ANEXO ES-5 SINIESTROS RECHAZADOS FORMATO 0070

FORMATO 0070
ANEXO ES-5 SINIESTROS RECHAZADOS
INSTRUCCIONES DE LOS DISEÑOS DE REGISTRO
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Instrucciones del Diseño de Registro
Anexo 01
Anexo N° ES-5A Resumen de Siniestros Rechazados
El orden de presentación debe ser: primero un registro de cabecera y luego todos los registros
de detalle y totales que sean necesarios para contener los datos a informar.
DATOS DE LA CABECERA
1 Código Identificador del Formato.
Consignar el código: “0070”
2 Código Identificador del Anexo.
Consignar el código: “01”
3 Código S.B.S. de la Empresa Vigilada.
El código de la empresa informante asignado por la S.B.S.
4 Fecha de Reporte.
Fecha correspondiente a los datos que se están reportando. Se deberá informar en el
formato siguiente:
Formato:
AAAAMMDD
Donde,
Año (AAAA) : Cuatro dígitos que indicarán el año. Ejemplo: 2013
Mes (MM)
: Dos dígitos que indicarán el número del mes (01 al 12).
Día (DD)
: Dos dígitos que indicarán el día del mes
(28 al 31)
5 Código de Expresión de Montos.
Consignar el código “012” :
Unidades sin decimales.
6 Dato de Control.
Para uso exclusivo de la S.B.S. Reportar el valor 0.
7 Delimitadores de fin de registro.
DATOS DEL DETALLE
1 Código de la fila.
Es el número que identifica a cada registro en el archivo de acuerdo a los códigos que
figuran bajo el título “Fila”.
Para aquellas filas de característica variable, el cual es el caso de este anexo, se colocará
por cada fila, un código secuencial a partir del código 1.
En la fila 100000 se registrará el total de los campos: “N° de Siniestros Reportados”, “N° de
Siniestros Rechazados” y “Montos de los Siniestros Rechazados”.
2 Código del Registro
Registrar el código de inscripción del producto en la SBS.
3 Código de Riesgo
Se registrará los códigos de riesgos que se indican en la columna “Ganancias y Pérdidas”
del Cuadro Concordante de Riesgos del Plan de Cuentas para Empresas del Sistema
Asegurador, considerándose una sola vez cada riesgo. La longitud de este campo es de tres
caracteres.
4 Número de Siniestros Reportados
Registrar el número total de siniestros reportados en el trimestre que se informa.
5 Número de Siniestros Rechazados
Registrar el número total de siniestros rechazados en el trimestre que se informa
6 Monto de los Siniestros Rechazados
1
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Registrar el monto total de siniestros rechazados en el período que se reporta, expresados
en nuevos soles con dos decimales. Para las operaciones en moneda extranjera usar tipo
de cambio contable al cierre del trimestre que se reporta
7 Plazo promedio de atención de siniestros reportados (Días)
Registrar en número de días, el plazo promedio de atención de los siniestros reportados que
se informan. Dicho plazo se computa desde la fecha de recepción de la solicitud de
cobertura con la información completa señalada en la póliza para el proceso de liquidación
del siniestro hasta la fecha de recepción de la respuesta al asegurado.
8 Plazo promedio de atención de siniestros rechazados (Días)
Registrar en número de días, el plazo promedio de atención de los siniestros rechazados.
Dicho plazo se computa desde la fecha de recepción de la solicitud de cobertura con la
información completa señalada en la póliza para el proceso de liquidación del siniestro hasta
la fecha de recepción de la respuesta al asegurado.
9 Delimitadores de fin de registro. 

Delimitadores de fin de registro
Las empresas deberán incluir en este ítem los delimitadores estándares para archivos D.O.S. tipo texto:
<CR> Carriage Return (Retorno de Carro) Hex: 0D
<LF>
Line Feed (Avance de Línea)
Hex: 0A
2
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Instrucciones del Diseño de Registro
Anexo 02
Anexo N° ES-5B Siniestros Rechazados en las Liquidaciones con Participación
de Ajustadores de Siniestros
El orden de presentación debe ser: primero un registro de cabecera y luego todos los registros
de detalle y totales que sean necesarios para contener los datos a informar.
DATOS DE LA CABECERA
1 Código Identificador del Formato.
Consignar el código: “0070”
2 Código Identificador del Anexo.
Consignar el código: “02”
3 Código S.B.S. de la Empresa Vigilada.
El código de la empresa informante asignado por la S.B.S.
4 Fecha de Reporte.
Fecha correspondiente a los datos que se están reportando. Se deberá informar en el
formato siguiente:
Formato:
AAAAMMDD
Donde,
Año (AAAA) : Cuatro dígitos que indicarán el año. Ejemplo: 2013
Mes (MM)
: Dos dígitos que indicarán el número del mes (01 al 12).
Día (DD)
: Dos dígitos que indicarán el día del mes
(28 al 31)
5 Código de Expresión de Montos.
Consignar el código “012” :
Unidades sin decimales.
6 Dato de Control.
Para uso exclusivo de la S.B.S. Reportar el valor 0.
7 Delimitadores de fin de registro.
DATOS DEL DETALLE
1 Código de la fila.
Es el número que identifica a cada registro en el archivo de acuerdo a los códigos que
figuran bajo el título “Fila”.
Para aquellas filas de característica variable, el cual es el caso de este anexo, se colocará
por cada fila, un código secuencial a partir del código 1.
En la fila 100000 se registrará sólo el total del campo: “Monto del Siniestro Rechazado”.
2 Riesgo
Se registrará los códigos de riesgos que se indican en la columna “Ganancias y Pérdidas”
del Cuadro Concordante de Riesgos del Plan de Cuentas para Empresas del Sistema
Asegurador. La longitud de este campo es de tres caracteres.
3 Número de la Póliza.
Registrar en 15 dígitos ajustados a la derecha, el número de la póliza asignado por la
empresa. El número de la póliza es individual por cada empresa. Ejemplo:
Póliza N°: 1111111111
completando con ceros
completando con blancos
0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1
1 1 1 1 1 1 1 1 1
4 Número del Certificado
Registrar en 15 dígitos ajustados a la derecha, el número del certificado asignado por la
empresa en la contratación de seguros de grupo o colectivos. En el caso de las pólizas
individuales consignar el mismo número de la póliza de seguro.
3
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
5 Número del Siniestro
Registrar en 15 dígitos ajustados a la derecha, el código o número del siniestro asignado
por la empresa. El número del siniestro es individual por cada empresa
6 Nombre o Razón Social del Asegurado
Registrar el nombre del asegurado consignando apellido paterno, apellido materno y
nombres (en ese orden) para el caso de personas naturales o la razón social, en el caso de
personas jurídicas.
7 Monto del Siniestro Rechazado
Registrar el monto del siniestro reclamado por el asegurado y que ha sido rechazado,
expresado en nuevos Soles con dos decimales. En caso de moneda extranjera, usar tipo
de cambio contable al cierre del trimestre que se reporta.
8 Fecha de Ocurrencia
Registrar la fecha en que ocurrió el siniestro. En formato aaaammdd.
9 Fecha de Solicitud
Registrar la fecha fecha en que el asegurado o beneficiario presenta la solicitud de
cobertura con la información completa señalada en la póliza para el proceso de liquidación
del siniestro. En formato aaaammdd.
10 Prórroga del Ajustador
Registrar de acuerdo a la siguiente tabla:
Código
Descripción
S
Si
N
No
11 Fecha de Presentación de convenio
Registrar la fecha en que se presenta a la empresa el convenio de ajuste suscrito por el
asegurado o beneficiario. En formato aaaammdd.
12 Fecha de Rechazo
Registrar la fecha en que la empresa comunicó el rechazo del siniestro.En formato
aaaammdd.
13 Motivo del Rechazo.
Registrar el motivo de rechazo de acuerdo a la siguiente tabla:
Código
1
2
3
4
5
6
Descripción
Aplicación de exclusiones
Incumplimiento de cargas u obligaciones señaladas en la póliza
Enfermedad preexistente
Falta de pago de la prima comercial
Documentación fraudulenta
Otros casos
14 Rechazo dentro del Plazo
Registrar de acuerdo a la siguiente tabla, según lo previsto por los artículos 8° y 11° del
Reglamento
Código
Descripción
S
Si
N
No
15 Delimitadores de fin de registro. 

Delimitadores de fin de registro
Las empresas deberán incluir en este ítem los delimitadores estándares para archivos D.O.S. tipo texto:
4
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Instrucciones del Diseño de Registro
Anexo 03
Anexo N° ES-5C Siniestros Rechazados en las Liquidaciones efectuadas por la
Empresa
El orden de presentación debe ser: primero un registro de cabecera y luego todos los registros
de detalle y totales que sean necesarios para contener los datos a informar.
DATOS DE LA CABECERA
1 Código Identificador del Formato.
Consignar el código: “0070”
2 Código Identificador del Anexo.
Consignar el código: “03”
3 Código S.B.S. de la Empresa Vigilada.
El código de la empresa informante asignado por la S.B.S.
4 Fecha de Reporte.
Fecha correspondiente a los datos que se están reportando. Se deberá informar en el
formato siguiente:
Formato:
AAAAMMDD
Donde,
Año (AAAA) : Cuatro dígitos que indicarán el año. Ejemplo: 2013
Mes (MM)
: Dos dígitos que indicarán el número del mes (01 al 12).
Día (DD)
: Dos dígitos que indicarán el día del mes
(28 al 31)
5 Código de Expresión de Montos.
Consignar el código “012” :
Unidades sin decimales.
6 Dato de Control.
Para uso exclusivo de la S.B.S. Reportar el valor 0.
7 Delimitadores de fin de registro.
DATOS DEL DETALLE
1 Código de la fila.
Es el número que identifica a cada registro en el archivo de acuerdo a los códigos que
figuran bajo el título “Fila”.
Para aquellas filas de característica variable, el cual es el caso de este anexo, se colocará
por cada fila, un código secuencial a partir del código 1.
En la fila 100000 se registrará sólo el total del campo: “Monto del Siniestro Rechazado”.
2 Riesgo
Se registrará los códigos de riesgos que se indican en la columna “Ganancias y Pérdidas”
del Cuadro Concordante de Riesgos del Plan de Cuentas para Empresas del Sistema
Asegurador. La longitud de este campo es de tres caracteres.
3 Número de la Póliza.
Registrar en 15 dígitos ajustados a la derecha, el número de la póliza asignado por la
empresa. El número de la póliza es individual por cada empresa. Ejemplo:
Póliza N°: 1111111111
completando con ceros
completando con blancos
0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1
1 1 1 1 1 1 1 1 1
4 Número del Certificado
<CR>
<LF>
Carriage Return (Retorno de Carro)
Line Feed (Avance de Línea)
Hex: 0D
Hex: 0A
5
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Registrar en 15 dígitos ajustados a la derecha, el número del certificado asignado por la
empresa en la contratación de seguros de grupo o colectivos. En el caso de las pólizas
individuales consignar el mismo número de la póliza de seguro.
5 Número del Siniestro
Registrar en 15 dígitos ajustados a la derecha, el código o número del siniestro asignado
por la empresa. El número del siniestro es individual por cada empresa
6 Nombre o Razón Social del Asegurado
Registrar el nombre del asegurado consignando apellido paterno, apellido materno y
nombres (en ese orden) para el caso de personas naturales o la razón social, en el caso de
personas jurídicas.
7 Monto del Siniestro Rechazado
Registrar el monto del siniestro reclamado por el asegurado y que ha sido rechazado,
expresado en nuevos Soles con dos decimales. En caso de moneda extranjera, usar tipo
de cambio contable al cierre del trimestre que se reporta.
8 Fecha de Ocurrencia
Registrar la fecha en que ocurrió el siniestro. En formato aaaammdd.
9 Fecha de Solicitud
Registrar la fecha en que el asegurado o beneficiario presenta la solicitud de cobertura con
la información completa señalada en la póliza para el proceso de liquidación del siniestro.
En formato aaaammdd.
10 Prórroga del Ajustador
Registrar de acuerdo a la siguiente tabla:
Código
Descripción
S
Si
N
No
11 Fecha de Rechazo
Registrar la fecha en que la empresa comunicó el rechazo del siniestro. En formato
aaaammdd.
12 Motivo del Rechazo.
Registrar el motivo de rechazo de acuerdo a la siguiente tabla:
Código
1
2
3
4
5
6
Descripción
Aplicación de exclusiones
Incumplimiento de cargas u obligaciones señaladas en la póliza
Enfermedad preexistente
Falta de pago de la prima comercial
Documentación fraudulenta
Otros casos
13 Rechazo dentro del Plazo
Registrar de acuerdo a la siguiente tabla, según lo previsto por los artículos 8° y 11° del
Reglamento
Código
Descripción
S
Si
N
No
14 Delimitadores de fin de registro. 

Delimitadores de fin de registro
Las empresas deberán incluir en este ítem los delimitadores estándares para archivos D.O.S. tipo texto:
<CR> Carriage Return (Retorno de Carro) Hex: 0D
<LF>
Line Feed (Avance de Línea)
Hex: 0A
6