sura capital estratégico

SURA
CAPITAL
ESTRATÉGICO
FONDOS
Fondos SURA cuenta con el respaldo de
SURA, el Grupo #1 en pensiones y líder en
seguros, ahorro e inversión de Latinoamérica,
con más de 141 mil millones de dólares en
activos administrados, 70 años de experiencia
y la confianza de más de 34 millones de
clientes.*
Invertir en Fondos SURA es recibir asesoría
personalizada que te permitirá alcanzar
tus objetivos financieros.
¿Qué es el Fondo de Fondos SURA Capital Estratégico?
Es una clase de Fondo Mutuo que invierte al menos el 75% de su patrimonio en otros fondos mutuos.
SURA ACCIONES MERCADOS EMERGENTES
SURA ULTRA CASH SOLES
SURA ULTRA CASH DÓLARES
FONDO DE FONDOS SURA
[+75%]
FONDO DE FONDOS
SURA CORTO PLAZO SOLES
CAPITAL ESTRATÉGICO PUEDE
SURA CORTO PLAZO DÓLARES
INVERTIR EN
SURA ACCIONES
SURA MERCADOS INTEGRADOS
SURA RENTA DÓLARES
SURA RENTA SOLES
SURA ACCIONES NORTEAMERICANAS
*Grupo #1 en pensiones de Latinoamérica, en base a número de clientes y fondos administrados, según FIAP (Feferación Internacional de Fondos de Pensiones) al 31.12.2013. 34 millones de
clientes y US$ 141 mil millones en activos administrados corresponden a las inversiones estratégicas de Grupo SURA al 31.12.2013 - Informe de Gestión 2013.
MODALIDADES
SERIE
A
FONDO DE
FONDOS
SURA CAPITAL
ESTRATÉGICO
SERIE
B
MODALIDAD
EVENTUAL
Dirigido a personas
que buscan un manejo
profesional de su patrimonio
y maximizar la rentabilidad
de sus excedentes.
MODALIDAD
RECURRENTE:
TU PLAN SURA
Dirigido a personas
naturales que se encuentran
en proceso de construir
un patrimonio a través de
Planes de Inversión.
INVERSIÓN INICIAL DESDE
S/. 2,500
LAS SUSCRIPCIONES
ADICIONALES SON
DESDE S/.1,000 Y PODRÁS
REALIZARLAS EN EL
MOMENTO QUE TÚ DECIDAS.
INVERSIÓN INICIAL DESDE
S/. 30
1
SURA CAPITAL
ESTRATÉGICO I
2
SURA CAPITAL
ESTRATÉGICO II
3
SURA CAPITAL
ESTRATÉGICO III
MENSUALES
LOS APORTES SE REALIZAN
VÍA DÉBITO AUTOMÁTICO
DE UNA TARJETA DE
CRÉDITO.(*)
BENEFICIOS
FONDO DE FONDOS SURA CAPITAL ESTRATÉGICO
INNOVACIÓN
DIVERSIFICACIÓN
DECISIONES
ESTRATÉGICAS
4Primer Fondo de Fondos en el
mercado.
4Combina de manera eficiente
distintos tipos de activos y emplea
estrategias de inversiones
complementarias.
4La mesa de inversiones define el momento
adecuado de inversión en el mercado local o
extranjero de acuerdo a la coyuntura.
FLEXIBLE
PERSONALIZADO
FÁCIL
4Puedes escoger entre 3 Fondos
Mutuos para armar el plan de ahorro
e inversión que se ajuste mejor a tus
objetivos.
4Tú eliges el monto que deseas
invertir, ya sea en la modalidad
eventual o en la recurrente.
4El monto que elijas se debita
automáticamente de tu tarjeta de crédito
Visa o de tu cuenta de ahorros.
4Primer Fondo de dos series.
4Políticas de inversión más flexibles
que un Fondo Mixto.
4El rebalanceo lo define el Comité de
Inversiones y se ejecuta en automático.
VENTAJAS
* Para realizar aportes vía débito automático de una tarjeta de crédito el cliente deberá cumplir con suscribir el respectivo formato. Además, podrá acceder al descuento por planilla, previa aceptación
de su empleador. TIPOS DE CAPITAL ESTRATÉGICO
La rentabilidad de los fondos está asociada al nivel
de riesgo que se quiera asumir. Es decir, a mayor
nivel de riesgo, mayor rentabilidad esperada.
PERFIL DEL FONDO
FONDO DE FONDOS SURA
CAPITAL ESTRATÉGICO I
CONSERVADOR
FONDO DE FONDOS SURA
CAPITAL ESTRATÉGICO II
MODERADO
8%
FONDO DE FONDOS SURA
CAPITAL ESTRATÉGICO III
AGRESIVO
32%
Renta
Variable
66%
Renta
Variable
Renta
Variable
Deuda
corto
plazo
31%
Deuda
corto
plazo
17%
Deuda
mediano
plazo
27%
Deuda
mediano
plazo
17%
Deuda
corto
plazo
65%
Deuda
mediano
plazo
37%
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO I
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO II
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO III
Mínimo
Máximo
Mínimo
Máximo
Mínimo
Máximo
Corto Plazo
20%
50%
10%
50%
0%
50%
Mediano Plazo
20%
40%
20%
60%
10%
50%
Renta Variable
0%
15%
15%
50%
30%
100%
FONDO DE FONDOS SURA CAPITAL ESTRATÉGICO I
PERFIL DEL FONDO
Busca retornos superiores a los depósitos a plazo, por lo que asume fluctuaciones mínimas en el corto plazo a cambio de
mayor rentabilidad. Diseñado para inversionistas que buscan hacer crecer su patrimonio de manera estable.
DATOS GENERALES
Características
Modalidad eventual (Seria A)
Tu Plan SURA (Serie B)
Suscripción mínima
S/. 2,500
S/. 30
Suscripción posterior
S/. 1,000
S/. 30
30 días
1,095 días
Tiempo mínimo de permanencia
Comisión unificada
Comisión por rescate anticipado
1.00% + IGV
0.80% + IGV
1% del rescate
5%, 4% y 3% del rescate*
* El porcentaje de comisión por rescate anticipado varía de acuerdo al tiempo de permanencia en el Fondo.
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO II
3
años
5
años
7
años
10
años
96%
93%
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO III
100%
100
100%
RETORNO
ESPERADO
100%
PROBABILIDAD DE OBTENER RETORNOS POSITIVOS
100%
RETORNOS VS. NIVEL DE RIESGO
90
80
70
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO I
60
NIVEL DE RIESGO
6
meses
1
año
* Infórmese de las características esenciales de la inversión en SURA Capital Estratégico I FMIV, las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación.
* El riesgo y rendimiento de los instrumentos que forman parte de la cartera del SURA Capital Estratégico I FMIV, así como su estructura de costos, no necesariamente son comparables con las mismas variables del benchmark utilizado.
* La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado, no garantiza que se repita en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta.
PROYECCIONES EN LA MODALIDAD RECURRENTE (TU PLAN SURA)
120
105
Año 1
2,653.93
6,634.84
9,288.77
Año 2
5,136.69
12,841.73
17,978.43
Año 3
8,073.30
20,183.24
28,256.54
60
Año 4
11,155.09
27,887.73
39,042.82
45
Año 5
14,911.14
37,277.85
52,188.99
Año 6
18,973.46
47,433.66
66,407.12
Año 7
21,675.23
54,188.07
75,863.30
Año 8
25,390.63
63,476.58
88,867.21
Año 9
28,909.48
72,273.69
101,183.17
Año 10
33,033.26
82,583.16
115,616.43
90
75
30
15
S/. 200
recurrentes
* Simulación realizada en base al comportamiento del portafolio modelo desde Diciembre de 1998. Los cálculos se han realizado en base al promedio de los escenarios históricos posibles. Fuente SMV – Bloomberg. Elaboración propia.
S/. 500
recurrentes
año 10
año 9
año 8
Año 7
año 6
año 5
0
Año 4
S/. 700
Recurrentes
año 3
S/. 500
Recurrentes
año 2
S/. 200
Recurrentes
Año 1
SURA Capital
Estratégico I
S/. 700
recurrentes
FONDO DE FONDOS SURA CAPITAL ESTRATÉGICO II
PERFIL DEL FONDO
Busca retornos superiores a los de instrumentos de Renta Fija (bonos, letras, etc.) asumiendo un riesgo moderado.
Diseñado para inversionistas que toleran fluctuaciones en el mediano plazo con el fin de obtener mayor crecimiento de su
patrimonio.
DATOS GENERALES
Características
Modalidad eventual (Seria A)
Tu Plan SURA (Serie B)
Suscripción mínima
S/. 2,500
S/. 30
Suscripción posterior
S/. 1,000
S/. 30
30 días
1,095 días
Tiempo mínimo de permanencia
Comisión unificada
Comisión por rescate anticipado
2.00% + IGV
1.80% + IGV
1% del rescate
5%, 4% y 3% del rescate*
* El porcentaje de comisión por rescate anticipado varía de acuerdo al tiempo de permanencia en el Fondo.
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO II
3
años
5
años
7
años
10
años
81%
90
80
74%
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO III
100%
100
100%
RETORNO
ESPERADO
100%
PROBABILIDAD DE OBTENER RETORNOS POSITIVOS
100%
RETORNOS VS. NIVEL DE RIESGO
70
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO I
60
NIVEL DE RIESGO
6
meses
1
año
* Infórmese de las características esenciales de la inversión en SURA Capital Estratégico II FMIV, las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación.
* El riesgo y rendimiento de los instrumentos que forman parte de la cartera del SURA Capital Estratégico II FMIV, así como su estructura de costos, no necesariamente son comparables con las mismas variables del benchmark utilizado.
* La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado, no garantiza que se repita en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta.
PROYECCIONES EN LA MODALIDAD RECURRENTE (TU PLAN SURA)
120
105
Año 1
2,672.15
6,680.38
9,352.53
Año 2
5,563.47
13,908.68
19,472.16
Año 3
9,554.60
23,886.50
33,441.11
60
Año 4
13,324.93
33,312.32
46,637.24
45
Año 5
20,535.41
51,338.53
71,873.95
Año 6
29,078.99
72,697.47
101,776.46
Año 7
24,891.62
62,229.05
87,120.67
Año 8
33,491.72
83,729.30
117,221.02
Año 9
40,779.85
101,949.63
142,729.49
Año 10
43,828.22
109,570.54
153,398.75
90
75
30
15
S/. 200
recurrentes
* Simulación realizada en base al comportamiento del portafolio modelo desde Diciembre de 1998. Los cálculos se han realizado en base al promedio de los escenarios históricos posibles. Fuente SMV – Bloomberg. Elaboración propia.
S/. 500
recurrentes
año 10
año 9
año 8
Año 7
año 6
año 5
0
Año 4
S/. 700
Recurrentes
año 3
S/. 500
Recurrentes
año 2
S/. 200
Recurrentes
Año 1
SURA Capital
Estratégico II
S/. 700
recurrentes
FONDO DE FONDOS SURA CAPITAL ESTRATÉGICO III
PERFIL DEL FONDO
Invierte en un portafolio predominantemente de Renta Variable (acciones, ADR’s, etc), por lo que asume altas fluctuaciones
en el corto y mediano plazo a cambio de obtener mayores retornos en el largo plazo. Diseñado para inversionistas que
buscan potenciar el crecimiento de su patrimonio en el largo plazo.
DATOS GENERALES
Características
Modalidad eventual (Seria A)
Tu Plan SURA (Serie B)
Suscripción mínima
S/. 2,500
S/. 30
Suscripción posterior
S/. 1,000
S/. 30
30 días
1,095 días
Tiempo mínimo de permanencia
Comisión unificada
Comisión por rescate anticipado
3.00% + IGV
2.80% + IGV
1% del rescate
5%, 4% y 3% del rescate*
* El porcentaje de comisión por rescate anticipado varía de acuerdo al tiempo de permanencia en el Fondo.
100
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO II
5
años
7
años
10
años
86%
90
80
65%
70
67%
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO III
100%
RETORNO
ESPERADO
100%
PROBABILIDAD DE OBTENER RETORNOS POSITIVOS
100%
RETORNOS VS. NIVEL DE RIESGO
SURA CAPITAL ESTRATÉGICO I
60
NIVEL DE RIESGO
6
meses
1
año
3
años
* Infórmese de las características esenciales de la inversión en SURA Capital Estratégico III FMIV, las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación.
* El riesgo y rendimiento de los instrumentos que forman parte de la cartera del SURA Capital Estratégico III FMIV, así como su estructura de costos, no necesariamente son comparables con las mismas
variables del benchmark utilizado.
* La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado, no garantiza que se repita en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta.
PROYECCIONES EN LA MODALIDAD RECURRENTE (TU PLAN SURA)
120
105
Año 1
2,961.33
7,403.33
10,364.66
Año 2
6,980.51
17,451.26
24,431.77
Año 3
12,217.83
30,544.58
42,762.41
60
Año 4
18,519.24
46,298.09
64,817.33
45
Año 5
39,387.22
98,468.04
137,855.26
Año 6
45,549.68
113,874.21
159,423.89
Año 7
34,617.55
86,543.88
121,161.43
Año 8
48,794.78
121,986.95
170,781.74
Año 9
64,480.96
161,202.39
225,683.35
Año 10
67,992.58
169,981.45
237,974.02
90
75
30
15
S/. 200
recurrentes
* Simulación realizada en base al comportamiento del portafolio modelo desde Diciembre de 1998. Los cálculos se han realizado en base al promedio de los escenarios históricos posibles. Fuente SMV – Bloomberg. Elaboración propia.
S/. 500
recurrentes
año 10
año 9
año 8
Año 7
año 6
año 5
0
Año 4
S/. 700
Recurrentes
año 3
S/. 500
Recurrentes
año 2
S/. 200
Recurrentes
Año 1
SURA Capital
Estratégico III
S/. 700
recurrentes
AFP Integra | Seguros SURA | Fondos SURA | Hipotecaria SURA
FONDOS SURA SAF SAC
Telefonos: 513-7800 / Provincias: 0800-17800 (línea gratuita)
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