ACTUALIZACIÓN DE LOS MONTOS DE LA MULTAS

ACTUALIZACIÓN DE LOS MONTOS DE LA MULTAS,
ESTABLECIDAS EN EL TITULO VI CAPITULO ÚNICO DE LA
LEY Nº 314 “LEY GENERAL DE BANCOS, INSTITUCIONES
FINANCIERAS NO BANCARIAS Y GRUPOS FINANCIEROS”
El Consejo Directivo, después de analizar y discutir la propuesta presentada,
CONSIDERA QUE
I
Que el córdoba moneda nacional de Nicaragua, está sujeto a variaciones del tipo
de cambio con respecto al dólar de los Estados Unidos de América.
II
Que el Arto. 25 de la Ley 316, Ley de la Superintendencia de Bancos y de Otras
Instituciones Financieras, ordena al Consejo Directivo de la Superintendencia, en
caso de variaciones cambiarias de la moneda nacional, realizar las correcciones
monetarias correspondientes a las multas que compete imponer a la
Superintendencia y que se encuentren establecidas en la legislación vigente.
III
Que se procederá a actualizar el valor de las multas aplicando el método de
cálculo consistente en convertir a dólares, moneda de los Estados Unidos de
América, la correspondiente cifra en córdobas vigente al 20 de octubre de
1999, utilizando el tipo de cambio oficial, y convertir de nuevo a córdobas la
cifra obtenida, utilizando esta vez el tipo de cambio oficial proyectado al 31 de
diciembre de dos mil cuatro, y redondeando dicha cifra.
IV
Que es necesario incluir en esta resolución las multas establecidas por
incumplimiento a las disposiciones contenidas en Ley No. 316, Ley de la
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, Arto. 25.
POR TANTO,
Conforme a lo considerado y c on base en las atribuciones consignadas en el
Arto. 25 de la Ley 316, Ley de la Superintendencia de Bancos y de Otras
Instituciones Financieras, el Consejo Directivo,
RESUELVE
CD-SIBOIF-270-1-NOV14-2003
Primero. Procédase a la actualización de los montos de las multas referidas en
los artículos 141, 143, 144, 145, 146, 149 y 150 de la Ley General de Bancos,
Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros, y el monto de las
multas contempladas en el Arto. 25 de la Ley de la Superintendencia de Bancos y
de Otras Instituciones Financieras, conforme el siguiente articulado.
Arto. 1 Sanción por incumplimiento de medidas por deficiencia de capital.
(Arto. 141, Ley General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y
Grupos Financieros, en adelante denominada Ley Bancaria)
Multa por un monto mínimo de siete mil a un monto máximo de sesenta y siete
mil córdobas. (C$7,000.00 a C$67,000.00)
Arto. 2 Imposición de multas y sanciones a directores en caso de conflicto
de intereses. (Arto. 143, Ley Bancaria)
Multa por un monto mínimo de cinco mil córdobas a un monto máximo de ciento
siete mil córdobas. (C$5,000.00 a C$107,000.00).
Arto. 3 Imposición de multa por infracciones a leyes, reglamentos y
resoluciones del Banco Central y la Superintendencia de Bancos.
(Arto.144, Ley Bancaria)
Multa por un monto mínimo de trece mil a un monto máximo de ciento treinta y
cuatro mil córdobas. (C$13,000.00 a C$134,000.00)
Arto. 4 Imposición de multas por créditos a partes relacionadas y por
violación de límites individuales de crédito. (Arto. 145, Ley Bancaria)
Multa por un monto mínimo de sesenta y siete mil a un monto máximo de
seiscientos setenta y un mil córdobas. (C$67,000.00 a C$671,000.00)
Arto. 5 Imposición de multa por infracción a las normas sobre grupos
financieros. (Arto. 146, Ley Bancaria)
Multa por un monto mínimo de sesenta y siete mil a un monto máximo de
seiscientos setenta y un mil córdobas. (C$67,000.00 a C$671,000.00)
Arto. 6 Sanciones por infracciones de ley o por carecer de autorización.
(Arto. 149, Ley Bancaria)
Multa por un monto mínimo de trece mil córdobas a un monto máximo de
seiscientos setenta un mil córdobas. (C$13,000.00 a C$671,000.00)
Arto. 7 Imposición de multa por infracciones a la ley General de Bancos,
Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros, a las normas
dictadas por el Consejo Directivo de la Superintendencia y a las
instrucciones del Superintendente. (Arto.150, Ley Bancaria )
Multa por un monto mínimo de tres mil a un monto máximo de ciento treinta y
cuatro mil córdobas. (C$3,000.00 a C$134,000.00)
Arto. 8 Sanciones por incumplimiento a las disposiciones contenidas en
Ley No. 316, Ley de la Superintendencia de Bancos y de Otras
Instituciones Financieras, Arto. 25.
Multa por un monto mínimo de siete mil a un monto máximo de ciento treinta y
cuatro mil córdobas. (C$7,000.00 a C$134,000.00)
Segundo: La imposición de las multas referidas en la Ley bancaria, y la
actualización de las mismas, establecidas por la presente resolución, se
aplicaran de conformidad con los criterios contenidos en la Normativa General
sobre Imposición de Multas, contenida en resolución CD-SIB-111-3-JUN142000, tomando en consideración los montos establecidos en la presente
resolución.
Tercero.- Vigencia
La presente normativa entrará en vigencia a partir de su notificación a las
entidades supervisadas, sin perjuicio de su publicación en el Diario Oficial, La
Gaceta.