marco general para el análisis de las condiciones de vida
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379 MARCO GENERAL PARA EL ANÁLISIS DE LAS CONDICIONES DE VIDA GILBERTO MONCADA PROGRAMA MECOVI, BANCO INTERAMERICANO DE DESARROLLO, (SDS/POV) 380 Marco general para el análisis de las condiciones de vida ÍNDICE Página Marco general ............................................................................................................................. 381 Una guía para el análisis de bienestar......................................................................................... 383 Diagnóstico de la pobreza nacional....................................................................................... 384 Pobreza rural.......................................................................................................................... 385 Educación .............................................................................................................................. 386 Nutrición................................................................................................................................ 387 Protección social.................................................................................................................... 387 Bibliografía................................................................................................................................. 388 Marco general para el análisis de las condiciones de vida 381 MARCO GENERAL Los hogares se ven expuestos a una serie de choques que de acuerdo a su naturaleza, afectan la conducta y el nivel de bienestar de sus integrantes. Las crisis económicas y los programas de reforma tienen múltiples efectos sociales. Los hogares están expuestos a choques que pueden provenir de los llamados programas de ajuste estructural, que tienen el propósito de encaminar el rumbo de las economías hacia un sendero de crecimiento sostenido cuando enfrentan crisis macroeconómicas; a políticas económicas o sociales específicas; o muchas veces a choques independientes de las políticas, como son los desastres naturales o situaciones adversas más particulares, tales como enfermedades severas, muerte de perceptores del hogar, o de otro tipo. Es muy importante evaluar y hacer un seguimiento a las dimensiones sociales de las crisis macroeconómicas y de los programas de reforma, así como de los choques adversos de otro tipo. Es decir, sus impactos sobre la pobreza, nutrición, salud, educación, empleo, etc. La importancia de integrar estas dimensiones dentro del diseño de las políticas de reforma es reconocido. Sin embargo, el proceso como esto es hecho no es totalmente entendido y el debate no ha sido claro. En gran medida esto es atribuido a la complejidad de las relaciones o enlaces entre las políticas de reforma sectorial y macroeconómica de un lado, y las condiciones de vida de los hogares e individuos de otro lado. El análisis de estas relaciones no siempre ha logrado distinguir exitosamente entre los efectos de las políticas de ajuste y de la crisis preajuste, entre los efectos de contracción y expansión del ajuste, y entre los resultados para los pobres y los no pobres. ¿Cuál es el impacto de las políticas sobre los pobres?. A nivel teórico, en general, el resultado neto de las políticas económicas y sociales (políticas de ajuste por ejemplo) en el bienestar no puede ser predicho porque los hogares tienen múltiples posibilidades de sustitución tanto en el ingreso como en el consumo, y mas generalmente, porque las políticas generan cambios en muchos determinantes del bienestar, incluyendo aquellos que están relacionados al ingreso y al comportamiento de productos de mercado, transferencias netas públicas y privadas, y el valor e incidencia de los servicios proveídos por el sector público. Como algunos de estos factores pueden trabajar en direcciones opuestas, los resultados netos solo pueden ser establecidos empíricamente. De este modo, el desarrollo de un marco teórico debe ser seguido por un plan para el análisis empírico (y de recolección de datos). Ante la situación de aumento de la pobreza y de empeoramiento de las condiciones de vida de los hogares en los países de la región en los últimos años, los organismos internacionales están tratando de relacionar su apoyo al esfuerzo realizado por los gobiernos en la reducción de la pobreza. Este propósito requiere del monitoreo de la pobreza; es decir, el análisis de la evolución del ingreso, consumo, y necesidades básicas, en el tiempo, y de la identificación de los resultados con el tipo de las políticas dadas. Esto a su vez necesita tanto de un buen marco teórico de análisis, así como de información relevante para apoyar el análisis empírico. El análisis del proceso a través del cual los efectos de la política macroeconómica son transmitidos a los hogares es limitado debido a la falta de integración teórica microeconómica y macroeconómica. La microeconomía tiene que ver con las decisiones de las unidades individuales, en tanto que la macroeconomía se centra en la construcción de los agregados sin relacionar los cambios en ellos con el bienestar y actividades de los hogares y los individuos. La brecha entre macroeconomía y microeconomía puede ser unida introduciendo la noción de un nivel medio (meso) entre los niveles macro y micro. El nivel meso consiste en los mercados en los cuales los hogares comercian, y la infraestructura económica y social que ellos usan. Esto es importante para darse cuenta que los hogares reaccionan a cambios mesoeconómicos generados por cambios macroeconómicos, antes que a los cambios macroeconómicos por sí mismos. La transmisión del impacto de las políticas en las condiciones de vida de los hogares puede ser vista como un proceso de dos pasos. Primero, las políticas macroeconómicas y sociales afectan los 382 Marco general para el análisis de las condiciones de vida precios de mercado y la infraestructura económica y social, que es marco o contexto para las decisiones de los hogares y los individuos. Segundo, frente a una situación de cambios en los precios de los bienes, servicios e insumos productivos, y cambios en la disponibilidad e infraestructura de servicios, los hogares responden modificando su conducta. Dependiendo de la naturaleza de los cambios ocurridos, los hogares pueden mejorar o empeorar su bienestar. En este proceso, de modo más específico, la relación macro-micro consiste, primero, de un análisis de como cambios en las políticas afectan los mercados relevantes y la infraestructura, y segundo, de un análisis de como las actividades de ingresos, consumo y necesidades básicas de los hogares responden a estos cambios macroeconómicos (ver figura 1). Los elementos del nivel mesoeconómico que tienen particular atención en el contexto de estudios sobre las consecuencias sociales y distributivas de las políticas socioeconómicas son los mercados de trabajo, crédito y de productos, servicios de salud y educación, y el estado de la infraestructura económica. Los cambios a nivel meso afectarán los ingresos y activos de los hogares, así como sus expectativas. Entender estos efectos es la tarea del nivel meso-micro, para lo cual se requiere de información y de métodos de análisis. El bienestar de los hogares depende de una serie de resultados: consumo, empleo, ingreso, migración, educación, salud, nutrición, fertilidad, etc. Estos resultados son producto de la influencia combinada de factores de oferta y de demanda. Por ejemplo, el nivel educacional de los miembros del hogar (un resultado variable) es influenciado por la disponibilidad de escuelas (un factor de demanda) y el ingreso del hogar (un factor de demanda). POLÍTICA SOCIOECONÓMICA POLÍTICA MACRO POLÍTICA COMERCIAL POLÍTICA SECTORIAL MERCADOS POLÍTICA SOCIAL INFRAESTRUCTURA TRABAJO URBANO RURAL PRODUCTO CRÉDITO SOCIAL SALUD EDUCACIÓN ECONÓMICO HOGARES INGRESOS ACTIVOS RESPUESTAS DE LOS HOGARES EXPECTATIVAS FACTORES DE OFERTA FACTORES DE DEMANDA MUJER PEQUEÑOS PROPIETARIOS RESULTADOS GASTOS EMPLEO MIGRACIÓN EDUCACIÓN SALUD NUTRICIÓN FERTILIDAD 383 Marco general para el análisis de las condiciones de vida Para documentar los cambios en las variables del bienestar es necesario disponer de información para cada uno de los niveles macro, meso y micro. Por eso es útil ver los requerimientos de información en el contexto de un sistema de información jerárquico donde los datos y los análisis empíricos son explícitamente considerados en cada uno de los tres niveles (ver siguiente cuadro). SISTEMA INTEGRADO DE CUENTAS SOCIO-ECONÓMICAS MACRO Tipos de políticas Políticas: macroeconómicas, fiscales, comerciales, etc. Método de análisis Marco estadístico Tipo de datos Macro modelos, matriz de contabilidad social (MCS), modelos equilibrio general Cuentas Nacionales, MCS, indicadores sociales y económicos agregados Encuestas y censos económicos, balanza. de pagos, estadísticas financieras, estadísticas sociales y demográficas Encuestas y censos económicos, censo agropecuario, encuestas de presupuestos familiares, estadísticas fiscales; estadísticas sociales; estadísticas de precios; estadísticas de producción. Encuestas de empleo e ingresos, encuestas de hogares de niveles de vida, encuestas a nivel de comunidades, censo de población MESO Efectos: Políticas sectoriales, planificación infraestructura económica y social, políticas empleo, etc. Estudios sectoriales; modelo de equilibrio general; análisis distribución gasto fiscal social; modelos de empleo Matriz InsumoProducto, MCS, hojas de balance alimentario, índices de precios y de cantidad sectoriales. MICRO Impacto: Impacto sobre condiciones de vida; programas comunitarios; políticas gobiernos locales Modelos de consumo, distribución ingresos; estudio acceso a servicios básicos; estudios nutricionales; interdependencia necesidades básicas, etc. MCS, sistema indicadores sociales; perfíles y mapas de pobreza Fuente: Adaptada de World Bank (1991). El análisis meso-micro es el estudio del proceso de generación de ingresos, decisiones de gasto, y logro de necesidades básicas, como funciones de precios, características del hogar y dotaciones, e infraestructura relevante para el hogar. Las encuestas de hogares constituyen la fuente de información básica para el análisis meso-micro, complementado con encuestas comunitarias, encuestas sobre precios, censos de población, y características de la infraestructura. UNA GUÍA PARA EL ANÁLISIS DEL BIENESTAR Una estrategia de análisis exitosa sobre las dimensiones de la pobreza y de las políticas socioeconómicas en los países debería consistir en un esfuerzo de captación de datos al nivel de los hogares, y en la aplicación de un análisis macro-meso-micro. El análisis de las condiciones de vida de la población sigue, de modo explícito o implícito, el marco de la teoría de la maximización de la utilidad, y generalmente se realiza en tres niveles. Primero, las principales variables son definidas dependiendo del aspecto particular del bienestar del hogar que es de interés de estudio. Las tabulaciones cruzadas de estas variables con otras de referencia y clasificación proveen una primera imagen de las características del aspecto bajo estudio. Segundo, en el contexto de un 384 Marco general para el análisis de las condiciones de vida modelo del comportamiento del hogar, las variables del lado derecho o variables independientes son seleccionadas para explicar las variaciones en las variables dependientes. Esta relación toma la siguiente forma general: Z = a +b1x1 + b2x2 + b3x3; donde Z es la variable dependiente de interés; X1 un vector predeterminado de activos y características del hogar; X2 un vector de variables de mercado (precios); X3 un vector de variables de infraestructura (tales como distancia a los servicios de salud y de educación, indicadores de calidad de estos servicios, etc.); b’s son los parámetros a ser estimados. El tercer nivel, trata de evaluar como cambios en X2 y X3 afectan la variable dependiente y de este modo los resultados en el bienestar. Esto es dado por: ∆Z = b2(∆X2) + b3 (∆X3); donde la información sobre los cambios en X2 y X3 proviene del análisis macro-meso descrito antes. Este tipo de análisis puede ser muy complejo en vista de las interacciones entre diferentes aspectos del bienestar y los efectos retroalimentadores entre los niveles micro y meso. No obstante, esto es factible dada las técnicas de análisis disponibles. El plan de análisis debería incluir tanto el método de análisis descriptivo a través de las tabulaciones así como la investigación multivariada. Dada la complejidad de las relaciones macro-micro, y la limitada capacidad explicatoria del análisis tabular, es necesario generar un marco analítico mas desarrollado para evitar conclusiones de política económica y social no bien fundamentada. La pobreza y las políticas socioeconómicas tienen carácter multidimensional, con un importante contenido sectorial relacionado a los recursos humanos, tales como educación, salud, seguridad alimentaria y nutrición. La salud y nutrición están directamente relacionadas a la sobrevivencia de las personas, mientras que la educación es el principal elemento de adquisición de capital que posibilita escapar de la pobreza. El análisis de las dimensiones sociales debe ser orientado también a grupos focalizados , en particular, por ejemplo, los pobres, mujeres, poblaciones indígenas, pequeños propietarios (agricultores). Uno de los principales estudios que debería conformar el plan de análisis de las condiciones de vida es el perfil de pobreza. Este estudio provee un panorama de la pobreza que enfrenta el país, además, otorga un marco de referencia para el plan de análisis posterior mas específico. El perfil de pobreza permite analizar la magnitud y la profundidad de la pobreza, proveyendo los elementos necesarios para el monitoreo de la pobreza en el tiempo. Otros temas que incluiría un plan de análisis sobre las condiciones de vida son: (i) empleo e ingreso (distribución); (ii) migración; (iii) pobreza rural; (iv) educación; (v) salud; (vi) nutrición; (vii) protección social; entre otros. Cada uno de estos estudios tiene particularidades propias y su estructura de análisis responde al enfoque del interés del investigador o a las prioridades de análsis del país. Como referencia de presenta a continuación el contenido y estructura que podrían tener los estudios sobre pobreza nacional, pobreza rural, educación, nutrición, y protección social. Diagnóstico de la pobreza nacional 1. Introducción 2. Pobreza – ¿Qué queremos decir con eso? Descripción sobre el enfoque multi-dimensional (ingresos-pobreza, pobreza, desigualdad, etc.) salud-pobreza, educación - 3. Contexto económico y social Desarrollo social, cambios en el tiempo, gasto social, políticas y acciones, perspectivas. 4. Datos – ¿Qué hay disponible? ¿qué tipo de encuestas se deben usar? ¿qué datos para que dimensiones? Las limitaciones de las encuestas. 5. La magnitud y dinámica de la pobreza - Conceptos básicos de mediciones utilizadas en la pobreza Marco general para el análisis de las condiciones de vida - La línea de pobreza - Definiendo ingresos y consumo de los hogares: agregación y deflación - El perfil: ¿cuántos son los pobres? ¿dónde viven? ¿cómo vivien?. El poder de los tabulados. - Más allá de los tabulados: instrumentos básicos analíticos para identificar correlaciones - Cambios en el tiempo: ¿la pobreza creció o decreció? - Las dinámicas de la pobreza: ¿qué puede hacer un hogar para salirse de la pobreza? - El riesgo de caer en la pobreza 385 6. Las dimensiones sociales de la pobreza - Salud, desnutrición, mortalidad infantil - Educación - Empleo, distribución del ingreso - Migración, Protección social, criminalidad, capital social, participación. - ¿Cómo medir el impacto de las políticas? ¿cuáles son los determinantes? ¿cómo pueden ser determinados? Multi-dimensionalidad. Tabulados. 7. Recomendaciones de políticas económicas y sociales 8. Referencias 9. Anexos metodológicos Pobreza rural 1. Introducción - ¿Por qué es necesario evaluar la pobreza rural? - ¿Qué es “rural”? - ¿Cuáles son las especificidades de la pobreza rural? - Ingresos rurales y bienestar social rural. 2. Las mediciones de la pobreza rural - Delimitando la pobreza rural - Midiendo sus componentes: número de pobres rurales, la brecha de pobreza rural, pobreza rural crónica, pobreza rural estacional. 3. Los determinantes de la pobreza rural - Acceso a tierra: densidad rural de la población, distribución de la propiedad de la tierra. - Acceso a mercados de productos, mercado de crédito - Infraestructura: transporte, comunicaciones - Mercado de trabajo rural agrícola y no agrícola: nivel de desempleo, sueldos reales - Transferencia de ingresos: magnitud de las transferencias privadas informales y su efecto en la reducción de pobreza, implicaciones de transferencias informales para la acción pública. 386 Marco general para el análisis de las condiciones de vida 4. Acción pública - Redistribución de ingresos del no-pobre al pobre - Incremento del retorno de los activos de los pobres - Promoción de la acumulación de activos de los pobres - Transferencias públicas a los pobres 5. Implicaciones de política Educación 1. Introducción - Objetivos - Enfoque 2. Indice de matricula en el año final de educación básica: un indicador cuantitativo clave - ¿Por qué empezar con este indicador? - ¿Cómo documentarlo? 3. Factores de oferta - Disponibilidad de escuelas: costos de construcción, presupuestos, materiales características inapropiadas de las escuelas - Disponibilidad de maestros: sueldos, capacitación - Arreglos pedagógicos inapropiados y otras características escolares - Tarifas de enseñanza 4. Factores de demanda - Ingresos del hogar - Determinantes del acceso a la educación. Cuál es la elasticidad de ingreso por educación? Cuál es el impacto del efecto precio? Cuál es el impacto de largo plazo de las políticas de ajuste de largo plazo? - Factores del hogar 5. Logro en el aprendizaje de los estudiantes: un indicador cualitativo clave - ¿Cuáles resultados de enseñanza? - ¿Cómo medirlos? - Efectos diferenciales: género, niveles socioeconómicos, regiones, etnia, etc. 6. Factores que inciden en el nivel de aprendizaje - Disponibilidad de recursos por estudiante - Horario de enseñanza inadecuado - Salud de los estudiantes - Trabajo infantil - Nutrición Marco general para el análisis de las condiciones de vida - 387 Participación de los padres (tiempo, gestión) 7. Implicaciones de política Nutrición 1. Introducción - Nutrición y pobreza - Seguridad alimentaria: acceso a alimentos para una vida activa y saludable 2. Estado de la nutrición de los pobres - El estado de nutrición: tema de la medición, datos (antropometría) - Determinantes socioeconómicos de la desnutrición: ingresos, precios, educación, salud, información, acceso a tierra, activos físicos, etc. - Factores del hogar: estructura (sexo, edad), ubicación, actividad 3. Nutrición y pobreza - Contribución de la desnutrición a la pobreza 4. Recomendaciones de política - Políticas para mejorar el estado de nutrición de los pobres - Políticas para reducir el impacto de la desnutrición en la pobreza Protección social 1. Introducción - ¿Qué es protección social? - ¿Qué tipos de intervenciones pueden clasificarse bajo protección social? - Objetivos 2. Evaluación de la necesidad de ayudar a los grupos vulnerables - ¿Cuáles son las principales fuentes de riesgo y vulnerabilidad relevantes para la protección social? - ¿Cuáles grupos vulnerables son los más afectados por los riesgos arriba descritos? - ¿Deben los programas de protección social ser utilizados para responder a los problemas arriba mencionados? - ¿Qué indicadores pueden ser de utilidad para monitorear los logros de la protección social? 3. Establecimiento de la efectividad de los programas protección social (público y privado) - Temas generales a considerar en el análisis - Evaluar la efectividad de programas existentes - Identificación de grupos vulnerables a programas - Determinar la efectividad de programas existentes - Programas públicos - Programas privados 388 Marco general para el análisis de las condiciones de vida 4. ¿Qué combinación de programas es la que mejor puede alcanzar las metas de reducción de pobreza? - Modificación de programas existentes - Implementación de un programa nuevo - Reemplazo o remoción de programas existentes - Criterios utilizados para evaluar cambios propuestos BIBIOGRAFÍA Los siguientes documentos han sido utilizados como referencia para la preparación del presente resumen. Lionel, Demery; Marco Ferroni; Christiaan Grootaert, Editores. (1993). Understanding the Social Effects of Policy Reform. Banco Mundial. Washington, D.C. World Bank (1991). Making Adjustment Work for the Poor: A Framework for Policy Reform in Africa. Washington, D.C: Vos, Robert (1997). Hacia un Sistema de Indicadores Económicos. INDES-BID. Washington, D.C. Behrman, Jere (1993). Analyzing Human Resourses Efects:Education. En Lionel, Demery; Marco Ferroni; Christiaan Grootaert, Editores. (1993). Understanding the Social Effects of Policy Reform. Banco Mundial. Washington, D.C.
