BASES DE LA PROMOCIÓN: “INVIERTE O TRASPASA” 5% con el

BASES DE LA PROMOCIÓN: “INVIERTE O TRASPASA”
5% con el máximo de 600 EUR (21 de noviembre de 2012 – 31 de diciembre de 2012)
1. Periodo de vigencia de la promoción:
Promoción válida entre el 21 de noviembre de 2012 y el 31 de diciembre de 2012
2. ¿Quién se puede beneficiar de esta promoción?
Exclusivamente NUEVOS CLIENTES, personas físicas, de Inversis Banco, captados por el
canal Internet y telefónico (Call Center) que activen una cuenta (*) durante el periodo de
vigencia de la promoción; y que mantengan una inversión, bien por traspaso o adquisición, en
los períodos establecidos en las presentes bases, cuyo valor de mercado sea igual o superior a
4.000 EUR.
Por nuevo cliente se entiende aquel que, con anterioridad a la fecha de inicio de la promoción
(21 de noviembre de 2012) no hubiese sido en ningún momento titular en ningún grado o
cotitular o representante legal de ninguna cuenta en Inversis Banco.
(*) Se entiende por cuenta activada aquella en la que, todos sus intervinientes han devuelto a
Inversis Banco todos los contratos debidamente firmados; todos los intervinientes han
entregado fotocopia de su documento de identificación en vigor; y todos los intervinientes han
cumplido con todos las formalidades exigidas para abrir la cuenta.
3. ¿Quién está excluido de la promoción?
 Están excluidos de la promoción todos los empleados de Inversis Banco y Agentes
Financieros o EAFIS de Inversis Banco, así como los clientes asignados a otros canales
distintos de Web Call Center (Red de Oficinas y Agentes Financieros o EAFIS).
 No podrán participar las cuentas en las que intervenga un menor de edad.
 Si el cliente incluido en esta promoción, cambiase de canal (del Web Call Center a un canal
presencial) a lo largo del transcurso de la misma o del año de mantenimiento de posición,
quedará excluido de la promoción y no podrá beneficiarse de la misma.
4. Requisitos de inversión.
 Los traspasos de carteras de valores, fondos de inversión o planes de pensiones
deberán venir SIEMPRE, desde terceras entidades (distintas de Inversis Banco). Es
imprescindible que se haya dado la orden de traspaso dentro del periodo promocional,
teniendo un mes como máximo de margen desde la finalización de la misma, es decir, hasta
el 31 de enero del 2013 para que el traspaso sea efectivo en Inversis Banco siempre que la
orden se haya dado antes del 31 de diciembre de 2012. No contabilizarán a efectos de la
promoción aquellos traspasos de entrada que lleguen más tarde del 31 de enero del 2013.
Inversis Banco no se responsabiliza de los retrasos que pudieran ocasionarse en los
traspasos procedentes de terceras entidades.
 Productos que se pueden traspasar y que contabilizan a efectos de esta promoción:
fondos de inversión, acciones, ETFs, SICAVs, renta fija, planes de pensiones y EPSVs.
 Los gastos originados como consecuencia de los traspasos de salida de valores o carteras
de valores serán a cargo del cliente. Lo mismo cabe indicar para los gastos que se originen
como consecuencia de una adquisición realizada por el nuevo cliente.
 A efectos de la promoción, no contabilizarán los traspasos de efectivo, créditos (inversión o
personales), depósitos a plazo, cuentas remuneradas, efectivo en cuenta, ni tarjetas.
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 Promoción no acumulable a cualquier otra promoción de Inversis Banco, es decir, que
durante el periodo de vigencia de esta promoción, el nuevo cliente no podrá beneficiarse de
los incentivos de otras promociones, aunque cumpliera los requisitos oportunos.
 El incentivo será ingresado como saldo acreedor en la tarjeta de crédito (indicado en el
punto 6) y estará sujeto a la retención o ingreso a cuenta correspondiente que será a cargo
del cliente.
5. Requisito para dar de alta la nueva cuenta.
Es imprescindible, en el momento de solicitar la nueva cuenta indicar la siguiente referencia
comercial en el campo Referencia 1: MK5%
Si la referencia no fuera facilitada o no fuese exacta en el momento de solicitud de nueva
cuenta (tanto si la apertura se realiza a través del Call Center, como si se realiza por web),
Inversis Banco no podrá validar la participación del nuevo cliente en la promoción y la nueva
cuenta no podrá ser incluida en la promoción, quedando, por tanto, excluida en la oportuna
liquidación promocional.
6. Liquidación de la promoción.
 El incentivo de la promoción es un 5% del valor de la cartera traspasada y/o adquisición
realizada con un límite máximo de 600 EUR por cliente, independientemente de si el
volumen de la cartera invertida o traspasada es superior a 12.000€, e independientemente
del número de cuentas que tenga el cliente o del número de titulares que éstas tengan.
 Además, Inversis Banco le obsequiará con un Tarjeta de Crédito VISA Classic, gratuita
durante dos años, en la cual se le computará el incentivo correspondiente*. La tramitación
de la citada tarjeta comenzará un mes después de la finalización del periodo promocional
(31 de enero del 2013) para que todos los traspasos sean efectivos.
 Sólo habrá un incentivo por cuenta, independientemente del número de titulares que tenga
ésta. En el caso de la Tarjeta de Crédito VISA Classic, la tarjeta irá a nombre del primer
titular de la cuenta y por lo tanto, el incentivo ingresado en la misma, irá a nombre del titular.
 Es requisito indispensable el mantenimiento de la posición que se le computó para acceder
a la promoción al menos durante un (1) año a contar desde la fecha de finalización de la
promoción, es decir, desde el 31 de diciembre de 2012 hasta el 31 de diciembre de 2013.
Dicha posición deberá estar materializada en inversión, no contabilizando: créditos,
(inversión o personales), depósitos a plazo, cuentas remuneradas, efectivo en cuenta, ni
tarjetas.
 Una vez cumplidas las condiciones y todos los requisitos de participación en la promoción,
Inversis Banco procederá a liquidar los incentivos de la promoción entre el 3 y el 17 de
febrero de 2014, como saldo acreedor en la Tarjeta de Crédito VISA Classic o mediante
anotación en su cuenta corriente.
 El incentivo estará sujeto a retención o ingreso a cuenta de conformidad con el punto 8 de
estas bases.
*La concesión de la Tarjeta de Crédito VISA Classic estará sujeta a la evaluación de la solvencia del cliente por parte de
Inversis Banco. En el caso de que la tarjeta no sea concedida o no sea deseada, dicho incentivo se realizará en forma
de abono en la cuenta de efectivo de la cuenta participante en la promoción.
¿Sobre qué posición de cartera vamos a calcular el incentivo?
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Se tomará como base la posición de la cartera traspasada por el cliente a fecha de finalización
de la promoción (31-12-2012), cuyo importe debe mantenerse durante un año. Sobre esta
posición se calculará el 5%, considerando siempre un límite máximo de 600 EUR por cliente.
Ejemplo: posición en inversión (siempre en los productos que contabilizan a efectos de la
promoción descritos en el apartado “requisitos de inversión” de las presentes bases) a 31-122012 = 20.000 EUR. 5% s/ 20.000 EUR. = 1.000 EUR pero, como el incentivo máximo a percibir
por cliente son 600 EUR. El importe del incentivo serían 600 EUR, independientemente de que
cliente hubiese traspasado una cartera de 20.000 EUR.
¿Cómo se realiza el pago del incentivo?
En su nueva Tarjeta VISA Classic le abonaremos el importe neto del incentivo, una vez
descontada la retención o ingreso a cuenta que corresponda, en el momento de la liquidación
de la promoción.
¿Cómo vamos a comprobar el mantenimiento de la posición?
Para verificar dicho mantenimiento de posición por parte del cliente, a cierre de cada mes se
comprobará la posición mantenida por el cliente a lo largo del mes que, en ningún momento,
puede ser inferior a la que se le computó para acceder a la promoción, es decir, no podrá ser
inferior a la posición inicial, que en el ejemplo visto anteriormente sería 20.000 EUR.
Si en cualquiera de estas monitorizaciones mensuales se comprobase que la posición del
cliente es inferior al mínimo indicado, el cliente quedará excluido de la promoción.
Ajustes por caída del mercado.
Considerando que el efecto mercado pueda actuar en contra del cliente, se establece un
coeficiente corrector del 15% sobre el que la posición puede oscilar a la baja, sin que por ello
quede excluida de la promoción. Es decir, si en alguna de las monitorizaciones de posición
mensual, ésta estuviese por debajo del 15% del importe que se le computó para acceder a la
promoción, el cliente no quedará excluido de la promoción.
En el ejemplo anterior la posición de la cartera traspasada que se le computa a efectos del
incentivo de la promoción son 20.000 EUR pueden darse dos situaciones:
a) Bajada sin alcanzar el límite máximo: en la monitorización de uno de los meses
comprobamos que dicha posición ha caído un 12% hasta los 17.600 EUR, como no supera el
límite máximo de bajada (15%), el cliente sigue en la promoción.
b) Bajada superando el límite máximo: en la monitorización de uno de los meses comprobamos
que dicha posición ha caído un 18% hasta los 16.400 EUR. Como supera el límite máximo de
bajada (15%) el cliente dispondrá del mes siguiente para regularizar su posición. De no hacerlo,
hasta volver a alcanzar la posición inicial de cartera (20.000 EUR) quedará excluido de la
promoción.
7. Observaciones.
• La participación en esta promoción implica el conocimiento completo y la aceptación de las
presentes bases que rigen la promoción.
• Quedarán excluidas de la promoción aquellas personas que, además de querer beneficiarse
de la promoción, participen en ésta de mala fe y traten de perjudicar o dañar en cualquier modo
a Inversis Banco o su imagen.
• Quedará fuera de la promoción aquella persona que no facilite la totalidad de los datos
necesarios para la correcta gestión de la promoción o que facilite datos falsos.
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• Inversis Banco se reserva el derecho a modificar el incentivo de la promoción por otro de
similares características e importe. Este cambio se realizará siempre que haya causa justificada
y habiendo informado debidamente a los participantes en la promoción.
• Atendiendo a la normativa del Reglamento para la Defensa del Cliente de Inversis Banco se
establece un plazo general para que los clientes puedan presentar reclamaciones o quejas de 2
años a contar desde la fecha en la que el cliente tuviese conocimiento de los hechos causantes
de la queja o reclamación. Pasado este plazo Inversis Banco no aceptará ninguna reclamación
presentada con posterioridad a esta fecha. Por acotar este periodo, el plazo de los dos años
comenzará a contar a partir de la fecha de finalización de la campaña, es decir a partir del 31 de
diciembre de 2012, por lo que no se atenderá ninguna reclamación presentada con
posterioridad al 31 de diciembre de 2014.
8. Fiscalidad.
Los incentivos, dinerarios o en especie, otorgados por la presente promoción están
remunerando la realización de una inversión en determinados elementos patrimoniales y, por
tanto, deben calificarse como rendimientos del capital mobiliario de conformidad con la Ley
35/2006, de 28 de noviembre, del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y de
modificación parcial de las leyes de los Impuestos sobre Sociedades, sobre la Renta de no
Residentes y sobre el Patrimonio y su normativa de desarrollo, pudiendo en su caso conllevar la
retención o el ingreso a cuenta oportuno.
9. Política de privacidad.
• De conformidad con la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de
Carácter Personal, le informamos que los presentes datos personales, serán incorporados a un
fichero titularidad de BANCO INVERSIS, S.A. (con domicilio en Avenida de la Hispanidad, 6,
28042 Madrid), con la finalidad de mantenerle informado, bien por correo electrónico o por
cualquier otro medio, de todos aquellos productos y servicios que BANCO INVERSIS, S.A.
pudiese considerar de su interés. En el caso de comunicaciones comerciales a través de correo
electrónico o medio de comunicación equivalente, usted presta su consentimiento expreso para
el envío de publicidad o a través de dicho medio.
• Con la participación en esta promoción, usted conoce y consiente que los datos solicitados
pueden ser utilizados y tratados con fines de investigación, promoción y comercialización de
otros productos y servicios.
• Puede ejercer su derecho de acceso, rectificación, cancelación y oposición en la siguiente
dirección de correo electrónico [email protected] o escribiéndonos una carta a Banco
Inversis S.A. Avenida de la Hispanidad, 6. 28042 Madrid junto con copia del DNI, por las dos
caras, o pasaporte..
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