Contrato Marco Compra/Venta de Divisas en efectivo

Contrato Marco de Compraventa de Divisas en Efectivo Persona Física
Lugar y fecha___________________________________
Número de cliente_________________________
CONTRATO MARCO DE COMPRAVENTA DE DIVISAS EN EFECTIVO
CON CARÁCTER MERCANTIL QUE CELEBRAN POR UNA PARTE
CIBANCO, S.A., INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, EN LO SUCESIVO
SE LE DENOMINARÁ “EL BANCO” Y POR LA OTRA PARTE, LA
PERSONA INDICADA EN LA CARÁTULA DEL PRESENTE CONTRATO A
QUIEN SE LE LLAMARÁ “EL CLIENTE” Y CONJUNTAMENTE CON “EL
BANCO” COMO LAS PARTES, AL TENOR DE LAS SIGUIENTES
DECLARACCIONES Y CLÁUSULAS:
b. Sus representantes cuentan con las facultades suficientes para acudir en su
nombre y representación a la celebración y ejecución del presente contrato,
mismas que no les han sido revocadas ni en forma alguna modificadas.
c. Que para todos los efectos de este Contrato señala como domicilio el
ubicado en Av. Paseo de las Palmas Número 215, Piso 7°, Colonia
Lomas de Chapultepec, Código Postal 11000, Delegación Miguel Hidalgo,
México, D.F.
d. Que dentro de su objeto social se encuentra entre otros la celebración de
operaciones de compraventa de divisas y metales amonedados, por lo que
mediante el presente se obliga a celebrar este tipo de operaciones con “El
Cliente” por lo que en este acto manifiesta su voluntad a obligarse en
términos del presente contrato en lo sucesivo y en todas y cada una de las
operaciones celebradas.
e. Que su página de Internet es: www.cibanco.com
DECLARACIONES
I.- Declara “El Cliente”:
a. Que “El Cliente” reconoce que dentro del objeto social de “El Banco” se
encuentra entre otros la compra y venta de divisas y metales amonedados,
la compra en firme de documentos a la vista denominados y pagaderos en
moneda extranjera, a cargo de entidades financieras sin límite por
documento, billetes, títulos de crédito, así como en general los medios
internacionales de pago. Así mismo, podrán celebrar operaciones con giros,
transferencias, ordenes de pago y otros documentos a la vista
denominados y pagaderos en moneda extranjera, de acuerdo a lo dispuesto
por la Ley de Instituciones de Crédito; las Disposiciones Generales del
artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito (el cual menciona los
criterios que las instituciones de crédito deberán observar respecto de: el
adecuado conocimiento de sus clientes y usuarios, para lo cual aquellas
deberán considerar los antecedentes, condiciones específicas, actividad
económica o profesional y las plazas en que operen; y la información y
documentación que dichas instituciones deben recabar para la apertura de
cuentas o celebración de contratos relativos a las operaciones y servicios
que ellas presten y que acredite plenamente la identidad de sus clientes);
por lo que bajo protesta de decir verdad manifiesta que los recursos objeto
de las operaciones que instruirá llevar a cabo son de procedencia lícita en
los términos y disposiciones referidas.
b. Así como, Las Reglas a las que se sujetarán las Instituciones de Banca
Múltiple en sus operaciones con divisas y metales preciosos, expedidas
por Banco de México publicadas en el Diario Oficial de la Federación.
c. Que “El Cliente” requiere de los servicios de “El Banco” en materia de
compraventa de divisas y metales amonedados.
d. Que cuenta con la capacidad legal para obligarse en términos del presente
Contrato.
e. Que tiene necesidad de celebrar operaciones con “El Banco” mismas que
le son propias y relacionadas con la compra y venta de divisas, y afines por
lo que este acto manifiesta su voluntad a obligarse en términos del presente
contrato en lo sucesivo, en todas y cada una de las operaciones celebradas
con “El Banco”.
f. Que tiene pleno conocimiento y acepta que la celebración del presente
Contrato funcionará de marco reglamentario y normativo para la realización
de operaciones de compra venta de divisas y metales amonedados entre
las partes.
g. La información y los datos de identificación proporcionada por “El Cliente”
a “El Banco en la “La Carátula”, así como aquella documentación
entregada al Banco es verídica y formará parte de este Contrato para todos
los efectos legales que haya lugar.
CLÁUSULAS
CAPÍTULO PRIMERO
DEFINICIONES Y NORMATIVIDAD
PRIMERA.- “Objeto del Contrato”.- “El Banco” durante la vigencia de este
Contrato y de acuerdo a su objeto social realizará operaciones de compra y
venta de divisas en efectivo con “El Cliente” derivadas de operaciones
relacionadas al objeto social de este último, por cuenta propia quien se obliga a
pagar por éstas un precio cierto y determinado de acuerdo al tipo de cambio
que se pacte con “El Banco” al momento de concertar o cerrar cada
operación.
Las Partes acuerdan que la o las operaciones se realizarán por conducto de
funcionarios autorizados en términos de la cláusula segunda, quienes
concertarán las mismas de forma verbal, bajo los términos y condiciones del
presente Contrato; asimismo, se comprometen a guardar estricta
confidencialidad sobre las operaciones realizadas entre las Partes al amparo
del presente Contrato en términos del artículo 117 de la Ley de Instituciones
de Crédito (la cual menciona que la información y documentación relativa a la
operaciones y servicios tendrá carácter confidencial, excepto cuando lo solicite
autoridad judicial), sometiéndose a las sanciones que establecen las leyes en
vigor por violaciones al secreto bancario.
SEGUNDA.- Productos Financieros de “El Banco”.- Se entenderá
solamente a las operaciones que se realicen con Efectivo.
TERCERA.- “Documentación”.- De las OPERACIONES: Para el debido
cumplimiento del objeto materia del presente Contrato, las Partes convienen en
documentar las operaciones que realicen mediante lo siguiente:
“El Banco” por cada operación pactada con “El Cliente”, elaborará un
registro computarizado de carácter interno denominado "DEAL" en el que se
asentará lo siguiente:
a. Nombre, y Número de nuestra sucursal
b. Número de Factura
c. Fecha y hora de la operación pactada
d. Fecha Valor
e. Nombre, RFC y Dirección del Cliente
f. Número de Operación
g. Tipo de Divisa
h. Tipo de Cambio
i. Monto del Contravalor
CUARTA.- “De las Obligaciones De Hacer y No Hacer del Cliente”.- “El
Cliente” acepta y se obliga expresamente durante la vigencia del presente
contrato a lo siguiente:
a. Cumplir con todas las obligaciones a su cargo establecidas en el presente
Contrato o en las modificaciones que el mismo llegue a tener.
b. Entregar a “El Banco” toda la documentación que ésta le solicite para el
cumplimiento de las disposiciones de carácter general a que se refiere el
II.- Declara “El Banco”:
a. Ser una sociedad anónima debidamente constituida conforme a las leyes
mexicanas y se encuentra autorizada para operar como institución de
banca múltiple, por lo que cuenta con las facultades necesarias para la
celebración y cumplimiento de este contrato.
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artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito publicadas en el Diario
Oficial de la Federación y sus disposiciones en materia de prevención de
operaciones con recursos de procedencia ilícita.
QUINTA.- “Liquidación de Operaciones”.- Las Partes estipulan, para la
liquidación de las operaciones de compraventa de divisas en efectivo deberá
de ser conforme a lo siguiente:
La Liquidación de Operaciones por parte del “El Cliente” a “El Banco”; se
deberá realizar mediante la entrega de efectivo en moneda extranjera,
exclusivamente en las sucursales de “El Banco” por el monto máximo por
mes de $4,000.00 (Cuatro mil dólares americanos 00/100) conforme a lo
dispuesto por la Ley de Instituciones de Crédito; las Disposiciones Generales
del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito; Así como, Las Reglas a
las que se sujetarán las Instituciones de Banca Múltiple en sus operaciones
con divisas y metales preciosos, expedidas por Banco de México publicadas
en el Diario Oficial de la Federación.
"Medios de Comunicación" se entiende en forma enunciativa: el anexo de
comisiones de este contrato, carteles, listas, folletos, tableros, medios
electrónicos o pizarrones visibles de forma ostensible en las sucursales, el
teléfono, el Internet, el correo electrónico de “El Cliente” o cualquier otro que
en lo futuro sea adicionado e informado por “El Banco” a “El Cliente”.
DECIMA CUARTA.- ACLARACIONES. Siempre que el monto reclamado por
transacción no exceda del equivalente en moneda nacional a 20,000
Unidades de Inversión a la fecha de presentación de la reclamación, las
partes convienen en sujetarse al procedimiento de aclaraciones previsto en el
artículo. 23 de la Ley para la Transparencia y Ordenamientos de los Servicios
Financieros (LTOSF) conforme a lo siguiente: “El Cliente” tiene 90 días
naturales contados a partir de la fecha de corte o de la realización del acto
para solicitar por escrito una aclaración, la cual se presentará en la sucursal
donde radica la cuenta o en la UNIDAD ESPECIALIZADA DE CONSULTAS Y
RECLAMACIONES de “El Banco” y será acusada de recibo por “El Banco”. “El
Banco” tendrá 45 días para entregar por escrito un dictamen y un informe
detallado, si la operación es en el extranjero “El Banco” tendrá 180 días.
Dentro de los 45 días siguientes a la entrega del dictamen e informe “El
Banco” entregará el expediente generado por la aclaración en la misma
sucursal o en la UNIDAD ESPECIALIZADA DE CONSULTAS Y RECLAMACIONES de “El
Banco” y documentos relacionados con la aclaración.
Para efectos de dudas, aclaraciones y reclamaciones, entre otros, la “El
Banco” pone a su disposición los siguientes datos de contacto;
 Centro de Atención a Clientes al 01 800 230 1111 o al 1103-1102 para el
D.F.
 Dirección de Internet www.cibanco.com.
 Correo Electrónico [email protected]
Asimismo y en cumplimiento a la Legislación Bancaria vigente mediante la
presente cláusula se le hace saber al Cliente los datos de contacto
correspondientes al Centro de Atención Telefónica de la Comisión Nacional
para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, siendo
estos los siguientes;
 5340-0999 para el Distrito Federal
 01800 999 8080 para toda la República
 Dirección de Internet www.condusef.gob.mx
Correo Electrónico [email protected]
DECIMA QUINTA. “Domicilios y Notificaciones”: “El cliente” señala como
domicilio el mencionado en “La Carátula” de este contrato.
“El Banco” señala como domicilio el ubicado en Av. Paseo de las Palmas
número 215, piso 7°, Colonia Lomas de Chapultepec, Código Postal 11000,
Delegación Miguel Hidalgo, México, Distrito Federal.
DECIMA SEXTA.- TRIBUNALES COMPETENTES. Para la interpretación y
cumplimiento de cualquiera de las obligaciones contraídas en este Contrato,
las partes se someten expresamente a la competencia de los tribunales de la
Ciudad de México, Distrito Federal, o del Estado del lugar en donde se firme el
presente Contrato, a elección de la parte que resulte ser actora, y renuncian
expresamente a cualquiera otra que pudiera corresponderles en razón del
fuero de su domicilio presente o futuro.
CAPÍTULO SEGUNDO
DOCUMENTACIÓN, OPERACIONES E INFORMACIÓN
SEXTA .- “Responsabilidad por el Origen de los Recursos”.- “El Cliente”
en este acto manifiesta a “El Banco” que todas las operaciones de
compraventa de divisas en efectivo que se realicen al amparo del presente
Contrato, se derivan de su operación ordinaria de acuerdo a su objeto social, y
que son producto de actividades lícitas, siendo su absoluta responsabilidad la
procedencia de dichos recursos, comprometiéndose a liberar y a sacar en paz
y a salvo a “El Banco” de cualquier responsabilidad que sobre éstas pudiera
derivarse.
En caso de que en cualquier operación de compraventa de divisas en efectivo
en las que a juicio de cualquier autoridad nacional o extranjera, se considere
que tiene origen en una operación ilícita “El Cliente” se obliga con
“El Banco” a responder por el importe, penalizaciones y gastos de defensa a
que haya lugar, haciéndose “El Cliente” directamente responsable de las
consecuencias legales que su caso procedan, liberando a “El Banco” de toda
responsabilidad civil, mercantil, penal, administrativa, fiscal o de cualquier otra
índole que de éstas pudiera derivarse. “El Cliente” declara expresamente bajo
protesta de decir verdad, que su operación ordinaria contempla medidas
suficientes en materia de prevención, detección de operaciones con recursos
de procedencia ilícita, así como que su personal ha sido debidamente
capacitado en su aplicación y observancia.
OCTAVA.- “Disposiciones e Información”.- “El Cliente” reconoce que
existen disposiciones expresas que rigen a “El Banco” en sus operaciones
las cuales están contenidas en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de
Crédito y en disposiciones secundarias, en relación con la prevención y
detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita, por lo que en
este acto se compromete a conocerlas y observarlas en todas las operaciones
que realice con la “El Banco” al amparo de este Contrato.
Asimismo, “El Banco” dará a conocer a “El Cliente” sus políticas generales
de operación y tesorería, horarios, ubicación de sucursales y los lineamientos
generales para la prevención de operaciones con recursos de procedencia
ilícita.
NOVENA.- “El Cliente y El Banco” en este acto manifiestan que todas las
obligaciones contenidas en este Contrato no podrán ser revocadas o
modificadas de forma alguna, salvo por convenio modificatorio suscrito por las
Partes.
DECIMA.- “Vicios”.- Las Partes manifiestan que es su voluntad la plasmada
en este Contrato, misma que no está afectada por dolo, mala fe, lesión o
cualquier otro vicio de la voluntad.
DECIMA PRIMERA.- “Rescisión”.- Las Partes acuerdan que cualquiera de
las Partes podrá proceder a la rescisión del presente Contrato sin necesidad
de procedimiento judicial alguno y sin responsabilidad alguna, mediante
simple aviso dado por escrito por cualquiera de las partes con anticipación de
10 (diez) días hábiles.
DECIMO SEGUNDA.- “Aceptación”: La aceptación de este Contrato, implica
la conformidad de las condiciones pactadas en cada una de las operaciones
que se celebren al amparo de este Contrato, así como de las Cláusulas del
mismo.
DECIMA TERCERA.- AVISOS, NOTIFICACIONES, MODIFICACIONES Y
MEDIOS DE COMUNICACIÓN.- Todos los avisos y además todas las
notificaciones que tenga que hacer “El Banco” a “El Cliente” en relación a
este contrato y/o respecto a modificaciones en los términos y condiciones o
versiones del contrato los hará mediante aviso escrito a través de los Medios
de comunicación, en el caso de modificaciones el aviso deberá enviarse a “El
Cliente” con por lo menos 30 días naturales antes a la entrada en vigor. Por
El presente contrato se firma en el lugar y fecha indicados en “La Solicitud”.
Datos de inscripción en el Registro de Contratos de Adhesión de CONDUSEF.
2231-433-006124/03-02011-0215 de fecha 25 de febrero 2015.
“EL CLIENTE”
__________________
Nombre y Firma.
“EL BANCO”
__________________
Nombre y Firma
Leído que fue por las Partes el presente Contrato y enteradas de su contenido
y alcance jurídico, lo firman para constancia el día de su fecha, por duplicado,
al margen, al calce y en el proemio del presente Contrato en los espacios
indicados para tal efecto, quedando un ejemplar en poder de “El Banco” y otro
en poder de “El Cliente”.
En la ciudad de ________________________a _____ del mes de
_____________________________ del año de 20____.
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