INTRODUCCIÓN INFRACCIONES y

04/04/2014
INTRODUCCIÓN
REGISTRO DE OPERACIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
CONCLUSIONES
1
04/04/2014
LEY N° 27693 ‐ Ley que crea la UIF‐Perú 12/04/2002
LEY N° 28306 ‐ Ley que modifica artículos de la Ley 27693
29/07/2004
D.S. N° 018‐2006‐JUS ‐ Reglamento de la Ley N°2 7693, Ley que creó UIF‐Perú
25/07/2006
LEY N° 29038 ‐ Ley que incorpora la UIF‐Perú a la SBS como Superintendencia Adjunta
12/06/2007
Decreto Legislativo N° 1106 ‐ Lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados.
18/04/2012
RESOLUCIÓN SBS N°
SBS N° 5709‐2012 ‐
5709 2012 Normas Especiales para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del N
E
i l
l P
ió d l L d d A ti
d l Fi
i i t d l
Terrorismo aplicable a los Notarios
ANEXO 01
Señales de Alerta
ANEXO 02
Registro de Operaciones
ANEXO 03
Modelo de Manual para la Prevención del L/A y del F/T.
ANEXO 03 –A Declaración Jurada de Recepción y Conocimiento del Manual ANEXO 03 –B
Declaración Jurada de Antecedentes Personales del Trabajador
ANEXO 03 –C
Declaración Jurada de Antecedentes Laborales del Trabajador
ANEXO 03 –D Declaración Jurada de Información Patrimonial
ANEXO 04
Modelo de Código de Conducta para la Prevención del L/A y del F/T.
ANEXO 04 –A Declaración Jurada de Recepción y Conocimiento del Código de Conducta
ANEXO 05
Declaración Jurada de Conocimiento del Cliente.
ANEXO 06
Diseño de Identificación de Operaciones Inusuales
RESOLUCIÓN N°8930‐2012‐SBS – Aprueba el Reglamento de Infracciones y Sanciones en materia del Prevención del LA y de FT
10/08/2012
28/11/2012
2
04/04/2014
3.1.
• Es responsable de solicitar, recibir y analizar
información
sobre
las
transacciones
sospechosas
p
que le p
q
presenten los sujetos
j
obligados a informar por esta Ley
3.2.
• Es responsable de solicitar la ampliación de la
información antes citada con el sustento
debido, recibir y analizar los Registros de
Transacciones
• 16. El servicio de correo y courrier.
• 17. El comercio de antigüedades.
• 18. El comercio de joyas, metales y piedras preciosas.
• 19. Los préstamos y empeño.
• 20. Las agencias de viajes y turismo, hoteles y restaurantes.
• 21. Los Notarios Públicos. • 22. Las personas jurídicas que reciben donaciones o aportes de terceros.
• 23. Los despachadores de operaciones de importación y exportación.
• 24. Los servicios de cajas de seguridad y consignaciones.
• 25. La Superintendencia Nacional de Administración Tributaria.
• 26. Aduanas.
• 27. La Comisión Nacional Supervisora de Valores.
• 28. Los Registros Públicos.
• 29. Las Centrales de Riesgo Público o Privado.
•30. El Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
3
04/04/2014
Depósitos en efectivo: t
i t
en cuenta corriente, en cuenta de ahorros, a plazo fijo y en otras modalidades a plazo. Compraventa de Compraventa
de
cheques girados contra cuentas del exterior y de cheques de viajero. Pago de importaciones. Transacciones a futuro pactados con los clientes. Depósitos constituidos con títulos valores, Giros o transferencias emitidos y recibidos (interno y externo)
Cobro de exportaciones. Compraventa de bienes y servicios. Colocación de obligaciones negociables y otros títulos valores.
Compraventa en efectivo de moneda extranjera. Venta de cartera de la entidad financiera a terceros. Constitución de fideicomisos y todo tipo de otros encargos fiduciarios.
Compraventa de títulos valores ‐
públicos o privados.
Compraventa de metales preciosos (oro, plata, platino.
Servicios de amortización de préstamos. Cancelaciones anticipadas de préstamos. 4
04/04/2014
Por último existen las Disposiciones Finales que se refieren a:
•ARTÍCULO SEGUNDO
• Los Notarios de la provincia de Lima y la Provincia Constitucional del Callao, a partir del 1 de
enero de 2013, deberán remitir a la UIF‐Perú, su Registro de Operaciones (RO) en medio
electrónico, conforme a las instrucciones que emita la SBS, mediante Oficio Múltiple.
• El envío electrónico para los Notarios de las demás provincias del Perú, será en forma
progresiva, según lo que establezca la SBS, mediante Oficio Múltiple.
•ARTÍCULO TERCERO
• Los Notarios a nivel nacional deberán remitir sus Reportes de Operaciones Sospechosas
(ROS), así como toda su documentación adjunta o complementaria, a partir del 1 de octubre
de 2012 a través del Sistema ROSEL,
ROSEL utilizando para ello la plantilla ROSEL publicada en el
portal habilitado por la SBS para tal efecto. Desde la vigencia de la presente norma hasta el
30 de setiembre de 2012, inclusive, el Notario deberá comunicar el ROS en medio físico.
• Únicamente, durante el mes de octubre de 2012, los Oficiales de Cumplimiento de los
Notarios, además de utilizar la plantilla ROSEL, también podrán enviar a la UIF‐Perú, sus
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) por medio físico.
• A partir del 2 de noviembre de 2012, el envío del ROS será remitido únicamente mediante el
Sistema ROSEL; excepto en aquellos casos debidamente justificados y autorizados por la SBS,
a través de la UIF‐Perú
OFICIO MÚLTIPLE N°129‐2013‐SBS
Se dará por cumplida su obligación de envió del RO de los meses de Octubre a Diciembre del 2013 y de enero a abril del 2014, inclusive, aún b il d l 2014 i l i
ú
cuando el estado del envío del RO indique “Con Error” (SPLAFT).
A partir del mes de mayo 2014 (a ser enviado a junio 2014) el envío del RO deberá indicar el estado “Proceso
estado Proceso OK
OK” para dar para dar
por cumplida la obligación del envío del RO conforme a la normativa.
5
04/04/2014
Reporte de Operaciones Sospechosas ROS – Art. 13°
Registro de Operaciones –
RO
Art. 10°
Operaciones Inusuales – Art. 13°
• Dejar constancia documental del análisis y evaluaciones realizadas, para la calificación de una operación como inusual o sospechosa.
INTRODUCCIÓN
REGISTRO DE OPERACIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
CONCLUSIONES
6
04/04/2014
• Únicamente para los efectos del RO, se considera operación a
todo acto o contrato respecto del cual se solicita los servicios
profesionales del Notario que conste extendido en instrumento
público notarial protocolar sin perjuicio de que haya concluido o
no el proceso de firmas, con excepción de los testamentos. La
sola inclusión de una operación en el RO no implica
necesariamente que el cliente haya realizado una operación
inusual o sospechosa.
El Notario debe llevar y mantener actualizado un registro de las operaciones que realicen sus clientes por importes iguales o superiores a:
US$ 5,000.00 (Cinco mil y 00/100 dólares americanos), o su equivalente en moneda nacional u otras monedas, de ser el caso. Asimismo, registrarán las operaciones múltiples que en su conjunto igualen o superen los :
US$ 20,000.00 (Veinte mil y 00/100 dólares americanos), o su equivalente en moneda nacional u otras monedas, de ser el caso, Cuando se realicen por o en beneficio de una misma persona durante un mes calendario, en cuyo caso se considerarán como una sola operación. 7
04/04/2014
El Capitulo II, se refiere al Registro de Operaciones y establecen umbrales que son los
siguientes:
OPERACIÓN INDIVIDUAL
OPERACIONES MÚLTIPLES EN UN MES
UN MES
Monto igual o mayor a US $
Monto igual o mayor a US $
TIPO DE OPERACIÓN
TIPO DE OPERACIÓN
1
Transferencia u otro acto de disposición de bien inmueble a
titulo oneroso o gratuito y/o garantía hipotecaria.
30,000.00
No aplica
2
Transferencia u otro acto de disposición de bien mueble a
titulo oneroso o gratuito y/o garantía mobiliaria.
5,000.00
20,000.00
3
Arrendamiento, usufructo, cesión en uso, derecho de
superficie y/u otro acto de Uso y/o Disfrute
10,000.00
30,000.00
4
Actos societarios que involucren movimiento patrimonial o
económico, incluyendo aumentos de capital, transferencias a
título oneroso o gratuito de acciones, participaciones
sociales, marca(s).
1,000.00
No aplica
5
Tratándose de constitución de personas jurídicas, el Notario debe registrar todas las operaciones.
OPERACIÓN INDIVIDUAL
Monto igual o mayor a US$ o Monto igual o mayor a US$ su equivalente en moneda o su equivalente en nacional u otras monedas, de ,
moneda nacional u otras ser el caso Monto igual o monedas, de ser el caso mayor a US$ o su Monto igual o mayor a US$ equivalente en moneda o su equivalente en nacional u otras monedas, de moneda nacional u otras ser el caso monedas, de ser el caso TIPO DE OPERACIÓN
1
2
Transferencia u otro acto de disposición
inmueble a título oneroso o gratuito y/o
hipotecaria.
Transferencia u otro acto de disposición
mueble a título oneroso o gratuito y/o
mobiliaria.
OPERACIONES MÚLTIPLES EN UN MES
de bien
garantía
2,500.00
No Aplica
de bien
garantía
2,500.00
,
10,000.00
,
2,500.00
10,000.00
3
Arrendamiento, usufructo, cesión en uso, derecho de
superficie y/u otro acto de Uso y/o Disfrute
4
Tratándose de constitución de personas jurídicas y/o actos societarios que involucren movimiento
patrimonial o económico, incluyendo aumentos de capital, transferencias a título oneroso o gratuito de
acciones, participaciones sociales o marca(s), el Notario debe registrar todas las operaciones
8
04/04/2014
10.2.3
10.2.4
• El tipo de cambio aplicable para fijar el equivalente en
moneda nacional será el tipo de cambio venta del día
en que se realizó la operación, publicado por la SBS.
• Sin perjuicio de los precitados umbrales, el Notario
podrá establecer internamente umbrales menores
para el RO, los que se podrán fijar en función al riesgo
de la operación más sensible, sector económico, tipo
de cliente o algún otro criterio que determine, de
acuerdo a lo establecido en el numeral 8.4 de las
presentes normas.
• El RO deberá contener en relación con
cada operación, la información prevista
2 Registro de Operaciones.
Operaciones
en el Anexo 2,
• El RO se llevará mediante sistemas
informáticos.
9
04/04/2014
Las operaciones materia del RO son:
Transferencia de bienes inmuebles o muebles, a título oneroso o gratuito, con o sin
garantía.
Constitución de personas jurídicas bajo los alcances de cualquier norma, así como
los actos societarios que involucren movimiento patrimonial o económico,
incluyendo los aumentos de capital, las transferencias de acciones, participaciones
sociales, marcas o de la propia empresa. * (Ley General de Sociedades, Decreto Ley
21621 – Ley de la Empresa Individual de Responsabilidad Limitada.
Cancelaciones de préstamos y/o levantamiento de hipoteca. *
Constitución de fideicomisos y todo tipo
p de otros encargos
g fiduciarios.
Otras operaciones que consten en instrumento público notarial protocolar sin
perjuicio de que haya concluido o no el proceso de firmas, o en formulario
legalizado por Notario.
Otras que determine la SBS.
Respecto a las personas naturales y jurídicas que intervienen en la operación:
Se debe registrar la identificación de la persona que realiza la operación (representante legal, apoderado o mandatario)
Así como de la persona en cuyo nombre se realiza la operación (Ordenante o Propietario) y
De la persona a favor de quien se realiza la operación (Beneficiario o Adquirente).
10
04/04/2014
El notario debe registrar las operaciones en el RO, en el día en que hayan ocurrido. El RO se llevará en forma cronológica, precisa y completa.
El RO se conservará durante diez (10) años, contados a partir de la fecha en que se extendió el instrumento público notarial protocolar, utilizando para tal fin los medios informáticos, de microfilmación o similares que sean de fácil recuperación; debiendo existir una copia de seguridad que estará a disposición de la UIF‐Perú y del Ministerio Público en los plazos establecidos en la Ley, y tiene el carácter de confidencial, de acuerdo al artículo 12º de la Ley y sus normas modificatorias.
El notario enviará a la SBS el RO, dentro de los treinta (30) días calendario siguientes al cierre de cada mes, en el medio electrónico y forma que ella establezca. El incumplimiento de esta obligación será comunicada al Colegio de Notarios de la jurisdicción y al Consejo del Notariado.”
El Notario no podrá excluir a ningún cliente del RO, independientemente de la habitualidad y conocimiento del cliente.
11
04/04/2014
N°
1
DESCRIPCION DE LA COLUMNA
Código de fila
4
5
6
7
8
9
10
11
Datos de identificación del registro de la operación
Número de registro de la operación Tipo de envío del RO Instrumento Público Notarial Protocolar (IPNP)
Tipo de IPNP Número del IPNP
Fecha del IPNP
Número del IPNP que se aclara
Número del IPNP que se aclara
Fecha del IPNP que se aclara
Conclusión
Fecha de la firma por participante
Modalidad de la operación
12
Cantidad de operaciones individuales que contiene la Operación Múltiple
13
Roles del Participante
R: Representante
2
3
N° de Kardex
Participación y representación de las personas involucradas en la operación
14
Persona que realiza la operación O: Ordenante/Propietario ( Vendedor / Representante Legal)
Asimismo en caso de:
G: Fiador / Garante
F: Fiduciario
N: Otras personas que intervengan en la operación relacionadas con la persona en cuyo nombre se realiza la operación.
15
Persona a favor de quien se realiza la operación
B: Beneficiario/Adquirente (Comprador / Empresa)
* Otros participantes (Testigo a ruego, traductor)
Representación 16
17
Persona a la que se representa
Tipo de representación Inscrito / No Inscrito
23
24
25
26
Datos de identificación de las personas que intervienen en la operación
Condición de residencia (Declarada en el IPNP), (Pasaporte No Residente)
Tipo de persona (Natural / Jurídica)
Documento de identidad
Tipo (DNI / Carné de Extranjería / Pasaporte)
Número
Número de Registro Único de Contribuyente (RUC) (Tenemos que buscarlo)
Nombre completo de la persona
Apellido paterno / Razón social
Apellido materno *
Nombres
País de nacionalidad
27
Fecha de nacimiento (Dato que tenemos que buscar dentro del DNI ya que no se consigna en la Minuta)
28
Estado civil
CARGO, OCUPACIÓN, OFICIO, PROFESIÓN, ACTIVIDAD ECONÓMICA U OBJETO SOCIAL
Código de Ocupación de persona natural
Descripción del objeto social (sólo personas jurídicas y otros) Hay que buscarlo en la copia literal
Código CIIU (personas jurídicas)
Código de Cargo
Inscripción en SUNARP de la Representación (Personas Jurídicas)
Código de la Zona Registral
Número de la Partida Registral
Domicilio y teléfonos
Tipo nombre y número de la vía
Tipo, nombre y número de la vía
(Se debe considerar como vía, alameda, avenida, block, calle, carretera, jirón, malecón, pasaje, plaza, ovalo, prolongación u otros similares.)
Código Ubicación Geográfica (Dep, Prov, Dist.)
Departamento
Provincia
Distrito
Teléfonos
Participación del cónyuge
Nombre completo del conyuge
Apellido paterno del cónyuge
Apellido materno del cónyuge
Nombres del cónyuge
18
19
20
21
22
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
12
04/04/2014
Datos relacionados a la descripción de la operación (Acto/Contrato extendido en IPNP)
44
Tipo de fondos, bienes u otros activos con que se realizó la operación
45
46
47
Tipo de operación
Forma de pago mediante la cual se realizó la operación Oportunidad de pago de la operación
Descripción de la oportunidad de pago
(en caso de otros)
48
49
Origen de los fondos, bienes u otros activos involucrados en la operación
1. Se dejará en blanco sólo cuando el participante no declara el origen de los fondos, aún cuando el SO se lo haya requerido.
2. Se dejará en blanco, si se trata de una PJ que se constituye (no tiene lógica)
50
Moneda en que se realizó la operación
(Codificación ISO.4217)
Montos de la operación
51
52
53
54
55
56
57
Monto total de la operación
Monto por participante
Ha sido materia de gran debate en las instalaciones de UIF entre uno de sus técnicos y los Notarios que estuvimos presentes, por
exigirnos esta información que es muy difícil de obtener ya que normalmente en las minutas, las partes o los abogados consignan un
monto total de la operación y se refieren a la venta de acciones y derechos, por lo tanto si son 4 los vendedores, 5 los compradores no
podemos
d
asumir
i que los
l vendedores
d d
t
transfieren
fi
en partes
t iguales
i l y que los
l compradores
d
compran en partes
t iguales
i l no es un dato
d t que
nosotros lo tengamos con precisión Ejm: La venta de una propiedad por una Sucesión Intestada.
Monto relacionado a los tipos de fondos, bienes u otros activos
En caso exista más de un tipo de fondo involucrado se crearán filas adicionales por cada tipo, consignando en cada fila y en este ítem los montos que correspondan a cada uno de ellos.
Tipo de cambio
Convertir la moneda que se utilizó a soles. Según el cambio del día en que se utilizó
Inscripción en SUNARP del bien materia de la operación
Inscripción registral del bien
Código de la Zona Registral
Número de partida registral del bien materia de la operación
INTRODUCCIÓN
REGISTRO DE OPERACIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
CONCLUSIONES
13
04/04/2014
INFRACCIÓN
Infracción Leve
Infracción Grave
Infracción Muy Grave
PERSONA NATURAL
MONTO S/.
Amonestación
Multa no menor a 0.15 UIT hasta 3 UIT.
0.15 UIT
S/.555.00
3 UIT
S/.11,100.00
Multa no menor Multa
no menor
de 0.50 UIT ni más de 6 UIT.
0.50 UIT
0.50 UIT
S/.1850.00
6 UIT
S/.22,200.00
Multa no menor de 4 UIT ni más de 15 UIT.
4 UIT
S/.14,800.00
15 UIT
S/.55,500.00
14
04/04/2014
LEVES
MUY MUY
GRAVES
GRAVES
LA CAPACITACIÓN
AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO AL CONOCIMIENTO DEL TRABAJADOR
15
04/04/2014
CON RELACIÓN A LA CAPACITACIÓN
• No haber aprobado el programa de capacitación en materia de prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, de acuerdo a la normativa vigente, en caso el sujeto obligado sea una
persona jurídica. (Tenemos que exigirle a UIF realice capacitaciones)
• No ejecutar durante el año calendario el programa de capacitación que corresponde al sujeto obligado en
caso sea una persona jurídica.
• No haber recibido la capacitación anual sobre prevención del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo establecido en la normativa vigente, en caso el sujeto obligado sea persona natural; así como en
el caso de los trabajadores, oficial de cumplimiento, gerentes general, gerentes, administradores o los que
hagan sus veces, cuando el sujeto obligado sea persona jurídica.
CON RELACIÓN AL CONOCIMIENTO DEL TRABAJADOR
• No cumplir con llevar un legajo personal de cada trabajador con la información mínima señalada en la
normativa vigente.
• (Al principio exigían que los trabajadores llenen 03 Declaraciones Juradas, 1. D.J. Personal, 2. D.J.
Profesional y 03. D.J. Laboral. Ahora es una sola que contiene las 3 informaciones juntas).
CON RELACIÓN AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
• No comunicar dentro del plazo establecido en la norma, los cambios relacionados a la información mínima
de la designación del oficial de cumplimiento. (Otra obligación mas a parte de todas las que ya hemos visto)
OBSERVACIONES Y REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN EFECTUADAS POR LA SUPERINTENDENCIA CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
AUDITORÍAS REGISTRO DE OPERACIONES Y REPORTE DE
REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
CÓDIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCIÓN DEL LA /FT
MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LA/FT
16
04/04/2014
CON RELACIÓN AL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
• No designar oficial de cumplimiento.
• No designar oficial de cumplimiento de acuerdo a los plazos previstos y los requisitos establecidos en
la normativa vigente.
• No comunicar a la UIF‐Perú la designación del oficial de cumplimiento dentro del plazo establecido
por la normativa vigente.
• Que el oficial de cumplimiento no se desempeñe a dedicación exclusiva, cuando la Superintendencia
señale al sujeto obligado que debe contar con un oficial de cumplimiento a dedicación exclusiva.
• No brindar al oficial de cumplimiento las condiciones para contar con absoluta autonomía e
independencia en el ejercicio de sus responsabilidades y funciones que le asigna la normativa
vigente o no proveerlo de los recursos e infraestructura necesaria para el adecuado cumplimiento de
sus responsabilidades
p
y funciones.
• Mantener el cargo de oficial de cumplimiento en situación de vacancia por más de treinta (30) días
calendario, desde la fecha en que se produjo.
• No mantener la confidencialidad del oficial de cumplimiento conforme a la normativa vigente. *
• No cumplir con las responsabilidades de oficial de cumplimiento previstas en la normativa vigente.
• Es interesante saber que los bancos en b
l b
EEUU tienen Oficiales de Cumplimiento que se están volviendo muy solventes con su labor les pagan de $15,000.00 para arriba, ahora tienen capacidad de ahorro, compran p
p
propiedades.
17
04/04/2014
• No presentar el informe anual del oficial de cumplimiento dentro del plazo
establecido en las normas vigentes. *
• Presentar un informe anual del oficial de cumplimiento sin cumplir con el
contenido mínimo establecido en las normas vigentes.
• Presentar un informe anual del oficial de cumplimiento con información
inexacta.
• No comunicar a la Superintendencia, a través de la UIF‐Perú, la remoción o
resolución del cargo de oficial de cumplimiento dentro del plazo y de acuerdo a
lo establecido en la normativa vigente.
vigente
• No comunicar la ausencia temporal del oficial de cumplimiento a la
Superintendencia, a través de la UIF‐Perú, así como el nombre del trabajador
que lo reemplazará, de acuerdo a la normativa vigente.
• Que el oficial de cumplimiento se encuentre ausente del cargo por más de
cuatro (4) meses.
No haber evaluado, identificado y categorizado
por lo menos una vez al año, los riesgos del lavado por
lo menos una vez al año los riesgos del lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo, de acuerdo a la normativa vigente. No haber dejado constancia en la escritura pública, de haber efectuado las mínimas acciones de control y debida diligencia en materia de prevención del lavado de activos, de acuerdo a lo establecido en la normativa vigente.
18
04/04/2014
CON RELACIÓN AL DEBER DE RESERVA
DEBER DE RESERVA
INFRACCIONES MUY GRAVES
CON RELACIÓN AL DEBER DE
AL DEBER DE RESERVA
Transgredir el deber de reserva consagrado en el Art. 12° de la Ley N°27693
N°27693, poniendo en conocimiento de i d
i i t d
cualquier persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna información ha sido solicitada por la Superintendencia, a través de la UIF‐Perú o proporcionada a ésta.
19
04/04/2014
PUBLICACIÓN DE SUJETOS OBLIGADOS SANCIONADOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
NOMBRE DEL SUJETO NIVEL DE LA Nº TIPO DE SUJETO OBLIGADO
DESCRIPCIÓN DE LA INFRACCIÓN
OBLIGADO
INFRACCIÓN
1
Cambios & Representaciones San
Compra y venta de divisas
Juan S.A.C.
Grave
No designar a un oficial de cumplimiento ó que éste no cumpla
con los requisitos mínimos establecidos.
2
House & Home
Consulting S.A.
Inmobiliaria
Grave
No designar a un oficial de cumplimiento ó que éste no cumpla
con los requisitos mínimos establecidos.
3 H.C. Contratistas Generales S.A.
Construcción
Grave
No designar a un oficial de cumplimiento ó que éste no cumpla
con los requisitos mínimos establecidos.
4 Autocar del Perú S.A.
Empresas o personas naturales
dedicadas a la compra y ventaGrave
de vehículos
No cumplir con las obligaciones previstas en la normativa sobre
el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento siempre que los
sujetos obligados cuenten con Oficial de Cumplimiento
5 Honda del Perú S.A.
Empresas o personas naturales
dedicadas a la compra y ventaGrave
de vehículos
No cumplir con las obligaciones previstas en la normativa sobre
el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento siempre que los
sujetos obligados cuenten con Oficial de Cumplimiento
6 Indumotora del Perú S.A.
Empresas o personas naturales
dedicadas a la compra y ventaGrave
de vehículos
No cumplir con las obligaciones previstas en la normativa sobre
el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento siempre que los
sujetos obligados cuenten con Oficial de Cumplimiento
7 MAXIEFECTIVO Perú S.A.C.
Préstamos y empeño
Grave
No cumplir con las obligaciones previstas en la normativa sobre
el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento siempre que los
sujetos obligados cuenten con Oficial de Cumplimiento
8 Construcciones Loreto E.I.R.L.
Construcción
Grave
No cumplir con las obligaciones previstas en la normativa sobre
el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento siempre que los
sujetos obligados cuenten con Oficial de Cumplimiento
Binda y Asociados S.A.C.
Construcción
Grave
No designar a un oficial de cumplimiento ó que éste no cumpla
con los requisitos mínimos establecidos.
Binda y Morgenstern S.A.C.
Construcción
Grave
No designar a un oficial de cumplimiento ó que éste no cumpla
con los requisitos mínimos establecidos.
Binda Constructora S.A.C.
Construcción
Grave
No designar a un oficial de cumplimiento ó que éste no cumpla
con los requisitos mínimos establecidos.
9
10
11
Real
Estate
INTRODUCCIÓN
REGISTRO DE OPERACIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
INFRACCIONES y SANCIONES
CONCLUSIONES
20
04/04/2014
CONCLUSIONES
• El RO es un Registro complejo y laborioso.
• Se requiere personal especializado para llenar este registro , con capacitación
permanente
• El Oficial de Cumplimiento se encuentra expuesto permanentemente está sujeto a
varias sanciones si se incumplen con las normas materia de la exposición.
• Se requiere un software proporcionado por el Estado para otorgar una información
relevante y apropiada a los intereses del mismo Estado, con el objeto de que todos los
Notarios, tengamos un mismo sistema, no como ahora que los Notarios tenemos
diversos sistemas, unos que tienen mas errores y otros que tienen menos errores
dependiendo del software de cada cual.
CUADRO EXCEL EN ESTA ÉPOCA
É
Y EL ÚNICO QUE NO PUEDE EQUIVOCARSE EN ESTA ÉPOCA ES EL NOTARIO.
21
04/04/2014
22