Principales Variables del Sistema Financiero Noviembre – 2014 DIRECCIÓN DE ESTUDIOS Y PUBLICACIONES Sistema de Intermediación Financiera DIRECCIÓN DE ESTUDIOS Y PUBLICACIONES Evolución principales variables Sistema Financiero Participación por tipo de entidad en cartera de créditos y depósitos del público Al 30 de noviembre de 2014 (En porcentaje) CARTERA DE CRÉDITOS DEPÓSITOS DEL PÚBLICO Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) 1 Sistema Financiero Evolución de cartera, depósitos del público y patrimonio de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) 2 Sistema Financiero Evolución de previsiones y mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) 3 Sistema Financiero Evolución del índice de mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En porcentaje) 4 Sistema Bancario (*) Evolución de cartera, depósitos del público y patrimonio de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) (*) A partir de Julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos pymes. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2003 y 2013, se agrega BCO y FFP. 5 Sistema Bancario (*) Evolución de previsiones y mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) (*) A partir de Julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos pymes. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2003 y 2013, se agrega BCO y FFP. 6 Sistema Bancario (*) Evolución de índice de mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En porcentaje) (*) A partir de Julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos pymes. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2003 y 2013, se agrega BCO y FFP. 7 Sistema Mutuales de Ahorro y Préstamo Evolución de cartera, depósitos del público y patrimonio de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) 8 Sistema Mutuales de Ahorro y Préstamo Evolución de previsiones y mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) 9 Sistema Mutuales de Ahorro y Préstamo Evolución del índice de mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En porcentaje) 10 Sistema Cooperativas de Ahorro y Crédito Evolución de cartera, depósitos del público y patrimonio de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) 11 Sistema Cooperativas de Ahorro y Crédito Evolución de previsiones y mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En millones de dólares estadounidenses) 12 Sistema Cooperativas de Ahorro y Crédito Evolución del índice de mora de Diciembre 2003 a Noviembre 2014 (En porcentaje) 13 Sistema de Intermediación Financiero Evolución de las utilidades y pérdidas (En millones de dólares estadounidenses) 14 Sistema Financiero Cartera y Depósitos por Departamento Al 30 de noviembre de 2014 (En millones de dólares estadounidenses) Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) 15 Sistema Financiero Evolución de la Participación de depósitos por Moneda (En porcentaje) Los Depósitos no incluyen la cuenta 280.00 (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) 16 Sistema Financiero Evolución de la Participación de cartera por Moneda (En porcentaje) 17 Crédito al sector productivo y bancarización Sistema Financiero Evolución de la cartera bruta a empresas (*) y hogares (**) (En millones de dólares estadounidenses) (*) El crédito a empresas considera: crédito empresarial, PYME y microcrédito (**) El crédito a hogares considera: crédito de vivienda y consumo 18 Sistema Financiero Cartera clasificada por tipo de crédito Al 30 de noviembre de 2014 (En millones de dólares estadounidenses) 19 Sistema Financiero Evolución de la cartera por tipo de crédito (En millones de dólares estadounidenses) 20 Sistema Financiero Composición de la cartera a empresas por sectores económicos (En millones de dólares estadounidenses) (**) (* ) El crédito a empresas considera: crédito empresarial, PYME y microcrédito (**) Con Resolución ASFI N° 574/2010 de 08.07.10, vigente a partir de 30.09.10, se introduce la definición de crédito productivo y se modifica la clasificación de la cartera por tipo de créditos: empresarial, Pymes, microcrédito, vivienda y consumo. 21 Sistema Financiero Evolución de la cartera a empresas (*) por tipo de crédito y sector económico (En millones de dólares estadounidenses) (*) El crédito a empresas considera: crédito empresarial, PYME y microcrédito 22 Sistema Financiero Crédito al sector productivo (*) Evolución por tipo de entidad (En millones de dólares estadounidenses) De acuerdo con el Reglamento de Cartera, corresponde a los créditos empresariales, PYME y microcrédito destinados a: Agricultura y ganadería, Caza silvicultura y pesca, Extracción de petróleo crudo y gas natural, Minerales metálicos y no metálicos, Industria manufacturera, Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua y Construcción. (*) A partir del 21 de julio de 2014, Bancos Múltiples y Bancos Pymes. 23 Sistema Financiero Crédito al sector productivo (*) Evolución de la composición por objeto del crédito (En millones de dólares estadounidenses) (*) De acuerdo con el Reglamento de Cartera, corresponde a los créditos empresariales, PYME y microcrédito destinados a: Agricultura y ganadería, Caza silvicultura y pesca, Extracción de petróleo crudo y gas natural, Minerales metálicos y no metálicos, Industria manufacturera, Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua y Construcción. 24 Sistema Financiero Crédito al sector productivo (*) Evolutivo de la composición por departamento (En porcentaje) (*) De acuerdo con el Reglamento de Cartera, corresponde a los créditos empresariales, PYME y microcrédito destinados a: Agricultura y ganadería, Caza silvicultura y pesca, Extracción de petróleo crudo y gas natural, Minerales metálicos y no metálicos, Industria manufacturera, Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua y Construcción. 25 Sistema Financiero Crédito al sector productivo (*) Variación de la cartera por principales sectores económicos Dic-13 – Nov-14 (En millones de dólares estadounidenses) (*) De acuerdo con el Reglamento de Cartera, corresponde a los créditos empresariales, PYME y microcrédito destinados a: Agricultura y ganadería, Caza silvicultura y pesca, Extracción de petróleo crudo y gas natural, Minerales metálicos y no metálicos, Industria manufacturera, Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua y Construcción. 26 Sistema Financiero Evolución del número de prestatarios de Diciembre 2004 a Noviembre 2014 A partir del 21 de julio de 2014, Bancos Múltiples y Bancos Pymes. 27 Sistema Financiero Evolución del número de cuentas de depósitos de Diciembre 2004 a Noviembre 2014 A partir del 21 de julio de 2014, Bancos Múltiples y Bancos Pymes. 28 Sistema Financiero Evolutivo Puntos de Atención al Cliente Diciembre 2007 - Noviembre 2014 29 Sistema Financiero Puntos de Atención al Cliente Al 30 de noviembre de 2014 A partir del 21 de julio de 2014, Bancos Múltiples y Bancos Pymes. . 30 Sector Valores Mercado de Valores Valor total de las Operaciones negociadas 2006 – 2014 (En millones de dólares estadounidenses) anualizado (*) Valor anualizado con cifras históricas y datos al 31.10.2014 1 Mercado de Valores Valor total de las Operaciones negociadas por lugar de negociación 2006 – 2014 (En millones de dólares estadounidenses) anualizado anualizado anualizado anualizado 2 Mercado de Valores Composición de las operaciones por tipo de instrumento negociado 2006 – 2014 (en porcentaje de participación) DPF: Depósitos a Plazo Fijo BTS: Bonos del Tesoro LTS: Letras de Tesoro CFC: Cuotas de Participación en Fondos Inversión Cerrados BLP: Bonos de Largo Plazo 3 Bonos corrientes Evolutivo del monto autorizado y vigente de las emisiones vigentes (En millones de dólares estadounidenses) 4 Valores de contenido crediticio Evolutivo del monto autorizado y vigente de las emisiones vigentes (En millones de dólares estadounidenses) 5 Pagarés bursátiles Evolutivo del monto autorizado y vigente de las emisiones vigentes (En millones de dólares estadounidenses) 6 Fondos de Inversión Evolución de cartera por tipo de fondo 2006 – 2014 (*) (En millones de dólares estadounidenses) (*) Información al 31.10.2014. 7 Fondos de Inversión Evolución del número de participantes 2006 - 2014 (*) (*) Información al 31.10.2014. 8 Agencias de Bolsa Evolutivo Cartera 2006 – 2014 (En millones de dólares estadounidenses) Nota: Corresponde a la cartera propia y de clientes (incluye Fondos de Inversión, AFPs y Compañías de Seguro) (*) Información al 31.10.2014 9 Fondo de Renta Universal de Vejez Evolutivo de la cartera últimos 12 meses (En millones de dólares estadounidenses) Nota: Corresponde al Fondo creado por ley, con el objeto de canalizar los recursos del IDH y otras fuentes de financiamiento, que serán destinados a financiar la Renta Universal de Vejez y los Gastos Funerales (*) Información al 30.11.2014. 10