Manual Sucursal Electrónica

Manual
Sucursal
Electrónica
ÍNDICE
I.
Introducción
II. Ingreso a Sucursal Electrónica
3
4
III. Consultas
A. Cuentas Bancarias
1. Estado de Cuenta
2. Saldo
3. Historial Transaccional
B. Tarjeta de Crédito
1. Saldo
2. Estado de Cuenta
5
5
6
7
8
9
9
10
IV. Transferencias
A. Transferencias Locales
B. Transferencias Ameritransfer (Regionales)
C. Transferencias GuateACH
D. Transferencias Múltiples
E. Transferencias Internacionales
11
12
13
14
16
18
V. Pagos
A. Tarjeta de Crédito
B. Servicios
C. DeclaraGuate
1. Creación de Formulario
2. Pago de Formulario
D. BancaSAT
1. Generación de Contrato
2. Pago de Formulario
3. Asiste WEB
4. Asiste Light
21
22
23
24
24
26
27
27
28
28
29
VI. Seguridad
A. Código BAC
B. BacToken
C. Permisos
1. Cómo ingresar a la sección permisos
2. Cómo asignar permisos a un usuario
3. Cómo agregar un usuario a una cuenta
Internet
4. Cómo crear un grupo a una cuenta
Internet
5. Cómo se puede habilitar o deshabilitar
un usuario
6. Cómo asignar permisos específicos a
un usuario
D. Mancomunaciones
Paso 1
1. Cómo agregar un usuario para la creación
mancomunaciones
Paso 2
1. Cómo administrar categorías en
mancomunaciones
1.1 Categoría sin rango de montos
1.2 Categoría con 1 o más rangos
de montos
Paso 3
1. Cómo asignar los permisos para el grupo
creado de mancomunaciones
ÍNDICE
30
31
33
34
34
35
36
37
38
39
40
40
42
43
44
45
INTRODUCCIÓN | 03
I INTRODUCCIÓN
Disfrute de la conveniencia de realizar sus
transacciones locales como regionales a través
de Internet, mediante una conexión segura por
Sucursal Electrónica de BAC|Credomatic
Guatemala.
Podrá consultar y archivar estados de cuenta
bancaria y tarjeta de crédito, transferir fondos
entre cuentas locales y regionales, hacer
transferencias en cualquier parte del mundo,
pagar tarjetas de crédito Credomatic, realizar el
manejo consolidado de todas las cuentas
bancarias en Centroamérica, entre otros.
Con Sucursal Electrónica tendrá el acceso
de sus productos y servicios que posea con
BAC|Credomatic a nivel local y regional.
Beneficios que ofrece la Sucursal Electrónica:
• Seguridad en línea: Certificado Verisign 128
Bits (certificado de barra verde)
• Uso de dispositivos de seguridad
• Lenguaje bilingüe: Español - Inglés
• Uso amigable: parte de las virtudes del uso
de la Sucursal Electrónica es la ejecución de
sus transacciones en un mínimo de 3 clics.
Estructura de Sucursal Electrónica:
1
5
2
3
6
4
1. Pestañas de navegación: En esta sección
encontrará todos los links de acceso para
navegar por la Sucursal Electrónica y
realizar consultas o transacciones.
2. Links comunes: En esta sección podrá
acceder de manera rápida a las opciones
de mayor uso.
3. Tipo de cambio: Acá encontrará el tipo de
cambio actualizado diariamente.
4. Impresión: Usted podrá imprimir los
detalles de las páginas que está
consultando en la Sucursal Electrónica.
5. Moneda a consolidar: Le brindará la
oportunidad para poder verificar cuál es la
moneda en la que visualizará sus
productos.
6. Links rápidos: Estos botones están
colocados para realizar las acciones más
comunes sobre una cuenta o tarjeta. De
igual manera puede navegar a ellos por las
pestañas de navegación.
INGRESO | 04
II INGRESO A SUCURSAL ELECTRÓNICA
Para ingresar a nuestra Sucursal Electrónica, digite
la siguiente dirección electrónica en su navegador
www.bac.net
www.credomatic.com
1. Una vez ingresado, seleccione el ícono de
Sucursal Electrónica y el país Guatemala según
el ejemplo.
2. Digite su usuario y contraseña para ingresar a
nuestro sistema.
1
2
CONSULTAS | 05
III CONSULTAS
1. Consolidada:
Encontrará agrupados todos sus productos de
BAC y Credomatic, como cuentas.
1
1
2
3
4
2. Consulta de Saldo:
Para obtener un detalle mayor de sus productos.
Aquí encontrará sus movimientos recientes,
retenidos y puntos/millas de sus tarjetas de
crédito.
3. Estado de cuenta:
Aquí podrá consultar su estado de cuenta actual
e histórico de sus cuentas BAC (1 año) y tarjetas
Credomatic (1 año).
2
4. Histórico Transaccional:
En esta sección podrá consultar el detalle de los
últimos 2 meses de sus transacciones de pago de
tarjeta, pago de impuestos, imágenes de cheques,
transferencias bancarias y transferencias
internacionales.
3
Cuentas Bancarias
¿Cómo consultar el Consolidado de la Cuenta?
1. Seleccionar la pestaña Consulta.
2. Seleccionar la opción Consolidado.
3. Le desplegará toda la información resumida
de las cuentas que maneje en su Sucursal
Electrónica.
4. Se verificará el monto neto obtenido en la
cuenta.
4
5
5. Para descargar el reporte consolidado de las
cuentas, se podrá imprimir en dos formatos.
CONSULTAS | 06
1
2
¿Cómo consultar su Estado de Cuenta?
1. Ingresar en las pestañas de navegación en
la sección de Consultas.
3
4
2. Seleccionar Estado de Cuenta.
3.
Seleccionar su cuenta a consultar.
4. Seleccionar una fecha de inicio y una fecha
final.
5. Opciones de descarga de estado de cuenta.
Por defecto aparecerá el mes en curso para
consultar el detalle de sus movimientos.
5
CONSULTAS | 07
1
2
¿Cómo consultar su Saldo?
1. Ingresar en las pestañas de navegación en la
sección de Consultas.
3
2. Seleccionar consulta de Saldo.
3. Seleccionar la cuenta a consultar.
4. Consultar el detalle de sus movimientos.
4.1 Retenidos: Son todos aquellos consumos que
se encuentran en proceso de débito a cuenta.
4.2 Diferidos: Son todos aquellos consumos que
ya fueron debitados a la cuenta.
4
4.1
4.2
CONSULTAS | 08
1
2
¿Cómo consultar su Histórico Transaccional?
1. Ingresar en las pestañas de navegación en la
sección de Consultas.
3
2. Seleccionar Histórico Transaccional.
3. Seleccionar la cuenta a consultar.
4
4. Seleccionar una fecha de inicio y una fecha
final. Por defecto aparecerá el mes en curso.
5
5. Colocar la opción Aceptar.
6. Le aparecerá todo el histórico de transacciones;
lo podrá imprimir o descargar para una mayor
comodidad.
6
CONSULTAS | 09
1
2
Tarjeta de Crédito
¿Cómo puede consultar su saldo?
3
1. Ingresar en las pestañas de navegación en la
sección de Consultas.
4
2. Seleccionar Consulta de Saldo.
3. Seleccionar el número de tarjeta de crédito a
consultar.
5
4. Se reflejará el disponible para compras, retiros
y extrafinanciamiento.
5. Se reflejará el detalle de los saldos.
CONSULTAS | 10
1
2
¿Cómo puede consultar su estado de cuenta?
1. Ingresar en las pestañas de navegación en la
sección de Consultas.
3
2. Seleccionar Estado de Cuenta.
4
3. Seleccionar su cuenta a consultar.
4. Seleccionar que estado de cuenta es el que se
va a verificar.
5. Consultar el detalle de sus movimientos y
gastos
5
TRANFERENCIAS | 11
IV TRANSFERENCIAS
• Transferencias Locales: transfiere entre cuentas BAC
de Guatemala
• Transferencias Ameritransfer: transfiere de tu cuenta
BAC a cuentas BAC Regionales.
• Transferencias GuateACH: transfiere de tu cuenta
BAC hacia cuentas de bancos nacionales en días
hábiles hasta las 11:30 a.m. para que sean operadas
el mismo día.
• Transferencias Múltiples: Contiene varias cuentas
destino asociadas a una misma cuenta origen, con
las plantillas se almacenan ese conjunto de
transferencias a manera de facilitar al usuario la
realización de las transferencias. Se pueden
almacenar hasta 5 plantillas diferentes por cada tipo
de transacción; cada plantilla puede contener un
máximo de 10 diferentes transferencias.
• Transferencias Internacionales: A través de
www.bac.com.gt puedes realizar transferencias
monetarias desde tus cuentas BAC hacia cuentas en
cualquier parte del mundo.
Para asegurar la exactitud en cada envío, el sistema
requiere la creación de preregistros donde tu indicarás
la información de las cuentas y tus respectivos bancos;
una vez grabada, tu plantilla queda disponible para
futuras transferencias a la misma cuenta,
simplificando el procedimiento y eliminando la
posibilidad de errores en la aplicación.
Seguridad:
Código BAC: Con este servicio podrás realizar tus
transferencias de Cheque Electrónico (cuentas BAC y
GuateACH), desde la Sucursal Electrónica con mayor
seguridad, ya que se te solicitará ingresar un código,
que sólo podrás obtener por medio de la tarjeta
Código|BAC.
Para realizar transferencias a cuentas que no estén
enlazadas se requerirá el uso de esta tarjeta.
TRANFERENCIAS | 12
2
Tipos de Transferencias
1
Transferencias Locales
1. Seleccionar la pestaña de Transferencias.
2. Seleccionar la opción Locales.
3. Seleccionar tipo de transacción: (Individual o
Múltiple).
3
4. Seleccionar la cuenta origen.
4
5. Digitar cuenta destino (Podrá colocar esta
cuenta como favoritos).
5.1 Aparecerán automáticamente las cuentas
destino pre registradas.
5
6
7
8
5.2 Digitar el número de cuenta al cual desea
transferir (Por su seguridad le requerirá
ingresar tres coordenadas de su tarjeta
código BAC para completar la
transferencia (Aplica solamente si tiene
activo el servicio de cheque electrónico)
6. Colocar el monto a transferir.
7. Digitar la descripción de la transacción.
8. Seleccionar opción confirmar.
9
9. Verificar si en la confirmación de transferencia
estan correctos los datos.
10. Digitar el correo electrónico si se quiere que
se notifique la transacción (OPCIONAL).
10
11
11. Presionar el botón APLICAR.
TRANFERENCIAS | 13
1
2
Transferencias Ameritransfer
1. Seleccionar la pestaña de Transferencias.
2. Seleccionar la pestaña AMERITRANSFER.
3
4
5
6
7
8
3. Seleccionar tipo de transacción ( Individual o
Múltiple).
4. Seleccionar la cuenta Origen .
5. Digitar la cuenta Destino (Puede agregar la
cuenta a favoritos).
5.1 Aparecerán automáticamente las cuentas
destino pre registradas.
5.2 Digitar el número de cuenta al cual desea
transferir (Por su seguridad le requerirá
ingresar tres coordenadas de su tarjeta
código BAC para completar la
transferencia (Aplica solamente si tiene
activo el servicio de cheque electrónico)
6. Seleccionar Banco Destino.
9
7. Digitar el monto de la transferencia.
8. Digitar la Descripción de la tranferencia.
9. Seleccionar opción CONFIRMAR.
10
10. Verifica los datos ingresados.
11. Agregar correo electrónico si se quiere que se
notifique la transferencia (OPCIONAL).
11
12. Digitar las coordenadas solicitas de Código
BAC para confirmar la transferencia.
13. Presionar la opción CONFIRMAR.
12
13
TRANFERENCIAS | 14
1
2
Transferencia GuateACH
1. Ingresar a la pestaña de TRANSFERENCIAS.
3
4
2. Seleccionar la opción GUATEACH.
3. Seleccionar tipo de transacción (Multiple o
Individual).
4. Colocar la cuenta origen .
4.1 Aparecera automaticamente las cuentas
pre registradas.
5
6
7
4.2 Digitar el número de cuenta al cual desea
transferir *Aplica solamente si tiene activo el
servicio de Cheque Electrónico)
5. Colocar el Banco destino y la cuenta destino.
6. Colocar si es tipo de cuenta monetaria o de
ahorro.
8
7. Ingresar el nombre de la persona que recibirá
la transferencia.
9
8. Ingresar el monto que se desea transferir.
10
9. Digitar la descripción de la transferencia.
11
10. Ingresar el correo electrónico de la persona
que envia la transferencia (opcional).
12
11. Ingresar el correo electrónico de la persona
que recibe la transferencia (opcional)
12. Tiene un horario en específico para realizar la
transferencia.
Continua
TRANFERENCIAS | 15
13. Verificar que los datos esten correctos.
14. Digitar las coordenadas solicitadas del código
BAC.
15. Presionar APLICAR.
13
14
15
TRANFERENCIAS | 16
2
1
Transferencias Múltiples
¿Cómo crear una plantilla?
3
4
5
1. Ingresar a la pestaña de Transferencias.
2. Seleccionar la opción Locales.
3. Seleccionar la opción Mis Plantillas.
4. Desplegará la pantalla donde se registran
todas las plantillas ya creadas y las nuevas por
crear.
5. Seleccionar la opción Agregar Plantilla.
6. Introducir el nombre de la plantilla.
7. Seleccionar la cuenta origen.
6
7
8
9
8. Seleccionar las cuentas destino a las que se
desea enviar la plantilla. Podrá digitar la cuenta
destino si pretende realizar una transferencia
a una cuenta no Pre registrada (Aplica si tiene
el servicio de Cheque Electrónico).
10
9. Digitar el Monto a transferir.
11
10. Colocar la descripción de la plantilla a realizar.
11. Seleccionar la opción Agregar.
12
12. Los datos quedarán desplegados en la pantalla.
13. Seleccionar la opción Guardar.
13
14
14. La plantilla quedará guardada para poderla
utilizar.
TRANFERENCIAS | 17
2
1
Transferencias Múltiples
¿Cómo realizar una transferencia múltiple?
1. Seleccionar la pestaña transferencias .
2. Seleccionar la opción Locales.
3. Seleccionar el tipo de transacción (MULTIPLE).
4. Seleccionar la cuenta origen.
3
5. Seleccionar la plantilla que se va a utilizar.
4
6. Seleccionar las cuentas destino a las que se va
a realizar las tranferencias.
5
7. Digitar los montos a transferir. ( El monto a
transferir debe indicarse en la moneda de la
cuenta destino).
6
8. Digitar la descripción de las tranferencias..
7
9. Presionar la opción confirmar.
8
9
Nota: Podremos agregar cuentas nuevas
solamente si se tiene activo el servicio de
cheque electrónico.
TRANFERENCIAS | 18
1
2
Transferencias Internacionales
¿Cómo descargar el contrato?
1. Ingresar a la pestaña de Transferencias.
2. Seleccionar la opción Internacionales.
3. Seleccionar la opción GUATEMALA para adquirir
el contrato.
3
4
4. Imprimir el contrato y entregarlo en una de
nuestras agencias BAC adjuntando fotocopia
representación legal, cedula del representante
legal (Jurídico) o fotocopia de cédula
(Individual).
TRANFERENCIAS | 19
1
2
Transferencias Internacionales
¿Cómo habilitar las plantillas?
1. Ingresar a la pestaña de Transferencias.
3
2. Seleccionar la opción Internacionales.
3. Seleccionar la cuenta origen y presionar en
crear plantilla .
4. Ingresar nombre de plantilla, banco
beneficiario, banco intermediario, beneficiario
y presionamos confirmar.
5. Verificar que la información este correcta y
presionamos Guardar.
4
Continua
5
TRANFERENCIAS | 20
6. Se genera pantalla de confirmación, donde la
plantilla debe de ser aprobada por el usuario
maestro.
7. Para aprobar la plantilla hay que ingresar a la
sección de transacciones pendientes, dar un
click en la plantilla creada y presionar ACEPTAR.
6
8. Se presenta una nueva pantalla con el resumen
de la plantilla, nuevamente se verifican los
datos ingresados y selecciona la opción
APLICAR.
9. La plantilla queda pendiente de aprobación
por el banco. Se tiene que imprimir, firmar la
plantilla física y entregarla en una de nuestras
agencias BAC
7
8
9
PAGOS | 21
V PAGOS
PAGOS
• Tarjeta de Crédito: Podrá realizar pagos de
tarjetas de crédito Credomatic Guatemala.
• Servicios: Para realizar pago de facturas de
diferentes servicios con su tarjeta de débito,
crédito o cuenta BAC|Credomatic.
• Comprobante de Pago: Es un documento en el
cual el cliente hace constar que canceló su
deuda durante dicho mes con su proveedor y
este mismo lo va a respaldar por si tuviera
algún inconviente en el futuro.
DECLARAGUATE
• A través de la Sucursal Electrónica da la opción
de procesar los formularios Declaraguate para
una mayor comodidad y seguridad a nuestros
clientes BAC Credomatic.
• Declaraguate es el nombre de un sistema por
medio del cual los contribuyentes pueden llenar
vía Internet diferentes formularios electrónicos
para la declaración y el pago de impuestos.
BANCASAT
• La Sucursal Electrónica ofrecé un sistema de
declaración y pago de impuestos llamado
Bancasat, esté servicio opera vía Internet a través
de los bancos autorizados por la SAT.
• BancaSAT funciona de 8:00 horas a 20:00 horas
de lunes a viernes, reduce costos y ofrece mayor
confidencialidad en los trámites.
PAGOS | 22
2
1
Tipos de Pagos
Pago de Tarjeta de Crédito
1. Seleccionar la pestaña de Pagos.
3
2. Seleccionar la opción Tarjeta de Crédito.
3. Seleccionar la tarjeta destino, le mostrará el
listado de las tarjetas que tenga pre registradas
y presionar el botón de Aplicar.
4
5
6
7
4. Se desplegará el detalle de la Tarjeta a pagar:
Pago de contado, Pago mínimo o si se desea
Digitar el monto del Pago, en moneda
Quetzales y Dólares.
Digite Otra Tarjeta Destino si no es la tarjeta
propia la que se desea pagar (Aplica
únicamente si tiene activo el servicio de
Cheque Electrónico).
5. Seleccionar en la pestaña la cuenta bancaria
con la que se realizará el pago
6. Presionar la opcion APLICAR.
7. Se mostrará la pantalla de confirmación del
pago a realizar.
8
9
10
8. Presionar la opción APLICAR.
9. Se mostrará la pantalla de comprobante de
pago el cual contiene los siguientes datos:
número de la tarjeta, nombre, cantidad a pagar,
número de la cuenta origen, nombre, monto
del débito, referencia y la fecha de pago.
10. Podrá imprimir el comprobante del pago
realizado.
PAGOS | 23
1
2
Pago de Servicios
1. Seleccionar la pestaña de Pagos.
2. Seleccionar la opción de Servicios.
3. Encontraremos un menú con todos los servicios
en los cuales se podrán realizar los pagos.
4. Ingresar al icono del Servicio que se desea
pagar.
3
5. Podrá realizar el pago del Servicio con tarjeta
de crédito, tarjeta de débito y/o cuenta
bancaria, dependiendo las opciones de pago
que tenga a su disposición.
6. Todos los comprobantes de pago, se podrán
imprimir y consultar en la Opción de Histórico
de Pagos
4
5
6
DECLARAGUATE | 24
1
Declaraguate
¿Cómo crear el formulario en la página
Declaraguate para realizar el pago en nuestra
Sucursal Electrónica?
1. Ingresar a la página
http://portal.sat.gob.gt/sitio/
2. Seleccionar icono de Declaraguate.
3. Seleccionar el nombre del formulario al que se
realizará el pago.
2
4. Llenar el formulario mostrado.
3
Continua
4
DECLARAGUATE | 25
5. Al terminar de llenar el formulario validar la
información.
5
6. Presionar la opción VALIDAR.
7. Aparecerá una pantalla donde deberá congelar
la información del formulario.
8. El sistema automaticamente le proporcionará:
6
• Número de Acceso
• Número de formulario
• Número de contigencia
7
8
DECLARAGUATE | 26
2
3
¿Como realizar el pago de formularios
“Declaraguate” en nuestra Sucursal Electronica?
1. Ingresar a la sucursal Electrónica con usuario
y contraseña.
4
2. Seleccionar pestaña Pagos.
3. Seleccionar opción Servicios.
4. Dar clic en icono DECLARAGUATE e ingresar a
boleta SAT 2000.
5. Colocar Número de Formulario. (Datos
generados en su formulario SAT)
5
6
6. Colocar Número de contingencia. (Datos
generados en su formulario SAT)
7. Seleccionar el formulario a cancelar.
8. Seleccionar el producto con el que realizará el
pago.(Cuenta Bancaria / Tarjeta de Crédito).
7
9. Al finalizar de completar los datos solicitados
presionar ACEPTAR.
10. Automáticamente le desplegara el
comprobante de pago. (Opción Imprimir).
8
9
10
BANCASAT | 27
1
2
BancaSAT
Generación de contrato BancaSAT
1. Ingresar a la pestaña de pagos.
2. Seleccionar la pestaña de IMPUESTOS.
4
3. Le desplegará la opción para crear el contrato
del servicio.
4. Seleccionar la opción de Persona Individual.
5
5. Para la habilitación del contrato ingresar los
siguientes datos: NIT, E- mail, documento de
identificación.
6. Seleccionar la opción CONFIRMAR.
7. Le aparecerá como SOLICITUD ACEPTADA
6
8. Luego de verificar los datos ingresados
presionar Aceptar.
9. Aparecerá el contrato listo para descargar.
10. Presionar la opción de Imprimir Contrato.
11. Firmar el área de contribuyente.
7
8
11
10
12. Debe imprimir 3 copias del mismo, firmarlas
en original y adjuntar lo siguiente:
NIT Personal:
- Fotocopia de identificación.
NIT Empresarial:
- Fotocopia de identificación de representante
legal
- Fotocopia de representación legal
- Fotocopia de nombramiento del
representante legal
NOTA: Tiene 10 días hábiles para poder presentar el
contrato de BancaSAT a cualquier agencia BAC.
BANCASAT | 28
1
2
3
Pago de Formularios
1. Ingresar a pestaña Pagos
2. Seleccionar pestaña Impuestos
4
1
2
3. Seleccionar su NIT.
4. Podremos encontrar dos formas para poder
procesar los pagos de declaraciones o pago de
impuestos los cuales son: Asiste WEB, Asiste
Light.
Asiste WEB
1. Seleccionar Opción Asiste WEB.
3
2. Seleccionar Formulario a utilizar.
3. Completar los datos solicitados en el formulario
BancaSAT.
4. Verificar los datos ingresados.
5. Presionar Confirmar Declaración.
5
6. Desplegará la pantalla de confirmación de
pago de impuestos.
7. Verificar que los datos estén correctos.
8. Seleccionar la cuenta bancaria con la que se va
a cancelar el pago de impuestos.
7
9. Presionar Confirmar.
10. Automáticamente desplegará el resultado de
pago de impuestos.
11. Confirmará que el pago fue realizado
exitosamente. (Podrá imprimir el
comprobante)
8
9
11
BANCASAT | 29
Asiste Light
1
2
3
AsisteLight es una herramienta que se utiliza para
el llenado rápido y sencillo de formularios,
mostrando cálculo en línea y la presentación
visual del formulario. En la modalidad de
AsisteLight, cada uno de los formularios consiste
en un programa ejecutable (archivo exe) el cual
se ejecuta en la PC del usuario, pero sin necesidad
de realizar ninguna instalación, sólo se requiere
un doble clic sobre la aplicación (el archivo exe).
1. Presionar Examinar para adjuntar el formulario
a cancelar.
2. Seleccionar el formulario completado.
3. Seleccionar opción Abrir.
4
4. Presionar opción Cargar Archivo.
5
5. El sistema automáticamente validara que el
formulario este correcto para poder procesar
el pago.
6. Desplegará la pantalla de confirmación de
pago de impuestos.
7. Verificar que los datos estén correctos.
7
8. Seleccionar la cuenta bancaria con la que se
va a cancelar el pago de impuestos.
9. Presionar Confirmar.
10. Automáticamente desplegará el resultado de
pago de impuestos.
8
9
11
11. Confirmará que el pago fue realizado
exitosamente. (Podrá imprimir el
comprobante)
SEGURIDAD | 30
VI SEGURIDAD
La Sucursal Electrónica le brinda la seguridad que
necesita, ya que estamos comprometidos con la
tranquilidad y seguridad de nuestros clientes, por
eso creemos que es importante que tomemos en
cuenta que poseemos diferentes medios de
seguridad como:
• Bac Token
• Código BAC
• Permisos
• Mancomunaciones.
CÓDIGO BAC
• Es una tarjeta la cual contiene coordenadas que
le servirán para realizar sus transferencias de
cheque electrónico con mayor seguridad.
BAC TOKEN
• El Bac Token es un dispositivo portátil que ayuda
en la autenticación del usuario, el cual tiene un
pin numérico de 6 dígitos o clave dinámica que
cambia cada 60 segundos, para tener mayor
seguridad.
PERMISOS
• El Usuario principal que tiene la totalidad de
permisos de un producto en específico y tiene
la autoridad para otorgar a uno o más usuarios
Operadores diferentes permisos.
MANCOMUNACIONES
• Se realiza una mancomunación cuando un
usuario principal (Maestro) le da autorización
a otros usuarios (Operadores) para que puedan
realizar diferentes transacciones.
SEGURIDAD | 31
Código BAC
Es una tarjeta que contiene coordenadas las
cuales le servirán para realizar sus transferencias
de cheque electrónico desde la Sucursal
Electrónica con mayor seguridad, ya que se solicita
ingresar tres coordenadas, que solo se podrán
obtener por medio de su tarjeta de código BAC.
1
1
2
3
2
3
Para realizar transferencias a cuentas que no
estén enlazadas se requerirá el uso de esta tarjeta.
Las transferencias a cuentas enlazadas o preregistradas no requerirán el uso de la tarjeta
código BAC.
¿Cómo podemos utilizar el código BAC?
Se utilizará al momento de confirmar sus
transferencias a cuentas no enlazadas esto se
refiere a cheque electrónico (Cuentas BAC y
GuateACH, Ameritransfer) , se le solicitará ingresar
tres números, indicándole la fila y la columna, los
cuales deberá extraer de su tarjeta de código BAC.
Al ingresarlos correctamente, se realizará la
transferencia.
Nota: Para verificar cómo se puede utilizar el
código BAC regresar a ver páginas 11 a la 17
SEGURIDAD | 32
BAC Token
El Bac Token es un dispositivo portátil que ayuda
en la autenticación del usuario, el cual tiene un
pin numérico de 6 dígitos o clave dinámica que
cambia cada 60 segundos, generando diferentes
claves para tener mayor seguridad.
Al utilizarlo usted tendrá una combinación o llave
única al digitar el usuario, contraseña adicional
y el número dado por el Token.
El Token es intransferible para otro usuario.
• El Bac Token tiene un indicador que le dirá
cuánto tiempo tiene el usuario para que genere
una nueva clave.
Beneficios:
• Aprobar plantillas para transferencias
internacionales sin necesidad de ir a una
agencia.
• Poder aprobar todas las transacciones de
Cheque Electrónico.
• Realizar inclusiones en línea de referencias en
planillas y proveedores (Cuentas Nuevas)
• Total seguridad al utilizar nuestra Sucursal
Electrónica
SEGURIDAD | 33
¿Cómo utilizamos el Servicio de BAC Token en la
Sucursal Electrónica?
1. Ingresar a la página www.bac.net o
www.credomatic.net
2. Introducir el Usuario.
3. Introducir la contraseña.
2
4. Dar Clic en el cuadro donde dice Mostrar Token.
3
4
5. Nos aparecerá una tercera opción donde
colocamos la clave que nos muestra el
Token.(Recordar que tenemos 60 segundos
para digitar la contraseña).
6. Seleccionar la opción OK
7. Si la contraseña y la codificación del TOKEN
son correctas ingresaremos inmediatamente
a nuestra Sucursal Electrónica.
5
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SEGURIDAD | 34
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Permisos
Permisos en Sucursal Electrónica
• Usuario Maestro: Usuario principal que tiene
la totalidad de permisos de un producto en
específico y tiene la autoridad para otorgar a
uno o más usuarios Operadores diferentes
permisos.
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• Usuario Operador: Usuario al que se le otorgan
ciertos permisos a través de un usuario Maestro.
Cómo ingresar a la sección de permisos
1. Seleccionar la pestaña GESTIONES.
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2. Seleccionar la opción CONFIGURACIÓN
PERSONAL.
3. Ubicarse en opciones de permisos.
4. Seleccionar la opción de Administración de
Permisos.
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5. Seleccionar la opción Cuenta Internet donde
mostrará las opciones y la información
relacionada a su CI como los usuarios
operadores que han sido asociados y los grupos
que han sido creados.
6. En usuarios de la cuenta Internet podrá agregar
usuarios, habilitar o deshabilitar usuarios,
eliminar usuarios y crear grupos con sus
usuarios.
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1
¿Cómo podemos asignar un permiso a un usuario
en nuestra sucursal electrónica?
1. Seleccionar la pestaña GESTIONES.
2. Seleccionar la opción CONFIGURACIÓN
PERSONAL.
3. Ubicarse en opciones de permisos.
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4. Seleccionar la opción ADMINISTRACIÓN DE
PERMISOS.
5. Para asignar todos los permisos a un usuario,
seleccionar sobre la opción TODOS de la fila
correspondiente al grupo.
6. El sistema le mostrará un mensaje de
confirmación, para la asignación de los
permisos solicitados.
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7. Para asignar todos los permisos de consulta a
un grupo,seleccionar la opción solo consulta
de la fila correspondiente al grupo.
8. El sistema le mostrará un mensaje de
confirmación para la acción realizada.
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1
¿Cómo agregar un usuario a una cuenta Internet?
1. Seleccionar la pestaña GESTIONES.
2. Seleccionar la opción CONFIGURACIÓN
PERSONAL.
3. Ubicarse en opciones de permisos.
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4. Seleccionar la opción Administración de
permisos.
5. Seleccionar la opción AGREGAR USUARIO.
6. Ingresar el usuario de la persona que desea
agregar.
7. Seleccionar la opción consultar.
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8. Si el usuario buscado existe y no se encuentra
asociado a la Cuenta Internet el sistema
muestra el resultado de la búsqueda.
9. Para asociar el usuario seleccionado presionar
la opción APLICAR. De lo contrario presionar
cancelar.
10. El sistema lo dirigirá nuevamente a la pantalla
inicial de Administración de Permisos
11. Si el usuario fue asociado correctamente, se
mostrará como parte del listado de usuarios
de la cuenta Internet
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1
¿Cómo podemos crear un grupo en una cuenta
Internet?
• Grupos: Es un núcleo de usuarios que está
formado por usuarios Maestros y Operadores,
a los cuales se les van a otorgar ciertos permisos
para poder realizar transacciones
mancomunadas.
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1. Seleccionar la pestaña GESTIONES.
2. Seleccionar la opción CONFIGURACIÓN
PERSONAL.
3. Ubicarse en la opción Administración de
permisos.
4. Ya agregados los usuarios nuevos, dar clic en
la opción CREAR GRUPO.
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5. Aparecerán los usuarios agregados y el usuario
principal.
6. Colocar en GRUPO el nombre con el cual lo
vamos a identificar.
7. Seleccionar los usuario a agregar en el grupo.
8. Colocar cuantos usuarios se desean incluir
para autorizar las transacciones en nuestras
mancomunaciones. (Se pueden incluir todos
los usuarios para que autoricen las
transacciones).
9. Cuando ya hayamos completado los datos
presionar la opción ACEPTAR.
10. Nos podremos dar cuenta que el grupo creado
nos aparecerá en Grupos de la cuenta Internet.
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¿Cómo podemos habilitar/deshabilitar usuarios?
1. Seleccionar la pestaña GESTIONES.
2. Seleccionar la opción CONFIGURACIÓN
PERSONAL.
3. Ubicarse en opciones de permisos.
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4. Seleccionar la opción ADMINISTRACIÓN DE
PERMISOS.
5. Cuando un usuario maestro asocia un usuario
operador, este queda por defecto habilitado
en la Cuenta Internet, lo que significa que
tienen algún acceso a los productos.
6. Si el usuario esta activo tendrá el estatus de
DESACTIVAR.
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7. Para deshabilitar un usuario significa que el
usuario operador continua perteneciendo a la
cuenta Internet pero no tiene acceso a los
productos sobre los que tenia acceso.
8. Al deshabilitar el usuario le desplegara una
pantalla para confirmar.
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9. Presionar opción ACEPTAR.
10. Si el usuario esta deshabilitado aparecerá en
estatus activar.
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¿Cómo asignar permisos específicos a un usuario?
1. Seleccionar la pestaña GESTIONES.
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2. Seleccionar la opción CONFIGURACIÓN
PERSONAL.
3. Ubicarse en opciones de permisos.
4. Seleccionar la opción ADMINISTRACIÓN DE
PERMISOS.
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5. Presionar la opción de MODIFICAR en permisos.
6. Se mostrará la pantalla de permisos donde
puede:
• Cambiar el grupo seleccionado para
trabajar.
• Asignar permisos por producto a un grupo.
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• Cambiar la cuanta seleccionada para
trabajar con otra
7. Seleccionar la opción de producto al que se le
va a asignar algún permiso.
8. Presionar opción ACEPTAR.
9. Seleccionar los permisos que se le quieren
agregar o quitar al usuario.
10. Seleccionar la opción ACEPTAR.
11. El sistema lo redirige a la misma pantalla
mostrando un mensaje de confirmación.
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Mancomunaciones
Se realiza una mancomunación cuando un
usuario principal (Maestro) le da autorización a
otros usuarios (Operadores) para que puedan
realizar diferentes transacciones que haya
autorizado el usuario principal (Maestro).
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Se podrá utilizar más de un usuario para aprobar
las transacciones realizadas, ése es el objetivo de
realizar mancomunaciones.
Paso 1
¿Cómo agregar un usuario para creación de
mancomunaciones?
1. Ingresar a pestaña GESTIONES.
2. Ingresar a opción CONFIGURACIÓN PERSONAL
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3. Dar clic en Administración de Permisos.
4. Seleccionar la opción Agregar Usuario.
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5. Colocar el usuario que se desea agregar.
6. Presionar la opción CONSULTAR.
7. Corroborar que los datos del usuario sean los
que se desea agregar.
8. Seleccionar la opción CONFIRMAR.
9. Al momento de confirmar el usuario le
desplegará los datos del usuario a agregar.
10. Para confirmación digitar las coordenadas de
su código BAC
11. Presionar la opción ACEPTAR.
12. Ya agregado el usuario podemos crear grupos,
a los cuales les daremos los permisos para
realizar nuestro grupo de mancomunaciones.
Continua
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13. Ya agregados los usuarios nuevos, dar clic en
la opción CREAR GRUPO
14. Aparecerán los usuarios agregados y el usuario
principal
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15. Colocar en Grupo el nombre con el cual lo
vamos a identificar
16. Seleccionar los usuarios a agregar en el grupo
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17. Colocar cuantos usuarios se desean incluir
para autorizar las transacciones en nuestras
mancomunaciones. (Se pueden incluir todos
los usuarios para que autoricen las
transacciones)
18. Cuando los datos estén completados presionar
la opción ACEPTAR.
19. Nos podremos dar cuenta que el grupo creado
nos aparecerá en Grupos de la cuenta Internet.
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Paso 2:
1. Nuevamente regresar a la pestaña GESTIONES.
2. Opción CONFIGURACIÓN PERSONAL.
3. Seleccionar opción Administración de
Mancomunaciones.
4. Presionar Agregar Categoría.
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5. Podremos verificar que nos da diferentes
opciones para poder delimitar los permisos
que se quieren brindar para los demás
usuarios.
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Categoria sin rango de montos
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En esta categoría se podrá realizar grupos de
mancomunaciones sin rangos de montos, es decir
el usuario podrá aprobar transacciones que no
sean monetarias.
1. Ingresar a la opción SELECCIONAR.
2. Ingresar a la opción MODIFICAR.
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3. Indicará los grupos que se pueden asociar a la
categoría de Mancomunaciones.
4. Seleccionar los grupos a asignar.
5. Dar clic en ACEPTAR.
6. Aparecerán ya asociados los grupos colocados
en la categoría.
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7. Colocar nombre a categoría.
8. Cuando ya estén completos los datos colocar
la opción ACEPTAR.
9. Desplegará la confirmación de que la categoría
fue agregada correctamente.
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10. Si los datos y los grupos son los correctos
presionar ACEPTAR.
11. Ya nos la mostrará la categoría creada en la
pantalla principal como categoría nueva de
mancomunaciones.
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Categoría con 1 o más rangos de montos
1
Categoría que delimita a poder definir aprobación
de transacciones de monto 0 a un monto en
específico.
1. Ingresar a la opción SELECCIONAR.
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2. Colocar el nombre de la categoría a crear.
3. Ingresar a la opción APROBADORES para definir
que grupos son los que darán las autorizaciones de las transacciones a realizar.
4. Seleccionar los grupos que aprobarán el primer
rango de monto.
5. Seleccionar la opción ACEPTAR.
4
6. Para definir el monto máximo que se desea
definir en esta categoría, ingresar a opción
otro rango.
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7. Colocar el monto máximo a definir en el
rango 1.
8. Seleccionar los grupos a autorizar el segundo
rango.
9. Presionar opción ACEPTAR.
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10. Podremos visualizar que nos definirá
automáticamente los rangos definidos con los
cuales se van a trabajar.
11. Presionar ACEPTAR para dar finalizar los rangos
creados.
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12. Nos aparecerá automáticamente una pantalla
donde nos dará la confirmación de que la
categoría fue creada correctamente, con los
rangos definidos.
13. Nos mostrará la categoría creada en la pantalla
principal como categoría nueva de
mancomunaciones.
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Paso 3
1. Ingresar nuevamente a la pestaña GESTIONES.
2. Opción CONFIGURACIÓN PERSONAL.
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3. Ingresar a opción Administración de Permisos.
4. Verificar el grupo creado donde se colocaron
los usuarios a utilizar para las
mancomunaciones.
5. Ingresar a opción PERMISOS.
5
6. Seleccionar la cuenta donde se van a dar los
permisos de mancomunaciones.
7. Seleccionar que tipo de transacciones van
incluir mancomunaciones.
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8. Cuando ya se haya verificado a que opciones
se les van a colocar permisos para
mancomunaciones presionar ACEPTAR.
9. Desplegará la confirmación que los permisos
han sido asignados correctamente.
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NOTA: Con Mancomunaciones podrá tener los
beneficios que el usuario principal autorice
como:
• Vista de consultas
• Transferencias a terceros
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• Transferencias Internacionales, entre otros
beneficios