Diplomado en Gestión Estratégica de Créditos, Cobros

Diplomado en Gestión Estratégica de Créditos,
Cobros y Control de Morosidad
Estamos actualmente en un contexto de incremento de la morosidad, que está aumentando con más fuerza
de lo que la información general deja vislumbrar y que, según los expertos, el problema tiende a agravarse
a corto y mediano plazo.
Las empresas necesitan profesionales cualificados en la gestión de evaluación de créditos y cobros, que
conozcan en profundidad los mejores instrumentos y técnicas para esta importante labor. En este sentido, la
Universidad Nacional Pedro Henríquez Ureña (UNPHU) ofrece su diplomado Gestión de Evaluación de
Créditos, Cobros y control de la Morosidad, que proporciona la más amplia y actualizada visión de una
materia que comprende multitud de aspectos en los que es preciso un conocimiento específico.
Dirigido a:
El diplomado va dirigido al Personal de Gestión de Cobros y Reclamación de Impagados, a los Jefes de
Cobros y Créditos a Clientes, Responsables de Administración de Clientes, Personal y Jefes de
Facturación, Credit Manager, Director de Riesgos, Controller, Director Financiero, Jefes de Contabilidad,
Responsables de Gestión de impagados y en general a todo el personal de la empresa con responsabilidades
en materia de cobros, de créditos, y de reclamación de impagados.
Objetivo General:
Este programa busca organizar estratégicamente el proceso de gestión de evaluación de créditos y la
gestión de cobros para reducir la morosidad de los clientes. Se conocerán las técnicas más eficaces para
otorgar créditos a clientes, y de reclamación y recuperación de deudas y saldos impagados.
Objetivos Específicos:
Este diplomado proporcionará a los asistentes habilidades y conocimientos necesarios para el desarrollo de
funciones estratégicas y de gestión. De manera específica, les capacitará para:
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Identificar los factores de análisis para el otorgamiento de un crédito.
Responsabilizarse de la concesión y control de crédito comercial.
Determinación y actualización del límite de crédito y para reducir el riesgo crediticio.
Obtener herramientas que permitan mejorar las cobranzas a partir de la mejor utilización y control
de los recursos.
Efectuar el control y seguimiento de los riesgos.
Establecer los circuitos y canales de cobro más ágiles.
Recuperar impagados y créditos en mora.
Conocer las acciones legales y judiciales para recobrar las deudas de morosos de difícil cobro.
Desarrollo del programa:
Cada área de conocimiento está a cargo de un equipo de profesores especialistas en cada tema, los cuales
imparten las clases con el propósito de poner a disposición de los participantes las técnicas precisas para
resolver los problemas con los que se han de enfrentar.
Módulo 1: Crédito y la Gestión Financiera.
(5 horas)
Operaciones Crediticias. Ventajas del crédito. El crédito y los precios. El crédito al consumidor y su
influencia en la producción y en los costos de manufactura. Finanzas y su rol. Creación de valor.
Decisiones financieras. Toma de decisiones financieras. Valor del Dinero en el Tiempo.
Módulo 2: Gestión Estratégica de Análisis y Autorización del Crédito.
(7 horas)
Toma de decisiones en el otorgamiento del crédito: análisis del crédito a otorgar y su finalidad. Créditos
comerciales para empresas. Factores a considerar para la evaluación. Niveles ó etapas de análisis a
considerar en la evaluación de un crédito. Factores que inciden en la evaluación de la política de crédito.
Claves para detectar probables clientes con problemas: finalidad, acción e indicadores. Modalidades de
créditos. Análisis preventivo en cartera de clientes antes del otorgamiento del crédito. Depuración de
clientes, el análisis de los clientes. Políticas de crédito. Claves que ayudan a detectar clientes con posibles
dificultades. Análisis del portafolio de crédito actual.
Módulo 3: Administración del Capital de Trabajo.
(4 horas)
Determinación del Capital de Trabajo. Administración del Efectivo. Administración de las Cuentas por
Cobrar. Administración del Inventario.
Módulo 4: Riesgo Crediticio: Tratamiento de Carteras Masivas.
(7 horas)
El riesgo crediticio. Iniciación crediticia. Ofertas masivas. Calificación de Riesgo. Modelos Predictivos
Útiles: de probabilidad de Ingresos; de probabilidad de Respuesta; de propensión al Consumo; de
propensión al Pago; de Fidelidad.
Módulo 5: Gestión de Cobros.
(7 horas)
Estructura y organización de la Unidad de Cobros. Personal de la Unidad Cobros y su relación con los
demás departamentos. Instrumentos de cobros. Técnicas de negociación y persuasión en el cobro. Políticas
de cobros y su implementación. Cómo combatir eficazmente la morosidad. Cómo detectar un cliente
moroso. Manejo de un cliente moroso y sus implicaciones. Evaluación de la cartera de cuenta por cobrar.
Módulo 6: Estrategias y técnicas efectivas de cobranzas.
(5 horas)
Estrategias de cobranzas. Cobrador y su misión. Perfil laboral del Cobrador: características psicológicas y
comerciales. Manejo de grandes volúmenes de cuentas. Problemática y posibles soluciones. Seguimiento.
¿Es rentable la gestión judicial como recupero de esta cartera? Diferentes alternativas.
Módulo 7: Gestión de Cobros por la Vía Legal.
(5 horas)
Los documentos mercantiles y administrativos en la gestión. Estipulación para el cobro intereses. Remisión
de cuenta al cobro compulsivo. El actual proceso civil y su implicación en los cobros. El actual proceso
penal y su implicación en los cobros.
Certificado y Asistencia:
El programa será impartido por profesionales con una vasta experiencia en el área. La Universidad
Nacional Pedro Henríquez Ureña está caracterizada por su excelencia académica, y se cuidadosamente
selecciona profesores de la más alta calidad.
Al finalizar el programa, se entregará un Certificado de asistencia por haber cumplido los requisitos
académicos establecidos en el programa, y se requiere como mínimo el 80% de la asistencia a clases.
Facilitadores:
Rafael 0úmitor Khoury; Módulo 1: Crédito y la Gestión Financiera.
Victor Familia; Módulo 2: Gestión Estratégica de Análisis y Autorización del Crédito.
Carlos Rodríguez; Módulo 3: Administración del Capital de Trabajo
Elbin Cuevas; Módulo 4: Riesgo Crediticio: Tratamiento de Carteras Masivas.
Martín Castillo; Módulo 5: Gestión de Cobros.
Rafael 0úmitor Khoury; Módulo 6: Estrategias y técnicas efectivas de cobranzas.
Juan Manuel Mesa; Módulo 7: Gestión de Cobros por la Vía Legal.
Lugar, Fecha, Horario y Duración:
Próxima programación: Septiembre 2011
UNPHU, Recinto Santo Domingo
Duración total de horas: 40 horas.
Lugar: Campus UNPHU (Av. John F. Kennedy, km. 6 ½, Santo Domingo, República Dominicana).
Requisitos de entrada:
-Copia de la cédula de Identidad y Electoral. Si es extranjero, copia de su pasaporte.
-Rellenar el formulario de inscripción que le será facilitado en la UNPHU.
-Recibo de pago de la reserva del Diplomado. El pago puede ser realizado en Departamento de Caja, o bien
puede hacer un depósito o transferencia bancaria a la cuenta de la UNPHU del Banco de Reservas número
160-107545-3 y luego traernos a la UNPHU el comprobante de ese depósito o transferencia para que
podamos emitir el recibo de pago.
Costos y Fechas de pago:
Costo total de RD$16,000. Tres fechas de pago: una reserva y dos cuotas (a determinar las fechas).
Financiamiento Disponible:
La Fundación Universitaria Dominicana FUDPHU financia el costo del Diplomado, excepto el pago de la
reserva. Solicite los requisitos y formularios que han de ser entregados antes del (fecha a determinar). Las
cuotas pueden ser de 1,000 pesos mensuales como mínimo.
Para más información acerca de este programa, dirigirse a:
Zunilda Cocco y/o Ivette Camilo, 809-562-6601 Exts. 2716 y 1134