Correspondencia_Sistema_Financiero

INDICE DE CORRESPONDENCIA ENTRE ARTÍCULOS
RECOPILACIÓN DE NORMAS DE REGULACIÓN Y CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO
LIBRO I
Requisitos para la instalación, funcionamiento y retiro voluntario de las Empresas de
Intermediación Financiera privadas
Articulo Actual
ARTÍCULO 1. (CLASIFICACIÓN).
ARTÍCULO 2 (RÉGIMEN LEGAL).
ARTÍCULO 3 (RÉGIMEN APLICABLE PARA LA INSTALACIÓN DE
EMPRESAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA PRIVADA).
ARTÍCULO 3.1 (INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA).
ARTÍCULO 3.1.1 (INFORMACIÓN ADICIONAL PARA EMPRESAS DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA QUE SE ORGANICEN COMO
SOCIEDAD ANÓNIMA).
ARTÍCULO 3.1.2 (INFORMACION ADICIONAL PARA EMPRESAS DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA QUE SE ORGANICEN COMO
SUCURSAL DE SOCIEDAD EXTRANJERA).
ARTÍCULO 3.2 (LEGALIZACIÓN Y TRADUCCIÓN).
ARTÍCULO 3.3 (DECLARACIÓN DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL)
ARTÍCULO 3.4 (HABILITACIÓN).
ARTÍCULO 3.4.1 (INFORMACIÓN A PRESENTAR).
ARTÍCULO 3.5 (DESIGNACIÓN DE PERSONAS QUE OCUPEN CARGOS
DE DIRECTORES Y GERENTE GENERAL).
ARTÍCULO 3.6 (ANTECEDENTES PERSONALES Y PROFESIONALES).
ARTÍCULO 4. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 5. (DISOLUCIÓN VOLUNTARIA).
ARTÍCULO 5.1 (INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA).
ARTÍCULO 5.2 (GARANTÍAS).
ARTÍCULO 6. (RETIRO DE LA HABILITACIÓN PARA FUNCIONAR).
ARTÍCULO 7. (LIQUIDACIÓN).
ARTÍCULO 8. (INFORMACIÓN INICIAL).
ARTÍCULO 9. (INFORMACIÓN PERIÓDICA).
ARTÍCULO 10. (NOTIFICACIONES).
ARTÍCULO 11. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 12. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL CONTABLE).
ARTÍCULO 13. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA).
ARTÍCULO 14 (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA).
ARTÍCULO 14.1 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE
CRÉDITO).
1
2
Número
de Libro
nuevo
1
1
14
1
16
1
17
1
18
1
15
549
22
23
1
6
1
1
24
1
25
72
73
74
75
76
77
78
79
80
Eliminado
153
154
158
1
1
1
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1
1
1
1
1
1
2
2
2
160
2
Articulo
Nuevo
ARTÍCULO 14.2 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE
MERCADO).
ARTÍCULO 14.3 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TASA
DE INTERÉS - INSTRUMENTOS INCLUIDOS).
ARTÍCULO 14.4 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TASA
DE INTERÉS - FORMA DE CÁLCULO).
ARTÍCULO 14.5 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TIPO
DE CAMBIO- POSICIONES INCLUIDAS).
ARTÍCULO 14.6 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TIPO
DE CAMBIO- FORMA DE CÁLCULO).
ARTÍCULO 14.7. (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO GAMMA Y
VEGA DE OPCIONES).
ARTÍCULO 15. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL BÁSICA).
ARTÍCULO 16. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL INICIAL).
ARTÍCULO 17. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA
CONSOLIDADA).
ARTÍCULO 17.1 (AUTORIZACIÓN PARA EMITIR O TRANSFERIR
ACCIONES ORDINARIAS).
ARTÍCULO 17.2 (AUTORIZACIÓN PARA EMITIR ACCIONES
PREFERIDAS).
ARTÍCULO 17.3 (TRANSFERENCIA DE ACCIONES PREFERIDAS).
ARTÍCULO 17.4 (AUTORIZACIÓN PARA EMITIR ACCIONES
COOPERATIVAS)
ARTÍCULO 18. DEROGADO
ARTÍCULO 19. DEROGADO
ARTÍCULO 20. DEROGADO
ARTÍCULO 21. DEROGADO
ARTÍCULO 22. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 23. (PUBLICACIÓN DE ESTADOS CONTABLES).
ARTÍCULO 24. (FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS ECONÓMICOS).
ARTÍCULO 24.1 (REGISTRO DE ESTADOS CONTABLES AUDITADOS).
ARTÍCULO 25. (EVALUACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS).
ARTÍCULO 25.1 (CRITERIOS DE CLASIFICACIÓN).
ARTÍCULO 25.2 (CATEGORÍAS DE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 25.3 (REVISIÓN).
ARTÍCULO 25.4 (ADMINISTRADORES).
ARTÍCULO 26. ( APERTURA, TRASLADO Y CIERRE DE DEPENDENCIAS
EN EL PAÍS).
ARTÍCULO 26.1 (APERTURA Y CIERRE DE DEPENDENCIAS EN EL
EXTERIOR).
ARTÍCULO 27. (LOCALES).
ARTÍCULO 27.1 DEROGADO
ARTÍCULO 28. DEROGADO
ARTÍCULO 28.1 DEROGADO
ARTÍCULO 29. (EXHIBICIÓN DE COTIZACIONES).
ARTÍCULO 30. DEROGADO
162
2
163
2
165
2
167
2
169
2
171
2
159
21
2
1
177
2
32
1
33
1
34
1
35
1
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
507
475
508
476
178
180
181
182
178
6
5
6
5
2
2
2
2
2
28
1
29
1
28
Derogado
Derogado
Derogado
348
Derogado
1
4
-
ARTÍCULO 31. (HORARIOS DE ATENCIÓN AL PÚBLICO).
ARTÍCULO 32. (SISTEMAS DE SEGURIDAD).
ARTÍCULO 32.1. DEROGADO
ARTÍCULO 32.2. DEROGADO
ARTÍCULO 32.3. DEROGADO
ARTÍCULO 32.4. DEROGADO
ARTÍCULO 32.5. DEROGADO
ARTÍCULO 32.6. DEROGADO
ARTÍCULO 32.7. DEROGADO
ARTÍCULO 32.8. DEROGADO
ARTÍCULO 32.9. DEROGADO
ARTÍCULO 32.10. DEROGADO
ARTÍCULO 32.11. DEROGADO
ARTÍCULO 32.12. DEROGADO
ARTÍCULO 32.13. DEROGADO
ARTÍCULO 32.13.1. DEROGADO
ARTÍCULO 32.14. DEROGADO
ARTÍCULO 32.15. DEROGADO
ARTÍCULO 32.16. DEROGADO
ARTÍCULO 32.17. DEROGADO
ARTÍCULO 33. (UTILIZACIÓN DE ADELANTOS DE ASISTENCIA
FINANCIERA).
ARTÍCULO 33.1 (PRÉSTAMOS DE ÚLTIMA INSTANCIA).
ARTÍCULO 34. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 34.1 (DEFINICION Y ALCANCE).
ARTÍCULO 34.2 (REQUISITOS DEL GOBIERNO CORPORATIVO).
ARTÍCULO 34.3 DEROGADO
ARTÍCULO 34.4 DEROGADO
ARTÍCULO 35. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 35.1 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 35.2 (REQUERIMIENTOS DEL SISTEMA).
ARTÍCULO 35.3 (DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 35.4 (DEL DIRECTORIO).
ARTÍCULO 35.5 (DE LA ALTA GERENCIA).
ARTÍCULO 35.6 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 35.7 (DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
ARTÍCULO 35.8 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 35.9 (DEL COMITÉ DE AUDITORÍA).
ARTÍCULO 35.10 (RESPONSABILIDADES).
ARTÍCULO 35.11 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 35.12 (DE LA AUDITORÍA INTERNA).
ARTÍCULO 35.13 (FUNCIONES).
28
30
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
1
1
-
64
1
289
127
128
129
Derogado
Derogado
130
131
132
133
134
135
Eliminado
136
137
138
139
140
141
142
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
ARTÍCULO 35.14 (PLANEAMIENTO DE LAS ACTIVIDADES).
143
ARTÍCULO 35.15 (RÉGIMEN APLICABLE).
144
ARTÍCULO 35.15.1 (DE LA AUDITORÍA EXTERNA).
145
ARTÍCULO 35.16 (CÓDIGO DE ÉTICA).
486
ARTÍCULO 35.17 (RESPONSABILIDADES).
135
ARTÍCULO 35.18 (NOTIFICACIÓN AL PERSONAL).
487
ARTÍCULO 35.19 (DIFUSIÓN).
488
ARTÍCULO 36. (INFORMES DEL COMITÉ DE AUDITORÍA).
148
ARTÍCULO 36.1 INFORMES DE AUDITORÍA INTERNA).
149
ARTÍCULO 36.2 (INFORMES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
150
ARTÍCULO 36.3 (INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO).
477
ARTÍCULO 36.4 (REGISTRO ESPECIAL DE INFORMES SOBRE EL
151
SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS).
ARTÍCULO 37. DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 37.1 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 37.2 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 37.3 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 38. (RÉGIMEN APLICABLE).
250
ARTÍCULO 38.1 (OPERACIONES AJENAS AL GIRO).
251
ARTÍCULO 38.2 (EXCEPCIONES A LA PROHIBICIÓN DE INVERTIR EN
252
ACCIONES).
ARTÍCULO 38.3 (TENENCIA DE BIENES ADQUIRIDOS EN DEFENSA O
RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS Y DE INMUEBLES DESAFECTADOS DEL
253
USO PROPIO).
ARTÍCULO 38.4 (PLAZO PARA LA TENENCIA DE BIENES ADQUIRIDOS
254
EN DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS).
ARTÍCULO 38.5 (PLAZO PARA LA TENENCIA DE BIENES INMUEBLES
255
DESAFECTADOS DEL USO).
ARTÍCULO 38.6 (PRÉSTAMOS CON GARANTÍA DE CUOTAS DE CAPITAL).
256
ARTÍCULO 38.7 (PRÉSTAMOS AL PERSONAL SUPERIOR).
257
ARTÍCULO 38.8 (CONCEPTO DE CRÉDITO Y AVAL).
258
ARTÍCULO 38.9 (CRÉDITOS O AVALES NO COMPRENDIDOS).
259
ARTÍCULO 38.10 (OPERACIONES EXCEPTUADAS).
260
ARTÍCULO 38.11 (PERSONAL SUPERIOR COMPRENDIDO).
261
ARTÍCULO 38.12 (PERSONAS EXCEPTUADAS).
262
ARTÍCULO 38.13 (EMPRESAS COMPRENDIDAS).
263
ARTÍCULO 38.14 (DENUNCIA DE VINCULACIONES).
264
ARTÍCULO 38.15 (NOTIFICACIÓN).
265
ARTÍCULO 38.16 (RESTRICCIONES OPERATIVAS PARA LAS
266
COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA).
ARTÍCULO 38.17 (DISTRIBUCIÓN DE GANANCIAS).
267
ARTÍCULO 39 (RÉGIMEN APLICABLE).
Eliminado
ARTÍCULO 39.1 (POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA
293
DILIGENCIA).
2
2
2
5
2
5
5
2
2
2
5
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
3
ARTÍCULO 39.2 (IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES).
ARTÍCULO 39.3 (DETERMINACIÓN DEL BENEFICIARIO FINAL).
ARTÍCULO 39.4 (EXCEPCIÓN A LA OBLIGACIÓN DE IDENTIFICAR).
ARTÍCULO 39.5 (DATOS MÍNIMOS A SOLICITAR).
ARTÍCULO 39.6 (PERFIL DEL CLIENTE).
ARTÍCULO 39.7 (PROCEDIMIENTOS ESPECIALES DE IDENTIFICACIÓN Y
CONTROL).
ARTÍCULO 39.8 (TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE
NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN
FINANCIERA INTERNACIONAL).
ARTÍCULO 39.9 (PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS).
Artículo 39.10 (CUENTAS ABIERTAS O TRANSACCIONES RELACIONADAS
CON PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS QUE MANEJEN FONDOS DE
TERCEROS).
ARTÍCULO 39.11 (INSTITUCIONES FINANCIERAS CORRESPONSALES).
ARTÍCULO 39.12 (INFORMACIÓN O SERVICIOS PROVISTOS POR
TERCEROS).
ARTÍCULO 39.13 (FUNCIONES DE REPRESENTACIÓN).
ARTÍCULO 39.14 (IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN
LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS EMITIDAS).
ARTÍCULO 39.14.1 (IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN
LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS RECIBIDAS).
ARTÍCULO 39.14.2 (INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERMEDIARIAS).
ARTÍCULO 39.15 (DEBER DE INFORMAR OPERACIONES SOSPECHOSAS
O INUSUALES).
ARTÍCULO 39.16 (DEBER DE INFORMAR SOBRE BIENES VINCULADOS
CON EL TERRORISMO).
ARTÍCULO 39.17 (CONFIDENCIALIDAD).
ARTÍCULO 39.18 (EXAMEN DE OPERACIONES).
ARTÍCULO 39.19 (GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O
INUSUALES).
ARTÍCULO 39.19.1 (REPORTE INTERNO DE TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 39.20 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 39.21 (ENTIDADES CALIFICADORAS ADMITIDAS).
ARTÍCULO 39.22 (FUNCIONAMIENTO).
ARTÍCULO 39.23 (INCOMPATIBILIDADES Y PROHIBICIONES).
ARTÍCULO 39.24 (CALIFICACIONES DE RIESGO).
ARTÍCULO 39.25 (RÉGIMEN ALTERNATIVO).
ARTÍCULO 39.26 (PUBLICIDAD).
294
295
296
297
298
3
3
3
3
3
299
3
300
3
301
3
302
3
303
3
304
3
305
3
306
3
307
3
308
3
313
3
314
3
309
310
3
3
311
3
315
3
478
479
480
481
482
483
484
5
5
5
5
5
5
5
LIBRO II
Requisitos mínimos de liquidez y relaciones técnicas
Articulo Actual
Articulo
Nuevo
ARTÍCULO 40 - (REGIMEN APLICABLE).
183
ARTÍCULO 40.1 - (CONCEPTO DE OBLIGACIONES SUJETAS A
184
REQUISITOS DE LIQUIDEZ).
ARTÍCULO 40.2 - (OBLIGACIONES EXENTAS).
185
ARTÍCULO 41- (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN MONEDA
NACIONAL - BANCOS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN
186
FINANCIERA CON HABILITACIÓN TOTAL).
ARTÍCULO 41.1 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 42 - (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN MONEDA
187
NACIONAL - CASAS FINANCIERAS).
ARTÍCULO 42.1 DEROGADO
ARTÍCULO 43 - (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN MONEDA
NACIONAL - COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA CON
188
HABILITACIÓN RESTRINGIDA).
ARTÍCULO 43.1 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 43.2 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 44- (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN MONEDA
EXTRANJERA CON RESIDENTES - BANCOS Y COOPERATIVAS DE
189
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA CON HABILITACIÓN TOTAL).
ARTÍCULO 44.1 - (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN
MONEDA EXTRANJERA CON RESIDENTES - COOPERATIVAS DE
190
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA CON HABILITACIÓN RESTRINGIDA).
ARTÍCULO 44.2 - (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN
MONEDA EXTRANJERA CON NO RESIDENTES - BANCOS Y
191
COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA).
ARTÍCULO 44.3 - (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN
192
MONEDA EXTRANJERA -CASAS FINANCIERAS).
ARTÍCULO 44.4 - (LIQUIDEZ MARGINAL DE LAS COOPERATIVAS DE
194
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA CON HABILITACIÓN RESTRINGIDA).
ARTÍCULO 45 - (LIQUIDEZ REAL).
Eliminado
ARTÍCULO 46 - (LIQUIDEZ REAL EN MONEDA NACIONAL).
195
ARTÍCULO 46.1- DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 46.2- DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 47- (LIQUIDEZ REAL EN MONEDA EXTRANJERA).
196
ARTÍCULO 47.1- DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 47.2 DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 47.3- DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 47.4- DEROGADO
Derogado
ARTÍCULO 48- (FORMA DE ESTABLECER LA SITUACIÓN DE LIQUIDEZ).
197
ARTÍCULO 49 DEROGADO
Derogado
Número
de Libro
nuevo
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
-
ARTÍCULO 50. DEROGADO
ARTÍCULO 51. DEROGADO
ARTÍCULO 51.1 DEROGADO
ARTÍCULO 51.2 DEROGADO
ARTÍCULO 52 (TOPE DE INMOVILIZACIONES DE GESTIÓN).
ARTÍCULO 53. DEROGADO
ARTÍCULO 53.1 DEROGADO.
ARTÍCULO 53.2 DEROGADO
ARTÍCULO 54. (RADICACIÓN DE ACTIVOS EN EL PAÍS).
ARTÍCULO 55 (TOPE A LA POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 56 (TOPE A LA POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA DE
OPERACIONES A LIQUIDAR).
ARTÍCULO 56.1 (TOPE DE POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA NETA
DE OPERACIONES A LIQUIDAR).
ARTÍCULO 57. (POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS A
PLAZOS MAYORES A TRES AÑOS).
ARTÍCULO 58 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS CON EL SECTOR NO
FINANCIERO PRIVADO)
ARTÍCULO 58.1 DEROGADO
ARTÍCULO 58.2 DEROGADO
ARTÍCULO 58.3 DEROGADO
ARTÍCULO 58.4 DEROGADO
ARTÍCULO 58.5 DEROGADO
ARTÍCULO 59 (INCREMENTO DEL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 60 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS CON EL SECTOR
FINANCIERO PRIVADO).
ARTÍCULO 61 (RIESGOS COMBINADOS).
ARTÍCULO 62 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS CON EL SECTOR
PÚBLICO NACIONAL).
ARTÍCULO 63 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS CON EL SECTOR
PÚBLICO NO NACIONAL).
ARTÍCULO 64 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS CON PARTES
VINCULADAS).
ARTÍCULO 64.1 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS POR OPERACIONES
CON EL SECTOR FINANCIERO NO RESIDENTE A PLAZOS NO
SUPERIORES A 90 DÍAS).
ARTÍCULO 65 (RIESGOS COMPRENDIDOS).
ARTÍCULO 66 (RIESGOS NO COMPRENDIDOS).
ARTÍCULO 67 (CUANTIFICACIÓN DEL RIESGO TOTAL).
ARTÍCULO 68 (TOPE DE EXPOSICIÓN AL RIESGO PAÍS).
ARTÍCULO 69 (RIESGOS SUJETOS AL RIESGO PAÍS).
ARTÍCULO 70 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS SOBRE BASE
CONSOLIDADA).
ARTÍCULO 71 (TOPE GLOBAL).
ARTÍCULO 72 (CALIFICACIONES DE RIESGO).
ARTÍCULO 73. DEROGADO
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
198
Derogado
Derogado
Derogado
199
200
2
2
2
201
2
202
2
203
2
204
2
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
205
2
206
2
207
2
208
2
209
2
210
2
211
2
212
213
214
215
216
2
2
2
2
2
217
2
218
219
Derogado
2
2
-
ARTÍCULO 74. DEROGADO
ARTÍCULO 75. DEROGADO
ARTÍCULO 76. DEROGADO
ARTÍCULO 77. DEROGADO
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
-
LIBRO III
Operaciones bancarias
Articulo Actual
ARTÍCULO 78. (CONSTANCIA EN LOS DOCUMENTOS DE ADEUDO).
ARTÍCULO 79 (TÍTULO VALOR INCOMPLETO Y DOCUMENTO
COMPLEMENTARIO).
ARTÍCULO 79.1 (ENTREGA DEL TÍTULO VALOR).
ARTÍCULO 80. (CARPETA DE DEUDORES).
ARTÍCULO 81. DEROGADO
ARTÍCULO 81.1 DEROGADO
ARTÍCULO 82 DEROGADO
ARTÍCULO 83. DEROGADO
ARTÍCULO 84. DEROGADO
ARTÍCULO 85. DEROGADO
ARTÍCULO 86. (CONJUNTO ECONÓMICO).
ARTÍCULO 87. DEROGADO
ARTÍCULO 88. DEROGADO
ARTÍCULO 89. DEROGADO
ARTÍCULO 89.1 DEROGADO
ARTÍCULO 90. DEROGADO
ARTÍCULO 90.1 DEROGADO
ARTÍCULO 90.2 DEROGADO
ARTÍCULO 90.3 DEROGADO
ARTÍCULO 90.4 DEROGADO
ARTÍCULO 91. DEROGADO
ARTÍCULO 91.1 DEROGADO
ARTÍCULO 91.2 DEROGADO
ARTÍCULO 91.3 DEROGADO
ARTÍCULO 91.4 DEROGADO
ARTÍCULO 91.5 DEROGADO
ARTÍCULO 92. DEROGADO
ARTÍCULO 92.1 DEROGADO
ARTÍCULO 92.2 DEROGADO
ARTÍCULO 92.3 DEROGADO
ARTÍCULO 93. DEROGADO
ARTÍCULO 93.1 DEROGADO
ARTÍCULO 94. DEROGADO
ARTÍCULO 95. DEROGADO
ARTÍCULO 95.1 DEROGADO
371
Numero
de Libro
nuevo
4
372
4
373
269
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
271
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
4
2
2
-
Articulo
Nuevo
ARTÍCULO 95.2 DEROGADO
ARTÍCULO 95.3 DEROGADO
ARTÍCULO 96. DEROGADO
ARTÍCULO 97. DEROGADO
ARTÍCULO 98. DEROGADO
ARTÍCULO 99. DEROGADO
ARTÍCULO 100. DEROGADO
ARTÍCULO 101. DEROGADO
ARTÍCULO 102. DEROGADO
ARTÍCULO 102.1 DEROGADO
ARTÍCULO 103. DEROGADO
ARTÍCULO 103.1 DEROGADO
ARTÍCULO 103.2 DEROGADO
ARTÍCULO 104. DEROGADO
ARTÍCULO 105. DEROGADO
ARTÍCULO 105.1 (ADELANTOS SOBRE CHEQUES DE PAGO DIFERIDO).
ARTÍCULO 105.2 DEROGADO
ARTÍCULO 105.3 DEROGADO
ARTÍCULO 105.4 DEROGADO
ARTÍCULO 105.5 DEROGADO
ARTÍCULO 105.6 DEROGADO
ARTÍCULO 105.7 DEROGADO
ARTÍCULO 106. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 107. (BENEFICIARIOS).
ARTÍCULO 108. (DETERMINACIÓN DE MONTO Y PLAZO).
ARTÍCULO 109. (INSTRUMENTACION).
ARTÍCULO 110. DEROGADO
ARTÍCULO 111. DEROGADO
ARTÍCULO 112. DEROGADO
ARTÍCULO 113. DEROGADO
ARTÍCULO 114. DEROGADO
ARTÍCULO 115. DEROGADO
ARTÍCULO 116. DEROGADO
ARTÍCULO 116.1 DEROGADO
ARTÍCULO 116.2 DEROGADO
ARTÍCULO 116.3 DEROGADO
ARTÍCULO 116.4 DEROGADO
ARTÍCULO 117. DEROGADO
ARTÍCULO 117.1 (OPERACIONES DE MEDIACIÓN FINANCIERA).
ARTÍCULO 117.2 (REGISTRO, CÓMPUTO Y MARGEN OPERATIVO).
ARTÍCULO 117.3 DEROGADO
ARTÍCULO 117.4 DEROGADO
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
277
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
273
274
275
276
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
279
280
Derogado
Derogado
2
2
2
2
2
2
2
-
ARTÍCULO 117.6 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 117.7 (USO DE LA TARJETA DE CRÉDITO).
ARTÍCULO 117.8 (PAGO DE LAS FACTURAS CONFORMADAS POR LOS
USUARIOS).
ARTÍCULO 117. 9 (CONDICIONES A ESTIPULAR CON EL TITULAR DEL
CRÉDITO).
ARTÍCULO 117.9.1 (ESTADOS DE CUENTA).
ARTÍCULO 117.9.2 (MODIFICACIONES DE LOS CONTRATOS).
ARTÍCULO 117.10 (CONDICIONES A ESTIPULAR CON LOS
ESTABLECIMIENTOS ADHERIDOS AL SISTEMA).
ARTÍCULO 117.11 (MODIFICACIONES AL LÍMITE DE CRÉDITO).
ARTÍCULO 117.12 (PAGOS MÍNIMOS).
ARTÍCULO 117.13 (CARTILLA).
ARTÍCULO 118. (DEROGADO)
ARTÍCULO 118.1 (REGLAMENTACIÓN DEL ARTICULO 42 INCORPORADO
AL DECRETO - LEY
ARTÍCULO 119. (CONDICIONES EN LOS DEPÓSITOS).
ARTÍCULO 119.1 (ENVÍO DE ESTADOS DE CUENTA).
ARTÍCULO 120. (DEVOLUCIÓN ANTICIPADA DE LOS DEPÓSITOS
PACTADOS A PLAZO).
ARTÍCULO 120.1 (RÉGIMEN LEGAL).
ARTÍCULO 120.2 (DEFINICIONES).
ARTÍCULO 120.3 (ENTIDADES EMISORAS).
ARTÍCULO 120.4 (CONDICIONES PARA LA EMISIÓN DE NOTAS DE
CRÉDITO HIPOTECARIAS).
ARTICULO 120.5 (TASACIÓN).
ARTICULO 120.6 (COMPUTO DE LOS PRESTAMOS HIPOTECARIOS
ESPECIALES EN EL ACTIVO DE COBERTURA).
ARTICULO 120.7 (LIMITE DE EMISIÓN DE NOTAS DE CREDITO
HIPOTECARIAS).
ARTICULO 120.8 (CUANTIFICACIÓN).
ARTÍCULO 120.9 (EFECTOS DE LA AMORTIZACIÓN O CANCELACIÓN DE
LOS PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS ESPECIALES SOBRE EL LÍMITE DE
EMISIÓN DE LAS NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS).
ARTÍCULO 120.10 (REGISTRO ESPECIAL DE LAS NOTAS DE CREDITO
HIPOTECARIAS EMITIDAS).
ARTÍCULO 121 (OBLIGACIONES SUBORDINADAS)
ARTÍCULO 122. DEROGADO
ARTÍCULO 123. DEROGADO
ARTÍCULO 123.1 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 123.2 (ENTIDADES EMISORAS).
ARTÍCULO 123.3 DEROGADO
Articulo 123.4 (ENUNCIACIONES DEL CERTIFICADO DE DEPÓSITO A
PLAZO FIJO).
ARTÍCULO 123.5 (CONDICIONES PARA LA EMISIÓN DEL CERTIFICADO
DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO).
375
376
4
4
377
4
378
4
379
380
4
4
384
4
381
382
383
Derogado
4
4
4
-
357
4
386
387
4
4
388
4
53
54
55
1
1
1
56
1
57
1
58
1
59
1
60
1
61
1
62
1
63
Derogado
Derogado
47
48
Derogado
1
1
1
-
49
1
50
1
ARTÍCULO 123.6 DEROGADO
ARTÍCULO 123.7 (REGISTRO DE LOS CERTIFICADOS EMITIDOS).
ARTÍCULO 123.8 DEROGADO
ARTÍCULO 123.9 DEROGADO
ARTÍCULO 123.10 DEROGADO
ARTÍCULO 123.11 (VALORES RECIBIDOS AL COBRO).
ARTÍCULO 123.12 DEROGADO
ARTÍCULO 123.13 (CANCELACIÓN DE OBLIGACIONES EN LA MONEDA
PACTADA).
ARTÍCULO 123.14 (TÍTULOS VALORES EN MONEDA EXTRANJERA A
CANCELAR CON BILLETES).
ARTÍCULO 123.15 (CANCELACIÓN DE OTROS TÍTULOS-VALORES EN
MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 123.16 (GIRO BANCARIO).
ARTÍCULO 123.17 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 123.18 (CONTRATO DE ADMINISTRACIÓN).
ARTÍCULO 123.19 (SALDO DEUDOR NETO).
ARTÍCULO 123.20 (REQUISITOS DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 123.21 (RÉGIMEN NORMATIVO).
ARTÍCULO 124. (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 124.1 (CHEQUES DEPOSITADOS AL COBRO).
ARTÍCULO 124.2 (ESCRITURA DE LAS ENUNCIACIONES).
ARTÍCULO 124.3 (ORDEN DE PAGO INCONDICIONADA).
Artículo 125. (PAGO).
ARTÍCULO 126. (PAGO Y DEVOLUCIÓN CERTIFICADA).
ARTÍCULO 126.1 (USO INDEBIDO DE LOS TÉRMINOS "CHEQUE" Y
"CHEQUERA").
ARTÍCULO 126.2 DEROGADO
ARTÍCULO 127. (CONSTANCIA).
ARTÍCULO 128. (RECHAZO DE CHEQUE POSTDATADO).
ARTÍCULO 129. (AVISO AL LIBRADOR).
ARTÍCULO 130. (VERIFICACIÓN DEL PAGO DE CHEQUES RECHAZADOS).
ARTÍCULO 131. (REGISTRO DE CHEQUES RECHAZADOS).
ARTÍCULO 132. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 133. (SANCIONES).
ARTÍCULO 134. (SUSPENSIÓN POR SEIS MESES).
ARTÍCULO 135. (ALCANCE DE LA SUSPENSIÓN).
ARTÍCULO 136. (EFECTOS DE LA SUSPENSIÓN).
ARTÍCULO 137. (NOTIFICACIÓN DE LA SUSPENSIÓN Y OTRAS MEDIDAS
COMPLEMENTARIAS).
ARTÍCULO 138. (CLAUSURA DE CUENTAS).
ARTÍCULO 139. (ALCANCE DE LA CLAUSURA).
ARTÍCULO 140. (EFECTOS DE LA CLAUSURA DE CUENTAS).
Derogado
51
Derogado
Derogado
Derogado
432
Derogado
1
4
-
433
4
434
4
435
4
436
67
68
69
70
71
400
401
402
403
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405
4
1
1
1
1
1
4
4
4
4
4
4
406
4
Derogado
407
408
409
410
411
412
413
414
415
416
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
417
4
418
419
420
4
4
4
ARTÍCULO 140.1 (DENUNCIA DE PRESENTACIÓN DE CHEQUES
LIBRADOS CONTRA CUENTAS SUSPENDIDAS, CLAUSURADAS O
CERRADAS).
ARTÍCULO 140.2 (CIERRE DE CUENTAS CORRIENTES).
ARTÍCULO 141. (CESE DE LAS SANCIONES).
ARTÍCULO 142. (REGISTRO DE INFRACTORES).
ARTÍCULO 143. (PUBLICIDAD DE INFRACTORES).
ARTÍCULO 143.1 (CHEQUES CRUZADOS Y PARA ABONO EN CUENTA).
ARTÍCULO 143.2 (CHEQUE CERTIFICADO).
ARTÍCULO 143.3 (CHEQUE CON PROVISIÓN GARANTIZADA).
ARTÍCULO 143.4 (CHEQUE DE PAGO DIFERIDO).
ARTÍCULO 143.5 (FORMULARIOS DE CHEQUES).
ARTÍCULO 143.6 DEROGADO
ARTÍCULO 143.7 DEROGADO
ARTÍCULO 143.8 DEROGADO
ARTÍCULO 143.9 DEROGADO
ARTÍCULO 143.9.1 DEROGADO
ARTÍCULO 143.9.2 DEROGADO
ARTÍCULO 143.9.3 DEROGADO
ARTÍCULO 143.10 DEROGADO
ARTÍCULO 143.11 DEROGADO
ARTÍCULO 143.12 DEROGADO
ARTÍCULO 143.13 DEROGADO
ARTÍCULO 143.14 DEROGADO
ARTÍCULO 143.15 DEROGADO
ARTÍCULO 143.16 DEROGADO
ARTÍCULO 143.17 DEROGADO
ARTÍCULO 143.18 DEROGADO
ARTÍCULO 143.19 DEROGADO
ARTÍCULO 144. (CARACTERES MATERIALES).
ARTÍCULO 144.1 (CUERPO).
ARTÍCULO 144.2 (COLOR).
ARTÍCULO 144.3 (TALONARIO Y TIRILLA DE CONTROL).
ARTÍCULO 144.4 (FRANJA LIBRE).
ARTÍCULO 144.5 (BANDA DE IMPRESIÓN DE CARACTERES
MAGNETIZABLES).
ARTÍCULO 144.6 (ÁREA DE IMPRESIÓN).
ARTÍCULO 144.7 (PAPEL).
ARTÍCULO 144.8 (PROHIBICIONES).
ARTÍCULO 144.9 (CARACTERES MATERIALES DEL CHEQUE COMÚN).
ARTÍCULO 144.11 (DISTRIBUCIÓN DE LAS ENUNCIACIONES).
ARTÍCULO 144.12 (ESTIPULACIÓN DEL TÉRMINO DE CADUCIDAD).
421
4
422
423
424
425
426
427
428
429
430
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
4
4
4
4
4
4
4
4
4
-
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
ARTÍCULO 144.13 (CARACTERES MATERIALES DEL CHEQUE DE
PROVISIÓN GARANTIZADA).
ARTÍCULO 144.14 (COLOR).
ARTÍCULO 144.15 (CONSTANCIA IMPRESA).
ARTÍCULO 144.16 (CARACTERES MATERIALES DEL CHEQUE DE PAGO
DIFERIDO).
ARTÍCULO 144.17 (COLOR).
ARTÍCULO 144.18 (DISTRIBUCIÓN DE LAS ENUNCIACIONES).
ARTÍCULO 144.19 DEROGADO
ARTÍCULO 144.20 DEROGADO
ARTÍCULO 144.21 DEROGADO
ARTÍCULO 144.22 DEROGADO
ARTÍCULO 144.23 DEROGADO
ARTÍCULO 145. (REQUISITOS).
ARTÍCULO 146. (INSTRUCCIONES A LOS CUENTACORRENTISTAS).
ARTÍCULO 147. (OBLIGACIONES DE LOS CUENTACORRENTISTAS).
ARTÍCULO 148. (USO DE LA CUENTA CORRIENTE).
ARTÍCULO 149. (CONFIRMACIÓN DE CHEQUES DEPOSITADOS AL
COBRO).
ARTÍCULO 150. (AVISO AL CUENTACORRENTISTA DE LA
INDISPONIBILIDAD DE LOS FONDOS).
ARTÍCULO 151. (CONTRALOR).
ARTÍCULO 152. DEROGADO
ARTÍCULO 153. DEROGADO
ARTÍCULO 154. (CRÉDITOS EN CUENTAS CORRIENTES)
ARTÍCULO 155. (EXCEPCIÓN).
ARTÍCULO 156. (SOBREGIROS EN CUENTAS CORRIENTES)
ARTÍCULO 157. DEROGADO
ARTÍCULO 158. DEROGADO
ARTÍCULO 159. (TOPE A LOS SOBREGIROS TRANSITORIOS)
ARTÍCULO 160. DEROGADO
ARTÍCULO 161. DEROGADO
ARTÍCULO 162. (RÉGIMEN GENERAL DE TASAS DE INTERÉS Y USURA).
ARTÍCULO 162.1 - DEROGADO
ARTÍCULO 163. (EXCLUSIONES A LOS EFECTOS DEL CÁLCULO DE LA
TASA DE INTERÉS IMPLÍCITA).
ARTÍCULO 163.1 DEROGADO
ARTÍCULO 164 DEROGADO
ARTÍCULO 165. - DEROGADO
ARTÍCULO 165.1 DEROGADO
ARTÍCULO 166 (PUBLICIDAD DE LAS TASAS DE INTERÉS ACTIVAS).
ARTÍCULO 167. DEROGADO.
ARTÍCULO 168. DEROGADO
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
390
391
392
393
4
4
4
4
394
4
395
4
398
Derogado
Derogado
396
396
Fusionado
397
Derogado
Derogado
220
Derogado
Derogado
338
Derogado
4
4
339
4
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
340
Derogado
Derogado
4
-
4
2
4
-
ARTÍCULO 169. (TASAS DE INTERÉS VARIABLE).
ARTÍCULO 170. DEROGADO
ARTÍCULO 171. DEROGADO
ARTÍCULO 172. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 173. (CONTENIDO DE LOS VOLANTES).
Artículo 174. (REGISTRO DE VOLANTES).
ARTÍCULO 175. (RESPONSABILIDAD DEL BANCO CERTIFICANTE).
ARTÍCULO 176. (VALIDEZ DE LOS VOLANTES).
ARTÍCULO 177. (PROHIBICIONES).
ARTÍCULO 178. (CERTIFICACIONES ESPECIALES).
ARTÍCULO 179. (ACEPTACIÓN DE LAS CERTIFICACIONES).
ARTÍCULO 180. (OTRAS CERTIFICACIONES).
ARTÍCULO 181. (RÉGIMEN APLICABLE)
ARTÍCULO 181.1 (AUTORIZACIÓN PARA ACTUAR COMO
FIDEICOMITENTE)
ARTÍCULO 181.2 (AUTORIZACIÓN PARA ACTUAR COMO FIDUCIARIO)
ARTÍCULO 181.3 (INFORMACIÓN A LA SUPERINTENDENCIA DE
INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA)
ARTÍCULO 181.4 (INFORMACIÓN A LA CENTRAL DE RIESGOS
CREDITICIOS)
ARTÍCULO 181.5 (LIQUIDACIÓN DEL FIDUCIARIO)
ARTÍCULO 182. DEROGADO
ARTÍCULO 182.1 (OPERACIONES DE VENTA DE VALORES CON
COMPROMISO IRREVOCABLEDE COMPRA
ARTÍCULO 182.2 (VALORES ADMITIDOS).
ARTÍCULO 182.3 (OPERACIONES DE COMPRA DE VALORES CON
COMPROMISO IRREVOCABLE DE VENTA).
ARTÍCULO 182.4 DEROGADO
ARTÍCULO 182.5 DEROGADO
ARTÍCULO 182.6 DEROGADO
ARTÍCULO 182.7 DEROGADO
ARTÍCULO 182.8 DEROGADO
ARTÍCULO 182.9 (OPERACIONES COMPRENDIDAS).
ARTÍCULO 182.10 (INTERVENCIÓN DE LAS INSTITUCIONES
BANCARIAS).
ARTÍCULO 182.11 (ENCARGO FIDUCIARIO
ARTÍCULO 182.12 DEROGADO
ARTÍCULO 182.13 (EMISIÓN DE OBLIGACIONES NEGOCIABLES).
ARTÍCULO 182.14 (ENCAJE Y OTRAS REGULACIONES SOBRE LAS
OBLIGACIONES NEGOCIABLES).
ARTÍCULO 182.15 (FORMA DE LAS OBLIGACIONES).
ARTÍCULO 182.16 (ENUNCIACIONES DE LOS TÍTULOS).
ARTÍCULO 182.17 DEROGADO
ARTÍCULO 182.18 DEROGADO
351
fusionado
Derogado
Derogado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
Eliminado
37
4
-
1
38
1
39
1
557
6
558
6
40
Derogado
1
-
282
2
283
2
284
2
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Eliminado
-
Eliminado
Eliminado
Derogado
41
1
42
1
43
44
Derogado
Derogado
1
1
-
ARTÍCULO 182.19 DEROGADO
ARTÍCULO 182.20 DEROGADO
ARTÍCULO 182.21 DEROGADO
ARTÍCULO 182.22 (RÉGIMEN GENERAL
ARTÍCULO 182.23 (INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA).
ARTÍCULO 182.23.1 (EXCEPCIONES).
ARTÍCULO 182.24 - DEROGADO
ARTÍCULO 182.25 - DEROGADO
ARTÍCULO 182.26 - DEROGADO
ARTÍCULO 182.27 - DEROGADO
ARTÍCULO 182.28 - DEROGADO
ARTÍCULO 182.29 - DEROGADO
ARTÍCULO 182.30 - DEROGADO
ARTÍCULO 183. DEROGADO
ARTÍCULO 183.1 (ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE
AGRUPAMIENTOS, CÍRCULOS CERRADOS O CONSORCIOS).
ARTÍCULO 183.2 (SERVICIOS A OTRAS EMPRESAS DE GIRO
FINANCIERO).
ARTÍCULO 183.3 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 183.4 (DEFINICIONES).
ARTÍCULO 183.5 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 183.6 (REQUISITOS).
ARTÍCULO 183.7 (CERTIFICACIÓN DEL PERSONAL).
ARTÍCULO 183.8 (DOCUMENTACIÓN Y FORMALIZACIÓN DE LAS
INSTRUCCIONES DEL CLIENTE
ARTÍCULO 183.9 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES).
ARTÍCULO 183.10 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES MINORISTAS).
ARTÍCULO 183.11 (FORMALIZACIÓN Y EJECUCIÓN DE LAS
OPERACIONES).
ARTÍCULO 183.12 (ESTADOS DE CUENTA).
ARTÍCULO 183.13 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 183.14 (REQUISITOS).
ARTÍCULO 183.15 (DOCUMENTACIÓN Y FORMALIZACIÓN DE LAS
INSTRUCCIONES DEL CLIENTE).
ARTÍCULO 183.16 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES).
ARTÍCULO 183.17 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES MINORISTAS).
ARTÍCULO 183.18 (FORMALIZACIÓN Y EJECUCIÓN DE LAS
OPERACIONES).
ARTÍCULO 183.19 (ESTADOS DE CUENTA).
ARTÍCULO 183.20 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 183.21 (REQUISITOS).
ARTÍCULO 183.22 (DOCUMENTACIÓN
ARTÍCULO 183.23 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES).
ARTÍCULO 183.24 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES MINORISTAS).
Derogado
Derogado
Derogado
286
287
288
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
2
2
2
-
158 , 341
2,4
560
6
Eliminado
437
439
440
441
4
4
4
4
442
4
443
444
4
4
445
4
446
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4
4
4
449
4
450
451
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4
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4
453
455
456
457
458
459
4
4
4
4
4
4
ARTÍCULO 183.25 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 183.26 (REQUISITOS).
ARTÍCULO 183.27 (DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 183.28 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES).
ARTÍCULO 183.29 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES MINORISTAS).
ARTÍCULO 183.30 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 183.31 (REQUISITOS).
ARTÍCULO 183.32 (DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 183.33 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES).
ARTÍCULO 183.34 (INFORMACIÓN A LOS CLIENTES MINORISTAS).
ARTÍCULO 184. (DOCUMENTACIÓN DE ARBITRAJES, CANJES Y
COMPRAVENTA DE METALES PRECIOSOS).
ARTÍCULO 185. (DOCUMENTACIÓN DE OPERACIONES DE
COMPRAVENTA DE MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 186 (INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS).
ARTÍCULO 187 (OBLIGACIONES DEL EMISOR).
ARTÍCULO 188 (RESPONSABILIDADES DEL EMISOR).
ARTÍCULO 189 (OBLIGACIONES DE LOS USUARIOS).
ARTÍCULO 190 (RESPONSABILIDADES DE LOS USUARIOS).
ARTÍCULO 191 (COMISIONES Y OTROS CARGOS EN CAJEROS
AUTOMÁTICOS).
ARTÍCULO 192 (LÍMITES DE OPERACIÓN).
460
461
462
463
464
465
466
467
468
469
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
Eliminado
-
Eliminado
-
363
364
365
366
367
4
4
4
4
4
368
4
369
4
LIBRO IV
Relacionamiento con los clientes y transparencia en la información
Articulo Actual
ARTÍCULO 193 (RELACIONAMIENTO DE LAS INSTITUCIONES CON SUS
CLIENTES).
ARTÍCULO 194 (ENTREGA OBLIGATORIA DE LA COPIA DEL CONTRATO).
ARTÍCULO 195 (CONDICIONES DE LOS CONTRATOS Y OTRAS
INFORMACIONES BRINDADAS A LOS CLIENTES).
ARTÍCULO 196 (OPERACIONES CON CLÁUSULAS DE REAJUSTE).
ARTÍCULO 197 (MODIFICACIÓN DE CONTRATOS).
ARTÍCULO 198 (PROHIBICIÓN DE INCLUIR CLÁUSULAS ABUSIVAS EN
LOS CONTRATOS DE ADHESION).
ARTÍCULO 199 (CLÁUSULAS ABUSIVAS).
ARTÍCULO 200 (SITIO EN INTERNET).
ARTÍCULO 201 (INFORMACIÓN PERMANENTE).
ARTÍCULO 202 (EXHIBICIÓN DE COTIZACIONES).
ARTÍCULO 203 (PUBLICIDAD DE LAS TASAS DE INTERÉS PASIVAS).
ARTÍCULO 204 (INFORMACIÓN PREVIA SOBRE INTERESES Y CARGOS).
ARTÍCULO 205 (LEYENDA INFORMATIVA).
ARTÍCULO 206 (DIFUSIÓN DE LOS CONTRATOS DE ADHESIÓN).
ARTÍCULO 207 (CARGOS Y OTROS IMPORTES NO PACTADOS).
ARTÍCULO 208 (MODIFICACIONES).
ARTÍCULO 209 (SUMAS INDEBIDAMENTE COBRADAS).
ARTÍCULO 210 (FUNCIÓN DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
ARTÍCULO 211 (DESIGNACIÓN DEL RESPONSABLE).
ARTÍCULO 212 (PROCEDIMIENTO DE RECLAMACIÓN).
ARTÍCULO 213 (DIFUSIÓN DEL SERVICIO).
ARTÍCULO 214 (CÓDIGO DE BUENAS PRÁCTICAS).
ARTÍCULO 215 (RESPONSABILIDADES).
ARTÍCULO 216 (NOTIFICACIÓN AL PERSONAL Y CAPACITACIÓN).
ARTÍCULO 217 (DIFUSIÓN).
ARTÍCULO 218. (FORMA DE LOS AVISOS, COMUNICACIONES O
NOTIFICACIONES QUE LAS INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA DEBEN DIRIGIR A SUS CLIENTES).
ARTÍCULO 219. (FORMA DE LOS AVISOS, COMUNICACIONES O
NOTIFICACIONES QUE LOS CLIENTES DEBEN DIRIGIR A LAS
INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA).
Articulo
Nuevo
Número
de Libro
nuevo
319
4
332
4
333
4
351
334
4
4
335
4
336
346
347
348
349
350
352
353
359
360
361
326
327
329
330
321
322
323
324
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
4
355
4
356
4
LIBRO V
Régimen informativo y sancionatorio
Articulo Actual
ARTÍCULO 305 (ACCESO A LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 306 (RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 307 (RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 307.1 (RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 307.1.1 (RESGUARDO DE LA DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 307.1.2 (INTEGRIDAD DE LOS REGISTROS).
ARTÍCULO 307.2 (RESPONSABILIDADES).
ARTÍCULO 307.3 (REQUISITOS MÍNIMOS).
ARTÍCULO 307.4 (PLAZOS DE CONSERVACIÓN).
ARTÍCULO 307.5 (PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL)
ARTÍCULO 307.6 (PROCESAMIENTO EXTERNO DE DATOS)
ARTÍCULO 307.6.1 (CONDICIONES PARA EL PROCESAMIENTO EXTERNO
DE DATOS).
ARTÍCULO 307.6.2 (REQUISITOS ESPECIALES PARA EL PROCESAMIENTO
DE DATOS EN EL EXTERIOR DEL PAÍS).
ARTÍCULO 307.6.3 (INFORME SOBRE EL PROCESAMIENTO EXTERNO DE
DATOS).
ARTÍCULO 307.7 (CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS).
ARTÍCULO 307.8 (REPRODUCCIÓN DE DOCUMENTOS).
ARTÍCULO 307.9 (PROCEDIMIENTO DE REPRODUCCIÓN)
ARTÍCULO 307.10 (AUTENTICACIÓN DE LAS REPRODUCCIONES).
ARTÍCULO 308 (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 309 (ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL Y ESTADO DE
RESULTADOS).
ARTÍCULO 309.1 (ESTADO AJUSTADO POR INFLACIÓN).
ARTÍCULO 310 (ESTADOS CONTABLES CONSOLIDADOS).
ARTÍCULO 311 DEROGADO
ARTÍCULO 312 (BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA
EXTRANJERA Y EN
ARTÍCULO 313 DEROGADO
ARTÍCULO 314 (BALANCE RESUMIDO MENSUAL DE SALDOS
CONTABLES).
ARTÍCULO 315 (ESTADOS DE RESULTADOS). DEROGADO
ARTÍCULO 316 (INFORME DE CONTADOR PÚBLICO).
ARTÍCULO 317 (CONSTANCIA DEL AUDITOR EXTERNO).
ARTÍCULO 318 (PLAZO DE PRESENTACIÓN DE LA PUBLICACIÓN DE
ESTADOS CONTABLES).
ARTÍCULO 318.1 DEROGADO
490
Eliminado
491
492
493
494
495
496
497
498
499
Número
de Libro
nuevo
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
500
6
501
6
575
6
503
504
505
506
Eliminado
6
6
6
6
6
509
6
512
513
Derogado
6
6
-
514
6
Derogado
-
516
6
Derogado
517
518
6
6
519
6
Derogado
-
Articulo
Nuevo
ARTÍCULO 319 DEROGADO
ARTÍCULO 319.1 DEROGADO
ARTÍCULO 319.2 DEROGADO
ARTÍCULO 319.3 DEROGADO
ARTÍCULO 319.3.1 DEROGADO
ARTÍCULO 319.4 (INFORME DE AUDITORES EXTERNOS).
ARTÍCULO 319.4.1 (OTROS INFORMES DE AUDITORES EXTERNOS).
ARTÍCULO 319.5 (DICTÁMENES DEL TRIBUNAL DE CUENTAS DE LA
REPÚBLICA).
ARTÍCULO 319.6 (LUGAR Y PLAZO DE PRESENTACIÓN).
ARTÍCULO 319.7 DEROGADO
ARTÍCULO 319.8 DEROGADO
Articulo 319.9 DEROGADO
ARTÍCULO 319.10 DEROGADO
ARTÍCULO 319.11 DEROGADO
ARTÍCULO 320 (INFORMACIÓN POR DEPENDENCIA).
ARTÍCULO 320.1 (INFORMACIÓN SOBRE ESTRUCTURA DE DEPÓSITOS Y
OBLIGACIONES).
ARTÍCULO 321 (LUGAR Y PLAZO DE PRESENTACIÓN).
ARTÍCULO 321.1 (INFORMACIÓN SOBRE HORARIOS DE ATENCIÓN AL
PUBLICO).
ARTÍCULO 321.2 DEROGADO
ARTÍCULO 322 DEROGADO
ARTÍCULO 323 (UNIDAD DE CLASIFICACIÓN A LOS EFECTOS DE LA
DETERMINACIÓN DE LA ACTIVIDAD DE LA EMPRESA PRESTATARIA).
ARTÍCULO 324 DEROGADO
ARTÍCULO 325 DEROGADO
ARTÍCULO 326 DEROGADO
ARTÍCULO 327 DEROGADO
ARTÍCULO 328 DEROGADO
ARTÍCULO 329 DEROGADO
ARTÍCULO 330 DEROGADO
ARTÍCULO 331 (INFORMACIÓN SOBRE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 332 DEROGADO
ARTÍCULO 333 (INFORMACIÓN SOBRE CONJUNTOS ECONÓMICOS).
ARTÍCULO 334 DEROGADO
ARTÍCULO 334.1 (INFORMACIÓN SOBRE POSICIONES EN VALORES).
ARTÍCULO 335 (INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 335.1 (PLAN DE REGULARIZACIÓN PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 336 (INFORMACIÓN SOBRE APORTES NO CAPITALIZADOS).
ARTÍCULO 337 DEROGADO
ARTÍCULO 338 DEROGADO
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
521
524
6
6
525
6
526
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
551
6
6
552
6
553
6
554
6
Derogado
Derogado
-
Eliminado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
532
Derogado
534
Derogado
543
6
6
6
527
6
529
531
Derogado
Derogado
6
6
-
ARTÍCULO 339- (INFORMACIÓN SOBRE REQUISITOS MINIMOS DE
LIQUIDEZ).
ARTÍCULO 340. DEROGADO
ARTÍCULO 340.1 (INFORMACION DEL RESPONSABLE).
ARTÍCULO 340.2 (INFORMACIÓN ESTADÍSTICA).
ARTÍCULO 341. DEROGADO
ARTÍCULO 342. (RÉGIMEN DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 343. DEROGADO.
ARTÍCULO 344 (PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE LA
INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 345. DEROGADO
ARTÍCULO 346. (INTEGRACIÓN DEL COMITÉ DE AUDITORÍA).
ARTÍCULO 347. DEROGADO
ARTÍCULO 348. (INFORMACIÓN SOBRE BIENES ADQUIRIDOS EN
DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS E INMUEBLES
DESAFECTADOS DEL USO).
ARTÍCULO 349. DEROGADO
ARTÍCULO 349.1 DEROGADO
ARTÍCULO 350. DEROGADO
ARTÍCULO 351. (INCORPORACIONES, MODIFICACIONES DEL DESTINO
Y BAJAS DE BIENES DE ACTIVO FIJO).
ARTÍCULO 352. DEROGADO
ARTÍCULO 353. (REGISTRO DE ACCIONISTAS).
ARTÍCULO 353.1 DEROGADO
ARTÍCULO 353.2 DEROGADO
ARTÍCULO 353.3 DEROGADO
ARTÍCULO 354. (CHEQUES EN INFRACCIÓN).
ARTÍCULO 354.1 (INFORMACIÓN DE DENUNCIAS DE CHEQUES
LIBRADOS CONTRA CUENTAS SUSPENDIDAS, CLAUSURADAS O
CERRADAS).
ARTÍCULO 355. DEROGADO
ARTÍCULO 356. (INFORMACIÓN SOBRE POSICIONES POR MONEDAS).
ARTÍCULO 357. (INFORMACIÓN SOBRE POSICIÓN DE OPERACIONES
ACTIVAS Y PASIVAS).
ARTÍCULO 357.1 (PLAN DE REGULARIZACIÓN DE SITUACIONES DE
EXCESO EN LA POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS).
ARTÍCULO 358. (CRÉDITOS A FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL
DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 359. DEROGADO
ARTÍCULO 360. DEROGADO
ARTÍCULO 361 (INFORMACIÓN SOBRE SERVICIOS RELACIONADOS CON
INSTRUMENTOS FINANCIEROS EMITIDOS POR TERCEROS).
ARTÍCULO 362. DEROGADO
ARTÍCULO 363. DEROGADO
ARTÍCULO 364. (INFORMACIÓN PARA LA ELABORACIÓN DE LA
BALANZA DE PAGOS Y LA POSICIÓN DE INVERSIÓN INTERNACIONAL).
535
6
Derogado
561
562
Derogado
537
Derogado
6
6
6
-
538
6
Derogado
541
Derogado
6
-
569
6
Derogado
Derogado
Derogado
-
571
6
Derogado
542
Derogado
Derogado
Derogado
573
6
6
574
6
Derogado
544
6
545
6
546
6
576
6
Derogado
Derogado
-
559
6
Derogado
Derogado
-
580
6
ARTÍCULO 365. (PROYECCIONES FINANCIERAS)
ARTÍCULO 366. DEROGADO
ARTÍCULO 367. (RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO
CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE
INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA EMERGENTES DE
ACTOS DE SUPERVISIÓN O FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 368. (REMISIÓN DE COPIAS DE TRANSCRIPCIÓN O
COMUNICACIÓN).
ARTÍCULO 369. (VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL).
ARTÍCULO 370. (DESIGNACIÓN DE OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
ARTÍCULO 370.1 DEROGADO
ARTÍCULO 370.2 DEROGADO
ARTÍCULO 371. (INFORMES SOBRE CALIFICACIÓN DE RIESGO).
ARTÍCULO 372. DEROGADO
ARTÍCULO 372.1 (INFORMACIÓN SOBRE OPERACIONES A LIQUIDAR Y
OPCIONES)
ARTÍCULO 373. (INFORMACIÓN SOBRE REVALUACIÓN Y
AMORTIZACIÓN DE LOS BIENES DE ACTIVO FIJO).
ARTÍCULO 373.1 DEROGADO
ARTÍCULO 374. (INFORMACIÓN SOBRE AMORTIZACIÓN DE ACTIVOS
INTANGIBLES).
ARTÍCULO 374.1 (INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS PASIVAS).
ARTÍCULO 374.2 (INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS ACTIVAS).
ARTÍCULO 374.3 DEROGADO
ARTÍCULO 374.4 DEROGADO
ARTÍCULO 374.5 (REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS).
ARTÍCULO 374.6 (TRANSPORTE DE VALORES POR FRONTERA).
ARTICULO 374.7 (INFORMACIÓN SOBRE NOTAS DE CREDITO
HIPOTECARIAS).
ARTÍCULO 375. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 376. (TIPOS DE SANCIONES).
ARTÍCULO 376.1 (SANCIONES AL PERSONAL SUPERIOR DE LAS
INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA).
ARTÍCULO 376.2 (SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS
SOBRE CALIFICACIÓN DE INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA).
ARTÍCULO 377. (MULTAS APLICABLES).
ARTÍCULO 378. (MULTAS EN MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 379. (PROHIBICIÓN TEMPORAL PARA OPERAR CON EL
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 380. (MULTA POR ATRASO EN LA PRESENTACIÓN DE
INFORMACIONES).
ARTÍCULO 380.1 (MULTA POR ERRORES EN LA INFORMACIÓN
PRESENTADA).
ARTÍCULO 381. (MULTA POR ALTERACIÓN DE DATOS O
ENTORPECIMIENTO DE LA FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 381.1 (SANCIÓN POR NEGLIGENCIA EN ADOPTAR LAS
581
Derogado
6
-
563
6
564
6
577
548
Derogado
Derogado
579
Derogado
6
6
6
-
547
6
565
6
Derogado
-
567
6
555
556
Derogado
Derogado
550
317
6
6
6
3
578
6
663
664
7
7
681
7
685
7
665
666
7
7
667
7
673
7
674
7
668
7
690
7
PROVIDENCIAS ADECUADAS PARA INDIVIDUALIZAR A LOS
RESPONSABLES DE LA VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL O POR
NO INFORMAR).
ARTÍCULO 382. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE LIQUIDEZ).
ARTÍCULO 382.1 DEROGADO
ARTÍCULO 382.2 DEROGADO
ARTÍCULO 383. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL)
ARTÍCULO 383.1 (MULTA POR EXCESO AL TOPE DE POSICIONES).
ARTÍCULO 383.2 (MULTA POR INFRACCIONES A LA NORMA DE
POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS).
ARTÍCULO 383.3 (MULTA POR EXCESO AL TOPE DE RIESGOS
CREDITICIOS).
ARTICULO 383.4 (MULTA POR NO RECOMPOSICIÓN DEL LIMITE DE
EMISIÓN DE NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS).
ARTÍCULO 384. (MULTA POR MANTENER BIENES NO NECESARIOS
PARA EL USO JUSTIFICADO DE LA EMPRESA).
ARTÍCULO 385. (MULTA POR EXCESO DEL MARGEN OPERATIVO DE
VENTA DE VALORES CON COMPROMISO IRREVOCABLE DE COMPRA).
ARTÍCULO 385.1 (SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS
SOBRE CHEQUES).
ARTÍCULO 385.2 DEROGADO
ARTÍCULO 386. (MULTAS POR OMISIÓN DE CONSTANCIA DEL
RECHAZO DEL CHEQUE).
ARTÍCULO 386.1 (SANCIONES POR OMISIÓN DE DENUNCIAS).
ARTÍCULO 386.2 (SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS
RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
ARTÍCULO 387. (REINCIDENCIA).
ARTÍCULO 388. (SANCIÓN DE LA REINCIDENCIA).
ARTÍCULO 389. (OTRAS SANCIONES).
ARTÍCULO 389.1 (DETERMINACIÓN DEL MONTO DE LAS MULTAS).
ARTÍCULO 389.2 DEROGADO
ARTÍCULO 389.3 DEROGADO
ARTÍCULO 389.4 DEROGADO
ARTÍCULO 389.5 DEROGADO
ARTÍCULO 389.6 DEROGADO
ARTÍCULO 389.7 DEROGADO
ARTÍCULO 389.8 DEROGADO
ARTÍCULO 389.9 DEROGADO
ARTÍCULO 389.10 DEROGADO
ARTÍCULO 389.11 DEROGADO
ARTÍCULO 389.12 (RÉGIMEN ESPECIAL).
ARTÍCULO 389.13 (RÉGIMEN APLICABLE).
675
Derogado
Derogado
7
-
676
7
678
7
679
7
680
7
688
7
689
7
687
7
683
7
Derogado
-
684
7
682
7
686
7
669
670
671
672
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
722
721
7
7
7
7
7
7
LIBRO VI
Instituciones Financieras Externas
Articulo Actual
ARTÍCULO 390. (ÁMBITO).
ARTÍCULO 391. (OPERACIONES DE CAMBIO).
ARTÍCULO 391.1 (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA)
ARTÍCULO 391.1.1 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE
CRÉDITO).
ARTÍCULO 391.1.2 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE
MERCADO).
ARTÍCULO 391.1.3 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TASA
DE INTERÉSARTÍCULO 391.1.4 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TASA
DE INTERÉS- FORMA DE CÁLCULO).
ARTÍCULO 391.1.5 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TIPO
DE CAMBIO-POSICIONES INCLUIDAS).
ARTÍCULO 391.1.6 (REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TIPO
DE CAMBIO- FORMA DE CÁLCULO).
ARTÍCULO 391.2 (RESPONSABILIDAD PATROMONIAL NETA MÍNIMA
CONSOLIDADA)
ARTÍCULO 392. (CAPITAL).
ARTÍCULO 393. (RADICACIÓN OBLIGATORIA DE ACTIVOS EN EL PAÍS).
ARTÍCULO 394. (RADICACIÓN OPTATIVA DE ACTIVOS EN EL PAÍS).
ARTÍCULO 395. DEROGADO
ARTÍCULO 396. (PUBLICACIÓN DE LOS ESTADOS CONTABLES).
ARTÍCULO 397. DEROGADO
ARTÍCULO 398. (LOCALES).
ARTÍCULO 399. DEROGADO
ARTÍCULO 399.1 (TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 399.2 (RIESGOS COMPRENDIDOS).
ARTÍCULO 399.3 (INCREMENTO DEL TOPE DE RIESGOS).
ARTÍCULO 399.4 (TOPE GLOBAL).
ARTÍCULO 399.5 - (LIQUIDEZ MÍNIMA SOBRE OBLIGACIONES EN
MONEDA EXTRANJERA CON NO RESIDENTES).
ARTÍCULO 399.6 (RÉGIMEN DE INFORMACIÓN)
ARTÍCULO 399.7(RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN)
ARTÍCULO 400. (ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL Y ESTADO DE
RESULTADOS).
ARTÍCULO 400.1 DEROGADO
ARTÍCULO 400.1.1 (ESTADOS CONTABLES CONSOLIDADOS).
Articulo
Nuevo
12
13
158
Fusionado
160
Fusionado
162
Fusionado
163
Fusionado
164
Fusionado
165
Fusionado
166
Fusionado
177
Fusionado
20
221
222
Derogado
475
Fusionado
Derogado
28
Derogado
223
224
225
226
Número
de Libro
nuevo
1
1
2
2
2
2
2
2
2
2
1
2
2
5
1
2
2
2
2
193
2
Eliminado
491
6
510
6
Derogado
513
Fusionado
6
ARTÍCULO 400.2 (EVALUACIÓN DE BIENES DERECHOS Y
OBLIGACIONES).
ARTÍCULO 400.3 (PLAZO DE PRESENTACIÓN DE LA PUBLICACIÓN DE
ESTADOS CONTABLES).
ARTÍCULO 400.4 DEROGADO
ARTÍCULO 400.5 DEROGADO
ARTÍCULO 400.6 DEROGADO
ARTÍCULO 400.7 DEROGADO
ARTÍCULO 400.8 DEROGADO
ARTÍCULO 400.9 DEROGADO
ARTÍCULO 400.10 DEROGADO
ARTÍCULO 400.11 DEROGADO
ARTÍCULO 400.12 DEROGADO
ARTÍCULO 401. (INFORMACIÓN SOBRE ESTRUCTURA DE
OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS).
ARTÍCULO 402. (INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS).
ARTÍCULO 402.1 DEROGADO
ARTÍCULO 402.2 DEROGADO
ARTÍCULO 403. DEROGADO
ARTÍCULO 404. DEROGADO
ARTÍCULO 405. (INFORME DE AUDITORES EXTERNOS).
ARTÍCULO 406. DEROGADO
ARTÍCULO 407. (INFORMACIÓN PREVIA A LA AUTORIZACIÓN PARA
FUNCIONAR).
ARTÍCULO 408. (REMISIONES).
ARTÍCULO 409 DEROGADO
ARTÍCULO 410 DEROGADO
ARTÍCULO 411 DEROGADO
ARTÍCULO 412 DEROGADO
ARTÍCULO 413 DEROGADO
ARTÍCULO 413.1 DEROGADO
ARTÍCULO 414 DEROGADO
ARTÍCULO 414.1 DEROGADO
ARTÍCULO 414.2 DEROGADO
ARTÍCULO 415 DEROGADO
ARTÍCULO 416 DEROGADO
515
6
520
6
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
-
582
6
555 , 556
Fusionado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
522
Derogado
6
-
19
1
Eliminado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
-
6
LIBRO VII
Casas de Cambio
Articulo Actual
ARTÍCULO 417. (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 417.1. (OPERACIONES PERMITIDAS).
ARTÍCULO 417.2. (OPERACIONES PROHIBIDAS).
ARTÍCULO 417.3. (NATURALEZA JURÍDICA).
ARTÍCULO 418. (AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR).
ARTÍCULO 418.1 (INFORMACIÓN A PRESENTAR CON LA SOLICITUD DE
AUTORIZACIÓN).
ARTÍCULO 418.1.1. DEROGADO
ARTÍCULO 418.2 (INICIO DE ACTIVIDADES).
ARTÍCULO 418.3 (IDENTIFICACIÓN).
ARTÍCULO 418.4 (CESE DE ACTIVIDADES).
ARTÍCULO 418.5. DEROGADO
ARTÍCULO 418.6. DEROGADO
ARTÍCULO 418.7. DEROGADO
ARTÍCULO 419. (ADMINISTRACIÓN)
ARTÍCULO 419.1 (PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 419.2. DEROGADO
ARTÍCULO 419.3. DEROGADO
ARTÍCULO 419.4. DEROGADO
ARTÍCULO 419.5. DEROGADO
Artículo 420 (APERTURA, TRASLADO Y CIERRE DE DEPENDENCIAS).
ARTÍCULO 420.1 DEROGADO.
ARTÍCULO 420.1.1. DEROGADO
ARTÍCULO 420.2. DEROGADO.
ARTÍCULO 421. (AUTORIZACIÓN PARA NUEVOS APORTES DE CAPITAL
O PARA TRANSFERENCIA DE ACCIONES).
ARTÍCULO 421.1 (FINANCIAMIENTO DE TERCEROS).
ARTÍCULO 421.2. (CAPITALIZACIÓN DE PARTIDAS PATRIMONIALES).
ARTÍCULO 421.3. (INFORMACIÓN SOBRE EMISIÓN DE ACCIONES O
EFECTIVIZACIÓN DE LA TRANSFERENCIA ACCIONARIA).
ARTÍCULO 422 (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA).
ARTÍCULO 422.1 (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA).
ARTÍCULO 422.2 (GARANTÍA).
ARTÍCULO 422.3 (DEPÓSITO MÍNIMO).
ARTÍCULO 422.4. DEROGADO
100
103
104
101
105
Número
de Libro
nuevo
1
1
1
1
1
106
1
Derogado
107
343
112
Derogado
Derogado
Derogado
102
607
Fusionado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
108
Derogado
Derogado
Derogado
1
4
1
1
110
1
312
603
Fusionado
3
111
1
156
176
247
244
Derogado
2
2
2
2
-
Articulo
Nuevo
6
1
-
6
ARTÍCULO 422.5. DEROGADO
ARTÍCULO 422.6. DEROGADO
ARTÍCULO 422.7. DEROGADO
ARTÍCULO 422.8. DEROGADO
ARTÍCULO 422.9. DEROGADO
ARTÍCULO 422.10. DEROGADO
ARTÍCULO 422.11. DEROGADO
ARTÍCULO 422.12. DEROGADO
ARTÍCULO 422.13. DEROGADO
ARTÍCULO 422.14. DEROGADO
ARTÍCULO 422.15. DEROGADO
ARTÍCULO 422.16. DEROGADO
ARTÍCULO 422.16.1. DEROGADO
ARTÍCULO 422.16.2 DEROGADO
ARTÍCULO 422.17. DEROGADO
ARTÍCULO 422.18. DEROGADO
ARTÍCULO 422.19. DEROGADO
ARTÍCULO 422.20. DEROGADO
ARTÍCULO 422.21. DEROGADO
ARTÍCULO 422.22. DEROGADO
ARTÍCULO 423. (SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE
ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO).
ARTÍCULO 423.1 (COMPONENTES DEL SISTEMA).
ARTÍCULO 423.2. (CÓDIGO DE CONDUCTA).
ARTÍCULO 423.3. (OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
ARTÍCULO 423.4. (POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA
DILIGENCIA).
ARTÍCULO 423.5. (IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES).
ARTÍCULO 423.6. (DETERMINACIÓN DEL BENEFICIARIO FINAL).
ARTÍCULO 423.7. (EXCEPCIÓN A LA OBLIGACIÓN DE IDENTIFICAR).
ARTÍCULO 423.8. (DATOS MÍNIMOS A SOLICITAR).
ARTÍCULO 423.9. (PERFIL DEL CLIENTE).
ARTÍCULO 423.10. (PROCEDIMIENTOS ESPECIALES DE
IDENTIFICACIÓN Y CONTROL).
ARTÍCULO 423.11. (TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE
NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN
FINANCIERA INTERNACIONAL).
ARTÍCULO 423.12. (PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS).
ARTÍCULO 423.13. (TRANSACCIONES RELACIONADAS CON PERSONAS
FÍSICAS O JURÍDICAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS).
ARTÍCULO 423.14. (INFORMACIÓN O SERVICIOS PROVISTOS POR
TERCEROS).
ARTÍCULO 423.15. (IDENTIFICACIÓN DEL ORDENANTE EN LAS
TRANSFERENCIAS DE FONDOS EMITIDAS).
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
Derogado
-
290
3
291
292
291
3
3
3
293
3
294
295
296
297
298
3
3
3
3
3
299
3
300
3
301
3
302
3
304
3
306
3
ARTÍCULO 423.16. (IDENTIFICACIÓN DEL ORDENANTE EN LAS
TRANSFERENCIAS DE FONDOS RECIBIDAS).
ARTÍCULO 423.17. (CASAS DE CAMBIO INTERMEDIARIAS).
ARTÍCULO 423.18. (DEBER DE INFORMAR OPERACIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 423.19. (DEBER DE INFORMAR SOBRE BIENES VINCULADOS
CON EL TERRORISMO).
ARTÍCULO 423.20. (CONFIDENCIALIDAD).
ARTÍCULO 423.21. (EXAMEN DE OPERACIONES).
ARTÍCULO 423.22. (GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O
INUSUALES).
ARTÍCULO 423.23. (REPORTE INTERNO DE TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 424. (REGISTRO DE LAS OPERACIONES).
ARTÍCULO 424.1. (DOCUMENTACIÓN DE ARBITRAJES, CANJES Y
COMPRAVENTA DE METALES PRECIOSOS).
ARTÍCULO 424.2. (DOCUMENTACIÓN DE OPERACIONES DE
COMPRAVENTA DE MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 425. (SISTEMAS DE SEGURIDAD).
ARTÍCULO 425.1. DEROGADO
ARTÍCULO 425.2 DEROGADO
ARTÍCULO 426. (INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS).
ARTÍCULO 426.1. (RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES Y
TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 427. (ACCESO A LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 427.1. (RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 427.2. (RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 427.3. (REQUISITOS PARA EL RESGUARDO DE
INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 427.4. (PLAZOS DE CONSERVACIÓN).
ARTÍCULO 427.5. (PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL).
ARTÍCULO 427.6. (PROCESAMIENTO EXTERNO DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 427.7. (CONSERVACIÓN Y REPRODUCCIÓN DE
DOCUMENTOS).
ARTÍCULO 428. (FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS ECONÓMICOS).
ARTÍCULO 428.1. (ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL Y ESTADO DE
RESULTADOS).
ARTÍCULO 428.2. (BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA
EXTRANJERA Y EN METALES PRECIOSOS).
ARTÍCULO 428.3. (INFORME DE CONTADOR PÚBLICO).
ARTÍCULO 428.4. (VARIACIONES PATRIMONIALES).
307
3
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3
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3
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6
6
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6
6
6
6
6
ARTÍCULO 428.5. (VOLUMEN OPERATIVO).
ARTÍCULO 429. (REGISTRO DE ACCIONISTAS).
ARTÍCULO 429.1. (INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 429.2. (PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE LA
INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 430. (INFORMACIÓN DEL RESPONSABLE).
ARTÍCULO 430.1. (INFORMACIÓN ESTADÍSTICA).
ARTÍCULO 430.2. DEROGADO
ARTÍCULO 431. (DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
ARTÍCULO 431.1. (REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS).
ARTÍCULO 431.2. (TRANSPORTE DE VALORES POR FRONTERA).
ARTÍCULO 432. (RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO
CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS
FINANCIEROS EMERGENTES DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O
FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 432.1. (REMISIÓN DE COPIAS DE TRANSCRIPCIÓN O
COMUNICACIÓN).
ARTÍCULO 432.2. DEROGADO
ARTÍCULO 432.3. DEROGADO
ARTÍCULO 433. (VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL).
ARTÍCULO 433.1. (HORARIOS DE ATENCIÓN AL PÚBLICO).
ARTÍCULO 433.2. DEROGADO
ARTÍCULO 434. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 434.1. (TIPOS DE SANCIONES).
ARTÍCULO 434.2. (SANCIONES AL PERSONAL SUPERIOR DE LAS CASAS
DE CAMBIO).
ARTÍCULO 434.3. (MULTAS APLICABLES).
ARTÍCULO 434.4. (MULTAS EN MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 434.5. (PROHIBICIÓN TEMPORAL PARA OPERAR CON EL
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 434.6. (MULTAS POR ATRASO Y POR ERRORES EN LA
PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES).
ARTÍCULO 434.7. (MULTA POR ALTERACIÓN DE DATOS O
ENTORPECIMIENTO DE LA FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 434.8. (SANCIÓN POR NEGLIGENCIA EN ADOPTAR LAS
PROVIDENCIAS ADECUADAS PARA INDIVIDUALIZAR A LOS
RESPONSABLES DE LA VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL O POR
602
Fusionado
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7
7
NO INFORMAR).
ARTÍCULO 434.9. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 434.10. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE GARANTÍA Y
DEPÓSITO MÍNIMO).
ARTÍCULO 434.11. (MULTAS POR REALIZACIÓN DE OPERACIONES DE
CAMBIO SIN LA DEBIDA AUTORIZACIÓN DEL BANCO CENTRAL DEL
URUGUAY).
ARTÍCULO 434.12. (SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS
RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
ARTÍCULO 434.13. (REINCIDENCIA).
ARTÍCULO 434.14. (SANCIÓN DE LA REINCIDENCIA).
ARTÍCULO 434.15. (OTRAS SANCIONES).
ARTÍCULO 434.16. (DETERMINACIÓN DEL MONTO DE LAS MULTAS).
ARTÍCULO 434.17. (RÉGIMEN ESPECIAL).
ARTÍCULO 434.18. (RÉGIMEN PROCESAL).
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Fusionado
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7
LIBRO VIII
Bancos de Inversión
Articulo Actual
ARTÍCULO 435. (AUTORIZACIÓN).
ARTÍCULO 436. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA).
ARTÍCULO 437. (TOPE DE INMOVILIZACIONES DE GESTIÓN).
ARTÍCULO 438. (EQUILIBRIO FINANCIERO).
ARTÍCULO 439. (OPERACIONES).
ARTÍCULO 440. (CAPTACIÓN DE RECURSOS).
ARTÍCULO 441. (FINANCIAMIENTO O COLOCACIÓN DE TÍTULOS).
ARTÍCULO 442. (FINANCIACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN).
ARTÍCULO 443. (CRÉDITOS DE USO DE INMUEBLES O BIENES NO
FUNGIBLES).
ARTÍCULO 444. (CRÉDITOS A MEDIANO Y LARGO PLAZO).
ARTÍCULO 445. (FIANZAS, AVALES, GARANTÍAS Y CAUCIONES).
ARTÍCULO 446. (OPERACIONES CON RESIDENTES).
ARTÍCULO 447. (ASESORAMIENTOS Y OTRAS ACTIVIDADES).
ARTÍCULO 448. (TOPE DE RIESGOS).
ARTÍCULO 449. (REMISIONES).
1
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Articulo
Nuevo
LIBRO IX
Representaciones
Articulo Actual
ARTÍCULO 450. (DEFINICIÓN DE REPRESENTANTES).
ARTÍCULO 451. (HABILITACIÓN).
ARTÍCULO 452. (REGISTRO DE REPRESENTANTES).
ARTÍCULO 452.1. (INFORMACIÓN PARA EL REGISTRO DE
REPRESENTANTES).
ARTÍCULO 452.2 (REQUISITOS PARA ASESORAR A CLIENTES).
ARTÍCULO 452.3 (PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO).
ARTÍCULO 452.4 (FUNCIÓN DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
ARTÍCULO 453. (DENOMINACIÓN).
ARTÍCULO 454 (OBLIGACIONES).
ARTÍCULO 454.1 (INFORMACIONES PERIÓDICAS).
ARTÍCULO 454.1.1 (FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS
ECONÓMICOS)
ARTÍCULO 454.2 (DEPÓSITO EN EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 455. (CAMBIOS DE DOMICILIO Y CESE DE LA
REPRESENTACIÓN).
ARTÍCULO 456. (ELIMINACIÓN DEL REGISTRO).
ARTÍCULO 457 (SANCIONES).
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7
LIBRO X
Administradoras de Grupos de Ahorro Previo
Articulo Actual
ARTÍCULO 458. (RÉGIMEN GENERAL).
ARTÍCULO 459. (IDENTIFICACIÓN).
ARTÍCULO 460. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA).
ARTÍCULO 461. (CONTRATOS DE AGRUPAMIENTO).
ARTÍCULO 462. (FORMACIÓN DE AGRUPAMIENTOS).
ARTÍCULO 463. (TOPE DE ADJUDICACIÓN EN CADA AGRUPAMIENTO).
ARTÍCULO 464. (CARPETA DE CLIENTES).
ARTÍCULO 465. (ADJUDICACIONES).
ARTÍCULO 466. (SUSPENSIÓN DE ADJUDICACIONES).
ARTÍCULO 467. (RESCISIONES DE CONTRATOS).
ARTÍCULO 467.1 (RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 467.2 (RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 468. (INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 469. (PLAN DE REGULARIZACIÓN PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 470. (ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL Y ESTADO DE
RESULTADOS).
ARTÍCULO 471. (ESTADO DE SITUACIÓN POR AGRUPAMIENTO).
ARTÍCULO 472. (ESTADO DE VARIACIÓN DE LOS FONDOS A
ADJUDICAR).
ARTÍCULO 473. (INFORMACIÓN SOBRE AGRUPAMIENTOS).
ARTÍCULO 473.1 (INFORMACIÓN SOBRE BIENES ADQUIRIDOS EN
DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS E INMUEBLES
DESAFECTADOS DEL USO).
ARTÍCULO 473.2 (INCORPORACIONES, MODIFICACIONES DEL DESTINO
Y BAJAS DE BIENES DE ACTIVO FIJO).
ARTÍCULO 473.3 (INFORMACIÓN SOBRE REVALUACIÓN Y
AMORTIZACIÓN DE LOS BIENES DE ACTIVO FIJO).
ARTÍCULO 473.4 (INFORMACIÓN SOBRE AMORTIZACIÓN DE ACTIVOS
INTANGIBLES).
ARTÍCULO 473.5 (INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 473.6 (INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE
PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 473.7 (INFORMACIÓN SOBRE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 474. (INFORME DE AUDITORES EXTERNOS).
ARTÍCULO 475. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
Articulo
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7
ARTÍCULO 476. (REMISIONES).
ARTÍCULO 476.1 (EMISIÓN DE OBLIGACIONES NEGOCIABLES).
Eliminado
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1
LIBRO XI
Empresas Administradoras de Crédito
Articulo Actual
ARTÍCULO 477. (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 478. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 479. (REGISTRO DE EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE
CRÉDITO).
ARTÍCULO 479.1 (ELIMINACIÓN DEL REGISTRO).
ARTÍCULO 480. (ADMINISTRACIÓN).
ARTÍCULO 480.1 (TASAS DE INTERÉS).
ARTÍCULO 481. (CONSTANCIA EN LOS DOCUMENTOS DE ADEUDO).
ARTÍCULO 482. (RÉGIMEN APLICABLE A LA EMISIÓN DE TARJETAS DE
CRÉDITO).
ARTÍCULO 482.1 (FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS
ECONÓMICOS).
ARTÍCULO 482.2 (ACCESO A LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 483. (ESTADOS CONTABLES Y DE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 483.1 (INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS ACTIVAS).
ARTÍCULO 483.2 (INTRUMENTOS ELECTRÓNICOS).
ARTÍCULO 483.3 (RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES Y
TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 483.4. (SISTEMAS DE SEGURIDAD).
ARTÍCULO 483.5 (CRÉDITOS A FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL
DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 484. (NORMAS ESPECIALES).
ARTÍCULO 485. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA).
ARTÍCULO 486. (DEROGADO).
ARTÍCULO 487. (TOPE DE RIESGOS).
ARTÍCULO 488. (RIESGOS COMPRENDIDOS).
ARTÍCULO 489. (EVALUACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS).
ARTÍCULO 490. (CATEGORÍAS DE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 490.1 (PREVENCIÓN PARA EVITAR LA LEGITIMACIÓN DE
ACTIVOS PROVENIENTES DE ACTIVIDADES DELICTIVAS).
ARTÍCULO 490.2 (RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 490.3 (REQUISITOS PARA EL RESGUARDO DE INFORMACIÓN
Y DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 490.4 (PLAZOS DE CONSERVACIÓN).
Articulo
Nuevo
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2
ARTÍCULO 490.5 (PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL).
ARTÍCULO 490.6 (PROCESAMIENTO EXTERNO DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 490.7 (NORMAS PARA LA CONSERVACIÓN Y
REPRODUCCIÓN DE DOCUMENTOS).
ARTÍCULO 491. (RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 491.1 (ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL Y ESTADO DE
RESULTADOS).
ARTÍCULO 491.1.1 (BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA
EXTRANJERA Y EN METALES PRECIOSOS).
ARTÍCULO 491.2 (INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 491.3 (INFORMACIÓN SOBRE LA OPERATIVA).
ARTÍCULO 491.4 (INFORME DE CONTADOR PÚBLICO).
ARTÍCULO 491.5 DEROGADOS
ARTÍCULO 491.5.1 DEROGADO
ARTÍCULO 491.5.2 (INFORMACIÓN SOBRE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 491.6 (INFORMES DE AUDITOR EXTERNO).
ARTÍCULO 491.6.1 DEROGADO
ARTÍCULO 491.7 (CONSTANCIA DEL AUDITOR EXTERNO).
ARTÍCULO 491.8 (CONTRATACIÓN DE AUDITOR EXTERNO).
ARTÍCULO 491.9 DEROGADO
ARTÍCULO 491.10 (RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO
CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE
INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA EMERGENTES DE
ACTOS DE SUPERVISIÓN O FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 491.11 (INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 491.12 (INFORMACIÓN ESTADÍSTICA SOBRE RECLAMOS).
ARTÍCULO 492. (TIPIFICACIÓN DE SANCIONES).
ARTÍCULO 493. (MULTA POR ATRASO EN LA PRESENTACIÓN DE
INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA INCORPORACIÓN AL REGISTRO).
ARTÍCULO 493.1. (MULTAS POR ATRASO Y ERROR EN LA
PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES).
ARTÍCULO 494. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 495. (SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS
RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
ARTÍCULOS 496 a 499 (SIN OCUPAR).
624
625
6
6
626
6
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6
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6
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6
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Derogado
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Derogado
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7
6
2
6
LIBRO XII
Empresas de transferencia de fondos
Articulo Actual
ARTÍCULO 500. (DEFINICIÓN DE EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE
FONDOS).
ARTÍCULO 501. (REGISTRO DE EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE
FONDOS).
ARTÍCULO 501.1. (INFORMACIÓN PARA EL REGISTRO).
ARTÍCULO 501.2. (ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 502. (SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE
ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO).
ARTÍCULO 502.1.(COMPONENTES DEL SISTEMA).
ARTÍCULO 502.2. (CÓDIGO DE CONDUCTA).
ARTÍCULO 502.3. (POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA
DILIGENCIA).
ARTÍCULO 502.4. (IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES).
ARTÍCULO 502.5. (DETERMINACIÓN DEL BENEFICIARIO FINAL).
ARTÍCULO 502.6. (IDENTIFICACIÓN DEL ORDENANTE O BENEFICIARIO
DE LAS TRANSFERENCIAS).
ARTÍCULO 502.7. (PROCEDIMIENTOS ESPECIALES DE IDENTIFICACIÓN
Y CONTROL).
ARTÍCULO 502.8. (TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE
NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN
FINANCIERA INTERNACIONAL).
ARTÍCULO 502.9. (PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS).
ARTÍCULO 502.10. (TRANSACCIONES RELACIONADAS CON PERSONAS
FÍSICAS O JURÍDICAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS).
ARTÍCULO 502.11. (INSTITUCIONES FINANCIERAS CORRESPONSALES).
ARTÍCULO 502.12. (INFORMACIÓN O SERVICIOS PROVISTOS POR
TERCEROS).
ARTÍCULO 502.13. (DEBER DE INFORMAR OPERACIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 502.14. (DEBER DE INFORMAR SOBRE BIENES VINCULADOS
CON EL TERRORISMO).
ARTÍCULO 502.15. (EXAMEN DE OPERACIONES).
ARTÍCULO 502.16. (GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O
INUSUALES).
ARTÍCULO 502.17. (REPORTE INTERNO DE TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 502.18. (CONFIDENCIALIDAD).
ARTÍCULO 502.19. (REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS).
ARTÍCULO 502.20. (CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 502.21. (INFORMES DE AUDITORES EXTERNOS).
ARTÍCULO 502.22. (RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES Y
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6
6
6
6
TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 502.23. (SISTEMAS DE SEGURIDAD).
ARTÍCULO 503. (SANCIONES).
ARTÍCULO 503.1. (MULTA POR ATRASO EN LA PRESENTACIÓN DE
INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA INCORPORACIÓN AL REGISTRO).
ARTÍCULO 503.2. (MULTAS POR ATRASO Y ERROR EN LA
PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES).
ARTÍCULO 503.3 (SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS
RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
122
714
1
7
715
7
716
7
717
7
LIBRO XIII
Empresas de Servicios Financieros
Articulo Actual
ARTÍCULO 504. (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 504.1. (OPERACIONES PERMITIDAS).
ARTÍCULO 504.2. (OPERACIONES PROHIBIDAS).
ARTÍCULO 504.3. (NATURALEZA JURÍDICA).
ARTÍCULO 505. (AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR).
ARTÍCULO 505.1. (INFORMACIÓN A PRESENTAR CON LA SOLICITUD DE
AUTORIZACIÓN).
ARTÍCULO 505.2. (INICIO DE ACTIVIDADES).
ARTÍCULO 505.3. (IDENTIFICACIÓN).
ARTÍCULO 505.4. (CESE DE ACTIVIDADES).
ARTÍCULO 506. (ADMINISTRACIÓN).
ARTÍCULO 506.1. (PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 506.2. (CONTRATACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS).
Artículo 507 (APERTURA, TRASLADO Y CIERRE DE DEPENDENCIAS).
ARTÍCULO 507.1. DEROGADO.
ARTÍCULO 507.2. DEROGADO.
ARTÍCULO 508. (AUTORIZACIÓN PARA NUEVOS APORTES DE CAPITAL
O PARA TRANSFERENCIA DE ACCIONES).
ARTÍCULO 508.1. (CAPITALIZACIÓN DE PARTIDAS PATRIMONIALES).
ARTÍCULO 508.2. (INFORMACIÓN SOBRE EMISIÓN DE ACCIONES O
EFECTIVIZACIÓN DE LA TRANSFERENCIA ACCIONARIA).
ARTÍCULO 509. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA).
ARTÍCULO 509.1. (RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA).
ARTÍCULO 509.2. (GARANTÍA).
ARTÍCULO 509.3. (DEPÓSITO MÍNIMO).
ARTÍCULO 510. (SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE
ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO).
ARTÍCULO 510.1. (COMPONENTES DEL SISTEMA).
ARTÍCULO 510.2. (CÓDIGO DE CONDUCTA).
ARTÍCULO 510.3. (OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
ARTÍCULO 510.4. (POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA
DILIGENCIA).
ARTÍCULO 510.5. (IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES).
ARTÍCULO 510.6. (DETERMINACIÓN DEL BENEFICIARIO FINAL).
ARTÍCULO 510.7. (EXCEPCIÓN A LA OBLIGACIÓN DE IDENTIFICAR).
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Articulo
Nuevo
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ARTÍCULO 510.8. (DATOS MÍNIMOS A SOLICITAR).
ARTÍCULO 510.9. (PERFIL DEL CLIENTE).
ARTÍCULO 510.10. (PROCEDIMIENTOS ESPECIALES DE
IDENTIFICACIÓN Y CONTROL).
ARTÍCULO 510.11. (TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE
NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN
FINANCIERA INTERNACIONAL).
ARTÍCULO 510.12. (PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS).
ARTÍCULO 510.13. (TRANSACCIONES RELACIONADAS CON PERSONAS
FÍSICAS O JURÍDICAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS).
ARTÍCULO 510.14. (INSTITUCIONES FINANCIERAS CORRESPONSALES).
ARTÍCULO 510.15. (INFORMACIÓN O SERVICIOS PROVISTOS POR
TERCEROS).
ARTÍCULO 510.16. (IDENTIFICACIÓN DEL ORDENANTE EN LAS
TRANSFERENCIAS DE FONDOS EMITIDAS).
ARTÍCULO 510.17. (IDENTIFICACIÓN DEL ORDENANTE EN LAS
TRANSFERENCIAS DE FONDOS RECIBIDAS).
ARTÍCULO 510.18. (EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
INTERMEDIARIAS).
ARTÍCULO 510.19. (DEBER DE INFORMAR OPERACIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 510.20. (DEBER DE INFORMAR SOBRE BIENES VINCULADOS
CON EL TERRORISMO).
ARTÍCULO 510.21. (CONFIDENCIALIDAD).
ARTÍCULO 510.22. (EXAMEN DE OPERACIONES).
ARTÍCULO 510.23. (GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O
INUSUALES).
ARTÍCULO 510.24. (REPORTE INTERNO DE TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS O INUSUALES).
ARTÍCULO 511. (CONSTANCIA EN LOS DOCUMENTOS DE ADEUDO).
ARTÍCULO 511.1. (RÉGIMEN APLICABLE A LA EMISIÓN DE TARJETAS DE
CRÉDITO).
ARTÍCULO 511.2. (TOPE DE RIESGOS).
ARTÍCULO 511.3. (RIESGOS COMPRENDIDOS).
ARTÍCULO 511.4. (EVALUACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS).
ARTÍCULO 511.5. (CATEGORÍAS DE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 511.6. (REVISIÓN).
ARTÍCULO 512. (REGISTRO DE LAS OPERACIONES).
ARTÍCULO 512.1. (DOCUMENTACIÓN DE ARBITRAJES, CANJES Y
COMPRAVENTA DE METALES PRECIOSOS).
ARTÍCULO 512.2. (DOCUMENTACIÓN DE OPERACIONES DE
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Eliminado
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COMPRAVENTA DE MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 513. (SISTEMAS DE SEGURIDAD).
ARTÍCULO 514. (INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS).
ARTÍCULO 514.1. (RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES Y
TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 515. (ACCESO A LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 515.1. (RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 515.2. (RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 515.3. (REQUISITOS PARA EL RESGUARDO DE
INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN).
ARTÍCULO 515.4. (PLAZOS DE CONSERVACIÓN).
ARTÍCULO 515.5. (PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL).
ARTÍCULO 515.6. (PROCESAMIENTO EXTERNO DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 515.7. (CONSERVACIÓN Y REPRODUCCIÓN DE
DOCUMENTOS).
ARTÍCULO 516. (FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS ECONÓMICOS).
ARTÍCULO 516.1. (ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL Y ESTADO DE
RESULTADOS).
ARTÍCULO 516.2. (BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA
EXTRANJERA Y EN METALES PRECIOSOS).
ARTÍCULO 516.3. (INFORME DE CONTADOR PÚBLICO).
ARTÍCULO 516.4. (INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 516.5. (VOLUMEN OPERATIVO).
ARTÍCULO 516.6. (INFORMACIÓN SOBRE RIESGOS CREDITICIOS).
ARTÍCULO 516.7. (INFORMES DE AUDITORES EXTERNOS).
ARTÍCULO 517. (REGISTRO DE ACCIONISTAS).
ARTÍCULO 517.1. (INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 517.2. (PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE LA
INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR).
ARTÍCULO 518. (INFORMACIÓN DEL RESPONSABLE).
ARTÍCULO 518.1. (INFORMACIÓN ESTADÍSTICA).
ARTÍCULO 519. (DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO).
ARTÍCULO 519.1. (REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS).
ARTÍCULO 519.2. (TRANSPORTE DE VALORES POR FRONTERA).
ARTÍCULO 520. (RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO
CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS
FINANCIEROS EMERGENTES DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O
FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 520.1. (REMISIÓN DE COPIAS DE TRANSCRIPCIÓN O
COMUNICACIÓN).
ARTÍCULO 521. (VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL).
ARTÍCULO 522. (HORARIOS DE ATENCIÓN AL PÚBLICO).
ARTÍCULO 522.1. (INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS ACTIVAS).
ARTÍCULO 522.2 (CRÉDITOS A FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL
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4
DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 523. (RÉGIMEN APLICABLE).
ARTÍCULO 523.1. (TIPOS DE SANCIONES).
ARTÍCULO 523.2. (SANCIONES AL PERSONAL SUPERIOR DE LAS
EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS).
ARTÍCULO 523.3. (MULTAS APLICABLES).
ARTÍCULO 523.4. (MULTAS EN MONEDA EXTRANJERA).
ARTÍCULO 523.5. (PROHIBICIÓN TEMPORAL PARA OPERAR CON EL
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY).
ARTÍCULO 523.6. (MULTAS POR ATRASO Y POR ERRORES EN LA
PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES).
ARTÍCULO 523.7. (MULTA POR ALTERACIÓN DE DATOS O
ENTORPECIMIENTO DE LA FISCALIZACIÓN).
ARTÍCULO 523.8. (SANCIÓN POR NEGLIGENCIA EN ADOPTAR LAS
PROVIDENCIAS ADECUADAS PARA INDIVIDUALIZAR A LOS
RESPONSABLES DE LA VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL O POR
NO INFORMAR).
ARTÍCULO 523.9. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD
PATRIMONIAL).
ARTÍCULO 523.10. (MULTA POR INSUFICIENCIA DE GARANTÍA Y
DEPÓSITO MÍNIMO).
ARTÍCULO 523.11. (SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS
RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS).
ARTÍCULO 523.12. (REINCIDENCIA).
ARTÍCULO 523.13. (SANCIÓN DE LA REINCIDENCIA).
ARTÍCULO 523.14. (OTRAS SANCIONES).
ARTÍCULO 523.15. (DETERMINACIÓN DEL MONTO DE LAS MULTAS).
ARTÍCULO 523.16. (RÉGIMEN ESPECIAL).
ARTÍCULO 523.17. (RÉGIMEN PROCESAL).
ARTÍCULOS 524 al 580 (SIN OCUPAR).
691
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7
LIBRO XIV
Prestadores de Servicios de Administración, Contabilidad o Procesamiento de datos
Articulo Actual
ARTÍCULO 581 (DEFINICIÓN).
ARTÍCULO 582 (REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS).
ARTÍCULO 583 (INFORMACIÓN PARA EL REGISTRO).
ARTÍCULO 584 (DOCUMENTACIÓN E INFORMACIÓN ADICIONAL).
ARTÍCULO 585 (ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN).
ARTÍCULO 586 (CONFIDENCIALIDAD DE LA INFORMACIÓIN).
ARTÍCULO 587 (PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO).
ARTÍCULO 588 (SANCIONES)
ARTÍCULO 589 (MULTA POR ATRASO EN LA PRESENTACIÓN DE
INFORMACIÓN REQUERIDA)
ARTÍCULO 590 (MULTAS POR ATRASO Y ERROR EN LA PRESENTACIÓN
DE INFORMACIONES).
Articulo
Nuevo
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Numero
de Libro
nuevo
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