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Instructivo de Aplicación
Objetivo
Establecer pautas claras de aplicación según la condición del Asegurado (Persona Física ó Jurídica),
en función de las Resoluciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) inherentes a la
“Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo”.
Alcance
A todos los asegurados del Instituto Autárquico Provincial del Seguro de Entre Ríos, cuando
contraten Seguros Elementales y de Vida.
Motivo
La política “Conozca a su Cliente” y la UIF, requieren que los datos estén almacenados en soporte
magnético, estén disponibles y cuenten con la documentación respaldatoria que acredite los
mismos.
Glosario de Términos
Persona Física: en términos generales es todo miembro de la especie humana susceptible de
adquirir derechos y contraer obligaciones, de existencia visible, real, física o natural.
Persona Jurídica: Una persona jurídica o persona moral es un sujeto de derechos y obligaciones
que existe físicamente pero no como individuo, sino como institución y que es creada por una o
más personas física para cumplir un objetivo que puede ser con o sin ánimo de lucro.
Sujeto Obligado:
Dispuesto por la R. 230 UIF, define como Sujetos Obligados, a: Las empresas aseguradoras, los
Productores Asesores de Seguros, Agentes, Intermediarios, Peritos y Liquidadores de seguros
cuyas actividades estén regidas por las Leyes Nº 17.418; Nº 20.091; Nº 22.400 y Nº 24.557, sus
modificatorias, concordantes y complementarias, únicamente cuando intervengan en operaciones
relacionadas con seguros de retiro o seguros de vida.
Instructivo de utilización de los Formularios para Personas Físicas y Personas Jurídicas
1) Al momento de confeccionar una Solicitud
Cuando se trate de Clientes Nuevos (a dar de “Alta”), el asegurado deberá completar el formulario
PERSONAS FISICAS o PERSONAS JURIDICAS, y remitir los requerimientos (3.1 y 3.2), según sea su
condición
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A los asegurados existentes, en perentorio plazo, se les irá requiriendo que completen los datos y
documentación respaldatoria.
2) Formulario para Personas Físicas
2.1)Completar el formulario en todos sus casilleros teniendo en cuenta el punto “50 Declaración
Jurada sobre la condición de Persona Expuesta Políticamente” e incluir la firma del asegurado.
2.2) Cuando la Prima a contratar sea superior a $ 40.000 (pesos cuarenta mil o su equivalente en
moneda extranjera) completar el punto “57. Declaración Jurada…” e incluir la firma del asegurado.
2.3) Quien atienda al Asegurado y reciba el Formulario, debe incluir su firma en el recuadro al
efecto (Punto 55).
3) Formulario para Personas Jurídicas
Completar el formulario en todos sus casilleros.
3.1) Se requiere enviar adjunto Copia del Acta Certificada por Escribano Público, que designa al
Apoderado… (Punto 11).
3.2) Se requiere enviar adjunto Fotocopia del Documento de Identidad (primera y segunda hoja y
cambio de domicilio o Documento Vigente) perteneciente al Apoderado (punto 18).
3.3) Completar el punto “50 Declaración Jurada sobre la condición de Persona Expuesta
Políticamente” e incluir la firma del Apoderado… (Punto 50).
3.4) Cuando la Prima a contratar sea superior a $ 40.000 (pesos cuarenta mil o su equivalente en
moneda extranjera) completar el punto “57. Declaración Jurada…” e incluir la firma del
Apoderado…(Punto 57).
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3.5) Quien atienda al Asegurado y reciba el Formulario, debe incluir su firma en el recuadro al
efecto (Punto 55).
4) Entrega de Formularios
Sendos formularios están diseñados en papel químico (evita el papel carbónico).
El Original blanco y la documentación que corresponda, se adjuntan a la Solicitud de Seguro y se
envían al IAPSER.
El Duplicado color se debe entregar al Asegurado.
5) Consideraciones Generales
Quien atiende y asesora a un Asegurado, es el primer responsable por la correcta y completa
conformación del Formulario que corresponda según su condición.
Tanto en la Solicitud como en el Formulario, completar la totalidad de los datos, con datos que
respondan a la realidad.
La falta de los formularios no constituye causal de rechazo de una solicitud, no obstante mantiene
obligatoriedad absoluta: en la rama Caución Punto 8).
Cuando un Asegurado ya esté incorporado, no ingresarlo nuevamente, en caso de dudas efectuar
la respectiva consulta al Área Atención a Agencias, Oficinas Comerciales y Productores, de Casa
Central.
Por todos los medios NO DUPLIQUE LOS CLIENTES.
6) Web
6.1) Los productores asesores de seguros podrán ingresar nuevos Asegurados únicamente cuando
se trate de Personas Físicas.
6.2) En la página WEB se encuentran incorporados los nuevos formularios Personas Físicas y
Personas Jurídicas para su descarga y/o impresión.
7) Pedido de formularios
Cuando se agoten sus formularios, solicite en la Agencia que habitualmente lo atiende o en Casa
Central, en el Área de Atención a Agencias y Productores.
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8) Rama Caución
Todos los clientes que contraten seguros de Caución deben completar los formularios que
correspondan por única vez, o en caso de actualización de datos.
9) Proceso Mensual
De acuerdo a la Resolución de UIF, el IAPSER, mensualmente, debe relevar los clientes que
cumplen con determinadas condiciones establecidas por dicha Resolución, y en su caso requerir al
Asegurado el envío de la información y/o documentación que corresponda. Así mismo debe
mantener las bases de datos debidamente actualizadas.
Cdor. Jorge Raúl Mencía
Presidente I.A.P.S.E.R
Oficial de Cumplimiento U.I.F
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