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OBJETIVOS
En un entorno complejo como es el internacional, asegurarse el cobro de una operación comercial, o
proceder al pago de una compra solo cuando se han cumplido estrictamente las condiciones pactadas,
constituye uno de los procesos que más preocupan a las empresas en su proceso de internacionalización.
El crédito documentario constituye una forma de pago y cobro que brinda una gran seguridad a la empresa,
siempre que se gestione de forma profesional, y con ello se evite la indeterminación.
El objetivo es dotar a los participantes de los conocimientos necesarios para la gestión eficaz de las los
créditos documentarios. Así como, la operativa y circuitos de los mismos, tanto desde la óptica del
exportador cómo la del importador.
DESTINATARIOS
El enfoque global del programa hace de este seminario una herramienta ideal para:
Gerentes, directores y responsables administrativo-financieros, directores y responsables comerciales,
responsable de exportación e importación y, administrativos de exportación e importación y en general, a
toda persona implicada en el desarrollo de la operativa de comercio exterior de las empresas que esté
interesada en completar, ampliar o actualizar sus conocimientos para optimizar la gestión, el riesgo y el
coste de las operaciones de comercio exterior de su empresa.
Y a todas aquellas personas que deseen iniciarse en el comercio exterior.
MODULO I
Circuito Bancario
Roles y participantes
Tipos de Créditos Documentarios
Modalidades de Créditos Documentarios
La Publicación 600 de la CCI y su articulado
MODULO III
Créditos Documentarios de Importación
La Solicitud
La Imperfección del crédito
Consejos y formalización de la apertura
Modificaciones y discrepancias
MODULO II
Los Documentos mas habituales
Documentos Comerciales
Documentos financieros
Documentos de Transporte
El Bill Of Lading
Los Documentos en función del “LC”
MODULO IV
Créditos Documentarios de Exportación
Notificación, el mensaje SWIFT
Los documentos , preparación y examen
Fechas y Vencimientos
Envío de los documentos y Liquidación
Confirmación, Riesgo país y Financiación
MODULO I – NOCIONES, CIRCUITO, ROLES, TIPOS, MODALIDADES
Origen del crédito documentario
Naturaleza y Definición de Crédito Documentario
Partes Intervinientes
Clasificación de los CD
En función de los compromisos asumidos
Dependiendo del plazo del pago
Según la forma de utilización
Atendiendo al lugar de utilización
Desde el punto de vista de que el crédito sea o no transferible
Según la facilidades financieras
Créditos Transferibles
Créditos contingentes o cartas de crédito stand by
Regulación del Crédito Documentario
El articulado de la Publicación 600 de la CCI
Test 1(Articulado de las UCP 600)
Test 1 (Nociones, circuito, clases y modalidades)
 En este primer modulo se explican cuales son los orígenes del crédito documentario, su
naturaleza y definición, las partes intervinientes y sus roles. También las clasificaciones
existentes en función de: Los compromisos asumidos, dependiendo del plazo del pago,
según la forma de utilización, atendiendo al lugar de utilización, desde el punto de vista de
que el crédito , según la facilidades financieras. Las modalidades existentes como: Clausula
Roja, clausula verde, back to back, revolving, créditos transferibles y créditos stand by.
 Asimismo en este primer modulo, comentaremos la regulación del crédito documentario por
la Cámara de Comercio Internacional ,sus publicaciones, el articulado de la Publicación 600
de la CCI
 En definitiva, en este primer modulo comentamos los aspectos diferenciales de los créditos
documentarios en relación a otros medios de pago, desarrollando los circuitos, modalidades,
tipos , y explicando los roles de las partes actoras. También veremos que dicen las reglas de la
C.C.I. y como se regulan los créditos documentarios. El modulo ira acompañado por dos
pruebas tipo test: Test 1(Articulado de las UCP 600), Test 2 (Nociones, circuito, clases y
modalidades)
MODULO II – LOS DOCUMENTOS MAS HABITUALES
Documentos de transporte (Marítimo, Aéreo, Terrestre, Carretera, Ferrocarril)
El Bill Of Lading (Conocimiento de Embarque Marítimo, Características y
Modalidades)
Documentos de Seguro (Póliza Individual, Póliza Flotante, Certificado de Seguro)
Documentos Comerciales (Factura Comercial, Factura Proforma, Lista de
Contenidos, Lista de Pesos)
Documentos Financieros (Letra de Cambio, Promissory Letter, Otros documentos
financieros)
Certificados (Origen, Análisis, Sanitarios, Inspección…)
Documentos Oficiales (Factura Consular, Factura Aduanera, DUA)
Los Documentos en función del Crédito Documentario
Test 1 (La documentación en los Créditos Documentarios)
Test 2 (El Bill Of Lading)
 En este modulo se verán y comentaran los principales documentos que acompañan a los
créditos documentarios, como : Documentos de transporte (Marítimo, Aéreo, Terrestre,
Carretera, Ferrocarril) , documentos de seguro (póliza Individual, póliza flotante, certificado
de seguro), documentos comerciales (factura comercial, factura proforma, lista de
contenidos, lista de pesos), documentos financieros (letra de cambio, promissory Letter,
otros documentos financieros), certificados (origen, análisis, sanitarios, inspección…),
documentos oficiales (factura consular, factura aduanera, DUA). Etc..
 Haremos mención especial en el conocimiento de embarque marítimo (Bill Of Lading), por
sus características especiales y diferenciales de cualquier otro documento. Veremos
modalidades de documentos (port to port, multimodales, House, Charter) y sus aspectos
diferenciales, quien los debe firmar, si se admiten todos o no en un crédito documentario.
 En definitiva, en este primer modulo comentamos los aspectos diferenciales de los
diferentes documentos que acompañan a los créditos documentarios , haciendo hincapié en
los más habituales. El modulo ira acompañado por dos pruebas tipo test: Test 1 (La
documentación en los Créditos Documentarios) ,Test 2 (El Bill Of Lading)
MODULO III CREDITOS DOCUMENTARIOS DE IMPORTACION
Consejos para la apertura del crédito
Trámites del banco emisor
Los Incoterms en los créditos documentarios
El impreso de solicitud y la Formalización de la apertura
Los inconvenientes del circuito bancario
La imperfección del Crédito Documentario
¿Puede el ordenante impedir el pago ante un hecho fraudulento?
Las Reservas o discrepancias y sus modificaciones
Irregularidades en los documentos
Modificaciones
Actuación del banco intermediario antes documentos irregulares
El banco emisor ante documentos con discrepancias
Test 1 (Discrepancias, y modificaciones?
Caso Practico 1 (Estudio de Proforma y solicitud de CD)
Caso Practico 2 (Estudio de Proforma y solicitud de CD)
 En este modulo estudiaremos los créditos documentarios de Importación. Comentaremos
los consejos para la apertura del crédito, Los Trámites del importador ante el banco emisor.
La incidencia de los Incoterms en los créditos documentarios con un visionado de un video.
Rellenaremos el impreso de solicitud y veremos la Formalización de la apertura con el
mensaje MT-700 , y repasaremos cuales son las comisiones bancarias y la negociación de las
mismas
 En este modulo veremos también los inconvenientes del circuito bancario , La imperfección
del Crédito Documentario, ¿Puede el ordenante impedir el pago ante un hecho fraudulento?
Las Reservas o discrepancias y sus modificaciones , así como las Irregularidades en los
documentos /plazo y las modificaciones posibles , incidiendo en las partes actoras y en las
posibles consecuencias de estas discrepancias y modificaciones
 Veremos como actúan los bancos intermediarios antes documentos irregulares , y cual es la
es la actuación del banco emisor ante documentos con discrepancias. El modulo ira
acompañado por una prueba tipo Test 1 (Discrepancias, y modificaciones), y por dos casos
prácticos : Caso Practico 1 y 2 (Estudio de Proforma y solicitud de CD)
MODULO IV CREDITOS DOCUMENTARIOS DE EXPORTACION
Notificación al beneficiario
El Mensaje SWIFT
Utilización del crédito por el beneficiario
La preparación de la documentación y el Examen de los documentos
Envío de los documentos al banco emisor
Consideraciones relacionadas con las fechas y los vencimientos
Dónde son utilizables los Créditos Documentarios
Liquidación al ordenante , Reembolso al banco intermediario y Pago al beneficiario
La confirmación y la confirmación silenciosa
El estudio del riesgo banco/país
La financiación de crédito de exportación
Test 1 (Financiaciones, Riesgo país y Confirmaciones)
Caso Practico 1 (Estudio, documentaciones y validación)
Caso Practico 2 (Estudio, documentaciones y validación)
Caso Practico Final de Curso
 En este modulo estudiaremos los créditos documentarios de exportación. La notificación al
beneficiario, la recepción del Mensaje SWIFT y su estudio, La utilización del crédito por el
beneficiario, La preparación de la documentación y el examen de los documentos , el envío
de los documentos al banco emisor.
 También veremos las consideraciones relacionadas con las fechas y los vencimientos, dónde
son utilizables los Créditos Documentarios, la liquidación al ordenante , el reembolso al
banco intermediario y el pago al beneficiario
 Conoceremos que es una confirmación y una confirmación silenciosa, el estudio del riesgo
banco/país que efectúan las entidades financieras. También veremos las posibilidades de
financiación de la carta de crédito de exportación (La compra sin recurso), y repasaremos
cuales son las comisiones bancarias y la negociación de las mismas
 El modulo ira acompañado por una prueba tipo Test 1 (Financiaciones, Riesgo país y
Confirmaciones)y 2 casos prácticos (Estudio, documentaciones y validación). Como
finalización del curso, un Caso Practico Final de Curso