Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones

N O R M A
C O M P L E M E N T AR I A
CONTROL Y
SEGUIMIENTO DE
OPERACIONES
SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
PÚBLICO
NC-CSO
NORMA COMPLEMENTARIA
CONTROL Y
SEGUIMIENTO DE
OPERACIONES
SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
PÚBLICO
NC-CSO
Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones
Tabla de Contenido
1. Introducción ...................................................................................... 1
2. Alcance.............................................................................................. 1
3. Términos empleados .......................................................................... 1
4. Documentos aplicables y anexos ........................................................ 2
5. Normas operativas............................................................................. 2
5.1. Definición del servicio ...................................................................... 2
5.2. Del ciclo de operación ...................................................................... 2
5.3. Esquema de operación ...................................................................... 2
5.4. Situaciones contingentes ................................................................... 3
5.5. Responsabilidades ............................................................................ 3
5.5.1. Del BCCR ............................................................................................... 3
5.5.2. De las entidades participantes en el servicio................................................. 3
6. Particularidades del servicio .............................................................. 4
6.1. Acceso al servicio............................................................................. 4
6.2. Capacitación de usuarios ................................................................... 4
6.3. Tipos de cambio para las equivalencias .............................................. 4
6.4. Despliegue de nombres de clientes ..................................................... 5
Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones
Sistema Nacional de Pagos Electrónicos
Sistemas de Pago - BCCR
Año 2012
1. Introducción
Este documento establece las reglas y disposiciones con respecto al
servicio denominado “Control y Seguimiento de Operaciones (CSO)”,
provisto por el Banco Central de Costa Rica (BCCR), por medio del Sistema
Nacional de Pagos Electrónicos (SINPE).
2. Alcance
El Servicio CSO muestra información relativa a las transacciones tramitadas
por medio del SINPE, ya sea a los involucrados en la función de monitoreo
de las transacciones interbancarias o a aquellos entes que por ley, estén
facultados para acceder dicha información.
En este servicio es posible identificar plenamente a las personas físicas y
jurídicas vinculadas con el origen y destino de los movimientos de fondos o
de valores, así como a las entidades financieras que intervienen en las
operaciones.
Este libro es de aplicación obligatoria por parte de toda entidad que
participa a través del SINPE en el servicio CSO.
3. Términos empleados
Para los fines del presente documento, se entenderá por:

BCCR: Banco Central de Costa Rica.

CSO: Control y Seguimiento de Operaciones.

GR: Gestión de Riesgos.

ICD: Instituto Costarricense sobre Drogas.

OLAP: por su siglas en inglés OnLine Analytical Processing, o bien,
Procesamiento Analítico en Línea.

RSP: Reglamento del Sistema de Pagos.

SINPE: Sistema Nacional de Pagos Electrónicos.
Para consultar algún otro término que aparezca en este documento,
remítase al libro denominado “Norma complementaria - Glosario general”.
Edición No. 1
Público
Vigencia: 20-02-2012
1
Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones
4. Documentos aplicables y anexos
Siglas
RSP
Nombre del documento
Reglamento del Sistema de Pagos.
NC-AST
Norma complementaria - Asistencias del SINPE.
NC-GG
Norma complementaria - Glosario general.
NC-GR
Norma complementaria - Gestión de Riesgos.
5. Normas operativas
5.1. Definición del servicio
Este servicio ofrece a sus usuarios, una visión general de las transacciones
efectuadas a través del SINPE, la cual puede ser accedida por medio del
número de identificación de los clientes, indistintamente de la entidad donde
tramitaron las operaciones.
Este servicio procura promover la eficiencia del Sistema Pagos de nuestro
país, al dar transparencia a las transacciones que se efectúan por su medio,
posibilitando a toda dependencia, con potestades de monitoreo de las
transacciones interbancarias, considerar las transacciones realizadas a
través de la plataforma del SINPE.
El servicio CSO accede a los datos correspondientes a las transacciones
tramitadas por medio del SINPE, y como el SINPE almacena grandes
cantidades de datos, se decidió ofrecer el servicio mediante la disposición
especial de datos en vectores (llamados cubos) que permita un análisis
rápido; de ahí que el servicio se basa en cubos OLAP (OnLine Analytical
Processing o procesamiento Analítico En Línea) y utiliza Microsoft Excel
para la manipulación de los datos y despliegue de los resultados.
5.2. Del ciclo de operación
El servicio CSO está disponible durante los 365 días del año, las 24 horas
del día, con excepción de aquellas en que se dará mantenimiento al SINPE,
lo cual se comunicará oportunamente.
Los datos más recientes que el servicio proveerá, serán los relativos a las
transacciones realizadas en el último día hábil, ya que la base de datos
utilizada para los cubos es actualizada todos los días a las 12 media noche.
5.3. Esquema de operación
No es posible establecer un esquema de operación de este servicio, en
virtud de que el mismo no cuenta con etapas de inicio y fin.
Edición No. 1
Público
Vigencia: 20-02-2012
2
Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones
5.4. Situaciones contingentes
Cuando se presente una condición que impida que alguna entidad
participante acceda al servicio desde sus propios equipos, ésta dispone de
un mecanismo contingente según se establece en la “Norma
complementaria - Gestión de Riesgos”.
5.5. Responsabilidades
5.5.1. Del BCCR

Ofrecer a los participantes una visión general de las transacciones
efectuadas a través del SINPE

Guardar la más estricta confidencialidad de la información que se
procese en este servicio.

Garantizar que cada entidad participante en el servicio acceda
solamente a la información de su competencia, según se indica en la
sección 6.1.

Proveer en su oportunidad, a las entidades supervisoras y autoridades
competentes los insumos tecnológicos que les permita acceder a este
servicio.

Comunicar las suspensiones del servicio, en los casos de
mantenimiento, con al menos un día de anticipación, según se indica
en el punto “Del ciclo de operación”.

Contar con la información actualizada de los padrones electorales
actualizados. Lo mismo aplicará para cuando se tenga acceso a la
información de La Dirección General de Migración y Extranjería.

Asegurar que para el cálculo de los montos dolarizados (o sea los
montos en colones y euros equivalentes en US$) se utilicen los tipos de
cambio de referencia del día en que se realizaron las transacciones, ver
sección 6.3.
5.5.2. De las entidades participantes en el servicio
Edición No. 1

Garantizar el resguardo de la información obtenida, en especial de
aquella que se imprima o se almacene localmente o en medios móviles,
con el fin de evitar que ésta se utilice para fines distintos a los
estipulados en la ley 8204 denominada “Ley sobre Estupefacientes,
Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso no Autorizado, Legitimación
de Capitales y Actividades Conexas”, y su reglamento.

Comunicar a la mayor brevedad posible, los errores, inconsistencias o
inexactitudes en la información obtenida por medio del servicio, según
se establece en la “Norma complementaria - Asistencias del SINPE”.

Garantizar que la información recopilada por este servicio, las
investigaciones o consultas realizadas por alguna autoridad no sean
divulgadas a terceros, de acuerdo con las estipulaciones de la ley 8204
y la normativa con ella relacionada.
Público
Vigencia: 20-02-2012
3
Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones

Mantener en absoluta confidencialidad la identidad de las personas
involucradas en las consultas realizadas, a efectos de no entorpecer las
investigaciones internas o externas.

Implementar los controles necesarios para garantizar los mismos
esquemas de seguridad de los administradores de seguridad de los
servicios del SINPE.
6. Particularidades del servicio
6.1. Acceso al servicio
Podrán hacer uso del CSO las entidades participantes en cualquier servicio
del SINPE que esté dirigido a terceros, es decir, aquellos que permitan la
realización de operaciones donde una de las partes sea una persona física
o jurídica.
Estas entidades, únicamente podrán visualizar la información de las
transacciones que han remitido o recibido en nombre de sus propios
clientes.
También utilizarán el servicio aquellos entes que participan en la
Prevención del Lavado de Dinero, según el rol que éstos desempeñen en
esa labor. De momento, y dado que es el principal actor en esta prevención,
al Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) se le dará acceso a toda la
información almacenada en las bases de datos del SINPE.
Las superintendencias podrán solicitar información directamente al ICD o a
la entidad que está en proceso de supervisión. Si alguna de ellas requiere
de un acceso directo al servicio CSO, deberá suscribir un convenio de
entendimiento con el BCCR.
6.2. Capacitación de usuarios
Dado que el CSO está basado en Cubos OLAP, es recomendable que los
usuarios obtengan la certificación en el “Curso Modelos de Información”, y
de carácter obligatorio, deberán estar certificados en el curso específico del
Servicio CSO, con el fin de lograr un adecuado uso de la herramienta
tecnológica en la formulación de las consultas y en la presentación de sus
resultados.
6.3. Tipos de cambio para las equivalencias
El sistema muestra las transacciones expresadas en la moneda en que se
realizaron, pero con el fin de poder determinar niveles de transacciones en
una sola moneda, realiza una conversión a dólares de los montos de las
transacciones en colones y/o en euros y muestra su resultado para cada
moneda en una columna denominada “Monto Dolarizado”.
Edición No. 1
Público
Vigencia: 20-02-2012
4
Norma complementaria - Control y Seguimiento de Operaciones
Para ello se utilizan los siguientes criterios:
1. El monto equivalente en dólares de cada transacción realizada en
colones, se calculará utilizando el tipo de cambio de referencia de venta
del dólar, correspondiente la fecha valor en que la transacción se
realizó por medio del SINPE.
2. En cuanto al monto equivalente en dólares de cada transacción
realizada en euros, éste será calculado utilizando el tipo único de
cambio de referencia del dólar, correspondiente al día en que la
transacción se realizó por medio del SINPE.
6.4. Despliegue de nombres de clientes
Dado que las transacciones del SINPE no necesariamente incorporan el
nombre de los clientes, el servicio CSO suministra el nombre de aquellos
clientes que son personas físicas y cuyo documento de identificación haya
sido emitido por el Tribunal Supremo de Elecciones.
Edición No. 1
Público
Vigencia: 20-02-2012
5