INFORME DEL S`NDICO Montevideo, marzo de 2007 Señores

INFORME DEL S'NDICO
Montevideo, marzo de 2007
Señores Accionistas de
Banco Bandes Uruguay S. A.
Prese n te
En ml carácter de sIndico de Banco Bandes Uruguay S. A., de
acuerdo con lo dispuesto por el artIculo 402 inciso 3 de la Ley 16060,
presento ante Ustedes el informe correspondiente at ejercicio cerrado el
31 de diciembre de 2006. He examinado los documentos detallados en
el apartacjo I siguiente, vale agregar que ml responsabilidad es informar
sobre dichos documentos basados en el trabjo que se menciona en el
apartado II.
I.
DOCUMENTOS EXAMINADOS
1. Estado de situaciOn patrimonial at 31 de diciembre de 2006
2. Estado de resultados por el ejercicio finalizado el 31 de diciembre
de 2006
3. Memoria del Directorio por el ejercicio finalizado el 31 de
diciembre de 2006
IL
ALCANCE DEL EXAMEN
Mi examen fue realizado de acuerdo con la práctica habitual de
sindicatura y las normas vigentes. Tanto la práctica como las
normas requieren que el examen de los estados contables se
efectüe de acuerdo con las normas de auditoria vigentes, e incluya
la verificación de la congruencia de los elementos examinados con
la informacjón sobre las decisiones societarias expuestas en actas,
y la adecuación de dichas decisiones a la ley y a los estatutos, en
lo relativo a sus aspectos formales y documentales.
Es necesarlo dejar expilcito que no fue posible acceder al dictamen
de los auditores externos por to cual dicho instrumento de control
no fue tenido en cuenta para la elaboración del presente informe.
f
Dado que no es responsabilidad del sIndico efectuar un control de
gestión, el examen no se extendió a los criterios y decisiones
empresarias de las diversas areas de Ia Sociedad. Considero que
ml trabajo me brinda una base razonable para fundamentar mi
informe segün el alcance expuesto.
III. DICTAMEN
1. Basado en el examen realizado, con el alcance descrito en el
párrafo II, en ml opinion, tanto el estado de situaciOn patrimonial
como el estado de resultados reflejan fielmente la situaciOn
económica financiera de Banco Bandes Uruguay S. A. al 31 de
diciembre de 2006 y Jo actuado en el perlodo en consideración.
2. En relación con la Memoria del Directorio, no tengo observaciones
que formular en materia de ml competencia ya que sus datos
numéricos concuerdan con los registros contables de la Sociedad y
otra documentación pertinente.
3. Los estados contables surgen de registros contables Ilevados, en
sus aspectos formales, de conformidad con las disposiciones
legales vigentes.
4. Por Jo tanto, aconsejo a los Sres. Accionistas aprobar sin
objeciones los documentos que serán presentados a consideraclón
en la Asamblea General Ordinaria del 30 de marzo del presente
ano.
C)
CD
Ec. Marcos Lorenzellj
SIndico
ifr
EACC!
C ENIRA[ DEL
up4i: fl 'j (yf
1W
U
d
;z;
JUL 2J6
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
Superintendencia de Instituciones
de Intermediación Financiera
Comunicación N'94/156
COOPERATIVA NACIONAL DE AHORRO V CREDITO - COFAC
.
ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL AJUSTADO POR INFLACION AL 30/06/2006
I
011000
012000
013000
014000
015000
257000
.
I
ACTIVO
016000
017000
309000
311001
313000
413000
433000
317000
319000
371000
321000
323000
325090
337000
018000
019000
347000
349000
351000
353000
365000
419000
Disponible
Valores Püblicos
Créditos vig.entes por int.fin.Sector Financiero
Créditos vig. por int.fin. Sector no financiero
Créditos diversos
Anticipos por compras de bienes y servicios
Resto de créditos diversos
Créditos vencidos por int.financiera
Inversiones
Bienes adquiridos en recuperac.créditos
Inmuebles desafectados del uso
Bienes a dar
Participaciones de capital autoriz. por el BCU
Inversiones en acciones
Inversiones en acciones de Soc no controladas
Inversiones en bienes muebles
Inversiones en bienes inmuebles
Partidas autorizadas por el BCU
Otras inversiones - Diversos
(Previsiones para inversiones)
Resto de inversiones
Bienes de uso
Cargos diferidos
Gastos de organización
Mejoras e instalac. en inmuebles arrendados
Cargos diferidos autorizados por el BCU
Material de escritorio y otros
Software de aplicación
Gastos de emisión de Obligaciones
TOTAL DEL ACTIVO
867.366.491,36
193.647.209,57
37.574.542,58
1.555.561.626, 19
58.556.778,37
8 18.298,01
57.738.480,36
63 1.539.621,89
312.667.975,20
21. 840. 126,8 1
0,00
0,00
9.539.803,55
243.356.943,84
0,00
1.704,00
11.866.183,00
25.351.507,00
25 1.891,00
0,00
459.8 16,00
219.870.368,68
86.630.217,30
0,00
1.003.036,56
66.077.689,13
366. 174,20
19.007.275,41
176.042,00
3.963.414.831,14
V4d'
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
Superintendencia de Instituciones
de lntermediación Financiera
Comunicación N° 94/156
COOPERATIVA NACIONAL DE AHORRO V CREDITO - COFAC
0
PASIVO
021000
022000
023000
024000
025000
I
Obligaciones por int.fin.Sector Financiero
Obligaciones por int.fin.Sector no financiero
Obligaciones diversas
Provisiones
Previsiones
205 .538 .068,63
3 .338 .353 .930,75
140.461. 172, 15
61.342.047,98
46.088.759,14
TOTAL DEL PASIVO
3.791.783.978,65
I
PAT RI MON 10
248001
260001
250001
252001
L
258001
262001
268001
Capital Social
Capital Integrado
Ajuste por reexpresión
Aportes no capitalizados
Primas por emisión
Adelant. irrevocables a cta.de integ. de capital
Adelant. irrevocables a cta.de primas de emisión
Ajustes al patrimonio
Reservas
Reservas estatutarias
Reservas voluntarias
(Ajustes por reexpresión)
Resultados acumulados
Resultados acumulados ajustados por inflació
(Adelantos de resultados)
Resultado del ejercicio ajustado por inflacion
Ill) TOTAL DEL PATRIMONIO
IV) TOTAL DE PASIVO V PATRIMONIO
Firmas :utorizadas
11\
I
1.720.213.730,58
696.865.054,73
2.417.078.785,31
0,00
0,00
0,00
0,00
53.249,392,28
45.449.842,91
-98.699.235,19
-1.906.532.228,44
0,00
-338.915.704,38
171.630.852,49
3.963.414.831,14
?
UIVfo
'LCPES
Y CONTROL DE AF4P
'06 SEP-4 13 :3 1
CO?,4
RECIBDU HOY
CONSTE
.
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
Superintendencia de Instituciones
de Intermediación Financiera Comunicación No 94/156
COOPERATIVA NACIONAL DE AHORRO Y CREDITO - COFAC
S
PATRIMONIO AL 30106/06 SALDOS CONTABLES
Capital social
Capital integrado
1.720.213.730,58
Aportes no capitalizados
Pri mas de emisión
Ad.irrev.a cta.de integ. de capital
Ad. lrrev.a cta.de primas de emisión
Ajustes al patrimonio
Ajuste al patrimonio
390.572.966,46
Ajuste por reexpresián
Reservas
Reservas estatutarias
53.249.392,28
Reservas voluntarias
45.449.842,91
Ajustes por reexpresión
Resultados acumulados
Resultados acumulados
-1.875.402.019,36
(Adel. De resultados)
Resultado del ejercicio
-338.915.704.38
TOTAL DEL PATRIMONIO
-4.831.791,51
0
SALDOS AJUSTADOS POR INFLACION
2.417.078.785,31
2.417.078.785,31
390.572.966,46
-390.572.96646
53.249.392,28
45.449.842,91
-98,699.235,19
-2.245.447.932,82
-1.906.532.22844
-338.915.704,38
171.630.852,49
171.630.852,49
.
S
Moneda: U$S
31-May-06
30-Jun-06
Moneda: $
31-May-06
30-Jun-06
-j
31SNO3
XOH
1Ct -d3S
d'dV Q
J
A
C OQV')ri