Presentación Protocolo de Familia

EL PROTOCOLO DE FAMILIA:
UNA HERRAMIENTA NECESARIA
DEFINICIÓN DE EMPRESA FAMILIAR
El control se ejerce por 2 o más miembros de una misma familia.
Hay control estratégico por parte de la familia en la gerencia o en el
consejo de administración del negocio.
Existe preocupación por las relaciones familiares.
Existe un sueño o visión de continuidad de generación en generación.
FUENTE: Family Business Summit 2011. Ernesto Poza.
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ASPECTOS EN COMÚN
Si bien hay diversidad de definiciones, lo cierto es que tienen en
común lo siguiente:
Creadas por un emprendedor.
Decisiones fuertemente influenciadas
por miembros de una Familia.
No hay división clara entre temas
familiares y empresariales.
Tienen capital financiero y capital
humano e intelectual para preservar y
fortalecer.
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CAPITALES DE LA FAMILIA
La preservación de la fortuna familiar, en el largo plazo, es un asunto
de comportamiento humano.
Exitosísima: 8 aciertos
2 errores
Capital
Humano
(seres,
emociones,
temores y
aspiraciones)
Capital
Intelectual
(conocimiento,
habilidades)
Capital Financiero
Capital Social – E n t o r n o
FUENTE: Administración de la Riqueza: nuevas aproximaciones y tendencias. Fernando Álvarez.
Fracasada: 8 errores
2 aciertos
LA CONTINUIDAD EN RIESGO
80% las empresas familiares no sobrevivieron el periodo de
60 años entre 1923 y 1984. (32% llegan a la 2da generación y
12% a la 3ra).
Compañías en el S&P 90 se mantenían en la lista por un
promedio de 65 años. Para 1998, la empresa promedio sólo
continuaba en la lista S&P 500- 10 años.
La vida promedio de compañías norteamericanas se ha
reducido a sólo 10 años.
Durante los últimos 12 años, 170 de las compañías en la lista
Fortune 500 perdieron 50% o más de su valor en bolsa durante
un periodo de 12 meses.
FUENTE: Family Business Summit 2011. Ernesto Poza.
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NO OBSTANTE, LAS EMPRESAS FAMILIARES…
Constituyen entre el 80 y el 98% de todos los negocios en las
economías libres del mundo.
Generan más del 49% del PIB en los EEUU y más del 75% de
PIB en México y América Latina.
El 34% que constituyen la lista S&P 500 son controladas por
familias y obtuvieron resultados financieros muy superiores al
66% controladas por una gerencia no familiar durante la última
década.
En EEUU: o Lograron un rendimiento anual sobre los activos 6.65%
mayor (en términos EBITDA) durante el periodo entre 1992
y 2000.
o Reinvirtieron $79 millones más que lo reinvertido por
empresas no familiares en el 2002.
oNo distribuyeron o distribuyeron más bajos dividendos.
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FUENTE: Family Business Summit 2011. Ernesto Posa.
IMPORTANCIA DE LAS EMPRESAS FAMILIARES
En Estados Unidos el 96% de las empresas son empresas de
familia. (Estas empresas generan el 86% del empleo en USA).
En Perú las empresas familiares son el 80%.
(Estas empresas generan el 65% del empleo y el 40% de la
producción interna en Perú).
FUENTE: Sociedades de Familia 2005.
http://www.peru.com/economiayfinanzas/sgc/portada/2010/08/04/detalle111079.aspx
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LAS EMPRESAS DE LARGA DURACIÓN SON EMPRESAS
FAMILIARES
Compañías de larga duración = Empresas Familiares (con unos
pocos casos de empresas excepcionales)
Las prácticas habituales de las Empresas Familiares llevan a la
longevidad.
FUENTE: Family Business Summit 2011. Toshio Goto.
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Muchas
Empresas
Varias
Jurisdicciones
Crecimiento
Familia
Muchas
Generaciones
Dispersión
Geográfica
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PRINCIPALES CAUSAS DEL FRACASO
Un estudio de 1.000 patrimonios familiares de más de 25 millones
de dólares, en sus procesos de transición intergeneracional, entre
1975 y 2001, 900 de ellos fracasaron. Las razones:
60% por el “rompimiento” de comunicaciones y de pérdida de
la confianza
25% por la inadecuada preparación de sus sucesores y/o
herederos.
Sólo 16% por razones técnicas o coyunturales.
FUENTE: Family Business Summit 2011. Raúl Serebrenik.
10
UNA FORMA DE PREVENIR EL FRACASO…
El Protocolo de Familia
FUENTE: Why Me. Wealth: creating, receiving And passing it on. KenyonRouvinez, D. et al. Family Enterpise Publishers. 2007.
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EL PROTOCOLO O CONSTITUCIÓN DE FAMILIA
Es un acuerdo (contrato) entre los
miembros de una familia “empresaria”.
OBJETIVO:
Regular las relaciones entre los miembros de la familia y la
empresa familiar, con el propósito de garantizar, en el largo plazo,
el bienestar (i) de la familia y (ii) del negocio.
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MOVIMIENTO GENERACIONAL
Fundador 1a generación
Herederos 2a generación
Transición
Toma decisiones
Hacer
Consultor – consejero
LIDERAR transición
Guiar
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PRINCIPALES OBJETIVOS DEL PROTOCOLO DE FAMILIA
Mantener unida a la Familia. Minimizar y manejar los conflictos
y los malentendidos.
Control de la propiedad en la empresa familiar sentimientos de
compromiso y pertenencia.
Fortalecer la empresa familiar.
Generar confianza entre la familia (frente a terceros accionistas
o a familiares no accionistas).
Claridad para generaciones venideras en cuanto a roles y su
futuro como propietarios.
Definir los mecanismos de sucesión del poder.
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¿QUÉ TAN FRECUENTES SON?
En Estados Unidos el 35% de las empresas familiares (Survey of
American Family Business, 2002).
En Italia el 14% (Associazione Italiana delle Aziende Familiari).
En España el 20% (Instituto de la Empresa Familiar).
Se estima que de las empresas familiares globalizadas, el 50%
tiene Protocolos de Familia. (Business School, Louzane, Suiza).
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CASOS EN EL MUNDO
Familia Muillez
Mediados Siglo XIX
Familia Mitsui, Japón
Desde el año 1.800
Familia Ford
Familia Agnelli
Familia Rothschild
Siglo XIX
17
CASOS EN EL MUNDO
Familia Carvajal
Familia Echavarría
Familia Espinoza
18
CASOS EN PERÚ
Familia San Román
Familia Manucci
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“La planeación a largo plazo no es
pensar en las decisiones futuras, es
más bien pensar en el futuro de las
decisiones presentes”
Peter Drucker
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LAS MEJORES PRÁCTICAS PARA LOGRAR EMPRESAS
FAMILIARES DE LARGO PLAZO
Relaciones a largo plazo con Partes
Interesadas (Stakeholders)
Clientes
Comunidad
Relaciones
a largo
plazo
Empleados
La credibilidad es el activo más valioso.
Socios
Una compañía es un órgano social público.
21
FUENTE: Family Business Summit 2011. Toshio Goto.
SISTEMA FAMILIA/EMPRESA: DISTINGUIR LOS
SUBSISTEMAS Y SUS RELACIONES
Familia
Empresa
Propiedad
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DIFERENCIAS ENTRE FAMILIA Y EMPRESA
Familia
Empresa
Lograr el desarrollo individual o
la realización personal de sus
miembros.
Generar riqueza y empleo. Consolidar
las empresas.
Lazos fuertes, con cargas
emocionales - no objetividad ¡Es
afecto!
Buscar utilidades: Dividendos
capitalizaciones ¡Son resultados!
Las relaciones son íntimas y
personales. De largo plazo,
basadas en la identidad familiar.
Las relaciones son más distantes e
impersonales y de más corto plazo.
Relación contractual, basada en la
remuneración.
y
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DIFERENCIAS ENTRE ADMINISTRADOR Y PROPIETARIO
Propiedad
Empresa /
administración
Un derecho que se obtiene por el
nacimiento en una familia determinada.
Es dado.
Surge por ocupar un determinado
puesto en una empresa. Se gana.
Está determinada por la calidad de hijo
o miembro de la familia. Quién eres.
Está
determinada
por
los
méritos, la educación y la
experiencia. Qué haces.
Determina las políticas de la empresa.
Ejecuta los planes enmarcado
dentro de una política.
Dividendos, titularidad de las acciones y
planeación sucesoral.
Remuneración
=
prestaciones e incentivos
sueldo,
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EL PROTOCOLO DE FAMILIA
Regula aspectos íntimos y privados de la Familia empresaria.
Valores y normas de
conducta (ética,
solidaridad)
Mecanismos de solución de
conflictos
Objetivos individuales de
los miembros de la
Familia
Declaración de incapacidad de sus
miembros
Capital semilla, seguros,
ayuda en calamidad domestica
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EL PROTOCOLO COMO PROCESO GENERA:
Cambios y ajustes en la Familia – Nuevos comportamientos, nuevas
obligaciones, nuevos roles de sus miembros.
Construye espacios de decisión entre los distintos participantes del
Proceso.
Establece estructuras y reglas claras para la relaciones de la Familia y
de la Familia y la empresa.
Construye habilidades entre los participantes del Proceso para dirimir
diferencias y solucionar conflictos.
Motiva la búsqueda de un Objetivo Común.
Enseña a sus miembros la historia de la Familia.
Genera sentido de pertenencia, confianza y unidad entre los miembros
de la Familia y la empresa.
Fortalece a la empresa promoviendo el cambio y nuevas estructuras,
comportamientos y roles.
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Proceso de creación del Protocolo de Familia
PROCESO DE CREACIÓN DEL PROTOCOLO DE FAMILIA
Ningún proceso es igual a otro.
Muchos factores inciden en su desarrollo.
Historia de la
familia
Cultura del país
o ciudad
Tradiciones
familiares
Ley aplicable
Voluntad del
Fundador
Las familias más exitosas no tienen ataduras a ninguna jurisdicción, son
familias internacionales.
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SEGÚN EL FAMILY FIRM INSTITUTE (USA)
La gran estabilidad de una empresa
FAMILIAR
Junta Directiva (fuerte)
con miembros externos
Protocolo o Constitución
de Familia
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SOBRE EL PROCESO
El Proceso SIEMPRE será más importante que el resultado
Transacción vs. Transición
Beneficios del Proceso
Genera habilidades en solución de conflictos y en toma de decisiones.
Cambios y ajustes en la Familia.
Enseña a sus miembros la historia de la Familia.
Genera sentido de pertenencia, confianza y unidad entre los miembros
de la Familia y la empresa.
Fortalece a la empresa promoviendo el cambio y nuevas estructuras,
comportamientos y roles.
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SIN EMBARGO... TIENE ETAPAS SIMILARES...
Etapa
Preliminar
Evaluación
Caso
Aprobación
Proceso
Ejecución
Seguimiento
•Reuniones Informales
•¿Quién es el Cliente?
•¿Quiénes Participan?
•Identificación del líder en la familia.
•Identificación del asesor o facilitador.
•Confidencialidad
•Establecimiento de mecanismos para la toma de decisiones
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SIN EMBARGO, TIENE ETAPAS SIMILARES...
Etapa
Preliminar
Evaluación
Caso
Aprobación
Proceso
Ejecución
Seguimiento
•Encuestas participantes.
•Entrevistas participantes.
•Reuniones terceros.
•Determinación de Tendencias.
•Reunión conjunta
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SIN EMBARGO, TIENE ETAPAS SIMILARES...
Etapa
Preliminar
Evaluación
Caso
Aprobación
Proceso
Ejecución
Seguimiento
•Consenso entre participantes (o decisión)
•Aprobación y firma del Protocolo de Familia.
•Aprobación de otras estructuras en caso de ser necesarias.
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SIN EMBARGO, TIENE ETAPAS SIMILARES...
Etapa
Preliminar
Evaluación
Caso
Aprobación
Proceso
Ejecución
Seguimiento
•Puesta en marcha del proceso
•Protocolo
de
Familia
como
documento
dinámico
y
cambiante.
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SIN EMBARGO, TIENE ETAPAS SIMILARES...
Etapa
Preliminar
Evaluación
Caso
Aprobación
Proceso
Ejecución
Seguimiento
•Seguimiento al cumplimiento del Protocolo.
•Evaluar sobre la oportunidad de sus reglas.
•De ser necesario encontrar consensos para su modificación.
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¿QUÉ PUEDE CONTENER UN PROTOCOLO DE FAMILIA?
1.
2.
3.
4.
5.
Preámbulo.
Valores y Creencias de la Familia.
Órganos de Gobierno Familiar.
Órganos de Gobierno de la Empresa Familiar.
Regulación de la conducta de los miembros de la Familia en
relación con la Empresa.
6. Regulación de la propiedad accionaria.
7. Derechos de los miembros de la Familia.
8. Obligaciones de los miembros de la Familia.
9. Apoyo de la Familia para la Familia.
10. Filantropía.
11. Solución de Conflictos.
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¿QUÉ PUEDE CONTENER UN PROTOCOLO DE FAMILIA?
PREÁMBULO
Propósito del Protocolo
Historia de la Familia y de la Empresa
Partes
¿Quiénes lo van a suscribir?
Obligatoriedad
¿A quiénes vincula?
VALORES Y CREENCIAS DE LA FAMILIA
Valores familiares
Valores empresariales
Guías de conducta para la familia empresaria
Guías de conducta para el Propietario
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¿QUÉ PUEDE CONTENER UN PROTOCOLO DE FAMILIA?
ÓRGANOS DE GOBIERNO DE LA FAMILIA
Creación de la Asamblea de Familia
Creación del Consejo de Familia
Facultades de cada órgano
Comité Protector
ÓRGANOS DE GOBIERNO DE LA EMPRESA
Interacción de los miembros de la Familia con la empresa
Composición de los órganos
Elección de altos cargos en la empresa
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¿QUÉ PUEDE CONTENER UN PROTOCOLO DE FAMILIA?
REGULACIÓN DE LA CONDUCTA DE LOS MIEMBROS DE LA FAMILIA EN
RELACIÓN CON LA EMPRESA
Políticas de empleo
nepotismo vs. meritocracia
Políticas de evaluación
Conducta empresarial
REGULACIÓN DE LA PROPIEDAD ACCIONARIA
Derechos de preferencia
Creación de fondo de liquidez
Reglas para la transferencia de acciones
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¿QUÉ PUEDE CONTENER UN PROTOCOLO DE FAMILIA?
DERECHOS DE LOS MIEMBROS DE LA FAMILIA
Derecho a recibir información
Derecho a participar en los órganos de decisión de la Familia
Derechos de herencia
OBLIGACIONES DE LOS MIEMBROS DE LA FAMILIA
Confidencialidad
No competencia
Suscripción de acuerdos prematrimoniales
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¿QUÉ PUEDE CONTENER UN PROTOCOLO DE FAMILIA?
APOYO DE LA FAMILIA PARA LA FAMILIA
Fondo para la educación
Fondo para calamidades familiares - salud
Fondo semilla para estimular el nuevo talento
Family Office
Confort de la Familia
FILANTROPÍA
Fondos para filantropía
Decisiones sobre la destinación de los fondos
Creación de fundaciones o apoyo a ya existentes
SOLUCIÓN DE CONFLICTOS
Mediación del Consejo de Familia
Arbitramento Privado o decisión del Comité Protector
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Seguridad y Autonomía
Capacitación y
Responsabilidad
FUENTE:
Why Me. Wealth: creating, receiving And passing it on. Kenyon-Rouvinez, D. et al.
Family Enterpise Publishers. 2007.
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