LOS GESTORES DE FORTUNAS

LOS GESTORES DE FORTUNAS
Un nuevo tipo de oficina ha llegado a España, las oficinas de familia, encargadas
de gestionar el patrimonio de clientes con fortunas por encima de los 10 millones de
euros.
Las denominadas oficinas de familia (family-office) han llegado a España. Este
tipo de oficinas se encargan de la gestión del patrimonio de los clientes, que cuentan con
un patrimonio por encima de los 10 millones de euros.
El objetivo de estas empresas es organizar y conservar los patrimonios personales
y empresariales de las grandes fortunas. En EEUU hay unas 5.000 oficinas de familia,
mientras que en Europa estas suman 500.
En España estas empresas empiezan a popularizarse ahora. Desde hace tan solo
dos o tres años este tipo de oficinas era prácticamente desconocidas, sin embargo en la
actualidad están registrando un rápido crecimiento ante la necesidad de los clientes de
contar un asesoramiento más independiente.
José Félix Gálvez, socio directo de Ladwell (división legal de
Pricewatehouswecoopers) destacó que la misión de este tipo de entidades es
profesionalizar la gestión de patrimonio, preservándolo, gestionándolo y haciéndolo
crecer.
Además de las gestión del capital, las family office se dedican también a la
administración otros aspectos y bienes de sus clientes, junto con la formación de los
futuros herederos y la organización de las celebraciones familiares. Incluso en algunos
casos, los asesores participan en los consejos de administración como oyentes para
posteriormente orientar a sus clientes.
Hay que destacar que es tal el vinculo entre la empresa y el cliente o familia por la
que es contratada, que en muchos casos este tipo de contratos surgen de relaciones de
confianza.
FAMILY OFFICE o MULTIFAMILY OFFICE
En función del volumen del patrimonio se diferencian dos tipos de productos. Por
un lado, si el patrimonio supera los 50 millones de euros, el cliente puede contar con
una family office en exclusiva, que le proporcione un equipo de profesionales
multidisciplinares que trabajen únicamente para él. En el caso de patrimonios inferiores
(en torno a los 10 millones de euros) estos pueden optar por las multifamily office, un
equipo de profesionales que se ponen al servicio de un limitado número de clientes.
En cuanto a las precios de este servicio, las tarifas se encuentran entre el 0,35% y
el 0,50% del volumen de patrimonio gestionado, aunque no existe una fórmula única
para establecer los horarios.
¿COMPENTENCIA PARA LA BANCA PRIVADA?
Este tipo de empresas puede llegar a se competencia para la banca privada, sobre
todo aquellas que trabajan para varios clientes, y que en los últimos años están
creciendo con clientes del segmento intermedio (aquellos que cuenta con patrimonios
entre 300.000 y 2 millones de euros).
Javier Fitz–James Stuart (uno de los fundadores de Familyoffice Solutions),
señala que las principales ventajas de las oficinas frente a la banca privada son la
independencia, ausencia de conflicto de intereses, transparencia, visión global y el echo
de disponer con un equipo exclusivo de profesionales. Además, señala que ambos son
productos complementarios ya que el dinero siempre se encuentra depositado en
bancos o gestoras ya que las oficinas no dispone de servicios financieros propios.
Por su parte, José Félix Gálvez señala que las family office y las banca privada
deberían colaborar, como sucede en muchas ocasiones, aunque la falta de conocimiento
sobre este tipo de empresa deriva en que se genere una cierta confusión y competencia
en la captación de clientela.
FUENTE : EL PERIODICO DE CATALUÑA