fondos de ahorro

Informe
fondos de ahorro
No. 78 - Septiembre de 2012
Etapa decisiva para
LA CRISIS EUROPEA
La Crisis soberana de la Zona Euro sigue generando expectativa. España y
Grecia son los principales países que llaman la atención por lo preocupante
de su situación. Grecia necesita más tiempo para implementar los cambios
y ajustes a los que se comprometió y España refleja aun dificultades para
disminuir su déficit público, lo que ha llevado a replantear y repensar nuevas
políticas de ajuste.
señales de solidez, se ha observado una moderación en el
ritmo de crecimiento. El PIB creció por debajo de lo esperado
y por debajo de lo registrado en la última parte de 2011. Las
exportaciones tuvieron una caída considerable debido a la
baja dinámica comercial de productos insignia como el petróleo,
el carbón y el café.
La actividad a nivel mundial ha presentado una leve desaceleración y las
expectativas de crecimiento se han deteriorado, lo que ha llevado a pensar
que los bancos centrales tomarán nuevas medidas en materia de
expansión para sostener e impulsar el ritmo económico y financiero en
general. La FED y el Banco Central de Inglaterra buscarán implementar
políticas de expansión monetaria, mientras que el BCE buscará tomar
medidas para llevar a un feliz término la resolución de la deuda. Todo esto
ha servido para que los inversionistas retomen la confianza en los
mercados financieros y se ha podido observar correcciones al alza a la par
de la alta volatilidad presentada.
La disminución de la demanda interna también ha influido en la
economía, se ha visto un comportamiento más mesurado en las
actividades de producción industrial, inversión y comercio. Se
espera una tasa de crecimiento moderada en nuestra economía,
como consecuencia de la crisis internacional, especialmente por
la situación de la Eurozona.
Se espera una reacción positiva de la actividad de Estados Unidos y de
algunas economías emergentes. El repunte la economía americana se
espera que lleve a un crecimiento del PIB en el 2012. En el continente
asiático se ha observado una desaceleración de las exportaciones
japonesas, lo que ha llevado a que presente un déficit comercial nunca antes
visto; también se observa una leve desaceleración en el crecimiento Chino.
En el ámbito nacional, a pesar de que nuestra economía sigue mostrando
El índice COLCAP cerró el mes en 1.681,08 puntos, el índice
COL20 cerró el mes en 1.346,97 puntos y por su parte el IGBC
cerró en 14.056,60 puntos.
La rentabilidad de los últimos 12 meses para el fondo de ahorro
pesos fue 4,32% y para el fondo de sucapital fue 6,53%.
• Fondos de ahorro
Seguros de vida Suramericana ofrece tres fondos con importantes ventajas, disponibles para quienes tienen una póliza de vida.
Los asegurados de las soluciones de Vida Individual en cualquiera de sus modalidades - Pago único, tres pagos, cinco pagos; Vida Suramericana pesos
y dólares; Disfruta en vida; Sucapital y Vida para todos - tienen la opción de ahorrar y conformar un capital que, en un momento determinado, puede respaldar el pago de las primas de su póliza o ayudarlo a alcanzar algún sueño
que se haya propuesto. El ahorro puede realizarse de manera periódica con la misma forma de pago de su póliza: anual, semestral, trimestral o mensual.También se pueden hacer abonos extras en el momento que desee.
• Fondos con portafolio en pesos
Fondos con disponibilidad inmediata, concentrados en el corto y mediano plazo, con un perfil de riesgo conservador.
Aquí encontramos el Fondo de Ahorro de planes de Seguros de Vida con Ahorros en Pesos y el Fondo de Planes de Seguros de vida con Participación.
• Fondos con portafolio en dólares
Fondo concentrado en el mediano plazo, para clientes que buscan diversificar sus inversiones en otras divisas.
Si tiene alguna inquietud, comentario o sugerencia, contáctenos a través del correo electrónico: suconsultorfi[email protected]
o al teléfono 437 8888 en Bogotá, Cali y Medellín. Para el resto del país comunicarse en el 01 800 051 8888.
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Septiembre 30 de 2012
Seguros de Vida con participación
PRINCIPALES INVERSIONES
CARACTERÍSTICAS
Fecha de inicio de operaciones: Octubre de 1988
Valor fondo (COP): 45.834.628.284,32
Valor Unidad: 2.978,29
Número de Unidades en circulación: 15.389.581,78
Tipo de Fondo: Fondo de títulos de contenido crediticio
Clase de Fondo: Fondo de planes de Seguros de Vida
con participación
Naturaleza de los Rendimientos: A la vista
Inversión Mínima Pesos colombianos: 0,25 veces la prima de protección
Adición Mínima: 0,25 veces la prima de protección
Emisor
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
% Part.
15,96%
12,36%
7,88%
7,85%
7,37%
6,74%
5,61%
5,58%
4,53%
4,46%
78,34%
Banco Popular
Leasing Bancolombia
Helm Bank
Leasing Corficolombiana
Ministerio de Hacienda
Corficolombiana
Leasing Bolivar
Bancolombia
Factoring Bancolombia
BBVA Colombia
Total
EVOLUCIÓN DE $100.000 PESOS COLOMBIANOS
INVERTIDOS HACE 3 AÑOS
Retiro Mínimo: No existe valor para retiro mínimo
120.000,00
Retiro Parcial Máximo: 90% del saldo
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días): 5
116.000,00
112.000,00
108.000,00
RENTABILIDAD NETA
104.000,00
Rentabilidad
Año
acumulado
2011
2010
6.48
6.85
6.44
5.00
4.99
5,05
Jun-12
Sep-12
Dic-11
Jun-11
Sep-11
Dic-10
Jun-10
Sep-10
Dic-09
INFORMACIÓN DE PLAZOS Y DURACIÓN
Detalle de plazos
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR:
CALIFICACIÓN
Mar-12
360 dias
(E.A.)
Mar-11
180 dias
(E.A.)
Sept-09
30 dias
(E.A.)
Mar-10
100.000,00
% Anual
% Últimos
AAA 67.61%
Gobierno 7.37%
Participación %
33,68%
25,76%
40,56%
0,00%
0,00%
AA 5.61%
POLÍTICA DE INVERSIÓN
AA+ 19.41%
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 87.83%
Gobierno 7.37%
Público 2.32%
Real 2.48%
TIPO
DE RENTA
Tasa Fija 28.73%
DTF 25.83%
IPC 22.00%
IBR 23.45%
SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA S.A.
El Fondo Sucapital es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, altamente concentrado en el corto y mediano
plazo y con perfil de riesgo conservador. Esta
conformado por títulos de alta liquidez y se encuentra
ampliamente diversificado en cuanto a indicadores y
emisores.
Información de contacto del Revisor
Fiscal de la compañía
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
Alejandra María David
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
y relacionadas con la Compañía
Grupo de Inversiones Suramericana.
Matríz Suramericana S.A.
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Se ptiembre 30 de 2012
Seguros de Vida con ahorro en pesos
PRINCIPALES INVERSIONES
CARACTERÍSTICAS
Fecha de inicio de operaciones:
Valor fondo (COP):
Valor Unidad:
Número de Unidades en circulación:
Tipo de Fondo:
Clase de Fondo:
Septiembre de 2001
60.530.633.145
2.071,31
29.223.342,23
Fondo de títulos de contenido crediticio
Fondo de ahorro
Naturaleza de los Rendimientos:
Inversión Mínima Pesos colombianos:
A la vista
0,25 veces la prima de protección
Adición Mínima:
0,25 veces la prima de protección
Retiro Mínimo:
No existe valor para retiro mínimo
% Part.
Emisor
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
9,66%
8,70%
7,80%
7,07%
6,91%
6,58%
5,83%
5,20%
5,19%
5,19%
68,14%
Banco Popular
Helm Bank
Leasing Bolivar
Banco de Occidente
Tuya S.A.
Banco Finandina
Ministerio de Hacienda
Banco Pichincha
Banco Av Villas
Banco De Bogotá
Total
EVOLUCIÓN DE $100.000 PESOS COLOMBIANOS
INVERTIDOS HACE 3 AÑOS
112.000,00
Retiro Parcial Máximo:
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días):
90% del saldo
5
110.000,00
108.000,00
106.000,00
104.000,00
102.000,00
RENTABILIDAD NETA
Rentabilidad
30 dias
(E.A.)
180 dias
(E.A.)
360 dias
(E.A.)
Año
acumulado
2011
2010
4.30
4.49
4.27
3.31
3.63
2.98
Jun-12
Sep-12
Dic-11
Mar-12
Jun-11
Sep-11
Dic-10
INFORMACIÓN DE PLAZOS Y DURACIÓN
Detalle de plazos
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR:
CALIFICACIÓN
Mar-11
Jun-10
Sep-10
Dic-09
Sept-09
% Anual
% Últimos
Mar-10
100.000,00
AAA 57.81%
Gobierno 5.83%
Participación %
31,69%
28,80%
33,67%
5,83%
0,00%
AA 7.80%
POLÍTICA DE INVERSIÓN
AA+ 28.55%
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 83.33%
Gobierno 5.83%
Público 7.96%
Real 2.87%
TIPO
DE RENTA
Tasa Fija 35.30%
DTF 17.05%
IPC 26.93%
IBR 20.72%
SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA S.A.
El Fondo Pesos es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, concentrado en el corto plazo y con perfil de
riesgo muy conservador. Está conformado por títulos
de alta liquidez y se encuentra concentrado en títulos
indexados a DTF e IPC y en emisores del Sector Real y
Financiero.
Información de contacto del Revisor
Fiscal de la compañía
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
Alejandra María David
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
y relacionadas con la Compañía
Grupo de Inversiones Suramericana.
Matríz Suramericana S.A.
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Septiembre 30 de 2012
Seguros de Vida con ahorro “Café vida”
PRINCIPALES INVERSIONES
CARACTERÍSTICAS
% Part.
Emisor
Fecha de inicio de operaciones: Mayo de 1992
Valor fondo (COP): 6.304.789.082
Tipo de Fondo: Fondo de títulos de contenido crediticio
Clase de Fondo: Fondo de Ahorro
Naturaleza de los Rendimientos: A la vista
Inversión Mínima Pesos Colombianos: 0,33 veces la prima de protección
Adición Mínima: 0,33 veces la prima de protección
1
2
3
4
5
Banco Popular
Banco Colpatria
Leasing Corficolombiana
Corficolombiana
Banco de Bogotá
Total
34,14%
16,88%
16,40%
16,29%
16,29%
100,00%
EVOLUCIÓN DE $100.000 PESOS COLOMBIANOS
INVERTIDOS HACE 3 AÑOS
Retiro Mínimo: No existe valor para retiro mínimo
120.000
115.000
Retiro Parcial Máximo: 90% del saldo
110.000
105.000
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días): 5
RENTABILIDAD NETA
Jun-12
Sep-12
Dic-11
Mar-12
Jun-11
Sep-11
Dic-10
Mar-11
Jun-10
Sep-10
Dic-09
INFORMACIÓN DE PLAZOS Y DURACIÓN
% Anual
% Últimos
Rentabilidad
Mar-10
Sept-09
100.000
Detalle de plazos
30 dias
(E.A.)
180 dias
(E.A.)
360 dias
(E.A.)
Año
acumulado
2011
2010
5.43
6.33
6.07
4.66
4.79
5.02
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
Participación %
16,29%
32,65%
51,06%
0,00%
0,00%
COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR:
CALIFICACIÓN
AAA 82.11%
AA+ 17.89%
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 100%
POLÍTICA DE INVERSIÓN
El Fondo Café Vida es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, concentrado en el corto y mediano plazo y con
perfil de riesgo muy conservador. Está conformado
por títulos de alta liquidez y se encuentra concentrado
en títulos indexados a DTF e IPC y en emisores de los
Sectores Real y Financiero.
Información de contacto del Revisor
Fiscal de la compañía
TIPO
DE RENTA
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
IPC 67.35%
IBR 16.25%
Tasa Fija 16.40%
SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA S.A.
Alejandra María David
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
y relacionadas con la Compañía
Grupo de Inversiones Suramericana.
Matríz Suramericana S.A.
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Septiembre 30 de 2012
Seguros de Vida con ahorro en dólares
PRINCIPALES INVERSIONES
CARACTERÍSTICAS
Fecha de inicio de operaciones:
Valor fondo (en dólares):
TRM :
Valor fondo (en pesos) :
Valor Unidad:
Número de Unidades en circulación:
Tipo de Fondo:
Septiembre de 2001
469.672
1.800,52
845.653.865
145,31
3.232,30
Fondo de títulos de contenido crediticio
% Part.
Emisor
1
Bancolombia Puerto Rico
Total
100,0%
100,00%
EVOLUCIÓN DE $1.000 DÓLARES
INVERTIDOS HACE 3 AÑOS
1.050,00
1.000,00
Clase de Fondo: Fondo de ahorro
950,00
A la vista
0,25 veces la prima de protección
0,25 veces la prima de protección
No existe valor para retiro mínimo
90% del saldo
5
850,00
Jun-12
Sep-12
Dic-11
Mar-12
Jun-11
Sep-11
Dic-10
Mar-11
Jun-10
Sep-10
Dic-09
Mar-10
800,00
Sept-09
Naturaleza de los Rendimientos:
Inversión Mínima Pesos colombianos:
Adición Mínima:
Retiro Mínimo:
Retiro Parcial Máximo:
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días):
900,00
INFORMACIÓN DE PLAZOS Y DURACIÓN
RENTABILIDAD NETA
Detalle de plazos
% Últimos
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
% Anual
30 dias
(E.A.)
180 dias
(E.A.)
360 dias
(E.A.)
Año
acumulado
2011
2010
Rentabilidad
(en Dólares)
1.61
1.62
1.41
1.12
1,26
-0,69
Rentabilidad
(en Pesos)
-16.65
4.08
-7.20
-6.28
0,23
-7,02
Participación %
0%
100%
0%
0%
0%
COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR:
CALIFICACIÓN
POLÍTICA DE INVERSIÓN
AAA 100%
El Fondo Dólares es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, concentrado en el mediano plazo y con perfil
de riesgo muy conservador. Está conformado por
títulos de alta liquidez y por títulos denominados en
Dólares y en Emisores del Sectores Real, Financiero o
Gobierno tanto nacionales como del exterior.
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 100%
Información de contacto del Revisor
Fiscal de la compañía
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
TIPO
DE RENTA
Renta Fija 100%
SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA S.A.
Alejandra María David
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
y relacionadas con la Compañía
Grupo de Inversiones Suramericana.
Matríz Suramericana S.A.