Armonización de las Estadísticas Monetarias y Financieras. SECMCA

3a Reunión Conjunta de los Grupos Ad Hoc en el Marco del
”Proyecto de Armonización de las Estadísticas
Macroeconómicas de los Países Miembros del CMCA”
Armonización de las Estadísticas
Monetarias y Financieras
Secretaría Ejecutiva del Consejo Monetario Centroamericano
Banco Central de costa Rica, 15-17 de noviembre de 2010
San José, Costa Rica
Guía
I. Armonización de las Estadísticas
Monetarias y Financieras a raíz del
Proyecto con el FMI
II. Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
III. Elementos de un Sistema de
Compilación Armonizado
IV. Tareas pendientes
I. Armonización de las Estadísticas
Monetarias y Financieras a raíz del
Proyecto con el FMI, y avances
recientes
Objetivo General
Armonizar las estadísticas monetarias y
financieras de los países de Centroamérica,
Panamá y la República Dominicana con el objeto
de facilitar la comparación entre países y el
análisis a nivel regional
Objetivos Específicos
• Objetivo 1: Armonizar el sistema de
compilación de estadísticas monetarias y
financieras (EMF) para permitir comparar
información entre países de la región y
divulgar estadísticas monetarias y financieras
consistentes con la metodología del Manual
de Estadísticas Monetarias y Financieras
(MEMF-2000).
Objetivos del Proyecto
• Objetivo 2: Ampliar la cobertura de las EMF para
que incluyan a todas las sociedades de depósito y
otras sociedades financieras cuantitativamente
significativas.
• Objetivo 3: Mejorar la consistencia de las
estadísticas macroeconómicas adoptando
definiciones comunes para instrumentos
financieros, sectores económicos, criterios de
valoración y momento de registro.
Objetivos del Proyecto
• Objetivo 4: Disponer de una base de datos
monetarios integrada (BMI) que produzca
EMF coherentes para uso interno del banco
central, divulgación nacional y envío de datos
a los departamentos de Estadística (DE) y
Hemisferio Occidental (DHO) del FMI.
II. Resultados alcanzados en
función de cada objetivo
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 1. Armonizar el sistema de compilación
de estadísticas monetarias y financieras:
– Sistema de compilación derivado de los Formularios
Estandarizados de Declaración de Datos Monetarios
(FEDM) que dan origen a las EMFA-1:
• 1SR y 1SG (Banco Central: balance y panorama)
• 2SR y 2SG (Otras Sociedades de Depósito: balance y panorama)
• 3SG (Panorama de las Sociedades de Depósito)
• 4SR y 4SG (Otras Sociedades Financieras: balance y panorama)
• 5SG (Panorama de la Sociedades Financieras)
Proceso para la Aprobación de los Cuadros Armonizados de
Estadísticas Monetarias y Financieras
Ámbito Regional
Ámbito Nacional
Expertos de los Bancos
Centrales en coordinación
con las Super de Bancos
(oct/06 - ago/07):
- Compilaron
periódicamente las
estadísticas monetarias y
financieras
Los Bancos Centrales:
- Construyeron los
formatos de los cuadros
armonizados
Asistencia
Técnica
Reunión del
Grupo Ad Hoc
de Estadísticas
Enviaron
Monetarias y
propuesta Financieras con
expertos de las
Super de
Bancos
(Ago/07; AgoSep/08):
- Los Bancos
Centrales
validaron
cuadros
armonizados y
aprobaron
propuesta
Asistencia
Técnica
Comité de Política
Monetaria:
Elevaron
propuesta
- 107 Reunión, 30
Ago/07: Analizaron
y discutieron
contenido
-108 Reunión, 29
Oct/07:
Apruebaron y
firmaron
recomendación al
CMCA
Participación en
reuniones
Expertos del Departamento de Estadística del FMI, Consultor y Funcionarios
Técnicos de la SECMCA
Trasladaron
recomendación
suscrita
Consejo Monetario
Centroamericano:
- 250 Reunión, 16
Nov/07:
Suscribió Acuerdo
para el uso y
divulgación de
estadísticas
monetarias
armonizadas
Divulgación por parte de la
Secretaría Ejecutiva del
CMCA en colaboración con
el Departamento de
Estadística del FMI
Acuerdo CMCA/55/11/07 del 16 de
noviembre de 2007
• Autorizó el uso y divulgación mensual de los cuadros
de estadísticas monetarias y financieras armonizadas.
• Instruyó a la Secretaría Ejecutiva para que elaborara
un proyecto de largo plazo para la armonización
regional de las estadísticas macroeconómicas,
tomando en cuenta, entre otros aspectos, la
armonización de las metodologías y fuentes de
información.
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 2. Ampliación de la Cobertura:
Al inicio del Proyecto (Ago/2006)
Tipo de entidad financiera
CRI
SLV
HN
GTM
NIC
DOM
Bancos comerciales/universales
SI
SI
SI
SI
SI
SI
Cooperativas de ahorro y crédito
SI
NO
NO
SI
NO
NO
Bancos offshore
NO
NO
NO
SI
NO
NO
Fondos de inversión de mercado
monetario
NO
NO
NO
NO
NO
NO
Compañías de seguro
NO
NO
NO
NO
NO
NO
Fondos de pensión
NO
NO
NO
NO
NO
NO
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 2. Ampliación de la Cobertura:
Al final del Proyecto (Sep/2008)
Tipo de entidad financiera
CRI
SLV
HN
GTM
NIC
PAN
DOM
Bancos comerciales/universales
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
Cooperativas de ahorro y crédito
SI
Oct/08
SI
SI
Oct/08
Oct/08
Oct/08
Bancos offshore
6 meses
N.A.
N.A.
SI
N.A.
NO
Oct/08
Fondos de inversión del mercado de
dinero
Oct/08
N.A.
N.A.
N.A.
N.A.
N.A.
Oct/08
Sociedades de seguros
NO
Oct/08
SI
SI
Oct/08
N.A.
N.D.
Fondos de pensión
NO
N.A.
Oct/08
N.A.
N.A.
N.A.
6 meses
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 2. Ampliación de la Cobertura:
A un año de finalizado el Proyecto (jul/2009)
Tipo de entidad financiera
CRI
SLV
HDN
GTM
NIC
PAN
R.D.
Bancos comerciales/universales y otras OSD
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
Cooperativas de ahorro y crédito (CAC)
SI
SI
SI
SI
En proceso de
eliminación
N.A.
N.A.
SI
N.A.
NO
N.A.
Fondos de inversión del mercado de dinero
(FIMD)
Jun. 2010
N.A.
N.A.
N.A.
N.A.
Pendiente
N.A.
Sociedades de seguros
Jun. 2010
SI
SI
SI
Fondos de pensión (FP)
Jun. 2010
2010
pendiente
N.A.
N.A.
Fondos de inversión largo plazo
Jun. 2010
N.A.
N.A.
N.A.
N.A.
Bancos offshore (BO)
Dic/2009 Pendiente Sep/2010
Dic/2009 Pendiente Dic/2009
Pendiente Dic/2009
N.A.
N.A.
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 3. Mejorar la consistencia:
– Se promovieron reuniones de trabajo entre los
compiladores sectoriales de estadísticas
macroeconómicas para revisar, actualizar y acordar un
directorio uniforme de unidades institucionales.
– Se acordó compartir el directorio con otras
autoridades involucradas en el trabajo estadístico
nacional y distribuirlo a las entidades del sistema
financiero para facilitar la identificación y agrupación
de sectores y subsectores.
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 3. Mejorar la consistencia:
– Se elaboraron cuadros armonizados sobre “Crédito Neto al Sector
Público” y “Activos Externos Netos” para promover la conciliación
de las partidas entre las cuentas fiscales y del sector externo, con el
sector monetario.
– ES, GT, HN y RD pusieron en marcha programas de compilación
coordinada entre las cuentas nacionales, monetarias y del sector
externo. CR también reestructuró la división económica con la
finalidad de integrar en una misma área de trabajo la compilación
de estadísticas macroeconómicas.
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 3. Mejorar la consistencia:
– Las notas técnicas elaboradas durante las
misiones de asistencia describen las
características de información que comparten
los compiladores de las cuentas fiscales y del
sector externo.
Resultados alcanzados en función de
cada objetivo
• Objetivo 4: Disponer de una base de datos
monetarios integrada.
– Todos los países adoptaron los Formularios
Estandarizados de Declaración de Datos (FEDM).
– Estos son usados para:
• Divulgación oficial
• Usos internos
• Distribución entre usuarios externos como el
Departamento del Hemisferio Occidental (DHO).
III. Elementos de un Sistema de
Compilación Armonizado
Elementos de un Sistema de
Compilación Armonizado
• Input
• Sistema
• Output
Input
• Factores condicionantes:
– Manual de Estadísticas Monetarias y Financieras (2000)
– Guía de Compilación de las Estadísticas Monetarias y Financieras (2008)
• Elementos organizativos:
– Proyecto
– Términos de Referencia
– Informes de mitad y fin de proyecto
• Recursos humanos:
– Gerente de Proyecto por parte del FMI
– Consultor Externo
– Equipos de expertos nacionales (que conforman equipo regional)
– Técnicos de la SECMCA
• Recursos financieros: cuenta del Gobierno de Japón administrada por el FMI.
• Datos:
– Información estadística de base (no armonizada)
Elementos
Sistema
• Institucionalidad y niveles de coordinación:
– Departamentos de Bancos Centrales  Coordinación intrainstitucional.
– Bancos Centrales y demás instituciones nacionales generadoras de información 
Coordinación interinstitucional.
– Instituciones regionales: grupos ad hoc de expertos de estadísticas monetarias,
comité de política monetaria, consejo monetario centroamericano  Coordinación
internacional.
– Usuarios de estadísticas
• Operatividad:
– Misiones de asistencia técnica y visitas de evaluación
• Herramientas informáticas:
– Formularios Estandarizados de Declaración de Datos Monetarios (FEDM)
– Archivos de Compilación: (Puente, Transposición), 1SR y 1SG (Banco Central:
balance y panorama); 2SR y 2SG (Otras Sociedades de Depósito: balance y
panorama); 3SG (Panorama de las Sociedades de Depósito); 4SR y 4SG (Otras
Sociedades Financieras: balance y panorama); 5SG (Panorama de la Sociedades
Financieras)
– Archivos de Divulgación
Elementos
Output
• Cuadros de Estadísticas Monetarias y Financieras Armonizadas
provenientes de FEDM (EMFA-1):
–
–
–
–
–
panoramas,
balances sectoriales,
base monetaria y agregados monetarios,
agregados de crédito, y
otros indicadores.
• Cuadros de Estadísticas Monetarias y Financieras Armonizadas
provenientes de datos nacionales (EMFA-2)
– Crédito por destino económico
– Tasas de encaje y tasas de interés
• Cuadros de EMFA-1 regionales.
• Mantenimiento y difusión de EMFAs.
• Canales de difusión: Internet
Proceso de Generación y Divulgación de
EMFA-1
Banco Central
FEDM
FEDM
FMI
SECMCA
FEDM
FEDM
Web BC
FEDM
Archivos de
Compilación EMFA-1
Web SECMCA
Avances Recientes en Divulgación
• Divulgación de las EMFA-1 y 2 en la Web de la SECMCA
y mediante el Sistema de Información
Macroeconómica y Financiera Regional (SIMAFIR).
• Todos los Bancos Centrales divulgan las EMFA-1 y la
mayoría las EMFA-2.
• Mejoras notables en la oportunidad de la divulgación
de las EMFA-1 y 2.
• Proceso continuo de revisión y comparación de las
EMFA-1 para la eliminación de discrepancias
estadísticas.
Avances Recientes en Divulgación
http://www.secmca.org/EMFA.html
Avances Recientes en Divulgación
http://www.secmca.org/simafir.html
Avances Recientes en Divulgación
http://www.bccr.fi.cr/flat/bccr_flat.htm
Avances Recientes en Divulgación
http://www.bcr.gob.sv/?cat=1000&name=Base de Datos&lang=es#ancla1046
Avances Recientes en Divulgación
http://www.banguat.gob.gt/inc/main.asp?id=63427&aud=1&lang=1
Avances Recientes en Divulgación
http://www.bch.hn/emfa.php
Avances Recientes en Divulgación
http://www.bcn.gob.ni/estadisticas/monetaria/index.html?&val=0
Avances Recientes en Divulgación
http://www.bancentral.gov.do/estadisticas.asp?a=Sector_Monetario_y_Financiero_Armonizadas
IV. Tareas pendientes
Tareas pendientes
• Armonizar la información de base de las EMFA-2: crédito por
destino económico, tasas de encaje y tasas de interés.
• Compilación de un panorama completo de las sociedades
financieras.
• Compilación de flujos en las estadísticas monetarias.
• Compilación de FEDM ampliados: partidas de memorándum.
• Estadísticas financieras: Flujo de Fondos y Enfoque de Balance.
• Compilación Integrada de las Cuentas del Sector Financiero en
Términos de Contabilidad Nacional
• Estadísticas de Emisión de Valores en Mercados Locales
Principales lecciones
Lecciones
1. La instrumentación de los principios y conceptos de los
manuales de estadística en sí misma es una forma reducida
de armonizar los sistemas de estadística en una subregión.
2. Es importante definir en forma precisa las recomendaciones
del manual ante diversas maneras de compilación de una
actividad o transacción económica.
3. El uso homogéneo de unidades institucionales en las
estimaciones de las estadística macroeconómicas debe ser
tarea de todos los esfuerzos de armonización de estadística.
Lecciones
4. Importante armonizar la información de base, pero en el ámbito
de las estadísticas monetarias, fue suficiente con tener un
instrumento homogéneo a nivel intermedio y un producto final.
5. Armonizar sin divulgar no toma sentido.
6. Escoger las mejores presentaciones subregionales de
divulgación de estadísticas del sector como base para lanzar y
desarrollar una propuesta de plantillas armonizadas en el ámbito
subregional que satisfaga a todos los usuarios.
7. Es muy importante una estrategia y visión de mediano plazo.
Proponerse objetivos factibles y con impacto institucional, que
interesen a los tomadores de decisiones.
Lecciones
8. Es importante apoyarse en la institucionalidad nacional y
subregional para la consecución de los objetivos del
proyecto, la sustitución y divulgación de información
estadística. Deseable la aprobación del CMCA.
9. El CMCA recibiría con beneplácito que otro sector de las
estadísticas macroeconómicas de la subregión alcance un
estado satisfactorio de armonización subregional.
Lecciones
10. Analizar los Formularios Estandarizados de Declaración de
Datos Monetarios (FEDM) como posibles fuentes de
información para la compilación de otros sistemas de
estadísticas.
11. Para el cálculo de agregados subregionales podría tomarse
en cuenta la agregación, pero también el posible
tratamiento de las transacciones externas intrarregionales.