mi plan santander moderado

MI PLAN SANTANDER MODERADO
FICHA INFORMATIVA
MI PLAN
SANTANDER
MODERADO
SEPTIEMBRE 2016
PERFIL / POLÍTICA DE INVERSIÓN
ALERTAS DE LIQUIDEZ
MI Plan Santander Moderado está dirigido a aquellos clientes con un
perfil moderado, que asumen un riesgo medio bajo para obtener una
atractiva rentabilidad, beneficiándose de un universo de activos muy
diversificado que se ajusta a sus necesidades y riesgo. El Fondo de
Pensiones en el que se integra (Santander Perfil Moderado, F.P) invierte
mayoritariamente en activos de renta fija aunque la exposición del
patrimonio del fondo en activos de renta variable se moverá en un rango de
entre el 20% y el 40%. Asimismo, con el objetivo de diversificar la cartera
el Fondo invertirá en otros activos (Depósitos, Retorno Absoluto, High
Yield, Real Estate, Emergentes…).
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate
solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las
contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados
en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y
de los supuestos excepcionales de liquidez depende del
valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y
puede provocar pérdidas relevantes.
NELSON MUÑOZ & OSCAR VALCÁRCEL
ASÍ FUE EL MES….SEPTIEMBRE 2016
Las dudas sobre la decisión que pueda tomar la Fed en su reunión de
septiembre así como algunas noticias empresariales, especialmente las
ligadas al sector bancario alemán, han propiciado que los inversores
tomaran beneficios en renta variable tras la fuerte subida acumulada
durante el verano. La volatilidad ha estado presente también en el
mercado de renta fija aunque finalmente se han impuesto los compradores
a la vez que la prima de riesgo española pivota en los 100 pb.
Desde un punto de vista estratégico el posicionamiento de MI Plan
Santander Moderado continua con una gestión conservadora por la parte
de renta variable, mientras que para la renta fija el sesgo es algo más
agresivo. Durante el mes se ha seguido favoreciendo la deuda periférica
frente a la core, aunque con menor nivel de intensidad. Los niveles de
duración se han mantenido bajos, pero incrementándose levemente a
medida que avanzaba el mes. En cuanto a la renta variable, en promedio a
lo largo del mes se ha mantenido una exposición muy cercana a su nivel
neutral. Por otro lado, se mantiene una clara preferencia por la renta
variable europea, española, y en menor medida japonesa frente a la renta
variable americana. La rentabilidad negativa del mes viene dada
fundamentalmente por las caídas de la renta variable europea,
parcialmente compensadas por las ganancias en renta fija largo plazo. La
duración media de la cartera se sitúa en 0,5 años y la TIR en 0,2%.
Gestores de
la Gama
MI PLAN
Datos del Plan
Categoría
1,50%
C. Depósito
0,25%
Nivel de riesgo
4 de 7
Horizonte Inversión
5 años
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Duración Renta Fija
Liquidez
Otros
130
Mínimo 30 €
C. Gestión
Renta Variable
135
Renta Fija Mixta
Aportaciones periód.
Renta Fija
EVOLUCIÓN
1.338 Mn €
Patrimonio
Menos de
1 año
Entre 1 y
3 años
Mayor de
3 años
125
120
115
110
Fuente: Elaboración propia. Datos a 30.09.2016.
105
100
95
Disfruta de las ventajas fiscales según tus
aportaciones realizadas a MI Plan Santander
MI PLAN Santander Moderado
Media Competencia*
1 mes
3 mes
2016
1
año
3
años
Vol.
***
Moderado. Podrás desgravarte hasta un 54% en tu
-0,3%
1,4%
-1,5%
0,2%
2,1%
7,2%
declaración de la renta al deducir tus aportaciones
0,0%
1,3%
0,1%
1,6%
2,6%
3,8%
Fuente: Elaboración propia. Datos a 30.09.2016. Las rentabilidades superiores a 1 año son TAEs. * Media Competencia:
elaboración propia. Categoría Lipper correspondiente a Mixed Asset EUR Cons. Eurozona. ** Volatilidad anual: elaboración
propia con información disponible en Bloomberg
de la base imponible del IRPF.
MI PLAN SANTANDER MODERADO
FICHA INFORMATIVA
El presente documento está concebido con carácter informativo y en ningún caso constituye un elemento contractual, ni una recomendación, ni
asesoramiento personalizado, ni oferta, ni solicitación. Se recomienda la consulta del DDFP (Documento de Datos Fundamentales para el Partícipe) antes de
tomar cualquier decisión de inversión, suscripción o compra de acciones o participaciones o desinversión en www.santanderassetmanagement.es o a través
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EGFP (Calle de Serrano nº 69 28006 - MADRID, sociedad gestora registrada en la Dirección General de Seguros (DGS) con el número G-0080. El Depositario
de los fondos es Santander Securities Services S.A. (Av. De Cantabria S/N - 28660 Boadilla del Monte – Madrid). La inversión en planes de pensiones u otros
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contraparte, riesgos de liquidez, riesgos de divisa y, en su caso, riesgos propios de mercados emergentes. Adicionalmente si los fondos materializan sus
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y operacionales inherentes a estos activos y mercados así como a riesgos de fraude o los derivados de invertir en mercados no regulados o no supervisados
o en activos no cotizados. Las rentabilidades del pasado no son indicativas de resultados en el futuro. Las rentabilidades han sido calculadas en base al
valor liquidativo, después de comisiones y anualizadas para los períodos de más de un año. Cualquier mención a la fiscalidad debe entenderse que depende
de las circunstancias personales de cada inversor y que puede variar en el futuro. Es aconsejable pedir asesoramiento personalizado al respecto. La
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SEPTIEMBRE 2016