CAJA MADRID RENT Audio Conferencia Noviembre 2009 [email protected] Política de Inversión • Plan de pensiones de Renta Fija a Corto Plazo, denominada en euros, nacional e internacional. • La cartera está compuesta por valores de renta fija de emisiones de alta calidad crediticia, centrándose fundamentalmente en zona euro. • El riesgo de tipo de interés es limitado. [email protected] 2 Argumentario de venta • Se trata de un plan de pensiones conservador gestionado como un plan monetario a muy corto plazo, • También se puede contratar como parte de una cesta de planes y así diversificar nuestros ahorros. • Apropiado para partícipes con una aversión alta al riesgo o para aquellos cuya edad de jubilación esté próxima. • Se utilizó como “plan refugio” en el año 2008 para clientes de planes que no querían asumir el riesgo creciente de los mercados financieros. [email protected] 3 Composición de la cartera Activos representativos de la cartera Proceso de Inversión: • La estrategia del fondo consiste en la inversión en plazos cortos para evitar la volatilidad del VLP. • Los activos del fondo tienen una elevada calidad crediticia, siendo A+ el rating medio de la cartera. Activo Porcentaje LIQUIDEZ 38.10 % LETRA DEL TESORO VTO. 03/10 9.83 % LETRA DEL TESORO VTO. 04/10 3.57 % PG. CAJAMADRID VTO. 04/10 2.56 % PG. LA CAIXA VTO. 01/10 2.12 % BN. LA CAIXA 3.5% VTO. 02/10 1.90 % CED.HIP. BBVA 2.75% VTO. 06/10 1.77 % PG. IBERDROLA VTO. 07/10 1.68 % PG. CAJAMADRID VTO. 03/10 1.67 % CED.HIP. BBVA 3% VTO.12/09 1.59 % BN. CAJA MADRID 3.65% VTO. 07/10 1.49 % Cartera a fecha 31 de Octubre de 2009 [email protected] 4 CM RENT vs EU Repo Rates. Refin Rate 4.00 Plan Caja Madrid RENT Índice Tipo de intervención UEM Datos del 29/04/05 al 06/11/09. Fuente Bloomberg [email protected] 5 RENTABILIDADES RENTABILIDAD CM RENT AÑO EN CURSO 0,24 % AÑO 2008 2,56 % Rentabilidades anuales del Plan Caja Madrid Rent Datos obtenidos de VDOS a 5 de noviembre de 2009 Datos a 5 de Diciembre de 2007 [email protected] 6 PLANES DE RIESGO BAJO CAJA MADRID Garantizados • • • • • • Protegido Protegido Protegido Protegido Protegido Protegido Renta C.M. Renta 2012 C.M. Renta 2014 C.M. Renta 2023 C.M. Bolsa Premium Cupón Memoria Renta Fija Corto Plazo • C.M. Rent [email protected] 7 RECOMENDACIONES Mes de noviembre Mayores de 55 años Entre 45 y 55 años Vol: 1,788 Vol: 4,449 10% 5% 20% 30% 70% 65% C.M. Rent C.M. Evolución 2021 C.M. VaR10 C.M. Rent C.M. Evolución 2021 CM Dividendo Menores de 45 años Vol: 8,076 10% 40% 50% C.M. Rent C.M. Evolución 2021 C. M.Dividendo [email protected] 8