Instrucción Apertura de Cuentas en Banco Central

INSTRUCCIONES PARA APERTURA DE CUENTAS
BASE LEGAL
De conformidad al Art. 299 de la Constitución de la República, Art. 163 del
Código Orgánico de Planificación y Finanzas Públicas, numerales 4.4 y 4.4.1
del Acuerdo Ministerial No. 447 de 29 de diciembre del 2007, las instituciones
públicas deben mantener sus recursos en las cuentas necesarias para su
gestión, en el Banco Central del Ecuador,.
El Ministerio de Finanzas, como administrador del Sistema Único de Cuentas,
en el Depositario Oficial (BCE) le corresponde disponer a esta entidad
financiera la apertura de cuentas para todas las Instituciones del Sector
Público, excepto las entidades de Seguridad Social, acción motivada en el
requerimiento de la entidad pública.
PROCEDIMIENTO PARA APERTURA DE CUENTAS EN EL BANCO
CENTRAL DEL ECUADOR.
1. Las Instituciones Públicas que requieran cuentas en el Banco Central del
Ecuador, para los recursos obtenidos por autogestión, donación, préstamos,
devoluciones, fondos de terceros, etc., remitirán una solicitud dirigida a la
Subsecretaría de Tesorería de la Nación, señalando los motivos del
requerimiento, el código institucional, de ser el caso y número del RUC público.
2. En el caso de que los recursos obtenidos provienen de una donación dada
por un organismo internacional, además de lo dicho en el numeral 1, señalará
la moneda de la donación y adjuntará, copia del convenio suscrito con el
organismo internacional.
3. Si se trata de valores obtenidos por préstamos otorgados por entidades
financieras nacionales (ej. BEDE) que constituyen endeudamiento público
interno, adjunto a lo descrito en el numeral 1, presentarán la documentación
que sustente el préstamo (Ej. Decisión, convenio, contrato, etc.)
4. Las instituciones que por efecto de recaudación continua de fondos de
terceros solicitarán la autorización para la apertura de cuenta de fondos de
terceros en el contexto del numeral 1, adjuntando la documentación que
sustentaría el requerimiento.
5. Si la institución pública es nueva, previo a la apertura de cuenta, deberá:
incorporarse al Catálogo de Instituciones del Sector Público, administrada por
la Subsecretaría de Presupuestos, misma que asignará un código de
identificación institucional, vinculado al número de RUC público que
corresponda.
La solicitud para integrarse al Catálogo de Instituciones del Sector Público
deberá dirigir a la Subsecretaría de Presupuestos, adjuntando la base legal de
creación y el RUC.
La respuesta a la solicitud institucional para la apertura de cuenta se remite al
BCE sucursales Quito, Guayaquil o Cuenca, con copia para la entidad
solicitante, constituyéndose ese un requisito de los requeridos por el BCE,
debiendo coordinar con esta entidad bancaria el resto de documentación a ser
presentado para registro de firmas y titularidad de la cuenta.
CUENTAS ROTATIVAS DE INGRESOS APERTURADAS EN LOS BANCOS
CORRESPONSALES DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Las instituciones públicas que requieran cuentas para depósitos de autogestión
o devolución de valores podrán aperturar cuentas denominadas “Cuentas
Rotativas de Ingresos” en la banca pública o privada corresponsal del BCE, sin
requerimiento de autorización de este Ministerio o del BCE, para lo que deberá
suscribir un convenio para la prestación de servicios bancarios de la cuenta
rotativa de ingresos con la entidad financiera escogida asegurando de que esté
consignado entres otras cosas, la cuenta vinculada en el BCE.
Esta cuenta es solamente depositaria y no existe chequera con cargo a estos
recursos, admitiendo que la única salida de recursos de esta cuenta es
únicamente a la cuenta vinculada en el BCE en un plazo no mayor de 4 días
Adjunto requerimientos y formularios del Banco Central del Ecuador, mismos
que podrán obtenerlos de la página web www.bce.ec dentro de la sección
“Servicios Bancarios”.
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REQUISITOS BCE
APERTURA DE CUENTAS – SECTOR PÚBLICO
Para abrir una cuenta corriente, las Instituciones Públicas, deberán
presentar un oficio de solicitud dirigido al Banco Central del Ecuador
suscrito por la máxima autoridad como representante legal de la
respectiva Entidad, en el que se indicará que se ha cumplido con
todos los requisitos de la Ley, y la documentación que se indica a
continuación:
•
Formulario No. SDO. 166-1 Rev. “APERTURA DE CUENTA”.
•
Copia del oficio de autorización emitido por el Ministerio de
Finanzas.
•
Copia de la base legal de creación de la institución, y para el
caso de proyectos, copia de los convenios.
•
Copia del nombramiento de la máxima autoridad como
representante legal de la Entidad.
•
Copia de la cédula de ciudadanía y papeleta de votación.
•
Copia del Registro Único de Contribuyentes (RUC).
•
Cumplir con los requisitos para el registro de firmas en caso que
la Institución realice trámites dentro del Banco Central del
Ecuador.
•
Formulario DSBN-PLA-002, relacionado a Datos Informativos
de la máxima autoridad como Representante Legal de la
institución y/o Firmas Autorizadas.
Av. 10 de Agosto y Briceño Casilla Postal 339 PBX (593)2-572-522 Quito – Ecuador
www.bce.fin.ec
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
APERTURA
DE CUENTA CORRIENTE
FECHA :
Oficina en:
INSTITUCIÓN SOLICITANTE:
DENOMINACIÓN DE LA NUEVA CUENTA:
OFICIO DE AUTORIZACIÓN MINISTERIO DE FINANZAS:
No.
Fecha:
DIRECCIÓN COMPLETA:
PROVINCIA:
CANTÓN:
DIRECCIÓN E-MAIL:
CASILLA:
TELÉFONOS:
FAX:
RUC No.
LAS COMISIONES Y TASAS QUE COBRA EL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR POR SUS SERVICIOS, SON
AUTORIZADAS POR EL DIRECTORIO DE LA INSTITUCIÓN EN BASE A LO DISPUESTO EN EL ART.21 DE
LA CODIFICACIÓN DE LA LEY ORGÁNICA DE RÉGIMEN MONETARIO Y BANCO DEL ESTADO, ASÍ COMO
EN LO PREVISTO EN EL TÍTULO SÉPTIMO, "COMISIÓN Y TASAS POR SERVICIOS", DEL LIBRO I POLÍTICA MONETARIA, CREDITICIA DE LA CODIFICACIÓN DE REGULACIONES DEL BANCO CENTRAL
DEL ECUADOR. LAS MENCIONADAS COMISIONES Y TASAS SE PUBLICAN EN EL REGISTRO OFICIAL DE
CONFORMIDAD A LO ESTIPULADO EN EL ART.68 DE LA CITADA LEY Y QUE SON DE CONOCIMIENTO Y
ACEPTACIÓN DE LA ENTIDAD DE MI REPRESENTACIÓN. REGULACIONES QUE SE ENCUENTRAN PUBLICADAS EN LA PÁGINA WEB DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR, CUYA DIRECCIÓN ES LA SIGUIENTE:
www.bce.fin.ec
FIRMA DE LA MÁXIMA AUTORIDAD DE LA INSTITUCIÓN
DATOS PERSONALES
NOMBRES Y APELLIDOS:
CARGO CONFORME NOMBRAMIENTO:
No. DE CÉDULA DE CIUDADANÍA:
FIRMA
PERSONAS AUTORIZADAS PARA EL MANEJO DE CUENTAS
DATOS PERSONALES
FIRMA
NOMBRES Y APELLIDOS:
CARGO CONFORME NOMBRAMIENTO:
No. DE CÉDULA DE CIUDADANÍA:
PERSONAS AUTORIZADAS PARA EL MANEJO DE CUENTAS
DATOS PERSONALES
FIRMA
NOMBRES Y APELLIDOS:
CARGO CONFORME NOMBRAMIENTO:
No. DE CÉDULA DE CIUDADANÍA:
PERSONAS AUTORIZADAS PARA EL MANEJO DE CUENTAS
DATOS PERSONALES
FIRMA
NOMBRES Y APELLIDOS:
CARGO CONFORME NOMBRAMIENTO:
No. DE CÉDULA DE CIUDADANÍA:
ENTREGA DE
ESTADOS DE CUENTA
MENSUAL (A TRAVÉS DEL PORTAL DE SERVICIOS BANCARIOS)
PARA USO EXCLUSIVO DEL BANCO
DENOMINACIÓN:
No. DE CTA.
ASIGNADO:
No.DE CLIENTE.
ASIGNADO:
FECHA DE APERTURA:
OBSERVACIONES:
ATENDIDO
AUTORIZADO
SUBPROCESO DE SERVICIOS AL CLIENTE
RESPONSABLE SUBPROCESO SERVICIOS AL CLIENTE
NOMBRE:
FECHA
_______________________________________
FIRMA
NOMBRE:
FECHA:
_____________________________
FIRMA
DIRECCIÓN DE SERVICIOS BANCARIOS NACIONALES DATOS INFORMATIVOS DEL REPRESENTANTE LEGAL
Y/O FIRMAS AUTORIZADAS
Nombres
________________________________________________
Apellidos
________________________________________________
Cédula de ciudadanía
______________________________________
Ocupación / Cargo
______________________________________
Estado Civil
______________________________________
Dirección domicilio
______________________________________
Dirección trabajo
______________________________________
No. de teléfono (trabajo) ______________________________________
FIRMA
____________________________________
Nota : Formulario en cumplimiento a lo estipulado en el Articulo 3 de la Ley para Reprimir
el Lavado de Activos.
Form. DSBN-PLA-002
Quito,
Señores
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Quito
Por el presente solicito a ustedes, se proceda a registrar las firmas de los funcionarios
que a continuación detallo, quienes movilizarán fondos de la cuenta corriente
No.................................Nombre.........................................................................
APELLIDOS Y NOMBRES
CARGO
CEDULA DE IDENTIDAD
Para el efecto adjunto los siguientes documentos:
•
•
•
•
Fotocopia certificada del nombramiento de las personas para las cuales se
solicita el registro de firmas.
Fotocopia de la cédula de ciudadanía y papeleta de votación.
Certificado emitido por la Superintendencia de Bancos y Seguros de titulares
de cuenta
Formulario DSBN-PLA-002, Datos Informativos del Representante Legal y/o
firmas autorizadas
Una vez efectuado el registro de las firmas solicitadas, sírvase dejar insubsistentes la
firma de las siguientes personas:
APELLIDOS Y NOMBRES
CARGO
CEDULA DE IDENTIDAD
Atentamente;
----------------------------------------------Nombre y firma de la máxima autoridad de la Institución
En caso de que no se halle registrada la firma de la máxima autoridad agradeceremos
nos adjunten la fotocopia certificada del nombramiento y de la cédula de identidad.