Diapositiva 1 - Cámara de Comercio de Buga

GRUPO BANCÓLDEX,
CATALIZADOR DEL
CRECIMIENTO
EMPRESARIAL
2015
Octubre, 2015
Octubre, 2015
PRODUCTOS Y
SERVICIOS
FINANCIEROS
MODALIDADES DE
CRÉDITO
COMO OPERA BANCÓLDEX?
Solicitud de redescuento
Solicitud de crédito
INSTITUCIÓN FINANCIERA
Crédito de redescuento
EMPRESA
Crédito directo
CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS EN COLOMBIA POR TAMAÑO
Activos Totales
SMMLV
Hasta 500
>500-5.000
> 5.000- 30.000
> 30.000
Activos Totales
Millones COP
Hasta $322
$322 -$3.221
>$3.221-$19.330
> $19,330
SMMLV: $644,336
CAPITAL DE TRABAJO Y SOSTENIMIENTO EMPRESARIAL
Beneficiarios
• Personas naturales y jurídicas consideradas como micros, pequeñas, medianas
y grandes empresas de todos los sectores económicos.
Destino
• Los recursos pueden ser destinados como capital de trabajo y para la
cancelación de pasivos que los empresarios tengan aliviando las condiciones
actuales, no se consolidan pasivos con socios.
Monto máximo
por empresa
Plazo del crédito
Tasa de
redescuento en
pesos
• Hasta el cupo otorgado por el intermediario financiero.
• Plazos de hasta 5 años incluidos hasta 3 años de gracia a capital.
0-6 meses
3,20
6-12 meses
3,35
1-2 años
3,40
2-3 años
3,65
3-4 años
3,90
4-5 años
4,40
(DTF + puntos)
Tasa de
Libremente
redescuento
negociada.
en dólares
(Libor+puntos)
0-3 meses 3-6 meses
Mercado Nacional
1,7
1,7
Comercio Exterior
1,4
1,5
6-12
meses
2.0
1,7
1-2 años
2,6
2-3 años
2,7
3-4 años
3,25
4-5 años
3,45
MODERNIZACIÓN EMPRESARIAL
Beneficiarios
• Personas naturales y jurídicas consideradas como micros, pequeñas, medianas
y grandes empresas de todos los sectores económicos.
Destino
• Los recursos pueden ser destinados a la compra vía crédito o leasing de activos
fijos productivos para la empresa y a la capitalización empresarial.
Monto
máximo por
empresa
Plazo del
crédito
Tasa de
redescuento
en pesos
• Hasta el cupo otorgado por el intermediario financiero.
• Plazos de hasta 10 años incluidos periodos de gracia a capital.
0-12 meses
3,10
1-2 años
3,10
2-3 años
3,15
3-4 años
3,30
4-5 años
3,70
5-7 años
4,05
7-10 años
4,15
6-12 meses
1,9
1-2 años
2,3
2-3 años
2,5
3-4 años
3,1
4-5 años
3,2
5-7 años
3,6
7-10 años
3,95
(DTF + puntos)
Tasa de
redescuento
en dólares
(Libor+puntos)
PRODUCTOS Y
SERVICIOS
FINANCIEROS
CUPOS ESPECIALES DE
CRÉDITO
LÍNEA PARA EL CRECIMIENTO EXTRAORDINARIO
Beneficiarios
• Personas naturales o jurídicas que cuenten con al menos 24 meses de ventas (2013 y
2014), que presenten crecimiento de los indicadores de ventas y margen operacional
iguales o superiores a su subsector económico (Ver Anexo 1), de todos los sectores
económicos, excepto las actividades económicas de las secciones B, D y K, de acuerdo con
la tabla de CIIU revisión 4.0 del DANE. (ver Anexo 2)
Destino
• Modernización: compra o leasing de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, vehículos,
adecuaciones y demás activos fijos vinculados a la actividad económica de las empresas.
• Capital de trabajo y Consolidación de Pasivos.
Plazo del
crédito
• Hasta 3 años
• Periodo de gracia a capital: Hasta 6 Meses
AL
DTF E.A. – 2.0% E.A.
Tasa de
redescuento
• DTF E.A. + 1.0% E.A.
Otras
condiciones
•Monto Máximo por empresa: COP 2.000 millones
•* Tienen derecho a la reducción en tasa las empresas que
transcurrido al menos un año calendario a partir de la fecha de
desembolso del crédito, presenten el crecimiento de los
indicadores citados en su subsector económico.
LÍNEA PARA LA INSERCIÓN GLOBAL PIPE 2.0
Beneficiarios
• Personas naturales o jurídicas de todos los sectores económicos, exceptuando el
minero energético, que realicen actividades de exportación directa o a través de una
comercializadora internacional. Para consultar los códigos CIIU excluidos (ver
Anexo 1)
Destino
• Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo,
adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos
vinculados directamente a la actividad económica de las empresas exportadoras.
Plazo del
crédito
• Desde 2 años hasta 7 años
• Periodo de gracia a capital: Hasta 3 Años
Tasa de
redescuento
• DTF E.A. + 0.9% E.A.
Otras
condiciones
•Monto Máximo por empresa: Hasta siete mil millones de
pesos (COP 7.000.000.000)
• Periodicidad en Pago de intereses y Amortización a Capital:
mensuales, trimestrales o semestrales.
LÍNEA BANCÓLDEX DESARROLLO SOSTENIBLE
Beneficiarios
Personas naturales o jurídicas consideradas como micros, pequeñas,
medianas y grandes empresas de todos los sectores económicos
Destino
1. Proyectos orientados a la prevención y mitigación de los efectos
negativos de la Actividad empresarial sobre el Medio ambiente.
2. El diseño, construcción, instalación y operación de sistemas de
control y monitoreo del proceso Productivo: proyectos de disminución en
el uso de recursos no renovables, reducción o aprovechamiento de residuos
líquidos, sólidos o misiones atmosféricas y el mejoramiento de su calidad, entre
otros.
3. Proyectos enmarcados en los principios de construcción sostenible.
Monto máximo
Hasta $2.000 millones o su equivalente en dólares
Plazo del crédito
Hasta 7 años
Periodo de Gracia
Hasta 6 meses
Tasa de Redescuento
Tasa de interés al
empresario
DTF (EA) + 0,7%(E.A)
Libremente negociable entre el empresario y el intermediario
financiero.
LÍNEA BANCÓLDEX EFICIENCIA ENERGÉTICA
Y ENERGÍA RENOVABLE
Beneficiarios
Personas naturales o jurídicas consideradas como micros, pequeñas,
medianas y grandes empresas de todos los sectores económicos.
Destino
1. Proyectos que optimicen el consumo de energía eléctrica o térmica, para
mejorar los procesos e incrementar la productividad.
2. Diagnóstico e implementación de proyectos para el uso eficiente de la
energía como: iluminación, motores de alta eficiencia, refrigeración,
acondicionamiento de aire, generación de vapor (calderas), sistemas de
medición y control de energéticos, optimización de procesos de
combustión, recuperación de calor residual y cogeneración.
3. Proyectos a partir de fuentes renovables de energía como biomasa,
energía solar, eólica y obtención de la certificación en la norma ISO 50001 y
Relacionadas.
Monto máximo
Hasta mil quinientos millones de pesos (COP 1.500.000.000)
Plazo del crédito
Hasta diez (10) años.
Periodo de Gracia
Hasta 6 meses
Tasa de Redescuento
Tasa de interés al
empresario
Hasta 7 años DTF + 0,70 % E.A.
Mayor a 7 y hasta 10 años DTF + 0,85 % E.A.
Libremente negociable
intermediario financiero.
entre
el
empresario
y
el
REPOSICIÓN DE VEHÍCULOS DE CARGA
Beneficiarios
Destino
Plazo del
crédito
• Personas naturales y jurídicas que cuenten con la solicitud de registro en el
sistema RUNT que les acredite como beneficiarios del programa de renovación de
vehículos de carga (propietarios de máximo 7 vehículos, cada uno de peso
vehicular superior a 10.5 ton)
• Compra o leasing de vehículos de carga de al menos un peso bruto de 10.5 ton.
• Hasta 7 años incluyendo uno de gracia a capital
Tasa de
redescuento
• DTF-2% e.a.
Otras
condiciones
•Se puede financiar hasta el 100% de las necesidades del empresario, máximo
$900MM
•Tasa final libremente negociada entre empresario y su banco.
CUPO ESPECIAL INDUSTRIAS CULTURALES
Beneficiarios
Destino
Plazo del
crédito
Tasa de
redescuento
Otras
condiciones
• Personas naturales y jurídicas consideradas micro y pequeñas empresas
vinculadas a las actividades de la industria cultural según anexo de códigos CIUU
• Modernización: compra o leasing para financiar activos fijos.
• También se podrán financian las necesidades de capital de trabajo.
• Capital de Trabajo: Hasta 3 años, incluyendo 3 meses de gracia a capital.
• Activos Fijos: Hasta 5 años, incluyendo 3 meses de gracia a capital
• Capital de trabajo: DTF+1% e.a.
• Activos Fijos: DTF+0% e.a.
•Hasta $200 millones de pesos por beneficiario
•Tasa máxima al empresario DTF+10% e.a.
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