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; Préstamo No. 5880, a nombre de Ramón Paniagua Paulino de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad del acusado Nelson Cabral Veras; (iii) préstamo No. 5887, a nombre de Kenia García Tejada de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez. 9. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad del acusado Nelson Cabral Veras; préstamo No. 5797, a nombre de Héctor Bienvenido Báez de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011). Este préstamo fue co-aprobado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro CastellanoCastellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (v) préstamo No. 5886, a nombre de 189 Domingo Antonio González de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). 10. Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez, y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Rolando Cabral Veras; y (vi) préstamo No. 5329, a nombre de la empresa compañía City Travel Center, S.A. de fecha veintitrés (23) de julio de dos mil diez (2010). El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. 11. El acusado José Luis Santoro Castellano, adquirió bienes cuantiosos producto de sus actividades fraudulentas, como fueron locales comerciales, solares, apartamento, vehículos, acciones empresariales, entre otros activos, todos provenientes de la actividad delictiva que desarrollo en el Banco Previa y que ilustramos a continuación con un resumen de las actividades delictivas en las que participó el acusado, a saber: Cantidadde Préstamos 3 TotalDeuda al21-11-2014 8,708,848.42 10 10,896,643.08 50 114,256,216.17 6 17,744,829.16 79 250,524,986.34 Créditos fraudulentos otorgados a vinculados o relacionados a estos 9 18,975,225.65 Créditos fraudulentos utilizando el nombre de clientes existentes 2 8,322,717.14 Pago a suplidores fraudulentos Total general 2 1,897,306.23 161 431,326,772.19 ActasdeConsejodeDirectoreso ComitédeCréditosfirmadas: Sin tipologíaidentificada Uso de identidades de manera fraudulenta(Identificado con declaración deldeudor) Créditos fraudulentos por vía de tercerospara beneficio de los Ejecutivos del Bancoo vinculados a estos Connivencia Uso de identidades de manera fraudulenta (no localizados-no Identificado con declaración del deudor) y acreedores utilizando préstamos Gabriel Arturo Jiménez Aray: de los principales accionistas y ejecutivos, miembros del Consejo de administración y presidente ejecutivo del Banco Peravia, a partir de abril de 2014. 1. Como ha quedado puesto en evidencia, este acusado fue también artífice y co-ejecutor de la estructura fraudulenta creada para extraer fondos del Banco Peravia a través de artificios y maniobras que generaban la apariencia de que se trataba de operaciones bancarias ordinarias y regulares, pero que en realidad se trataba de simulaciones burdas que perseguían además burlar el sistema de 190 supervisión y regulación. En ese sentido vimos como este acusado de manera personal y con total conocimiento de su carácter fraudulento, aprobó estados financieros del Banco Peravia con informaciones irreales; aprobó y hacía expedir tarjetas de crédito fraudulentas del Banco Peravia a favor de su compañera sentimental Jomalys Fernández y otros vinculados; aprobaba prestamos falsos del Banco Peravia y firmaba algunos contratos y otros documentos relacionados con dichos préstamos; consentió desembolsos de dichos préstamos fraudulentos; ordenaba y hacía aprobar préstamos a nombre de empleados del Banco Peravia y de otras personas interpósitas que en realidad eran para provecho personal y de familiares y relacionados; aceptaba delegaciones de deudas fraudulentas derivadas de préstamos del Banco Peravia. 2. Autorizó la emisión de certificados de depósito en pesos y dólares a través de entidades no autorizadas a la intermediación financiera, con el agravante de que parte de los intereses se pagaban con fondos del Banco Peravia; aprobó y autorizó préstamos ficticios del Banco Peravia a nombre de suplidores y deudores ajenos a dicho banco, que en realidad eran el pago de los servicios prestados ajenos al banco o el pago de sumas adeudadas a estos últimos; autorizaba la emisión de certificados financieros inorgánicos del Banco Peravia; adquiría inmuebles que estaban dados en garantía de préstamos del Banco Peravia; ordenó la sustracción de sumas de dinero de cuentas de clientes del Banco Peravia sin autorización de estos últimos para provecho personal y el de terceros; autorizabó el pago de cheques de otros bancos en tránsito, a sabiendas de que las cuentas contra las cuales los mismos fueron girados carecía de fondos; ordenó y diligenció el alquiler de certificados de título para simular que los mismos eran garantía de préstamos fraudulentos del Banco Peravia; consentió la cancelación de certificados de depósitos del Banco Peravia o la generación de pagos aministrativos para simular el pago de los créditos fraudulentos, llegando a crear incluso otros créditos falsos para simular una restructuración de los activos fraudulentos creados previamente; además de todas las demás accions descritas en el cuerpo de la presente acusación. 3. De manera concreta, las operaciones en las que participó Gabriel Arturo Jiménez Aray en el muestreo de casos precedentemente analizado fueron las siguientes: Presentación de estados financieros falsos y manipulados; a. Aprobación de los Estados Financieros Auditados 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la Superintendencia de Bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. b. Co-participación en el fraude consistente en “distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros; y aplicación de una posterior “delegación de deuda”. Este acusado fue co-protagonista de la modalidad de fraude perpetrada en 191 base al mecanismo de utilizar personas interpósitas para obtener la aprobación de préstamos fraudulentos en el Banco Peravia utilizando como garantía inmuebles a nombre de Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras. Luego de obtener el desembolso, los préstamos en cuestión eran cedidos por los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras (quienes no eran deudores) a los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. c. Operación ésta que era validada por Nelson Serret Sugrañez comprometiendo al Banco Peravia a una operación totalmente lesiva a sus intereses y al de sus ahorristas. Se trataba de un fraude tan burdo que las supuestas garantías inmobiliarias nunca eran inscritas, y peor aún sin haberse pagado los préstamos los inmuebles eran vendidos por Nelson y Rolando Cabral Veras a Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, dejando así al Banco Peravia sin garantía de las altas sumas desembolsadas. en el muestreo de préstamos “suplantados” que figuran en esta acusación se encuentran: (i) préstamo No. 5888, a nombre de Altagracia E. Urraca de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez y José Luis Santoro Castellano. d. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. el inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (ii) préstamo no. 5880, a nombre de Ramón Paniagua Paulino de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012). este préstamo fue co-aprobado por Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (iii) préstamo no. 5887, a nombre de Kenia García Tejada de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por José Luis Santoro Castellano. e. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (iv) préstamo no. 5797, a nombre de Héctor Bienvenido Báez de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011). Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (v) préstamo No. 5886, a nombre de domingo Antonio González de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez, Y José Luis Santoro Castellano. el contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Rolando Cabral Veras; y (vi) préstamo No. 5329, a nombre de la empresa compañía City Travel Center, S.A. de fecha veintitrés (23) de julio de dos mil diez (2010). El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. ActasdeConsejodeDirectoreso deCréditosfirmadas: Sintipología identificada Comité Cantidadde Préstamos 4 TotalDeuda al 21-112014 9,573,382.18 192 Usodeidentidadesde manera fraudulenta(Identificadocon declaracióndel deudor) Créditos fraudulentos por vía deterceros para beneficiodelos ejecutivos del Bancoovinculados aestos Connivencia Usodeidentidadesde manera fraudulenta(nolocalizados -no identificadocondeclaracióndel deudor) 17 32,302,597.60 44 100,519,968.16 11 28,591,200.11 87 287,559,188.18 Créditos fraudulentos otorgados a vinculados orelacionados aestos Créditos fraudulentos utilizando el nombredeclientes existentes 11 21,769,038.38 1 5,671,558.24 Pagoasuplidoresyacreedoresutilizandopréstamos fraudulentos 2 1,897,306.23 177 487,884,239.08 Cantidadde Préstamos 1 TotalDeuda al 21-112014 864,533.76 5 3,494,670.12 5 3,333,888.78 1 1,430,259.55 1 1,819,629.07 13 10,942,981.28 Cantidadde Préstamos 2 TotalDeuda al 21-112014 254,453.90 0 123,600.62 29 31 6,453,184.74 6,831,239.26 Total general FormulariosdeAnálisisyTramitacióndePréstamosfirmados: Sintipología identificada Usodeidentidadesde manera fraudulenta(Identificadocon declaracióndel deudor) Usodeidentidadesde manera fraudulenta(nolocalizados -no identificadocondeclaracióndel deudor) Créditos fraudulentos otorgados a vinculados orelacionados aestos Pagoasuplidoresyacreedoresutilizandopréstamos fraudulentos Total general AprobacionesdeTarjetasdeCréditofirmados: Sintipología identificada Créditos fraudulentos por vía deterceros para beneficiodelos ejecutivos del Bancoovinculados aestos Usodeidentidadesde manera fraudulenta(Identificadocon declaracióndel deudor) Total general 193 ContratosdePréstamosfirmados: Sintipología identificada Usodeidentidadesde manera fraudulenta(Identificadocon declaracióndel deudor) Créditos fraudulentos por vía deterceros para beneficiodelos ejecutivos del Bancoovinculados aestos Usodeidentidadesde manera fraudulenta(nolocalizados -no identificadocondeclaracióndel deudor) Total general Pagarés Notarialesfirmados: Sintipología identificada Usodeidentidadesde manera fraudulenta(Identificadocon declaracióndel deudor) Créditos fraudulentos por vía deterceros para beneficiodelos ejecutivos del Bancoovinculados aestos Usodeidentidadesde manera fraudulenta(nolocalizados -no identificadocondeclaracióndel deudor) Total general Cantidadde Préstamos 1 TotalDeuda al 21-112014 864,533.76 8 6,005,097.35 1 1,272,000.00 39 39,870,886.26 49 48,012,517.37 Cantidadde TotalDeuda Préstamos al 21-11-2014 1 864,533.76 8 6,005,097.35 1 1,272,000.00 40 40,339,709.22 50 48,481,340.33 f. El acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, adquirió bienes cuantiosos producto de sus actividades fraudulentas, como fueron locales comerciales, solares, apartamento, vehículos, acciones empresariales, entre otros activos, todos provenientes de la actividad delictiva que desarrollo en el Banco Peravia, por igual el acusado favoreció a tercero con importantes recursos provenientes del dinero de los ahorrantes del Banco Peravia como lo es el caso de Jomalys Fernández y Gustavo Pacheco. Nelson Serret Sugrañez: de los principales accionistas del Banco Peravia, presidente del Consejo de Administración y presidente ejecutivo hasta abril 2014 1.El acusado Nelson Serret Sugrañez fue también un co-ideólogo y co-ejecutor de la estructura fraudulenta creada para extraer fondos del Banco Peravia a través de artificios y maniobras que generaban la apariencia de que se trataba de operaciones bancarias ordinarias y regulares, pero que en realidad se trataba de simulaciones burdas que perseguían además burlar el sistema de supervisión y regulación. Vinculación Banco Peravia de Ahorro y Crédito: a. Accionista Banco Peravia de Ahorro y Crédito, con una participación de un 8% de las acciones al 30 de septiembre de 2014. b. Se desempeñó como Presidente y Miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia de Ahorroy Crédito. Imputaciones en el Fraude Banco Peravia de Ahorro y Crédito a. Responsabilidad en la aprobación e instrumentación de carpetas de créditos del total de 891 créditos determinados como fraudulentos (excluyendo tarjetas de créditos) en el Banco Peravia de Ahorro y Crédito, ascendentes aproximadamente a RD$1,296,268,531.89 b. Del total de 891 créditos determinados como fraudulentos en el Banco Peravia de Ahorro y Crédito, ascendentes a RD$1,296,268,531.89, el Sr. Nelson Serret Sugrañez participó directamente en la ejecución del fraude de todos los préstamos fraudulentos que se detallaran a continuación, ya que su firma se encuentra plasmada en los documentos que servían de soporte para instrumentar las carpetas de crédito a los fines de ejecutar el desembolso de los fondos, tales como: Formulario de Resolución Aprobatoria, formulario de Análisis y Tramitación de Préstamos, Contratos de préstamos yPagarés Notariales. 195 c. En realidad eran el pago de los servicios prestados o el pago de sumas adeudadas a estos últimos; autorizaba la emisión de certificados financieros inorgánicos del Banco Peravia sin ningún respaldo financiero; ordenaba la sustracción de sumas de dinero de cuentas de clientes del Banco Peravia sin autorización de estos últimos para provecho personal y el de terceros; autorizaba el pago de cheques de otros bancos en tránsito, a sabiendas de que las cuentas contra las cuales los mismos fueron girados adolecía de fondos; ordenó y diligenció el alquiler de certificados de título para simular que los mismos eran garantía de préstamos fraudulentos del Banco Peravia; consentía la cancelación de certificados de depósitos del Banco Peravia o la generación de pagos administrativos para simular el pago de los créditos fraudulentos, llegando a crear incluso otros créditos falsos para simular una restructuración de los activos fraudulentos creados previamente; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. d. Aprobación de los estados financieros auditados 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la superintendencia de bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. Préstamos fraudulentos a Banilejos. El acusado Nelson Serret Sugrañez aprovechando su condición de hombre dedicado a los negocios que gozaba de cierto prestigio en la provincia Peravia, formo un entramado criminal en el que participaron de manera directa sus hijas Yesenia, Evelyn y Mirian Serret Aponte.Yesenia Serret Aponte como jefa operativa del fraude se encargaba de elaborar los expedientes adulterados, con los documentos que le traia Mirian Serret Apontey de acuerdo al procedimiento que había establecidoEvelyn Serret., bajo ese esquema participó en la aprobacion de los préstamos que se describen a continuación: a. El veintinueve (29) junio de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6163 a nombre de Yovanny Yosselín Suazo. b. El primero (1) agosto de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6259 a nombre de Alison Manuel Pérez. 196 c. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6259 a nombre de Alison Manuel Pérez. d. El veinte (20) julio de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6233 a nombre de Brenda María Pérez Tejeda. e. En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6233 a nombre de Brenda María Pérez Tejeda. f. El veintiocho (28) septiembre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6396 a nombre de Juan Ernesto Lara Medrano g. El veintinueve (29) junio de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6159 a nombre de Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez. h. En junio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6159 a nombre de Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez. i. El primero (1) agosto de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6263 a nombre de Yessenia Vittini Mateo. j. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6263 a nombre de Yessenia Vittini Mateo. k. El primero (1) agosto de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6261 a nombre Deyaniris Romero Mateo. l. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6261 a nombre de Yaniris Romero Mateo. m.el seis (6) mayo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6778 a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz. n. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6778 a nombre de Marío Eladio Pérez Díaz. 197 o. El veintiocho (28) febrero de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6339 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar. p. En febrero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6339 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar. q. El tres (3) enero de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón. r. Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón. s. el veinticuatro (24) julio de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Felix Romero Báez. t. En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Ermín Felix Romero Báez. u. En fecha veintiocho (28) de septiembre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6404 a nombre de María Cecilia Pérez. Préstamos Fraudulentos a Militares. El acusado Nelson Serret Sugrañez, se vinculó a los préstamos otorgados a los militares utilizando sus datos, a través de su yerno, esposo de su hija Yesenia Serret Aponte, Luis Herrera Valerio., entre estos préstamos destacan: a. El veinticinco (25) marzo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez. b. El cuatro (4) julio de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6820 a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis. c. Entre junio y julio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6820 a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis. 198 d. El veintiséis (26) marzo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. e. El treinta y uno (31) mayo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. f. El treinta y uno (31) mayo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. Préstamos fraudulentos a personas de Puerto Plata. Los préstamos fraudulentos gestionados por Paucides Donato Morales Rodríguez, aprobados por disposición de José Luis Morales Santoro y Gabriel Arturo Jiménez Aray, pero a los que Nelson Serret Sugrañez a sabiendas de que estaba haciendo acciones dolosas los aprobaba en el Consejo, conviene destacar los siguientes casos: a. El cinco (5) de julio de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6833 a nombre de Francisco Javier Marte Celda. b. El veintiséis (26) julio de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6890 a nombre de Allison Eduardo Nuñez Domíguez. Préstamos fraudulentos a personas buscadas por Daniel Morales Santoro. a. El veinte (20) junio de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6807 a nombre de Miguel Ángel Ortíz Sánchez. b. En junio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6807 a nombre de Miguel Ángel Ortíz Sánchez. c. El cinco (5) mayo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica. 199 d. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica. Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia. a. En marzo del dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. b. El dieciséis (16) de marzo de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. c. El veinticinco (25) de enero de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6592 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. d. En enero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6592 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. e. El veintinueve (29) de octubre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6446 a nombre de Nicaurys María Castillo Galván. f. En octubre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6446 a nombre de NicaurysMaría Castillo Galván. Préstamos fraudulentos para pagar a suplidores: a. El tres (3) de junio de dos mil catorce (2014) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 8586 a nombre de Carlos Enrique Rubio Martínez De Ubago. b. El cinco (5) de diciembre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6512 a nombre de la entidad Caribbean Traveling Network Dominicana S.A. c. Entre noviembre y diciembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6512 a nombre de la empresa Caribbean Traveling Network Dominicana S.A 200 Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros y; aplicación de una posterior “delegación de deuda”. a. Co-participación en el fraude consistente en “Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros; y aplicación de una posterior “Delegación de deuda”. este acusado fue co-protagonista de la modalidad de fraude perpetrada en base al mecanismo de utilizar personas interpósitas para obtener la aprobación de préstamos fraudulentos en el Banco Peravia utilizando como garantía inmuebles a nombre de Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras. luego de obtener el desembolso, los préstamos en cuestión eran cedidos por Nelson y Rolando Cabral Veras (quienes no eran deudores) a los señores Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, operación ésta que era validada por Nelson Serret Sugrañez comprometiendo al Banco Peravia a una operación totalmente lesiva a sus intereses y al de sus ahorristas. b. Se trataba de un fraude tan burdo que las supuestas garantías inmobiliarias nunca eran inscritas, y peor aún sin haberse pagado los préstamos los inmuebles eran vendidos por Nelson y Rolando Cabral Veras Gabriel Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, dejando así al Banco Peravia sin garantía de las altas sumas desembolsadas. en el muestreo de préstamos “suplantados” que figuran en esta acusación se encuentran: (i) préstamo no. 5888, a nombre de Altagracia E. Urraca de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012). este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez Y José Luis Santoro Castellano. c. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. el inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (ii) préstamo No. 5880, a nombre de Ramón Paniagua Paulino de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012). este préstamo fue co-aprobado por los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. el contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por el acusado Nelson Serret Sugrañez. el inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (iii) préstamo No. 5887, a nombre de Kenia García Tejada de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). este préstamo fue co-aprobado por José Luis Santoro Castellano. d. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. el inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras;(iv) préstamo no. 5797, a nombre de Héctor Bienvenido Báez de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011). Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. el inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson 201 Cabral Veras; (v) préstamo No. 5886, a nombre de domingo antonio gonzález de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue coaprobado por Nelson Serret Sugrañez, y José Luis Santoro Castellano. el contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Rolando Cabral Veras; y (vi) préstamo No. 5329, a nombre de la empresa Compañía City Travel Center, S.A. de fecha veintitrés (23) de julio de dos mil diez (2010). El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. e. Entre agosto y septiembre de dos mil diez (2010) aprobó el préstamo fraudulento No. 5350 a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez. f. El siete (7) de septiembre de dos mil diez (2010) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 5350 a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez. Distracción de fondos mediante créditos instrumentos de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes. a. En febrero de dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo fraudulento No. 8540 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. b. El veinte (20) de febrero de dos mil catorce (2014) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 8540 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. c. entre marzo y abril de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5559 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. d. El seis (6) de abril de dos mil once (2011) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 5559 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. e. En enero de dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo fraudulento No. 8517 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. f. El veinticuatro (24) de enero de dos mil catorce (2014) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 8517 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. g. En septiembre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 8520 a nombre de Juan René Beauchamps Galván. 202 Distracción de Fondos de la cuenta de la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A. a. En mayo de dos mil catorce (2014) en su condición de co-administrador de los fondos de los ahorristas de banco peravia se resistió a reponer a la cuenta de ahorros no. 0020054708 de air Europa Líneas Aéreas, S.A., la suma de RD$15,191,750.00 previamente distraída de manera fraudulenta. Caso del alquiler fraudulento de certificados de títulos a Víctor Manuel Pérez, para evadir y dificultar la inspección y supervisión de las autoridades. a. El dieciséis (16) de noviembre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6482 a nombre de Freddy Arias Troncoso. b. El veinte (20) de marzo de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6668 a nombre del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez. c. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6668 a nombre de acusado Paucides Donato Morales Rodríguez. d. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6709 a nombre de María Alejandra Laviosa. Pagos fraudulentos de intereses de certificados de depósitos de Murviel Trading a través de préstamos del Banco Peravia. a. En octubre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo no. 6429, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los certificados financieros no. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, inc. b. El diecisiete (17) octubre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo No. 6429, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernándezderivados de los certificados financieros No. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. c. En diciembre de dos mil doce (2012) aprobó préstamo No. 6505, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los certificados financieros No. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. 203 d. El tres (3) de diciembre de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo No. 6505, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los certificados financieros No. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. Préstamos fraudulentos diversos. a. En junio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6168 a favor de Ricardo José Jiménez Aray. b. Entre abril y mayo de dos mil once (2011) aprobó el préstamo No. 5590 a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez c. El cinco (5) de mayo de dos mil once (2011) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo No. 5590, a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. d. Entre diciembre de dos mil trece (2013) y enero del dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo no. 8489 a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. e. El tres (3) de enero de dos mil catorce (2014) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo No. 8489, a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. f. entre julio y agosto de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo No. 6914 a favor de Osiris Cid Bierd. g. El primero (1) de agosto de dos mil trece (2013) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo No. 6914, a favor de Osiris Cid Bierd. h. Entre mayo y junio de dos mil once (2011) aprobó el préstamo No. 5617 a favor de Emilio Made Cuevas. i. En agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6317 a favor de Wilson Dario Valdez Dietsch. j. El veintitrés (23) de agosto de dos mil doce (2012) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré para la instrumentación del préstamo No. 6317, a favor de Wilson Dario Valdez Dietsch. 204 k. En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6236 a favor de Marino Pérez. l. Entre septiembre y octubre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8332 a nombre de Víctor Andrés Brito. Apertura fraudulenta de certificados financieros fraudulentos o inorgánicos. a. El 15 de enero de dos mil catorce (2014) suscribió el contrato de préstamo y el pagaré del préstamo fraudulento No. 8512 a nombre de Representaciones de los Andes C.A. (REANDES), con el objetivo de utilizar los fondos para abrir certificado financiero inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A. b. Entre diciembre de dos mil trece (2013) y enero de dos mil catorce (2014) aprobó préstamo fraudulento no. 8512 a nombre de representaciones de los Andes C.A. (REANDES), con el objetivo de utilizar los fondos para abrir el certificado financiero inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A. c. El acusado obtuvo beneficios de sus actividades fraudulentas, entre los muchos activos que le generaron sus conductas delictivas están, bienes inmuebles, como apartamentos, vehículos y los productos financieros fraudulentos, además adquirió bienes a nombre de tercero como son los casos de inmuebles adquiridos a nombre de su pareja sentimental Altagracia Arias Troncoso y de su cuñado Freddy Arias Troncoso. Jorge Serret Sugrañez: accionista y secretario del Consejo de Administración del Banco Peravia 1.El acusadoJorge Serret Sugrañez a sabiendas carácter fraudulento, aprobabas estados financieros del Banco Peravia con informaciones irreales; y aprobaba préstamos y otras operaciones bancarias totalmente fraudulentas y ficticias, además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. Presentación de estados financieros falsos y manipulados. a. Aprobación de los estados financieros auditados correspondientes 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la Superintendencia de Bancos 205 como organismo regulador, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos era totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. Préstamos fraudulentos a banilejos. a. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6259 a nombre de Alison Manuel Pérez. b. En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6233 a nombre de Brenda María Pérez Tejeda. c. En junio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6159 a nombre de mercedes del Carmen Tejeda Mariñez. d. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6263 a nombre de Yessenia Vittini Mateo. e. Entre julio y agosto del dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6261 a nombre de Yaniris Romero Mateo. f. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6778 a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz. g. En febrero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6339 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar. h. Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón. i. En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Ermín Félix Romero Báez. Préstamos fraudulentos a militares. a. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez. 206 b. Entre marzo y abril de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6703 a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. c. Entre junio y julio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6820 a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis. d. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. e. En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. f. En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. Préstamos fraudulentos a personas de Puerto Plata. a. En julio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6890 a nombre de Allison Eduardo Núñez Domíguez. Préstamos fraudulentos a personas buscadas por Daniel Morales Santoro. a. En junio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6807 a nombre de miguel Ángel Ortiz Sánchez. b. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica. Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia. a. En marzo de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. b. En enero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6592 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. c. Entre octubre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6446 a nombre de Nicaurys María Castillo Galván. Préstamos fraudulentos para pagar a suplidores. 207 a. Entre noviembre y diciembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6512 a nombre de la empresa CaribbeanTraveling Network Dominicana S.A. Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros; y aplicación de una posterior “Delegación De Deuda”. a. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5888 a nombre de Altagracia E. Urraca. b. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5880 a nombre de Ramón Paniagua Paulino. c. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5887 a nombre de Kenia García Tejada. d. En diciembre de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5797 a nombre de Héctor Bienvenido Báez. e. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5886 a nombre de Domingo Antonio González. f. En septiembre de dos mil diez (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5350 a nombre deJesús María Rodríguez Jiménez. Distracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes. a. En febrero de dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo fraudulento no. 8540 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. b. Entre marzo y abril de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5559 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. c. En enero de dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo fraudulento No. 8517 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. d. En septiembre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8520 a nombre de Juan René Beauchamps Galván. Distracción de fondos de la cuenta de la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A. 208 a. En mayo de dos mil catorce (2014) en su condición de administrador de los fondos de los ahorristas de Banco Peravia se resistió a reponer a la cuenta de ahorros No. 0020054708 de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., la suma de RD$15,191,750.00 previamente distraída de manera fraudulenta. Alquiler fraudulento de certificados de títulos a Víctor Manuel Pérez. a. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6482 a nombre de Freddy Arias Troncoso. b. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6668 a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez. c. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6709 a nombre de María Alejandra Laviosa. Pagos fraudulentos de intereses de certificados de Murviel Trading a través de préstamos del Banco Peravia. a. En octubre de dos mil doce (2012) aprobó préstamo No. 6429, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernándezderivados de los certificados financieros no. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. b. En diciembre de dos mil doce (2012) aprobó préstamo No. 6505, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los certificados financieros Nos. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. Préstamos fraudulentos diversos. a. En junio de dos mil doce (2012) diligenció y aprobó el préstamo No .6168 a favor de Ricardo José Jiménez Aray. b. Entre abril y mayo de dos mil once (2011) aprobó el préstamo no. 5590 a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. c. Entre julio y agosto de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo No. 6914 a favor de Osiris Cid Bierd. d. Entre mayo y junio de dos mil once (2011) aprobó el préstamo No. 5617 a favor de Emilio Made Cuevas. 209 e. En agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6317 a favor de Wilson Dario Valdez Dietsch. f. En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6236 a favor de Marino Pérez. g. Entre septiembre y octubre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8332 a nombre de Víctor Andrés Brito. Apertura de certificados financieros fraudulentos o inorgánicos. a. Entre diciembre de dos mil trece (2013) y enero de dos mil catorce (2014) aprobó préstamo fraudulento No. 8512 a nombre de Representaciones de los Andes C.A (REANDES), con el objetivo de utilizar los fondos para abrir el Certificado Financiero inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A. b. El acusado obtuvo beneficios de sus actividades fraudulentas, entre los muchos activos que le generaron sus conductas delictivas están, bienes inmuebles, como casa de campo, apartamentos, vehículos y los productos financieros fraudulentos: préstamos 6837 del nueve de julio del 2013, por un monto de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$ 1,500,000.00) y la tarjeta de crédito No. 5488-64000000-1035, por un monto de setecientos mil pesos dominicanos (RD$ 700,000.00) y diez mil dólares estadounidense (US$ 10,000.00). Carlos Alberto Serret Sugrañez: accionista y Vicepresidente del Consejo de Administración del Banco Peravia 1. Mediante argucias y engaños, el acusado Carlos Alberto Serret Sugrañez, captaba cédulas de terceras personas, las convencían de figurar en préstamos del Banco Peravia que resultaron fraudulentos y las hacía firmar documentos (Solicitudes de préstamos, contratos, pagarés, etc.). Además, éste acusado de manera personal y con total conocimiento y voluntad de su carácter fraudulento, aprobaba estados financieros del Banco Peravia con informaciones irreales; y aprobaba préstamos y otras operaciones bancarias totalmente fraudulentas y ficticias, con total conocimiento y voluntad; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. 210 2. De manera concreta, las operaciones en las que participó Carlos Alberto Serret Sugrañez en el muestreo de casos precedentemente analizado fueron las siguientes: Presentación de estados financieros falsos y manipulados: Aprobación de los estados financieros auditados correspondientes a los 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la superintendencia de bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. Préstamos fraudulentos a banilejos. a) Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Alison Manuel Pérez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6259 precedentemente descrito. b) En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6233 a nombre de Brenda María Pérez Tejeda. c) En junio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6159 a nombre de mercedes del Carmen Tejeda Mariñez. d) Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6263 a nombre de Yessenia Vittini Mateo. e) Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6261 a nombre de Yaniris Romero Mateo. f) Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento no. 6778 a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz. g) En febrero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6339 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar. h) Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón. 211 i) En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Ermín Félix Romero Báez. Préstamos fraudulentos a militares. a) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez. b) Entre marzo y abril de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6703 a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. c) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. d) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. e) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. f) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez. g) Entre marzo y abril de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6703 a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. h) Entre junio y julio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6820 a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis. i) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. j) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. k) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. Préstamos Fraudulentos a personas buscadas por Daniel Morales Santoro. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica. 212 Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia a) En marzo de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. b) Entre octubre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6446 a nombre de Nicaurys María Castillo Galván. Préstamos fraudulentos para pagar a suplidores. Entre noviembre y diciembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6512 a nombre de la empresa CaribbeanTraveling Network Dominicana S.A. Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con y terceros; y aplicación de una posterior “Delegación De Deuda”. a) En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5888 a nombre de Altagracia E. Urraca. b) En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5880 a nombre de Ramón Paniagua Paulino. c) En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5887 a nombre de Kenia García Tejada. d) En diciembre de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5797 a nombre de Héctor Bienvenido Báez. e) En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5886 a nombre de Domingo Antonio González. f) En septiembre de dos mil diez (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5350 a nombre deJesús María Rodríguez Jiménez. Distracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes. a) En febrero de dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo fraudulento no. 8540 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. 213 b) Entre marzo y abril de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5559 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. c) En enero de dos mil catorce (2014) aprobó el préstamo fraudulento No. 8517 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. d) En septiembre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8520 a nombre de Juan René Beauchamps Galván. Aquiler fraudulento de certificados de títulos a Víctor Manuel Pérez. a) En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6482 a nombre de Freddy Arias Troncoso. b) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6668 a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez. c) En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6709 a nombre de María Alejandra Laviosa. Pagos fraudulentos de intereses de certificados de Murviel Trading através de préstamos del Banco Peravia. a) En octubre de dos mil doce (2012) aprobó préstamo No. 6429, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernándezderivados de los certificados financieros no. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. b) En diciembre de dos mil doce (2012) aprobó préstamo No. 6505, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los certificados financieros Nos. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. Préstamos fraudulentos diversos. a) En junio de dos mil doce (2012) diligenció y aprobó el préstamo No .6168 a favor de Ricardo José Jiménez Aray. b) Entre abril y mayo de dos mil once (2011) aprobó el préstamo no. 5590 a favor de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez. 214 c) Entre julio y agosto de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo No. 6914 a favor de Osiris Cid Bierd. d) Entre mayo y junio de dos mil once (2011) aprobó el préstamo No. 5617 a favor de Emilio Made Cuevas. e) En agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6317 a favor de Wilson Dario Valdez Dietsch. f) En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo No. 6236 a favor de Marino Pérez. g) Entre septiembre y octubre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8332 a nombre de Víctor Andrés Brito. Apertura de certificados financieros fraudulentos o inorgánicos. Entre diciembre de dos mil trece (2013) y enero de dos mil catorce (2014) aprobó préstamo fraudulento No. 8512 a nombre de Representaciones de los Andes C.A (REANDES), con el objetivo de utilizar los fondos para abrir el Certificado fFnanciero inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A. Distracción de fondos de la cuenta de la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A. En mayo de dos mil catorce (2014) en su condición de administrador de los fondos de los ahorristas de Banco Peravia se resistió a reponer a la cuenta de ahorros No. 0020054708 de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., la suma de RD$15,191,750.00 previamente distraída de manera fraudulenta. Mirian Altagracia Serret Sugrañez: accionista y miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia 1. La acusada Mirian Altagracia Serret Sugrañez, a sabiendas de que eran fraudulentos aprobaba estados financieros del Banco Peravia con informaciones irreales; y aprobaba préstamos y otras operaciones bancarias totalmente fraudulentas y ficticias, con total conocimiento y voluntad; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. 215 Presentación de estados financieros falsos y manipulados Aprobación de los estados financieros auditados 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la Superintendencia de Bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. Préstamos fraudulentos a banilejos. 1. En junio de dos mil doce (2012) aprobó el Préstamo Fraudulento No. 6159 a nombre de Mercedes Del Carmen Tejeda Mariñez. 2. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el Préstamo Fraudulento No. 6778 a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz. j) En febrero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6339 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar. k) Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón. l) En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Ermín Félix Romero Báez. Préstamos fraudulentos a militares. l) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez. m) Entre marzo y abril de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6703 a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. n) En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. o) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. 216 p) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. q) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. r) En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. Préstamos fraudulentos a personas buscadas por Daniel Morales Santoro. 1. En junio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6807 a nombre de Miguel Ángel Ortiz Sánchez. 2. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica. Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia. 1. En marzo de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. 2. en enero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6592 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. 3. Entre octubre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6446 a nombre de Nicaurys María Castillo Galván. Préstamos fraudulentos para pagar a suplidores. Entre noviembre y diciembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6512 a nombre de la empresa Caribbean Traveling Network Dominicana S.A. Distracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes. 1. Entre marzo y abril de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5559 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. 2. En septiembre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8520 a nombre de Juan René Beauchamps Galván. 217 Alquiler fraudulento de certificados de títulos a Víctor Manuel Pérez. 1. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6482 a nombre de Freddy Arias Troncoso. 2. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6668 a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez. 3. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 670009 a nombre de María Alejandra Laviosa. Pagos fraudulentos de intereses de certificados financieros de Murviel Trading a través de préstamos del Banco Peravia. En octubre de dos mil doce (2012) aprobó préstamo No. 6429, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los certificados financieros No. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, Inc. Préstamos fraudulentos diversos. 1. Entre abril y mayo de dos mil once (2011) aprobó el préstamo No. 5590 a favor de Máximo Nicolás Gerardo Bartilomo Benitez. 2. Entre julio y agosto de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo No. 6914 a favor de Osiris Cid Bierd. Apertura de certificados fraudulentos o inorgánicos. Entre diciembre de dos mil trece (2013) y enero del dos mil catorce (2014) aprobó préstamo fraudulento no. 8512 a nombre de Representaciones de los Andes C.A. (REANDES), con el objetivo de utilizar los fondos para abril el certificado financiero inorgánico no. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A. La acusada obtuvo activos producto de sus actividades ilícitas, entre las que podemos destacar bienes muebles, inmuebles, recursos para la remodelación total del hotel de su propiedad ubicado en Baní, Previa; además tuvo créditos fraudulentos, a saber: el préstamo 6822, de fecha 5 de julio del año 2013, por un monto de un millón doscientos cincuenta y un mil pesos dominicanos (RD$1,250,000.00) y la tarjeta de crédito No.5488-6400-0000-0755, por un límite de doscientos mil pesos dominicanos (RD$ 200,000.00 y cinco mil dólares estadunidenses (RD$ 5,000.000.00). 218 Luis Manuel Peña Melo: Accionista y miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia 1. El acusadoLuis Manuel Peña Melo, de manera personal y con conocimiento de su carácter fraudulento, aprobaba estados financieros del Banco Peravia con informaciones irreales; y aprobaba préstamos y otras operaciones bancarias totalmente fraudulentas y ficticias, con total conocimiento y voluntad; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. Presentación de estados financieros falsos y manipulados. Aprobación de los estados financieros auditados correspondientes a los años 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la Superintendencia de Bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia era fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. Préstamos fraudulentos a banilejos. a) En junio de dos mil doce (2012) aprobó el Préstamo Fraudulento No. 6159 a nombre de Mercedes Del Carmen Tejeda Mariñez. b) Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el Préstamo Fraudulento No. 6778 a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz. c) En febrero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6339 a nombre de Francis Aníbal Patrone Aybar. d) Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6567 a nombre de Carlos Pérez Colón. e) En julio de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6241 a nombre de Ermín Félix Romero Báez. Préstamos fraudulentos a militares. 219 1. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6682 a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez. 2. Entre marzo y abril de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6703 a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. 3. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6681 a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. 4. Entre junio y julio de dos mil trece (2013) aprobó el Préstamo Fraudulento No. 6820 a nombre de Pedro Suasiliz Sanilis. 5. En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6758 a nombre de José Manuel Colomé. 6. En mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6759 a nombre de Antonio Rojas Brito. Préstamos fraudulentos a personas buscadas por Daniel Morales Santoro. 1. En junio de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6807 a nombre de Miguel Ángel Ortiz Sánchez. 2. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6776 a nombre de Víctor Marino Mojica. Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia. 1. En marzo de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5915 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. 2. En enero de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6592 a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. 3. Entre octubre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6446 a nombre de Nicaurys María Castillo Galván. Préstamos fraudulentos para pagar a suplidores. 1.Entre noviembre y diciembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6512 a nombre de la empresa Caribbean Traveling Network Dominicana S.A. 220 Distracción de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia utilizando los datos de clientes existentes. 1. Entre marzo y abril de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5559 a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. 2. En septiembre de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 8520 a nombre de Juan René Beauchamps Galván. Alquiler fraudulento de alquiler de certificados de títulos a Víctor Manuel Pérez. 1. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 6482 a nombre de Freddy Arias Troncoso. 2. En marzo de dos mil trece (2013) aprobó el préstamo fraudulento No. 6668 a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez. 3. En noviembre de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 670009 a nombre de María Alejandra Laviosa. Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con y terceros; y aplicación de una posterior “Delegación De Deuda”. 1. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5888 a nombre de Altagracia E. Urraca. 2. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5880 a nombre de Ramón Paniagua Paulino. 3. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5887 a nombre de Kenia García Tejada. 4. En diciembre de dos mil once (2011) aprobó el préstamo fraudulento No. 5797 a nombre de Héctor Bienvenido Báez. 5. En febrero de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5886 a nombre de Domingo Antonio González. 6. En septiembre de dos mil diez (2012) aprobó el préstamo fraudulento No. 5350 a nombre deJesús María Rodríguez Jiménez. 221 Pagos fraudulentos de intereses de Certificados Financieros de Murviel Trading A través de préstamos del Banco Peravia. 1. En octubre de dos mil doce (2012) aprobó Préstamo No. 6429, para pagar intereses a Ángel Belarmino Cortiña Hernández derivados de los Certificados Financieros No. 0000550 y 0000549, emitidos por la entidad Murviel Trading, inc. 2. Entre abril y mayo de dos mil once (2011) aprobó el Préstamo No. 5590 a favor de Máximo Nicolás Gerardo Bartilomo Benitez. Préstamos fraudulentos diversos. 1. Entre julio y agosto de dos mil trece (2013) aprobó el Préstamo No. 6914 a favor de Osiris Cid Bierd. 2. Entre mayo y junio de dos mil once (2011) aprobó el Préstamo No. 5617 a favor de Emilio Made Cuevas. El acusado obtuvo activos de las actividades fraudulentas que realizó, entre los que podemos destacar, inmuebles, acciones empresariales, productos bancarios. Asimismo el acusado obtuvo la tarjeta de crédito fraudulenta No. 5488-6400-000-0342, con un límite de ciento cincuenta mil pesos dominicanos (RD$ 150,000.00) y diez mil dólares (US$ 10,000.00) estadounidenses y el préstamo fraudulento 8606 por un millón doscientos mil pesos (RD$1,200,000.00), de fecha trece de junio del año dos mil catorce (2014). Yesenia Serret Aponte: Gerente de negocios del Banco Peravia con funciones compartidas con la gerente general 1. Como Gerente de Negocios del Banco Peravia,la acusadaYesenia Serret Aponte Aponte, conjuntamente con el acusadoDaniel Morales Santoro, era otro de los brazos ejecutores de la estructura mafiosa creada para extraer fondos del Banco Peravia a través de artificios y maniobras que generaban la apariencia de que se trataba de operaciones bancarias ordinarias y regulares, pero que en realidad constituían simulaciones burdas que perseguían además burlar el sistema de supervisión y regulación. En ese sentido vimos como la acusada ordenaba la emisión de tarjetas de crédito fraudulentas del Banco Peravia a favor de terceros; aprobaba préstamos falsos del Banco Peravia y firmaba algunos documentos relacionados con dichos préstamos; consentía desembolsos de dichos préstamos fraudulentos; ordenaba y hacía aprobar 222 préstamos a nombre de empleados del Banco Peravia y de otras personas interpósitas que en realidad eran para el provecho personal y de ejecutivos del banco y sus familiares y relacionados. 2. Por igual, la acusada autorizaba préstamos ficticios del Banco Peravia a nombre de suplidores y acreedores ajenos a dicho banco, que en realidad eran el pago de los servicios prestados o el pago de sumas adeudadas a estos últimos; ejecutaba la emisión de certificados financieros inorgánicos del Banco Peravia sin ningún respaldo financiero; ordenaba la sustracción de sumas de dinero de cuentas de clientes del Banco Peravia sin autorización de estos últimos para provecho personal y el de terceros; autorizaba el pago de cheques de otros bancos en tránsito, a sabiendas de que las cuentas contra las cuales los mismos fueron girados carecían de fondos; consentía la cancelación de certificados de depósitos del Banco Peravia o la generación de pagos administrativos para simular el pago de los créditos fraudulentos, llegando a crear incluso otros créditos falsos para simular una restructuración de los activos fraudulentos creados previamente; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. 3. De manera concreta, la acusada Yesenia Serret Aponte participó del muestreo de casos precedentemente analizado, en los siguientes: Presentación de estados financieros falsos y manipulados. Aprobación de los Estados Financieros Auditados 2012 y 2013 del Banco Peravia para fines de ser presentados a la Superintendencia De Bancos como organismo supervisor, a sabiendas de que las informaciones contenidas en los mismos eran totalmente falsas, irreales y ficticias, ya que como quedará demostrado, más del 75% de la cartera de crédito del Banco Peravia es fraudulenta y por tanto de imposible recuperación, de suerte que la realidad financiera de dicha entidad bancaria es total y absolutamente distinta a la descrita en los referidos estados financieros. Préstamos fraudulentos Banilejos. 1. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6259 a nombre de Alison Manuel Pérez. 2. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) aprobó el préstamo fraudulento no. 6261 a nombre de Yaniris Romero Mateo. 223 3. En el mes de febrero de dos mil trece (2013) ubicó, contactó y convenció aFrancis Aníbal Patrone Aybar para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del préstamo fraudulento no. 6339 precedentemente descrito. 4. Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) ubicó, contactó y convenció a Carlos Pérez Colón para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6567 precedentemente descrito. Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia. En octubre de dos mil doce (2012) contactó y convenció a Nicaurys María Castillo Galván para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del préstamo fraudulento No. 6446 precedentemente descrito. Préstamos fraudulentos diversos. En junio de dos mil doce (2012) diligenció y aprobó el préstamo no 6168 a favor de Ricardo José Jiménez Aray. Tarjetas de Crédito Fraudulentas. 1. En junio de dos mil doce (2012) ejecutó la confección y entrega a Yomalis Albany Fernández Ventura, de la Tarjeta Fraudulenta Nos. 5488-6400-0000-2520, y en noviembre del mismo año dispuso el incremento de los límites en pesos y dólares. 2. En junio de dos mil doce (2012) ejecutó la confección y entrega a la empresa Compañía Comercial Cuscu S.R.L. (propiedad de Yomalis Albany Fernández Ventura) de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5529-6700-0000-0118, y en noviembre del mismo año dispuso el incremento de los límites en pesos y dólares. 3. En fecha trece (13) junio de 2014, ejecutó la emisión de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5498-2300-0000-2163 a nombre de Rafael Elías Campos. Apertura de Certificados Financieros fraudulentos o inorgánicos. 1. Entre diciembre de dos mil trece (2013) y enero de dos mil catorce (2014) ejecutó el Préstamo Fraudulento No. 8512 a nombre de Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), con el objetivo de utilizar los fondos para aperturar el Certificado Financiero Inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil 224 pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A. 2. Distracción de efectivo del Banco Peravia pagando cheques de otros Bancos sin agotar procesos en la Cámara de Compensación y a sabiendas de su falta de fondos. 3. En los meses de julio, agosto y octubre de año dos mil catorce (2014) ejecutó el pago de cheques en tránsito del Scotiabank, y del Banco del Progreso depositados por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en varias cuentas en el Banco Peravia, actuando en connivencia con dicho señor y a sabiendas de que las cuentas contra las cuales fueron emitidos los cheques en cuestión en los bancos girados carecía de fondos. 4. Producto de las actividades fraudulenta en la que participó la acusada Yesenia Serret Aponte obtuvo activos cuantiosos, entre los que podemos destacar, vehículos de lujos, inmuebles a su nombre y a nombre de tercera persona, como el caso de su ex suegra Norma Mirquella Melo, a nombre de quien intentó ocultar activos obtenidos productos de sus acciones fraudulentas, como un carro y un apartamento, por igual adquirió acciones empresariales en Sister S. Liuor Store S.R.L y los préstamos: fraudulentos préstamo No.6445 indicado anteriormente se encuentra del caso de préstamos fraudulentos relacionados al Residencial Pamela, propiedad a nombre del Sr. Porfirio Adolfo Miranda, quien se hacía representar por el Sr. Nelson Serret Aponte, hijo del Sr. Nelson Serret Sugranez. Este préstamo recibió cinco pagos mediante el mecanismo identificado de pagos fraudulentos por caja y el préstamo No.6779 fue utilizado para saldar el préstamo No. 6751. Losfondos de este préstamo se retiran en fecha 11 de junio de 2013 por RD$1,528,075.00 desde la cuenta 0010019141 a nombre de Rosangélica Peña Serret y/oYesenia Serret Aponte. El préstamo 6751 es otorgado con garantía del vehículo Volkswagen Tuareg 2012 adquirido al Sr.Luigi Peanoy con cuyos fondos Yesenia Serret emite el certificado financieroNo.3443 por RD$1,500,000.00 a favor del Sr. Peano”. 5. Además la acusada tenía la tarjeta de créditos No. 5529-77-00-0000-7149, de fecha 25 de mayo del 2012, por un límite de seiscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$ 650, 000.00 y diez mil dólares estadounidenses (US$ 10,000.00). Mirian Serret Aponte: agente operativa externa del fraude 1. La acusada Mirian Serret Aponte, valiéndose dada su condición de hija del Presidente del Consejo de Administración del banco, acusado Nelson Serret Sugrañez y del reconocimiento que tenía su persona y su familia en esta comunidad, mediante argucias, falsas promesas, dádivas y engaños captaba 225 cédulas de terceras personas, las convencían de figurar en préstamos del Banco Peravia que resultaron fraudulentos y las hacía firmar documentos (solicitudes de préstamos, contratos, pagarés, etc.); todo lo cual era canalizado a través de su hermana la acusada Yesenia Serret Aponte, del acusado Daniel Morales Santoro y otros funcionarios y altos ejecutivos del banco; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. Préstamos fraudulentos a Banilejos. 1. En junio de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Yovanny Yosselín Suazo para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6163 precedentemente descrito. 2. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Alison Manuel Pérez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del que Préstamo Fraudulento No. 6259 precedentemente descrito. 3. En julio de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Brenda María Pérez Tejeda para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del que Préstamo Fraudulento No. 6233 precedentemente descrito. 4. En septiembre de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Juan Ernesto Lara Medrano para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del que Préstamo Fraudulento No. 6396 precedentemente descrito. 5. En junio de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Mercedes del Carmen Tejeda Mariñez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6159 precedentemente descrito. 6. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Yessenia Vittini Mateo para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6263 precedentemente descrito. 7. Entre julio y agosto de dos mil doce (2012) ubicó, contactó y convenció a Yaniris Romero Mateo para utilizar su identidad y para que firmara documentación 226 (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6261 precedentemente descrito. 8. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) ubicó, contactó y convenció aMarío Eladio Pérez Díaz para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6778 precedentemente descrito. 9. En el mes de febrero de dos mil trece (2013) ubicó, contactó y convenció a Francis Aníbal Patrone Aybar para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6339 precedentemente descrito. 10. Entre diciembre de dos mil doce (2012) y enero del dos mil trece (2013) ubicó, contactó y convenció a Carlos Pérez Colón para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6567 precedentemente descrito. 11. En septiembre de dos mil doce (2012) contactó y convenció a María Cecilia Pérez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6404 precedentemente descrito. Luis Herrera Valerio: miembro externo de la red criminal que cometió el fraude en el Banco Peravia 1. Este acusado, Luis Herrera Valerio mediante argucias y engaños captaba cédulas de terceras personas, las convencían de figurar en préstamos del Banco Peravia que resultaron fraudulentos y las hacía firmar documentos (Solicitudes de préstamos, contratos, pagarés, etc.); todo lo cual era canalizado a través de su esposa Yesenia Serret Aponte y otros funcionarios del banco; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. 2. De manera concreta, algunas de las operaciones en las que participó este acusado prófugo Luis Herrera Valerio en el muestreo de casos precedentemente analizado fueron las siguientes: Préstamos fraudulentos a militares. 1. En marzo de dos mil trece (2013) contactó y convenció a Luis Manuel Martínez Ramírez para utilizar su identidad y para que firmara 227 documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6682 precedentemente descrito. 2. Entre marzo y abril de dos mil trece (2013) contactó y convenció aMarino Vizcaíno Gutiérrez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6703 precedentemente descrito. 3. Entre junio y julio de dos mil trece (2013) contactó y convenció a Pedro Suasiliz Sanilis para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6820 precedentemente descrito. 4. En marzo de dos mil trece (2013) contactó y convenció aJuan José Lizardo Álvarez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6681 precedentemente descrito. 5. En mayo de dos mil trece (2013) contactó y convenció a José Manuel Colomé para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6758 precedentemente descrito. 6. En mayo de dos mil trece (2013) contactó y convenció a Antonio Rojas Brito para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6759 precedentemente descrito. 3. El acusado Herrera Valerio también robó la identidad, en algunos casos, y en otros pagó, cantidades ínfimas, a decenas de personas residentes u oriundas del sector Villas Agrícolas, Distrito Nacional, para que aparecieran como titulares de préstamos fraudulentos, con los que el imputado adquirió activos millonarios que invirtió tratando de dar apariencia lícita. 4. Entre los bienes adquiridos por el acusado, podemos destacar la agencia de venta de automóviles “Hermanos Valerio”, por igual el acusado adquirió el jeep Ford azul, año 2013, matricula 6111738, IFM5KD88DGC17359, el centro de diversión BrotherLicor Store , S.A, entre otros bienes. 5. El acusado Herrera Valerio, además obtuvo activos productos de sus acciones delictivas, entre las que podemos destacar : préstamo No. 6525, 228 desembolsado el 11 de septiembre del año dos mil trece (2013), por el monto de seis millones de pesos dominicanos (RD$ 6,000.000.00); préstamo 6801, desembolsados el 20 de junio del año dos mil trece (2013), por un monto de un millón de pesos dominicanos (RD$ 1,000,000.00); y el 6564, desembolsado el 11 de septiembre del 2013, por un monto de cuatro millones de pesos dominicanos (RD$ 4,000,000.00) y la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-0359, con un límite de doscientos mil pesos dominicanos(RD$ 200,000.00) y diez mil dólares estadunidenses (USD$ 10,000.00). Paucides Donato Morales Rodríguez: Miembro externo de la organización criminal 1. El acusadoPaucides Donato Morales Rodríguez, quien laboraba como administrador de la empresa Unión de Seguros, uno de los entramados societario de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, a través de argucias y engaños captaba cédulas de terceras personas, las convencían de figurar en préstamos del Banco Peravia que resultaron fraudulentos y las hacía firmar documentos (Solicitudes de préstamos, contratos, pagarés, etc.). Dentro de esta maniobra se le atribuye haber coordinado la logística para el transporte en autobuses de personas provenientes de Puerto Plata, en aproximadamente, grupos de 30 o más personas, a la ciudad de Santo Domingo, ya sea al propio Banco Peravia o a otra locación destinada al efecto, bajo la promesa de otorgarles préstamos de baja monta, como por ejemplo, RD$10,000.00 pesos, donde una vez eran trasladados, el acusado Paucides Donato Morales Rodríguezlos recibía personalmente, acompañado de un equipo de empleados del Banco Peravia y otros asistentes, que se encargaban de recolectar los datos y hacerles firmar los documentos necesarios para la posterior emisión de préstamos fraudulentos por sumas millonarias a favor de la estructura criminal, ahora perseguida. 2. Además, este acusado tuvo además un rol protagónico en múltiples operaciones y maniobras fraudulentas concretas, como en efecto son la emisión de cheques de otros bancos a sabiendas de que los mismos no tenían fondos para, en contubernio con ejecutivos del Banco Peravia, hacerse pagar tránsitos anticipados que se convertían en pasivos fraudulentos; la obtención de préstamos y tarjetas de crédito fraudulentas en contubernio con ejecutivos el Banco Peravia a sabiendas de que nunca serían pagados; la planificación y ejecución de la operación de “Alquiler de certificados de título” para simular garantías irreales y préstamos; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. 229 3. Algunas de las operaciones en las que participó el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en el muestreo de casos precedentemente analizado fueron las siguientes: Préstamos fraudulentos a personas de Puerto Plata. 1. En junio de dos mil catorce (2014) intervino para utilizar la identidad de José Luis de Paula Polanco y para que este último firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 8681 precedentemente descrito. 2. Entre junio y julio de dos mil trece (2013) intervino para utilizar la identidad de Francisco Javier Marte Celda y para que este último firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6833 precedentemente descrito. 3. En julio de dos mil trece (2013) intervino e instruyó utilizar la identidad de Allison Eduardo Nuñez Domíguez y para que este último firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6890 precedentemente descrito. Alquiler fraudulento de Certificados de Títulos a Víctor Manuel Pérez. 1. En el mes de mayo de dos mil doce (2012) intervino, gestionó y negoció el alquiler de certificados de título correspondientes a inmuebles propiedad de Víctor Manuel Pérez, con el propósito de utilizarlo en la instrumentación de préstamos fraudulentos en el Banco Peravia. 2. En el mes de marzo de dos mil trece (2013) el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, en contubernio con los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, se hizo aprobar el préstamo No. 6668, a sabiendas de que se trataba de un mecanismo de sustracción, pues en ningún momento pensaba pagar. Distracción de efectivo del Banco Peravia pagando cheques de otros bancos sin agotar el proceso de la cámara de compensación y a sabiendas de su falta de fondos. 1. En los meses de julio, agosto y octubre del año dos mil catorce (2014) actuando en connivencia con José Luis Santoro Castellano y Yesenia Serret Aponte depositó cheques en tránsito del Scotiabank y del Banco del Progreso en cuentas en el Banco Peravia, y actuando en connivencia con los acusados José Luis Santoro Castellano 230 y Yesenia Serret Aponte y a sabiendas de que las cuentas contra las cuales fueron emitidos los cheques en cuestión en los bancos girados adolecían de fondos, logró hacer efectivo el importe de los indicados cheques. 2. El acusado obtuvo ganancias productos de las actividades fraudulentas en la que participó, adquirió activos importantes, entre los que podemos destacar los inmuebles No. 086400345282, solar SS, manzana, Distrito Catastral, No. 59-A-10-REF, ubicado en la avenida del Chiquito, Sosua, Puerto Plata. Además el acusado tenía el préstamos 6668, del 20 de marzo del año dos mil trece (2013), por monto de cuatro millones ciento veinte mil pesos (RD$ 4,120.000.00),amparado con una de las garantías fraudulentas alquiladas a Víctor Manuel Pérez y la tarjeta de créditos No. 5488-6400-0000-3734, de fecha once de abril del año dos mil trece (2013), con un límite de quinientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$ 550,000.00) y dos mil dólares (US$2,000.00). Daniel Morales Santoro: Vicepresidente ejecutivo del Banco Peravia y uno de los brazos ejecutores materiales del fraude 1. El acusado era uno de los brazos ejecutores de la estructura mafiosa creada para extraer fondos del Banco Peravia a través de artificios y maniobras que generaban la apariencia de que se trataba de operaciones bancarias ordinarias y regulares, pero que en realidad se trataba de simulaciones burdas que perseguían además burlar el sistema de supervisión y regulación. En ese sentido vimos que este acusado ordenaba la emisión de tarjetas de crédito fraudulentas del Banco Peravia a favor de terceros; aprobaba préstamos falsos del Banco Peravia y firmaba documentos relacionados con dichos préstamos; consentía desembolsos de dichos préstamos fraudulentos; ordenaba y hacía aprobar préstamos a nombre de empleados del Banco Peravia y de otras personas interpósitas que en realidad eran para el provecho personal de él, ejecutivos del banco, sus familiares y relacionados; autorizaba préstamos ficticios del Banco Peravia a nombre de suplidores y deudores ajenos a dicho banco, que en realidad eran el pago de los servicios prestados o el pago de sumas adeudadas a estos últimos; ejecutaba la emisión de certificados financieros inorgánicos del Banco Peravia sin ningún respaldo financiero. 2. Ordenaba la sustracción de sumas de dinero de cuentas de clientes del Banco Peravia sin autorización de estos últimos para provecho personal y el de terceros; autorizaba el pago de cheques de otros bancos en tránsito, a sabiendas de que las cuentas contra las cuales los mismos fueron girados a sabiendas de que carecían de fondos; consentía la cancelación de certificados de depósitos del Banco Peravia o la generación de pagos administrativos para simular el pago de los créditos 231 fraudulentos, llegando a crear incluso otros créditos falsos para simular una restructuración de los activos fraudulentos creados previamente; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. Préstamos fraudulentos a personas buscadas por este acusado. 1. En junio de dos mil trece (2013) contactó y convenció a Miguel Ángel Ortiz Sánchez para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6807 precedentemente descrito. 2. Entre abril y mayo de dos mil trece (2013) contactó y convenció a Víctor Marino Mojica para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6776 precedentemente descrito. Préstamos fraudulentos otorgados a empleados del Banco Peravia. 1.- En marzo de dos mil doce (2012) contactó y convenció a Natacha Gabriela González Castillo para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 5915 precedentemente descrito. 2.- En enero de dos mil trece (2013) contactó y convenció a Natacha Gabriela González Castillo para utilizar su identidad y para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 6592 precedentemente descrito. Préstamos fraudulentos para pagar a suplidores. 1. Entre mayo y junio de dos mil catorce (2014) convenció a Carlos Enrique Rubio Martínez De Ubago para simular un préstamo que en realidad estaba destinado a pagar unos servicios prestados a Banco Peravia, y en ese sentido lo persuadió para que firmara documentación (contrato de préstamo, pagaré, etc.) para la instrumentación del Préstamo Fraudulento No. 8586 precedentemente descrito. Distracción de fondos de la cuenta de la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A. 1. Entre el primero (1º) y día dos (2) de mayo de dos mil catorce (2014) ordenó debitar y distraer de la cuenta de ahorros No. 0020054708 de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., en el Banco Peravia la suma de RD$20,000,000.00). 232 Préstamos fraudulentos diversos. 1. En junio de dos mil doce (2012) diligenció y aprobó el Préstamo No 6168 a favor de Ricardo José Jiménez Aray. Tarjetas de crédito fraudulentas. 1. En junio de dos mil doce (2012) ejecutó la aprobación de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-4708 del Banco Peravia favor de José Tomás Batista Liz. 2. En abril de dos mil once (2011) ejecutó la aprobación de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-3734 a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, y de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-7321 a nombre de Sofía Raquel Castillo Soriano. 3. En junio de dos mil doce (2012) ejecutó la entrega a Yomalis Albany Fernández Ventura, de la Tarjeta Fraudulenta Nos. 5488-6400-0000-2520, y en noviembre del mismo año dispuso el incremento de los límites en pesos y dólares. 4. En junio de dos mil doce (2012) ejecutó la entrega a la empresa Compañía Comercial Cuscu S.R.L. (propiedad de Yomalis Albany Fernández Ventura) de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5529-6700-0000-0118, y en noviembre del mismo año dispuso el incremento de los límites en pesos y dólares, una vez agotados los límites. Apertura de Certificados Financieros fraudulentos o inorgánicos. 1. En enero de dos mil catorce (2014) ejecutó la apertura Certificado Inorgánico No. 3856, a nombre de Máximo Nicolá Gerardo Bartilomo Benitez, sin entrada alguna de dinero y con el objetivo de pagar deudas totalmente ajenas a Banco Peravia. Pagos fraudulentos administrativos 1. En fecha 30 del mes de mayo del año 2014, por órdenes de este acusado, Daniel Morales Santoro, se realizaron setenta y siete (77) pagos administrativos por valor de cuatro millones ciento noventa y nueve mil ciento sesenta y siete pesos dominicanos con 01/100 centavos (RD$4, 199,167.01) en favor de setenta y siete (77) préstamos fraudulentos en el Banco Peravia de Ahorro y Crédito, creados por los altos ejecutivos de éste, mediante diversas modalidades y tipologías de fraude, con la finalidad de engañar a la supervisión al evitar ficticiamente el deterioro de la cartera. 233 Producto de los delitos cometidos, el acusado adquirió activos cuantiosos, entre los que podemos resaltar, el apartamento el apartamento B502, ubicado en la Torre Venetto III, No. 11 de la Rafael Augusto Sánchez, Naco, Distrito Nacional. Asimismo, violando las normas prudenciales, el acusado, a pesar de ser vicepresidente ejecutivo del Banco Peravia, tenía los préstamos 6574, por un monto de trescientos quince mil pesos dominicanos (RD$ 315,000.00), del 11 de enero del 2013; el 8277, del seis de octubre del año dos mil once (2011), por un monto de trescientos dieciséis mil pesos dominicanos(RD$ 316,000.00); el 6897 de fecha veinticuatro (24) de junio del 2013, por un monto de cuatrocientos dieciséis mil pesos (RD$ 416.000.00); y la tarjeta de crédito No. 5488-6400-0000-0813, por un límite de cuatrocientos mil pesos dominicanos y diez mil dólares estadunidenses (RD$10,000.00). Nelson Cabral Veras Veras: Miembro externo de la organización criminal 1. El acusado Nelson Cabral Veras, otorgó su consentimiento para que los ejecutivos, directivos y miembros del Consejo de Administración de Banco Peravia utilizaran títulos de propiedad de inmuebles suyos para simular que eran la garantía de préstamos fraudulentos y de esa manera obstaculizaba la labor de fiscalización de la Superintendencia de Bancos. Este co-acusado formaba parte activa de la conformación de múltiples préstamos ficticios y simulados, los cuales eran aprobados a favor de personas interpósitas, y posteriormente “delegados” por el propio acusado Nelson Cabral Veras (a pesar de no ser deudor) para que los mismos fueran pagados por los coacusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano (quienes se supone no tenían nada que ver con la transacción), operación ésta que era sorprendentemente aceptada por el Banco Peravia (a través de Nelson Serret Sugrañez Sugráñez); con el agravante de que los inmuebles que se supone eran garantía de dichos préstamos eran vendidos a estos últimos por Nelson Cabral Veras, sin haberse pagado los préstamos en cuestión; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros y; aplicación de una posterior “Delegación de Deuda”. 1. El acusado Nelson Cabral Veras tuvo una determinante co-participación en esta modalidad de fraude En particular, este acusado fue co-protagonista de la modalidad de fraude perpetrada en base al mecanismo de utilizar personas interpósitas para obtener la aprobación de préstamos fraudulentos en el Banco Peravia utilizando como 234 garantía inmuebles a nombre del acusado Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras. Luego de obtener el desembolso, los préstamos en cuestión eran cedidos por los señores los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras (quienes no eran deudores) a los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, operación ésta que fue validada por el acusado Nelson Serret Sugrañez comprometiendo al Banco Peravia a una operación totalmente lesiva a sus intereses y al de sus ahorristas. 2. Se trataba de un fraude tan burdo que las supuestas garantías inmobiliarias nunca eran inscritas y peor aún, sin haberse pagado los préstamos, los inmuebles eran vendidos por los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras a los señores Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, dejando así al Banco Peravia sin garantía de las altas sumas desembolsadas. En el muestreo de préstamos “suplantados” que figuran en esta acusación se encuentran: Préstamo No. 5888, a nombre de Altagracia E. Urraca de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por los acusados Nelson Serret Sugrañez y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (ii) Préstamo No. 5880, a nombre de Ramón Paniagua Paulino de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (iii) Préstamo No. 5887, a nombre de Kenia García Tejada de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (iv) Préstamo No. 5797, a nombre de Héctor Bienvenido Báez de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011). Este préstamo fue co-aprobado por los acusados Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; (v) Préstamo No. 5886, a nombre de Domingo Antonio González de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado 235 por Nelson Serret Sugrañez, y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Rolando Cabral Veras; y (vi) Préstamo No. 5329, a nombre de la empresa Compañía City Travel Center, S.A.de fecha veintitrés (23) de julio de dos mil diez (2010). El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. 2. Por igual, los ejecutivos del Banco Peravia, acusado en la presente acusación, le otorgaron al acusado Nelson Cabral Veras, la tarjeta de crédito No. 5488 6400 0000-4815, otorgada el veinte (20) de julio del dos mil doce (2012), aprobada por un límite de doscientos mil pesos dominicanos (RD$ 200,000.00) y quince mil dólares estadounidenses (US$15,000.00); tarjeta que se obtuvo de manera fraudulenta. 3. Producto de esta actividad fraudulenta el imputado obtuvo beneficio en cooparticipación con el acusado Rolando Cabral Veras, de al menos doscientos nueve millones ochocientos diecisiete mil ciento cincuenta y uno pesos con cincuentas y siete centavos (RD$209,817,151.57), detallados de la manera siguiente: MontoDeudaRD Concept $ 124,399,211.78 40Préstamoscondeudapendiente. o 5,037,086.87 5tarjetasdecréditocondeudapendiente. 31,762,852.92 6préstamos canceladospormediodedaciónen pagocuyosdocumentosde formalizaciónde la daciónenpagonoexisten. 48,618,000 15 préstamos cancelados mediante artificios contables. 209,817,151.57 66préstamos Rolando Cabral Veras: Miembro externo de la organización criminal 1. El acusado Rolando Cabral Veras brindó su consentimiento para que los ejecutivos, directivos y miembros del Consejo de Administración de Banco Peravia 236 utilizaran títulos de propiedad de inmuebles suyos para simular que eran la garantía de préstamos fraudulentos. Este co-acusado formaba parte activa de la conformación de múltiples préstamos ficticios y simulados, los cuales eran aprobados a favor de personas interpósitas, y posteriormente “delegados” por el propio acusado Rolando Cabral Veras (a pesar de no ser deudor) para que los mismos fueran pagados por los co-acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano (quienes se supone no tenían nada que ver con la transacción), operación ésta que era sorprendentemente aceptada por el Banco Peravia (a través de Nelson Serret Sugrañez Sugráñez); con el agravante de que los inmuebles que se supone eran garantía de dichos préstamos eran vendidos a estos últimos por Rolando Cabral Veras, sin haberse pagado los préstamos en cuestión; además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. Distracción de fondos mediante créditos otorgados en contubernio con terceros; y aplicación de una posterior “Delegación de Deuda”. 1. Este acusado fue co-protagonista de la modalidad de fraude perpetrada en base al mecanismo de utilizar personas interpósitas para obtener la aprobación de préstamos fraudulentos en el Banco Peravia utilizando como garantía inmuebles a nombre de Nelson Cabral Veras y de este otro acusado . Luego de obtener el desembolso, los préstamos en cuestión eran cedidos por los señores Nelson y Rolando Cabral Veras (quienes no eran deudores) a los señores Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, operación esta que era validada por Nelson Serret Sugrañez comprometiendo al Banco Peravia a una operación totalmente lesiva a sus intereses y al de sus ahorristas. 2. Se trataba de un fraude tan burdo que las supuestas garantías inmobiliarias nunca eran inscritas, y peor aún sin haberse pagado los préstamos los inmuebles eran vendidos por Nelson y Rolando Cabral Veras a los señores Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano, dejando así al Banco Peravia sin garantía de las altas sumas desembolsadas. 3. En el muestreo de préstamos “suplantados” que figuran en esta acusación se encuentran: Préstamo No. 5888, a nombre de la señora Altagracia E. Urraca de fecha diecisiete (17) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue coaprobado por los acusados Nelson Serret Sugrañez y José Luis Santoro Castellano Castellan. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; 237 Préstamo No. 5880, a nombre de Ramón Paniagua Paulino de fecha diez (10) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. el inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras. Préstamo No. 5887, a nombre de Kenia García Tejada de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras; Préstamo No. 5797, a nombre de Héctor Bienvenido Báez de fecha cinco (5) de diciembre de dos mil once (2011). Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Nelson Cabral Veras;préstamo. Préstamo No. 5886, a nombre de Domingo Antonio González de fecha dieciséis (16) de febrero de dos mil doce (2012). Este préstamo fue co-aprobado por Nelson Serret Sugrañez y José Luis Santoro Castellano. El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. El inmueble otorgado como “garantía” era propiedad de Rolando Cabral Veras; Préstamo No. 5329, a nombre de la empresa Compañía City Travel Center, S.A. de fecha veintitrés (23) de julio de dos mil diez (2010). El contrato de préstamo y el pagaré fueron firmados por Nelson Serret Sugrañez. Producto de esta actividad fraudulenta el imputado obtuvo beneficios en cooparticipación con el acusado Nelson Cabral, de al menos doscientos nueve millones ochocientos diecisiete mil ciento cincuenta y uno pesos con cincuenta y siete centavos (RD$209,817,151.57). 3. Producto de esta actividad fraudulenta el acusado obtuvo beneficio en cooparticipación con el acusado Nelson Cabral Veras, de al menos doscientos nueve millones ochocientos diecisiete mil ciento cincuenta y uno pesos con cincuentas y siete centavos (RD$209,817,151.57), detallados de la manera siguiente: 238 MontoDeudaRD Concept $ 124,399,211.78 40 Préstamos con deuda o pendiente. 5,037,086.87 5 tarjetas de créditos con deuda pendiente. 31,762,852.92 6 préstamos cancelados por medio de dación en pago cuyos documentos de formalización de la dación en pago no existen. 48,618,000 15 préstamos cancelados mediante artificios contables. 209,817,151.57 66 préstamos Evelyn Serret: Ex Vicepresidenta Ejecutiva del Banco Peravia 1. La acusada Evelyn Serret, se desempeñó como Vicepresidenta Ejecutiva del Banco Peravia, desde el año 1993 hasta el 31 de diciembre del año dos mil doce (2012). Dentro de la señalada estructura delictiva que operó en el Banco Peravia tenía como misión, conjuntamente con los otros directivos de esta entidad, hoy también acusados en este mayúsculo fraude bancario, la aprobación de préstamos y otras operaciones bancarias totalmente fraudulentas y ficticias, con total conocimiento y voluntad, además de todas las demás maniobras descritas en el cuerpo de la presente acusación. A continuación describimos algunas de las operaciones fraudulentas en las que participó esta imputada: 1. La acusada participó en la elaboración de los informes financieros adulterados que los ejecutivos del Banco Peravia, con el objetivo de evadir la fiscalización del órgano regulador, además la acusada fue quien llevó al banco a la señora Génova Torres, la Contadora Pública Autorizada, con el objetivo de que se encargara, como efectivamente lo hizo, que se encargaba de elaborar los informes financieros falsos, por instrucciones de Evelyn Serret, mientras estuvo laborando en el Banco Peravia. 2. En junio de dos mil doce (2012) ejecutó la aprobación de la Tarjeta de Crédito Fraudulenta No. 5488-6400-0000-4708 del Banco Peravia a favor de José Tomás Batista Liz. 3. Productos de las actividad ilícitas la imputada adquirió el local comercial sito en la suite 14, de la Plaza Fernández II, Distrito Nacional, ubicada en el cual era propiedad del Banco Peravia, pero la acusada lo adquirió de manera fraudulenta, así como el 239 inmueble ubicado en la calle Julio Verne No. 31, del residencial Julio Verne, casa No. 4, sector Gazcue, Distrito Nacional. José Carlos Bergantiño Díaz: Miembro del Consejo de Administración 1. El acusado era miembro del Consejo de Administración del Banco Peravia, en contubernio con los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, utilizó el Banco Previa, utilizó como pantalla para el blanqueo de capitales provenientes de actividades ilícitas, como estafa, fraudes electrónicos, lavado de activos y falsificación de obras de arte en los Estados Unidos y Europa, a través de transferencias internacionales, específicamente: I) En fecha 28 de marzo de 2012, la suma de USD$2,241,000.00; y II) El 18 de enero de 2013, la suma US$632,925.00. Fondos que al ser depositados en sus equivalentes en pesos, fueron sometidos respectivamente a un proceso de blanqueo, a través de la apertura y cierre coordinado de múltiples certificados financieros, para finalmente utilizarse esencialmente con un doble propósito: I. Comprar 114,108 acciones, equivalentes al 5% del capital accionario del Banco Peravia, pertenecientes a los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano; y II. Adquirir el complejo residencial turístico Aja Beach Club, mediante negociaciones concretadas con la empresa Murviel Trading, Inc. 2. Asimismo, el acusado reincidente en cometer el delito de lavado de activos, lo que le ha originado un caso en Estados Unidos de Norteamérica, obtuvo tarjetas de créditos autorizadas por los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, entre las que podemos resaltar: las Nos. 5488-6400-0000-5655, por un monto de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$ 400,000.00) y diez mil dólares americanos (US$ 10,000.00) , a su nombre, y las tarjetas fraudulentas5488-2700-00002392, con un monto aprobado de sesenta mil pesos dominicanos (RD$60,000.00) y un dólar estadounidense y la No. 5488-6400-000-3056 por cuatrocientos mil pesos dominicanos(RD$400,000.00) y un dólar estadounidense (US$ 1.00) a nombre de su hermano Jesús Ángel Bergantiño Díaz, cuyos expedientes ni siquiera tienen los documentos que los sustentan debidamente completados, ni firmados, tarjetas que no obstante ser pagadas con fondos provenientes de los fraudes en cuestión, a la fecha del 21 de noviembre de 2014, aún presentaban deudas por RD$152,806.46, RD$43,749.13 y RD$591,780.76, respectivamente. Lorenzo Laviosa López: Miembro externo del entramado criminal 240 1. El acusado Lorenzo Alejandro Laviosa López López, en el entramado criminal se encargaba de captar datos personales de extranjeros para la expedición fraudulenta de préstamos y tarjetas de créditos y sirvió de intermediario para sustraer fondos de las tarjetas de crédito emitidas para ser usadas en el extranjero, sobre todo en, Miami, Estados Unidos, donde se retiraron la mayor cantidad de dinero usando la referida modalidad fraudulenta. 2. Con ese mecanismo de distracción de fondos, el acusado le vendióa José Luis Santoro Castellano su negocio en la ciudad de Miami, “Doral Rent a car”, es decir que Santoro adquirió el referido Rent a Car, pagándolo con tarjetas fraudulentas. Por igual, el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa, obtuvo activos por su labor de sustraer identidades y convencer a terceros para que depositaran sus ahorros en el Banco Peravia, labor que realizó a sabiendas de que lo iban a distraer. Entre los beneficios que recibió podemos resaltar los siguientes activos: la expedición de tarjetas a su nombre y a nombre de familiares y relacionados, entre los que podemos destacar: las tarjeta No. 54886400-0000-1456, a nombre del acusado Lorenzo Alejandro Laviosa, con una aprobación de crédito por doscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$ 250,000.00) y treinta y cinco mil dólares estadounidenses (US$ 35,000.00); dicha tarjeta tenía consumos acumulados de RD$2,830,698.93; la No. 54886400-0000-3494, expedida aLorenzo Víctor Laviosacon una aprobación de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$ 400,000.00) y cinco mil dólares estadounidenses (US$5,000.00), con consumos acumulados de RD$698,378.54; y la tarjeta No.5488-6400-0000-3825, expedida a Lorenzo José Laviosa por un monto de de doscientos mil pesos dominicanos (RD$ 200,000.00)y cinco mil dólares estadounidenses (US$5,000.00), la cual tenía consumos acumulados de RD$726,430.57. Los montos de los consumos acumulados son los que tenían las tarjetas al día de la intervención del Banco Peravia, el 21 de noviembre del 2014. 3. Además, el acusadoLorenzo Alejandro Labiosa obtuvo los activos del préstamo fraudulento No. 6568, de fecha siete (7) de enero del año dos mil trece (2013), por un monto de un millón seiscientos noventa y seis mil pesos dominicanos (RD$ 1, 696,000.00) y también obtuvo a nombre de su hermana María Alejandra Laviosa, el préstamo ficticio No. 6709, del 12 de abril del año dos mil trece (2013), por el monto de once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$ 11,032,000.00), con un título de los rentados por Víctor Manuel Pérez el cual fue reestructurado por falta una supuesta falta de pago de fecha cinco de agosto del dos mil catorce (2014), por el monto de once millones setecientos un mil cuatrocientos noventa y nueve pesos con ochenta y cuatro centavos dominicanos (RD$11, 701,499.84/100) 241 4. Asimismo, el acusado participó directamente en el fraude cometido en contra de la señora Sol María Sthormes Bolívar,a quien le distrajeron treinta y siete millones ochenta mil pesos dominicanos (RD$ 37, 080.000.00), bajo la modalidad que ya se explicó en la presente acusación .En operaciones de esta naturaleza participaron como reclutadoresde personas para ser estafadas, en Miami y Venezuela, los cómplices de Laviosa, Orlando Escobar y Julio Ramos, con certificados fraudulentos, bajo la promesa de obtener altos intereses, pero los certificados que les entregaban a los ahorrantes eran falsos, por disposición de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro. 5. La dirección que figuran en todos los expedientes de los Laviosa es la calle David Bengurion, No. del ensanche Piantini, del Distrito Nacional; dirección que es el domicilio del acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, lo que pone de relieve el evidente triángulo que existía entre los acusados para obtener activos provenientes de los delitos objeto de la acusación. Florentino de Jesús Acosta: Jefe militar-operativo del entramado criminal 1. El acusado Florentino de Jesús Acosta, quien laboraba como jefe de seguridad del Banco Peravia, trabajo que desempeñaba, sin tener asignación de la Jefatura del Ejército Nacional ni del Ministerio de Defensa. Este acusado aprovechó sus funciones como jefe de la Dirección de Inteligencia Financiera de la Dirección Nacional de Investigación (DNI), para la venta de informaciones privilegiadas a favor de los ejecutivos del Banco Peravia. Por igual el acusado coordinaba una especie de cuerpo de seguridad de los principales ejecutivos del Banco y a la vez era el enlace militar que resolvía los “problemas” de reclamos que hacían los querellantes o los ahorrantes del Banco Perevia. 2. El rol del acusado en el banco consistía en intimidar y amenazar a los clientes inconformes o defraudados que pretendiesen denunciar a las autoridades los fraudes cometidos en su perjuicio. Además el acusado utilizó sus funciones para encubrir las acciones delictivas que se cometían en el Banco Peravia y de la que él era parte, lejos del acusado hacer su trabajo e informar a sus superiores la realidad que pasaba en el Banco, cuestión que debía hacer por sus funciones en el D.N.I. lo que el acusado hacia era que utilizaba su rango y función para acceder a informaciones privilegiadas, sobre el sistema bancario dominicano, para luego comunicarlas a la organización criminal. Como parte de sus funciones dentro de la red el acusado amenazó, investigó a intentó allanar de manera ilegal a la señora Sol María Stormes, ahorrante víctima del entramado criminal. 242 3. Como el objetivo de esta organización criminal era lucrarse con la sustracción de los ahorros de los clientes del Banco Peravia, producto de los delitos antes referidos, algunos de los activos que obtuvo el acusado Florentino de Jesús Acosta, fueron: un préstamo fraudulentoque trató de ocultar la operación de adquirir el apartamento ubicado en la calle Dolores Rodríguez Objio, esquina Mercedes Echenique, edificio Tachamal, penthouse, piso 7, del Distrito Nacional., La tarjeta de crédito fraudulentaNo. 5498-2300-0000-1306, expedida por el Banco Peravia, en fecha 27 de abril del 2013, con un límite de RD$230,000.00 y US$1,000.00; tarjeta que al 21 de noviembre de 2014, fecha de la intervención del Banco Peravia, presentaba un balance pendiente de RD$244,400.79 y 240 días de atraso 4. Asimismo, el acusado se benefició de los préstamos fraudulentos No. 6105, por la suma de RD$2,000,000.00; y el préstamo No. 6871, emitido en fecha 26 de julio de 2013, por la suma de RD$4,000,000.00, por igual utilizó de testaferro a su hermano Blas de Jesús Acosta a quien llevó a laborar al Banco Peravia, para que apareciera con el préstamo fraudulento No. 6733, desembolsado en fecha 30 de abril del 2013, por un monto de tres millones sesenta mil pesos. (RD$3,060,000.00), además el acusado adquirió la jeepeta marca Chevrolet, modelo Tahoe, placa:G174688, Chasis:1GNFK13JX812J123252, color azul y el inmueble 07640028085-0, título 2000-7923, del Distrito Catastral No. 12, de la parcela 72-A-201 SUBD-83, ubicado en la calle 9, esquina C/Primera, residencial Las Glorias, Santo Domingo Este. Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Farías Luces: Miembros externos del entramado criminal 1. Los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Jesús Farías Luces, en su condición de Presidente y Vicepresidente, respectivamente, de Seguros Constitución y ARS Constitución, mantenían relaciones personales y comerciales-fraudulentas con los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, lo que aprovecharon para hacer maniobras fraudulentas típica del lavado de activos en perjuicio del Banco Peravia y sus ahorrantes, en perjuicio de los ahorrantes del Banco Peravia. 2. En fecha 15 del mes de enero del año 2014, Josefa Sánchez Rosario, encargada de Servicio al Cliente en el Banco Peravia, abrió el Certificado Financiero Inorgánico No. 3853, por valor de treinta y tres millones seiscientos mil pesos dominicanos (RD$33,600,000.00) a favor de la entidad Seguros Constitución S.A., empresa propiedad de los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Farías Luces, el cual tiene las firmas de autorización de la acusada Yesenia Serret Aponte y Jocelyn Leal. La apertura de este certificado fue realizada bajo la simulación de que los fondos fueron provistos directamente por Seguros Constitución S.A. 243 3. Sin embargo, la realidad de los hechos es que los fondos utilizados para la apertura del Certificado supra descrito no fueron provistos por Seguros Constitución S.A., sino tomados del Préstamo Fraudulento No. 8512, el cual fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020098942 en el Banco Peravia a nombre de Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), en la misma fecha en que fue aperturado el Certificado Financiero Inorgánico No. 3853. 4. Para instrumentar de manera fraudulenta el préstamo en cuestión, fueron suscritos un Contrato de Préstamo No.8512 y un Pagaré Notarial marcado con el No. 02/2014, ambos de fecha 15 del mes de enero del año 2014, a nombre de la entidad e. e. Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), por valor de treinta y cinco millones pesos dominicanos (RD$35,000,000.00)los cuales están firmados además por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y Reinaldo Enrique Carvallo Machado, en su calidad de Presidente de la citada compañía; y legalizados por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, quien en su calidad de Notario Público, falsamente declara y da fe de haber visto a las partes firmar los referidos documentos. 5. La supuesta garantía del “préstamo” precedentemente descrito, según la página 4 del Contrato de Préstamo No. 8512, es un inmueble propiedad de la “Eagle Land S.R.L.”, amparado en el Certificado de Título No. 3000056132. A los fines de intentar “justificar” el otorgamiento de dicho inmueble en garantía fue suscrito un Contrato de Venta Bajo Firma Privada, de fecha 15 del mes de enero de 2014, mediante el cual la “Eagle Land S.R.L.” supuestamente le vendía a la entidad Representaciones de Los Andes C.A. (REANDES), el referido inmueble; sin embargo, no hay constancia de que el mismo haya sido traspasado a éste último. Cabe resaltar que le fecha en que fue “vendido” el referido inmueble es la misma fecha en que fue suscrito el préstamo en cuestión. 6. La garantía del préstamo No.8512 para los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Farías Luces fue el inmueble: ubicado en la parcela 5064, 34915033, que tiene una superficie de cuatro mil seiscientos ochenta y seis punto cuarenta y no metros cuadrados, ubicado en Higuey, la Altagracia, amparado en el certificado de título Título No. 3000056132, es decir que para realizar esta operación fraudulenta ni siquiera la forma se cuidó ya que se utilizó en garantía el mismo inmueble para el que supuestamente se estaba tomando el préstamo para poder adquirirlo, pero nunca a este inmueble se le inscribió garantía, pero si los acusados utilizaron parte del importe de la venta para abril varios certificados financiero y otra la retiraron del Banco Peravia, lo que hace evidente que el objetivo de esta operación era defraudar a los 244 ahorrantes del Banco Peravia. 7. El préstamo precedentemente descrito fue aprobado de manera definitiva por los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez y Altagracia Muñoz, mediante la “Resolución Aprobatoria” del Consejo de Administración del Banco Peravia, la cual se encuentra firmada por todas las personas supra mencionadas. 8. Como se habrá comprobado, el anterior tinglado fraudulento utilizado en esta operación es un típico caso de lavado de activos pues se reúnen todos los requisitos objetivos y subjetivos para su tipificación legal. Calificación Jurídica: En relación a los acusadosJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y José Carlos Bergantiño Díaz la Fiscalía le presenta formal acusación en calidad de autores de los delitos que se imputan a continuación. Violación a la Ley Monetaria y Financiera: su conducta de asociarse para desde sus respectivas funciones en el Banco Peravia,alterar, falsear y ocultar infamaciones financieras con el objetivo de impedir que la Superintendencia de Bancos, en su función de órgano fiscalizador descubriera la realidad de lo que pasaba en el Banco Peravia son acciones que se subsumen en los tipos penales que describen y sancionan los artículos80 en sus incisos d, e y f (numerales 1, 6, 8 y 9) de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02 que sancionan los hechos antes precisados. La conducta se subsume en el tipo que el legislador ha establecido, lo que da cumplimiento al principio de legalidad penal, cuando los acusados de aprobaron préstamos fraudulentos, ordenaron pagos administrativos a créditos fraudulentos, por igual la conducta de retirar fondos recibidos de los ahorristas, para beneficios propios, además se ajusta la conducta al tipo cuando los acusados presentaban a la Superintendencias de Bancosuna supuesta realidad financiera que era totalmente maquillada o falsa ya que los balances presentados, sobre la situación financiera del Banco Peravia, eran falsos, en lo referente a su contenido, reconocieron deudas inexistente, ocultaron y alteraron los libros y documentos del Banco Peravia, formalizaron de contratos doloso para la referida entidad financiera, por igual 245 ejecutaron operaciones ilícitas que llevaron a la sustracción de los activos del Banco Peravia y aumentaron considerablemente los pasivo de la referida entidad. Falsedad de documento público o de banco, falsedad de documentos privados, asi como uso fraudulentos de ambos tipos de documentos. Artículos 147, 148, 150 y 151 del Código Penal. Al mismo tiempo, dichos acusados incurrieron en concurso en violación de dichos tipos falsarios, cuando falsearon cientos de documentos públicos, de bancos o privados, así como hicieron uso doloso de los mismos, con la intención de obtener recursos económicos, causando un grave perjuicio a miles de ahorrantes, además, al mismo tiempo con estas prácticas delictivas, los acusados creaban un grave daño al sistema financiero nacional, por ende, tanto a la Superitendencia de Bancos, como al Banco Central. Lo que evidentemente constituye un atentado contra la función de la autoridad monetaria y financiera y la estabilidad del sistema financiero de República Dominicana. Estafa Agravada Artículo 405 del Código Penal: Además, los acusados incurrieron en violación de citado artículo del Código Penal, que incrimina el tipo de estafa agravadopuesto que ellos sevalieron de identidades falsas y de su condición de ejecutivos del Banco Peravia para distraer los capitales de las víctimas, quienes le entregaron sus ahorros, pero no cumplieron su promesa de resguardarlo Es evidente la falsificación de documentos y el uso de los mismos que hicieron los acusados constituye manejo fraudulento la presentación de informes falsos a la autoridades de laSuperintendencia de Bancos y el Banco Central. De este modo, dichos acusados directivos del Banco lograron engañar también a dichas autoridades monetarias y financieras y, por vía de consecuencia, evitar que estas autoridades tomaran medidas más estrictas en lo referente a regulaciones sobre el encaje legal, riesgo bancario y prevención de lavado. Todas estas acciones fueron cometidas con la intención de obtener, como al efecto obtuvieron, grandes beneficios económicos. Abuso de confianza Artículo 408 del Código Penal: Por igual, los acusados cometieron actos de disipación y distracción con el objetivo de afectar el patrimonio del Banco Peravia con operaciones ilícitas para distraer bienes muebles en beneficios personales. Además se configura el tipo penal ya que los acusados recibieron de manera voluntaria, en calidad de mandatarios y depósitos títulos y valores con el objetivo de que esos recursos permanecieran resguardados bajo su responsabilidad administrativa. No obstante, pero lejos de cumplir con estos contratos, los acusados lo que hicieron fue distraer en su provecho, esos valores. De ahí que, en particular, respecto de este caso, estamos en presencia de violación de este tipo penal, por aplicación del contrato de mandato y depósito que medio entre los ahorristas y el propio Banco Peravia y los acusados que le administraban y tenían la obligación legal y contractual de proteger y garantizar en todo momento, lo que no hicieron. 246 Asociación de Malhechores. Artículos 265 y 266 del Código Penal. Los acusados se asociaron por años y establecieron un concierto de voluntades con el objetivo a cometer diversos delitos, en perjuicios de las víctimas y elBanco Central y la Superintendencia de Bancos. Los acusados se constituyeron en una asociación que formaron un entramado criminal en el que cada acusado tenía un papel específico y sus acciones eran necesarias para la materialización del tipo. Las características de los hechos evidencian de manera lógica e indiscutible que los acusados constituyeron una asociación de malhechos que cometió varios delitos durante más de 3 años en perjuicios de cientos de personas Lavado de Activos: Articulos 3, 18, 19 y 20 de la Ley No. 72-02 Sobre Lavado de Activos Provenientes de los delitos antes referidosLos acusados, a sabiendas de que los fondos eran de los ahorrantes y que lo obtenían producto de cometer delitos graves como falsedad de documento público, violación a la le monetaria y financiera, convirtieron, transfirieron tenían, administraban, e impedían la determinación del origen de recursos del os ahorrantes del Banco Peravia, además adquirieron bienes en operación ficticia como la compra de inmueble a nombre de tercero, la expedición de préstamos falsos para adquirir bienes, supuestas cesiones de créditos, pago de inmueble con certificado financiero o con tarjetas del Banco Peravia, sin ningún respaldo de depósito, la falsedad de documentos públicos, la asociación de malhechores, la estafa y el abuzo de confianza violación a la ley monetaria y financiera todas son tipología penal que se castigan con pena mayor a tres años. El entramado criminal formado por los imputados objeto de la presente acusación se asociaron con el objetivo de cometer los delitos y repartirse las ganancias, lo que quedó probado de manera clara cuando los acusados hicieron una segmentación geográfica, para repartir las ganancias obtenidas de las maniobras con las tarjetas de créditos y los préstamos fraudulentos. Los hechos cometidos por los acusados evidencian que desde el año 2011 los acusados, utilizaron el Banco Peravia y otras empresas como Murviel Trending y Peravia Group como medio para obtener recursos, de los depósitos que hacían ahorrantes, que con estos recursos adquirieron, apartamentos, fincas, solares, vehículos, pagaron lujos a sus parejas hicieron obsequios a militares corruptos para tener impunidad de sus actuaciones, invirtieron en empresas de seguros, laboratorios, Rent Cars Demostrada la primera condición (infracción grave) exigida para la configuración del lavado de activos, falta entonces determinar si a consecuencia de la comisión de dichas infracciones se derivaron bienes o recursos, y en caso afirmativo si el uso dado a los mismos se enmarca dentro de las condiciones del referido artículo 3º de la Ley 72-02. 247 Robo de identidad. Artículo 17 de la Ley 53-07sobre delitos de alta tecnología. Los acusados robaron la identidad de cientos de personas a quienes le expidieron préstamos y tarjetas de créditos, sin el consentimiento de las personas y con el único objetivo de apropiarse de manera ilícita de fondos de los ahorrantes del Banco Peravia Con respecto a los acusados Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Jesús Farías Luces estos incurrieron en grado de coautoría en lavado de activos, conductas descritas en los artículos 3, 18, 19 y 20 de la Ley No. 72-02 Sobre Lavado de Activos Provenientes de los delitos antes referidos de los acusados Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez y Mirian Altagracia Serret Sugrañez, así como en grado de complicidad con dichos acusados en los demás tipos penales de los que se le acusa a estos demás imputados, de conformidad con lo previsto en los artículos 59 y 60 del Código Penal. Con respecto a los coacusados Luis Herrera Valerio, Florentino De Jesús Acosta, Paucides Donato Morales Rodríguez, Mirian Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras, estos incurrieron en violación de los artículos59, 60 del Código Penal, que sancionan la complicidad, de los artículo 80 literales (d), (e) y (f) de la Ley Monetaria y Financiera No.183/02, en el grado de complicidad, toda vez que fueron parte esencial para que los ejecutivos y empleados del Banco Peravia cometieran los delitos financieros antes referidos. Por igual se le imputa ser coautores de los tipos penales que la norma concretiza en los artículos 17 de la Ley 53-07, artículo 408 del Código Penal que tipifica el de abuso de confianza, con relación al Banco Peravia, autoría del artículo 405 del Código Penal que tipifica la estafa con relación a los ahorrantes, artículos 147 y 148 del Código Penal relativos a falsedad en escritura, artículos 265 y 266 del Código Penal que prevén la Asociación de malhechores y violación a los artículos 1, 3, 7 y 8 de la Ley No. 72-02 Sobre Lavado de Activos Provenientes de los delitos antes referidos. Fundamentación de la calificación jurídica: 1. TÍPICA: Toda vez que la acción cometida por los acusadosJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño, Luis Herrera Valerio, Florentino de Jesús Acosta, Paucides Donato Morales Rodríguez, Mirian Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras , Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar 248 Jesús Farías Luces, se adecua a las conductas descritas en los artículos antes citados del Código Penal y de las leyes de marras. 2. ANTIJURÍDICA: Al mismo tiempo estas conductas de los acusados constituyen acciones antijurídicas, toda vez que estas lesionan diversos bienes jurídicos protegidos, como lo son el derecho a la propiedad; la confianza pública; a la identidad, y al mantenimiento del orden económico y financiero, etc. En fin, está probado que los acusados se asociaron y usaron el Banco Peravia como fachada, por la autorización que tenían para hacer labores de intermediación financiera, pero en realidad el banco fue convertido instrumento para cometer los tipos penales antes indicados cometidos por esto desde la dirección de esta entidad o su vinculación con estos acusados. En definitiva, estas conductas delictivas estaban dirigidas a apropiarse fraudulentamente estos de los recursos públicos que manejaban en el banco,. 3. CULPABLE: Las conductas antes descriptas cometidas por dichos acusados se pueden calificar como típicas actuaciones culpables, pues fueron cometidas de manera dolosas por cada uno de estos acusados, unos como coautores otros como cómplices, según se precisó antes. Detalles de la fundamentación de calificación jurídica: (1) Razones jurídicas de por qué se concretizan las violaciones a la Ley Monetaria y Financiera, No. 183-02. En consideración de que Banco Peravia es una entidad de intermediación financiera regulada y sometida al Régimen Monetario y Financiero existente en República Dominicana, es evidente que a sus directores, ejecutivos, administradores, accionistas, empleados y vinculados en sentido general, le son aplicables las disposiciones de la Ley Monetaria y Financiera, en especial aquellas que tipifican ilícitos penales cometidos precisamente en el marco de actividades financieras. En ese orden de ideas, el artículo 80 de dicha Ley Monetaria y Financiera establece en sus incisos d, e y f (numerales 1, 6, 8 y 9) lo siguiente: “Artículo 80. Normas Penales. Serán condenadas por los tribunales penales competentes de la República con multas de quinientos mil pesos (RD$500,000.00) a dos millones quinientos mil pesos (RD$2,500,000.00) y penas 249 de tres (3) a diez (10) años de prisión, las personas que cometan las infracciones que se detallan a continuación: d) Los miembros del Consejo de Directores, funcionarios, auditores y empleados de las entidades de intermediación financiera que alteren, desfiguren u oculten datos o antecedentes, libros, estados de cuentas, correspondencias u otros documentos o que consientan la realización de estos actos y omisiones con el fin de obstaculizar, dificultar, desviar o evadir la fiscalización que corresponda efectuar a la Superintendencia de Bancos. e) Los miembros del Consejo de Directores, funcionarios, auditores y empleados de las entidades de intermediación financiera que a sabiendas hubieren elaborado, aprobado o presentado un balance o estado financiero adulterado o falso, o que hubieren ejecutado o aprobado operaciones para encubrir la situación de la institución. f) Los accionistas, directores, gerentes, funcionarios y empleados de una entidad de intermediación financiera que sea sometida al procedimiento de disolución, en los casos siguientes: 1- Si hubieren reconocido deudas inexistentes con el fin de vaciar patrimonialmente la entidad. 6- Si hubieren ocultado, alterado, falsificado o inutilizado los libros o documentos de la entidad y los demás antecedentes justificativos de los mismos. 8-Si hubieren formalizado contratos en perjuicio de la entidad de intermediación financiera con personas vinculadas. 9- En general, siempre que hubieren ejecutado dolosamente una operación que disminuya los activos o aumente los pasivos de la entidad. Las enajenaciones, traspaso, establecimiento de gravámenes y otras cesiones de derechos, realizados treinta (30) días antes del sometimiento a los tribunales, podrán ser impugnados y declarados fraudulentos y en consecuencia serán nulos frente a los terceros”. En el caso que nos ocupa, es evidente que las actuaciones incurridas por los coacusadosJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño yFlorentino de Jesús Acosta,que formaron parte como accionistas, administradores, funcionarios y empleados de han cometido dichos ilícitos penales y consecuentemente han comprometido su responsabilidad penal por los mismos, puesto que como vimos anteriormente: 250 a) Dichos acusados, en el ejercicio de las funciones que prestaban para el Banco Peravia, alteraron, desfiguraron y ocultaron afirmaciones financieras …para desviar y evadir la fiscalización de la Superintendencia de Bancos…”, cuando aprobaban y presentaban estados financieros falsos al regulador, simulaban préstamos, aplicaban pagos y otras operaciones bancarias inexistentes, y sobre la base de las mismas, además de extraer fondos recibidos del público ahorrista, presentaban a la Superintendencia de Bancosuna situación financiera y de categorización de carteras que a su vez impedía la aplicación de los mecanismos regulatorios imperativos para corregir las deficiencias y mitigar los riesgos; b)Los indicados co-acusados ejecutaron y/o coadyuvaron a ejecutar acciones fraudulentas que sirvieron de base para presentar estados financieros, informes y reportes con información ficticia con el propósito de (sic) “encubrir la situación de la institución”, pues en base a las centenas de transacciones ficticias realizadas “encubrían” la situación financiera real del Banco Peravia; y, c)Las maniobras dolosas de dichosco-acusados causaron la disolución deBanco Peravia, y las mismas implicaron (i) reconocimiento de deudas inexistentes (inciso f.1), (ii) el ocultamiento y alteración de los libros y documentos de la entidad, así como de los antecedentes justificativos de los mismos (inciso f.6), (iii) la formalización de contratos perjudiciales para Banco Peravia(inciso f.8), y (iv) la ejecución de operaciones altamente dolosas que han evaporado los activos del banco y han aumentado en la misma proporción los pasivos (inciso f.9). d) Pero hemos visto además que en la perpetración de todas esas operaciones financieras fraudulentas y simuladas actuaron y coadyuvaron de manera importante los acusados Luis Herrera Valerio, Florentino de Jesús Acosta, Paucides Donato Morales Rodríguez, Mirian Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras , quienes como hemos visto, facilitaron identificaciones, gestionaban las personas que de manera interpósita figurarían en los créditos fraudulentos y en fin realizaron múltiples actuaciones que posibilitaron su creación, por ende, asumieron una complicidad punible que posibilitó que los citados coautores concretizaran las violación de dichos textos de la ley Monetaria y Financiera (2) Razones jurídicas de por qué se concretiza la falsedad de documento público o de banco, falsedad de documentos privados. El artículo 147 del Código Penal establece lo siguiente: 251 “Se castigará con la pena de tres a diez años de trabajos públicos, a cualquiera otra persona que cometa falsedad en escritura auténtica o pública, o en las de comercio y de banco, ya sea que imite o altere las escrituras o firmas, ya que estipule o inserte convenciones, disposiciones, obligaciones o descargos después de cerrados aquellos, o que adicione o altere cláusulas, declaraciones o hechos que debían recibirse o hacerse constar en dichos actos”. b. De dicho texto legal se coligen como elementos del tipo del crimen de falsedad en escritura los siguientes: a) La alteración de la verdad en un escrito; b) Por uno de los medios determinados por la ley; c) La posibilidad de un perjuicio; y d) La intención fraudulenta. Blanche y Garraud observan que el perjuicio forma parte integrante de la alteración de la verdad.” a) La alteración de la verdad en un escrito. c. En el caso que nos ocupa hubo múltiples conductas típicas del ilícito de falsedad intelectual o ideológica que se manifiestan en el hecho de crear contratos de préstamos, pagarés y otros documentos sobre operaciones de préstamos ficticias que en realidad eran un vehículo de extracción de fondos en beneficio de accionistas, administradores y funcionarios deBanco Peravia, co-encartados en este proceso, con lo cual se procuraba además burlar la fiscalización de la Superintendencia de Bancos y atentar contra la estabilidad financiera que debe resguardar elBanco Central. b) Por uno de los medios determinados por la ley; El segundo elemento constitutivo es el que establece que la falsedad debe ser cometida por uno de los medios establecidos en la ley; y en ese sentido resulta claro en doctrina y jurisprudencia que comparte esta Fiscalía que la falsedad en escritura puede comportar una modalidad material o una modalidad intelectual. En este caso concurren, por una parte una falsedad intelectual consistente en la fabricación de documentos ficticios y en algunos casos la falsedad material cuando se falsean firmas de las personas que se simulaba eran las prestatarias. c) La Posibilidad de un Perjuicio. En la especie no sólo existe la posibilidad de un perjuicio, sino que real y efectivamente, las querellantes, sobre todoBanco Peravia, han sufrido un grave perjuicio económico como consecuencia de las maniobras fraudulentas, que incluyen la falsedad y uso de documentos falsos perpetrados en su contra. Este perjuicio se 252 manifiesta en el hecho de haber sido despojado de sumas de dinero multimillonarias que debió destinar a cumplir sus compromisos con ahorristas, acreedores y empleados, así como los dirigidos por la Administración Monetaria y Financiera durante la intervención para proteger la estabilidad financiera y la confianza en el sistema. Siendo exigida la posibilidad de un perjuicio, estamos frente a un tipo de peligro concreto, por lo que el atentado contra la estabilidad del sistema financiero es suficiente para configurarlo. d) La Intención fraudulenta. El elemento intencional también se deriva del accionar de los co-acusados y se manifiesta en el hecho de que las operaciones ficticias se estructuraban con el propósito de lucrarse personalmente y de permitir que terceras personas vinculadas a ellos se lucraran también, sobre todo considerando el hecho de que en parte estamos en presencia de profesionales y de personas con experiencia en la banca. (3) Razones jurídicas de por qué se concretizan el uso de documento falso: Los artículos 148, 150 y 151 del Código Penal, incriminan estos otros ilícitos del modo siguiente: “148. en todos los casos del presente párrafo, aquel que haya hecho uso de actos falsos, se castigará con la pena de reclusión. 150. Se impondrá la pena de reclusión a todo individuo que, por uno de los medios expresados en el artículo 147, cometa falsedad en escritura privada. Art. 151. La misma pena se impondrá a todo aquel que haga uso del acto, escritura o documentos falsos”. Respecto de este ilícito, obviamente que en la especie, se retienen también en el anterior cuadro fáctico y probatorio, todos los elementos constitutivos especiales requeridos para su tipificación legal, a saber: a) Un hecho previo de falsedad. A la luz de las explicaciones ya brindadas sobre el anterior tipo penal falsario, se hace innecesario realizar cualquier otra puntualización al respecto, por lo que sin lugar a dudas este requisito se retiene en el cuadro fáctico descrito en este caso. 253 b) El Acto material de haber hecho múltiple uso de estos documentos falsos. Asimismo, basta haber examinado los hechos ya reseñados en esta acusación, para de inmediato también comprobar que en la especie estamos en presencia de no una, sino múltiples conductas de este tipo, de parte de los coacusados, ya que como hemos visto los contratos, pagarés y demás documentos falsificados material e intelectualmente fueron utilizados para intentar justificar múltiples operaciones ficticias con el propósito, primero de extraer fondos de las arcas de Banco Peraviay segundo de burlar los controles regulatorios. c) La Ocurrencia de un perjuicio cierto oeventual yd) La intención delictuosa. Sin mayores dificultades, por las precedentes explicaciones suministradas en ocasión del desarrollo de iguales elementos constitutivos especiales del tipo de la falsedad, se pueden extrapolar mutatis mutandi para estos requisitos objetivos y subjetivos de este otro ilícito, pues con conocimiento de causa de que se trataba de documentos falsos los mismos fueron utilizados para derivar beneficios económicos y/ jurídicos o bien para burlar la supervisión, según el caso. (4) Razones jurídicas de por qué se concretiza el abuso de confianza: Según lo establece el artículo 408 del Código Penal: “Son también reos de abuso de confianza y como tales incurren en las penas que trae el artículo 406, los que, con perjuicio de los propietarios, poseedores o detentadores, sustrajeren o distrajeren efectos, capitales, mercancías, billetes, finiquitos o cualquier otro documento que contenga obligación o que opere descargo, cuando estas cosas les hayan sido confiadas o entregadas en calidad de mandato, depósito, alquiler, prenda, préstamo a uso o comodato o para un trabajo sujeto o no a remuneración, y cuando éste y en el caso anterior exista por parte del culpable la obligación de devolver o presentar la cosa referida, o cuando tenía aplicación determinada….. Si el abuso de confianza de que trata este artículo, ha sido cometido por oficial público o ministerial, por un criado o asalariado, por un discípulo, dependiente, obrero o empleado, en perjuicio de su amo, maestro o principal, se impondrá al culpable la pena de tres a diez años de trabajos públicos…”. Al examinar el precitado artículo 408 del Código Penal se han podido identificar como elementos del tipo de abuso de confianza los siguientes: 254 Una disipación o distracción. Esa distracción debe ser fraudulenta. En perjuicio del propietario, poseedor o detentador del objeto. Carácter mobiliar de la cosa distraída. El abuso de confianza supone voluntariamente y a título precario. necesariamente una entrega, hecha La entrega debe haber tenido lugar en virtud de uno de los contratos estrictamente enumerados por el artículo 408 del Código Penal, 21 esto es, mandato, depósito, alquiler, prenda, préstamo a uso o comodato, o para un trabajo sujeto o no a remuneración. En el caso que nos ocupa, convergen plenamente los elementos constitutivos del Abuso de Confianza, puesto que: a) Ha habido una disipación de fondoscaptados por Banco Peraviadel público ahorrista, que, como hemos visto precedentemente, ha ido a parar a los bolsillos de gran parte de los co-acusados, actuación que evidentemente se ha hecho en perjuicio del interés sano de dicha entidad bancaria y sus ahorristas y acreedores. b) La disipación ha sido Fraudulenta, pues se ha realizado a través de actuaciones dolosas, como en efecto lo son la falsificación intelectual y material de documentos con el objetivo de simular que las extracciones de fondos estaban sustentadas en operaciones bancarias regulares y válidas, cuando en realidad era todo lo contrario. c) La indicada disipación fraudulenta ha sido en perjuicio de Banco Peravia y sus ahorristas y acreedores, así como el de la propia administración monetaria y financiera. d) El carácter mobiliar de la cosa es evidente, pues se trata de sumas de dinero. e) Las sumas de dinero distraídas fueron en su momento entregadas voluntariamente por ahorristas a los administradores, funcionarios y empleados de Banco Peravia. f) La entrega ha tenido lugar en virtud del mandato que existía entre los administradores y funcionarios y el propio Banco Peravia; Por igual, respecto alos 21 Suprema Corte de Justicia, 22 de octubre de 1954, B.J. 531, Pág. 2124; 2 de julio de 1948, B.J. 456, Pág. 1390. 255 manejoshechos por dichos administradores de los depósitos y valores realizadospor los ahorristas de dicho banco. (5) Razones jurídicas de por qué se concretiza el tipo penal de estafa agravada: El artículo 405 del Código Penal establece lo siguiente: “Art. 405.- Son reos de estafa, y como tales incurren en las penas de prisión correccional de seis meses a dos años, y multa de veinte a doscientos pesos: 1o. los que, valiéndose de nombres y calidades supuestas o empleando manejos fraudulentos, den por cierta la existencia de empresas falsas, de créditos imaginarios o de poderes que no tienen, con el fin de estafar el todo o parte de capitales ajenos, haciendo o intentando hacer, que se les entreguen o remitan fondos, billetes de banco o del tesoro, y cualesquiera otros efectos públicos, muebles, obligaciones que contengan promesas, disposiciones, finiquitos o descargos; 2o. los que para alcanzar el mismo objeto hicieran nacer la esperanza o el temor de un accidente o de cualquier otro acontecimiento quimérico. Los reos de estafa no podrán ser también condenados a la accesoria de la inhabilitación absoluta o especial para los cargos y oficios de que trata el artículo 42, sin perjuicio de las penas que pronuncie el Código para los casos de falsedad. Párrafo.- Cuando los hechos incriminados en este artículo sean cometidos en perjuicio del Estado Dominicano o de sus instituciones, los culpables serán castigados con pena de reclusión si la estafa no excede de cinco mil pesos, y con la de trabajos públicos si alcanza una suma superior, y, en ambos casos, a la devolución del valor que envuelva la estafa y a una multa no menor de ese valor ni mayor del triple del mismo.” Conforme a la citada disposición legal, los elementos del tipo de la estafa son los siguientes: a) Uso de Calidades Supuestas y empleo de manejos fraudulentos; b) Dar por cierta la existencia de empresas falsas o créditos imaginarios; c) La remisión o entrega de la cosa, disposiciones, finiquitos o descargos; y d) El elemento moral o intencional. En el caso ocurrente, es evidente la concurrencia de los elementos constitutivos de la Estafa, puesto que: 256 Las falsificaciones de documentos y el uso de los mismos, y las demás maniobras descritas a lo largo de esta acusación constituyen manejos fraudulentos. Los co-acusados dieron por ciertos créditos imaginarios derivados de las operaciones de préstamo ficticias que estructurarona través de la presentación de estados financieros, informes y reportes a la Superintendencia de Bancossustentados en los préstamos simulados, los co-acusados obtenían de la Superintendencia de Bancos y del Banco Central una especie de descargo de dicha entidad por sus operaciones, fruto de lo cual evitaban ser sometidos a regulaciones de provisiones, encaje legal y clasificaciones negativas de riesgos bancarios. La actuación material se concretaba en perjuicio de la Superintendencia de Bancos y del Banco Central, lo que demuestra que se trata de una agravante, por ser estas instituciones del estado; y, La simulación también les permitió recibir valores del fondo de contingencia que administra el Banco Central del cual se aprovecharon los acusados. Sin lugar a dudas, que todas estas maniobras fueron perpetradas de forma intencional o dolosa con un ánimo de lucro desmedido de los acusados. (6)Razones jurídicas de por qué se concretizan la asociación de malhechores: Señala elartículo 265 del Código Penal lo siguiente: “Toda asociación formada, cualquiera que sea su duración o el número de sus miembros, todo concierto establecido, con el objeto de preparar o de cometer crímenes contra las personas o contra las propiedades, constituye un crimen contra la paz pública”. Por su parte, el artículo 266 del mismo texto legal prevé la sanción para el crimen de asociación de malhechores, cuando expresa: “Se castigará con la pena de trabajos públicos, a cualquier persona que se haya afiliado a una sociedad formada o que haya participado en un concierto establecido con el objeto especificado en el artículo anterior”. 257 Los elementos del tipo de la Asociación de Malhechores son concretamente: a) La Asociación o concierto fraudulento; b) Finalidad de preparar o cometer crímenes contra las personas o las propiedades; y la c) la intención dolosa. Vistos los elementos constitutivos de la asociación de malhechores, en epígrafes anteriores de este escrito hemos descrito y probado toda una trama criminosa urdida y ejecutada en forma conjunta porJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret, Luis Manuel Peña Melo, José Carlos Bergantiño, Luis Herrera Valerio, Florentino de Jesús Acosta, Paucidess Morales, Mirian Serret Aponte, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras y Omar Gustavo Farías Pacheco y Omar Jesús Farías Luces, que ha tenido como objetivo defraudar aBanco Peravia, a sus ahorristas y acreedores, así como alBanco Central, en fin a la Administración Monetaria y Financiera, todo lo cual evidentemente caracteriza un concierto de voluntades para cometer crímenes represivamente sancionados, que es precisamente lo que caracteriza la Asociación de Malhechores. Así pues, en el caso que nos ocupa, es evidente que se encuentran reunidos todos los elementos configurantes del tipo penal señalado, ya que los co-acusados se asociaron y participaron directamente en la estructuración y ejecución de las operaciones bancarias fraudulentas (las cuales tipifican crímenes que aparejan penas criminales), en la que tuvieron una destacada participación. En efecto, cada uno de los participantes en este concierto criminal tenía una función específica dentro de la lucrativa pero ilícita “sociedad”, unos diseñaban el plan y los demás intervenían en la creación de los documentos fraudulentos mediante los cuales se perpetraron los crímenes, además de beneficiarse de los mismos. Lo anterior significa que, al encontrarse reunidas las condiciones del primer y segundo elemento de la infracción, es obvio que existe también intención o dolo, ya que si hay una asociación o concierto y éste tiene por finalidad la preparación o comisión de crímenes contra las personas o propiedades de manera totalmente consciente, es evidente la presencia de la intención culpable. Todo lo anterior nos lleva a concluir que, en la especie, al encontrarse reunidos todos los elementos constitutivos del crimen de asociación de malhechores previsto y sancionado por los artículos 265 y 266 del Código Penal, necesariamente deben ser sometidos a la justicia y condenados los acusados por la violación de dichos textos legales, reteniendo las acusaciones vertidas en la presente acusación, y en consecuencia, resarciendo los daños y perjuicios ocasionados con motivo de la comisión de dicha infracción. 258 (7)Razones jurídicas de por qué se concretizan las violaciones lavado de activos provenientes de infracciones graves. Según lo establece el artículo 3º de la Ley 72-02 Sobre Lavado de Activos de fecha 6 de Julio de 2002: “Incurre en lavado de activos la persona que, a sabiendas de que los bienes, fondos e instrumentos son el producto de una infracción grave”: a) Convierta, transfiera, transporte, adquiera, posea, tenga o administre dichos bienes; b) Oculte, encubra o impida la determinación real, la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de dichos bienes o de derechos relativos a tales bienes; c) Se asocie, otorgue asistencia, incite, facilite, asesore en la comisión de alguna de las infracciones tipificadas en este artículo, así como eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones”. De los precedentes textos legales se infieren como elementos relevantes de cara al caso que nos ocupa, los siguientes: a) Que son pasibles de ser perseguidos y condenadas bajo la referida Ley 72-02: 1.1. La persona que convierta o transfiera bienes que sean el producto de una infracción grave; 1.2. La persona que oculte, encubra o impida la determinación real o el destino de dichos bienes; y, 1.3. La persona que se asocie, facilite o asesore en la comisión de infracciones sancionadas por dicha ley; y, b) Que para los fines de dicha ley son consideradas como “infracciones graves” los tipos sancionadas con penas no menores de 3 años. En otro orden de ideas, el artículo 4º del referido texto legal prescribe que: “El conocimiento, la intención o la finalidad requeridos como elementos de cualesquiera de las infracciones previstas en esta sección, así como en los casos de incremento patrimonial derivado de actividad delictiva consignada en esta ley, podría inferirse de las circunstancias objetivas del caso. Las personas cuyos bienes o activos se vinculen a la violación de esta ley, siempre que no puedan justificar el origen lícito de los mismos, serán sancionadas con las penas establecidas en la misma”. Mientras que el posterior artículo 21 dispone que: 259 “Se consideran circunstancias agravantes del delito de lavado de activos para los fines de la presente ley, y en consecuencia caerán bajo la esfera de los artículos 56, 57 y 58 del Código Penal Dominicano: a) La participación de grupos criminales organizados; b) El hecho de haber cometido el delito en asociación de dos o más personas”. En ese sentido, en los epígrafes anteriores se han analizado las conductas típicas sintetizadas en los dos párrafos anteriores y hemos demostrado que las mismas caracterizan en forma incontrovertible: Violación a la Ley Monetaria y Financiera No. 183-02, la cual es sancionada con una pena privativa de libertad de 3 a 10 años; Falsedad de Documentos Públicos, de Banco y Privados, así como el uso de los mismos (Arts. 147, 148 y 150 C.P.), sancionadas con una pena de 3 a 10 años de prisión; Abuso de Confianza (Art. 408 C.P.), sancionada con una pena del máximo de reclusión por exceder la suma de RD $5,000.00, es decir 5 años; Estafa agravada (Art. 405 C.P.), sancionadas con una pena de 3 a 10 años de prisión; y, Asociación de Malhechores (Arts 265 y 266 del C.P.), sancionadas con una pena de 3 a 20 años de prisión. Por consiguiente, queda demostrado que en el caso que nos ocupa existen “infracciones graves” precedentes, en el contexto del referido artículo 3º de la Ley 72-02. Demostrada la primera condición (infracción grave) exigida para la configuración del lavado de activos, falta entonces determinar si a consecuencia de la comisión de dichas infracciones se derivaron bienes o recursos, y en caso afirmativo si el uso dado a los mismos se enmarca dentro de las condiciones del referido artículo 3º de la Ley 72-02. En el caso que nos ocupa, en primer lugar hemos demostrado que los co-acusados se asociaron en un concierto criminal para falsificar intelectual y materialmente contratos, pagarés y otros documentos bancarios con el propósito de extraer en su provecho fondos delBanco Peravia, bajo la apariencia de que se trataba de operaciones de préstamo regulares y que los fondos habían sido recibidos por las personas interpósitas 260 que figuraban como supuestos prestatarios, cuando en realidad eran los co-acusados los que, tras bastidores, blanqueaban los fondos. Resulta, pues, más que evidente que los co-acusados han “convertido y transferido bienes (en este caso sumas de dinero)” (inciso “a” del art. 3) para simular que los mismos se utilizaron en fines distintos a los reales, y de que “ocultaron y/o encubrieron la determinación real y el destino de dichos bienes” (inciso “b” del art. 3); todo lo cual determina, sin lugar a equívocos que todos estos acusados han cometido la infracción de Lavado de Activos, prevista y sancionada en la referida Ley 72-02. Conviene señalar que los artículos 18, 19 y 20 de la referida normativa establecen que: “Art. 18. La persona que incurra en la infracción de lavado de activos previstas en las letras a) y b) del artículo 3 de esta ley, será condenada a una pena de reclusión no menor de cinco (5) años, ni mayor de veinte (20) años y a una multa no menor de cincuenta (50) salarios mínimos ni mayor de doscientos (200) salarios mínimos. Art. 19 La Persona que incurra en la infracción de lavado de activos prevista en la letra c) del artículo 3 de esta ley será condenada a una pena de reclusión no menor de tres (3) años, ni mayor de diez (10) y una multa no menor de cincuenta (50) salarios mínimos ni mayor de cien (100) salarios mínimos. Párrafo. La persona que incite, facilite o asesore en la comisión de algunas de las infracciones señaladas en la presente ley, así como para eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones, será condenada a la pena inmediatamente inferior aplicable al autor principal. Art. 20. En los casos en que proceda en lo que respecta a las personas morales, además de las sanciones pecuniarias establecidas en los artículos precedentes, el tribunal competente ordenará la revocación del acto administrativo que lo autorizó a operar o la clausura del establecimiento o la suspensión temporal de sus operaciones, vía el órgano público competente”. En adición a lo anterior, el artículo 31 de la referida Ley 72-02 preceptúa que: “Cuando una persona sea condenada por violación a la presente ley, el tribunal ordenará que los bienes, productos e instrumentos relacionados con la infracción sean decomisados y destinados conforme a esta ley. PÁRRAFO I.- La orden de decomiso especificará la propiedad y contendrá los datos correspondientes para identificar y localizar la misma”. 261 (8)Razones jurídicas para la aplicación del art. 17 de la Ley No. 53-07, sobre delitos de alta tecnología. “Artículo 17.- Robo de Identidad. El hecho de una persona valerse de una identidad ajena a la suya, a través de medios electronicos, informaticos, telematicos o de telecomunicaciones, se sancionara con penas de tres meses a siete años de prision y multa de dos a doscientas veces el salario minimo. ….” Precisamente que lo que hicieron los acusados cuando utilizaron la base de datos de empleados para otorgar préstamos fraudulentos. FUNDAMENTACIÓN PROBATORIA: a) PRUEBAS TESTIMONIALES 1. Testimonio de Milcio Santana: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 003, domiciliado y residente en La Avenida 27 de Febrero No. 44, Baní, Peravia, teléfono (809) 399-9016. Para probar: que la aprobación de préstamos fraudulentas en el Banco Peravia, era un delito que se estaba cometiendo en la referida entidad financiera, desde el año dos mil seis (2006) y que la situación se agravó a partir que se vendieron las acciones a los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. Además probar que todo el Consejo de Administración tenía conocimiento de la aprobación fraudulenta de los préstamos y demás delitos que los acusados cometían el Banco Peravia. 2. Testimonio de Jenny Alexandra García Polanco: dominicana, mayor de edad, casada, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-0096202-6, domiciliada y residente en la calle Rafael Augusto Sánchez, No 29, edificio, María Carola V, Apartamento 401, Naco, Distrito Nacional. Para probar: el entramado criminal que formaron los acusados para cometer el fraude colosal en contra de los ahorrantes del Banco Peravia, además probaremos el dinero en efectivo que se le entregaba a la señora Yomalis Fernández cada semanal, los préstamos fraudulentos otorgados y que se sacaban de las cuentas de los ahorrantes; la participación de los acusados miembros del consejo directivo en las distintas modalidades de delitos que se cometían desde el Banco Peravia; la elaboración de los préstamos ficticios elaborados por la acusada Yesenia Serret Aponte, así como la responsabilidad penal de Paucides Donato Morales Rodríguez; los retiros en efectivo que realizaba el acusado Nelson Cabral Veras sin sustento. La participación de Lorenzo Alejandro Laviosa López en el entramado criminal. Por igual la tarjeta de crédito fraudulenta que tenía el acusado Coronel Florentino Acosta y su conducta delictual y finalmente se ilustrará sobre los pagos administrativos 262 y/o contables que se hacían en determinadas fechas del mes por instrucciones del consejo, y bajo la ejecución de Daniel Morales Santoro Y Yesenia Serret Aponte, con el propósito de evitar fraudulentamente que los préstamos cayeran en atrasos y de esa manera eludir la fiscalización del Banco Peravia. Asi como también, como fue ejecutado el negocio fraudulento efectuado entre los acusados José Luis Santoro CastellanoyLorenzo Alejandro Laviosa López, para la compra a favor del primero del negocio “Doral Rent a Car”, propiedad del Segundo, cuyo pago fue efectuado con fondos provenientes del Banco Peravia, desembolsados principalmente a través de la entrega masiva de tarjetas créditos; y como los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, realizaban las transacciones fraudulentas con certificados financieros y ordenaban firmar por los clientes. 3. Testimonio de Génova Isabel Torres: dominicana, mayor de edad, casada, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-0516832-2, contadora Pública, domiciliada y residente en la calle segunda, edificio 26, del sector Ramón Matías Mella, provincia Santo Domingo. Para probar: que los acusados en el caso de los miembros del consejo directivo y algunos ejecutivos del Banco Peravia, tenían conocimientos que los préstamos eran fraudulentos porque le solicitaban los estados financieros con más del 70% de los préstamos aprobados y desembolsados, por igual la participación de la acusada Evelyn Serret Aponte en estos hechos. Por igual, que los estados financieros que se le hicieron al acusado Florentino de Jesús eran totalmente falsos, en lo referente a su contenido. 4. Testimonio de Moisés Emilio Barinas Villalona: dominicano, mayor de edad, casado, portador de la cedula de identidad y electoral No. 001-0114482-2, Domiciliado y residente en la calle Diagonal III, esquina calle 4, Honduras, edificio No. II Bajos, Distrito Nacional. Para probar: las legalizaciones de todos los préstamos fraudulentos, que él nunca le tomó la firma a ninguno de los supuestos beneficiados de los mismos, pues eran préstamos ficticios, lo que realizaba a cambio de un pago económico que le hacían en el Banco Peravia, así como las legalizaciones fraudulentas que se hacían a los ejecutivos del Banco Peravia, para asuntos personales, en el casos de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Nelson Serret Sugrañez. 5. Testimonio de Natacha Gabriela González Castillo: dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 225-0053536-8, domiciliada y residente en la calle primera No.40, Alto de Sabana Perdida, Santo Domingo Norte. Para probar: que era asistente de Gabriel Arturo Jiménez Aray, que en esa condición era la encargada de llenar las solicitudes de tarjeta de crédito a personas particulares sin completar lo establecido por los reglamentos bancarios, que esas tarjetas se usaban en actividades fraudulentas en las que incurría el acusado 263 Paucides Donato Morales Rodríguez, por igual para gastos particulares de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y Jose Luis Santoro, además testificará sobre todo el entramado criminal que había en el Banco, el desempeño del Consejo de Administración, la participación de los acusados Yesenia Serret Aponte, Mirian Serret Aponte y Luis Herrera Valerio, las acciones delictuales de los acusados Nelson y Rolando Cabral Veras, la administración delictual las empresas de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano y las acciones propias del lavado de activos cometidas por los acusados Lorenzo Alejandro Laviosa y José Carlos Bergantiño. 6. Testimonio de Jocelyn Altagracia Leal Morato, dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cedula de identidad y electoral No. 001-0088249-7, domiciliada y residente en la calle Central, 159, La Feria III, Distrito Nacional. Para probar: el manejo fraudulento que había en el Banco Peravia, la acciones que se le imputan a cada uno de los acusados, como se expedían y se pagaban los préstamos fraudulentos, quienes recibían el directo producto de los préstamos fraudulentos, la expediciones ilegales de la tarjetas de créditos y las adulteraciones de los expedientes para simular que eran expedido de manera correcta. 7. Testimonio Milvio Alexis Coiscou Castro, dominicano, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-0527305-6, domiciliado y residente en la calle Filomena Gómez de Cova, No. 255, torre Justin, Apartamento 7-A, del sector Serrallés, Distrito Nacional. Para probar: el monto real de la venta del Banco Peravia, y la paticipacion del acusado Nelson Serret Sugrañez de cobrar la referida comisión, similaral valor de oferta de la compra establecido en el referido contrato, de igual foma ilustrara las aprobaciones de préstamos fraudulentos en el Consejo de Administración, la adquisición de bienes que hicieron los acusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Jimenez Aray, con dinero de los ahorrantes del Banco Peravia y porqué no se inscribía las garantías de los préstamos. 8. Testimonio de Erik Armando Durán Polanco: dominicano, mayor de edad, casado, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-1130826-8, domiciliado y residente en la calle Pedro Livio Cedeño, del Residencial Pedro Livio Cedeño, edifico 15, apartamento 302, Distrito Nacional. Para probar: como era todo el proceso del manejo fraudulento de las tarjetas de créditos, la participación delictual de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro en este fraude, así como la responsabilidad penal de los acusados Alejandro Laviosa, Paucides Donato Morales Rodríguez en todo este proceso. 9. Testimonio de Miosotys Caridad Ortiz Sánchez: dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cédula de identidad y electoral No.003-0064448-1, domiciliada y residente en la calle Marciel Soto, No. 45, sector 30 de Mayo, Baní, Peravia. Para probar: que recibía los expedientes con el crédito aprobado, que el Banco Peravia no 264 funcionaba como tal un comité de créditos, que los acusados Daniel Morales, Santoro, Yesenia Serret Aponte eran quienes ejecutaban el préstamos en la parte operativa, pero que todo el Consejo de Administración tenía conocimiento de las maniobras fraudulentas que se hacían para la expedición de los préstamos, que el expediente iba a su despacho ya aprobado y desembolsado para luego tratar de completar el expediente, el retiro de efectivo de caja para beneficios de los acusados José Luis Santoro Castellano y Yesenia Serret Aponte, así como todo el proceso de firma de préstamos fraudulentos, en los casos de personas de Puerto Plata, esto por disposición del acusado Daniel Morales Santoro, con la participación activa del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, recursos que iban en beneficio de los acusados y en su gran parte de los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray y José Luis Santoro Castellano. 10. Testimonio de Sofía Raquel Castillo Soriano: dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cédula de identidad y electoral No.010-0088892-3, domiciliada y residente en la calle Cayetano Germosen, edificio I, piso 3, apartamento 301, el túnel Distrito Nacional. Para probar: la vinculación del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez respecto al fraude cometidos contra el banco, los manejos fraudulentos de las autoridades del Banco Peravia, y del acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, las formas en cómo se expedían las tarjetas de crédito, para sacar dinero en efectivo que eran distribuidos entre los ejecutivos del Banco Peravia, específicamente los acusados José Luis Santoro Castellano, Daniel morales Santoro y Gabriel Arturo Jiménez Aray. 11. Testimonio de Norma Mirquella Melo Tejada: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 003-0073813-5, domiciliada y residente en la calle Manolo Tavares, No, 8, Boca Canasta, Baní, Peravia, teléfono (809) 464-5543. Para probar:que la acusada Yesenia Serret Aponte, traspasó a su favor un apartamento y un carro, que fueron adquirió con un préstamo fraudulento que nunca fue pagado, prestamos que se aprobó con la coautoría de los acusados miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia 12. Testimonio de Luis Olivares: venezolano, mayor de edad, casado, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 402-2394201-0, domiciliado y residente en la Urbanización la Estancia, Carretera Romana Higuey, KM 11, Villa 245. Para probar: las maniobras fraudulentas realizadas por los ejecutivos del Banco Peravia, ya que el acusado José Luis Santoro Castellano intentó adjudicarse de manera fraudulenta garantía dada en ocasión al préstamo No. a la Gran Estancia Golf and Resort. 13. Testimonio de Fredys Armando Arias Troncoso: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-0081713-7, domiciliado y residente en la calle Duarte No. 26, CañaFistol, Villa Sombrero, Baní, Peravia teléfono 265 (809) 727-1904, Para probar:que en febrero del año 2012 fue adquirido a su nombre el inmueble con la matricula No. 0100046215, dentro del inmueble: Parcela 10, del Distrito Catastral No. 11, que firmó un contrato por 6 millones quinientos mil (RD$ 6,500, 000.00). que él no recibió beneficios por esa transferencia, que el acusado Nelson Serret Sugrañez le ofreció mejorar el crédito de Arias, si tomaba ese préstamo y aceptaba le pusiera ese inmueble a su nombre lo que evidencia que el préstamo no era por el monto, aprobado por el Consejo de Administración, según fue aprobado por los acusados, a sabiendas de que el real beneficiario del mismo lo era el acusado Nelson Serret Sugrañez. 14. Testimonio de Rafael Alejandro Jaramillo: estadounidense: mayor de edad, portador del pasaporte No. 475501557 domiciliado y residente en el 001-32 NW, 7 Avenue, Miami Florida, 33172, apartamento 203. Para probar:que el acusado Lorenzo Alejandro Laviosa le otorgó una tarjeta de crédito fradulenta, en coautoría con el acusado José Luis Santoro Castellano y que su firma fue adulterada para expedirle un préstamo que nunca solicitó ni recibió el monto correspondiente a su desembolso. 15. Testimonio de William José Abzueta: ciudadano español, mayor de edad, casado, pasaporte AAH354867, domiciliado y residente en la calle Federico Geraldino, No. 23 Torre Hazan piso 6, apartamento 6, Ensanche Piantini, Distrito Nacional. Para probar: que el acusado José Luis Santoro Castellano lo intentó convencer de hacer una transferencia fraudulenta de sus acciones en Laboratorios Universal; acciones que fueron adquiridas con dinero de los ahorrantes del Banco Peravia. 16. Testimonio de Sol María Sthormes Bolívar: venezolana, pasaporte No. 058738630, con domicilio accidental en la República Dominicana, calle Manuel de Jesús Goico Castro No. 3, del Ensanche Naco, Distrito Nacional. Para probar: la estafa que le hicieron los ejecutivos del banco, específicamente con los acusados José Luis Santoro Castellano, Daniel Jimenez Aray y Daniel Morales Santoro, con la coautoría del acusadoJosé Alejandro Laviosa y la participación activa del acusado Florentino de Jesús Acosta quien la amenazó e intentó que ella saliera del país y no siguiera exigiendo el pago de su certificado financiero, además, como el acusado Coronel Florentino De Jesús Acosta, acompañada de otros miembros de seguridad del BANCO, la sacó de la entidad y trató de intimidarla, amenazándola a ella y su abogado, para que desistieran de su caso. 17. Testimonio de Marino Vizcaíno Gutiérrez: dominicano, mayor de edad, soltero, portador de la cédula de identidad y electoral No.001-1158756-4, domiciliado y residente en el barrio 27 de Febrero, calle María Nazaret, edificio 10, apartamento 6, Distrito Nacional. Para probar: que los acusados, miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia le otorgaron un préstamo millonario, de manera fraudulenta se materializó mediante el acusado Luis Herrera Valerio y la acusada Yesenia Serret Aponte. 266 18. Testimonio de Leandro Amado Martínez Romero: dominicano, mayor de edad, casado, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-0918762-5, domiciliado y residente en la Francisco F. Bonelly, No. 17, del Ensanche Evaristo Morales, Distrito Nacional. Para probar: que los ejecutivos otorgaban préstamos sin las debidas garantías y que no se le daba seguimiento a la gestión de cobros y a la ejecución de las garantías. 19. Testimonio de Rafael Hernández Calcaño: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No.001-1175723-3, domiciliado y residente en la calle primera Terraza del Rio No. 5B, Cuesta Hermosa II, Distrito Nacional. Para probar: el otorgamiento por parte del Banco Peravia de un préstamo fraudulento de RD$4,000,000.00 millones de pesos sin garantía; así como la obtención de préstamos para la inyección de capital a empresa del acusado José Luis Santoro Castellano, lo que evidencia una clara operación de lavado de activos realizada por éste 20. Testimonio de Antonio Rojas Brito: dominicano, mayor de edad, soltero, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-1172084-3, domiciliado y residente en la calle Diego Velásquez, No. 156, Ensanche Capotillo, Santo Domingo, Distrito Nacional. Para probar: que se le otorgó un préstamo fraudulento sin garantía por RD1,500,000.00 pesos, con la participación de los acusados miembros del consejo directivo sin garantía y que los recursos producto del préstamo fueron distribuidos entre los ejecutivos del Banco. 21. Testimonio de Pedro Suasiliz Sanilis: dominicano, mayor de edad, soltero, portador de la cédula de identidad y electoral No. 018-0047006-2, domiciliado y residente en la calle 2da, No. 10, sector Los Alcarrizos, Santo Domingo Oeste. Para probar: que se le otorgó un préstamo fraudulento con la participación de los acusados miembros del consejo directivo sin garantía y que los recursos producto del préstamo fueron distribuidos entre los ejecutivos del Banco. 22. Testimonio de Giselle Ivelisse Castillo: dominicana, casada, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-0096711-9, domiciliada y residente en la calle 6, No. 22, Torre Mónaco VI, Apartamento A-12, del Ensanche Paraíso, Distrito Nacional. Para probar: que las maniobras fraudulentas que mostraba el Banco Peravia, habían causales de disolución desde abril del año 2014, cometidas por los los miembros del Consejo de Administracion. 23. Testimonio de Socorro Minerva de la Cruz: dominicana, casada, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-0150398-5, domiciliada y residente en la calle Eduardo Vicioso, No. 75, edificio Fabre III, apartamento 7-A, Bella Vista, Distrito Nacional.Para probar: las irregularidades respecto a garantías no formalizadas, así como el proceso de intervención del Banco Peravia por parte de la Superintendencia de Bancos, modalidades que eran parte del gran fraude que cometían los miembros del Consejo de Administracion. 267 24. Testimonio de Everlina Ortega Muñoz: dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-0151751-4, domiciliada y residente en la calle Espíritu Santo, No. 4, Residencial G-27, apartamento H4, del Gala, Distrito Nacional. Para probar: la vinculación del acusado Florentino de Jesús Acosta y el manejo incorrecto de los ejecutivos del banco quienes asumían directamente funciones cotidianas propias de empleados administrativos, esto como parte de las maniobras fraudulentas. 25. Testimonio de Héctor Leonardo Rojas Canaán: dominicano, mayor de edad, soltero, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-0145508-7, domiciliado y residente en la Avenida 27 de Febrero 265, apartamento 205, del residencial Cesáreo Contreras, al lado de Plaza Central, Distrito Nacional, teléfono (809) 565-9141 y (809) 708-1923 Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez y Yesenia Serret Aponte tenían un manejo fraudulento en el Banco Peravia, que no sólo estaba vinculado al otorgamiento de préstamo fraudulentos, lavado de activos y expedición de tarjetas de créditos para sacar el dinero de los ahorrantes de la referida entidad financiera. 26. Testimonio de Juan José Lizardo Álvarez: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-1196613-1, domiciliado y residente en Los Guaricanos, calle Anacaona No. 34, provincia Santo Domingo (829) 557-0433. Para probar: que los acusados Yesenia Serret Aponte y Luis HerreraValerio, reclutaban personas para expedir préstamos fraudulentos, dándole a cambio dadivas insuficientes, además de que el otorgamiento de estos préstamos se ejecutaban en una práctica tan dolosa que los documentos de sustento del mismo se firmaban hasta en espacio deportivo, como ocurrió, en diferente ocasiones, en la Liga Aborigen, prestamos otorgados conjuntamente con los acusados que eran miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia. 27. Testimonio de José Alejandro Jorge Bruno: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0115215-3, domiciliado y residente en la calle Gregorio de Lora no. 19, Sector los Cocos de Puerto Plata Republica Dominicana, tel.809-586-4016. El cual se encuentra acompañado de su abogado el Licdo. Ángel Artiles Díaz, cédula no. 031-0027813-2. Para probar: que le robaron su identidad, para utilizar sus datos en un préstamos fraudulentos del que se beneficiaron los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez; préstamo otorgado conjuntamente con los acusados que eran miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia. 28. Testimonio de Guillermina Domenech: dominicana,mayor de edad, soltera portadora de la cedula de identidad y electoral No. 037-0023908-4, domiciliada y residente en la calle 20 de Diciembre, esquina Sánchez, No. 6, Puerto Plata. Teléfono (849-882-1010), 268 Para probar:que el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez conjuntamente con la señora Mary Gonzalez Reyes (a) Miriamengañó a la testigo para que juntos a decenas de personas vinieran a firmaron supuesto préstamo en una cooperativa, cuando en realidad eran préstamos millonarios que cobraban el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez y los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez. 29. Testimonio de Arianny Nuñez: dominicana, mayor de edad, soltera, secretaria, portadora de la cédula de identidad y electoral no. 037-0102608-4, domiciliada y residente en la calle 16 de agosto, casa no. 19, de la ciudad de puerto Plata, Tel. 829915-4800 / 809-520-9211. Para probar: que fue engañada por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, para firmar un préstamo en el Banco Peravia, por el que solo obtuvo RD$10, 000.00 mil pesos, además que todos los trámites para dicho prestamos se realizaron fuera de las instalaciones de la referida entidad financiera, como parte del fraude ejecutado por los acusados ejecutivos del Banco Peravia. 30. Testimonio de Cinthya Isabel Estevez: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0098783-1, domiciliada y residente en la calle 10, No. 18, Ensanche Duboq, Puerto Plata, tel.849-850-6246. Para probar: que el acusado Paucides Donato Morales Rodrígueza través de su cómplice Adolfo Bravo le robó la identidad para aprobar un préstamo fraudulento en el Banco Peravia en beneficios de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez. 31. Testimonio de Dahiana Yudelca Suero Lagombra: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0023709-6, domiciliada y residente en la calle Juan Bosch, no. 134, centro de la ciudad, Puerto Plata Republica Dominicana, tel. 809-713-1807, Para probar: que el acusado Pausides Donato Morales Rodríguez le robó la identidad para hacerle un expediente de préstamos fraudulento como parte del fraude ejecutado por los acusados ejecutivos del Banco Peravia. 32. Testimonio de Dayros Rodríguez Almonte: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0110022-8, domiciliado y residente en la calle Salome Ureña no. 14, centro de la ciudad Puerto Plata Republica Dominicana, tel. 829427-4544. Para probar: que fue engañado por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez en complicidad con Adolfo Bravo, para obtener un préstamo cuyo importe fue a los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez. 33. Testimonio deJennifer Isabel Morales Baez: dominicana, mayor de edad, soltera, portadora de la cédula de identidad y electorral No. 037-0108533-8, domiciliada y residente en el Barrio Haití, Manzana 2 No. 16, de la ciudad de Puerto Plata, Tel. 809- 269 315-6988. Para probar: como le robaron la identidad para sacarle un préstamo faudulento a su nombre, siendo afectada como una mas de las personas engañadas por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, como parte del fraude millonaio ejecutado por los acusados ejecutivos del Banco Peravia. 34. Testimonio de Zenayda Martínez López, dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0016218-7, domiciliada y residente en la calle Primera, No. 29, sector Padre Las Casas de Puerto Plata Republica Dominicana, tel. 849-918-0982. Para probar: que firmó un préstamo, pero que nunca recibió el dinero, sino que el mismo fue a manos de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez, como parte del fraude que estaba cometiendo en el Banco. 35. Testimonio Rianna Gisserth Puello Eduardo: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 37-0099999-2, domiciliada y residente en la calle Profesor Juan Bosch, no. 144, Sector los Castillos de Puerto Plata Republica Dominicana, tel. 809-586-2899. Para probar: que le robaron su identidad para sacarle un préstamo faudulento a su nombre, siendo afectada como una más de las personas engañadas por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez y el estilo de vida que llevaba el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez con los recursos de los clientes del Banco Peravia. 36. Testimonio de Francisco Javier Marte Celda: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-0111124-1, domiciliado y residente en la calle12, No. 5, ensanche Duboq (los callejones) de Puerto Plata Republica Dominicana, tel.829-913-0803, asistido por su abogado el Licdo. Gregorio Ramón Rosario, cédula No. 037-0003076-4. Para probar: que el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, en el año 2014, le dio RD$ 10, 000.00 mil pesos a cambio de que firmara un préstamo fraudulento, como parte del fraude ejecutado por los acusados ejecutivos del Banco Peravia. 37. Testimonio de José Alvarado Castillo Peña:dominicano, mayor de edad, soltero, estudiante, portador de la cédula de identidad y electoral no. 037-0106491-1, domiciliado y residente en la calle José Eugenio Kunhardt, casa No. 45, de la ciudad de Puerto Plata, Tel. 809-609-2323.Para probar:que le otorgaron un crédito fraudulento que fue aprobado por el Consejo de Administración integrados por los acusados como parte del gran fraude. 38. Testimonio de Ermin Felix Romero Báez: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 033-64687-3, domiciliado y residente en la calle Respaldo Capotillo Villa Majega No. 25-A, Baní, Peravia. Para probar: que firmó un préstamo por RD$ 9, 000.00 mil pesos, pero en realidad usaron su firma para un préstamo millonario a favor de los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Mirian Serret Aponte, Carlos Alberto Serret 270 Sugrañez, Mirian Serret y Luis Manuel Peña Melo, aprobado con la complicidad de José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray Daniel Morales Santoro. 39. Testimonio de la señora Dulce Jacquine Báez: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 0030050396-8, domiciliado y residente en la calle Gaspar Polanco No. 11, Baní, Peravia, teléfono (809) 786-7246. Para probar: que la señora Dulce Jacquine Báez fue al Banco Peravia, pidió, un préstamo que nunca le entregaron, pero si aprovecharon los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Mirian Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret y Luis Manuel Peña Melo, para robarle su identidad auto aprobarse un préstamo y beneficiarse de los recursos por concepto del mismo. 40. Testimonio de la señora Ysabel Ermina Diaz Arias: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-0047907-8, domiciliado y residente en la calle Respaldo Duarte, No. 123, Villa Sombrero, Baní, Peravia. Para probar: que su identidad fue robada para obtener un préstamo de RD$ 800, 000.00 mil pesos, que en realidad ese dinero fue cobrado por los acusadosNelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Mirian Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret y Luis Manuel Peña Melo y que el referido préstamo fue aprobado con la complicidad deJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray Daniel Morales Santoro. 41. Testimonio de Rosanny Tejada: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-0052170-5, domiciliado y residente en la calle Manuel de Regla Mota, No. 84, segundo nivel, teléfono 809 380-2893 y 809 763-4717. Para probar: que la acusada Mirian Serret Aponte recogía cédulas de ciudadanos de Baní, a quienes robaban la identidad o engañaba diciéndole que se le otorgaría un préstamo, pero en realidad aprobaban préstamos millanarios y solo le entregan sumas risibles a los ciudadanos diciéndoles que ese era un préstamo. EL dinero era cobrado por los acusadosNelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Yesenia Serret Aponte, Mirian Serret Aponte, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Serret y Luis Manuel Peña Melo y que el referido préstamo fue aprobado con la complicidad de los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray Daniel Morales Santoro. 42. Testimonio de Yaniris Romero Mateo: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 003—0080393-9, domiciliada y residente en la Carretara Sánchez, No. 5, Santana Baní, Peravia, teléfono (809) 420-1507. Para probar: que la acusada Mirian Serret Aponte le tomó su documento de identidad para tomar un préstamo, como parte de la modalidad de adquirir préstamos fraudulentos en el gran fraude cometido en el Banco. 271 43. Testimonio de Yesenia Vittini Mateo: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 003-0106898-0, domiciliada y residente en la calle Ana de Peravia, No. 61. Al lado del comedor Aida, Baní, Peravia,, teléfonos Nos. (809) 522-7997 y 829 749-3941. Para probar: que era empleada de la acusada Mirian Serret Aponte, que la acusada le pidió su firma para comprar unos vehículos, a cambio de recibir ayuda para su embarazo, además declarará sobre esta práctica dolosa cometida por la acusada Mirian Serret Aponte. 44. Testimonio de José Alejandro Mejía Mora: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-0086128-3, domicliado y residente en la calle 27 de Febrero No. 11, sector Centro de la Ciudad, Baní, Peravia , teléfono No. 829-990-2425. Para probar: que era empleado de la acusada Mirian Serret Aponte, que la acusada le pidió su firmará un préstamos, igual que a otras personas, que no se preocupara que ella era hija de Nelson Serret Sugrañez y no habría problemas, todo como parte de la modalidad de adquirir prestamos fraudulentos en el gran fraude en el Banco. 45. Testimonio de José Luis Moreno: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-002676-2, domiciliado y residente en la calle Gastón Deligne No. 4, sector los Cajuilitos, Baní, Peravia, teléfono No. (849-651-9742 y (809) 943-4707, Para probar: que el acusado Jorge Serret Sugrañez lo hizo firmar un préstamo fradulento sin él saber lo que estaba firmando, como parte del fraude que estaba cometiendo conjuntamente con los acusados los ejecutivos del Banco Peravia. 46. Testimonio de Carlos Graciany Lara Pol: dominicano, mayor de edad, portador de la cedula de identidad y electoral No. 003-0091687-1, domiciliado y residente en la calle 6, No. 7, del sector de Brisa del Sur, Guazuma, detrás del INESPRE, Baní, Peravia, teléfono (829) 502-3036 y (82( 962-3036, Para probar:que trabajaba en la Ferretería de los Hermanos Serret, propiedad de los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez Carlos Alberto Serret Sugrañez y Mirian Serret , y que el acusado Carlos Alberto Serret Sugrañez le pidió que firmara un préstamo del cual no recibió nada de dinero, como parte del fraude que estaba cometiendo conjuntamente con los acusados los ejecutivos del Banco Peravia. 47. Testimonio de Alison Manuel Pérez: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-0065087-6, domiciliado y residente en la calle Duarte No.12, del sector Santa Rosa, Baní, Peravia, teléfono No. (809) 354-0530, Para probar:que era jardinero del acusado Carlos Alberto Serret Sugrañez, quien le robo su identidad y posteriormente apareció con un préstamo en el Banco Peravia, sin nunca recibir préstamo de la referida entidad bancaria. 272 48. Testimonio del señor Melchor Aquiles Cabral Medina: dominicano, casado, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-0795180-8, domiciliado y residente en la calle sombrero, No 28, urbanización Tropical, Kilometro 7 ½ carretera Sánchez, Distrito Nacional. Para probar: que en su calidad de técnico en el Banco específicamente en su trabajo de inspección del encaje legal, emitio vaios infomes de ciertas irregularidades y del comportamiento variante del desancaje del banco, los cuales nunca fueron tomadas en cuenta por los acusados, del consejo directivo de banco, como parte del gran fraude que cometían en dicha institución. 49. Testimonio de la señora Yomalis Fernández: dominicana portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-1133022-1, domiliciliada y residente en la calle Hatuey, No. 49, edificio Pela Michell II, apartamento 3B, Distrito Nacional, teléfono (809) 8050304- Para probar: que durante la relación sentimental con el acusado Gabiel Jimenez Aray , este le proporcionó tarjetas de créditos de montos elevados y préstamos de sumas millonarias sin los debidos requisitos exigidos por la ley, asi como también recibia cantidades de dinero en efectivos del banco sin ninguna autorización para la emisión de dichas cantidades. Y asi como también de los aumentos de límite de las tarjetas de créditos en varias ocasiones y sin pasar por los requisitos legales exigidos para la misma. 50. Testimonio del señor Jesús María Castillo Torres: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 047-0128723-9. Domiciliado y residente en el velado, No.11, próximo al club de el Vedado, La Vega. Para probar: que fue beneficiario de un préstamo por los acusados ejecutivos del ¨¨Banco Peravia¨¨ por valor de RD$4,800,000.00 millones de pesos sin presentar garantía, lo que es congruente con la teoría fáctica del ministerio público respecto del otorgamiento de préstamos fraudulentos. 51. Testimonio de la señora María Valentina Valdez Cornielle: dominicana, casada, portadora de la cedula de la identidad y electoral No. 001-0543507-7, domiciliado y residente en la calle central de Marlín, edificio Paola Marina 2, Residencial Primaveral. Para probar: que en su calidad de coordinadora de punto central de contacto en el ¨¨Banco Peravia¨¨ como le daba seguimiento a los riesgos en lo que estaban incurriendo y como de dicha situación realizó vaios infomes y asi como también los problemas de liquidez que debido a la situación del fraude venía arrastrando el Banco Peravia. 52. Testimonio del señor Nelson Pérez: dominicano, mayor de edad, soltero, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-0162109-2, domiciliado y residente en la calle 3, No. 23, residencial Loyola, provincia Santo Domingo. Teléfono No. 809-866-7073 y 809-534-1034. Para probar: la relacion que tenía como chofer con el acusado Jose Luis Santoro, asi como también los negocios que hacia con los acusados Paucides 273 Donato Morales Rodríguez, Lorenzo Alejandro Laviosa López, Luis Herrera Valerio, Floretino de Jesus Acosta, y del negocio con los terrenos en Boca Chica con el acusado José Carlos Bergantiño y asi como también tarjetas de créditos que poseia con altas sumas de dinero emitidas sin los requisitos de ley. 53. Testimonio de la señora Adelmi Beltré Tineo: dominicano, mayor de edad, unión libre, titular de la cédula de identidad y electoral No. 031-0526203-8, domiciliada y residente en la autopista Duate Km. 18, Res. Pablo Mella Morales, Manzana B, edificio 21, Apto. 401 Proyecto Bisono. Para probar: que durante el tiempo que laboró como niñera en la residencia del acusado Pausides Donato Morales Rodríguez, este como parte de la modalidad del gran fraude que llevaba conjuntamente con los acusados ejecutivos del Banco Peravia, la llevó a la referida institución bancaria y le entregaron una tarjeta de crédito supuestamente para gastos de la residencia, sin embargo a dicha tarjeta nunca se le hicieron los pagos debidos, logrando asi afectar a la señora Adelmi Beltre Tineo, ya que en la actualidad debe la cantidad de RD$ 400, 000.00. 54. Testimonio de la señora Mary Gonzalez Reyes (a) Miriam: dominicana, mayor de edad, soltera, titular de la cédula de identidad y electoral No. 037-008891-1, domicialiada y residente en la calle, Cardenal Sanchez No. 10, próximo al Colegio San Jose Puerto Plata, teléfono 829-938-0927. Para probar: como el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez la contrató para captar personas para la emisión de préstamos fraudulentos, como parte del fraude que estaba cometiendo conjuntamente con los acusados los ejecutivos del Banco Peravia. 55. Testimonio del señor Rafael Amado Fernández Rodríguez: venezolano, portador de la cédula de identidad venezolana No.5307451 y el pasaporte No.035796336, domiciliado y residente en la ciudad de Caracas, República Bolivariana de Venezuela. Para probar: como los acusados los ejecutivos del Banco Peravia cometieron fraude en su perjuicio a través de la modalidad de su certificado financiero a no devolverle sus fondos provenientes del mismo. 56. Testimonio de la señora Bertha del Carmen Fernández: de generales que constan, actuando en nombre y representación de la sociedad comercial Corporación Den 11, representada por el Lic. César Amadeo Peralta, con domicilio procesal en la Avenida Privada No. 25 Plaza Solís Patricia II, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional.Para probar:que desde lascuentas de ahorros en peso en el “Banco Peravia”, con los Nos. 2009-4055 y No. 002004-2224, les fueron distraídos sin su autorización la suma de RD$59, 940, 962.32 (cincuenta y nueve millones novecientos cuarenta mil novecientos sesenta y dos con 35/100), como parte del gran fraude de los acusados, los ejecutivos del Banco Peravia. 274 57. Testimonio del señor Sr. José Lagardera: venezolano, titular de… No. F0025291 en representación del Consorcio Kaya Armoring Blindados: entidad radicada y constituida conforme las leyes comerciales de la República Dominicana, representado por el licenciado Amadeo Peralta quién tiene domicilio procesal en la calle Privada No. 25 Plaza Solís Patricia II, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. Para probar: que los acusados, los ejecutivos del Banco Peravia cometieron fraude en su perjuicio, al sustraerle la cantidad de US$3, 951, 000.00, a través del mecanismo fraudulento de una supuesta cesión de crédito, despojando de dichos valores, logrando asi afectar su patrimonio. 58. Testimonio del señor Juan Carlos Gómez Urdaneta:venezolano, mayor de edad, portador del pasaporte No. 083188925, domiciliado y residente en Venezuela, representado por el Lic. César Amadeo Peralta, con domicilio procesalen laAvenida Privada No. 25 Plaza Solís Patricia II, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional.Para probar: que una vez vencidos los certificados financieros, no le realizaron la devolución de sus fondos, todo como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 59. Testimonio del señor Delio Antonio Santos Rosario: dominicano, mayor de edad, comerciante, casado, portador de la cédula de identidad y electoral No. 003-0015531-4, domiciliado, y residente en la calle 16 de Agosto No. 37 altos, Los Melones, Baní, provincia Peravia, representado por los licenciados DaniloAntonio Lapaix De Los Santos y Eliseo Urbaez Hernández y el Dr. JoséAndrés Alcántara Aquino, con domicilio procesal en la calle Pedro A. Bobea No. 2 suite 106, Centro Comercial Bella Vista, Distrito NacionalPara probar: que al momento de retirar la suma de cuarenta y ocho millones quinientos cincuenta y nueve mil setecientos once con cincuenta y cinco (RD$48, 559,711.55), en su cuenta de ahorro, producto de los certificados financieros, no le realizaon la devolución de sus fondos, todo como parte del modus operandi en su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 60. Testimonio de la señora Carmen Magaly Gamargo de León: venezolana, mayor de edad, portadora del pasaporte No. 04242765070, domiciliada y residente en Venezuela, representado por el Lic. César Amadeo Peralta, con domicilio procesalenAvenida Privada No. 25 Plaza Solí Patricia II, local 207, segundo piso, sector El Millón, al lado del consulado de Cuba, Distrito Nacional. Para probar: que al vencimiento de los certificados financieros procedió a reclamar en varias ocasiones al “Banco Peravia”, el reembolso de las sumas depositadas, oponiéndose dicha entidad a la devolución alegando no poseer fondos suficientes, todo como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 275 61. Testimonio del señor Hector Benjamin Morales Encarnacion: dominicano, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-0479670-1, domicialiado y residente en la calle Francisco Alberto Camaño, No. 14, sector Los Trinitarios de la Provincia de Santo Domingo Este, representado por sus abogados los Licdos. Johnny Miguel Tejeda Soto y Alejando Santana Rosario.Para probar: que a través de su certificado financiero No. 01676, no le realizaron la devolución de sus fondos, equivalente a la suma de RD$ 2, 050, 683. 86, todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 62. Testimonio del señor Rogelio Ramón Oruña Aguilar, estadounidense, mayor de edad, casado, titular del pasaporte No. 0488805517, domiciliado y residente en esta ciudad de Santo Domingo de Guzmán, presidente-representante de la compañía Technology Services Group Corporation, empresaconstituida bajo las leyes de la República de Panamá, con el RUC NUM. 727959-1-4-474635, Representada técnicamente por los licenciados Harrison FelizEspinosay Evaristy Jiménez, con domicilio procesal en la valle Mustafa Kelma Atartur No. 34 edificio MPII suite 2-A, Naco, Distrito Nacional.Para probar: que abrió la cuenta de ahorros no. 002-011596-1 y que al momento de retirar sus fondos no le realizaron la devolución de sus fondos como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 63. El testimonio del señor Liberato Martuccien representante de la empresa Lmor International Services Corp: entidad debidamente constituida conforme las leyes de Las Islas Vírgenes Británicas, bajo el registro No. 1621220, Reprentantes técnicos Licdos. JovannyManuel Núñez Arias y Carlos Cabrera Jorge y la Dra. Marisol Albuquerque, con domicilio procesal en Avenida José Contreras No. 81 Ensanche La Julia 2do. nivel, Distrito Nacional. Para probar: que al momento de hacerse exigible la obligación del certificado No. 001000, para retirar sus fondos, el Banco no le realizó la devolución de sus fondos como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 64. Testimonio del señor Luis Enrique BeltréMoreno: dominicano, mayor de edad, estado civil soltero, de profesión abogado, portador de la cédula de identidad y electoral. 001-0158736-8, con domicilio y residencia en la calle Freddy Prestol Castillo, edificio Torre de la Fuente, piso 2, apartamento 201, Ensanche Naco, Distrito Nacional, representado por Dr. Luis I. W. Valenzuela y Lic. Johanny Mendoza De La Cruz, con domicilio profesional abierto en Avenida Independencia No. 2253 Centro Comercial El Portal suite B-206-d, Distrito Nacional. Para probar: que al vencimiento de los certificados financieros procedió a reclamar en varias ocasiones al “Banco Peravia”, el reembolso de las sumas depositadas, oponiéndose dicha entidad a la devolución alegando no poseer fondos suficientes, todo ello como parte del modus operandi de su 276 actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 65. Testimonio del señor Francisco José Pérez Menéndez, dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad No. 001-1781061-4, representante de Air Europa Líneas Aéreas, S.A.U: debidamente organizada de acuerdo con la leyes de España, inscrita en el Registro Nacional de Contribuyente (RNC) No. 1-01-74674-2, con asiento social en la avenida Roberto Pastoriza No. 158, 5to piso, del Ensanche Naco, Distrito Nacional, debidamente representada por, quien tiene como abogados constituidos y apoderados especiales a los Licdos. José Cristóbal Cepeda Mercado y Antonio Subervi Ramírez, con domicilio procesal en el en el apartamento No. 309 del edificio V & M, situado en la avenida Jacinto Ignacio Mañón No. 48 casi esquina Winston Churchill del Ensanche Paraíso, Distrito Nacional. Para probar: que desde su cuenta, los acusados ejecutivos del Banco Peravia, realizaron sin autorización las transacciones Nos. 09785, 03580, 03582 y 09836, distrayendo la cantidad de RD$20,000,000.00. todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 66. El testimonio del señor Rafael Augusto Antún M., norteamericano, mayor de edad, abogado, portador del pasaporte No. 045220590, representante de Improal Importadora de Productos Alimenticios:Registro Mercantil No. 93451, registrada en la ciudad de Miranda de la República Bolivariana de Venezuela, quien conforme al mandato del artículo 118 del Código Procesal Penal está representada por yrepresentada técnicamente por el Dr. Polivio Rivas, quien tiene domicilio procesal en la Avenida López de Vega No. 46 casi esquina Gustavo Mejía Ricart, Ensanche Piantini, Distrito Nacional. Para probar: que los acusados ejecutivos del Banco Peravia se apropiaron de manera ilegal sus fondos de en vitud de su certificado financiero, al no devolverle los mismos, como partedel modus operandi en su actividad en el fraude millonario en la referida institución bancaria. 67. Ysabel María Lopéz Torres y Sawilky Jelinette Caba López: Representadas por los licenciados Lic. EliseoUrbaez Hernández, Danilo Antonio Lapaix De Los Santos y el Dr. José Andrés Alcántara Aquino, con domicilio procesal en la calle Pedro A. Bobea No. 2 Centro Comercial Bella Vista, suite 106 del sector Bella Vista, Distrito Nacional.Para probar: que al vencimiento de los certificados financieros el No. 3948 procedió a reclamar en varias ocasiones al “Banco Peravia”, el monto de de RD$2, 872,404.41, oponiéndose dicha entidad a la devolución alegando no poseer fondos suficientes, todo ello como parte del modus operandi de su actividad actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 277 68. Testimonio del señor Robert Luther Lee: estadounidense, mayor de edad, soltero, empresario, provisto del pasaporte estadounidense No. 215634240, representado porHarrison FelizEspinosay Evaristy Jiménez con domicilio procesal en la Avenida 27 de Febrero casi esquina Máximo Gòmez Plaza Comercial 2000 suite 312 ensanche Miraflores, Distrito Nacional.Para probar: que al momento de requerir los fondos faltantes por un monto de RD$18, 371,843.46 provenientes de sucertificados financieros Nos. 3238 y 3340, el Banco Peravia se opuso a la devolución alegando no poseer fondos suficientes, todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 69. El testimonio del señor Alberto Rafael Caba Almonte: con domicilioen la calle Pedro A. Bobea No. 2 Centro Comercial Bella Vista, suite 106 del sector Bella Vista, Distrito Nacional, representados por los licenciados Danilo Antonio Lapaix De Los Santos, Eliseo Urbaez Hernández y el Dr. José Andrés Alcántara Aquino y Lic., con domicilio procesal en la calle Pedro A. Bobea No. 2 Centro Comercial Bella Vista, suite 106 del sector Bella Vista, Distrito Nacional. Para probar: que al momento de solicitar la entrega de los fondos en virtud del certificado financiero No. 3722, y de su cueenta de ahorros No. 0010105249, con un monto de RD$6,329.80., que a la fecha de la validación ascendía un monto de RD$ 361,853.61, el Banco Peravia se opuso a la devolución alegando no poseer fondos suficientes, todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Previa. 70. Testimonio del señor Moises Vallenilla, quien es venezonalo, mayor de edad, abogado, titular del pasaporte No. 049611311, domiciliado en Caracas, Republica Bolivariana de Venezuela, representante de la Sociedad New Asia Novelty Co., Limited:sociedad comercial constituida y domiciliada en la Región Administrativa Especial de Hong Kong de la República Popular China, inscrita ante el Registro de Compañías de la Región Administrativa Especial de Hong Kong, bajo el No. 59 263978000-12-12-0, con domicilio en la suite 1004, 10F, Bank of América, Tower 12, Hancourt Road, Central HK, quien tiene como abogados constituidos y apoderados especiales a los licenciados Fabiola Medina Garnes, Yurosky E. Masara Mercedes, Chery A. Zacarias Verdeja con domicilio procesal, en lo que respecta al presente proceso, en la Avenida Gustavo Mejía Ricart No. 100, sector Piantini, Torre MM, suite 301, Distrito Nacional. Para probar: que le fueron distraídos de manera ilegalla cantidad de US$2,000,000.00, todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 71. Testimonio del señor Belarminio Cortina Hernandez: dominicano, mayor de edad, casado, titular de la cédula de identidad y electoral No. 031-0095721-0, domiciliado y residente en la ciudad de Santo Domingo de Guzman: Para probar: que losacusados Jose Luis Santoro y Gabiel Jimenez Aray, le ofertaron un certificado financiero para 278 saldar una deuda que tenían los acusados con la victima, a través de una compañía ficticia de nombre Murviel Traiding Inc por la suma de RD$25, 000, 000.00, logrando asi los acusados de estar estafar a la víctima, para apropiarse de dichos valores de manera ilegal. 72. Testimonio de la señora Magalys Antonia Jiménez Ureña, representados por el Dr. Higinio Echavarría De Castro con domicilio procesal en la Avenida 27 de Febrero No. 583 local No. 203, Los Restauradores, Distrito Nacional. Para probar: que no le devolvieron sus fondos provenientes de su certificados y de los certificados que tiene en común con los señores Marianela Jiménez Ureña, María Altagracia Jiménez Ureña, María Alberto Jiménez Ureña y Víctor Hugo Mercado todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 73. Testimonio de la señora Mayra Antonia Jiménez Ureña, con domicilio procesal en la Avenida 27 de Febrero No. 583 local No. 203, Los Restauradores, Distrito Nacional. Para probar: que no le devolvieron sus fondos provenientes de sus certificados y de los certificados que tiene en común con los señores Edldwyn de Jesús Pérez y Marianela Jiménez Ureña todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 74. Testimonio de la señora Marianela Jiménez Ureña, con domicilio procesal en la Avenida 27 de Febrero No. 583 local No. 203, Los Restauradores, Distrito Nacional. Para probar: que no le devolvieron sus fondos provenientes de sus certificados y de los certificados que tiene en común con los señores María Altagracia Jiménez Ureña, Magalys Antonia Jiménez Ureña y Mayra Antonia Jiménez Ureña, todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 75. Testimonio de la señora Amparo Flor de Francia Gonzalez Celado: dominicana, mayor de edad, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-1019855-3, domiciliada y residente en el Estado Libre Asociado de Puerto Rico y elige domicilio en la oficina de su abogado apoderado especial en la Avenida Privada No. 21, casi esquina Francisco Prats Ramirez, plaza Solly Patricia II local 207, de esta ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional. Para probar: que en virtud de sus certificados financieros los ejecutivos del “Banco Peravia” le sustrajeron la cantidad de RD$ 14, 304, 961. 81al no devolverle sus fondos,todo ello como parte del modus operandi de su actividad en el fraude millonario por parte de los acusados los ejecutivos del “Banco Peravia”. 76. Estela Virginia Torres: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral Nol –1-1104961-5, administradora de empresa. Para probar: la 279 forma en cómo se eleboraban los préstamos fraudulentos en el fraude que llevó a la quiebra del Banco Peravia. 77. Saudi del Carmen Matos Veras: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-1385962-3, licenciada en amdinistracion, con especialidad en Finanza Corporativa, participó y tiene conocimiento técnico del levantamiento de fraudes y reporte a Junta Monetaria para fines de disolución, con su pericia y conocimiento. Para probar: al tribunal el modo en qué se hacían los pagos a los suplidores, con tarjetas de créditos y en los préstamos a vinculados. 78. Dafne Celina Alsina Pérez: dominicana, mayor de edad, portadora del a cédula de identidad y electoral No. 001-1335541-6, adminsitradora de empresas, maestria en gerencia productiva y gestión de riesgo.Para probar: sobre el informe de disolución dirigido a la Junta Monetaria y tiene conocimiento de los certificados financieros inorgánicos o fraudulentos que se emitian en el Banco Peravia, además explicara el cuadre fraudulentos que se hacían en caja en base a tres modelos de cuadre diferentes. 79. René Raul Enrique Javier Guzmán: dominicano, economista, titular de la cédula de identidad y electoral, maestria en inversiones y riego financiero, es parte esencial del equipo que trabajó en el levantamiento, con domicilio procesal en la Superitendencia de Bancos.Para probar: al tribunal lo relativo a los créditos fraudulentos que se otorgaron con supuestas garantías de bienes inmuebles, pagos fradulentos a préstamo y cuadre irregulares de caja. 80. Carmen Luz Pérez Piña: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 001-081681-7, contadora pública, con domicilio sito en con domicilio procesal en la Superitendencia de Bancos. Para probar: sobre el sistema de contabilidad fraudulenta que llevaban los acusados en el Banco Peravia. 81. Jesús Geraldo Martínez Alcantara: dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral No. 001-0489741-8, ingeniero en sistema con maestria en economía financiera, con domicilio procesal en la Superitendencia de Bancos. Para probar: los aspectos institucionales del proceso que llevó a cabo la Superitendencia de Bancos para tratar de savlar el Banco Peravia, cual fue la causa del colapso, el proceso de intervencion y el de disolución. 82. Michel Fresher Cordero Landestoy: dominicano, mayor de edad, portador de la cedula de identidad y electoral No. 003-0102458-4, licenciada en economía Para probar: los casos de lavado de activos , en los que incurrió el Banco Peravia . 280 83. Testimonio de la señora Norma Mirquella Melo Tejada: dominicana, mayor de edad, portadora de la cédula de identidad y electoral No. 003-0073813-5, domiciliada y residente en la calle Manolo Tavares, No, 8, Boca Canasta, Baní, Peravia, teléfono (809) 464-5543. Para probar:que la acusada Yesenia Serret Aponte, traspasó a su favor un apartamento y un carro, que fueron adquiridos con un préstamo fraudulento que nunca fue pagado, prestamos que se aprobó con la coautoría de los acusados miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, así como también como la acusada Evelyn Serretadquirió el local 14- primer nivel del condominio Plaza Fernández, con matricula No. 010 024 6440 de manera fraudulenta. (modificado). 84. Testimonio del Licenciado Julio Armando Franjul Guerrero, dominicano, mayor de edad, abogado notario público mediante la matricula No. 1615-3059 y matriculado en el colegio de notarios públicos No. 636, con su estudio profesional en la calle Duarte No. 12, Bani, Peravia. Para probar: que dicho notario público sirvió para legalizar las diversas documentaciones requeridas por los acusados, directivos y ejecutivos en el ``Banco Peravia`` para poder aperturar préstamos fraudulentos como parte del fraude perpetrado en dicha institución bancaria. B) TESTIMONIO PERICIAL 1. El señor Héctor Enrique Guzmán Desangles, dominicano, mayor de edad, estado civil, contador público autorizado /auditor, titular de la cédula de identidad y electoral No. 001-0097740-4, domiciliado en la ciudad de Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, capital de la República Dominicana, en representación de Guzmán Tapia Pkf, SRL., sociedad comercial constituida y existente de conformidad con las leyes de la República Dominicana, titular del Registro Mercantil No. 96603SD y del Registro Nacional de Contribuyentes No.131-02392-4, con su domicilio y asiento social localizados en la Calle 14 # 3ª, Urbanización Fernández, de la ciudad de Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, capital de la República Dominicana. Para probar:la acreditación de la auditoria del ``Banco Peravia``donde se determinó la responsabilidad penal de los acusados descritos en la presente acusación, las distintas maniobras fraudulentas en la expedición de las tarjetas de créditos, los prestamos fraudulentos y sus tipología, las acciones delictuales violatorias a la norma monetaria y financiera del país, los detalles de la conducta de los acusados que eran funcionarios y ejecutivos del ``Banco Peravia``, en las áreas de cartera de crédito, cuenta a recibir, activos fijos, bienes diversos e incumplimientos del marco regulatorio. C) PRUEBAS PERICIALES 1. Auditoría realizada por los peritos externos Guzmán Tapia S.R.L, en calidad de Auditores Externos e Independientes: Para probar:la responsabilidad penal de los acusados, las distintas maniobras fradulentas en la expedición de las tarjetas de 281 créditos, los prestamos fradulentos y sus tipología, las acciones delictuales violatorias a la norma monetaria y financiera del país, los detalles de la conducta de los acusados que eran funcionarios y ejecutivos del Banco Peravia, en las areas de cartera de crédito, cuenta a recibir, activos fijos, bienes diversos e incumplimientos del marco regulatorio, así como la vinculación de los acusados Paucides Donato Morales Rodríguez, Rolando Cabral Veras, Nelson Cabral Veras, Luis Herrera y Lorenzo Alejandro Laviosa López en el presente caso. 2. Informe Pericial No. D-0330-2016 emitido por el Instituto Nacional de Ciencias Forenses (Inacif), en fecha 23 de junio de 2016. Para probar:que el documento denominado como evidencia A)donde figura la firma que aparece plasmada del señor José Arnaldo Padilla Ortizen la condición de declarante en el documento denominadoDeclaración Jurada de Desconocimiento de Deuda de fecha 09-12-2014 al ser analizado de manera caligráfica con la evidencia A1)solicitud de préstamo sin fechar con membrete del Banco Peravia, por un monto de RD$ 20, 271, 000. 00,con la evidencia B)Contrato de Préstamo No. 559 de fecha 06-04-2011 yB1)el Contrato de Préstamo No. 8693 de fecha 25-07-2014 todos firmados por el señor José Arnaldo Padilla Ortizse determinó que la firma manuscrita (rubrica) que aparece en la declaración jurada no se corresponden con las firmas manuscritas marcadas como evidencias A1, B y B1, lo que se evidencia el uso de documento falso del referido documentopor parte de los José Luis Santoro Castellano, Daniel Morales Santoro, Gabriel JiménezAray, para poder fraude en el ``Banco Peravia``. 3. Informe Pericial No. D-0072-2016 emitido por el Instituto Nacional de Ciencias Forenses (Inacif), en fecha 29 de junio de 2016. Para probar:que el documento denominado como evidencia A)contrato de préstamo No. firmado por el señor Manuel Antonio Lugo Valerioal ser analizado con la evidencia A1)Declaración Jurada de Desconocimiento de Deuda de fecha 23-12-2014 firmado por el señor Manuel Antonio Lugo Valeriono se corresponden con el grafismo de una misma persona. Así como también, la evidencia B) la solicitud de préstamo sin fechar por la suma de RD650, 000.00 firmado por la señora Cándida Tamarezanalizado con la evidencia B1)Declaración Jurada de Desconocimiento de Deuda de fecha 17-12-2014 firmado por el señor Cándida Tamarezno se corresponden con el grafismo de una misma persona. 4. Informe preliminar de Experticia de fecha 27 de enero de 2015 de la memoria USB, color blanco, memoria USB, color gris, marca Traveldrive, con capacidad de 2. 0, memoria USB, color azul, marca HP, memoria USB, color verde, marca Verbatim, y memoria USB , color negra con gris, marca Dell con una capacidad de 128B ocupadas en el allanamiento de la residencia en el Torre Nueva Terranza, del acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray. Para probar: que en dichas memorias se encontraron certificados de inversión y deposito, contrato de préstamo, documentos relacionados a 282 depósitos en dólares, listado de accionistas y de ahorrantes y datos o informaciones relacionados a los ejecutivos y accionistas del banco., referentes al fraude ejecutados por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray en coautoría con demás acusados directores, ejecutivos del ``Banco Peravia``. 5. Informe Pericial No. D-0033-A-2016, emitido por el Instituto Nacional de Ciencias Forenses (INACIF) en fecha 29/2/2016. Para probar que al realizarse la experticia caligráfica de tres (3) contratos de préstamos, uno No.6236 de fecha 20/7/2012, firmado por el sr. Marino Pérez resultó que la firma manuscrita “Marino Pérez” que aparecen en los tres contratos no corresponde con el grafismo de una misma persona, así como también, al analizar la firma de la sra.María Antonia del Rosario Tejeda en el contrato de préstamo de fecha 27/6/2014, por el monto de RD$1,205,000.00, resultó que la firma manuscrita “María del Rosario” que parece en el contrato no corresponde con el grafismo de una misma persona, evidenciando el uso de los documentos falso por parte de los acusados Nelson Serret SugrañezSugrañez,Carlos Alberto Serret SugrañezSugrañezSugrañez, Jorge Serret SugrañezSugrañezSugrañez, Luis Herrera Valerio, Mirian Serret Aponte y Yesenia Serret Aponte, para el fraude del``Banco Peravia``. 6. Informe Pericial No. D-0135-A-2016, emitido por el Instituto Nacional de Ciencias Forenses (INACIF), en fecha 05 de mayo de 2016. Para probar: 1)Que en el documento denominado como evidencia A) Contrato de préstamo No. 8349, de fecha 24/10/2013, por la suma de RD$600,000.00, firmado e inicializado por Kathy Elizabeth Troncoso Peña, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicha señora; 2) Que el documento identificado como evidencia C) Contrato de préstamo de fecha 28/06/2014, por la suma de RD$960,000.00, firmado e inicializado por Ángela Patricia Tejada Crisóstomo, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicho señor; 3) Que el documento identificado como evidencia E) Contrato de préstamo 8344, de fecha 24/10/2013, por la suma de RD$875,000.00, firmado e inicializado por YsabelErminia Díaz Arias, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicha señora; 4) Que el documento identificado como evidencia G) Contrato de préstamo de fecha 24/01/2014, por la suma de RD$500,000.00, firmado e inicializado por Ruth Ciriaco Mercedes, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicho señor; 5) Que el documento identificado como evidencia I) Contrato de préstamo de fecha 04/09/2013, por la suma de RD$2,500,000.00, firmado e inicializado por Pilar Parra, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicha señora; 6) Que el documento identificado como evidencia O) Contrato de préstamo 8667, de fecha 30/06/2014, por la suma de RD$950,000.00, firmado e inicializado por Alberto Silverio Hernández, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicho señor; 7) Que el documento identificado como evidencia Q) Contrato de préstamo 8663, de fecha 28/06/2014, por la suma de RD$750,000.00, firmado e inicializado por Edward MayobanexOsoria Terrero, es 283 falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicho señor; y 8) Que el documento identificado como evidencia S) Contrato de préstamo 8633, de fecha 26/06/2014, por la suma de RD$890,000.00, firmado e inicializado porBlanca Iris de la Rosa Cruz, es falso, ya que ya firma no se corresponde con el grafismo de dicha señora, evidenciando el uso de los documentos falso por parte de los acusados Daniel Morales Santoro y Yesenia Serret Aponte, Nelson Serret SugrañezSugrañez, Jorge Serret SugrañezSugrañezy Carlos Alberto Serret SugrañezSugrañezSugrañez, Mirian Serret Aponte, Mirian SerretSugrañez, Paucides Donato Morales Rodríguez, Gabriel Arturo Jiménez Aray, José Luis Santoro Castellano, Luis Manuel Peña Melo, Lorenzo Alejandro Labiosa López, para el fraude del``Banco Peravia``. 7. Informe Pericial de Fecha 5 de agosto del 2015 en virtud como anexola Orden de Autorización Judicial para Obtener Información No. 0533-JULIO-2015emitido por la Dirección Central De Investigaciones Criminales Policía Científica, Departamento De Investigación De Crímenes Y Delitos De Alta Tecnología, por el perito técnico digital, Miguel Ángel Cruz García, asimilado P.N., Para probar: que se analizó el adaptador de memoria micro-SD marca Samsumg, color negro, de 4gbconteniendo mensajes de textos de los acusados Daniel Morales Santoro y José Luis Santoro Castellano contentivo de informaciones de los consumos de las tarjetas de créditos fraudulentas, de sus manejos y el seguimiento que les daban para autorizar sus desbloqueos o el aumento del crédito, como parte del fraude realizados por ellos en co autoría con los demás los acusados, directivos y ejecutivos en el ``Banco Peravia`` para poder aperturar préstamos fraudulentos como parte del fraude perpetrado en dicha institución bancaria. 8. Informe No. UAF-15-00118, de fecha 20 de febrero de 2015, emitido por la Unidad de Análisis Financiero (UAF) del Comité Nacional contra el Lavado de Activos. Para probar los indicios de lavado detectado y las cuantiosas transacciones realizadas a través del Banco Peravia, así como, las características de las cuantiosas transacciones sospechosas propias del lavado de activos realizadas por los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret SugrañezSugrañez, Luis Manuel Melo Peña, Nelson Serret SugrañezSugrañez, Carlos Alberto SerretSugrañez, y sus distintas empresas, así como, vinculadas que constan en el informe. Además, se probará que los acusados, principales ejecutivos del Banco Peravia, tenían un entramado comercial con un gran número de sus empresas, que sus socios José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, utilizaban sus distintos documentos de identidad para realizar operaciones, y que los coacusados movilizaron millonarios volúmenes de dinero a través de operaciones de depósito en efectivo y cheques, y la realización de transferencias millonarias a cuentas personales de socios, a bancos nacionales e internacionales. Y finalmente, que 284 distintas personas identificadas en el informe fueron utilizaron distintos instrumentos para realizar actividades propias del lavado. 9. Informe No. UAF-PGR-RSIN-0308-DIC-2014, de fecha 19 de diciembre de 20145, emitido por la Unidad de Análisis Financiero (UAF) del Comité Nacional contra el Lavado de Activos. Para probar las distintas modalidades y las multimillonarias transacciones de capitales propias de operaciones de lavados de activos efectuadas por los acusados a través del Banco Peravia, así como, las realizadas personalmente, por lo acusados Nelson Serret SugrañezSugrañez, Carlos Alberto SerretSugrañez, Jorge Serret SugrañezSugrañez, Jorge Serret SugrañezSugrañez, José Luis Santoro Castellano, Daniel Morales Santoro, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Yesenia Serret Aponte yEvelyn Serret, así como, de las distintas empresas vinculadas, utilizadas para la ejecución, distracción y el lavado de los fondos sustraídos a raíz de los fraudes cometidos a interno de la referida entidad bancaria. D)PRUEBAS DOCUMENTALES: 1.Certificado de Registro Mercantil No. 130PP, correspondiente al Banco Peravia de Ahorros y Créditos, S.A.,emitido por la Cámara de Comercio y Producción de la provincia Peravia, en fecha 17 de septiembre de 2010. Para probar:que los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Mirian Altagracia Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y José Carlos Bergantiño Díazson los Principales Accionistas Mayoritarios y Miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``que formaron parte de la oganizacion criminal conjuntamente con los acusados Daniel Morales Santoro, Mirian Serret Aponte, Yesenia Serret Aponte Apont, Evelyn Serret Aponte, Luis Herrera Valerio, Florentino de Jesús Acosta, Paucides Donato Morales Rodríguez, Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, y, Lorenzo Alejandro Laviosa López para poder llevar a cabo el gran fraude en el ``Banco Peravia`` en distraer el patrimonio del mismo en perjuicio de sus ahorrantes para el beneficio personal de dichos acusados. 2.Comunicación marcada como Circular (SB): ADM/0179/11, de fecha 8/04/2011, suscrita y firmada por Haivanjoe Ng Cortiñas, Superintendente de Bancos de la República Dominicana, dirigida al acusado Nelson Serret Sugrañez, Presidente del Banco Peravia; la cual fue recibida en el ``Banco Peravia``en fecha 15 de abril de 2011. Para probar:que el Superintendente de Bancos le negó al``Banco Peravia``el aumento de su Capital Social Autorizado, y la compra de acciones a través de aportes de la compañía Murviel Trading, Inc. al establecer que Murviel Trading, Inc era extranjera y no constituía una entidad financiera, y que además losacusados José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray son 285 las personas físicas propietarias de Murviel Trading, INC, a través de Kegan Investments, Corp. y Aguilar Corp; empresas constituidas en el paraíso fiscal de la Rep. de Seychelles, lo que se evidencia la maniobra fraudulenta en el fraude colpasal por parte de los acusados para obtener fondos y distraelos en contra de los ahorrantes. 3.Comunicación No. 0365, de fecha 18 de abril de 2011, suscrita y firmada por Haivanjoe Ng Cortiñas, Superintendente de Bancosdirigida al señor Nelson Serret Sugrañez, Presidente del Banco Peravia. Para probar:la Superintendencia de Bancos le solicitó al acusado Nelson Serret Sugrañez, presentar ante este órgano un “Plan de Negocios”, con miras a contrarrestar la crisis económica que enfrentaba la referida entidad de intermediación financiera, en momentos en que aún se desconocía que dicha situación bancaria era por la magnitud del fraude que se venía arrastrando por los acusados en el citado``Banco Peravia``. 4.Comunicación de fecha 29 de abril de 2011, suscrita y firmada por la acusada Evelyn Serret,en calidad de Vicepresidenta Ejecutiva del Banco Peravia, dirigida a Haivanjoe Ng Cortiñas, Superintendente de Bancos de la República Dominicana; la cual tiene como anexo un documento titulado “Plan Estratégico de Negocios 2011-2012”, del Banco Peravia, de abril del 2011; y un documento titulado “Estados de Situación Financiera Proyectados” del Banco Peravia, correspondientes al periodo 2011-2012.- Para probar:que pese a la presentación realizada por los ejecutivos del ``Banco Peravia``a la Superintendencia De Bancos de un “Plan de Negocios” a fin de contrarrestar las dificultades financieras existentes en ese momento los acusados no se cumplieron con dichas medidas tomadas. 5.Comunicación No. 000032, de fecha 19 de marzo de 2013, suscrita y firmada por el acusado Nelson Serret Sugrañez, Presidente del Banco Peravia, dirigida al Rafael Camilo, Superintendente de Bancos.Para probar: que en fecha 19 de marzo del 2013, el acusado Nelson Serret Sugrañez le comunicó al Superintendente, Rafael Camilo, la decisión formal del Banco Peravia de adquirir los activos y pasivos del Banco De Ahorro Y Crédito Micro S.A.; con la participación del acusado Daniel Morales Santoro, en el referido proceso de adquisición de Banco De Ahorro Y Crédito Micro S.A. 6.Sexta Resolución de la Junta Monetaria, de fecha 23 de mayo de 2013. Para probar:la Junta Monetaria ordenó la transferencia de los activos y pasivos del Banco De Ahorro Y Crédito Micro S.A al ``Banco Peravia``ascendentes a RD$370,470,593.42, con un descuento formal del 40.99% equivalente a RD$218,582,629.57, que representa el monto exacto de las obligaciones que ``Banco Peravia``se comprometió a honrar; asi como también que la 286 Administración Monetaria y Financiera otorgó una garantía por valor de RD$36,754,844.80, respaldada con el Fondo de Contingencia que maneja el Banco Central, con el propósito de resguardar cualquier contingencia que surgiere en la recuperación de la cartera cedida. 7.Contrato de compraventa de activos y pasivos de fecha 3 de junio del 2013; suscrito entre el acusado Nelson Serret Sugrañez, Presidente del Banco Peravia y Rafael Camilo, Superintendente de Bancos; legalizado por la Licda. Clara Luciano, Notario Público.Para probar: que los activos y pasivos del Banco De Ahorro Y Crédito Micro S.A fueron comprados por el ``Banco Peravia``, así como la fecha, monto y condiciones de esa compra; la partes entre las cuales fue suscrito el referido contrato de Compraventa; la persona que legaliza el citado documento. 8.Recibo de descargo de fecha 11 de septiembre de 2014, suscrito y firmado por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray,Presidente Ejecutivo del Banco Peravia. Para probar: que la Junta Monetaria y El Banco Central entregaron al acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en calidad de Presidente Ejecutivo del Banco Peravia, la suma de RD$36, 754,844.80, correspondientes a la garantía otorgada del Fondo de Contingencia para fortalecer el deterioro de la situación financiera que venía arrastrando el ``Banco Peravia`` como parte del fraude que ejecutaban los acusados. 9.Comunicación No. 0438, suscrita y firmada por el Superintendente de Bancos, dirigida al acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray. Para probar:las medidas tomadas por el órgano regulador debido a las denuncias presentadas por ante este órgano en contra de los acusados en sus funciones dentro del ``Banco Peravia`` y con relación a la imputación de haber captado fondos en monedas extranjeras, que no habían sido registradas en el Sistema Bancario Dominicanocomo parte de las maniobras que realizaban para poder perpetrar el gran fraude en perjuicio de los ahorrantes. 10. Comunicación No. 096692, de fecha 7 de febrero de 2014, suscrita y firmada por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en calidad de Presidente del Banco Peravia, dirigida a Rafael Camilo Abreu, Superintendente de Bancos.Para probar:la presentación realizada por el ``Banco Peravia`` a la Superintendencia De Bancos de un ``plan de acción`` tendente a corregir las debilidades, deficiencias e irregularidades persistentes y continuas por las que atravesaba dicha entidad bancaria; para fortalecer el deterioro de la situación financiera que venía arrastrando el ``Banco Peravia`` como parte del fraude que ejecutaban los acusados. 287 11. Comunicación marcada como circular (SB): ADM/0081/14, con fecha 20 de febrero de 2014, suscrita y firmada por Rafael Camilo Abreu, Superintendente de Bancos, dirigida a los acusados miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``; recibida por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray en la misma fecha supra indicada. Para probar:que la Superintendencia De Bancos le comunicó a los acusados, miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, la urgencia de que esta entidad de intermediación financiera presentara a este órgano supervisor un “Plan de Regularización”, para mejorar la crisis financiera que estaba enfrentando el``Banco Peravia``;,en momentos en que aún se desconocía la magnitud del fraude perpetrado por los ejecutivos del citado Banco, hoy acusados del presente proceso. 12. Comunicación de fecha 13 de marzo de 2014, suscrita y firmada por el acusado Nelson Serret Sugrañez,Presidente del Banco Peravia,dirigida a Rafael Camilo, Superintendente de Bancos. Para probar: la fecha en que fue enviado el “Plan de Regularización” Superintendencia De Bancos para que se ejecutara dicho plan de manera inmediata para mejorar la crisis financiera que estaba enfrentando el``Banco Peravia``;,en momentos en que aún se desconocía la magnitud del fraude perpetrado por los ejecutivos del citado Banco, hoy acusados del presente proceso. 13. Comunicación No. 0121, con fecha 21 de marzo de 2014, suscrita y firmada por Rafael Camilo, Superintendente de Bancos, dirigida a los miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia; la cual tiene anexa la “Evaluación del Plan de Regularización”. Para probar: que el “Plan de Regularización”, marcado con el No. 097713, recibido por la Superintendencia De Bancos, en fecha 14 de marzo del 2014, enviado por los miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, no fue aprobado por este órgano supervisor, por lo que se le realizaron las observaciones por el órgano supervisor; para fortalecer el deterioro de la situación financiera que venía arrastrando el ``Banco Peravia`` como parte del fraude que ejecutaban los acusados. 14. Comunicación No. 098424, de fecha 28 de marzo de 2014, suscrita y firmada por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en calidad de Presidente del Banco Peravia,dirigida a Rafael Camilo, Superintendente de Bancos.Para probar: el acusado Nelson Serret Sugrañez y el Consejo de Directores del ``Banco Peravia``, con relación a las observaciones realizadas al citado “Plan de Regularización” por el órgano supervisor; le enviaron a la Superintendencia De Bancosinformaciones que no se correspondían, con relación a las medidas que supuestamente estaban siendo tomadas para superar la crisis económica del referido banco, para poder cubrir las irregularidades que eran los delitos que 288 cometían los acusados como parte del fraude bancario en perjuicio de los ahorrantes. 15. Cuarta Resolución de la Junta Monetaria, del 10 de abril de 2014. Para probar: el estado financiero y operativo que presentaba el Banco Peravia, al día 10 de abril del 2014 y las medidas y acciones tomadas por la Superintendencia De Bancos para tratar de contrarrestar la crisis en que estaba inmerso el referido Banco, para fortalecer el deterioro de la situación financiera que venía arrastrando el ``Banco Peravia`` como parte del fraude que ejecutaban los acusados. 16. Comunicación No. 0166, de fecha 15 de abril de 2014, suscrita y firmada por Rafael Camilo, Superintendente de Bancos, dirigida a los miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia; recibida en el Banco Peravia en la misma fecha supra indicada.Para probar: las condiciones bajo las cuales la Superintendencia de Bancos aprobó el “Plan de Regularización”, No. 098424, recibido por ésta en fecha 31 de marzo del 2014, para fortalecer el deterioro de la situación financiera que venía arrastrando el ``Banco Peravia`` como parte del fraude que ejecutaban los acusados. 17. Comunicación No. 000052 (también numerada 099587), de fecha 30 de abril de 2014, suscrita y firmada por el acusado Daniel Morales Santoro,dirigida al Rafael Camilo, Superintendente de Bancos, con atención al Departamento de Supervisión II; la cual tiene anexa el “Plan de Regularización Modificado”, No. 098424, de fecha 31 de marzo del 2014.Para probar:que el acusado Daniel Morales, envió al órgano regulador, el “Plan de Regularización Modificado”, No. 098424, de fecha 31 de marzo del 2014, alos fines de seguir con la ejecución de dicho plan y hacer saber al órgano supervisor que estaban dando cumplimiento, pero que no era más para cubrir las maniobras fraudulentas que el acusado Daniel Morales conjuntamente con los demás acusados pertenecientes a la organización criminal realizaban para seguir ejecutando el fraude colapsal en perjuicios de los ahorrantes. 18. Comunicación No. 0278, con fecha 12 de junio de 2014, suscrita y firmada por Rafael Camilo, Superintendente de Bancos, dirigida al acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, Presidente del Banco Peravia; recibida en el Banco Peravia en la misma fecha supra indicada.Para probar: que los ejecutivos y el personal del Banco Peravia se estaban negando a entregar a los técnicos enviados por la Superintendencia De Bancos, las informaciones que le estaban siendo requeridas, en ocasión de la supervisión intensiva que este órgano realizaba en dicha entidad; así como también las advertencias, medidas y requerimientos realizados por Rafael Camilo, superintendente de Bancos, al acusado Gabriel Arturo Jiménez 289 Araypor la situaciónfinanciera que venía arrastrando el ``Banco Peravia`` como parte del fraude que ejecutaban los acusados. 19. Comunicación No. 000059, con fecha 28 de julio de 2014, suscrita y firmada por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray. Para probar: las únicas supuestas debilidades que presentaba el ``Banco Peravia`` reportadas por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray a la Superintendencia De Bancos, en fecha 28 de julio del 201y las supuestas medidas que estaban siendo tomadas para superar la crisis económica del referido banco, que eran parte del fraude que estaban cometiendo los acusados en perjuicio de los ahorrantes. 20. Octava Resolución de la Junta Monetaria, del 15 de mayo del 2014. Para probar: la situación financiera y operativa del ``Banco Peravia`` luego de haber adquirido los pasivos y activos del Banco De Ahorro Y Crédito Micro; así como también el incumplimiento por parte de los acusados Ejecutivos y el Consejo de Administración del ``Banco Peravia`` del “Plan de Regularización”, al que estaba siendo sometida esta entidad bancaria, las demandas legales y denuncias por ante la Superintendencia De Bancos; y la decisión adoptada por la Junta Monetaria luego de la situación que acarreaba ``Banco Peravia`` por el fraude colpasal que ejecutaba los acusados. 21. Comunicación No. 0436, con fecha 25 de agosto de 2014, suscrita y firmada por Rafael Camilo, Superintendente de Bancos, dirigida el acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray, Presidente del Banco Peravia. Para probar: que fecha 25 de agosto del 2014, Rafael Camilo, Superintendente de Bancos le comunicó al acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en la decisión tomada por el órgano regulador de realizar una inspección in-situ en el ``Banco Peravia``por la urgencia dada la situación financiera que afectaba la institución bancaria. 22. Comunicación de fecha 2 de septiembre de 2014, suscrita y firmada por los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel E. Jiménez Aray, en calidad de Ejecutivos, Miembros del Consejo y Accionistas del ``Banco Peravia``, dirigida al Licdo. Héctor Valdez Albizu, Gobernador del Banco Central y Presidente de la Junta Monetaria. Para probar: la “propuesta” realizada por los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel E. Jiménez Aray, al Licdo. Héctor Valdez Albizu, Gobernador del Banco Central y Presidente de la Junta Monetaria, para supuestamente “solucionar” la situación financiera del `Banco Peravia``, que no era más que el fraude que venían realizando en perjuicio de los ahorrantes. 23. Primera Resolución de la Junta Monetaria, de fecha 4 de septiembre de 2014.Para probar: que en fecha 4 de septiembre del 2014, la Junta Monetaria 290 aprobó el ultimo “Plan de Regularización” para el ``Banco Peravia``, para poder resolverel deterioro de la situación financiera de la entidad, para evitar la disolución del citado bancopor los delitos cometidos por los acusados que son producto del gran fraude cometido por ellos. 24. Informe sobre la evolución de la situación económico-financiera del Banco Peraviade Ahorro y Crédito al 30 de septiembre de 2014.Para probar:la evaluación financiera del ``Banco Peravia``, realizada por el Licdo. Luis Andrés Montes de Oca en su condición de co-administrador designado en virtud de la Primera Resolución de la Junta Monetaria emitida el 4 de septiembre del 2014, en especial la situación económica dramáticamente precaria detectada antes del descubrimiento de la quiebra fraudulenta y criminal perpetrada por los acusados. 25. Primera Resolución de la Junta Monetaria, de fecha 19 de noviembre del 2014. Para probar:que la Junta Monetaria ordenó la “Disolución de Banco Peravia”,por la situación financiera y operativa que presentaba el ``Banco Peravia``, al momento de su disolución; y sobre el status donde presentaba insuficiencia mayor al cincuenta por ciento (50%) del coeficiente de solvencia vigente, a raíz del fraude ejecutado por los acusados. 26. Tercera Resolución de la Junta Monetaria, de fecha 7 de febrero del 2013. Para probar:que la Junta Monetaria ordenó la “Disolución del Banco De Ahorro Y Crédito Micro S.A.”, a raíz del fraude ejecutado por los acusados. 27. Comunicación ADM-028, de fecha 5 de enero del 2015, suscrita y firmada por Enrique A. Ramírez Paniagua, Administrador General del Banco de Reservas, dirigida al Licdo. Luis Armando Asunción Álvarez, Superintendente de Bancos. Para probar:el resultado de la evaluación realizada por el Banco De Reservas a la Cartera de Créditos de ``Banco Peravia``,; los porcentajes del “Grado de Riesgo” que presentaban cada uno de los Tipos de Cartera de Créditos del ``Banco Peravia y el monto ofertado por el Banco De Reservas para adquirir la misma; que el valor de la referida cartera tuvo que ser drásticamente reducido, debido a la cantidad de operaciones fraudulentas ejecutadas por los acusados en el ``Banco Peravia``. 28. Comunicación No. 0072, suscrita y firmada por Licdo. Luis Armando Asunción Álvarez, Superintendente de Bancos, dirigida Enrique A. Ramírez Paniagua, Administrador General del Banco de Reservas, recibida por este último en fecha 11 de febrero del 2015; la cual tiene anexo una “Relación de Deudores con Préstamos de Consumo Garantizados por Certificados Financieros”, relacionados con el Banco Peravia.Para probar: la respuesta de la 291 Superintendencia de Bancos al monto ofertado por el Banco De Reservas para adquirir la Cartera de Créditos de Banco Peravia y que la misma tuvo que ser drásticamente reducido, debido a la cantidad de operaciones fraudulentas realizadas por los acusados en el ``Banco Peravia``. 29. Comunicación ADM-043, de fecha 20 de febrero del 2015, suscrita y firmada por Enrique A. Ramírez Paniagua, Administrador General del Banco de Reservas, dirigida al Licdo. Luis Armando Asunción Álvarez, Superintendente de Bancos; en atención a la comunicación del 11 de febrero del 2015.Para probar:la respuesta del Banco De Reservas a la propuesta enviada por la Superintendencia De Bancos, mediante la comunicación del 11 de febrero del 2015, para la adquisición Cartera de Créditos de Banco Previa. 30. Contrato de compraventa de activos y pasivos de fecha 7 de abril del 2015; suscrito entre: el Banco Peravia, debidamente representado por el Licdo. Luis Armando Asunción Álvarez, Superintendente de Bancos y Enrique A. Ramírez Paniagua, Administrador General del Banco de Reservas; debidamente legalizado por la Licda. María G. Cabrera Tejeda. Para probar:el contrato suscrito entre el ``Banco Peravia``.y El Banco De Reservas De La República Dominicana en fecha siete (7) de abril del dos mil quince (2015), donde la única porción de la cartera de créditos salvable22 asciende a penas a RD$56,987,016.27, la cual por su clasificación regulatoria y características intrínsecas fue vendida a dicho banco estatal en apenas RD$37,624,794.02, utilizados íntegramente para pagar a ahorristas del Banco Peravia titulares de depósitos de hasta RD$500,000.00. 31. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-112/16, expedida en fecha 10 de febrero del 2016, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa al Registro Mercantil No. 130-P.P., correspondiente al Banco Peravia De Ahorro Y Crédito.Para probar:quienes eran los accionistas del Banco Peravia a la fecha de expedición de la citada Certificación, en fecha 10 de febrero del 2016 y el número de acciones que tenía cada uno de éstos en el referido Banco; y (ii) cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados mediante el presente acto conclusivo.Prueba inconclusa 32. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-113/16, expedida en fecha 10 de febrero del 2016, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de 22 292 Distrito Nacional; relativa al acusadoCarlos Alberto Serret Sugrañez. Para probar: que el acusado Carlos Alberto Serret Sugrañez era accionista del ``Banco Peravia`` y de la empresa/sociedad donde ejecutó el fraude bancario y así como también es accionista de la compañía Ferretera Hermanos Serret S.R.L, empresa esa última adquirida producto de los fondos adquiridos de manera ilícita del ``Banco Peravia``, transformando el destino original de los fondos y colocándolos en la economía formal, para hacerlos aparentar como legal, actuación propia del lavado de activos. 33. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-114/16, expedida en fecha 10 de febrero del 2016, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa al acusado Nelson Serret Sugrañez. Para probar: que el acusado Nelson Serret Sugrañez era accionista del ``Banco Peravia``. y así como también es accionista de la compañía Ferretera Hermanos Serret S.R.L, empresa esa última adquirida producto de los fondos adquiridos de manera ilícita del ``Banco Peravia``, transformando el destino original de los fondos y colocándolos en la economía formal, para hacerlos aparentar como legal, actuación propia del lavado de activos. 34. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-115/16, expedida en fecha 10 de febrero del 2016, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa al acusadoJorge Serret Sugrañez. Para probar: que el acusado Jorge Serret Sugrañezera accionista del``Banco Peravia`` y así como también es accionista de la compañía Ferretera Hermanos Serret S.R.L, empresa esa última adquirida producto de los fondos adquiridos de manera ilícita del ``Banco Peravia``, transformando el destino original de los fondos y colocándolos en la economía formal, para hacerlos aparentar como legal, actuación propia del lavado de activos. 35. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-116/16, expedida en fecha 12 de febrero del 2016, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa a José Luis Santoro Castellano.Para probar: que el acusadoJosé Luis Santoro Castellano era accionista delBanco Peravia, por el número de acciones que éste poseía en el referido Banco; donde realizó el fraude bancario al distraer los fondos de los ahorrantes para su provecho personal. 36. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-117/16, expedida en fecha 12 de febrero del 2016, a 293 solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa al señor Gabriel Arturo Jiménez Aray. Para probar:que el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray era accionista del Banco Peravia, por el número de acciones que éste poseía en el referido Banco; donde realizó el fraude bancario al distraer los fondos de los ahorrantes para su provecho personal. 37. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de la Provincia de Peravia Inc., No. CERT-RM-119/16, expedida en fecha 12 de febrero del 2016, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa a la acusadaMiriam Serret Sugrañez.Para probar:que la acusada Mirian Altagracia Serret Sugrañez era accionista del Banco Peravia, era accionista del Banco Peravia, por el número de acciones que éste poseía en el referido Banco; donde realizó el fraude bancario al distraer los fondos de los ahorrantes para su provecho personal. 38. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo No. CERT/339056/15, expedida en fecha 17 de junio del 2015, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa a José Luis Santoro Castellanos. Para probartodo el entramado criminal las sociedades en la cuales José Luis Santoro Castellanos, figuraba como Accionista/Socio, a la fecha de expedición de la citada Certificación, en fecha 17 de junio del 2015 y el número de acciones que éste poseía en cada una de ellas; y (ii) cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 39. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo No. CERT/339061/15, expedida en fecha 27 de junio del 2015, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa al acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray .Para probar: todas las sociedades en la cuales Gabriel Arturo Jiménez Aray, figuraba como Accionista/Socio, a la fecha de expedición de la citada Certificación, en fecha 27 de junio del 2015 y el número de acciones que éste poseía en cada una de ellas; ycualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusacióny el entramado empresarial que crearon para obtener beneficios fradulentos. 40. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo No. CERT/339072/15, expedida en fecha 27 de junio del 2015, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa al señor Nelson Rafael Cabral Veras. Para probar: todas las sociedades en la cuales el acusado Nelson Rafael Cabral Veras, figuraba como Accionista/Socio, a la fecha de expedición de la citada Certificación, en fecha 27 294 de junio del 2015 y el número de acciones que éste poseía en cada una de ellas; y (ii) cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados mediante el presente acto conclusivo. 41. Estados financieros auditados del Banco Peravia, remitidos por los ejecutivos del Banco, a la Superitendencia de Bancos, para probar la falsedad de los mismos y lo que hacían los ejecutivos para evadir la correcta fiscalización del órgano regulador presentando una situación del Banco que no era real, lo que evidencia la falsedad que cometieron los acusados ejecutivos del Banco. 42. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo No. CERT/339009/15, expedida en fecha 11 de junio del 2015, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa a la señora Yomalis Albany Fernández Ventura. Para probar: todas las sociedades en la cuales la señora Yomalis Albany Fernández Ventura, figuraba como Accionista/Socio, y el número de acciones que ésta poseía en cada una de ellas; empresas adquiridas con los fondos adquiridos de manera ilícitas por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, como parte de la operación de lavados de activos de colocar los fondos y hacerlo ver legal a travésla señora Yomalis Albany Fernández Ventura. 43. Certificación de la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo No. CERT/303427/14, expedida en fecha 1 de diciembre del 2014, a solicitud de la Licda. Yeni Berenice Reynoso Gómez, Procuradora Fiscal Titular de Distrito Nacional; relativa a Peravia Group, LLC. Para probar: que el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, figuraba como Accionista/Socio, a la fecha de expedición de la citada Certificación, en fecha 1 de diciembre del 2014, que éste poseía el 99% de las acciones de esta entidad y que através de esta sociedad comercial le sustrajeron fondos a decenas de querellante. 44. Certificado de Registro Mercantil No. 86117SD, correspondiente a Peravia Group, LLC.,emitido por la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo. Para probar: que el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, figuraba como Accionista/Socio, a la fecha de expedición de la citada Certificación, en fecha 1 de diciembre del 2014 y que éste poseía el 99% de las acciones de esta entidad; y y que através de esta sociedad comercial le sustrajeron fondos a decenas de querellante. 45. EstadosFinancieros Auditados al 31 de diciembre del 2013,Para probar: la presentación realizada por losacusados, directivos, ejecutivos, administradores del ``Banco Peravia`` de la situación financiera del año 2013 totalmente falsa e irreal sobre un ilusorio banco sano y en crecimiento, con lo cual se buscaba encubrir 295 todas las operaciones ilícita, que provocaron la situación de quiebra fraudulenta a la que fue sometida dicha entidad bancaria, lo que evidencia los hechos imputados a los acusados que eran miembros del entramado criminal y que laboraban como ejecutivos o empleados del Banco Peravia. 46. Estados Financieros Auditados al 31 de diciembre del 2012.Para probar: la presentación realizada por los co-acusados administradores del ``Banco Peravia``.de una situación financiera del año 2012 totalmente falsa e irreal sobre un ilusorio banco sano y en crecimiento, con lo cual se buscaba encubrir todas las operaciones ilícita, que provocaron la situación de quiebra fraudulenta a la que fue sometida dicha entidad bancaria. 47. Asamblea General Ordinaria Anual del Banco Peravia de Ahorro y Crédito, S.A. Efectuada El Día 18 de abril del 2013, S.A., Para probar: la aprobación realizada por los co-acusados accionistas del ``Banco Peravia`` de los referidos Estados Financieros Auditados al 31 de Diciembre del 2013, a sabiendas de que los mismos contenían informaciones falsas e irreales, con la finalidad de cubrir todo la operación criminal que realizaban para poder ejecutar el fraude bancario en el ``Banco Peravia``. 48. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6163, por valor de un millón doscientos mil pesos dominicanos (RD$1,200,000.00), a nombre de la señora Yovanny Yosselin Suazo.Para Probar:que a los miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``.otorgaronel referido préstamo al prestatario de manera irregular, ya que pues ninguno de los miembros del referido Consejo firmó esta “Resolución Aprobatoria” como es parte de los requisitos de ley, todo con ello para poder perpetrar el fraude bancario en la referida institución bancaria y además, la señora Yovanny Yosselin Suazo no tenía la solvencia económica para calificar para el mismo. 49. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, 9 del mes de agosto del año 2012,emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6163, antes referido.Para Probar:que el préstamo fraudulento No. 6163, a nombre de Yovanny Yosselin Suazo, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo y que dicha señora había cancelado los tramites de solicitud del mismo. 296 50. Contrato del Préstamo No. 6163, de fecha 29 del mes de junio del año 2012, por valor de un millón doscientos mil pesos dominicanos (RD$1, 200,000.00), a nombre de la señora Yovanny Yosselin Suazo; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del ``Banco Peravia``.y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que el acusado Nelson Serret Sugrañez firmó el préstamo fraudulento antes referido como parte del fraude en el ``Banco Peravia``, ya que el mismo no calificaba para ser aprobado dentro del marco legal. 51. Pagaré Notarialde fecha 29 de junio del año 2012, por valor de un millón doscientos mil pesos dominicanos (RD$1,200,000.00),a nombre de señora Yovanny Yosselin Suazo.Para probar:el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señora Yovanny Yosselin Suazo. 52. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020046328 del Banco Peravia, a nombre de Yovanny Yosselin Suazo, de fecha 29 de junio de 2012 al 28 de noviembre de 2014. Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta perpetrada por la aprobación del acusado Nelson Serret Sugrañezcomo parte el fraudeen el ``Banco Peravia``. 53. Recibo titulado Retiro de Valores, marcado con el No. 6934 del Banco Peravia, de fecha 29 del mes de junio del año 2012, a nombre de Yovanny Yosselin Suazo, por valor de un millón ciento setenta y seis mil pesos dominicanos (1,176,000.00)Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 54. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 29 del mes de junio del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6163. Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 6163, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 55. Estados Financieros Ficticios, al 31 de mayo del año 2012, a nombre de la señora Yovanny Yosselin Suazo, los cuales fueron elaborados por la Licda. 297 Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación de fecha 10 de junio del 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de quela señora Yovanny Yosselin Suazo tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 56. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6259, por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a nombre del señor Alison Manuel Pérez. Para probar:que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y el señor Pedro Milcio Santana como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 57. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 1 de agosto de 2012, emitido y firmado por la acusadaYesenia Serret Aponte y los demás miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6259, a nombre del señorAlison Manuel Pérez. Para probar:que el referido préstamo fraudulento No. 6259, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 58. Contrato del Préstamo No. 6259, de fecha 1 del mes de agosto del año 2012, por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a nombre del señorAlison Manuel Pérez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Lic. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. Para probar: que al referido señor se le ofreció un préstamo por la cantidad de RD$ 100, 000.00, por parte de los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez y Miriam Serret Aponte, sin embargo bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 298 59. Estado de Cuenta de Ahorros No. 0020047475 del Banco Peravia, a nombre del señor Alison Manuel Pérez, desde fecha 1 de agosto de 2012 hasta 28 noviembre de 2014. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Alison Manuel Pérez. 60. Estados Financieros Ficticios, al 30 de junio del año 2012 y Estado de Resultados desde el 1 de julio del 2011 al 30 de junio del 2012,a nombre del señorAlison Manuel Perez, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación, de fecha 12 de julio de 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres. Para probar: la simulación de que el señor Alison Manuel Pérez, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 61. Formulario de Desembolso e Información Contractual delBanco Peravia, de fecha 1 del mes de agosto del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6259.Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo antes referido, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 62. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6233, por valor de quinientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$550,000.00), a nombre de la señora Brenda María Pérez.Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y el señor Pedro Milcio Santanacomo miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 63. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 4 del mes de julio del año 2012, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6233, a nombre de la señora Brenda María Pérez.Para probar: que el referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité 299 de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 64. Contrato del Préstamo No. 6233 de fecha 20 del mes de julio del año 2012, por valor de quinientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$550,000.00), a nombre de la señora Brenda María Pérez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del ``Banco Peravia``y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que dicho préstamo fue aprobado por la cantidad de quinientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$550,000.00) por la maniobra fraudulenta de la acusada Mirian Serret Apontede solicitarle bajo engaño a la señora Brenda María Pérez Tejeda, con quien tenía una relación de amistad, “el favor de servirle como una de sus garantes” para solicitar un préstamo que necesitaba para “montar un negocio”, por lo que dicha señora se ofreció a firmarle dicho documento sin conocer el contenido real ni la suma aprobada en el mismo, firmando también el acusado el acusado Nelson Serret Sugrañez a sabiendas de la maniobra fraudulenta del mismo como parte del fraude llevado a cabo en el``Banco Peravia``. 65. Pagaré Notarial de fecha 20 de julio del año 2012, por valor de quinientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$550,000.00),a nombre de la señora Brenda María Pérez, firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señoraBrenda María Pérez. 66. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020047063 del Banco Peravia, a nombre de la señora Brenda María Pérez, de fecha 20 de julio de 2012 al 28 de noviembre de 2015. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Brenda María Pérez. 67. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 20 del mes de julio del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6233.Para probar: la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y 300 supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 68. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6396, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00), a nombre de Juan Ernesto Lara Medrano.Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y el señor Pedro Milcio Santana como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 69. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 28 de septiembre de 2012, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6396, a nombre de Juan Ernesto Lara Medrano. Para probar: queel referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que el mismo que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 70. Contrato del Préstamo No. 6396, de fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, por valor dequinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00), a nombre de Juan Ernesto Lara Medrano; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que al referido señor fue captado por un empleado de la acusada Miriam Serret Aponte conocido por el nombre del ``Esteban`` para firmar dicho préstamo sin conocer la veracidad del mismo, y bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo antes descrito por la cantidad de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00)a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 71. Pagare Notarial de fecha 28 de septiembre del año 2012, por valor de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00),a nombre del señorJuan Ernesto Lara Medrano; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, Para probar:el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar al señor Juan Ernesto Lara Medrano. 301 72. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020049227 del Banco Peravia, a nombre del acusadoJuan Ernesto Lara Medrano, desde el 28 de septiembre del 2012 hasta el 8 de enero del 2015.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participó el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Juan Ernesto Lara Medrano. 73. Formulario de Desembolso e Información Contractual delBanco Peravia, de fecha 28 del mes de septiembre del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6396: la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 74. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración delBanco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6159, por valor de un millón trescientos mil pesos dominicanos (RD$1,300,000.00), a nombre de la señora Mercedes Del Carmen A. Tejeda Marinez. Para probar:que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jose Luis Santoro, Miriam Serret, Luis Manuel Peña Melo, y los señores Pedro Milcio Santana Milvio Coiscou, y Altagracia Munoz Gabriel Jiménez, como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 75. Contrato de Préstamo No. 6159, de fecha 29 del mes de junio del año 2012, por valor de un millón trescientos mil pesos dominicanos (RD$1, 300,000.00), a nombre de la señora Mercedes Del Carmen A. Tejeda Mariñez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que el referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo y que dicha señora había sido contactada por la acusada Mirian Serret Aponte al solicitarle una fotocopia de su cédula de identidad y electoral y de firmarle unos documentos, por la relación que existía con la señora Mercedes Del Carmen Tejeda Mariñez, ya que ella era la persona que le limpiaba la casa y le arreglaba las uñas a la acusada Mirian Serret Aponte decidió entregárselos, y bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el referido contrato de préstamo logrando asíafectarla y obtener dichos valores para su provecho personal. 302 76. Pagaré Notarial de fecha 29 de junio de 2012, por valor de un millón trescientos mil pesos dominicanos (RD$1, 300,000.00), a nombre la señora Mercedes del Carmen A. Tejada Mariñez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señora Mercedes Del Carmen A. Tejeda Mariñez. 77. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020046318 del Banco Peravia, a nombre de la señora Mercedes Del Carmen A. Tejada Marinez, de fecha 29 de junio de 2012.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Mercedes Del Carmen A. Tejeda Mariñez. 78. Recibo titulado Retiro de Valores, marcado con el No. 6159 del Banco Peravia, de fecha 30 del mes de junio del año 2012 a nombre de la señora Mercedes Del Carmen A. Tejada Marinez, por valor de un millón doscientos setenta y cuatro mil pesos dominicanos (1, 274,000.00) Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 79. .Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 29 del mes de junio del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6159.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 80. Estados Financieros Ficticios, al 31 de mayo del año 2012, a nombre de la señora Mercedes Tejada Marinez, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación de fecha 11 de junio de 2012 suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de queMercedes Del Carmen A. Tejada Marinez, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo 303 con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 81. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración delBanco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6263, por valor de ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$825,000.00), a nombre de la señora Yesenia Vittini Mateo. Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y el señor Pedro Milcio Santana como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 82. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 1 de agosto de 2012, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6263, a nombre de la señora Yesenia Vittini Mateo.Para probar: que el referido préstamo fraudulento,fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 83. Contrato del Préstamo No. 6263, de fecha 1 del mes de agosto del año 2012, por valor de ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$825,000.00), a nombre de la señora Yesenia Vittini Mateo; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Lic. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. Para probar:que el referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo y que dicha señora había sido contactada por la acusada Mirian Serret Aponte al solicitarle que le firmara dicho préstamo a cambio de pagarle los gastos de su embarazo, y bajo engaño como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el referido contrato de préstamo logrando así afectarla y obtener dichos valores para su provecho personal. 84. Pagaré Notarial de fecha 1 de agosto del año 2012, por valor de ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$825,000.00),a nombre la señora Yesenia Vittini Mateo; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Lic. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener 304 dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señora Yesenia Vittini Mateo. 85. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020047552 del Banco Peravia, a nombre de la señora Yesenia Vittini Mateo, de fecha 1 de agosto de 2012 al 28 de noviembre de 2015. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Yesenia Vittini Mateo. 86. Estados Financieros Ficticios, al 30 de junio del año 2012, a nombre de la señora Yesenia Vittini Mateo,los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación de fecha 9 de julio de 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de que la señoraYesenia Vittini Mateo, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 87. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6261, por valor de novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$950,000.00), a nombre da Yaniris Romero Mateo.Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez y el señor Pedro Milcio Santana como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 88. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 1 de agosto de 2012, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6261, a nombre de Yanriris Romero Mateo.Para probar:que el referido préstamo fraudulento fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 89. Contrato del Préstamo No. 6261, de fecha 1 del mes de agosto del año 2012, por valor de novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$950,000.00), a 305 nombre de Yaniris Romero Mateo; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, Para probar:que la referida señora fue captada por la acusada Mirian Serret Aponte y bajo engaño como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la referida cantidad, a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarla y obtener dichos valores para su provecho personal. 90. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020047415 del Banco Peravia, a nombre de la señora Yaniris Romero Mateo, de fecha 1 de agosto de 2012, al 28 de noviembre de 2015. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularYaniris Romero Mateo. 91. Formulario delBanco Peravia, relativo al préstamo fraudulento No. 6261, el cual está firmado por la señora Yaniris Romero Mateo. Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 92. Estados Financieros Ficticios, al 30 de junio del año 2012, a nombre de la señora Yaniris Romero Mateo, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación de fecha 17 de julio de 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de quela señora Yaniris Romero Mateo, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 93. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6778, por valor de un millón novecientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1,940,000.00), a nombre de Mario Eladio Perez Díaz.Para probar: que los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Miriam Serret Sugrañez, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Gabriel A. Jimenez Aray, y de los señores Milvio Coiscou, Luis Manuel Peña Melo, y Altagracia Muñozcomo miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, 306 otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 94. Contrato del Préstamo No. 6778, de fecha 6 del mes de junio del año 2013, por valor de un millón novecientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1, 940,000.00),a nombre de Mario Eladio Pérez Díaz; Para probar: que al referido señor fue captado por la acusada Miriam Serret Aponte ya que él trabajaba en calidad de vigilante de su residencia, para que le hiciera el favor de firmarle dicho préstamo sin conocer la veracidad del mismo, y bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo antes descrito por la cantidad de un millón novecientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1, 940,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 95. Pagare Notarial de fecha 6 de mayo del año 2013, por valor de un millón novecientos cuarenta mil pesos dominicanos (RD$1, 940,000.00),a nombre del señorMario Eladio PérezDíaz; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moises E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha del señor Mario Eladio Pérez Díaz. 96. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010039719 del Banco Peravia, a nombre de Mario Eladio Perez Diaz, de fecha 6 de junio de 2012 al 24 de noviembre de 2014. Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Mario Eladio Pérez Díaz. 97. "Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer" al día 28 del mes de noviembre de 2014, emitido por el Banco Peravia con relación al Préstamo No. 6778.Para probar: que el titular Mario Eladio Pérez Díaz. Para probar: que fue afectado el señor Mario Eladio Pérez Díaz del referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 307 98. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6639, por valor de tres millones quinientos setenta mil pesos dominicanos (RD$3,570,000.00), a nombre de Francis Anibal Patrone Aybar.Para probar que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Jimenez, Jose Luis Santoro, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Pena, Miriam Serret, y los señores Pedro Milcio Santana, Milvio Coiscou, y Altagracia Muñoz como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 99. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha28 de febrero de 2013 emitido y firmado por la señora Jocelyn Leal y los demás miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera irregular y preliminar el préstamo fraudulento No. 6639, a nombre de Francis Anibal Patrone Aybar. Para probar: que el referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 100. Contrato del Préstamo No. 6639, de fecha 28 del mes de febrero del año 2013, por valor detres millones quinientos setenta mil pesos dominicanos (RD$3, 570,000.00), a nombre del señorFrancis Anibal Patrone Aybar; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: que al referido señor fue captado por la acusada Miriam Serret Aponte para confeccionar unas canastas y que para el pago de dicho trabajo tenía que pasar por donde la acusada Yesenia Serret Aponte Aponte, y bajo engaño le requirió su cédula de identidad y electoral y le solicitó además la firma de unos documentos para procesar el pago, sin conocer el contenido de dicho documentos, y bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo antes descrito por la cantidad de un tres millones quinientos setenta mil pesos dominicanos (RD$3, 570,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 101. Pagare Notarial de fecha 28 de febrero del año 2013, por valor de tres millones quinientos setenta mil pesos dominicanos (RD$3, 570,000.00), a nombre de Francis Anibal Patrone Aybar; firmado por Nelson Serret Sugrañez en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moises E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación 308 contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor Francis Anibal Patrone Aybar. 102. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020051907 del Banco Peravia, a nombre de Francis Anibal Patrone Aybar, de fecha 01/01/2000 al 10/06/2016. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Francis Anibal Patrone Aybar. 103. Recibo titulado Retiro de Valores, marcado con el No. 13791 del Banco Peravia,de fecha 28 del mes de febrero del año 2013, a nombre de Francis Anibal Patrone Aybar, por valor de cien mil pesos dominicanos (100,000.00). Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 104. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 28 del mes de febrero del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6639.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 105. Estados Financieros Ficticios, al 31 de enero del año 2013, a nombre de Francis Anibal Patrone Aybar, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación de fecha 11 de febrero suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres. Para probar: la simulación de que el señor Francis Anibal Patrone Aybar, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 106. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6567, por valor de dos millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2,460,000.00), a nombre de los acusados Nelson Serret Sugrañez, Miriam Serret, Gabriel Jimenez, Jose Luis Santoro, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Pena, y de los señores 309 Milvio Coiscou, Pedro Milcio Santana Y Altagracia Munoz como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello para poder perpetrar el fraude en la referida institución bancaria . 107. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, 3 del mes de enero del 2012, emitido y firmado por la acusada Yesenia Serret Aponte y la señora Jocelyn Leal y los demás miembros del el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6567, a nombre de Carlos Perez Colon. Miriam Serret, Para probar:que el referido préstamo fraudulento, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 108. Contrato del Préstamo No. 6567, de fecha 3 del mes de enero del año 2013, por valor de dos millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2, 460,000.00), a nombre del señor Carlos Pérez Colon; firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moises E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que el señor Carlos Pérez Colon fue captado por la acusadasMiriam Serret Aponte Y Yesenia Serret Aponte Aponte, ya que dicho señorsolía decorar los arbolitos de navidad del Banco Peravia y confeccionaba canastas navideñas para los empleados de la referida entidad bancaria y con desconocimiento de su contenido real y bajo engaño como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de dos millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2, 460,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 109. Pagare Notarialde fecha 3 de enero del año 2013, por valor de dos millones cuatrocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2,460,000.00),a nombre de Carlos Pérez Colón; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moises E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor Carlos Pérez Colon. 310 110. Estado de Cuenta de Ahorros No. 0020042294 del Banco Peravia, a nombre de Carlos Pérez Colon, de fecha 01/01/2000 hasta el 10/06/2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular Carlos Pérez Colon. 111. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 3 de enero del 2013, relativo al préstamo No. 6567. Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 112. Estados Financieros Ficticios, al 30 de noviembre del año 2013, a nombre de Carlos Pérez Colon, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación de fecha 12 de diciembre del 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de que el señor Carlos Pérez Colon, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 113. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 27 del mes de noviembre del 2014, emitido por el Banco Peraviacon relación al Préstamo No. 6567.Para probar: que fue afectado el señor Carlos Pérez Colon del referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 114. Contrato del Préstamo con Garantía Hipotecaria No. 6241, de fecha 24 de julio de 2012, por valor de dos millones trescientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2, 350,000.00), a nombre del señorErmin Félix Romero Báez, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. Para probar: que dicho préstamo no fue solicitado por elseñor Ermin Félix Romero Báez y que la garantía otorgada del inmueble305281518216, tampoco fue vendida por Compañía Hermanos Serret, por lo que se evidencia la maniobra fraudulenta de los acusados como parte del fraude en el``Banco Peravia``. 311 115. Acto de Venta bajo firma privada suscrito entre la Compañía Hermanos Serret, C. por A. y Ermin Félix Romero Báez,de fecha 5 de mayo de 2012, para la transferencia del inmueble identificado con el número 305281518216, de una superficie total de 213.12 metros cuadrados, ubicado en el municipio Baní, provincia Peravia, matrícula número 0500007448.Para probar:que el inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo No. 6241 fue supuestamente vendido por la Compañía Hermanos Serret, C. por A., representada por el acusado Carlos Alberto Serret Sugrañez, al señor Ermin Félix Romero Báez, como parte de la maniobra fraudulenta para obtener dicho préstamo fraudulentocomo parte delfraude en el``Banco Peravia``. 116. Certificado de Título a nombre de la Compañía Hermanos Serret, C. por A.,correspondiente al inmueble matriculado con el número 0500007448, identificado con el número 305281518216, de una superficie de 213.12 metros cuadrados, ubicado en el municipio Baní, provincia Peravia, República Dominicana.Para probar:que dicho certificado de título es propiedad de Compañía Hermanos Serret, C. por A y que los imputados Serret Sugrañez y Serret Aponte miemos adquierieron bienes productos del lavado de activo. 117. Certificación de Estado Jurídico de Inmueble:identificado con la Matrícula 0500007448, a nombre de la Compañía Hermanos Serret, C. por A., emitido por el Registro de Títulos de la República Dominicana, Jurisdicción Inmobiliaria del Poder Judicial de la República.Para probar: que a dicho inmueble no se le inscribió la hipoteca correspondientelo que se evidencia la maniobra fraudulenta de los acusados para obtener dicho préstamo y afectar al señor Ermin Félix Romero Báez. 118. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010044800 del Banco Peravia, a nombre de Ermin Félix Romero Báez, hasta el 10 de junio de 2016. Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularErmin Félix Romero Báez. 119. Estado de Cuenta de Préstamos correspondiente al Préstamo No. 6241 del Banco Peravia, de fecha 14 de mayo de 2014, a nombre de Ermin Félix Romero Báez, desde el hasta el 10 junio de 2016. Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así 312 como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularErmin Félix Romero Báez. 120. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, marcado con el número 9428, de fecha 25 de julio de 2012, correspondiente al señor Ermin Félix Romero Báez, por un monto de siete mil cuatrocientos sesenta pesos dominicanos (RD$7,460.00). Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del frauden el``Banco Peravia``. 121. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, marcado con el número 9427, de fecha 25 de julio de 2012, correspondiente al señor Ermin Félix Romero Báez, por un monto de ciento cuarenta y siete mil quinientos cuarenta pesos dominicanos (RD$147,540.00).Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraude el``Banco Peravia``. 122. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, marcado con el número 2082, de fecha 24 de julio de 2012, correspondiente al señor Ermin Félix Romero Báez, por un monto de un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00).Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 123. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, marcado con el número 2078, de fecha 24 de julio de 2012, correspondiente al señor Ermin Félix Romero Báez, por un monto de un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00).Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 124. Formulario De Desembolso e Información Contractual DelBanco Peravia, de fecha 24 de julio de 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6241.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, como la alegada autorización del señor Ermin Félix Romero de desembolsar el préstamo, todo ello con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 313 125. Estados Financieros Ficticios al 30 de junio de 2012, a nombre del señor Ermin Félix Romero Báez, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva comunicación, de fecha 7 de julio de 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres. Para probar: la simulación de que el señor Ermin Félix Romero Báez, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 126. Contrato del Préstamo No. 6404de fecha 28 del mes de septiembre del año 2012, por valor deochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a nombre de la señora María Cecilia Pérez; firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moises E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que la acusadaMirian Serret Aponte captó a la señora María Cecilia Pérez (madre de su peluquera) a las oficinas del ``Banco Peravia``.en Baní, bajo la excusa de que quería ayudarla y una vez allí le regalo la suma de dos mil pesos dominicanos (RD$2,000.00), y le requirió su cedula de identidad y electoral, y bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00), a sabiendas de que no calificaba para la misma por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarla y obtener dichos valores para su provecho personal. 127. Pagare Notarial de fecha 28 de septiembre del año 2012, por valor de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00),a nombre de la señora María Cecilia Pérez; firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moises E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señoraMaría Cecilia Pérez. 128. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020049287 del Banco Peravia, a nombre de la señora María Cecilia Pérez, de fecha 10 de junio de 2016. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también 314 dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titular María Cecilia Pérez. 129. Estados Financieros Ficticios, al 31 de agosto del año 2012, a nombre de la señora María Cecilia Pérez, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de que la señora María Cecilia Pérez., tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 130. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6682, por valor de dos millones ciento cuarenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,145,000.00), a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez.Para probar: que los acusados Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Miriam Serret como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 131. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 25 del mes de marzo del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6682, a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez.Para probar: que el referido préstamo fraudulento, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 132. Contrato del Préstamo No. 6682, de fecha 25 del mes de marzo del año 2013, por valor de dos millones ciento cuarenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2, 145,000.00), a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que dicho militar fue captado por el acusado Luis Herrera Valerio bajo el engaño de ofrecerle un préstamo únicamente por el monto cincuenta mil pesos dominicanos (RD$50,000.00), sin embargo sin saber el contenido real del mismo firmo el préstamo fraudulento aprobado y firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 315 133. Pagaré Notarial No. 72/2013, de fecha 25 del mes de marzo del año 2013, por valor de dos millones ciento cuarenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2,145,000.00),a nombre del señorLuis Manuel Martínez Ramírez, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor Luis Manuel Martínez Ramírez. 134. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020052379 del Banco Peravia, a nombre de Luis Manuel Martínez Ramírez, desde el hasta el 10 de junio 2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularLuis Manuel Martínez Ramírez. 135. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 25 del mes de marzo del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6682. Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 136. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 26 del mes de noviembre de 2014, emitido por el Banco Peravia, con relación al Préstamo No. 6682.Para probar: que fue afectado el señorLuis Manuel Martínez Ramírez del referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 137. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración delBanco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6703, por valor de dos millones setecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2,750,000.00), a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. Para probar: que los acusados señores Gabriel Arturo Jiménez Aray, Miriam Serret Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y los señores Milvio Coiscou, y Altagracia Muñoz, 316 como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 138. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6703, a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez. Para probar:que el referido préstamo fraudulento fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 139. Contrato del Préstamo No. 6703, de fecha 6 del mes de abril del año 2013, por valor de dos millones setecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2, 750,000.00), a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez,firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar:que dicho militar fue captado por el acusado Luis Herrera Valeriobajo el engaño de ofrecerle un préstamo únicamente por el monto doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), para que este último supuestamente cambiara su carro, marca Toyota Cressida, del año 1982, sin embargo sin saber el contenido real del mismo firmo el préstamo fraudulento aprobado y firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 140. Pagaré Notarial No. 197/2013, de fecha 6 del mes de abril del año 2013, por valor de dos millones setecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$2, 750,000.00),a nombre de Marino Vizcaíno Gutiérrez, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal. 141. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020052574 del Banco Peravia, a nombre Marino Vizcaíno Gutiérrez, hasta el 10 de junio de 2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no 317 presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularMarino Vizcaíno Gutiérrez. 142. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 5 del mes de abril del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6703 .Para Probar:a creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento que el titular Marino Vizcaíno Gutiérrez nunca recibió, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 143. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 27 del mes de noviembre de 2014, emitido por el Banco Peravia, con relación al Préstamo No. 6703.Para probar: que fue afectado el señorMarino Vizcaíno Gutiérrezdel referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 144. “Reporte de Préstamo con vencimiento”al día 23 del mes de diciembre del 2014, emitido por el Banco Peravia,con relación al Préstamo No. 6703. Para probar:que fue afectado el señorMarino Vizcaíno Gutiérrezdel referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 145. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración delBanco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6820, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), a nombre Pedro Suasiliz Sanilis. Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Altagracia Muñoz, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Serret como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 146. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 4 del mes de julio del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6820, a nombre Pedro Suasiliz Sanilis. Para probar:que el referido préstamo fraudulento fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 147. Contrato del Préstamo No. 6820, de fecha 4 del mes de julio del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), a nombre 318 Pedro Suasiliz Sanilis, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y que supuestamente habría de legalizar el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar:que dicho militar fue captado por el acusado Luis Herrera Valerio bajo el engaño de ofrecerle un préstamo únicamente por el monto setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$75,000.00), sin embargo sin saber el contenido real del mismo firmó el préstamo fraudulento aprobado y firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 148. Pagaré Notarial de fecha 4 del mes de julio del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), a nombre del señorPedro Suasiliz Sanilis, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y que supuestamente habría de legalizar el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha s del señor Pedro Suasiliz Sanilis. 149. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020055386 del Banco Peravia, a nombre del señor Pedro Suasiliz Sanilis, hasta el 10 de junio de 2016. Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularPedro Suasiliz Sanilis. 150. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 4 del mes de julio del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6820.Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 151. Formulario, firmado por señor Pedro Suasiliz Sanilis, con fecha 15 del mes de agosto del año 2013, Para probar:mediante el cual dicho señor supuestamente autorizaba al ``Banco Peravia``,a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020055386, la mensualidad del préstamo fraudulento supra descrito. 319 152. Estados Financieros Ficticios al 31 de mayo del año 2013, a nombre Pedro Suasiliz Sanilis, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; consu respectiva Comunicación, de fecha 17 del mes de junio del 2013, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de que el señor Pedro Suasiliz Sanilis, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 153. Recibo No. 04786, de fecha 28 del mes de marzo del año 2014, por valor de RD$48,513.00; (ii) Recibo No. 01645, de fecha 30 del mes de abril del año 2014, por valor de RD$48,610.00; y (iii) Recibo No. 05517, de fecha 27 del mes de junio del 2014, por valor de RD$98,023.00; todos emitidos por el Banco Peravia. Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 154. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 1 del mes de diciembre del 2014, emitido por el Banco Peravia, con relación al Préstamo No. 6820.Para probar: que fue afectado el señorPedro Suasiliz Sanilis del referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 155. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6681, por valor de un millón novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$1,950,000.00), a nombre del señorJuan José Lizardo Álvarez. Para probar: que los acusados Miriam Serret, Jorge Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y los señores Pedro Milcio Santana yAltagracia Muñoz como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 156. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6681, a nombre del señor Juan José Lizardo Álvarez. Para probar: que el referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 320 157. Contrato del Préstamo No. 6681, de fecha 26 del mes de marzo del año 2013, por valor de un millón novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$1,950,000.00),a nombre del señorJuan José Lizardo Álvarez, firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que dicho militar fue captado por el acusado Luis Herrera Valerio bajo el engaño de ofrecerle un préstamo únicamente por el monto cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), para que este último “pudiera hacerle un pequeño anexo a su humilde casa”, sin embargo sin saber el contenido real del mismo firmo el préstamo fraudulento aprobado y firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 158. Pagaré Notarial, de fecha 26 del mes de marzo del año 2013, por valor de un millón novecientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$1, 950,000.00), a nombre de Juan José Lizardo Álvarez. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor Juan José Lizardo Álvarez. 159. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020052389 del Banco Peravia, a nombre Juan José Lizardo Álvarez, hasta el 10 de junio de 2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañezcuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularJuan José Lizardo Álvarez. 160. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 25 del mes de marzo del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6681. Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 161. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración delBanco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6758, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), a nombre del señorJosé Manuel Colomé.Para probar:que 321 los acusados Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Miriam Serret, Luis Manuel Peña Melo, y los señores Milvio Coiscou, y Altagracia Muñoz como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 162. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6758, a nombre de José Manuel Colomé. Para probar: que el referido préstamo fraudulentofue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 163. Contrato del Préstamo No. 6758, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), a nombre del señorJosé Manuel Colomé, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que dicho militar fue captado por el acusado Luis Herrera Valerio bajo el engaño de ofrecerle un préstamo únicamente por el monto n préstamo por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), bajo el pretexto de ayudarlo, sin embargo sin saber el contenido real del mismo firmó el préstamo fraudulento aprobado y firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 164. Pagaré Notarial No. 209/2013, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013,por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00),a nombre de José Manuel Colomé, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor José Manuel Colomé. 165. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020054377 del Banco Peravia, a nombre del señorJosé Manuel Colomé, hasta el 10 de junio de 2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como 322 parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularJosé Manuel Colomé. 166. Recibos del Banco Peravia, titulados Retiro de Valores, todos de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, correspondientes al señor José Manuel Colomé; dos de ellos por un monto de RD$500.00, y el último por un monto de RD$1, 484,284.08.Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 167. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 31 del mes de mayo del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6758.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 168. Estados Financieros Ficticios al 30 de abril del año 2013, a nombre del señorJosé Manuel Colomé, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; consu respectiva Comunicación, de fecha 10 del mes de mayo de 2013, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar: la simulación de que el señor José Manuel Colomé, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 169. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6759, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1,500,000.00), a nombre de Antonio Rojas Brito.Para probar: que los acusados Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Miriam Serret, Luis Manuel Peña Melo, y los señores Milvio Coiscou, y Altagracia Muñoz como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 170. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia,mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6759, a nombre de Antonio Rojas Brito.Para probar:que el 323 referido préstamo fraudulento, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 171. Contrato del Préstamo No. 6759, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), a nombre del señorAntonio Rojas Brito, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: que dicho militar fue captado por el acusado Luis Herrera Valerio bajo el engaño de ofrecerle un préstamo únicamente por el monto la suma de ocho mil pesos dominicanos (RD$8,000.00) para pagar una deuda), sin embargo sin saber el contenido real del mismo firmo el préstamo fraudulento aprobado y firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 172. Pagaré Notarial No. 210/2013, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), a nombre de Antonio Rojas Brito, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor Antonio Rojas Brito. 173. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020054405 del Banco Peravia, a nombre de Antonio Rojas Brito, hasta el 10 junio de 2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularAntonio Rojas Brito. 174. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 31 del mes de mayo del año 2013, correspondiente al señor Antonio Rojas Brito, por un monto de un millón cuatrocientos ochenta y cuatro mil quinientos pesos dominicanos (RD$1,484,500.00).Para probar:quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 175. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 31 del mes de mayo del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 324 6759.Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 176. Estados Financieros Ficticios al 30 de abril del año 2013, a nombre de Antonio Rojas Brito, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; consu respectiva Comunicación, de fecha 13 del mes de mayo de 2013, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar:la simulación de que el señor Antonio Rojas Brito, tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 177. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 27 del mes de noviembre del 2014,emitido por elBanco Peravia, con relación al Préstamo No. 6759.Para probar:que fue afectado el señorAntonio Rojas Brito del referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraude en el Banco Peravia. 178. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 8681, sin la firma plasmada por dicho consejo como requisito en dicho documento por valor de un millón cien mil pesos dominicanos (RD$1,100,000.00), a nombre de José Luis De Paula Polanco.Para probar:que los acusados miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 179. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia,mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 8681, a nombre del señorJosé Luis De Paula Polanco.Para probar: que el referido préstamo fraudulento,fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 180. Contrato del Préstamo No. 8681, de fecha 30 del mes de junio del año 2014,por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), 325 a nombre del señor José Luis De Paula Polanco; firmado por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar:que el señorJosé Luis De Paula Polanco fue captado en Puerto Plata para que ingresara a una supuesta “Cooperativa de Familias” que estaba promoviendo el ``Banco Peravia``, ofreciéndole un préstamo por el monto de RD$ 60,000.00 por lo que tuvo que trasladarse a Santo Domingo, siendo recibido por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez y demás personas del ``Banco Peravia``,donde allí le hicieron firmar varios documento,sin embargo bajo engaño y como parte del fraude el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 181. Pagaré Notarial de fecha 30 del mes de junio del año 2014, por valor de un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), anombre de José Luis De Paula Polanco; firmado por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Araycomo parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señor José Luis De Paula Polanco. 182. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020115607 del Banco Peravia, a nombre del señorJosé Luis De Paula Polanco, hasta el 10 de junio de 2016.Para probar: que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta donde participo el acusado Gabriel Arturo Jiménez Araycuando firmó dicho préstamo como parte el fraude en el ``Banco Peravia`` y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularJosé Luis De Paula Polanco. 183. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 30 del mes de junio del año 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8681.Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 326 184. Formulario del Banco Peravia, de fecha 30 de junio del año 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8681, en el cual constan los datos y la firma del señorJosé Luis De Paula Polanco. Para probar: que mediante el cual dicho señor supuestamente autorizaba al ``Banco Peravia``a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020115607, la mensualidad del préstamo fraudulento supra descrito. 185. Formulario de solicitud de préstamo, relativo al Préstamo fraudulento No. 8681, en el cual figuran los datos y la firma de José Luis de Paula Polanco. Para probar:la irregularidad de dicho formulario ya que le fue otorgado un monto distinto a la cantidad que le otorgaron por la suma de RD$RD$ 60,000.00y porquedicho señor no poseía el perfil económico para obtener un préstamo por la cantidad un millón quinientos mil pesos dominicanos (RD$1, 500,000.00), que fue aprobado por el acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray. 186. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6833, a nombre del señorFrancisco Javier Marte Celda.Para probar:que el referido préstamo fraudulento,fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 187. Contrato del Préstamo No. 6833, de fecha 5 del mes de julio del año 2013, por valor de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), a nombre del señorFrancisco Javier Marte Celda; firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez. Para probar:que el señorFrancisco Javier Marte Celdafue captado en Puerto Plata para que ingresara a una supuesta “Cooperativa de Familias” que estaba promoviendo el ``Banco Peravia``, ofreciéndole un préstamo por el monto de RD$ 10,000.00 por su perfil económico por lo que tuvo que trasladarse a Santo Domingo, siendo recibido por el acusado Paucides Donato Morales Rodríguez, donde allí le hicieron firmar varios documento, sin embargo bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 188. Pagaré Notarial, de fecha 5 del mes de julio del año 2013,por valor de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), a nombre del 327 señorFrancisco Javier Marte Celda; firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaréfirmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señorFrancisco Javier Marte Celda. 189. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020055424 del Banco Peravia, a nombre del señorFrancisco Javier Marte Celda, al 10/06/2016.Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularFrancisco Javier Marte Celda. 190. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 15 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Francisco Javier Marte Celda, por un monto de ciento setenta y cinco mil quinientos pesos dominicanos (RD$175,500.00).Para probar:quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 191. Cheque No. 009108, de fecha 16 del mes de julio del año 2013, emitido por el ``Banco Peravia``,por valor de ciento setenta y cinco mil quinientos pesos dominicanos (RD$175,000.00), a favor del señorFrancisco Javier Marte Celda, en relación al Préstamo fraudulento No. 6833.Para probar: Que el referido cheque fue firmado por la acusada Yesenia Serret Aponte y endosado a nombre de un señor solo conocido comoel señor Carlos Rodríguez,no así por el supuesto titularseñor Francisco Javier Marte Celdalo que se evidencia el fraude cometido por los acusados donde participó el acusado Nelson Serret Sugrañezal firmar dicho préstamoen compañía de la acusada Yesenia Serret Aponte, para poder obtener dichos valores para su provecho personal y logrando afectar al señorFrancisco Javier Marte Celda. 192. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 8 del mes de julio de 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6833.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 328 193. Formulario de solicitud de préstamo, relativo al Préstamo fraudulento No. 6833, en el cual figuran los datos y la firma de Francisco Javier Marte Celda. Para probar:la irregularidad de dicho formulario ya que le fue otorgado un monto distinto a la cantidad que le otorgaron por la suma de diez mil pesos RD$10,000.00y porquedicho señor no poseía el perfil económico para obtener un préstamo por la cantidad RD$175,000.00 que fue aprobado por el acusadoNelson Serret Sugrañez. 194. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6890, por valor de trescientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$375,000.00), a nombre de Allison Eduardo Núñez Domínguez.Para probar:que los acusados Nelson Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, aprobaron de manera irregular y definitiva el referido préstamo fraudulento otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 195. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 30 del mes de julio del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6890, a nombre de Allison Eduardo Núñez Domínguez.Para probar:que el referido préstamo fraudulento, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 196. Contrato del Préstamo No. 6890, de fecha 26 del mes de julio del año 2013,por valor de trescientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$375,000.00), a nombre de la señoraAllison Eduardo Núñez Domínguez; firmado porel acusado Nelson Serret Sugrañez.Para probar:que la señoraAllison Eduardo Núñez Domínguezfue captada en Puerto Plata por el acusadoPaucides Donato Morales Rodríguez vía una señora de nombre Sheila Quiroz, ofreciéndole un préstamo por el monto de RD$ 10,000.00por lo que tuvo que trasladarse a Santo Domingo para la obtención del mismo, donde allí le hicieron firmar varios documento, sin embargo bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de (RD$375,000.00), a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 197. Pagaré Notarial de fecha 26 del mes de julio del año 2013, por valor de trescientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$375,000.00), a nombre de 329 Allison Eduardo Núñez Domínguez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señoraAllison Eduardo Núñez Domínguez. 198. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020058832 del Banco Peravia, a nombre de Allison Eduardo Núñez Domínguez, al 10/06/2016.Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularAllison Eduardo Núñez Domínguez. 199. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 31 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Allison Eduardo Núñez Domínguez; por un monto de trescientos sesenta y siete mil pesos dominicanos (RD$367,000.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 200. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 30 del mes de julio del año 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6890.Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 201. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6807, por valor de tres millones trescientos mil pesos dominicanos (RD$3,300,000.00), a nombre de Miguel Ángel Ortíz Sánchez.Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, Miriam Serret y la señora Altagracia Muñoz como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 330 202. Documento titulado “Aprobación Préstamo Personal”, de fecha 14 del mes de junio del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6807, a nombre de Miguel Ángel Ortíz Sánchez.Para probar:que el referido préstamo fraudulento fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 203. Contrato del Préstamo No. 6807, de fecha 20 del mes de junio del año 2013,por valor de tres millones trescientos mil pesos dominicanos (RD$3, 300,000.00), a nombre del señorMiguel Ángel Ortíz Sánchez, firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: que el referido señor fue captado por el acusado Daniel Morales Santoro quien le ofreció que le firmara un préstamo a cambio de remuneración, sin embargo bajo engaño y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad de RD$3, 300,000.00, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 204. Pagaré Notarial No. 150/2013, de fecha 20 del mes de junio del año 2013, por valor de tres millones trescientos mil pesos dominicanos(RD$3, 300,000.00), a nombre de Miguel Ángel Ortíz Sánchez, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaréfirmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señorMiguel Ángel Ortíz Sánchez. 205. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020055228 del Banco Peravia, a nombre de Miguel Ángel Ortíz Sánchez, al 10/6/2016.Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularMiguel Ángel Ortíz Sánchez. 206. Reporte de Préstamo, correspondiente al Préstamo No. 6807 del Banco Peravia, al 10 de junio de 2016, a nombre del señorMiguel Ángel Ortíz Sánchez, desde el 2 de julio del 2013 hasta el 6 de mayo del 2014.Para probar:losvencimientos y movimientos del prestamo fraudulento que le aprobaron 331 al señorMiguel Ángel Ortíz Sánchezbajo el engaño de que sería por el monto deRD$3, 300,000.00. 207. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 2 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Miguel Ángel Ortíz Sánchez, por un monto de doscientos un mil pesos dominicanos (RD$201,000.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 208. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 2 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Miguel Ángel Ortíz Sánchez, por un monto de novecientos mil pesos dominicanos (RD$900,000.00).Para probar:que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 209. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 2 del mes de julio del año 2013,correspondiente al señor Miguel Ángel Ortíz Sánchez, por un monto de seiscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$650,000.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 210. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 2 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Miguel Ángel Ortíz Sánchez, por un monto de seiscientos noventa y ocho mil trescientos treinta y cinco pesos dominicanos (RD$698,335.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 211. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 2 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Miguel Ángel Ortíz Sánchez, por un monto de ochocientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$850,000.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 212. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 2 del mes de julio del año 2013, correspondiente al señor Miguel Ángel Ortíz Sánchez, por un monto de quinientos pesos dominicanos (RD$500.00).Para probar: que fue 332 obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el``Banco Peravia``. 213. Formulario del Banco Peravia, de fecha 2 del mes de julio del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6807, firmado por Miguel Ángel Ortíz Sánchez.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 214. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6776, por valor de cuatro millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$4,275,000.00), a nombre de Víctor Marino Mojica.Para probar: que los señores Nelson Serret Sugrañez, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia,como miembros del Consejo de Administración del ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello como partedel fraude en la referida institución bancaria. 215. Documento titulado “Aprobación con Garantía Hipotecaria”, de fecha 6 del mes de junio del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia,mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6776, a nombre del señorVíctor Marino Mojica.Para probar:que el referido préstamo fraudulento fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 216. Contrato del Préstamo No. 6776, de fecha 5 del mes de mayo del año 2013, por valor de cuatro millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$4, 275,000.00), a nombre de Víctor Marino Mojica, firmado por acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público.Para probar:que en su calidad de mensajero fue captado por el acusado Daniel Morales Santoro para que le firmara dicho préstamo a cambio de limpiarle su crédito y bajo engañocomo parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el contrato de préstamo por la cantidad antes señalada a sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 333 217. Pagaré Notarial, de fecha 5 del mes de junio del año 2013, por valor de cuatro millones doscientos setenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$4, 275,000.00), a nombre de Víctor Marino Mojica, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicho señorVíctor Marino Mojica. 218. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010040746 del Banco Peravia, a nombre de Víctor Marino Mojica, al 10/6/2016.Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularVíctor Marino Mojica. 219. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, marcado con el número 18681, de fecha 6 del mes de junio del año 2013, correspondiente al señor Víctor Marino Mojica, por un monto de veinticinco mil pesos dominicanos (RD$25,000.00).Para probar: quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 220. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, marcado con el número 18684, de fecha 6 del mes de junio del año 2013, correspondiente al señor Víctor Marino Mojica, por un monto de cuatro millones doscientos cincuenta mil pesos dominicanos (RD$4,250,000.00).Para probar:quemediante dicho recibo fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento perpetrado por los acusados como parte del fraudeen el``Banco Peravia``. 221. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 6 del mes de junio del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6776. Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 334 222. Contrato de venta bajo firma privada, de fecha 5 del mes de junio del 2013, suscrito entre Manuel Eusebio Castillo Calderón, representado por Pedro Rijo Castillo, y Víctor Marino Mojica, para la venta de cinco mil (5,000) metros cuadrados, dentro de la parcela número 67-B, del Distrito Catastral número 11.3, del municipio Higüey, provincia La Altagracia.Para probar:que el inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo No. 6776 fue para el citado préstamo era propiedad Manuel Eusebio Castillo Calderón al momento de la suscripción de éste, lo que evidencia la irregularidad y estrategia fraudulenta de esta venta; para poder disimular la legalidad del préstamo fraudulento antes descrito. 223. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5915, por valor de un millón seiscientos seis mil ochocientos noventa y dos pesos dominicanos con 70/100 centavos (RD$1, 606,892.70), a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo.Para probar:que los señores Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret, ensu calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva como parte del fraude en el ``Banco Peravia``. 224. Contrato del Préstamo No. 5915, de fecha 16 del mes de marzo del año 2012, a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, por valor de un millón seiscientos seis mil ochocientos noventa y dos pesos dominicanos con 70/100 centavos (RD$1, 606,892.70); el cual está firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar:que los acusados Daniel Morales Santoro y José Luis Santoro Castellano solicitaron a la señora Natacha Gabriela González Castilloen su calidad de empleada del ``Banco Peravia`` que le permitiera usar su nombre y firma bajo el engaño de que no le afectaría y que los acusados Daniel Morales Santoro y José Luis Santoro Castellanose harían responsable de los pagos, todo ello con la finalidad de obtener el referido prestamos fraudulento para su provecho personal. 225. Pagaré Notarial No. 80/2012, de fecha 16 del mes de marzo del año 2012, por valor de un millón quinientos sesenta mil noventa pesos dominicanos (RD$1, 560,090.00), a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar:el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré 335 firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señoraNatacha Gabriela González Castillo. 226. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020042753 del Banco Peravia, a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, al 10/6/2016.Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularNatacha Gabriela González Castillo. 227. Cheque No. 008637 del Banco Peravia, de fecha 20 del mes de marzo del 2012, por valor de un millón quinientos sesenta y dos mil ochenta y cinco pesos dominicanos (RD$1, 562,085.00). Para probar:que los fondos ilícitos fueron obtenidos mediante el importe del cheque,lo que se evidencia el fraude cometido por los acusados donde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez y donde firmo el referido `prestamo,para poder obtener dichos valores para su provecho personal y logrando afectar al señorFrancisco Javier Marte Celdaen participación con los acusadosDaniel Morales Santoro y José Luis Santoro Castellano. 228. Formulario del Banco Peravia, de fecha 16 de marzo del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 5915, el cual está firmado por la señora Natacha González Castillo. Para probar:mediante el cual dicho señor supuestamente autorizaba al ``Banco Peravia``,a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020042753, la mensualidad del préstamo fraudulento supra descrito. 229. Estados Financieros Ficticios al 29 de febrero del año 2012, a nombre de la señora Natacha González Castillo, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva comunicación, de fecha 5 del mes de marzo del 2012. Para probar:la simulación de quela señora Natacha González Castillo,tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 230. Comunicación de fecha 2 del mes de febrero del año 2012 del Banco Peravia,suscrita y firmada por la acusada Yesenia Serret Aponte, en su calidad de Gerente de Negocios del citado banco, la cual está dirigida a AUTOZAMA.Para 336 probar:que el referido préstamo fraudulento fue para obtener una jeepeta Mercedes Benz a la esposa del acusado Jose Luis Santoro Castellano, bajo el engaño que él se haría cargo de pagar el citado préstamo. 231. Factura con Comprobante Fiscal de fecha 2 de febrero del año 2012, marcada con el No. 39640, emitida por AUTOZAMA, con RNC No. 22500535368, a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, por valor de USD 52,900.00.Para probar:quemediante dicho documento se adquirió dicho bien mueble como parte de los bienes ilícitos en el fraude del ``Banco Peravia`` del acusado de José Luis Santoro Castellanoal obtenerlo mediante un préstamo fraudulento afectando a su empleada la señora Natacha González Castillo y como parte de la maniobra el mismo fue puesto en garantía del referido préstamo. 232. Comunicación de fecha 3 de febrero del año 2012,suscrita y firmada por Manuel E. Valdez en Representación del Departamento de Créditos y Cobros de Autozama, dirigida al Departamento de Financiamiento de Vehículos del Banco Peravia. Para probar:que el valor del vehículo antes descrito fue pagado con un cheque del ``Banco Peravia``, así como el monto al cual ascendía el referido cheque; y las condiciones en que fue adquirido el vehículo precedentemente descrito como otras de las maniobras perpetradas por los acusados para obtener bienes de manera ilícita para su provecho personal como parte del fraude. 233. Certificado de Propiedad de Vehículo de Motor No.4684919 “Matrícula”, emitida por la Dirección General de Impuestos Internos, correspondiente al vehículo de motor, Mercedes Benz, color blanco, año 2012, chasis No. WDDGJ4HB7-CF-803727, placa No. A585042. Para probar: que el referido vehículofue registrado a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo,no obstante el mismo ser propiedad de la esposa del acusado José Luis Santoro Castellano. 234. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6592, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00), a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo.Para probar: que los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret,en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 337 235. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 25 del mes de enero del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia,mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6592, a nombre de Natacha Gabriela González Castillo. Para probar:que el referido préstamo fraudulento, fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, aun a sabiendas de que la misma que no tenía el perfil económico para asumir dicho préstamo. 236. Contrato del Préstamo No. 6592, de fecha 25 del mes de enero del año 2013, a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00), firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público, en fecha 28 de enero del 2013. Para probar: que fue captada por el acusado Daniel Morales Santoropara que le firmara dicho préstamo a sabiendas de que la misma no tenía el perfil económico para obtener el mismo, todo con ello como parte del fraude del ``Banco Peravia``. 237. Pagaré Notarial, de fecha 25 del mes de enero del año 2013, a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$400,000.00), firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar: el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaré firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señoraNatacha Gabriela González Castillo. 238. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020042753 del Banco Peravia, a nombre de la señora Natacha Gabriela González Castillo, al 10/06/2016.Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participo el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``y así como también dicho estado no presenta ningún movimiento por parte de su supuesto titularNatacha Gabriela González Castillo. 239. Recibo titulado Retiro de Valoresmarcado con el No. 10962, del Banco Peravia,de fecha 25 de enero del 2013, a nombre de Natacha Gabriela González Castillo, por valor de cuatrocientos mil pesos dominicanos(RD$400,000.00). Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 338 240. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 25 del mes de enero del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6592, suscrito a nombre de la señora Natacha González Castillo.Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 241. Formulario del Banco Peravia, con fecha 2011, relativo al préstamo fraudulento No. 6592, el cual está firmado por la señora Natacha González Castillo. Para probar:mediante el cual dicho señor supuestamente autorizaba al ``Banco Peravia``,a debitar de su Cuenta de Ahorros No. 0020042753, la mensualidad del préstamo fraudulento supra descrito. 242. Estados Financieros Ficticios al 31 de diciembre del año 2012, a nombre de la señora Natacha González Castillo, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva comunicación, de fecha 11 del mes de enero del 2013, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar:la simulación de quela señora Natacha González Castillo,tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 243. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No.6446, a nombre de la señora Nicaurys María Castillo Galván, por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$2,175,000.00). Para probar:que los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo antes descrito como parte del fraude del``Banco Peravia``. 244. Contrato del Préstamo No. 6446, de fecha 26 del mes de octubre del año 2012, a nombre de la señora Nicaurys María Castillo Galván, por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanoscon 00/100 (RD$2, 175,000.00); firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de 339 Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar:que a la referida señorafue captada la acusada Yesenia Serret Apontese le ofreció para que lo firmara unpréstamo para “aportarlo en la construcción de un proyecto habitacional”,bajo el engaño de que ella se comprometería a pagarlo y como parte del fraude el acusado Nelson Serret Sugrañez le firmó el referido contrato de préstamo sabiendas de que no calificaba para el mismo por la solvencia económica del mismo, logrando así afectarlo y obtener dichos valores para su provecho personal. 245. Pagaré Notarial No. 375/2012, de fecha 26 del mes de octubre del año 2012, por valor de dos millones ciento setenta y cinco mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$2, 175,000.00), a nombre de la señora Nicaurys María Castillo Galván, firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar:el contenido de la obligación contraída a través dicho pagaréfirmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez como parte de los trámites llevado a cabo para obtener el préstamo fraudulento y obtener dichos fondos de manera ilícita para su provecho personal y afectar dicha señoraNicaurys María Castillo Galván. 246. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020034851 del Banco Peravia, a nombre de la señora Nicaurys María Castillo Galván, al 10/06/2016. Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulentadonde participó el acusado Nelson Serret Sugrañez cuando firmó dicho préstamo como parte el fraudeen el ``Banco Peravia``. 247. Recibo titulado Retiro de Valores, marcado con el No. 12966, del Banco Peravia,de fecha 29 de octubre del 2012, a nombre de la señoraNicaurys Castillo, por valor de un millón novecientos ochenta y dos mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$1,982, 000.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 248. Recibo titulado Retiro de Valores, marcado con el No. 17115, del Banco Peravia,de fecha 29 de octubre del 2012, a nombre de la señora Nicaurys Castillo, por valor de ciento cuarenta y tres mil pesos dominicanoscon 00/100 (RD$143, 000.00).Para probar: que fue obtenido los fondos de dicho préstamo de manera ilegal como parte del fraude perpetrado en el ``Banco Peravia``. 340 249. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 29 del mes de octubre del 2012, relativo al préstamo fraudulento No. 6446. Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 250. Estados Financieros Ficticios al 30 de septiembre del año 2012, a nombre de la señora Nicaurys María Castillo Galván, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación, de fecha 11 del mes de octubre del 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar:la simulación de quela señora Nicaurys María Castillo Galván,tenía ingresos y activos y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, todo con ello como parte del fraude perpetrado por los acusadosen el``Banco Peravia``. 251. Documento titulado “Análisis y Tramitación de Solicitud de Crédito Hipotecario”, de fecha 23 del mes de octubre del año 2012, firmado por la acusadaYesenia Serret Aponte, Evelyn Serret y la Gerente de Crédito del Banco Peravia, relativo al Préstamo 6446, suscrito a nombre de la señora Nicaurys María Castillo Galván. Para probar:que el referido documento fueron unos de los trámites aprobados por las acusadas Yesenia Serret Aponte, Evelyn Serret para poder obtener el referido préstamo fraudulento, para su provecho personal. 252. Contrato de Asesoría Legal, de fecha primero (1) del mes de marzo del año 2014, suscrito y firmado por los señores Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, en su condición de “Asesor” y Daniel Alejandro Morales Santoro, en representación del Banco Peravia.Para probar: que el señor Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago brindaba servicios de “asesoría legal” en el Banco Peravia, mediante dicho contrato. 253. Comunicaciónde fecha veintiséis (26) del mes de febrero del año 2014, suscrita y firmada por el acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en representación de Peravia Group, dirigida a “quienes pueda interesar”. Para probar: la participación del acusado Gabriel Arturo Jiménez Arayen los tramites en esta operación fraudulenta para obtener el referido préstamo y pagar los servicios del señorCarlos Enrique Rubio Martínez de Ubago. 341 254. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 8586, por valor de un millón seiscientos noventa y ocho mil cuatrocientos pesos dominicanos (RD$1,698,400.00), a nombre del señorCarlos Enrique Rubio Martínez de Ubago.Para probar:que los miembros del Consejo de Administración del Banco Peraviadel ``Banco Peravia``, otorgaron el referido préstamo al prestatario de manera irregular, todo con ello para poder perpetrar el fraude en la referida institución bancaria. 255. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 7 del mes de febrero del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 8586, a nombre de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago.Para probar: que el referido préstamo fraudulento fue aprobado de manera irregular y preliminar por el Comité de Crédito del ``Banco Peravia``, ya que el mismo fue otorgado para pagar la asesoría legal del señor Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago. 256. Contrato del Préstamo Prendario sin Desapoderamiento No. 8586, de fecha 3 del mes de junio del año 2014, por valor de un millón seiscientos noventa y ocho cuatrocientos mil pesos dominicanos (RD$1, 698,400.00), a nombre del señorCarlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, en el cual se encuentran plasmados los datos de acusado Nelson Serret Sugrañez. Para probar:que mediante dicho contrato se puso en garantía el vehículo identificado con el número de Registro y Placa A578336, chasis No. 2G1F91EJ0B9180508, marca Chevrolet, modelo 1ET37, año 2011 para disimular la verdadera naturaleza de dicho préstamo para obtener fondos ilícitos y pagar beneficios en el ``Banco Peravia``. 257. Pagaré Notarial, de fecha 3 del mes de junio del año 2014, por valor de un millón seiscientos noventa y ocho mil cuatrocientos pesos dominicanos (RD$1, 698,400.00), a nombre de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, en el cual constan los datos de acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público.Para probar:que mediante dicho pagaré se puso en garantía el vehículo identificado con el número de Registro y Placa A578336, chasis No. 2G1F91EJ0B9180508, marca Chevrolet, modelo 1ET37, año 2011 para disimular la verdadera naturaleza de dicho préstamo para obtener fondos ilícitos y pagar beneficios en el ``Banco Peravia``. 258. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020114608 del Banco Peravia, a nombre del señor Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, al 10/06/2016. Para probar:que el citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra 342 fraudulentadonde participaron los acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales y Nelson Serret Sugrañez el fraudeen el ``Banco Peravia``. 259. Cheque de Administración No. 002583, de fecha 4 del mes de junio del año 2014, emitido por el Banco Peravia, por un monto de un millón seiscientos cuarenta y cinco mil cuatrocientos pesos dominicanoscon 00/100 (RD$1,645,400.00), a favor de Automax P&T.Para probar: la descripción y contenido del Cheque mediante el cual fue sustraído el referido préstamodonde participaron los acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Moralesy Nelson Serret Sugrañez el fraudeen el ``Banco Peravia`` 260. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 3 del mes de junio del 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8586. Para Probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 261. Dos (2) Formularios del Banco Peravia, de fecha 3 de junio del 2014, y de fecha 4 de junio del 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8586, en el cual figuran los datos de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago. Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 262. Documento titulado “Solicitud Desembolso de Préstamo”, de fecha 3 del mes de julio de 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8586, a nombre del señorCarlos Enrique Rubio Martínez de Ubago.Para probar:la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del referido préstamo fraudulento, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y poder cometer el fraude perpetrado por los acusados en el ``Banco Peravia``. 263. Comunicación de fecha 5 del mes de marzo del 2014, suscrita y firmada por el acusado Daniel Morales, en su calidad de Vicepresidente de Banco Peravia, la cual está dirigida al Automax P&T, relativa al financiamiento del vehículo que sería adquirido por Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago.Para probar:la participación del acusado Daniel Moralesen la operación fraudulentade esta compra del vehículo para ser supuesta garantía del préstamo fraudulento antes referido. 343 264. Comunicación, de fecha 4 del mes de junio de 2014, suscrita y firmada por Danilo Troncoso, representante de Automax P&T, dirigida al Banco Peravia.Para probar:quemediante dicha comunicación se le informó al referido banco sobre la entrega de la matrícula correspondiente al vehículo que sería adquirido por Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago, con los fondos del Préstamo Fraudulento No. 8586. 265. Comunicación de fecha 3 del mes de junio del año 2014, supuestamente suscrita por el señor Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago,sin firma, dirigida al Banco Peravia, mediante la cual el primero supuestamente autoriza al Banco Peravia a elaborar un Cheque de Administración a favor de Automax P&T.Para probar:que que los fondos correspondientes al Préstamo Fraudulento No. 8586 fueron utilizados para comprar un vehículo de motor en Automax P&T y que el referido vehículo era la supuesta garantía del préstamo No. 8586; 266. Certificado de Propiedad de Vehículos de Motor expedido por la Dirección General de Impuestos Internos de la República Dominicana, marcado con el número 5586499, correspondiente al vehículo identificado con el número de Registro y Placa A578336, chasis No. 2G1F91EJ0B9180508, marca Chevrolet, modelo 1ET37, año 2011, color rojo, propiedad de Carlos Enrique Rubio Martínez de Ubago.Para probar: ladescripción del vehículo comprado con los fondos del préstamo No. 8586 y utilizado como garantía del mismodonde participaron los acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales y Nelson Serret Sugrañez el fraudeen el ``Banco Peravia``. 267. Certificación de fecha 26 del mes de febrero del año 2015, emitida por el Departamento de Vehículos de Motor de la Dirección General de Impuestos Internos de la República Dominicana.Para probar: que mediante dicho vehículo descrito en el citado Certificado de Propiedad de Vehículos de Motor No. 5586499 fue la supuesta garantía del préstamo fraudulento No. 8586, donde participaron los acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray y Nelson Serret Sugrañez el fraudeen el ``Banco Peravia``. 268. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 8 del mes de diciembre del 2014,emitido por el Banco Peravia, con relación al Préstamo No.8586.Para probar: el monto total de las cuotas vencidas que presentaba el préstamo fraudulento No. 8586 donde fue afectado el señorCarlos Enrique Rubio Martínez de Ubago del referido préstamo que los acusados antes referido le aprobaron bajo engaño y como parte del fraudeen el ``Banco Peravia``. 269. Tres (03) documentos: a) Estatutos Sociales de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A., de fecha de fecha veintiséis (26) de agosto 344 del año 2011. B) Nómina de Accionistas y el Acta de Asamblea de la Primera Junta General Extraordinaria de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A., de fecha de fecha veintiséis (26) de agosto del año 2011 y c) Certificado de Registro Mercantil No. 17505SD la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.,emitido por la Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo. Para probar:que era una compañía debidamente constituida y registrada con el objeto principal de realizar manejos de un canal por cable, a través del cual se difunden documentales y material publicitario de empresas diversas, servicios que le brindaban al ``Banco Peravia``. 270. Comunicación de fecha 29 del mes de mayo del año 2012, enviada por el señor Miguel Ángel Calzada León, Presidente de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.,al acusado José Luis Santoro Castellano, en su calidad de presidente del Banco Peravia. Para probar:la“Propuesta de Paquete de Publicidad”, cuyo primer avance tendría un costo de seis millones de pesos dominicanos (RD$6,000,000.00) al acusado José Luis Santoro Castellano 271. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6512, a nombre Caribbean Traveling Network Dominicana S.A., debidamente representada por su Presidente, Miguel Ángel Calzada León, por valor de seis millones cien mil pesos dominicanos (RD$6,000,000.00).Para probar:que los acusadosNelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.6512,), a nombre de Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.; como parte del fraude en el ``Banco Peravia``. 272. Contrato del Préstamo No. 6512, de fecha 5 del mes de diciembre del año 2012, por valor seis millones cien mil pesos dominicanos con 00/100(RD$6, 000,000.00), a nombre de Caribbean Traveling Network Dominicana S.A., debidamente representada por su Presidente, Miguel Ángel Calzada León; firmado por acusadoNelson Serret Sugrañez. Para probar:que se aprobó dicho contrato de préstamo a favor de Caribbean Traveling Network Dominicana S.A en vez de pagar directamente por el servicio recibido por la publicidad, simulando asíque iba ser pagado por esta última, todo como parte del fraude ``Banco Peravia``. 273. Estado de la cuenta de ahorros del Banco Peravia No. 0020050155 a nombre de Caribbean Traveling Network Dominicana, al 10/6/2016. Para probar: que el 345 citado préstamo fue desembolsado en la referida cuenta y como dicho monto fue sustraído como parte de la maniobra fraudulenta en el ``Banco Peravia``. 274. Cheque de Administración No. 000372, del Banco Peravia, de fecha 6 del mes de diciembre del año 2012, por valor de tres millones treinta mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$3, 030,000.00). Para probar:la obtención de dichos valores para su para pagar los gastos de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana, afectando a la mismacomo parte del fraude en el``Banco Peravia``. 275. Comunicación de fecha 21 del mes de diciembre del año 2012,enviada por Miguel Ángel Calzada León, presidente de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A., a la señora Jocelyn Leal,en su condición de Gerente de Negocios del Banco Peravia. 276. Recibo titulado Retiro de Valores marcado con el No. 10870, del Banco Peravia, de fecha 6 de diciembre del 2012, a nombre la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A, por valor de seiscientos veintitrés mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$623,000.00). 277. Recibo titulado Retiro de Valores marcado con el No. 10872, del Banco Peravia,de fecha 21 de diciembre del 2012, a nombre la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A, por valor de ciento quince mil pesos dominicanos con 0/100 (RD$115,000.00). 278. Para probar:(i) la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 6512; (ii) que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros 0020050155 del Banco Peravia, a nombre de la compañía Caribbean Traveling Network Dominicana S.A.; (iii) las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 6512. 279. Contrato de Delegación Perfecta de Deuda, de fecha 15 del mes de mayo del año 2012,suscrito entre: los acusados Nelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras, en la calidad de delegantes; los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray, en calidad de delegados; y el Banco Peravia, debidamente representado por su presidente, el acusado Nelson Serret Sugrañez, en calidad de delegatario; legalizado por el Licdo. Huáscar Alexis Ventura Ángeles, Notario Público; en el cual se describen y enumeran todos los préstamos fraudulentos delegados por los primeros en favor de los segundos. Para probar:que los acusadosNelson Cabral Veras y Rolando Cabral Veras le delegaron a los acusadosJosé Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray, deudas relativas a préstamos que estaban a nombre de terceras 346 personas; las fechas, montos, prestatarios y descripción de cada uno de esos préstamos; que los verdaderos beneficiarios de estos préstamos fueron los acusados Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; que las personas que aparecen como supuestos prestatarios no son deudores de esos préstamos; el carácter fraudulento de los préstamos delegados y de la referida delegación; la aceptación por parte del acusado Nelson Serret Sugrañez, actuando en nombre de Banco Peravia de esa operación anómala, fraudulenta y sobre todo financiera y jurídicamente lesiva para el banco y su participación activa y directa en la misma, así como la responsabilidad penal de los acusados miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia. 280. Contrato de Depósito de fecha 30 del mes de mayo del 2012,entre: los acusados José Luis Santoro Castellanos, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Cabral Verasy Rolando Cabral Veras Vera, el Banco Peravia, debidamente representado por su presidente, Nelson Serret Sugrañez, la entidadCity Travel Center S.A., debidamente representada por la señora Daiana García Medrano, todos éstos en calidad de depositantes; y el Dr. Daniel Beltré López, en calidad de depositario; legalizado por el Licdo. Huáscar Alexis VenturaÁngeles,Notario Público.Para probar:que el citado “Contrato de Delegación Perfecta de Deuda”, le fue entregado al Dr. Daniel Beltré López, para que éste procediera a guardarlo y custodiarlo; las partes que figuran y firman el referido Contrato de Depósito y en qué condición actúan cada una de éstas; las condiciones previstas en el citado Contrato de Depósito y la fecha de suscripción del mismo; la descripción de todos los documentos que le fueron entregados al Dr. Daniel Beltré López, por parte de los citados depositantes y las maniobras fraudulentas que hicieron los acusados para estafar a los ahorrantes del Banco Peravia a través de la supuesta “ Delegación de Deuda 281. Declaración Jurada de fecha 23 del mes de mayo del año 2012, suscrita por los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; y legalizada por el Licdo. Huáscar Alexis Ventura Ángeles. Para probar: que José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray, declaran ante un Notario Público que pagarían la totalidad de las deudas correspondientes a los siguientes préstamos:(a) Préstamo No. 4834, a nombre de Nelson Cabral Veras; (b) Préstamo No. 5747, a nombre de Eufemio Heredia Vizcaino; (c) Préstamo No. 5899, a nombre de Ambioris Rafael Vargas Tavarez; (d) Préstamo No. 5886 23, a nombre de Domingo Antonio Gonzalez; (e) Préstamo No. 5892, a nombre de Eduardo De Jesús Hernández Polanco; que las garantías de los citados 23 Este préstamo No. 5886, a nombre de Domingo Antonio González, está desarrollado y explicado más adelante, dentro de este mismo título. 347 préstamos forman parte del patrimonio de Nelson Cabral Veras; las condiciones bajo las cuales los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray asumen las referidas deudas y la fecha en que fue suscrita esta “Declaración Jurada”; el monto de cada uno de los préstamos descritos en este documento; que los verdaderos beneficiarios de estos préstamos fraudulentos otorgados a terceros son los acusados Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; que las personas que aparecen como supuestos prestatarios no son deudores de los mismos y el carácter fraudulento de estos préstamos. 282. Declaración Jurada de fecha 23 del mes de mayo del año 2012, suscrita por el acusado José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; y legalizada por el Licdo. Huáscar Alexis Ventura Ángeles, Notario Público. Para probar: que que los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray, declaran ante un Notario Público que pagaran la totalidad de las deudas correspondientes a los siguientes préstamos: (a) Préstamo No.5700, a nombre de José Batista Espinal; (b) Préstamo No. 5325, a nombre de Antonio Crespo Pando; (c) Préstamo No. 5797 24, a nombre de Héctor Bienvenido Báez; (d) Préstamo No.5520, a nombre de Mayra Elizabeth Sánchez Mejía; (e) Préstamo No. 5519, a nombre de Claribel; Fernández Piña; (f) Préstamo No. 5890, a nombre de Rafael Arturo Arias Troncoso; ( que las garantías de los citados préstamos forman parte del patrimonio de Nelson Cabral Veras; las condiciones bajo las cuales acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray asumen las referidas deudas y la fecha en que fue suscrita esta “Declaración Jurada”; el monto de cada uno de los préstamos descritos en este documento; (v) que los verdaderos beneficiarios de estos préstamos son los señores Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; que las personas que aparecen como supuestos prestatarios no son deudores de los mismos; el carácter fraudulento de estos préstamos. 283. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5888, por valor de dos millones ochocientos cincuenta mil de pesos dominicanos con 00/100 (RD$2,850,000.00), a nombre de Altagracia E. Urraca Aybar. Para probar:que los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Carlos Alberto Serret Sugrañez y Jorge Serret Sugrañez, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.5888, por valor de dos millones ochocientos cincuenta mil de pesos 24Este préstamo No. 5797, a nombre de Héctor Bienvenido Báez, está desarrollado y explicado más adelante, dentro de este mismo título. 348 dominicanos (RD$2,850,000.00), a nombre de Altagracia E. Urraca Aybar; así como el modo utilizado por los acusados para defraudar al Banco Peravia. 284. Contrato del Préstamo Hipotecario No. 5888, de fecha 17 del mes de febrero del año 2012, por valor dos millones ochocientos cincuenta mil de pesos dominicanos con 00/100 (RD$2, 850,000.00), a nombre de Altagracia E. Urraca Aybar; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 285. Pagaré Notarial No. 47/2012, de fecha 17 del mes de febrero del año 2012, por valor dos millones ochocientos cincuenta mil de pesos dominicanos con 00/100 (RD$2, 850,000.00), a nombre de Altagracia E. Urraca Aybar; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Las dos pruebas antes referidas son para probar: el carácter fraudulento del préstamo No. 5888; la fecha, el monto y el prestatario del mismo; la descripción del inmueble utilizado como garantía del referido préstamo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparada; la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5888, y que éste último firma los dos documentos ut supra descritos, en calidad de Presidente del Banco Peravia; que el Dr. Moisés Barinas Villalona realizó las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 286. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020043155 del Banco Peravia, a nombre de Altagracia Elizabeth Urraca Aybar.Para probar:la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5888; (que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020043155 del Banco Peraviaut supra citada; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5888; y la forma en la que operaba la el entramado criminal formado por los acusados. 287. Certificado de Título No. 0700013720, a nombre de Nelson Cabral Veras, con fecha de inscripción 02 de abril del 2009, el cual ampara un inmueble ubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel. Para probar: la descripción del inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 5888; que la “garantía” del este préstamo es un inmueble 349 amparado en un Certificado de Título que no está a nombre del prestatario sino del acusadoNelson Cabral Veras; el carácter fraudulento de esta garantía 288. Estados Financieros Ficticios al 31 de enero del año 2012, a nombre de la señora Altagracia Elizabeth Urraca Aybar, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación, de fecha 17 del mes de febrero del 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres. Para probar: la instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que la señora Altagracia Elizabeth UrracaAybar tenía ingresos y activos irreales y de esta manera dar muestra de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador. 289. Contrato de Compra Ventade fecha 15 del mes de mayo del año 2012,suscrito entrelos acusadosNelson Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray.Para probar: que el inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo No. 5888, fue vendido porNelson Cabral Veras a los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray,la fecha y el monto de esa venta; que el inmueble puesto en “garantía” para el citado préstamo No. 5888 era propiedad de Nelson Cabral Veras; la irregularidad y la estrategia fraudulenta de esta venta con el objetivo de sustraer los ahorros de los ahorrantes del Banco Peravia. 290. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5880, por valor de cuatro millones pesos dominicanos (RD$4,000,000.00), a nombre de Ramón Paniagua Paulino. Para probar que los acusados José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez,en su calidad de miembros del Consejo de Administración delBanco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.5880, por valor de cuatro millones pesos dominicanos (RD$4,000,000.00), a nombre de Ramón Paniagua Paulino;así como cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 291. Contrato del Préstamo Hipotecario No. 5880, de fecha 10 del mes de febrero del año 2012, por valor por valor de cuatro millones trescientos veinte pesos dominicanos (RD$4, 320,000.00), a nombre de Ramón Paniagua Paulino; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Para probar:el carácter fraudulento del préstamo No. 5880; ( la 350 fecha, el monto y el prestatario del mismo; la descripción del inmueble utilizado como garantía del referido préstamo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparada; la participación del acusado Nelson Serret Sugrañezen la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5880, y que éste último firma el documentout supra descritos, en calidad de presidente del Banco Peravia; que el Dr. Moisés Barinas Villalona realizó las legalizaciones de las firmas en el referido contrato y la irregularidad de las mismas. y la participación de los acusados Daniel Morales Santoro y Yesenia Serret Aponteen esta operación fraudulenta. 292. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020041089 del Banco Peravia, a nombre de Ramón Paniagua Paulino,al 10/6/2016. Para probar:la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5880; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020041089 del Banco Peraviaut supra citada las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5880. 293. Certificado de Título No. 0700013726, a nombre de Nelson Cabral Veras, el cual ampara un inmueble ubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel. Para probar:la descripción del inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 5880; que la “garantía” del este préstamo es un inmueble amparado en un Certificado de Título que no está a nombre del prestatario sino del acusado Nelson Cabral Veras; y el carácter fraudulento de esta garantía. 294. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700013726,a nombre del acusado Nelson Cabral Veras. Para probar queno obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700013726 ser la garantía del Préstamo No. 5880, por valor de cuatro millones de pesos dominicanos (RD$4, 000,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente; el carácter irregular de esta “garantía”; y quién es el propietario actual del referido inmueble. 295. Estados Financieros Ficticios al 31 de diciembre del año 2011, anombre de Ramón Paniagua Paulino, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva comunicación, de fecha 9 del mes de enero del 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Para probar la instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que Ramón Paniagua Paulino tenía ingresos y activos irreales y de esta manera aparentar que el mismo poseía una solvencia económica 351 suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador. 296. Contrato de Compra Venta,de fecha 15 del mes de mayo del año 2012, suscrito entrelos acusadosNelson Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray. Para probarel inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo No. 5880, fue vendido por Nelson Cabral Veras a los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray, así como la fecha y el monto de esa venta; que el inmueble puesto en “garantía” para el citado préstamo No. 5880 era propiedad de Nelson Cabral Veras y la irregularidad y la estrategia fraudulenta de esta venta. 297. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5887, por valor de dos millones setecientos mil de pesos dominicanos con 00/100 (RD$2,700,000.00), a nombre de Kenia García Tejada.Para probar que los acusados José Luis Santoro Castellano, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez y Milvio Coiscou,en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.5887, por valor de dos millones setecientos mil de pesos dominicanos (RD$2,700,000.00), a nombre de Kenia García Tejada; así como cualquier y la participación de los acusados Daniel Morales Santoro y Yesenia Serret Aponteen esta operación fraudulenta. 298. Contrato del Préstamo Hipotecario No. 5887, de fecha 16 del mes de febrero del año 2012, por valor dos millones seiscientos cincuenta mil de pesos dominicanos con 00/100 (RD$2, 650,000.00), a nombre de Kenia García Tejada; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 299. Pagaré Notarial, de fecha 16 del mes de febrero del año 2012, por valor dos millones seiscientos cincuenta mil de pesos dominicanoscon 00/100 (RD$2,650,000.00), a nombre de Kenia García Tejada; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Estos dos últimos documentos para probar el carácter fraudulento del préstamo No. 5887 y la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5887. 352 300. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020043145 del Banco Peravia, a nombre de Kenia García Tejada. Para probarla fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5887; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020043145 del Banco Peraviaut supra citada; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5887; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 301. Certificado de Título No. 0700013719, a nombre de Nelson Cabral Veras, contentivo de un inmueble ubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel. Para probarque no está a nombre del prestatario sino deNelson Cabral Veras; el carácter fraudulento de esta garantía y la participación de estos acusados en estos hechos. 302. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700013719,a nombre del acusado Nelson Cabral Veras, la cual tiene fecha 12 de junio 2015. Para probar que no obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700013719 ser la garantía del Préstamo No. 5887, por valor de por valor de dos millones seiscientos cincuenta mil de pesos dominicanos (RD$2, 650,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente lo que evidencia el entramado criminal que tenían los acusados para sustraer el dinero de los ahorrantes delBanco Peravia; 303. Estados Financieros Ficticios al 31 de enero del año 2012, a nombre de la señoraKenia García Tejada, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva comunicación, de fecha 6 del mes de febrero del 2012, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres. Para probar la instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que la señora Kenia García Tejada tenía ingresos y activos irreales y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador; lo que evidencia el entramado criminal que tenían los acusados para sustraer el dinero de los ahorrantes del Banco Peravia. 353 304. Contrato de Compra Venta, de fecha 15 del mes de mayo del año 2012, suscrito entrelos acusados Nelson Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray.Para probarque el inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo No. 5887, fue vendido por el acusadoNelson Cabral Veras a los señores José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray, así como la fecha y el monto de esa venta; (ii) que el inmueble puesto en “garantía” para el citado préstamo No. 5887 era propiedad del acusado Nelson Cabral Veras; lo que evidencia la responsabilidad penal de los acusados en este fraude, por igual la responsabilidad de los ejecutores materiales principales los acusados Yesenia Serret Aponte y Daniel Morales Santoro. 305. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5797, por valor de trece millones de pesos dominicanos con 00/100 (RD$13,000,000.00), a nombre de Héctor Bienvenido Báez. Para probarque los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Arayy Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera ilegal y definitiva el préstamo fraudulento No.5797, por valor de trece millones de pesos dominicanos (RD$13, 000,000.00), a nombre deHéctor Bienvenido Báez. Préstamos que fue preparado por los acusados Daniel Morales Santoro y Yesenia Serret Aponte lo que evidencia su responsabilidad penal en este caso. 306. Contrato del Préstamo Hipotecario No. 5797, de fecha 05 del mes de diciembre del año 2011, por valor trece millones de pesos dominicanos con 00/100 (RD$13, 000,000.00), a nombre de Héctor Bienvenido Báez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 307. Pagaré Notarial No. 222/2011, de fecha 05 del mes de diciembre del año 2011, por valor trece millones de pesos dominicanos (RD$13, 000,000.00), a nombre de Héctor Bienvenido Báez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Con estos documentos probaremos el carácter fraudulento del préstamo No. 5797; así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparado; la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5797, y que éste último firma los dos documentos ut supra descritos, en calidad de presidente del Banco Peravia;que el Dr. Moisés Barinas 354 Villalona realizó las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas. 308. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020036330 del Banco Peravia, a nombre de Héctor Bienvenido Báez, 10/06/2016. 309. Cheque de Administración No. 008358 delBanco Peravia, de fecha 20 de diciembre del 2011, a nombre deHéctor Bienvenido Báez, por valor de RD$780, 000.00. 310. Cheque de Administración No. 008357 delBanco Peravia, de fecha 20 de diciembre del 2011, a nombre de Héctor Bienvenido Báez, por valor de RD$6, 250, 000.00. Con estos documentos probaremos la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5797; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020036330 del Banco Peraviaut supra citada; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5797. 311. Certificado de Título No. 0700015178, a nombre del acusado Nelson Cabral Veras, contentivo de un inmueble ubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel. Para probarla descripción del inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 5887; que la “garantía” del este préstamo es un inmueble amparado en un Certificado de Título que no está a nombre del prestatario sino del acusado Nelson Cabral Veras. 312. Certificación de Estado Jurídico del Inmuebleamparado en el Certificado de Título No. 0700015178,a nombre del acusado Nelson Cabral Veras, la cual tiene fecha 03 de agosto 2015.Para probar queno obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700015178 ser la garantía del Préstamo No. 5797, por valor de trece millones de pesos dominicanos (RD$13, 000,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente; el carácter irregular de esta “garantía”; el propietario actual del referido inmueble para probar la responsabilidad penal de los acusados y el grado de participación de cada uno. 313. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5886, por valor de un millón ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$1,825,000.00), a nombre de Domingo Antonio González. Para probar que los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret 355 Sugrañez, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.5886, por valor de un millón ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$1,825,000.00), a nombre de Domingo Antonio González; así como cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 314. Contrato del Préstamo Hipotecario No. 5886, de fecha 16 del mes de febrero del año 2012, por valor por valor de un millón ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$1, 825,000.00), a nombre de Domingo Antonio González; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 315. Pagaré Notarial de fecha 16 del mes de febrero del año 2012, por valor por valor de un millón ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$1, 825,000.00), a nombre de Domingo Antonio González; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia; y donde constan los datos del Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público pero no su firma. Con estos dos documentos vamos a probarel carácter fraudulento del préstamo No. 5886; la fecha, el monto y el prestatario del mismo; la descripción del inmueble utilizado como garantía del referido préstamo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparada la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5886, y que éste último firma el documento ut supra descritos, en calidad de presidente del Banco Peravia; la irregularidad de las “legalizaciones 316. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020043135 del Banco Peravia,a nombre deDomingo Antonio González.Para probar la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5886; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020043135 del Banco las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5886 y la participación de los imputados en la comisión del fraude. 317. Certificado de Título No. 0700000127, a nombre de Rolando Cabral Veras, el cual ampara un inmuebleubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel. Para probarla descripción de uno de los inmuebles puestos en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 5886; que la “garantía” 356 del este préstamo es un inmueble amparado en un Certificado de Título que no está a nombre del prestatario sino de Rolando Cabral Veras; el carácter irregular en la suscripción de esta garantía; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 318. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el Certificado de Título 0700000127, a nombre del acusadoRolando Cabral Veras, la cual tiene fecha 12 de junio 2015. Para probar que obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700000127 ser la garantía del Préstamo No. 5886, por valor de un millón ochocientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$1, 825,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente; el carácter irregular de esta “garantía”; y la responsabilidad penal de los acusados miembros del Consejo de Administración y ejecutivos del Banco Peravia en este caso. 319. Estados Financieros Ficticios al 31 de diciembre del 2011, a nombre de Domingo Antonio González, los cuales fueron elaboradospor la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva comunicación, de fecha 19 del mes de enero del 2012, suscrita por esta última. Para probar la instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que Domingo Antonio González tenía ingresos y activos irreales y de esta manera dar apariencia de que el mismo poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador lo que evidencia la maniobra fraudulenta que cometían los acusados para sustraer los recursos de los ahorrantes del Banco Peravia. 320. Contrato del Préstamo Hipotecario No. 5329, de fecha 23 del mes de julio del año 2010,por valor por valor de ocho millones setecientos cuarenta mil pesos dominicanoscon 00/100 (RD$8, 740,000.00), a nombre de City Travel Center S.A., debidamente representada por la señora Daiana García Medrano; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. 321. Pagaré Notarial, de fecha 23 del mes de julio del año 2010, por valor por valor de ocho millones setecientos cuarenta mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$8,740,000.00), a nombre de City Travel Center S.A.,debidamente representada por la señoraDaiana García Medrano; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia y legalizado por el Licdo.Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. 357 Con estos dos documentos vamos a probar el carácter fraudulento del préstamo No. 5329; la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5329, y que éste último firma los dos documentos ut supra descritos, en calidad de presidente del Banco Peravia. 322. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010036125 del Banco Peravia, a nombre de Daiana García Medrano, al 10/06/2016,para probarla fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5329; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010036125 del Banco Peravia. 323. Certificado de Título No. 0700013727, a nombre de la Compañía City Travel Center, S.A.,el cual ampara un inmuebleubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel. Para probar que el inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 5329 y la propietaria del mismo y la participación de los acusados relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 324. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el 0700013727, a nombre de la Compañía City Travel Center, S.A.Para probar que no obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 0700013727 ser la garantía del Préstamo No. 5329, por valor de por valor de ocho millones setecientos cuarenta mil de pesos dominicanos (RD$8, 740,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente los que evidencia el fraude cometido por los acusados miembros del Consejo de Administración así como Yesenia Serret Aponte y Daniel Morales Santoro. 358 325. Declaración Jurada de fecha 15 del mes de mayo del año 2012, suscrita por José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; legalizada por el Licdo. Huáscar Alexis Ventura Ángeles, Notario Público. Para probar los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray,declararon ante un Notario Público que pagarian la totalidad de la deuda correspondiente al Préstamo No.5329, a nombre de City Travel Center S.A., debidamente representada por la señora Daiana García Medrano; las condiciones fraudulentas bajo las cuales los acusados José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray asumen la referida deuda y la fecha en que fue suscrita esta “Declaración Jurada”; que los verdaderos beneficiarios de este préstamo son los acusados Nelson Cabral Veras, Rolando Cabral Veras, José Luis Santoro Castellanos y Gabriel Arturo Jiménez Aray; que la persona moral que aparecen como supuesta prestataria no es la real deudora del referido préstamo. 326. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5350, por valor de catorce millones quinientos mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$14,500,000.00), a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez.Para probar que los acusadosNelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez y Luis Manuel Peña Melo, Jorge Granados, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera ilegal y definitiva el préstamo fraudulento No.5350, por valor de catorce millones quinientos mil pesos dominicanos (RD$14,500,000.00), a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez; así como cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 327. Contrato del Préstamo No. 5350, de fecha 7 del mes de septiembre del año 2010, por valor por valor de catorce millones quinientos mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$14, 500,000.00), a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez; firmado por acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por elDr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 328. Pagaré NotarialNo. 131/2012 de fecha 7 del mes de septiembre del año 2010,por valor por valor de catorce millones quinientos mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$14, 500,000.00), a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 359 Con estos documentos vamos a para probarel carácter fraudulento del préstamo No. 5350; la descripción del inmueble utilizado como garantía del referido préstamo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparada y la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 5350, y que éste último firma el documento ut supradescritos, en calidad de presidente del Banco Peravia. 329. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020038260 del Banco Peravia,a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez. 330. Cheque de AdministraciónNo.006902, del Banco Peravia, de fecha 7 del mes de septiembre del 2010, a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez, por valor de catorce millones ciento ocho mil ochocientos cinco pesos dominicanos (RD$14, 108,805.00. Con estos documentos vamos a probarla fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5350; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020038260 del Banco Peravia; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5350. 331. Certificado de Título No. 0700015797, a nombre de Nelson Cabral Veras,el cual ampara un inmueble ubicado en el Municipio de Piedra Blanca, provincia Monseñor Nouel.Para probarque la “garantía” del este préstamo es un inmueble amparado en un Certificado de Título que no está a nombre del prestatario sino del acusadoNelson Cabral Veras y el carácter fraudulento de esta supuesta garantía dada por el acusado en coautoría con los acusados miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 332. Estados Financieros Ficticios al 30 de junio del 2011 y el Estado deResultados del 1 de julio del 2010 al 30 de junio del 2011, a nombre de Jesús María Rodríguez Jiménez, los cuales fueron elaborados por la Licda. Iris Jacqueline Soto Pujols, Contadora Pública Autorizada; consu respectiva comunicación, de fecha 30 del mes de julio del 2012, suscrita por esta última. Para probar la instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que Jesús María Rodríguez Jiménez tenía ingresos y activos irreales y de esta manera dar ápices de que el mismo poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador. Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 360 333. Contrato de Venta Bajo Firma Privada, de fecha 7 del mes de septiembre del año 2010, suscrito entre el acusado Nelson Cabral Veras y Jesús María Rodríguez Jiménez, legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. Para probarque el inmueble puesto en “garantía” para el citado préstamo No. 5350 no era propiedad del supuesto prestatario al momento de la suscripción del mismo; el carácter fraudulento de esta venta; (v) la creación de documentación -ficticia-, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad en la suscripción y aprobación del préstamo fraudulento No. 5350, y de esta manera engañar al órgano regulador.Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 334. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 8540, por valor de tres millones de pesos dominicanos con 00/100 (RD$3,000,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Para probarquelos acusadosNelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez,Jorge Serret Sugrañez y Luis Manuel Peña Melo, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No. 8540, por valor de tres millones de pesos dominicanos (RD$3,000,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. 335. Contrato del Préstamo No. 8540, de fecha 19 del mes de febrero del año 2014, por valor de tres millones de pesos dominicanos con 00/100 (RD$3, 000,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia 336. Pagaré Notarial de fecha 19 del mes de febrero del año 2014, por valor de tres millones de pesos dominicanos con 00/100 (RD$3, 000,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz;firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia. Con estos probaremos el carácter fraudulento del préstamo No. 8540; la fecha, el monto y el supuesto prestatario del mismo;la participación del acusadoNelson Serret Sugrañezen la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 8540, y que este último firma los dos documentos ut supra descritos, en calidad de presidente del Banco Peravia; que ni el contrato ni el pagaré anteriormente descritos están firmados por el supuesto prestatario, esto es, José Arnaldo Padilla Ortiz, lo cual revela el carácter fraudulento y la incoherencia de la operación.Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 361 337. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortíz,al 10/06/2016. 338. Nota de Crédito No. 40900 del Banco Peravia, de fecha 20 del mes de febrero del año 2014, relativa al préstamo fraudulento No. 8540. 339. Cheque de Administración número 002077,firmado por la acusada Yesenia Serret Aponteemitido por el Banco Peraviaen fecha 20 del mes de febrero del año 2014, por la suma de ochocientos mil pesos dominicanos con 00/100 (RD$800,000.00), a favor de CAPLA, S.A., relativo al préstamo fraudulento No. 8540, suscrito a nombre deJosé Arnaldo Padilla Ortíz. 340. Cheque de Administración número 002078, firmado por la acusada Yesenia Serret Aponteyemitido por el Banco Peraviaen fecha 20 del mes de febrero del año 2014, por la suma de veintiséis mil cuarenta pesos dominicanos (RD$26,040.00), a favor de CAPLA, S.A., relativo al préstamo fraudulento número 8540, suscrito a nombre deJosé Arnaldo Padilla Ortíz. 341. Cheque de Administración número 002072,firmado por la acusada Yesenia Serret Aponteyemitido por el Banco Peraviaen fecha 20 del mes de febrero del año 2014, por la suma de dos millones ciento cincuenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2, 155,00.00), a favor de la señora Iva María Irizarry, relativo al préstamo fraudulento No. 8540, suscrito a nombre de José Arnaldo Padilla Ortíz. 342. Documento titulado “Retiro de ahorro con cheque”, marcado con el número 12368, de fecha 20 del mes de febrero del año 2014, por el monto de ochocientos mil pesos dominicanos (RD$800,000.00), con relación al Préstamo fraudulento No. 8540, suscrito a nombre deJosé Arnaldo Padilla Ortiz. 343. Documento titulado “Retiro de ahorro con cheque”, marcado con el número 12369, de fecha 20 del mes de febrero del año 2014, por el monto de veintiséis mil cuarenta pesos dominicanos (RD$26,040.00), con relación al Préstamo fraudulento No. 8540, suscrito a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Las pruebas antes referidas son para probar la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 8540, que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 8540.Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 362 344. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 20 del mes de febrero del año 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8540. 345. Formulario del Banco Peravia, de fecha 20 del mes de febrero del año 2013,relativo al préstamo fraudulento No. 8540, completado con los datos de José Arnaldo Padilla Ortiz,pero sin la firma del mismo. 346. Comunicación de fecha 20 del mes de febrero del año 2014,sin firmar, supuestamente suscrita por José Arnaldo Padilla Ortiz,dirigida al Banco Peravia, por medio de la cual José Arnaldo Padilla Ortizalegadamente autorizó al Banco Peraviaa elaborar un Cheque de Administración de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935, a nombre de CAPLA, S.A., por un monto de ochocientos mil pesos dominicanos (RD$800,000.00). 347. Comunicación de fecha 19 del mes de febrero del año 2014, sin firmar, supuestamente suscrita por José Arnaldo Padilla Ortiz, dirigida al Banco Peravia, por medio de la cual José Arnaldo Padilla Ortiz alegadamente autorizó al Banco Peraviaa elaborar un Cheque de Administración de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935, a nombre de Iva María Irizarry, por un monto de dos millones ciento cincuenta y cinco mil pesos dominicanos (RD$2, 155,000.00). 348. Comunicación de fecha 20 del mes de febrero del año 2014,sin firmar, supuestamente suscrita por José Arnaldo Padilla Ortiz, dirigida al Banco Peravia, por medio de la cual José Arnaldo Padilla Ortiz alegadamente autorizó al Banco Peraviaa elaborar un Cheque de Administración de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935, a nombre de CAPLA, S.A., por un monto de veintiséis mil cuarenta pesos dominicanos (RD$26,040.00). Con las pruebas antes referidas probaremos la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 8540, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor.Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 349. “Reporte de Cuotas Vencidas y a Vencer” al día 27 del mes de noviembre del año 2014,emitido por elBanco Peravia, con relación al Préstamo No. 8540. Para probarel monto total de las cuotas vencidas que presentaba el préstamo fraudulento No. 8540 al día 27 del mes de noviembre del año 2014. Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 363 350. Contrato del Préstamo No. 8542, de fecha 28 del mes de febrero del año 2014,por valor de cinco millones cuatrocientos ochenta mil pesos dominicanos (RD$5, 480,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 351. Pagaré Notarial de fecha 28 del mes de febrero del año 2014,por valor de cinco millones cuatrocientos ochenta mil pesos dominicanos (RD$5, 480,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Peravia. Las pruebas antes referidas son para probar el carácter fraudulento del préstamo No. 8542; la fecha, el monto y el prestatario del mismo; la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 8542, y que este último firma los dos documentos descritos, en calidad de presidente del Banco Peravia; que ni el contrato ni el pagaré anteriormente descritos están firmados por el supuesto prestatario, José Arnaldo Padilla Ortíz, lo cual revela el carácter fraudulento y la incoherencia de la operación; y (vi) cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 352. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No.0010039935 del Banco Peravia, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, al 10/06/2016. 353. Recibo del Banco Peravia, titulado Retiro de Valores, de fecha 26 del mes de febrero del año 2014, correspondiente al señor José Arnaldo Padilla Ortiz, por un monto de seiscientos cincuenta mil doscientos cincuenta pesos dominicanos (RD$650,250.00). Con estos documentos probaremosla fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 8542; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia; la fecha y forma en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 8542; que el dinero correspondiente al préstamo fue debitado dos días antes de la fecha que tiene el Contrato del Préstamo supra citado.Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 354. Contrato del Préstamo No. 8693, de fecha 25 del mes de julio del año 2014, por valor de veinte millones doscientos setenta y un mil pesos dominicanos (RD$20, 271,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, en el cual figuran 364 los datos (mas no la firma) de Gabriel Arturo Jiménez Aray,en calidad de presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 355. Pagaré Notarial de fecha 25 del mes de julio del año 2014, por valor de veinte millones doscientos setenta y un mil pesos dominicanos (RD$20, 271,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, en el cual figuran los datos (mas no la firma) del acusadoGabriel Arturo Jiménez Aray, en calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 356. Las pruebas antes referidas son para probar el carácter fraudulento del préstamo No. 8693; la fecha, el monto y supuesto prestatario del mismo; Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 357. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, al 10/06/2016. 358. Nota de Crédito No. 51613 del Banco Peravia, de fecha 25 del mes de julio del año 2014, relativa al préstamo fraudulento No. 8693. Con las pruebas antes referidas vamos a probar la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 8693; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 8693 y el carácter fraudulento de estas operaciones.Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia. 359. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 25 del mes de julio del año 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8. 360. Formulario del Banco Peravia, de fecha 25 del mes de julio del año 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8693, supuestamente firmado por José Arnaldo Padilla Ortiz. 361. Documento titulado “Formulario de aceptación de deducciones de gastos de cierre por créditos concedidos”, de fecha 25 del mes de julio del año 2014, relativa al préstamo fraudulento No. 8693, en el cual figuran los datos y la supuesta firma de José Arnaldo Padilla Ortiz. 365 362. Formulario de “Análisis y tramitación de solicitud de préstamos”, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, de fecha 25 del mes de julio del año 2014, con relación al préstamo No. 8693. 363. Estados Financieros Ficticiosal 31 de diciembre del año 2013 y Estado de Resultados del 1 de enero del 2013 al 31 de diciembre del 2013, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; con su respectiva Comunicación, de fecha 10 del mes de enero del año 2014, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres. Las pruebas documentales antes referidas son para probar la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 8693, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peraviay los hechos acusados en la presente acusación. 364. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 5559, por valor de ocho millones doscientos mil pesos dominicanos (RD$8,200,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Con este documento probaremos que los acusados Nelson Serret Sugrañez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Miriam Serret y Luis Manuel Peña Melo y Jorge Granados, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No. 5559, por valor de ocho millones doscientos mil pesos dominicanos (RD$8,200,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 365. Contrato del Préstamo No. 5559, de fecha 6 del mes de abril del año 2011, por valor de ocho millones doscientos mil pesos dominicanos (RD$8, 200,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz; firmado por el acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 366. Pagaré Notarial No. 63/2011,de fecha 6 del mes de abril del año 2011, por valor de ocho millones doscientos mil pesos dominicanos (RD$8, 200,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz;firmado por el acusado Nelson Serret 366 Sugrañez,en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. Estos documentos son para probar el carácter fraudulento del préstamo No. 5559,la fecha, el monto y supuesto prestatario del mismo; y la irregularidad de las mismas. Lo que evidencia la participación de losmiembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Previa 367. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, al 10/06/2016. Con este documento probaremos la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5559; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 5559; el carácter fraudulento de estas operaciones. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 368. Estado de Cuenta de Préstamos, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, hasta el 24/04/2014. Para probar lafecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 5559; los pagos administrativos fraudulentos realizados al mismo. 369. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 7 del mes de abril del año 2011, relativo al préstamo fraudulento No. 5559. Documentos para probarla creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 5559, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 370. Recibo de pago administrativo No. 05692, emitido por el Banco Peravia, de fecha 25 del mes de febrero del año 2014, relativo al préstamo No. 5559, anombre de José Arnaldo Padilla Ortiz,por valor de seiscientos noventa y tres mil ciento treinta y ocho pesos dominicanos con 71/100 (RD$693,138.71). Para probarque al préstamo No. 5559 se le realizó un pago administrativo fraudulento; el usuario, la fecha y el monto en que fue ejecutado este pago; el carácter irregular de este pago y del referido préstamo. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia 367 en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 371. “Reporte de Préstamo con Vencimiento”, al día 2 del mes de enero del 2014, emitido por elBanco Peravia, con relación al Préstamo No. 5559, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Para probar el monto total de las cuotas vencidas que presentaba el préstamo fraudulento No. 5559 al día 25 de julio de 2014; la suma total adeudada al citado préstamo No. 5559 a la fecha precedentemente descrita y que al mismo no se le realizaron los pagos correspondientes. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 372. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 8517, por valor de un millón veinte mil pesos dominicanos (RD$1,020,000.00),a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Para probar que los acusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Meloen su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia, aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No. 8517, por valor de un millón veinte mil pesos dominicanos (RD$1,020,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 373. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 24 de enero de 2014, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 8517, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Para probar que el préstamo fraudulento No. 8517, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, fue aprobado de manera irregular y preliminar por los miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia y la fecha de aprobación del mismo. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 374. Contrato del Préstamo No. 8517, de fecha 24 de enero de 2014, por valor de un millón veinte mil pesos dominicanos (RD$1,020,000.00),a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz; firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de 368 Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 375. Pagaré Notarial de fecha 24 de enero de 2014, por valor de un millón veinte mil pesos dominicanos (RD$1,020,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz; firmado por Nelson Serret Sugrañez,en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. Para probar el carácter fraudulento del préstamo No. 8517; la fecha, el monto y supuesto prestatario del mismo; (iii) que el Dr. Moisés E. Barinas Villalona realizó las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 376. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, al 10/06/2016. 377. Nota de Crédito No. 37764 del Banco Peravia, de fecha 24 de enero de 2014, relativa al préstamo 8517. 378. Cheque de Administración No. 001961, de fecha 31 de enero de 2014, emitido el Banco Peravia, por valor de seiscientos mil pesos dominicanos (RD$600,000.00), a favor de José Arnaldo Padilla Ortiz. Pruebas documentales que son para probarel monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 8517; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 8517.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 379. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 24 de enero de 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8517. 380. Formulario del Banco Peravia, de fecha 24 de enero de 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8517, en el cual constan los datos (mas no la firma) de José Arnaldo Padilla Ortiz. 369 Con estos documentos probaremos la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 8517, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y (ii) cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 381. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 8534, por valor de dos millones ochocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2,860,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Con este documento probaremos las irregularidades en la “aprobación” definitiva del préstamo fraudulento No. 8534, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, por valor de dos millones ochocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2, 860,000.00), por parte de los miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia; el carácter fraudulento del citado préstamo. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 382. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 8534, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. Para probar que el préstamo fraudulento No. 8534, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, fue aprobado de manera irregular y preliminar por los miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 383. Contrato del Préstamo No. 8534 de fecha 13 de febrero de 2014, por valor de dos millones ochocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2, 860,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, en el cual figuran los datos (mas no la firma) del acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y que supuestamente habría de legalizar el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. 384. Pagaré Notarial de fecha 13 de febrero de 2014, por valor de dos millones ochocientos sesenta mil pesos dominicanos (RD$2, 860,000.00), a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, en el cual constan los datos del acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y que supuestamente habría de legalizar el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público, pero no está firmado.Para probarel carácter fraudulento e irregular del 370 préstamo No. 8534; la fecha, el monto y supuesto prestatario del mismo. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 385. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Peravia, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz,al 10/06/2016. Para probar la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 8534; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010039935 del Banco Previa y las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 8534. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 386. Formulario del Banco Peravia, de fecha 28 de febrero de 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8534, en el cual constan los datos (mas no la firma) de José Arnaldo Padilla Ortiz. Para probarla creación de documentación -ficticiatípica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 8534, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 387. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 8530, por valor de diecinueve millones de pesos dominicanos(RD$19, 000,000.00),a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., debidamente representada por José Arnaldo Padilla Ortiz.Para probarlas irregularidades en la “aprobación” definitiva del préstamo fraudulento No. 8530, a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., debidamente representada por José Arnaldo Padilla Ortiz, por valor de diecinueve millones de pesos dominicanos (RD$19,000,000.00), por parte de los miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia; el carácter fraudulento del citado préstamo; así como cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 388. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 28 del mes de febrero del año 2014, emitido por el Comité de Crédito delBanco Peraviamediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 8530, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz. 371 Con este documento probaremos que el préstamo fraudulento No. 8530, a nombre de José Arnaldo Padilla Ortiz, fue aprobado de manera irregular y preliminar por los miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia; así como cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 389. Contrato del Préstamo Prendario con Desapoderamiento No. 8530, de fecha 13 del mes de diciembre del año 2012, por valor de diecinueve millones de pesos dominicanos (RD$19,000,000.00), a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., debidamente representada por José Arnaldo Padilla Ortiz, en el que figuran los datos (mas no la firma) del acusado Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de presidente del Banco Previa. 390. Pagaré Notarial de fecha 13 del mes de diciembre del año 2012, por valor de diecinueve millones de pesos dominicanos (RD$19, 000,000.00), a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., debidamente representada por José Arnaldo Padilla Ortiz, en el cual constan los datos de Nelson Serret Sugrañez en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en su calidad de Notario Público. Con estos documentos probaremos el carácter fraudulento del préstamo No. 8530; la fecha, el monto y supuesto prestatario del mismo; que el realiza las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 391. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020039836 del Banco Peravia, a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., al 10/06/2016. 392. Estado de Cuenta de Préstamos de fecha 2 del mes de enero del año 2015, correspondiente al préstamo fraudulento No. 8530, a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A. 393. Nota de Crédito No. 39879 del Banco Peravia, de fecha 4 del mes de febrero del año 2014, relativa al préstamo No. 8530. 394. Recibo de Retiro de Ahorros No. 02275, del Banco Peravia, de fecha 4 del mes de febrero del año 2014, respecto a la cuenta número 0020039836, a nombre de la 372 entidad 204. Reaseguradora Santo Domingo, S.A., en el cual figura un retiro por valor de diecinueve millones de pesos dominicanos (RD$19,000,000.00). Con estos documentos probaremos la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 8530; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020039836 del Banco Peravia; la fecha y forma en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 8530.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 395. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 4 del mes de febrero del año 2014, relativo al préstamo fraudulento No. 8530.Con este documento probaremos la creación de documentación -ficticiatípica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 8530, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 396. Recibo de pago administrativo No. 05691, emitido por el Banco Peravia (sucursal de la Avenida Winston Churchill), de fecha 25 del mes de julio del año 2014, a las 05:41 PM, respecto al préstamo fraudulento No. 8530, anombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., por valor de diecinueve millones cuatrocientos noventa y cinco mil doscientos veintiocho pesos dominicanos con 60/100 (RD$19, 495,228.60). 397. Reporte de Préstamo con Vencimiento”, al día 19 de febrero del 2015, emitido por el Banco Peravia, con relación al Préstamo No. 8530, a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., debidamente representada por José Arnaldo Padilla Ortiz,. 398. Certificación de fecha 25 de julio de 2014, emitida por el Banco Peravia y dirigida a la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., en la cual se hace constar que la referida entidad es cliente del Banco Peravia y que la misma es titular de la Cuenta de Ahorros No. 0020039836; y que, al día 25 de julio de 2014, la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A. no presenta facilidades de crédito vigentes en el Banco Peravia. 399. Certificación de fecha 10 de septiembre de 2014, emitida por el Banco Peravia y dirigida a la Reaseguradora Santo Domingo, S.A., en la cual se hace constar que la referida entidad es cliente del Banco Peravia y que la misma es titular de la Cuenta de Ahorros No. 0020039836; y que, al día 10 de septiembre de 373 2014, la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A. no presenta facilidades de crédito vigentes en el Banco Peravia. Documentos para probar el pago administrativo realizado por el Banco Peravia, respecto del préstamo fraudulento No. 8530, a nombre de la entidad Reaseguradora Santo Domingo, S.A., debidamente representada por José Arnaldo Padilla Ortiz,; el usuario, la fecha y el monto por el que fue ejecutado este pago; que mediante este pago ficticio se “saldó” la deuda correspondiente al préstamo fraudulento No. 8530.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 400. Certificado de Registro Mercantil No. 24545SD, de la Empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A.Con este documento probaremos quienes son los miembros del Consejo de Administración y principales accionistas y ejecutivos de la Empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A.. 401. Comunicación de fecha primero (1) del mes de mayo del 2014, suscrita por Guillermo Pañeda Reinlein, Director Económico Financiero de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., solicitando al Banco Peravia, vía la funcionaria Laura Yamila Sued, debitar de la Cuenta de Ahorros No. 0020054708 la suma RD$20,0000,000.00, con el propósito de realizar una transferencia internacional. Con este documento demostraremos que en fecha primero (1) del mes de mayo del 2014, Air Europa Líneas Aéreas, S.A., solicitó al Banco Peravia realizar un retiro por veinte millones de pesos dominicanos (RD$20,000,000.00), a nombre de Guillermo Pañeda Reinlein, a los fines de realizar una transferencia internacional; la persona del Banco Peraviaa quien le fue realizada dicha solicitud y el suscriptor de la referida comunicación; y ( cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 402. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta No. 0020054708 de Air Europa Líneas Aéreas, S.A.en el Banco Peravia al 10/6/2016. 403. Recibo de Retiro de Ahorros No. 09785, de fecha primero (1) de mayo del dos mil catorce (2014), por valor de RD$10, 000,000.00, a nombre de Air Europa Líneas Aéreas, S.A. 404. Recibo de Retiro de Ahorros No. 03580, de fecha primero (1) de mayo del dos mil catorce (2014), por valor de RD$5, 000,000.00, a nombre de Air Europa Líneas Aéreas, S.A. 374 405. . Recibo de Retiro de Ahorros No. 03582, de fecha primero (1) de mayo del dos mil catorce (2014), por valor de RD$4, 500,000.00, a nombre de Air Europa Líneas Aéreas, S.A. 406. Recibo de Retiro de Ahorros No. 09836, de fecha dos (2) de mayo del dos mil catorce (2014), por valor de RD$500,000.00, a nombre de Air Europa Líneas Aéreas, S.A. Con estos documentos probaremos (i) que ejecutivos del Banco Peravia, sustrajeron veinte millones de pesos dominicanos (RD$20, 000,000.00), de la Cuenta de Ahorros No. 0020054708 del Banco Peravia, propiedad de la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A.; (ii) los mecanismos utilizados para sustraer los fondos supra citados; las fechas y formas en que fueron debitados los fondos propiedad de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., precedentemente descritos; el carácter fraudulento de estos Retiros de Ahorros; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 407. Acto de Alguacil No. 714/2014, de fecha 26 de junio del dos mil catorce (2014), debidamente Registrado en el Ayuntamiento del Distrito Nacional y recibido por el Banco Peravia, mediante el cual Air Europa Líneas Aéreas, S.A., intima formalmente al Banco Peravia, para que le haga entrega de los RD$20,000,000.00 sustraídos de su Cuenta de Ahorros.Con este documento probaremos (i) que en fecha 26 de junio del dos mil catorce (2014), Air Europa Líneas Aéreas, S.A. intimó al Banco Peravia para que le hiciera entrega de los RD$20,000,000.00 sustraídos de su cuenta en el citado Banco; (ii) la fecha y el número de cuenta desde donde fueron sustraídos los referidos fondos; (iii) las descripción de las transacciones bancarias realizadas en la citada cuenta de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., sin el consentimiento de esta última, y mediante las cuales se sustrajeron los referidos RD$20,000,000.00; (iv) los diligencias realizadas por la empresa Air Europa Líneas Aéreas para que Banco Peravia le devolviera los fondos que le fueron sustraídos de la Cuenta de Ahorros supra citada; y (iv) cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 408. Interposición de Denuncia y Reclamación contra el Banco Peravia, de fecha ocho (8) del mes de agosto del añ0 2914, suscrita y firmada por los señores Guillermo Pañeda Reinlein y Francisco José Pérez Menéndez, en representación de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., dirigida al Licdo. Rafael Camilo Abreu, Superintendente de Bancos de la República Dominicana; la cual fue depositada en fecha ocho (8) de agosto del dos mil catorce (2014), vía la Oficina de Protección al Usuario de Servicios Financieros (PROUSUARIO). 375 409. Comunicación de fecha treinta (30) de octubre del dos mil catorce (2014), suscrita y firmada por los señores Guillermo Pañeda Reinlein y Francisco José Pérez Menéndez,en representación de Air Europa Líneas Aéreas, S.A., dirigida al Licdo. Luis Armando Asunción Álvarez, Superintendente de Bancos de la República Dominicana. Con estos documentos probamos, las denuncias y reclamaciones realizadas por Air Europa Líneas Aéreas, S.A., en contra del Banco Peravia, por ante la Superintendencia de Bancos De La República Dominicana; las fechas y razones por las cuales se interponen las referidas denuncias y reclamaciones. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal que están siendo acusados. 410. Oficio No. 1765, de fecha 4 de noviembre del 2014, emitido por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, en respuesta a las Reclamaciones y Denuncias interpuestas por Air Europa Líneas Aéreas, S.A., en contra del Banco Previa. Para probarque este documento que en ocasión de la denuncia/reclamación realizada por Air Europa Líneas Aéreas, S.A., mediante Comunicación de fecha (30) de octubre del dos mil catorce (2014), por ante la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, esta última confirmó la sustracción de los referidos fondos por parte del Banco Peravia, y le ordenó al citado banco devolver a la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A. las sumas debitadas/sustraídas de la citada Cuenta de Ahorros de la Cuenta No. 0020054708; que Banco Peraviaefectivamente de manera ilegítima sustrajo los fondos antes descritos; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. 411. Querella con Constitución en Actor Civil, de fecha veintiséis (26) del mes de octubre del año 2015, interpuesta por Air Europa Líneas Aéreas, S.A., contra de los acusados Daniel Morales Santoro, Jose Luis Santoro Castellano, Gabriel A. Jimenez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, y Carlos Alberto Serret Sugrañez; la cual fue depositada por ante la Procuraduría Fiscal del Distrito Nacional, en fecha diez (10) de noviembre del dos mil quince (2015). Con este documento probamos que la empresa Air Europa Líneas Aéreas, S.A., interpuso una Querella con Constitución en Actor Civil en contra de los acusados Daniel Morales Santoro, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Nelson Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, y Carlos Alberto Serret Sugrañez; la fecha en que se presentó la misma; las razones y circunstancias que motivaron la interposición de la referida Querella; el abuso de confianza cometido por los ejecutivos del Banco Peravia en contra de Air Europa Líneas 376 Aéreas, S.A.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 412. Formulario de Solicitud de Tarjeta de Crédito No. 5488-6400-0000-3775del Banco Peravia, a nombre de Víctor Manuel Pérez, mediante el cual ak acusado Daniel Morales Santoro y a Jocelyn Leal autorizan el otorgamiento Tarjeta de Crédito precedentemente descrita, al señor Víctor Manuel Pérez.Con este documento probaremos que los señores Daniel Morales Santoro y Jocelyn Leal, en calidad de Miembros del Comité de Crédito, aprobaron el otorgamiento de la Tarjeta de Crédito No. 5488-6400-0000-3775, en favor de Víctor Manuel Pérez, con un límite de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00); que Paucides Donato Morales Rodríguez fue una de las “Referencias Personales” valoradas para aprobarle la indicada Tarjeta de Crédito al señor Víctor Manuel Pérez el carácter fraudulento e irregular en la tramitación y aprobación de la citada Tarjeta de Crédito; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 413. Contrato para la Emisión y Uso de la Tarjeta de Crédito del Banco Peravia, sin fecha, firmado por Víctor Manuel Pérez,en calidad de “Tarjetahabiente Principal” pero sin la firmas de las personas que representan al Banco Previa. Con este documento probamos el carácter fraudulento y las irregularidades en la tramitación, otorgamiento y emisión de la Tarjeta de Crédito No. 5488-6400-00003775. 414. Consulta de Estado de Cuenta de la Tarjeta de Crédito No. 5488-6400-00003775 del Banco Peravia, al día 09/06/2016.Con este documento probamosque la tarjeta supra citada tiene un límite de quinientos mil pesos dominicanos (RD$500,000.00) y mil doscientos dólares americanos (US$1,200.00); los retiros de efectivo y los consumos realizados a la misma, los cuales son parte del pago que debían realizar los señores José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Paucides Donato Morales Rodríguez y otros ejecutivos del Banco Peraviaen favor de Víctor Manuel Pérez, por el alquiler de varios Certificados de Propiedad;la deduda pendiente de la referida tarjeta en perjuicio del Banco Peraviay sus ahorrantes; el carácter fraudulento de la citada Tarjeta de Crédito;Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 377 415. Acto No. 525/2014, de fecha 6 del mes de octubre del año 2014,titulado “Intimación a Fines de Entrega Voluntaria de Documentos”,instrumentado por el ministerial Juan Pablo Cáceres González, Alguacil de Estrados.Para probarque Víctor Manuel Pérezintimó a los señores José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro, para que le hicieran entrega de los Certificados de Títulos arrendados; cuántos y cuáles fueron los Certificados de Propiedad que estos últimos alquilaron al señor Víctor Manuel Pérez, con la finalidad de usarlos como garantía en diferentes prestamos fraudulentos; cuál era el monto adeudado por concepto de alquiler de los referidos Certificados de Título y cuáles fueron las condiciones de esta negociación; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 416. Querella de fecha 30 del mes de junio del año 2014, interpuesta –en fecha 25 del mes de noviembre del 2014-,por Víctor Manuel Pérezen contra de los acusadosJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro, Jorge Serret Sugrañez, Sugrañez, Paucides Donato Morales Rodríguez, Freddy Arias Troncoso, la Sociedad Comercial Union De Seguros S.A., El Banco Peravia y otros funcionarios y ejecutivos de estas entidades,por supuesta adecuación de conducta a los artículos 265, 266, 405, 406, 407 y 408 del C ó digo Penal dominicano y el artículo 1 de la Ley 72-02 sobre Lavado de Activos. Para probar las razones por las cuales Víctor Manuel Pérezse querelló contra las personas antes indicadas; cuántos y cuáles fueron los Certificados de Propiedad que José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro por intermediación de Paucides Donato Morales Rodríguez, alquilaron al señor Víctor Manuel Pérez cuál era el monto adeudado por concepto de alquiler de los referidos Certificados de Título y cuáles fueron las condiciones y fecha de esta negociación; (cuáles fueron las partes que intervinieron en el alquiler de los referidos títulos y la irregularidad de esta negociación; los métodos de pago alternativos a los que recurrieron los las José Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray, Daniel Morales Santoro y Paucides Donato Morales Rodríguez, para saldar la deuda relativa al alquiler de los Certificados supra descritos.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 417. Copia certificada Cheque No. 013396 de la cuenta de la Unión de Seguros en el Banco Del Progreso, de fecha 6 de agosto del año 2013, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, por valor de siete millones seiscientos treinta y dos mil de pesos dominicanos (RD$7, 632,000.00). 378 418. Copia certificada Cheque No. 013397 de la cuenta de la Unión de Seguros en el Banco del Progreso, de fecha 6 de septiembre del año 2013, a nombre dePaucides Donato Morales Rodríguez, por valor desiete millones trecientos catorce mil de pesos dominicanos (RD$7, 314,000.00); 419. Copia certificada Cheque No. 013398 de la cuenta de la Unión de Seguros en el Banco del Progreso, de fecha 6 de octubre del 2013, a nombre dePaucides Donato Morales Rodríguez, por valor de seis millones novecientos noventa y seis mil de pesos dominicanos (RD$6, 996,000.00). 420. Copia certificada del Cheque No. 013399 de la cuenta de la Unión de Seguros en el Banco del Progreso, de fecha 6 de noviembre del 2013, a nombre dePaucides Donato Morales Rodríguez, por valor de seis millones seiscientos setenta y ocho mil de pesos dominicanos (RD$6, 678,000.00). Para probar cuales fueron las copias de los cheques entregadas por Paucides Donato Morales Rodríguez al señor Víctor Manuel Pérez con la promesa de que posteriormente le daría los originales de los mismos para que pudiese cobrase el pago del alquiler de los citados Certificados de Propiedad, la fecha, monto, beneficiario y descripción de cada uno de los referidos cheques;Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 421. Recibo de Pago del Banco Peravia No. 02716, de fecha 14 de febrero del 2014, a nombre de Víctor Manuel Pérez, por valor de cien en mil pesos dominicanos(RD$100,000.00), emitido en virtud de un pago administrativo realizado a laTarjeta de Crédito No. 5488-6400-0000-3775. 422. Recibo de Pago del Banco Peravia No. 02672, de fecha 06 de febrero del 2014, a nombre de Víctor Manuel Pérez, por valor de cien mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), emitido en virtud de un pago administrativo realizado a laTarjeta de Crédito No. 5488-6400-0000-3775. 423. Recibo de Pago del Banco Peravia No. 02783, de fecha 21 de febrero del 2014, a nombre de Víctor Manuel Pérez, por valor de cien en mil pesos dominicanos (RD$100,000.00), emitido en virtud de un pago administrativo realizado a laTarjeta de Crédito No. 5488-6400-0000-3775. 424. Recibo de Pago del Banco Peravia No. 03592, del año 2014, a nombre de Víctor Manuel Pérez, por valor de dos mil dólares americanos (US$2,000.00), emitido en 379 virtud de un pago administrativo realizado a laTarjeta de Crédito No. 5488-6400-00003775. Con estos documentos probamos que a la Tarjeta de Crédito precedentemente citada se le realizaron varios pagos administrativos fraudulentos; la fecha, monto y usuario mediante el cual fueron realizados los referidos pagos. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 425. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No. 6482, a nombre del señor Freddy Armando Arias Troncoso, por valor de doce millones quinientos veinticinco mil pesos dominicanos(RD$12,525,000.00).Con este documento probamos que los acusadosNelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera definitiva el préstamo fraudulento No.6482, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso, por valor de doce millones quinientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$12,525,000.00);Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 426. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 19 del mes de noviembre del año 2012, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6482, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso.Con este documento probamos que el préstamo fraudulento No. 6482, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso, fue aprobado de manera irregular y preliminar por los miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia, en fecha 19 del mes de noviembre del año 2012;Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 427. Contrato del Préstamo No. 6482, de fecha 16 del mes de noviembre del año 2012, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso, por valor doce millones quinientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$12,525,000.00); firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. 380 428. Pagaré Notarial de fecha 16 del mes de noviembre del año 2012, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso, por valor de doce millones quinientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$12,525,000.00); firmado por Nelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia y legalizado por el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero, en calidad de Notario Público. Con estos documentosprobamos el carácter fraudulento del préstamo No. 6482; la fecha, el monto y el prestatario del mismo; la descripción del inmueble utilizado como garantía del mismo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparado; la participación del acusado Nelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 6482 y que este último firma los dos documentos ut supra descritos, en calidad de Presidente del Banco Peravia; que el Licdo. Julio Armando Franjul Guerrero realizó las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 429. Estado de Cuenta de Ahorrosde la Cuenta de Ahorros No. 0010006801 del Banco Peravia, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso, al 10/06/2016. 430. Recibo titulado Retiro de Valoresmarcado con el No. 13434 del Banco Peravia, de fecha 22 de noviembre del 2012, a nombre de Freddy Armando Arias Troncoso, por valor decinco millones de pesos dominicanos (RD$5,000,000.00). 431. Recibo titulado Retiro de Valoresmarcado con el No. 13435 del Banco Peravia, de fecha 23 de noviembre del 2012, a nombre de Freddy A. Arias, por valor dedos millones trescientos treinta nueve mil pesos dominicanos (RD$2,339,000.00). 432. Recibo titulado Retiro de Valoresmarcado con el No. 13436 del Banco Peravia, de fecha 26 de noviembre del 2012, a nombre deFreddy A. Arias, por valor deun millón trescientos mil pesos dominicanos (RD$1,300,000.00). 433. Recibo titulado Retiro de Valoresmarcado con el No. 13437 del Banco Peravia, de fecha 26 de noviembre del 2012, a nombre de Freddy A. Arias Troncoso, por valor de un millón cien mil pesos dominicanos (RD$1,100,000.00). 434. Recibo titulado Retiro de Valoresmarcado con el No. 13438 del Banco Peravia, de fecha 26 de noviembre del 2012, a nombre de Freddy A. Arias Troncoso, por valor detreinta y tres mil trescientos sesenta pesos dominicanos (RD$33,360.00). 381 Con estos documentos probamos la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 6482; que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0010006801 del Banco Peraviaut supra citada; las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 6482; y cualquier información relativa al fraude perpetrado en el Banco Peravia y los hechos acusados en la presente acusación. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 435. Certificado de Título No. 1700005708, a nombre deVíctor Manuel Pérez, con número deLibro 0066, Folio 163, con fecha de inscripción 19 de enero del 2010, en que cual se ampara la Parcela No. 413321601336, del Distrito Catastral No. 6, del Municipio de Samaná, provincia de Samaná. Para probar la descripción y el propietario del inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 6482, que la “garantía” de este préstamo es un inmueble amparado en uno de los referidos Certificados de Títulos alquilados al señor Víctor Manuel Pérez; el carácter fraudulento de esta garantía; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 436. Poder Especialde fecha 23 de octubre del 2012, suscrito por Víctor Manuel Pérez, en favor de Freddy Armando Arias Troncoso, mediante el cual el primero supuestamente autoriza a la segunda a que utilice Certificado de Titulo supra descrito como “garantía” de un Préstamo en el Banco Peravia.Con este documentoprobamosla creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 6482, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor; que el inmueble contenido en el citado Certificado de Título No. 1700005708, alquilado al señor Víctor Manuel Pérez, fue facilitado para ser puesto como supuesta garantía del citado préstamo 6482. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 437. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el Certificado de Título No. 1700005708,a nombre deVíctor Manuel Pérez, la cual tiene fecha 6 de mayo del año 2013. Con este documento probamos que no obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 1700005708 ser la garantía del Préstamo No. 6482, por valor de doce millones quinientos veinticinco mil pesos dominicanos (RD$12, 525,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente; el carácter 382 irregular de esta “garantía”; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 438. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6668, por valor de cuatro millones ciento veinte mil pesos dominicanos (RD$4,120,000.00), a nombre del señor Paucides Donato Morales Rodríguez.Con este documento probamos que losacusados Nelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Meloy Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.6668, por valor de cuatro millones ciento veinte mil pesos dominicanos (RD$4,120,000.00), a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 439. Documento titulado “Aprobación de Préstamo Personal”, de fecha 20 del mes de marzo del año 2013, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peraviamediante el cual miembros del citado Comité de Crédito, aprobaron de manera irregular y preliminar el préstamo fraudulento No. 6668, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez.Para probarque el préstamo fraudulento No. 6668, a nombre dePaucides Donato Morales Rodríguez, fue aprobado de manera preliminar por los miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia, en fecha 20 del mes de marzo del año 2013. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 440. Contrato del Préstamo con garantía hipotecaria No. 6668, de fecha 20 del mes de marzo del año 2013, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, por valor cuatro millones ciento veinte mil pesos dominicanos (RD$4, 120,000.00); firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 441. Pagaré Notarial No. 37/2013, de fecha 20 del mes de marzo del año 2013, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, por valor de cuatro millones ciento veinte mil pesos dominicanos (RD$4, 120,000.00); firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 383 Con estos documentosprobamos el carácter fraudulento del préstamo No. 6668; la fecha, el monto y el prestatario del mismo; la descripción del inmueble utilizado como garantía del mismo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparado; la participación del acusadoNelson Serret Sugrañez en la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 6668 y que este último firma los dos documentos ut supra descritos, en calidad de Presidente del Banco Peravia; que el Dr. Moisés E. Barinas Villalona realizó las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 442. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020048356 del Banco Peravia, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez,impreso al día 28/01/2015. Para probarla fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 6668, que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020048356 del sr. Víctor Manuel Pérezut supra citada, las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 6668. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 443. Certificado de Título No. 85-08, a nombre deVíctor Manuel Pérez, Folio 356, del Libro 2, en el cual se ampara la Parcela No. 424, del Distrito Catastral No. 6, del Municipio de Sánchez. Para probarla descripción y el propietario del inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 6668, que la “garantía” del este préstamo es un inmueble amparado en uno de los referidos Certificados de Títulos alquilados al señor Víctor Manuel Pérez, el carácter fraudulento del inmueble puesto en “garantía”.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 444. Poder Especialde fecha 20 de marzo del 2013, suscrito por Víctor Manuel Pérezen favor de Paucides Donato Morales Rodríguez, mediante el cual el primero supuestamente autoriza a la segunda a que utilice Certificado de Titulo supra descrito como “garantía” de un Préstamo en el Banco Peravia.Para probarla creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 6668, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor, que el inmueble contenido en el citado Certificado de Título No. 85-08, alquilado al señor Víctor Manuel Pérez, fue facilitado al 384 acusadoPaucides Donato Morales Rodríguez para ser puesto como supuesta garantía del citado préstamo 6668.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 445. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el Certificado de Título No. 85-08, a nombre deVíctor Manuel Pérez, de fecha 14 de septiembre 2015. Para probarque no obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 85-08 ser la garantía del Préstamo No. 6668, por valor de cuatro millones ciento veinte mil pesos dominicanos (RD$4, 120,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente, el carácter irregular de esta “garantía”; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 446. Estados Financieros Ficticios al 28 de febrero del año 2013, a nombre de Paucides Donato Morales Rodríguez, los cuales fueron elaborados por la Licda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; consu respectiva Comunicación, de fecha 7 del mes de marzo del 2013, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Con este documento probamos la instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que Paucides Donato Morales Rodríguez tenía ingresos y activos irreales y de esta manera dar ápices de que el mismo poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador, la creación de documentación -ficticiatípica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 6668. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 447. “Reporte de Préstamo con vencimiento” al día 24 del mes de marzo del 2015, emitido por el Banco Peravia, con relación al Préstamo No. 6668, Con este documento probamos el monto total de las cuotas vencidas que presentaba el préstamo fraudulento No. 6668 al día 24 del mes de marzo del 2015, la suma total adeudada al citado préstamo No. 6668 a la fecha precedentemente descrita y que al mismo no se le realizaron los pagos correspondientes; Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 385 448. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia,mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6709, a nombre de la señora María Alejandra Laviosa,por valor de once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$11,032,000.00).Con este documento probamos que los acusadosNelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Altagracia Muñoz, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo y Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el préstamo fraudulento No.6709, a nombre de la señora María Alejandra Laviosa, por valor de once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$11,032,000.00),Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 449. Contrato del Préstamo No. 6709, de fecha 12 del mes de abril del año 2013, a nombre de la señora María Alejandra Laviosa, por valor once millones treinta y dos mil pesos dominicanos(RD$11, 032,000.00);firmado por el acusadoNelson Serret Sugrañez, en su calidad de Presidente del Banco Peraviay legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. 450. Pagaré Notarial No. 223/2013, de fecha 12 del mes de abril del año 2013, a nombre de la señora María Alejandra Laviosa, por valor de once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$11, 032,000.00), donde figura el nombre de acusado Gabriel Arturo Jiménez Aray, en su calidad de Presidente del Banco Peravia, y legalizado por el Dr. Moisés E. Barinas Villalona, en calidad de Notario Público. Con estos documentos probamos el carácter fraudulento del préstamo No. 6709, la fecha, el monto y la prestataria del mismo, la descripción del inmueble utilizado como garantía del mismo, así como su propietario y el Certificado de Título en el cual está amparado, la participación del acusadoNelson Serret Sugrañezen la suscripción del citado préstamo fraudulento No. 6709 y que este último firma el Contrato de Préstamo ut supra descrito, en calidad de Presidente del Banco Peravia, que el Dr. Moisés E. Barinas Villalona realizó las legalizaciones de las firmas en ambos documentos y la irregularidad de las mismas. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 451. Estado de Cuenta de Ahorros de la Cuenta de Ahorros No. 0020052740 del Banco Peravia, a nombre de la señora María Alejandra Laviosa, impreso en fecha 10/06/2016. 386 452. Recibo titulado Retiro de Valores del Banco Peravia, 12 del mes de abril del año 2013, a nombre deMaría Alejandra Laviosa, por valor de seis millones setecientos treinta y nueve mil quinientos veintiocho pesos (RD$6, 739,528.00) 453. Recibo titulado Retiro de Valores del Banco Peravia, de fecha 15 de abril del 2013, a nombre de María Alejandra Laviosa, por valor dequince mil pesos dominicanos (RD$15,000.00). 454. Cheque No. 009031delBanco Peravia de Ahorro y Crédito, de fecha 15 de abril del 2013, por valor de un millón quinientos ochenta y ocho mil pesos dominicanos (RD$1, 588,000.00), firmado por la acusadaYesenia Serret Aponte. Con estos documentos probamos la fecha y el monto del desembolso del préstamo fraudulento No. 6709, que el citado préstamo fue desembolsado en la Cuenta de Ahorros No. 0020052740 del Banco Peraviaut supra citada, las fechas y formas en que fue sustraído el monto correspondiente al desembolso del préstamo fraudulento No. 6709, las circunstancias en que la señora Yessenia Sereet interviene en la sustracción de las sumas relativas al citado préstamo. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 455. Certificado de Título No. 2006-189, a nombre de Víctor Manuel Pérez, con número deLibro 36, Folio 207,en que cual se ampara la Parcela No. 824-004-14668,del Distrito Catastral No. 6, del Municipio de Samaná. Con este documento probamos la descripción y el propietario del inmueble puesto en “garantía” para la suscripción del préstamo fraudulento No. 6709, que la “garantía” del este préstamo es un inmueble amparado en uno de los referidos Certificados de Títulos alquilados al señor Víctor Manuel Pérez, el carácter fraudulento e irregular de esta supuesta garantía.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 456. Poder Especial de fecha 12 de abril del 2013, suscrito por Víctor Manuel Pérezen favor de la señora María Alejandra Laviosa; legalizado por elDr. Moisés E. Barinas Villalona,Notario Público;mediante el cual el primero supuestamente autoriza a la segunda a que utilice Certificado de Titulo supra descrito como “garantía” de un Préstamo en el Banco Peravia.Con este documento probamos la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 6709, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor, que el inmueble contenido en el citado 387 Certificado de Título No. 2006-189, alquilado al señor Víctor Manuel Pérez, fue facilitado para ser puesto como la supuesta garantía del citado préstamo 6709.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 457. Certificación de Estado Jurídico del Inmueble amparado en el Certificado de Título No. 2006-189, a nombre deVíctor Manuel Pérez, la cual tiene fecha 14 de septiembre 2015. Con este documento probamos que no obstante el inmueble amparado en el Certificado de Título No. 2006-189 ser la garantía del Préstamo No. 6709, por valor de por valor de once millones treinta y dos mil pesos dominicanos (RD$11, 032,000.00), al mismo no se le inscribió la hipoteca correspondiente, el carácter irregular de esta “garantía”.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 458. Estados Financieros Ficticios al 28 de febrero del año 2013, a nombre de María Alejandra Laviosa, los cuales fueron elaborados por laLicda. Génova Isabel Torres, Contadora Pública Autorizada; consu respectiva comunicación, de fecha 12 del mes de marzo del 2013, suscrita por la Licda. Génova Isabel Torres.Con este documento probaremosla instrumentación de Estados Financieros Ficticios, con el objetivo de simular que María Alejandra Laviosa tenía ingresos y activos irreales y de esta manera dar ápices de que la misma poseía una solvencia económica suficiente para asumir el préstamo millonario antes descrito, con la finalidad de burlar la supervisión del órgano regulador.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 459. Formulario de Desembolso e Información Contractual del Banco Peravia, de fecha 12 del mes de abril del 2013, relativo al préstamo fraudulento No. 6709.Con este documento probamos la creación de documentación -ficticia- típica de las operaciones bancarias, con el objetivo de simular la regularidad y legalidad del préstamo fraudulento No. 6709, y de esta manera engañar al órgano regulador y supervisor.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 460. Certificado Financiero No. 0000549, de la entidad Murviel Trading, Inc.,de fecha doce (12) de abril del dos mil doce (2012), por valor de RD$25, 000,000.00, emitido a favor de Ángel Belarmino Cortiña Hernández, el cual estáfirmadopor los acusadosJosé 388 Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Arayy legalizado por el Dr. Ramón Aníbal Guzmán Méndez. 461. Certificado Financiero No. 0000550, de la entidad Murviel Trading, Inc, de fecha doce (12) de abril del dos mil doce (2012), por valor de RD$33, 488,500.00, emitido a favor de Ángel Belarmino Cortina Hernández, el cual está firmado por los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Arayy legalizado por el Dr. Ramón Aníbal Guzmán Méndez. Con estos dos documentosprobamos que la entidad Murviel Trading, Inc., emitió de manera irregular dos Certificados Financieros a nombre de Ángel Belarmino Cortina Hernández, así como la descripción, fecha y monto de los mismos, las razones por las cuales fueron emitidos los referidos Certificados Financieros, los compromisos asumidos por la entidad Murviel Trading, Inc., a través de los Certificados Financieros precedentemente descritos, cual fue la participación de los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray en la emisión de los referidos Certificados y que los mismos están firmados por estos últimos, el carácter fraudulento de ambos Certificados Financieros.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 462. Certificado de Registro Mercantil de Murviel Trading, Inc. No. 85153SD, emitido por la Cámara de Comercio de Santo Domingo. Con este documento probamos que los señores José Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray son los propietarios y Miembros del Consejo de Administración de la entidad Murviel Trading, Inc. No. 85153SD.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal 463. Certificación 893 de fecha 10 de junio de 2016,emitida por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, en la que se establece que Murviel Trading Inc. no está autorizada por la Junta Monetaria a realizar operaciones financieras. 464. Copia Certificada del Cheque No.0196, del Banco Popular, con fecha 18 de marzo del 2014, de la cuenta de José Luis Santoro Castellano en el Banco Popular, emitido a favor de Ángel Cortiña, por valor de novecientos cuarenta y seis mil quinientos cuarenta pesos dominicanos (RDS946, 540.00). 465. Copia Certificada del Cheque No.016694, de fecha 03 del mes de junio del año 2014, de la cuanta de la Unión de Seguros en el Banco del Progreso, emitido a favor de 389 Ángel Cortiña,por valor de cuatrocientos cuarenta y seis mil quinientos trece pesos dominicanos (RD$446, 513.00). 466. Recibo, firmado por Ángel Belarmino Cortiña Hernández en fecha 10 de junio del 2014, donde éste afirma haber recibido de la entidad Murviel Trading, Inc., la suma de novecientos cuarenta y seis mil quinientos cuarenta pesos dominicanos (RD946, 540.00) y cuatrocientos cuarenta y seis mil quinientos trece pesos dominicanos (RD$446, 513.00), por concepto de pago de intereses del Certificado Financiero No. 550. 467. Recibode fecha 18 del mes de marzo del 2014, mediante firmado por Ángel Belarmino Cortiña Hernández, donde éste afirma haber recibido de los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Arayla suma de novecientos cuarenta y seis mil quinientos treinta y nueve pesos dominicanos con 60/100 centavos (RD$946, 539.60), mediante el Cheque 196 del Banco Popular, por concepto de pago de intereses del Certificado Financiero No. 550. 468. Recibode fecha 28 del mes de febrero del 2014, firmado por Ángel Cortiña Hernández,en el cual afirma haber recibido de los acusadosJosé Luis Santoro Castellano y Gabriel Arturo Jiménez Aray, la suma de doscientos mil pesos dominicanos (RD$200,000.00), como pago de los intereses del Certificado Financiero 550. Para probar quelos acusadosJosé Luis Santoro Castellano, Gabriel Arturo Jiménez Aray y la entidad Murviel Trading, Inc., le pagaban al señor Ángel Belarmino Cortiña Hernández altas sumas de dinero por concepto de los intereses generados por los Certificado Financieros Irregulares e Ilegales Nos. 550 y 549, los montos pagados por concepto de los referidos intereses y sus respectivas fechas de pago, así como los instrumentos mediante los cuales se realizaban dichos pagos, el carácter fraudulento de estos pagos. Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 469. Resolución Aprobatoria del Consejo de Administración del Banco Peravia, mediante la cual el referido Consejo aprueba de manera definitiva el préstamo fraudulento No. 6429, a nombre de Ángel Belarmino Cortiña Hernández, por valor de dos millones cien mil pesos dominicanos (RD$2,100,000.00). Con este documento probamos quelos acusadosNelson Serret Sugrañez, José Luis Santoro Castellano, Gabriel Jiménez, Carlos Alberto Serret Sugrañez, Jorge Serret Sugrañez, Luis Manuel Peña Melo, y Miriam Serret, en su calidad de miembros del Consejo de Administración del Banco Peravia aprobaron de manera irregular y definitiva el 390 préstamo fraudulento No. 6429, por valor de dos millones cien mil pesos dominicanos (RD$2,100,000.00), a nombre de Ángel Belarmino Cortiña Hernández.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramado criminal. 470. Documento tituladoAprobación de Préstamo Personal, de fecha 21 del mes de septiembre del año 2012, emitido por el Comité de Crédito del Banco Peravia, mediante el cual fue aprobado de manera preliminar el préstamo fraudulento No. 6429, a nombre de Ángel Belarmino Cortiña Hernández. Con este documento probamos que el préstamo fraudulento No. 6429, a nombre de Ángel Belarmino Cortiña Hernández, fue aprobado de manera irregular y preliminar por los miembros del Comité de Crédito del Banco Peravia, en fecha 21 del mes de septiembre del año 2012 así como las supuestas condiciones tomadas en cuenta para la aprobación del referido préstamo.Lo que evidencia la participación de los miembros del Consejo de Administración y los acusados que eran Ejecutivos del Banco Peravia en estas maniobras fraudulentas que cometieron en coautoría con los miembros externos del entramad