Corporación Financiera de Desarrollo S.A (COFIDE)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
Corporación Financiera de Desarrollo S.A
(COFIDE)
La Empresa
Empresa estatal de derecho privado de la Corporación
FONAFE, constituida como sociedad anónima en 1971,
mantiene autonomía administrativa, económica y
financiera. Tiene participación accionaria de FONAFE
(98.00%), Corporación Andina de Fomento - CAF (1.00%)
y acciones en cartera (1.00%).
Su objeto es contribuir al desarrollo integral del país,
mediante la captación de fondos e intermediación
financiera para la promoción y financiamiento de
inversiones productivas y de infraestructura pública y
privada en el ámbito nacional.
Su misión es participar activamente en el desarrollo
sostenible e inclusivo del país, a través del financiamiento
de la inversión y del sistema financiero, así como
apoyando al emprendimiento, con productos y servicios
innovadores, y siendo socialmente responsables.
Su visión es ser reconocido como un banco de inversión
y desarrollo referente, con una cultura innovadora y de
capital humano orientado a la excelencia en la gestión y
comprometido con el desarrollo sostenible e inclusivo del
país.
En el año 2014, lista en la BVL con 469.2 MM acciones de
clase C1, cada una con un valor nominal de S/.1. Al no
tener cotización vigente, la capitalización asciende a S/.
469.2 MM.
Entorno Macroeconómico
La economía peruana en el año 2014, mostró una caída
respecto a las previsiones realizadas a inicios del año,
explicado principalmente por un bajo crecimiento de la
inversión pública, el decrecimiento del sector minero e
hidrocarburos, pesquero, la coyuntura internacional
desfavorable y el menor crecimiento económico de China,
el principal comprador de commodities y minerales.
El producto bruto interno - PBI del año 2014, registró un
crecimiento 2.35%, inferior en 2.65 puntos porcentuales
respecto al crecimiento registrado al mismo periodo del
año anterior (5.02%), debido principalmente a la reducción
de la actividad pesquera asociado a la menor captura de
anchoveta, las menores exportaciones de metales y a
dificultades para acelerar las inversiones públicas. La
actividad minera se redujo en el transcurso del año por la
menor producción de oro, zinc y cobre.
La tasa de inflación acumulada de los últimos 12 meses
alcanzó el 3.22%, situándose por encima del rango meta
del Banco Central de Reserva previsto, entre 1% y 3%, y
mayor a la registrada en el año 2013 (2.86%), producto
1
Acciones de fondo mutual a las que se les cobra una
tarifa de salida si se las vende dentro del año y
Cofide
del comportamiento a la alza de los precios en los
alimentos, servicios educativos y tarifas eléctricas.
El tipo de cambio bancario (compra-venta) promedio del
año 2014 se situó en S/. 2.962 por dólar americano,
reflejando una depreciación del nuevo sol de 6.32%
respecto al Año 2013 (S/. 2.786).
La tasa de interés interbancaria promedio del año 2014
se ubicó en 3.8%, inferior en 7.5% respecto al Año 2013
(4.11%). Por su parte, la tasa interbancaria en moneda
extranjera se ubicó en 0.16%, inferior en 0.01 puntos
porcentuales respecto al año anterior (0.15%).
Las reservas internacionales netas (RIN) en el año
2014 alcanzaron los US$ 62,308 MM, inferior en US$
3,355 MM a lo registrado al año 2013 (US$ 65,663 MM).
La cotización promedio del petróleo WTI alcanzó los
US$ 58.58 por barril, menor en 36.2% respecto al año
2013 (US$ 91.94).
El riesgo país promedio en el año 2014, medido por el
spread del EMBIG Perú, fue de 183 pb., 4 pb menos de lo
registrado en el año 2013 (179 pb.).
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operaciones múltiples (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales de ahorro y crédito
(CMAC), cajas rurales de ahorro y crédito (CRAC) y
entidades para el desarrollo de la pequeña y mediana
empresa (Edpymes)) y por entidades financieras de
Fonafe (Banco de la Nación, Cofide, Fondo Mivivienda y
Agrobanco), que en el año 2014 suman 66 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
CRAC
10
CMAC
12
Empresas
Financieras
12
Edpymes
11
Empresas
FONAFE
4
Banca Múltiple
17
En el año 2014, el sistema financiero nacional de primer
piso registró activos por S/. 355,518 MM, cuyos
principales aportes son de la banca múltiple por
S/. 289,482.0 MM, y por los bancos de Fonafe (Banco de
la Nación y Agrobanco) por S/. 30,199.2 MM, que respecto
al año anterior estos se incrementaron en 10%, 11% y 8%
respectivamente.
comisiones anuales más elevadas que las acciones de
clase A por la vida de la inversión.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
Activos del Sistema Financiero
(Part. %)
Banca Múltiple
81.4%
Empresas
Financieras
4.2%
CMAC
4.8%
CRAC
0.6%
14% con relación al año anterior. Por su parte, FMV
colocó S/. 1,182.4 MM, inferior en 15% respecto al año
anterior. En tanto que, los índices de dolarización y
calidad de cartera alcanzaron niveles de 38.5% y 1.03%,
respectivamente.
Edpyme
0.4%
Bancos - Fonafe
8.5%
Cabe indicar, que en el año 2014 el monto total de créditos
directos del sistema financiero, ascendió a
S/. 225,777.3 MM, cuyos principales aportes son de la
banca múltiple con S/. 193,128.4 MM y las cajas
municipales con S/. 13,438.1 MM; que respecto al año
anterior fueron superiores en 13%, 14% y 8%,
respectivamente.
Créditos
(Part. %)
Banca Múltiple
85.5%
Empresas
Financieras
5.0%
CMAC
6.0%
CRAC
0.7%
Montos de Créditos Hipotecarios
(Part.%)
CRAC
0.6%
Edpyme
0.5%
FMV
3.3%
Respecto a la captación de depósitos, el año 2014, se
alcanzó S/. 177,978.4 MM, cuyos principales aportes
fueron de la banca múltiple por S/. 177,978.4 MM y del
Banco de la Nación por S/. 23,260.0 MM, siendo el único
banco de Fonafe que capta depósitos; que respecto al año
anterior, los depósitos variaron en 5%, 4% y 4%,
respectivamente.
Depósitos
(Part. %)
Banca Múltiple,
80.2%
Empresas
Financieras,
2.6%
CMAC, 6.0%
CRAC, 0.7%
Bancos -…
Por su parte, las entidades financieras de Fonafe,
considerando a las entidades de primer y segundo piso,
tuvieron un ratio de apalancamiento de 5, menor a la
banca múltiple, cuyo ratio es 9.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
289,482
Ent. Financieras
Fonafe
260,160
47,687
Activo
39,810
Pasivo
29,322
7,877
Patrimonio
De acuerdo a lo informado por la SBS, al mes de
diciembre del año 2014 los créditos hipotecarios
otorgados por el sistema financiero de operaciones
múltiples sumaron S/. 35,367.5 MM, incrementándose en
Cofide
Banco de la
Nación
0.4%
De acuerdo a lo informado por la SBS, al mes de
diciembre del año 2014 los créditos agropecuarios
otorgados por el sistema financiero de operaciones
múltiples sumaron S/. 7,748.0 MM, incrementándose en
16% con relación al año anterior. Por su parte, Agrobanco
colocó S/. 1,204.2 MM, superior en 65% respecto al año
anterior.
Montos de Créditos Agrícolas
(Part.%)
Edpyme
0.6%
Bancos - Fonafe
2.2%
Empresas CMAC
Financieras 2.5%
0.2%
Banca Múltiple
92.5%
Banca Múltiple
63.2%
Empresas
Financieras
7.1%
CMAC
10.5%
CRAC
2.9%
Edpyme
0.8%
Agrobanco
15.5%
Operaciones
Cofide es un banco promotor y facilitador de recursos
financieros para la inversión en infraestructura y medio
ambiente, desarrolla estructuras financieras de
envergadura regional y nacional. De igual manera, a
través de intermediarios financieros ofrece diversos
programas multisectoriales enfocados al financiamiento
de proyectos de productivos, líneas de capital de trabajo,
comercio exterior, programas de apoyo a las MYPE,
programas hipotecarios y de capacitación, tanto en
moneda nacional, como extranjera.
Desarrolla los siguientes programas que incluyen a las
líneas de negocio:
 Multisectoriales de inversión:
o “Probid”
o “Multisectorial Soles”
o “Cofigas”.
 MYPES:
o “Microglobal”
o “Propem”
o “Hábitat Productivo”
o “Créditos Subordinados”.
 Capital de trabajo: Para el corto y mediano plazo.
 Comercio exterior: Para la exportación e importación.
 Hipotecario:
o “Coficasa”
o “Mircrocrédito Habitacional”.
 Capacitación y desarrollo tecnológico:
o “Cofiestudios”
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
o “Cofide Tecnifica”.
 Otros programas: “Centros Urbanos”
Desarrolla los siguientes fideicomisos crediticios que
incluyen a las líneas de negocio:
 Hipotecarios:
o “Fondo Mivivienda”
 MYPES
o Fondemi, DUE
Durante el año 2014, Cofide acumuló desembolsos de la
cartera intermediada por US$ 838.6 MM, que en relación
al año anterior resultaron menores en US$ 193.9 MM.
Con respecto a las recuperaciones, durante el año 2014
ascendieron a US$ 749.5 MM, que en relación al año
anterior resultaron mayores en US$ 75.5 MM.
(En MM de US$)
Factoring
Cajas Rurales
Arrendadoras
Edpymes
Cajas Municipales
6.0
4.9
4.5
2.0
11.9
5.9
7.3
5.7
11.1
18.2
35.2
42.7
Financieras
296.9
309.5
376.7
Bancos
449.9
Recuperaciones
El Plan Operativo
El plan operativo del año 2014, alineado al plan
estratégico de la empresa alcanzó un cumplimiento del
98%, siendo el siguiente indicador el que presentó una
menor ejecución:
Actividad Crediticia
Cooperativas
aplicables al año 2014 para las empresas y entidades
bajo el ámbito de FONAFE; y, de Essalud.
 En el mes de julio, se colocó US$ 300 MM en bonos
senior y US$ 300 MM en bonos subordinados serie II.
 En el mes de octubre, se modificó los artículos 20° y 26°
del Estatuto Social, inscrito en la partida en SUNARP.
 El centro de desarrollo empresarial (CDE) atendió a
24,286 empresarios y se prestaron 24,154 servicios
solicitados.
 El programa de capacitación empresarial tabla de
negocios mype certificó a 6,760 participantes a nivel
nacional, a través de tres ediciones del programa en
Lima y Callao; y nueve, en provincias.
 Se inscribieron 358 gestores voluntarios, 766
instituciones solicitaron servicios y fueron todos
cumplidos.
Desembolsos
El saldo de colocaciones brutas ascendió a
US$ 1,899.2 MM, resultando mayor en US$ 39.8 MM
respecto al mismo periodo del año 2013, como resultado
principalmente del aumento de la cartera cedida y el
aumento de las colocaciones de mediano plazo.
En tanto que el saldo de recursos administrados
fideicomisos y comisiones de confianza ascendió a
US$ 2,688.0 MM, el mismo que resulta mayor en
US$ 274.7 MM con respecto al mismo periodo del 2013
debido al incremento del saldo del fideicomiso con el
Fondo Mivivienda, Fise y Agroinversiones Valle y Pampa.
EBITDA (89.6%), debido al efecto cambiario, se
registraron pérdidas por valorización de inversiones,
siendo el tipo de cambio a diciembre S/. 2.99 por US$ y el
presupuestado S/. 2.8 por US$.
Evaluación Financiera
Respecto al año 2013, los activos (S/. 9,714.8 MM)
aumentaron en 21%, debido a la mayor liquidez producto
de la emisión internacional realizada en el mes de julio,
por un total de US$ 600 MM; así mismo, por la mayor
cartera de créditos y las mayores inversiones negociadas.
Activos
(En MM de S/.)
6,238
4,643
 En el mes de diciembre, en la Cop20 realizada en Lima,
Cofide participó en los eventos “Venue” y “Voces por el
Clima”, como líder y articulador del financiamiento
“verde” del país.
 En el mes de julio, la BVL reconoció a Cofide por sus
buenas prácticas de gobiernos corporativo.
 En el mes de diciembre, el programa de gestores
voluntarios de Cofide fue reconocido por el MMP en el
día internacional del voluntariado.
 Se obtuvo la recertificación del sistema de gestión de
calidad – ISO 9001:2008.
3,477
3,401
Logros
2013
Corriente
2014
No Corriente
Los pasivos (S/. 7,460.4 MM) se incrementaron en 28%,
debido a la emisión de papeles comerciales y certificados
de depósito negociables.
El patrimonio (S/. 2,254.4 MM) se incrementó en 3%,
debido a la capitalización de utilidades y ajustes del Año
2013 por revalorización de la propiedad de la empresa.
Hechos Relevantes
 Mediante AD Nº 009-2013/015-FONAFE se aprobó el
Presupuesto Consolidado de las Empresas bajo el
ámbito del FONAFE y de ESSALUD para el año 2014.
 Mediante DS N° 334-2013-EF, se dictaron medidas de
austeridad en el gasto público y de ingresos del personal
Cofide
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
En relación al año 2013, se incrementaron en 25%, debido
al incremento de los gastos, producto del mayor saldo de
valores en circulación.
5,907
4,256
2,254
2,196
1,554
1,591
2013
Los gastos de capital (S/. 4.3 MM) tuvieron un nivel de
ejecución de 107% debido a la implementación del
sistema Data Warehouse.
2014
P. Corriente
P. No Corriente
En comparación al IV trimestre del 2014 no se
presentaron diferencias.
Patrimonio
Los ingresos por intereses (S/. 446.7 MM) aumentaron
en 15%, debido a los mayores ingresos por créditos a
instituciones financieras intermediarias, inversiones y
fideicomisos.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
6.6
6.2
2013
2014
Presupuestado
La utilidad del ejercicio (S/. 77.1 MM) aumentó en 1%,
debido a los mayores ingresos por créditos a instituciones
financieras intermediarias, inversiones y fideicomisos.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
447
123
76
77
2013
Ingresos
Ejecutado
El resultado económico (S/. 96.4 MM) presenta un nivel
de ejecución de 86% con respecto al nivel presupuestado,
debido a la pérdida por la valorización del fondo de
inversión Brookfield y la depreciación del nuevo sol.
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 50.2 MM) se
ejecutó en 97% con respecto al nivel presupuestado,
debido a los menores gastos en servicios de consultoría.
389
115
4.3
4.0
Los gastos por intereses (S/. 268.6 MM) se
incrementaron en 28%, debido a las mayores deudas con
empresas del sistema financiero destacando el banco
brasileño BTG Pactual y los nacionales BCP y Scotiabank
Perú.
La población laboral de la empresa alcanzó a 208, menor
en 10.3% registrado el año anterior.
2014
Ganancia Operativa
Población Laboral
Ganancia Neta
Planilla
193
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
2013
2014
Var.
Liquidez
2.92
4.01

Solvencia
2.66
3.31

El saldo final de caja (S/. 2,078.9 MM) superó su marco
en S/. 401.6 MM, debido a las mayores colocaciones y
recuperaciones de la cartera intermediaria.
Evaluación Presupuestaria
Pensionistas: 3
Servicios de
Terceros
15
Locadores
0
Finalmente, respecto al año 2013 el número de personal
en planilla fue menor en 4.
Planilla
Los ingresos operativos (S/. 503.0 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 102% respecto a lo previsto, debido a los
mayores ingresos por créditos, inversiones y fideicomisos.
(En número)
197
197
En relación al año 2013, se incrementaron en 17%, debido
a los mayores ingresos por intereses y por fideicomisos.
En comparación al IV Trimestre 2014, no se registra
variación alguna.
197
194
193
2010
2011
2012
2013
2014
Los egresos operativos (S/. 402.4 MM) lograron un nivel
de ejecución de 107% respecto a su meta, debido a la
menor valorización de las inversiones, mayores intereses
por nuevas deudas y gastos por la volatilidad cambiaria.
Cofide
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
RUBROS
Créditos directos
Créditos a instituciones financieras intermediarias
Prestamos
Créditos reestructurados
Créditos refinanciados
Créditos vencidos, por liquidar y en cobranza judicial
+ rendimiento devengado de créditos
TOTAL CREDITOS DIRECTOS
- Provision para Créditos
- Rendimientos no devengados
TOTAL CREDITOS NETOS
CLASIFICACION CARTERA DE CREDITOS
Cartera de segundo piso
Bancos
Arrendadoras financieras
Cajas municipales
Cajas rurales
Financieras
Edpymes
Cooperativas
TOTAL CARTERA DE SEGUNDO PISO
Cartera de primer piso
Arrendamiento financiero
Otros créditos
TOTAL CARTERA DE PRIMER PISO
Rendimiento devengado de créditos
TOTAL DE CARTERA DE CREDITO
CARTERA VENCIDA / COLOCACIONES BRUTAS
CREDITOS APROBADOS POR TAMAÑO DE EMPRESA
Mediana y Grande
Pequeña Empresa
Micro Empresa
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Otros
Pensionistas
Régimen 20530
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
EJECUCIÓN
2013
MARCO
2014
EJECUCIÓN
2014
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
5,163,086,840
12,531,251
12,383,508
7,360,635
1,599,363
51,942,162
5,248,903,757
599,096,751
3,796,318
4,646,010,688
6,730,633,000
9,264,000
5,065,783
3,321,217
3,070,000
433,086,000
7,184,440,000
629,836,000
0
6,554,604,000
5,498,213,403
9,917,122
12,491,573
5,066,484
145,277,146
121,436,784
5,792,402,511
594,442,356
3,212,947
5,194,747,208
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Nuevos
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
Soles
3,968,536,048
40,347,092
290,982,014
37,621,743
686,229,868
110,263,174
29,106,901
5,163,086,840
5,230,722,258
53,967,340
465,982,653
57,221,980
722,940,473
158,690,673
41,107,623
6,730,633,000
4,241,601,695
38,231,970
316,827,224
20,726,515
781,736,370
72,732,844
26,356,785
5,498,213,403
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Porcentaje
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
9,550,151
24,324,605
33,874,756
51,942,162
5,248,903,757
0.03%
4,996,649,295
2,576,199,301
39,570,055
2,380,879,939
6,047,716
14,673,284
20,721,000
433,086,000
7,184,440,000
0.00
2,891,092,172
1,993,492,172
14,673,665
882,926,335
3,813,497
168,938,828
172,752,325
121,436,784
5,792,402,511
0.03
6,712,859,464
4,061,503,461
0
2,651,356,003
197
14
55
76
41
11
1
34
34
3
3
23
258
197
14
55
76
41
11
0
18
18
3
3
20
238
193
14
54
74
40
11
0
15
15
3
3
20
231
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Plan Operativo
EVA
UNIDAD DE
MEDIDA
US$ Millones
MARCO
2014
22.36
EBITDA
PRINCIPALES INDICADORES
EJECUCIÓN
NIVEL DE
2014
CUMPLIMIENTO
20.10
89.9%
US$ Millones
42.88
38.40
Rentabilidad Patrimonial -ROE
Porcentaje
12.34
12.10
98.1%
Margen de ingresos financieros
Porcentaje
14.84
17.20
100.0%
Eficiencia operativa
Nivel de cumplimiento del Programa de empoderamiento institucional y
fortalecimiento patrimonial
Monto de aprobaciones por estructuraciones financieras
Veces
197.17
232.80
100.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
US$ Millones
804.00
1,160.00
100.0%
US$ Millones
330.00
474.00
100.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Número
150.00
144.00
96.0%
Implementación de la Gestión Integral de Riesgos
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementación del Programa de Responsabilidad Sociald e la Empresa
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Porcentaje
100.00
98.00
98.0%
Porcentaje
86.00
86.70
100.0%
Porcentaje
100.00
96.10
96.1%
Porcentaje
100.00
95.30
95.3%
Porcentaje
100.00
94.00
94.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Porcentaje
100.00
101.00
100.0%
Porcentaje
29.20
98.90
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
97.8%
NIVEL
EJECUCIÓN
PART %
Monto de aprobaciones orientadas a la micro y pequeña empresa a
través de las líneas y programas
Nivel de cumplimiento de los servicios de desarrollo empresarial
Generación de UNICA
Avance del Programa de Implementación de Gerencia Basada en
Valor
Nivel de satisfacción de los clientes de los producos y servicios
Cumplimiento del plan de trabajo de adecuación del SICOB a la
normativa SBS y de implementación de aplicativos
Nivel de cumplimiento del plan de mantenimiento de la Gestión por
Procesos
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
Nivel de cumplimiento del plan de trabajo de la certificación ISO
9001:2008
Grado de cobertura del plan de desarrollo para la reducción de las
brechas de competencias de personal
Cumplimiento del plan de trabajo para el desarrollo de la cultura de la
excelencia
89.6%
Inversiones FBK
Nuevos Soles
PROGRAMA DE INVERSIONES
IMPLEMENTACIÓN SISTEMA DATAWAREHOUSE
UPGRADE AL S. PRINCIPAL Y SIST. DE ALMAC. DEL SICOB
ADQUISICIÓN DE LICENCIAS ADICIONALES SAP
UPGRADE AL BACKUP CENTRALIZADO
ADQUISICIÓN DE LICENCIAS FLOTANTES DE IBM RATIONAL
OTROS
TOTAL
Cofide
MARCO
2014
526,430
415,254
444,851
677,966
184,746
1,750,753
4,000,000
EJECUCIÓN
2014
1,756,917
724,574
610,870
469,758
180,226
520,307
4,262,652
334%
174%
137%
69%
98%
30%
107%
DIFERENCIA
1,230,487
309,320
166,019
-208,208
-4,520
-1,230,446
262,652
234%
74%
37%
-31%
-2%
-70%
7%
-5-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
Estado de Situación Financiera
(Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Cofide
EJECUCIÓN
2013
MARCO
2014
Estado de Resultados Integrales
(Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
2014
VAR %
244,733,681
0
3,094,157,129
1,266,639,116
16,019,144
900,766,000
0
3,314,829,000
1,485,299,122
6,226,264
523,681,532
0
3,890,232,820
1,739,454,699
56,290,252
114.0
0.0
25.7
37.3
251.4
78,015
77,000
78,015
0.0
0
16,019,242
0
4,888,928
4,642,535,255
0
3,379,371,572
0
10,910,907
0
4,124,233
5,722,232,526
0
3,655,704,878
0
25,306,407
0
3,156,837
6,238,200,562
0
3,455,292,510
0.0
58.0
0.0
-35.4
34.4
0.0
2.2
0
0
0
0.0
0
0
0
0.0
13,729,100
5,389,141
0
2,576,483
3,401,066,296
8,043,601,551
32,938,659,998
0
0
72,226,199
0
16,025,000
5,914,307
0
7,351,289
3,684,995,474
9,407,228,000
33,763,880,430
0
0
46,519,000
0
13,148,154
7,318,577
0
884,542
3,476,643,783
9,714,844,345
38,732,590,568
0
0
47,557,147
0
-4.2
35.8
0.0
-65.7
2.2
20.8
17.6
0.0
0.0
-34.2
0.0
188,634,366
162,777,000
195,468,509
3.6
1,123,919,981
19,380,994
48,238,397
131,802,398
0
0
5,034,824
1,591,424,338
0
0
931,586,563
80,077,000
62,440,000
65,772,901
0
0
3,632,242
1,352,804,706
0
0
1,093,635,276
31,666,129
55,641,126
128,683,137
0
0
1,079,426
1,553,730,750
0
0
-2.7
63.4
15.3
-2.4
0.0
0.0
-78.6
-2.4
0.0
0.0
0
0
0
0.0
1,981,581,036
0
256,003,930
2,018,736,193
4,256,321,159
5,847,745,497
0
1,498,761,918
0
279,708,120
319,262,612
21,742,123
76,381,281
2,195,856,054
8,043,601,551
32,938,659,998
1,648,766,132
0
213,190,163
3,833,115,999
5,695,072,294
7,047,877,000
0
1,498,762,580
34,100,420
287,346,000
443,907,000
21,742,000
73,493,000
2,359,351,000
9,407,228,000
33,763,880,430
1,741,596,370
119,298
249,697,309
3,915,267,435
5,906,680,412
7,460,411,162
0
1,532,778,527
83,811
287,346,249
335,377,567
21,742,123
77,104,906
2,254,433,183
9,714,844,345
38,732,590,568
-12.1
0.0
-2.5
93.9
38.8
27.6
0.0
2.3
0.0
2.7
5.0
0.0
0.9
2.7
20.8
17.6
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por de Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
2013
389,271,605
2,378,303
0
MARCO
2014
442,363,000
7,301,000
0
EJECUCIÓN
VAR %
2014
446,672,409
14.7
4,999,324
110.2
0
0.0
0
0
0
0.0
50,199,411
0
336,693,891
0
0
0
210,419,742
1,300,182
0
66,752,000
0
368,310,000
0
0
0
269,288,000
2,992,000
0
69,354,642
0
372,318,443
0
0
0
268,622,574
3,150,888
0
38.2
0.0
10.6
0.0
0.0
0.0
27.7
142.3
0.0
2,342,455
7,671,000
11,482,291
390.2
0
0
0
0.0
0
0
0
0.0
43,219,800
49,445,000
46,361,475
7.3
31,997,147
37,977,332
38,945,908
21.7
5,172,518
4,584,543
4,528,922
-12.4
4,934,450
7,154,125
8,382,028
69.9
100,467,339
0
0
20,985,851
0
178,851,863
15,804,722
194,656,585
26,570,677
7,287,509
19,228,180
54,988
4,978,365
0
9,000
0
4,969,365
137,592,000
0
0
21,872,000
0
173,075,000
5,552,000
178,627,000
29,200,000
8,597,000
20,569,000
34,000
3,853,000
0
9,000
0
3,844,000
136,971,393
0
34,284
18,765,385
0
178,049,835
17,448,151
195,497,986
31,245,968
9,487,085
21,731,802
27,081
3,473,957
0
16,500
0
3,457,457
36.3
0.0
0.0
-10.6
0.0
-0.4
10.4
0.4
17.6
30.2
13.0
-50.8
-30.2
0.0
83.3
0.0
-30.4
216,248,897
203,974,000
223,269,997
3.2
-21,977,940
-1,454,000
-21,811,219
-0.8
0
0
0
0.0
0
0
0
0.0
0
-1,419,900
0
-88,458,442
0
66,855,149
1,045,253
194,270,957
62,911,777
39,722,921
18,733,450
4,455,406
-1,854,956
129,504,224
14,386,270
14,262,828
599,071
0
-259,000
0
31,030,000
0
-33,027,000
802,000
202,520,000
69,153,159
40,637,585
23,712,291
4,803,283
-886,000
132,480,841
8,717,841
4,462,317
626,706
0
-4,186,845
0
-66,309,986
0
48,087,053
598,559
201,458,778
69,234,847
41,138,262
22,866,552
5,230,033
-2,948,554
129,275,377
6,745,122
-6,029,949
2,420,456
0.0
194.9
0.0
-25.0
0.0
-28.1
-42.7
3.7
10.1
3.6
22.1
17.4
59.0
-0.2
-53.1
-142.3
304.0
569,484
-1,198,580
-1,513,078
-365.7
0
0
0
0.0
-1,853,872
0
0
132,711
676,048
115,117,954
-7,103,379
0
7,103,379
0
0
0
670,394
4,157,004
123,763,000
-14,240,000
0
14,240,000
0
0
0
949,820
10,917,873
122,530,255
-16,450,270
0
16,450,270
-100.0
0.0
0.0
615.7
1,515.0
6.4
131.6
0.0
131.6
108,014,575
109,523,000
106,079,985
-1.8
31,633,294
76,381,281
36,030,000
73,493,000
28,975,079
77,104,906
-8.4
0.9
-6-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - Año 2014
Flujo de Caja
(Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
Cofide
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
2013
2,075,966,912
0
427,771,579
0
0
0
4,480,351
1,643,714,982
3,200,947,691
768,952
33,438,924
11,788,209
13,223,329
8,417,664
4,805,665
2,286,244
249,305,343
2,890,136,690
-1,124,980,779
0
0
0
0
6,597,887
6,597,887
0
6,597,887
0
0
0
0
0
-1,131,578,666
1,165,654,954
672,119,091
603,150,531
1,293,077,832
689,927,301
689,927,301
0
68,968,560
1,044,933,560
975,965,000
975,965,000
0
493,535,863
91,608,004
100,000,000
8,391,996
8,391,996
0
401,927,859
2,061,152,516
1,659,224,657
1,659,224,657
0
MARCO
2014
2,362,603,958
0
477,457,000
0
0
0
5,119,708
1,880,027,250
2,906,989,504
652,458
34,528,366
17,176,176
14,670,132
9,039,627
5,630,505
1,647,313
280,480,000
2,557,835,059
-544,385,546
0
0
0
0
4,000,000
4,000,000
0
4,000,000
0
0
0
0
0
-548,385,546
1,291,319,555
1,169,599,424
1,293,956,424
1,719,919,240
425,962,816
425,962,816
0
-124,357,000
259,964,500
384,321,500
384,321,500
0
121,720,131
110,434,359
200,000,000
89,565,641
89,565,641
0
11,285,772
2,773,293,621
2,762,007,849
2,762,007,849
0
EJECUCIÓN
NIVEL
2014
EJEC %
2,419,798,167
102.4
0
0.0
487,879,084
102.2
0
0.0
0
0.0
0
0.0
4,624,740
90.3
1,927,294,343
102.5
2,846,796,720
97.9
953,438
146.1
36,071,473
104.5
15,268,403
88.9
14,762,743
100.6
10,062,762
111.3
4,699,981
83.5
2,118,733
128.6
303,868,456
108.3
2,473,753,474
96.7
-426,998,553
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0.0
0
0.0
0
0.0
0
0.0
4,262,652
106.6
4,262,652
106.6
0
0.0
4,262,652
106.6
0
0.0
0
0.0
0
0.0
0
0.0
0
0.0
-431,261,205
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122.0
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103.4
1,336,302,450
103.3
1,726,872,892
100.4
390,570,442
91.7
390,570,442
91.7
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0.0
-127,405,260
102.5
262,493,746
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101.5
389,899,006
101.5
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0.0
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301.5
-88,964,183
-80.6
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0.0
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99.3
88,964,183
99.3
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0.0
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4,039.5
3,643,914,678
131.4
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115.4
3,188,024,875
115.4
0
0.0
6,368,475
0
66,698,822
66,698,822
0
-38,991,009
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6,284,760
100.0
0
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58,538,170
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58,538,170
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0.0
100.0
100.0
0.0
159.2
100.0
123.9
RUBRO
1. INGRESOS
1.1 Venta de bienes
1.2 Venta de servicios
1.3 Ingresos financieros
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
1.5 Ingresos complementarios
1.6 Otros
2. EGRESOS
2.1. Compra de bienes
2.1.1
Insumos y suministros
2.1.2
Combustibles y lubricantes
2.1.3
Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
2.2.5. Capacitación (GIP)
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
2.2.7.10 Otros (GIP)
2.3. Servicios prestados por terceros
2.3.1. Transporte y almacenamiento
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4. Tributos
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
2.5. Gastos diversos de gestión
2.5.1. Seguros
2.5.2. Viáticos (GIP)
2.5.3. Gastos de representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6. Gastos financieros
2.7 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3. GASTOS DE CAPITAL
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyectos de inversión
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
3.2. Inversión financiera
3.3. Otros
4. INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5. TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6. FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicio de la deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP - TOTAL
Impuesto a la Renta
EJECUCIÓN
2013
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0
0
427,771,579
0
0
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321,303,610
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608,565
75,641
84,746
39,722,924
21,703,752
15,571,181
2,787,059
3,238,619
81,938
24,955
0
1,769,900
1,683,890
161,500
581,358
158,089
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0
1,409,700
2,581,544
405,991
463,464
1,190,861
0
0
6,284,000
1,328,875
11,788,209
311,828
668,319
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386,853
4,729,481
763,975
0
826,697
339,585
1,263,456
949,598
0
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1,440,437
105,556
0
0
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5,923,853
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MARCO
2014
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145,944
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921,460
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9,900,971
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118,395
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4,803,283
9,819
4,793,464
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143,593
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0
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EJECUCIÓN
NIVEL
2014
EJEC %
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102.4
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98.7
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102.9
5,219,928
108.9
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118.1
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-7-