Las finanzas globales, un camino directo hacia la

Las finanzas globales,
un camino directo hacia la desigualdad socioeconómica.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Resumen.
Desarrollo
Características de las finanzas globales.
Principales procesos financieros que inciden en la economía internacional
Conclusiones
Bibliografía.
RESUMEN.
En el trabajo presentamos, algunas ideas sobre los peligros que implican para el mundo actual
y en especial para los países del tercer mundo y de Latinoamérica, el nuevo proyecto de
recolonización global que se ha diseñado al calor de la globalización neoliberal en los países
del primer mundo y como las finanzas son empleadas dentro del mismo para lograr poner las
economías de estos países al servicio de los intereses de las empresas transnacionales.
PALABRAS CLAVES.
Globalización.
Recolonización global,
Desregulación financiera.
Especulación financiera.
Dolarización económica.
Desarrollo:
Las finanzas hoy se mueven en un mundo modificado por la acción de la globalización
neoliberal que ha originado todo un conjunto de modificaciones en el entorno económico
mundial, donde se han impuesto la aplicación del neoliberalismo feroz al servicio de los
intereses de una aristocracia global asentada en los países del G- 7; proceso que viene
desarrollándose en un mundo cada vez más unipolar, en el cual han desaparecido todos los
matices que sientan del discurso de los poderosos de hoy.
Globalización neoliberal conducente a cambios significativos en las finanzas internacionales y
en el correspondiente sistema financiero internacional, ambos representan dos de los pilares
básicos del nuevo rediseño económico internacional que contribuye a un reforzamiento de la
polarización y concentración de la riqueza que hoy tiene lugar en un reducido número de
países, empresas y personas, mientras que en el otro extremo se concentra la marginalidad, la
pobreza y la explotación de la mayoría de los miembros de la población de los países del
mundo tanto ricos como pobres pero especialmente en estos últimos y ello se produce dentro
del nuevo diseño de recolonización global de los pueblos del 3er mundo.
Finanzas globales que presentan nuevas características
Características de las finanzas globales.
1. Dominio Absoluto del sistema por el capital financiero transnacional, a través de
los bancos transnacionales.
2. Arquitectura financiera donde la dirección es ejercida por el FMI y el BM que
trazan las políticas económicas y monetario – financieras.
3. Utilización de la deuda externa como mecanismo e instrumento de negociación
e imposición de las políticas de ajuste neoliberal.
4. Aparición de los mercados financieros globales,
5. Preponderancia del capital especulativo sobre el productivo.
6. Orientación de los flujos de capitales en la dirección Norte - Norte.
Estas características por si sola no nos permiten explicar él porque, ni como las finanzas
actuales dominadas y diseñadas para dar cumplimento al nuevo patrón de acumulación
diseñados por los centros de poder económico destinados a satisfacer los intereses y apetitos
de la s Empresas Transnacionales (ETN) desbrozan así el comino a una diferenciación cada
vez más abismal entre ricos y pobres, para ello tenemos que adentrarnos en el análisis del
sistema de herramientas utilizadas por el capital financiero transnacional, par la consecución de
sus objetivos.
Por su importancia consideramos la necesidad de detenernos en los siguientes procesos
financieros globales.
Principales procesos financieros que inciden en la economía internacional
a. Desregulación financiera.
b. Fuga y blanqueo de capitales.
c. Deuda externa y flujos de capitales.
d. Especulación financiera.
e. Dolarización de la economía.
En los marcos en los marcos del diseño de las estrategias neoliberales se impone la tesis de la
necesidad de llevar adelante en las economías pobres la desregulación de los procesos
económicos; para ello se esgrime el planteamiento de que los problemas de precariedad y
pobreza en que se hallan sumidos los países subdesarrollados están originados por la
ineficiencia del Estado en su desempeño económico; ello conduce a que en la esfera de las
actividades financiera se pierda la posibilidad de trazar políticas fiscales, monetarias, con lo
cual son abiertos los mercados financieros "emergentes" al saqueo transnacional y al ataque
de los especuladores.
Desregulación de los mercados financieros que imposibilita la regulación ordenada de sus
mercados, no es ya posible tener políticas fiscales, cambiarias ni arancelarias propias, se
entrega la soberanía financiera al capital extranjero se desprotegen aún más las economías
periféricas incrementándose la dependencia externa, el manejo de las finanzas internas
dependen ahora de los dictados de los organismos financieros internacionales y del capital
transnacional de cómo manejar las mismas y son puestas en función de las necesidades de los
centros de poder mundial.
La desregulación de los mercados financieros de los países periféricos se convierte en un
nuevo factor que estimula y favorece la fuga de capitales, si en los años 80 ella buscaba las
atractivas tasas de intereses que pagaban los bancos de los países del centro, hoy además
buscan la seguridad y estabilidad que ofrecen estos bancos.
La gran mayoría de los capitales que se fugan de los países periféricos en su mayor parte
poseen una procedencia sucia y oscura, al provenir de la droga y otras fuentes como pueden
ser el robo y las malversaciones de los fondos públicos por lo que sus por propietarios
necesitan borrar la fuente de su procedencia1 y donde mejor que usar el sistema financiero del
norte que les brinda estas facilidades, convirtiéndolo en dinero legal. Situación esta que les
viene como anillo al dedo a los grandes magnates del capital representado en bancos
comerciales, de inversiones entre otros que ofrecen los mecanismos creados por el sistema
financiero2 como son los sistemas de corresponsalía para lograr sus propósitos.
La cifra incompleta de dinero sucio(blanqueado en EEUU en los años 90 ascendió a unos 3 –
5, 5 billones de dólares. Los grandes bancos del norte no solo canalizan estos fondos
financieros, sino que los emplea con el objetivo de financiar sus economías tal es el caso de los
EEUU que pudo financiar estos años su astronómico déficit comercial que en año 2000 alcanzó
la cifra de 300 mil millones de usd.
Como se aprecia estos factores se convierten hoy en una de las principales causas del
empobrecimiento y de las crisis socioeconómica por la que atraviesan los países del sur
incluido los países exsocialistas de Europa del este y Rusia3, recursos financieros, que se
hallan en las bóvedas de los principales bancos de los países del centro, elemento que
profundiza aún más la brecha entre ricos y pobres.
Estos datos son ilustrativos de la terrible situación que atraviesan los ciudadanos de los
antiguos países socialistas.
Situación socioeconómica de los países exsocialistas 2000TP4PT
⇒ En los 27 países de Europa Oriental, central, Los Del Báltico y de la CEI,
Viven en la pobreza: 60 millones
Jóvenes sin trabajo: 18 millones
Personas que viven bajo el umbral de la
Sufren de SIDA: 700 000
pobreza: 180 millones
Estos fenómenos incrementan la vulnerabilidad de nuestras economías, lo cual se ve agravado
por la debilidad de las economías periféricas, ello aumenta las presiones que ejercen los
organismos financieros internacionales para que se apliquen con mayor profundidad las
políticas desregulativas y de liberalización de nuestros ya debilitados sistemas financieros,
fiscales y bancarios, indicaciones que abren mayores espacios para la fuga de nuestros ya
escasos recursos financieros, reduciéndose en mayor medida nuestras posibilidades de
desarrollo económico y social.
Deuda externa y flujos financieros como fenómenos globales inciden hoy con fuerza inusitada
en la profundización de las desigualdades entre el norte cada vez más pletórico de riquezas y
el sur que arrastra una miseria que indigna.
En las nuevas condiciones creadas por el neoliberalismos y gracias a la aplicación
incontrolada de las políticas desregulativas,. Se propicia que adquieran mayores dimensiones
los desequilibrios en la balanza de pago en la cuenta corriente de la inmensa mayoría de las
1
- Tal es el caso de:
Raúl Salinas, hermano del expresidente de Méjico, envió al extranjero entre 80 y 100 millones,
Alí Zardi, paquistaní ex esposo de la expremier Benzamir Buhto, envió al extranjero 40
millones, Ferdinando Marcos expresidente de Filipinas, envió al extranjero más 40 000.
2
- Los mayores bancos de los EEUU c omo el Bank of America, el J. P Morgan, el Chase
Matan y el City Bank, obtienen un alto porcentaje de los servicios prestados a estas cuentas de
dinero sucio.
3
- durante el decenio de los 90, la fuga de capitales de los países exsocialistas oscila ente 20
mil y 40 mil millones y en Rusia alcanzo los 200 000 mil millones.
4
- Sin autor. “El rostro del capitalismo en países ex socialistas. P. Granma 18 junio 2001
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naciones pobres lo que se convierte en un obstáculo que impide el pago de la deuda y de sus
abultados servicios, fenómeno que se manifiesta del modo siguiente.
Años
1981
2001
Deuda Externa en miles de millones5
Pagos por concepto de servicios de deuda A.
Mundo
A. Latina
Latina
500 000
255 000
44 200
2 100 000
750 000P(1)P
347 400P(1)P
P(1)P
- Datos año 2000
Dinámica de la deuda externa
Deuda tercer
mundo
Deuda A.
Latina
1981
2001
Comportamiento del pago de los servicos de deuda.
Servicios de la deuda
1981
5
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2001
- Castro Fidel. Intervención en la 105 Reunión de la Unión Internacional Interparlamentaria
Ello impone la necesidad de entablar difíciles procesos renegociadores con los acreedores a
fin de establecer nuevos plazos de pago. Procesos que son garantía para los organismos
financieros internacionales como instrumento de presión necesarios para la imposición de
políticas aperturistas y facilitadoras del saqueo de nuestros recursos y nos brindan a su ves
recetas de cómo logra la “Austeridad en el gasto público”.
Rectas estas que no ha logrado detener el crecimiento de la deuda económica y social
acumulada, ellas obligan a los deudores a pagar con puntualidad la misma, lo cual se convierte
de hecho en un elemento de reforzamiento de la nueva política de recolonización global;
que se traduce en un permanente mecanismo de drenaje de los recursos financieros los que
fluyen incontrolados hacia el norte.
Pago de la deuda que se halla ligado al establecimiento de políticas como hemos planteado de
austeridad en el gasto público, que obligan a los pueblos subdesarrollados a realizar mayores
sacrificios posponiendo para el futuro lejano e incierto la solución de sus cada vez más
acuciantes problemas económicos y sociales, mientras por otra parte la espiral del
endeudamiento esta llevando a los países pobres a un desastre de magnitudes incalculables,
tal y como ha venido señalando el Comandante en Jefe Fidel Castro.
“El peso de este endeudamiento es tal, que no solo esta sofocando las posibilidades de
crecimiento económico, sino también las posibilidades de asegurar siquiera los bajos
niveles de consumo característicos en la mayoría de los países subdesarrollados6.
Los siguientes datos muestran como el pago de la deuda y de sus intereses7 agrava la
situación de los países subdesarrollados y profundiza la brecha en la desigualdad entre los
países del centro y la periferia.
Años
1978
1998
2001
Distribución de la riqueza.TP8PT
Producto Nacional Bruto Per cápita.
Países Ricos
Países más bajos ingresos.
8 mil 70 dólares
200 dólares.
25 mil 870 dólares
530 dólares.
Distribución de la riqueza.TP9PT
→ El 20 % más rico de la población mundial, realiza el 86 % del total de los gastos en
consumo privado, mientras que el 20 % más pobre solo realiza el 1. 3 %
→ En los países ricos el consumo per cápita de electricidad es diez veces mayor que
el del conjunto de los países pobres.
→ En 1960 el 20 % más rico de la población mundial tenia 30 veces el ingreso de las
naciones más pobres. En 1997 esta relación era ya 74 veces mayor.
Carne
11:1
Brecha entre Norte y Sur
199810
Energía
Líneas telefónicas
17:1
49:1
Papel
Automóviles
77:1
145:1
Pescado
7:1
6
- Castro Ruz Fidel. “La crisis económica y social del mundo”. Pág. 91
- las naciones pobres destinan entre un 40 – 60% de sus ingresos por exportaciones para
cubrir el servicio de la deuda
8
- Castro Fidel. Intervención en la 105 Reunión de la Unión Internacional Interparlamentaria”.
Periódico Granma. 6 de abril 2001
TPPT
7
TPPT
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- Castro Fidel. Intervención en la 105 Reunión de la Unión Internacional Interparlamentaria”.
Periódico Granma. 6 de abril 2001
9
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10
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- Informe sobre el desarrollo humano del PNUD 1998
Los países periféricos también tienen que encarar el cambio de la orientación en los flujos de
capitales, los que a partir de los años 80 resultado de la elevación de las tasas de interés
bancarios en los países del centro y especialmente en los EEUU al calor de la política de
desarrollo de los gastos militares en los marcos del enfrentamiento este - oeste y la creación
del programa denominado “Guerra de las Galaxias” y de la explosión del problema de la
deuda los flujos comenzaron a moverse entre los países del norte. Ello indudablemente
favoreció a los más ricos y especialmente al gobierno de EEUU que durante muchos años
financio los déficit presupuestario con estos recursos y genero la posibilidad de que el
ciudadano norteamericano fuese quien menos ahorrase en el mundo, tasa que hasta la crisis
del 11 de septiembre del 2001 fue negativa.
Esta nueva dirección de los flujos de capitales, desestímulo a la inversión en los países pobres
y estimulo la fuga de capitales. Es significativo que la inversión directa en los PSD estuvo y
esta dirigida la adquisición de las empresas privatizadas que son siempre las más eficientes y a
prestamos para pagar los débitos acumulados de la deuda. Este fenómeno refuerza el dominio
que ejerce el capital transnacional reforzando la dependencia económica.
Flujos de capitales en 1997TP11PT
Monto del capital exportado
236 000 millones
124 000 millones dirigido a los PCD, con sólo el
20 % de la población mundial recibía el 52.54 %
del conjunto.
112 000 millones se dirigió a los PCSD y a los
30 más atrasados que poseen la 10PmaP parte de
la población mundial solo recibió el 0.5 % del
mismo
Todos estos elementos actúan negativamente sobre la economía mundial y contribuyen al
reforzamiento de las desigualdades entre ricos y pobres, situación que se agrava como
resultado de la acción incontrolada de los especuladores
Factores que favorecen la especulación financiera actual.
1
2
Desarrollo científico – técnico que ha contribuido a un desarrollo altísimo de las
comunicaciones cuyo soporte es la informática que ha permitido una reducción del tiempo
real en que se realizan las operaciones financieras y bursátiles que ha contribuido l
nacimiento de redes financieras y mercados globales interconectados las 24 horas del día.
Desregulación financiera propiciada por la globalización neoliberal y su aplicación práctica
de aperturismo de los mercados sin regulaciones que ha fragilizado la vigilancia contra los
factores perturbadores de la estabilidad financiera
Amplio desarrollo de los paraísos fiscales donde operan sin restricciones los especuladores.
3
Elementos que bajo el influjo de su combinación dan lugar al desvío de colosales recursos
financieros de la esfera productiva a la especulativa; así se reduce la afluencia de
inversionistas a la creación de bienes materiales y servicios no financieros, se reduce la
producción de estos en un mundo donde malviven y mueren hoy más de 35 mil niños por
enfermedades curables, millones pasan hambres y más de la tercera parte de la población
mundial vive en condiciones de precariedad, en este contexto los recursos fluyen hacia la
burbuja financiera, colocándose estos recursos financieros en acciones y otros títulos de valor,
cuyo valor de mercado en 1999 alcanzaba la cifra de 320 trillones, mientras solo el 10 % (31
trillones se hallaba en la esfera productiva), estos recursos dejan de actuar como catalizadores
de la actividad productiva y se dedican a la actividad especulativa con lo cual se amplían las
bases de la crisis económica cuyos alcances serían globales.
11
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- Periódico Granma 25/7/97.
Si es nociva la especulación financiera para las economías de los países desarrollados que
pueden verse atacados por los especuladores como le ocurrió a la Gran Bretaña a principios de
los años 90, más grave es aún esta situación para los países “en subdesarrollo” pues como
resultado de la aplicación de las políticas desregulativas pierden la capacidad de poder
defender sus mercados financieros y mucho menos sus finanzas internas, sus recursos se ven
volatilizados ante los ataques especulativos como los ocurridos en Méjico en el año 94, cuando
ante el llamado efecto tequila, se fugaron en 24 horas mas de 4 mil millones de dólares o como
ocurrió en Brasil en el año 99, que puso en peligro la economía latinoamericana de colapsar
por representar la economía de este coloso el 64 % del PIB de la región.
Ante esta situación los gobiernos periféricos se han visto en la necesidad de crear grandes
reservas liquidas de capital en dólares para defender sus monedas ante los ataques
especulativos, ello los obliga a inmovilizar ingentes recursos que dejan de tener un fin
productivo y serviría de reactivadores sus maltrechas economías, pero lo más significativo de
este fenómeno nuevo en las finanzas internacionales es que estos recursos se hallan
depositados en los bancos estadounidenses que los utilizan para financiar sus necesidades, el
volumen de dichos activos monetarios en el año 2000 eran del orden de los 135 mil millones de
dólares.
Resultado de esta terrible situación socioeconómica y especialmente financiera que a
traviesan los países en “subdesarrollo” sumado a la aplicación de las políticas de
desregulación orientadas por los organismo financieros internacionales, los gobiernos
periféricos han pasado a la aplicación masiva de las privatizaciones, realizando un desmontaje
sin precedentes del sector público, colocando así en manos de las ETN definitivamente sus
economías, pierden totalmente su independencia económica y de hecho la capacidad de
elaborar políticas económicas macroeconómicas.
Privatizaciones que generan grandes ingresos monetarios, pero estos no pueden utilizarse en
función del desarrollo y solución de sus graves problemas estructurales, estos refluyen a las
arcas de los acreedores como pago de los intereses de deuda acumulados. Durante la década
de los 90 del pasado siglo producto de estos procesos de desnacionalización, Chile recibió por
concepto de pago de sus empresas subastadas 3 mil millones, Argentina 7 mil millones,
Venezuela 2 365 mil millones y Brasil hasta 1998 había recibido 84 500 mil millones, lo cual
representa un monto de 98 865 que se escaparan al norte como erogaciones de deuda, ello
impuso a las naciones periféricas mayores sacrificios.
Situación que ha llevado a ciertos sectores de las oligarquías periféricas a ver en la
dolarización de sus economías el remedio que les permitiría conjurar los peligros de una
posible explosión social que los privaría del poder que han detentado durante siglos y de los
bienes que han logrado adquirir de la explotación.
Con la dolarización
se consolida definitivamente el proyecto de recolonización
transnacional, se ampliaría el horizonte imperial de un reforzamiento aun mayor de la
dependencia económica de las naciones subdesarrolladas.
La dolarización de la economía líquida las últimas prerrogativas de los Estados dependientes
periféricos, de ahora en lo adelante su política monetaria y financiera será trazada por el Fondo
de la Reserva Federal norteamericana, con ello se pierden los últimos vestigios de la soberanía
económica que se refleja desde ya en la perdida de la independencia política, los antiguos
colonizadores imponen su dominio global sobre el 3PerP mundo sin necesidad de usar sus
fuerzas armadas, ellas son las nuevas herramientas financieras abordadas en nuestro trabajo.
Conclusiones
Estos fenómenos globales que hemos expuestos dinamizan el nuevo diseño de
recolonización el tercer mundo elaborado en los países del centro cada vez más ricos,
proyecto que tiene como base el pillaje de nuestros recursos financieros y la corrupción de las
elites de poder cada vez más transnacionalizada de los países dependientes, dirigido al
enriquecimiento de una minoría de grandes empresas y de la plutocracia imperialista que se
realiza a costa del crecimiento de la miseria y la precarización de la calidad de vida y de
una cada vez mayor disminución de los niveles de vida de la población que habita en el mundo
periférico, nos muestra que el esquema que se nos impone hoy es insostenible pues conduce a
la desaparición de la especie humana.
Bibliografía.
 Castro Ruz Fidel. “ La crisis económica y social del mundo”. Pág. 79 a 97
 _____________“ Informe central a la 1ra Cumbre iberoamericana de Guadalajara
Méjico. Material del MINED.
 ______________ “ Discurso clausura de la VII Cumbre iberoamericana de Oporto,
Portugal. Periódico Granma 23/10/98.
 _____________ “ Intervención en la 105Pta Pconferencia de la Unión Interparlamentaria”
Periódico Granma 6 abril 2001
 Gil Chamizo Felipe. “ Especulación financiera, capitalismo virtual”. Revista Cuba
Socialista. 3PraP etapa. NPoP. 9.1998. Pág. 2 a 22
 Martinez Osvaldo “ El efecto Dragón”. ”. Revista Cuba Socialista. 3PraP etapa. NPoP.
10.1998. Pág. 40 a 50
 Petras James. “ El imperio del dinero “. Periódico Granma 29 mayo.
 Sin autor. “ El rostro del capitalismo en países exsocialistas”. Periódico Granma 18
junio 2001.
AUTORES:
LIC RENÉ RODRÍGUEZ SARDA.
PROFESOR ASISTENTE.
ILIANA LARA FERNÁNDEZ.
PROFESOR AUXILIAR.