FINCASA HIPOTECARIA, S.A. DE C.V. S.O.F.O.M. ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2012 ( Cifras en millones de pesos ) ACT IVO PASIVO Y CAPIT AL DISPONIBILIDADES 61 PASIVOS BURSATILES 2,506 CUENTAS DE MARGEN INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar Títulos disponibles para la venta Títulos conservados a vencimiento 0 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 0 DERIVADOS Con fines de negociación Con fines de cobertura 0 AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS 0 CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial Entidades financieras Entidades gubernamentales Créditos al consumo Créditos a la vivienda PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo De largo plazo 758 169 927 COLATERALES VENDIDOS Reportos (Saldo acreedor) Derivados Otros colaterales vendidos DERIVADO Con fines de negociación Con fines de cobertura AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS 2,427 OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION 2,427 0 335 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE OTRAS CUENTAS POR PAGAR 2,762 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial Entidades financieras Entidades gubernamentales Créditos al consumo Créditos a la vivienda Impuestos a la utilidad por pagar Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar en asamblea de accionistas Acreedores por liquidación de operaciones Acreedores por cuentas de margen Acreedores por colaterales recibidos en efectivo Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 722 722 2 103 105 70 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 792 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION 3,554 CARTERA DE CREDITO (-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS IMPUESTOS DIFERIDOS ( NETO ) CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 31 234 TOTAL PASIVO 3,568 3,320 CARTERA DE CREDITO (NETO) DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS (-) MENOS: ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO 201 DERECHOS DE COBRO (NETO) 201 TOTAL CARTERA DE CREDITO (NETO) 3,522 BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACION 13 OTRAS CUENTAS POR COBRAR ( NETO ) 17 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 450 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ( NETO ) 6 INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES 0 ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas en asamblea de accionistas Prima en venta de acciones Obligaciones subordinadas en circulación 845 845 CAPITAL GANADO Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo Efecto acumulado por conversión Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto 44 -12 -247 TOTAL CAPITAL CONTABLE IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS ( NETO ) -215 630 97 OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pago anticipados e intangibles Otros activos a corto y largo plazo 31 1 32 TOTAL ACTIVO 4,198 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 4,198 CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados Activos y pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en fideicomiso Bienes en administración Intereses devengados no cobrados derivados de cartera vencida Rentas devengadas no cobradas derivadas de operaciones de arrendamiento operativo Otras cuentas de registro 0 0 0 354 21 31 0 0 576 "El saldo histórico del capital fijo al 30 de septiembre de 2012 es de $ 37 millones de pesos" "El saldo histórico del capital contribuido al 30 de septiembre de 2012 es de $ 750 millones de pesos" Indice de Capitalización, Capital Neto a Activos por Riesgos Totales 13.72% “El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.” http://www.fincasa.com.mx Lic. Sigfrido Gunther Benítez Director General http://www.cnbv.gob.mx C.P. Nora Elia Cantú Suárez Director General Adjunto de Contabilidad y Fiscal Lic. Sebastián Otaduy Otaduy Subdirector de Auditoría Interna C.P. Apolonio Pérez Ramírez Director de Contraloría