29/10/2012: Circular dirigida a los Bancos Universales, referida al

BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
RIF: G-20000110-0.
Caracas, 24 de septiembre de 2012
GOC-DLOC/076
CIRCULAR
El Banco Central de Venezuela, de conformidad con lo previsto en los artículos 7 y 9 de
la Resolución N° 12-09-01 del 06/09/2012 contentiva de las “Normas que Regirán las
Cuentas en Moneda Extranjera en el Sistema Financiero Nacional”, informa a los
bancos universales regidos por el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de
Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario autorizados a recibir
depósitos en divisas conforme lo dispuesto en el Convenio Cambiario N° 20 de fecha
14/06/2012, lo siguiente:
1. De la cuenta en divisas asignada a las instituciones autorizadas:
El Banco Central de Venezuela procederá a informar a los representantes de los bancos
universales regidos por el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma
Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario mediante comunicación emitida al
efecto, el número de la cuenta de este Banco Central en el banco corresponsal
designado, en la que deberán acreditarse los depósitos recibidos en divisas, de
conformidad con lo dispuesto en el Parágrafo Segundo del artículo 2 del Convenio
Cambiario N° 20, en concordancia con el artículo 7 de la Resolución N° 12-09-01.
2. Monitoreo y consulta a través de la banca electrónica:
El Banco Central de Venezuela dotará a los bancos universales regidos por el Decreto
con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del
Sector Bancario de los mecanismos de identificación para la consulta, monitoreo y
conciliación de los saldos de la cuenta bancaria a que se refiere el numeral 1 de la
presente Circular a través de los servicios de la banca electrónica.
3. Definición de la cuenta permanente de corresponsalía de la institución bancaria
autorizada:
Los bancos universales regidos por el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de
Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario deberán remitir a la
Gerencia de Operaciones Cambiarias comunicación debidamente suscrita por las
personas con firmas autorizadas previamente registradas por ante el Departamento del
Sistema de Pagos, adscrito a la Gerencia de Tesorería de este Instituto, en la que
indiquen de forma detallada las instrucciones permanentes de su banco corresponsal
para las transferencias de las divisas, especificando los datos requeridos para tramitar
los mensajes SWIFT.
4. Horarios para la notificación de transacciones en divisas de las cuentas en
divisas:
Los bancos universales deberán informar al Banco Central de Venezuela a través del
Sistema SWIFT, las transacciones diarias de divisas que realicen en forma global, en el
siguiente horario:
-Notificación de Depósitos de Divisas: Desde 8:00 a.m. hasta las 11:00 a.m.
-Solicitud de Retiros de Divisas: Desde 8:00 a.m. hasta las 11:00 a.m.
Las notificaciones y/o solicitudes que presenten error en el formateo de la información
suministrada vía mensaje SWIFT, serán rechazadas automáticamente, pudiendo ser
retransmitidas el mismo día hasta las 12:00 m. Aquellas que se reciban en el Banco
Central de Venezuela fuera del horario antes indicado serán rechazadas
automáticamente por el mismo medio.
5. Movilización de las cuentas:
Las Solicitudes de Retiros de divisas serán realizadas por los bancos universales al
Banco Central de Venezuela de acuerdo con lo indicado en el numeral precedente, el
cual recibirá y transferirá los recursos hacia los bancos corresponsales designados por
los bancos universales, conforme a lo dispuesto en el numeral 3 de la presente Circular,
para que éstos puedan atender los requerimientos de divisas efectuados por parte de sus
clientes, según lo previsto en el artículo 7 de la Resolución N° 12-09-01.
6. Atención de solicitudes:
El Banco Central de Venezuela atenderá las operaciones de Notificación de Depósitos
de Divisas, así como las de Solicitud de Retiros de Divisas, con fecha valor 24 horas
días hábiles bancarios, contados a partir de la fecha de su recepción en el Instituto.
Al día hábil bancario siguiente a la fecha de la atención de las referidas operaciones, el
Banco Central de Venezuela informará vía electrónica a la institución bancaria
respectiva el resultado de las operaciones procesadas.
7. Tratamiento de diferencias entre las Notificaciones de Operaciones y la
ejecución de las mismas:
En los casos en que los montos de los depósitos de divisas que se reciban efectivamente
en las cuentas asignadas a los bancos universales a nombre de este Instituto en el banco
corresponsal, estén por debajo o encima del monto indicado en la Notificación de
Depósitos de Divisas, el Banco Central de Venezuela procederá a su devolución
automática a la cuenta corresponsal del banco universal, al día hábil bancario siguiente a
la recepción de los fondos, notificándose de tal circunstancia a través de los medios
electrónicos que estime conveniente.
Las Solicitudes de Retiros de Divisas recibidas en el Banco Central de Venezuela que
presenten discrepancias en los montos informados con respecto al saldo disponible, no
se procesarán y serán anuladas el día hábil bancario siguiente a la recepción de dicha
Solicitud, notificándose de tal circunstancia al respectivo banco universal a través de los
medios electrónicos que este Ente Emisor estime conveniente, el día hábil bancario
siguiente a la recepción de la misma.
El Banco Central de Venezuela no pagará
depósitos errados recibidos en las cuentas
Banco corresponsal de este Instituto; ii)
notificados, y/o; iii) depósitos por montos
anterioridad a la fecha valor notificada.
compensación alguna por concepto de: i)
asignadas a los bancos universales en el
depósitos por montos superiores a los
inferiores no liquidados y/o recibidos con
8. Suministro de información:
Los bancos universales autorizados a recibir depósitos en divisas, deberán remitir al
cierre de cada mes, al Departamento de Normas Prudenciales Cambiarias adscrito a la
Gerencia de Operaciones Cambiarias, información detallada de los saldos que
mantengan con sus clientes en divisas, en los términos y condiciones establecidos en los
manuales, instructivos y circulares dictados por este Instituto.
Asimismo, deberán remitir al Departamento de Liquidación de Operaciones Cambiarias,
adscrito a la Gerencia de Operaciones Cambiarias, la información diaria de los
movimientos y saldos en divisas de las cuentas asignadas en el banco corresponsal del
Banco Central de Venezuela.
9. Retiros efectuados en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela
A los fines de atender las Solicitudes de Retiros totales o parciales en moneda nacional
de las cuentas en divisas a las que se refieren los artículos 1 y 2 del Convenio Cambiario
N° 20, realizadas en el territorio de la República Bolivariana de Venezuela, el banco
universal deberá efectuar la venta de las divisas correspondientes al Banco Central de
Venezuela, de conformidad con la normativa cambiaria y al tipo de cambio oficial
vigente para el momento en que se efectúe la respectiva operación.
En caso de requerir información adicional sobre los aspectos contemplados en la
presente Circular, favor comunicarse con la Gerencia de Operaciones Cambiarias del
Banco Central de Venezuela, por los teléfonos (0212) 801.56.85 y 801.82.77.
Atentamente,
Ramón Carpio C.
Vicepresidente de Operaciones Internacionales