CONCLUSIÓN El lavado de dinero es un problema socioeconómico

Conclusión
CONCLUSIÓN
El lavado de dinero es un problema socioeconómico internacional, como ya hemos
ido mencionando en el desarrollo de la investigación, en donde el sistema financiero es
utilizado como medio de blanqueo, afectando la integridad del mercado internacional, por
lo que cada país debe tener las medidas adecuadas para prevenir esta actividad ilícita,
además de que se debe dar un adecuado intercambio de información entre los países.
El sistema financiero esta en constante riesgo de verse involucrado en el lavado de
dinero, a pesar de las medidas adoptadas para prevenir y detectar operaciones con recursos
de procedencia ilícita; ya que es un fenómeno dinámico y cambiante; en el que
continuamente se desarrollan nuevos métodos para encubrir el origen ilícito de los recursos
financieros, por esta razón es necesario conocer, estudiar y analizar constantemente los
nuevos métodos que se pudiesen presentar para encubrir los recursos de procedencia ilícita.
Por las razones anteriormente mencionadas, las entidades del sector financiero,
deben tener un adecuado control interno para prevenir, detectar y reportar este tipo de
operaciones y como pudimos constatar, las casas de cambio son instituciones en las que
ingresan montos bastante elevados por lo que tienen un alto riesgo de verse involucradas
con operaciones de recursos de presunta procedencia ilícita.
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Conclusión
Como pudimos observar durante el desarrollo de la presente tesis, la casa de
cambio, objeto de estudio, cuenta con medidas de control que están razonablemente afines
con las regulaciones mexicanas, en materia de prevención, detección y reporte de
operaciones con recursos financieros de presunta procedencia ilícita.
Por otro lado consideramos que las autoridades mexicanas deberían implementar
regulaciones donde a las entidades financieras se les prohíba ingresar los recursos
financieros cuando estos provengan de personas identificadas como narcotraficantes y
defraudadores, entre otros, de los cuales se sospecha que lavan recursos financieros;
además sería necesario que las autoridades mexicanas proporcionaran información a las
entidades financieras con respecto a este tipo de personas de manera constante y
actualizada.
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