FLUJO NETO ACTIVIDADES DE OPERACIÓN

ASEGURADORA FIDELIS, S. A.
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO
Por los años terminados el 31 de diciembre de 2013 y 2012
2013
FLUJO NETO ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:
Flujo neto técnico operacional
Flujo de primas
Prima directa
Prima por reaseguro tomado
Prima cedida
Flujo de siniestros y rentas
Recuperación de siniestros a cargo del reasegurador
Salvamentos de siniestros
Siniestros directos
Siniestros por reaseguro tomado
Flujo
Aumento
de Intermediación
de activos y disminución de pasivosComisiones por reaseguro cedido
Comisiones por seguros directos
Comisiones por reaseguro tomado
Otros gastos de adquisición
Otros flujos
Q
57,314,646
51,777
(10,448,269)
2012
Q
47,437,973
2,830
(11,448,145)
5,318,829
1,367,689
(4,249,587)
(714,000)
1,537,165
743,941
(924,626)
-
2,886,656
432,527
(6,605,473)
(4,882,443)
68,293
3,392,328
276,401
(5,075,248)
(4,752,506)
434,529
7,570,891
(190,063)
(21,869,118)
6,597,332
(18,101,719)
80,673
55,085
(1,273,451)
(1,263,605)
(236,322)
23,414,735
153,724
82,348
(933,307)
6,026,562
630,393
26,079,975
FLUJO NETO ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
Flujo neto compra y venta de inversiones financieras
Flujo neto de instrumentos de renta fija
Flujos netos por compra y venta de Propiedad, Planta y Equipo
Efectivo neto aplicado en las actividades de inversión
(26,920,585)
(3,108,960)
(30,029,545)
(876,090)
(7,897,279)
(8,773,369)
FLUJO DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
Dividendos
(10,000,000)
(10,000,000)
(10,000,000)
(10,000,000)
(16,614,810)
7,306,606
27,516,058
20,209,452
Flujo neto inversiones financieras e inmobiliarias
Flujos de inversiones financieras
Instrumentos de renta fija
Otros de Inversiones Financieras e Inmobiliarias
Gastos de administración
Flujo neto técnico no operacional
Impuestos
Otros Productos
Otros Gastos
Deudores Varios
Acreedores Varios
Efectivo neto obtenido de las actividades de operación
Efectivo neto aplicado a las actividades de financiamiento
FLUJO NETO TOTAL DEL PERÍODO
de efectivo y equivalentes de efectivo
DISPONIBILIDADES Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO, al inicio del año
DISPONIBILIDADES Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO, al final del año
CONCILIACIÓN DE DISPONIBILIDADES Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO
Disponibilidades (Nota 5)
Inversiones (Nota 4)
A Plazo
De Ahorro
Q
10,901,248
Q
27,516,058
Q
5,396,192
Q
21,010,970
Q
5,500,000
5,056
10,901,248
0.04
Q
Las notas a los estados financieros deben leerse conjuntamente con estos estados.
6
6,500,000
5,088
27,516,058
0