relacion entre el patrimonio tecnico y los activos y

RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO Y LOS ACTIVOS Y
CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
(EN USD DOLARES)
CODIGO OFICINA: 1037
AÑO: 2016 MES: JUNIO
DIA: 30
CONFORMACION DEL PATRIMONIO TECNICO TOTAL
PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO
CODIGO
31
3201
3301
3302
330310
330605
330620
330645
34-340210-3490
3601
3602
2608
2802
DESCRIPCION
CAPITAL SOCIAL
PRIMA EN COLOCACION DE ACCIONES
RESERVAS LEGALES
RESERVAS GENERALES
RESERVAS ESPECIALES- PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES
RESERVAS-RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE-RESERVAS GENERALES
RESERVAS-RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE-OTROS APORTES PATRIMONIALES - DONACIONES EN EFECTIVO
RESERVAS-RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE-RESULTADOS-UTILIDADES OEXCEDENTES ACUMULADAS (8)
OTROS APORTES PATRIMONIALES MENOS DONACIONES - EN BIENES MENOS OTROS
UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS-SALDOS AUDITADOS(1)
PERDIDAS ACUMULADAS SALDOS AUDITADOS (1)
PRESTAMO SUBORDINADO
APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION
MENOS
190530
3202
PLUSVALIA MERCANTIL
DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES
A
TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO
MARZO
2016
VALOR
92,944,000.00
0.00
12,589,221.49
0.00
5,658,668.18
0.00
0.00
0.00
0.00
-9,298,948.99
0.00
0.00
0.00
JUNIO
2016
VALOR
92,944,000.00
0.00
12,589,221.49
0.00
5,658,668.18
0.00
0.00
0.00
0.00
-9,298,948.99
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
101,892,940.68
101,892,940.68
0.00
0.00
0.00
2,304,702.31
0.00
0.00
0.00
2,304,702.31
PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO
2801
2803
3303
3305
OBLIGACIONES CONVERTIBLES ( 3 )
DEUDA SUBORDINADA PLAZO (7)
RESERVAS ESPECIALES
RESERVAS POR REVALORIZACION DEL PATRIMONIO
330610
RESERVAS- RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE -RESERVAS ESPECIALES
0.00
0.00
330615
RESERVAS- RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE -RESERVAS LEGAL IRREPARTIBLE-RESERVAS REVALORIZACION DEL PATRIMONIO
0.00
0.00
330630
45% RESERVAS - RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE- SUPERAVIT POR VALUACIONES DE PROPIEDADES EQUIPO Y OTROS "(9)
0.00
0.00
330635
45% RESERVAS - RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE- SUPERAVIT POR VALUACIONES DE INVERSIONES EN ACCIONES
0.00
0.00
330640
45% RESERVAS - RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE- SUPERAVIT POR VALUACIONES DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS
0.00
0.00
330645
RESERVAS - RESERVA LEGAL IRREPARTIBLE -RESULTADOS -UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADAS "(8)
0.00
0.00
3310
35
3601
3602
3603
3604
5-4
45% RESERVAS POR RESULTADOS NO OPERATIVOS
45% SUPERAVIT POR VALUACION
UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS (1)
PERDIDAS ACUMULADAS (1)
UTILIDAD DEL EJERCICIO (4)
PERDIDAS DEL EJERCICIO (4)
INGRESOS MENOS GASTOS (5)
0.00
1,820,059.38
0.00
0.00
0.00
0.00
1,090,705.33
0.00
1,820,981.41
0.00
0.00
0.00
0.00
1,985,303.98
MAS
149980
PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES - PROVISION GENERICA POR TECNOLOGIA CREDITICIA
2,651,353.01
2,651,353.01
149989
PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES - PROVISION GENERICA VOLUNTARIA (6)
2,632,153.52
2,632,153.52
2912
OTROS PASIVOS - MINUSVALIA MERCANTIL (BADWILL) (10)
0.00
0.00
DEFICIENCIA DE PROVISIONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
TOTAL DEL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO
10,498,973.55
11,394,494.23
PATRIMONIO TECNICO TOTAL
112,391,914.23
113,287,434.91
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
DEL ACTIVO, EN UNA INSTITUCIÓN SUBSIDIARIA O AFILIADA SUJETA A REGIMEN DE PATRIMONIO TECNICO.
0.00
0.00
CAPITALIZACION DE BONOS O TITULOS VALORES REPRESENTATIVOS DE DEUDA PUBLICA
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
112,391,914.23
0.00
113,287,434.91
0.00
803,931.44
8,743,843.53
0.00
467,928.22
661,872,164.35
671,887,867.53
0.00
877,554.92
8,690,365.42
0.00
410,223.17
704,466,658.71
714,444,802.21
60,469,908.08
51,922,006.15
36,122,458.86
64,300,032.20
48,987,402.71
36,712,695.39
0.17
0.12
0.11
0.16
0.12
0.10
MENOS
GRUPO 37"(DESVALORIZACION DEL PATRIMONIO)", EN EL QUE SE REGISTRA LAS PERDIDAS ACTIVADAS CATALOGADAS COMO TALES POR
LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS O POR LAS AUDITORIAS INTERNA O EXTERNA DE LA INSTITUCION; EL VALOR DE LOS AUMENTOS DE
CAPITAL REALIZADOS CONTRAVINIENDO LAS DISPOSICIONES LOS NUMERALES 2 Y 3 DEL ARTICULO 255 DEL CODIGO ORGANICO
MONETARIO Y FINANCIERO ; O, LOS QUE POR CUALQUIER CAUSA DETERMINE LA JUNTA POLITICA Y REGULACION MONETARIA Y
1603
1613
FINANCIERA, Y/O SUPERINTENDENCIA DE BANCOS COMO NO IMPUTABLES A PATRIMONIO TECNICO.
PROGRAMA DE ADECUACION DE INGRESOS O DE AJUSTE FINANCIERO
DIVIDENDOS PAGADOS POR ANTICIPADO
B
C= A+B (**)
MENOS :
DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL
SE DEDUCIRÁ DEL PATRIMONO TÉCNICO TOTAL DE LA MATRIZ, EL CAPITAL ASIGNADO A UNA SUCURSAL O AGENCIA EN EL EXTERIOR; Y,
ADEMAS, EL CAPITAL INVERTIDO,ESTO ES,EL VALOR DE SU PARTICIPACION EN EL CAPITAL PAGADO MÁS LAS RESERVAS, EXCEPTUANDO
LAS PROVENIENTES DE VALUACIONES DEL ACTIVO,EN UNA INSTITUCION SUBSIDIARIA O AFILIADA.
CUANDO UNA SUBSIDIARIA REGISTRE INVERSIONES EN OTRAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO, QUE LAS CONVIERTAN EN
SUBSIDIARIA O AFILIADA DE DICHA INSTITUCION, DICHOS VALORES SE DEDUCIRÁN CONFORME LO ESTABLECIDO EN EL INCISO
ANTERIOR, DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL DE LA MATRIZ.
LOS SALDOS REGISTRADOS EN LA CUENTA 1611 "ANTICIPO PARA ADQUISICION DE ACCIONES", CUANDO CORRESPONDAN A
INVERSIONES EN ACCIONES, ANTICIPOS EN LA CAPITALIZACION O CONSTITUCION DE COMPAÑIAS SUBSIDIARIAS O AFILIADAS.
LOS REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO TECNICO DE LAS ENTIDADES QUE, DE ACUERDO CON LAS DISPOSICIONES VIGENTES ASI LO
REQUIERAN DE ACUERDO CON LA DISPOSICION TRANSITORIA
EL VALOR DE SU PARTICIPACION EN EL CAPITAL PAGADO MÁS LAS RESERVAS, EXCEPTUANDO LAS PROVENIENTES DE VALUACIONES
EL VALOR TOTAL CORRESPONDIENTE A LA SUMA DEL CAPITAL PAGADO MÁS LAS RESERVAS, EXCEPTUANDO LAS PROVENIENTES DE
VALUACIONES DEL ACTIVO DE LAS INSTITUCIONES SUBSIDIARIAS O AFILIADAS NO SUJETAS A REGIMEN DE PATRIMONIO TECNICO.
D
E=C-D
DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL
PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO
ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
F
ACTIVOS PONDERADOS CON 0.00
ACTIVOS PONDERADOS CON 0.10
ACTIVOS PONDERADOS CON 0.20
ACTIVOS PONDERADOS CON 0.40
ACTIVOS PONDERADOS CON 0.50
ACTIVOS PONDERADOS CON 1.00
TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
POSICION, REQUERIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO
G = F x 9%
H=E-G
PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO
EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO
ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4%
CUMPLIMIENTO NORMATIVO
ART.190 COMF
ART.190 COMF
PTC/ ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO
PTC/ ACTIVOS Y CONTINGENTES TOTALES
ACTIVO FIJO / PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO