LA MEDICIÓN DEL GASTO MONETARIO DEL HOGAR

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LA MEDICIÓN DEL GASTO MONETARIO
DEL HOGAR
(Excluido gasto en alimentos, bebidas y tabaco)
GÜNTHER HINZE
INE – CHILE
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La medición del gasto monetario del hogar
ÍNDICE
Página
Introducción................................................................................................................................ 167
Gasto Monetario del Hogar ........................................................................................................ 167
Criterio para Medir los Gastos ................................................................................................... 167
Momento de Registro del Gasto ................................................................................................. 168
Período de Referencia, Período de Registro y Período de Recordación .................................... 168
Estructura del Formulario........................................................................................................... 170
La medición del gasto monetario del hogar
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INTRODUCCIÓN
La V Encuesta de Presupuestos Familiares se levantó entre agosto de 1996 y julio de 1997. Tuvo
como ámbito geográfico el Gran Santiago, igual que los cuatro estudios precedentes levantados en los
períodos 1956-57, 1968-69, 1977-78 y 1987-88.
La investigación se basa en una muestra de 8445 hogares. La muestra se seleccionó a partir del
marco muestral de áreas actualizado sobre la base del Censo de 1992.
GASTO MONETARIO DEL HOGAR
Los gastos corrientes monetarios del hogar, para efectos de esta Encuesta, se refieren a los gastos
en bienes y servicios destinados a satisfacer las necesidades de consumo final de los hogares, y a los
gastos no imputables al consumo, que comprende transferencias corrientes de los hogares a otras
unidades. Estas últimas incluyen impuestos de bienes raíces, permisos de circulación para vehículos,
gastos por afiliación y contribuciones a organizaciones sin fines de lucro, y las transacciones mixtas,
gastos en primas de seguros y en juegos de azar. Para efectos de estimar la estructura del gasto se incluyó
el valor total de dichos gastos.
Los gastos monetarios del hogar se clasificaron, según su destino, en las siguientes agrupaciones:
Alimentos y bebidas
Vestuario y calzado
Vivienda
Equipamiento y cuidados de la casa
Gasto en salud
Transporte
Comunicaciones
Recreación
Enseñanza
Otros bienes y servicios
CRITERIO PARA MEDIR LOS GASTOS
Entre los distintos criterios para medir el gasto se optó por una combinación de los métodos de
consumo adquirido y consumo pagado, más algunas de sus variantes a objeto de lograr estimaciones
insesgadas del gasto y consultar información que el hogar tuviera naturalmente disponible.
Como norma el criterio para medir los gastos se basó en el concepto de consumo adquirido, que
corresponde al precio contado de los bienes y servicios comprados por el hogar dentro del período de
referencia, independientemente de que haya realizado desembolsos en el período por dichas compras.
Para algunos gastos periódicos, que los hogares realizan mensual o trimestralmente, se optó por
una variante del método de consumo pagado.
En particular, para gastos en arriendo, dividendo (cuota por compra de vivienda), agua,
electricidad, gas (con medidor), teléfono, TV cable, gastos comunes, contribuciones de bienes raíces y
extracción de basura se consultó el valor del último recibo. El método de consumo adquirido quedaba
descartado por el desfase entre el momento de adquisición del servicio y el momento de facturación. A su
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La medición del gasto monetario del hogar
vez, el método de consumo pagado no se consideró aconsejable debido al período de presencia en el
hogar de sólo una quincena.
El balance de esta forma de recoger algunos de los gastos periódicos ha sido positivo. En
particular, ha facilitado la revisión crítica de los registros de gasto equivalentes a un 14 % de la masa del
gasto de los hogares, dentro del marco de un formulario que, aparte de los gastos periódicos, no está
orientado a la precodificación del gasto.
Para una próxima encuesta se estudiará la inclusión de otros gastos periódicos a este sistema de
consulta que podrían ascender a un 5 % adicional del gasto de los hogares. Entre estos gastos se
encuentran primas de seguros, cuotas de asociaciones recreativas, cuotas de sindicatos, asociaciones
profesionales y organizaciones filantrópicas, mensualidades de enseñanza básica, media y superior,
transporte escolar, servicio de emergencia móvil.
MOMENTO DE REGISTRO DEL GASTO
El momento en que el hogar adquiere el derecho de propiedad sobre un bien o el derecho a la
prestación de un servicio define el momento en que debe registrarse la compra.
Para efectos de reducir a un mínimo el número de casos que requieren arbitraje, es aconsejable
agregar reglas de decisión para situaciones como las siguientes:
•
En los casos de cambios en la contratación de alguno de los servicios de la vivienda que se cancelan
periódicamente el hecho de estar consumiendo, o no, dicho servicio durante el período de referencia
determina la inclusión o exclusión del gasto.
•
Si para un servicio, que esencialmente se presta en forma continua, existe la opción de pago mensual,
trimestral o anual (primas de seguro, mensualidades universitarias) el gasto se registra en el momento
del pago.
•
Si el valor de la prestación de un servicio no se puede determinar hasta concluir la prestación, el
gasto se registra en ese momento.
PERÍODO DE REFERENCIA, PERÍODO DE REGISTRO Y
PERÍODO DE RECORDACIÓN
El período de registro se refiere al período en que el hogar anota diariamente sus gastos en el orden
que los va realizando. El período de recordación se refiere al periodo de una encuesta retrospectiva para
el cual el hogar informa sus gastos sobre la base del recuerdo. En conjunto, ambos definen el período de
referencia para cada tipo de gasto.
En la selección del período de referencia y la combinación más adecuada de sus dos componentes
se deberán ponderar los siguientes elementos:
•
Tamaño de la muestra
El número de hogares en la muestra junto al período de referencia determina el número de mesesgasto-hogar que se investiga (Período de referencia en meses * Número de hogares) el que, a su vez, es
uno de los elementos que determinan el error de muestreo.
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•
Costos fijos y variables de encuesta
•
Errores muestrales y no muestrales asociados a distintos períodos de registro y recordación
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Período de registro: Cuanto más corto es el período, mayor tenderá a ser el error de muestreo. A su
vez, para períodos largos tiende aumentar el efecto cansancio sobre el hogar.
Período de recordación: Cuanto más corto es el período, mayor tenderá a ser el error de muestreo.
A su vez, para períodos largos tienden aumentar las omisiones y la inclusión o exclusión equivocada de
gastos al inicio y al término del período.
•
Complejidad del sistema de períodos de referencia
Un número elevado de períodos de referencia para distintos tipos de gasto puede dificultar la
adaptación del informante a cada uno de los períodos aumentando los errores no muestrales.
•
Capacidad del hogar para recordar el gasto
En general, gastos de monto elevado y poco frecuentes son recordados con más facilidad, mientras
que gastos de escasa importancia en el presupuesto tienden a ser olvidados.
En las encuestas anteriores se había adoptado el siguiente sistema de períodos de referencia:
•
Alimentos y otros gastos que el hogar realiza habitualmente con una periodicidad diaria o semanal:
Registro diario, 1 semana
•
Gastos personales de cada integrante del hogar de 15 años de edad y más: Registro diario, 1 semana
•
Algunos gastos de la vivienda:
Consulta, mes central de la encuesta
•
Todos los otros gastos:
Registro diario, 1 trimestre
No se usó período de recordación en las encuestas anteriores.
Un estudio de la frecuencia y el monto de registros de los distintos tipos de gasto en cada uno de
los tres meses del período de la encuesta permitió detectar la presencia de omisiones de algunos gastos en
las libretas de registro del tercer mes. Los únicos gastos que no se vieron afectados por el efecto
cansancio fueron aquellos de elevada incidencia en el presupuesto (vehículos, artefactos para el hogar,
gastos de hospitalización).
Por ello, previo a la V Encuesta se sometieron a prueba distintas alternativas de períodos de
referencia, incluyendo algunas con períodos de recordación. En síntesis, los resultados fueron los
siguientes:
•
Períodos de recordación de un semestre (y mayores) fueron descartados para casi la totalidad de los
gastos debido tanto a omisiones como a la dificultad que tuvieron los hogares para ubicar el gasto
dentro o fuera del período de referencia.
•
Un sistema de períodos de referencia simple facilita considerablemente la comprensión de los
procedimientos de registro de parte de los hogares.
•
Un período de recordación móvil, aunque fuera corto, producía más incertidumbre respecto al
registro adecuado cuando no coincidía con meses calendario que cuando sí coincidía.
•
Un período de registro de una quincena no produce un cansancio medible en el hogar.
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El sistema de períodos de referencia que se adoptó en definitiva para la V Encuesta es el siguiente:
!
Todos los gastos
Registro diario
1 quincena para todos los integrantes de 15
años de edad y más
!
Muebles, artefactos,
hospitalización y
vehículos
Recuerdo
1 mes o
1.5 meses
!
Servicios para la
vivienda
Valor último recibo
El período de recuerdo adoptado es de tipo mixto, fijo por el principio y móvil por el final, con lo
cual se logra continuidad en el período y se evitan las dificultades señaladas arriba.
ESTRUCTURA DEL FORMULARIO
Los períodos de referencia y la estructura de los formularios fueron temas centrales durante el
diseño de la 5ª Encuesta debido a las dificultades experimentadas en las encuestas anteriores.
Una de las conclusiones de la 4ª Encuesta fue la necesidad de modificar y simplificar la estructura
y el contenido de los formularios. Las libretas habían sido demasiado densas en la presentación y
complejas en el contenido. Por ello, todos los temas consultados se sometieron a una revisión crítica y se
analizó la factibilidad de obtener información sobre algunas variables de fuentes alternativas.
Temas analizados
•
Libretas de gastos semiabiertas y abiertas
La libreta de gastos semiabierta, con secciones especiales para cada agrupación de gastos, exige al
hogar ubicar la sección que corresponde en cada caso, rompiendo la secuencia natural de los registros.
Puede ser útil, sin embargo, como ayuda de memoria.
La libreta de gastos abierta se basa en un esquema de registro de gasto por fecha, disponiendo de
una o más páginas para cada día de la encuesta, en que el hogar registra los gastos en el orden que los va
realizando.
Para el período de registro diario parece más adecuado el esquema de libreta abierta, ya que lo que
se busca es el orden natural de las anotaciones. Con el esquema semiabierto este orden se vería
interrumpido.
Para el período de recordación parece más aconsejable una libreta de gastos semiabierta,
especialmente si no son muchos los grupos de gastos que se consultan.
•
Formas de pago
Para cumplir con los objetivos de hacer un balance de ingresos y egresos y de calcular los gastos
en servicios financieros, en la encuesta anterior cada sección de gastos se dividió en dos partes, una para
compras al contado y otra para compras a crédito. Para las compras a crédito se solicitó, además del
valor, detalles sobre el crédito como el valor pagado del pié, el número de cuotas, el valor de una cuota y
el plazo del crédito. En las conclusiones de la encuesta se identificaron los siguientes inconvenientes:
El sistema exige ubicar la sección de la forma de pago, además de la sección del grupo de gasto.
La medición del gasto monetario del hogar
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El detalle demanda un tiempo no despreciable para el hogar.
La diagramación resulta muy densa.
El porcentaje del espacio no utilizado es mayor que con libretas abiertas.
Debido a estos inconvenientes, más el hecho de que existiendo información exógena se podía
prescindir de una parte del crédito, se simplificó el esquema en la 5ª Encuesta solicitando sólo la forma
de pago en sección única.
•
Instrucciones
•
Transcripción de los gastos a la libreta en casos de compras múltiples.
•
Desagregación de los gastos.