Forma para Designación de Beneficiario: Plan de Retiro

Forma para Designación de Beneficiario
Plan de Retiro (PR)
PREGUNTAS FRECUENTES RELACIONADAS A LA DESIGNACIÓN DE
BENEFICIARIO
P. Actualmente tengo un fideicomiso establecido y he sido advertido por mi
abogado que no es necesario tener la firma de mi cónyuge en la sección de
“Consentimiento de Cónyuge”. Mi esposo ya ha aceptado con el fideicomiso.
¿Por qué HP está insistiendo que él firme y que su firma sea testificada ante
un notario público?
R. El Acta para la Seguridad de Ingreso durante el Retiro del Empleado del gobierno
federal (ERISA, por sus siglas en inglés) tiene requisitos especiales relacionados
con los beneficiarios para participantes casados bajo el TAXCAP, el Plan de ProfitSharing Diferido y el Plan de Retiro. Si un participante casado muere, el cónyuge
que tenga la fecha de su muerte, recibe automáticamente todos los beneficios
adeudados de estos planes, a menos que él o ella haya consentido la designación
de un beneficiario alterno. El consentimiento del cónyuge es necesario que
aparezca en los formularios de beneficiario para cada uno de estos planes.
Por lo tanto, si un BENEFICIARIO PRIMARIO es otro que no sea el cónyuge (por
ejemplo, un fideicomiso), el cónyuge tiene que firmar el formulario de beneficiario.
Las firma del cónyuge tiene también que ser testificada por un notario público,
según indican los formularios. El cónyuge no puede consentir mediante la firma de
otro documento. Si el cónyuge no ha consentido por beneficiario alterno en el
formulario de beneficiario o el consentimiento no ha sido testificado, el cónyuge
recibirá todo los beneficios por muerte que provean estos planes.
P. ¿Qué sucede con el dinero en los varios planes al momento de mi muerte si
no completé un formulario de designación de beneficiario?
R. Cada plan de beneficio de HP es administrado separadamente. Cada plan tiene
que tener sus propios formularios para la designación de beneficiario separados.
Un formulario para la designación de beneficiario tendrá efecto solo para el plan que
cubra. En la fecha de muerte, el formulario para la designación de beneficiario más
reciente en los archivos precederá cualquier otro formulario previo.
Si no hay una designación de beneficiario (o todos los beneficiarios nombrados han
muerto) para el Plan de Retiro or el TAXCAP, los dineros serán pagados en el
siguiente orden:
a. Al cónyuge vivo, si no hay cónyuge vivo entonces,
b. A los hijos vivos en partes iguales, si no hay hijos vivos entonces,
c. A los padres vivos en partes iguales, si no hay padres vivos entonces,
d. Al estado.
Formulario para la Designación de Beneficiario
Plan de Retiro
OFIS # 0007
NOMBRE DEL EMPLEADO (Apellido, Primer Nombre, Inicial)
SEGURO SOCIAL
NUMERO DE EMPLEADO
III. CONSENTIMIENTO DEL CÓNYUGE
Yo doy mi consentimiento para la designación del beneficiario a continuación. Entiendo que si no doy mi
consentimiento ante un testigo, tendré derecho a todos los beneficios del Plan a la muerte de mi cónyuge. Este
consentimiento tiene que ser testificado ante un Notario Público. (adjunto Certificado Notarial)
NOMBRE DEL CÓNYUGE (UTILICE LETRA DE MOLDE)
FECHA DE NACIMIENTO DE CÓNYUGE
FIRMA DEL CÓNYUGE
FECHA
IV. BENEFICIARIO SECUNDARIO
La persona o personas nombradas a continuación deberán recibir beneficios solo si las personas designadas
como “Beneficiarios Primarios” han muerto antes que yo.
NOMBRE DEL BENEFICIARIO (Apellido, Nombre, Inicial)
RELACIÓN
POR CIENTO
Se entiende específicamente:
a. Esta designación no deberá aplicar a ningún seguro de vida u otros beneficios de retiro pagaderos por
razones de muerte y,
b. Me reservo el derecho de, en cualquier momento, cambiar esta designación de beneficiario mediante la
radicación de un nuevo formulario.
V. INFORMACIÓN DE BENEFICIARIO
1.
Nombre del Beneficiario
Dirección
Cuidad
Teléfono
Estado
Código Postal
Num. Seguro Social
2.
Fecha de
Nacimiento
Nombre del Beneficiario
Dirección
Ciudad
Teléfono
Estado
Código Postal
Num. Seguro Social
3.
País
País
Fecha de
Nacimiento
Nombre del Beneficiario
Dirección
Ciudad
Teléfono
Estado
Código Postal
Num. Seguro Social
FIRMA DEL EMPLEADO
País
Fecha de
Nacimiento
FECHA
Formulario para la Designación de Beneficiario
Plan de Retiro
OFIS # 0007
Por favor escriba o imprima en tinta negra
NOMBRE DEL EMPLEADO (Apellido, Primer Nombre, Inicial)
SEGURO SOCIAL
NUMERO DE EMPLEADO
POR FAVOR, LEA CUIDADOSAMENTE LO SIGUIENTE ANTES DE COMPLETAR EL FORMULARIO
De acuerdo con los requisitos de gobierno, si usted es casado y NINGÚN beneficiario primario en este formulario
ES SU CÓNYUGE, el formulario para la designación de beneficiario no es válido para el 1 de noviembre subsiguiente a su
cumpleaños número treinta y cuatro (“34”). Su cónyuge se convierte en el beneficiario de todos los beneficios bajo el Plan al
momento de su muerte a menos que su cónyuge consienta una nueva forma de designación en o luego del 1 de noviembre
subsiguiente su cumpleaños número (“34”).
A menos que de otra forma sea provisto, donde dos o más beneficiarios son nombrados como Beneficiarios
Primarios, los beneficios deberán ser pagados en acciones iguales a los Beneficiarios Primarios que viven al momento de su
muerte. Sin no hay Beneficiario Primario que le sobreviva a usted, los beneficios deberán ser pagados a los beneficiarios
mostrados bajo Beneficiarios Secundarios.
A menos que de otra forma sea provisto, donde dos o más Beneficiarios Secundarios sean nombrados, los
beneficios deberán ser pagados en acciones iguales a los Beneficiarios Secundarios que viven al momento de su muerte. Si
no le sobreviven beneficiarios, los beneficios serán pagados según provee el Plan.
Por favor note lo siguiente:
a. Complete y firme ambas páginas de este formulario en TINTA NEGRA. Devuelva este formulario completado al Centro
de Servicio al Empleado mediante facsímil al (787) 819-6421 o mediante correo a HP Depto. de Recursos Humanos,
P.O. Box 4048, Aguadilla, PR 00605.
b. Muestre el nombre completo de todos los beneficiarios ej. Doe, Mary Jane, no – Doe, Sra. de John, y establezca la
relación con usted bajo “Relación”, ej. cónyuge, padre, madre, hermana, hermano, hijo, hija, etc. Si no existe ninguna
relación, establezca “No Relación”.
c. NO ESCRIBA “Según mi Último Deseo Y Testamento”.
d. Si los beneficios han de ser pagados a más de un beneficiario y no en cantidades iguales, muestre el por ciento, no el
valor en dólares, de los beneficios que cada beneficiario ha de recibir. (El total designado tiene que ser igual a 100%)
POR EJEMPLO: Doe, Betty Anne – Madre, 75% y Doe, Mary Jane – Hermana, 25%
e. Provea información en la Sección V. para todos los beneficiarios primarios y secundarios.
f. Se requiere documentación legal para relaciones de custodios o fideicomisos donde un beneficio es pagadero a un
beneficiario menor de edad.
I.
•
SOLTERO
ESTADO CIVIL (Seleccione una)
• CASADO
•
LEGALMENTE SEPARADO (adjunte orden de la corte)
II. BENEFICIARIOS PRIMARIOS
Según las provisiones del Plan, yo instruyo aquí que cualquier beneficio que pueda ser pagadero al momento de
mi muerte se pague al siguiente beneficiario (o beneficiarios):
NOMBRE DEL BENEFICIARIO (Apellido, Nombre, Inicial)
RELACIÓN
POR CIENTO
* NOTA: Si algún beneficiario primario listado arriba es otra persona que no sea el cónyuge, Sección III. “Consentimiento del
Cónyuge” en la página 2 de este formulario tiene que ser completado.
Su cónyuge deberá recibir todos los beneficios del Plan al momento de su muerte a menos que la sección de
Consentimiento del Cónyuge de este formulario esté completada. Un Consentimiento del Cónyuge válido requiere que su
cónyuge consienta la designación de otro beneficiario completando el formulario de designación en o luego del 1 de
noviembre subsiguiente a su cumpleaños número (“34”) haya o no completado su cónyuge un Consentimiento del Cónyuge
previamente.
Se entiende específicamente:
a) Esta designación no deberá aplicar a ningún seguro de vida u otros beneficios de retiro pagaderos por razones de
muerte y,
b) Me reservo el derecho de, en cualquier momento, cambiar esta designación de beneficiario mediante la radicación de
un nuevo formulario.
FIRMA DEL EMPLEADO
FECHA