Todo partícipe debe cumplimentar los impresos

Todo partícipe debe cumplimentar los impresos correspondientes, según las enumeraciones indicadas más
abajo y, además, deberá aportar copia de su DNI.
1. BOLETÍN DE ADHESIÓN BE ALPHA PLUS PREVISIÓN, P.P.
Los nuevos partícipes siempre deben cumplimentar este documento para adherirse al plan de
pensiones.
2. DOCUMENTACIÓN DEL PLAN.
El Partícipe tendrá a su disposición, en la página web del promotor www.alphaplus.es, o en el domicilio
social del mismo y en el domicilio social de la sociedad gestora, copia de las Especificaciones del Plan de
Pensiones, de las Normas de Funcionamiento del Fondo, de la Declaración de los principios de la política
de inversión, del Reglamento del Defensor del Partícipe y del Reglamento para la defensa del cliente del
Grupo Inverseguros.
3. SOLICITUD DE APORTACIÓN BE ALPHA PLUS PREVISIÓN, P.P.
Este impreso lo ha de cumplimentar el cliente que, estando adherido al fondo de pensiones BE ALPHA
PLUS PREVISIÓN, P.P., desee realizar aportaciones. Las aportaciones realizadas a los planes de pensiones
tienen carácter irrevocable. Las características de las aportaciones son las siguientes:
-
-
Aportaciones Periódicas:
- Importe: El importe de las aportaciones será libremente fijado por el partícipe. La cuantía
mínima de las aportaciones será de 30 euros mensuales, 90 euros para las trimestrales, 180
euros para las semestrales y 360 euros para las anuales. Dichas cuantías mínimas podrán ser
modificadas por las Entidad Promotora.
-
Periodicidad: Las aportaciones periódicas podrán satisfacerse anual, semestral, trimestral o
mensualmente, a elección del partícipe.
-
Evolución anual de las aportaciones: El partícipes fijará la evolución anual de las aportaciones
periódicas dentro de las siguientes posibilidades:
o Constantes durante la duración del Plan.
o Crecientes a un tipo prefijado sobre la aportación del ejercicio anterior.
Aportaciones Extraordinarias: Todo partícipe podrá realizar aportaciones extraordinarias al Plan de
Pensiones que serán incorporadas a sus derechos consolidados. En general tendrán la consideración
de aportaciones extraordinarias las cantidades abonadas por el partícipe que no tengan la
consideración de aportación periódica.
o Cuantías mínimas anuales: La cuantía mínima de la aportación extraordinaria será de 150
euros.
Sobre la información contenida en este documento prevalecen, las propias Especificaciones del Plan de Pensiones y la Normativa legal aplicable a Planes y
Fondos de Pensiones, vigentes en cada momento.
4. SOLICITUD DE PRESTACIÓN BE ALPHA PLUS PREVISIÓN, P.P.
Las prestaciones son el derecho económico de los beneficiarios del Plan de Pensiones, como resultado
del acaecimiento de una contingencia cubierta. Podrán ser:
1. Jubilación o situación asimilable. Acorde a lo previsto en el régimen de la Seguridad Social
correspondiente. Cuando no sea posible el acceso de un partícipe a la jubilación, la contingencia se
entenderá producida a partir de la edad ordinaria de jubilación, 65 años.
2. Invalidez laboral total y permanente para la profesión habitual, o absoluta y permanente para todo
trabajo, y la gran invalidez. Acorde a lo previsto en el régimen de la Seguridad Social
correspondiente.
3. Fallecimiento del partícipe o beneficiario, que puede generar derecho a las prestaciones de
viudedad, orfandad, o a favor de otro herederos o personas designadas.
4. Dependencia. Acorde a lo previsto en la ley 39/2006 de Promoción de la Autonomía Personal y
Atención a las personas en situación de Dependencia.
Las prestaciones del Plan de Pensiones tendrán carácter dinerario. Podrán ser:
-
Prestación en forma de capital: percepción de pago único inmediato a la fecha de la contingencia o
diferido a un momento posterior.
Prestación en forma de renta: percepción de dos o más pagos sucesivos con periodicidad regular,
incluyendo al menos un pago en cada anualidad.
Prestaciones mixtas: que combinen rentas de cualquier tipo con un pago único en forma de capital.
Prestaciones distintas de las anteriores en forma de pagos sin periodicidad regular.
Supuestos excepcionales:
o Enfermedad grave del partícipe o su cónyuge, o bien algunos de los ascendientes o
descendientes de aquellos en primer grado o persona que, en régimen de tutela o
acogimiento, conviva con el partícipe o de él dependa. Se considera enfermedad grave a
estos efectos, siempre que pueda acreditarse mediante certificado médico de los servicios
competentes de las entidades sanitarias de la Seguridad Social o entidades concertadas que
atiendan al afectado.
 Cualquier dolencia o lesión que incapacite temporalmente para la ocupación o
actividad habitual de la persona durante un periodo continuado mínimo de tres
meses, y que requiera intervención clínica de cirugía mayor o tratamiento en un
centro hospitalario.
 Cualquier dolencia o lesión con secuelas permanentes que limiten parcialmente o
impidan totalmente la ocupación o actividad habitual de la persona afectada, o la
incapaciten para la realización de cualquier ocupación o actividad, requiera o no, en
este caso, asistencia de otras personas para las actividades más esenciales de la vida
humana.
Siempre que no tengan consideración de prestación por invalidez en cualquiera de sus
grados.
o Desempleo de larga duración, siempre que reúnan las siguientes condiciones:
 Hallarse en la situación legal de desempleo contemplada en el artículo 208.1.1 y 2
del texto refundido de la Ley General de la Seguridad Social.
 No tener derecho a las prestaciones por desempleo en su nivel contributivo, o
haber agotado dichas prestaciones.
 Estar inscrito en el momento de la solicitud como demandante de empleo en el
servicio público de empleo correspondiente.
Sobre la información contenida en este documento prevalecen, las propias Especificaciones del Plan de Pensiones y la Normativa legal aplicable a Planes y
Fondos de Pensiones, vigentes en cada momento.
Para acceder a la prestación, el Partícipe o Beneficiario (siempre persona física) deberá hacer llegar
el impreso de Solicitud de Prestación, al promotor del plan o a la sociedad gestora,
convenientemente cumplimentado, firmado y acompañando de la documentación acreditativa de la
contingencia que genera el derecho a la prestación, la cual se detalla adjunta a la solicitud.
Las prestaciones deberán ser abonadas a los beneficiarios previstos o designados, salvo que mediara
embargo, traba judicial o administrativa, en cuyo caso se estará a lo que disponga el mandamiento
correspondiente. 1
5. REGIMEN FISCAL DE APORTACIONES Y PRESTACIONES:
Los límites de aportación se establecen considerando conjuntamente las aportaciones realizadas por el
propio Partícipe y/o familiar aportante a los distintos sistemas de previsión social; Planes de Pensiones
(PP), Planes de Previsión Asegurada (PPA), Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE), Mutualidades
de Previsión Social y Seguros de Dependencia.
Limites Generales para aportaciones propia o imputadas
al partícipe
30% de la suma de
Partícipe
La menor rendimientos
netos
del
menor de 50
de las
trabajo y de actividades
años
siguientes económicas
percibidos
cantidades individualmente
en
el
ejercicio
10.000€ anuales
50% de la suma de
Partícipe
La menor rendimientos
netos
del
mayor de 50
de las
trabajo y de actividades
años
siguientes económicas
percibidos
cantidades individualmente
en
el
ejercicio
12.500€ anuales
Partícipe con
24.250€ anuales
discapacidad

+
Límites
Específicos
para
aportaciones a favor de
Personas con
discapacidad con
los que se guarde 10.000€
una relación de
anuales
cónyuge, tutor, o
parentesco hasta
3º grado
Cónyuge sin
ingresos o con
ingresos inferiores
a 8.000€ anuales
2.000€
anuales
las aportaciones realizadas por el propio partícipe con discapacidad y por las restantes personas habilitadas a
realizarlas a favor del mismo, tienen un límite máximo anual de 24.250 euros.
Los excesos de aportación deberán ser retirados antes del 30 de junio del año siguiente, en caso
contrario podrá imponerse una sanción administrativa de hasta el 50% del exceso de aportación.
El partícipe puede seguir aportando después de acceder a la situación de jubilación, sin embargo, una
vez iniciado el cobro de la prestación por esta contingencia, las aportaciones sólo podrán destinarse a
las contingencias de fallecimiento y dependencia. No se puede simultanear la condición de Partícipe y
Beneficiario del Plan por y para una misma contingencia.
Las prestaciones abonadas, tanto por contingencia acaecida como en los supuestos excepcionales de
liquidez, por los beneficiarios del plan de pensiones se integrarán en su base imponible del Impuesto
1
Los derechos consolidados del partícipe de un Plan de Pensiones no podrán ser objeto de embargo, traba judicial o administrativa, hasta el
momento en que se acuse el derecho a la prestación o en que se hagan efectivos en los supuestos de enfermedad grave o desempleo de larga
duración.
Sobre la información contenida en este documento prevalecen, las propias Especificaciones del Plan de Pensiones y la Normativa legal aplicable a Planes y
Fondos de Pensiones, vigentes en cada momento.
sobre la Renta de las Personas Físicas, teniendo el tratamiento de rentas de trabajo a efectos del cálculo
de retenciones.
6. SOLICITUD TRASPASO DE ENTRADA BE ALPHA PLUS PREVISIÓN, P.P.
Este impreso deben cumplimentarlo los partícipes, o beneficiarios, que deseen traspasar su plan de
pensiones a BE ALPHA PLUS PREVISIÓN, P.P.
El Partícipe o Beneficiario tiene el derecho de movilizar el total o parte de sus derechos consolidados o
económicos a otro plan de pensiones, PPA, o PPSE, del cual sea Partícipe, o Asegurado. La movilización
se realizará en el plazo de 5 días hábiles, una vez recibida la documentación acreditativa.
7. DERECHO DE INFORMACIÓN PERIÓDICA.
• El partícipe recibirá certificación anual de las aportaciones realizadas durante el ejercicio anterior, a
efectos de su declaración del IRPF, y del valor de sus derechos consolidados al final de cada año.
• El beneficiario recibirá de la sociedad gestora carta del derecho al cobro de la prestación, al
reconocimiento de la contingencia.
• El beneficiario recibirá certificación anual de las prestaciones percibidas durante el ejercicio anterior,
a efectos de su declaración del IRPF, y el valor del saldo financiero pendiente de percibir.
• Los partícipes y beneficiarios recibirán, con periodicidad semestral, información sobre el valor de sus
derechos consolidados, así como extremos que pudieran afectarles, especialmente por
modificaciones normativas. Esta información estará a disposición de los partícipes que expresamente
lo soliciten con carácter trimestral.
8. INSTANCIAS DE RECLAMACIÓN
El Partícipe o el Beneficiario que quiera interponer una reclamación podrá dirigirse por escrito al
domicilio social de la sociedad gestora, al Departamento de Atención al Cliente de Inverseguros, C/
Pedro Muñoz Seca, nº 4, 28001-Madrid.
En caso de que hayan transcurrido dos meses, desde la presentación, sin que haya sido resuelta, o que
haya sido denegada la admisión o desestimada, total o parcialmente, su petición, podrá dirigir
reclamación al Defensor del Partícipe, MALPICA ESTUDIO JURÍDICO, SLP, con domicilio social en Madrid,
C/ Marqués de Urquijo, núm. 7, 1º, fax: 91.559.73.41, correo electrónico [email protected] .
9. OPERACIONES VINCULADAS
La sociedad gestora tiene aprobado un Procedimiento interno, recogido en su Reglamento Interno de
Conducta, para evitar los conflictos de interés y de identificación de las posibles operaciones vinculadas
que realice el fondo, a fin de, cerciorarse de que dichas operaciones se realicen en interés exclusivo del
fondo de pensiones, y a precios y condiciones iguales o mejores que los de mercado. Con carácter
previo a la realización de dichas operaciones, se debe recabar la autorización del Órgano de
Seguimiento del Reglamento Interno de Conducta, que informará, con carácter trimestral, al Consejo de
Administración de la sociedad gestora de las operaciones vinculadas realizadas.
10. RELACIÓN CON EL DEPOSITARIO
No existe ninguna relación de vinculación, de las establecidas por el art. 42 del Código de Comercio,
referente a Grupos de Sociedades, entre la sociedad gestora y el depositario del fondo.
Sobre la información contenida en este documento prevalecen, las propias Especificaciones del Plan de Pensiones y la Normativa legal aplicable a Planes y
Fondos de Pensiones, vigentes en cada momento.