El BCRA dejó sin efecto la decisión de no formular observaciones

El BCRA dejó sin efecto la decisión de no formular
observaciones para el desempeño de los señores
Martino y Estévez como directores de
HSBC Bank Argentina S.A.
El Directorio del Banco Central de la República Argentina (BCRA) resolvió, mediante
Resolución N° 259 de fecha 31 de agosto de 2015, dejar sin efecto el punto 1 de la
Resolución N° 73/07 por la cual oportunamente dicho Cuerpo no había formulado
observaciones para que los señores Gabriel Diego Martino y Miguel Ángel Estevez se
desempeñen como directores titulares de HSBC Bank Argentina S.A.
Entre los fundamentos que motivaron dicha decisión se concluyó que, en su carácter de
representante legal de la mencionada entidad financiera, el señor Gabriel Diego Martino no
dirigió las acciones necesarias para mitigar y abordar adecuadamente el riesgo de
prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, situación que a través de
diversas sanciones impuestas por la Unidad de Información Financiera y el Banco Central
de la República Argentina ha tenido impacto cierto sobre el riesgo operacional de la entidad.
Asimismo, se tuvo en cuenta la causa penal en la que se encuentra involucrado el señor
Martino, que fuera promovida por la Administración Federal de Ingresos Públicos ante la
Justicia en lo Penal Económico. En dicha causa se investigan delitos tales como asociación
ilícita fiscal y evasión fiscal agravada, así como eventual lavado de activos.
Adicionalmente, el BCRA consideró que el señor Martino tampoco supo gestionar en forma
adecuada los riesgos vinculados con la confiabilidad de la información contable y no
contable de la entidad y el buen funcionamiento de los controles internos y externos. Estos
hechos han imposibilitado una efectiva cooperación con el BCRA en materia penal
cambiaria, así como la posibilidad de cooperación efectiva en materia de prevención del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo respecto de la documentación siniestrada
en el incendio de la contratista Iron Mountain Argentina S.A.
Respecto de este último caso, se evaluó desfavorablemente la contradicción manifestada por
las autoridades de HSBC Bank Argentina S.A. en las explicaciones ofrecidas ante la
Comisión Bicameral Investigadora de Instrumentos Bancarios y Financieros Ley N° 27.094
y ante el BCRA.
No obstante ello, la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias detectó que,
en reiteradas oportunidades, el HSBC se negó a remitir documentación al BCRA, bajo el
pretexto de que la misma se encontraba siniestrada en el mencionado incidente.
Por otra parte, en enero de este año, la Superintendencia de Entidades Financieras y
Cambiarias suspendió transitoriamente a HSBC Bank Argentina S.A. para operar en
cambios, a los efectos de que la entidad acredite “fehacientemente haber adoptado las
medidas correctivas necesarias en materia de sistemas informáticos que garanticen la
integridad de los registros de las operaciones de transferencia al exterior de divisas y
títulos”.
Finalmente, consideraciones similares se expresaron respecto de la actuación del señor
Miguel Estévez.
La decisión del Directorio fue adoptada luego de la intervención del Comité de Evaluación
de Idoneidad y Experiencia del BCRA. La normativa del Banco Central que regula las
condiciones de habilidad legal, idoneidad, competencia, probidad y experiencia en la
actividad financiera expresa que tales condiciones “deberán ser mantenidas durante todo el
período de desempeño del cargo”, así como que “los cambios fundamentales en ellas podrán
dar lugar a la revocación de la autorización y/o a la orden de cese en las funciones”.
En ese sentido, el Directorio del BCRA intimó a HSBC Bank Argentina S.A. a que, dentro del
plazo de 24 horas desde la notificación de la Resolución, informe el esquema de
operatividad vigente.
Por último, se deja constancia que la decisión adoptada por el Directorio del BCRA no afecta
en medida alguna el normal funcionamiento de la entidad.
Buenos Aires, 1° de septiembre de 2015