Ficha Técnica: Mercado de Dinero Fecha de Elaboración: __/__/____ Fecha de Revisión: __/__/____ Mercado de Deuda Bancario Dirigido a: Personas Físicas y/o Morales con un perfil de inversión de corto, mediano y largo plazo y una disposición de baja a alta en riesgo. Perfil 1: Inversión en instrumentos con duración menor o igual a 2.5 años, papales de banca de desarrollo y AAA en escala nacional. Perfil 2: Inversión en Instrumentos con duración mayor a 2.5 años papeles de banca de desarrollo y AAA en escala nacional. Perfil 3: Inversión en Instrumentos con duración mayor a 2.5 años, papeles de los 8 primeros bancos. Perfil 4: Inversión en Instrumentos con duración mayor a 2.5 años, papeles de cualquier banco. Descripción Instrumentos emitidos con garantía del Banco Emisor. Valor Nominal: $1.00 (Un peso) para los ACEPTACIONES BANCARIAS, PAGARE BANCARIO y $100.00 (Cien pesos) para el resto de los instrumentos Plazos: desde 1 día hasta 20 años, en colocación primaria, dependiendo el instrumento de que se trate. Forma de colocación: Subasta Pública, Privada en largos plazos o Emisión Directa para los papeles de menor corto plazo. Calificación: Depende del Banco Emisor, el mercado clasifica los papeles bancarios como: Banca de Desarrollo, Primeros 8 bancos, primeros 12 bancos y todos los bancos. Ficha Técnica: Mercado de Dinero Consideraciones Beneficios Fecha de Elaboración: __/__/____ Fecha de Revisión: __/__/____ La seguridad de invertir en un instrumento de deuda emitido por una institución bancaria. Flexibilidad al poder invertir a diferentes plazos (Corto, Mediano y Largo). Liquidez mismo día, 24 o 48 horas dependiendo la liquidez y la práctica de operación de cada instrumento y emisor. En los plazos largos se obtiene, generalmente, mayores rendimientos que en el fondeo diario Los bonos cuponados, pagan en efectivo cada corte de cupón, con lo que la duración (medida de riesgo) del instrumento es menor al plazo del mismo. La Duración como medida de riesgo, es utilizada como un criterio adicional al momento de elegir entre distintos bonos, ya que ofrece una idea de cuán cercana está la recuperación de lo invertido en ellos, a mayor duración mayor es el tiempo en que se reciben los flujos de la inversión. La Duración es la Primera Derivada de la Función de Precio. Mercado Secundario: Estos instrumentos se cotizan en el mercado diariamente en tasa de rendimiento, la mayor parte de ellos son de fácil realización, sin embargo los precios de operación están sujetos a las condiciones propias del mercado de cada día. Es importante considerar que, mientras más largo es el plazo del instrumento el riesgo en la valuación de éste es mayor y la volatilidad al igual que la liquidez es menor a los de deuda soberana. Al adquirir papeles bancarios se está asumiendo el riesgo de contraparte. Entre otros instrumentos destacan los siguientes: Instrumentos ACEPTACIONES BANCARIAS PAGARES BANCARIOS BONOS BANCARIOS CERTIFICADOS DE DEPOISITO OBLIGACIONES SUBORDINADOS Información aquí contenida es de carácter informativo y está previo aviso. sujeta a cambio sin