Caso de éxito

Caso de éxito:
Acompañamiento en la definición y selección de una
optimizar
proceso de recuperación
soluciónCómo
corporativa
de el
recuperaciones
en un proceso de
judicialfinanciera.
contribuyendo a maximizar los
concentración
resultados de la gestión.
eficiente, lo que permite aprovechar las
a escalabilidad de la solución de forma que se
oportunidades existentes en el mercado.
fuese avanzando según el proceso de integración
Se apoya sobre un modelo de franquicias
de entidades se fuera consolidando, atmira
regionales líderes, y reconoce su valor
acompañó al grupo en el análisis de la solución de
diferencial al preservar la identidad de cada
recuperaciones, ayudando en la selección de las
una de las entidades fundadoras.
funcionalidades necesarias para dar respuesta
El desafío
a los requerimientos de negocio corporativos
que se habían planteado, identificando, entre
El principal desafío al que se enfrentó este
otras cosas, los requerimientos estratégicos,
grupo bancario fue el de unificar las estrategias
organizativos y el nivel de participación de los
y herramientas de gestión del proceso de
diferentes gestores (internos y externos).
recuperación de la deuda de todas las entidades
“La combinación entre el conocimiento
que tenemos en el proceso de gestión
de recuperación de la deuda con la
fusionadas, cuatro, en una sola solución
De este modo obtuvimos una visión global a
corporativa.
corto y largo plazo del alcance de la solución,
tanto a nivel estratégico, organizativo como
Por un lado, la entidad resultante necesitaba
a nivel funcional y técnico, que nos permitió
asesoramiento en cuanto a definir cuál era la
dimensionar las diferentes fases de actuación
solución que mejor cubría o abarcaba todos los
así como las entidades implicadas en cada una
procesos de recuperación existentes en todas
solución de recuperaciones corporativa
de ellas. Por otro lado, establecimos un plan de
y cada una de las entidades involucradas en el
actuaciones a llevar a cabo una vez implantada
para la gestión contenciosa”.
proceso de reorganización financiera, y por el
la solución y migrada la información de cada
Pep Ibern. Dir. Técnico de Soluciones.
otro, necesitaba dotarse de una única solución
una de las entidades, que afectaban a otras
corporativa que, de forma ágil y transparente,
fases del ciclo de recuperación de la deuda
unificara las carteras de morosos y facilitara la
(precontencioso), así como a los procesos de
gestión centralizada de las mismas, garantizando
prevención y seguimiento del riesgo.
experiencia en los procesos de integración
financiera, nos ha permitido asesorar a la
entidad resultante en la selección de la
El perfil del cliente
Es uno de los grupos financieros más
la calidad, integridad y coherencia de la
importantes
Se
información de recuperaciones de todas las
encuentra bien posicionado y con un alto grado
del
Arco
Mediterráneo.
El proyecto afectaba organizativamente a
entidades (tanto de las origen como de las
de integración financiera y funcional que, desde
todas las áreas de recuperaciones de las cuatro
destino).
entidades integrantes del banco, que debían
el principio, ha generado la confianza de los
mercados, de los clientes y de los inversores.
Junto a la solución, el grupo financiero requería
converger en una única solución corporativa.
de un socio tecnológico capaz de entender
Este análisis derivó tanto en la definición de
Sin renunciar a su naturaleza fundacional, y
el proceso de concentración que estaba
un plan de integración de los procesos de
desde sus orígenes, es un banco comprometido
abordando y que le permitiera de forma rápida
recuperaciones de forma faseada y sincronizada
y socialmente responsable que mira a los
integrar las correspondientes territoriales en
(comenzando por la unificación de contencioso
mercados, sin perder de vista a las personas.
cuanto a operativa, gestión y herramientas.
y siguiendo por la parte de prevención y
Está orientado hacia la eficiencia y la
seguimiento), como en la selección de una
productividad, que conjuga su especialización
La solución
empresarial y de negocio con la coherencia
Para abordar con éxito los requerimientos
todas la expectativas en cuanto a términos de
estratégica y la cohesión territorial.
que tenía el grupo y dar respuesta a las
flexibilidad, agilidad, productividad y eficiencia.
Su modelo de negocio se basa en la gestión
necesidades planteadas por el cliente en cuanto
Para la selección de la nueva solución corporativa
herramienta de recuperaciones que cubriera
“Acompañamos al grupo bancario resultante de la concentración de cuatro entidades
en su proceso de unificación de la solución de recuperaciones corporativa, a través del
asesoramiento y de la implementación de una solución de gestión de recuperaciones flexible,
que facilita el tratamiento de cada una de las fases según el proceso de concentración se
vaya madurando.”
de recuperaciones se valoraron las soluciones
globales y sin dejar de estar alineado con las
estrategias aplicadas, como para obtención de
utilizadas
políticas definidas inicialmente por la entidad.
estadísticas de gestión. De este modo pueden
por
las
entidades
integrantes
escogiendo por sus funcionalidades, robustez,
reformularse los métodos de recuperación
potencial, agilidad y posibilidad de adaptación al
Los beneficios
entorno corporativo, la solución SIREC, existente
Existen dos beneficios claves para el grupo, por
para la definición de planes de incentivos
en una de las entidades origen.
un lado es el acompañamiento en el área de
asociados a los objetivos departamentales.
definidos, así como incrementar la capacidad
recuperaciones en su proceso de reorganización
En una primera fase, y para cubrir las
y por el otro, es la aportación de una solución
Gracias a la experiencia que aportamos en
necesidades inmediatas del nuevo grupo
flexible y escalable que da respuesta a las
este tipo de proyectos, se facilitó la difusión
bancario se decidió incorporar una solución para
necesidades
la
del modelo de negocio definido, y mediante
la gestión del contencioso, capaz de integrarse
gestión de todo el proceso de recuperación,
la implantación de unos procesos de negocio
con facilidad en el entorno tecnológico de la
comenzando
y unas herramientas estándar, se consiguió
entidad consolidada y con el resto de soluciones
obteniendo una visión rápida y global de los
core utilizadas para la gestión de impagos.
procedimientos y controlando los tiempos de
inmediatas
por
la
en
fase
cuanto
a
contenciosa,
implantar sin un coste excesivo.
ejecución de la respuesta recibida por parte de
Organizativamente la clave del éxito, ha sido la
Para la implementación de esta solución se
los gestores externos, facilitando el cierre del
mejora de la gestión del tiempo y la capacidad de
procedió a la migración de los datos de cada
ciclo de gestión de la deuda.
trabajo de los gestores mediante la simplificación
una de las entidades, extrayendo la información
y optimización de las gestiones procesales
de las diferentes soluciones que poseía cada
Esta solución es capaz de consolidar y unificar la
y concursales, así como por la eliminación
entidad, analizando sus contenidos y realizando
información de todas las entidades participantes
de la realización de tareas administrativas y
las transformaciones pertinentes en cuanto
en el proceso de reorganización, sobre una
de poco valor añadido. Como consecuencia,
a identificación, gestión y asignación a los
herramienta de gestión corporativa, que dada su
ha aumentado la eficiencia de la gestión y la
diferentes gestores que irán participando en el
flexibilidad puede ser ampliada en componentes
productividad. Indirectamente se ha conseguido
proceso de negocio corporativo.
funcionales a medida que las necesidades del
incrementar las sinergias departamentales al
área de recuperaciones vayan creciendo como
disponer de total transparencia en el acceso a la
consecuencia del asentamiento de la misma.
información de recuperaciones.
prácticas en el área de la gestión contenciosa,
A nivel de negocio, aporta una metodología de
El resultado de este proyecto nos ha dado
que aportaba cada una de las entidades origen
trabajo común a todas las unidades operativas,
continuidad en la entidad, que ha decidido
(direcciones territoriales), con la finalidad
proporcionando el mismo método de gestión
abordar el proyecto para la integración de
de mejorar los procesos de negocio y las
para todos los gestores (internos y externos)
toda la fase de gestión amistosa en su solución
herramientas de la solución corporativa. A
que participan en esta fase. A la vez, se mejora
corporativa, completando de esta manera el uso
medida que se fueron integrando las diferentes
la calidad de la información vinculada con los
de SIREC para la totalidad de la gestión del ciclo
entidades se producía una mejora evolutiva del
procesos, propiciando el análisis y la explotación
de recuperaciones.
producto, gracias a la suma de las experiencias
de la información, tanto para el estudio de las
Una parte clave de este proceso fue saber
detectar, en el ámbito operativo, las mejores
atmira
atmira es una consultora IT orientada a ofrecer servicios de valor añadido al sector financiero. Mediante una
metodología propia de trabajo y un dilatado conocimiento del negocio financiero de las cajas y los bancos,
proporcionamos a las entidades soluciones especializadas y altamente competitivas de “core-banking”
(servidor financiero), así como plataformas específicas en el entorno de seguimiento del riesgo crediticio y en
el de recuperación de la deuda. Además, somos capaces de incrementar de forma exponencial la rentabilidad
de las entidades mediante un modelo propietario y diferencial de “Lending Management Services” diseñado
a medida del mercado y del cliente, que abarca modelos de sourcing de deslocalización de servicios
profesionales, outsourcing de aplicaciones y factoría de software.
Fue fundada en 2005, a día de hoy cuenta con delegaciones en Madrid, Barcelona y Vilafranca del
Penedès. Las soluciones y los servicios de atmira están definidos y desarrollados en base a los más de
20 años de experiencia con los que cuenta su equipo directivo en el sector financiero. En la actualidad
cuenta con más de 40 clientes y tiene más de 370 empleados, logrando una cifra de negocio de
19,12 millones de euros en 2011.
MADRID / BARCELONA / V.PENEDES
www.atmira.com