promaf 2010

GOBIERNO DEL ESTADO DE COAHUILA
SECRETARÍA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO
RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓN
FIDEICOMISO DE RIESGO COMPARTIDO
PROMAF 2010
PROYECTO:
MAQUINARIA AGRICOLA PARA LA PRODUCCION DE MAIZ.
GÓMEZ MOLINA PRODUCTORES. S.C. DE R. L.
REPRESENTANTE: FRANCISCO ZAMORA CANCINO
PSP: OGER DAVID ROBLERO SANCHEZ
Correo electrónico: [email protected]
Saltillo, Coahuila / Feb. de 2010
IPRODER A.C.
INSTITUTO DE PROMOCIÓN PARA EL DESARROLLO RURAL A. C.
INDICE GENERAL
1. RESUMEN EJECUTIVO ..................................................................................................... 1
2. OBJETIVOS Y METAS ........................................................................................................ 3
3. ANÁLISIS Y DIAGNÓSTICO DE LA SITUACIÓN ACTUAL Y PREVISIONES SIN
EL PROYECTO ............................................................................................................................. 4
4. ASPECTOS ORGANIZATIVOS ......................................................................................... 4
a) Antecedentes. ........................................................................................................................ 4
b)
Tipo de constitución de la Organización ........................................................................... 5
c) El consejo de administración................................................................................................. 6
d)
En cuanto al perfil de los directivos, ................................................................................. 8
e) La relación de socios del grupo ............................................................................................. 8
f) Inventarios de activos fijos. ................................................................................................... 9
g)
La estrategia para facilitar la integración a la cadena y comercializar, ........................... 10
5. ANÁLISIS DE MERCADOS .............................................................................................. 10
a) Descripción y análisis de materias primas, productos y subproductos ............................... 10
b)
Característica de los de los principales insumos y servicio ............................................. 11
c) Canales de distribución y venta ........................................................................................... 12
d)
Condiciones y mecanismos de bastos de insumos y materias primas ............................. 13
e) Plan y estrategia de comercialización ................................................................................. 13
I. Estructura de precios de los productos y subproductos, así como políticas de venta ...... 14
II.
Análisis de la Competitividad ...................................................................................... 14
f) Cartas de intensión y/o contratos de materias primas y productos ..................................... 14
6. INGENIERÍA DEL PROYECTO ...................................................................................... 15
a) Localización y descripción específica del proyecto ............................................................ 15
b)
Descripción técnica del proyecto ..................................................................................... 16
I. Componentes del proyecto .............................................................................................. 16
II.
Procesos y tecnologías a emplear ................................................................................ 17
III. Capacidad de procesos y programas de producción .................................................... 18
IV. Escenarios con diferentes volúmenes de procesos ....................................................... 18
V.
Programa de producción mensual y anual ................................................................... 18
c) Cumplimiento con normas sanitarias, ambientales ............................................................. 19
7. ANÁLISIS FINANCIERO. ................................................................................................. 20
a) Presupuesto y programas de inversiones y fuentes de financiamiento ............................... 20
b)
Situación financiera actual y proyectada ......................................................................... 20
c) Proyección financiera .......................................................................................................... 20
VI. Programa de ventas (Ingresos) ..................................................................................... 20
VII. Costos ........................................................................................................................... 20
VIII.
Flujo de efectivo mensual y determinación del capital de trabajo ........................... 20
IX. Pago de créditos y otros compromisos (capital e interés en su caso) .......................... 20
X.
Capacidad de pago ....................................................................................................... 20
XI. Punto de equilibrio ....................................................................................................... 20
d)
Análisis de rentabilidad (a precios y valores constantes) ................................................ 20
XII. Relación utilidad/costo................................................................................................. 20
XIII.
TIR ........................................................................................................................... 20
XIV. VAN ......................................................................................................................... 21
XV.
Análisis de sensibilidad ............................................................................................ 21
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8.
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE LOS IMPACTOS ...................................................... 21
a) Incremento de las utilidades anuales de la organización y de los socios ............................ 21
b)
Decremento de los costos de producción ........................................................................ 21
c) Incremento en los volúmenes de producción ...................................................................... 22
d)
Empleos generados .......................................................................................................... 22
e) Comparativo de la producción generada con y sin el proyecto ........................................... 22
9. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ................................................................. 22
INDICE DE CUADROS
CUADRO. 1 DATOS GENERALES Y ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE LOS
SOCIOS ........................................................................................................................................... 9
CUADRO. 2 ESTRATEGIAS DE COMERCIALIZACIÓN .................................................. 13
CUADRO. 4 PROGRAMACIÓN DE SERVICIOS Y ACTIVIDADES ................................ 19
CUADRO. 5 UTILIDADES A 5 AÑOS ..................................................................................... 21
INDICE DE FIGURAS
FIG. 1 ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE LA EMPRESA ............................................... 7
FIG. 2 CANAL DE DISTRIBUCIÓN ........................................................................................ 13
FIG. 3 CROQUIS DE MACROLOCALIZACIÓN .................................................................. 15
FIG. 4 CROQUIS DE MICROLOCALIZACIÓN ................................................................... 16
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1. RESUMEN EJECUTIVO
Los productores de los ejidos Jagüey de Ferniza, San José de la Joya, Refugio de las
Cajas, el Recreo, Cuauhtemoc, del municipio de Saltillo, Coahuila, tienen la intención de
mejorar los rendimientos del cultivo de Maíz, porque está teniendo un amplio mercado
para el consumo humano y animal, ademas para usos de biocombustible, es por esto
que la produccion nacional de Maíz no alcanza para abastecer, al menos, al mercado
nacional, es por eso que los productores desean contribuir en la produccion para el
abasto regional y de esta forma los socios podrán también incrementar sus ingreso y
por ende mejorar el nivel de vida de ellos y de sus familias; sin embargo los productores
de este ejido, desafortunadamente no tienen la posibilidad de hacer producir sus tierras
con volúmenes y calidad suficiente como la que el mercado insatisfecho necesita,
debido a las pocas posibilidades de hacer grandes inversiones. Por lo tanto ellos
solicitan al Proyecto Estrategico de Apoyo a la Cadena Productiva de los
Productores de Maiz y Frijol (PROMAF 2010), apoyo para la adquisición de
maquinaria agrícola para lograr eficiencia y productividad en las actividades que día con
día han ejecutado. Estas personas conocen las reglas de operación por las que este
programa opera, así que están dispuestos a cumplir con los compromisos que sean
necesarios mientras sean apoyados.
Por todo lo anterior se realiza este proyecto con todas las acciones y limitantes que
pudiera tener en un momento dado; pero lo que arroja la proyección financiera de este
estudio, es lo que realmente se puede alcanzar, considerando la ubicación y capacidad
en todos los sentidos que la sociedad tiene para hacer funcionar todas los recursos que
presentan.
La organización está constituida legalmente mediante escritura publica numero 46, de
fecha 5 de Marzo del 2002, pasada ante la fe pública del Lic. Victor Manuel Luna
Lozano, Notario Público Número 53 de Distrito de Saltillo, Estado de Coahuila de
Zaragoza, con modificacion el 7 de Diciembre de 2006 (con escritura No. 165), 15 de
Agosto de 2007 (con escritura No. 91) y el 6 de Noviembre de 2009 (175), las tres
últimas modificacion se hicieron ante el Lic. Urbano Gonalez Santos, Notario Publico
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Numero 28 de Distrito de Saltillo, Estado de Coahuila, y que la Organización lleva el
nombre de “Cañón del Caballo SPR. de RL.”
El proyecto se llevará a cabo en los terrenos, propiedad de los socios de la
organización; proyecto que se denomina Aplicación de Nuevas Técnicas en la
Producción de Maiz.
En seguida se enlistan los componentes y la fuente de financiamiento.
Para la implementación del proyecto se necesita una inversión total de la sociedad, por
un monto de $ 3, 744,373.81 y, se compondría de la siguiente manera, que el PROMAF
apoye con el 50 % del costo de la maquinaria ($ 61,500.00); el 70% en desarrollo
organizativo, acompañamiento tecnico y elaboración del proyecto ($ 56,739.67,
257,556.00 y 2,460.00 respectivamente), y el 10% del costo por ha. (3200) siendo un
monto de $ 316,992.00 de apoyo para avío, por parte del programa, y la contraparte de
la inversión total lo pondrá la sociedad que es $ 513,190.14 y un complemento de $ 2,
535,936.00
Los indicadores que reflejan los buenos resultados son los siguientes:
Punto de equilibrio indica los niveles mínimos anuales que la empresa debe tener
para no perder ni ganar
$ 899,942.16
50.43 %
Relación beneficio/costo expresa las utilidades por unidad monetaria invertida durante
la vida útil del proyecto
1.10
Tasa Interna de Retorno: indica la tasa máxima a la que puede soportar el proyecto
57.18
Valor Actual Neto: los beneficios netos que se obtuvieron durante la vida útil del
proyecto, fijado a una tasa mínima aceptable
$ 597,793.38
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2. OBJETIVOS Y METAS
Los productores que presentan el presente proyecto, son productores que se han
mantenido siempre en la producción de Maíz, pero ahora ellos pretenden
incrementar la producción para que no sea un trabajo que únicamente les genere
ingresos para la sobrevivencia, sino que ademas generar excedentes. Por lo tanto
consideran 4 objetivos muy importantes como ejes de la empresa.

Beneficiar con maquinaria agrícola para la producción de Maiz a los 188 socios
de la organización denominada Cañón del Caballo, SPR. de RL. Con apoyos que
otorga el Gobierno a través del programa del PROMAF 2010.

Elevar el nivel de producción y de competitividad de los socios mediante la
agricultura por contrato, (aseguramiento del mercado para la venta del Maiz) a
precios establecidos entre compradores y vendedores, eso les permita
manifestar confianza en cada uno de ellos.

.fortalecer y consolidar la sociedad través de la asistencia técnica y desarrollo
organizativo; para poder incrementar la rentabilidad y productividad de los
cultivos, así como solventar asuntos de control y administración al que la
empresa se enfrentará durante su ejecucion.

Transformar el sistema rudimentario de producción haciéndolo mucho más
eficiente y productivo, con el uso de la maquinaria agrícola, lo cual permitirá
ahorrar tiempo y minimizar el desgaste humano de los productores ya que
algunos son de avanzada edad.
Metas
El proyecto contempla 990.6 hectáreas de producción de Maiz que tendrá una
producción de maiz de 1.3 a 1.4 toneladas por hectarea; se logrará un ingreso al año de
$ 287,593.86 por el pago de servicios por hectárea que se harán a losproductores, que
la sociedad estará cobrando aunque éstos sean socios, con lo cual podremos saldar la
deuda la inversión inicial máximo al tercer año.
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3. ANÁLISIS Y DIAGNÓSTICO DE LA SITUACIÓN ACTUAL Y PREVISIONES
SIN EL PROYECTO
La emigración en la región como en casi todas las regiones de México incide la alta
emigración a Estados Unidos o a las ciudades centrales en busca de empleo bien
remunerado la cual no puede proporcionar la actividad primaria a la que los productores
practican en estas localidades.
La Sociedad de Produccion de Responsabilidad Limitada, propone este proyecto para
lograr beneficiarse haciendo mucho más redituable la producción de Maiz con el apoyo
de la inversión (maquinaria agrícola).
La mayoría de los productores de los ejidos tienen como principal actividad, la agrícola,
y la producción pecuaria, y carecen de un sistema de producción mucho mas rápida
como la que se tendría al ser apoyado este proyecto.
Considerando que la producción de Maíz es uno de los alimentos pecuarios mas
preferidos en el mercado nacional e internacional.
Sin el proyecto, se dejaría de obtener beneficios de bienestar familiar propiciados por el
proyecto.
4. ASPECTOS ORGANIZATIVOS
a) Antecedentes.
Los productores durante mucho tiempo han trabajado en lo individual y no en lo
colectivo, debido a las culturas de los padres para la producción primaria, éstos se
dan cuenta que genera mínimos beneficios el trabajo individual, es por ello que
comienzan a organizarse y transformar la visión que se había tenido y se da origen
a una sociedad formalmente constituida el 5 marzo de 2002 con el nombre de
CAÑÓN DEL CABALLO, S.P.R. DE RL. Con domicilio conocido Jagüey de Ferniza,
municipio de Saltillo, Coah.
.
4
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b) Tipo de constitución de la Organización
La organización está constituida legalmente mediante escritura publica numero 46,
de fecha 5 de Marzo del 2002, pasada ante la fe pública del Lic. Victor Manuel Luna
Lozano, Notario Público Número 53 de Distrito de Saltillo, Estado de Coahuila de
Zaragoza, con modificacion el 7 de Diciembre de 2006 (con escritura No. 165), 15
de Agosto de 2007 (con escritura No. 91) y el 6 de Noviembre de 2009 (175), las
tres últimas modificacion se hicieron ante el Lic. Urbano Gonalez Santos, Notario
Publico Numero 28 de Distrito de Saltillo, Estado de Coahuila, y que la Organización
lleva el nombre de “Cañón del Caballo SPR. de RL.”
El objeto de la sociedad será

La producción y transformación agropecuaria y silvícola;

La instalación, organización, operación, explotación, adquisición, arrendamiento
y subarrendamiento de toda clase de maquinaria, equipo agrícola, plantas
almacenes, granjas y establecimientos agropecuarios en general;

La compra, distribución y comercio en general de las materias primas, forrajes,
partes, refacciones y componentes en general, necesarios para lograr los
objetivos antes mencionados,

La contratación y adquisición de servicios técnicos, científicos o de cualquier otra
naturaleza, nacionales o extranjeros, necesarios para la consecución del objeto
social;

Formular y ejecutar los programas de inversión, producción, transformación y
comercialización necesarios para la consecución del objeto social;

Formular y ejecutar programas y proyectos que tiendan a la conservación,
restauración y manejo de los recursos naturales;

La creación de fuentes de trabajo en la comunidad;

La constitución y administración de fondos de reserva y capitalización, en los
términos establecidos en la Ley Agraria y en los estatutos;

La obtención de recursos financieros de toda clase de instituciones de crédito,
así como cualquier Programa de las dependencias federales, estatales y
organizaciones no gubernamentales otorguen a los productores rurales,
5
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quedando prohibida la obtención de recursos directamente del público en
general;

Otorgar, girar, emitir, aceptar, endosar, certificar o por cualquier otro concepto,
suscribir inclusive por aval, toda clase de títulos de crédito que estén permitidos
por la ley;

El otorgamiento de toda clase de garantías mercantiles, fiduciarias, cambiarias,
civiles, agrarias o de cualquier otra naturaleza permitida por la ley agraria, para
garantizar las obligaciones que contraiga la sociedad;

La adquisición en propiedad, usufructo y arrendamiento, o por cualquier otro
título legal, de bienes muebles o inmuebles necesarios o convenientes para el
desarrollo del objeto social; y

La celebración de toda clase de operaciones, actos y contratos civiles o agrarios,
así como el otorgamiento de todo tipo de documentos, especialmente aquellos
que fueren necesarios para la realización de los objetos indicados incluyendo
aquellos actos que le sean anexos, conexos e incidentales.
c) El consejo de administración
Presidente: C. Francisco Zamora Cancino
Secretario: C. Jesus Carrizalez Vasquez
Vocal (Tesorero). C. Rafael Carrizalez Vásquez
La Asamblea General es el órgano Supremo de la Sociedad, se integrará por todos los
socios, los cuales tendrán derecho a voto, sus acuerdos tomados son obligatorios para
los presentes, ausentes y disidentes.
Las Asambleas Generales serán conducidas por el presidente y el secretario
propietarios del Consejo de Administración. En Ausencia de cualquiera de ellos, la
conducirán los respectivos suplentes.
La representación de la Sociedad está a cargo de un Consejo de Administración, que
fue electo por la Asamblea General de Asociados.
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A continuación se muestra la jerarquía de la estructura de la empresa
Fig. 1 estructura organizativa de la empresa
PRESIDENTE
Francisco Zamora Cancino
DIRECTOR GENERAL
Francisco Zamora C.
ASISTENTE DE DIRECTOR
GENERAL
Refugio Hernandez Perez.
GERENTE
GERENTE DE VENTAS
ADMINISTRATIVO
Victor Hernandez Vera
Manuel Zamora Cancino
AREA DE PRODUCCION
Rafael Carrizalez Vasquez
Presidente: es la máxima autoridad encargado de que todas las áreas de la empresa
estén en pleno funcionamiento y vayan acorde con los objetivos generales de la
empresa; el presidente tiene la capacidad de tomar decisiones por si solo, firmar
acuerdos, convocar a reunión al personal laboral y administrativo entre otros aspectos
importantes que le competen.
Director General: se encarga de dirigir todas las áreas administrativas de la empresa a
nivel general, a través de los jefes o subdirectores de dichas áreas. Y en caso de
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ausencia del presidente. Y en caso de ausencia del presidente, tiene la facultad de
representarlo.
Asistente de Director General: tendrá la responsabilidad que le sea encomendado por
la Dirección General y siempre será de gran apoyo a las demás áreas en las tomas de
decisiones.
Gerente Administrativo: Tiene el firme propósito de concentrar la administración para
la conservación de la organización; se encargará del control de las áreas
administrativas de la empresa (Recursos Humanos, Mercadotecnia, Relaciones
publicas, Logística.)
Gerente de Ventas: tiene la responsabilidad de realizar contactar con todas aquellas
actividades relacionadas con proveedores y clientes de la empresa; en la garantía de
que la producción este asegurado en el mercado, así como de los insumos necesarios
para las diferentes actividades de la empresa.
Gerente de Área de Producción: el gerente
de producción es el encargado de
suministrar las entradas y salidas de materias primas, maquinarias, materiales de
operación, productos semi-terminados, edificios, energía y mano de obra. Estos
productos quedan entonces disponibles para su comercialización, posteriormente entra
en acción la mercadotecnia para promoverlos, venderlos y distribuirlos. Además, debe
planear el uso de elementos, accesorios que faciliten y acompañen las actividades de
producción y operaciones, tales como herramientas, guías, instalaciones, equipos para
mover material, etc.
d) En cuanto al perfil de los directivos,
El Presidente, Secretario y Tesorero, con sus respectivos suplentes del Consejo de
Administración. El Presidente, Secretario y Vocal con sus respectivos suplentes del
Consejo de Vigilancia deberán ser socios activos de la sociedad.
e) La relación de socios del grupo
Se enlistan enseguida:
8
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Cuadro. 1 Datos generales y estructura organizativa de los socios
No
Nombre
Sexo
Ocupación
1
Francisco Zamora Cancino
H
Agricultor
Edo.
Civil
Soltero
2
Jesus Carrizalez Vasquez
H
Agricultor
Soltero
3
Rafael Carrizalez Vasquez
H
Agricultor
Casado
4
Santiago Carrizales Perez
H
Agricultor
Casado
5
Victor Hernandez Vera
H
Agricultor
Casado
6
Antonio Hernandez Carrizales
H
Agricultor
Casado
Cargo en la Soc.
Pte del Consejo de
Administración
Secretario del consejo
de administración
Tesorero
Pte. Del Consejo de
Vigilancia
Secretario del
Consejo de Vigilancia
Vocal
f) Inventarios de activos fijos.
El proyecto se llevará a cabo en los terrenos (990 has.), propiedad de los socios de la
organización; misma que se denomina Aplicación de Nuevas Técnicas en la
Producción de Maiz.
Las inversiones que se han realizado en la sociedad “Cañón del Caballo” SPR. de RL. y
que han sido un motor de arranque para incrementar los niveles de producción de Maíz
y optimizar la fuerza de trabajo en las actividades que conlleva el proceso de
producción del cultivo; se mencionan en el cuadro siguiente.
Cuadro 4. Inversión fija
Concepto
Cantidades
Camión de 5 toneladas
1
Camioneta de 3.5 Ton.. Super Duty
1
Tractor Agricola Massey Ferguson Mod. Mf 4904wd 90 Hp
3
Remolque 6000 K de 3 TON.
1
Remolque de 6000 K de 3 Ton.Con Piiso Antiderrapante
1
Sembradora Mca. Famaq de 2 Cuerpos Mod.. SiI20 Basica
3
Abonador Culmix 4 Surcos, 8 Conductores 4 Cajas MOD. Jm 3013sh
3
Rastra Levante de 20 Discos 24 Mca. Swecomex Con Limpiadores
3
Arado Subsuelo de 3 puntas 5 posiciones Mca. Bison modelo SVH5-3
3
Cuchilla Niveladora Marca Bidon Nvh. 240 Reforzada
2
Surcadora E surcos Mca. Nelly
3
Cultivadora de 9 Timones Rigidos Mca Kelly 6 Rectos y 3 Curvas
3
9
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Arado Hidràulico Reversible Kimball de 3 Discos
3
Fumigadora De Aguillones Mca. Lamsa Con 16 Boquillas C/Tanque de 400 Litros Mod.
3
A408 Eco
Cultivadora Rotativa Mca. Proagro Mod. Pacr4 Con Bote Fertilizador de 4 surcos Tipo
1
Lilistong
Empacadora Forraje 530 w alambre JD
1
Segadora forraje 530 JD
1
Ensiladora JF92 z6JD
1
Seleccionadora tratadora de grano clipper, modelo 344 accionada con motor eléctrico
monofásico cribas de metal n. de serie: cr3409276
1
Desgranadora de maíz triunfo, nueva, modelo 11c, accionada con tdf de 540 rpm enganche
de tres puntos, categoría ii no. De serie: 00123
1
Fuente: Elaboracion Propia con base a informacion de la organización.
Los activos mencionados en el cuadro se han mantenido en buen estado, dado que se
lleva una bitacora de trabajo o actividades realizadas, y de esta forma se determina la
fecha de mantenimiento, que hace el especialista o proveedor.
Se pretende llevar a cabo el proyecto en 990.6 hectáreas, mismas que están distribuido
en los 5 ejidos.
g) La estrategia para facilitar la integración a la cadena y comercializar,
La estrategia contemplada es satisfacer al consumidor ofreciéndole un producto de
calidad con la aplicación de nuevas tecnicas de producción a un precio accesible. La
empresa tiene como obligación de cumplir con los contratos de venta que se hagan con
los clientes, tanto en tiempo como en forma estipulada; además que se piensa hacer
producciones más altas en épocas de escases del producto, con apoyo de la
maquinaria.
5. ANÁLISIS DE MERCADOS
a) Descripción y análisis de materias primas, productos y subproductos
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En este lugar se ha desarrollado la agricultura y la ganadería. En la región se cultiva
cereales, legumbres, forrajes para el ganado lechero, siembras de maíz, trigo y frutales
como: higueras, nogales, membrillo.
Este municipio tiene producción ganadera de diferentes especies como son: bovino de
carne y leche, caprino, porcino y equino. Asimismo, explotan los siguientes productos
pecuarios: aves de corral, crías de conejos, pieles, lana y explotación de colmenas.
Los buenos resultados económicos obtenidos con esta combinación de actividades
como lo es la agricultura, la ganadería y el turismo.
b) Característica de los de los principales insumos y servicio
La seguridad en el abasto de insumos y maquinaria es indispensable para el buen
funcionamiento de los procesos productivos de los socios de la organización. Para el
Maiz los principales insumos son los, semillas, plaguicidas y herbicidas. Sin embargo
en el proceso agrícola no sólo se requiere de los insumos antes mencionados, sino que
además, dicho cultivo requiere de prácticas agrícolas modernas que lleven al máximo
aprovechamiento y rendimiento del cultivo. Es así como además de que las empresas
que suministran este tipo de insumos se convierten en un eslabón muy importante en la
cadena productiva, el acompañamiento técnico es otro insumo indispensable.
Es importante mencionar que la tecnología por si sola poco sirve, si no se combina con
la asistencia técnica, por lo que resulta importante que los proveedores de paquetes
tecnológicos, tengan la capacidad y disponibilidad de realizar el acompañamiento
técnico necesario para llevar acabo el proceso de producción de manera eficiente.
Para el ciclo primavera verano 2010, se contempla el siguiente paquete tecnologico
como propuesta para un mejor rendimineto en la produccion de maiz.
11
IPRODER A.C.
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Nota: Con el apoyo del programa, el aporte del productor, y con el uso de la maquinaria se logrará ejecutar las actividades
mencionadas en este cuadro.
Los proveedores de insumos deberán ser empresas serias constituidas legalmente y
que cuenten con la calidad y volúmenes indispensables para abastecer los procesos
productivos de la empresa.
Los grandes volúmenes de producción están asociados, en general, a grandes compras
de insumos, lo que permite un mayor poder de negociación ante los proveedores de,
semillas, agroquímicos, etc., logrando por lo tanto, precios mas bajos, mejores
condiciones de entrega y plazos más favorables para el pago.
c) Canales de distribución y venta
Uno de los cultivos más valiosos es el maiz, para consumi animal y humano diario. Los
agricultores cultivan en forma en forma domestica, y para abasto familiar, sin embargo
se requere transformar la vision a una de tipo empresarial, es decir para lograr mayores
ingresos, de esa manera se venderá a terceros el excedente de produccion, y abasto
familiar.
El destino de la producción se identificó las modalidades de autoconsumo y venta a
terceros la cual se realizará por los siguientes agentes:
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Fig. 2 Canal de distribución
Productor
Acopio y transformacion
Consumidor
d) Condiciones y mecanismos de bastos de insumos y materias primas
Los insumos a utilizar son: lubricantes, mantenimientos correctivos para la maquinaria
agrícola que se adquirirá, los cuales se adquirirán en la ciudad de Saltillo, ya que es el
lugar más cercano donde se puede conseguir; la mano de obra será de los integrantes
de la empresa.
Antes de adquirir un insumo, un bien o servicio se deberán previamente analizar todos
los posibles proveedores en cuanto a los servicios que ofrecen (disponibilidad,
garantías, asesoría, trato, etc.) así como la calidad y precio del producto o servicio que
se pretende adquirir.
e) Plan y estrategia de comercialización
El adecuado funcionamiento del proyecto requiere necesariamente implementar
estrategias para que se generen los impactos previstos, estas se describen a
continuación.
Cuadro. 2 estrategias de comercialización
Los elementos que se utilizaran para el acceso de mercados son: realizar los servicios
con la mayor calidad y ofrecer el mejor precio posible. La orientación del producto mercado es importante para definir la estrategia de comercialización.
13
IPRODER A.C.
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I.
Estructura de precios de los productos y subproductos, así como
políticas de venta
Se espera obtener un rendimiento de 1.3- 1.4 toneladas por hectarea, de los cuales el
70% es maiz criollo de primera calidad y los precios en la región fluctúan entre $ 6.00 y
$ 7.00 pesos por lo que se seleccionarà el mejor grano con la beneficiadora de semilla
con la que posee la organización; obviamente ésta tiene una variación de precios
enorme en las diferentes regiones que se dedican a la producción de Maiz en todo el
país, es decir que fluctúan de acuerdo a la ley de la oferta y la demanda; sin duda, en
los próximos años la demanda por los productos de calidad, nutritivos y de alta sanidad,
será el común denominador que prevalezca en el mercado de la carne, y sus derivados
no serán la excepción, por ello y que la actividad ganadera puede desarrollarse de
manera mas competitiva se requerirá forrajes de mejor calidad, como el maiz para
ganado, lo que repercutirá en los costos de producción, traducido en mejores precios.
II.
Análisis de la Competitividad
El estado de Coahuila es un gran consumidor de maiz forrajero y para consumo
humano. El consumo de maiz es de gran importancia para el sector ganadero ya que
este producto es el insumo básico en la alimentación del ganado. En este sentido el
forraje tiene grandes oportunidades de venta en el mercado local y nacional debido a la
existencia de una demanda insatisfecha y a la tendencia que los países desarrollados
presentan por consumir productos naturales; además del amplio mercado industrial con
que este cuenta.
f) Cartas de intensión y/o contratos de materias primas y productos
Para el abasto de materias primas e insumos, se establecerán convenios y acuerdos de
cooperación, con los abastecedores.
Se prevé vender la mayor parte directamente al consumidor, pero además se tiene
previsto vender el maiz como forraje directamente a los establos, a efecto de lograr un
equilibrio de los mercados y garantizar certidumbre a los productores que comercializan
14
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su producción; y por el lado de los consumidores, ofrecer precios competitivos con el
desarrollo de proveedores, que garanticen la consolidación de oferta, calidad,
cumplimiento y oportunidad de la materia prima. S se anexan las cartas de intensión
El Consejo ofrecerá además, servicios a otros productores que no son socios, entre los
que se encuentran:

Servicio de mecanización agrícola,

Acopio y comercialización de la producción,

Venta de insumos agrícolas (Paquete tecnológico.)
6. INGENIERÍA DEL PROYECTO
a) Localización y descripción específica del proyecto
Saltillo se encuentra ubicado en la región sureste del Estado de Coahuila. limita al
Norte con el Municipio de Ramos Arizpe, Arteaga y General Cepeda; al Sur con los
estados de Nuevo León y Zacatecas, al Oeste con el estado de Zacatecas y los
municipios de Parras y General Cepeda; al Este con el municipio de Arteaga y el
Estado de Nuevo León.
Fig. 3 Croquis de macrolocalización
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Fig. 4 Croquis de microlocalización
SPR CAÑON DEL CABALLO
N
-101
S
#
S
#
S
#
#
S
#
S
#
25
S
#
25
S
#
S
#
Comunidades promaf total.dbf
Cuahutemoc
#
S
#
El Salitre
Guadalupe Victoria
S
#
Jaguey de Ferniza
S
#
Recreo
S
#
Refugio de las Cajas
S
#
San Jose de la Joya
S
#
San Miguel del Banco
S
#
Tanque de Emergencia
S
#
Vias_ com_ gd2.shp
Brecha
Pavimentada,1 Carril,Libre
Pavimentada,2 Carriles,Libre
Pavimentada,4 Carriles,Cuota
Pavimentada,Fuera de Uso
Vereda
Via Ferrea Sencilla
Estado coah.shp
Arteaga
General Cepeda
Parras
Ramos Arizpe
Saltillo
-101
50
0
50
100 Kilometers
El proyecto denominado “Aplicación de Nuevas Tecnicas en la Produccion de Maiz”
de la SPR de RL “Cañón del Caballo”, Se ubica en los ejidos Jagüey de Ferniza,
Cuauhtémoc, El Recreo, San José de la Joya, Refugio de las cajas, del municipio de
Saltillo;
b) Descripción técnica del proyecto
I.
Componentes del proyecto
Para el presente proyecto se contempla el apoyo de avio por $ 320 pesos por
hectarea, ya que es el 10 por ciento del costo de produccion por ha, considerando
que el costo esteblacido por el INIFAP y COLPOS es de $ 3,200.00, para el
componente de acompañamientoe tecnico, se contratarán a 2 técnicos, ademas se
considera la elaboracion del proyecto para la solicitud del esparcidor de fertilizante y
molino de martillo, con el 50% de apoyo del programa y 50% le corresponde al
productor.
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Componentes del proycto
Para la adquisición de maquinaria
II.
Procesos y tecnologías a emplear
Los técnicos, serán los encargados de realizar las cotizaciones con al menos dos
proveedores de insumos, a fin de adquirirlos con el que mejores condiciones ofrezca
(precio, plazos de entrega, calidad), para determinar las cantidades de los insumos para
la producción será necesario que los técnicos asignados a las diferentes zonas,
elaboren un diagnóstico sobre las necesidades específicas de los productores y lo
entreguen a las unidades operativas de zona, asimismo, calendarizarán las siembras y
por lo tanto las rutas de distribución de insumos, con lo que el productor contará con
estos en tiempo y forma Para llevar a cabo una adecuada adquisición de insumos se
seguirá una serie de pasos:
Labores culturales mecanizadas.
Para realizar las labores mecanizadas de los productores socios de la organización y
tecnicos deberán contar con un calendario de actividades (bitacora) en relación a la
superficie y las necesidades de cada productor, para lo cual se tomará en consideración
el diagnóstico realizado por los técnicos. Cada tractorista tiene a su cargo una
determinada cantidad de superficie, a la cual atiende durante toda la fase productiva y
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para ello debe de mantener en óptimas condiciones la maquinaria y el equipo, dándoles
el manejo adecuado.
El total de la producción que obtengan los productores que participan en el proyecto,
será vendida a través del mecanismo de comercialización de Agricultura por Contrato o
cartas de intención.
III.
Capacidad de procesos y programas de producción
Ya se describió que serán los mismos procesos de producción que normalmente se
lleva a cabo para producir maiz, gracias a los activos de la organización y a la inversión
que se contempla en el presente proyecto, se logrará mejorar la capacidad productiva,
las condiciones de producción y la calidad del producto.
IV.
Escenarios con diferentes volúmenes de procesos
Se tiene una proyección de producción 1.3 a 1.4 toneladas por hectárea de maiz, a un
precio de venta de $ 2,000.00 que generara por ton, como podemos verlo en el punto
de equilibrio; que nos determina de manera precisa el volumen de venta que la
empresa debe realizar para no perder, ni ganar.
Punto de equilibrio
$
899,942.16
50.43 %
La obtención del ingreso $ 287,593.86 es el ingreso por venta de servicios como utilidad
del proyecto. Conforme transcurren los años de operación del proyecto, irá aumentando
su apropiación de los recursos, lo cual demuestra que sus utilidades darán una mayor
certidumbre para soportar problemas en su operación
V.
Programa de producción mensual y anual
La producción y el servicio de maquila se harán durante el cciclo de produccion.
se incluyen servicios de mecanización, empaque, corte, barbecho, subsuelo, rastra,
siembra, acompañamiento técnico, desarrollo organizativo, tratamiento de semillas,
acopio y comercialización, entre otros.
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CONCEPTO
Cuadro. 4 Programación de servicios y actividades
MESES
E F M A M
J
J A S
O
N D
Siembra, barbecho,
subsuelo.
Corte
Empaque
Tratamiento de
semilla
Acopio y
comercialización
Asistencia Tecnica y
Desarrollo
Organizativo
x
x
x
x
x
x
x
x
5
x x
x
x
x
x
x
x
3
3
3
x
x
x
3
x
x
x
x
x
TOTAL
MESES
x
x
x
x
x
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Nota: El acompañamiento concierne llevar la bitacora y control de actividades realizadas por los socios en la produccion de Maiz en el ciclo productivo,
ademas de manejo de papelerias y trámites de la Organización.
c) Cumplimiento con normas sanitarias, ambientales
Con respecto a Normas que tengan que cumplirse en la etapa de producción, se
cubren al utilizar el paquete tecnológico ya validado por el Instituto Nacional de
Investigaciones Forestales, Agrícolas y Pecuarias (INIFAP) y por otras instancias
a las que se recurre para llevar a cabo la certificación de diversas semillas de
consumo animal.
a) Para la correcta interpretación de esta Norma, deben consultarse las siguientes
Normas Oficiales Mexicanas vigentes:
b) * NOM-001-STPS-1999, Edificios, locales, instalaciones y áreas de los centros
de trabajo-Condiciones de seguridad e higiene.
c) * NOM-002-STPS-2000, Condiciones de seguridad-Prevención, protección y
combate de incendios en los centros de trabajo.
d) * NOM.004-STPS-1999, Sistemas de protección y dispositivos de seguridad en
la maquinaria y equipo que se utilice en los centros de trabajo.
e) * NOM-017-STPS-1993, Relativa al equipo de protección personal para los
trabajadores en los centros de trabajo.
f) * NOM-019-STPS-1993, Constitución y funcionamiento de las comisiones de
seguridad e higiene en los centros de trabajo.
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g) * NOM-021-STPS-1993, Relativa a los requerimientos y características de los
informes de los riesgos de trabajo que ocurran, para integrar las estadísticas.
h) * NOM-022-STPS-1999, Electricidad estática en los centros de trabajoCondiciones de seguridad e higiene.
i) * NOM-026-STPS-1998, Colores y señales de seguridad e higiene, e
identificación de riesgos por fluidos conducidos en tuberías.
j) * NOM-122-STPS-1996, Relativa a las condiciones de seguridad e higiene para
el funcionamiento de los recipientes sujetos a presión y generadores de vapor o
calderas que operen en los centros de trabajo.
7. ANÁLISIS FINANCIERO.
Este punto es resuelto con la evaluación financiera que contiene cada uno de los
incisos siguientes:
a) Presupuesto y programas de inversiones y fuentes de financiamiento
(Ver Anexo).
b) Situación financiera actual y proyectada
(Ver Anexo)
c) Proyección financiera
(Refaccionario y avío) anual (Ver anexo)
VI.
Programa de ventas (Ingresos)
VII.
Costos
VIII.
Flujo de efectivo mensual y determinación del capital de trabajo
IX.
Pago de créditos y otros compromisos (capital e interés en su caso)
X.
Capacidad de pago
XI.
Punto de equilibrio
d) Análisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)
(Ver anexo)
XII.
Relación utilidad/costo
XIII.
TIR
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XIV.
VAN
XV.
Análisis de sensibilidad
Los costos de producción han tenido incrementos en los precios de venta dada la
situación que enfrenta el país. Sin embargo de acuerdo a la corrida financiera es muy
posible manejar los precios de venta, los cuales se han manejado en la corrida
financiera, es decir no incrementarlo en gran porcentaje los precios; y esto lo explica
claramente los indicadores financieros, teniendo un VAN positivo de $ 597,793.38
pesos, así como también una relación beneficio costo de 1.10, lo cual indica que por
cada peso invertido obtendremos ganancias de 10 centavos, la TIR es de 57.18 % que
es superior a la tasa de descuenta que manejan los bancos
8. DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE LOS IMPACTOS
(Va muy de acuerdo a la evaluación financiera analizada)
a) Incremento de las utilidades anuales de la organización y de los socios
Más que el incremento de las utilidades, enseguida se muestra el flujo mensual. Esta
muestra la utilidad obtenida después de los costos de producción anual el cuadro
siguiente muestra la utilidad en pesos por cada año, y se muestra ligeramente variable.
Cuadro. 5 utilidades a 5 años
Años
0
-445,295.67
1
287,593.86
2
3
295,593.86
287,593.86
4
287,593.86
5
287,593.86
Conforme transcurren los años de operación del proyecto, irá aumentando su
apropiación de los recursos, lo cual demuestra que sus utilidades darán una mayor
certidumbre para soportar problemas en su operación.
b) Decremento de los costos de producción
Los precios de los materiales y/o capital de trabajo se mantienen en aumento, esto se
debe a la inflación mensual general de precios de los insumos (diesel, aceite
hidráulicos, líquidos para frenos, etc.) así que si consideramos una utilidad a la alza
podemos afirmar que los costos de producción no impacta fuertemente; y de esta
manera se va obteniendo economías a escala creciente.
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c) Incremento en los volúmenes de producción
Dependiendo del comportamiento de la venta de maiz se podrá definir exactamente la
cantidad de producto a ofrecer año con año, pero esto se podrá hacer conforme a la
marcha del proyecto, si se lleva a cabo correctamente y al pie de la letra las
operaciones y acciones plasmadas en ese proyecto.
d) Empleos generados
Se estima 1 jornales por hectárea dedicados a la producción de Maiz por hectárea, con
el uso de la maquinaría, ya que los 188 socios serán los que aportan los jornales por
hectárea, aparte se consideran temporalmente a la asistencia técnica (2 técnicos), se
considera lo anterior porque es para inicio de la operación, pero para los siguientes
años se podrán contratar a mas personal en caso necesario.
e) Comparativo de la producción generada con y sin el proyecto
De no implementarse el proyecto se estaría dejando de ganar la cantidad de $
287,593.86 al año, además de que no se generarían los empleos antes mencionados, y
se dejaría de dar el servicio a la sociedad; así que sin el proyecto la cantidad a ganarse
es prácticamente nula.
9. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
El poner en desarrollo el proyecto lograríamos generar una serie de oportunidades para
los socios y los que incurrirán en el desarrollo del mismo, desde la posibilidad de
desarrollar la habilidad que tiene cada uno de los productores, como se mencionó en
apartados anteriores, y sobre todo beneficiar a un mercado regional insatisfecho con la
venta de Maiz. Todo lo que mencioné, partiendo de que el gobierno apoyara el proyecto
por medio del programa Proyecto Estrategico de Apoyo a la Cadena Productiva de
los Productores de Maiz y Frijol a la SOCIEDAD DE PRODUCCIÓN RURAL DE
RESPONSABILIDAD LIMITADA “CAÑÓN DEL CABALLO”
De acuerdo a lo desarrollado en el proyecto se recomienda poner en marcha, por la
viabilidad técnica, económica y financiera que presenta.
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ANEXOS
COSTOS FIJOS
Anteriormente se indicó que los costos fijos son aquellos en que se incurre, independientemente
de que se utilice o no la máquina, llamándose también costos de propiedad. Entre ellos se
incluyen: depreciación, intereses sobre la inversión, resguardo y seguro o riesgo.
Para comprender con mayor facilidad el cálculo de los componentes de los costos fijos es
recomendable conocer aspectos relacionados con la vida útil de la maquinaria agrícola.
Vida útil de las máquinas agrícolas
La duración o vida de una máquina puede ser vista de dos formas: vida física y vida o
duración económica.
La vida física concluye cuando la máquina no puede ser reparada a causa de una falla
mayor. Hay propietarios que, prodigando exagerados cuidados, prolongan la vida física de la
máquina por muchos años.
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