LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Destinado a especialistas del Sistema Bancario Nacional La Habana, 04 de junio del 2014 Año: 12 No: 244 Estimados lectores: La información que ponemos a su consideración CONTENIDO tiene como objetivo darles a conocer criterios que se manejan a nivel internacional por otros sistemas bancarios y organismos internacionales Artículo de Opinióngubernamentales o no gubernamentales, que no necesariamente coinciden con nuestras normas o procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro sistema bancario y los principios económicos que rigen el desarrollo de nuestra sociedad poseen características Documentos de muy propias y particulares. Organizaciones No se hace tampoco con el objetivo de que se utilice Internacionales para elaborar normas bancarias internas; sirve, en última instancia, para ampliar el acervo cultural de los trabajadores bancarios cubanos y conocer experiencias Sección foráneas. Informativa para Integrantes del SBN Eventos Noticias ¿Qué es el lavado de Dinero? El GAFI ha formulado esta definición de lavado de dinero o blanqueo de capitales: - La conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias legales de su accionar. - Ocultar o disfrazar la naturaleza real, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes a sabiendas de que derivan de ofensa criminal. − La adquisición, posesión o uso de bienes sabiendo, al momento en que se reciben, que deriva de una ofensa criminal o de la participación en algún delito. Fuente:http://www.matba.com.ar/lavadodedinero.asp ARTÍCULO DE OPINIÓN Lucha contra lavado de activos jueves 5 de junio de 2014 Todos los delitos penales deben estar contemplados en el Código Penal; sin embargo, el contrabando y la defraudación fiscal, a pesar de ser faltas de esta índole, se incluyen en el Código Fiscal. Esta situación la ha tomado a su favor el crimen organizado para infiltrarse y lavar sus activos con penas menos rígidas o severas que las que dicta el Código Penal. Para dejar el tema más claro aún, habría que recordar que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o Financial Action Task Force on Money Laundering efectuó una serie de recomendaciones al Gobierno para evitar caer en las listas grises y negras de las naciones, que no combaten el lavado de dinero ni el financiamiento del terrorismo, entre ellas, que se observe de cerca la defraudación fiscal y el contrabando, que se investigue y procesen según los lineamientos del Código Penal. Así lo hizo saber la procuradora panameña, Ana Belfon, durante el Congreso Nacional sobre Delitos Financieros y Blanqueo de Capitales, al que asistió el subprocurador General Auxiliar del Departamento de Justicia de EE.UU., Kenneth Blanco. La más reciente recomendación del GAFI en el 2012, sobre el tema de lavado de activos, indicaba que los países debían incluir todos los delitos graves en esta gama con la finalidad de abarcar la mayor variedad posible de delitos determinantes y, según el criterio evaluador de esta organización, Panamá debe esforzarse más. Básicamente, lo que Blanco trató de transmitir a los asistentes es que debido al avance tecnológico, los complejos ribetes internacionales con que opera el crimen organizado para el blanqueo de capitales y el tiempo que disponen los fiscales para investigar se vuelven un factor en contra durante la investigación. A eso se suman los limitados recursos con que el Estado dispone para esa tarea. Por tanto, el mensaje más importante está en la comunicación personal y la cooperación interagencial para lograr resultados positivos. En contraste con las palabras de la delegación norteamericana, expuso que uno de los obstáculos, que entorpecen la lucha contra financieros, es la poca integración dentro de la institución que Manifestó que hay ‘islas’ y que está ‘cansada de regañar funcionarios para que se integren y se comuniquen’. Belfon delitos lidera. a sus Tal vez el enojo de la procuradora se deba también a la histórica percepción de que Panamá, por su centro financiero internacional, es un sitio ideal para el lavado de dinero. Es una imagen muy difícil de revertir, a pesar de los esfuerzos del actual gobierno por borrar su nombre de las listas negras y grises alrededor del mundo, que lo calificaban como poco cooperador o escondite de dineros mal habidos. Una explicación para esta situación es que los grupos del crimen organizado se pegan a la corrupción para traficar con drogas, armas y personas. Según Transparencia Internacional, estas organizaciones y sus conflictos han provocado un desgaste sistemático, especialmente en Centroamérica. Panamá fue uno de los países que cayó en el ranking de la región en el más reciente informe. LOS CONSEJOS DE BLANCO En tanto, Jennifer Fowler, subsecretaria del Tesoro Nacional de la Oficina de Delitos Financieros y Financiamiento al Terrorismo, envió un mensaje más directo a las autoridades locales. Les expresó que el GAFI es un instrumento necesario para que los países puedan aprender de la experiencia de otros, que un marco fuerte para combatir el blanqueo de activos son los previsores y reguladores de la inteligencia judicial y la fuerza pública, que aprehende a los criminales, y concluyó diciendo que el éxito financiero de Panamá es dar pasos agresivos para prevenir estos delitos. Belfon agregó que el GAFI ha solicitado, entre otras cosas, la permanente ‘capacitación de los agentes, la regulación de los contadores y los abogados, además de poner más atención a la implementación de los bancos en el tema de las acciones al portador. Recientemente, el representante de la Oficina Contra el Crimen y las Drogas de las Naciones Unidas, Amado Phillip De Andre, hizo una radiografía muy clara sobre la acción gubernamental contra el blanqueo de capitales durante el Observatorio de Seguridad de la Cámara de Comercio, efectuado en abril del 2014. De Andre insistió en que se ha invertido mucho contra la corrupción, pero muy poco contra el blanqueo de capitales. Puntualizó que este delito toca intereses privados y públicos en Panamá y en el mundo, ‘pero hay que tocarlos’. Indicó que ahora mismo tenemos una Unidad de Análisis Financiero y un ministerio Público, que no están preparados para luchar contra el blanqueo de capitales, ‘un sector financiero que coopera todo con la UAF porque no hay un protocolo de cooperación real. Sobre todo porque hay 60 días para poder presentar las evidencias del caso’, expresó. Enseguida agregó Phillip de Andre que las estadísticas de casos con sentencias en firme en expedientes de blanqueo de capitales es cero. El fiscal de Drogas, Javier Caraballo, reconoció que en su despacho se maneja una treintena de expedientes por delitos contra el blanqueo de capitales producto del narcotráfico, pero las condenas se cuentan con los dedos de las manos. Tal situación indica que hay un problema de coordinación interinstitucional y que los sectores privado y público no se comunican. De Andre recomendó la creación de una fiscalía especializada contra la delincuencia organizada sólida, que logre movimientos rápidos. Un encuentro muy sencillo que pretende capacitar a quienes hacen la labor de inteligencia y seguimiento, quienes investigan y juzgan en un mismo salón para tratar de unificar sinergias y evitar las islas en la investigación judicial. FUENTE: Laestrella.com.pa Volver a titulares DOCUMENTOS DE ORGANIZACIONES INTERNACIONALES En la presente sección, a partir de este número del Boletín, se comenzará a brindar el Compendio de Tipologías en toda su totalidad para que sirva de apoyo tanto a instituciones bancarias como no bancarias, tanto financieras como no financieras, en la detección de operaciones sospechosas que puedan contemplar actividades de lavado de activos y financiamiento al terrorismo. Cualquier comentario o sugerencia nos lo puede hacer llegar a través de correo electrónico del CIBE que se cita al final del Boletín. DIAGRAMA DE FLUJO NOMBRE DE LA TIPOLOGIA Utilización de medios no bancarios para provenientes de una organización delictiva el lavado activos DESCRIPCIÓN GENÉRICA: Esta tipología refiere a la introducción de divisas extranjeras (Euros y Dólares Estadounidenses) producto de actividades ilícitas en el extranjero hacia el interior del territorio nacional. Una organización delictiva actuaba en forma transnacional “exportando” mujeres hacia países de Europa, para obligarlas a ejercer la prostitución. Posteriormente integrantes de la organización remitían parte del dinero producto del delito a territorio nacional, realizando giros mediante empresas de transferencias de fondos (ETF). Estos giros se remitían a diferentes beneficiarios en forma atomizada, que podían integrar o no la organización en forma directa. De ese modo introducían las divisas, producto de sus actividades ilícitas en un país extranjero hacia el territorio nacional, insertando el dinero dentro del sistema financiero local, simulando “ayuda familiar”, los que quedaban disponibles para ser retirados en efectivo en distintos puntos del país. Una vez ingresado el dinero en territorio nacional, ya fuera cobrado en moneda de origen o en moneda local, quedaba disponible para financiar la compra de bienes y otros gastos de la organización (básicamente para la captación y traslado de nuevas mujeres a Europa), así como la comisión de nuevos delitos, el pago de los gastos familiares de los integrantes del grupo que permanecen en el país, etc. SEÑALES DE ALERTA Notoria fragmentación de las transferencias, que eran enviadas por los mismos remitentes a muchos beneficiarios, y por importes bajo el umbral previsto por la normativa, de manera que no se realizara una debida diligencia ampliada. En muchos casos, los movimientos de fondos eran incompatibles con el motivo de ayuda familiar declarado por el beneficiario de las remesas de fondos En otro caso, se intentó justificar la recepción de los fondos alegando haber vivido en el país europeo desde donde se recibían las transferencias y haber dejado encargada a su familia la venta de bienes y el envío de dinero para su manutención. Algunas de las personas que figuraban como beneficiarios y remitentes de las transferencias, habían sido detenidos en Europa por su participación en una organización delictiva (integrada por personas de origen nacional), cuya actividad estaba vinculada con el tráfico y explotación de personas (prostitución) El país dónde fueron apresados es el mismo desde el que se remitían la mayoría de los fondos DESCRIPCIÓN DEL CASO Una organización delictiva (OD) conformada por personas de ciudadanía nacional reclutaba mujeres en territorio nacional, las enviaba a varios países de Europa, donde las obligaba a ejercer la prostitución, pagar los gastos incurridos (pasajes, documentación etc.), reteniéndoles el pasaporte (privación de libertad) y favoreciendo su permanencia clandestina. Algunos de los integrantes de esta OD fueron apresados en dicho continente, por conformar una ramificación de una red internacional de explotación de personas, con sede en territorio nacional. La OD remitía el dinero producto de sus actividades delictivas desde Europa, mediante Empresas de Transferencias de Fondos (ETF) internacionales radicadas en territorio nacional. Posteriormente se valió de empresas que realizan giros locales, para transferir fondos dentro del territorio. Los giros internacionales fueron remitidos en forma fragmentada a varios destinatarios, dentro de los que figuraban los propios integrantes de la OD y otras personas, muchas de ellas con los mismos apellidos (en primer o segundo lugar) que integrantes de la banda, simulando “ayuda familiar”. Como algunos de los integrantes de la OD se trasladaban desde y hacia Europa periódicamente, se estima que también transportaban dinero en efectivo. La OD mantuvo Cofres de Seguridad (Cofres Fort) en diferentes instituciones no bancarias; cuando designaron apoderados lo hicieron hacia otros integrantes de la OD. Según los registros de entradas y salidas de los cofres, se verificó que los mismos eran utilizados frecuentemente. Debido a esta modalidad operativa (que privilegiaba la utilización de empresas de transferencia de fondos y el manejo de efectivo que era guardado en cajas de seguridad de entidades no bancarias), la OD buscaba evitar el uso intensivo de cuentas bancarias, lo que disminuía las posibilidades de detección de sus actividades sospechosas por parte de las entidades bancarias. En efecto, la OD utilizó el sistema bancario nacional, aunque escasamente. Se realizaron depósitos en efectivo en cuentas de titularidad de un integrante, la que había sido abierta para recibir pagos por nómina (cuenta de sueldos) y en cuentas de terceros. Se identificó una única transferencia internacional de fondos realizada por otro integrante, titular de la cuenta bancaria, a una institución financiera en un paraíso fiscal europeo, lo que podría indicar que los ahorros de la organización se manejaban en dicho país. Asimismo se hallaron compras de diferentes bienes, realizadas mediante depósitos en efectivo directamente en cuentas bancarias pertenecientes a Empresas Automotoras y Empresas de Construcción de Inmuebles. (Continuará) FUENTE: Reunión Conjunta de Tipologías GAFISUD – EGMONT, Mayo, 2012. Quito, Ecuador Volver a titulares SECCIÓN INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SBN SECCION INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SISTEMA BANCARIO NACIONAL. Estimado lector: Tenemos a bien ratificarles que, como se les informó en una edición anterior de nuestro Boletín, se mantiene la intención de continuar proporcionándoles determinadas herramientas de trabajo para prevenir todo tipo de actividades bancarias y financieras ilícitas, que atenten contra la integridad del Sistema Bancario Nacional (SBN). Por ello, en este número se les sigue ofreciendo, de forma gradual, la Metodología para Evaluar el Cumplimiento Técnico con las Recomendaciones del GAFI y la Efectividad de los Sistemas ALA/CFT, que finalizó en el anterior en el punto 37, para someterlas a su consideración con el propósito de darles a conocer dichas Metodologías y su forma de implementarlas en nuestro SBN. LA EFECTIVIDAD 38. La evaluación de la efectividad del régimen ALA/CFT de un país es tan importante como la evaluación del cumplimiento técnico de los estándares del GAFI. La evaluación de la efectividad tiene por objeto: (a) mejorar el enfoque del GAFI sobre los resultados, (b) identificar el grado en que el sistema nacional ALA/CFT está logrando los objetivos de los estándares del GAFI, e identificar las debilidades sistémicas, y (c) permitir a los países dar prioridad a las medidas para mejorar su sistema. A los efectos de esta Metodología, la efectividad se define como "el grado en que se logran los resultados definidos”. 39. En el contexto ALA/CFT, la efectividad es el grado en que los sistemas financieros y las economías mitigan los riesgos y amenazas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y la proliferación. Esto podría estar en relación con el resultado previsto de una (a) política, derecho, o medios coercitivos, (b) Programa de aplicación de la ley, la supervisión o la actividad de inteligencia, o (c) la implementación de un conjunto específico de medidas para mitigar el lavado de activos y el financiamiento de los riesgos de terrorismo y luchar contra el financiamiento de la proliferación. 40. El objetivo de una evaluación de la efectividad es proporcionar una apreciación de la totalidad del sistema nacional ALA/CFT y lo bien que funciona. La evaluación de la efectividad se basa en un enfoque fundamentalmente diferente a la evaluación del cumplimiento técnico de las Recomendaciones. No se trata de comprobar si se cumplen los requisitos específicos, o que todos los elementos de una Recomendación dada están en su lugar. Por el contrario, se requiere una evaluación sobre si, o en qué medida los resultados definidos se están logrando, por ejemplo, si los objetivos fundamentales de un sistema ALA/CFT, que están en línea con los estándares del GAFI, se cumplen efectivamente en la práctica. El proceso de evaluación depende en la valoración de los evaluadores, quienes trabajarán en consulta con el país evaluado. 41. Es fundamental tener en cuenta que se trata de la responsabilidad del país evaluado para demostrar la efectividad de su sistema ALA/CFT. Si la prueba no está disponible, los evaluadores solo pueden concluir que el sistema no es eficaz. EL MARCO PARA EVALUAR LA EFECTIVIDAD 42. Para su evaluación de la efectividad, el GAFI ha adoptado un enfoque centrado en una jerarquía de resultados definidos. Al más alto nivel, el objetivo en la implementación de medidas ALA /CFT es que "los sistemas financieros y la economía en general están protegidos de las amenazas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y, de la proliferación; fortaleciendo así la integridad del sector financiero, y contribuyendo con la protección y la seguridad". Con el fin de dar el equilibrio adecuado entre una comprensión global de la efectividad del sistema ALA/CFT de un país, y una apreciación detallada de la forma en que sus componentes están funcionando, el GAFI evalúa la efectividad principalmente sobre la base de once Resultados Inmediatos. Cada uno de ellos representa uno de los principales objetivos que un sistema eficaz ALA/CFT debe lograr, y contribuyen a tres Resultados Intermedios que representan los principales objetivos temáticos de las medidas ALA/CFT. Este enfoque no intenta lograr una evaluación directa de la efectividad con que un país implementa las Recomendaciones individuales, o el desempeño de determinadas organizaciones o instituciones. Los evaluadores no deben evaluar directamente el Objetivo de Alto Nivel o Resultados Intermedios, aunque estos podrían ser relevantes en la elaboración del IEM escrito y al resumir la efectividad global del país en términos generales. FUENTE: Traducida Bajo la Responsabilidad del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) con la Autorización de La Secretaría del GAFI. Volver a titulares EVENTOS • Plenaria Conjunta del GAFI y el Grupo Euroasiático sobre la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Moscú, Rusia. Desde: 15 Junio 2014 Hasta: 20 Junio 2014 Volver a titulares NOTICIAS Formal prisión a dueño de Oceanografía por fraude a Banamex 04 de junio del 2014 El Juzgado Décimo Cuarto de Distrito de Procesos Penales Federales en el Distrito Federal de México informó que dictó auto de formal prisión en contra de Amado Omar Yáñez Osuna por su probable responsabilidad penal en la comisión del delito previsto en el artículo 112, fracción V, de la Ley de Instituciones de Crédito. Al empresario, principal accionista de Oceanografía, se le acusa de perpetrar un fraude contra Banamex por más de US$500 millones. De acuerdo con una nota del periódico El Universal, fuentes cercanas a su defensa dieron a conocer que, además Yáñez Osuna depositó la fianza impuesta por el juez de la causa Rubén Darío Noguera Gregoire, de 80 millones de pesos, y que el Ministerio Público (MP) no se opuso a ello, por lo que podría abandonar el hospital en el que se encuentra en cualquier momento si es dado de alta. El fallo del juez no es definitivo, porque Yáñez puede impugnarlo mediante el recurso de apelación ante un tribunal unitario, el cual podría tardar en resolverlo 3 o 4 meses; si pierde la apelación, todavía puede ampararse y alargar el litigio, al menos, otro trimestre, según se informa en otra nota del periódico Reforma. El jueves pasado, tras rendir su declaración preparatoria en el Hospital Ángeles de Interlomas, Yáñez pidió duplicar de 72 a 144 horas el plazo para que le definieran su situación jurídica, con el propósito de ofrecer pruebas de descargo. Sin embargo, hasta la tarde de ayer no había presentado ninguna prueba ante el juez, quien finalmente le inició un proceso penal. Banamex acusó a Oceanografía de ocasionarle un quebranto de 5 312 329 400 pesos por los créditos que obtuvo la proveedora de Pemex con 140 estimaciones falsas y otras 40 alteradas, relacionadas con 13 contratos y 15 convenios modificatorios con Pemex Exploración y Producción. Pese a lo anterior, la PGR no elaboró un dictamen contable para establecer el monto del quebranto, razón por la que no se exigió a Yáñez la reparación del daño y, al mismo tiempo, le dio la posibilidad de acceder a la libertad provisional sin una garantía impagable, como el monto que le imputa Banamex. Según el comunicado emitido, el auto de formal prisión fue dictado dentro de la causa penal 47/2014, a las 21:00 horas de ayer y dentro del plazo constitucional prorrogado a solicitud de la defensa del empresario. El artículo 112, fracción V, de la Ley de Instituciones de Crédito se da “en la modalidad del acreditado, que desvíe un crédito concedido por alguna institución de crédito, a fines distintos para los que se otorgó, si dicha finalidad fue determinante para el otorgamiento del crédito en condiciones preferenciales de ese ordenamiento; en términos del artículo 13, fracción II, del Código Penal Federal”. Según la nota de El Universal, el dueño de Oceanografía fue detenido el pasado 29 de mayo luego de permanecer en arraigo por parte de la Procuraduría General de la República. Al seguir la pista de más US$500 millones, que Oceanografía defraudó a Banamex, existen indicios de que los recursos fueron a parar a cuentas a nombre del empresario Amado Yáñez Osuna, algunas de ellas a paraísos fiscales como Luxemburgo. Autoridades allegadas a la investigación indicaron que también se presume la participación de empleados de Banamex en el fraude, ya que concedieron los créditos a través de falsas estimaciones de servicios prestados por Oceanografía a Petróleos Mexicanos, sin verificar los montos de los documentos apócrifos entregados. De acuerdo con la PGR, ya existen órdenes de aprehensión contra 3 funcionarios bancarios. En tanto, la empresa Moody’s colocó ayer en revisión las calificaciones de Banamex. Vía un comunicado, la firma explicó que las acciones de calificación reflejan la severidad del fraude y descubrimientos en torno a las deficiencias de las funciones de administración de riesgos y auditoría de la institución bancaria. “Junto con el despido de personal ejecutivo local de Banamex, estas revelaciones apuntan a que los problemas de administración de riesgo estructural y cultural y de gobierno interno pudieran ser de una mayor magnitud a lo que inicialmente se pensó”, dijo David Olivares Villagómez, director de análisis del sector financiero de Moody’s México. Moody’s redujo las calificaciones de depósitos y de deuda de Banamex y colocó en “revisión a la baja” el indicador de fortaleza financiera del banco, según se informa en otra nota del diario La Jornada. Al disminuir la evaluación de riesgo crediticio (BCA, por sus siglas en inglés) un escalón, de baa1 a baa2, y colocar su calificación de solidez financiera en “revisión a la baja”, la calificadora tomó en consideración “la incertidumbre en torno al perfil de riesgo de Banamex”, que deriva de las investigaciones abiertas por autoridades mexicanas y estadunidenses una vez que la institución bancaria reveló el fraude cometido en su contra por Oceanografía. Moody’s consideró que existe el riesgo de que acontecimientos negativos adicionales generen nuevos cargos a utilidades o capital, mientras el daño resultante a la reputación del banco pudiera ocasionar la pérdida de negocio y una menor rentabilidad. “La revisión de Moody’s se enfocará en el resultado de las investigaciones que actualmente se llevan a cabo y en evaluar el impacto en la fortaleza intrínseca del banco, incluyendo su perfil de riesgo, marca y percepción de mercado, potencial de negocio, y posicionamiento de mercado, entre otros factores”, subrayó. FUENTE: E-oaxaca.com Volver a titulares Swift lanza una herramienta que ayuda a los bancos a minimizar el riesgo de delitos financieros 05 de junio del 2014 Swift ha anunciado el lanzamiento de una nueva herramienta, dentro de su catálogo de servicios de cumplimiento, para que los bancos puedan supervisar el flujo de sus transacciones globales. El objetivo es detectar patrones inusuales o tendencias en el flujo de datos, que permitan identificar anomalías en el comportamiento, conexiones ocultas y niveles significativos de actividad en zonas de alto riesgo. Los servicios de Analítica de Cumplimiento ofrecen a los bancos el acceso a una única fuente de datos estandarizados, proporcionándoles una visión general de su actividad basada en Swift, incluyendo la relativa a sus filiales y corresponsales. La aplicación permitirá a los bancos identificar y evaluar las áreas de riesgo, validar los procesos existentes y obtener una visión global de su tráfico Swift. Además, les permitirá desarrollar modelos de riesgo, establecer alertas para resaltar áreas específicas de riesgo dentro del negocio, así como compararse con la competencia. “Cada vez se incrementan más las altas expectativas de las entidades financieras para poner en práctica políticas y herramientas, que les ayuden a identificar y prevenir actividades financieras delictivas”, señala Luc Meurant, director de Mercados Bancarios y Servicios de Cumplimiento de Swift. “Los servicios de Analítica de Cumplimiento permiten a los bancos analizar sus datos de tráfico de Swift existentes para detectar picos, valores atípicos o posibles violaciones de políticas fiscales. Es una nueva herramienta muy valiosa para ayudar a minimizar algunos de los delitos financieros relacionados con el cumplimiento, que hoy por hoy afectan a la comunidad bancaria.” FUENTE: Financialtech-mag.com Volver a titulares Clonadores internacionales de tarjetas bancarias operarían en Colombia 04 de junio del 2014 Según el Grupo de Trabajo Latinoamericano de Delitos Tecnológicos de la Interpol, se ha detectado en Colombia una mayor presencia de extranjeros, especialmente de Europa del este, que llegan con el objetivo de instalar equipos para robar datos. La amenaza, de acuerdo con las investigaciones, también es para República Dominicana. El coronel Freddy Bautista, jefe del grupo contra delitos informáticos de la Dijín, señaló que en el último año se han capturado 10 extranjeros señalados de cometer este delito. Entre ellos hay 2 rusos, 1 rumano y 1 dominicano, que habría recibido entrenamiento de estas redes de ‘clonadores’. También 6 venezolanos, cuya ruta aún es materia de investigación. “Se hacen pasar como turistas y viajan con equipos como magnetizadoras y dispositivos electrónicos de captación de información”, indicó el coronel. La hipótesis de la Dijín, que actualmente tiene la vicepresidencia del grupo latinoamericano, es que esas redes llegan al país también para propagar el conocimiento de nuevas técnicas para la comisión de este delito, pero además estarían ofreciendo a otras bandas sitios web alojados en Rusia, Rumania y Polonia, para realizar esos fraudes. Por ejemplo, el 28 de mayo, el Centro Cibernético de la Dijín detectó una página, de nombre nuevaseguridad.ru, que simulaba una plataforma de un banco y que pedía actualizar datos, cuando en realidad se trataba de un servidor alojado en Rusia. Diez días antes había sido detectada otra página, alojada en Polonia. En julio del 2013, según la Dijín, a los ciudadanos rusos Sitnikov Valentin y Sitnikov Andrei, que se hospedaban en un hotel de Santa Marta, les fueron hallados 2 computadores y 7 tarjetas de crédito, 2 de las cuales ya tenían las bandas magnéticas clonadas. FUENTE: Eltiempo.com Volver a titulares Secreto bancario impide frenar lavado de activos 05 de junio del 2014 Mientras el lavado de activos de Perú, un proyecto de ley Inteligencia Financiera (UIF) personas con movimientos aprobado por el Congreso. incrementa su participación en la economía (PL), que busca el acceso de la Unidad de al secreto bancario y reserva tributaria de económicos sospechosos, sigue sin ser Según el jefe de la UIF, Sergio Espinosa, esa actividad ilícita movió más de $10 000 millones hasta el 2013. "El monto es solo por los casos vistos o reportados por la UIF, sin considerar los no detectados o los que son vistos por la Policía Nacional y la Fiscalía de la Nación", precisó. Corrupción. Refirió que se desconoce cuánto mueven los casos de lavados de dinero no detectados, por lo que es importante que la UIF pueda acceder al secreto bancario y reserva tributaria de personas con movimientos sospechosos. Más aún, ahora que se están detectando casos de corrupción en algunos gobiernos regionales, se hace necesario una norma, en ese sentido, para conocer el financiamiento de los candidatos, de cara a las elecciones municipales y regionales. La Sunat, la Superintendencia de Banca, Seguro y AFP (SBS) y la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) sí acceden al secreto bancario y reserva tributaria, pero, la UIF, que lucha contra la crimen financiero, no. ONPE. Espinosa refirió que es necesario que la UIF pueda entrar al secreto bancario y reserva tributaria de los candidatos y financistas de campañas políticas, que ayudaría a tener una mejor fiscalización en los próximos comicios electorales, para que no se contaminen con recursos procedentes de la criminalidad. Tras la inauguración del 22° Plenario de Egmont, señaló que se ha reunido con la Oficina Nacional de Procesos Electorales (ONPE) para conocer de dónde proceden los recursos de los candidatos que se postulan a los cargos públicos. FUENTE: Diariocorreo.pe Volver a titulares Condenan a hijo de Pelé a 33 años por lavado de dinero 04 de junio del 2014 Edson Cholby Nascimento, el hijo de Pelé conocido como "Edinho", fue condenado a 33 años de prisión por una acusación de lavado de dinero procedente del narcotráfico, informó este sábado la radio CBN. Según menciona una publicación en el sitio argentino de noticias infobae.com, un tribunal de primera instancia sentenció la prisión para Edinho por administrar dinero procedente del narcotráfico. Sin embargo, el ex arquero del Santos podrá apelar. Otros 3 acusados recibieron la misma pena de la juez Susana Pereira da Silva, auxiliar del juzgado criminal de Praia Grande. La jueza decretó la pérdida de todos los bienes aprehendidos en esa operación policial que data del 2005, entre estos unos cien vehículos. Edinho, quien jugó durante la década de 1990 sin gran éxito en el Santos - el mismo club que lanzó a la fama a su padre -, es acusado por la Justicia de vinculación con la banda comandada por Ronaldo Duarte Barsotti, "Naldinho", apuntado como un gran traficante en la región. El hijo de Pelé ha negado todas las acusaciones que pesan sobre él y ha dicho que su nexo con la banda era solo como consumidor de drogas. Edson Arantes do Nascimento, "Pelé", tuvo 7 hijos. Es considerado uno de los mejores futbolistas de la historia y tricampeón mundial con Brasil (1958, 1962 y 1970). FUENTE: Ultimahora.com Volver a titulares Elaborado por: Fidel Yllarza. Asesores: Armando Torres Aguirre Corrección de Estilo: Fidel Yllarza. Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria. CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica. 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