Financiamiento de Nuevos Negocios (micro, pequeñas y medianas)

Financiamiento de Nuevos Negocios (micro, pequeñas y medianas)
MTRO. ABRAHAM ANTONIO HANEINE MARBEZ
Actualmente es Consultor de Negocios/Financiero atendiendo a empresas PyME’s, asesorando a
varias empresas en distintos ramos industriales, comerciales y de servicios, especialmente en la
obtención de fondeo (deuda/capital), creación e implementación de planes de negocio, así como en
el desarrollo de mejores prácticas e institucionalización (Best Practices/Corporate Governance).
Durante 7 años laboró dentro de Grupo Televisa como Director General de Administración de
empresas subsidiarias. En este portafolio de empresas se encuentran entre otras: Televisa
Networks, Videocine, Fundación Televisa, Club de Fútbol América, Impulsora del Deportivo Necaxa,
Real San Luis Fútbol Club, Estadio Azteca, Productora de Teleprogramas (Protele), Esmas.com, etc.
Ha sido banquero de inversión para un fondo de inversión de Capital Privado perteneciente a uno
de los Fondos de Private Equity más grandes del mundo (Soros Industrial Partners Private
Investment Fund) con el que laboró por casi 5 años, con el que fue Director de Análisis y
Negociación. Ha sido profesor invitado de la UVM en la maestría de Administración de Entidades
Deportivas en programa conjunto con la Universidad del Real Madrid, A.C., en donde imparte
cursos de Dirección Financiera, Dirección Económica, Administración, Contabilidad (inducción),
entre otros.
Es Licenciado en Administración por el ITAM, y Maestro en Administración con especialización en
Finanzas por el ITAM.
1. Introducción: Conceptos generales/básicos de empresa y de administración.
Se revisarán los conceptos generales de empresa así como nociones básicas de administración,
finanzas y mercadotecnia con el objetivo de repasar de forma general tanto el arranque como la
operación de negocios eficientes y rentables.
2. Institucionalización y Gobierno Corporativo
A lo largo de este bloque se revisarán las principales recomendaciones de gobierno corporativo e
institucionalización de empresas (para todos los tamaños) sugeridos por organismos y autoridades
principales en México (SHCP, CCE, AMB, AMIB, CNBV, IMCP, IMEF, entre otros). Se sugerirán
aquellos principios más relevantes de institucionalización y se otorgarán herramientas de
seguimiento.
3. Nociones sobre el Sistema Financiero Mexicano
Se revisará la composición y funcionamiento del Sistema Financiero Mexicano, tanto para mercado
de capitales como para mercado de deuda, en sus formatos privados y públicos, pero siempre
orientado a las empresas micro, pequeñas y medianas.
Se describirán los distintos procesos que cada intermediario financiero (incluyendo ángeles
inversionistas, fondos de venture capital, fondos de prívate equity, etc.)
4. Distintas alternativas de financiamiento (ya sea para start-ups como para negocios en marcha)
Se describirán los distintos procesos que cada intermediario financiero (incluyendo ángeles
inversionistas, fondos de venture capital, fondos de prívate equity, etc.). Se revisarán las ventajas
y desventajas de cada tipo de inversionista y así como de las principales formas de inversión
(deuda y capital) que cada uno de los tipos de inversionista puede ofrecer tanto a un “start-up”
como a un negocio en marcha).
5. Métodos clave de evaluación de proyectos y métricas de rentabilidad
En este bloque se presentarán y discutirán las principales herramientas de evaluación (y valuación)
de proyectos como lo son: VPN, TIR, Índice de Rentabilidad, Período de Recuperación. Se revisarán
sus ventajas y desventajas, así como los procedimientos correctos de aplicación y su utilidad como
herramienta clave no sólo para conocer la rentabilidad o valor de un proyecto o negocio, sino para
su fondeo adecuado.
6. Plan de negocio y solicitud de financiamiento
En este bloque el alumno aprenderá a generar un plan de negocio sólido, realista y atractivo que
permita hacer una solicitud de financiamiento con altas probabilidades de aceptación. Se discutirán
y revisarán los distintos conceptos de plan de negocio, su contenido y estructura, así como
estrategias exitosas de fondo y forma tanto para el documento, como para la solicitud de
financiamiento.
Las empresas de tamaño micro, pequeño y mediano tanto en su arranque como durante su vida
deben conseguir financiamiento, ya sea capital o deuda en sus distintas modalidades, que les
permita realizar su visión y estrategia de forma no sólo eficiente sino rentable.
En muchas ocasiones, dichas empresas no sólo no conocen el Sistema Financiero Mexicano ni la
naturaleza y dinamismo de los capitales o recursos disponibles, sino que desconocen cuál es el más
conveniente para cada fase de su desarrollo o estrategia, las ventajas y desventajas de cada tipo
distinto de inversionista o acreedor, y cómo transitar en compañía de ellos a lo largo del tiempo.
Incluso, existe aún en el empresario Mexicano, evidente aversión a financiarse a través de terceros
y/o tener que ceder cierto grado de control (accionario, estatutario o de flujo) a estos terceros.
Parte del problema proviene de la falta de cultura empresarial que muchos de los emprendedores
tienen y que se traduce en: falta de institucionalización, ausencia de gobierno corporativo,
desconocimiento del Sistema Financiero Mexicano así como de las distintas opciones de
financiamiento existentes con sus respectivas virtudes y desventajas.
El principal objetivo de éste curso es dar a los emprendedores y empresarios de empresas micro,
pequeñas y medianas, las herramientas necesarias y los conocimientos pertinentes para facilitar su
crecimiento rentable, junto con la consecución de su visión estratégica.
Como objetivos secundarios:
- Capacidad para iniciar y dirigir la institucionalización de su negocio
- Conocimiento y aplicación de un gobierno corporativo que le facilite la administración
eficiente
- Conocimiento sobre el Sistema Financiero Mexicano en general
-
Capacidad de evaluación de las principales formas de financiamiento tanto de nuevos
negocios como de negocios en marcha que estén en planes de expansión
Dotar al emprendedor y empresario de métricas fundamentales en la evaluación de su
negocio así como de las distintas opciones de financiamiento
Entregar conocimiento adquirido tanto del impartidor, como de la clase misma de
experiencias sobre estos temas que enriquezcan el curso
El presente curso está dirigido tanto a emprendedores y empresarios de nuevos negocios, como
aquellos que tienen negocios en marcha y que están interesados en expandirlos. El curso tiene un
carácter de general en cuanto a las industrias (productos y servicios) que abarca procurando
distinguir variantes y sutilezas en los casos más comunes y conforme a la audiencia misma. Está
enfocado sin embargo, a empresas micro, pequeñas y medianas que son aquellas que tienen
mayores dificultades para obtener el financiamiento más eficiente y adecuado a sus necesidades
según cada proyecto.
También es de interés para aquellos Directores Generales de empresas que se encuentran en los
supuestos arriba mencionados, sin embargo, también es recomendable para Directores de
Administración y Finanzas, así como Asesores Financieros y/o Jurídicos que intervienen
frecuentemente en proyectos de esta naturaleza, debido a su involucramiento.
36 horas.