Forma para Designación de Beneficiario

Forma para Designación de Beneficiario
Plan de TAXCAP
PREGUNTAS FRECUENTES RELACIONADAS A LA DESIGNACIÓN DE
BENEFICIARIO
P. Actualmente tengo un fideicomiso establecido y he sido advertido por mi
abogado que no es necesario tener la firma de mi cónyuge en la sección de
“Consentimiento de Cónyuge”. Mi esposo ya ha aceptado con el fideicomiso.
¿Por qué HP está insistiendo que él firme y que su firma sea testificada ante
un notario público?
R. El Acta para la Seguridad de Ingreso durante el Retiro del Empleado del gobierno
federal (ERISA, por sus siglas en inglés) tiene requisitos especiales relacionados
con los beneficiarios para participantes casados bajo el TAXCAP, el Plan de ProfitSharing Diferido y el Plan de Retiro. Si un participante casado muere, el cónyuge
que tenga la fecha de su muerte, recibe automáticamente todos los beneficios
adeudados de estos planes, a menos que él o ella haya consentido la designación
de un beneficiario alterno. El consentimiento del cónyuge es necesario que
aparezca en los formularios de beneficiario para cada uno de estos planes.
Por lo tanto, si un BENEFICIARIO PRIMARIO es otro que no sea el cónyuge (por
ejemplo, un fideicomiso), el cónyuge tiene que firmar el formulario de beneficiario.
Las firma del cónyuge tiene también que ser testificada por un notario público,
según indican los formularios. El cónyuge no puede consentir mediante la firma de
otro documento. Si el cónyuge no ha consentido por beneficiario alterno en el
formulario de beneficiario o el consentimiento no ha sido testificado, el cónyuge
recibirá todo los beneficios por muerte que provean estos planes.
P. ¿Qué sucede con el dinero en los varios planes al momento de mi muerte si
no completé un formulario de designación de beneficiario?
R. Cada plan de beneficio de HP es administrado separadamente. Cada plan tiene
que tener sus propios formularios para la designación de beneficiario separados.
Un formulario para la designación de beneficiario tendrá efecto solo para el plan que
cubra. En la fecha de muerte, el formulario para la designación de beneficiario más
reciente en los archivos precederá cualquier otro formulario previo.
Si no hay una designación de beneficiario (o todos los beneficiarios nombrados han
muerto) para el Plan de Retiro or el TAXCAP, los dineros serán pagados en el
siguiente orden:
a. Al cónyuge vivo, si no hay cónyuge vivo entonces,
b. A los hijos vivos en partes iguales, si no hay hijos vivos entonces,
c. A los padres vivos en partes iguales, si no hay padres vivos entonces,
d. Al estado.
ESC: CENTRO DE SERVICIO AL EMPLEADO
PREGUNTAS FRECUENTES RELACIONADAS A LA DESIGNACIÓN DE
BENEFICIARIO
P. ¿Dónde devuelvo el formulario completado?
R. Devuelva el formulario completado al ESC mediante facsímil dirigido al ESC al (787)
819-6421.
Para preguntas, puedes llamar al ESC al teléfono (787) 819-6800
P. Actualmente tengo un fideicomiso establecido y he sido advertido por mi
abogado que no es necesario tener la firma de mi cónyuge en la sección de
“Consentimiento de Cónyuge”. Mi esposo ya ha aceptado el fideicomiso.
¿Por qué HP está insistiendo que él firme y que su firma sea testificada ante
un notario público?
R. El Acta para la Seguridad de Ingreso durante el Retiro del Empleado del gobierno
federal (ERISA, por sus siglas en inglés) tiene requisitos especiales relacionados
con los beneficiarios para participantes casados bajo el TAXCAP, el Plan de ProfitSharing Diferido y el Plan de Retiro. Si un participante casado muere, el cónyuge
que tenga a la fecha de su muerte, recibe automáticamente todos los beneficios
adeudados de estos planes, a menos que él o ella haya consentido la designación
de un beneficiario alterno. El consentimiento del cónyuge es necesario que
aparezca en los formularios de beneficiario para cada uno de estos planes.
Por lo tanto, si un BENEFICIARIO PRIMARIO es otro que no sea el cónyuge (por
ejemplo, un fideicomiso), el cónyuge tiene que firmar el formulario de beneficiario.
Las firma del cónyuge tiene también que ser testificada por un notario público,
según indican los formularios. El cónyuge no puede consentir mediante la firma de
otro documento. Si el cónyuge no ha consentido la designación de un beneficiario
alterno en el formulario de beneficiario o el consentimiento no ha sido testificado, el
cónyuge recibirá todo los beneficios por muerte que provean estos planes.
P. Tengo ya una designación de beneficiario en archivo para mi TAXCAP y mi
Plan de Pensión. ¿Necesito completar un nuevo formulario para esos dos
planes.?
R. No. Si tienes ya una designación de beneficiario en archivo para el TAXCAP y el
Plan de Pensión, el formulario que se encuentra en archivo será utilizado antes de
aplicar las opciones establecidas por el plan. (Las opciones establecidas están
listadas a continuación)
P. ¿Qué sucede si yo no completo ningún formulario de beneficiario? ¿Qué
sucede con el dinero de los diversos planes al momento de mi muerte?
R. Para el Plan de Seguro de Vida y el Plan de Retiro de HP, si no hay formularios
sometidos, se aplican las opciones establecidas por el plan. Según se establece
más adelante, si tú tienes un formulario de beneficiario existente para el TAXCAP y
al Plan de Pensión, tus formularios previamente archivados serán utilizados antes
de que sean aplicadas las opciones establecidas por el plan.
Si no hay designación para el Plan de Retiro o el TAXCAP, los dineros serán
pagado en el siguiente orden:
a. Al cónyuge vivo, si no hay cónyuge vivo entonces,
b. A los hijos vivos en partes iguales, si no hay hijos vivos entonces,
c. A los padres vivos en partes iguales, si no hay padres vivos entonces,
d. Al estado.
Formulario sobre el Beneficiario
NOMBRE DEL EMPLEADO (Apellido, Nombre, I.)
TAXCAP
OFIS# 0070
NUM. DE EMPLEADO SEGURO SOCIAL
III. CONSENTIMIENTO DEL CÓNYUGE
Yo doy mi consentimiento para la designación del beneficiario a continuación. Entiendo que si no doy mi consentimiento ante
un testigo, tendré derecho a todos los beneficios del Plan a la muerte de mi cónyuge.
NOMBRE DEL CÓNYUGE (UTILICE LETRA DE MOLDE)
FECHA DE NACIMIENTO DE CÓNYUGE
FIRMA DEL CÓNYUGE
FECHA
IV. BENEFICIARIO SECUNDARIO
La persona o personas nombradas a continuación deberán recibir beneficios sólo si las personas designadas como
“Beneficiarios Primarios” han muerto antes que yo.
NOMBRE DEL BENEFICIARIO (Apellido, Nombre, Inicial)
RELACIÓN
POR CIENTO
Se entiende específicamente:
a. Esta designación no deberá aplicar al ningún seguro de vida u otros beneficios de retiro pagaderos por razones de
muerte y,
b. Me reservo el derecho de, en cualquier momento, cambiar esta designación de beneficiario mediante la radicación de un
nuevo formulario.
V. INFORMACIÓN DE BENEFICIARIO
1.
Nombre del
Beneficiario
Teléfono
Dirección
Cuidad
Estado
Fecha de
Nacimiento
2.
Código Postal
País
Núm. Seguro
Social
Nombre del
Beneficiario
Teléfono
Dirección
Ciudad
Estado
Fecha de
Nacimiento
3.
Código Postal
País
Núm. Seguro Social
Nombre del
Beneficiario
Teléfono
Dirección
Ciudad
Fecha de
Nacimiento
FIRMA DEL EMPLEADO
Estado
Código Postal
Núm. Seguro Social
FECHA
País
Formulario sobre el Beneficiario
TAXCAP
OFIS # 0070
Por favor escriba o imprima en tinta negra
NOMBRE DEL EMPLEADO (Apellido, Nombre, I.)
NUM. DE EMPLEADO SEGURO SOCIAL
POR FAVOR, LEA CUIDADOSAMENTE LO SIGUIENTE ANTES DE COMPLETAR EL FORMULARIO
A menos que de otra forma sea provisto, donde dos o más beneficiarios son nombrados como Beneficiarios
Primarios, los beneficios deberán ser pagados en acciones iguales a los Beneficiarios Primarios que viven al momento de su
muerte. Sin no hay Beneficiario Primario que le sobreviva a usted, los beneficios deberán ser pagados a los beneficiarios
mostrados bajo Beneficiarios Secundarios.
A menos que de otra forma sea provisto, donde dos o más Beneficiarios Secundarios sean nombrados, los
beneficios deberán ser pagados en acciones iguales a los Beneficiarios Secundarios que viven al momento de su muerte. Si
no le sobreviven beneficiarios, los beneficios serán pagados según provee el Plan.
Por favor note lo siguiente:
a. Complete y firme ambas páginas de este formulario en TINTA NEGRA. Devuelva este formulario completado al Centro
de Servicio al Empleado mediante facsímil al (787) 819-6421 o mediante correo a HP Depto. de Recursos Humanos,
P.O. Box 4048, Aguadilla, PR 00605.
b. Muestre el nombre completo de todos los beneficiarios ej. Doe, Mary Jane, no Doe, Sra. de John, y establezca la
relación con usted bajo “Relación”, ej. cónyuge, padre, madre, hermana, hermano, hijo, hija, etc. Si no existe ninguna
relación, establezca “No Relación”.
c. NO ESCRIBA “Según mi Último Deseo Y Testamento”.
d. Si los beneficios han de ser pagados a más de un beneficiario y no en cantidades iguales, muestre el por ciento, no el
valor en dólares, de los beneficios que cada beneficiario ha de recibir. (El total designado tiene que ser igual a 100%)
POR EJEMPLO:
Doe, Betty Anne
Madre
75%
Doe, Mary Jane
Hermana
25%
e. Provea información en la Sección V. para todos los beneficiarios primarios y secundarios.
f. Si está considerando nombrar a un niño(a) menor de edad como beneficiario, un custodio legal de activos para menores
tienen que ser fijado debido a que un beneficio NO PUEDE ser pagado directamente a un menor.
g. Firme y escriba la fecha en ambas páginas de este formulario y devuelva al Centro de Servicio al Empleado según las
instrucciones al final de esta página.
Los beneficios que puedan ser acumulados durante los años pueden formar una porción sustancial de sus activos totales.
Es aconsejable que consulte con su abogado sobre su opinión relacionada al impacto de estos beneficios en sus activos.
I. ESTADO CIVIL
(Seleccione una)
•
SOLTERO
• CASADO
•
LEGALMENTE SEPARADO (adjunte orden de la corte)
II. BENEFICIARIOS PRIMARIOS
Según las provisiones del Plan de Hewlett-Packard TAXCAP, yo instruyo aquí que cualquier beneficio que pueda
ser pagadero al momento de mi muerte se pague al siguiente beneficiario (o beneficiarios):
NOMBRE DEL BENEFICIARIO (Apellido, Nombre, Inicial)
RELACIÓN
POR CIENTO
* NOTA: Si algún beneficiario primario listado arriba es otra persona que no sea el cónyuge, Sección III. “Consentimiento del
Cónyuge” en la página 2 de este formulario tiene que ser completado. Si la sección de Consentimiento del Cónyuge no está
completada, mi cónyuge al momento de mi muerte deberá recibir el 100% del beneficio de mi plan.
FIRMA DEL EMPLEADO
FECHA
Devuelva este formulario completado al CSE ya sea:
1. Facsímil al CSE: (787) 819-6421
2. Correo a P.O. Box 4048, Aguadilla, PR, 00605
3. Para preguntas llame al (787) 819-6800