MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES POR PUESTO DE TRABAJO CODIGO 041_17 – OM – 01 – 2004 ELABORACION : REVISION : Servicio de Organización y Métodos Oficina Legal Oficina de Riesgos Oficina de Desarrollo Área Comercial Área de Administración Área de Finanzas Servicio de Recuperaciones Órgano de Control Institucional CONFORMIDAD : Gerencia General APROBACION : Directorio Sesión N° 247 del 17.02.2012 Acuerdo N° 1688-02-2012 VIGENCIA : Febrero 2012 Modificaciones Se adecua los puestos de trabajo al alineamiento de la Estructura Orgánica. Se cambia la codificación de los CAP. Se adecua los puestos al CAP aprobado por el Directorio en la acta de sesión N°231 – 2011 con fecha 05 de Agosto del 2011. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS CAPITULO INDICE CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 1 17 INDICE LINEAMIENTOS GENERALES .............................................................................................................. 1 ESTRUCTURA ORGÁNICA DEL BANCO ............................................................................................. 1 ÓRGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL ........................................................................................... 2 OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO ............................................................................................................ 8 GERENCIA GENERAL ......................................................................................................................... 11 OFICINA LEGAL ................................................................................................................................... 17 OFICINA DE DESARROLLO................................................................................................................ 21 OFICINA DE RIESGOS ........................................................................................................................ 56 SERVICIO DE RECUPERACIONES .................................................................................................... 66 ÁREA COMERCIAL .............................................................................................................................. 70 ÁREA DE FINANZAS ........................................................................................................................... 80 ÁREA DE ADMINISTRACIÓN .............................................................................................................. 99 JEFATURA REGIONAL ZONA NORTE …………………………………………………………………..136 AGENCIA PIURA ................................................................................................................................ 140 AGENCIA CHICLAYO ........................................................................................................................ 155 AGENCIA TRUJILLO ......................................................................................................................... 174 AGENCIA CAJAMARCA .................................................................................................................... 189 JEFATURA REGIONAL ZONA CENTRO ………………………………………………………………..202 AGENCIA LA MERCED ……………………………………………………………………………………. 206 AGENCIA HUANCAYO ..................................................................................................................... 223 AGENCIA HUACHO ........................................................................................................................... 236 AGENCIA CHINCHA .......................................................................................................................... 249 AGENCIA TARAPOTO ....................................................................................................................... 262 AGENCIA IQUITOS ............................................................................................................................ 281 JEFATURA REGIONAL ZONA SUR ..……...……………………………………………………………..294 AGENCIA AYACUCHO ...................................................................................................................... 298 AGENCIA AREQUIPA ........................................................................................................................ 313 AGENCIA CUSCO .............................................................................................................................. 334 AGENCIA PUNO ................................................................................................................................. 349 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS CAPITULO I LINEAMIENTOS GENERALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 1 17 LINEAMIENTOS GENERALES El presente documento establece el Manual de Organización y Funciones por Puesto de Trabajo, el cual se sustenta y basa en la Estructura Orgánica del Banco, Reglamento de Organización y Funciones, Manual de Organización y Funciones, así como el Cuadro de Asignación de Personal – CAP, documentos aprobados por el Directorio. Igualmente, el presente documento muestra la estructura orgánica a nivel de puestos de cada una de las unidades orgánicas del Banco. Mediante este documento, el Directorio delega en la Gerencia General las modificaciones y adecuaciones al manual de organización y funciones por puesto de trabajo de cada uno de los puestos expresados en el presente documento así como los que se requieran para el normal desarrollo de las operaciones de la institución, sustentados en el CAP; con cargo a informar en el próximo Directorio. Las modificaciones o cambios a la Estructura Organizativa deberá ser presentada previamente al Directorio para su aprobación. La descripción del manual de organización y funciones de cada uno de los puestos esta en relación directa al CAP aprobado, motivo por el cual se establece una codificación CAP. Con la finalidad de identificar y mantener un orden en cada puesto de trabajo, se establece una codificación, la misma que tiene una correlación directa con el CAP. La codificación está dividida en 2 partes principales: La primera referente a la estructura orgánica y la segunda a la identificación del puesto en sí, y su categoría y/o jerarquía. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO CAPITULO I LINEAMIENTOS GENERALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 2 17 El código CAP está compuesto por once dígitos, bajo la siguiente estructura: 12-34-56-78-910, donde: Sobre la estructura orgánica: 12, representa la codificación de las unidades orgánicas que el Banco tiene establecidas, sean Áreas u Oficinas. 34, representa la codificación de las dependencias de cada unidad orgánica, las cuales están divididas en Departamentos ó Servicios. 56, representa la numeración consecutiva de la unidad o puesto el cual reporta al Departamento ó Servicio. Sobre la identificación del puesto y categoría 78, representa la categoría del puesto la cual va desde el Gerente General hasta los Auxiliares. 910, representa la codificación de identificación individual de cada puesto. En la primera parte de la codificación los dos primeros dígitos identifican las unidades orgánicas del Banco, a las cuales se les establece la siguiente codificación: Unidad Orgánica Código Gerencia General 01 Oficina Legal 02 Oficina de Desarrollo 03 Oficina de Riesgos 04 Servicio de Recuperaciones 05 Área Comercial 06 Área de Finanzas 07 Área de Administración 08 Órgano de Control Institucional 09 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO CAPITULO I LINEAMIENTOS GENERALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 3 17 Se debe indicar que la Presidencia del Banco no es ejecutiva, en tanto, no tiene asignado un CAP específico. La segunda parte de la estructura del código esta representado por las categorías de los puestos, a los cuales se les establece la siguiente codificación: Categoría del Puesto Código Gerente General 01 Gerente de Área u Oficina 02 Ejecutivo 03 Analista 04 Asistente 05 Auxiliar 06 La distribución de la cantidad de puestos de trabajo de acuerdo al CAP son las siguientes: Categoría Gerencia General Gerente de Área Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total Total General Oficina Agencias Principal Regionales 1 6 16 31 47 6 107 230 9 39 62 13 123 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO CAPITULO I LINEAMIENTOS GENERALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 4 17 El Manual de Organización y Funciones por Puesto de Trabajo tiene la siguiente estructura: 1.- Datos Generales del Puesto, en el cual se describe cargo CAP (código), nombre del puesto, grupo ocupacional, fecha de actualización, unidad, servicio y área organizacional y ubicación geográfica. 2.- Relaciones Jerárquicas del Puesto, en el cual se describe a quien reporta el puesto y puestos a los cuales supervisa. 3.- Objetivo específico del puesto, en el cual se describe la misión o razón de ser del puesto. 4.- Funciones específicas del puesto, en el cual se describe en forma consolidada y sucinta las actividades que realiza el puesto y que lo identifican como tal. 5.- Perfil y Competencias del Puesto, en el cual se describe los requerimientos y las competencias para ocupar el puesto de trabajo. Esta última parte del manual por puesto de trabajo será de manejo y actualización directa del Departamento de Recursos Humanos, datos que no estarán expresados en el presente documento. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO CAPITULO ESTRUCTURA ORGÁNICA DEL BANCO 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 1 17 ESTRUCTURA ORGÁNICA DEL BANCO Órgano de Control Institucional Comité de Auditoria Directorio Oficial de Cumplimiento * Comité de Riesgos Gerencia General Oficina de Desarrollo Oficina de Riesgos Oficina Legal Servicio de Recuperaciones Área Comercial Área de Finanzas Área de Administración *Función realizada a tiempo parcial por la Gerencia Legal CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total Total General Sede Central Of. Regionales 1 0 6 16 31 47 0 9 39 62 6 107 13 123 230 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 2 17 ÓRGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL ÓRGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL* *CAP corresponde a Contraloría AUDITOR CAP.010001001 AUDITOR CAP.010001002 AUDITOR CAP.010001003 AUDITOR CAP.010001004 ASISTENTE DE AUDITORIA CAP.010001005 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP OCI 0 0 0 4 1 0 5 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 3 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CÓDIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA 010001001 ANALISTA Enero 2012 AUDITOR UNIDAD SERVICIO OFICINA OCI OCI OCI UBICACIÓN OFICINA PRINCIPALLIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA Jefe del Órgano de Control Institucional 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 5 6 7 8 3 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Coordinar permanentemente con el Gerente de Auditoría la elaboración del Plan anual de Control del Órgano de Control, revisar los diversos informes de auditoría, asimismo supervisar la labor de los Analistas de desarrollo de las diversas actividades y acciones de control que efectúa el Órgano de Control en función al Plan Anual de Control aprobado, revisando cuidadosamente que se cumplan los procedimientos de control, y otras funciones inherentes al cargo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Conducir, coordinar, participar y cumplir con el plan de trabajo en las Comisiones de Auditoría, revisando cuidadosamente que se cumpla con los procedimientos de control establecidos. 2 Proponer actividades para la elaboración del Plan Anual de Control. 3 Coordinar con el Jefe de Órgano de Control Institucional el plan de trabajo: Distribución del tiempo, fases de trabajo, lugares a visitarse, cantidad de horas hombre y la elaboración de diversos informes; considerando la naturaleza del trabajo. 4 Proponer ajustes o redefinir la naturaleza, alcance y extensión de los procedimientos de auditoría en función de los descubrimientos y resultados derivados de las pruebas cumplimiento de control interno, siempre que sea aplicable. Elaborar el Memorándum de Planeamiento y Programas de Auditoría. 5 6 7 Supervisar a los Auditores encargados de los equipos de trabajo durante las comisiones de auditoria, cuidando la aplicación de las normas y criterios de auditoria establecidos en los Programas de Auditoria , revisando de manera acuciosa los papeles de trabajo. Evaluar los resultados del examen sobre la base de la revisión de los procedimientos terminados. Controlar permanentemente el tiempo asumido por los auditores encargados o equipos supervisados en relación con el presupuesto de horas proyectado en el Memorándum de Planeamiento , informando al Jefe inmediato. 9 Evaluar conjuntamente con los auditores los descargos por los hallazgos elaborados, determinando su levantamiento o consignación como observación en el informe correspondiente. 10 Verificar que la información obtenida de las auditorias cuenten con la debida importancia y útiles en relación a los objetivos establecidos, conteniendo evidencias suficientes y competentes. 8 11 Supervisar la correcta preparación del proyecto de informe, de acuerdo a las normas y criterios técnicos, sustentados con los documentos de trabajo debidamente consolidados. 12 Organizar adecuadamente los archivos de Auditoría. 13 Efectuar el seguimiento y evaluación de medidas correctivas. 14 Participar en el arqueo de fondos y valores. 15 Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a la que pertenece y las que por norma sean de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 4 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CÓDIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA 010001002 ANALISTA Enero 2012 AUDITOR UNIDAD SERVICIO AUDITOR UBICACIÓN OCI OCI OCI OFICINA PRINCIPALLIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA Jefe del Órgano de Control Institucional 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 5 6 7 8 3 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Coordinar permanentemente con el Gerente de Auditoría la elaboración del Plan anual de Control del Órgano de Control, revisar los diversos informes de auditoría, asimismo supervisar la labor de los Analistas de desarrollo de las diversas actividades y acciones de control que efectúa el Órgano de Control en función al Plan Anual de Control aprobado, revisando cuidadosamente que se cumplan los procedimientos de control, y otras funciones inherentes al cargo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Conducir, coordinar, participar y cumplir con el plan de trabajo en las Comisiones de Auditoría, revisando cuidadosamente que se cumpla con los procedimientos de control establecidos. 2 Proponer actividades para la elaboración del Plan Anual de Control. 3 Coordinar con el Jefe de Órgano de Control Institucional el plan de trabajo: Distribución del tiempo, fases de trabajo, lugares a visitarse, cantidad de horas hombre y la elaboración de diversos informes; considerando la naturaleza del trabajo. 4 Proponer ajustes o redefinir la naturaleza, alcance y extensión de los procedimientos de auditoría en función de los descubrimientos y resultados derivados de las pruebas cumplimiento de control interno, siempre que sea aplicable. Elaborar el Memorándum de Planeamiento y Programas de Auditoría. 5 6 7 Supervisar a los Auditores encargados de los equipos de trabajo durante las comisiones de auditoria, cuidando la aplicación de las normas y criterios de auditoria establecidos en los Programas de Auditoria , revisando de manera acuciosa los papeles de trabajo. Evaluar los resultados del examen sobre la base de la revisión de los procedimientos terminados. Controlar permanentemente el tiempo asumido por los auditores encargados o equipos supervisados en relación con el presupuesto de horas proyectado en el Memorándum de Planeamiento , informando al Jefe inmediato. 9 Evaluar conjuntamente con los auditores los descargos por los hallazgos elaborados, determinando su levantamiento o consignación como observación en el informe correspondiente. 10 Verificar que la información obtenida de las auditorias cuenten con la debida importancia y útiles en relación a los objetivos establecidos, conteniendo evidencias suficientes y competentes. 11 Supervisar la correcta preparación del proyecto de informe, de acuerdo a las normas y criterios técnicos, sustentados con los documentos de trabajo debidamente consolidados. 8 12 Organizar adecuadamente los archivos de Auditoría. 13 Efectuar el seguimiento y evaluación de medidas correctivas. 14 Participar en el arqueo de fondos y valores. 15 Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica a la que pertenece y las que por norma sean de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 5 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO DATOS GENERALES 1 DEL PUESTO CÓDIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 010001003 AUDITOR UNIDAD SERVICIO OFICINA OCI OCI OCI GRUPO OCUPACIONAL FECHA ANALISTA Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPALLIMA RELACIONES JERÁRQUICA 2 DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA Jefe del Órgano de Control Institucional 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO 3 DEL PUESTO Integrar los equipos de trabajo para realizar la auditoría o exámenes especiales encomendados, proponiendo recomendaciones, ejecutando planes de trabajo y cumpliendo los procedimientos de control establecidos, asimismo coordinar permanentemente con el auditor supervisor la elaboración y desarrollo de los programas de auditorias, supervisar el trabajo desarrollado por los auditores asistentes en relación al tiempo establecido para la ejecución del programa de auditoría, así como otras labores inherentes al cargo. FUNCIONES ESPECÍFICAS 4 DEL PUESTO 1 Participar activamente en la formulación del plan Anual de Control 2 Coordinar con el Jefe de órgano de Control Institucional el plan de trabajo: Distribución del tiempo, fases de trabajo, lugares a visitarse, cantidad de horas hombre y la elaboración de diversos informes, considerando la naturaleza del trabajo. 3 Ajustar o redefinir la naturaleza, alcance y extensión de los procedimientos de auditoría en función de los descubrimientos y resultados derivados de las pruebas de cumplimiento de control interno (si son aplicables). 4 Formular el Memorándum de Control Interno consignando las recomendaciones pertinentes y comunicándolo al responsable del área auditada en coordinación con el Jefe del Órgano de Control Institucional. Evaluando las medidas correctivas al respecto. Participar en la evaluación de los resultados del examen sobre la base de la revisión de los procedimientos terminados. 5 6 7 Controlar permanentemente el tiempo asumido por los auditores en relación con el presupuesto de horas proyectado en el Memorándum de Planeamiento. Preparar y revisar con el Jefe de Órgano de Control Institucional los estados financieros, notas y anexos, así como cualquier otro informe específico de acuerdo con la naturaleza del trabajo, así como los demás hallazgos de auditoría, determinando si se ha cumplido con las reglamentaciones y normas pertinentes cuidando que se encuentren debidamente sustentados. Participar en la evaluación de los descargos por los hallazgos formulados, determinando su levantamiento o consignación como observación en el informe correspondiente. 9 Participar en la verificación de la información obtenida en las auditorias a fin de que se limiten a asuntos de importancia, pertinentes y útiles en relación a los objetivos establecidos, las cuales deben contener evidencias suficientes y competentes 10 Verificar que los papeles de trabajo sean legibles, comprensibles y completos con la finalidad de proporcionar un adecuado respaldo a los hallazgos, conclusiones y recomendaciones correspondientes a los informes de auditoria. 8 11 Preparar el proyecto de informe, de acuerdo a las normas y criterios técnicos vigentes, sustentando con los papeles de trabajo debidamente consolidados. 12 Participar en arqueos de fondos y valores. 13 Organizar archivos de Auditoría o examen especial adecuadamente. 14 Efectuar el seguimiento y evaluación de las medidas correctivas. 15 Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica y las que por norma sean de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 6 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CÓDIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 010001004 AUDITOR UNIDAD SERVICIO OFICINA OCI OCI OCI GRUPO OCUPACIONAL FECHA ANALISTA Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPALLIMA 2 RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA Jefe del Órgano de Control Institucional 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 5 6 7 8 3 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Integrar los equipos de trabajo para realizar la auditoría o exámenes especiales encomendados, proponiendo recomendaciones, ejecutando planes de trabajo y cumpliendo los procedimientos de control establecidos, asimismo coordinar permanentemente con el auditor supervisor la elaboración y desarrollo de los programas de auditorias, supervisar el trabajo desarrollado por los auditores asistentes en relación al tiempo establecido para la ejecución del programa de auditoría, así como otras labores inherentes al cargo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Participar activamente en la formulación del plan Anual de Control 2 3 Coordinar con el Jefe de órgano de Control Institucional el plan de trabajo: Distribución del tiempo, fases de trabajo, lugares a visitarse, cantidad de horas hombre y la elaboración de diversos informes, considerando la naturaleza del trabajo. Ajustar o redefinir la naturaleza, alcance y extensión de los procedimientos de auditoría en función de los descubrimientos y resultados derivados de las pruebas de cumplimiento de control interno (si son aplicables). Formular el Memorándum de Control Interno consignando las recomendaciones pertinentes y comunicándolo al responsable del área auditada en coordinación con el Jefe del Órgano de Control Institucional. Evaluando las medidas correctivas al respecto. 5 Participar en la evaluación de los resultados del examen sobre la base de la revisión de los procedimientos terminados. 6 Controlar permanentemente el tiempo asumido por los auditores en relación con el presupuesto de horas proyectado en el Memorándum de Planeamiento. 7 Preparar y revisar con el Jefe de Órgano de Control Institucional los estados financieros, notas y anexos, así como cualquier otro informe específico de acuerdo con la naturaleza del trabajo, así como los demás hallazgos de auditoría, determinando si se ha cumplido con las reglamentaciones y normas pertinentes cuidando que se encuentren debidamente sustentados. 8 Participar en la evaluación de los descargos por los hallazgos formulados, determinando su levantamiento o consignación como observación en el informe correspondiente. 9 Participar en la verificación de la información obtenida en las auditorias a fin de que se limiten a asuntos de importancia, pertinentes y útiles en relación a los objetivos establecidos, las cuales deben contener evidencias suficientes y competentes. 10 Verificar que los papeles de trabajo sean legibles, comprensibles y completos con la finalidad de proporcionar un adecuado respaldo a los hallazgos, conclusiones y recomendaciones correspondientes a los informes de auditoria. 4 11 Preparar el proyecto de informe, de acuerdo a las normas y criterios técnicos vigentes, sustentando con los papeles de trabajo debidamente consolidados. 12 Participar en arqueos de fondos y valores. 13 Organizar archivos de Auditoría o examen especial adecuadamente. 14 Efectuar el seguimiento y evaluación de las medidas correctivas. 15 Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica y las que por norma sean de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 7 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CÓDIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 010001005 2 AUDITOR UNIDAD SERVICIO OFICINA OCI OCI OCI GRUPO OCUPACIONAL FECHA ASISTENTE Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPALLIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 Jefe del Órgano de Control Institucional PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 5 6 7 8 3 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Apoyar en las diversas actividades y acciones de control realizadas, coordinando permanentemente con el auditor analista sobre el avance en la ejecución del programa de auditoría desarrollando pruebas de cumplimiento y/o sustantivas según sea el caso, así como otras labores inherentes al cargo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Integrar los equipos de trabajo para realizar auditorías o exámenes especiales encomendados, proponiendo recomendaciones, ejecutando los planes de trabajo y cumpliendo los procedimientos de control establecidos. 2 Realizar las labores encomendadas por el auditor encargado de los equipos de trabajo durante las comisiones. 3 Recomendar al Auditor encargado del equipo de trabajo durante las comisiones, los cambios en la naturaleza y extensión en las pruebas de convalidación y otros procedimientos de auditoría. Desarrollar el programa de Auditoría aprobado (pruebas de cumplimiento y/o sustantivas según sea aplicable). 4 5 Obtener información y documentación necesaria de los sistemas contables u otros, a través del relevamiento y/o actualización de los flujo gramas o narrativos que registren la operativa de la institución/proyecto (ciclos y cuentas del balance vinculadas). De igual forma con los sistemas o programas automatizados. 6 Evaluar los riesgos de control a través de la aplicación de cuestionarios de control interno, determinando las deficiencias e informando al encargado de la comisión para su inclusión en el Memorándum de Control Interno, consignando la correspondiente recomendación. Analizar la información operativa financiera, administrativa y tecnológica junto con las normas de reglamentaciones aplicables, dependiendo del trabajo encomendado. 8 Preparar los papeles de trabajo correspondientes para sustentar debidamente el trabajo realizado y entregarlos al encargado de la comisión. 9 Identificar los asuntos significativos descubiertos en la auditoría y los que requieran la atención del encargado de la comisión. 10 Realizar las pruebas sustantivas de cierre y asistir en la preparación de las relaciones analíticas al cierre. 7 11 Completar los procedimientos de auditoría y la información correspondiente a los legajos del trabajo. 12 Preparar los borradores de hallazgos de auditoría con los elementos o atributos respectivos, debidamente sustentados, los mismos que deben ser expuestos de manera legible en los papeles de trabajo. 13 Evaluar los descargos por los hallazgos elaborados y determinar su levantamiento o inclusión como observación en el informe, elaborando las correspondientes recomendaciones para alcanzarlo al encargado de la comisión. 14 Participar en el arqueo de fondos y valores 15 Efectuar el seguimiento y evaluación de las medidas correctivas. 16 Realizar otras funciones afines a la misión de la unidad orgánica y las que por norma sean de su competencia. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 8 OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO GERENTE LEGAL * CAP.020002010 * Oficial de Cumplimiento a tiempo compartido ASISTENTE OFC. CUMPLIMIENTO CAP.020305014 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficialía de Cumplimiento 0 0 0 0 1 0 1 ( *) El cargo de Oficial de Cumplimiento lo realiza la Gerencia Legal a tiempo compartido no exclusivo. No requiere CAP. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 9 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020002010 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO UNIDAD OFICIALIA DE CUMPLIM. 2 SERVICIO OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO OFICINA OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 DIRECTORIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL GERENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Coordinar, vigilar y controlar el sistema de prevención de lavado de dinero y financiamiento de terrorismo, verificando el cumplimiento de las normas y procedimientos de acuerdo a las leyes vigentes. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Verificar la aplicación de políticas y procedimientos implementados por el ente supervisor (UIF) y/o el Banco para prevenir o detectar operaciones ilícitas. 2 Verificar la aplicación de políticas y procedimientos necesarios para asegurar el nivel de integridad de los directores, gerentes y trabajadores, verificando se cumpla con recabar la información necesaria señalada por el ente supervisor (UIF) y/o el Banco. Verificar la adecuada conservación y custodia de los documentos requeridos para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. 3 4 Coordinar con el Servicio de Capacitación programas de divulgación y formación de personal en esta materia; así como la adecuada difusión del Código de conducta y el Manual. 5 Reportar al organismo de control las operaciones sospechosas identificadas; así como la lista de clientes exceptuados, cuando ésta sea requerida. 6 7 Revisar periódicamente en la página web de las Naciones Unidas, la lista sobre personas involucradas en actividades terroristas a fin de detectar si alguna de ellas está realizando alguna operación con el Banco. Asimismo, la revisión de páginas web del GAFI, la Lista de Países y territorios no Cooperantes así como la lista OFAC como herramienta de consulta para el conocimiento de los clientes. Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual. 8 Llevar un control de operaciones comunicadas por el personal del Banco como inusuales. 9 Elaborar y notificar los Reportes de Operaciones Sospechosas a la UIF-Perú, en representación del Banco. 10 Elaborar los informes trimestrales y semestrales sobre la situación del sistema de prevención y su cumplimiento dentro del Banco, así como la elaboración del programa Anual de Trabajo a ser presentado al Directorio. 11 Ser el interlocutor del Banco ante la UIF. 12 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 13 Las demás funciones que sean necesarias para vigilar el cumplimiento del sistema de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 10 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305014 ASISTENTE DE OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO UNIDAD OFICIALIA DE CUMPLIM. 2 SERVICIO OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO OFICINA OFICIALIA DE CUMPLIMIENTO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Asistir al Oficial de Cumplimiento en la gestión del sistema de prevención de lavado de dinero y financiamiento de terrorismo, verificando el cumplimiento de las normas y procedimientos de acuerdo a las leyes vigentes. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Apoyar en la verificación de la adecuada aplicación de las normas y procedimientos diseñados por el Banco para prevenir y/o detectar operaciones ilícitas. 2 Estar actualizado sobre las normas internas, leyes y reglamentos vigentes, acuerdos internacionales suscritos por el país y toda información relevante sobre prevención contra el lavado de dinero. 3 Apoyar en la coordinación con el Servicio de Capacitación programas de divulgación y formación de personal en esta materia; así como, vigilar el cumplimiento de estos programas. 4 Atender consultas relacionadas con la prevención del lavado de activos y cumplimiento de leyes que regulan la materia. 5 Archivar los listados de operaciones inusuales y/o sospechosas. 6 Elaborar los reportes de las operaciones sospechosas identificadas; así como la lista de clientes exceptuados, para el análisis correspondiente. 7 Apoyar en la revisión periódica de la página web de las Naciones Unidas y la lista sobre personas involucradas en actividades terroristas, a fin de detectar si alguna de ellas está realizando alguna operación con el Banco. Asimismo, apoyar en la revisión de páginas web del GAFI, la Lista de Países y territorios no Cooperantes, así como la lista OFAC, como herramienta de consulta para el conocimiento de los clientes. Apoyar en la elaboración de los informes trimestrales y semestrales sobre la situación del sistema de prevención y su cumplimiento dentro del Banco. 8 9 Cualquier otra función que le asigne su jefe inmediato superior. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA GERENCIA GENERAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 11 GERENCIA GENERAL GERENTE GENERAL CAP.010001006 ASISTENTE GERENCIA GNL. CAP.010001008 INSPECTORIA CAP.010001007 CHOFER CAP.010001009 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Gerencia General 1 0 1 0 2 0 4 17 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA GERENCIA GENERAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 12 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 010001006 GERENTE GENERAL GERENTE GENERAL Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN GERENCIA GENERAL GERENCIA GENERAL GERENCIA GENERAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 DIRECTORIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTES DE GERENCIA GENERAL 2 INSPECTORIA 3 GERENTE LEGAL 4 GERENTE DE DESARROLLO 5 GERENTE DE FINANZAS 3 6 7 8 9 10 GERENTE COMERCIAL GERENTE DE RIESGOS GERENTE DE ADMINISTRACION JEFE DE RECUPERACIONES CHOFER OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Administrar las actividades del Banco, así como de resolver los asuntos que requieran su intervención, de acuerdo a las resoluciones del Directorio, teniendo la representación judicial y administrativa del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, programar, organizar y supervisar las actividades y las operaciones de las dependencias del Banco, según las políticas establecidas por el Directorio, pudiendo para tal fin delegar en parte su autoridad en otros funcionarios de gerencia de la Oficina Principal o en los jefes de las oficinas descentralizadas (Jefes Zonales Regionales y Administradores de Agencia). 2 Representar a la sociedad, con las facultades generales y especiales previstas en el Código Procesal Civil y las facultades de representación previstas en el artículo 10° de la Ley de Arbitraje aprobada por Decreto Legislativo N°1071. 3 Ejecutar y hacer ejecutar los acuerdos de la Junta General y del Directorio cuando ello no esté reservado al Presidente, así como las disposiciones de este último. 4 Proponer al Directorio, el nombramiento de los Jefes Zonales Regionales y los Administradores de las Oficinas Regionales. 5 Proporcionar al Directorio la información, estudios y recomendaciones que se requiera para facilitar sus decisiones y darle cuenta de los asuntos que corresponda. 6 Aprobar la contratación o remoción del personal del Banco, con sujeción a la política que establezca el Directorio y las facultades que éste le asigne; así como aplicar sanciones y ejecutar otras acciones relacionadas con la administración del Banco. Conceder licencias a los funcionarios y demás trabajadores del Banco. 7 Aprobar el Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones; así como decidir sobre la compra de bienes (equipos, muebles y enseres) y la contratación de servicios, autorizando los gastos propios del funcionamiento del Banco, ciñéndose al Plan en mención y a las respectivas autorizaciones presupuestales. 9 Dar y tomar en arrendamiento o comodato bienes inmuebles, en función de las necesidades operativas del Banco. 10 Participar con voz en las sesiones de Junta General de Accionistas y de Directorio y actuar en ellas como Secretario, salvo que dichos órganos de gobierno hayan designado a otro funcionario con ese objeto o acuerden que la reunión tenga carácter reservado. 8 11 Llevar la custodia de los Libros de Actas de Juntas Generales de Accionistas y del Directorio y otorgar copia o constancia certificada de las sesiones de las Juntas Generales de Accionistas y del Directorio. 12 Formular el plan estratégico, presupuesto, cuadro de metas y planes operativos de la institución. 13 Firmar el Balance General y los demás estados financieros, así como todo otro documento que le corresponda autorizar por razón de su cargo, según el Estatuto o disposiciones legales o reglamentarias. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA GERENCIA GENERAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 13 17 14 Otras funciones que señalen la Ley General de Sociedades, otras normas legales, el Estatuto, los reglamentos internos, y el Directorio. 15 Proponer al Directorio los límites máximos de las líneas de crédito destinadas a atender a los pequeños productores agropecuarios en zonas de extrema pobreza. 16 Evaluar el logro de objetivos y el desempeño de las Gerencias a su cargo. 17 Dirigir las acciones de mejora y rediseño de proceso de negocio, la calidad del servicio y de la productividad empresarial; así como también coordinar y dirigir las relaciones de cooperación internacionales e interinstitucionales 18 Supervisar a través del Coordinador Institucional la atención y solución de los informes de auditoría presentados por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS). 19 Disponer la implementación de los medios correctivos resultantes de la auditorias realizadas. 20 Proponer al Directorio los límites máximos de las líneas de crédito destinadas a atender a los pequeños productores agropecuarios en zonas de extrema pobreza. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA GERENCIA GENERAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 14 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 010001007 INSPECTORIA EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN GERENCIA GENERAL GERENCIA GENERAL GERENCIA GENERAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Asesorar y apoyar a la Gerencia General en las labores propias del cargo, asegurando un ambiente de confianza positivo y de apoyo hacia el control interno, por medio de una actitud abierta de apoyo permanente para la mejora continua , transparencia en la toma de decisiones , una conducta orientada hacia los valores y la ética, así como una clara determinación hacia la medición objetiva del desempeño, de tal forma que permita que los procesos se desarrollen en forma acorde con la normatividad vigente, logrando el cumplimiento de los objetivos y metas. Procurar y promover acciones periódicas de manera conjunta, orientadas a verificar y evaluar el correcto proceso de las operaciones, a cargo de las distintas unidades orgánicas y personal competentes del Banco, así como medir la eficiencia y eficacia en su ejecución y de ser el caso, permitir formular la recomendación de medidas correctivas para garantizar y asegurar los resultados esperados. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Coordinar con las gerencias y áreas que integran el banco a fin de asegurar la adecuada implementación, supervisión y monitoreo del sistema de control interno, de tal forma que promueva el logro de los objetivos, así como la eficiencia, eficacia y economía de las operaciones. Propiciar un ambiente adecuado y de confianza que motive la propuesta de medidas que contribuyan al fortalecimiento del control interno y al desarrollo de la cultura de control institucional. 3 Coordinar y supervisar las acciones adoptadas por las distintas áreas que integran el Banco a fin de lograr concretar y materializar las recomendaciones incluidas en los informes de los órganos de control y de supervisión. 4 Monitoreo oportuno con el fin de asegurar el cumplimiento de los Acuerdos y/o Pedidos del Directorio. 5 Evaluación de procesos a cargo de las distintas unidades orgánicas e identificación de fallas de diseño y en su ejecución. 6 Promover entre las unidades y funcionarios responsables la utilización de mecanismos de autoevaluación de la gestión permitiendo una visión clara e integral en el cumplimiento de metas y resultados previstos e identificar desviaciones los cuales exigen la adopción de medidas correctivas necesarias. Monitoreo permanente y/o seguimiento continuo orientado a verificar el cumplimiento efectivo de las medidas correctivas , así como el correcto funcionamiento de los controles. 7 8 Participar en las Sesiones del Comité de Crédito tomando nota de los acuerdos para elaborar y hacer firmar las respectivas Actas y su custodia respectiva. 9 Revisar y/ o analizar la documentación con proveídos de la Gerencia General y atenderlos oportunamente. 10 Asesorar prudentemente y sin carácter de vinculante a la Gerencia General, Gerencias y distintas áreas que integran el Banco. 11 Atender y efectuar las Comisiones de Servicio dispuestas y/o aprobadas por la Gerencia General. 12 Asistir a las reuniones de Comité de Gerencia sin carácter vinculante con el propósito de tomar nota de acuerdos y contribuir con sus comentarios a la toma de decisiones y cumplimiento de objetivos. 13 Mantener permanentemente informado al Gerente General de todos los asuntos relacionados con la marcha del Banco. 14 Efectuar visitas inopinadas a las oficinas regionales y zonales para verificar la efectividad del sistema de control interno. 15 Cumplir con Comisiones y/o encargos dispuestos por la Gerencia General. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por la Gerencia General dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA GERENCIA GENERAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 15 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 010001008 ASISTENTE GERENCIA GENERAL ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN GERENCIA GENERAL GERENCIA GENERAL GERENCIA GENERAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) El objetivo del Puesto es brindar asistencia en las actividades diarias de la Gerencia General. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar la programación de actividades diarias (Agenda personal e institucional) especificadas con la Gerencia General. 2 Brindar asistencia para facilitar la movilización del Gerente General a las diferentes localidades externas a las que tenga que asistir. 3 Ingresar, registrar, distribuir y archivar documentos hacia las distintas dependencias del Banco u otras entidades externas. 4 Informar actividades y pendientes del día en coordinación con las demás Gerencias. 5 Solicitud y control de suministros del área 6 Recepción de visitas y llamadas telefónicas; así como brindar atención a clientes internos y externos. 7 Convocar y organizar Comités de Gerencias y Sesión de Directorio. 8 Cumplir con otras funciones que les sea encargada por la Gerencia General dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA GERENCIA GENERAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 16 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 010001009 CHOFER DE GERENCIA GENERAL UNIDAD GERENCIA GENERAL 2 DEPARTAMENTO GERENCIA GENERAL AREA GERENCIA GENERAL FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Realizar las actividades de traslado de la Gerencia General. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Trasladar a la Gerencia General a los lugares que les sea asignado. 2 Administrar el vehículo asignado, responsabilizarse por su uso, conservación y limpieza, así como las condiciones para su mantenimiento. 3 Informar sobre el recorrido, ocurrencias, consumo de combustible y operatividad del vehículo y/o equipo a su cargo. 4 Cumplir con el reglamento de tránsito y las normas internas del Banco informando sobre las ocurrencias que se presenten. 5 Liderar y conducir el uso del vehículo asignado, en apoyo logístico y desplazamiento del personal. 6 Apoyar en las labores administrativas de distribución de información y documentación en forma externa. 7 Apoyar en la labor administrativa interna de la oficina por instrucciones de la Gerencia. 8 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 17 17 OFICINA LEGAL OFICINA LEGAL GERENTE LEGAL * CAP.020002010 * Oficial de Cumplimiento a tiempo compartido ANALISTA DE CONTRATOS CAP.020002012 ASISTENTE DE PROCESOS CONTENCIOSOS CAP.020002013 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP ( *) El Gerente Legal tiene también el cargo de Oficial de Cumplimiento a tiempo compartido no exclusivo Legal 0 1 0 1 1 0 3 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 18 17 OFICINA LEGAL MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020002010 GERENTE DE OFICINA LEGAL GERENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN OFICINA LEGAL OFICINA LEGAL OFICINA LEGAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CONTRATOS Y GARANTIAS 2 ASISTENTE LEGAL 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Prestar asesoría en todos los actos institucionales que tengan implicancia de orden legal, con el fin de que los negocios y operaciones del Banco se realicen de acuerdo a la legislación vigente y la normatividad inherente. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Formular el presupuesto anual del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, que permita la preparación del planeamiento estratégico y el presupuesto anual del Banco. 2 Realizar la gestión de Oficialía de Cumplimiento a dedicación no exclusiva. 3 Asesorar en los actos de carácter legal, permitiendo que los negocios y operaciones del Banco se realicen conforme a las disposiciones legales vigentes. 4 Asesorar sobre asuntos de carácter jurídico, a requerimiento de la Alta Dirección, a los Directorios y Juntas de Accionistas. 5 Redactar las actas de las Juntas Universales de Accionistas, estableciendo con FONAFE la Agenda y los acuerdos correspondientes. 6 Elaborar, revisar y opinar sobre acuerdos, convenios, contratos privados o por escritura pública y cualquier otro documento o acto con consecuencias legales en el que participe el Banco; así como también con los documentos normativos internos. Elaborar los contratos de carácter mercantil, específicamente de créditos y/o de otorgamiento de garantías. Estudiar e interpretar las normas legales relacionadas con las actividades de la institución, en especial las inherentes al sector agropecuario; coordinando la difusión con las unidades involucradas. 7 8 9 Gestionar la inscripción en los Registros Públicos de los mandatos, poderes y revocatorias que el Banco otorgue, llevando el control correspondiente 10 Actualizar y difundir la legislación relacionada con la Institución y las actividades que desarrolla. 11 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 12 Cumplir con las demás funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 19 17 OFICINA LEGAL MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020002012 ANALISTA DE CONTRATOS Y GARANTIAS - LEGAL ANALISTA Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN CONTRATOS CONTRATOS OFICINA LEGAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA GERENTE LEGAL 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Elaborar los contratos y garantías solicitados por las diversas áreas del Banco, supervisar a los abogados externos de las oficinas regionales, en la constitución de las garantías otorgadas a favor del Banco, hasta su total formalización, así como, otras funciones encomendadas por la Gerencia Legal. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Evaluación de los títulos y documentos de índole legal presentados en los expedientes de créditos para la elaboración de los contratos de garantías reales y personales, que respaldan las operaciones otorgadas por el Banco, de primer y segundo piso, de manera directa o a través de la supervisión y control a los Estudios de Abogados Externos de las Oficinas Regionales, conforme a los términos contractuales suscritos con estos. Control y seguimiento a la formalización de las garantías otorgadas a favor del Banco, a través de las Notarías y los Registros Públicos, y a través de la supervisión y control de los Estudios Externos de las Oficinas Regionales. 3 Absolver las observaciones que fueran formuladas por Registros Públicos hasta la inscripción de la garantía, de manera directa o a través de la supervisión y control a los Estudios de Externos de las Oficinas Regionales 4 Elaborar contratos de carácter administrativo, civil y crediticio para AGROBANCO, encargados por el nivel inmediato superior y/o la Gerencia, dentro del ámbito de su competencia. 5 Revisión y calificación de poderes de las personas jurídicas, que tienen operaciones de primer y segundo piso, aprobadas por el Banco. 6 Revisar y visar la documentación correspondiente al ámbito de su competencia. 7 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior y/o la Gerencia, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 20 17 OFICINA LEGAL MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020002013 ASISTENTE DE PROCESOS CONTENCIOSOS ASISTENTE FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN LEGAL LEGAL LEGAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA GERENTE LEGAL 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Llevar a cabo el control y supervisión delos procesos judiciales y administrativos a nivel nacional de carácter legal, directamente o a través de asesores legales externos. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Comunicación y coordinación permanente con los asesores legales externos contratados para la tramitación de los procesos judiciales o administrativos. 2 Visitas aleatorias a los juzgados para corroborar, a través de la lectura de los expedientes, la información proporcionada por los asesores externos. 3 Hacer seguimiento al cumplimiento de los asesores externos en la remisión de informes mensuales. 4 Tramitar directamente los procesos judiciales en los que el Banco sea parte, que no sean materia de tercerización. 5 Tramitar directamente los procedimientos administrativos en los que el banco sea parte, que no sean materia de tercerización. 6 Realizar las coordinaciones necesarias y hacer seguimiento a la labor de los asesores externos contratados por el banco para la tramitación de los procesos penales en los que sea parte. 7 Elaborar los informes que le sean solicitados por la Gerencia Legal, a la que reporta. 8 Otras que le asigne la Gerencia del Área. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 21 17 OFICINA DE DESARROLLO GERENTE DE DESARROLLO * CAP.020305015 ASISTENTE DE ASIST. TÉCNICA CAP.020305023 JEFE ASISTENCIA TÉCNICA *** CAP.020305022 JEFE O Y M CAP.020305039 JEFE SISTEMAS **** CAP.020305027 ASISTENTE DE ASIST. TÉCNICA CAP.020305024 JEFE DE CAPACITACIÓN CAP.020305026 ANALISTA DE MARKETING ** CAP.020305016 ASISTENTE DE PROCESOS CAP.020305040 ASISTENTE DE PROCESOS CAP.020305041 ASISTENTE DE CAPACITACIÓN CAP.020305021 CUMPLIMIENTO NORMATIVO CAP.020002011 ASISTENTE DE MARKETING CAP.020305017 ASISTENTE DE PLANEAMIENTO CAP.020305019 ASISTENTE DE MARKETING CAP.020305018 ASISTENTE DE PRESUPUESTO CAP.020305025 ASISTENTE DE IMAGEN CAP.020305020 OPERADOR DE TELEMARKETING CAP.020305051 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP (*) Adicionalmente cumple la función de Oficial de Cumplimiento Normativo. (**) Adicionalmente cumple la función de Oficial de Atención al Usuario. Desarrollo 0 1 4 6 17 1 29 (***) El Jefe de Asistencia Técnica reporta temporalmente a la Gerencia de Desarrollo. (****) El Jefe de Sistemas reporta en forma eventual a la Gerencia General. El organigrama al detalle se encuentra en la siguiente hoja. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 22 17 JEFE SISTEMAS **** CAP.020305027 OFICIAL SEGURIDAD INFORMÁTICA CAP.020305028 DESARROLLO SISTEMAS IBS CAP.020305029 DESARROLLO SISTEMAS CAP.020305031 DESARROLLO SISTEMAS IBS CAP.020305030 DESARROLLADOR WEB CAP.020305033 DESARROLLO SISTEMAS IBS CAP.020305035 CONTROL DE CALIDAD CAP.020305037 BASE DE DATOS CAP.020305036 OPERADOR AS400 CAP.020305032 SOPORTE TÉCNICO CAP.020305034 SOPORTE TÉCNICO HELP DESK CAP.020305038 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 23 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1.-DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305015 GERENTE DE DESARROLLO GERENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO DESARROLLO DESARROLLO OFICINA PRINCIPAL-LIMA 2.- RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 JEFE DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS 2 JEFE DE SISTEMAS 3 JEFE DE CAPACITACIÓN 4 ANALISTA DE MARKETING 5 6 7 8 ASISTENTE DE PLANEAMIENTO ASISTENTE DE PRESUPUESTOS 3.-OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Proponer las estrategias de desarrollo del Banco en concordancia con los objetivos establecidos por el Directorio; dirigir y procesar la formulación del Plan Estratégico del Banco, así como su monitoreo y medición. Planificar y dirigir el Presupuesto anual del Banco que considere los recursos para la ejecución del Plan Operativo, el plan de marketing que considere el diseño de las estrategias de mercadeo, el desarrollo de productos , el Plan de Calidad de Servicio y de Atención al Usuario, el Plan de Cobertura de la Atención a clientes a través de los canales más convenientes, el Plan de Publicidad e Imagen en apoyo a Negocios , Productos y difusión de logros, que permitan el posicionamiento de la institución hacia nuestro cliente y público objetivo, a fin que se cumpla el Rol de la institución. Dirigir el diseño y rediseño de procesos, diseño funcional de nuevos productos y el desarrollo de la normativa del Banco correspondiente, así como proveer la infraestructura tecnológica de sistemas de información y de operaciones necesarias que permita el desarrollo eficiente y seguro de la operatividad de las diversas áreas del banco. 4.-FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Dirigir y coordinar la elaboración de los planes institucionales como: Plan Estratégico del Banco, Plan Operativo Institucional, Plan de Marketing, Plan de Calidad de Servicio y Atención al usuario, Plan de Comunicaciones e Imagen Institucional, Plan de Estudio de Mercado, Plan de Tecnología y Sistemas, Plan Anual de Capacitación, Plan anual de Desarrollo. Gestionar su aprobación y posteriormente evaluar y controlar su implementación. 2 Definir, proponer y establecer las estrategias que asume el Banco acordes con el Planeamiento Estratégico que permitan el logro de los objetivos establecidos y aprobados por el Directorio. Formular y establecer las estrategias para todas las áreas dentro de la organización. 3 Elaborar y coordinar la estrategia comercial y canales de distribución en coordinación con el Departamento de Planeamiento Comercial. Planificar campañas comerciales para incrementar la colocación de créditos. Dirigir estudios de investigación de mercado para identificar oportunidades de negocios y de desarrollo de nuevos productos y servicios. 4 Dirigir la elaboración del Presupuesto Anual del Banco y su área, supervisar su ejecución y aprobar el uso de las partidas presupuestales, de acuerdo a la normas y lineamientos de la Alta Dirección, así como las políticas y normas impartidas por los organismos de control del sistema financiero. Gestionar su aprobación y supervisar la ejecución; y sugerir modificaciones y ampliaciones cuando sean necesarias. Presentar informes periódicos sobre la ejecución del presupuesto. 5 Proponer, dirigir el desarrollo de nuevos productos y servicios en coordinación con el área Comercial, realizando la evaluación de desarrollo y rentabilidad de los mismos. Proponer mejoras a los productos, liderando los proyectos de desarrollo y mejoras. Considerar la aplicación de seguros dentro de la estructura de precios y diseño de los productos. 6 Dirigir y supervisar el análisis y evaluación de nuevas plazas potenciales recomendando la apertura o traslado de alguna agencia del Banco. 7 Diseñar y evaluar el desempeño del sistema de gestión de calidad de servicio al cliente y calidad de productos de acuerdo al modelo de calidad adoptado por el Banco. Dirigir el servicio de atención al cliente, así como gestionar, administrar y controlar los procesos de transparencia de información, coordinando con las distintas unidades orgánicas del Banco el cumplimiento y control de los principios establecidos. Coordinar al interior del Banco las acciones a seguir para mantener la integridad de información del cliente, conocer su comportamiento, perfil crediticio, perfil económico y potencial económico. 8 9 Planificar, coordinar y desarrollar las acciones del Banco con el objetivo de mantener una buena imagen de la institución mediante un correcto desarrollo de las actividades de prensa, relaciones públicas, atenciones oficiales y protocolares que realiza el Banco y sus filiales. Evaluar permanentemente la suscripción de convenios o alianzas con otras instituciones que permitan mejorar la imagen del Banco, aportar a su desarrollo y mejorar sus productos y servicios. 10 Supervisar y controlar que la información registrada en la página web del Banco se encuentre actualizada; así como participar en el diseño de las publicaciones del Banco en base a la coordinación con los medios de comunicación servidos en el mercado para comunicar las acciones del Banco. 11 Asumir actividades protocolares en reemplazo de la Alta dirección y apoyar en actividades institucionales. 12 Definir, establecer y gestionar la arquitectura de sistemas y la plataforma tecnológica del Banco en cuanto a Software, Hardware y Comunicaciones. Asegurar el correcto funcionamiento de la plataforma tecnológica del banco y equipos en todas sus unidades operativas y agencias, como también el soporte operativo cuando sea requerido. 13 Evaluar permanentemente mejoras en la plataforma tecnológica, equipos, sistemas y procesos de negocios que permitan mejorar la eficiencia de las operaciones del banco, optimizando costos y mejorando la funcionalidad. Gestionar la aprobación de adquisición de nuevos equipos que mejoren la plataforma tecnológica. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 24 17 14 Dirigir y Orientar el desarrollar los sistemas informáticos del banco requeridos para el adecuado funcionamiento de las áreas y las operaciones de negocios. Dirigir las actividades del Servicio de Sistemas que garanticen el correcto funcionamiento de los sistemas informáticos en cuanto a su disponibilidad, calidad de resultados, correcta utilización de tasas y tarifas. 15 Supervisar la segura gestión y control de la seguridad de información, como también los niveles de contingencia tecnológica para resguardar la información confidencial del Banco a través de políticas de seguridad de información y normas de los entes supervisores. 16 Dirigir y orientar las actividades para desarrollar, analizar, diseñar y optimizar la estructura organizativa, procesos administrativos y procesos de negocios que permitan un óptimo desarrollo del negocio del banco, con calidad y a costos aceptables. Dirigir, orientar y evaluar el desarrollo de los proyectos de mejora de procesos que permitan la mejor utilización de los recursos. Definir con el Servicio de OyM los indicadores de gestión para los principales procesos de negocios. Garantizar la adecuada custodia y difusión de los documentos normativos del banco. 17 Dirigir y orientar el desarrollo de los programas de Asistencia Técnica a productores, así mismo las actividades de capacitación y asesoramiento. 18 Dirigir y orientar el desarrollo del plan anual de capacitación del banco de acuerdo a las necesidades formuladas por las unidades organizativas. Identificar necesidades de capacitación del personal. 19 Responsable de la Transparencia de información del Banco. 20 Dirigir, asesorar, organizar y coordinar el desarrollo del buen cumplimiento normativo en el Banco, informando a la Gerencia General y Directorio de su implantación, medidas correctivas y acciones a considerar, que permita asegurar la existencia de los procedimientos y controles correspondientes. 21 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 22 Desarrollar otras actividades que le indique la Gerencia General dentro de su ámbito de competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 25 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305039 JEFE DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS EJECUTIVO 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN ORG. Y MÉTODOS ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE PROCESOS 1 2 ASISTENTE DE PROCESOS 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Gestionar, diseñar, dirigir, supervisar y controlar a fin de mantener permanentemente procesos operativos, administrativos y de negocios óptimos, que funcionen con altos estándares de calidad y seguridad a costos razonables, coordinando con las diferentes áreas que ejecutan dichos procesos. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Evaluar los procesos operativos internos, identificando oportunidades de mejora, e implantar nuevos procesos y optimizaciones, con los controles y medidas de seguridad que las operaciones requieran para su funcionamiento. 2 Diseñar y mantener actualizado el organigrama y la estructura funcional, racionalizando el uso de recursos disponibles en concordancia con los requerimientos de control, soporte, administración y gestión 1 3 4 5 6 7 8 9 Proponer y analizar métodos y procedimientos para mejorar los servicios y la productividad, perfeccionando los sistemas de control de acuerdo con los requerimientos internos y externos, con la finalidad de reducir tiempos críticos y reducción de costos. Coordinar permanentemente con el Servicio de Sistemas la programación, actualización de los programas que apoyen la automatización y mecanización de los procesos del Banco; permitiendo generar información gerencial oportuna Llevar el control y tener actualizados los diferentes documentos normativos aprobados del Banco, coordinando las que se encuentren en proceso de elaboración y modificación, para su actualización, modificación y aprobación. Llevar el control del diseño de los formatos y formularios, sellos, tarjetas u otros, que den soporte a los procesos, permitiendo de esta forma mantener un estándar y un control ordenado de los documentos. Administrar la publicación de difundir dentro de la organización y dar entrenamiento al personal para la correcta aplicación de las políticas, normas y procedimientos que se establezcan así como los procesos que se automaticen. Hacer seguimiento a los proyectos que han sido definidos por la institución. Coordinar con toda la organización la elaboración y mantenimiento del Plan de Seguridad de información y de los Planes de Contingencia, que permitan asegurar el normal desenvolvimiento de las operaciones del Banco. 10 Atender a los órganos de control internos y externos en los exámenes de auditoría o cualquier tipo de requerimiento o consultas que estos soliciten respecto a los aspecto tecnológicos de la institución. 11 Participar en la elaboración y presentación del presupuesto, plan de proyectos y plan operativo del área. 12 Dar apoyo vía mesa de ayuda de entrenamiento y consultas permanentes al personal de la organización, en temas operativos, de procesos operativos y otros relacionados. 13 Asignar el perfil correspondiente a los usuarios para su acceso a los aplicativos, de acuerdo a las funciones que realizan y según requerimientos recibidos del Área de Recursos Humanos. 14 Coordina con sistemas la correcta implementación de los aplicativos que mecanizan los procesos del Banco y participa en los pilotos de implementación controlando el correcto funcionamiento de los requerimientos a sistemas. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia 17 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 26 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305040 ASISTENTE DE PROCESOS 1 ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN ORG. Y MÉTODOS ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar, diseñar, evaluar, mantener e implementar en la organización procesos, procurando sean eficientes, estén optimizados, adecuados y actualizados a su funcionamiento, en coordinación con las diferentes unidades de la organización. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y diseñar los procesos de la organización, que dan soporte a los diferentes productos y servicios, procurando que estén optimizados, sean eficientes y eficaces, buscando la productividad de la organización. 1 2 3 4 5 Recopilar y levantar información y documentación, que permita que los procesos estén documentados y que los análisis de los mismos estén sustentados. Elaborar y documentar los procesos mediante flujos administrativos que permitan identificar su proceso lógico e identificar oportunidades de mejora. Elaborar los documentos normativos que sustentan los procesos de la organización, tales como manuales, reglamentos, circulares, guías y otros de similar naturaleza, teniendo como base principalmente los proyectos presentados por las diferentes unidades. Elaborar los organigramas y las estructuras orgánicas a nivel organización y por puesto de trabajo. 8 Participar en la ejecución de pruebas en los procesos, cuando se realice su automatización, modificación o la implantación de un nuevo sistema. Presentar alternativas de mejoras de procesos y optimización de los mismos, sustentando mediante un análisis de costo beneficio. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 9 Proponer estándares, métodos y procedimientos adecuados para los procesos 6 7 10 Dar entrenamiento a los diferentes usuarios del Banco en el uso de nuevos aplicativos. 11 Atender los requerimientos de información solicitado por los entes de supervisión externos (Auditoria externa, SBS e internos (OCI)) 12 Valida la debida implementación de las definiciones realizadas por sistemas en los procesos del Banco. 13 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 27 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305041 ASISTENTE DE PROCESOS 2 UNIDAD ORG. Y MÉTODOS 2 SERVICIO ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS 4 OFICNA DESARROLLO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Garantizar un adecuado control de calidad que permiten minimizar fallas en los servicios operativos y tecnológicos del Banco por medio de mejores prácticas, metodologías y herramientas. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Asegurar la calidad de la documentación normativa, manuales de usuario y los programas generados por el área de sistemas. 2 Verificar que el servicio realizado por el servicio de Sistemas cumpla con los requisitos solicitados y que haya sido desarrollado conforme a las metodologías definidas. 3 Validar que todo lo que se ponga a producción haya pasado satisfactoriamente las pruebas de calidad. 4 Definir métricas y procedimientos que aseguren la calidad de los servicios operativos y tecnológicos. 1 5 6 7 8 9 Monitorear los tiempos de ejecución de las tareas que conforman los procesos del Banco, definir las métricas resultantes e informar a fin de tomar medidas correctivas. Apoyar en la elaboración de la documentación normativa del Banco. Verificar que todos los proyectos institucionales se estén desarrollando conforme a los plazos y especificaciones fijadas, elaborar periódicamente el informe de la situación de los mismos. Recopilar y levantar información y documentación, que permita que los procesos estén documentados y que los análisis de los mismos estén sustentados. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 10 Dar apoyo en el entrenamiento de los diferentes usuarios en el uso de nuevos aplicativos. 11 Llevar un registro de los errores y fallas comunes presentadas en los procesos institucionales a fin de determinar las medidas correctivas de los mismos. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 28 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305027 JEFE DE SISTEMAS 4 FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN SISTEMAS SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 OFICIAL DE SEGURIDAD INFORMÁTICA 2 DESARROLLADORES DE SISTEMAS 3 ASISTENTE DE CONTROL DE CALIDAD 4 ADMINISTRADOR DE BASE DE DATOS 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OPERADOR AS400 ASISTENTE DE SOPORTE TÉCNICO ASISTENTE DE SOPORTE TÉCNICO HELP DESK OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Gestionar, dirigir, supervisar y controlar las actividades del servicio de sistemas, orientadas a mantener permanentemente el soporte informático y tecnológico alineado al plan estratégico y objetivos del Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Elaborar, actualizar y hacer seguimiento del plan de sistemas de información, en función de los objetivos estratégicos y prioridades dadas por la alta dirección en el plan estratégico, registrando cualquier desviación que pueda presentarse. 2 Planificar , coordinar, supervisar las actividades y proyectos de desarrollo de sistemas, implantación de software e implantación de infraestructura tecnológica, autorizando su puesta en producción. 3 Controlar y supervisar el plan de mantenimiento correctivo de los sistemas de información, arquitectura tecnológica y de los equipos de cómputo. 4 Diseñar, administrar y supervisar la arquitectura e infraestructura tecnológica (instalación y mantenimiento) de hardware, software y de comunicaciones, asegurando su correcta operación y cumplimiento de los niveles de acuerdo de servicio establecidos. 5 Supervisar las actividades relacionadas con la administración de las bases de datos de información, seguridad de tecnología de información así como el aseguramiento de calidad de los equipos y sistemas informáticos. 1 6 7 8 9 Analizar y evaluar la infraestructura, recursos de tecnología existentes (Hardware y software) y los costos de éstos, proponiendo la implementación de mejoras e innovación tecnológica. Hacer el seguimiento y velar por el cumplimiento de los Contratos con terceros, relacionados con Sistemas, asegurando la calidad de servicio y un óptimo nivel de servicio de acuerdo a las exigencias definidas en los contratos. Desarrollar, mantener e implementar estándares, metodologías y procedimientos que permitan optimizar y controlar las tareas propias del servicio de Sistemas. Participar como miembro del comité de adjudicaciones. 10 Coordinar con el Oficial de Seguridad de la Información, la elaboración y mantenimiento del Plan de Seguridad de información y de los Planes de Contingencia necesarios que permitan asegurar el normal desenvolvimiento de las operaciones del Banco. 11 Elaborar, aprobar, supervisar y hacer seguimiento al presupuesto anual de inversión y de gastos y de los proyectos del plan operativo de sistemas, controlando su cumplimiento. 12 Mantener, supervisar y controlar la seguridad de información de tecnología, estableciendo los mecanismos, responsabilidades y restricciones de acceso, respaldo, uso de equipos y administración de usuarios. 13 Velar que la calidad y operatividad de los servicios, sistemas, equipos y procesos informáticos se realicen en forma diaria y correctamente. 14 Atender a los órganos de control internos y externos en los exámenes de auditoría o cualquier tipo de requerimiento o consultas que estos soliciten respecto a los aspecto tecnológicos del Banco. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 29 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305028 OFICIAL DE SEGURIDAD INFORMÁTICA UNIDAD SEG. DE INFORMACIÓN 2 4 OFICINA DESARROLLO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 SERVICIO SISTEMAS GRUPO OCUPACIONAL ANALISTA 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Encargado de estudiar, proponer, dirigir, controlar y coordinar las actividades necesarias para mitigar los riesgos de tecnologías de información y de seguridad de la información de AGROBANCO. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Desarrollar, promocionar y actualizar las políticas y estándares de seguridad de la información, con el fin de mantener la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos informáticos y los activos de información con los que cuenta AGROBANCO. 2 Identificar y evaluar periódicamente los riesgos de la información, asociados a la Tecnología de Información, y plantear los controles pertinentes con el fin de eliminar, o reducir estos riesgos a niveles aceptables. 1 3 Mantener actualizada la relación de las personas con acceso permanente y temporal a las áreas de sistemas restringidas, incluso de aquellos que pueden acceder en horario fuera de la jornada habitual. 4 Verificar que las instalaciones físicas donde su ubiquen los bienes informáticos, cumplan con las condiciones mínimas de ambientación sugeridas por el fabricante (temperatura, electricidad, humedad, mobiliario, etc.), necesarias para su adecuada conservación y óptimo funcionamiento. Mantener actualizado el inventario de activos de información utilizados en la institución, contemplando dentro el inventario, el grado de criticidad, así como el proveedor del activo y proveedores de mantenimiento de los principales procesos que soportan, entre otros. 5 6 7 8 Desarrollar e implementar la circular G-140 Gestión de Seguridad de la Información de la institución, procediendo a su actualización de acuerdo a los productos implementados y estableciendo el procedimiento para su revisión / actualización periódica y responsables para implementar las medidas de control y plazos de ejecución. Verificar que los productos y paquetes de software instalados y en explotación en los equipos de AGROBANCO, se encuentren cubiertos por su respectiva licencia, evitando el uso de software o programas diferentes a los establecidos como estándares. Verificar que los equipos tengan instalada la última versión del software antivirus que la Institución tenga amparada con la licencia correspondiente, así como su actualización periódica y el monitoreo de los virus detectados. Administrar, controlar y establecer los procedimientos de acceso seguro y autorizado de los usuarios internos y externos a los sistemas informáticos de AGROBANCO. 10 Coordinar con el Servicio de Organización y Métodos y otras unidades organizativas si fuera necesario, la clasificación de los usuarios y los perfiles de acceso a la información, según las funciones y nivel propios del puesto. 9 11 Registrar y controlar los accesos autorizados al aplicativo de la institución, preparando el reporte de usuarios bloqueados por intentos fallidos de ingreso al sistema, así como el nivel de aprobación, cuando el monto a aprobar exceda la autonomía del usuario. 12 Controlar para que el acceso, modificación, divulgación, destrucción o mantenimiento de la información solo se efectúe mediante procedimientos operativos y programas computarizados idóneos, probados y autorizados. 13 Mantener almacenado en backup los perfiles de accesos asignados. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 30 17 14 Elaborar un reporte con la totalidad de grupos creados, los menús y operaciones a los que tiene acceso cada grupo, señalando el personal asociado a cada grupo, manteniéndolo permanentemente actualizado las cuentas de usuarios, en las diferentes herramientas tecnológicas; así como también, de mantener un registro de las modificaciones, actualizaciones y eliminaciones de dichas cuentas. 15 Realizar la investigación y análisis luego de reportado un incidente de seguridad, en coordinación con su Jefatura y la de la Oficina de Riesgos, generando la documentación respectiva. 16 Participar en los proyectos informáticos de la institución, introduciendo las consideraciones de seguridad informática, en los desarrollos internos o adquiridos. 17 Participar activamente en el desarrollo del Plan de Continuidad del Negocio (PCN), y supervisar que mantenga vigencia y viabilidad mediante la evaluación de sus procedimientos de actualización y de los resultados de las revisiones, pruebas y simulacros que se programen en las diferentes unidades organizativas de la institución. 18 Establecer las medidas de seguridad necesarias para el uso del correo electrónico, Internet y de la Intranet dentro de la institución. 19 Crear y administrar los mecanismos de seguridad informática para proteger la información clasificada como confidencial. 20 Coordinar con el Departamento de Capacitación, el Plan de inducción del personal de la Institución en temas sobre la seguridad de información, tales como: doctrina, responsabilidades, deberes, tecnología de información y procedimientos relacionados con la aplicación de la misma. 21 Establecer las políticas de respaldo y almacenamiento de información en concordancia con las necesidades operativas de la institución, la legislación vigente, y las exigencias específicas del Plan de Continuidad del Negocio. 22 Evaluar y seleccionar en coordinación con su Jefatura, los productos de software y las herramientas necesarias para apoyar las funciones bajo su responsabilidad. 23 Supervisar que se conserven en medios magnéticos como parte de los respaldos diarios de información, los perfiles de usuarios, el registro de los accesos a la información (log de altas, bajas y modificaciones, pistas de auditoria y log de accesos fallidos). 24 Atender las observaciones del Órgano de Control Institucional y de los Auditores Externos y demás órganos de control y supervisión. 25 Administrar y controlar a los usuarios que por necesidades de trabajo, podrán tener acceso a dispositivos de almacenamiento externo, tales como USB, DVD, etc. 26 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 31 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305029 DESARROLLADOR DE SISTEMAS IBS ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Diseñar, desarrollar, mantener e implementar los aplicativos y sistemas informáticos, cumpliendo los estándares establecidos en la metodología de ciclo de vida de software. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y diseñar los nuevos aplicativos de los sistemas de información que dan soporte a los diferentes productos y servicios, definiendo con los usuarios el diseño funcional de los procesos a automatizar, según el requerimiento. 2 Coordinar con el proveedor de gestión de centro de cómputo durante el período de “turno” , para dar el soporte de aplicativos fuera del horario normal en el caso de problemas o incidencias. 3 Desarrollar los programas informáticos para la operación de los aplicativos que soportan los diferentes servicios a los usuarios, siguiendo la metodología de ciclo de vida de software establecida. 4 Elaborar la documentación referida a los pases a producción y gestionar la autorización de los usuarios y personas que intervienen en el proceso 5 Elaborar la documentación de sustento referida a la aceptación de las fases o entregables de cada proyecto y gestionar su formalización, guía de usuario y la documentación final de los aplicativos desarrollados. 1 6 Realizar las pruebas a nivel programa de los aplicativos en desarrollo o mantenimiento en sus diferentes etapas, coordinando con los usuarios para su aceptación. 7 Definir el cronograma de desarrollo de programas informáticos como parte de la planificación de implementación de proyectos o aplicativos. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 8 Elaborar archivos de información estructurados para la elaboración de información periódica, requerida por los organismo de control. 10 Proponer estándares, métodos y procedimientos adecuados en el desarrollo y explotación de sistemas. 9 11 Atender los requerimientos de información solicitado por los entes de supervisión externos (Auditoria externa, SBS e internos (OCI)), cuando su jefe inmediato se lo solicite. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 32 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305030 DESARROLLADOR DE SISTEMAS IBS ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Diseñar, desarrollar, mantener e implementar los aplicativos y sistemas informáticos, cumpliendo los estándares establecidos en la metodología de ciclo de vida de software. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y diseñar los nuevos aplicativos de los sistemas de información que dan soporte a los diferentes productos y servicios, definiendo con los usuarios el diseño funcional de los procesos a automatizar, según el requerimiento. 2 Coordinar con el proveedor de gestión de centro de cómputo durante el período de “turno” , para dar el soporte de aplicativos fuera del horario normal en el caso de problemas o incidencias. 3 Desarrollar los programas informáticos para la operación de los aplicativos que soportan los diferentes servicios a los usuarios, siguiendo la metodología de ciclo de vida de software establecida. 4 Elaborar la documentación referida a los pases a producción y gestionar la autorización de los usuarios y personas que intervienen en el proceso 5 Elaborar la documentación de sustento referida a la aceptación de las fases o entregables de cada proyecto y gestionar su formalización, guía de usuario y la documentación final de los aplicativos desarrollados. 1 6 Realizar las pruebas a nivel programa de los aplicativos en desarrollo o mantenimiento en sus diferentes etapas, coordinando con los usuarios para su aceptación. 7 Definir el cronograma de desarrollo de programas informáticos como parte de la planificación de implementación de proyectos o aplicativos. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 8 Elaborar archivos de información estructurados para la elaboración de información periódica, requerida por los organismo de control. 10 Proponer estándares, métodos y procedimientos adecuados en el desarrollo y explotación de sistemas. 9 11 Atender los requerimientos de información solicitado por los entes de supervisión externos (Auditoria externa, SBS e internos (OCI)), cuando su jefe inmediato se lo solicite. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 33 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305031 DESARROLLADOR DE SISTEMAS ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Diseñar, desarrollar, mantener e implementar los aplicativos y sistemas informáticos, cumpliendo los estándares establecidos en la metodología de ciclo de vida de software. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y diseñar los nuevos aplicativos de los sistemas de información que dan soporte a los diferentes productos y servicios, definiendo con los usuarios el diseño funcional de los procesos a automatizar, según el requerimiento. 2 Coordinar con el proveedor de gestión de centro de cómputo durante el período de “turno” , para dar el soporte de aplicativos fuera del horario normal en el caso de problemas o incidencias. 3 Desarrollar los programas informáticos para la operación de los aplicativos que soportan los diferentes servicios a los usuarios, siguiendo la metodología de ciclo de vida de software establecida. 4 Elaborar la documentación referida a los pases a producción y gestionar la autorización de los usuarios y personas que intervienen en el proceso 5 Elaborar la documentación de sustento referida a la aceptación de las fases o entregables de cada proyecto y gestionar su formalización, guía de usuario y la documentación final de los aplicativos desarrollados. 1 6 Realizar las pruebas a nivel programa de los aplicativos en desarrollo o mantenimiento en sus diferentes etapas, coordinando con los usuarios para su aceptación. 7 Definir el cronograma de desarrollo de programas informáticos como parte de la planificación de implementación de proyectos o aplicativos. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 8 Elaborar archivos de información estructurados para la elaboración de información periódica, requerida por los organismo de control. 10 Proponer estándares, métodos y procedimientos adecuados en el desarrollo y explotación de sistemas. 9 11 Atender los requerimientos de información solicitado por los entes de supervisión externos (Auditoria externa, SBS e internos (OCI)), cuando su jefe inmediato se lo solicite. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 34 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305033 DESARROLLADOR DE SISTEMAS ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Diseñar, desarrollar, mantener e implementar los aplicativos y sistemas informáticos, cumpliendo los estándares establecidos en la metodología de ciclo de vida de software. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y diseñar los nuevos aplicativos de los sistemas de información que dan soporte a los diferentes productos y servicios, definiendo con los usuarios el diseño funcional de los procesos a automatizar, según el requerimiento. 2 Coordinar con el proveedor de gestión de centro de cómputo durante el período de “turno” , para dar el soporte de aplicativos fuera del horario normal en el caso de problemas o incidencias. 3 Desarrollar los programas informáticos para la operación de los aplicativos que soportan los diferentes servicios a los usuarios, siguiendo la metodología de ciclo de vida de software establecida. 4 Elaborar la documentación referida a los pases a producción y gestionar la autorización de los usuarios y personas que intervienen en el proceso 5 Elaborar la documentación de sustento referida a la aceptación de las fases o entregables de cada proyecto y gestionar su formalización, guía de usuario y la documentación final de los aplicativos desarrollados. 1 6 Realizar las pruebas a nivel programa de los aplicativos en desarrollo o mantenimiento en sus diferentes etapas, coordinando con los usuarios para su aceptación. 7 Definir el cronograma de desarrollo de programas informáticos como parte de la planificación de implementación de proyectos o aplicativos. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 8 Elaborar archivos de información estructurados para la elaboración de información periódica, requerida por los organismo de control. 10 Proponer estándares, métodos y procedimientos adecuados en el desarrollo y explotación de sistemas. 9 11 Atender los requerimientos de información solicitado por los entes de supervisión externos (Auditoria externa, SBS e internos (OCI)), cuando su jefe inmediato se lo solicite. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 35 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305035 DESARROLLADOR DE SISTEMAS IBS ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Diseñar, desarrollar, mantener e implementar los aplicativos y sistemas informáticos, cumpliendo los estándares establecidos en la metodología de ciclo de vida de software. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y diseñar los nuevos aplicativos de los sistemas de información que dan soporte a los diferentes productos y servicios, definiendo con los usuarios el diseño funcional de los procesos a automatizar, según el requerimiento. 2 Coordinar con el proveedor de gestión de centro de cómputo durante el período de “turno” , para dar el soporte de aplicativos fuera del horario normal en el caso de problemas o incidencias. 3 Desarrollar los programas informáticos para la operación de los aplicativos que soportan los diferentes servicios a los usuarios, siguiendo la metodología de ciclo de vida de software establecida. 4 Elaborar la documentación referida a los pases a producción y gestionar la autorización de los usuarios y personas que intervienen en el proceso 5 Elaborar la documentación de sustento referida a la aceptación de las fases o entregables de cada proyecto y gestionar su formalización, guía de usuario y la documentación final de los aplicativos desarrollados. 1 6 Realizar las pruebas a nivel programa de los aplicativos en desarrollo o mantenimiento en sus diferentes etapas, coordinando con los usuarios para su aceptación. 7 Definir el cronograma de desarrollo de programas informáticos como parte de la planificación de implementación de proyectos o aplicativos. Elaborar reportes y/ o archivos digitales de información operativa y de gestión, requeridos en forma interna 8 Elaborar archivos de información estructurados para la elaboración de información periódica, requerida por los organismo de control. 10 Proponer estándares, métodos y procedimientos adecuados en el desarrollo y explotación de sistemas. 9 11 Atender los requerimientos de información solicitado por los entes de supervisión externos (Auditoria externa, SBS e internos (OCI)), cuando su jefe inmediato se lo solicite. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 36 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305037 ASISTENTE DE CONTROL DE CALIDAD ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN CONTROL DE CALIDAD SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Encargado de asegurar la calidad a los diversos procesos creados o modificados, en cuanto a los estándares de programación y pruebas establecidos, producción de información de entrada y salida, performance de la base de datos, y que los requerimientos cumpla con la funcionalidad esperada mediante el desarrollo de pruebas unitarias, integrales y de esfuerzo, en un ambiente lógico y seguro. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Lograr la calidad en el desarrollo de los proyectos de sistemas, que garantice contar con un área de tecnología, en la cual se pueda realizar el desarrollo de nuevos productos que vayan de la mano con el crecimiento de la institución. 2 Proponer la adquisición de herramientas tecnológicas, que permitan una labor eficiente en la realización de las pruebas de los sistemas. 3 Establecer esquemas y secuencias de pruebas funcionales y técnicas, en el marco de las pruebas unitarias, integrales y de esfuerzo. 4 Implementar nuevas pautas y mejoras en los procesos de calidad, con la finalidad de optimizar los procedimientos implementados, con un criterio de retroalimentación y mejora continua. 5 Verificar que los requerimientos de los usuarios (previo a su desarrollo), cumpla con los estándares e información necesaria, para que su desarrollo cuente con la calidad esperada. 6 Coordinar oportunamente la preparación de los ambientes lógicos y físicos, para la realización de las pruebas. 1 Generar los sets (casos) de pruebas en coordinación con el usuario, señalando las transacciones a probar, resultados esperados, días de pruebas lógicas, procesos en batch / línea y, matriz de observaciones / optimizaciones. 8 Diseñar y coordinar con las jefaturas de las unidades organizativas, el desarrollo de las pruebas de las nuevas aplicaciones y actualizaciones. 9 Ejecutar las pruebas técnicas y funcionales con el equipo de trabajo requerido, dando la conformidad a las pruebas e indicar al Operador AS400 la preparación del pase a producción. 10 Verificar que se cuente con la documentación requerida en los procedimientos, como condición previa de todo pase a producción. 11 Implementar los procedimientos para asegurar un adecuado control en el proceso de pase a producción, de las aplicaciones desarrolladas. 12 Ejecutar los pases en producción, archivando la documentación de sustento que genera dicha operatividad. Dar conformidad a los pases a producción, realizando nuevas pruebas de los cambios copilados. 7 13 Monitorear constantemente el cumplimiento y ejecución por parte de Desarrollo de Sistemas, de todos los procedimientos y controles implementados, relacionados con el desarrollo de sistemas. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 37 17 14 Rechazar aquellas soluciones que no cumplan con lo señalado en las especificaciones técnicas y funcionales (RET, REF). 15 Documentar los procedimientos para resolución de errores, debiéndose incluir entre otros, los errores en la ejecución de procesos por lotes, las fallas del sistema, los códigos de error en la ejecución de procesos por lotes y la información de los contactos que podrían colaborar en la resolución de errores. 16 Llevar una bitácora central de las pruebas realizadas y presentarlo cuando sea requerido a su jefatura. 17 Participar en la ejecución de las pruebas del Plan de Contingencia y Plan de Seguridad de Información evaluando los procesos definidos y ejecutados para los diferentes escenarios de contingencia, con el propósito de detectar posibles fallas, debilidades u otros escenarios, proponiendo las mejoras correspondientes. 18 Revisar periódicamente la información de la Base de Datos, con la finalidad de detectar deficiencias en la calidad de la información generada por el sistema, asegurando que el responsable de la Administración de la Base de Datos, mantenga la performance de la base de datos del sistema. 19 Reportar oportunamente a su jefatura, la desviación en cuanto al cronograma original de los planes de trabajo, entregables y fechas de culminación. 20 Reportar los riesgos inherentes a la función que desempeña, así como las señales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. 21 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 38 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305036 ADMINISTRADOR DE BASE DE DATOS ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN BASE DE DATOS SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Administrar la base de datos para asegurar y garantizar la integridad de la información como también controlar y monitorear la operación de los aplicativos del Banco. Es responsable por la supervisión y control de la base de datos en el Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Asegurar que el servidor de base de datos tenga el adecuado mantenimiento preventivo a través de estándares establecidos. 2 Evaluar la performance de la base de datos, y optimizarla a un correcto funcionamiento aceptable. 3 Coordinar los detalles en cuanto al diseño del modelo de la base de datos de los trabajos asignados al Servicio de Soporte Técnico y Producción. 4 Informar a la Jefatura de Sistemas el rendimiento de la base de datos. 5 Verificar la documentación producto del diseño y actualizaciones de la Base de Datos. 6 Apoyar al personal de Desarrollo de Sistemas a crear funciones y procedimientos en la base de datos, para optimizar el tiempo de respuesta de los sistemas actuales y por desarrollar. 7 Participar en la elaboración del Plan de Contingencia anual con respecto a su campo de acción y verificar su aplicación en caso de que el servidor de base de datos no se encuentre operativo. 8 Controlar en forma permanente y efectiva la seguridad de información de la base de datos y acceso a la misma. 9 Velar por el normal funcionamiento del servidor de base de datos. 10 Verificar y proporcionar a la Jefatura de Sistemas, los back-ups informativos de AGROBANCO. 11 Efectuar la unificación y mantenimiento de los clientes, coordinando previamente con la plataforma de atención al cliente. 12 Verificar la restauración de las copias de seguridad cuando se crea conveniente. 13 Instalar la base de datos en el servidor asignado para esta función. 14 Supervisar el encendido y apagado del servidor de base de datos. 15 Reportar los riesgos inherentes a la función que desempeña, así como las transacciones inusuales y sospechosas. 16 Participar en los planes de pruebas para cada escenario de contingencia: caída parcial y total de los sistemas informáticos e interrupciones de energía eléctrica (falla de UPS). 17 Revisar los logs de auditoría y sistemas de detección de intrusiones (informes de los intentos fallidos de acceso al sistema, cuando sean solicitados). 18 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia 1 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 39 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305032 OPERADOR AS400 ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN SOPORTE TÉCNICO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Controlar, supervisar, desarrollar y ejecutar los procedimientos y tareas de producción en el AS400, implementando mecanismos en caso de contingencia y realizando mantenimiento preventivo y correctivo de las unidades e instalaciones de cómputo en general. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Evaluar permanentemente el software de base y hardware instalados y el desempeño de éstos, proponiendo cambios y/o mejoras para la optimización de su rendimiento del AS400. 2 Proteger los sistemas informáticos de AGROBANCO ante posibles amenazas (externos e internos). 3 Informar a su jefe inmediato sobre la identificación de riesgos de Tecnología e Información que puedan afectar negativamente, con el fin de eliminar, o reducir a niveles aceptables estos riesgos. 4 Recepcionar el movimiento del procesador, emitiendo los reportes de control de la compensación de las operaciones desembolsadas. 5 Revisar periódicamente los procesos automatizados, con el fin de: a) Incrementar la facilidad de los controles y sus indicadores, proporcionando alertas automáticas; b) Reducir el ciclo de los procesos, permitiendo obtener información más actualizada. 6 Implementar condiciones adecuadas para la correcta aplicación de estándares de encriptación para asegurar la confidencialidad de la información. 7 Mantener las condiciones mínimas de ambientación sugeridas por el fabricante (temperatura, electricidad, humedad, mobiliario, etc.) en las instalaciones físicas donde se ubiquen los bienes informáticos. 1 8 9 10 11 12 13 14 Coordinar y supervisar al proveedor de servicios de centro de computo en los procesos de cierre diario, mensual y fin de año asegurando el éxito de los mismos. Evaluar y controlar la performance de las comunicaciones de la Red de Teleproceso de AGROBANCO, anticipando las fallas o caídas que pudieran presentarse. Coordinar y supervisar el mantenimiento preventivo y correctivo de los periféricos y unidades de protección eléctrica (UPS) e instalaciones de cómputo e general. Elaborar la bitácora de ocurrencias diarias, para ser reportada a su jefatura. Planear y ejecutar las tareas de producción, estableciendo controles de calidad que garanticen el resultado de los procesos diarios. Controlar que los procesos en ejecución se desarrollen conforme a los criterios establecidos. Establecer los estándares de producción y llevar su control. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 40 17 15 Generar y emitir los listados de transacciones, resúmenes diarios, semanales y mensuales de acuerdo al requerimiento del usuario. 16 Emitir y verificar las copias de seguridad de información diaria, semanal y mensual. 17 Actualizar el inventario de cintas y llevar un acuerdo control de las mismas. 18 Atender a los usuarios de agencias, oficinas especiales y oficina principal. 19 Actualizar los programas de los diferentes aplicativos de acuerdo a lo solicitado en cada pase a producción. 20 Inicializar, apagar y verificar los equipos de cómputo y comunicaciones de AGROBANCO. 21 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 41 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305034 ASISTENTE DE SOPORTE TÉCNICO ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN SOPORTE TÉCNICO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE SISTEMAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Asegurar el optimo funcionamiento de la infraestructura tecnológica, en cuanto a disponibilidad, operatividad, seguridad y nivel de servicio a través de la instalación, soporte directo a los usuarios y a la supervisión y control del servicio de terceros. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Asegurar el óptimo funcionamiento de los equipos de computo (PCs y servidores), equipos y redes de comunicaciones, software base y bases de datos, dando soporte a las incidencias de primer nivel que se registren o sean reportadas por los usuarios. 2 Mantener operativo el computador principal, servidores, sistema de correo electrónico y el servicio de Internet, asegurando disponibilidad y capacidad de procesamiento bajo los mecanismos de control y seguridad establecidos. 3 Ejecutar y organizar los procesos de respaldo y resguardo de los backups de información coordinando y asegurando con los proveedores del servicio la disponibilidad de los mismos. 4 Supervisar y controlar a los proveedores de servicios de procesamiento y de comunicaciones la prestación del servicio de acuerdo a los niveles de servicio contratados. 5 Administrar los recursos de telefonía fija, central telefónica y acceso a Internet, de acuerdo a las políticas y normatividad del Banco, buscando el uso racional de los mismos. 6 Asignar y registrar usuarios y claves de acceso para los aplicativos según requerimientos de los mismos. 1 7 Realizar y/o supervisar la Instalación de los equipos de cómputo y de la red de comunicaciones así como el soporte de protección eléctrica de los equipos y comunicaciones (UPS, estabilizadores y otros). 8 Mantener el control e inventario actualizado de licencias de software en la red del Banco. 9 Supervisar el soporte a los equipos de protección eléctrica para los equipos de cómputo y comunicaciones (UPS, Pozo a tierra, estabilizadores). 10 Administrar el equipamiento de cómputo y comunicaciones del Banco (red LAN y WAN), llevando un registro adecuado de la disponibilidad y operatividad de los mismos y asignándolos de acuerdo a la necesidad institucional. 11 Administrar la plataforma tecnológica, el sistema operativo, hardware y todo lo relacionado al centro de datos. 12 Administrar y controlar el uso e inventario de licencias de software, debiendo requerir de acuerdo al procedimiento establecido la compra de las mismas, para asegurar el cumplimiento de las normas de legalidad de software. 13 Mantener actualizado el plan de seguridad de información como el plan de contingencia, en la parte técnica de su competencia, coordinando y proponiendo al Oficial de Seguridad de Información adecuaciones a las mismas. 14 Coordinar y supervisar al proveedor de servicios de centro de computo la operatividad diaria y asegurar que los procesos de cierre diario, mensual y fin de año se realicen correctamente. 15 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 42 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305038 ASISTENTE DE SOPORTE TÉCNICO HELP DESK ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN SOPORTE TÉCNICO SISTEMAS DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA JEFE DE SISTEMAS 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Asegurar el optimo funcionamiento de los Sistemas Informáticos que maneja el Banco en cuanto a su operatividad, seguridad y nivel de servicio a través del soporte directo a los usuarios y a la supervisión y control del servicio de terceros. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Coordinar y supervisar al proveedor de servicios del ERP - SPRING, la operatividad diaria, asegurando que los cambios solicitados por las áreas usuarios se realicen correctamente. 2 Realizar las rutinas de mantenimiento programadas de manera periódica. 1 3 4 Responder a las solicitudes de mantenimiento y/o requerimientos nuevos de los Sistemas que utiliza el Banco de las distintas áreas usuarias. Dar seguimiento a los requerimientos que fueron solicitadas por las distintas áreas hasta que estas se cierren. Actualizar la Página Web del Banco de acuerdo a lo solicitado por el área usuaria Administrar y derivar a quien corresponda los requerimientos solicitados al Servicio de sistemas. 7 Atender y coordinar según sea el caso las solicitudes realizadas al Servicio de Sistemas por las Oficinas Regionales y CEAR's. 8 Apoyar en la elaboración de los términos de referencia según las necesidades de los usuarios solicitantes referente a una mejora tecnológica. 9 Apoyar en la elaboración de los Requerimientos dirigidos al Servicio de Sistemas según las necesidades de los usuarios solicitantes. 10 Apoyar en la elaboración de lo solicitado al Servicio de Sistemas por FONAFE. 11 Apoyar en el seguimiento y cumplimiento de lo observado al Servicio de Sistemas por auditorias externas e internas. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. 5 6 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 43 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305016 ANALISTA DE MARKETING ANALISTA Enero 2012 UNIDAD MARKETING 2 SERVICIO DESARROLLO UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTES DE MARKETING 2 ASISTENTE DE IMAGEN 3 4 3 OFICINA DESARROLLO 5 6 7 8 OBJETIVOS ESPECIFICOS DEL PUESTO Planificar, organizar, dirigir y controlar las acciones de la función de Marketing e Imagen Institucional del Banco. Proponer las estrategias de marketing para el corto, mediano y largo plazo del Banco sobre la base de los estudios realizados por el personal a su cargo. Supervisar la formulación del presupuesto del Banco para las acciones de la Unidad de Marketing. Desempeñar el puesto de Oficial de Atención al Usuario. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar los Planes de Marketing y de Atención al Usuario. 2 Diseñar los perfiles de factibilidad para la apertura de nuevos canales de atención, detallando el ámbito de intervención, caracterizando la evolución de su economía, del sector agropecuario, estimando el mercado financiable y proyectando estados financieros en coordinación con las áreas pertinentes del Banco. Planificar y dirigir el desarrollo e implementación de nuevos productos crediticios, seguros y servicios bancarios según las demandas actuales del mercado y de potenciales clientes así como la estrategia de mezcla de los mismos. 3 4 Dirigir la realización de estudios de mercado con la finalidad de evaluar los productos y servicios respecto a la oferta, necesidades y requerimientos de los clientes productores agropecuarios y del sector rural. 5 Diseñar e implementar el sistema de gestión de calidad de los servicios, establecer los indicadores que permitan conocer y percibir el grado de satisfacción de los clientes de acuerdo a los productos y servicios que brinda el Banco. 6 Responsable del servicio de atención al cliente, mediante el cual se atienden, canalizan y ayudan a dar soluciones a los reclamos de clientes, contestar las consultas solicitadas y considerar las sugerencias y recomendaciones planteadas. 7 Dirigir la elaboración e implementación del Plan de Comunicaciones e Imagen Institucional, el presupuesto de comunicaciones e imagen institucional que incluye prensa, publicidad y promoción. 8 Mantener permanente comunicación y coordinación con las unidades de negocios, agencias, oficinas regionales para coordinar las actividades de comunicaciones, prensa, relaciones públicas y atenciones oficiales en sus respectivas jurisdicciones. Ejecutar las directivas encomendadas por la SBS refiriéndose a actividades de Atención al Usuario. 9 10 Evaluar periódicamente el desempeño del Oficial de Atención al Usuario. 11 Presentar los informes de Atención al Usuario cuando le sea requerido. 12 Realizar otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 44 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305017 ASISTENTE DE MARKETING 1 ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN MARKETING DESARROLLO DESARROLLO OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA DE MARKETING PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVOS ESPECIFICOS DEL PUESTO *Diseño y desarrollo de nuevos productos y servicios bancarios. *Elaboración del presupuesto para las actividades de marketing. *Elaboración de estudios de mercado. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar el Plan de Marketing del Banco. 2 Diseñar, desarrollar e implementar nuevos productos y servicios bancarios según las demandas de actuales y potenciales clientes. 3 Evaluar la rentabilidad de los productos y servicios ofertados por el Banco a los clientes 4 Coordinar el presupuesto anual de publicidad y difusión de los productos y servicios del Banco. 5 Coordinar el presupuesto anual de la promoción de ventas del Banco. 6 Capacitar a las Oficinas regionales y CEARs sobre la nueva oferta de productos y servicios. 7 Diseñar y realizar estudios de mercado. 8 Implementar y monitorear el sistema de gestión de calidad de los servicios, evaluar permanentemente los indicadores definidos que nos permiten conocer y percibir el grado de satisfacción de los clientes. 9 Realizar informes periódicos de los resultados obtenidos en cuanto a indicadores de gestión. 10 Propiciar alianzas estratégicas con agentes claves para la implementación de los productos (Banca Múltiple, Financieras, Micro Financieras, Casas Comerciales, Proveedores, Compradores, etc.) 11 Coordinar estrechamente con las unidades de negocios, agencias y oficinas regionales la promoción y venta de los productos ofertados por el Banco, realizando mediciones periódicas que permitan observar el cumplimiento de metas. 12 Propiciar programas de promoción de ventas. 13 Controlar y mantener actualizada la información registrada en la Página Web coordinando las mejoras y cambios necesarios, que permitan su vigencia y uso constante. 14 Efectuar el control y seguimiento de los nuevos productos y servicios implementados, proponiendo la reformulación de metas y acciones que lo ameriten. 15 Realizar otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 45 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305018 ASISTENTE DE MARKETING 2 ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN MARKETING DESARROLLO DESARROLLO OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA DE MARKETING PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO *Diseño y desarrollo de nuevos productos y servicios bancarios. *Elaboración del presupuesto para las actividades de marketing. *Elaboración de estudios de mercado. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Ejecutar el Plan de Marketing del Banco. Diseñar, desarrollar e implementar nuevos productos y servicios bancarios según las demandas de actuales y potenciales clientes. 3 Evaluar la rentabilidad de los productos y servicios ofertados por el Banco a los clientes 4 Coordinar el presupuesto anual de publicidad y difusión de los productos y servicios del Banco. 5 Coordinar el presupuesto anual de la promoción de ventas del Banco. 6 Capacitar a las Oficinas regionales y CEARs sobre la nueva oferta de productos y servicios. 7 Diseñar y realizar estudios de mercado. 8 Implementar y monitorear el sistema de gestión de calidad de los servicios, evaluar permanentemente los indicadores definidos que nos permiten conocer y percibir el grado de satisfacción de los clientes. 9 Realizar informes periódicos de los resultados obtenidos en cuanto a indicadores de gestión. 10 Propiciar alianzas estratégicas con agentes claves para la implementación de los productos (Banca Múltiple, Financieras, Micro Financieras, Casas Comerciales, Proveedores, Compradores, etc.) 11 Coordinar estrechamente con las unidades de negocios, agencias y oficinas regionales la promoción y venta de los productos ofertados por el Banco, realizando mediciones periódicas que permitan observar el cumplimiento de metas. 12 Propiciar programas de promoción de ventas. 13 Controlar y mantener actualizada la información registrada en la Página Web coordinando las mejoras y cambios necesarios, que permitan su vigencia y uso constante. 14 Efectuar el control y seguimiento de los nuevos productos y servicios implementados, proponiendo la reformulación de metas y acciones que lo ameriten. 15 Realizar otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 46 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305020 ASISTENTE DE IMAGEN ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN IMAGEN DESARROLLO DESARROLLO OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA DE MARKETING PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Difusión de la imagen del Banco a nivel interno y externo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Informar y difundir las acciones del Banco a través de los medios de comunicación establecidos; así como analizar las opiniones e informaciones vertidas en dichos medios. 2 Diseñar, proponer y aplicar la política de prensa, relaciones públicas, publicidad y atenciones oficiales, orientadas a mantener la buena imagen de la Institución ante la colectividad. 3 Ejecutar el Plan de Comunicaciones e Imagen Institucional, el presupuesto de comunicaciones e imagen institucional que incluye prensa, publicidad y promoción. 4 Apoyar la preparación de eventos y/o ferias que tienen relación directa en los negocios del Banco, en coordinación con las unidades de negocios. 5 Apoyar la realización de actividades institucionales y protocolares; así como dirigir y coordinar eventos de carácter sectorial, social y administrativos, sean por disposiciones gubernamentales o similares, en apoyo a la Alta Dirección del Banco. Mantener permanente comunicación con las unidades de negocios para coordinar las actividades de prensa, relaciones públicas y atenciones oficiales en sus respectivas jurisdicciones. 6 7 Participar en el diseño y coordinación de todas las publicaciones del Banco, avisos, promociones, folletos y documentos. Realizar el control de calidad de toda publicación, aviso, video, radio emisión en general toda comunicación que se emita por cualquier medio de comunicación. 8 Implementar el Manual de Imagen Institucional donde se define la estandarización de la imagen interna y externa del Banco, estandarización de los documentos de comunicación, formatos, folletería. También el uso adecuado de los logos, colores y emblemas, así como el adecuado diseño de artículos promocionales. 9 Mantener actualizado la información de los portales de transparencia a los organismos del estado (Presidencia de Consejo de Ministros y FONAFE). 10 Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 47 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305019 ASISTENTE DE PLANEAMIENTO UNIDAD PLANEAMIENTO 2 SERVICIO DESARROLLO OFICINA DESARROLLO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Organizar y controlar, la formulación de políticas y la realización de estudios, programas y su aplicación, tendientes al desarrollo Institucional, en los aspectos de planeamiento e informes comerciales. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar y formular la metodología para estructurar el Plan Estratégico del Banco, documento normativo para la gestión institucional. 2 Diseñar la metodología para estructurar el Plan Operativo Institucional del Banco; documento normativo utilizado para medir la gestión del Banco. 3 Plantear metodologías de medición y monitoreo del planeamiento estratégico. Realizar la evaluación periódica de la realización e implementación del Plan Estratégico. 4 Diseñar y efectuar seguimiento a las metas del Plan Operativo y los objetivos específicos del Plan Estratégico. 5 Analizar información estratégica de mercados agropecuarios, diseñando y difundiendo estudios específicos por cultivos y zonas productoras, para la agilización de la evaluación crediticia y el mayor conocimiento del mercado de parte de los funcionarios de créditos y negocios. 6 Generar una base de datos del sector agropecuario, orientado a los negocios de agro-exportación, reporte de precios, cultivos y zonas productoras que realizarán los responsables, en coordinación con la unidad de Planeamiento. 7 Elaborar los perfiles de factibilidad para las nuevas agencias de acuerdo a las indicaciones del Gerente de Desarrollo. 8 Analizar información regional, generando y difundiendo reportes de comportamiento de las principales variables económicas y agropecuarias por departamento. 9 Establecer la base estadística del Banco, implementando el Sistema de Información Gerencial online (Intranet), que detalle la gestión crediticia por fondo, cultivo, oficina, analista, etc. 10 Dirigir proyectos enmarcados en el sistema nacional de inversión pública, que contemplen la participación del Banco, sea como ente ejecutor o coparticipante. 11 Coordinar con fuentes oficiales, el abastecimiento de información agroeconómica para la creación de la biblioteca física especializada del Banco. 12 Coordinar con entidades del sector público que cuenten con base de datos, el acceso a la información para realizar el planeamiento. 13 Realizar otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 48 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305025 NOMBRE DEL PUESTO ASISTENTE DE SECCIÓN DE PRESUPUESTO UNIDAD PRESUPUESTO 2 SERVICIO DESARROLLO GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE OFICINA DESARROLLO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Formular, efectuar el seguimiento y evaluar el Presupuesto de AGROBANCO 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Coordinar, elaborar y proponer el Presupuesto Anual de la Institución, hacer seguimiento de la ejecución del presupuesto y control presupuestal, estableciendo los indicadores de gestión necesarios para su seguimiento y control. 2 Coordinar la centralización de la información gerencial elaboradas por las distintas unidades orgánicas de la institución; que permita contar con una base de datos para el proceso presupuestario del Banco. 3 Formular, supervisar, evaluar y conducir el proceso presupuestario, en concordancia con las disposiciones legales y administrativas pertinentes, proponiendo además las medidas correctivas que fueran necesarias, de ser el caso. 4 Establecer indicadores de eficiencia en el manejo de los diferentes rubros del gasto que se relacionan con la generación de negocios. 5 Efectuar el seguimiento y control de los gastos por unidad a través de los centros de costos, manteniendo informado al Gerente de Desarrollo. 6 Reportar la información presupuestal al Gerente de Desarrollo, según requerimiento solicitado de las diferentes dependencias del Banco. 7 Revisar los proyectos o informes técnicos sobre apertura, cierre o reubicación de oficinas y emitir opinión sobre la factibilidad presupuestal, antes de su presentación ante los organismos correspondientes. 8 Elaborar mensualmente la evaluación del presupuesto de ingresos y egresos en concordancia a la Directiva de FONAFE. 9 Realizar otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 49 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305026 JEFE DE CAPACITACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN CAPACITACIÓN CAPACITACIÓN DESARROLLO OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE CAPACITACIÓN 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Diseñar y realizar el Plan Anual de Capacitación institucional con base en los objetivos del planeamiento estratégico del Banco, incluyendo la Capacitación interna (personal del Banco) y la Capacitación externa (a clientes, donde se le enseñe la gestión de negocios agropecuarios). 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Dirigir y supervisar el Plan Anual de Capacitación institucional tanto interna como externa en base a los objetivos del planeamiento estratégico del Banco. 2 Identificar las brechas (necesidades) de aprendizaje en las que el personal, colaboradores y clientes requieran ser capacitados, en coordinación con las áreas y oficinas del Banco. 3 Desarrollar los programas de capacitación, según las necesidades de aprendizaje identificadas en sus niveles de formación, actualización, especialización y desarrollo. 4 Coordinar con el Servicio de Asistencia Técnica los planes de apoyo a los clientes (asistencia técnica y capacitación en gestión de negocios agropecuarios). 5 Administrar, ejecutar y evaluar el Desarrollo del Plan Anual de Capacitación Institucional. 6 Establecer alianzas con centros educativos de primer nivel, buscando las mejores oportunidades para el desarrollo profesional del personal del Banco. 7 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 8 Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 50 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305021 ASISTENTE DE CAPACITACIÓN ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN CAPACITACIÓN CAPACITACIÓN DESARROLLO OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE CAPACITACIÓN PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Apoyar en el diseño y realización del Plan Anual de Capacitación institucional con base en los objetivos del planeamiento estratégico del Banco, incluyendo la Capacitación interna (personal del Banco), como la Capacitación externa (a clientes, donde se le enseñe la gestión de negocios agropecuarios). 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Apoyar en la identificación de las brechas (necesidades) de aprendizaje en las que el personal, colaboradores y clientes requieran ser capacitados, en coordinación con las áreas y oficinas del Banco. 2 Apoyar en el desarrollo de los Programas de Capacitación, según las necesidades de aprendizaje identificadas, en sus niveles de formación, actualización, especialización y desarrollo. 3 Apoyar en la administración, ejecución y evaluación del Desarrollo del Plan Anual de Capacitación institucional. 4 Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 51 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305022 JEFE DE ASISTENCIA TECNICA EJECUTIVO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN ASISTENCIA TECNICA ASISTENCIA TECNICA COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTES DE ASISTENCIA TÉCNICA 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Proponer y supervisar las acciones de Asistencia Técnica para elevar el nivel tecnológico de las actividades de la pequeña y mediana empresa agrícola, ganadera, acuicultura, actividades de transformación, comercialización y de servicios, así como para mejorar la productividad, identificar nuevos productos financiables o mejorar los ya existentes en calidad, rendimiento, distribución y comercialización. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar el plan anual de aplicación de los recursos del Programa de Asistencia Técnica. 2 Coordinar con los Administradores de las Oficinas Regionales las necesidades de asistencia técnica de los productores agropecuarios y rurales, clientes y potenciales clientes del Banco. 3 Evaluar las necesidades de capacitación técnica de los analistas y operadores de crédito en temas relacionados a la Asistencia Técnica permitiendo mejorar los estándares de producción y productividad de los productores agropecuarios y rurales, clientes y potenciales clientes del Banco. 4 Coordinar las actividades de los fondos de asistencia técnica en beneficio de los productores agropecuarios, en el marco del apoyo financiero y de asistencia técnica del Banco, coordinando para tal fin con las unidades organizativas involucradas. 5 Coordinar y establecer convenios con entidades representativas calificadas para ejecutar las actividades del fondo de asistencia, velando que su ejecución se realice de acuerdo a lo establecido en los convenios y con los resultados esperados, mediante evaluaciones anuales de gestión 6 Dirigir estudios y transferencias tecnológicas que contribuyan a mejorar la eficiencia del fondo de asistencia técnica, evaluar la inversión realizada, proponer propuestas de nuevos programas, realizar ajustes en su aplicación e informar de los resultados y su efectividad en su aplicación. 7 Dirigir proyectos de cooperación técnica con fuentes internacionales que fortalezcan nuestro rol dentro del sistema financiero rural, y/o que permitan expandir la asistencia técnica focalizado 8 Llevar el control actualizado del padrón de las entidades representativas hábiles para ejecutar los diferentes programas y/o actividades llevando carpetas individualizadas por cada una de las mismas. 9 Solicitar la conformidad y dar aprobación para los pagos a las diferentes entidades representativas que han ejecutado los programas de acuerdo a lo establecido, con cargo al fondo 10 Coordinar con otras áreas del Banco para mediante el financiamiento de los trámites, los pequeños productores logren las acreditaciones necesarias que les permitan realizar exportaciones. 11 Coordinar con otras áreas del Banco para financiar los trámites que permitan concretar la titularización de las propiedades de los pequeños productores y la correspondiente regularización de garantías por los créditos otorgados. 12 Apoyar la actualización de hojas de productos. 13 Propiciar la certificación de las hojas de producto por instituciones representativas del sector, que confirmen la metodología establecida por el Banco. 14 Brindar asesoría a productores, empresas, asociaciones respecto al manejo del paquete tecnológico de los cultivos que el banco tenga mayor experiencia y de acuerdo al Plan Comercial. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 52 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305023 ASISTENTE DE ASISTENCIA TECNICA 1 UNIDAD ASISTENCIA TECNICA 2 DEPARTAMENTO ASISTENCIA TECNICA AREA COMERCIAL FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE ASISTENCIA TECNICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar las acciones de Asistencia Técnica, en coordinación con las instituciones correspondientes para elevar el nivel tecnológico de las actividades de la pequeña y mediana empresa agrícola, ganadera, acuicultura, actividades de transformación, comercialización y de servicios, así como para mejorar la productividad, identificar nuevos productos financiables o mejorar los ya existentes en calidad, rendimiento, distribución y comercialización. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Apoyar en las coordinaciones con los funcionarios de las diferentes instituciones que prestan servicios de asistencia técnica y capacitación a los productores agropecuarios, los temarios y fechas de las jornadas que se realizan en diferentes zonas del país. Coordina directamente con los capacitadores el temario de las jornadas de asistencia técnica. 3 Coordina con las Agencias Regionales las invitaciones a los productores agropecuarios, para garantizar la presencia de ellos en cada jornada. 4 Supervisar la realización de las capacitaciones a productores agropecuarios que se realiza en diferentes zonas del país al menos una vez al mes. 5 Elaborar los informes técnicos de las capacitaciones a las que asistió y supervisó. 6 Brindar información agronómica especializada cuando lo requieren el Área de Riesgos y Comercial. 7 Elaborar estudios técnicos por cultivo los cuales se insertan en la página Web del Banco. 8 Procesar encuestas que se levantan a los productores que asisten a las capacitaciones. 9 Evaluar los informes técnicos de asistencia técnica presentados por la red de proveedores especializados. 10 Ejecutar el desarrollo de actividades programadas por asistencia técnica. 11 Otras funciones que le sean encomendadas por el Ejecutivo ó el Gerente del Área dentro del ámbito de sus competencias. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 53 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305024 ASISTENTE DE ASISTENCIA TECNICA 2 UNIDAD ASISTENCIA TECNICA 2 DEPARTAMENTO ASISTENCIA TECNICA AREA COMERCIAL FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE ASISTENCIA TECNICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar las acciones de Asistencia Técnica, en coordinación con las instituciones correspondientes para elevar el nivel tecnológico de las actividades de la pequeña y mediana empresa agrícola, ganadera, acuicultura, actividades de transformación, comercialización y de servicios, así como para mejorar la productividad, identificar nuevos productos financiables o mejorar los ya existentes en calidad, rendimiento, distribución y comercialización. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Apoyar en las coordinaciones con los funcionarios de las diferentes instituciones que prestan servicios de asistencia técnica y capacitación a los productores agropecuarios, los temarios y fechas de las jornadas que se realizan en diferentes zonas del país. 2 Coordina directamente con los capacitadores el temario de las jornadas de asistencia técnica. 3 Coordina con las Agencias Regionales las invitaciones a los productores agropecuarios, para garantizar la presencia de ellos en cada jornada. 4 Supervisar la realización de las capacitaciones a productores agropecuarios que se realiza en diferentes zonas del país al menos una vez al mes. 5 Elaborar los informes técnicos de las capacitaciones a las que asistió y supervisó. 6 Brindar información agronómica especializada cuando lo requieren el Área de Riesgos y Comercial. 7 Elaborar estudios técnicos por cultivo los cuales se insertan en la página Web del Banco. 8 Procesar encuestas que se levantan a los productores que asisten a las capacitaciones. 9 Evaluar los informes técnicos de asistencia técnica presentados por la red de proveedores especializados. 10 Ejecutar el desarrollo de actividades programadas por asistencia técnica. 11 Otras funciones que le sean encomendadas por el Ejecutivo ó el Gerente del Área dentro del ámbito de sus competencias. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 54 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020002011 CUMPLIMIENTO NORMATIVO ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN DESARROLLO DESARROLLO DESARROLLO PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE DESARROLLO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Asegurar y monitorear el correcto cumplimiento normativo de las Políticas y Procedimientos del Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Evaluar y monitorear el manejo efectivo del cumplimiento de la normativa aplicable al Banco. 2 Informar de manera continua y oportuna respecto a las acciones necesarias para un buen cumplimiento normativo y las posibles brechas existentes, así como de los principales cambios en el ambiente normativo que puedan producir un impacto en las operaciones de la empresa. 3 Vigilar el cumplimiento normativo aplicable a la entidad. 4 Preparar informes sobre el progreso de la implementación de las medidas de adecuación normativa, de acuerdo a la periodicidad establecida por la SBS. 5 Orientar al personal respecto a la importancia del cumplimiento normativo, y de las responsabilidades que se derivan en caso de incumplimiento. 6 Asegurar la existencia de procedimientos y controles para garantizar que el personal cumple las decisiones adoptadas y las funciones encomendadas. 7 Propiciar que las políticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento normativo logren que el Banco si cumpla con los requerimientos regulatorios. 8 Preparar para aprobación del Directorio, un programa de cumplimiento anual que exponga las actividades programadas y la implementación de éstas y sus recomendaciones. 9 Proponer medidas correctivas en caso de presentarse fallas en la aplicación de la función de cumplimiento normativo. 10 Cumplir con otras actividades que le asigne su nivel superior inmediato dentro del ámbito de su competencia. 1 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE DESARROLLO 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 55 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305051 OPERADOR DE TELEMARKETING UNIDAD MARKETING 2 DEPARTAMENTO MARKETING AREA / OFICINA DESARROLLO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA DE MARKETING PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL AUXILIAR 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Atender y brindar información a los clientes y público en general, a través de los distintos medios tecnológicos que maneja el Banco: internet, teléfono, correo electrónico y otros medios virtuales. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Atender y brindar información a los clientes y público en general mediante los canales virtuales del Banco, tal como teléfono, INTERNET, correo electrónico. 2 Recibir, registrar y canalizar de los clientes los requerimientos de información, sean técnicos, comerciales, operativos y/o reclamos o consultas, derivando el requerimiento a las unidades especializadas. 3 Brindar información a los clientes y público en general sobre los distintos productos y servicios que el Banco ofrece, así como de nuevos lanzamientos de productos y servicios, campañas o promociones. 4 Ofrecer al público objetivo las características, requisitos, ventajas y condiciones de los productos y servicios que ofrece el Banco, propiciando efectivizar la venta de los mismos. 5 Verificar, corroborar y registrar los distintos datos que proporcione el cliente y público en general, que permita al Banco contar con información de potencial mercado objetivo. 6 Registrar la información recibida de los clientes en un archivo sobre las acciones de telemarketing ejecutadas. 7 Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 56 17 OFICINA DE RIESGOS GERENTE RIESGOS CAP.020305042 JEFE RIESGO CREDITICIO CAP.020305043 ANALISTA RIESGO CREDITICIO - BNC. NO MINORISTA CAP.020305044 ASISTENTE HOJA DE PRODUCTO CAP.020305105 ANALISTA RIESGO CREDITICIO BANCA MINORISTA CAP.020305045 ANALISTA ZONAL DE RIESGO: 03 (*) ASISTENTE EVAL. CARTERA CAP.020305046 ASISTENTE CONTROL DE RIESGO OPERACIONAL CAP.020305090 EVALUAD. RIESGO CREDITICIO AGENCIAS: 14 (**) CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP (*) Asignado a los Zonales. (**) Asignado a las Agencias Regionales. Riesgos 0 1 1 2 3 0 7 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 57 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305042 GERENTE DE RIESGOS FECHA ACTUALIZACIÓN GERENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN RIESGOS RIESGOS RIESGOS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 JEFE DE RIESGO CREDITICIO 2 ANALISTA DE EVALUACIÓN DE CARTERA 3 ASISTENTE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, organizar, supervisar y controlar las actividades que permitan ejercer el control adecuado de los riesgos de la institución, mediante el estableciendo de metodologías de medición, revisión, seguimiento e implantación de los controles en los riesgos crediticios, de mercado, liquidez, riesgo cambiario, operativo y otros de similar naturaleza; que permita que la institución entre dentro de los límites y ratios permitidos. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Dirigir la administración de los controles de los riesgos en la institución, que permita una adecuada valoración, diseño y aplicación de políticas y herramientas que faciliten su gestión y prevención. 2 Proponer el uso de metodologías y técnicas de medición del riesgo, que permitan proveer una seguridad razonable en el logro de la administración y mitigación de los riesgos. 3 Proponer el establecimiento de límites de máximo endeudamiento a las Instituciones Financieras, sujetas de créditos de la institución al Comité de Riesgos. 4 Formular el plan de trabajo y el presupuesto anual del área. 5 Participar y dar calificación u opinión dentro del nivel que le corresponde a las propuestas crediticias presentadas, de acuerdo a las políticas y parámetros establecidos por la institución, sirviendo de base para la colocación de créditos por parte del área competente del Banco. Velar por el cumplimiento de los límites legales en las operaciones que realiza la institución así como los límites individuales y globales de los clientes. 6 7 8 9 Coordinar con los otros órganos del Banco los riesgos asociados a sus actividades con fin de monitorear y mantener un sistema de control de riesgos interno adecuado, eficiente y seguro, que cumpla con las normas y estándares exigidos por los órganos internos (OCI, Gerencia General) y externos (SBS, BCRP, Contraloría, etc.). Supervisar la identificación de los riesgos de créditos, de mercado, liquidez, riesgos cambiario, operativo u otro de similar naturaleza, estableciendo los controles y seguimiento correspondiente. Proponer y evaluar anualmente el mantenimiento de límites para las operaciones de tesorería. 10 Supervisar el adecuado cumplimiento de los requerimientos establecidos por los entes rectores para la administración de los riesgos. 11 Informar a la Gerencia General y al Comité de Riesgos de la marcha institucional en materia de riesgos, recomendando la determinación de políticas y acciones para mitigar los riesgos. 12 Dirigir ante los niveles directivos la evaluación permanente de las posiciones afectas a riesgo, en cualquiera de sus modalidades, proponiendo medidas de contingencia que atenúen, mitiguen o eliminen los posibles riesgos 13 Coordinar con las unidades orgánicas del Banco, el establecimiento de un sistema de alertas tempranas que permita identificar los posibles riesgos que puede esta expuesto la institución, como también darle el seguimiento adecuado. 14 Supervisar la elaboración, preparación y presentación de los anexos, reportes, informes u otros, requeridos por los entes de control, que sean de su competencia en cuanto a su elaboración, dentro de los plazos establecidos. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne la Gerencia General, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 58 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305043 JEFE DE EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN EVAL. RIESGOS CRED. EVAL. DE RIESGOS CREDITICIOS RIESGOS PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE RIESGOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE RIESGO CREDITICIO - BANCA NO MINORISTA 2 ANALISTA DE RIESGO CREDITICIO - BANCA MINORISTA 3 ANALISTAS ZONALES DE RIESGO 4 ASISTENTE HOJA DE PRODUCTO 3 4 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, aprobar, supervisar y controlar la ejecución de las actividades de análisis y evaluación de las operaciones crediticias, mediante el uso de metodologías de evaluación de riesgos establecidas en la institución. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Supervisar y revisar las evaluaciones de las operaciones de crédito presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza, siguiendo la normativa establecida por la SBS. 2 Refrendar o emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 1 Supervisar que las propuestas de créditos que se presenten cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas y cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos. 4 Preparar y proponer la utilización de metodologías de riesgos para la evaluación de las operaciones de créditos, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Dar conformidad a pautas de crédito que permitan optimizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Coordinar con los generadores de las operaciones de créditos la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Brindar información a los generadores de las operaciones de crédito sobre el tipo de evaluación de riesgos crediticios que se emplea en la institución, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. 8 Buscar y analizar en forma permanente que los procesos y productos crediticios que la institución brinda, estén de acuerdo al mercado, al sector agropecuario y al sector de las entidades financieras similares. 9 Proponer el desarrollo de esquemas de riesgos crediticios orientados a los productos que maneja el Banco, en coordinación con la Gerencia de Desarrollo. 10 Proponer políticas y procedimientos crediticios así como delegaciones y autonomías crediticias. 3 11 Dar conformidad a modelos de medición de rating, sea para Operadores como Tasadores u otros de similar naturaleza. 12 Supervisar y controlar las tareas de control y seguimiento, y actividades periódicas no permanentes así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 13 Participar como invitado en el comité de créditos, comité de riesgos crediticios y comité de recuperaciones; actuando en reemplazo del gerente de ser el caso. 14 Elaborar informes en materia de riesgos crediticios para la Gerencia, Comité de Créditos, Comité de Riesgos y entidades de control, según sea el caso. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 59 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305044 NOMBRE DEL PUESTO ANALISTA DE RIESGO CREDITICIO - NO MINORISTA UNIDAD EVAL. RIESGO CRED. 2 4 OFICINA RIESGOS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 SERVICIO EVALUAC.DE RIESGO CREDITICIO GRUPO OCUPACIONAL ANALISTA 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología que la institución tiene implantada. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y evaluar las operaciones de crédito no minoristas (mayor a S/.30,000.00 de endeudamiento) presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza, siguiendo la normativa establecida por la SBS. 2 Emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 3 Coordinar con el área de Finanzas / Banca de Segundo Piso, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas y cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos. 4 Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos la información y documentación necesaria establecida (EEFF) para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Realizar el análisis económico financiero de la información proporcionada por la Gerencia Comercial para el registro de la ficha de clasificación de deudor. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. 1 9 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 60 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305045 NOMBRE DEL PUESTO ANALISTA DE RIESGO CREDITICIO - MINORISTA UNIDAD EVAL. RIESGO CRED. 2 4 OFICINA RIESGOS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 SERVICIO EVALUAC.DE RIESGO CREDITICIO GRUPO OCUPACIONAL ANALISTA 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología que la institución tiene implantada. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza, siguiendo la normativa establecida por la SBS. 2 Emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 3 Coordinar con las unidades del área Comercial, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas y cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos. 4 Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. 1 Buscar en forma permanente que los procesos y productos crediticios que la institución brinda, estén de acuerdo al mercado, al sector agropecuario y al sector de las entidades financieras similares. 9 Proponer el desarrollo de esquemas crediticios orientados a la implantación de productos crediticios estandarizados. 10 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia 8 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 61 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305046 ASISTENTE DE EVALUACION DE CARTERA ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN EVAL. DE CARTERA RIESGOS RIESGOS PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE RIESGOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 4 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejercer la evaluación y clasificación de la cartera de los créditos de la institución, mediante metodologías de medición, revisión, clasificación y seguimiento del deudor, determinando las provisiones, de acuerdo a las exigencias normativas establecidas. Evaluación de los Riesgos Financieros (Riesgos de Mercado, Riesgos de Liquidez) y de los Riesgo de sobre endeudamiento, Riesgo Cambiario Crediticio. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Analizar y calificar la cartera de créditos de acuerdo a las disposiciones normativas establecidas. 2 Realizar seguimiento a la calidad de cartera, bajo enfoque de seguimiento por Gestión Integral de Riesgos. 1 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Evaluar aleatoriamente a una muestra representativa los créditos otorgados, mediante revisiones periódicas; observando el cumplimiento de las obligaciones del deudor en la institución como en las instituciones del sistema financiero nacional. Evaluar las exigencias de las provisiones, de acuerdo a las disposiciones normativas establecidas, proponiendo de ser el caso, modificaciones y mejoras. Establecer metodologías y técnicas de medición de la clasificación de los créditos, que permitan proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada situación crediticia y financiera. Ser responsable y coordinar para la elaboración, cuadre, centralización y proceso del reporte crediticio de deudores - RCD y su presentación ante el ente rector dentro de los plazos establecidos. Evaluar los riesgos de mercado a los que está expuesta la institución, preparando los informes correspondientes al comité de riesgos y Directorio. Evaluar los riesgos de liquidez a los que está expuesta la institución, preparando los informes correspondientes al comité de riesgos y Directorio. Atender consultas de las Oficinas Regionales y la Oficina Principal, respecto a la situación de la clasificación de los clientes. Coordinar con el Oficial de Atención al Usuario, la rectificación de la clasificación del cliente, previa evaluación y análisis de riesgos. Coordinar, evaluar, elaborar y preparar los reportes y anexos de competencia del área de riesgos, de acuerdo al ente de control y la periodicidad establecida, verificando por la corrección de los datos. Preparar periódicamente informes a la Gerencia y Comité de Riesgos sobre la gestión del riesgo cambiario crediticio, riesgo de sobre endeudamiento, gestión crediticia u otro requerido. Preparar, proponer e implementar mecanismos y modelos metodológicos de un sistema para el control de los riesgos de mercado, que incluya el análisis de los riesgos de la tasa de interés, riesgo de mercado, riesgo cambiario, riesgos de liquidez, riesgos de inversión, riesgo país u otros de similar naturaleza, que incluya la elaboración de informes a los niveles correspondientes así como reportes de control y seguimiento. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 62 17 14 Realizar informes anuales sobre el análisis de estrés para la gestión del riesgo de liquidez, cambiario y de sobreendeudamiento, según la normativa vigente. 15 Asignar la clasificación del cliente a partir de la ficha de evaluación clasificativa proporcionada por el analista de riesgos no minorista. 16 Elaborar informes para la medición de riesgos, de ganancia en riesgo de cálculo de patrimonio, de valor en riesgo regulatorio, control de límites globales e individuales y otros similares, dentro del ámbito de Basilea II. 17 Realizar la supervisión de los créditos concedidos, mediante controles de vigilancia especial (mantener, reducir o salir) posteriores a la calificación, recomendando en los casos que corresponda la reducción de la exposición que afecte a los resultados financieros del año. 18 Clasificar el grado de riesgo, identificando de manera temprana, aquellos créditos que implican un riesgo mayor al normal y que, por lo tanto, deben ser estrictamente vigilados, para evitar su mayor deterioro y posible pérdida, así como aquellos créditos que ya se encuentran en grave riesgo de pérdida. 19 Cumplir con otras actividades que le asigne la Gerencia inmediata dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 63 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305090 ASISTENTE DE CONTROL DE RIESGO OPERACIONAL ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN CONTROL DE RIESGOS RIESGOS RIESGOS PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE RIESGOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 4 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar los controles de riesgos operacionales, en especial los riesgos de operación, estratégicos y de reputación, incluyendo su identificación, medición, control e información. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Evaluar los riesgos de Operación a los que está expuesta la institución, preparando los informes correspondientes al comité de riesgos y Directorio. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 Evaluar los riesgos Reputacionales a los que está expuesta la institución, preparando los informes correspondientes al comité de riesgos y Directorio. Evaluar los riesgos Estratégicos a los que está expuesta la institución, preparando los informes correspondientes al comité de riesgos y Directorio. Evaluar los controles de riesgos existentes, realizando seguimiento a los mismos y proponiendo controles que permitan mitigar los mismos. Evaluar permanentemente los Manuales de gestión integral de riesgos, riesgo operacional y procedimientos específicos de riesgo, proponiendo las adecuaciones y actualizaciones que sean del caso en materia de Riesgos. Actualizar las matrices de Riesgo Operativo a partir de la información proporcionada por las unidades de gestión, de acuerdo a la probabilidad de ocurrencia del evento y al impacto económico que genera. Mantener y actualizar la Base de datos de pérdidas por riesgos operativos de acuerdo a la información proporcionada por las unidades orgánicas del Banco. Realizar las adecuaciones normativas que establezca el ente regulador en materia de riesgos operacionales. Consolidar la información por tipo de riesgo, para la elaboración del informe anual a remitir a la SBS como al comité de riesgos y Directorio. Desarrollar cursos de capacitación en materia de riesgos, coordinando con la Gerencia de Desarrollo para su ejecución. Participar en el Comité de Seguimiento Integral de Riesgos y Comité de Riesgos cuando su jefe inmediato lo disponga o no se encuentre. Mantener actualizado y hacer seguimiento a la identificación de los riesgos, las acciones y controles de la matriz integral de control de riesgos operacional, actualizando la información de acuerdo a la periodicidad establecida. Supervisar el cumplimiento de los controles de seguridad de información del Banco, en coordinación con el Oficial de Seguridad de Información. Identificar los riesgos en Seguridad de la Información evaluándolos y proponiendo acciones para disminuir las probabilidades de que ocurran eventos de obtención, pérdida y mal uso de información sensible, participando en forma activa en su implantación. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 64 17 15 Desarrollar metodologías y modelos de medición de riesgos operativos situados alternativamente (ASA). 16 Evaluar el sistema de Control de Riesgo Operacional, realizando seguimiento a los mismos y proponiendo controles que permitan mitigar los mismos. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne la Gerencia inmediata dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA OFICINA DE RIESGOS 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 65 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305105 ASISTENTE DE HOJA DE PRODUCTO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN EVAL. RIESGO CRED. RIESGOS RIESGOS PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE RIESGO CREDITICIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 4 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Preparar, proponer, actualizar e implementar las hojas de productos, en función a las implicancias externas e internas que ofrece el mercado. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Preparar, proponer, actualizar e implantar las hojas de productos agropecuarios estandarizados. 2 Preparar, proponer, actualizar e implantar los costos de producción de los productos agropecuarios establecidos en las hojas de productos. 3 Preparar, proponer, actualizar e implantar las hojas de productos para las campañas nuevas. 4 Preparar, proponer, actualizar e implantar las hojas de productos del Producto Estandarizado Automatizado (PEA). 5 Armar y proponer hojas de producto para productos agropecuarios nuevos, considerando costos, rentabilidad, precio, tamaño, entre otros parámetros requeridos para su regularización y aplicación en el Banco. 1 8 Absolver las consultas agronómicas que puedan afectar el riesgo crediticio. Dar seguimiento a los productos en el mercado, revisando variaciones de precios, cambios climáticos, entre otros para que sean actualizados en la hoja de producto. Medir los efectos externos (temporales, fenómenos, entre otros) que puedan generar eventos de riesgos. 9 Realizar una evaluación aleatoria agronómica en cada Oficina Regional. 6 7 10 Realizar los informes de visita cero desde el punto de vista agronómico. 11 Coordinar con las Oficinas Regionales la modificación de parámetros a considerar acerca de los productos agropecuarios para que sean actualizados en las hojas de productos. 12 Coordinar con el Servicio de Organización y Métodos la actualización de las hojas de productos hasta su publicación. 13 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA SERVICIO DE RECUPERACIONES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 66 17 SERVICIO DE RECUPERACIONES JEFE RECUPERACIONES CAP.020305047 COORDINADOR COBR. JUDICIAL CAP.020305048 ASISTENTE RECUPERACIONES CAP.020305050 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Recuperaciones 0 0 1 0 2 0 3 AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA SERVICIO DE RECUPERACIONES 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 67 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305047 JEFE DE RECUPERACIONES FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD SERVICIO SERVICIO RECUPERACIONES RECUPERACIONES RECUPERACIONES UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL - LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENCIA GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 COORDINADOR DE COBRANZAS JUDICIALES 2 ASISTENTE DE RECUPERACIONES 3 3 GRUPO OCUPACIONAL 4 5 6 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Planificar, organizar, supervisar, promover y controlar las actividades que permitan la recuperación de los créditos concedidos por la entidad que se encuentren contabilizados en vencidos, entre 31 a 90 días de mora; así como dirigir y supervisar el seguimiento de los procesos judiciales de recuperación del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Dirigir las gestiones necesarias para la recuperación y/o normalización de los créditos vencidos entre 31 y 90 días, de acuerdo con las políticas establecidas por el Banco. 2 Formular el programa anual de recuperaciones y el presupuesto del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, así como las políticas impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP. 3 Supervisar que los créditos identificados en vencidos y que por sus características, pasen a su cobranza por la vía judicial. 4 Supervisar la recuperación de los créditos vencidos, coordinando con el personal a cargo que da seguimiento a los mismos. 5 Supervisar y monitorear la negociación con los deudores, coordinando con las áreas orgánicas del Banco la viabilidad de su refinanciación y/o mejora de garantías. 6 Supervisar los niveles de morosidad crediticia de la cartera del Banco que se encuentre en el rango de atraso de 31 a 90 días. 7 Informar a la Gerencia General el cumplimiento de los objetivos establecidos en la normalización de los créditos vencidos. 8 Dirigir y supervisar el cumplimiento de las metas de recuperación de créditos establecidas para cada Agencia Regional. 9 Supervisar que se realicen las coordinaciones con las Agencias Regionales para la elaboración de cartas y cédulas de cobranza extrajudicial a los clientes que mantienen créditos vencidos. 10 Monitorear el seguimiento de los créditos vencidos y refinanciados vencidos en el tramo de 31 a 90 días, hasta su pase a cobranza judicial, en coordinación con el Centro de Llamadas (Call Center) de Recuperaciones. 11 Supervisar y realizar el seguimiento de los créditos vencidos hasta su total normalización. 12 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 13 Cumplir con las actividades asignadas por la jefatura inmediata superior, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA SERVICIO DE RECUPERACIONES 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 68 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305048 UNIDAD RECUPERACIONES 2 NOMBRE DEL PUESTO COORDINADOR DE COBRANZAS JUDICIAL SERVICIO RECUPERACIONES SERVICIO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN RECUPERACIONES OFICINA PRINCIPAL - LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE RECUPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 4 5 6 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Supervisar y llevar a cabo el control y supervisión directa de los procesos judiciales de recuperación a nivel nacional a través de un permanente seguimiento de la labor de los asesores legales externos. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Comunicación y coordinación permanente con los asesores legales externos contratados para la tramitación de los procesos judiciales de recuperación. 2 Realizar labores de supervisión de la labor de los estudios externos, incluyendo la revisión aleatoria de los falsos expedientes. 3 Corroborar la información proporcionada por los asesores externos a través de la página web y/o en los juzgados. 4 Hacer seguimiento al cumplimiento de los asesores externos en la remisión de informes mensuales. 5 Revisar las transacciones extrajudiciales y judiciales a ser suscritas con el deudor. 6 Proponer la formulación del programa anual de recuperaciones y el presupuesto del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, así como las políticas impartidas por los organismos de supervisión. 7 Elaborar los informes que le sean solicitados por la Jefatura de Recuperaciones. 8 Preparar informes para la Gerencia General, Comité de Créditos, Comité de Riesgos y/o Comité de Seguimiento, cuando éstos sean requeridos dentro de su competencia. 9 Cumplir con las actividades asignadas por la jefatura inmediata superior, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA SERVICIO DE RECUPERACIONES 041 VERS. Junio 2006 ENERO 2012 69 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305050 UNIDAD RECUPERACIONES 2 NOMBRE DEL PUESTO ASISTENTE DE RECUPERACIONES SERVICIO RECUPERACIONES SERVICIO RECUPERACIONES FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL - LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE RECUPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 4 5 6 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestionar, realizar y controlar las actividades que permitan la recuperación de los créditos concedidos por la entidad que se encuentren contabilizados en vencidos, entre 31 a 90 días de mora; así mismo coordinar las actividades de recuperación con el Call Center (Centro de Llamadas). 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Realizar las gestiones necesarias para la recuperación y/o normalización de los créditos vencidos entre 31 y 90 días, de acuerdo con las políticas establecidas por el Banco. 2 Proponer la formulación del programa anual de recuperaciones y el presupuesto del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, así como las políticas impartidas por los organismos de supervisión. 3 Identificar los créditos que se encuentran en vencidos y que por sus características deben pasar a su cobranza por la vía judicial. 4 Coordinar con el personal del área Comercial de las Agencias Regionales para que realicen las gestiones y coordinaciones necesarias con el encargado de las Cobranzas Judiciales, el tratamiento de los créditos cuya recuperación ha sido negativa para evaluar su pase para la cobranza por la vía judicial. 5 Gestionar la recuperación de los créditos vencidos, coordinando con el personal Comercial de las Agencias Regionales que otorgaron el crédito; así mismo informarles cuando el cliente precise que no pueda efectivizar el pago del mismo de acuerdo a la información proporcionada por el Centro de Llamadas, para tomar las medidas correctivas necesarias a fin de normalizar el crédito. Coordinar con el Centro de Llamadas la cobranza pasiva y activa, vía telefónica, de los clientes cuyo crédito esta por vencer, vencidos no contables (del 01 hasta el 30), vencidos contables (mayor al día 30) y a partir del primer día siguiente del mes vencido. Promover la negociación con los deudores, coordinando con las unidades orgánicas del Banco la viabilidad de su refinanciación y/o mejora de garantías. 6 7 8 Supervisar los niveles de morosidad crediticia de la cartera del Banco que se encuentre en el rango de atraso de 31 a 90 días. 9 Evaluar y controlar el cumplimiento de las metas de recuperación de créditos establecidas para cada Agencia Regional. 10 Coordinar y solicitar al Centro de Llamadas el archivo de las acciones de cobranza telefónica ejecutadas a fin de verificar el cumplimiento del Plan de Recuperaciones. 11 Coordinar con las Agencias Regionales la elaboración cartas y cédulas de cobranza extrajudicial a los clientes que mantienen créditos vencidos. 12 Controlar y efectuar el seguimiento de los créditos vencidos y refinanciados vencidos en el tramo de 31 a 90 días, hasta su pase a cobranza judicial. 13 Hacer el seguimiento de los créditos vencidos hasta su total normalización. 14 Cumplir con las actividades asignadas por la jefatura inmediata superior, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 70 17 ÁREA COMERCIAL GERENTE COMERCIAL CAP.020305099 ASISTENTE COMERCIAL CAP.020305049 SUB GERENTE DE RELACIONES COMERCIALES CAP.020305101 ANALISTA PROYEC. ESPECIALES CAP.020305100 JEFE PLANEAMIENTO COMERCIAL CAP.020305102 ANALISTA PLANEAMIENTO COMERCIAL CAP.020305103 ADM. AGENCIA ROTATIVO CAP.020305106 JEFES ZONALES REGIONALES: 03 (*) ANALISTA PLANEAMIENTO COMERCIAL CAP.020305104 AUXILIAR COMERCIAL CAP.020305107 ADMINISTRADORES DE AGENCIA: 14 (**) CARGOS G. GENERAL G. ÁREA EJECUTIVO ANALISTA ASISTENTE AUXILIAR TOTAL CANTIDADES 0 0 9 37 43 0 89 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Comercial 0 1 2 4 1 1 9 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 71 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305099 GERENTE COMERCIAL GERENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN COMERCIAL COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 SUB GERENTE DE RELACIONES COMERCIALES 2 JEFE DE PLANEAMIENTO COMERCIAL 3 JEFE DE ASISTENCIA TÉCNICA 4 ANALISTA DE PROYECTOS COMERCIALES 3 5 6 7 8 ADMINISTRADOR DE AGENCIA - ROTATIVO ASISTENTE COMERCIAL AUXILIAR COMERCIAL JEFES REGIONALES ZONALES OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Identificar, dirigir, promover, implementar, previo análisis de riesgo crediticio y de acuerdo a las políticas establecidas, operaciones de créditos directos de primer piso y otros servicios de créditos así como el mantenimiento de las relaciones de carácter comercial ante los clientes. Ser responsable por el otorgamiento de los créditos concedidos por el Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Formular el programa anual de negocios y el presupuesto anual del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, así como de las políticas impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparación del planeamiento estratégico y el presupuesto anual del área. 2 Generar negocios identificando y conformando probables sujetos de crédito considerando la idoneidad de los mismos, para analizar planteamientos de propuestas de crédito. 3 Sustentar créditos ante el Directorio y/o Comités de Crédito según su autonomías vigentes. 4 Monitorear la eficiencia crediticia en la evaluación y supervisión de los créditos otorgados al sector rural, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, que asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector agropecuario. 5 Dirigir los programas de negocios a implementar en la unidades de Planeamiento, con el propósito de lograr las metas definidas por la Alta Dirección. 6 Implantar metas por productos orientando a las unidades de negocios, evaluando y controlando su cumplimiento. 7 Coordinar con las Jefaturas Zonales, Agencias Regionales y los agentes económicos que participan en las cadenas productivas, las actividades relacionadas con la formación, ejecución y resultados de los proyectos productivos, y retroalimentarlos con la información recibida, a fin de adoptar las acciones que fuesen necesarias. 8 Incentivar en las unidades de negocios el desarrollo de relaciones con los clientes, entregando un servicio financiero integral que se traduzca en aumento de los negocios y operaciones. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Proponer el establecimiento de Agencias Regionales, Centros especiales de Atención remota o Servicios de Orientación y Atención u Otra modalidad de similar naturaleza, que permita una mayor presencia en los centros productivos y cumplimiento de las metas de negocios. 11 Representar al Banco en sus áreas de influencia geográfica. 12 Establecer y mantener actualizado el calendario agronómico nacional, en coordinación con el área de Planeamiento y la Oficina de Riesgos. 13 Dirigir y controlar la ejecución del plan comercial, a fin que se desarrollen de acuerdo a las metas establecidas, realizando los ajustes pertinentes en los productos agronómicos y los niveles de financiamiento que requieran. 14 Evaluar el desempeño anual de su personal a cargo. 15 Proponer de manera colegiada en coordinación con la Gerencia General la designación de las Jefes Zonales Regionales y los Administradores de Agencia. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne la Gerencia General, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 72 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305101 SUB GERENTE DE RELACIONES COMERCIALES 2 FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN COMERCIAL COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Establecer relaciones con organizaciones y entidades del sector, que permitan identificar mercados y clientes potenciales así como la captación de recursos a través de fondos de garantía, comisiones de confianza y similares. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Establecer relación con empresas proveedoras y compradoras del sector, a fin de estructurar operaciones de crédito bajo cadenas productivas, compartiendo el riesgo. 2 Establecer contacto y relaciones con Presidentes y Directivos de asociaciones, cooperativas o similares a fin de ofrecer y brindar los productos y servicios orientados al sector, en beneficio de los productores asociados. 3 Establecer contactos con universidades, ONGs, entre otras instituciones vinculadas al sector agrario para desarrollar proyectos de infraestructura y capitalización. Estructurar operaciones de créditos con distintos clientes comerciales del sector. 4 5 6 Presentar ante las instituciones del Estado propuestas de modificación del ámbito del Banco, que nos permitan ampliar nuestra cobertura, disponibilidad de caja y otros de similar naturaleza. Gestionar ante los gobiernos regionales y locales fondos de garantía destinados a financiar proyectos sostenibles de desarrollo del sector. 7 Consolidar con entidades del sector, alianzas que permitan ampliar la red de atención mediante el establecimiento de centros de atención. 8 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 9 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su jefe inmediato dentro del ámbito de sus competencias. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 73 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305102 SUB GERENTE DE PLANEAMIENTO COMERCIAL UNIDAD PLANEAMIENTO COM. 2 SERVICIO PLANEAMIENTO COMERCIAL OFICINA COMERCIAL FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTAS DE PLANEAMIENTO COMERCIAL 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL EJECUTIVO 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar y establecer el planeamiento comercial en base al planeamiento estratégico establecido por el Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, diseñar y establecer el Planeamiento Comercial definiendo las necesidades del mercado y los productos agropecuarios requeridos para su financiamiento de acuerdo al planeamiento estratégico establecido por el Banco. 2 Consolidar la formulación y presentar al Directorio el plan Comercial Anual para aprobación, elaborado por las distintas unidades del Área Comercial. 3 Establecer los lineamientos y condiciones para la formulación del plan comercial anual o modificaciones dentro del periodo a requerimiento del Gerente Comercial. 4 Coordinar y proponer la relación de los productos agropecuarios, zona geográfica, volumen y metas de financiamiento a considerar en el Plan Comercial, en coordinación con la Oficina de Riesgos. 5 Hacer seguimiento y control a la ejecución del plan comercial a través del establecimiento de indicadores de medición, coordinando la aplicación de ajustes que viabilicen su cumplimiento. 6 Supervisar los informes sobre el grado de cumplimiento y avance de la ejecución del plan comercial a través del establecimiento de indicadores de medición. 7 Establecer un plan de visitas a las unidades de negocio, a fin de adecuar el plan comercial a las condiciones del mercado, así como la factibilidad de su ejecución. 8 Establecer y mantener actualizado el calendario agrícola. 9 Monitorear e informar sobre incidencias negativas que se pueden presentar en los productos agropecuarios afectados (clima, precio, entre otros). 10 Coordinar con las diferentes instituciones y entidades del sector a fin de considerar las políticas sectoriales dentro de los lineamientos del plan comercial. 11 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 12 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su jefe inmediato dentro del ámbito de sus competencias. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 74 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305103 ANALISTA DE PLANEMIENTO COMERCIAL 1 2 FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN PLANEAMIENTO COM. PLANEAMIENTO COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE PLANEAMIENTO COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Ejecutar y realizar seguimiento a las actividades establecidas dentro del Planeamiento Comercial. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar y monitorear el Planeamiento Comercial sobre la base del planeamiento estratégico establecido por el Banco. 2 Apoyar en la consolidación del Plan Comercial anual en coordinación con las distintas unidades del área Comercial para su posterior presentación y aprobación en el Directorio. 3 Coordinar y proponer la relación de los productos agropecuarios, zona geográfica, volumen y metas de financiamiento a considerar en el Plan Comercial. 4 Monitorear y controlar la ejecución del plan comercial, coordinando la aplicación de ajustes que viabilicen su cumplimiento en coordinación con las Zonas Regionales y Agencias Regionales. 5 Coordinar con las Jefaturas Zonales Regionales y Agencias Regionales el cumplimiento del plan de visitas a las unidades de negocio, a fin de adecuar el plan comercial a las condiciones del mercado, así como la factibilidad de su ejecución. 6 Monitorear y controlar mediante indicadores de medición, la ejecución y avance de cumplimiento del plan comercial, preparando informes periódicos sobre su avance y cumplimiento. 7 Hacer seguimiento al calendario comercial para su constante actualización. 8 Apoyar en las coordinaciones con las diferentes instituciones y entidades del sector a fin de considerar las políticas sectoriales dentro de los lineamientos del plan comercial. 9 Dar solución o respuestas a los problemas crediticios identificados en las Zonas Regionales y/o Agencias Regionales dentro del ámbito de competencia del negocio. 10 Revisar y proponer directivas de créditos o mejoras en las mismas, que estén acorde con el objetivo de negocio del Banco. 11 Coordinar con las distintas unidades orgánicas del Banco para dar solución a problemas crediticios presentados con finalidad de agilizar el proceso del crédito u otros acuerdos con los productores. 12 Contribuir con las Agencias Regionales en la obtención de nuevos negocios, en lo posible dirigidos a los productos aprobados en el Plan Comercial. 13 Contribuir en la evaluación de operaciones de crédito de productos que, sin estar en el plan comercial, son buenos y viables para el prospecto del negocio. 14 Monitorear, analizar, identificar, realizar acciones e informar a las Agencias Regionales sobre el estado de la cartera de clientes vigente (mora y metas) así como efectuar su control periódico. 15 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 75 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305104 ANALISTA DE PLANEMIENTO COMERCIAL 2 2 FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN PLANEAMIENTO COM. PLANEAMIENTO COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE PLANEAMIENTO COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Ejecutar y realizar seguimiento a las actividades establecidas dentro del Planeamiento Comercial. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar y monitorear el Planeamiento Comercial sobre la base del planeamiento estratégico establecido por el Banco. 2 Apoyar en la consolidación del Plan Comercial anual en coordinación con las distintas unidades del área Comercial para su posterior presentación y aprobación en el Directorio. 3 Coordinar y proponer la relación de los productos agropecuarios, zona geográfica, volumen y metas de financiamiento a considerar en el Plan Comercial. 4 Monitorear y controlar la ejecución del plan comercial, coordinando la aplicación de ajustes que viabilicen su cumplimiento en coordinación con las Zonas Regionales y Agencias Regionales. 5 Coordinar con las Jefaturas Zonales Regionales y Agencias Regionales el cumplimiento del plan de visitas a las unidades de negocio, a fin de adecuar el plan comercial a las condiciones del mercado, así como la factibilidad de su ejecución. 6 Monitorear y controlar mediante indicadores de medición, la ejecución y avance de cumplimiento del plan comercial, preparando informes periódicos sobre su avance y cumplimiento. 7 Hacer seguimiento al calendario comercial para su constante actualización. 8 Apoyar en las coordinaciones con las diferentes instituciones y entidades del sector a fin de considerar las políticas sectoriales dentro de los lineamientos del plan comercial. 9 Dar solución o respuestas a los problemas crediticios identificados en las Zonas Regionales y/o Agencias Regionales dentro del ámbito de competencia del negocio. 10 Revisar y proponer directivas de créditos o mejoras en las mismas, que estén acorde con el objetivo de negocio del Banco. 11 Coordinar con las distintas unidades orgánicas del Banco para dar solución a problemas crediticios presentados con finalidad de agilizar el proceso del crédito u otros acuerdos con los productores. 12 Contribuir con las Agencias Regionales en la obtención de nuevos negocios, en lo posible dirigidos a los productos aprobados en el Plan Comercial. 13 Contribuir en la evaluación de operaciones de crédito de productos que, sin estar en el plan comercial, son buenos y viables para el prospecto del negocio. 14 Monitorear, analizar, identificar, realizar acciones e informar a las Agencias Regionales sobre el estado de la cartera de clientes vigente (mora y metas) así como efectuar su control periódico. 15 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 76 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305100 ANALISTA DE PROYECTOS COMERCIALES 2 FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN COMERCIAL COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestión de proyectos de desarrollo agronómico, rural y de soporte en la planificación comercial. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaboración de estudios de mercado de productos agrícolas (nacional y extranjero) que maneje en cartera el Banco así como de nuevos productos agrícolas a incorporarse. 2 Formulación de proyectos de inversión orientados al desarrollo agronómico. 3 Coordinar con instituciones (ONGs, cooperativas, entre otros) para brindar financiamiento a los programas y proyectos de desarrollo rural y agronómico (proyecto Agroideas). Consolidar ideas de nuevos productos crediticios en coordinación con la Gerencia Comercial y la Oficina de Desarrollo. 4 5 Analizar e identificar situaciones que afecten el desempeño del área comercial, presentando reportes periódicos a la Gerencia Comercial y Agencias Regionales sobre el estado del mismo. 6 Plantear, elaborar e informar a las Agencias Regionales las acciones comerciales que se tomen a fin de reincentivar el financiamiento con clientes desertores. 7 Proponer a la Oficina de Desarrollo la ejecución de proyectos pilotos orientados al desarrollo agronómico y rural. 8 Atención a clientes dentro de las competencias del área comercial. 9 Cumplir con otras actividades que les sea asignada por su Jefatura inmediata dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 77 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305106 ADMINISTRADOR DE AGENCIA - ROTATIVO 2 FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN COMERCIAL COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestión, promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco además de coordinar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencias Regionales, de conformidad con los requerimientos del Área Comercial en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Representar al Banco Legalmente en las funciones que correspondan, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicando en el desarrollo de sus actividades las normas internas y la legislación vigente. 2 Atender a los diferentes agentes productivos del sector agropecuario así como a las autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos como de los requisitos y condiciones establecidas. Ejecutar y cumplir con el Plan Comercial. 3 4 Evaluar los proyectos del sector agropecuario presentados por las Agencias Regionales, contando con la opinión y evaluación del analista comercial. 5 Evaluar y opinar sobre las propuestas de crédito, propuestas de modificación, propuestas de refinanciación, propuestas de castigo y otros formuladas por los analistas de créditos, elevándolas a los niveles inmediatos superiores para su aprobación, cuando reemplace al Administrador de la Agencia en calidad de interino. Formular, ingresar al sistema, revisar, firmar, documentar y sustentar razonablemente las propuestas de crédito de acuerdo a las políticas establecidas por el Banco, dentro de los límites establecidos. 6 7 8 9 Atender a los Administradores de Agencias, Analistas de Créditos, Operadores de Crédito y/o, representantes de la IFIs y/o agentes productivos del sector agropecuario, en aspectos crediticios; coordinando con los diferentes niveles del Banco que fueren necesarios para absolver sus requerimientos. Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de las solicitudes y operaciones con el Banco y asesorarlos en las consultas relacionadas con los negocios crediticios. Administrar y controlar las comunicaciones y documentación que genere producto de las actividades crediticia que realiza así como la documentación autorizada para su archivo. 10 Coordinar, establecer y preparar en forma personal las visitas a clientes, comunicaciones y establecimiento de citas con los clientes, generación de cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto, cuando reemplace al Administrador de la Agencia en calidad de interino. 11 Cumplir con el Plan Comercial, supervisando el logro de las metas de colocaciones, recuperaciones y mora. 12 Cumplir con otras funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 78 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305049 ASISTENTE COMERCIAL 2 FECHA ACTUALIZACIÓN ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN COMERCIAL COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyo administrativo a las labores de la gerencia comercial, así como servir de nexo con las oficinas regionales. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Llevar y mantener el archivo de la documentación de la Gerencia. 2 Atender a los funcionarios de nuestra Institución y representantes de organismos públicos o privados que deseen entrevistarse con la Gerencia y/o funcionarios de la oficina, coordinando citas y proporcionando la información requerida. 3 Llevar la agenda de las actividades de la gerencia 4 Atender las llamadas telefónicas 5 Solicitar y controlar el adecuado uso de los útiles de oficina. 6 Observar la correcta presentación y limpieza de la gerencia 7 Cumplir con las demás funciones que le asigne el Gerencia Comercial. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA COMERCIAL 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 79 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305107 AUXILIAR COMERCIAL 2 FECHA ACTUALIZACIÓN AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN COMERCIAL COMERCIAL COMERCIAL OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyo administrativo a las labores de la gerencia comercial. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Redactar y/o tomar dictado, digitar, registrar y distribuir la documentación que emite la Gerencia. 2 Recepcionar, registrar, clasificar y distribuir la correspondencia que llega a la Gerencia. 3 Revisar y analizar la documentación remitida por las agencias regionales, a fin de determinar el trámite que deben seguir, para el despacho y conformidad de la gerencia. 4 Coordinar y ejecutar el seguimiento de las acciones dispuestas por la Gerencia. 5 Atender los requerimientos de información y/o apoyo de gestión de las Agencias Regionales. 6 Recepcionar y ordenar la documentación dirigida hacia el Área Comercial, entregándola al Funcionario responsable del tema. 7 Observar la correcta presentación y limpieza de la gerencia. 8 Cumplir con las demás funciones que le asigne el Gerencia Comercial. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 80 17 ÁREA DE FINANZAS GERENTE DE FINANZAS CAP.020305052 JEFE DE FINANZAS CAP.020305053 ANALISTA FINANZAS CAP.020305054 JEFE ADM. FONDOS ESPECIALES CAP.020305057 JEFE BANCA 2°PISO CAP.020305060 ANALISTA TESORERÍA CAP.020305055 ASISTENTE FINAN. ADM. DE FONDOS ESPECIALES CAP.020305058 ASISTENTE DE BANCA 2°PISO CAP.020305061 CONTADOR GENERAL CAP.020305063 ANALISTA DE CONTABILIDAD CAP.020305064 ANALISTA DE CONTABILIDAD CAP.020305065 ASISTENTE DE CONTABILIDAD CAP.020305066 ASISTENTE DE CONTABILIDAD CAP.020305067 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP ASISTENTE DE FINANZAS CAP.020305056 ASISTENTE DE FINANZAS CAP.020305059 Finanzas 0 1 4 4 6 0 15 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 81 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305052 GERENTE DE FINANZAS GERENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN FINANZAS FINANZAS FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA GERENTE GENERAL 1 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 JEFE DE FINANZAS 2 JEFE DE ADMINISTRACIÓN DE FONDOS 3 JEFE DE BANCA DE SEGUNDO PISO 4 CONTADOR GENERAL 3 5 6 7 8 ASISTENTES DE FINANZAS OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, supervisar la gestión financiera y contable para facilitar la ejecución de las estrategias del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 Proponer las políticas de gestión financiera del Banco. Supervisar la ejecución de la gestión financiera de la empresa con el fin de apreciar la situación de la institución en el Sistema Financiero. Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección. 4 Preparar la información financiera necesaria para formular las solicitudes y gestionar oportunamente los reembolsos y desembolsos de las respectivas fuentes de financiamiento así como para las rendiciones de cuenta del uso de los fondos. 5 Dirigir y supervisar las actividades y operaciones financieras efectuadas por parte de la banca de segundo de piso. 6 Dirigir y supervisar la oportuna preparación y envío de los reportes, anexos y toda información financiera y contable requerida por los organismos reguladores. 7 Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución de la gestión financiera, contable y tributaria. Supervisar la obtención, utilización y disponibilidad de los recursos financieros en base a los objetivos planteados por la Alta Dirección del Banco. 8 9 Evaluar la rentabilidad de los productos y servicios y proponer la actualización de tarifas, de acuerdo con el mercado financiero, las normas y los procedimientos vigentes. 10 Establecer con Entidades Públicas y Privadas (Nacionales y del Exterior) la suscripción de Contratos de Comisión de Confianza, convenios u Otros Fondos de similar naturaleza (garantía, asistencia técnica, etc.) orientados al desarrollo del sector rural. 11 Dirigir, supervisar y controlar los proyectos de administración de fondos, así como su reglamentación vigente. 12 Dirigir la realización de estudios, análisis e investigación de mercado de nivel macro-económico, sectorial y/o de actividades de comercio exterior. 13 Establecer y dirigir las operaciones de negociación de títulos representativos de la deuda pública, interna y externa, así como obligaciones del Banco Central. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 14 15 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 82 17 Mantener relaciones interbancarias con Instituciones Financieras a través de la Corresponsalía, buscando líneas y coberturas de créditos, que permita contar con recursos financieros para realizar operaciones de colocación o capital de trabajo. Supervisar el control del uso de las Cajas Chicas. 16 Organizar y dirigir la formulación de planes y políticas contables en coordinación con el Contador General del Banco cumpliendo las normas establecidas en el Manual de Contabilidad para las Empresas del Sistema Financiero. 17 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 18 Cumplir con las tareas que le asigne la Gerencia General, dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 83 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305053 JEFE DE FINANZAS GRUPO OCUPACIONAL EJECUTIVO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN TESORERÍA Y GESTIÓN FINANCIERA TESORERÍA Y GESTIÓN FINANCIERA FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE FINANZAS 2 ANALISTA DE TESORERÍA 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Responsable de la revisión, control y monitoreo de las funciones de tesorería, mesa de dinero, inversiones y finanzas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Dirigir las actividades de recopilación, análisis e interpretación de la información financiera de las entidades del Sistema Financiero, con el fin de apreciar la situación de Agrobanco en el Sistema. 2 Dirigir la formulación del Plan Financiero, de conformidad con las Políticas y la normativa vigentes supervisando su ejecución y aprobación 3 Supervisar la obtención, utilización y disponibilidad de los recursos financieros, estableciendo los criterios idóneos para un eficiente manejo; que permitan la adecuada prestación de los servicios, la cobertura de los gastos administrativos y el cumplimiento de las obligaciones. 4 Evaluar la rentabilidad de los productos y servicios y proponer la actualización de tarifas, de acuerdo con el mercado financiero, las normas y los procedimientos vigentes. 5 Responsable de Reportar la información financiera solicitada por los diferentes organismos de control (FONAFE, SBS, BCR, Contraloría, Contaduría, etc.) 6 Apoyar a las Unidades del Banco en la confección y evaluación financiera de los proyectos que consideren plantear a la Gerencia General y consecuentemente al Directorio. 7 Administrar la Tesorería del Banco, buscando en el mercado las mejores alternativas de inversión a los excedentes de recursos no colocados, a la mayor rentabilidad y al menor riesgo posible 8 Supervisar la negociación (comprar y vender) dentro de los niveles autorizados, títulos, valores, u otros activos financieros, previamente establecidos. 9 Supervisar y aprobar el otorgamiento de viáticos y Fondos con cargo a Rendir Cuenta realizado en las unidades organizativas autorizadas de la Oficina Principal y Agencias Regionales respectivamente 10 Aprobar el reembolso del uso de la Caja Chica a las diferentes unidades orgánicas que tienen asignada la Caja Chica, de acuerdo a la periodicidad y los montos establecidos previa revisión del Área Contable 11 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 12 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 84 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305054 ANALISTA DE FINANZAS ANALISTA Enero 2012 UNIDAD GESTIÓN FINANCIERA 2 DEPARTAMENTO TESORERÍA Y GESTIÓN FINANCIERA AREA FINANZAS UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Análisis financiero y económico de la gestión financiera de AGROBANCO. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar y monitorear el cumplimiento del modelo financiero base para la Formulación del Plan Financiero de corto y largo plazo. 2 Analizar mensual, trimestral y anualmente los EEFF Proyectados, Flujos de Caja vs los Reales identificando las desviaciones y proponiendo correcciones a las mismas. 3 Elaborar y hacer seguimiento a la rentabilidad de los productos y servicios y proponer la actualización de tarifas, de acuerdo con el mercado financiero, las normas y los procedimientos vigentes 4 Elaborar el informe mensual, trimestral y anual de gestión para FONAFE en aspectos relacionados a la evaluación económico financiera. 5 Elaborar el análisis del punto de equilibrio a partir costo operativo real mensual 6 Determinación de la estructura optima de capital, prima por riesgo, COK, WACC, Beta 7 Determinación de la estructura de costos 8 Analizar el comportamiento del margen financiero y proponer alternativas para su mejora 9 Demás funciones que le encargue el Jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 85 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305055 NOMBRE DEL PUESTO ANALISTA DE TESORERÍA UNIDAD TESORERÍA 2 DEPARTAMENTO TESORERÍA Y GESTIÓN FINANCIERA GRUPO OCUPACIONAL ANALISTA AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ser el trader de la mesa de dinero. Elaborar el control de las inversiones realizadas, elaborar el flujo y posición de caja real y mantener la información financiera y general para las diferentes entidades que lo requieran para asegurar las líneas de financiamiento 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Efectuar el seguimiento al tipo de cambio a fin de minimizar los riesgos a través de operaciones de derivados 2 Realizar provisión de los recursos para el proceso de crédito, pagaduría y facturación y todo egreso de dinero del Banco. 3 Aprovechar las operaciones de venta de moneda extranjera con los clientes que lo deseen mientras haya condiciones favorables para la operación 4 Negociar y cerrar las inversiones de renta fija según las políticas y manuales vigentes 5 Monitorear el mercado de renta fija y variable para aprovechar las distintas alternativas de inversión 6 Valorizar las inversiones de acuerdo a los criterios vigentes y aceptados por la SBS 7 Emitir el Reporte diario de tasa de interés SBS y BCR y ratio de liquidez. 8 Emitir el Reporte de Encaje Mensual al BCR y su envío. 9 Informe de Tesorería para Comité de Gerencia y Directorio 10 Elaboración y presentación del COA - SUNAT 11 Controlar los movimientos y saldos diarios de las cuentas de inversiones, de depósitos como de cheques, cuadrando y revisando la conformidad de los mismos a fin de proveer los fondos para asegurar su financiamiento. 12 Efectuar la conciliación de tesorería diaria en forma automática 13 Aprobación del pago de caja chica en el SPRING y Aprobación del pre-pago a proveedores. 14 Completar información con la finalidad de aperturar y/o cerrar cuentas del Banco, previa conformidad de las demás áreas. 15 Demás funciones que le encargue su Jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 86 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305057 2 NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN JEFE DE ADMINISTRACIÓN DE FONDOS ESP. EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN ADM. FONDOS ESPEC. ADM.DE FONDOS ESPECIALES FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE ADMINISTRACIÓN DE FONDOS 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Administrar y gestionar el adecuado uso de los fondos otorgados en administración al Banco bajo la modalidad de Comisión de Confianza u otro tipo de encargo, coordinando su adecuado cumplimiento con las otras áreas del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Realizar el seguimiento de los bienes y recursos entregados por encargo en convenios de comisión de confianza u otros de similar naturaleza. 2 3 Establecer y controlar que las actividades relacionadas con los fondos y recursos recibidos sean, comisión de confianza u otro de similar naturaleza, vigilando se cumplan de acuerdo a las condiciones establecidas con los proveedores de los fondos y/o recursos. Supervisar la adecuada aplicación de los recursos administrados de acuerdo al Reglamento Operativo de cada Fondo. 4 Coordinar con las diferentes áreas del Banco, la tramitación de las operaciones en comisión de confianza. 5 Coordinar con las unidades correspondientes la entrega de los fondos o bienes materiales de acuerdo con los contratos establecidos. 6 Informar al comitente por los fondos entregados en comisión de confianza, de acuerdo a las condiciones establecidas en el contrato o convenio pertinente. 7 Supervisar periódicamente, la correcta aplicación de los saldos contables en relación a los Fondos administrados. 8 Vigilar que las unidades correspondientes realicen las cobranzas o recuperaciones de acuerdo a las condiciones establecidas en los contratos correspondientes. 9 Administrar el manejo de los ingresos y gastos de gestión, según lo prevean los respectivos contratos. 10 Brinda apoyo al Área de Finanzas así como la de Operaciones en las transferencias electrónicas de operaciones crediticias y de proveedores. 11 Elaborar los proyectos de Contratos y/ó Convenios, así como su Reglamentación para ser propuestos a Instituciones o Gobiernos Regionales interesados en constituir Convenios de Comisión de Confianza. 12 Preparar los informes de acuerdo a lo establecido en los respectivos Contratos o los Reglamentos de los Convenios Comisión de Confianza. (caso: AGROPERÚ, AGROASISTE, PREDA y YARABAMBA). 13 Cumplir y velar por la aplicación de las condiciones y el cumplimiento de todas las cláusulas que estén pactadas en los contratos de comisión de confianza u otras. 14 Llevar el registro y control de los contratos y convenios debidamente suscritos y su documentación de sustento y/o complementaria. 15 Negociar con entidades del sector público o privado las condiciones para establecer acuerdos de comisión de confianza u otro de similar naturaleza, que permitan brindar asistencia técnica y la colocación de créditos a pequeños productores o faciliten la colocación con recursos del Banco disminuyendo los riesgos de pérdida con fondos de garantía. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 87 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305058 2 NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN ASISTENTE DE ADMINISTRACIÓN DE FONDOS ESP. ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN ADMINIST. FONDOS ESP. ADMINIST. FONDOS ESP. FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE ADMINISTRACIÓN DE FONDOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Brindar apoyo en la administración de los fondos otorgados en administración al Banco bajo la modalidad de Comisión de Confianza u otra modalidad, coordinando su adecuado cumplimiento con las otras áreas del Banco; así como llevar el registro contable de las operaciones derivadas de la administración de fondos especiales, coordinando con el departamento contable e informando a las instancias de control. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Llevar el registro y control de los contratos y convenios debidamente suscritos y su documentación de sustento y/o complementaria. 2 Llevar el registro y control de las cuentas contables que se ven afectadas por la administración y uso de los fondos de comisión de confianza y similares. 3 Revisar el uso de las cuentas contables y las analíticas de registro y control en las distintas unidades orgánicas, supervisando se realicen de acuerdo a las prácticas contables establecidas. 4 Realizar las conciliaciones en los plazos establecidos por operaciones derivadas de la administración de comisiones de confianza. 5 Coordinar con las diferentes áreas del Banco, la tramitación de las operaciones derivadas de comisión de confianza u otros. 6 Coordinar con las unidades correspondientes la entrega de los fondos o bienes materiales de acuerdo con lo contratos establecidos. 7 Elaborar los informes a remitir al comitente sobre el uso de los fondos entregados por comisión de confianza, de acuerdo a las condiciones establecidas en el contrato o convenio. 8 Apoyar en el seguimiento de los bienes y recursos entregados por encargo en convenios de comisión de confianza u otros de similar naturaleza. 9 Elaborar los requerimientos de información exigidos por la Superintendencia de Banca y Seguros, el Banco Central de Reserva, la SUNAT y la Contaduría General de la República. 10 Absolver las consultas sobre la documentación de sustento que deben adjuntarse a las operaciones contables que realicen las distintas unidades del Banco 11 Otras funciones que le sean encomendadas por el Ejecutivo ó el Gerente del Área AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 88 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305060 UNIDAD BANCA DE 2° PISO 2 NOMBRE DEL PUESTO JEFE DE BANCA DE SEGUNDO PISO DEPARTAMENTO BANCA DE SEGUNDO PISO AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE BANCA DE SEGUNDO PISO 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL EJECUTIVO 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Presentación y elaboración de propuestas para líneas de financiamiento con las IFIS 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Supervisar, evaluar y analizar a las instituciones financieras u otras instituciones emisoras de activos financieros, en coordinación con la Oficina de Riesgos, con la finalidad de proponer los límites máximos de endeudamiento u operaciones, de acuerdo al riesgo de cada una de ellas, que nos permita colocar o invertir los recursos excedentes en las instituciones que muestren solvencia y estabilidad financiera. 2 Proponer, sustentar y conceder créditos hasta el monto de la autonomía autorizada por el Directorio; sustentando ante los Comités de Créditos según corresponda las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 3 Proponer, desarrollar y asistir en el desarrollo de programas de negocios para créditos a las IFIS definidas por metas de productos, elaborando el informe del resultado de la gestión en relación al cumplimiento de metas y rentabilidad de los negocios. 4 Establecer un programa y plan de visitas a las IFIS, que permita un rentable portafolio de la cartera de créditos asignada. 5 Elaborar el informe de visita a las IFIs, por lo menos una vez al año. 6 Realizar la gestión de seguimiento de créditos concedidos hasta su total cancelación. 7 Hacer seguimiento de los recursos canalizados a través de las IFIS con el objeto de determinar y verificar el correcto uso que se les este dando y si están en conformidad a lo establecido en los contratos correspondientes. 8 Coordinar con las distintas unidades orgánicas de la Oficina Principal las actividades sobre aspectos crediticios, administrativos, operativos, legales u otros de similar naturaleza, de las IFIS llevando el seguimiento y control del proceso hasta su finalización. 9 Supervisar y realizar informes económicos y financieros necesarios para la aprobación de operaciones financieras por parte de la SBS. 10 Controlar la posición de adeudados y el ratio de liquidez en MN y ME 11 Proponer operaciones de créditos a las IFIS verificando que cumplan con las normas y políticas de créditos vigentes, aprobando las propuestas de acuerdo a sus facultades crediticias y sustentando ante los niveles correspondientes las operaciones de créditos que excedan sus facultades 12 Establecer programas de negocios para créditos a las IFIS definiendo metas por productos, controlando el resultado de la gestión en relación al cumplimiento de metas y rentabilidad de los negocios 13 Coordinar con la Gerencia de Finanzas, la tasa de interés a ofertar a las IFIs, según las condiciones del mercado y a las políticas emanadas de la Gerencia General y el Directorio. 14 Dar respuestas en lo que le compete a las observaciones de la SBS y cualquier otro organismo de supervisión y control, tenga a bien hacer en cualquier de sus visitas. 15 Velar por el logro de las metas cuantitativas y cualitativas asignadas, de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Alta Dirección. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Demás funciones que le encargue su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 89 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305061 UNIDAD BANCA DE 2° PISO 2 NOMBRE DEL PUESTO ASISTENTE DE BANCA SEGUNDO PISO DEPARTAMENTO BANCA DE SEGUNDO PISO AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE BANCA DE SEGUNDO PISO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Realizar y apoyar las actividades de elaboración y presentación de propuestas para líneas de financiamiento a las IFIs, evaluadas por la Oficina de Riesgos. Hacer seguimiento de las tasas activas y pasivas del mercado y el desarrollo económico financiero de las IFIs clientes y del mercado financiera nacional. Coordinar con el Área de Operaciones, el correcto estado y actualización de la documentación de los files de las IFIs clientes. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Realizar el análisis a las instituciones financieras u otras instituciones emisoras de activos financieros, en coordinación con la Oficina de Riesgos, con fin de proponer los límites máximos de endeudamiento u operaciones, de acuerdo al riesgo de cada una de ellas, permitiendo colocar o invertir los recursos excedentes en las instituciones que muestren solvencia y estabilidad financiera. 2 Mantener actualizados los files sobre las IFIs clientes, de la Sub Gerencia de Banca de Segundo Piso. 3 Proponer, desarrollar y asistir en el desarrollo de programas de negocios para créditos a las IFIS definidas por metas de productos, elaborando el informe del resultado de la gestión en relación al cumplimiento de metas y rentabilidad de los negocios. Realizar las visitas a las IFIS según el Programa y Plan de Visitas, que permita un rentable portafolio de la cartera de créditos asignada. 4 5 Realizar los informes de visita a las IFIs, las mismas que deben ser visitadas por lo menos una vez al año. 6 Realizar la gestión de seguimiento de créditos concedidos hasta su total cancelación. 7 Realizar un seguimiento continuo de los recursos canalizados a través de las IFIS con el objeto de determinar y verificar el correcto uso que se les este dando y confirmando el cumplimiento de lo establecido en los contratos correspondientes. 8 Realizar las coordinaciones necesarias con las distintas unidades orgánicas del Banco, las actividades sobre aspectos crediticios, administrativos, operativos, legales u otros de similar naturaleza, de las IFIS, llevando su seguimiento y control del proceso hasta su finalización. 9 Dar respuestas a las observaciones de los organismos de supervisión y control, cuando realicen las visitas anuales o lo requiera la gerencia. 10 Realizar seguimiento a la posición de adeudados y el ratio de liquidez en MN y ME. 11 Apoyar en el establecimiento de programas de negocios para créditos a las IFIS definiendo metas por productos, controlando el resultado de la gestión en relación al cumplimiento de metas y rentabilidad de los negocios. 12 Análisis de las principales tasas de interés del sistema financiero nacional. Conocer permanentemente la coyuntura económica financiera del sector agrario. 13 Cumplir con otra funciones que les sean encomendadas por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 90 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305056 ASISTENTE DE FINANZAS UNIDAD FINANZAS 2 SERVICIO FINANZAS AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Facilitar el desarrollo de las funciones de la Gerencia de Finanzas mediante labores secretariales y de apoyo administrativo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Administrar el archivo general de Finanzas. 2 Recepcionar, registrar, clasificar y derivar la información, documentación y otros que lleguen a la Gerencia de Finanzas. 3 Coordinar y ejecutar el seguimiento de las acciones dispuestas por el Gerente de Finanzas y los jefes. 4 Recibir llamadas telefónicas y mensajes, así como gestionar la agenda del Gerente de Finanzas. 5 Solicitar y controlar el adecuado uso de los útiles de la Gerencia de Finanzas. 6 Coordinar reuniones con personal externo e interno, así como gestionar el Control de Memos, Cartas e Informes de la Gerencia de Finanzas 7 Calculo y provisión de los viáticos y entregas a rendir cuenta de las diferentes áreas del Banco. 8 Efectuar la revisión y visación del ingreso al sistema de los viáticos y rendiciones de cuentas. 9 Ingreso de la información de viáticos en el portal de transparencia 10 Ingreso de documentación enviada a FONAFE Sied. 11 Demás funciones que le encargue el su Jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 91 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305059 ASISTENTE DE FINANZAS UNIDAD FINANZAS 2 SERVICIO FINANZAS AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE FINANZAS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Facilitar el desarrollo de las funciones de la Gerencia de Finanzas mediante labores secretariales y de apoyo administrativo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Revisar y validar los documentos recibidos de Caja chica de las Agencias Regionales para su respectivo reembolso. 2 Responsable de la caja chica Principal - Lima. 3 Realizar arqueo de caja chica a las agencias regionales. 4 Administrar el archivo general de Finanzas. 5 Recepcionar, registrar, clasificar y derivar la información, documentación y otros que lleguen a la Gerencia de Finanzas. 6 Coordinar y ejecutar el seguimiento de las acciones dispuestas por el Gerente de Finanzas y los jefes. 7 Solicitar y controlar el adecuado uso de los útiles de la Gerencia de Finanzas. 8 Coordinar reuniones con personal externo e interno, así como gestionar el Control de Memos, Cartas e Informes de la Gerencia de Finanzas. 9 Calculo y provisión de los viáticos y entregas a rendir cuenta de las diferentes áreas del Banco. 10 Demás funciones que le encargue el su Jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 92 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305063 2 NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL CONTADOR GENERAL EJECUTIVO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN CONTABILIDAD CONTABILIDAD FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE FINANZAS 3 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTAS CONTABLES 5 2 6 ASISTENTES CONTABLES 3 7 4 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Proporcionar la información contable y financiera en forma oportuna y confiable siguiendo las Normas Internacionales de Contabilidad y las de la Superintendencia de Banca y Seguros; así como la de cumplir en forma oportuna en la presentación de la información a los diversos organismos de supervisión y de las obligaciones tributarias y fiscales. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Supervisar y controlar el funcionamiento del Departamento de Contabilidad. 2 Realizar el cierre mensual en forma oportuna. 3 Elaborar los Estados Financieros. 4 Realizar el análisis de los Estados Financieros 5 Realizar el cierre mensual en forma oportuna. 6 Mantener los libros contables dentro de los plazos establecidos por las Administración Tributaria. 7 Elaborar y revisar las Declaraciones Juradas mensuales y la Declaración Jurada anual. 8 Cumplir con las obligaciones tributarias. 9 Atender requerimientos de información externa e interna. 10 Entregar información oportuna a los diversos Organismos de Supervisión (SBS, FONAFE, Contaduría). 11 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 12 Cumplir con otras funciones asignadas por su nivel superior inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 93 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305064 2 NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA CONTABLE 1 ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN CONTABILIDAD CONTABILIDAD FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 3 CONTADOR GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 5 2 6 3 7 4 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Administración del Plan de Cuentas contable de acuerdo a lo normado por la SBS; así como los asientos de cierre mensual y anual, y la generación de los Estados Financieros mensuales. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Revisar y administrar el Plan de Cuenta del Banco. 2 Efectuar la revisión diaria del balance de comprobación del Banco. 3 Ejecutar y participar en la elaboración y emisión de los informes y reportes de los Estados Financieros del Banco. 4 Contabilización y control de los bienes en dación de pago y adjudicados. 5 Ingreso y control mensual de los activos fijos del banco. 6 Contabilización de las provisiones para contingencias. 7 Control de la contabilización de las diversas cuentas por cobrar y pagar. 8 Coordinación con las demás áreas para preparar nuevas dinámicas contables. 9 Contabilización semestral de los pagos de CTS . 10 Recibir, revisar y validar los comprobantes de pago de los proveedores, registrándolos en el sistema administrativo del Banco. 11 Preparar los asientos para las regularizaciones contables correspondientes, los cuales deben ser sustentados; así como preparar los análisis de las cuentas del balance del Banco, que se le hayan asignado por jefatura. 12 Verificar que la información que se procese en el sistema administrativo se transfieran correctamente en el sistema bancario en los plazos establecidos. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 94 17 13 Colocar diariamente el tipo de cambio de compra-venta y contable en el sistema administrativo del Banco. 14 Procesar mensualmente el lote de las provisiones de crédito; así como procesar dentro del sistema administrativo el consumo de Logística. 15 Contabilización mensual de los valorados, cheques y pagarés. 16 Dar asesoramiento y pautas para el manejo de la información contable y los documentos de sustento de las operaciones financieras; así como, absolver consultas sobre la documentación de sustento que debe adjuntarse a las operaciones contables que realicen las distintas unidades orgánicas del Banco. 17 Atender requerimientos de información por parte de organismos supervisores externos e internos. 18 Cumplir con otras funciones asignadas por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 95 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305065 2 NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA CONTABLE 2 ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN CONTABILIDAD CONTABILIDAD FINANZAS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 3 CONTADOR GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 5 2 6 3 7 4 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Administrar el correcto y oportuno envió de la información contable y financiera a los diversos organismos de control efectuando los análisis correspondientes; así como mantener actualizadas las disposiciones emitidas por dichas entidades. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Registro y análisis de la evolución del tipo de cambio 2 Preparación, revisión y envió a través de SUCAVE de los diversos Anexos y Reportes a la SBS. 3 Preparación, ingreso, revisión y envió de Anexos y Reportes al Banco Central de Reserva del Perú. 4 Preparación y envió de información a COFIDE 5 Ingreso de los Estados Financieros al sistema de envió de FONAFE y Contaduría. 6 Responsable de actualizar la información contable de su competencia en el Portal de Transparencia. 7 Elaboración en formato Excel del balance y Ganancias y Pérdidas para su publicación en los diarios. 8 Participar en la automatización de reportes. 9 Realizar las conciliaciones de operaciones recíprocas con otras entidades del sector público, en los plazos establecidos, con remisión a FONAFE y a la Dirección Nacional de Contabilidad Pública. 10 Preparar los análisis de las cuentas del balance del Banco, de las cuentas asignadas por jefatura. 11 Responsable de la conciliación operativo - contable(REPORTE DL040). 12 Realizar y enviar las conciliaciones recíprocas a la Dirección Nacional de Contabilidad Pública a través del sistema de conciliación de operaciones recíprocas. 13 Generar y enviar archivos y vouchers al área de Tesorería para la elaboración de anexos a enviar a los Organismos Supervisores y Reguladores. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 96 17 14 Apoyar en la recepción, revisión y validación de los comprobantes de pago de los proveedores registrándolos en el sistema administrativo del Banco. 15 Atender requerimientos de información por parte de organismos supervisores externos e internos. 16 Generación de archivos y balances diarios para el área de Tesorería, para el cumplimiento del encaje diario y el cuadro de liquidez 17 Dar asesoramiento y pautas para el manejo de la información contable y los documentos de sustento de las operaciones financieras; así como, absolver consultas sobre la documentación de sustento que debe adjuntarse a las operaciones contables que realicen las distintas unidades orgánicas del Banco. 18 Cumplir con otras funciones asignadas por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 97 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305066 NOMBRE DEL PUESTO ASISTENTE CONTABLE 1 UNIDAD CONTABILIDAD 2 DEPARTAMENTO CONTABILIDAD GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 CONTADOR GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Elaborar los análisis de las cuentas contables del Balance General y del Estado de Ganancias y Pérdidas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Emitir los libros contables principales mensualmente. 2 Realizar la liquidación de impuestos quincenales y mensuales. 3 Preparara los asientos para las regularizaciones contables correspondientes debidamente sustentados. 4 Preparar los análisis de la cuentas judiciales del Banco. 5 Preparar los registros de compra, venta, DAOT y otros anexos requeridos por los organismos de control. 6 Apoyar en la recepción, revisión y validación de los comprobantes de pago de los proveedores registrándolos en el sistema administrativo del Banco. 7 Verificar los sustentos de gasto de caja chica (facturas, boletas de pago). 8 Preparar la Declaración Jurada anual. Dar asesoramiento y pautas para el manejo de la información contable y los documentos de sustento de las operaciones financieras; así como, absolver consultas sobre la documentación de sustento que debe adjuntarse a las operaciones contables que realicen las distintas unidades orgánicas del Banco. 10 Cumplir con otras funciones asignadas por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. 9 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE FINANZAS 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 98 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305067 NOMBRE DEL PUESTO ASISTENTE CONTABLE 2 UNIDAD CONTABILIDAD 2 DEPARTAMENTO CONTABILIDAD GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE AREA FINANZAS FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 CONTADOR GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Revisar y analizar las conciliaciones bancarias de las diversas cuentas del Banco; así como reportar los errores contables ubicados. Apoyar en la preparación, revisión y envío de reportes y/o anexos a los Organismos supervisores y reguladores. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Revisar las conciliaciones bancarias de las diversas cuentas del Banco. 2 Emisión de las facturas y/o boletas por diversos conceptos de ingresos. 3 Apoyar en la preparación, revisión y envío de reportes y/o anexos a través de SUCAVE a los Organismos supervisores y reguladores. 4 Dar asesoramiento y las pautas para el manejo de la información contable y de los documentos de sustento de las operaciones financieras. 5 Analizar, reportar y regularizar los errores contables ubicados. 6 Cumplir con otras funciones asignadas por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 99 17 ÁREA DE ADMINISTRACIÓN GERENTE DE ADMINISTRACIÓN CAP.020305062 EJECUTIVO DE LOGÍSTICA EJECUTIVO DE OPERACIONES EJECUTIVO DE RR.HH. CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Administración 0 1 3 11 12 4 31 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 100 EJECUTIVO LOGÍSTICA CAP.020305068 ANALISTA DE SEGUROS CAP.020305071 ANALISTA ADQUISICIONES CAP.020305069 ANALISTA SERV. GENERALES CAP.020305070 ASISTENTE CNTRL. PATRIMONIAL CAP.020305074 ASISTENTE ADQUISICIONES CAP.020305072 AUXILIAR SERV. GENERALES CAP.020305078 ASISTENTE ARCHIVO CENTRAL CAP.020305077 ASISTENTE ADQUISICIONES CAP.020305073 AUXILIAR SERV. GENERALES CAP.020305079 ASISTENTE ARCHIVO CENTRAL CAP.020305075 ASISTENTE ADQUISICIONES CAP.020305076 AUXILIAR SERV. GENERALES CAP.020305080 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 101 EJECUTIVO DE OPERACIONES CAP.020305081 ANALISTA ZONAL DE OPERACIONES: 03 (*) ANALISTA DE REVISIÓN DE CRÉDITOS CAP.020305083 ANALISTA DE CONTROL DE OPERACIONES CAP.020305082 ANALISTA DE GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS CAP.020305084 ASISTENTE DE REVISIÓN DE CRÉDITOS CAP.020305086 ASISTENTE DE TRANSFERENCIAS CAP.020305088 ASISTENTE DE GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS CAP.020305091 ASISTENTE DE REVISIÓN DE CRÉDITOS CAP.020305089 ANALISTA DE NORMALIZACIÓN CAP.020305085 ASISTENTE DE CONCILIACIONES CAP.020305087 ASISTENTE DE OPERACIONES AGENCIAS: 14 (**) 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 102 17 EJECUTIVO DE RR.HH. CAP.020305092 ANALISTA DE SELECCIÓN DE PERSONAL CAP.020305093 ANALISTA RRHH CAP.020305094 ASISTENTA SOCIAL CAP.020305095 ANALISTA RRHH CAP.020305096 ASISTENTE DE RELACIONES INDUSTRIALES CAP.020305097 ASISTENTE DE ASUNTOS LABORALES CAP.020305098 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 103 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP 020305062 2 NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL GERENTE DE ADMINISTRACIÓN GERENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN ADMINISTRACIÓN ADMINISTRACIÓN ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE GENERAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA 2 SUBGERENTE DE OPERACIONES 3 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, supervisar la gestión operativa y soporte logístico para facilitar la ejecución de las estrategias del Banco. Gerenciar la administración de los recursos humanos de la institución así como supervisar el proceso de las operaciones bancarias generadas por las diferentes unidades orgánicas del Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Proponer las políticas de gestión operativa, logística y de recursos humanos del Banco. 2 Supervisar la preparación de informes y diagnósticos situacionales sobre la evolución de la gestión administrativa del Banco. 3 Formular el presupuesto anual de la Gerencia, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección. 4 Dirigir, supervisar y controlar la eficiencia en la administración de los recursos logísticos velando permanentemente el control estricto del gasto y la oportuna atención y mantenimiento de los requerimientos internos. 5 Dirigir, supervisar y controlar la contratación de los servicios administrativos, su vigencia, cumplimiento y el oportuno pago de los compromisos ante Terceros. 6 Dirigir, supervisar y controlar los servicios de administración, tales como el archivo, trámite documentario, correspondencia, seguros, fotocopiado y otro de similar naturaleza; de acuerdo a las normas establecidas. 1 7 8 9 10 11 12 13 Supervisar el servicio de seguridad y evaluar las medidas de seguridad previstas, para el resguardo de las instalaciones y del personal, precisando las normas y sistemas operativos que regulen su eficiencia y evaluación de resultados. Mantener operativa la infraestructura y servicios del Banco, supervisando la ejecución de las remodelaciones y mantenimiento de espacios físicos de los inmuebles de su propiedad así como el adecuado mantenimiento de los activos fijos y bienes muebles. Dirigir el correcto funcionamiento operativo de las diferentes unidades operativas y las agencias regionales, brindándoles el soporte operativo requerido. Supervisar que las operaciones se cumplan en los plazos establecidos, en forma correcta y con la seguridad requerida. Dirigir la administración del capital humano del Banco en coordinación con la Sub-Gerencia de Recursos Humanos. Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. Cumplir con las actividades asignadas por el Gerente General, dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 104 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305068 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGISTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE ADMINISTRACION 3 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE SEGUROS (1) 5 ASISTENTE DE CONTROL PATRIMONIAL (1) 2 ANALISTA DE ADQUISICIONES (1) 6 ASISTENTES DE ARCHIVO CENTRAL (2) 3 ASISTENTES DE ADQUISICIONES (3) 7 AUXILIARES DE SERVICIOS GENERALES (3) 4 ANALISTA DE SERVICIOS GENERALES (1) 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Supervisar todos los procesos de compras, logísticos y de Servicios Generales. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Dirigir y supervisar la elaboración del Plan Anual de Contrataciones de la Institución y sus modificatorias para el año fiscal correspondiente y proponerlo a la Gerencia para las aprobaciones correspondientes. 2 Supervisar la atención de los requerimientos de bienes y servicios solicitados por las distintas unidades del Banco, tanto en almacén como directos, verificando que cumplan con los requisitos establecidos y la conformidad correspondiente. 3 Supervisar los procesos de adjudicación y su atención. 4 Supervisar la suscripción y liquidación de los contratos de bienes y servicios, coordinando los asuntos legales con la unidad orgánica correspondiente. 5 Proponer a la Gerencia la conformación de los Comités especiales y Comités especiales Permanentes. 6 Apoyar y facilitar la labor de los Comités Especiales. 7 Supervisar la preparación e información referida a las adquisiciones y contrataciones, que será remitida de acuerdo a la normatividad vigente a los Organismos Supervisores, Reguladores u Otras Entidades del Estado. 8 Supervisar las acciones de custodia y protección de los bienes del activo fijo y del mantenimiento y control patrimonial. 9 Supervisar y evaluar la ejecución de las acciones implementadas para garantizar la seguridad de la infraestructura institucional, interna como del personal. 10 Supervisar la actualización de las pólizas de seguros dentro de su competencia y asegurar las coordinaciones necesarias en forma oportuna en caso de requerirlas. 11 Supervisar las actividades de mantenimiento y servicios generales, así como otros servicios logísticos requeridos por la institución. 12 Supervisar la administración del archivo general del Banco. 13 Supervisar el control y mantenimiento de las unidades de transporte. 14 Supervisar el registro, ingreso, salida, movimiento, ubicación y control de los activos fijos, bienes adjudicados y otros similares del Banco. 15 Supervisar la atención de informes y supervisión del seguimiento de los siniestros en coordinación con el personal a cargo. 16 Supervisar el registro, obtención de conformidad del servicio y canalización del pago de factura de los proveedores de bienes, servicios y contratistas en general. 17 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 18 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 105 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305071 ANALISTA DE SEGUROS ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGÍSTICA ADMINISTRACION OFCININA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGISTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Administrar y gestionar los riesgos inherentes a los seguros de activos fijos, bienes inmuebles, entre otros similares; así como de la contratación y renovación de las pólizas de seguro del personal del Banco en coordinación con la compañía de Seguros. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Mantener actualizadas las pólizas de seguros dentro de su competencia y asegurar las coordinaciones necesarias en forma oportuna en caso de requerirlas. 2 Elaborar informes, atender y efectuar el seguimiento de siniestros en coordinación con las Compañías Aseguradoras y beneficiarios. 3 Generar los requerimientos para realizar la contratación o renovación de pólizas multiriesgo con la Compañía Aseguradora. 4 Realizar las coordinaciones con el bróker de seguros para la renovación de las pólizas patrimoniales (DYO, vehicular, SOAT, multiriesgo, deshonestidad 3D) del Banco. 5 Coordinar con la Compañía Aseguradora los requisitos necesarios cuando se active el seguro patrimonial en caso de siniestros (robos, vandalismo, fenómenos naturales, entre otros) velando que se cumpla el pago total de la cobertura. 6 Coordinar con los Administradores de Agencia o personal a cargo de las Oficinas Regionales la regularización y envío de documentos (informes de ocurrencia, denuncia policial, entre otros requeridos) a fin de completar los requisitos solicitados por la Compañía de Seguros para la cobertura del bien siniestrado; así mismo informar del mismo al encargado de Control Patrimonial del Banco. 7 Coordinar con el área de Contabilidad y Sistemas los documentos que sustenten el valor del bien siniestrado a fin de aprobar o rechazar la reposición del mismo. 8 Coordinar con la Compañía Aseguradora los requisitos necesarios cuando se activen las cobertura de cualquiera de las pólizas patrimoniales que tiene contratado el Banco, velando el pago total de la cobertura. 9 Informar a la Compañía Aseguradora la compra de nuevos bienes (vehículos, maquinarias) para que sean incluidas en las pólizas de seguros; así como de los bienes excluidos. 10 Cumplir con otras funciones que les sea asignada por su Jefatura inmediata dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 106 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO ASISTENTE DE CONTROL PATRIMONIAL 020305074 UNIDAD LOGÍSTICA 2 DEPARTAMENTO LOGÍSTICA AREA ADMINISTRACION FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UBICACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGISTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL ASISTENTE 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Velar por el adecuado registro de todos los activos del Banco y controlar su inventario. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Realizar el registro de los activos del banco, etiquetándolos y asignando los respectivos códigos de registro. 2 Llevar y controlar el inventario de activos muebles e inmuebles del banco. 3 Establecer un cronograma de arqueo de inventario anual del Banco y velar que su cumpla la ejecución del mismo. 4 Responsable de llevar las acciones de registro, ingreso, movimiento y ubicación de los activos fijos, bienes adjudicados y otros similares del Banco, así como de su control patrimonial. 5 Elaborar informes periódicos sobre la situación del inventario, dadas de baja, reposiciones, deterioro, adquisiciones y pérdidas. 6 Informar a su Sub Gerencia cualquier incidencia respecto al control, mantenimiento y cuidado de los activos por parte del personal. 7 Apoyar en la elaboración de Ordenes de Compra y de Servicio. 8 Realizar los procesos de selección de acuerdo a la Ley y Reglamento de Contrataciones del Estado. 9 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 107 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305069 ANALISTA DE ADQUISICIONES ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGÍSTICA ADMINISTRACION OFCININA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGISTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Responsable de la ejecución de los procesos de contrataciones establecidos en el Plan Anual de Contrataciones, los mismos que permitan cumplir con los objetivos institucionales del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar los procesos de adjudicación y su atención. 2 Gestionar la suscripción y liquidación de los contratos de bienes y servicios, coordinando los asuntos legales con la unidad orgánica correspondiente, de los procesos que le fueran encargados. 3 Apoyar y facilitar la labor de los Comités Especiales. 4 Obtener la conformidad del servicio y remitir la información correspondiente al área encargada de canalizar la ejecución del pago del comprobante de pago de los proveedores de bienes, servicios y contratistas en general, informando al superior cualquier irregularidad. Consolidar la información para la elaboración del Plan Anual de Contrataciones y Adquisiciones de la Institución y sus modificatorias para el año fiscal correspondiente y proponerlo a la Gerencia para las aprobaciones correspondientes. 5 6 Revisar la atención de los requerimientos de bienes y servicios solicitados por las distintas unidades del Banco. 7 Elaboración de documentos de gestión. 8 Actualización de la información registrada en el SEACE. 9 Solicitar cotizaciones y generar ordenes de compra y de servicios. 10 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 108 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305072 ASISTENTE DE ADQUISICIONES 1 ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN ADQUISICIONES LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Revisar y ejecutar los procesos de contrataciones establecidos en el Plan Anual de Contrataciones, los mismos que permitan cumplir con los objetivos institucionales del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Coordinación con las áreas usuarias con respecto a las características y términos de referencia de cada requerimiento asignado. 2 Elaboración de los términos de referencia de los requerimientos del área de Logística que le fueran asignados. 3 Elaboración del Estudio de Posibilidades que ofrece el mercado de los diferentes requerimientos de bienes y servicios asignados 4 Organización y ejecución de los diversos procesos de selección asignados, elaboración de Bases, tramite de aprobación de expediente y bases, convocatoria, absolución de consultas y/o observaciones, evaluación de propuestas, otorgamiento de la Buena Pro. Apoyo y coordinación con los Comités Especiales. 5 Registro de las diversas etapas del proceso de selección en el SEACE. 6 Gestionar la suscripción de los contratos de bienes y servicios, coordinando los asuntos legales con la unidad orgánica correspondiente, de los procesos que le fueran encargados. 7 Monitoreo de la ejecución de las diversas contrataciones asignadas. 8 Monitoreo de la ejecución de los servicios propios del Área de Logística, Servicio de Almacenamiento y custodia de documentos, útiles de Oficina y suministros. 9 Coordinar la conformidad del bien o servicio y remitir la información correspondiente al área encargada de canalizar la ejecución del pago del comprobante de pago de los proveedores de bienes, servicios y contratistas en general. 10 Elaborar reportes de gestión de los procesos de selección, de ordenes de compra y de servicio. 11 Coordinación con el Área de Sistemas para el avance de los procesos de selección requeridos por dicha Área. 12 Administración de los Maestros de Commodities e Ítems del Sistema Administrativo del Banco. 13 Coordinación con el responsable del Sistema Administrativo del Banco, para el mantenimiento del Modulo de Logística 14 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 109 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305073 ASISTENTE DE ADQUISICIONES 2 ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN ADQUISICIONES LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGISTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Ejecutar los procesos de contrataciones establecidos en el Plan Anual de Contrataciones, los mismos que permitan cumplir con los objetivos institucionales del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar los procesos de selección y su atención, que les sea encargado. 2 Gestionar la suscripción y liquidación de los contratos de bienes y servicios, coordinando los asuntos legales con la unidad orgánica correspondiente, de los procesos que le fueran encargados. 3 Apoyar y facilitar la labor de los Comités Especiales. 4 Realizar el registro, obtener la conformidad del servicio y remitir la información correspondiente al área encargada de canalizar la ejecución del pago del comprobante de pago de los proveedores de bienes, servicios y contratistas en general, informando al superior cualquier irregularidad. Llevar la actualización del registro de proveedores y del catálogo de bienes y servicios. 5 6 Encargado de la preparación de información referida a las adquisiciones y contrataciones, que será remitida de acuerdo a la normatividad vigente a la Contraloría General de la República, Organismo Supervisor de las Contrataciones del Estado, SUNAT u Otras Entidades del Estado. 7 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 110 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305076 ASISTENTE DE ADQUISICIONES 3 ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Ejecutar los procesos de contrataciones establecidos en el Plan Anual de Contrataciones, los mismos que permitan cumplir con los objetivos institucionales del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Ejecutar los procesos de selección y su atención, que les sea encargado. 2 Gestionar la suscripción y liquidación de los contratos de bienes y servicios, coordinando los asuntos legales con la unidad orgánica correspondiente, de los procesos que le fueran encargados. 3 Elaborar informes legales sobre los bienes inmuebles del Banco. 4 Llevar a cabo las ventas de los bienes inmuebles del Banco Agropecuario. 5 6 Realizar el registro, obtener la conformidad del servicio y remitir la información correspondiente al área encargada de canalizar la ejecución del pago del comprobante de pago de los proveedores de bienes, servicios y contratistas en general, informando al superior cualquier irregularidad. Llevar la actualización del registro de proveedores y del catálogo de bienes y servicios. 7 Apoyar y facilitar la labor de los Comités Especiales. 8 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 111 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305070 ANALISTA DE SERVICIOS GENERALES ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGISTICA 3 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 5 2 6 3 7 4 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Mantener en funcionamiento y en buen estado los bienes y servicios que a su vez permitan cumplir con las actividades de las diferentes áreas del banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Gestionar las actividades necesarias para la ejecución de las obras encomendadas, supervisando su cumplimiento en base al alcance del requerimiento recibido; así como gestionar la conformidad del servicio con el usuario solicitante cuando finalice su ejecución. 2 Supervisar el cumplimiento del servicio requerido por el área usuaria. 3 Responsable y coordinador de la ejecución de las remodelaciones y mantenimiento de espacios físicos de los inmuebles que ocupa el Banco. 4 Responsable y coordinador de la evaluación en la ejecución de las acciones implementadas para garantizar la seguridad de la infraestructura institucional interna, como del personal de acuerdo a la solicitud del servicio requerido. 5 Responsable y coordinador de las actividades de mantenimiento y servicios generales, así como otros servicios logísticos requeridos por la institución. 6 Remitir trimestralmente al Funcionario de Imagen Institucional el detalle del gasto de combustible de las unidades vehiculares (autos y motos) asignadas a las Agencias Regionales y CEARs. 7 Responsable de realizar las coordinaciones para las actividades de control y mantenimiento de las unidades de transporte del Banco. 8 Coordinar la administración de los servicios generales del Banco a nivel nacional. 9 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 112 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305078 AUXILIAR DE SERVICIOS GENERALES 1 AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyar en mantener el correcto funcionamiento y el buen estado del sistema eléctrico del Banco que permitan cumplir con las actividades que realizan las diferentes unidades orgánicas del banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Atender la solicitud de servicios que les sea asignado por el Analista de Servicios Generales de acuerdo al alcance del requerimiento dentro del ámbito de su competencia. 2 Ejecutar las remodelaciones y mantenimiento de todas las instalaciones eléctricas que ocupa el Banco que les sea asignadas. 3 Apoyar en la ejecución de las acciones implementadas para garantizar la seguridad de las instalaciones eléctricas de la Institución que permitan cumplir con las actividades laborales del personal. 4 Realizar las actividades de mantenimiento y servicios generales sobre el sistema eléctrico del Banco (punto de estabilización, equipo de alarmas, comercial, entre otros); así como otros servicios logísticos requeridos por la institución cuando les sea encomendado. Realizar las instalaciones eléctricas necesarias para equipos nuevos, que les sea asignado por el Analista de Servicios de Generales en coordinación con el área de Sistemas. 5 6 Apoyar a la administración de los servicios generales del Banco a nivel nacional cuando les sea requerido. 7 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 113 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305079 AUXILIAR DE SERVICIOS GENERALES 2 AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyar en mantener el correcto funcionamiento y el buen estado los bienes y servicios físicos que permitan cumplir con las actividades que realizan las diferentes unidades orgánicas del banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Atender la solicitud de servicios que les sea asignado por el Analista de Servicios Generales de acuerdo al alcance del requerimiento dentro del ámbito de su competencia. 2 Ejecutar las remodelaciones y mantenimiento de todas las instalaciones físicas (carpintería en su mayoría, entre otros) que ocupa el Banco que les sea asignadas. 3 Apoyar en la ejecución de las acciones implementadas para garantizar la seguridad de la infraestructura física institucional, que permitan cumplir con las actividades laborales del personal. 4 Realizar las actividades de mantenimiento y servicios generales sobre el sistema físico del Banco (reparaciones, divisiones de pared, ampliaciones de estantes, repisas, chapas, elaboración de cajoneras y módulos, entre otros) así como otros servicios logísticos requeridos por la institución cuando les sea encomendado. 5 Realizar las instalaciones físicas necesarias que les sea asignado por el Analista de Servicios de Generales en coordinación con el área solicitante del servicio. 6 Apoyar a la administración de los servicios generales del Banco a nivel nacional cuando les sea requerido. 7 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 114 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305080 AUXILIAR DE SERVICIOS GENERALES 3 AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyar en el transporte de los Funcionarios del Banco; así como también servir de apoyo en actividades de servicios generales cuando les sea encomendado. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Transportar y recoger al Presidente, Gerente General y Funcionarios del Banco de forma eventual cuando le sea solicitado hacia eventos que tengan actividades laborales o que tengan relación con el objetivo del Banco. 2 Transportar las cartas que les sean encomendadas por el Banco hacia entidades supervisoras y reguladoras (MINAG, entre otros) cuando les sea encomendado. 3 Apoyar en el empaquetado de los bienes que les sea encomendado para su envío a las Agencias Regionales y CEARs. 4 Realizar el transporte de los paquetes que les sea asignado, hacia la empresa de transportes para su envío a las Agencias Regionales y Cears; velando su integración física como su envío completo. 5 Apoyar en el reparto de los paquetes dirigidos al personal del Banco de la Oficina Principal y Sede administrativa cuando le sea asignado por el Analista de Servicios Generales. 6 Apoyar a la administración de los servicios generales del Banco a nivel nacional cuando les sea requerido. 7 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 115 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305077 ASISTENTE DE ARCHIVO CENTRAL ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Responsable del Archivo Central y Almacén del Banco 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Controlar el ingreso, salida y control de las existencias de almacén. 2 Revisar el correcto llenado del formato de inventario enviado por el área usuaria para coordinar con el Proveedor de Archivos el envío (por parte del Banco), devolución y recojo (por parte del proveedor) de la documentación. 3 Velar que la documentación a enviar al proveedor de archivos por parte del área usuaria cumpla con los requisitos establecidos en el Manual de Archivo Central. 4 Mantener un inventario actualizado de toda la documentación, archivos, y otros que se encuentren en el Archivo Central. 5 Mantener un stock adecuado de los bienes de almacén, atendiendo oportunamente a los usuarios. 6 Dar visto bueno a las guías de remisión de todos los proveedores que arriban al Banco. 7 Ingresar los datos solicitados por el Sistema mecanizado generando la nota de ingreso cuando se recepcionen los bienes traídos por el proveedor. 8 Ingresar los datos solicitados por el Sistema mecanizado generando la nota de salida cuando el área usuaria lo solicite a través de un requerimiento. 9 Responsable de enviar los bienes de almacén a la red del Banco a nivel nacional debidamente embalados y rotulados, velando su correcto estado hasta su despacho. 10 Solicitar la conformidad al usuario solicitante por el bien recibido. 11 Coordinar y validar con las áreas usuarias la entrega de los requerimientos (bienes tangibles) solicitados. 12 Cumplir con otras actividades que les sea asignada por su Jefatura inmediata dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 116 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305075 ASISTENTE DE ARCHIVO CENTRAL ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN LOGÍSTICA LOGISTICA ADMINISTRACION OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE LOGÍSTICA PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyar en las labores de archivo central, almacén y servicios generales del Banco. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Apoyar en el control de ingreso y salida de las existencias de almacén. 2 Apoyar en los envíos de los bienes de almacén a la red del Banco a nivel nacional cuando se lo asigne. debidamente embalados y rotulados, velando su correcto estado hasta su despacho. 3 Apoyar en rotular y embalar los bienes de almacén para su envío a la red del Banco. 4 Revisar que la documentación enviada por el área usuaria cumpla con los requisitos normados dentro del Manual de Archivo Central. 5 Apoyar en la actualización del inventario de toda la documentación, archivos, entre otros, que se encuentren en el Archivo Central. 6 Apoyar en la administración de los servicios generales del Banco a nivel nacional cuando les sea requerido. 7 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 117 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305081 SUB-GERENTE DE OPERACIONES EJECUTIVO 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OPERACIONES OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE ADMINISTRACIÓN PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE REVISIÓN DE CRÉDITOS 2 ANALISTA DE CONTROL DE OPERACIONES 3 ANALISTA DE GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS 4 ANALISTAS ZONALES DE OPERACIONES 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 ASISTENTES DE OPERACIONES - OFICINAS REGIONALES OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, aprobar, controlar, revisar y supervisar la ejecución de las operaciones de créditos, operaciones financieras y transferencias de fondos manejados por el Banco. Adicionalmente es responsable de la revisión y supervisión del archivo crediticio y la custodia de los valorados y garantías en general. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Controlar y supervisar las operaciones relacionadas con el desembolso, amortización, renovación y cancelación de los créditos otorgados. 2 Supervisar las operaciones ordenadas por tesorería, tal como apertura, renovación y cancelación de depósitos a plazo e inversiones. 3 Supervisar la ejecución de las transferencias de fondos solicitadas por las diferentes unidades, sea por operaciones de créditos y financieras así como servicios administrativos y pagos al personal de la Institución. 1 4 Revisar y aprobar las operaciones de créditos en el sistema core del Banco. Supervisar y controlar la generación de la firma electrónica para el proceso de transferencia de fondos por las operaciones solicitadas por los clientes y por las otras unidades organizativas del Banco. Supervisar de forma diaria el control de los saldos contables vs. los saldos de sistemas, así como, de los registros de las operaciones o controles adicionales producto de los procesos del Banco. 6 Coordinar la disponibilidad de fondos, para atender las operaciones de créditos aprobados así como requerimientos de transferencias solicitadas por otras unidades de la organización. 7 Proponer mejoras en los procesos operativos, que permitan mayor eficiencia y productividad en las operaciones bajo su cargo. 8 Supervisar y mantener procesos operativos eficientes de control interno. 9 Supervisar las actividades relacionadas con la tramitación de documentos valorados, producto de las operaciones del Banco. 10 Supervisar las actividades relacionadas con el control de las garantías y seguros. 5 11 Coordinar con las entidades financieras para la ejecución de las operaciones del Banco. 12 Supervisar la custodia de la carpeta de crédito, coordinando se mantenga actualizado de acuerdo a la información recibida por las diferentes unidades organizativas del Banco. 13 Atender los requerimientos de información solicitados por las entidades de control internas y externas. 14 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 15 Cumplir con cualquier encargo que sea asignado por su Gerencia inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 118 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305083 ANALISTA DE REVISIÓN DE CRÉDITOS ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN REVISIÓN DE CRÉDITOS OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTES DE REVISIÓN DE CRÉDITOS 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Revisar, administrar y ejecutar en el sistema el desembolso de las propuestas de créditos aprobadas. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Validar la información vía documentos remitidos por Mesa de Parte de Agrobanco. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Revisar y verificar que las propuestas de créditos aprobadas cumplan con la normatividad de créditos establecida, dando su conformidad para su desembolso. Revisar y verificar la información registrada en el sistema mecanizado este de acuerdo a la propuesta de crédito aprobada - monto, tasa, mes vencimiento, garantías, DNI, pagaré con conformidad, contratos y solicitud debidamente llenada. Verificar que las garantías ofrecidas por los clientes en la operación crediticia cumpla con las condiciones establecidas en la propuesta de crédito aprobada y tenga la conformidad en caso de ser una nueva del reporte legal. Verificar que la propuesta de crédito aprobada, el pagaré y el contrato de crédito estén suscritos por el cliente. Entregar al responsable de las Garantías, Seguros y Archivos la documentación del crédito (propuesta de crédito aprobada, el pagaré y el contrato de crédito) para su custodia. Canalizar las propuestas de créditos recibidas hacia los Asistentes Operativos para la ejecución del proceso operativo. Generar en el sistema mecanizado el tramite de desembolso a las propuestas de créditos, verificando que cumpla con las condiciones y parámetros de control del sistema. Coordinar con los asistentes operativos la revisión de la documentación del crédito previo al desembolso. 10 Ejecutar el desembolso de los créditos en el sistema mecanizado, tanto a nivel clientes, línea de créditos y generación del crédito, dando su señal de conformidad a las operaciones ejecutadas. 11 Coordinar con las Agencias Regionales y CEAR la impresión de los documentos del desembolso (órdenes de pago, liquidación, cronograma de pagos y anexo del contrato). 12 Generar los reportes de control del desembolso e incluirlos en el expediente de crédito. 13 Revisar y verificar la documentación de las pólizas de seguro de desgravamen. 14 Gestionar con las diferentes unidades del Banco participantes del proceso de crédito, la ejecución de las actividades que permitan la agilización de los desembolsos de los créditos. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 119 17 15 Enviar el pagaré y su carpeta de crédito al responsable a cargo de las Garantías, Seguros y Archivos para su archivo y custodia. 16 Enviar el reporte de pre liquidación de desembolso al Ejecutivo de Operaciones para su conformidad. 17 Atender consultas de las Agencias Regionales y la Oficina Principal, respecto a la situación de las operaciones de crédito presentadas por dichas unidades. 18 Dar seguimiento y monitoreo a las operaciones de créditos hasta la recepción de la documentación crediticia en la Oficina Principal. 19 Custodiar las propuestas de créditos en el file "Propuestas de créditos aprobadas por Comités" 20 Ordenar y remitir los expedientes de las operaciones de créditos y demás documentos relacionados hacia el responsable de Garantías, Seguros y Archivos para su custodia y control. 21 Controlar diariamente las operaciones realizadas por los Asistentes Operativos de la Oficina Principal y Agencias Regionales a través de un Cuadro de Control Diario a fin de evitar irregularidades en los desembolsos a ejecutar. 22 Atender los requerimientos administrativos de la Gerencia del Área. 23 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 120 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305086 ASISTENTE DE REVISIÓN DE CRÉDITOS 1 ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN REVISIÓN DE CRÉDITOS OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Revisar y dar conformidad para su desembolso a las propuestas de créditos aprobadas, verificando que cumplan con la normatividad de créditos. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y verificar que las propuestas de créditos aprobadas cumplan con la normatividad de créditos establecida, dando su conformidad para su desembolso. 2 Verificar que las garantías ofrecidas por los clientes en la operación crediticia cumpla con las condiciones establecida en la propuesta de crédito aprobada y tenga la conformidad en caso de ser nueva del reporte legal. 1 3 Verificar que la propuesta de crédito aprobada, el pagaré y el contrato de crédito estén suscritos por el cliente. Entregar al responsable de las Garantías, Seguros y Archivos la documentación del crédito (propuesta de crédito aprobada, el pagaré y el contrato de crédito) para su custodia. 5 Coordinar con el Analista de Revisión de Créditos la revisión de la documentación del crédito previo al desembolso. 6 Ordenar y remitir al responsable de Garantías, Seguros y Archivos los expedientes de las operaciones de créditos y demás documentos relacionados, para su custodia y control. 7 Coordinar y canalizar con el Analista de Revisión de Créditos, la gestión y coordinación con las distintas unidades orgánicas del Banco participantes del proceso del crédito para la ejecución de las actividades que permitan la agilización de los desembolsos de los créditos. 8 Realizar el proceso de las operaciones de los préstamos administrativos aprobados. 9 Responsable de la revisión de las distintas modalidades del crédito tales como créditos cadenas, créditos PEA, créditos comerciales, créditos agroequipo, entre otros créditos que el Banco maneje. 10 Revisar los créditos para los segundos desembolsos, logrando lo indicado en la propuesta de crédito. 4 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 121 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305089 ASISTENTE DE REVISIÓN DE CRÉDITOS 2 ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN REVISIÓN DE CRÉDITOS OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Revisar y dar conformidad para su desembolso a las propuestas de créditos aprobadas, verificando que cumplan con la normatividad de créditos. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y verificar que las propuestas de créditos aprobadas cumplan con la normatividad de créditos establecida, dando su conformidad para su desembolso. 2 Verificar que las garantías ofrecidas por los clientes en la operación crediticia cumpla con las condiciones establecida en la propuesta de crédito aprobada y tenga la conformidad en caso de ser nueva del reporte legal. 1 3 Verificar que la propuesta de crédito aprobada, el pagaré y el contrato de crédito estén suscritos por el cliente. 4 Entregar al responsable de las Garantías, Seguros y Archivos la documentación del crédito (propuesta de crédito aprobada, el pagaré y el contrato de crédito) para su custodia. Coordinar con el Analista de Revisión de Créditos la revisión de la documentación del crédito previo al desembolso. Ordenar y remitir al responsable de Garantías, Seguros y Archivos los expedientes de las operaciones de créditos y demás documentos relacionados, para su custodia y control. Coordinar y canalizar con el Analista de Revisión de Créditos, la gestión y coordinación con las distintas unidades orgánicas del Banco participantes del proceso del crédito para la ejecución de las actividades que permitanel laproceso agilización desembolsos de préstamos los créditos. Realizar de de las los operaciones de los administrativos aprobados. 5 6 7 8 Responsable de la revisión de las distintas modalidades del crédito tales como créditos cadenas, créditos PEA, créditos comerciales, créditos agroequipo, entre otros créditos que el Banco maneje. 10 Revisar los créditos para los segundos desembolsos, logrando lo indicado en la propuesta de crédito. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 122 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305082 ANALISTA DE CONTROL DE OPERACIONES ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN CONTROL DE OPERAC. OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Efectuar los procesos que permitan el cuadre diario de las operaciones crediticias y servicios varios así como las conciliaciones de las cuentas contables de responsabilidad operativa. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar periódicamente que los saldos de los productos crediticios estén saldados con las cuentas contables correspondientes. 2 Revisar y supervisar diariamente la parte operativa de los procesos y operaciones que se realizan con el Banco de la Nación, tales como cobro de desembolsos, pagos, órdenes de pago, anulaciones, entre otros. 1 3 4 5 6 7 8 9 Cuadrar y ordenar el pago de la prima del seguro de desgravamen a las compañías de seguro, así como enviar por correo electrónico a dicha compañía la relación de los clientes asegurados como gestionar su honramiento, de ser el caso. Revisar y regularizar las cuentas de colocaciones de menor cuantía. Realizar aplicaciones manuales por cobros recibidos de los clientes en las cuentas que mantenemos en los Bancos Comerciales, previa coordinación con el área comercial y/o finanzas. Realizar las regularizaciones, extornos, cronogramas manuales u otros similares operativos de las operaciones crediticias. Realizar el proceso operativo de la preparación para el pago de los proveedores y gastos notariales de las operaciones de créditos. Elaborar reprogramaciones de los cronogramas de pago de la cartera en coordinación a las instrucciones recibidas del área comercial. Revisar el correcto manejo de los recursos financieros de los diversos fondos que administra la organización. 10 Dar seguimiento del crédito desembolsado hasta su finalización. 11 Realizar pruebas en el sistema por las nuevas funcionalidades o automatización de procesos operativos, que se estén desarrollando para su mecanización. 12 Dar entrenamiento a los diferentes asistentes operativos sobre los procedimientos operativos que maneja el Banco. 13 Atender los requerimientos operativos solicitados por los organismos de control interno y externos, dentro del ámbito de su competencia. 14 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 123 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305088 ASISTENTE DE TRANSFERENCIAS ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO AREA UBICACIÓN CONTROL DE OPERAC. OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Revisar y ejecutar en el sistema mecanizado las operaciones financieras así como coordinar el proceso para las transferencias de fondos. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y verificar que las operaciones de tesorería aprobadas cumplan con la normatividad establecida para su proceso. 2 Revisar y registrar en el sistema la apertura, renovación y cancelación de los depósitos a plazo e inversiones, producto de las operaciones financieras aprobadas 3 Revisar y registrar en el sistema el proceso para la ejecución de las transferencias de fondos solicitadas en forma interna como por los clientes. 4 Realizar la emisión de los cheques a proveedores del Banco, Caja Chica, Agroasiste, entre otros de su competencia. 5 Elaborar las cartas a las instituciones financieras por las transferencias de fondos que se requieran. 6 Tramitar ante las instituciones financieras el envío de las cartas de orden de transferencia, consiguiendo previamente las firmas de los funcionarios autorizados, dentro de los horarios establecidos. 1 8 Generar en el sistema el proceso para la transferencia de fondos, solicitando a los funcionarios autorizados su ejecución mediante el uso de su firma electrónica, utilizando para tal fin los dispositivos electrónicos entregados por cada institución financiera. Generar los reportes operativos del sistema mecanizado como producto de las operaciones realizadas 9 Registrar contablemente las operaciones de transferencias de fondos realizadas. 7 10 Cuadrar diariamente las operaciones financieras realizadas, adjuntando los documentos de sustento de las operaciones. 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 124 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305085 ANALISTA DE NORMALIZACIÓN ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO AREA UBICACIÓN CONTROL DE OPERAC. OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Ejecutar los procesos que complementan los requisitos de las operaciones de crédito como refinanciados, prórrogas, castigos, judiciales, pago operadores y proveedores, así como procesar los desembolsos de préstamos administrativos y servicios varios. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y regularizar las cuentas por los servicios de créditos, tal como pago a operadores, proveedores y otros de similar naturaleza así como la cuenta de gastos judiciales. 2 Procesar las propuestas de créditos de modificaciones y refinanciadas, pase a judicial y de castigos en el sistema principal del Banco, de acuerdo a las condiciones aprobadas, solicitando la aprobación del proceso al Sub Gerente de Operaciones. 3 Realizar el proceso operativo de la preparación para el pago de los operadores de créditos y pago de abogados. 4 Realizar el proceso de las operaciones de préstamos administrativos aprobados. 5 Revisar y aprobar en el sistema del Banco las propuestas de crédito aprobadas por modificaciones, prórrogas, refinanciaciones, pase a cobranzas judicial y castigos que ejecuten los Asistentes Operativos de las Agencias Regionales, cumpliendo lo establecido en la normativa de créditos. 6 Elaborar reprogramaciones de los cronogramas de pago de la cartera en coordinación a las instrucciones recibidas del área comercial. 7 Realizar pruebas en el sistema por las nuevas funcionalidades o automatización de procesos operativos, que se estén desarrollando para su mecanización. 8 Atender consultas de las Agencias Regionales y de la Oficina Principal, respecto a la situación de las operaciones de créditos tales como refinanciados, judiciales, castigos, prorrogas, entre otros de su competencia presentados por dichas unidades. 9 Atender los requerimientos operativos solicitados por los organismos de control internos y externos, dentro del ámbito de su competencia. 10 Dar entrenamiento a los diferentes asistentes operativos sobre los procedimientos operativos que maneja el Banco. 11 Girar cheques por concepto de devolución de exceso de pago (Dpto. de Operaciones), de remuneraciones, CTS y liquidaciones (Dpto. de Recursos Humanos) y de impuestos (Dpto. de Contabilidad). 1 12 Entregar al personal responsable de Garantías, Seguros y Archivos, el cuadre diario de los cheques recibidos. 13 Apoyar en el proceso de aprobación de desembolsos de créditos. 14 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 125 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305087 ASISTENTE DE CONCILIACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD SERVICIO AREA UBICACIÓN CONTROL DE OPERAC. OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Revisar y cuadrar que las operaciones de créditos efectuadas se encuentren correctamente saldadas con sus cuentas contables correspondientes. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar diariamente que los saldos de los productos crediticios estén saldados con las cuentas contables correspondientes, efectuando las coordinaciones y regularizaciones pertinentes de ser el caso. 1 Revisar y regularizar que las cuentas por los servicios de créditos, tal como pago a operadores, proveedores y otros de similar naturaleza así como la cuenta de gastos judiciales, se encuentren correctamente saldadas contablemente según el Manual de Políticas Operativas. 3 Revisar y supervisar diariamente la parte contable de los procesos y operaciones que se realizan con el Banco de la Nación, tales como cobro de desembolsos, pagos, órdenes de pago, anulaciones, entre otros de acuerdo al Manual de Políticas Operativas. 4 Cuadrar los pagos realizados al Banco de la Nación y Banco de Crédito. 5 Revisar diariamente el pago de la prima del seguro de desgravamen a las compañías de seguro. 6 Coordinar con las Agencias Regionales o la Jefatura de Sistemas la actualización diaria de los seguros de los créditos. 7 Coordinar con las Agencias Regionales la regularización del envío de pólizas que envían en su carpeta asignada a otra Compañía de Seguros. 8 Responsable del cuadre de las cuentas contables por operaciones, prórrogas, gastos notariales, notas de pago, entre otros de su competencia. 9 Realizar en forma mensual la reconciliación de las cuentas contables operativas a su cargo. 10 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. 2 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 126 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305084 ANALISTA DE GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS ANALISTA 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Administrar y llevar el control de las garantías, seguros y archivos constituidos, así como la custodia de la bóveda, valorados y la carpeta de créditos. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar y ejecutar el registro de las garantías en el sistema mecanizado de acuerdo a las instrucciones y condiciones señaladas en la propuesta de crédito aprobada y confirmada su procedencia mediante el reporte legal. 2 Supervisar y hacer seguimiento de las garantías en perfeccionamiento, verificando su correcta constitución según las condiciones de crédito, coordinando con las Agencias Regionales el cumplimiento de las exigencias establecidas. 1 3 4 5 6 7 8 Registrar en el sistema las liberaciones de las garantías por instrucciones del área comercial a requerimientos del cliente, luego de comprobar y dar conformidad que el cliente ha cumplido con la cancelación de sus obligaciones. Revisar y controlar el vencimiento de las garantías para realizar los trámites de protesto de los warrants ante las notarías y ejecuciones de cartas fianzas ante los emisores Revisar y ejecutar los traslados de las operaciones a pre judicial, llenado de pagarés, envío de liquidación y garantía. Recibir y cuadrar el movimiento mensual del ingreso y salida de valorados y documentos relacionados. Controlar la custodia de las carpetas de crédito y actualizarlas de acuerdo a la información y documentación que les sea proporcionada. Llevar un registro actualizado de la existencia de los talonarios de cheques de las cuentas corrientes que mantenemos en el sistema financiero, solicitando su reposición ante dichas instituciones cuando se requieran. Llevar la custodia y el control sobre la bóveda de valores, teniendo actualizado los archivos de títulos valores (pagarés de operaciones vigentes vencidas y refinanciadas), letras, talonario de cheques. 10 Realizar el arqueo de la bóveda de valores en forma semestral. 9 11 Atender los requerimientos de información requeridos por las entidades de control interno y auditoría externa, cuando su jefe inmediato lo solicite. 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 127 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305091 ASISTENTE DE GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS UNIDAD GARANTÍAS, SEGUROS Y ARCHIVOS 2 4 FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PRINCIPAL- LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 GRUPO OCUPACIONAL AUXILIAR 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Apoyar en el tratamiento documentario del área, incluyendo los valorados. Apoyar al Analista de garantías, seguros y archivos en el tratamiento y registro de las garantías. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Realizar el armado de las carpetas de crédito de las cadenas productivas y remesarlas para su archivo y custodia a la empresa proveedora de dichos servicios. 2 Registrar las garantías, avales y pólizas en el sistema mecanizado. 1 3 Separar, armar, listar los documentos que llegan de las Agencias Regionales. 4 Recepcionar, verificar y ordenar los documentos valorados por orden de crédito. 5 Generar los vouchers en el sistema principal del Banco, adjuntándolos a los valorados (pagarés) verificados. 6 Realizar un cruce de los valorados recibidos con el reporte diario que envía IBM. Finalizado el cruce, da señal de conformidad para su custodia en la bóveda de valorados. Coordinar con el Archivo Externo la solicitud de los expedientes de créditos indicados por las distintas unidades orgánicas del Banco, así como realizar su seguimiento hasta su recepción y devolución. 7 8 Recibir, revisar y distribuir los expedientes de créditos solicitados por las diferentes unidades orgánicas del Banco, así como realizar su seguimiento hasta su devolución al Archivo Central del Banco. 9 Generar mensualmente los reportes de garantías y vincularlas con sus respectivos créditos. 10 Actualizar las tasaciones de garantías y pólizas de seguros. 11 Llevar el control y orden de los documentos valorados (pagaré, warrants, fianzas, entre otros). 12 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 128 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305092 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS GRUPO OCUPACIONAL EJECUTIVO FECHA ACTUALIZACIÓN Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE DE ADMINISTRACIÓN PUESTOS QUE SUPERVISA 3 1 ANALISTA DE SELECCIÓN DE PERSONAL 5 2 ANALISTAS DE RECURSOS HUMANOS 6 3 ASISTENTA SOCIAL 7 4 ASISTENTE DE RELACIONES INDUSTRIALES 8 ASISTENTE DE ASUNTOS LABORALES OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestionar los subsistemas de Selección, administración de personal, evaluación y desarrollo, bienestar social, generando una cultura y clima organizacional que favorezcan el logro de los objetivos de AGROBANCO. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del área, en base a la normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Dirección, que permita la preparación del planeamiento estratégico y el presupuesto anual del Banco. 2 Administrar los recursos humanos estableciendo los niveles de puestos, cargos y categorías, número de plazas autorizadas, de acuerdo a la proyección institucional aprobada, programar la evaluación de desempeño y su proyección, así como la administración salarial, de sus beneficios, de modo de alcanzar la satisfacción de sus necesidades y las de la institución. 3 Administrar, establecer y ejecutar el plan anual de capacitación de acuerdo a lo programado y las necesidades de cada una de las áreas del Banco así como implantar programas de inducción para su adiestramiento en las operaciones y administración del Banco. 4 Dirigir, supervisar y controlar la eficiencia en la administración de los recursos humanos, velando por el mantenimiento de la disciplina y una eficiente productividad, que conduzcan a un eficiente e integral desarrollo del personal y su identificación con la Institución. 5 Establecer y proponer políticas de selección, incentivos, estructuras de sueldos, premios y sanciones para el personal; manteniendo en vigencia el reglamento de trabajo, asegurando su difusión e implantación. 6 Supervisar que se entreguen a los colaboradores del Banco todas las herramientas necesarias (internas como externas) para que cumplan correctamente sus funciones desempeñadas fomentando un clima laboral óptimo. 7 Dirigir la evaluación de desempeño, supervisando que los evaluados desarrollen sus actividades dentro de las políticas establecidas. 8 Administrar la planilla del Banco, el registro y control de movimientos, asistencia y puntualidad, vacaciones y licencias, así como también supervisar las actividades del bienestar social, los contratos de trabajo, los seguros, y el archivo de los legajos de personal. 9 Efectuar el control del registro y proceso de las compensaciones por tiempo de servicios, provisiones de fondos indemnizatorios, vacaciones, y liquidaciones de beneficios sociales. 10 Llevar el control administrativo del otorgamiento de préstamos al personal, verificando los límites individuales y globales vigentes. 11 Supervisar y controlar que se encuentre actualizada la información referente a recursos humanos para la página web. 12 Supervisar y controlar los reportes electrónicos (SIAF) para FONAFE, referidos a Recursos Humanos: mensual y trimestral. 13 Supervisión de la elaboración y actualización, en caso corresponda, del Programa de Inducción: CAP, Practicantes, Trainees y Programas de reinducción para personal CAP en nuevas posiciones de trabajo. 14 Administración y mantenimiento de los archivos según sus actividades competentes. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne la Gerencia inmediata dentro del ámbito de su competencia. 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 129 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305093 ANALISTA DE SELECCIÓN DE PERSONAL ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS ADMINISTRACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestionar los procesos de selección del personal de la Institución, para desarrollar sus competencias y optimizar las funciones del personal en cada uno de sus puestos. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Responsable del Reclutamiento y Selección de personal CAP y Locadores de Servicios: establecer el perfil del puesto con la Gerencia solicitante, proceso de publicaciones de avisos, filtro de CV’s por plazas, entrevista preliminar con RR.HH., apoyo a las diversas áreas para las entrevistas técnicas, coordinación de las evaluaciones psicológicas. 2 Responsable de comunicaciones de incorporaciones, ceses, promociones de personal. 3 Elaboración y actualización del Programa de Pasantías: del personal y Trainees. 4 Ejecuta el Programa de Inducción : CAP, Practicantes, Trainees y Programas de reinducción para personal CAP en nuevas posiciones de trabajo. 5 Ejecución y supervisión del Programa de Trainees a nivel nacional: iniciar gestión y difusión del programa, selección y evaluación del desempeño. 6 Control y seguimiento de los periodos de prueba del personal nuevo. 7 Responsable de la recopilación de información para auditoría, juicios laborales e inspecciones. 8 Brindar información requerida por auditorías externas, internas (OCI), auditorías de trabajo u otros. 9 Apoyar en la selección de personal cuando los distintos órganos del Banco requieran contratos de locación de servicios. 10 Ejecuta el programa de evaluación de desempeño del personal CAP. 11 Responsable de actualizar la información de su competencia en el Portal de Transparencia en la página web. 12 Registro de la Información al portal de transparencia del FONAFE (Altas y Bajas y Dietas del Directorio). 13 Registro de data relevante a FONAFE. 14 Ejecutar el proceso de inducción al personal que ingresa al Banco. 15 Administración y mantenimiento de los archivos según sus actividades competentes. 16 Otras actividades encomendadas por su Jefe inmediato dentro de su ámbito de competencia. 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 130 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305094 ANALISTA DE RECURSOS HUMANOS ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS ADMINISTRACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Administración de la planilla del Banco. Elaboración mensual de la Planilla, pago de AFP´s, elaboración del PDT, Calculo de Liquidación de Beneficios Sociales, Calculo de CTS, Calculo de Renta de Quinta Categoría. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaboración de la planilla quincenal : CAP, Practicantes, Trainees, Dietas. 2 Cálculo y Pago de impuestos – 1º semana de c/mes: PDT, AFP, ESSALUD, EPS. 3 Impresión de Boletas. 4 Preparación de Liquidación de Beneficios Sociales. 5 Elaboración y preparación de los asientos contables. 6 Registro de convenios y contratos ante el Ministerio de Trabajo. 7 Elaboración de planilla de CTS semestral, depósitos y emisión de certificados. 8 Elaboración de contratos a plazo indeterminado, plazo fijo y suplencias. 9 Elaboración de convenios de practicantes y Trainees, registro en el MINTRA. 10 Atención de solicitudes de información ante: AFPs, ONP, SUNAT. 11 Elaboración de las Liquidaciones de Beneficios Sociales y emisión del pago. 12 Elaboración de los asientos contables por todos los conceptos remunerativos – quincenal. 13 Elaboración de asientos contables por conceptos de adelantos y préstamos de personal. 14 Elaboración de Certificados, Constancias y cartas requeridas por el personal. 15 Responsable de actualizar la información de su competencia en el Portal de Transparencia en la página web. 16 Administración y mantenimiento de los archivos según sus actividades competentes. 17 Otras actividades encomendadas por su jefe inmediato dentro el ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 131 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305095 ASISTENTA SOCIAL ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS ADMINISTRACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 3 1 5 2 6 3 7 4 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Gestionar las actividades de bienestar social, salud ocupacional y clima organizacional con las entidades pertinentes permitiendo a la institución generar un ambiente adecuado para el trabajo. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Administrar del Plan de Salud de EPS: afiliaciones, exclusiones, elaboración de la planilla, orientación al personal, trámite de duplicado de credenciales, trámite de facturación, renovación de contratos con la EPS. 2 Administrar el Seguro Médico para practicantes y otros que brinden la atención médica a los colaboradores y su familia. 3 Gestiones ante ESSALUD: subsidios por enfermedad y maternidad, lactancia. 4 Seguro Vida Ley: registro de remuneraciones del personal, pago de facturación, recepción y entrega oportuna al personal de pólizas del Seguro V.L. Orientación al personal sobre los beneficios del seguro de vida, coberturas. 5 Coordinar con el bróker de seguros la elaboración y reporte de la planilla de Vida de Ley. 6 Responsable de la elaboración y ejecución del plan anual de bienestar social: Actividades recreativo - culturales y de motivación dirigidas al personal y familia; así como el control presupuestal de dichas actividades. 7 Gestionar convenios con diversas instituciones de salud o recreativas que brinden beneficios corporativos al personal. 8 Administrar el programa de cumpleaños para el personal. 9 Gestionar el beneficio de Ropa de Trabajo para los colaboradores según la normativa. 10 Establecer y controlar el funcionamiento de un sistema de comunicaciones internas eficientes, implementando técnicas de comunicación masiva (Administrar el boletín interno electrónico). 11 Administración de las pólizas de seguros del personal: Seguro Vida Ley, Salud, Protección Familiar, Desgravamen, y otros que el Banco implemente. 12 Control de descansos médicos y licencias por descansos pre y post natales . 13 Supervisión de los trámites de subsidios por todo concepto. 14 Atención de Casos e Informes Sociales. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 132 15 Elaboración de planilla y declaración jurada mensual de la EPS. 16 Afiliaciones y desafiliaciones / trámite de reembolsos / atención de quejas y reclamos ante la EPS / orientación de casos especiales. 17 Apoyo en el tramite y gestión del clima laboral. 18 Administración y mantenimiento de los archivos según sus actividades competentes. 19 Otras actividades que le sean asignadas por su jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia. 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 133 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305096 ANALISTA DE RECURSOS HUMANOS ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS ADMINISTRACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Falta detallar funciones. 4 5 6 7 8 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 134 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305097 ASISTENTE DE RELACIONES INDUSTRIALES ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS ADMINISTRACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUBGERENTE DE RECURSOS HUMANOS PUESTOS QUE SUPERVISA 3 1 5 2 6 3 4 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestionar los procesos de administración de legajos, control de asistencia y vacaciones, a fin de optimizar la Administración del Personal para el cumplimiento de los objetivos del área. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Administración y control de los movimientos de personal. 2 Administración y mantenimiento de los archivos de legajos personales. 3 Administración del Software de Control de Asistencia y control de asistencia de las Agencias Regionales. 4 Elaboración de memos de llamadas de atención por tardanza e inasistencia. 5 Responsable del Control Vacacional: goce oportuno, compensaciones vacacionales, seguimiento de goce vacacional, elaboración y control de acuerdos de reducción y acumulación vacacional, cálculo de indemnizaciones. 6 Emisión y control de fotochecks para personal CAP, practicantes, trainees. 7 Administración, seguimiento y control de las Declaraciones Juradas de Parentesco anual y Declaración Jurada de Patrimonio anual. 8 Responsable de la distribución y control de envío de boletas de pago, liquidaciones de CTS, certificados de 5ta. y 4ta. Categoría, liquidaciones de utilidades. 9 Apoyo en recopilación de información para auditoría, juicios laborales e inspecciones. 10 Seguimiento y control de la actualización de Datos del Personal - Anual. 11 Llevar un registro de la documentación de ingreso y salida del área, así como los cargos de la documentación que se remite a Auditoría. 12 Control del software de Control de Asistencia. 13 Actualización de funcionarios en el REDIR – SBS. 14 Llevar el control y velar por el cumplimiento de las declaraciones juradas a las que el personal y funcionarios del Banco están obligados: Declaraciones Juradas de Bienes y Rentas (desde su elaboración hasta la publicación). 15 Responsable de mantener el stock de útiles de oficina para todo el personal de Desarrollo Humano. 16 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por su Jefatura inmediato dentro del ámbito de su competencia. 17 AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA ÁREA DE ADMINISTRACIÓN CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 135 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305098 ASISTENTE DE ASUNTOS LABORALES ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN RECURSOS HUMANOS RECURSOS HUMANOS ADMINISTRACIÓN OFICINA PRINCIPAL-LIMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE RECURSOS HUMANOS PUESTOS QUE SUPERVISA 3 1 5 2 6 3 4 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Atender todos los asuntos relacionados en materia laboral de los trabajadores, ex trabajadores y terceros del Banco, ejecutando las medidas necesarias conforme a las normas laborales vigentes. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Realizar la elaboración y/o revisión de escritos dentro de su competencia para tomar acción frente a demandas judiciales de trabajadores, ex-trabajadores y terceros del Banco, así como responder escritos a las demandas de los mismos, realizándolo oportunamente para hacerlo cumplir en el plazo de la Ley. 2 Evaluar y realizar coordinaciones con Entidades Públicas competentes, temas referidos al cumplimiento de mandatos judiciales. 3 Recopilar la documentación necesaria para la atención de requerimientos, solicitados por las distintas autoridades competentes (jueces, entre otros) dentro del ámbito laboral. 4 Realizar el seguimiento a las acciones judiciales en el ámbito de su competencia. 5 Proponer, elaborar y gestionar las acciones, y políticas en el marco del procedimiento administrativo disciplinario. 6 Proponer información a la Sub-Gerencia de Recursos Humanos respecto a los casos en los cuales se procederá a sancionar a los trabajadores por incumplir sus deberes. 7 Participar en las inspecciones laborales de la Institución. 8 Absolver consultas al personal del Banco, en cualquier materia relativa a su relación contractual con la Institución, durante su permanencia en el centro de labores, siempre que no sea referente a asuntos en los cuales exista conflicto de intereses con el Estado. 9 Absolver consultas en tema de derecho laboral y colectivo. 10 Representar al Banco legalmente en asuntos laborales. 11 Realizar informes y reportes de las acciones realizadas a solicitud del área. 12 Administración y mantenimiento de los archivos según sus actividades competentes. 13 Cumplir con otras actividades que le sean asignadas por su Jefatura inmediato dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 136 17 JEFATURA REGIONAL ZONA NORTE JEFE REGIONAL ZONA NORTE CAP.020305108 ZONAL DE OPERACIONES CAP.020305110 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS CAP.020305109 ASISTENTE DE OPERACIONES AGENCIAS: 04 * EVALUAD. RIESGO CREDITICIO AGENCIAS: 04 * ADMINISTRADOR DE AGENCIA PIURA * ADMINISTRADOR DE AGENCIA CHICLAYO * ADMINISTRADOR DE AGENCIA TRUJILLO * ADMINISTRADOR DE AGENCIA CAJAMARCA * CUADRO RESUMEN CAP (*) Puestos desarrollados en cada Agencia. Of. Reg. Zona Norte Gerente General Gerente de Área o Equivalente 0 Ejecutivo 1 Analista 1 Asistente 1 Auxiliar 0 Total CAP 3 0 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 137 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305108 JEFE REGIONAL ZONA NORTE EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OF. REG. ZONA NORTE AGENCIA REGIONAL COMERCIAL OF. REG. ZONA NORTE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ADMINISTRADOR DE AGENCIA - PIURA 2 ADMINISTRADOR DE AGENCIA - CHICLAYO 3 ADMINISTRADOR DE AGENCIA - TRUJILLO 4 ADMINISTRADOR DE AGENCIA - CAJAMARCA 5 3 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Planear, formular, implementar, administrar, supervisar y monitorear el Plan Comercial de la zona bajo su cargo a través de las metas establecidas por la Alta Dirección. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Formular el programa de negocios y el presupuesto anual de la zona bajo su cargo, presentándolo a la Gerencia Comercial para su consolidación y aprobación, permitiendo la preparación del plan comercial. 2 Monitorear y hacer seguimiento a la gestión del cumplimiento del plan comercial y de las metas de las Agencias regionales bajo su cargo. 3 Planificar, administrar, identificar, promover, implementar, además de brindar soporte a las Agencias Regionales del Banco en el desarrollo de las actividades de acuerdo a las políticas establecidas, para generar negocios u operaciones susceptibles de ser financiadas mediante créditos directos a través de Cadenas Productivas y otros servicios de créditos que promuevan el desarrollo del agricultor en todas las Zonas Regionales. Proponer, sustentar, aprobar y conceder créditos hasta el monto de la autonomía autorizada por el Directorio; sustentando ante los Comités de Créditos según corresponda las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 5 Supervisar el cumplimiento de las Agencias Regionales de acuerdo a las normativas de créditos establecidas en función a las metas establecidas en su zona. 6 Verificar y controlar la eficiencia crediticia en la evaluación y supervisión de los créditos otorgados por las Agencias Regionales, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, que asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector agropecuario. Planificar y establecer los programas de negocios a implementar, coordinando con las Agencias Regionales, a fin de lograr las metas definidas por la Alta Dirección. 7 8 Implantar en las Agencia Regionales las metas por productos y orientación encomendados por la Gerencia Comercial, evaluando y controlando su cumplimiento, el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 9 Proponer el establecimiento, traslado o cierre de CEAR y/o SOAR en relación al plan comercial establecido. 10 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 11 Establecer convenios y/o relaciones con instituciones del Estado de la localidad, empresas productoras y compradoras, asociaciones comunales u otra institución de similar naturaleza que permita ampliar la cobertura en beneficio de los productores del sector. 12 Coordinar y apoyar la gestión crediticia, de riesgos, de recuperaciones, administrativa y operativa de las Agencias Regionales a su cargo, velando por el cumplimiento de las metas y políticas establecidas. 13 Establecer un programa y plan de visitas a las Agencias Regionales bajo su cargo, clientes y potenciales clientes; que permita el desarrollo de un portafolio rentable de la cartera asignada. 14 Representar al Banco en sus áreas de influencia geográfica. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 138 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305109 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS ANALISTA Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN OF. REG. ZONA NORTE EVAL. RIESGOS CREDITICIOS RIESGOS OF. REG. ZONA NORTE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. PIURA 2 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. CHICLAYO 3 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. TRUJILLO 4 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. CAJAMARCA 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, revisar, opinar y controlar la ejecución de las actividades de análisis y evaluación de las operaciones crediticias, mediante el uso de metodologías de evaluación de riesgos establecidas en la institución. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Controlar y revisar las evaluaciones de las operaciones de crédito presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. Refrendar o emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 3 Revisar que las propuestas de créditos que se presenten cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas y cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos. 4 Proponer mejoras de metodologías de riesgos para la evaluación de las operaciones de créditos, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Dar conformidad a pautas de crédito que permitan optimizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Coordinar con los generadores de las operaciones de créditos la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Asistir a los comités de créditos regionales y otros comités asignados por su Jefatura; así como dar opinión de riesgos a los créditos recibidos según su nivel de autonomía de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos. 9 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 10 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 139 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305110 ANALISTA ZONAL DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OF. REG. ZONA NORTE OPERACIONES ADMINISTRACIÓN OF. REG. ZONA NORTE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Supervisar, monitorear y controlar los procesos operativos ejecutados en su zona regional así como procesar las operaciones que se le asignen según su nivel de autonomía de acuerdo a las normativas del Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Velar por el cumplimiento de las normas para el manejo documental del proceso de desembolso descrito en el Manual de Operaciones crediticias. 2 Ingresar en el sistema del Banco los datos del proceso del crédito, tales como: datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos, según su nivel de autonomía. 1 3 Ingresar en el sistema del Banco operaciones tales como liquidaciones de pago, de deuda, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre y control correspondiente, según su nivel de autonomía. 4 Supervisar que se efectué el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso del crédito. 5 Supervisar y coordinar el cumplimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de autonomías correspondientes. 6 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, órdenes de pago, liquidación, cronogramas informes de visita y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 7 Supervisar y coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del crédito. Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Administradores de Agencia, de acuerdo a lo normado según su nivel de autonomía y con la documentación de sustento requerida. 9 Efectuar el tramite de desembolso de las propuestas de crédito en el ámbito de la Jefatura Zonal. 10 Apoyar a los asistentes de operaciones de las Agencias en las labores de revisión de expedientes, ingreso al sistema mecanizado, seguimiento de garantías, informes de visita y documentación que deriven de los créditos planteados. 11 Supervisar la labor de los Asistentes de Operaciones de las Agencias en el ámbito de la Jefatura Zonal. 8 12 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 140 17 AGENCIA PIURA ADMINISTRADOR DE AGENCIA PIURA CAP.020305111 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP.020305113 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP.020305112 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR TAMBOGRANDE CAP.020305114 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR CHULUCANAS CAP.020305116 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR SULLANA CAP.020305115 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR LA UNIÓN CAP.020305117 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR TUMBES CAP.020305118 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Agencia Piura 0 0 0 3 4 1 8 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 141 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305111 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PIURA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO TAMBOGRANDE 2 ANALISTA DE CRÉDITO SULLANA 3 ASISTENTE DE CRÉDITO CHULUCANAS 4 ASISTENTE DE CRÉDITO LA UNIÓN 5 ASISTENTE DE CRÉDITO TUMBES 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 142 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305112 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PIURA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 1 5 6 7 8 9 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 143 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. 14 Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén 15 16 17 18 correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 144 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305113 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA PIURA EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA PIURA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantada. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 145 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305114 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TAMBOGRANDE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PIURA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razón de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 146 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 147 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305115 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL SULLANA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PIURA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 148 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 149 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305116 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHULUCANAS RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PIURA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 150 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 151 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305117 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL LA UNIÓN RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PIURA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 152 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 153 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305118 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PIURA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TUMBES RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PIURA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 154 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 155 17 AGENCIA CHICLAYO ADMINISTRADOR DE AGENCIA CHICLAYO CAP. 020305119 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP. 020305121 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP. 020305120 ASISTENTE DE CRÉDITO CHICLAYO CAP. 020305122 ASISTENTE DE CRÉDITO CHICLAYO CAP. 020305123 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR CHANCAY CAP. 020305124 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR JAEN CAP. 020305126 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR CHANCAY CAP. 020305125 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR BAGUA CAP. 020305128 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR BAGUA CAP. 020305127 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Chiclayo 0 0 1 3 5 1 10 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 156 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305119 ADMINISTRADOR DE AGENCIA EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHICLAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTES DE CRÉDITOS 2 ANALISTA DE CRÉDITO CHANCAY 3 ANALISTA DE CRÉDITO CHANCAY 4 ASISTENTE DE CRÉDITO JAEN 3 5 6 7 8 ANALISTA DE CRÉDITO BAGUA ASISTENTE DE CRÉDITO BAGUA OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 157 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305120 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN CHICLAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 1 7 8 9 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 158 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. 14 Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. 15 Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. 16 Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. 17 Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido 18 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 159 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305121 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA CHICLAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 160 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305122 ASISTETE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHICLAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 161 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 162 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305123 ASISTETE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHICLAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 163 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 164 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305124 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHANCAY RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 165 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 166 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305125 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHANCAY RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 167 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 168 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305126 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL JAEN RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 169 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 170 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305127 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL BAGUA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 171 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 172 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305128 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHICLAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL BAGUA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHICLAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 173 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 174 17 AGENCIA TRUJILLO ADMINISTRADOR DE AGENCIA TRUJILLO CAP 020305129 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305131 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305130 ASISTENTE DE CRÉDITO TRUJILLO CAP 020305132 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR OTUZCO CAP 020305133 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR CHIMBOTE CAP 020305136 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR VIRU CHAO CAP 020305134 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR CHEPEN CAP 020305135 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Trujillo 0 0 0 4 3 1 8 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 175 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305129 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TRUJILLO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE CRÉDITO 2 ANALISTA DE CRÉDITO OTUZCO 3 ANALISTA DE CRÉDITO VIRU CHAO 4 ANALISTA DE CRÉDITO CHEPEN 5 ASISTENTE DE CRÉDITO CHIMBOTE 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 176 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305130 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN TRUJILLO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 1 7 8 9 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 177 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido. 18 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 178 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305131 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA TRUJILLO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 179 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305132 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TRUJILLO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TRUJILLO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 180 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 181 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305133 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL OTUZCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TRUJILLO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 182 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 183 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305134 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL VIRU CHAO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TRUJILLO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 184 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 185 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305135 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHEPEN RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TRUJILLO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 186 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 187 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305136 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TRUJILLO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHIMBOTE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TRUJILLO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 188 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 189 17 AGENCIA CAJAMARCA ADMINISTRADOR DE AGENCIA CAJAMARCA CAP 020305137 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305139 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305138 ANALISTA DE CRÉDITO CAJAMARCA CAP 020305140 ASISTENTE DE CRÉDITO CAJAMARCA CAP 020305141 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR CAJABAMBA CAP 020305142 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR CHOTA CAP 020305143 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Cajamarca 0 0 0 3 3 1 7 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 190 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305137 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CAJAMARCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 5 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 191 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305138 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA OPERACIONES ADMINISTRACIÓN CAJAMARCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 1 7 8 9 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 192 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 193 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305139 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA CAJAMARCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. NORTE PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 194 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305140 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CAJAMARCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CAJAMARCA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 195 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 196 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305141 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CAJAMARCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CAJAMARCA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 197 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 198 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305142 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CAJABAMBA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CAJAMARCA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 199 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 200 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305143 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CAJAMARCA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHOTA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CAJAMARCA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 201 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 202 17 JEFATURA REGIONAL ZONA CENTRO JEFE REGIONAL ZONA CENTRO CAP.020305144 ADMINISTRADOR DE AGENCIA LA MERCED * ZONAL DE OPERACIONES CAP.020305146 ANALISTA ZONAL DE RIESGO CAP.020305145 ASISTENTE DE OPERACIONES AGENCIAS: 06 * EVALUAD. RIESGO CREDITICIO AGENCIAS: 06 * ADMINISTRADOR DE AGENCIA HUANCAYO * ADMINISTRADOR DE AGENCIA HUACHO * ADMINISTRADOR DE AGENCIA CHINCHA * ADMINISTRADOR DE AGENCIA TARAPOTO * CUADRO RESUMEN CAP (*) Puestos desarrollados en cada Agencia. ADMINISTRADOR DE AGENCIA IQUITOS * Of. Reg. Zona Centro Gerente General 0 Gerente de Área o Equivalente 0 Ejecutivo 1 Analista 1 Asistente 1 Auxiliar 0 Total CAP 3 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 203 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305144 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OF.REG.ZONA CENTRO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL OF. REG. ZONA CENTRO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ADM. AGENCIA LA MERCED 2 ADM. AGENCIA HUANCAYO 3 ADM. AGENCIA HUACHO 4 ADM. AGENCIA CHINCHA 3 5 6 7 8 ADM. AGENCIA TARAPOTO ADM. AGENCIA IQUITOS OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, formular, implementar, administrar, supervisar y monitorear el Plan Comercial de la zona bajo su cargo a través de las metas establecidas por la Alta Dirección. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Formular el programa de negocios y el presupuesto anual de la zona bajo su cargo, presentándolo a la Gerencia Comercial para su consolidación y aprobación, permitiendo la preparación del plan comercial. 2 Monitorear y hacer seguimiento a la gestión del cumplimiento del plan comercial y de las metas de las Agencias regionales bajo su cargo. 3 Planificar, administrar, identificar, promover, implementar, además de brindar soporte a las Agencias Regionales del Banco en el desarrollo de las actividades de acuerdo a las políticas establecidas, para generar negocios u operaciones susceptibles de ser financiadas mediante créditos directos a través de Cadenas Productivas y otros servicios de créditos que promuevan el desarrollo del agricultor en todas las Zonas Regionales. Proponer, sustentar, aprobar y conceder créditos hasta el monto de la autonomía autorizada por el Directorio; sustentando ante los Comités de Créditos según corresponda las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 5 Supervisar el cumplimiento de las Agencias Regionales de acuerdo a las normativas de créditos establecidas en función a las metas establecidas en su zona. 6 Verificar y controlar la eficiencia crediticia en la evaluación y supervisión de los créditos otorgados por las Agencias Regionales, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, que asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector agropecuario. Planificar y establecer los programas de negocios a implementar, coordinando con las Agencias Regionales, afín de lograr las metas definidas por la Alta Dirección. 7 8 Implantar en las Agencia Regionales las metas por productos y orientación encomendados por la Gerencia Comercial, evaluando y controlando su cumplimiento, el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 9 Proponer el establecimiento, traslado o cierre de CEAR y/o SOAR en relación al plan comercial establecido. 10 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 11 Establecer convenios y/o relaciones con instituciones del Estado de la localidad, empresas productoras y compradoras, asociaciones comunales u otra institución de similar naturaleza que permita ampliar la cobertura en beneficio de los productores del sector. 12 Coordinar y apoyar la gestión crediticia, de riesgos, de recuperaciones, administrativa y operativa de las Agencias Regionales a su cargo, velando por el cumplimiento de las metas y políticas establecidas. 13 Establecer un programa y plan de visitas a las Agencias Regionales bajo su cargo, clientes y potenciales clientes; que permita el desarrollo de un portafolio rentable de la cartera asignada. 14 Representar al Banco en sus áreas de influencia geográfica. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 16 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 204 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305145 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS ANALISTA Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN OF. REG. ZONA CENTRO EVAL. RIESGOS CREDITICIOS RIESGOS OF. REG. ZONA CENTRO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. LA MERCED 2 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. HUANCAYO 3 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. HUACHO 4 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. CHINCHA 3 5 6 7 8 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. TARAPOTO EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. IQUITOS OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, revisar, opinar y controlar la ejecución de las actividades de análisis y evaluación de las operaciones crediticias, mediante el uso de metodologías de evaluación de riesgos establecidas en la institución. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Controlar y revisar las evaluaciones de las operaciones de crédito presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas,siguiendo la normativa establecida por la SBS. Refrendar o emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 3 Revisar que las propuestas de créditos que se presenten cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas y cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos. 4 Proponer mejoras de metodologías de riesgos para la evaluación de las operaciones de créditos, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Dar conformidad a pautas de crédito que permitan optimizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Coordinar con los generadores de las operaciones de créditos la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Asistir a los comites de créditos regionales y otros comites asignados por su Jefatura; así como dar opinión de riesgos a los créditos recibidos según su nivel de autonomía de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos. 9 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 10 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 205 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305146 ANALISTA ZONAL DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OF. REG. ZONA CENTRO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN OF. REG. ZONA CENTRO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Supervisar, monitorear y controlar los procesos operativos ejecutados en su zona regional así como procesar las operaciones que se le asignen según su nivel de autonomía de acuerdo a las normativas del Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Velar por el cumplimiento de las normas para el manejo documental del proceso de desembolso descrito en el Manual de Operaciones crediticias. 2 Ingresar en el sistema del Banco los datos del proceso del crédito, tales como: datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos, según su nivel de autonomía. 1 3 Ingresar en el sistema del Banco operaciones tales como liquidaciones de pago, de deuda, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre y control correspondiente, según su nivel de autonomía. 4 Supervisar que se efectué el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso del crédito. 5 Supervisar y coordinar el cumplimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de autonomías correspondientes. 6 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, órdenes de pago, liquidación, cronogramas informes de visita y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 7 Supervisar y coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del crédito. Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Administradores de Agencia, de acuerdo a lo normado según su nivel de autonomía y con la documentación de sustento requerida. 9 Efectuar el tramite de desembolso de las propuestas de crédito en el ámbito de la Jefatura Zonal. 10 Apoyar a los asistentes de operaciones de las Agencias en las labores de revisión de expedientes, ingreso al sistema mecanizado, seguimiento de garantías, informes de visita y documentación que deriven de los créditos planteados. 11 Supervisar la labor de los Asistentes de Operaciones de las Agencias en el ámbito de la Jefatura Zonal. 8 12 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 206 17 AGENCIA LA MERCED ADMINISTRADOR DE AGENCIA LA MERCED CAP 020305147 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305149 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305148 ANALISTA DE CRÉDITO LA MERCED CAP 020305150 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR FUTURO VILLA RICA CAP 020305151 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR SATIPO CAP 020305153 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR PICHANAKI CAP 020305152 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR OXAPAMPA CAP 020305154 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR PANGOA CAP 020305155 CUADRO RESUMEN CAP Oficina La Merced Gerente General 0 Gerente de Área o Equivalente 0 Ejecutivo 1 Analista 2 Asistente 5 Auxiliar 1 Total CAP 9 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 207 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305147 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL LA MERCED RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO 2 ASISTENTE DE CRÉDITO FUTURO VILLA RICA 3 ANALISTA DE CRÉDITO PICHANAKI 4 ASISTENTE DE CRÉDITO SATIPO 5 ASISTENTE DE CRÉDITO OXAPAMPA 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 ASISTENTE DE CRÉDITO PANGOA 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 208 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305148 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED OPERACIONES ADMINISTRACIÓN LA MERCED RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 209 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 210 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305149 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA LA MERCED RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 211 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305150 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL LA MERCED RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - LA MERCED 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 212 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 213 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305151 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL FUTURO VILLA RICA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - LA MERCED 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 214 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 215 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305152 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PICHANAKI RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - LA MERCED 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 216 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 217 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305153 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL SATIPO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - LA MERCED 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 218 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 219 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305154 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL OXAPAMPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - LA MERCED 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 220 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 221 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305155 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA LA MERCED AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PANGOA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - LA MERCED 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 222 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 223 17 AGENCIA HUANCAYO ADMINISTRADOR DE AGENCIA HUANCAYO CAP 020305156 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305158 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305157 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR TARMA CAP 020305159 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR HUANUCO CAP 020305160 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR PAMPAS CAP 020305161 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR HUANCAVELICA CAP 020305162 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Huancayo 0 0 0 2 5 0 7 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 224 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305156 ADMINISTRADOR DE AGENCIA ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUANCAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO TARMA 2 ASISTENTE DE CRÉDITO HUANUCO 3 ASISTENTE DE CRÉDITO PAM´PAS 4 ASISTENTE DE CRÉDITO HUANCAVELICA 5 3 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 225 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305157 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN AGENCIA HUANCAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 1 7 8 9 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 226 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 227 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305158 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA HUANCAYO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 228 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305159 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TARMA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUANCAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 229 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 230 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305160 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUANUCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUANCAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 231 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 232 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305161 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PAMPAS RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUANCAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 233 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 234 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305162 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUANCAYO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUANCAVELICA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUANCAYO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 235 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 236 AGENCIA HUACHO ADMINISTRADOR DE AGENCIA HUACHO CAP 020305163 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305165 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305164 ANALISTA DE CRÉDITO HUACHO CAP 020305166 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR HUAURA CAP 020305168 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR HUARAL CAP 020305167 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR BARRANCA CAP 020305169 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Huacho 0 0 1 3 2 1 7 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 237 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305163 ADMINISTRADOR DE AGENCIA EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUACHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO 2 ASISTENTE DE CRÉDITO HUARAL 3 ANALISTA DE CRÉDITO HUAURA 4 ANALISTA DE CRÉDITO BARRANCA 5 3 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 238 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305164 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN HUACHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 239 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 240 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305165 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA HUACHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 241 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305166 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUACHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUACHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 242 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 243 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305167 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUARAL RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUACHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 244 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 245 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305168 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL HUAURA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUACHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 246 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 247 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305169 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA HUACHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL BARRANCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - HUACHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 248 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 249 AGENCIA CHINCHA ADMINISTRADOR DE AGENCIA CHINCHA CAP 020305170 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305172 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305171 ASISTENTE DE CRÉDITO CHINCHA CAP 020305173 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR PISCO CAP 020305175 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR ICA CAP 020305174 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR CAÑETE CAP 020305176 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Chincha 0 0 0 2 4 1 7 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 250 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305170 ADMINISTRADOR DE AGENCIA ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHINCHA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO 2 ASISTENTE DE CRÉDITO ICA 3 ASISTENTE DE CRÉDITO PISCO 4 ASISTENTE DE CRÉDITO CAÑETE 5 3 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 251 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305171 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA OPERACIONES ADMINISTRACIÓN CHINCHA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 252 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 253 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305172 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA CHINCHA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 254 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305173 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CHINCHA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHINCHA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 255 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 256 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305174 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL ICA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHINCHA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 257 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 258 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305175 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PISCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHINCHA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 259 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 260 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305176 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CHINCHA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CAÑETE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CHINCHA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 261 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 262 17 AGENCIA TARAPOTO ADMINISTRADOR DE AGENCIA TARAPOTO CAP 020305177 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305179 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305178 ANALISTA DE CRÉDITO TARAPOTO CAP 020305180 ANALISTA DE CRÉDITO TARAPOTO CAP 020305181 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR PICOTA CAP 020305182 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR NUEVO CAJAMARCA CAP 020305184 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR MOYOBAMBA CAP 020305183 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR TOCACHE CAP 020305185 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR JUANJUI CAP 020305186 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Tarapoto 0 0 1 4 4 1 10 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 263 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305177 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TARAPOTO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO 2 ANALISTA DE CRÉDITO 3 ANALISTA DE CRÉDITO PICOTA 4 ANALISTA DE CRÉDITO MOYOBAMBA 5 ASISTENTE DE CRÉDITO NUEVO CAJAMARCA 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 ASISTENTE DE CRÉDITO TOCACHE 7 ASISTENTE DE CRÉDITO JUANJUI 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 264 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305178 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN TARAPOTO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 265 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 266 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305179 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA TARAPOTO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 3 Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. 4 Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 267 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305180 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TARAPOTO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 268 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 269 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305181 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TARAPOTO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 270 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 271 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305182 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PICOTA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 272 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 273 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305183 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL MOYOBAMBA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 274 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 275 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305184 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL NUEVO CAJAMARCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 276 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 277 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305185 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TOCACHE RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 278 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 279 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305186 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA TARAPOTO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL JUANJUI RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - TARAPOTO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 280 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 281 17 AGENCIA IQUITOS ADMINISTRADOR DE AGENCIA IQUITOS CAP. 020305187 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP. 020305189 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP. 020305188 ASISTENTE DE CRÉDITO PUCALLPA CAP. 020305190 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR TINGO MARÍA CAP. 020305191 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR IQUITOS CAP. 020305192 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR PUERTO INCA CAP. 020305193 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Iquitos 0 0 0 2 4 1 7 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 282 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305187 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PUCALLPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE CRÉDITO 2 ANALISTA DE CRÉDITO TINGO MARÍA 3 ASISTENTE DE CRÉDITO IQUITOS 4 ASISTENTE DE CRÉDITO PUERTO INCA 5 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 283 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305188 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS OPERACIONES ADMINISTRACIÓN IQUITOS RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 1 7 8 9 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 284 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido. Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 285 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305189 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA IQUITOS RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. CENTRO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 286 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305190 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PUCALLPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - IQUITOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 287 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 288 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305191 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TINGO MARÍA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - IQUITOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 289 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 290 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305192 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS AGENCIA REGIONAL COMERCIAL IQUITOS RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - IQUITOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 291 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 292 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305193 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA IQUITOS AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PUERTO INCA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - IQUITOS 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 293 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 294 17 JEFATURA REGIONAL ZONA SUR JEFE REGIONAL ZONA SUR CAP.020305194 ZONAL DE OPERACIONES CAP.020305196 ANALISTA ZONAL DE RIESGO CAP.020305195 ASISTENTE DE OPERACIONES AGENCIAS: 04 * EVALUAD. RIESGO CREDITICIO AGENCIAS: 04 * ADMINISTRADOR DE AGENCIA AYACUCHO * ADMINISTRADOR DE AGENCIA AREQUIPA * ADMINISTRADOR DE AGENCIA CUSCO * ADMINISTRADOR DE AGENCIA PUNO * CUADRO RESUMEN CAP (*) Puestos desarrollados en cada Agencia. Of. Reg. Zona Sur Gerente General 0 Gerente de Área o Equivalente 0 Ejecutivo 1 Analista 0 Asistente 2 Auxiliar 0 Total CAP 3 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 295 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305194 JEFE REGIONAL ZONA SUR EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OF.REG.ZONA SUR AGENCIA REGIONAL COMERCIAL OF.REG.ZONA SUR RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 GERENTE COMERCIAL PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ADM. AGENCIA AYACUCHO 2 ADM. AGENCIA AREQUIPA 3 ADM. AGENCIA CUSCO 4 ADM. AGENCIA PUNO 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, formular, implementar, administrar, supervisar y monitorear el Plan Comercial de la zona bajo su cargo a través de las metas establecidas por la Alta Dirección. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Formular el programa de negocios y el presupuesto anual de la zona bajo su cargo, presentándolo a la Gerencia Comercial para su consolidación y aprobación, permitiendo la preparación del plan comercial. 2 Monitorear y hacer seguimiento a la gestión del cumplimiento del plan comercial y de las metas de las Agencias regionales bajo su cargo. 3 Planificar, administrar, identificar, promover, implementar, además de brindar soporte a las Agencias Regionales del Banco en el desarrollo de las actividades de acuerdo a las políticas establecidas, para generar negocios u operaciones susceptibles de ser financiadas mediante créditos directos a través de Cadenas Productivas y otros servicios de créditos que promuevan el desarrollo del agricultor en todas las Zonas Regionales. Proponer, sustentar, aprobar y conceder créditos hasta el monto de la autonomía autorizada por el Directorio; sustentando ante los Comités de Créditos según corresponda las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 5 Supervisar el cumplimiento de las Agencias Regionales de acuerdo a las normativas de créditos establecidas en función a las metas establecidas en su zona. 6 Verificar y controlar la eficiencia crediticia en la evaluación y supervisión de los créditos otorgados por las Agencias Regionales, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, que asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector agropecuario. Planificar y establecer los programas de negocios a implementar, coordinando con las Agencias Regionales, afín de lograr las metas definidas por la Alta Dirección. 7 8 Implantar en las Agencia Regionales las metas por productos y orientación encomendados por la Gerencia Comercial, evaluando y controlando su cumplimiento, el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 9 Proponer el establecimiento, traslado o cierre de CEAR y/o SOAR en relación al plan comercial establecido. 10 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 11 Establecer convenios y/o relaciones con instituciones del Estado de la localidad, empresas productoras y compradoras, asociaciones comunales u otra institución de similar naturaleza que permita ampliar la cobertura en beneficio de los productores del sector. 12 Coordinar y apoyar la gestión crediticia, de riesgos, de recuperaciones, administrativa y operativa de las Agencias Regionales a su cargo, velando por el cumplimiento de las metas y políticas establecidas. 13 Establecer un programa y plan de visitas a las Agencias Regionales bajo su cargo, clientes y potenciales clientes; que permita el desarrollo de un portafolio rentable de la cartera asignada. 14 Representar al Banco en sus áreas de influencia geográfica. 15 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 15 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 296 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305195 ASISTENTE ZONAL DE RIESGOS ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN OF. REG. ZONA SUR EVAL. RIESGOS CREDITICIOS RIESGOS OF. REG. ZONA SUR RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE DE EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO PUESTOS QUE SUPERVISA 1 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. AYACUCHO 2 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. AREQUIPA 3 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. CUSCO 4 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO - AG. PUNO 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Planificar, dirigir, revisar, opinar y controlar la ejecución de las actividades de análisis y evaluación de las operaciones crediticias, mediante el uso de metodologías de evaluación de riesgos establecidas en la institución. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 Controlar y revisar las evaluaciones de las operaciones de crédito presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas,siguiendo la normativa establecida por la SBS. Refrendar o emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. 3 Revisar que las propuestas de créditos que se presenten cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas y cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos. 4 Proponer mejoras de metodologías de riesgos para la evaluación de las operaciones de créditos, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Dar conformidad a pautas de crédito que permitan optimizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Coordinar con los generadores de las operaciones de créditos la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Asistir a los comites de créditos regionales y otros comites asignados por su Jefatura; así como dar opinión de riesgos a los créditos recibidos según su nivel de autonomía de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos. 9 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 10 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 297 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305196 ANALISTA ZONAL DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN OF. REG. ZONA SUR OPERACIONES ADMINISTRACIÓN OF. REG. ZONA SUR RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Supervisar, monitorear y controlar los procesos operativos ejecutados en su zona regional así como procesar las operaciones que se le asignen según su nivel de autonomía de acuerdo a las normativas del Banco. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Velar por el cumplimiento de las normas para el manejo documental del proceso de desembolso descrito en el Manual de Operaciones crediticias. 2 Ingresar en el sistema del Banco los datos del proceso del crédito, tales como: datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos, según su nivel de autonomía. 1 3 Ingresar en el sistema del Banco operaciones tales como liquidaciones de pago, de deuda, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre y control correspondiente, según su nivel de autonomía. 4 Supervisar que se efectué el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso del crédito. 5 Supervisar y coordinar el cumplimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de autonomías correspondientes. Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, órdenes de pago, liquidación, cronogramas informes de visita y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 6 7 Supervisar y coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del crédito. Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Administradores de Agencia, de acuerdo a lo normado según su nivel de autonomía y con la documentación de sustento requerida. 9 Efectuar el tramite de desembolso de las propuestas de crédito en el ámbito de la Jefatura Zonal. 10 Apoyar a los asistentes de operaciones de las Agencias en las labores de revisión de expedientes, ingreso al sistema mecanizado, seguimiento de garantías, informes de visita y documentación que deriven de los créditos planteados. 11 Supervisar la labor de los Asistentes de Operaciones de las Agencias en el ámbito de la Jefatura Zonal. 8 12 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 298 AGENCIA AYACUCHO ADMINISTRADOR DE AGENCIA AYACUCHO CAP 020305197 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305199 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305198 ANALISTA DE CRÉDITO AYACUCHO CAP 020305200 ASISTENTE DE CRÉDITO AYACUCHO CAP 020305201 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR ANDAHUAYLAS CAP 020305202 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR SAN FRANCISCO CAP 020305203 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR SAN FRANCISCO CAP 020305204 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Ayacucho 0 0 0 2 5 1 8 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 299 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305197 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AYACUCHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO 2 ASISTENTE DE CRÉDITO 3 ASISTENTE DE CRÉDITO ANDAHUAYLAS 4 ASISTENTE DE CRÉDITO SAN FRANCISCO 5 ASISTENTE DE CRÉDITO SAN FRANCISCO 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 300 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305198 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN AYACUCHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 301 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido. Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 302 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305199 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA AYACUCHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 303 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305200 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AYACUCHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AYACUCHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 304 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 305 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305201 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AYACUCHO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AYACUCHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 306 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 307 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305202 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL ANDAHUAYLAS RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AYACUCHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 308 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 309 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305203 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL SAN FRANCISCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AYACUCHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 310 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 311 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305204 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AYACUCHO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL SAN FRANCISCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AYACUCHO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 312 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 313 17 AGENCIA AREQUIPA ADMINISTRADOR DE AGENCIA AREQUIPA CAP 020305205 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305208 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305207 ANALISTA DE CRÉDITO AREQUIPA CAP 020305206 ASISTENTE DE CRÉD. AREQUIPA CAP 020305209 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR TACNA CAP 020305212 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR TACNA CAP 020305210 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR IRRIG.MAJES CAP 020305213 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR VALLE MAJES CAP 020305211 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR TAMBO CAP 020305214 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR MOQUEGUA / CAMANA CAP 020305215 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Arequipa 0 0 1 3 6 1 11 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 314 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305205 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AREQUIPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ANALISTA DE CRÉDITO 2 ASISTENTE DE CRÉDITO 3 ASISTENTE DE CRÉDITO TACNA 4 ASISTENTE DE CRÉDITO VALLE MAJES 5 ANALISTA DE CRÉDITO TACNA 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 ANALISTA DE CRÉDITO IRRIG. MAJES 7 ASISTENTE DE CRÉDITO TAMBO 8 ASISTENTE DE CRÉDITO MOQUEGUA / CAMANA 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 315 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305207 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA OPERACIONES ADMINISTRACIÓN AREQUIPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 316 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido. Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 317 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305208 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA AREQUIPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 318 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305206 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AREQUIPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 319 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 320 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305209 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AREQUIPA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 321 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 322 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305210 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TACNA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 323 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 324 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305211 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL VALLE MAJES RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 325 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 326 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305212 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TACNA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 327 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 328 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305213 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL IRRIG. MAJES RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 329 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 330 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305214 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL TAMBO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 331 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 332 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305215 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA AREQUIPA AGENCIA REGIONAL COMERCIAL MOQUEGUA / CAMANA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - AREQUIPA 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 333 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 334 17 AGENCIA CUSCO ADMINISTRADOR DE AGENCIA CUSCO CAP. 020305216 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP. 020305218 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP. 020305217 ASISTENTE DE CRÉDITO CUSCO CAP. 020305219 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR QUILLABAMBA CAP. 020305220 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR SICUANI CAP. 020305222 ANALISTA DE CRÉDITO CEAR ABANCAY CAP. 020305221 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR KITENI CAP. 020305223 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Cusco 0 0 1 2 4 1 8 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 335 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305216 ADMINISTRADOR DE AGENCIA EJECUTIVO Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CUSCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE CRÉDITO 2 ANALISTA DE CRÉDITO QUILLABAMBA 3 ANALISTA DE CRÉDITO ABANCAY 4 ASISTENTE DE CRÉDITO SICUANI 5 ASISTENTE DE CRÉDITO KITENI 3 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 336 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305217 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN CUSCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 337 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 18 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido. Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 338 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305218 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA CUSCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 339 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305219 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL CUSCO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CUSCO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 340 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 341 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305220 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL QUILLABAMBA RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CUSCO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 342 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 343 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305221 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL ABANCAY RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CUSCO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 344 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 345 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305222 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL SICUANI RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CUSCO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 346 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 347 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305223 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA CUSCO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL KITENI RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - CUSCO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 348 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. AGROBANCO CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 349 17 AGENCIA PUNO ADMINISTRADOR DE AGENCIA PUNO CAP 020305224 EVAL. RIESGO CREDITICIO CAP 020305226 ASISTENTE DE OPERACIONES CAP 020305225 ASISTENTE DE CRÉDITO PUNO CAP 020305227 ANALISTA DE CRÉDITO PUNO CAP 020305228 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR AYAVIRI CAP 020305229 ASISTENTE DE CRÉDITO CEAR JULI CAP 020305230 CUADRO RESUMEN CAP Gerente General Gerente de Área o Equivalente Ejecutivo Analista Asistente Auxiliar Total CAP Oficina Puno 0 0 0 2 4 1 7 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 350 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO 020305224 ADMINISTRADOR DE AGENCIA FECHA ACTUALIZACIÓN ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PUNO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PUNO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 JEFE REGIONAL ZONA SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 ASISTENTE DE CRÉDITO 2 ANALISTA DE CRÉDITO 3 ASISTENTE DE CRÉDITO AYAVIRI 4 ASISTENTE DE CRÉDITO JULI 5 3 GRUPO OCUPACIONAL 6 7 8 9 10 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Planear, coordinar, ejecutar, dirigir, supervisar y controlar el desenvolvimiento de las actividades de la Agencia Regional, de conformidad con los requerimientos de la alta dirección y en cumplimiento al Plan Estratégico, Plan Comercial y demás normas conexas a fin de lograr un crecimiento sostenido de la Agencia Regional a través de las metas propuestas. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades de la Agencia Regional para el logro de las metas cualitativas y cuantitativas de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas por la Gerencia Comercial. 2 Identificar y generar negocios conformando probables sujetos de crédito, analizando los planteamientos y tomando en cuenta el nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinión resolutiva. 3 Proponer, sustentar y aprobar créditos presentados por los Analistas y/o Asistentes de Créditos de acuerdo a la autonomía autorizada; sustentando ante el Comité de Créditos las operaciones de créditos que excedan su autonomía. 4 Hacer seguimiento de los créditos concedidos verificando la formalización y vigencia de las garantías, póliza de seguros y demás condiciones estipuladas en las propuestas de créditos. Realizar el proceso de cobranzas hasta su total cancelación así como establecer un plan de cobranzas y recuperaciones para su gestión oportuna. Supervisar la eficiencia crediticia en la evaluación y otorgamiento de los créditos, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de gestión, y asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector. 5 6 Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los Analistas, Asistentes y Operadores de Créditos para verificar el retorno del monto prestado asegurando los objetivos de negocios del Banco. 7 Supervisar el cumplimiento de las metas por productos, informando cualquier desviación o inconvenientes en su cumplimiento, evaluando el resultado de la gestión y la rentabilidad de los negocios. 8 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicándolo en el desarrollo de sus actividades. 9 Mantener relaciones con Entidades Públicas y Privadas del sector con la finalidad de propiciar y generar negocios de créditos y colaterales que de ellos se deriven. 10 Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las políticas, normas y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y materiales en función de las metas propuestas 11 Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de gestión de los Operadores de Créditos, acorde con las necesidades del negocio. 12 Supervisar que las operaciones crediticias se ejecuten de acuerdo a las Hojas de Productos establecidas, proponiendo nuevos productos o modificaciones, que permitan una mayor participación. 13 Coordinar con las diferentes unidades del Banco la gestión oportuna de sus operaciones de créditos así como los procesos administrativos que se requieran para el normal desarrollo de sus operaciones. 14 Velar y supervisar el correcto funcionamiento crediticio, operativo y administrativo de la Agencia Regional como de los CEAR y SOAR bajo su dependencia. 15 Coordinar con el Asistente Operativo y el Asesor Legal Externo el trámite oportuno de las operaciones de créditos que requieren el trámite de constitución de garantías y similares. 16 Cumplir con las disposiciones legales aplicables al Banco, así como con la normativa interna en los asuntos de su competencia, que incluye aspectos de buen gobierno corporativo, control interno, riesgos en general, lavado de activos, transparencia de información, continuidad del negocio, seguridad de la información u otros de similar naturaleza. 17 Cumplir con otras actividades que le asigne el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. 17 CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 351 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL 020305225 ASISTENTE DE OPERACIONES ASISTENTE 4 Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PUNO OPERACIONES ADMINISTRACIÓN PUNO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 SUB GERENTE DE OPERACIONES PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 FECHA ACTUALIZACIÓN 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Ejecutar los procesos operativos que se realizan en la Agencia Regional. FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO Revisar que los expedientes y documentación entregadas de las operaciones crediticias estén de acuerdo a las normas establecidas, comunicando las discrepancias para su regularización, previo al trámite correspondiente. 2 Ingresar en el sistema mecanizado los datos complementarios del proceso del crédito, tales como datos del cliente, garantías y otros requeridos para el desembolso o trámite de los créditos. 3 Ejecutar en el sistema mecanizado operaciones financieras bancarias, tales como liquidaciones, aplicación de modificación y refinanciaciones de propuestas de crédito, cronogramas y otros similares, realizando diariamente el cuadre (caja chica) y control correspondiente. 4 Coordinar en forma interna (área comercial y de riesgos) y externa (clientes, asociaciones productivas, etc.) el trámite correspondiente de los documentos crediticios, que permitan el desembolso o trámite de los créditos solicitados. 5 Coordinar el pago por lo servicios crediticios a los Operadores de créditos, proveedores agronómicos, abogados externos u otros que hayan participado en el proceso. 6 Coordinar y efectuar el seguimiento de los procedimientos de garantías, tales como reporte legal, formalización, constitución, levantamiento y otro que se derive de la propuesta de crédito planteada y aprobada por los niveles de créditos correspondientes. 7 Verificar la entrega oportuna de los documentos crediticios producto del desembolso, tal como órdenes de pago, liquidación de desembolso, cronogramas y otros relacionados. 8 Realizar el seguimiento de las operaciones de créditos: desembolsos parciales, pago a proveedores, constitución de garantías, informes de visita (para desembolso) y otros relacionado con el proceso operativo del crédito. 9 Coordinar con las instituciones financieras del ámbito de la localidad el cobro oportuno del desembolso del crédito, así como que reciban de nuestros clientes el re-pago o la cobranza de crédito. 1 10 Realizar el ingreso y registro en el sistema de los gastos judiciales y notariales, de acuerdo a la información proporcionada por los Analistas de Créditos, de acuerdo a lo normado y con la documentación de sustento requerida; así como también elaborar las liquidaciones de gastos judiciales. 11 Llevar el control y custodia de los valorados de los servicios que brinde el Banco, autorizados por el Área de Operaciones, realizando los arqueos mensuales correspondientes. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 352 17 12 Verificar que los comprobantes de pago recibidos cumplan con los requisitos mínimos establecidos por norma - razón social, RUC, V°B° del Administrador de Agencia. 13 Registrar, saldar y cuadrar en forma diaria los movimientos realizados en el día mediante el uso del sistema 14 15 16 17 mecanizado, registrando el saldo final y el visto bueno en el reporte correspondiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Caja Chica. Revisar periódicamente que los cargos de las ordenes de pago y cargos de los pago a operadores estén correctamente archivados en el file del cliente de la Oficina Regional o Cear; así mismo informar al Jefe Zonal Regional si falta algún documento del file para su regularización inmediata. Coordinar con los Analistas de créditos la recepción de los informes de visita de seguimiento correspondiente de acuerdo al periodo establecido, por parte de los Operadores de Créditos. Centralizar la documentación generada y coordinar con la empresa de correspondencia contratada el envío y recepción de la documentación a sus destinatarios correspondientes. Administrar y controlar el economato, de acuerdo al procedimiento establecido. 18 Cumplir con otras actividades que le asigne su Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 353 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305226 EVALUADOR DE RIESGO CREDITICIO AUXILIAR Enero 2012 UNIDAD SERVICIO OFICINA UBICACIÓN AGENCIA PUNO EVAL. RIESGO CREDITICIO RIESGOS AGENCIA PUNO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ANALISTA ZONAL DE RIESGOS - OF. REG. SUR PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO Analizar y evaluar las operaciones de créditos que se presentan mediante propuestas de créditos, utilizando la metodología de riesgos que la institución tiene implantanda. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 2 3 4 Revisar y evaluar las operaciones de crédito minoristas presentadas mediante propuestas de créditos, sean nuevas, modificaciones, prórrogas, refinanciadas u otras de similar naturaleza; como también las garantías recibidas, siguiendo la normativa establecida por la SBS. En coordinación con su zonal de riesgos, emitir opinión en las propuestas de créditos presentadas, sean mecanizadas o manuales, luego de haber sido evaluadas, sustentando los motivos por los que se llego a dicha conclusión. Coordinar con las unidades del área Comercial y de Operaciones, para que las propuestas de créditos que presenten, cumplan con las políticas de crédito, estén sustentadas, cuenten con los mecanismos que permitan mitigar los riesgos de créditos y facilitar el desembolso. Utilizar para la evaluación de las operaciones de crédito, la metodología de riesgos implantada por la institución, que incluya la metodización de la información presentada. 5 Proponer pautas de riesgo crediticio que permitan optimizar y dinamizar el proceso de la tramitación de los créditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin. 6 Solicitar a los generadores de las operaciones de créditos, la información y documentación necesaria establecida para poder realizar una correcta evaluación y emitir una opinión confiable. 7 Revisar y controlar aleatoriamente las tareas de control y seguimiento del área comercial, así como la implementación de nuevos mecanismos de control de riesgos. 8 Comunicar y trasladar conocimiento a los generadores de las operaciones de crédito sobre la evaluación y riesgos de créditos, inculcando la cultura del crédito, evaluación de riesgos y de conocimiento del cliente. Asistir a los comités de créditos dispuestos de acuerdo al Manual de Créditos y Riesgos; así mismo dar opinión de riesgos a los créditos sin autonomía (créditos nuevos) para que puedan ser atendidos y absueltos en el Comité de Créditos Regional. En caso de créditos en autonomía (créditos recurrentes, directivas específicas), emite opinión sobre casos observables, el cual constará en el acta del Comité de la Oficina Regional. 10 Visitar a una muestra de créditos de acuerdo a lo establecido en el Plan de Trabajo de la Unidad de Riesgos, realizando el informe respectivo. 9 11 Cumplir con otras actividades que le asigne la Jefatura inmediata superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 354 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305227 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PUNO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PUNO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PUNO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 355 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 356 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305228 ANALISTA DE CRÉDITO ANALISTA Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PUNO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL PUNO RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PUNO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 357 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 358 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305229 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PUNO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL AYAVIRI RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PUNO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 359 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia. CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS AGROBANCO ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 360 17 MANUAL POR PUESTO DE TRABAJO 1 2 DATOS GENERALES DEL PUESTO CODIGO CAP NOMBRE DEL PUESTO GRUPO OCUPACIONAL FECHA ACTUALIZACIÓN 020305230 ASISTENTE DE CRÉDITO ASISTENTE Enero 2012 UNIDAD DEPARTAMENTO AREA UBICACIÓN AGENCIA PUNO AGENCIA REGIONAL COMERCIAL JULI RELACIONES JERÁRQUICA DEL PUESTO PUESTO A QUIEN REPORTA 1 ADMINISTRADOR AGENCIA - PUNO 2 PUESTOS QUE SUPERVISA 1 2 3 4 3 5 6 7 8 OBJETIVO ESPECIFICO DEL PUESTO (Resumir la razon de ser del puesto) Gestión promoción, evaluación y seguimiento de las operaciones crediticias, productos y servicios a los Clientes actuales y/o potenciales, de acuerdo al Plan de Negocios establecido por el Banco, de conformidad con los requerimientos de la Jefatura Regional en cumplimiento al Plan Estratégico. 4 FUNCIONES ESPECÍFICAS DEL PUESTO 1 Elaborar, evaluar y proponer, propuestas de créditos de acuerdo a las políticas de créditos establecidas y que estén enmarcadas dentro del plan de negocios. 2 Atender a clientes, autoridades y representantes del sector privado y público, en temas relacionados con las actividades del Banco, brindando información de los productos y servicios que ofrecemos. 3 Identificar, proponer, seleccionar y dar capacitación a los Operadores de Créditos en los aspectos propios de su competencia, de acuerdo a los procedimientos establecidos. 4 Proporcionar a los clientes información actualizada de la situación de sus solicitudes y operaciones que mantiene con el Banco así como asesorarlos en los temas agropecuarios. 5 Metodizar y efectuar análisis de tipo financiero y sectorial (balances, estados de pérdidas y ganancias, flujo de fondos, índices financieros, rentabilidad, etc.), de los clientes comerciales. 6 Evaluar los proyectos agropecuarios presentados por los Operadores o Instituciones del sector, determinando su factibilidad o no, sustentando las resoluciones, elevando a los niveles correspondientes cuando sea el caso. 7 Coordinar con el Asistente Operativo y el Auxiliar de Riesgos la entrega oportuna de los expedientes de créditos y toda la documentación requerida para el procesamiento del crédito. 8 Registrar en el sistema mecanizado la información correspondiente de las operaciones de créditos, tanto de los clientes, datos de la operación, como de la propuesta de crédito, que permita su aprobación y desembolso. 9 Propiciar y establecer reuniones o mesas de concertación con los productores agropecuarios, mediante las Asociaciones, Juntas, etc., que busque el otorgamiento masivo de créditos de los clientes que cumplan en perfil. 10 Coordinar con el Operador de Créditos visitar a los predios productivos así como recabar documentación e información de los productores, de acuerdo a los requisitos y exigencias crediticias del Banco. 11 Coordinar con las organizaciones agropecuarias y entidades afines la búsqueda de bases de datos que permita filtrar información de productores posibles sujetos de créditos. 12 Revisar y proponer que las hojas de los productos agropecuarios y documentos relacionados estén acorde a las exigencias del mercado y los objetivos del Banco. 13 Verificar el oportuno desembolso de las operaciones, entregando a los clientes y/o operadores de créditos las órdenes de pago, cronogramas de pago y otros relacionados con el proceso del crédito. AGROBANCO CATALOGO DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS ESTRUCTURA AGENCIAS REGIONALES CODIGO VIGENCIA CAMBIO PAGINA 041 VERS. Junio 2006 Enero 2012 361 17 14 Tomar conocimiento de la situación de sus clientes, realizando visitas de inspección y supervisión, vigilando cumplimiento de las condiciones pactadas u otro concepto inherente al crédito. 15 Ejecutar la cobranza oportuna y recuperación del crédito, mediante visitas al cliente, notificaciones, cartas u otras tales como cartas notariales y acciones judiciales, coordinadas con el área Legal. 16 Representar legalmente al Banco en las funciones que le corresponda, de acuerdo a los poderes otorgados, aplicados en el desarrollo de sus actividades. 17 Coordinar y establecer visitas a clientes, comunicaciones, cartas y memorándums, trámites de índole administrativo y otras actividades administrativas propias del puesto. 18 Visitar y verificar la existencia de los campos, fundos, establos y demás activos que sustentan los proyectos agropecuarios recibidos, como condición necesaria de evaluación. 19 Exponer a grupos de productores y asociaciones de productores las características y ventajas de los servicios financieros y de capacitación. 20 Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del ámbito de su competencia.