procedimiento para entrega de pagares cancelados fondo

PROCEDIMIENTO PARA ENTREGA DE PAGARES CANCELADOS
FONDO DE EMPLEADOS DE PREVER – FONEPRO
SEPTIEMBRE DE 2009 PARA AUXILIAR DE OFICINA
1. Al final de cada mes, en la semana siguiente al cierre contable, se debe
imprimir el informe de créditos cancelados y generar el extracto de cada
uno de los créditos.
2. Se debe revisar en el sistema:
·
Si el crédito está respaldado por el asociado, en este caso la
garantía es el pagaré que el asociado tienen firmado en blanco, el
que debe permanecer en el fondo mientras exista el vínculo de
asociación. Este pagaré soporta todas las operaciones que tiene
el asociado con la entidad y sólo se devuelve cuando el asociado
se retira del Fondo y está a paz y salvo por todo concepto.
·
Si el crédito está respaldado con codeudor, se constituye un
pagaré firmado por el asociado deudor y su codeudor de la
respectiva obligación, el que debe ser devuelto cuando la
obligación se ha pagado totalmente, y se proceder así con el
pagaré:
-
-
Se retira de la AZ donde se tiene en custodia.
Se pasa a la auxiliar contable para que coloque VoBo en
constancia que la obligación está totalmente cancelada y
registre en el sistema el estado del pagaré.
Se saca fotocopia de la primera hoja para el consecutivo de
pagarés devueltos.
Se le informa al codeudor que su obligación en Fonepro,
relacionado con el crédito de (nombre asociado), se
encuentra cancelada, por lo tanto se procederá a devolver el
pagaré debidamente cancelado.
3. Se coloca en el pagaré el sello de cancelado y se registra en la planilla de
control de custodia y estado de pagarés.