Balance General - Banco ProCredit Ecuador

BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACIÓN
EN U.S DOLARES
ENTIDAD REPORTANTE: BANCO PROCREDIT S.A.
CÓDIGO DE LA ENTIDAD: 1148
CÓDIGO
DESCRIPCIÓN
1
11
FECHA: AL 30 DE JUNIO DEL 2016
SALDO
CÓDIGO
DESCRIPCIÓN
373.450.158,61
2
FONDOS DISPONIBLES
48.007.988,13
21
6.528.431,98
2101
Depósitos a la vista
Caja
1102
Depósitos para encaje
21.448.053,62
2102
Operaciones de reporto
1103
Bancos y otras instituciones financieras
18.789.630,73
2103
Depósitos a plazo
1104
Efectos de cobro inmediato
1.241.871,80
2104
Depositos de Garantia
1105
Remesas en tránsito
0,00
2105
Depósitos Restringuidos
12
OPERACIONES INTERBANCARIAS
0,00
13
INVERSIONES
A valor razonable con cambios en el estado de resultados sector Privado
0,00
1302
A valor razonable con cambios en el estado de resultados sector Público
0,00
1303
Disponibles para la venta de entidades del sector privado
11.629.795,93
1304
Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público
6.696.754,22
1305
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado
1306
Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público
1307
De disponibilidad restringida
1399
(Provisión para inversiones)
14
1401
12.939.134,50
0,00
76.474.986,42
0,00
1.849.125,21
0,00
22
OPERACIONES INTERBANCARIAS
23
OBLIGACIONES INMEDIATAS
24
ACEPTACIONES EN CIRCULACION
25
CUENTAS POR PAGAR
26
OBLIGACIONES FINANCIERAS
27
VALORES EN CIRCULACION
0,00
28
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION
0,00
29
OTROS PASIVOS
136.564,43
0,00
8.175.563,13
200.836,00
0,00
CARTERA DE CREDITOS
231.682.683,01
Cartera de créditos comercial por vencer
128.269.072,45
De 1 a 30 días
6.154.146,94
140110
De 31 a 90 días
12.789.831,51
140115
De 91 a 180 días
15.284.206,48
140120
De 181 a 360 días
25.974.827,81
140125
De más de 360 días
68.066.059,71
Cartera de créditos de consumo por vencer
120.837.465,52
0,00
140105
1402
199.161.577,15
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
1101
1301
315.463.748,69
PASIVOS
ACTIVO
31.466.520,65
SALDO
3.642.391,49
3
107.123.255,79
866.788,19
PATRIMONIO
57.986.409,92
CAPITAL SOCIAL
48.282.000,00
48.282.000,00
140205
De 1 a 30 días
160.107,20
31
140210
De 31 a 90 días
426.227,65
3101
Capital Pagado
140215
De 91 a 180 días
350.324,57
3102
(Acciones en tesorería)
0,00
140220
De 181 a 360 días
715.599,87
3103
Aportes de socios
0,00
140225
De más de 360 días
1.990.132,20
32
PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES
0,00
14.053.899,54
3201
Prima en colocación de acciones
0,00
(Descuento en colocación de acciones)
0,00
1403
Cartera de créditos de vivienda por vencer
140305
De 1 a 30 días
309.806,27
3202
140310
De 31 a 90 días
636.688,00
33
140315
De 91 a 180 días
1.024.299,64
140320
De 181 a 360 días
140325
1404
RESERVAS
7.967.383,70
3301
Legales
5.469.119,93
2.033.041,97
3302
Generales
0,00
De más de 360 días
10.050.063,66
3303
Especiales
2.498.263,77
Cartera de créditos para la microempresa por vencer
57.827.082,70
3304
Reserva para readquisición de acciones propias
0,00
140405
De 1 a 30 días
2.568.089,32
3305
Revalorización del patrimonio
0,00
140410
De 31 a 90 días
5.192.781,87
3306
Reserva legal irrepartible
0,00
140415
De 91 a 180 días
7.126.707,42
3310
Por resultados no operativos
0,00
140420
De 181 a 360 días
12.545.392,15
34
140425
De más de 360 días
30.394.111,94
3401
Otros aportes patrimoniales
Cartera de crédito educativo por vencer
16.348.125,43
3402
Donaciones
Otros
1405
140505
De 1 a 30 días
317.323,65
3490
140510
De 31 a 90 días
642.303,67
35
140515
De 91 a 180 días
1.014.844,72
140520
De 181 a 360 días
140525
De más de 360 días
1406
Cartera de créditos de inversión pública por vencer
52.196,09
OTROS APORTES PATRIMONIALES
0,00
52.196,09
0,00
SUPERAVIT POR VALUACIONES
1.204.183,25
3501
Superávit por valuación de propiedades, equipo y otros
1.110.896,90
2.106.455,55
3502
Superavit por valuación de inversiones en acciones
0,00
12.267.197,84
3503
Valuación inversión neta en un negocio en el extranjero
0,00
1.604.294,92
3504
Valuación de Inversiones en instrumentos financieros
93.286,35
RESULTADOS
196.447,74
3601
Utilidades o excedentes acumulados
196.447,74
157.313,23
3602
(Pérdidas acumuladas)
De 181 a 360 días
317.068,34
3603
Utilidad del ejercicio
De más de 360 días
936.336,92
3604
(Pérdida del ejercicio)
140605
De 1 a 30 días
48.799,20
36
140610
De 31 a 90 días
144.777,23
140615
De 91 a 180 días
140620
140625
0,00
284.199,14
0,00
1409
Cartera de créditos comercial refinanciada por vencer
1410
Cartera de créditos de consumo refinanciada por vencer
1411
Cartera de créditos vivienda refinanciada por vencer
1412
Cartera de créditos para la microempresa refinanciada por vencer
1413
Cartera de créditos educativo refinanciada por vencer
1414
Cartera de créditos de inversión pública refinanciada por vencer
1417
Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer
1418
Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer
1419
Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer
1420
Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer
378.059,44
1421
Cartera de créditos educativo reestructurada por vencer
178.668,80
1422
Cartera de créditos de inversión pública reestructurada por vencer
1425
Cartera de créditos comercial que no devenga intereses
1426
Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses
35.049,00
1427
Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses
55.608,87
1428
Cartera de créditos para la microempresa que no devenga interés
1429
Cartera de crédito educativo que no devenga intereses
1430
Cartera de créditos de inversión pública que no devenga intereses
1433
Cartera de créditos comercial refinanciada que no devenga intereses
1434
Cartera de créditos de consumo refinanciada que no devenga intereses
1435
Cartera de créditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses
1436
Cartera de créditos para la microempresa refinanciada que no devenga intereses
1437
Cartera de crédito educativo refinanciada que no devenga intereses
0,00
1438
Cartera de créditos de inversión pública refinanciada que no devenga intereses
0,00
1441
Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses
0,00
1442
Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses
0,00
1443
Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses
1444
Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga interese
1445
Cartera de crédito educativo reestructurada que no devenga intereses
0,00
1446
Cartera de créditos de inversión pública reestructurada que no devenga intereses
0,00
1449
Cartera de créditos comercial vencida
1450
Cartera de créditos de consumo vencida
119.089,12
1451
Cartera de créditos de vivienda vencida
10.655,62
1452
Cartera de créditos de créditos para la microempresa vencida
1453
Cartera de crédito educativo vencido
1454
Cartera de créditos de inversión pública vencida
1457
Cartera de créditos comercial refinanciada vencida
1458
Cartera de créditos de consumo refinanciada vencida
1459
Cartera de créditos de vivienda refinanciada vencida
1460
Cartera de crédito para la microempresa refinanciada vencida
1461
Cartera de crédito educativo refinanciada vencida
0,00
1462
Cartera de créditos de inversión pública refinanciada vencida
0,00
1465
Cartera de créditos comercial reestructurada vencida
1466
Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida
1467
Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida
1468
Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida
1469
Cartera de crédito educativo reestructurada vencida
0,00
1470
Cartera de créditos de inversión pública reestructurada vencida
0,00
7
1499
(Provisiones para créditos incobrables)
-16.675.793,17
71
0,00
7101
Valores y bienes propios en poder de terceros
3.009.354,56
7102
Activos propios en poder de terceros entregados en garantía
290.369,33
7103
Activos castigados
12.664.739,59
9.901.021,75
7104
Líneas de crédito no utilizadas
10.000.000,00
49.092.221,18
7105
Operaciones activas con empresas vinculadas
0,00
0,00
7106
Operaciones activas con entidades del grupo financiero
0,00
49.183.851,57
7107
Cartera de créditos y otros activos en demanda judicial
-91.630,39
7109
Intereses, comisiones e ingresos en suspenso
7110
Contratos de arrendamiento mercantil financiero
0,00
7111
Activos adquiridos
0,00
7112
Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios y otros contratos
0,00
7113
Inversiones por Vencimiento
0,00
7114
OBLIGACIONES EXTINGUIDAS POR OTROS CONTRATOS
0,00
Otras cuentas de orden deudoras
15
DEUDORES POR ACEPTACIONES
16
CUENTAS POR COBRAR
17
BIENES REAL.ADJUD. POR PAGO, DE ARREND.MERC.Y NO UTIL.POR I.
18
PROPIEDADES Y EQUIPO
19
OTROS ACTIVOS
1901
1902 - 1990
1999
Inversiones en acciones y participaciones
Derechos fiduciarios
(Provisión para otros activos irrecuperables)
1
TOTAL ACTIVOS
4
GASTOS
TOTAL GENERAL DE ACTIVOS Y GASTOS
6
64
5.189.150,29
98.669,92
3
TOTAL PATRIMONIOS
586.861,67
5
INGRESOS
57.986.409,92
2.764.002,66
373.450.158,61
TOTAL GENERAL PASIVOS, PATRIMONIO E INGRESOS
1.558.502,07
5.652,75
1.429.958,50
62.575,24
0,00
31.867,10
3.160.216,64
2.515.767,70
93.687,33
0,00
530.862,32
5.400,81
0,00
98.711,28
14.285,56
116.003,37
4.263.709,96
839.106,04
1.788,96
0,00
135.267,20
831,10
0,00
12.604,62
10,00
0,00
511,73
ANEXO CUENTAS DE ORDEN
4.032,13
373.450.158,61
373.450.158,61
CUENTAS CONTINGENTES
2.273.237,62
7190
Acreedoras
2.273.237,62
74
0,00
1.266.702.657,91
CUENTAS DE ORDEN
88.978.571,32
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
187.982,80
0,00
11.715.376,76
1.357.680,17
30.937.519,81
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
1.177.724.086,59
7401
Valores y bienes recibidos de terceros
1.034.832.434,61
261.252,34
7402
Operaciones pasivas con empresas vinculadas
0,00
0,00
7403
Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas
0,00
2.011.985,28
7404
Depósitos y otras captaciones no cubiertas por el COSEDE
6401
Avales
6402
Finanzas y garantías
6403
Cartas de créditos
6404
Créditos aprobados no desembolsados
6405
Compromisos futuros
0,00
7406
Deficiencia de provisiones
6406
Títulos y documentos emitidos por mercaderías recibidas
0,00
7407
Depósitos de entidades del sector público
6407
Compras a futuro en moneda local
0,00
7408
Origen del capital
6408
Ventas a futuro en moneda extranjera
0,00
7410
Capital suscrito no pagado
0,00
6409
Obligaciones en opciones
0,00
7411
Pasivos adquiridos
0,00
6410
Obligaciones por operaciones swap
0,00
7412
Orden de prelación
0,00
6411
Otras operaciones a futuro
0,00
7413
Control de pasivos de entidades en saneamiento
0,00
6490
Otras cuentas contingentes acreedoras
0,00
7414
Provisiones Constituídas
7415
Depósitos o captaciones constituídas como garantía de préstamo
7416
Intereses pagados por depósitos o captaciones constituidos como garantía
7417
Operaciones de financiamiento afianzadas
7490
Otras cuentas de orden acreedoras
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES
TOTAL CUENTAS DE ORDEN
GERENTE GENERAL
ARDIAN SALIHU
2.273.237,62
1.266.702.657,91
AUDITOR INTERNO
MARIA CRISTINA NUÑEZ
83.903.769,73
0,00
10.864.373,77
42.947.000,00
1.120.145,38
0,00
90.422,72
0,00
3.965.940,38
CONTADOR
DEBORA TAPIA