¿ QUE ES LA TASA ANUAL DE COSTOS (TAC)? De acuerdo a lo establecido en la circular N° 1782 de la Superintendencia de Valores y Seguros, con el objeto de entregar la mejor asesoría, se adjunta la tabla de Costos de Fondos Mutuos que se define de la siguiente forma: Es la sumatoria de los porcentajes que resultan de dividir los costos asociados a la inversión en el fondo mutuo o en la serie de cuotas, sobre el patrimonio del fondo o de la serie, en forma diaria, durante el año terminado el último día del mes al cual se refiere la información. TACtotal (%) = Rem.Fija Día1 Patrimonio Día1 +....+ 365 * N Rem. Fija DíaN Patrimonio DíaN * 100 ¿ QUÉ SIGNIFICA CADA UNO DE LOS CAMPOS DE LA TABLA ANUAL DE COSTOS? SERIE Las Series de los fondos mutuos, permiten ofrecer características diferentes dentro del mismo fondo, como las remuneraciones o comisiones. Fondo Mutuo Tipo Fondo Moneda TIPO: Los fondos mutuos se agrupan en 8 tipos de fondos: Fondos Mutuos de Instrumentos de Deuda de Corto Plazo con duración menor a 90 días. Fondos Mutuos de instrumentos de Deuda de Corto Plazo duración menor a 365 días. Fondos Mutuos de Instrumentos de Deuda de Mediano y Plazo. Fondos Mutuos Mixtos. Fondos Mutuos de Instrumentos de Capitalización. Fondos Mutuos de Libre Inversión. Fondos Mutuos Estructurados (Garantizados) Fondos Mutuos dirigidos a Inversionistas Calificados. Serie Gastos Operacionales En aquellos fondos que lo tienen establecido en su reglamento interno, son los costos que se cobran por el proceso operativo que implica la administración de un fondo mutuo. Remuneración Caract. Rem. Fija % con Largo Gastos OP. Rem. Var. % Remuneración: La remuneración es el cobro realizado por la Administradora General de Fondos por gestionar los fondos mutuos. Se calcula sobre el monto invertido, expresándose como porcentaje anual más IVA. Se descuenta día a día del Valor Cuota. Por lo tanto el valor cuota ya tiene internalizado el cobro de la remuneración del fondo. Comisión de Colocación Monto que puede cobrar la sociedad administradora de fondos mutuos a los partícipes en función del aporte realizado y/o el período de permanencia en el fondo. COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. % % % % TAC (Tasa anual de costos) Es la suma de todos los costos anteriormente mencionados Comisión de Colocación Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Condición Comisión Comisión Comisión de Colocación Diferida al Rescate Sólo algunos fondos mutuos cobran comisiones por rescate, principalmente aquellos orientados al mediano y largo plazo. Es lo que debe pagar el cliente en caso de rescatar dinero de su Fondo Mutuo antes del período mínimo de permanencia. Cuadro estadístico de Costos de Fondos Mutuos (1) Bancoestado S.A. Administradora General De Fondos Información al 31 de octubre de 2016 FONDOS MUTUOS TIPO 1 COSTOS Tipo Fondo Fondo Mutuo Moneda Serie Características Gastos OP. Remuneración Rem. Fija % Conveniencia Bancoestado Conveniencia Bancoestado Conveniencia Bancoestado Conveniencia Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado Dólar Disponible Dólar Disponible Dólar Disponible Dólar Disponible 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS DOLAR DOLAR DOLAR DOLAR Rem. Var. % Maxima Anual NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA Maxima Anual HASTA 0,7735% HASTA 1,4280% HASTA 1,5470% HASTA 0,3570% HASTA 0,7740% HASTA 1,1310% HASTA 1,5470% HASTA 0,5950% Hasta 0,4000% Exenta de IVA HASTA 1,0710% HASTA 1,6070% HASTA 2,3800% HASTA 0,7140% Entre $20.000.000 y $249.999.999 Entre $5.000.000 y $19.999.999 Entre $5.000 y $4.999.999 Desde $250.000.000 Entre $20.000.000 y $249.999.999 Entre $5.000.000 y $19.999.999 Entre $5.000 y $4.999.999 Desde $250.000.000 Desde $1.000.000 Entre USD 40.000 y USD 499.999 Entre USD 10.000 y USD 40.000 Desde USD 1.000 Desde USD 500.000 A B C I A B C I VIVIENDA A B C I TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. NA NA NA NA NA NA NA NA NA Hasta 0,3% Anual Hasta 0,3% Anual Hasta 0,3% Anual Hasta 0,3% Anual Comisión de Colocación % % % % Condición Comisión 0,49 0,85 1,21 0,13 0,77 1,13 1,55 0,22 0,15 0,13 0,12 0,11 0,11 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA 0,49 0,85 1,21 0,13 0,77 1,13 1,55 0,22 0,15 0,13 0,12 0,11 0,11 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA FONDOS MUTUOS TIPO 2 Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Tiempo Permanencia Días % Liberación NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA Moneda Serie Características Comisión de Colocación % % % % Condición Comisión NA NA 0,36 0,83 NA NA NA NA 0,36 0,83 NA NA NA NA I A Desde $1.000.000.000 Entre $5.000.000 y $999.999.999 PESOS B Entre $500.000 y $4.999.999 HASTA 1,3090% NA NA 1,31 NA NA 1,31 NA NA PESOS C Entre $5.000 y $499.999 HASTA 1,7850% NA NA 1,79 NA NA 1,79 NA NA 2 2 PESOS PESOS Proteccion Bancoestado 2 Proteccion Bancoestado 2 2 Rem. Var. % Maxima Anual NA NA Maxima Anual HASTA 0,7140% HASTA 0,8330% Protección Bancoestado Proteccion Bancoestado Proteccion Bancoestado TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. Gastos OP. Remuneración Rem. Fija % PESOS APV Proteccion Bancoestado 2 PESOS VIVIENDA BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS A BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS APV NA BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS B HASTA 1,0000% Exento de IVA Desde $1.000.000 NA HASTA 0,4000% Exento de IVA NA 1,00 NA NA 1,00 NA Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Tiempo Permanencia Días % Liberación NA NA 1-29 25% 30 o más días 100% 1-29 25% 30 o más días 100% 1-29 25% 30 o más días 100% NA NA NA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA HASTA 0,8330% NA NA 0,83 NA NA 0,83 NA NA 0-29 HASTA 1,0000% Exento de IVA NA NA 0,39 NA NA 0,39 NA NA NA HASTA 1,3090% NA NA 1,31 NA NA 1,31 NA NA 0-29 Entre $20.000.000 y $999.999.999 NA NA Entre $5.000.000 y $19.999.999 2 PESOS I 2 PESOS VIVIENDA HASTA 0,7140% HASTA 0,4000% Exento de IVA Desde $1.000.000 NA NA 0,71 NA NA 0,71 NA NA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA FONDOS MUTUOS TIPO 3 100% 0.00% 25% 0.60% 100% 0.00% NA NA NA NA NA NA NA NA 1.19% 1.19% 1.19% 0.00% 1.19% 1.19% 1.19% 0.00% NA 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 0,15 NA NA NA 1 - 30 31 - 60 61 - 89 90 o más días 1 - 30 31 - 60 61 - 89 90 o más días NA NA Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Comisión Tiempo Permanencia Días % Liberación NA NA NA 1 - 30 25% 1.19% 31 - 60 50% 1.19% 61 - 89 75% 1.19% 90 o más días 100% 0.00% 0,15 NA NA Hasta 0,4000% Exenta de IVA NA NA NA NA NA NA 2,45 NA NA 2,45 Hasta 0,25% Anual NA HASTA 2,5000% NA NA NA NA NA NA NA NA 1,00 1,50 NA NA NA NA 1,00 1,50 NA Hasta 0,25% Anual NA NA HASTA 1,00% Exento de IVA HASTA 1,5000% NA NA NA NA NA NA NA NA 0,24 1,19 NA NA NA NA 0,24 1,19 NA Hasta 0,25% Anual Desde $1.000.000 % Entre $5.000 y $4.999.999 % NA % Entre $5.000.000 y $19.999.999 0.60% NA NA Comisión de Colocación Condición Comisión % Desde $1.000.000.000 Entre $20.000.000 y $999.999.999 Maxima Anual HASTA 1,0710% HASTA 1,1900% Rem. Var. % Maxima Anual NA NA VIVIENDA TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. Gastos OP. Remuneración PESOS 3 Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario C PESOS 3 Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario APV B PESOS PESOS 3 3 Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario I A PESOS PESOS 3 3 Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario NA Características Serie Moneda Tipo Fondo Rem. Fija % NA 25% COSTOS Fondo Mutuo NA 0.60% 0.00% 0.60% 0.00% 0.60% 0.00% NA NA 30 o más días Desde $1.000.000.000 BancoEstado Ahorro Corto Plazo BancoEstado Ahorro Corto Plazo Comisión NA 30 o más días NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA COSTOS Tipo Fondo Fondo Mutuo FONDOS MUTUOS TIPO 3 Comisión COSTOS Tipo Fondo Fondo Mutuo Moneda Serie Características TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. Gastos OP. Remuneración Rem. Fija % Maxima Anual HASTA 0,8330% HASTA 0,9520% Rem. Var. % Maxima Anual NA NA % % % % NA NA 0,24 0,95 NA NA NA NA 0,24 0,95 HASTA 1,5000% Exento de IVA HASTA 1,7850% NA NA NA NA 1,50 1,78 NA NA NA NA 1,50 1,78 HASTA 2,9750% NA NA 2,90 NA NA 2,90 HASTA 0,40% Exento de IVA HASTA 1,0710% HASTA 1,190% NA NA NA NA Hasta 0,30% Anual Hasta 0,30% Anual 0,15 0,54 0,59 NA NA NA NA NA 0,15 0,54 0,59 Desde $1.000.000.000 Entre $20.000.000 y $999.999.999 Comisión de Colocación Condición Comisión Compromiso Bancoestado Compromiso Bancoestado 3 3 PESOS PESOS I A Compromiso Bancoestado Compromiso Bancoestado 3 3 PESOS PESOS APV B Compromiso Bancoestado 3 PESOS C Compromiso Bancoestado BancoEstado Renta Futura BancoEstado Renta Futura 3 3 3 PESOS PESOS PESOS VIVIENDA I A BancoEstado Renta Futura BancoEstado Renta Futura 3 PESOS APV HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 0,75 NA NA 0,75 NA NA 3 PESOS B Entre $5.000.000 y $19.999.999 HASTA 1,7850% NA Hasta 0,30% Anual 0,89 NA NA 0,89 BancoEstado Renta Futura 3 PESOS C Entre $5.000 y $4.999.999 HASTA 2,9750% NA Hasta 0,30% Anual 1,49 NA NA 1,49 BancoEstado Renta Futura 3 PESOS VIVIENDA HASTA 0,40% Exento de IVA NA NA 0,40 NA NA 0,40 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA Entre $5.000.000 y $19.999.999 Entre $5.000 y $4.999.999 Desde $1.000.000 Desde $1.000.000.000 Entre $20.000.000 y $999.999.999 NA DESDE $1.000.000 NA FONDOS MUTUOS TIPO 5 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA 1,50 3,90 NA NA NA NA NA Hasta 0,50% Anual 3,41 NA NA 3,41 NA NA Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas 5 PESOS PATRIMONIAL Desde $20.000.000 HASTA 2,5000% NA Hasta 0,50% Anual 2,50 NA NA 2,50 NA NA HASTA 3,5000% Entre $5.000.000 y $19.999.999 CRECIMIENTO PESOS 5 Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas NA NA NA NA NA NA 0,20 1,50 4,39 NA NA NA NA NA NA 0,20 1,50 4,39 NA NA Hasta 0,50% Anual NA NA NA HASTA 0,40% Exento de IVA HASTA 1,5000% Exento de IVA HASTA 4,5000% Desde $1.000.000 NA Menor a $5.000.000 VIVIENDA APV CLASICO PESOS PESOS PESOS 5 5 5 Bancoestado Acciones Nacionales Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas NA NA NA NA 1,19 NA NA NA NA NA 1,19 NA NA NA NA NA HASTA 1,1900% HASTA 2,4038% Desde $300.000.000 Entre $150.000.000. y $299.999.999 I PATRIMONIAL PESOS PESOS 5 5 Bancoestado Acciones Nacionales Bancoestado Acciones Nacionales NA NA NA NA NA NA NA NA HASTA 3,7009% Entre $50.000.000 y $149.999.999 CRECIMIENTO PESOS 5 Bancoestado Acciones Nacionales NA NA NA NA APV CLASICO 1,50 3,90 PESOS PESOS NA 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% NA NA 5 5 % % % Bancoestado Acciones Nacionales Bancoestado Acciones Nacionales NA 1.19% 1.19% 1.19% 0.00% 1.19% 1.19% 1.19% 0.00% NA Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Comisión Tiempo Permanencia Días % Liberación NA NA NA 1- 60 25% 1,19% 61-89 50% 1,19% 90-119 75% 1,19% 120 o más días 100% 0.00% 1- 60 25% 1,19% 61-89 50% 1,19% 90-119 75% 1,19% 120 o más días 100% 0.00% NA NA NA 1 - 30 20% 1.00% 31 o más días 100% 0.00% NA NA NA NA NA NA 1-60 25% 1,19% 61-89 50% 1,19% 90-119 75% 1,19% 120 o más días 100% 0.00% 1-60 25% 1,19% 61-89 50% 1,19% 90-119 75% 1,19% 120 o más días 100% 0.00% 1-60 25% 1,19% 61-89 50% 1,19% 90-119 75% 1,19% 120 o más días 100% 0.00% Comisión de Colocación Condición Comisión % Rem. Var. % Maxima Anual NA NA Gastos OP. Remuneración Rem. Fija % Características Serie Moneda TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. Maxima Anual HASTA 1,5000% Exento de IVA HASTA 3,9984% NA 1- 30 31- 60 61- 89 90 o más días 1- 30 31- 60 61- 89 90 o más días NA NA COSTOS Tipo Fondo Fondo Mutuo FONDOS MUTUOS TIPO 6 Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Comisión Tiempo Permanencia Días % Liberación NA NA NA 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o más días 100% 0.00% NA NA NA 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o más días 100% 0.00% 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o más días 100% 0.00% NA NA NA NA NA NA 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o más días 100% 0.00% COSTOS Comisión de Colocación Condición Comisión NA NA 1,50 NA NA 1,50 NA NA HASTA 2,0000% NA Hasta 0,50% Anual 2,00 NA NA 2,00 Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $5.000.000 y $19.999.999 HASTA 1,5000% NA Hasta 0,50% Anual 1,50 NA NA 1,50 Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $20.000.000 HASTA 1,0000% NA Hasta 0,50% Anual 1,00 NA NA 1,00 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA Fondo Mutuo Bancoestado Perfil A 6 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 0,88 NA NA 0,88 NA NA Fondo Mutuo Bancoestado Perfil A 6 PESOS CLASICO Menor a $5.000.000 HASTA 3,5000% NA Hasta 0,50% Anual 3,41 NA NA 3,41 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil A 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $5.000.000 y $19.999.999 HASTA 3,0000% NA Hasta 0,50% Anual 3,00 NA NA 3,00 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil A 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $20.000.000 HASTA 2,5000% NA Hasta 0,50% Anual 2,50 NA NA 2,50 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA Fondo Mutuo Bancoestado Perfil E 6 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 0,88 NA NA 0,88 NA NA Fondo Mutuo Bancoestado Perfil E 6 PESOS CLASICO Menor a $5.000.000 HASTA 2,0000% NA Hasta 0,50% Anual 2,00 NA NA 2,00 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil E 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $5.000.000 y $19.999.999 HASTA 1,5000% NA Hasta 0,50% Anual 1,50 NA NA 1,50 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil E 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $20.000.000 HASTA 1,0000% NA Hasta 0,50% Anual 1,00 NA NA 1,00 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA 1,50 NA 1,19% 1,19% 1,19% 0.00% 1,19% 1,19% 1,19% 0.00% 1,19% 1,19% 1,19% 0.00% 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% NA 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% NA 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% 1,19% 1,19% 1,19% 0,00% NA NA 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días NA NA NA NA NA 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días NA NA 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% 25% 50% 75% 100% NA 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días FONDOS MUTUOS TIPO 7 NA NA 1,50 Hasta 0,50% Anual NA HASTA 2,0000% Desde $20.000.000 PATRIMONIAL PESOS 6 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil C 2,00 NA NA 2,00 Hasta 0,50% Anual NA HASTA 2,5000% Entre $5.000.000 y $19.999.999 CRECIMIENTO PESOS 6 NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA Fondo Mutuo Bancoestado Perfil C NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA 2,50 NA NA 2,50 Hasta 0,50% Anual NA HASTA 3,0000% Menor a $5.000.000 CLASICO PESOS 6 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil C NA NA 0,88 0,15 NA NA NA NA 0,88 0,15 NA NA NA NA HASTA 1,5000% Exento de IVA HASTA 0,40% Exento de IVA NA Desde $1.000.000 APV VIVIENDA PESOS PESOS 6 6 Fondo Mutuo Bancoestado Perfil C Fondo Mutuo Bancoestado Perfil E NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días 1-30 31-60 61-89 90 o más días HASTA 1,5000% Exento de IVA NA Menor a $5.000.000 APV CLASICO PESOS PESOS 6 6 Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Comisión Tiempo Permanencia Días % Liberación Rem. Var. % Maxima Anual Maxima Anual Rem. Fija % TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. % % % % Gastos OP. Remuneración Características Serie Moneda Tipo Fondo Fondo Mutuo Promedio (%) 0,37 0,15 0,43 0,52 0,83 0,73 1,28 1. La información expuesta relativa a costos, se presenta con impuesto al valor agregado (I.V.A) incluido. Esta información es referencial. Fondos mutuos definidos como de un mismo tipo pueden tener políticas o carteras de inversión distintas. Infórmese sobre las condiciones y características de los fondos mutuos en sus respectivo reglamentos internos y en sus estados financieros mensuales. Moneda PESOS DOLAR PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS Tipo 1 1 2 3 5 6 7 Notación: NA: No Aplica NA NA NA NA 1,19 0,71 NA NA NA NA 1,19 0,71 Hasta 0,3% Anual Hasta 0,3% Anual Desde $250.000 Desde $250.000 Comisión de Colocación Diferida al Rescate Condición Comisión Tiempo Permanencia Días % Liberación 1-1000 0,00% 3,570% 1 - 370 0,00% 3,570% UNICA UNICA Comisión de Colocación Condición Comisión PESOS PESOS Rem. Var. % Maxima Anual NA NA Maxima Anual HASTA 2,3800% HASTA 1,1900% Rem. Fija % 7 7 COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Fija Var. Op. % % % % Gastos OP. Remuneración Características Serie Bancoestado Empresas Europeas Renta Mensual BancoEstado Moneda Tipo Fondo Fondo Mutuo