Fraude denominado “MULA”
En la actualidad, se utilizan diferentes técnicas de fraude para engañar a los usuarios, capturar
sus datos confidenciales y robar su dinero. Los ciberdelincuentes utilizan a otras personas -mulaspara extraer el dinero del sistema financiero sin exponer su identidad. A partir de ese momento
las mulas pasan a ser parte del esquema de fraude en Internet.
¿Qué son?
Mula (en inglés, “money mule”) es el término utilizado para describir a una persona que
transfiere o envía de un país a otro, dinero o mercancías que han sido obtenidas de forma ilegal.
¿Por qué existen?
Las mulas en Internet, existen como resultado de los fraudes informáticos, que buscan robar
dinero de los clientes. Los ciberdelincuentes capturan los datos confidenciales a través de los
phishings y los troyanos, y utilizan a éstas para hacerles llegar el dinero robado mediante
transferencias a sus cuentas, a fin de lograr su objetivo ocultando su verdadera identidad. De
esta manera pueden ser objeto de investigación judicial ya que son parte del proceso de fraude
considerando que los ciberdelincuentes exponen a otros para realizar movimientos de dinero
robado.
¿Cómo se reclutan?
Las mulas generalmente se reclutan mediante atractivas ofertas de trabajo que suelen ser
enviadas por e-mail o publicadas en redes sociales, sitios web y diarios.
Las ofertas de trabajo suelen tener las siguientes características:
• Los asuntos del e-mail pueden ser “Gerente o asistente de ventas”, “Se buscan managers
regionales”, “Trabajo temporal”, “Horario flexible”, “Crecimiento de carrera”, “Le invitamos a
trabajar en una compañía dedicada”, “Sueldo extra”, “La vacancia reciente”, “El aviso
urgente”, “Trabajo (unas horas al día)”.
• Ofrecen la oportunidad de ganar mucho dinero fácilmente y con pocas horas de trabajo.
• No exigen conocimientos especiales ni experiencia previa para el trabajo.
• Solicitan datos personales (nombre, apellido, país, teléfono y cuenta bancaria).
Detalle de la modalidad
El trabajo ofrecido (mula) consiste en:
• Establecer contacto por e-mail o teléfono con el supuesto empleador.
• Recibir una transferencia de dinero en su cuenta bancaria.
• Retirar el monto del dinero recibido por ventanilla o cajero automático.
• Retener un porcentaje del monto total (falsa comisión).
• Enviar el dinero restante a un remitente de otro país, mediante servicios de envío de dinero.
Recomendaciones a nuestros clientes
• No respondas los e-mails que solicitan datos personales (cuenta bancaria, números de tarjeta,
usuarios, contraseñas, etc.).
• Sé precavido con las ofertas de trabajo recibidas por e-mail, especialmente si la compañía es
del exterior.
• Analiza si las ofertas de trabajo en Internet tienen las características de reclutamiento de
mulas antes descriptas.
• Contáctanos inmediatamente si consideras que has sido parte de un reclutamiento de mulas.
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