Ficha Técnica Nombre del Fondo Fecha de corte Administrador Custodio Familia del FIC Rentafacil Fondo de Inversion Colectiva Abierto 30/09/2016 Fiduciaria Colmena S.A. BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES N/A 6. Características del Fondo de Inversión 6.1. Fondo de Inversion: 6.2. Fecha de Inicio de Operaciones: 6.3. Valor Fondo (Mill COP): 6 de Junio de 1990 294,463.56 6.4. Numero de Unidades en circulación: 8,942,069.89 6.5. Valor Unidad (COP): 6.6. Numero de Inversionistas: 6.7. Inversión Inicial Mínima (COP): 6.8. Saldo Minimo: 6.9. Tiempo de preaviso para retiro 8. Política de Inversión Fondo de Inversion Colectiva Abierto sin pacto de permanencia 32,930.133682 25,847 A través de Rentafácil Fondo de Inversion Colectiva Abierto, la Fiduciaria administra los recursos aportados por los inversionistas mediante la conformación de un portafolio en títulos emitidos por entidades con las más altas calificaciones crediticias. Para el efecto se aplican criterios de prudencia, seguridad y bajo riesgo. De esta manera, se busca maximizar la rentabilidad de los recursos aportados en beneficio de los inversionistas, cumpliendo con los parámetros y políticas establecidos por la normatividad legal vigente y por la Entidad. La política de inversión de Rentafácil tiene las siguientes finalidades: • Estructurar un portafolio estable en su rentabilidad con un manejo prudente y seguro. • Seleccionar inversiones en diferentes emisores que cuenten con las mayores calificaciones crediticias del mercado. • Mantener la disponibilidad de los recursos a la vista. • Maximizar la rentabilidad de los recursos disponibles para inversión de acuerdo con el nivel de riesgo bajo que caracteriza a este FIC. • Todo lo anterior, dentro del marco establecido en la política de cupos y límites aprobados por la Fiduciaria. 9. Evolución del valor del Fondo de Inversión 50,000 50,000 9.2 Evolución del valor de la unidad en los últimos cinco años 9.1 Evolución de $100,000 COP invertidos hace cinco años. 1 día sin perjuicio de lo establecido en el reglamento 6.10. Comisión por Admon.* *Cobrada sobre el valor del Fondo de Inversión Colectiva 6.11. Comision de Gestion: 6.12. Comision de Éxito 6.13. Comision de Entrada: 6.14. Comision de Salida: 1.50% 200,000.00 N/A 175,000.00 34,000.00 32,000.00 N/A N/A 30,000.00 150,000.00 28,000.00 N/A 125,000.00 6.15. Remuneración efectivamente cobrada: 26,000.00 1.48% 24,000.00 6.16.1 Sanción por retiro anticipado: 6.16.2 Días de pacto de N/A 100,000.00 22,000.00 N/A permanencia 75,000.00 20,000.00 N/A 7.1.2. Riesgo de Mercado 7.1.3. Riesgo de crédito VrR 1- Jun-16 Sep-16 Dic-15 Mar-16 Sep-15 Dic-14 Jun-15 Mar-15 Sep-14 Dic-13 Jun-14 Mar-14 Sep-13 Dic-12 Jun-13 Mar-13 Jun-12 Sep-12 Sep-11 Dic-15 Jun-16 Sep-16 Dias Años F-AAA 183.68 44.16% 181 a 365 días 7.3. Entidad Calificadora Entre 1 y 3 años Dias Años 299.80 0.82 10.4 Duracion / Años 0.48 35.39% 0.00% Value and Risk Rating S.A. Mas de 5 años 0.50 10.3 Plazo Promedio de las Invesiones excluyendo el disponible 20.45% Entre 3 y 5 años 09/09/2016 Mar-16 Participacion 1 a 180 días 7.2. Fecha ultima calificación: 10.2 Plazo Promedio de las Invesiones incluyendo el disponible 10.1 Plazo de las Inversiones Plazo 1+ Sep-15 Dic-14 10. Información de Plazos y Maduración 7. Calificación del Fondo de Inversion Colectiva 7.1.1. Riesgo de Administración y Operacional Jun-15 Mar-15 Sep-14 Dic-13 Jun-14 Mar-14 Jun-13 Sep-13 Dic-12 Mar-13 Jun-12 Sep-12 Dic-11 Mar-12 1.59% Sep-11 6.17. Gastos Totales del Fic (incluye la remuneración) Dic-11 18,000.00 50,000.00 Mar-12 6.16.3 Días de Gracia 0.00% 11. Rentabilidad y Volatilidad histórica del Fondo de Inversion Colectiva 11.2. Volatilidad Histórica 1.1 Rentabilidad Histórica (E.A.) Último Mes Últimos 6 Meses Año Corrido Último Año Últimos 2 Años Últimos 3 Años Último Mes Últimos 6 Meses Año Corrido Último Año Últimos 2 Años Últimos 3 Años 8.663% 7.213% 6.553% 5.843% 4.525% 4.027% 8.898% 15.343% 14.894% 15.244% 7.783% 3.988% 12. Composicion del Fondo de Inversion Colectiva 12.1 Composicion portafolio por calificación 12.2 Composicion portafolio por tipo de renta AA+ 2.82% DEPOSITOS BANCARIOS 38.86% TF 26.16% AAA 97.18% DTF 6.49% IPC 5.03% IBR 23.45% 12.3 Composicion portafolio por sector económico 12.4 Composicion portafolio por país emisor Colombia 100% SECTOR FINANCIERO 100.00% 12.5 Composicion portafolio por moneda 12.6 Composicion del activo PESOS 100.00% LIQUIDEZ 38.86% INVERSIONES 61.14% * 12.7 Exposicion neta del portafolio (Derivados y operaciones de naturaleza apalancada) N/A 13. Composicion del Fondo de Inversion Colectiva 14. Empresas vinculadas y relacionadas con la Sociedad Administradora Emisor % Participacion 1 Banco de Bogota 13.19% Fundacion Social 2 Banco Corpbanca 13.01% Compañía de Seguros de Vida Colmena 3 Banco Colpatria 12.34% Compañía Inversora Colmena 4 Banco de Occidente 11.17% Banco Caja Social 5 BBVA 10.46% 6 Bancolombia 9.56% 7 Banco Santander 9.42% 8 Banco Davivienda 7.27% 9 Banco Caja Social 4.31% 10 Banco Popular 3.63% 15. Hoja de vida del Administrador del FIC 16. Informacion de contacto de revisor fiscal Leidy Barajas (KPMG LTDA) Nombre Nombre: Juan Carlos Amaya Castillo Profesión: Profesional en Economía y Administración de Empresas Estudios: Economista de la Universidad del Rosario. Administrador de Empresas del Politécnico Grancolombiano. Especialista en Finanzas de la Universidad del Rosario, Diplomado en Gestión Financiera de la Universidad del Rosario, Diplomado en Tesorería del CESA E-mail: [email protected] Experiencia: Mas de 13 años en Entidades del Sector Financiero Otros fondos a su cargo: Universitas Fondo de Inversion Colectiva Abierto con Pacto de Permanencia Rendir Fondo de Inversion Colectiva Abierta Telefono Bogotá 6188000 Direccion Electronica [email protected] 17. Informacion de contacto del defensor del consumidor financiero Nombre Liliana Sarmiento Martínez Dirección y Teléfono Carrera 13 No. 75-20 oficina 208 - Bogotá D.C., Tel: 2113298 Direccion Electronica [email protected] Advertencia: “Este material es para información de los inversionistas y no está concebido como una oferta o una solicitud para vender o comprar activos. La información contenida es sólo una guía general y no debe ser usada como base para la toma de decisiones de inversión. En relación con el Fondo de Inversion Colectiva existe un prospecto de inversión y un prospecto, donde se contiene una información relevante para su consulta y podrá ser examinada en www.colmenafiduciaria.com.co y en las instalaciones de la Fiduciaria. Las obligaciones asumidas por Fiduciaria Colmena, del Fondo de Inversion Colectiva RENTAFACIL relacionadas con la gestión del portafolio, son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los suscriptores al fondo de inversion colectiva no son un depósito, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparadas por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFIN, ni por ninguno de dicha naturaleza. La inversión en el fondo de inversión colectiva está sujeta a los riesgos derivados de los activos que componen el portafolio del respectivo fondo de inversión colectiva. Los datos suministrados reflejan el comportamiento histórico del fondo de inversión colectiva, pero no implica que su comportamiento en el futuro sea igual o semejante”.