Fianzas - Instructivo para renovar documentacion - 2014 OCT

FIANZAS
INSTRUCTIVO PARA RENOVAR
DOCUMENTACIÓN DE EMPRESAS
YA CALIFICADAS
Sr. Cliente
A los efectos de continuar operando en BSE es necesario
previamente actualizar información y RECALIFICAR para obtener
un nuevo CUPO operativo.
En consecuencia deberá presentar documentación y cumplir con
ciertas formalidades y requisitos que a continuación detallamos:
1 - Representación Legal actualizada
Se deberá actualizar ANUALMENTE y si NO sufrió modificaciones
bastará presentar una NOTA FIRMADA POR LOS AUTORIZADOS
indicando lo mencionado.
De lo contrario se procederá a presentar:
Para Sociedades Anónimas:
- Certificación Notarial de nueva representación legal que
incluya constancia de libre de interdicciones y
reivindicaciones o relacione las mismas en caso de existir, de
los nuevos integrantes (que incluya Declaratoria de Ley
17.904), sumado a fotocopias de cédulas.
- Fotocopia de nuevas modificaciones al estatuto si las tuviera
certificada por escribano público.
Para Sociedades de Responsabilidad Limitada:
- Copia de las nuevas Modificaciones del Contrato Social
certificada por Escribano Público. Cuando se modifique la
integración de la sociedad deberá incluir constancia de libre
de interdicciones y reivindicaciones o relacionar las mismas
en caso de existir, de los nuevos integrantes, sumado a
fotocopias de cédulas.
2 - Certificados
Certificado único vigente de DGI y BPS.
3 - Estados de responsabilidad (Formulario 1472) DE
EVENTUALES SOLIDARIOS O AVALISTAS (opcional)
Se trata de una DECLARACIÓN JURADA DEL PATRIMONIO CON
LOS BIENES A SER CONSIDERADOS PARA GENERAR CUPO
OPERATIVO, CON LA EXPRESA DECLARACIÓN DE LA
TOTALIDAD DE PASIVOS POR CUALQUIER CONCEPTO.
Completar y detallar todos los datos que en el mismo se
establecen y anular los espacios de aquellos que no corresponden.
En particular tener en cuenta:
- Superficie total y edificada, valor de mercado de su cuota
parte a juicio del declarante.
IMPORTANTE:
El formulario 1472 debe venir acompañado de Certificación
Fórm. 881 - Cantidad a imprimir - Mes/Año - Imprenta
Notarial de firmas. La certificación de los bienes declarados
(procedencia, naturaleza jurídica, si es bien de familia y el libre de
gravámenes) y la certificación de libre de interdicciones de las
personas será exigida cada 2 años o cuando se incluyan nuevos
bienes y/o solidarios.
Para los casos de Promitentes compradores detallar si el precio
está totalmente integrado.
Esta certificación notarial se deberá LIGAR al documento 1472
(“…sigue sellado notarial N°…”) por parte del Escribano/a
actuante.
4 - Situación Económica Financiera
- ÚLTIMO ESTADO CONTABLE COMPARATIVO con sus
correspondientes anexos, notas e informes de Contador
(Compilación, Revisión Limitada o Auditoría según
corresponda) presentados de acuerdo a las normativas
vigentes y firmados por Contador y Representantes legales en
todas sus hojas.
En caso de que Fiscalmente se declare NO POSEER
CONTABILIDAD SUFICIENTE, será suficiente presentar
CERTIFICACIÓN CONTABLE que así lo establezca firmada
por Contador Público.
- Fotocopia de la Declaración Jurada Fiscal luego de
presentadas (donde figure el N° de documento CRC) y
correspondientes al Balance o Certificación Contable
presentada. Para los casos de no corresponder presentar este
tipo de declaraciones, el Contador interviniente deberá dejar
establecido expresamente los motivos.
ESTA DOCUMENTACIÓN CONTABLE SE PUEDE PRESENTAR
PREVIAMENTE EN ARCHIVOS DIGITALES [email protected]
DEBIENDO PRESENTAR POSTERIORMENTE (exceptuando los
balances auditados) LOS ORIGINALES IMPRESOS Y FIRMADOS
PARA QUE QUEDE ACTIVO EL EVENTUAL CUPO OPERATIVO
ASIGNADO.
5 - Aval Genérico (Formulario 1102) – OPCIONAL
Se podrá presentar siempre y cuando anteriormente no se haya
presentado con los mismos firmantes.
Se trata de un documento por el cual los firmantes se hacen
garantes Solidarios a favor del BSE por todas las operaciones
vigentes a la fecha que mantuvo, mantenga y mantendrá el
afianzado.
Luego de firmado y completados todos los datos que se requieren
en el formulario se deberá adjuntar una Certificación Notarial de
firmas, la que se deberá LIGAR al formulario 1102 (“…sigue
sellado notarial N°…”) por parte del Escribano/a actuante.
Para el caso de que el AVALISTA sea una sociedad, consultar
específicamente.
Información Importante
En caso de solicitar pólizas de Fianzas por CONTRATOS ENTRE
PRIVADOS, deberá presentarse adicionalmente a lo indicado el
PLIEGO O CONTRATO SUSCRITO o un borrador si aún no se
suscribió.
Esta documentación será estudiada por BSE y se evaluará la
posibilidad de ofrecer cobertura al riesgo solicitado.
Para el caso de EMPRESAS CONSTRUCTORAS se deberá
presentar el certificado VECA del MTOP.
EL BSE SE RESERVA EL DERECHO DE SOLICITAR
INFORMACIÓN EXTRA Y/O MODIFICAR LAS FORMALIDADES
Y REQUISITOS DETALLADOS EN EL PRESENTE.
Tabla resumen
Sociedades Anónimas
Sociedades de
responsabilidad
limitada
Sociedades de Hecho
o irregulares
1 - Actualización Representación Legal
X
X
2 - Certificados BPS/DGI
X
X
X
3 - Estado de responsabilidad de socios,
directores o terceros solidarios (opcional)
X
X
X
4 - EECC o Certificado “Sin contabilidad
suficiente” + Declaración Jurada Fiscal
X
X
X
5 - Aval genérico (opcional
X
X
X
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