TUTORIAL PARA CONVERTIR TASA EFECTIVA ANUAL EN

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD
ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONOMICAS Y DE NEGOCIOS
CURSO 102007 MATEMATICA FINANCIERA
TUTORIAL PARA CONVERTIR TASA EFECTIVA ANUAL EN TASA EFECTIVA
MENSUAL CON EL APOYO DE EXCEL
Autora: Doris Amalia Alba Sánchez, Directora de curso Matemática Financiera,
Mayo 2015, segunda edición.
Este tutorial pretende servir de guía para la conversión de tasas efectivas anuales
en tasas efectivas mensuales. Se presenta el paso a paso para realizar el
procedimiento.
En primer lugar vamos a revisar la fórmula que nos permite llevar los datos a Excel.
Utilizamos la formula (1 + 𝑖)𝑛 = (1 + 𝑖)𝑛 que solamente aplica para tasas efectivas.
Vamos a tomar como ejemplo la tasa efectiva anual 14,77% , multiplicamos por
cien y obtenemos 0,1477 , a continuación reemplazamos este valor en la fórmula.
El valor de n es uno en razón a que el periodo es anual
(1 + 0,1477)1 =(1 + 𝑖)𝑛
Ahora sumamos y reemplazamos el n de la segunda parte de la fórmula con el
número de meses del año es decir 12
(1,1477)1 =(1 + 𝑖)12
A continuación dividimos el numerador de la segunda parte de la ecuación entre el
numerador de la primera pate, es decir 12/1 = 12
Para continuar con el ejercicio es necesario establecer la raíz doceava de 1,1477
12
√1,1477 = (1+i)
Despejando 12√1,1477 – 1 = i
i= 0,011546 multiplicamos por 100 y obtenemos 1,1546% que corresponde al valor
de la tasa efectiva mensual.
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ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONOMICAS Y DE NEGOCIOS
CURSO 102007 MATEMATICA FINANCIERA
El procedimiento antes descrito se realiza de una manera muy fácil con la ayuda de
Excel, se requiere contar con un dato de tasa efectiva anual que puede bajarse del
Banco de la república o simplemente tomar un ejemplo de la tasa que requiera
convertir. Para ello:
Se ubican en la primera columna de una hoja de Excel las tasas de interés, en la
parte superior del menú de Excel se pasan a versión número y se dejan con 4
decimales, en la columna siguiente se le suma 1 con la fórmula =B1+1 y se arrastra
la fórmula para todas las tasas.
Una vez realizada esta acción, en la columna siguiente se aplica la formula
=POTENCIA(C1;1/12)-1 y enter , amplia a 4 los valores decimales y aplica el
porcentaje, de esta forma obtiene la tasa efectiva mensual con la ayuda de Excel
Con estas tasas se trabaja el ejercicio, cuando las tasas son nominales se divide en
12 y se establece la tasa periódica
REFERENCIAS
Alba Sánchez, Doris Amalia, 2015. Video tutorial para convertir tasas efectivas
anuales en tasas efectivas mensuales. http://youtu.be/30oUj7uMuRo